DRAFT 3 (FORMAT PUBLIKASI)
LAPORAN POSISI KEUANGAN/NERACA PT BANK MANDIRI (PERSERO) Tbk. Per 30 Juni 2012 dan 31 Desember 2011 (dalam jutaan rupiah) KONSOLIDASI
BANK NO.
1. 2. 3. 4. 5.
6. 7. 8. 9.
10. 11. 12. 13. 14.
15. 16. 17.
18. 19. 20. 21.
POS - POS
ASET Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Piutang pembiayaan konsumen Pembiayaan syariah Penyertaan Investasi pemegang polis pada kontrak unit link Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan Aset lainnya TOTAL ASET
30 Juni 2012
31 Desember 2011 (Diaudit)
30 Juni 2012
31 Desember 2011 (Diaudit)
10,265,806 55,516,315 19,678,149 114,181
10,259,053 62,711,629 26,243,728 124,422
11,377,060 60,361,152 21,041,816 114,188
11,357,523 69,593,901 27,926,232 128,005
1,635,210 59,264,500 23,546,187 10,157 2,578,731 10,581,813 8,413,831
4,281,564 58,723,208 23,334,074 9,588 12,170,910 6,551,103
2,853,211 59,672,984 25,494,615 10,157 2,578,731 10,584,459 8,413,831
5,401,586 59,428,638 25,495,706 9,588 12,369,885 6,551,103
306,832,762 2,887,869 -
273,962,101 2,887,626 -
347,114,497 3,210,552 6,657 9,860,434
311,093,306 3,248,560 7,327 9,044,266
(199,403) (12,369,730) (1,299,515) 1,646,031 (1,127,648) 9,560,317 (3,978,119)
(163,210) (11,111,571) (1,285,241) 1,633,712 (1,100,378) 9,258,876 (3,787,184)
(345,356) (13,474,160) (1,378,272) 1,646,031 (1,127,648) 10,754,384 (4,609,374)
(236,254) (12,105,048) (1,356,397) 1,633,712 (1,100,378) 10,418,120 (4,361,860)
180,046 120,030 867,091
180,046 120,030 1,434,376
(302,650) 2,865,292 9,265,517
(298,163) 3,648,627 9,317,738
506,552,770 -
489,106,664 -
180,280 143,052 823,466 (324,712) 91,629 3,013,728 13,670,238 571,757,630 -
180,280 143,052 1,434,376 (320,225) 38,982 3,800,412 12,067,306 551,891,704 -
DRAFT 3 (FORMAT PUBLIKASI)
LAPORAN POSISI KEUANGAN/NERACA PT BANK MANDIRI (PERSERO) Tbk. Per 30 Juni 2012 dan 31 Desember 2011
BANK NO.
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11.
12. 13.
14. 15. 16. 17.
18.
19.
20.
21. 22. 23. 24.
25.
26.
*) **)
POS - POS
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS Giro **) Tabungan **) Simpanan berjangka **) Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain **) Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Melakukan Pinjaman yang kegiatan diterima operasional lainnya di luar Indonesia Setoran jaminan Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Kewajiban kepada pemegang polis unit link Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS EKUITAS Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu *) b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS
30 Juni 2012
KONSOLIDASI 31 Desember 2011 (Diaudit)
30 Juni 2012
31 Desember 2011 (Diaudit)
82,837,515 156,675,853 135,530,085 4,413 29,188,160 248,265 2,585,536 8,413,831 564
89,152,870 149,088,472 141,994,836 7,279 12,439,224 178,036 6,551,103 564
87,000,644 173,432,707 157,786,863 4,413 29,355,479 248,460 2,585,536 8,413,831 1,249,575
92,616,188 163,779,820 165,854,396 7,279 12,653,630 178,704 6,551,103 1,795,975
5,844,236 7,081,206 1,650,599
5,856,798 9,152,966 1,685,061
5,839,236 9,915,226 1,650,599
5,851,798 11,696,219 1,685,061
3,309,824 (3,276,525) 9,860,434 17,281,337
3,520,845 (3,486,349) 9,044,266 17,488,362 489,237,297
3,309,824 (3,276,525) 13,586,622 443,680,184
3,520,845 (3,486,349) 13,785,816 429,927,521
504,657,639
16,000,000 (4,333,333) -
16,000,000 (4,333,333) -
16,000,000 (4,333,333) -
16,000,000 (4,333,333) -
17,195,760 -
17,195,760 -
17,195,760 -
17,195,760 -
78,494 (522,386) 99,931 -
83,282 (678,466) 131,085 -
53,067 (507,547) 99,931 -
56,794 (762,614) 131,085 -
2,333,333 547,000
2,333,333 547,000
2,333,333 547,000
2,333,333 547,000
24,961,431 6,512,356 62,872,586 62,872,586
16,523,449 11,377,033 59,179,143 59,179,143
27,694,781 7,146,872 66,229,864 870,127 67,099,991
18,379,149 12,246,044 61,793,218 861,189 62,654,407
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 506,552,770 489,106,664 Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003. Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Anak Perusahaan.
571,757,630
551,891,704
DRAFT 3 (FORMAT PUBLIKASI)
-
-
-
-
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF PT BANK MANDIRI (PERSERO) Tbk. Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 30 Juni 2012 dan 2011 (dalam jutaan rupiah) BANK NO.
A. 1.
2.
3. 4.
B. 1.
2.
POS - POS PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL Pendapatan dan Beban Bunga serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih Pendapatan Premi Beban Klaim Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih Pendapatan (Beban) Bunga Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market ) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised ) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL
30 Juni 2012
KONSOLIDASI 30 Juni 2011
30 Juni 2012
30 Juni 2011
17,547,087 16,346,248 1,200,839 5,989,246 5,790,537 198,709 11,557,841 11,557,841
15,978,539 14,932,221 1,046,318 6,438,501 6,350,695 87,806 9,540,038 9,540,038
20,222,180 18,946,883 1,275,297 7,131,583 6,924,885 206,698 13,090,597 3,025,208 1,926,622 1,098,586 14,189,183
18,121,231 17,023,307 1,097,924 7,394,527 7,296,608 97,919 10,726,704 2,422,668 1,587,353 835,315 11,562,019
5,122,502
5,461,683
5,785,065
6,176,635
536,267 -
246,428 -
536,267 -
246,428 -
15,140 69,912 11,096 3,002,621 79,391 1,408,075
64,884 63,449 21,257 2,505,828 2,559,837
78,668 3,498,776 34,932 1,636,422
62,933 64,532 2 3,084,204 2,718,536
8,655,815
7,453,504
10,762,808
9,316,800
2,594 -
5,134 -
10,684 -
81,812 -
-
-
4,407 -
-
20,814 1,601,277 49,877 225,232 1,291 2,910,382 373,551 3,470,797 (3,533,313)
35,045 1,022,397 256,503 6,191 233,524 618,447 2,448,333 296,895 2,531,035 (1,991,821)
93,722 1,673,327 18,851 49,877 225,232 3,645,154 435,588 4,605,966 (4,977,743)
35,198 1,165,265 305,672 6,191 233,524 618,833 3,022,525 354,518 3,493,262 (3,140,165)
8,024,528
7,548,217
9,211,440
8,421,854
DRAFT 3 (FORMAT PUBLIKASI)
1. 2. 3.
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
(152) 158,122
6,328 19,451
2,541 197,611
11,137 68,914
157,970
25,779
200,152
80,051
8,182,498
7,573,996
9,411,592
8,501,905
(1,254,894) (751,863)
(1,214,532) (773,135)
7,404,835
6,514,238
(917,961) (752,181) 6,512,356
(4,788) 156,080 (31,154) 120,138
(948,222) (767,137) 5,858,637
112,746 (358,427) 56,186 (189,495)
(3,727) 255,067 (31,154) 220,186
90,677 (357,909) 56,186 (211,046)
6,632,494
5,669,142
7,625,021
6,303,192
Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
6,512,356 6,512,356
5,858,637 5,858,637
7,146,872 257,963 7,404,835
6,322,918 191,320 6,514,238
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
6,632,494 6,632,494
5,669,142 5,669,142
7,367,058 257,963 7,625,021
6,111,872 191,320 6,303,192
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
-
-
DIVIDEN
-
-
-
-
LABA BERSIH PER SAHAM
-
-
306.30
270.98
***) Saldo Penyertaan berikut dampaknya pada Laporan Keuangan Bank Only per 30 Juni 2011 telah disajikan kembali berdasarkan cost method sesuai PSAK No.4 (revisi 2009). ****) Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun pada Laporan Keuangan Konsolidasian per 30 Juni 2011 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun pada Laporan Keuangan Konsolidasian 30 Juni 2012, yaitu rugi MTM unit linked ke beban klaim (AMFS) dan acquisition cost dari Beban Umum dan Administrasi ke Beban Operasional Lainnya (AMFS) dan biaya transaksi dari Beban Umum dan Administrasi ke Beban Operasional Lainnya (Mansek). Reklasifikasi ini sesuai dengan hasil audit PwC atas Laporan Keuangan Desember 2011.
DRAFT 3 (FORMAT PUBLIKASI)
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTIJENSI PT BANK MANDIRI (PERSERO) Tbk. Per 30 Juni 2012 dan 31 Desember 2011
BANK NO. I.
II.
III.
IV.
POS - POS TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya
30 Juni 2012
31 Desember 2011 (Diaudit)
30 Juni 2012
(dalam jutaan rupiah) KONSOLIDASI 31 Desember 2011 (Diaudit)
352,360 -
238,525 -
382,927 -
623,058 -
2,444,859 314,179
9,504,077 300,478
2,444,859 314,179
9,504,077 300,478
12,890,761 468,571
6,086,260 679,688
12,890,761 468,571
6,086,260 679,688
19,766,734 39,501,853
16,537,631 35,024,658
19,802,201 41,361,232
16,554,108 36,389,080
80,155 -
47,818 -
80,155 -
68,368 -
90,818 -
108,923 -
90,818 -
115,114 -
8,964,926 2,549,879 486,407 -
9,736,868 2,243,545 314,052 -
9,066,031 2,958,022 517,079 -
9,810,830 2,259,960 696,432 -
258,869 6,255,838
371,132 5,324,499
258,869 6,257,589
371,232 5,336,210
5,225,556 56,983 32,729
5,160,713 56,394 32,729
5,229,853 177,103 32,729
5,164,416 183,988 32,729
15,202,772 20,048,582 101,531
16,607,997 15,777,728 70,264
15,405,940 20,221,873 101,531
16,820,394 15,894,417 70,264
69,372,086 69,372,086 -
DRAFT 3 (FORMAT PUBLIKASI)
PENGURUS BANK Komisaris - Komisaris Utama merangkap Komisaris Independen - Wakil Komisaris Utama - Komisaris - Komisaris - Komisaris Independen - Komisaris Independen - Komisaris Independen Direksi - Direktur Utama - Wakil Direktur Utama - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur *)
: Edwin Gerungan : Muchayat : Cahyana Ahmadjayadi : Wahyu Hidayat *) : Pradjoto : Gunarni Soeworo : Krisna Wijaya
PEMEGANG SAHAM Pemegang Saham Pengendali (PSP) Ultimate Shareholder : Pemerintah Republik Indonesia : 60,00% Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%)
: Zulkifli Zaini : Riswinandi : Abdul Rachman : Sentot A. Sentausa : Budi Gunadi Sadikin : Ogi Prastomiyono : Pahala N. Mansury : Fransisca N. Mok : Sunarso : Kresno Sediarsi : Royke Tumilaar
: Nihil : Nihil
Jakarta, 31 Juli 2012 S. E & O Direksi PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
Zulkifli Zaini Direktur Utama
Pahala N. Mansury Direktur
Berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Bank Indonesia, sesuai keputusan RUPS Tahunan tanggal 23 April 2012.
Catatan : 1) Penyajian Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2012 dan 2011 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Anak Perusahaan yang tidak diaudit dan Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2011 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan a member firm of PricewaterhouseCoopers Global Network (Penanggungjawab Drs. Haryanto Sahari, CPA) yang laporannya tertanggal 7 Maret 2012 menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. 2) Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana diubah dengan PBI No. 7/50/PBI/2005, SE BI No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001, sebagaimana telah diubah terakhir dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia dan surat Bank Indonesia No. 13/394/DPNP/IDPnP tanggal 27 Juli 2011 perihal Penyesuaian Penyajian Laporan Keuangan Publikasi (LKP) Triwulanan terkait Konvergensi PSAK dengan International Financial Reporting Standards (IFRS) serta untuk memenuhi Peraturan Nomor X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM-LK Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang penyampaian Laporan Keuangan berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Laporan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) konsolidasi disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 8/6/PBI/2006 tanggal 30 Januari 2006 tentang Penerapan Manajemen Risiko Konsolidasi bagi Bank yang melakukan Pengendalian terhadap Anak Perusahaan. Laporan Arus Kas, yang disusun berdasarkan PSAK No.2 (revisi 2009), disajikan untuk memenuhi peraturan Nomor X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM-LK Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang penyampaian Laporan Keuangan berkala Emiten atau Perusahaan Publik. 3) Penyajian Laporan Keuangan PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. (perusahaan induk saja) pada tanggal dan periode enam bulan yang berakhir tanggal 30 Juni 2012 dan 2011 disusun berdasarkan PSAK 4 (Revisi 2009) "Laporan Keuangan Konsolidasian dan Laporan Keuangan Tersendiri" yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2011, dimana investasi pada anak perusahaan di laporan keuangan perusahaan induk dicatat dengan metode biaya dan berlaku retrospektif. Oleh karena itu, Laporan Keuangan PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. (perusahaan induk saja) pada tanggal dan periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2011 telah disajikan kembali. 4) Pada 30 Juni 2012, cadangan kerugian penurunan nilai atas kontrak jaminan keuangan (rekening administratif) dengan risiko kredit dan aset non produktif dihitung dengan metode perhitungan penurunan nilai berdasarkan PSAK yang berlaku sesuai dengan Surat Bank Indonesia No. 13/658/DPNP/IDPnP tanggal 23 Desember 2011. Sedangkan pada 30 Juni 2011 cadangan kerugian penurunan nilai tersebut dihitung berdasarkan Peraturan Bank Indonesia No. 7/2/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 dan Surat Bank Indonesia No. 12/516/IDPnP tanggal 21 September 2010. 5) Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam informasi keuangan pada tanggal dan periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2011 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun di dalam informasi keuangan pada tanggal dan periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2012. 6) Pihak Terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi Lainnya disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia (PBI) No. 7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 tentang Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 8/13/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang Perubahan atas Peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 mengenai Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum. 7) Sejak 11 Oktober 2011, seiring dengan akuisisi kepemilikan 60% saham PT Mandiri Axa General Insurance (MAGI) oleh PT Bank Mandiri (Persero) Tbk., Laporan Keuangan MAGI dikonsolidasikan ke dalam Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. 8) Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 Juni 2012, 30 Juni 2011 dan 31 Desember 2011 adalah masing-masing sebesar Rp9.392,50; Rp8.575,50 dan Rp9.067,50.
DRAFT (CONFIDENTIAL) LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 30 Juni 2012 dan 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK NO
POS-POS
30 Juni 2012 L
I 1
2
PIHAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing
DPK
708,834
KL
30 Juni 2011 D
M
JUMLAH
-
-
-
-
L
708,834
DPK
236,200
KL
D
M
JUMLAH
-
-
-
-
236,200
Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
6
Tagihan akseptasi
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
7
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
83,689 83,689 1,029,799 943,332 86,467 2,917 2,525,547
3
4
5
8
9
Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti
743 743 3,842,991 3,736,553 106,438 4,593
-
-
Penyertaan
2,883,269
-
-
-
10
Penyertaan modal sementara
11
Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing
12
Aset yang diambil alih
-
120,081 67,358 -
83,675 83,675 1,029,793 943,326 86,467 2,917
14 14 6 6 -
-
-
-
743 743 3,842,991 3,736,553 106,438 4,593
-
2,278
2,885,547
2,523,269
-
-
-
2,278
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
120,081 67,358 -
-
102,157 12,326 -
-
-
102,157 12,326 -
II 1
2
3
4
5
PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing
DRAFT (CONFIDENTIAL) 16,983,052 26,029,333
-
-
-
73,423
16,983,052 26,102,756
21,224,849 9,877,105
-
-
-
77,184
113,443 738
-
-
-
-
81,409,171 2,950,416
-
-
-
2,578,731 -
-
-
113,443 738
195,677 7
-
-
-
-
86,310 10,157
81,495,481 2,960,573
89,748,431 1,476,708
-
-
-
85,881 -
-
-
2,578,731 -
-
-
-
-
10,581,813 -
-
-
-
-
10,581,813 -
5,027,811 -
-
-
-
-
5,027,811 -
8,413,831
4,078,926
203,654
-
-
4,282,580
145,944 652,514
1,940,526 3,792,400
1,348,656 1,527,949
642,711 408,878
846,111 846,111 3,267,258 2,048,441 1,218,817 438,768 311,123 127,645 265,232
47,562,675 47,200,062 362,613 255,426,353 210,421,302 45,005,051 14,326,181 8,242,765 6,083,416 22,334,497
33,925,669 33,411,314 514,355 188,985,348 151,881,186 37,104,162 7,718,816 5,009,921 2,708,895 15,843,998
2,543,149 2,533,628 9,521 10,378,882 7,871,427 2,507,455 5,129,221 2,829,863 2,299,358 2,100,501
1,955
-
-
-
-
1,955
-
-
-
371
-
371
6
Tagihan akseptasi
8,404,001
9,830
-
-
7
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan a. Rupiah b. Valuta asing
1,753,791 2,772,925
40,791 366,961
-
-
43,260,847 42,923,837 337,010 241,611,233 200,021,994 41,589,239 9,009,555 5,030,662 3,978,893 19,482,401
2,915,903 2,890,300 25,603 9,137,250 7,229,908 1,907,342 4,139,658 2,437,768 1,701,890 2,444,939
8
9
Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan
10
Penyertaan modal sementara
11
Transaksi rekening administratif a. Rupiah b. Valuta asing
12
III 1
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain
233,671 233,671 872,621 597,584 275,037 717,810 442,822 274,988 70,828
306,143 306,143 537,991 523,375 14,616 20,390 20,390 71,097
1,955
-
-
-
-
1,955
-
-
-
367
-
367
425 -
77 -
41,779 8,970
37,468,444 31,716,203
-
-
120,030
120,030
37,218,809 31,569,584 -
207,354 137,649 -
-
-
29,161,010 19,517,647 -
228,744 173,677 -
-
185,145 183,859 1,286 376,070 240,915 135,155 82,170 50,924 31,246 84,023
106,170 6,292 -
-
318,575 318,575 387,241 340,754 46,487 42,912 19,954 22,958 59,444
21,224,849 9,954,289
195,677 7
89,834,312 1,476,708
-
145,944 595,755
2,137,311 2,532,582
783,691 773,073 10,618 3,411,544 1,957,216 1,454,328 659,419 589,572 69,847 284,061
37,756,229 37,220,449 535,780 203,539,085 162,291,498 41,247,587 13,632,538 8,500,234 5,132,304 18,372,027
2,586 -
14,464 530
29,512,974 19,698,146
-
130,036
130,036
-
2
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
13,868,648
12,190,091
3
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
12,408,143
11,376,704
4
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
5
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
6.16%
5.34%
6
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
20.92%
64.01%
7
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
19.47%
62.29%
8
Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih
15.50%
15.61%
12,701,635 1,430,212
13,421,449 808,836
2,368,789 -
2,314,626 -
DRAFT (CONFIDENTIAL) CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 30 Juni 2012 CKPN No
POS-POS
1
Penempatan pada bank lain
2
Tagihan spot dan derivatif
3
Surat berharga
4
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
5
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Individual
30 Juni 2011 PPA wajib dibentuk Umum Khusus
Kolektif
CKPN Individual
PPA wajib dibentuk Umum Khusus
Kolektif
73,423
55,471
196,047
73,423
77,184
38,761
107,796
77,184
-
-
964
-
-
-
1,549
-
122,408
76,995
70,580
96,467
125,793
69,132
69,774
85,881
-
-
25,787
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
9,040
-
6
Tagihan akseptasi
6,885
31,091
84,040
492
130,562
11,316
40,789
10,183
7
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
1,114,948
15,003
45,267
818,846
1,424,942
10,692
28,766
794,278
8
Kredit
8,376,394
3,993,336
3,891,331
7,102,387
6,963,528
3,337,234
3,112,705
7,038,523
9
Penyertaan
2,511
-
51
2,278
762
-
51
-
10 Penyertaan modal sementara 11 Transaksi rekening administratif
183
-
-
183
185
-
-
185
140,383
45,457
548,503
43,272
28,878
376,662
308,599
39,966
DRAFT (CONFIDENTIAL) LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Per 30 Juni 2012 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK NO
TRANSAKSI
Nilai Notional
Tujuan Trading
Tagihan dan Liabilitas Derivatif Tagihan Liabilitas
Hedging
A.
Terkait dengan Nilai Tukar
1
Spot
6,467,265
5,988,371
478,894
17,830
24,586
2
Forward
2,480,205
327,321
2,152,884
21,150
11,076
3
Option a. Jual b. Beli
458 9,400
458 9,400
-
480
458 -
-
-
-
-
-
81,884
74,721
4
Future
5
Swap
6
Lainnya
B.
Terkait dengan Suku Bunga
1 2
17,799,661
17,717,777
170,964
-
-
-
-
-
Forward
-
-
-
-
-
Option a. Jual b. Beli
-
-
-
-
-
3
Future
-
-
-
-
-
4
Swap
-
41,181
5
Lainnya
-
-
-
-
-
C.
Lainnya
-
-
-
-
-
4,670,000
JUMLAH
31,426,989
-
24,043,327
4,670,000
7,383,662
114,181
248,265
DRAFT (CONFIDENTIAL)
LAPORAN RASIO KEUANGAN Per 30 Juni 2012 dan 2011 (Dalam %) BANK NO.
RASIO
30 Juni 2012
30 Juni 2011
RASIO KINERJA 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11.
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif NPL gross NPL net Return on Asset (ROA) Return on Equity (ROE) Net Interest Margin (NIM) Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) Loan to Deposit Ratio (LDR)
KEPATUHAN (COMPLIANCE) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah b. GWM Valuta asing 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
16.15%
17.32%
1.38% 1.51%
1.60% 1.67%
2.98% 1.95% 0.44% 3.35% 25.19% 5.38% 64.60% 81.42%
3.19% 2.22% 0.51% 3.66% 27.01% 5.26% 64.79% 73.43%
0.00% 0.00%
0.00% 0.00%
0.00% 0.00%
0.00% 0.00%
8.00% 8.20% 1.30%
8.00% 8.01% 2.00%
