Profielschets Lid Raad van Commissarissen financieel profiel ZLM Verzekeringen u.a

Profielschets Lid Raad van Commissarissen – financieel profiel ZLM Verzekeringen u.a.

Introductie De Onderlinge Verzekering Maatschappij ZLM U.A. is gevestigd in Goes en is opgericht op 1 januari 1951. ZLM is één van de grotere onderlinge verzekeringsmaatschappijen, waarbij de afkorting U.A. staat voor ‘Uitgesloten Aansprakelijkheid’ hetgeen betekent dat de deelnemers (‘leden’) niet aangesproken kunnen worden op eventuele tekorten van ZLM. De afkorting ZLM stond destijds voor Zeeuwse Landbouw Maatschappij, later Zuidelijke Landbouw Maatschappij. Begin ’90-er jaren is ZLM Verzekeringen op eigen benen komen te staan en heeft een grote groei doorgemaakt. De maatschappij werkt zonder winstoogmerk en levert alleen producten en diensten aan klanten die gevestigd zijn in de provincies Zeeland en Brabant. Zij biedt voor een gezin respectievelijk voor éénof tweepersoonshuishoudens een compleet verzekeringspakket met – volgens eigen opgave – uitstekende voorwaarden tegen scherpe prijzen. Het onderlinge aspect brengt o.a. met zich mede dat (een deel van) de winst wordt teruggegeven aan de klanten/leden middels bijvoorbeeld premieverlaging, pakketkorting, maar evenzeer door integrale afschaffing van poliskosten. De maatschappij kent ca. 210.000 leden (de verzekerden). Alhoewel de oorsprong van ZLM in de agrarische bedrijfstak ligt, is het aantal verzekerden uit deze bedrijfstak thans nog zeer gering. Van de leden/verzekerden komt 65% uit Brabant en 35% uit Zeeland. De producten van ZLM worden verkocht via zelfstandige tussenpersonen (waar ZLM soms een deelneming in heeft) en via ‘direct writing’. Voor de Statuten, het Reglement van de RvC, de jaarstukken van de afgelopen jaren, evenals overige informatie, verwijzen wij graag naar www.zlm.nl

1

1. Dienstverlening De activiteiten van ZLM omvatten onder meer verzekeringen van:  Woonhuis  Rechtsbijstand voor particulieren  Inboedel  Rechtsbijstand voor verkeersdeelnemers  Kostbaarheden  Doorlopende reis- en annulering  Aansprakelijkheid voor particulieren  Motorrijtuigen  Gezinsongevallen  Schade inzittenden

2. Organisatie en bestuurlijke aansturing De organisatie heeft 200 medewerkers (ca. 165 fte’s). De dagelijkse leiding berust bij een directie bestaand uit 2 leden, te weten:  mr. A.J. (Bram) de Jonge algemeen directeur (Financiën, P&O, Risicomanagement, Compliance en Kwaliteit)  M.C. (Marinus) Schroevers directeur Verzekeringszaken (Acceptatie & Verkoop, Schade, Marketing en Informatiemanagement) Naast de directie bestaat het managementteam uit:  J.A.C. (Jan-Kees) Adriaanse RA manager Financiën & Interne logistiek  H.M.J. (Hubèr) Rentmeester manager Marketing & Communicatie  E.J (Edwin) Goetheer afdelingshoofd Schade  W.C. (Wim) de Fouw afdelingshoofd Advies & Acceptatie  J.J.P. (Peter) Geluk afdelingshoofd Informatiemanagement

3. Financiën De premieomzet van ZLM (in 2013) bedroeg € 93 miljoen op jaarbasis. Het eigen vermogen bedroeg ruim € 235 miljoen. De solvabiliteit is ongeveer 15 maal hoger dan volgens de normen van de Nederlandsche Bank minimaal noodzakelijk. ZLM heeft door de jaren heen steeds een zeer bevredigend resultaat (operationeel en beleggings-opbrengsten) gekend, getuige ook het forse eigen vermogen dat is opgebouwd. PwC te Rotterdam is de extern accountant.

4. Belangrijke strategische ‘issues’ voor de toekomst In komende tijd zal een aantal zaken onveranderd blijven doorgaan resp. blijven groeien, maar er zijn ook bepaalde ‘issues’ die bijzondere aandacht vragen. Een greep hieruit is als volgt:  Het werkgebied blijft Zeeland & Brabant, ook in de naaste toekomst. Dit houdt in dat klanten (polishouders) een postcode dienen te hebben in genoemd gebied.  De groei zal zo’n 3% per jaar blijven. Dit vraagt bijzondere aandacht, gezien de gevolgen van e.e.a. voor de organisatie.  De focus blijft gericht op het leveren van service & kwaliteit als ‘unique selling point’. Dit zal investeringen vergen in opleiding, maar ook in ICT. Die laatste zorgt er voor dat de groei gerealiseerd kan worden zonder een evenredige toename van het personeelsbestand. De laatste omvangrijke ICT plannen (investering ruim € 10 mln.) zijn gefaseerd in 2009 en 2011 operationeel geworden. Digitalisering in communicatie en van bedrijfsprocessen is nu de grote uitdaging.  ZLM wil haar imago als ‘goede’ werkgever in het Zeeuwse graag behouden. Duurzame inzetbaarheid van de medewerkers is een belangrijk aandachtspunt.  Het onderwerp ‘Compliance’ en risicomanagement heeft de volle aandacht.  Er zal gewerkt worden aan productverbetering en –vernieuwing. De veranderende klantvraag speelt hierbij een belangrijke rol. 2

  

Het dagelijks vermogensbeheer is met behoud van de eigen verantwoordelijkheid uitbesteed aan Kempen Capital Management dit ter verhoging van de transparantie en professionaliteit. Verwacht wordt dat de gezonde financiële basis ook in komende jaren behouden kan blijven. Er bestaan geen plannen voor wijziging van het onderlinge karakter van de maatschappij. Wel is de verwachting dat de goede financiële positie van ZLM het mogelijk maakt aan de leden meer reducties in premie of andere voordelen aan te bieden.

5. Toezicht op het bestuur De Raad van Commissarissen (RvC) bestaat op dit moment uit de volgende personen; 1. mr. F.A.M. (Frank) van den Heuvel (1965); voorzitter; directeur Public Affairs TNO 2016 2. mw. drs. J. (Koosje) de Koeijer (1959); plaatsvervangend voorzitter 2015 3. ir. J.W. (Jan Willem) de Kater (1969); beherend vennoot akkerbouwbedrijf 2015 4. mw. C.M. (Conny) Westdijk-Wilkes MBA/MSM (1958); partner interim managem.bureau 2016 5. vacature Het jaartal, genoemd in de tweede kolom, is de datum van aftreden volgens het rooster van aftreden. Alle leden van de Raad van Commissarissen hebben de Nederlandse nationaliteit. De vacature in de RvC die thans ontstaat komt door het vertrek van de heer René Verstraeten (financiële portefeuille). De Raad van Commissarissen kent twee commissies die de werkzaamheden van de Raad voorbereiden. Er is een audit- en risicobeheercommissie (bestaande uit mevrouw De Koeijer, voorzitter en de heer De Kater), die het financiële terrein en het risicomanagement bestrijkt. Daarnaast is er de remuneratiecommissie (bestaande uit mevrouw Westdijk, voorzitter en de heer Van den Heuvel) die het beloningsbeleid van ZLM en de beloning en opvolging van de directieleden onder haar hoede heeft. Voor de RvC, de commissies uit de RvC en de directie zijn (naast de statuten) ook specifieke reglementen van toepassing.

6. Profielschets Raad van Commissarissen als geheel In haar vergadering van 3 januari 2007 heeft de RvC onderstaande profielschets voor de Raad als geheel vastgesteld: Omvang De Raad heeft in 2013 besloten de omvang in komende jaren te bepalen op 5 personen. Taken  Het uitoefenen van het toezicht waarbij de Raad zijn toezicht zodanig inricht dat de maatschappelijke verantwoordelijkheid daarin tot uiting komt.  Onderwerpen van toezicht zijn: - Ontwikkeling, uitvoering en evaluatie van missie, visie en strategie; - De organisatie en haar performance; - Het arbeidsklimaat en de kwaliteit van het vertegenwoordigend overleg; - De directie, haar functioneren en handelen, alsmede de continuïteit ervan; - Belangrijke externe ontwikkelingen; - Het relatiepatroon met de belangrijkste stakeholders en de externe reputatie; - De statutair voorgeschreven taken inzake toezicht houden;  Het gevraagd en ongevraagd adviseren van de directie en optreden als klankbord.  Het nemen van in Statuten en RvC-reglement toegewezen beslissingen, zoals belangrijke strategische, organisatie, investerings- en performancebeslissingen.  Het functioneren als werkgever voor de directie. 3

Besturings- en toezichtfilosofie  De directie bestuurt ZLM; de Raad van Commissarissen ziet erop toe dat de directie dit doet conform de missie van de ZLM en daarbij een excellente performance levert.  De Raad houdt afstand en loopt de directie niet voor de voeten; zij beperkt zich tot strategisch essentiële onderwerpen, tot hoofdlijnen van beleid en tot key performance-indicatoren.  De Raad toont een - voor medewerkers, directie en buitenwereld zichtbare - sterke betrokkenheid bij de organisatie.  De Raad kiest een pro-active instelling: bepaalt zijn eigen agenda en prioriteiten, rekening houdend met de behoeften en mogelijkheden van de directie.  De Raad levert door zijn niveau, kennis, ervaring, contacten en optreden daadwerkelijk meerwaarde ten opzichte van de directie. Algemene eisen aan de Raad van Commissarissen als geheel  Maatschappelijk heterogene samenstelling.  Leden van de Raad onderschrijven het onderlinge karakter van de ZLM.  Herkenbaarheid en geloofwaardigheid in de ogen van de belangrijkste stakeholders.  Leden van de Raad zijn complementair qua kennis, ervaring en netwerken.  Team is evenwichtig samengesteld in termen van teamrollen.  Tenminste 1 lid heeft affiniteit met de agrarische sector.  Binding met missie, ambitie en strategie van ZLM zoals geformuleerd in het strategiedocument.  Onafhankelijk (zonder zakelijk belang, vrij van last en ruggespraak en als persoon).  Brede maatschappelijke belangstelling.  Inzicht in maatschappelijke en politieke verhoudingen.  Aantoonbare bestuurlijke kwaliteiten in grote organisaties dan wel toonaangevend in haar/zijn branche.  Sterke affiniteit met de werkvelden van ZLM.  Beschikken over een breed netwerk: regionaal, eventueel landelijk, bereidheid tot inzet van dit netwerk.  Leuke/lastige/alerte mensen met gevoel voor humor.  Goed in staat hoofd- en bijzaken te onderscheiden.  Standvastig, maar bereid tot concessies en consensus; geen solisten of betweters.  Beschikkend over (helikopter-)kwaliteiten voor een toezichthouder van complexe organisatie.  Bereid en in staat vrijwel alle vergaderingen bij te wonen en zich daar terdege op voor te bereiden. Een minimale beschikbaarheid van circa zes werkdagen per jaar. Specifieke eisen aan de voorzitter  Voldoende mate van beschikbaarheid.  Bewust van zijn specifieke rol als regisseur van het toezichtproces, als eerste verantwoordelijk voor de samenstelling van de Raad van Commissarissen en voor het functioneren van de Raad en zijn leden en als bewaker van de collegialiteit.  Verantwoordelijk voor PE-programma van de RvC-leden.  Goede vergader technische voorzitter.  Ervaring met en kennis van relevante soortgelijke zaken elders.  Integrerende kwaliteiten.  Kwaliteiten op het gebied van conflicthantering.  Diplomatiek en onderhandelingskwaliteiten.  In staat zich te verplaatsen in de belevingswereld van de directie.  “Personal fit” met (de voorzitter van) de directie (wederzijds vertrouwen en respect, geen rivaliteit).

4

Specifieke eisen aan de individuele leden. p.m. alle leden dienen te beschikken over minstens één element; tezamen dienen de leden alle elementen af te dekken  Bestuurlijke kennis en ervaring in de branche en/of in andere grotere of markt-leidende organisaties: overheid of maatschappelijke of commerciële onderneming.  Kennis van en/of ervaring met een of meer voor de verzekeringsmarkt relevante aandachtgebieden c.q. perspectieven, zoals: – Ondernemerschap; – Financiën; – Marketing (de consumentenmarkt); – Fusie/overname en integratie; – Bestuurskunde (openbaar bestuur); – Personeel & Organisatie en – Cliëntenperspectief; management ontwikkeling; – Sociaal perspectief (sociale wetgeving, – Governance en compliance beleid arbeidsmarkt); – Risicomanagement NB: De algemene ledenvergadering, de ondernemingsraad en de directie kunnen aan de Raad van Commissarissen personen aanbevelen om als commissaris voor te dragen.

7. Profielschets huidige vacature met een financieel profiel Voor de vacature die dit jaar is ontstaan, wordt gezocht naar een kandidaat met de volgende eigenschappen:  Een financiële, dan wel bedrijfskundige achtergrond of opleiding. In verband met de huidige aanwezige disciplines en de ontstane vacature binnen de RvC, wordt versterking op dit vlak als gewenst beschouwd.  Bij voorkeur woont de kandidaat in het afzetgebied (Brabant of Zeeland)  Kennis van het verzekeringsvak  Leeftijd maximaal 60 jaar, maar liever in de orde van 45-55 jaar  RvC leden zijn eerder een afspiegeling van de algemene maatschappij dan een strikte afspiegeling van de leden/deelnemers (het "onderlinge" aspect).  Zowel mannen als vrouwen worden uitgenodigd zich kandidaat te stellen.  De ideale kandidaat wordt op voordracht van de RvC door de ALV benoemd.

8. Vergaderfrequentie, tijdsbeslag en vergoeding Vergaderingen RvC: op reguliere basis 5 keer per jaar, plus één middagdeel met OR. De commissies uit de RvC hebben hun eigen vergaderingen op andere data. Vergaderlocatie: op het ZLM kantoor, gevestigd te Goes. Vergoeding: ca. € 10.000 per jaar (excl. BTW) plus reis- en onkosten. Het bedrag wordt jaarlijks aangepast conform de CAO. Een bestuursaansprakelijkheidsverzekering is afgesloten en er is een besluit ter vrijwaring van bestuurders en commissarissen van ZLM Verzekeringen van toepassing.

5

9. Procedure Voor de invulling van deze vacature heeft ZLM aan Nationaal Register (NR) gevraagd deze procedure te begeleiden. De heer ir. Jan Dirk Smits, adviseur, zal zorgdragen voor de uitvoering van deze opdracht. De selectiecommissie zal de gesprekken zal voeren. Bij de gesprekken zal de algemeen directeur als adviseur aanwezig zijn evenals de adviseur vanuit Nationaal Register. De selectiegesprekken zijn gepland op vrijdag 6 maart 2015. Voorafgaand aan de selectiegesprekken vindt mogelijk een kennismakingsgesprek plaats met onze adviseur Jan Dirk Smit voor door ons geschikt geachte kandidaten. Deze gesprekken worden vermoedelijk gepland in januari 2015. Na de selectiegesprekken zal de commissie een voordracht doen aan de RvC. Benoeming zal vervolgens plaatsvinden door de Algemene Ledenvergadering van ZLM op 18 juni 2015. De benoeming zal pas effect kunnen hebben nadat daarmee is ingestemd door De Nederlandsche Bank (DNB). DNB toetst de beoogde commissaris op geschiktheid op basis van de Beleidsregel geschiktheid van juli 2012. Vast onderdeel van de toetsingsprocedure door DNB is het toetsingsgesprek dat met de kandidaat wordt gehouden.

10. Uw reactie en informatie Heeft u belangstelling voor deze functie en voldoet u aan het profiel , dan nodigen wij u uit uw vóór 4 december uw belangstelling via onze website bij ons kenbaar te maken. Via deze link kunt u online solliciteren en krijgt u direct een ontvangstbevestiging van uw sollicitatie. Houdt u bij het reageren graag alvast rekening met de eerder genoemde gespreksdatum van vrijdag 6 maart 2015. Dit is de enige datum waarop selectiegesprekken plaats kunnen vinden.

Meer informatie Nationaal Register Adviseur: De heer ir. Jan Dirk Smit, adviseur Telefoon: 070 324 30 91 E-mail: [email protected] Website: www.nationaalregister.nl De volgende documenten worden op verzoek toegestuurd. - Statuten - Uittreksel KvK

6