Pensioenreglement Stichting Pensioenfonds Thales Nederland geldend vanaf 1 januari V000.aa 19-mei-2006

Pensioenreglement Stichting Pensioenfonds Thales Nederland geldend vanaf 1 januari 2006 V000.aa 19-mei-2006

1

Inhoudsopgave A. PENSIOENREGELING PER 1 JANUARI 2006.................................................................... 5 I.

1. 2. 3.

Deelnemerschap ...................................................................................................... 8 Informatie................................................................................................................ 9

Hardheidsbepaling ................................................................................................. 10

6.

Wettelijke bepalingen............................................................................................. 10

7 8

1. 2. 3. 4. 5.

III.

1. 2. 3. 4.

5. 6. 7. 8. 9. IV.

1 2 2

4. 5. V.

Definities en toelichtingen ....................................................................................... 5

4. 5.

II.

ALGEMENE BEPALINGEN............................................................................................5

1. 2.

Wijziging pensioenreglement ................................................................................. 10 Bijzondere bepalingen............................................................................................ 11

Algemeen voorbehoud ........................................................................................... 11 PENSIOENEN...........................................................................................................12

Soorten pensioen ................................................................................................... 12

Ouderdomspensioen .............................................................................................. 12 Partnerpensioen..................................................................................................... 12 Wezenpensioen...................................................................................................... 13 Pensioenuitkering .................................................................................................. 13 BIJZONDERE SITUATIES ...........................................................................................15

Deeltijdarbeid en ploegendienst............................................................................. 15 Ouderschapsverlof ................................................................................................. 15

Beëindiging deelnemerschap.................................................................................. 15 Voortzetting deelnemerschap................................................................................. 16 Waardeoverdracht .................................................................................................. 18 Scheiding............................................................................................................... 19

Arbeidsongeschiktheid........................................................................................... 21 WIA-excedentpensioen .......................................................................................... 23 Overlijden .............................................................................................................. 24 FLEXIBILISERING .....................................................................................................26

Uitleg mogelijkheden ............................................................................................. 26 Deeltijdpensionering.............................................................................................. 26

Vervroeging of uitstel ten opzichte van de Pensioenrichtdatum .............................. 27 Uitruil van pensioenaanspraken.............................................................................. 28

Hoog/laag-en laag/hoog-uitruil ouderdomspensioen ............................................ 29 INDEXATIE VAN PENSIOENAANSPRAKEN..................................................................30

Voorwaarden voor indexatie................................................................................... 30 Wijze van indexatie ................................................................................................ 30

VI.

AANVULLENDE REGELINGEN ...................................................................................32

VII.

FINANCIERING ........................................................................................................32

1.

Pensioensparen...................................................................................................... 32

2

1.

Vaststelling van de premie ..................................................................................... 32

3.

Betaling van de premie........................................................................................... 32

2. 4.

Bijdrage van de Deelnemer in de premie ................................................................ 32 Voorbehoud........................................................................................................... 33

VIII.

VRIJSTELLING VAN VERPLICHTE DEELNEMING ..........................................................33

IX.

BIJZONDERE BEPALINGEN........................................................................................34

X

INWERKINGTREDING ...............................................................................................35

1.

Vrijstelling wegens gemoedsbezwaren ................................................................... 33

B. OVERGANGSREGELING TOP VOOR DEELNEMERS DIE OP 31 DECEMBER 2004 55 JAAR OF OUDER ZIJN .......................................................................................................... 38 1.

Definities en toelichtingen ..................................................................................... 38

2.

Soort pensioen en voorwaarden ............................................................................. 39

4.

Voortzetting deelnemerschap................................................................................. 41

3. 5. 6. 7. 8.

Tijdelijk ouderdomspensioen ................................................................................. 40 Flexibilisering ........................................................................................................ 42 Indexatie ............................................................................................................... 42

Financiering ........................................................................................................... 42

Inwerkingtreding.................................................................................................... 42

C. OVERGANGSREGELING VOOR DEELNEMERS GEBOREN IN DE PERIODE 1950 TOT EN MET 1972 .......................................................................................................................... 43 1. 3

Definities en toelichtingen ..................................................................................... 43 Toekenning aanspraken over perioden in het verleden aan Deelnemers geboren in

1950, 1951 en 1952 .............................................................................................. 44

3.

Toekenning aanspraken over perioden in het verleden aan Deelnemers geboren in de

4.

Informatie.............................................................................................................. 46

5. 6.

7.

periode 1 januari 1953 tot 1 januari 1973.............................................................. 45 Financiering ........................................................................................................... 46

Overgang MT naar Metalektro ................................................................................ 46 Inwerkingtreding.................................................................................................... 46

D. OMZETTING VAN OUDE AANSPRAKEN IN AANSPRAKEN IN DE PENSIOENREGELING 2006................................................................................................... 47 1.

Definities en toelichtingen ..................................................................................... 47

3.

Instemming voor omzetting ................................................................................... 48

2. 4. 5.

Omzetting pensioenaanspraken uit de Pensioenregeling 2003 en de Oude Regelingen47 Verevening pensioenrechten bij scheiding.............................................................. 49 Inwerkingtreding.................................................................................................... 49

3

E. OVERIGE OVERGANGSREGELINGEN GELDENDE VOOR DEELNEMERS OP 31 DECEMBER 2005 ................................................................................................................... 50 1.

Overgangsregeling voor werknemers die op 31 december 2004 55 jaar of ouder zijn50

3.

Overgangsregeling vrijwillige voortzetting.............................................................. 51

2. 4. 5. 6. 7 8 9

Overgangsregeling premievrije deelneming (pvd) wegens arbeidsongeschiktheid ... 50 Overgangsregeling TOP.......................................................................................... 52 Overgangsregeling SUM ......................................................................................... 52

Overgangsregeling Oude Regeling (eindloon) ........................................................ 52 Overgangsregeling minimumpensioen ................................................................... 53 Overgangsbepaling voor bij Stichting Pensioenfonds Philips opgebouwde aanspraken

uit het reglement 2002 .......................................................................................... 53

Inwerkingtreding.................................................................................................... 54

4

A. PENSIOENREGELING PER 1 JANUARI 2006 I.

ALGEMENE BEPALINGEN

1. Definities en toelichtingen 1.1

Fonds Stichting Pensioenfonds Thales Nederland, met als zetel Hengelo (Overijssel).

1.2

Bestuur Het bestuur van het Fonds.

1.3

Metalektro De bedrijfstak die bestaat uit alle ondernemingen die zich in hoofdzaak bezighouden met werkzaamheden in de Metaal- en Elektrotechnische Industrie.

1.4

CAO De Collectieve Arbeidsovereenkomst die van toepassing is voor de Metalektro.

1.5

Reglement Het pensioenreglement van het Fonds.

1.6

Werkgever Thales Nederland B.V. gevestigd te Hengelo (Overijssel) en die ondernemingen in Nederland waarvoor Thales Nederland B.V. de arbeidsvoorwaarden vaststelt, dan wel die onderneming die onder welke vorm of naam ook het bedrijf van voornoemde vennootschap voortzet.

1.7

Werknemer De persoon die een rechtsgeldige arbeidsovereenkomst met een Werkgever heeft .

1.8

Deelnemer Waar in dit Reglement wordt gesproken van deelnemer, worden bedoeld de Actieve en de Inactieve deelnemer geboren in of na 1950, met uitzondering van hoofdstuk B, dat bestemd is voor de Deelnemers geboren vóór 1950. In hoofdstuk E is bij de overgangsregelingen aangegeven op welke Deelnemer de desbetreffende overgangsregeling van toepassing is.

1.9

Actieve deelnemer De Werknemer, die deelneemt aan de pensioenregeling van het Fonds. De voorwaarden voor het deelnemerschap staan omschreven in hoofdstuk A.I.2.

1.10

Inactieve deelnemer De voorheen Actieve deelnemer die geen werkzaamheden meer verricht binnen de Metalektro en waarvan het deelnemerschap wordt voortgezet als gevolg van: A. werkloosheid (zie hoofdstuk A.III.4.1); B. vrijwillige voortzetting (zie hoofdstuk A.III.4.2 en 4.3); C. arbeidsongeschiktheid (zie hoofdstuk A.III.7).

1.11

Ex-deelnemer De persoon van wie het deelnemerschap is beëindigd, anders dan door het bereiken van de Pensioeningangsdatum of door overlijden.

1.12

Gepensioneerde De (Ex-)Deelnemer die de Pensioeningangsdatum heeft bereikt.

1.13

Partner De persoon waarmee de (Ex-)Deelnemer of de Gepensioneerde:

5

• • •

is gehuwd; of een wettig geregistreerd partnerschap bij de burgerlijke stand heeft gesloten; of een Gezamenlijke huishouding voert.

De aanvangsdatum van het huwelijk, geregistreerd partnerschap of de Gezamenlijke huishouding moet voor de Pensioeningangsdatum liggen. 1.14 1.15

1.16

Ex-partner De persoon die voor de Scheiding als Partner werd aangemerkt Gezamenlijke huishouding Hiervan is in dit Reglement sprake als: • uit een notarieel verleden samenlevingscontract blijkt dat de (Ex-)Deelnemer of de Gepensioneerde met een andere persoon ten minste een half jaar een gezamenlijke huishouding voert; én • deze persoon in het samenlevingscontract als begunstigde van het partnerpensioen is aangewezen onder herroeping van eerdere begunstiging; én • deze persoon ongehuwd is of niet een wettig geregistreerd partnerschap is aangegaan en geen bloed- of aanverwant in de rechte lijn van de (Ex-)Deelnemer of de Gepensioneerde; én • de (Ex-)Deelnemer of gepensioneerde ongehuwd is of niet een wettig geregistreerd partnerschap is aangegaan; én • er sprake is van een inschrijving in het bevolkingsregister op hetzelfde adres. Scheiding Hieronder wordt in dit Reglement verstaan: • beëindiging van het huwelijk door echtscheiding; • ontbinding van het huwelijk na scheiding van tafel en bed; • beëindiging van het wettig geregistreerd partnerschap. Als scheidingsdatum wordt gezien de inschrijvingsdatum in de registers van de Burgerlijke Stand.

1.17

Kind/Kinderen Onder kinderen van de (Ex-)Deelnemer of de Gepensioneerde wordt in dit Reglement verstaan: • de kinderen beneden de leeftijd van 18 jaar die in een familierechtelijke betrekking tot hem staan; • de stief- en pleegkinderen beneden de leeftijd van 18 jaar die door hem worden opgevoed en verzorgd; • de kinderen beneden de leeftijd van 18 jaar waarover hij, anders dan als ouder, gezamenlijk gezag heeft; • de hier genoemde kinderen tussen de leeftijd van 18 en 27 jaar indien zij de voor werkzaamheden beschikbare tijd hoofdzakelijk aan een studie of beroepsopleiding besteden.

1.18

Pensioengerechtigde De Gepensioneerde, de (Ex-)Partner en het Kind die recht hebben op een pensioenuitkering van het Fonds.

1.19

Pensioenrichtdatum De eerste dag van de maand waarin de (Ex-)Deelnemer 65 jaar wordt.

1.20

Pensioeningangsdatum Dit is de datum waarop het pensioen daadwerkelijk ingaat. Als de Gepensioneerde niet kiest voor vervroeging of uitstel van de ingang van het pensioen, is de pensioeningangsdatum gelijk aan de Pensioenrichtdatum. Als de Gepensioneerde heeft gekozen voor vervroeging of uitstel van de ingang van het pensioen, is de pensioeningangsdatum de eerste dag van de maand waarin het vervroegde of uitgestelde pensioen ingaat.

6

1.21

Pensioengevend salaris Onder Pensioengevend salaris wordt, met inachtneming van het hierna in dit artikel bepaalde, verstaan het vaste loon op basis van de in de arbeidsovereenkomst vastgelegde volledige werktijd, dat de Deelnemer op de datum van de vaststelling van zijn pensioengrondslag van de Werkgever geniet, vermeerderd met: • indien de Deelnemer boven het met de Werkgever overeengekomen vaste loon oververdienste in de zin van zijn arbeidsovereenkomst geniet: een percentage van het vaste loon. Dit percentage wordt voor elk kalenderjaar door de Werkgever vastgesteld, waarbij wordt uitgegaan van de over een bepaalde periode gemiddeld genoten oververdienste. Een berekening van het individuele gemiddelde kan door de Deelnemer niet worden geëist. Voldoende is dat de Werkgever een percentage vaststelt, overeenkomend met het gemiddelde percentage van de groep deelnemers, waartoe de Deelnemer behoort. De Werkgever stelt dit percentage alsmede de groep waarop het betrekking heeft, niet vast dan na overleg met de betrokken Deelnemers of hun vertegenwoordigers; • een aan de periode, waarover het loon wordt genoten,evenredig gedeelte van de vakantietoeslag; • een aan de periode, waarover het loon wordt genoten, evenredig gedeelte van elke met de Werkgever schriftelijk overeengekomen vaste jaarlijkse uitkering onder welke benaming ook, indien dit expliciet is overeengekomen met de werknemersorganisaties. Als de Werkgever op de datum van vaststelling van de Pensioengrondslag wegens verzuim geen of niet het normale Pensioengevend salaris verschuldigd is, wordt uitgegaan van het Pensioengevend salaris dat zonder dat verzuim zou gelden. Bij deeltijdwerkers wordt voor de berekening van de pensioenen het pensioengevend salaris omgerekend naar een voltijd dienstverband.

1.22

Maximumsalaris Dit is het maximum Pensioengevend salaris waarover, onder aftrek van de Franchise, pensioen wordt opgebouwd. De hoogte van het maximumsalaris wordt door het Bestuur vastgesteld. Per 1 januari 2006 bedraagt dit € 156.837,-- Het maximumsalaris wordt jaarlijks per 1 januari aangepast met de voor dat jaar geldende Loonindex en naar beneden afgerond op een hele euro.

1.23

Franchise Dit is het bedrag waarover geen ouderdomspensioen wordt opgebouwd. De hoogte van de franchise is door het Bestuur vastgesteld. Per 1 januari 2006 bedraagt deze € 13.688,--. Jaarlijks per 1 januari wordt de franchise aangepast aan de ontwikkeling van de AOW- uitkering in de voorafgaande periode van 1 november tot 1 november en afgerond op een hele Euro naar beneden. De franchise in enig jaar kan nooit lager zijn dan de wettelijk vastgestelde minimumfranchise.

1.24

Pensioengrondslag Dit is het bedrag waarover pensioen wordt opgebouwd. De hoogte van de Pensioengrondslag is het Pensioengevend salaris, verminderd met de Franchise. De pensioengrondslag wordt (opnieuw) vastgesteld: • per de begindatum van het (hernieuwde) deelnemerschap; • per 1 januari van elk jaar; Voor de berekening van de pensioengrondslag wordt het Pensioengevend salaris afgetopt op het Maximumsalaris. Een negatieve pensioengrondslag wordt op nul gesteld.

1.25

Deelnemingsjaren Het aantal jaren tussen het begin en het einde van het deelnemerschap, met inbegrip van de mee in aanmerking genomen jaren in de oude regelingen. Dit aantal wordt verhoogd met de extra deelnemingsjaren die uit een eventuele inkomende waardeoverdracht worden verkregen. De bepaling van het aantal deelnemingsjaren gebeurt in jaren en maanden nauwkeurig

7

1.26

Inkomensvolumepercentage Onder inkomensvolumepercentage wordt verstaan het percentage van de werkelijk overeengekomen werktijd van de deelnemer ten opzichte van de in de arbeidsovereenkomst vastgelegde volledige werktijd. Indien: • het percentage van de werkelijk overeengekomen werktijd van de deelnemer wijzigt op de eerste dag van de maand, wordt het inkomensvolumepercentage vanaf dat moment opnieuw vastgesteld; • het percentage van de werkelijk overeengekomen werktijd van de deelnemer wijzigt na de eerste dag van de maand, wordt het inkomensvolumepercentage vanaf de eerste dag van de daaropvolgende maand opnieuw vastgesteld. Eventuele vaste (ploegen) toeslagen, welke naar het oordeel van het Bestuur hiervoor in aanmerking komen, worden in het inkomensvolumepercentage verwerkt door de waarde van deze toeslagen te relateren aan het volgens 1.21 bepaalde pensioengevend salaris.

1.27

Loonindex Het peil van de lonen op 1 januari van enig jaar ten opzichte van 1 januari van het jaar daarvoor. Deze index wordt gebaseerd op de in de CAO vastgelegde algemene loonontwikkelingen. Afronding vindt plaats op twee decimalen nauwkeurig.

1.28

Prijsindex Het peil van de prijzen op 1 juli van enig jaar ten opzichte van 1 juli van het jaar daarvoor. Deze index wordt jaarlijks door het Centraal Bureau voor de Statistiek vastgesteld en gepubliceerd als “Consumentenprijsindexcijfer voor alle huishoudens afgeleid”. Uitgegaan wordt van de eerste publicaties. Afronding vindt plaats op twee decimalen nauwkeurig.

1.29

Oude regelingen De voormalige pensioenregeling van het Fonds (pensioenreglement uitgave januari 2002) en de voormalige vroegpensioenregeling (reglement vroegpensioen uitgave 2002) van het Fonds, alsmede de SUM- en SUMO-regeling van PMI (CAO 1998-2002).

1.30

Uitvoeringsrichtlijnen In dit Reglement wordt verwezen naar enkele uitvoeringsrichtlijnen. Deze richtlijnen beschrijven in detail de wijze waarop de betreffende zaken worden uitgevoerd.

2. Deelnemerschap 2.1

Deelnemerschap Deelnemers in het fonds zijn werknemers van de Werkgever, die in de voor hen geldende arbeidsovereenkomst als zodanig zijn aangewezen, dan wel verplicht of vrijwillig in het fonds deelnemen. • Tenzij uitdrukkelijk anders is vermeld wordt in dit reglement onder deelneming, deelnemerschap of deelnemingsperiode verstaan deelneming, deelnemerschap of deelnemingsperiode gelegen na 31 december 2005.

2.2

Begin deelnemerschap Het deelnemerschap gaat in op de dag dat de Werknemer aan de hiervoor genoemde voorwaarden voldoet.

2.3

Einde deelnemerschap Het deelnemerschap eindigt op de dag: • direct voorafgaand aan de Pensioeningangsdatum; • waarop het dienstverband van de Actieve deelnemer met de Werkgever wordt beëindigd, tenzij er Voortzetting van het deelnemerschap plaatsvindt; • waarop de Voortzetting van het deelnemerschap wordt beëindigd;

8

• 2.4

van overlijden van de Deelnemer.

Voortzetting van het deelnemerschap Voor de voorheen Actieve deelnemer wordt het deelnemerschap in bepaalde situaties voortgezet. Deze situaties zijn: • werkloosheid (zie hoofdstuk A.III.4.1); • vrijwillige voortzetting (zie hoofdstuk A.III.4.2); • arbeidsongeschiktheid (zie hoofdstuk A.III.7). Voortzetting van het deelnemerschap houdt in dat zowel de opbouw van de pensioenaanspraken als de dekking van de risico’s worden voortgezet. De deelnemer waaraan voortzetting van het deelnemerschap is toegekend, wordt in dit Reglement aangeduid als Inactieve deelnemer.

2.5

De opbouw en financiering van de pensioenaanspraken vinden gedurende het deelnemerschap ten minste evenredig in de tijd plaats.

3. Informatie 3.1

Informatie aan de Deelnemer Het Fonds zorgt ervoor dat de Actieve deelnemer bij het begin van het deelnemerschap op de hoogte wordt gebracht van de inhoud van de pensioenregeling. Daarnaast wordt de Deelnemer op de hoogte gehouden van eventuele wijzigingen in dit Reglement.

3.2

Pensioenopgave De Deelnemer ontvangt jaarlijks een opgave. Van onder andere: • de pensioenbepalende gegevens; • de hoogte van de totaal opgebouwde pensioenen; • de hoogte van de te bereiken pensioenen. • de fiscale waardeaangroei in het betreffende of het voorafgaande jaar (de zogenoemde factor A). Desgevraagd ontvangt de Deelnemer een opgave van de fiscale waardeaangroei over de periode 1994 tot en met 2000. De Ex-deelnemer ontvangt een pensioenopgave over het boekjaar waarin het deelnemerschap is beëindigd en vervolgens elke 5 jaar. De Ex-partner ontvangt eenmalig een opgave van de voor hem verzekerde pensioenen. Op verzoek van de (Ex-)Deelnemer of Ex-partner kan een extra pensioenopgave worden verstrekt. Hiervoor kunnen kosten in rekening worden gebracht.

3.3

Opgave pensioenaanspraken in verband met het Uitvoeringsbesluit pensioenaspecten Sociaal Akkoord 2004 Het Fonds verstrekt binnen een jaar na inwerkingtreding van het Uitvoeringsbesluit pensioenaspecten Sociaal Akkoord 2004 eenmalig aan de betreffende Deelnemers en aan de betreffende Ex-deelnemers eenmalig op verzoek, een opgave van: • de aanspraken op extra ouderdomspensioen voor de situatie waarin de premievrije waarde wordt omgezet in ouderdomspensioen met als pensioenrichtleeftijd de 65-jarige leeftijd; • de afkoopsom voor de situatie waarin de premievrije waarde wordt aangewend ten behoeve van een levensloopregeling als bedoeld in artikel 19g, eerste lid, van de Wet op de loonbelasting 1964, van de Deelnemer en de Ex-deelnemer; en • de aanspraken op uitkeringen voorafgaande aan de Pensioenrichtdatum van de (Ex-) Deelnemer. De opgave wordt aan de Ex-deelnemer slechts verstrekt als deze het verzoek tijdig heeft ingediend.

9

3.4

Jaaropgave De Pensioengerechtigde ontvangt na afloop van elk boekjaar een jaaropgave. Hierop staan onder andere vermeld: • de hoogte van de in dat boekjaar uitgekeerde bedragen; • de hoogte van de in dat boekjaar gepleegde wettelijke inhoudingen.

3.5

Informatieplicht van de Werkgever, de (Ex-)Deelnemer en Pensioengerechtigde • De Werkgever, de (Ex-)Deelnemer en de Pensioengerechtigde zijn verplicht tijdig alle stukken te overleggen die het Fonds voor de uitvoering van dit Reglement nodig acht. • De Werkgever, de (Ex-)Deelnemer en de Pensioengerechtigde dienen elke hen bekende onjuistheid of onvolledigheid in de pensioenopgaven, jaaropgaven, premienota’s en correspondentie van het Fonds, zo spoedig mogelijk aan het Fonds door te geven. Aan deze verplichtingen moet worden voldaan binnen de door het Bestuur vastgestelde termijnen. In het algemeen geldt als termijn 1 maand, ingaand op de datum waarop een wijziging van de pensioenof premiebepalende gegevens plaatsvindt. Bij het niet voldoen aan de verplichtingen is het Fonds bevoegd de benodigde gegevens naar eigen inzicht vast te stellen. Tevens is het Fonds bevoegd een nader door het Bestuur vast te stellen boete op te leggen.

4. Hardheidsbepaling Het kan gebeuren, dat een bepaling in dit Reglement naar het oordeel van het Bestuur voor een (Ex-) Deelnemer of Pensioengerechtigde leidt tot onbedoelde en onbillijke effecten. Het Bestuur is dan bevoegd om bij een concreet verzoek hiertoe de betreffende bepaling in dat specifieke geval anders toe te passen.

5. Wijziging pensioenreglement Het Bestuur is bevoegd om dekkingen, aanspraken en regelingen uit hoofde van dit Reglement te wijzigen of te verminderen. Dit gebeurt met inachtneming van artikel 10.3 van de statuten van het Fonds.

6. Wettelijke bepalingen 6.1

Een aanspraak op pensioen kan niet bij overeenkomst tussen de (Ex-)Deelnemer en het Fonds worden verminderd zonder toestemming van de Partner. Dit geldt niet als de vermindering het gevolg is van een wettelijke bepaling. Elk beding dat hiermee strijdig is, is nietig.

6.2

Pensioenen en aanspraken kunnen niet worden afgekocht, prijsgegeven of vervreemd, dan wel feitelijk of formeel voorwerp van zekerheid worden, anders dan in de gevallen voorzien bij of krachtens de Pensioen- en spaarfondsenwet.

6.3

Bij de vaststelling van pensioenen en aanspraken worden de in de Wet op de loonbelasting 1964 en het Uitvoeringsbesluit loonbelasting 1965 aangegeven maxima en begrenzingen mee in aanmerking genomen.

6.4

De bij de uitvoering van dit Reglement gebruikte actuariële tabellen zijn gebaseerd op algemeen aanvaarde actuariële grondslagen.

6.5

De opbouw en de financiering van de pensioenaanspraken vinden gedurende de deelneming ten minste evenredig in de tijd plaats.

6.6

Het Fonds administreert de deelnemingsjaren. Het Fonds verstrekt een opgave van de deelnemingsjaren en de schriftelijke bescheiden die de deelnemingsperioden, voorafgaande aan een vóór 1 januari 2005 gedane waardeoverdracht kunnen staven overeenkomstig de voorschriften

10

gesteld in de artikelen 2 en 3 van het Uitvoeringsbesluit pensioenaspecten Sociaal Akkoord 2004. Het Fonds kan aan de Deelnemer of Ex-deelnemer een vergoeding vragen voor de kosten die aan de verstrekking van de opgave verbonden zijn. 7

Bijzondere bepalingen 7.1

7.2

7.3

7.4

7.5

7.6

8

De Werkgever is bevoegd tot het doen van extra bijdragen aan het Fonds ter verbetering van de volgens dit reglement te verkrijgen pensioenen van de daarbij aangewezen deelnemers of hun na te laten betrekkingen, voor zover daarmee de pensioenrechten voor de betrokken deelnemers de fiscaal maximaal toegestane rechten niet zullen gaan overschrijden. Een deelnemer is, binnen de wettelijke mogelijkheden, bevoegd tot het doen van extra bijdragen aan het Fonds ter verbetering van zijn volgens dit reglement te verkrijgen pensioen, voor zover dit fiscaal is toegestaan. Het pensioenuit extra bijdragen zal worden gebaseerd op de actuariële grondslagen van het Fonds. Het Fonds is bevoegd ook andere dan de in dit reglement geregelde pensioenen aan deelnemers of hun na te laten betrekkingen uit te keren, mits de Werkgever de daartoe benodigde middelen ter beschikking stelt. De toekenning en de gegevens van een dergelijk extra pensioen worden de rechthebbende schriftelijk medegedeeld. In alle gevallen, waarin het pensioenreglement niet voorziet of waarin tussen een belanghebbende en het bureau pensioenzaken een verschil van mening ontstaat omtrent de uitleg van de statuten of dit reglement, beslist het Bestuur. Hiervoor geldt een geschillen- en klachtenprocedure die bij het Fonds ter inzage ligt. In geval door de overheid op het pensioenterrein (wettelijke) maatregelen worden of zijn getroffen, die invloed hebben op dit reglement, zal het Bestuur er zorg voor dragen dat het reglement wordt uitgevoerd met inachtneming van deze wettelijke maatregelen. Opheffing van het Fonds; indien het Fonds wordt opgeheven overeenkomstig artikel 7 van de Statuten zullen alle deelnemers, die in dienst van de Werkgever zijn, worden geacht op het tijdstip van de opheffingde dienst van de Werkgever te verlaten onder toekenning van premievrije pensioenrechten vastgesteld volgens Hoofdstuk A III 3.1. Het Fonds in liquidatie waarborgt de rechten van de pensioentrekkenden en de houders van premievrije pensioenrechten, alsmede die van hun nagelaten betrekkingen; met inachtneming van artikel 10 lid 3 van de statuten.

Algemeen voorbehoud In die gevallen waarin dit Reglement niet voorziet, beslist het Bestuur.

11

II.

PENSIOENEN

1. Soorten pensioen Voor de Deelnemer, de Ex-deelnemer en de Gepensioneerde zijn de volgende pensioenen verzekerd: • ouderdomspensioen voor de Deelnemer, Ex-deelnemer of Gepensioneerde zelf; • partnerpensioen voor de Partner; • bijzonder partnerpensioen voor de Ex-partner; • wezenpensioen voor de Kinderen; • WIA-exedentpensioen. Het uitruilen van pensioen staat verder beschreven in hoofdstuk A.IV. Alle pensioenen worden berekend in bruto bedragen per jaar. Door de in hoofdstuk A.IV beschreven flexibiliseringsmogelijkheden kan de hoogte van de pensioenaanspraken afwijken van de hierna omschreven hoogten. De pensioenen zijn alleen volledig gedekt indien de daarvoor verschuldigde premies door de Werkgever aan het Fonds zijn afgedragen. De enige uitzondering hierop staat beschreven in hoofdstuk A.VII.3.

2. Ouderdomspensioen 2.1

Uitkeringsperiode Het ouderdomspensioen gaat in op de Pensioenrichtdatum of, als voor een eerdere of latere Pensioeningangsdatum is gekozen, op deze eerdere of latere datum. De (Ex-) Deelnemer dient ten minste 3 maanden vóór de Pensioenrichtdatum een schriftelijke aanvraag in te dienen. Het pensioen wordt levenslang uitgekeerd en eindigt op de laatste dag van de maand waarin de Gepensioneerde overlijdt.

2.2

Hoogte van het pensioen Tijdens het deelnemerschap wordt elk jaar een gedeelte van het ouderdomspensioen opgebouwd. Dit jaarlijks op te bouwen pensioen bedraagt voor ieder Deelnemingsjaar 2,2% van de Pensioengrondslag in dat betreffende jaar. Eventuele jaarlijkse indexatie van de aanspraken vindt plaats overeenkomstig het bepaalde in hoofdstuk A.V van dit Reglement. Het in de achterliggende Deelnemingsjaren opgebouwde pensioen, inclusief indexaties, is het totaal opgebouwde ouderdomspensioen. Het te bereiken ouderdomspensioen is het totaal opgebouwde pensioen plus het pensioen dat de Deelnemer op basis van de laatst vastgestelde Pensioengrondslag nog op kan bouwen. Hierbij wordt er van uitgegaan dat hij tot aan de Pensioenrichtdatum Deelnemer blijft.

2.3

De aanspraak op ouderdomspensioen dient voor de Actieve deelnemer in elk geval steeds aan het einde van het kalenderjaar dan wel, indien dat eerder is, bij beëindiging van de deelneming, volledig te zijn gefinancierd.

3. Partnerpensioen 3.1

Uitkeringsperiode Het partnerpensioen gaat in op de eerste dag van de maand waarin de (Ex-)Deelnemer of Gepensioneerde overlijdt. Het wordt vervolgens levenslang aan de Partner uitgekeerd en eindigt op de laatste dag van de maand waarin de Partner overlijdt.

12

3.2

Hoogte van het pensioen Voor de Partner van een Deelnemer bedraagt het opgebouwde partnerpensioen behoudens uitruil 70% van het totaal opgebouwde ouderdomspensioen van de Deelnemer. Het eventuele opgebouwde bijzondere partnerpensioen met inbegrip van de verleende indexaties wordt op het opgebouwde partnerpensioen in mindering gebracht. Zie voor het bijzondere partnerpensioen artikel A.III.6.1. Het te bereiken partnerpensioen is 70% van het te bereiken ouderdomspensioen. Voor de vaststelling van het partnerpensioen in geval van overlijden van de Deelnemer wordt verwezen naar artikel A.III.8.

3.3

Geen recht op partnerpensioen De Partner kan geen aanspraak maken op een uitkering van het partnerpensioen als de Partner schuldig of medeplichtig is aan de opzettelijke levensberoving van de (Ex-)Deelnemer of Gepensioneerde.

4. Wezenpensioen 4.1

Uitkeringsperiode Het wezenpensioen gaat in op de eerste dag van de maand waarin de (Ex-)Deelnemer of Gepensioneerde overlijdt. Het wordt vervolgens aan de Kinderen uitgekeerd en eindigt op de laatste dag van de maand: • waarin het Kind 18 jaar wordt; • waarin het studerende Kind 27 jaar wordt; • waarin het studerende Kind de studie voor de 27e verjaardag beëindigt; • waarin het Kind voor de hier genoemde einddata overlijdt.

4.2

Hoogte van het pensioen Voor de Kinderen van een Deelnemer bedraagt het opgebouwde wezenpensioen per Kind 14% van het totaal opgebouwde ouderdomspensioen van de Deelnemer. Het te bereiken wezenpensioen is per kind 14% van het te bereiken ouderdomspensioen. Voor de vaststelling van het wezenpensioen in geval van overlijden van de Deelnemer wordt verwezen naar artikel A.III.8.

4.3

Verdubbeling Het wezenpensioen wordt verdubbeld met ingang van de eerste dag van de maand waarin het Kind ouderloos wordt.

4.4

Geen recht op wezenpensioen Het Kind kan geen aanspraak maken op een uitkering van het wezenpensioen als het Kind schuldig of medeplichtig is aan de opzettelijke levensberoving van de (Ex-)Deelnemer of Gepensioneerde.

4.5

Minderjarige kinderen Het wezenpensioen van minderjarige kinderen wordt uitbetaald aan de wettelijke vertegenwoordiger.

5. Pensioenuitkering 5.1

Aanvraag De (Ex-) Deelnemer dient de uitkering ten minste 3 maanden voor de gewenste ingangsdatum van het pensioen schriftelijk bij het Fonds aan te vragen. Het Bestuur kan de uitkering afhankelijk stellen van door de (Ex-) Deelnemer te overleggen stukken waaruit het recht op uitkering blijkt. De aanvraag dient binnen 5 jaar na de Pensioenrichtdatum bij het Fonds te zijn ingediend. In geval van (bijzonder) partner- of wezenpensioen wordt voor de Pensioenrichtdatum gelezen: ingangsdatum van het betreffende pensioen. Als deze termijn wordt overschreden, zal het pensioen met maximaal 5

13

jaar terugwerkende kracht alsnog worden uitgekeerd. Er bestaat geen aanspraak op een rentevergoeding als de verlate aanvraag het fonds niet kan worden aangerekend. 5.2

Uitbetaling • Het pensioen wordt uitgekeerd per maand. • De uitkeringen vinden plaats aan het einde van iedere kalendermaand. • De maanduitkering bedraagt 1/12 van het jaarlijkse pensioen en wordt naar boven afgerond op 1 Eurocent. • Op de maanduitkering worden de wettelijke inhoudingen in mindering gebracht. • Pensioenaanspraken uit meerdere deelnemingsperioden worden op de Pensioeningangsdatum samengeteld. Vervolgens wordt het totale pensioen uitgekeerd. • De uitkeringen vinden plaats in Euro’s op een door de Pensioengerechtigde opgegeven Nederlandse bank- of girorekening. Wanneer het maandelijks uit te keren pensioen minder bedraagt dan een door het Bestuur bepaald bedrag, heeft het Fonds de mogelijkheid het pensioen per kwartaal uit te keren. De kwartaaluitkering bedraagt 1/4 van het op 1 Eurocent naar boven afgeronde jaarlijkse pensioen, verminderd met de wettelijke inhoudingen. Op verzoek van de Pensioengerechtigde kan het pensioen ook op een buitenlandse bankrekening worden uitgekeerd. De extra kosten hiervan worden op de uitkering in mindering gebracht. De uitkering van het pensioen op een buitenlandse bankrekening zal in termijnen van een kwartaal plaatsvinden.

5.3

Afkoop pensioenuitkering wegens geringheid Wanneer het jaarlijkse pensioen bij ingang minder bedraagt dan het wettelijke minimumbedrag, wordt het pensioen afgekocht. Er vinden dan geen maandelijkse uitkeringen plaats. De toe te passen afkoopfactoren zijn voor deelnemers en Ex-deelnemers dezelfde en zijn zodanig vastgesteld dat er sprake is van collectieve actuariële gelijkwaardigheid. Ze gelden voor de periode 1 januari 2006 tot 1 januari 2012 en zijn opgenomen in een bijlage achter dit reglement. Als een aanspraak op ouderdomspensioen wordt afgekocht, worden ook de meeverzekerde aanspraken op partneren wezenpensioen afgekocht. Op de afkoopsom worden de wettelijke inhoudingen in mindering gebracht. De Ex-deelnemer die zich in het buitenland heeft gevestigd, kan op eigen verzoek ook vóór de Pensioenrichtdatum zijn pensioenaanspraken afkopen. Bij vestiging in het buitenland wordt voor de toetsing het wettelijke minimumbedrag verdubbeld. Het wettelijke minimumbedrag staat vermeld in artikel 32, lid 5 van de Pensioen- en spaarfondsenwet. In 2006 bedraagt het minimumbedrag € 361,02. Dit bedrag wordt jaarlijks geïndexeerd volgens artikel 32, lid 6 van deze wet.

14

III.

BIJZONDERE SITUATIES

1. Deeltijdarbeid en ploegendienst 1.1

Pensioenen bij deeltijdarbeid Voor de Actieve deelnemer die gedurende het deelnemerschap in deeltijd werkt, gelden de volgende aanvullende bepalingen voor de vaststelling van de pensioenen: • De Pensioengrondslag wordt berekend op basis van het voltijd Pensioengevend salaris; • Bij de berekening van het ouderdomspensioen wordt: o de opbouw per jaar vermenigvuldigd met het Inkomensvolumepercentage; o voor het te bereiken pensioen het aantal toekomstige Deelnemingsjaren vermenigvuldigd met het Inkomensvolumepercentage.

1.2

Pensioenen bij ploegendienst Voor de Actieve deelnemer die gedurende het deelnemerschap in ploegendienst werkt, gelden de volgende aanvullende bepalingen voor de vaststelling van de pensioenen: • De Pensioengrondslag wordt berekend op basis van het voltijd Pensioengevend salaris. De ploegentoeslag komt tot uitdrukking in het Inkomensvolumepercentage, waarbij de waarde van de ploegentoeslag wordt gerelateerd aahet volgens 1.21 bepaalde Pensiongevend salaris. • Bij de berekening van het ouderdomspensioen wordt: o De opbouw per jaar vermenigvuldigd met het Inkomensvolumepercentage o Voor het te bereiken ouderdomspensioen het aantal toekomstige Deelnemingsjaren vermenigvuldigd met het Inkomensvolumepercentage. Doordat het partneren wezenpensioen worden uitgedrukt in een percentage van het ouderdomspensioen, werken de deeltijd- en ploegenregeling ook door in deze pensioensoorten.

1.3

Premiebetaling Voor de Actieve deelnemer die in deeltijd en/of in ploegen werkt, geldt dat de premie die aan het Fonds is verschuldigd wordt berekend over de Pensioengrondslag vermenigvuldigd met Het Inkomensvolumepercentage.

2. Ouderschapsverlof 2.1

Pensioenen Indien en voorzover de Actieve deelnemer op grond van het Burgerlijk Wetboek recht heeft op ouderschapsverlof en van dit recht gebruik maakt, wordt gedurende het ouderschapsverlof uitgegaan van het Inkomensvolumepercentage zoals dat gold voorafgaande aan het ouderschapsverlof.

2.2

Premiebetaling De gedurende het ouderschapsverlof geldende premie en de verzekerde pensioenen alsmede de tijdens deze periode te verkrijgen aanspraken worden, met toepassing van het eerste lid, berekend alsof geen ouderschapsverlof wordt genoten. Op de voortgezette deelneming tijdens ouderschapsverlof is hoofdstuk A.III.1.2. van toepassing

3. Beëindiging deelnemerschap 3.1

Premievrije pensioenaanspraken a. Soorten premievrije pensioenaanspraken Wanneer het deelnemerschap voor de Pensioeningangsdatum wordt beëindigd, dan behoudt de Exdeelnemer aanspraak op premievrij: • ouderdomspensioen • (bijzonder) partnerpensioen • wezenpensioen.

15

b. Hoogte premievrije pensioenaanspraken De premievrije pensioenaanspraken zijn de totaal opgebouwde aanspraken op de beëindigingsdatum van het deelnemerschap. c. Indien de aansluiting van een Ex-deelnemer bij het Fonds minder dan een jaar heeft geduurd, wordt de door hem betaalde pensioenbijdrage gerestitueerd, tenzij waardeoverdracht (zie Hoofdstuk A III 5) van toepassing is.

Eventuele indexatie van de premievrije pensioenaanspraken vindt plaats overeenkomstig het bepaalde in hoofdstuk A.V van dit Reglement. 3.2

Waardeoverdracht De Ex-deelnemer die na beëindiging van het deelnemerschap een nieuw dienstverband aangaat, heeft het recht zijn premievrije pensioenaanspraken bij het Fonds over te hevelen naar de uitvoerder van de pensioenregeling van zijn nieuwe werkgever. Dit heet waardeoverdracht. Meer informatie over waardeoverdracht staat in hoofdstuk A.III.5.

3.3

Emigratie De Ex-deelnemer die zich in het buitenland heeft gevestigd, kan op eigen verzoek zijn pensioenaanspraken afkopen. Daarop zijn dezelfde factoren van toepassing als die zijn aangegeven in artikel A.II. 5.5. Het premievrije ouderdomspensioen mag in dat geval niet hoger zijn dan 2 maal het wettelijke minimumbedrag. Het wettelijke minimumbedrag staat vermeld in artikel 32, lid 5 van de Pensioen- en spaarfondsenwet. In 2006 bedraagt het minimumbedrag € 361,02. Dit bedrag wordt jaarlijks geïndexeerd volgens artikel 32, lid 6 van deze wet. Bij afkoop van een ouderdomspensioenaanspraak worden ook de meeverzekerde aanspraken op partneren wezenpensioen afgekocht.

4.

Voortzetting deelnemerschap 4.0

Algemene bepalingen In geval van beëindiging van de verplichte deelneming bestaan er voor de Ex-deelnemer mogelijkheden om het deelnemerschap voor eigen rekening voort te zetten. Daarbij zijn twee situaties te onderscheiden: a. de werknemer wordt niet verwijtbaar werkloos, zie hierna onder 4.1; b. de werknemer neemt vrijwillig ontslag; zie hierna onder 4.2. Aan alle vormen van voortzetting zijn voorwaarden verbonden; zie ook 4.1 en 4.2. De Ex-deelnemer kan eenmalig kiezen voor voortzetting van beide hierna genoemde mogelijkheden of voor alleen de eerstgenoemde mogelijkheid: • de ouderdomspensioenregeling inclusief het meeverzekerde partneren wezenpensioen (hierna: ouderdomspensioenregeling); • de overgangsregeling in de hoofdstukken C en D. Zolang het deelnemerschap van een Ex-deelnemer wordt voortgezet door middel van deze regeling(en), wordt hij beschouwd als een Inactieve deelnemer. Het deelnemerschap wordt voortgezet op basis van de laatst vastgestelde Pensioengrondslag en het laatst vastgestelde Pensioengevend salaris voorafgaand aan de voortzetting. Vervolgens wordt de Pensioengrondslag en het Pensioengevend salaris jaarlijks per 1 januari opnieuw berekend aan de

16

hand van de actuele gegevens. Het Pensioengevend salaris van de Inactieve deelnemer wordt hierbij aangepast op basis van de Loonindex. De te hanteren Franchise is telkens de Franchise van het desbetreffende jaar. Gedurende de voortzettingsperiode is de Inactieve deelnemer voor de overgangsregeling en/of de ouderdomspensioenregeling die hij voortzet: - indien hij een Werknemer was die niet verwijtbaar werkloos is geworden (zie hierna 4.1) 70% - indien hij een Werknemer was die vrijwillig ontslag heeft genomen (zie hierna 4.2) 100% van de premie verschuldigd die door en voor hem verschuldigd zou zijn als de verplichte deelneming gedurende die periode zou doorlopen. Ook de opbouw van het ouderdomspensioen en het meeverzekerde partneren wezenpensioen is over de periode van voortzetting lager dan voordien, te weten 70% respectievelijk 100% van de opbouw die zou plaatsvinden als de verplichte deelneming gedurende die periode zou doorlopen. In sommige gevallen komt bedoelde premie slechts ten dele voor zijn rekening. Zie 4.1.1. De voortzetting van het deelnemerschap eindigt op het moment dat: • de periode eindigt waarvoor de voortzetting is toegestaan; • de Inactieve deelnemer de voortzetting wenst te beëindigen; • de Inactieve deelnemer de Pensioenrichtdatum bereikt; • de Inactieve deelnemer komt te overlijden; • de verschuldigde premie niet op tijd door het Fonds is ontvangen; • de Inactieve deelnemer verplicht is tot deelneming aan een pensioenregeling; • de Inactieve deelnemer niet meer aan de gestelde voorwaarden voldoet. De Ex-deelnemer moet de voortzetting binnen 1 jaar na het ontslag of de uitdiensttreding schriftelijk bij het Fonds aanvragen.

4.1.

De werknemer wordt niet verwijtbaar werkloos De Inactieve deelnemer kan het deelnemerschap in een of meer regelingen voortzetten gedurende ten hoogste de tijd, dat hij een loongerelateerde uitkering 1 ontvangt. Een dergelijke uitkering kan hij ontvangen van het UWV (de WW-uitkering), maar deze kan ook of mede gebaseerd zijn op afspraken met de werkgever. Voor de regeling(en) die hij voortzet is hij de gehele premie verschuldigd. Na afloop van deze voortzettingsperiode is geen verdere voortzetting voor eigen rekening meer mogelijk.

4.1.1

De Inactieve deelnemer is op de eerste dag van werkloosheid 40 jaar of ouder Deze Inactieve deelnemer heeft recht op een bijdrage van de Stichting Financiering Voortzetting Pensioenverzekering (FVP-bijdrage) in de premie voor de ouderdomspensioenregeling. Als hij dit recht geldend maakt, wordt de FVP-bijdrage op de door hem verschuldigde premie in mindering gebracht. Bovendien neemt het Fonds ten behoeve van de regeling(en) die worden/wordt voortgezet 50% (voor 2006 60%) voor zijn rekening van de premie die het FVP niet vergoedt. De Inactieve deelnemer kan de voortzetting desgewenst beperken tot alleen de FVP-bijdrage. Het FVP bepaalt aan de hand van de aanvraag van de Ex-deelnemer of er recht op een bijdrage van het FVP bestaat. Nadere bepalingen over deze wijze van voortzetting zijn vastgelegd in de desbetreffende Uitvoeringsrichtlijn. Daarin is ook vastgelegd hoe moet worden gehandeld als de Inactieve deelnemer tijdens FVP-voortzetting ziek of arbeidsongeschikt wordt. Vaststelling van de pensioenaanspraken die gefinancierd worden uit de FVP-bijdrage vindt plaats zodra deze bijdrage door het Fonds is ontvangen.

1

Dit is een werkloosheidsuitkering dan wel een uitkering die ten minste 50% van het salaris bedraagt.

17

4.2

De werknemer neemt vrijwillig ontslag Het bestuur kan op verzoek van de Ex-deelnemer toestaan dat het deelnemerschap op vrijwillige basis wordt voortgezet. Hieraan zijn de volgende voorwaarden verbonden die voortvloeien uit het Uitvoeringsbesluit loonbelasting van 1965: • Hij moet direct voorafgaande aan de voortzetting ten minste 3 jaar deelnemer in het Fonds zijn geweest; én • De regeling moet ongewijzigd worden voortgezet; én • Er mag geen sprake zijn van cumulatie met een pensioenregeling van een eventuele nieuwe werkgever; én • De voortzetting mag niet plaatsvinden binnen de periode van 3 jaar voor de Pensioenrichtdatum tenzij aannemelijk wordt gemaakt, dat de dienstbetrekking om medische redenen is beëindigd. Daarnaast stelt het Fonds nog de volgende voorwaarde: • De Ex-deelnemer is voorafgaand aan de uitdiensttreding 7 jaar onafgebroken als werknemer werkzaam geweest in de Metalektro, laatstelijk bij de Werkgever. Deze voorwaarde geldt echter niet voor degene, die tijdelijk in het buitenland wordt gedetacheerd. Een onderbreking in het deelnemerschap korter dan een jaar, wordt bij de toetsing aan deze voorwaarden niet als onderbreking gezien. De vrijwillige voortzetting wordt voor een periode van maximaal 3 jaar toegekend.

4.3

Arbeidsongeschiktheid Wanneer de Inactieve deelnemer (gedeeltelijk) arbeidsongeschikt raakt, kan onder bepaalde voorwaarden het deelnemerschap (gedeeltelijk) zonder premiebetaling worden voortgezet. Dit staat nader beschreven in hoofdstuk A.III.7.

5. Waardeoverdracht 5.1

Wettelijk recht op waardeoverdracht Bij verandering van dienstverband heeft men het recht de premievrije pensioenaanspraken bij zijn oude werkgever over te hevelen naar de pensioenregeling van zijn nieuwe werkgever. Dit heet waardeoverdracht. Het wettelijk recht op waardeoverdracht is vastgelegd in artikel 32b van de Pensioen- en spaarfondsenwet. De werknemer beslist pas definitief tot de waardeoverdracht nadat hij de gevolgen ervan voor zijn nieuwe pensioenregeling geoffreerd heeft gekregen. Het wettelijk recht op waardeoverdracht is alleen van toepassing bij individuele verandering van het dienstverband. Bij aanstelling in vaste dienst van een van de Europese Gemeenschappen is waardeoverdracht van ouderdomspensioen op verzoek van de Ex-deelnemer verplicht. De uitkering ineens wordt overgedragen aan de betrokken Gemeenschap. Op verzoek van de desbetreffende Ex-deelnemer worden de premievrije aanspraken op partneren wezenpensioen bij de afkoop betrokken. Voor de bepaling van de overdrachtswaarde, de extra pensioenaanspraken uit waardeoverdracht en dergelijke zijn wettelijke reken- en procedureregels vastgesteld. Deze worden door het Fonds toegepast. A. Uitgaande waardeoverdracht De Ex-deelnemer die na de beëindiging van het deelnemerschap een nieuw dienstverband aangaat, heeft het recht zijn premievrije pensioenaanspraken bij het Fonds over te hevelen naar zijn nieuwe pensioenuitvoerder. Bij de nieuwe pensioenuitvoerder worden door de waardeoverdracht extra pensioenaanspraken verzekerd.

18

De Ex-deelnemer moet de waardeoverdracht binnen 6 maanden na aanvang van het nieuwe dienstverband aanvragen bij de nieuwe pensioenuitvoerder. Als een Ex-deelnemer gebruik maakt van het recht op waardeoverdracht, worden alle voor hem bij het Fonds opgebouwde pensioenaanspraken in de waardeoverdracht betrokken. De Ex-deelnemer die zijn pensioenaanspraken over heeft laten dragen naar een andere pensioenuitvoerder heeft daarmee geen recht meer op enige pensioenuitkering van het Fonds. Enige uitzondering hierop is het bijzonder partnerpensioen welke niet in de waardeoverdracht wordt betrokken. B. Inkomende waardeoverdracht De Actieve deelnemer die voorafgaand aan het deelnemerschap uit een eerder dienstverband elders premievrije pensioenaanspraken heeft opgebouwd, heeft het recht deze over te dragen naar het Fonds. Bij het Fonds worden door de waardeoverdracht extra pensioenaanspraken in dekking genomen. Deze extra pensioenaanspraken worden vertaald in extra Deelnemingsjaren. De Actieve deelnemer moet de waardeoverdracht binnen 6 maanden na aanvang van het deelnemerschap aanvragen bij het Fonds. 5.2

Waardeoverdracht die niet onder het wettelijk recht valt Bij een verzoek tot waardeoverdracht dat niet onder het wettelijk recht valt, dienen alle betrokken partijen afzonderlijk in te stemmen met de waardeoverdracht. Het Fonds verleent in principe medewerking aan dergelijke verzoeken. De verdere afhandeling vindt plaats volgens de bepalingen die de Pensioen- en spaarfondsenwet aan een dergelijke waardeoverdracht stelt.

6. Scheiding 6.1

Bijzonder partnerpensioen a.

Aanspraak op bijzonder partnerpensioen Bij de Scheiding van de Deelnemer of de Ex-deelnemer of van de Gepensioneerde bij wie een partnerpensioen is verzekerd, ontstaat voor de Ex-partner een premievrije aanspraak op bijzonder partnerpensioen. In geval van beëindiging van een Gezamenlijke huishouding kan het fonds dit artikel betreffende bijzonder partnerpensioen toepassen alsof van een Scheiding sprake is indien beide partijen dit zijn overeengekomen in een overeenkomst of notarieel verleden akte.

b.

Uitkeringsperiode Het bijzonder partnerpensioen gaat in op de eerste dag van de maand waarin de Deelnemer, Ex-deelnemer of Gepensioneerde overlijdt. Het wordt vervolgens levenslang aan de Ex-partner uitgekeerd en eindigt op de laatste dag van de maand waarin deze overlijdt.

c.

Hoogte van het bijzonder partnerpensioen Het bijzonder partnerpensioen is gelijk aan het premievrije partnerpensioen op het moment van Scheiding. Dit is het premievrije partnerpensioen dat zou bestaan als de deelneming op de scheidingsdatum zou zijn geëindigd, verhoogd met eventuele indexaties. Bij meerdere scheidingen wordt met de eerder verkregen bijzondere partnerpensioenen en de daarop eventueel verleende indexaties rekening gehouden.

d.

Afstand doen van het bijzonder partnerpensioen De Ex-deelnemer of Gepensioneerde en de ex-partner kunnen in de huwelijkse voorwaarden of in een aparte schriftelijke overeenkomst inzake de Scheiding overeenkomen dat wordt afgeweken van het bepaalde onder a. Deze afspraak is geldig indien aan die afspraak een verklaring van het fonds is gehecht dat het bereid is een uit de afwijking voortvloeiend pensioenrisico te dekken.

19

e.

Indexatie Eventuele indexatie van het bijzonder partnerpensioen vindt plaats overeenkomstig hoofdstuk A.V van dit Reglement.

6.2

Geen recht op bijzonder partnerpensioen De Ex-partner kan geen aanspraak maken op een uitkering van het bijzonder partnerpensioen als de Ex-partner schuldig of medeplichtig is aan de opzettelijke levensberoving van de Deelnemer, Exdeelnemer of Gepensioneerde.

6.3

Verevening van pensioenrechten a. Verevend pensioen Uit hoofde van de “Wet verevening pensioenrechten bij scheiding” heeft de Ex-partner in de volgende gevallen recht op verevening van de pensioenrechten: • echtscheiding; • scheiding van tafel en bed; • beëindiging geregistreerd partnerschap. Als vereveningsdatum geldt de Scheidingsdatum. Bij scheiding van tafel en bed geldt de datum waarop deze in het huwelijksgoederenregister is ingeschreven. De verevening van pensioenrechten houdt in dat de Ex-partner rechtstreeks bij het Fonds aanspraak krijgt op uitbetaling van een gedeelte van het uit te keren ouderdomspensioen. Deze aanspraak heet het verevend pensioen. Om voor de rechtstreekse uitbetaling door het Fonds in aanmerking te komen dient het verzoek tot verevening binnen 2 jaar na de vereveningsdatum bij het Fonds te zijn ingediend. Dit moet met de wettelijk voorgeschreven formulieren worden gedaan. Als het verzoek niet of te laat wordt gedaan, moeten de ex-partners de verevening zelf onderling regelen. De wettelijke verevening vindt geen toepassing als het aan de Ex-partner toekomende pensioen op de vereveningsdatum minder bedraagt dan het wettelijk minimumbedrag, vermeld in artikel 32, lid 5 van de Pensioen- en spaarfondsenwet. In 2006 bedraagt het minimumbedrag € 361,02. Dit bedrag wordt jaarlijks geïndexeerd volgens artikel 32, lid 6 van deze wet. In geval van beëindiging van een Gezamenlijke huishouding kan het fonds dit artikel toepassen alsof van Scheiding sprake is indien beide partijen dit zijn overeengekomen in een schriftelijke overeenkomst of notarieel verleden akte. b. Uitkeringsperiode Het verevend pensioen gaat in op de Pensioeningangsdatum en wordt uitgekeerd tot de laatste dag van de maand waarin de Gepensioneerde of zijn Ex-partner overlijdt. Na overlijden van de Expartner wordt het verevend pensioen aan de Gepensioneerde uitgekeerd. c. Hoogte van het verevend pensioen Het verevend pensioen bedraagt 50% van het ouderdomspensioen dat tijdens het partnerschap tot aan de vereveningsdatum is opgebouwd. Het is mogelijk van dit percentage (of van de opbouwperiode) af te wijken. Dit dient te worden geregeld in de huwelijkse voorwaarden of in een aparte schriftelijke overeenkomst inzake de scheiding. Het verevend pensioen komt niet in aanmerking voor uitruil in partneren wezenpensioen. d. Indexatie Eventuele indexatie van het verevend pensioen vindt plaats overeenkomstig hoofdstuk A.V van dit Reglement.

20

e. Omzetting Op verzoek van de Ex-partner én de (Ex-)Deelnemer kan het verevend pensioen tezamen met het eventuele bijzonder partnerpensioen worden omgezet in een zelfstandige aanspraak op ouderdomspensioen voor de Ex-partner. De voorwaarden hiervoor en de wijze waarop dit gebeurt zijn vastgelegd in de betreffende uitvoeringsrichtlijn.

f. Kosten Het Fonds brengt voor de afhandeling van het verzoek om verevening en/of omzetting de hiervoor benodigde kosten in rekening bij de (Ex-)Deelnemer of de Gepensioneerde en de Ex-partner, ieder voor de helft.

7.

Arbeidsongeschiktheid

7.1

Voortzetting van het deelnemerschap De Deelnemer die arbeidsongeschikt wordt volgens de Wet Werk en inkomen naar arbeidsvermogen (WIA) heeft recht op (gedeeltelijke) voortzetting van het deelnemerschap zonder premiebetaling slechts voorzover de Werkgever geen doorbetalingsplicht meer jegens betrokkene heeft op grond van de wet of de CAO of andere van kracht zijnde regelingen die met de vakorganisaties zijn overeengekomen. De (gedeeltelijke) premievrije voortzetting van de pensioenopbouw gaat in op de eerste dag van de maand volgend op die waarin de doorbetalingsplicht eindigt.. Zolang een loongerelateerde uitkering wordt ontvangen en voor het gedeelte dat het deelnemerschap wegens arbeidsongeschiktheid wordt voortgezet, wordt de Deelnemer beschouwd als een Inactieve deelnemer.

7.2

Voorwaarden voor voortzetting deelnemerschap Om voor voortzetting van het deelnemerschap zonder premiebetaling in aanmerking te komen, dient aan de volgende voorwaarden te zijn voldaan: • De Inactieve deelnemer moet recht hebben op een WIA-uitkering of -aanvulling. • Het verzoek tot voortzetting wordt binnen 1 jaar na het begin van de arbeidsongeschiktheid bij het Fonds ingediend.

7.3

Basis voor de voortzetting Het deelnemerschap wordt voortgezet op basis van de laatst vastgestelde Pensioengrondslag en het Inkomensvolumepercentage voorafgaand aan de arbeidsongeschiktheid. Vervolgens wordt de Pensioengrondslag jaarlijks per 1 januari opnieuw berekend aan de hand van de actuele gegevens. Het laatste Pensioengevend salaris van de Inactieve deelnemer wordt hierbij aangepast op basis van de Loonindex. De te hanteren Franchise is telkens de Franchise van het desbetreffende jaar.

7.4

Hoogte van de voortzetting De mate van voortzetting is afhankelijk van de mate van arbeidsongeschiktheid. De mate van arbeidsongeschiktheid is het percentage waarvoor de Inactieve deelnemer op grond van de WIA arbeidsongeschikt is verklaard. De volgende indeling wordt aangehouden: tabel 1 Mate van arbeidsongeschiktheid 80% tot 100% 65% tot 80% 55% tot 65% 45% tot 55% 35% tot 45% <35%

Percentage voortzetting 70% 50,75% 42% 35% 28% 0%

21

Voortzetting overeenkomstig tabel 2 vindt plaats indien de Inactieve deelnemer het werknemersdeel in de premie voor het verschil tussen tabel 1 en tabel 2 voor zijn rekening neemt. Het werkgeversdeel in de premie voor het verschil komt alsdan voor rekening van het Fonds. In dit geval wordt de volgende indeling aangehouden: tabel 2 Mate van arbeidsongeschiktheid 80% tot 100% 65% tot 80% 55% tot 65% 45% tot 55% 35% tot 45% < 35%

7.5

percentage voortzetting 100% 72,5% 60% 50% 40% 0%

Einde van de voortzetting De voortzetting van het deelnemerschap in verband met arbeidsongeschiktheid eindigt als de Inactieve deelnemer: • de Pensioenrichtdatum dan wel de eerdere Pensioeningangsdatum bereikt; • revalideert tot een mate van arbeidsongeschiktheid onder de 35%; • aan wie voortzetting is toegekend, verplicht is tot deelneming aan een andere pensioenregeling; • niet meer aan de gestelde voorwaarden voldoet; • geen loongerelateerde uitkering meer heeft. In de bij de drie laatste bullits bedoelde gevallen bepaalt het bestuur de datum met ingang waarvan de premievrije deelneming eindigt. Het bepaalde bij de derde bullit is niet van toepassing, indien de betrokken deelnemer op de datum van opneming in een andere pensioenregeling gedeeltelijk arbeidsongeschikt is. De aanspraken op grond van de gedeeltelijke premievrije deelneming in het Fonds en de aanspraken in verband met zijn deelneming in de andere pensioenregeling tezamen, mogen niet méér bedragen dan: • in geval van voortzetting overeenkomstig tabel 1: 100/70 maal de aanspraken die hij bij volledige premievrije deelneming in het Fonds zou verkrijgen • in geval van voortzetting overeenkomstig tabel 2: de aanspraken die hij bij volledige premievrije deelneming in het Fonds zou verkrijgen. Het eventuele meerdere wordt in mindering gebracht op de aanspraken die op grond van premievrije deelneming worden verworven. Indien de Inactieve deelnemer in de nieuwe dienstbetrekking meer dan de resterende arbeidsgeschiktheid benut, moet de gedeeltelijke premievrije deelneming tevens naar rato van dit meerdere worden verminderd.

7.6

Pensioenverlies bij reïntegratie. Als een Inactieve deelnemer aan wie voortzetting is toegekend, na gedeeltelijke revalidatie in een (andere) pensioenregeling gaat deelnemen, geldt het volgende. Als hierdoor de totale pensioenopbouw lager wordt dan de aanspraken die in de oude situatie bij het Fonds verzekerd zouden zijn, dan is het Bestuur bevoegd om op verzoek van de Inactieve deelnemer extra aanspraken toe te kennen. Indien de Inactieve deelnemer in de nieuwe dienstbetrekking meer dan de resterende arbeidsgeschiktheid benut, moet de gedeeltelijke premievrije deelneming naar rato van dit meerdere worden verminderd.

7.7

Samenloop volledige voortzetting en deelneming aan de Stichting Pensioenfonds Werk en (Re)Integratie, sector Sociale werkvoorziening Als een Inactieve deelnemer naast zijn volledige voortzetting van het deelnemerschap deelneemt in bovengenoemde stichting, dan wordt de voortzetting niet beëindigd. De pensioenaanspraken die bij deze stichting worden opgebouwd worden in mindering gebracht op de pensioenaanspraken uit de voortzetting.

22

7.8

Voortzetting na beëindiging deelnemerschap tijdens ziekte Aan de Ex-deelnemer waarvan het deelnemerschap tijdens ziekte is beëindigd, kan het Bestuur voortzetting van het deelnemerschap toekennen. Hieraan zijn de volgende voorwaarden verbonden: • De Ex-deelnemer was arbeidsongeschikt op de beëindigingsdatum van het deelnemerschap. • Het deelnemerschap is beëindigd als gevolg van onvrijwillige beëindiging van het dienstverband. • De Ex-deelnemer heeft aansluitend op zijn ziekte recht op een WIA-uitkering of %%%% -aanvulling en is op dat moment minimaal 35% arbeidsongeschikt. Het Bestuur is bevoegd voor deze voortzetting van het deelnemerschap (een gedeelte van) de premie bij de Inactieve deelnemer in rekening te brengen. Als ingangsdatum van de voortzetting geldt de beëindigingsdatum van het dienstverband. Als mate van arbeidsongeschiktheid geldt de indeling bij ingang van de WIA-uitkering. Tevens is het Bestuur bevoegd aan de Partner en Kinderen van de hier omschreven zieke Exdeelnemer die vóór ingang van zijn WIA-uitkering overlijdt, een partneren wezenpensioen toe te kennen, dat wordt berekend alsof er voortzetting van het deelnemerschap was toegekend op basis van een arbeidsongeschiktheid van 80 tot 100%.

7.9

Gedeeltelijke arbeidsongeschiktheid en werkloosheid Voor een gedeeltelijk arbeidsongeschikte Inactieve deelnemer kan het deelnemerschap toch volledig worden voortgezet op basis van tabel 1. Dat is het geval als hij recht heeft op een loongerelateerde WW-uitkering. Heeft een dergelijke Inactieve deelnemer recht op een FVP-bijdrage, dan moet hij deze te gelde maken. Voor dat deel van de pensioenregeling is artikel A.III.4.1.1 van toepassing. Wanneer de loongerelateerde WW-uitkering van deze Inactieve deelnemer stopt, wordt de voortzetting aangepast naar de mate van arbeidsongeschiktheid. Een langere periode van volledige voortzetting is alleen mogelijk als de Inactieve deelnemer na zijn ontslag een loongerelateerde inkomensvervangende uitkering ontvangt uit hoofde van een regeling tussen Werkgever en Werknemer(s). Het deelnemerschap kan in dat geval vrijwillig worden voortgezet zolang die uitkering duurt. De Inactieve deelnemer is de voor dit gedeelte van de voortzetting geldende premie (werkgevers- en werknemersdeel) aan het Fonds verschuldigd.

7.10

Voortzetting tijdens ziekte Als het salaris tijdens de ziekteperiode in verband met de duur van de ziekteperiode wordt verlaagd, wordt er bij de vaststelling van de Pensioengrondslag van uitgegaan, dat de verlaging niet heeft plaatsgehad. Premiebetaling en –inhouding alsmede pensioenopbouw vinden tijdens ziekte plaats alsof de salarisverlaging niet heeft plaatsgehad.

7.11

Mogelijkheid om de regelingen in te trekken of te wijzigen De in dit artikel vervatte regelingen kunnen worden ingetrokken of gewijzigd met inachtneming van het bepaalde in artikel 10.3 van de statuten. Dan kan ook worden bepaald, dat met ingang van de datum waarop de regeling vervalt of gewijzigd wordt, het bepaalde in dit artikel niet langer of niet langer ongewijzigd van toepassing is ten aanzien van de Inactieve deelnemers voor wie de gehele of gedeeltelijke premievrije deelneming voor bedoelde datum is ingetreden. De op dat tijdstip met toepassing van dit artikel verworven aanspraken blijven behouden.

8. WIA-excedentpensioen 8.1

Aanspraak Indien het Pensioengevend salaris van de Deelnemer vermenigvuldigd met het Inkomensvolumepercentage het maximum jaarloon voor de berekening van de uitkeringen ingevolge de WIA overtreft, wordt een aanvulling uitgekeerd over dat deel, slechts voorzover de Werkgever geen doorbetalingsplicht meer heeft op grond van de wet of de CAO of andere van kracht zijnde regelingen die met de vakorganisaties zijn overeenge-komen. Het Pensioengevend salaris is het voor de beëindiging van het dienstverband met de Werkgever laatst vastgestelde Pensioengevend salaris

23

(vermenigvuldigd met het Inkomensvolumepercentage) voor zover deze het maximum jaarloon voor de berekening van de WIA overtreft.De in de vorige volzin genoemde aanvulling zal nooit meer bedragen dan 70% van het laatst vastgestelde Pensioengevend salaris (vermenigvuldigd met het Inkomensvolume-percentage) voor zover deze het maximum jaarloon voor de berekening van de WIA overtreft.Het jaarlijkse WIA-excedentpensioen bedraagt bij een arbeidsongeschiktheid in de zin van de WIA van minder dan 80% een percentage van de voorgaande alinea van dit artikel berekende WIA-excedentpensioen gelijk aan:

Mate van arbeidsongeschiktheid

Percentage

65% tot 80% 55% tot 65% 45% tot 55% 35% tot 45%

72,50% 60% 50% 40%

8.2

Ingangsdatum De ingangsdatum van het WIA-excedentpensioen is de eerste dag van de maand volgende op die waarin de doorbetalingsplicht als bedoeld in 8.1. eindigt.

8.3

Einddatum Het WIA-excedentpensioen eindigt als de inactieve deelnemer: • de Pensioenrichtdatum bereikt; • in aanmerking komt voor tijdelijk ouderdomspensioen uit hoofde van de overgangsregeling SUM; • door herziening van het arbeidsongeschiktheidspercentage zoals bedoeld in de WIA minder dan 35% arbeidsongeschikt is • deelneemt aan de TOP (zie onderdeel B); • niet meer aan de gestelde voorwaarden voldoet.

9. Overlijden 9.1

Overlijden van de Deelnemer voor de Pensioeningangsdatum In deze situatie worden, indien van toepassing, de volgende uitkeringen verricht: • het opgebouwde partnerpensioen aan de Partner met inbegrip van eventuele indexaties, verminderd met het opgebouwde bijzondere partnerpensioen met inbegrip van eventuele indexaties en verhoogd met 70% van het ouderdomspensioen dat de Deelnemer tot de Pensioenrichtdatum op basis van de laatste Pensioengrondslag nog had kunnen opbouwen als hij niet was overleden. • het opgebouwde bijzondere partnerpensioen met inbegrip van eventuele indexaties. • het opgebouwde wezenpensioen aan de Kinderen met inbegrip van eventuele indexaties, verhoogd met 14% van het ouderdomspensioen per Kind dat de Deelnemer tot de Pensioenrichtdatum op basis van de laatste Pensioengrondslag nog had kunnen opbouwen als hij niet was overleden.

De hoogte van de opgebouwde pensioenen en de looptijd van de uitkeringen staan beschreven in hoofdstuk A.II.3 (partnerpensioen), A.III.6.1 (bijzonder partnerpensioen) en hoofdstuk A.II.4 (wezenpensioen). De wijze van uitkeren staat beschreven in hoofdstuk A.II.5. 9.2

Overlijden van de Ex-deelnemer voor de Pensioeningangsdatum In deze situatie worden, indien van toepassing, de volgende uitkeringen verricht: • het premievrije partnerpensioen aan de Partner;

24

• •

het premievrije wezenpensioen aan de Kinderen; het bijzondere partnerpensioen aan de Ex-partner.

De hoogte van de opgebouwde pensioenen en de looptijd van de uitkeringen staan beschreven in hoofdstuk A.II.3 (partnerpensioen), hoofdstuk A.II.4 (wezenpensioen) en hoofdstuk A.III.6.1 (bijzonder partnerpensioen). De wijze van uitkeren staat beschreven in hoofdstuk A.II.5. De Partner van een overleden werkloze Ex-deelnemer kan eventueel aanspraak maken op een bijdrage van de Stichting Financiering Voortzetting Pensioenverzekering (FVP). Als de FVP aan de Partner een bijdra ge toekent, dan wordt daarmee een direct ingaand partnerpensioen ingekocht. 9.3

Overlijden van de Gepensioneerde In deze situatie worden, indien van toepassing, de volgende uitkeringen verricht: • het premievrije partnerpensioen aan de Partner; • het premievrije wezenpensioen aan de Kinderen; • het bijzondere partnerpensioen aan de Ex-partner. De hoogte van de opgebouwde pensioenen en de looptijd van de uitkeringen staan beschreven in hoofdstuk A.II.3 (partnerpensioen), hoofdstuk A.II.4 (wezenpensioen) en hoofdstuk A.III.6.1 (bijzonder partnerpensioen). De wijze van uitkeren staat beschreven in hoofdstuk A.II.5.

9.4

Overlijden van de Ex-partner In deze situatie vervallen de aanspraken op bijzonder partnerpensioen en vindt geen verevening van pensioen (meer) plaats. Het verevend pensioen valt dus terug aan de Deelnemer, Ex-deelnemer of Gepensioneerde. Het bijzondere partnerpensioen gaat niet over naar de eventuele partner van de Deelnemer, Ex-deelnemer of Gepensioneerde.

25

IV. 1

FLEXIBILISERING Uitleg mogelijkheden De (Ex-)Deelnemer mag binnen bepaalde grenzen veranderingen aanbrengen in de voor hem verzekerde pensioenaanspraken. Hiermee kan hij zijn pensioenaanspraken beter afstemmen op zijn persoonlijke situatie. De volgende mogelijkheden zijn toegestaan: • Deeltijdpensionering. • Vervroeging of uitstel ten opzichte van de Pensioenrichtdatum. • Uitruil van pensioenaanspraken. • Hoog/laag-uitruil ouderdomspensioen en laag/hoog-uitruil ouderdomspensioen. Ook combinaties van deze flexibiliseringsmogelijkheden zijn toegestaan. De hiervoor aangegeven volgorde dient daarbij te worden aangehouden. In dit hoofdstuk worden de mogelijkheden nader beschreven. De uitruilmogelijkheden worden tevens nader in de desbetreffende Uitvoeringsrichtlijn uitgewerkt. Als betrokkene voor vervroegde of uitgestelde pensioeningang kiest danwel uitruil wenst, worden daarin mede betrokken de aanspraken verkregen vóór 1 januari 2006. Voor de aanpassing van pensioenaanspraken geldt een aantal fiscale beperkingen. Het Fonds zal de (Ex-)Deelnemer hierover informeren als zijn aanpassingsverzoek de fiscale grenzen overschrijdt. De exacte wijze waarop de pensioenaanspraken bij de diverse flexibiliseringsmogelijkheden worden herrekend, is vastgelegd in de betreffende Uitvoeringsrichtlijn. Alle factoren die bij flexibilisering worden gebruikt, gelden tot 1 januari 2012. Als het verlaagde ouderdomspensioen door de keuze van een vervroegde Pensioeningangsdatum onder de grens voor afkoop wegens geringheid zou uitkomen, dan kan het pensioen op die datum niet ingaan. In dat geval zal een vroegere ingangsdatum zodanig moeten worden gekozen, dat het pensioen boven de afkoopgrens blijft uitkomen. Er is één moment waarop de keuzes kenbaar kunnen worden gemaakt, te weten bij de aanvraag van het pensioen. De gemaakte keuzes zijn onherroepelijk.

2

Deeltijdpensionering 2.1 Uitleg deeltijdpensionering De Actieve deelnemer heeft de mogelijkheid zijn pensioen slechts gedeeltelijk te laten ingaan. Voor het resterende gedeelte blijft hij werkzaam en bouwt hij pensioen op. Dit heet deeltijdpensionering. Een verzoek hiertoe dient uiterlijk 3 maanden voor de ingangsdatum van het deeltijdpensioen bij het Fonds te worden ingediend. 2.2

Ingangsdatum deeltijdpensioen Voor deeltijdpensionering geldt in principe dezelfde mogelijke ingangsdata als voor volledige pensionering. Echter, de periode waarin de Gepensioneerde deeltijdpensioen ontvangt, beslaat minimaal 1 jaar. De Pensioeningangsdatum voor het deeltijdpensioen kan dus liggen tussen de eerste dag van de maand waarin de Actieve deelnemer 55 respectievelijk 69 jaar wordt.

2.3

Ingangsdatum resterende pensioen Deze datum kan liggen tussen 1 jaar volgend op de ingangsdatum van het deeltijdpensioen en de eerste dag van de maand waarin de Actieve deelnemer 70 jaar wordt. De ingangsdatum kan echter niet later zijn dan de datum waarop het totale pensioen het fiscale maximum bereikt.

2.4

Percentage deeltijdpensioen Het percentage waarmee een Actieve deelnemer met deeltijdpensioen kan gaan, bedraagt tenminste 20% van het volledige pensioen op het moment van de keuze. Een eenmaal gekozen percentage kan niet meer naar beneden worden bijgesteld. Afhankelijk van de gekozen ingangsdata worden de pensioenen actuarieel gekort of verhoogd. Dit gebeurt op dezelfde wijze als bij vervroeging of uitstel

26

van het volledige pensioen. Een ingaand pensioen mag nooit minder bedragen dan het wettelijk minimumbedrag voor afkoop wegens geringheid (zie hoofdstuk A.II.5.5). 2.5

3

Voortzetting pensioenopbouw Voor het gedeelte dat de Actieve deelnemer niet met pensioen gaat, blijft zijn dienstverband van kracht. Over dit gedeelte vindt dekking en opbouw van pensioen plaats conform deeltijdarbeid. Dit staat beschreven in hoofdstuk A.III.1.

Vervroeging of uitstel ten opzichte van de Pensioenrichtdatum 3.1

Vervroeging ten opzichte van de Pensioenrichtdatum De Pensioenrichtdatum is de eerste dag van de maand waarin de Actieve deelnemer 65 jaar wordt. De Actieve deelnemer kan er echter voor kiezen zijn ouderdomspensioen eerder in te laten gaan. De dienstbetrekking dient dan in verband met pensionering te worden beëindigd. Dit kan vanaf de eerste dag van de maand waarin hij 55 jaar wordt. Het totaal opgebouwde ouderdomspensioen wordt dan herrekend naar de nieuwe Pensioeningangsdatum. Door deze herrekening zal de pensioenaanspraak lager uitvallen. De Pensioeningangsdatum dient altijd de eerste dag van een maand te zijn. De Ex-deelnemers kunnen eveneens van de mogelijkheid tot vervroeging gebruik maken, als zij tegenover het Fonds verklaren dat de lopende dienstbetrekking op de Pensioeningangsdatum in verband met pensionering is geëindigd resp. dat er geen lopende dienstbetrekking is. De Inactieve deelnemers A (werkloos) en C (arbeidsongeschikt) kunnen eveneens van de mogelijkheid tot vervroeging gebruik maken als zij tegenover het Fonds aantonen dat de loonvervangende uitkering die aan de deelneming als werkloze of arbeidsongeschikte ten grondslag ligt, met ingang van de vervroegde Pensioeningangsdatum in verband met pensionering is geëindigd. De eventuele fiscale gevolgen in verband met de vervroeging komen volledig voor rekening van de betreffende Exdeelnemer respectievelijk Inactieve deelnemer. Een verzoek tot vervroeging van de Pensioeningangsdatum dient uiterlijk 3 maanden voor de gewenste Pensioeningangsdatum bij het Fonds te zijn ingediend. Het pensioen gaat in op de gewenste Pensioeningangsdatum doch ten minste 3 maanden nadat het verzoek tot vervroeging door het Fonds wordt ontvangen. Als ingangsdatum komt slechts de eerste dag van een kalendermaand in aanmerking.

3.2

Uitstel ten opzichte van de Pensioenrichtdatum De Pensioenrichtdatum is de eerste dag van de maand waarin de Actieve deelnemer 65 jaar wordt. De Actieve deelnemer kan er echter voor kiezen zijn pensioen later in te laten gaan. Dit kan tot de eerste dag van de maand waarin hij 70 jaar wordt. Indien de Actieve deelnemer kiest voor uitstel van de Pensioeningangsdatum, dient hij Werknemer te blijven. Het totaal opgebouwde ouderdomspensioen wordt dan herrekend naar de nieuwe Pensioeningangsdatum. Door deze herrekening zal de pensioenaanspraak hoger uitvallen. Het ouderdomspensioen mag het fiscale maximum (100% van het laatstgenoten gemaximeerde pensioengevend salaris) niet overschrijden. Bij het bereiken van dit maximum gaat het pensioen in. De Pensioeningangsdatum dient altijd de eerste dag van een maand te zijn. Gedurende de uitstelperiode worden voor de Actieve deelnemer de opbouw van het ouderdoms-, partneren wezenpensioen voortgezet. De premie die hiervoor aan het Fonds is verschuldigd, is gelijk aan de premie die voor verplichte deelneming is verschuldigd. De Inactieve deelnemer kan geen gebruik maken van de mogelijkheid tot uitstel ten opzichte van de Pensioenrichtdatum. De Ex-deelnemer kan wel gebruik maken van de mogelijkheid tot uitstel ten opzichte van de Pensioenrichtdatum als hij tegenover het Fonds verklaart, dat zijn lopende

27

dienstbetrekking wordt voortgezet. Het pensioen gaat in zodra de lopende dienstbetrekking eindigt doch uiterlijk bij het bereiken van de leeftijd van 70 jaar. Het Fonds zal periodiek controleren of de lopende dienstbetrekking nog bestaat. De Ex-deelnemer moet het Fonds onverwijld van het einde van de dienstbetrekking in kennis stellen. De eventuele fiscale gevolgen in verband met het uitstel komen volledig voor rekening van de betreffende Ex-deelnemer. Een verzoek tot uitstel van de Pensioeningangsdatum dient uiterlijk 3 maanden voor de Pensioenrichtdatum bij het Fonds te zijn ingediend. Het pensioen gaat in op de gewenste Pensioeningangsdatum doch ten minste 3 maanden nadat het verzoek tot uitstel door het Fonds wordt ontvangen. Als ingangsdatum komt slechts de eerste dag van een kalendermaand in aanmerking. 4.

Uitruil van pensioenaanspraken 4.1

Uitleg uitruil Het uitruilen van pensioenaanspraken is het omzetten van (een gedeelte van) de ene pensioenaanspraak in een andere. De ene pensioenaanspraak wordt verlaagd of komt te vervallen en de andere aanspraak ontstaat of wordt verhoogd. Dit gebeurt op actuarieel en sekse neutrale wijze.

4.2

Uitruilmoment en keuzeperiode De (Ex-)Deelnemer ontvangt circa 5 maanden voor de Pensioenrichtdatum een schrijven van het Fonds waarin de diverse uitruilmogelijkheden worden uitgelegd. De (Ex-)Deelnemer dient bij de pensioenaanvraag zijn keuze aan het Fonds kenbaar te maken. Uitruil kan niet plaatsvinden als het bedrag van de uit te ruilen pensioensoort lager is dan de grens waarbij afkoop wegens geringheid op grond van hoofdstuk A.II.5.5 van dit Reglement aan de orde is. Evenmin kan uitruil plaatsvinden als na uitruil verzekerde aanspraken zouden ontstaan die lager zouden zijn dan de hiervoor bedoelde grens. De diverse uitruilmogelijkheden worden hierna verder toegelicht.

4.3

Uitruil ouderdomspensioen in partneren wezenpensioen Door deze vorm van uitruil kan de Deelnemer, de Ex-deelnemer of de Gepensioneerde een hoger partneren wezenpensioen meeverzekeren. Het ouderdomspensioen wordt dan verlaagd. Bij overlijden van de Deelnemer of de Gepensioneerde wordt dan aan de Partner het verhoogde partnerpensioen en aan de Kinderen het verhoogde wezenpensioen uitgekeerd. Het verhoogde partnerpensioen dat na uitruil wordt verzekerd mag minimaal 75% en maximaal 100% van het verlaagde ouderdomspensioen bedragen. Tussenliggende percentages mogen in stappen van 5% worden gekozen. Het verhoogde wezenpensioen bedraagt altijd 20% van het verhoogde partnerpensioen. Het bepaalde in artikel 18d, lid 2, van de Wet op de loonbelasting 1964 is bij deze uitruil mede van toepassing. Het is niet mogelijk ouderdomspensioen uit te ruilen voor alleen verhoogd partnerpensioen of alleen verhoogd wezenpensioen.

4.4

Uitruil partnerpensioen in ouderdomspensioen Door deze vorm van uitruil kan de Deelnemer, de Ex-deelnemer of de Gepensioneerde partnerpensioen geheel of gedeeltelijk uitruilen voor extra ouderdomspensioen. Het meeverzekerde partnerpensioen wordt dan verlaagd of komt te vervallen. Voor deze uitruil is de instemming van de eventuele Partner vereist. Zonder deze instemming vindt geen uitruil plaats. Percentages mogen in stappen van 5% worden gekozen. Het meeverzekerde wezenpensioen wordt niet uitgeruild.

28

5. Hoog/laag-en laag/hoog-uitruil ouderdomspensioen

5.1

Hoog/laag-uitruil ouderdomspensioen Door deze vorm van uitruil kan de Gepensioneerde zijn ouderdomspensioen tijdelijk verhogen. Hierbij kan hij eenmalig kiezen voor eerst een bepaalde periode met een hoger ouderdomspensioen gevolgd door een periode met een lager ouderdomspensioen. Daarbij bedraagt de laagste uitkering niet minder dan 75% van de hoogste uitkering. Bovendien kan tot de Pensioenrichtdatum rekening worden gehouden met 2 maal de gehuwden-AOW vermeerderd met de AOW-vakantietoeslag. De minimale en maximale lengte van de periode met een hoger ouderdomspensioen wordt door het Fonds bepaald. Voorts wordt bij de keuze rekening gehouden met andere levenslange pensioenen uit dit Reglement. Een en ander wordt nader uitgewerkt in een uitvoeringsrichtlijn. De periode met een lager percentage begint op de eerste van een kalendermaand. De keus voor hoog-laag heeft geen invloed op de hoogte van het eventueel meeverzekerde partneren wezenpensioen.

5.2

Laag/hoog-uitruil ouderdomspensioen Door deze vorm van uitruil kan de Gepensioneerde zijn ouderdomspensioen tijdelijk verlagen. Hierbij kan hij eenmalig kiezen voor eerst een bepaalde periode met een lager ouderdomspensioen gevolgd door een periode met een hoger ouderdomspensioen. Daarbij bedraagt de laagste uitkering niet minder dan 75% van de hoogste uitkering. De minimale en maximale lengte van de periode met een lager ouderdomspensioen wordt door het Fonds bepaald. Bij de laag-hoog-uitruil wordt rekening gehouden met andere levenslange pensioenen uit dit Reglement. Een en ander wordt nader uitgewerkt in een uitvoeringsrichtlijn. De periode met een hoger percentage begint op de eerste van een kalendermaand. De keus voor laag-hoog heeft geen invloed op de hoogte van het eventueel meeverzekerde partneren wezenpensioen.

29

V.

INDEXATIE VAN PENSIOENAANSPRAKEN

1. Voorwaarden voor indexatie Het Bestuur beslist jaarlijks of en in hoeverre de indexatie van pensioenaanspraken kan worden toegekend. Alleen als en voor zover de middelen van het Fonds toereikend zijn voor indexatie, wordt deze toegekend. Voor deze voorwaardelijke indexatie wordt geen bestemmingsreserve gevormd en wordt geen premie betaald. Toegekende indexatie vindt altijd plaats per 1 januari van enig jaar en wordt verleend op de pensioenen en aanspraken met inbegrip van eerdere indexaties.

2. Wijze van indexatie 2.1

Indexatie voor Deelnemers De volgende pensioenaanspraken van de Deelnemer komen in aanmerking voor indexatie: • het totaal opgebouwde ouderdomspensioen; • het meeverzekerde partnerpensioen; • het meeverzekerde wezenpensioen; Als uitgangspunt voor de indexatie van deze aanspraken wordt de Loonindex gebruikt.

2.2

Indexatie voor Ex-deelnemers De volgende pensioenaanspraken van de Ex-deelnemer komen in aanmerking voor indexatie: • het premievrij ouderdomspensioen; • het premievrije partnerpensioen; • het premievrij wezenpensioen; • het WAO-hiaatpensioen; • het WAO\WIA-exedentpensioen. Als uitgangspunt voor de indexatie van deze aanspraken wordt de Prijsindex gebruikt. De indexatie die aan de Ex-deelnemers wordt toegekend is altijd gelijk aan de indexatie voor de Pensioengerechtigden.

2.3

Indexatie voor Pensioengerechtigden De volgende pensioenaanspraken van de Gepensioneerde komen in aanmerking voor indexatie: • het ingegaan ouderdomspensioen; • het premievrije partnerpensioen; • het premievrij wezenpensioen; • het WAO-hiaatpensioen; • het WAO\WIA-exedentpensioen . Van de pensioengerechtigde Partner komt het ingegaan partnerpensioen in aanmerking voor indexatie. Van de pensioengerechtigde Kinderen komt het ingegaan wezenpensioen in aanmerking voor indexatie. Van de pensioengerechtigde Ex-partner komt het ingegaan bijzonder partnerpensioen in aanmerking voor indexatie. Als uitgangspunt voor de indexatie van deze aanspraken wordt de Prijsindex gebruikt.

2.4

Indexatie voor de Ex-partner De volgende pensioenaanspraken van de Ex-partner komen in aanmerking voor indexatie: • het bijzonder partnerpensioen; • het verevend pensioen; of, indien omgezet: • het zelfstandig ouderdomspensioen. Als uitgangspunt voor de indexatie van het bijzonder partnerpensioen en het zelfstandig

30

ouderdomspensioen wordt de Prijsindex gebruikt. Het verevend pensioen wordt op dezelfde wijze geïndexeerd als het ouderdomspensioen waarvan het deel uitmaakt. 2.5

Scheiding Ex-deelnemer In geval van Scheiding van een Ex-deelnemer of een Pensioengerechtigde worden de indexaties op het premievrije partnerpensioen geacht te zijn verleend op het bijzondere partnerpensioen.

31

VI.

1.

AANVULLENDE REGELINGEN

Pensioensparen

De Deelnemer kan met de Werkgever overeenkomen dat de Deelnemer door (jaarlijkse) vrijwillige aanvullende stortingen bij het Fonds een pensioenkapitaal op eigen naam opbouwt. De hoogte van de aanvullende stortingen wordt (jaarlijks) schriftelijk overeengekomen en dient te voldoen aan de op dat moment fiscale normen. Het pensioenkapitaal zal worden aangewend voor inkoop van extra pensioen op de pensioeningangsdatum, indien en voorzover de hoogte hiervan fiscaal aanvaardbaar is. Inkoop geschiedt op basis van de actuariële grondslagen van het Fonds.

VII. 1.

FINANCIERING Vaststelling van de premie Door het Fonds wordt jaarlijks op basis van de door het Bestuur vastgestelde actuariële grondslag de totale jaarlijkse premie vastgesteld die nodig is ter financiering van de uit dit reglement voortvloeiende pensioenverplichtingen.De premie wordt berekend over de Pensioengrondslag. De premie is verschuldigd voor alle Actieve deelnemers aan het Fonds en wordt bij de Werkgever in rekening gebracht. De premies die door Inactieve deelnemers A (werkloosheid) en B (vrijwillige voortzetting) voor voortzetting van het deelnemerschap verschuldigd is, wordt bij dezen zelf in rekening gebracht. De Pensioengrondslagen worden eenmaal per jaar vastgesteld op 1 januari. Als een Deelnemer niet het volledige kalenderjaar heeft deelgenomen aan het Fonds, wordt de premie voor dat jaar naar evenredigheid berekend. De Werkgever en de Deelnemer zijn verplicht tijdig alle informatie te verstrekken of stukken over te leggen die het Fonds voor de berekening van de premie nodig acht. Aan deze verplichting moet worden voldaan binnen de door het Bestuur vastgestelde termijnen. In het algemeen geldt als termijn 1 maand, ingaand op de datum waarop een wijziging van de pensioenof premiebepalende gegevens plaatsvindt. Bij het niet voldoen aan deze verplichting is het Fonds bevoegd de benodigde gegevens naar eigen inzicht vast te stellen.

2.

Bijdrage van de Deelnemer in de premie De Actieve deelnemer is aan de Werkgever een bijdrage in de premie verschuldigd. Deze bijdrage bedraagt maximaal 50% (tot 1 januari 2007 40%) van de premie die voor de Actieve deelnemer is verschuldigd. De bijdrage van de Actieve deelnemer wordt door de Werkgever in maandelijkse termijnen op het salaris ingehouden. De premie die een Inactieve deelnemer voor zijn voortzetting van het deelnemerschap aan het Fonds verschuldigd is, komt geheel voor rekening van de Inactieve deelnemer zelf, tenzij een van de situaties uit art. III.4 van toepassing is.

3.

Betaling van de premie De verschuldigde jaarpremie wordt aan het begin van ieder kalenderjaar vastgesteld volgens de uitgangspunten zoals omschreven in de actuariële- en bedrijfstechnische nota van het Fonds. De Werkgever betaalt deze premie in maandelijkse termijnen aan het Fonds. Voor veranderingen in het

32

Actieve deelnemersbestand gedurende het jaar wordt de Werkgever additioneel gedebiteerd of gecrediteerd. Het Bestuur is bevoegd om: • aan de Werkgever een voorschot op de premie te vragen; • een afwijkende termijn van premie- of voorschotbetaling in te stellen; • afwijkende tijdstippen voor voorschotbetaling vast te stellen. Bij niet tijdige betaling van de verschuldigde premie of het van hem gevorderde voorschot is de Werkgever door het enkele verloop van de termijn in verzuim. Het Bestuur is dan bevoegd om: • de gehele jaarpremie of het gehele voorschot ineens bij de Werkgever te vorderen indien deze de maandpremie of het maandvoorschot niet op tijd heeft voldaan; • wettelijke intrest en alle kosten benodigd voor de invordering bij de Werkgever in rekening te brengen indien deze de premie of het voorschot niet op tijd heeft voldaan. Eventueel onverschuldigde premie die aan het Fonds is voldaan kan tot 3 jaar na afloop van het betreffende boekjaar worden teruggevorderd. Als voor een Actieve deelnemer de verschuldigde premie niet door de Werkgever aan het Fonds is voldaan, heeft dit voor de verzekering van de pensioenen van de Actieve deelnemer geen gevolgen indien: • de door de Actieve deelnemer verschuldigde bijdrage wel op zijn salaris is ingehouden; én • het Fonds binnen 2 jaar na afloop van het betreffende kalenderjaar in kennis wordt gesteld van het hiervoor genoemde punt; én • er geen overname van de premiebetaling door het Uitvoeringsinstituut werknemersverzekeringen plaatsvindt uit hoofde van de WW. De werkgever zal ten behoeve van alle deelnemers de verschuldigde premie betalen onder voorbehoud, dat bij een ingrijpende wijziging van omstandigheden de bijdrage van de Werkgever verminderd kan worden. In geval van ingrijpende veranderingen op het terrein van de wettelijke pensioenregelingen kan dit Artikel door de Werkgever en het Fonds in onderling overleg aan de gewijzigde omstandigheden worden aangepast.

4.

Voorbehoud De in een kalenderjaar opgebouwde pensioenaanspraken zullen nooit meer bedragen dan de bedragen die uit de voor pensioenopbouw bestemde middelen gefinancierd kunnen worden. Wanneer deze middelen ontoereikend zijn wordt conform artikel 10 lid 3 van de statuten van het Fonds gehandeld.

VIII. 1.

VRIJSTELLING VAN VERPLICHTE DEELNEMING

Vrijstelling wegens gemoedsbezwaren

1.1

Vrijstelling Werknemer De Werknemer die gemoedsbezwaren heeft tegen elke vorm van verzekering, kan vrijstelling verkrijgen van verplichte deelneming en premiebetaling aan het Fonds. De Werknemer dient zijn gemoedsbezwaren aan het Bestuur aannemelijk te maken. Dit gebeurt door invulling en ondertekening van een hiervoor door het Fonds opgestelde modelverklaring. Het Fonds kan aan de vrijstelling voorwaarden verbinden. Voor de vrijgestelde Werknemer is een spaarbijdrage aan het Fonds verschuldigd. Deze spaarbijdrage

33

is gelijk aan de premie die voor de Werknemer verschuldigd zou zijn als er geen vrijstelling was verleend. De spaarbijdrage wordt bij de Werkgever in rekening gebracht. De Werkgever mag 50% ( tot 1 januari 2007 40%) van deze spaarbijdragen op het salaris van de vrijgestelde Werknemer inhouden. De spaarbijdragen die voor een vrijgestelde Werknemer door het Fonds worden ontvangen, worden op een spaarrekening geboekt. Deze spaarrekening staat op naam van de vrijgestelde Werknemer. Jaarlijks per 1 januari wordt over het saldo op de spaarrekening intrest bijgeschreven. Het intrestpercentage is het gemiddelde rendement van het Fonds over de voorgaande 5 kalenderjaren, verminderd met een half procent en naar beneden afgerond op een kwart procent. De vrijgestelde Werknemer heeft geen vrije beschikking over het spaarsaldo. In de volgende situaties kan wel over het saldo worden beschikt: • Vanaf de Pensioenrichtdatum. Gedurende 15 jaar wordt maandelijks een uitkering aan de vrijgestelde Werknemer verstrekt. Het bestuur kan wegens de geringe hoogte van het saldo aan het maandelijks uit te keren bedrag een minimum verbinden, waardoor het aantal uitkeringsjaren lager kan zijn. • Bij overlijden voor de Pensioenrichtdatum. Uit het saldo wordt gedurende 15 jaar maandelijks een uitkering aan de Partner van de vrijgestelde Werknemer verstrekt. Het bestuur kan wegens de geringe hoogte van het saldo aan het maandelijks uit te keren bedrag een minimum verbinden, waardoor het aantal uitkeringsjaren lager kan zijn. Indien geen Partner aanwezig is, treden de Kinderen daarvoor in de plaats. De uitkering aan hen eindigt op dezelfde tijdstippen als het (verlengde) wezenpensioen. Het volledige saldo wordt aan de erfgenamen uitgekeerd als er geen Partner of Kinderen zijn. • Bij overlijden na de Pensioenrichtdatum. Het resterende deel van het saldo wordt in maandelijkse termijnen gedurende de resterende periode aan zijn Partner uitgekeerd. Bij ontbreken van een Partner of na haar overlijden treden de Kinderen daarvoor in de plaats. De uitkering aan hen eindigt op dezelfde tijdstippen als het (verlengde) wezenpensioen. Het bestuur kan wegens de geringe hoogte van het resterende saldo aan het maandelijks uit te keren bedrag een minimum verbinden, waardoor het aantal uitkeringsjaren lager kan zijn. Een eventueel resterend saldo wordt aan de erfgenamen uitgekeerd. 1.2

Beëindiging van de vrijstelling De aan een Werknemer verleende vrijstelling wordt in de volgende situaties beëindigd: • Op verzoek van de vrijgestelde Werknemer. • Als naar oordeel van het Bestuur de gemoedsbezwaren niet meer aanwezig zijn. • Als de door het Fonds gestelde voorwaarden niet door de vrijgestelde Werknemer worden nageleefd. Na beëindiging van de vrijstelling wordt voor de vrijgestelde Werknemer alsnog de pensioenregeling volledig van kracht. De voor en door hem betaalde spaarbijdragen worden dan als betaalde premies beschouwd.

IX.

BIJZONDERE BEPALINGEN De Werkgever is bevoegd tot het doen van extra bijdragen aan het fonds ter verbetering van de volgens dit reglement te verkrijgen pensioenen van de daarbij aangewezen deelnemers of hun na te laten betrekkingen, voor zover daarmee de pensioenrechten voor de betrokken deelnemers de fiscaal maximaal toegestane rechten niet zullen gaan overschrijden. Een deelnemer is, binnen de wettelijke mogelijkheden, bevoegd tot het doen van extra bijdragen aan het fonds ter verbetering van zijn volgens dit reglement te verkrijgen pensioen, voor zover dit fiscaal is toegestaan. Het pensioen uit extra bijdragen zal worden gebaseerd op de actuariële grondslagen van het Fonds. Het Fonds is bevoegd ook andere dan de in dit reglement geregelde pensioenen aan deelnemers of hun na te laten betrekkingen uit te keren, mits de werkgever de daartoe benodigde middelen ter

34

beschikking stelt. De toekenning en de gegevens van een dergelijk extra pensioen worden de rechthebbende schriftelijk medegedeeld. Het Bestuur is bevoegd in die gevallen, waarin een strikte toepassing van dit reglement tot onbillijkheden leidt voor de betrokkene(n), ingunstige dan wel ongunstige zin van de bepalingen in dit reglement af te wijken. Het Bestuur zal hierbij handelen in de geest van de regeling. Wijzigingen van dit reglement, die leiden tot een vermindering van pensioenen onder meer zoals bedoeld in artikel 10, lid 3 van de statuten, zullen naar redelijkheid en billijkheid van kracht zijn voor alle (gewezen) deelnemers en overige belanghebbenden. In alle gevallen, waarin het pensioenreglement niet voorziet of waarin tussen een belanghebbende en het Bureau Pensioenzaken een verschil van mening ontstaat omtrent de uitleg van de statuten of dit reglement, beslist het Bestuur. Hiervoor geldt een geschillen- en klachtenprocedure die bij het Fonds ter inzage ligt. In geval door de overheid op het pensioenterrein (wettelijke) maatregelen worden getroffen, die invloed hebben op het reglement, zal het reglement worden uitgevoerd met in achtneming van deze wettelijke maatregelen. De aanspraken ingevolge dit reglement kunnen niet worden afgekocht, vervreemd of prijsgegeven, dan wel formeel of feitelijk voorwerp van zekerheid worden, anders dan in de gevallen voorzien bij of krachtens de Pensioen- en spaarfondsenwet. Opheffing van het fonds Indien het Fonds wordt opgeheven overeenkomstig artikel 7 van de Statuten zullen alle deelnemers, die in dienst van de Werkgever zijn, worden geacht op het tijdstip van opheffing de dienst van de Werkgever te verlaten onder toekenning van premievrije pensioenrechten vastgesteld volgens Hoofdstuk A III 3.1 Het Fonds in liquidatie waarborgt de rechten van de pensioentrekkenden en de houders van premievrije pensioenrechten, alsmede die van hun nagelaten betrekkingen, met in achtneming van artikel 10 lid 3 van de statuten.

X

INWERKINGTREDING Dit Reglement is in werking getreden op 1 januari 2006.

35

Bijlage bij art A.II.5.3 Afkoopfactoren Stichting Pensioenfonds Thales Nederland per 1 januari 2006

Afkoopfactor Leeftijd in jaren

Afkoopfactor ingegaan WzP

OP

Latent NP

Ingegaan NP

15

1.40

1.09

22.95

0

12.95

16

1.45

1.13

22.85

1

12.45

17

1.51

1.17

22.75

2

11.93

18

1.57

1.21

22.65

3

11.39

19

1.64

1.25

22.55

4

10.82

20

1.70

1.29

22.44

5

10.23

21

1.77

1.33

22.33

6

9.62

22

1.84

1.37

22.22

7

8.99

23

1.92

1.41

22.10

8

8.33

24

2.00

1.45

21.98

9

7.64

25

2.08

1.49

21.85

10

6.93

26

2.16

1.54

21.72

11

6.18

27

2.25

1.58

21.59

12

5.41

28

2.34

1.63

21.44

13

4.61

29

2.44

1.69

21.30

14

3.77

30

2.54

1.74

21.14

15

2.90

31

2.64

1.79

20.98

16

2.00

32

2.75

1.85

20.82

17

1.06

33

2.86

1.91

20.65

18

0.08

34

2.98

1.98

20.47

19

6.93

35

3.10

2.04

20.28

20

6.18

36

3.23

2.11

20.09

21

5.41

37

3.36

2.17

19.89

22

4.61

38

3.50

2.24

19.69

23

3.77

39

3.64

2.32

19.47

24

2.90

40

3.79

2.39

19.25

25

2.00

41

3.94

2.46

19.03

26

1.06

42

4.11

2.54

18.79

27

0.08

43

4.28

2.62

18.55

44

4.46

2.70

18.31

45

4.64

2.78

18.05

46

4.84

2.86

17.79

47

5.04

2.94

17.52

48

5.26

3.02

17.24

49

5.48

3.10

16.96

50

5.72

3.18

16.67

51

5.97

3.27

16.37

52

6.23

3.35

16.06

53

6.50

3.43

15.74

54

6.79

3.51

15.42

55

7.10

3.60

15.09

56

7.42

3.68

14.76

57

7.76

3.75

14.42

58

8.12

3.83

14.07

59

8.51

3.90

13.71

36

Leeftijd in jaren

niet-studerend

studerend

7.64

60

8.92

3.98

13.35

61

9.36

4.04

12.98

62

9.83

4.11

12.61

63

10.34

4.16

12.24

64

10.89

4.22

11.86

65

11.48

4.26

11.48

66

11.10

4.30

11.10

67

10.73

4.32

10.73

68

10.35

4.34

10.35

69

9.97

4.35

9.97

70

9.60

4.35

9.60

71

9.22

4.35

9.22

72

8.85

4.33

8.85

73

8.48

4.30

8.48

74

8.11

4.27

8.11

75

7.75

4.22

7.75

76

7.39

4.17

7.39

77

7.04

4.10

7.04

78

6.70

4.02

6.70

79

6.37

3.93

6.37

80

6.04

3.83

6.04

81

5.72

3.72

5.72

82

5.42

3.60

5.42

83

5.12

3.47

5.12

84

4.84

3.33

4.84

85

4.57

3.19

4.57

86

4.31

3.04

4.31

87

4.06

2.90

4.06

88

3.82

2.75

3.82

89

3.60

2.60

3.60

90

3.38

2.45

3.38

91

3.18

2.31

3.18

92

3.00

2.16

3.00

93

2.83

2.02

2.83

94

2.67

1.88

2.67

95

2.50

1.76

2.50

96

2.35

1.64

2.35

97

2.20

1.54

2.20

98

2.07

1.44

2.07

99

1.96

1.34

1.96

100

1.86

1.25

1.86

37

B. OVERGANGSREGELING TOP VOOR DEELNEMERS DIE OP 31 DECEMBER 2004 55 JAAR OF OUDER ZIJN De nieuwe pensioenregeling met een Pensioenrichtleeftijd van 65 jaar geldt met ingang van 1 januari 2006. Voor werknemers die op 31 december 2004 reeds 55 jaar of ouder zijn en deelnemer zijn in de pensioenregeling van Thales Nederland B.V., is een overgangsregeling getroffen waardoor deze eerder kunnen uittreden. In dit hoofdstuk B van het Reglement wordt in hoofdlijnen uitgelegd op welke wijze dit is gebeurd. De in dit onderdeel B genoemde TOP-regeling, en het op grond daarvan toe te kennen tijdelijk ouderdomspensioen, wordt uitgevoerd door en is voor rekening van PME. NB: Het gedurende de TOP regeling uitgekeerde (levenslange) ouderdomspensioen is voor rekening van het Fonds.

1.

Definities en toelichtingen De definities en toelichtingen omschreven bij hoofdstuk A van het Reglement 2003 gelden ook voor dit hoofdstuk. De volgende aanvullingen zijn van toepassing. 1.1

Uittredingsrichtdatum Dit is de eerste dag van de maand waarin de TOP-deelnemer geboren vóór 1947 61 jaar wordt, dan wel de TOP-deelnemer geboren in: 1947 61 jaar en één maand wordt; 1948 61 jaar en twee maanden wordt; 1949 61 jaar en drie maanden wordt. In afwijking van deze data geldt voor Inactieve deelnemers A (werkloos) en C (arbeidsongeschikt) geboren in 1947, 1948 of 1949 als Uittredingsrichtdatum de eerste dag van de maand waarin de leeftijd van 61 jaar ligt. Als een Inactieve deelnemer A (werkloos) of C (arbeidsongeschikt) geboren in 1947, 1948 of 1949 tevens verplicht deelneemt op grond van een arbeidsovereenkomst met een aangesloten werkgever, dan is voor dat deel de Uittredingsrichtdatum eveneens de eerste van de maand waarin betrokkene 61 jaar wordt.

1.2

Uittredingsdatum Dit is de datum waarop de TOP-deelnemer zijn dienstverband bij de Werkgever beëindigt en daadwerkelijk uittreedt. Deze datum is op zijn vroegst de eerste dag van de maand waarin de Werknemer 60 jaar wordt en uiterlijk de eerste dag van de maand waarin de Werknemer 64 jaar en 11 maanden wordt.

1.3

TOP-deelnemer De Actieve deelnemer die in aanmerking komt voor een tijdelijk ouderdomspensioen uit hoofde van deze overgangsregeling en de Inactieve deelnemer die heeft gekozen voor vrijwillige voortzetting van de overgangsregeling ingevolge het bepaalde in hoofdstuk A. III.4 en de Inactieve deelnemer bedoeld in A.I.1.10. sub C.

1.4

TOP-gerechtigde De TOP-deelnemer die de Uittredingsdatum heeft bereikt en waaraan een tijdelijk ouderdomspensioen is toegekend.

1.5

MT De bedrijfstak die bestaat uit alle ondernemingen die zich in hoofdzaak bezighouden met werkzaamheden in de Metaal en Techniek. Voorheen stond deze bedrijfstak bekend onder de naam Metaalnijverheid.

1.6

Netto-grondslag Dit is het bedrag waarop het tijdelijk ouderdomspensioen wordt gebaseerd. De netto-grondslag is het Pensioengevend salaris, verminderd met de wettelijke inhoudingen alsmede de inkomensafhankelijke bijdrage voor de ziektekostenverzekering, waarbij geen rekening wordt gehouden met de arbeidskorting voor werknemers van 57 jaar en ouder zoals genoemd in de Wet op de loonbelasting

38

1964, waarbij rekening wordt gehouden met de werknemersbijdrage in de pensioenpremie van 50% (tot 1 januari 2007 40%). Na de eerste dag van de maand waarin de TOP-deelnemer 56 jaar wordt, blijven salarisstijgingen bij de berekening van de netto-grondslag buiten beschouwing. Alleen voor zover deze voortvloeien uit algemene loonrondes van de CAO en/of algemene loonsverhogingen in de onderneming, worden ze in de berekening betrokken. Mocht de TOP-deelnemer na de eerste dag van de maand van het bereiken van de 56-jarige leeftijd zijn geconfronteerd met teruggang in Pensioengevend salaris bij gelijkblijvend percentage werken dan zal het Pensioengevend salaris mede worden bepaald aan de hand van het gewogen gemiddelde Pensioengevend salaris over de periode vanaf de eerste dag van de maand van het bereiken van de 56-jarige leeftijd van de werknemer. De manier van weging is als volgt: het eerste jaar vóór de aanvang van het tijdelijke ouderdomspensioen tot en met (ten hoogste) het vijfde jaar vóór de aanvang van het tijdelijke ouderdomspensioen wordt het Pensioengevend salaris gewogen met respectievelijk gewichtsfactor 1 tot en met (ten hoogste) 5. Mocht de TOP-deelnemer na de eerste dag van de maand van het bereiken van de 56-jarige leeftijd zijn geconfronteerd met wijziging in Pensioengevend salaris uitsluitend als gevolg van vermindering of vermeerdering van het percentage werken, dan zal het Pensioengevend salaris mede worden bepaald aan de hand van het gewogen gemiddelde Pensioengevend salaris over de periode vanaf de eerste dag van de maand van het bereiken van de 56-jarige leeftijd van de werknemer. De manier van weging geschiedt op basis van de lengte van de perioden waarover de verschillende percentages werken hebben gegolden. Bij de berekening van de grondslag wordt het Pensioengevend salaris afgetopt op een maximum. Dit maximum is gelijk aan 2 maal het WIA-maximumloon. Voor deeltijdwerkers wordt het Pensioengevend salaris niet omgerekend naar een voltijd dienstverband en wordt het maximum naar rato van de overeengekomen arbeidsduur toegepast. 1.7

2.

WIA-maximumloon Het in de Wet Werk en inkomen naar arbeidsvermogen gehanteerde maximumloon voor de premieberekening op jaarbasis, waarbij een jaar steeds op 261 dagen wordt gesteld.

Soort pensioen en voorwaarden De TOP-deelnemer die voldoet aan de volgende twee voorwaarden kan uit hoofde van deze overgangsregeling een aanspraak op tijdelijk ouderdomspensioen toegekend krijgen: • De TOP-deelnemer is geboren vóór 1950. • De TOP-deelnemer is direct voorafgaand aan de Uittredingsdatum 7 jaar onafgebroken als werknemer werkzaam geweest in de Metalektro. Indien de deelneming in het Fonds op of na 1 januari 2003 is aangevangen, moet de TOP-deelnemer tevens hebben voldaan aan de extra voorwaarde dat hij bij aanvang van de deelneming in het Fonds de elders verzekerde pensioenaanspraken via waardeoverdracht bij het Fonds heeft ingebracht. De TOP-deelnemer die niet aan de 7-jaarseis voldoet, wordt geacht aan deze eis te hebben voldaan, als hij aan één van de volgende voorwaarden voldoet: • De TOP-deelnemer is direct voorafgaand aan de Uittredingsdatum 6 jaar onafgebroken als werknemer werkzaam geweest in de Metalektro en zijn totale diensttijd als werknemer in deze sector bedraagt ten minste 13 jaar. • De TOP-deelnemer is direct voorafgaand aan de Uittredingsdatum 5 jaar onafgebroken als werknemer werkzaam geweest in de Metalektro en zijn totale diensttijd als werknemer in deze sector bedraagt ten minste 19 jaar.

39

Bij de toetsing van het aantal in de Metalektro gewerkte jaren, worden in de MT gewerkte jaren eveneens meegeteld. Het dienstverband direct voorafgaand aan de uittreding moet echter bij de Werkgever zijn doorgebracht. Bovendien worden jaren waarbij de overgangsregeling TOP is voortgezet als jaren werkzaam in de Metalektro beschouwd. Dit geldt ook voor de jaren waarin de voortzetting van het deelnemerschap wegens arbeidsongeschiktheid heeft plaatsgevonden dan wel voor de jaren die zijn ontstaan uit de waardeoverdracht in verband met de hiervoor opgenomen extra voorwaarde. Een onderbreking in het deelnemerschap korter dan een jaar, wordt bij de toetsing aan deze voorwaarden niet als onderbreking gezien.

3. Tijdelijk ouderdomspensioen 3.1

Toekenning tijdelijk ouderdomspensioen Het recht op tijdelijk ouderdomspensioen ontstaat op de Uittredingsdatum. Het bestuur van PME bepaalt jaarlijks aan de hand van de voorwaarden aan welke groep TOP-deelnemers het tijdelijk ouderdomspensioen wordt toegekend.

3.2

Uitkeringsperiode Het tijdelijk ouderdomspensioen gaat in op de Uittredingsdatum. Het tijdelijk ouderdomspensioen eindigt op de laatste dag van de maand voorafgaand aan de 65e verjaardag van de TOP-gerechtigde. Als de TOP-gerechtigde voor deze datum overlijdt, eindigt het pensioen op de laatste dag van de maand na overlijden.

3.3

Hoogte van het pensioen Het tijdelijk ouderdomspensioen wordt zodanig gebruteerd dat de netto pensioenuitkering bij aanvang 80% van de Netto-grondslag bedraagt. Hierbij wordt uitgegaan van de laatst bekende Netto-grondslag voorafgaand aan de Uittredingsrichtdatum respectievelijk de latere datum waarop aan de uittredingsvoorwaarden wordt voldaan. De pensioenpremie wordt tot aan de Pensioeningangsdatum van het Fonds ingehouden. Wanneer de TOP-deelnemer gebruik maakt van de mogelijkheden tot flexibilisering, dan kan de hoogte van het tijdelijk ouderdomspensioen afwijken. Bij vervroeging of uitstel van de ingangsdatum ten opzichte van de Uittredingsrichtdatum wordt de bruto-uitkering actuarieel aangepast overeenkomstig het bepaalde in de betreffende Uitvoeringsrichtlijn.

3.4

Aanvullend tijdelijk ouderdomspensioen De TOP-gerechtigde krijgt een aanvulling op het toegekende tijdelijk ouderdomspensioen als hij direct voorafgaand aan de uittreding: • in regelmatige ploegendienst werkzaam was • tenminste 1 jaar in afwijkende werktijden werkte; • recht had op een SAO-toeslag. Als uitgangspunt voor de aanvulling gelden de toeslagen die de TOP-deelnemer in het laatste jaar voorafgaand aan de Uittredingsdatum heeft ontvangen. Ontving de TOP-deelnemer alleen een SAOtoeslag, dan is de aanvulling op het tijdelijk ouderdomspensioen 45% van deze toeslag. Als de TOPdeelnemer een van de andere of meerdere toeslagen ontving, dan is de aanvulling 65% van deze toeslag(en). Het aanvullend tijdelijk ouderdomspensioen wordt overeenkomstig het tijdelijk ouderdomspensioen aangepast bij vervroeging of uitstel ten opzichte van de Uittredingsrichtdatum.

3.5

Samenloop met overige uitkeringen Zodra de TOP-gerechtigde recht heeft op één of meer van de volgende uitkeringen, dan worden deze uitkeringen in mindering gebracht op het tijdelijk ouderdomspensioen:

40

• • • •

Het ouderdoms- en overbruggingspensioen uit hoofde van hoofdstuk E “Overige overgangsregelingen geldende voor deelnemers op 31 december 2005, artikel 1” van dit Reglement Een ZW-, WAO-, WIA- of WAZ-uitkering. Een uitkering wegens loondoorbetaling bij ziekte. WAO-hiaat en WAO/WIA-excedentuitkering tot maximaal het niveau van 2x het maximum WAO/WIA-premiedagloon op jaarbasis.

Als (een deel van) het partnerpensioen is uitgeruild voor hoger ouderdomspensioen, wordt het aldus verhoogde ouderdomspensioen in mindering gebracht. Als er is gekozen voor de hoog/laag- of laag/hoogconstructie, wordt in mindering gebracht het ouderdomspensioen alsof deze constructie niet is toegepast. Is er gekozen voor: - uitruil van overbruggingspensioen in ouderdomspensioen - uitruil van ouderdomspensioen in overbruggingspensioen dan wordt in mindering gebracht het ouderdoms- en overbruggingspensioen alsof deze uitruil niet is toegepast. De hiervoor vermelde bepalingen over uitruil van pensioensoorten of toepassing van de laag/hoog- en hoog/laagconstructie gelden ook voor pensioenen van gedispenseerde ondernemingen. Indien op het ouderdomspensioen pensioenaanspraken in mindering zijn gebracht die zijn opgebouwd op grond van deelneming aan de Stichting Pensioenfonds Werk en (Re)integratie, sector Sociale werkvoorziening (WSW-aanspraken), dan wordt op de TOP-uitkering in mindering gebracht het ouderdomspensioen alsof de WSW-aanspraken niet in mindering zijn gebracht. Voor zover de verkregen WSW-aanspraken in de TOP-uitkeringsperiode niet op het ouderdomspensioen van het Fonds in mindering kunnen worden gebracht, worden deze aanspraken op de TOP-uitkering in mindering gebracht. (Tijdelijk) ouderdoms-, of prepensioen dat door waardeoverdracht is ontstaan uit kapitaal uit pensioensparen wordt niet op het tijdelijk ouderdomspensioen in mindering gebracht. Wanneer een aftrek leidt tot een negatief tijdelijk ouderdomspensioen, dan wordt het pensioen voor de resterende duur van de andere uitkering(en) op nul gesteld. Het kan zijn dat het bepaalde in de samenloopbepalingen ten aanzien van het ouderdomspensioen en in dit lid gelijktijdig van toepassing zijn. In dat geval vindt de aftrek zoveel mogelijk plaats op het tijdelijk ouderdomspensioen en wordt een eventueel restant op het ouderdomspensioen in mindering gebracht.

4. Voortzetting deelnemerschap Vanaf de Uittredingsdatum tot aan de Pensioeningangsdatum wordt de pensioenopbouw van het ouderdomspensioen voortgezet. De beperking tot 70% als bedoeld in artikel A.III.4.0 geldt hierbij niet. De opbouw van het ouderdomspensioen beperkt zich tot 2,2% van de laatst vastgestelde Pensioengrondslag. Vervolgens wordt de Pensioengrondslag per de eerstvolgende 1 januari opnieuw berekend aan de hand van de actuele gegevens. Bij een Uittredingsdatum vóór de Uittredingsrichtdatum vindt deze opbouw plaats gedurende de periode vanaf de Uittredingsdatum tot de Pensioeningangsdatum. Het werkgeversdeel van de premie die voor deze voortzetting is verschuldigd, komt voor rekening van het Fonds. De deelnemersbijdrage wordt op het tijdelijk ouderdomspensioen ingehouden.

41

5. Flexibilisering 5.1

Bij het tijdelijk ouderdomspensioen kan wat de flexibilisering betreft alleen gekozen worden voor: • Deeltijdpensionering en/of • vervroegde of uitgestelde ingang, met dien verstande dat de vroegstmogelijke Uittredingsdatum is de eerste van de maand waarin de TOP-deelnemer 60 jaar wordt. De laatst mogelijke Uittredingsdatum is de eerste van de maand waarin de TOP-deelnemer 64 jaar en 11 maanden wordt. De Inactieve deelnemers A (werkloos) en C (arbeidsongeschikt) kunnen eveneens gebruik maken van de mogelijkheid tot vervroegde uittreding, mits zij tegenover het Fonds aantonen dat de loonvervangende uitkering die aan de deelneming als werkloze of arbeidsongeschikte ten grondslag ligt, met ingang van de vervroegde Uittredingsdatum in verband met pensionering is geëindigd. De Inactieve deelnemer wordt alsdan als een Actieve deelnemer aangemerkt. Dat betekent onder meer, dat de actuariële herrekening van de TOPuitkering in verband met vervroeging plaats vindt vanaf de Uittredingsrichtdatum die behoort bij het geboortejaar van de betreffende deelnemer. De eventuele fiscale gevolgen in verband met de vervroeging komen volledig voor rekening van de betreffende Inactieve deelnemer.

5.2

Bij vervroegde ingang wordt de TOP-uitkering actuarieel verlaagd. Bij uitstel wordt de TOPuitkering actuarieel verhoogd. De vervroegings- en uitstelfactoren zijn opgenomen in de desbetreffende uitvoeringsrichtlijn en gelden tot 1 januari 2012. Een TOP-uitkering is niet hoger dan 100% van de Netto-grondslag.. Het bedrag aan de TOP-uitkering (voor zover niet als zodanig uitgekeerd) wordt omgezet in ouderdomspensioen met als Pensioenrichtdatum de eerste dag van de maand waarin de TOP-deelnemer 65 jaar wordt. Daarbij worden de fiscale grenzen in aanmerking genomen. Het bedrag dat alsdan niet in ouderdomspensioen kan worden omgezet, wordt met in achtneming van de wettelijke inhoudingen als een eenmalige uitkering uitbetaald direct vóór de eerste dag van de maand waarin betrokkene 65-jarige wordt. Dat betekent dat tot dat moment de TOP-uitkering niet hoger zal zijn dan 100% van de Netto-grondslag. Er wordt tevens rekening mee gehouden dat bij uitstel van de TOP-uitkering ook het ouderdomspensioen en het overbruggingspensioen worden uitgesteld. Dit leidt voor deze pensioensoorten ook tot actuarieel hogere bedragen. Pensioenaanspraken die zijn ontstaan uit omzetting van TOP-uitkeringen kunnen niet bij vervroeging van pensioen worden betrokken.

6.

5.3

Voor de Inactieve deelnemer die heeft gekozen voor voortzetting van de overgangsregelingen is deeltijdpensionering niet mogelijk.

5.4

Als van de TOP-regeling gebruik gemaakt wordt, dan dienen de flexibiliseringskeuzes, met inbegrip van die voor het pensioen, in afwijking van het bepaalde in artikel A.IV bij de aanvraag van de TOPuitkering te worden gemaakt. De gemaakte keuzes zijn onherroepelijk.

Indexatie De wijze van indexatie staat beschreven in onderdeel A, hoofdstuk V.2.3 van dit Reglement. Een eventuele indexatie wordt verleend op het gebruteerde tijdelijke ouderdomspensioen met inbegrip van eerdere indexaties.

7.

Financiering Het bestuur van PME stelt jaarlijks het premiepercentage vast. Het tijdelijk ouderdomspensioen wordt op het moment van toekenning direct ingekocht.

8.

Inwerkingtreding Deze regeling is in werking getreden op 1 januari 2003 en is laatstelijk gewijzigd per 31 december 2005.

42

C. OVERGANGSREGELING VOOR DEELNEMERS GEBOREN IN DE PERIODE 1950 TOT EN MET 1972 De nieuwe pensioenregeling met een Pensioenrichtleeftijd van 65 jaar geldt met ingang van 1 januari 2006. Voor werknemers die op 31 december 2004 nog geen 55 jaar zijn en deelnemer zijn in de pensioenregeling van Thales Nederland B.V., is een overgangsregeling getroffen waardoor ze eerder kunnen uittreden. In dit onderdeel C van het Reglement wordt in hoofdlijnen uitgelegd op welke wijze dit is gebeurd ten aanzien van enerzijds degenen, geboren in 1950, 1951 en 1952 en anderzijds degenen geboren in de periode 1953 tot 1973. 1. Definities en toelichtingen De definities en toelichtingen omschreven bij onderdeel A gelden ook voor dit onderdeel. De volgende aanvullingen zijn van toepassing. 1.1

Deelnemers Degenen die op 31 december 2005 Actieve deelnemers of Inactieve deelnemers zijn en geboren zijn in de periode 1 januari 1950 tot 1 januari 1973.

1.2

Uittredingsrichtdatum Dit is de eerste dag van de maand waarin de Deelnemer geboren in: - 1950, 61 jaar en 4 maanden wordt - 1951, 61 jaar en 5 maanden wordt - 1952, 61 jaar en 6 maanden wordt - de periode van 1 januari 1953 tot 1 januari 1973, 62 jaar wordt.

1.3

Netto-grondslag Dit is het bedrag waarop de TOP-toeslag wordt gebaseerd. De netto-grondslag is het Pensioengevend salaris dat de basis is voor de op 31 december 2005 geldende Pensioengrondslag, verminderd met de wettelijke inhoudingen alsmede de premie ziektekostenverzekering, waarbij geen rekening wordt gehouden met de arbeidskorting voor werknemers van 57 jaar en ouder zoals genoemd in de Wet op de loonbelasting 1964, waarbij rekening wordt gehouden met de werknemersbijdrage in de pensioenpremie van 40%. Bij de berekening van de grondslag wordt het Pensioengevend salaris afgetopt op een maximum. Dit maximum is gelijk aan 2 maal het WAO-maximumloon. Voor deeltijdwerkers wordt het Pensioengevend salaris niet omgerekend naar een voltijd dienstverband en wordt het maximum naar rato van de overeengekomen arbeidsduur toegepast.

1.4

TOP-SUMO-grondslag Het Pensioengevend salaris dat de basis is voor de op 31 december 2005 geldende Pensioengrondslag afgetopt op een maximum. Dit maximum is gelijk aan 2 maal het WAO-maximum. Voor deeltijdwerkers wordt het Pensioengevend salaris niet omgerekend naar een voltijd dienstverband en wordt het maximum naar rato van de overeengekomen arbeidsduur toegepast.

1.5

WAO-maximumloon Het in de Wet op de arbeidsongeschiktheidsverzekering gehanteerde maximumloon voor de premieberekening op jaarbasis, waarbij een jaar steeds op 261 dagen wordt gesteld.

1.6

MT De bedrijfstak die bestaat uit alle ondernemingen die zich in hoofdzaak bezighouden met werkzaamheden in de Metaal en Techniek. Voorheen stond deze bedrijfstak bekend onder de naam Metaalnijverheid.

43

4

Toekenning aanspraken over perioden in het verleden aan Deelnemers geboren in 1950, 1951 en 1952 2.1

Dit betreft de Deelnemers die tot 1 januari 2006 onder de TOP-SUM-regeling vielen. Zij kunnen in aanmerking komen voor aanspraken over perioden in het verleden waarin minder pensioenaanspraken zijn opgebouwd dan op basis van hoofdstuk IIB van de Wet op de loonbelasting 1964 is toegestaan. Het gaat hierbij dus om een toezegging tot inkoop van pensioenaanspraken. Het karakter van pensioentoezegging in de zin van de Pensioen- en spaarfondsenwet krijgt de toezegging pas (geleidelijk) naar de mate waarin er opbouw en financiering van de aanspraken plaats vindt. Om voor opbouw en financiering in aanmerking te komen, moet voldaan zijn aan de in lid 6 genoemde voorwaarde. De aanspraken wordt op de volgende wijze vastgesteld:

2.2

De contante waarde wordt omgezet in een toegezegde aanspraak op jaarlijks ouderdomspensioen met als pensioenrichtleeftijd 65 jaar, met een meeverzekerde aanspraak op jaarlijks partnerpensioen van 70% van het ouderdomspensioen en op jaarlijks wezenpensioen van per kind 14% van het ouderdomspensioen. Hierbij wordt rekening gehouden met eventueel bijzonder partnerpensioen.

2.3

Op de toegezegde aanspraken is het bepaalde in hoofdstuk A, artikel V.2.1 van toepassing. Een eventueel verleende indexatie is voorwaardelijk zolang de opbouw en financiering van de aanspraken nog niet hebben plaatsgehad.

2.4

De toegezegde aanspraken volgens lid 2 en 3 worden met in achtneming van artikel 4 van het Uitvoeringsbesluit pensioenaspecten Sociaal Akkoord 2004 opgebouwd en gefinancierd uiterlijk bij ingang van het ouderdomspensioen. Ook tussentijds kan (een deel van) de toezegging worden opgebouwd en gefinancierd. Bij beëindiging van de deelneming vóór de pensioeningangsdatum vervallen de toegezegde aanspraken (voor zover niet opgebouwd en gefinancierd).

2.5

Er vindt geen opbouw en financiering plaats als de pensioeningang is gelegen voor de eerste van de maand waarin de Deelnemer 60 jaar wordt. Het in de vorige volzin bepaalde geldt niet voor de aanspraken voor zover deze tussentijds zijn opgebouwd en gefinancierd. Behoudens de beperking in de eerste volzin van dit lid zijn op de Pensioeningangsdatum de in hoofdstuk A genoemde flexibiliseringsmogelijkheden van toepassing.

2.6

Als voorwaarde wordt gesteld, dat de Deelnemer direct voorafgaande aan de Pensioeningangsdatum 7 jaar onafgebroken als werknemer werkzaam moet zijn geweest in de Metalektro, laatstelijk bij de Werkgever. De Deelnemer die niet aan deze eis voldoet, wordt geacht er wel aan te hebben voldaan als hij aan één van de volgende voorwaarden voldoet: • •

De Deelnemer is direct voorafgaand aan de Pensioeningangsdatum 6 jaar onafgebroken als werknemer werkzaam geweest in de Metalektro, laatstelijk bij de Werkgever, en zijn totale diensttijd als werknemer in deze sector bedraagt ten minste 13 jaar. De Deelnemer is direct voorafgaand aan de Pensioeningangsdatum 5 jaar onafgebroken als werknemer werkzaam geweest in de Metalektro, laatstelijk bij de Werkgever, en zijn totale diensttijd als werknemer in deze sector bedraagt ten minste 19 jaar.

Bij de toetsing van het aantal in de Metalektro gewerkte jaren, worden in de MT gewerkte jaren eveneens meegeteld. Het dienstverband direct voorafgaand aan de uittreding moet echter bij de Werkgever zijn doorgebracht. Bovendien worden jaren waarbij de overgangsregeling in dit artikel is voortgezet als jaren werkzaam in de Metalektro beschouwd. Dit geldt ook voor de jaren waarin de voortzetting van het deelnemerschap wegens arbeidsongeschiktheid heeft plaatsgevonden dan wel voor de jaren die zijn ontstaan uit de waardeoverdracht. 2.7

De Deelnemer geboren in 1950, 1951 of 1952 die na 1 januari 2006 gaat deelnemen in het Fonds en direct daaraan voorafgaande werkzaam was in de MT, kan bij aanvang deelneming in het Fonds ook in aanmerking komen voor een toegezegd pensioen uit hoofde van deze overgangsregeling. Aanvullende voorwaarde is, dat de Deelnemer bij aanvang deelneming in het Fonds de elders verzekerde pensioenaanspraken via waardeoverdracht bij het Fonds inbrengt. Uitgangspunt voor de berekening van de contante waarde van de toegezegde aanspraken is het Pensioengevend salaris op de datum aanvang deelneming in het Fonds. Voorts wordt ervan uitgegaan, dat deze Deelnemer een

44

pensioenuitkering voor de periode 62 tot 65 jaar heeft verkregen van 2,2% van het Pensioengevend salaris bij aanvang deelneming in het Fonds voor de Deelnemingsjaren tot de eerste van de maand waarin de 62-jarige leeftijd wordt bereikt. Het aantal Deelnemingsjaren is inclusief de jaren die verkregen zijn uit bedoelde waardeoverdracht. De contante waarde van dit tijdelijke pensioen wordt op de contante waarde van de toegezegde aanspraken in mindering gebracht. De resterende waarde wordt omgezet in een toegezegde aanspraak op ouderdomspensioen met meeverzekerd partneren wezenpensioen, overeenkomstig het bepaalde in de voorgaande leden van dit artikel. 2.8

3.

Een onderbreking in het deelnemerschap korter dan een jaar, wordt bij de toetsing aan deze voorwaarden niet als onderbreking gezien. Toekenning, opbouw en financiering vinden plaatst met in achtneming van de fiscale weten regelgeving.

Toekenning aanspraken over perioden in het verleden aan Deelnemers geboren in de periode 1 januari 1953 tot 1 januari 1973 3.1

Dit betreft de Deelnemers die tot 1 januari 2006 onder de TOP-SUMO-regeling vielen. Zij kunnen in aanmerking komen voor aanspraken over perioden in het verleden waarin minder pensioenaanspraken zijn opgebouwd dan op basis van hoofdstuk IIB van de Wet op de loonbelasting 1964 is toegestaan. Het gaat hierbij dus om een toezegging tot inkoop van pensioenaanspraken. Het karakter van pensioentoezegging in de zin van de Pensioen- en spaarfondsenwet krijgt de toezegging pas (geleidelijk) naar de mate waarin er opbouw en financiering van de aanspraken plaats vindt. Voorwaarde is wel dat de Deelnemer op 1 januari 1998 Werknemer was in de Metalektro en in de periode vanaf 1 januari 1998 tot de Pensioeningangsdatum onafgebroken als Werknemer in de Metalektro, laatstelijk bij de Werkgever, werkzaam was. De aanspraken wordt op de volgende wijze vastgesteld: Per 1 januari 2006 wordt voor de Deelnemer vastgesteld, op basis van de actuele gegevens, hoe hoog de aanspraak op TOP-SUMO op de Uittredingsrichtdatum zou bedragen als de tot 1 januari 2006 gegolden hebbende pensioenregeling zou zijn blijven gelden. Deze aanspraak is gelijk aan 1,959% van de TOP-SUMO-grondslag, vermenigvuldigd met het aantal jaren tussen de eerste van de maand waarin de 25-jarige leeftijd is bereikt en 1 januari 1998. Van het aldus berekende bruto bedrag wordt de contante waarde vastgesteld. De contante waarde wordt omgezet in een toegezegde aanspraak op jaarlijks ouderdomspensioen met als pensioenrichtleeftijd 65 jaar, met een meeverzekerde aanspraak op jaarlijks partnerpensioen van 70% van het ouderdomspensioen en op jaarlijks wezenpensioen van per kind 14% van het ouderdomspensioen. Hierbij wordt rekening gehouden met eventueel bijzonder partnerpensioen.

3.2

Op de toegezegde aanspraken is het bepaalde in hoofdstuk A, artikel V.2.1 van toepassing. Een eventueel verleende indexatie is voorwaardelijk zolang de opbouw en financiering van de aanspraken nog niet hebben plaatsgehad.

3.3

De toegezegde aanspraken volgens lid 2 en 3 worden met in achtneming van artikel 4 van het Uitvoeringsbesluit pensioenaspecten Sociaal Akkoord 2004 opgebouwd en gefinancierd uiterlijk bij ingang van het ouderdomspensioen. Indien het pensioen ingaat na 31 december 2020, vindt de opbouw en financiering uiterlijk op 31 december 2020 plaats. Ook tussentijds kan (een deel van) de toezegging worden opgebouwd en gefinancierd. Bij beëindiging van de deelneming vóór de pensioeningangsdatum vervallen de toegezegde aanspraken (voor zover niet opgebouwd en gefinancierd). Een onderbreking in het deelnemerschap korter dan een jaar wordt in dit verband niet als onderbreking gezien.

3.4

Er vindt geen opbouw en financiering plaats als de pensioeningang is gelegen voor de eerste van de maand waarin de Deelnemer 60 jaar wordt. Het in de vorige volzin bepaalde geldt niet voor de aanspraken voor zover deze tussentijds zijn opgebouwd en gefinancierd. Behoudens de beperking in de eerste volzin van dit lid zijn op de Pensioeningangsdatum de in hoofdstuk A genoemde flexibiliseringsmogelijkheden van toepassing.

3.5

Toekenning, opbouw en financiering vinden plaatst met in achtneming van de fiscale weten regelgeving.

45

4.

Informatie Het Fonds informeert de Deelnemer en de Ex-deelnemer over de toegezegde aanspraken. Daarbij wordt een in het Uitvoeringsbesluit pensioenaspecten Sociaal Akkoord 2004 voorgeschreven tekst opgenomen in: • de eerste schriftelijke informatieverstrekking aan de Deelnemer of Ex-deelnemer dat er aanspraken over verstreken dienstjaren met uitgestelde financiering worden toegezegd; • de jaarlijkse opgave over de in totaal toegezegde aanspraken en de reeds gefinancierde pensioenaanspraken gedurende de periode dat de toegezegde aanspraken nog niet of nog niet volledig zijn gefinancierd; • de schriftelijke informatie over de toezegging die op verzoek van de Deelnemer of Exdeelnemer wordt verstrekt.

5.

Financiering 5.1

Het toegezegde pensioen uit de artikelen 1, 2 en 3, wordt op het moment van toekenning direct ingekocht. Bij pensioeningang na 31 december 2020 wordt het toegezegde pensioen op 31 december 2020 ingekocht. De benodigde koopsommen worden gefinancierd uit een door het bestuur vast te stellen premie resp. uit de middelen van het Fonds. De opbouw en financiering van de toegezegde pensioenen vindt plaats op basis van daartoe door het bestuur te nemen besluiten en voor zover de middelen van het fonds dit toelaten.

6.

Overgang MT naar Metalektro 6.1

De Deelnemer geboren in de periode 1953 tot 1973 die na 1 januari 1998 is gaan deelnemen aan het Fonds en direct daaraan voorafgaand werkzaam was in de MT, kan ook in aanmerking komen voor een toegezegd pensioen uit hoofde van deze overgangsregeling. Hiervoor moet hij aan de volgende voorwaarden voldoen: • Hij blijft vanaf de overgang tot aan zijn Pensioeningangsdatum onafgebroken werkzaam in de Metalektro, laatstelijk bij de Werkgever. • Hij komt niet in aanmerking voor een volledige WW-uitkering. • Hij was op 1 januari 1998 werkzaam in de MT. • Hij blijft vanaf 1 januari 1998 tot aan de overgang naar de Metalektro onafgebroken werkzaam in de MT Hij moet de elders verzekerde pensioenaanspraken via waardeoverdracht bij het Fonds inbrengen.

6.2

Voor de vaststelling van de TOP-SUMO-grondslag van de hiervoor bedoelde Deelnemers die na 31 december 2005 toetreden, wordt voor “31 december 2005” gelezen “de datum aanvang deelneming in het Fonds”.

6.3

Ook de Deelnemer geboren in de periode 1953 tot 1973 die op 1 januari 1998 deelnemer was in het Fonds en wiens deelneming nadien enige tijd slechts onderbroken is geweest door een periode in de MT, kan voor een toegezegd pensioen in aanmerking komen. Voorwaarde is dat hij vanaf de terugkeer uit de MT tot de Pensioeningangsdatum onafgebroken Deelnemer moet zijn in het Fonds en dat de Deelnemer bij hernieuwde aanvang deelneming in het Fonds de elders verzekerde pensioenaanspraken via waardeoverdracht bij het Fonds inbrengt.

6.4

Een onderbreking in het deelnemerschap korter dan een jaar, wordt bij de toetsing aan deze voorwaarden niet als een onderbreking gezien.

7. Inwerkingtreding Deze overgangsregeling is in werking getreden op 1 januari 2006.

46

D. OMZETTING VAN OUDE AANSPRAKEN IN AANSPRAKEN IN DE PENSIOENREGELING 2006 De nieuwe pensioenregeling van Thales Nederland B.V. geldt met ingang van 1 januari 2006. In dit hoofdstuk D van het Reglement wordt uitgelegd wat er gebeurt met de pensioenaanspraken van de personen die op 31 december 2005 reeds Deelnemer of Ex-deelnemer waren bij het Fonds en geboren zijn in of na 1950. Voor zover bepalingen in dit onderdeel niet worden beschreven, gelden de overeenkomstige bepalingen uit hoofdstuk A van dit Reglement.

1.

Definities en toelichtingen De definities en toelichtingen omschreven bij hoofdstuk A gelden ook voor dit hoofdstuk. De volgende aanvullingen zijn van toepassing. 1.1

Overgangsdeelnemer De persoon geboren in of na 1950, die deelnemer in de Pensioenregeling 2004 en/of de Oude Regelingen is of is geweest zonder dat waardeoverdracht naar een andere pensioenuitvoerder heeft plaats gehad;

1.2

Pensioenregeling 2006 De pensioenregeling geldend vanaf 2006 zoals omschreven in hoofdstuk A van dit Reglement;

1.3

Pensioenregeling 2004 De op 1 januari 2004 inwerking getreden pensioenregeling, Hoofdstuk A, van Thales Nederland B.V.welke voor de Overgangsdeelnemer heeft gegolden tot 1 januari 2006;

1.4

Oude Regelingen De eindloonregeling van het Fonds (pensioenreglement uitgaven januari 2002 en juni 2004) en de voormalige vroegpensioenregeling van het Fonds (reglement vroegpensioen uitgave 2002), alsmede de SUM- en SUMO-regeling van PMI, (CAO 1998-2002);

1.5

PMI Stichting Bedrijfstakpensioenfonds voor de Metaalindustrie. Deze stichting voerde de voormalige pensioenregeling uit en is per 1 januari 2003 overgegaan in PME

1.6

SVM-regeling De pensioenregeling van Stichting Vroegpensioenfonds voor de Metaal- en Elektrotechnische industrie. Deze stichting voerde de voormalige SUM-, en SUMO- regeling uit en is per 1 januari 2003 overgegaan in PME.

2. Omzetting pensioenaanspraken uit de Pensioenregeling 2003 en de Oude Regelingen 2.1

De (premievrije) aanspraak van de Overgangsdeelnemer op ouderdoms- en overbruggingspensioen uit de Pensioenregeling 2004 inclusief de verleende indexaties wordt per 31 december 2005 mede met in achtneming van het bepaalde in artikel 18d, lid 1 en 2, van de Wet op de loonbelasting 1964, omgezet naar een (premievrije) aanspraak op ouderdomspensioen, partnerpensioen en wezenpensioen met een pensioenrichtleeftijd van 65 jaar in de verhouding 100 (ouderdomspensioen) : 70 (partnerpensioen) : 14 (wezenpensioen per Kind). Bij deze omzetting wordt de eventuele per 1 januari 2004 niet omgezette premievrije aanspraak op partnerpensioen uit de Thales-regeling tot 2004 inclusief de verleende indexaties mee omgezet. Bij de omzetting wordt rekening gehouden met eventueel bijzonder partnerpensioen.

2.2

De premievrije aanspraak op vroegpensioen regeling van het Fonds die per 1 januari 2004 niet is omgezet, wordt per 31 december 2005 inclusief de verleende indexaties in samenhang met de

47

aanspraken op grond van het vorige lid omgezet in aanspraken op ouderdoms- partner- en wezenpensioen met een pensioenrichtleeftijd van 65 jaar in de verhouding 100 (ouderdomspensioen) : 70 (partnerpensioen) : 14 (wezenpensioen per Kind) 2.3

De omgezette aanspraken maken vanaf 1 januari 2006 onderdeel uit van de Pensioenregeling 2006. De bepalingen van hoofdstuk A van de Pensioenregeling 2006 (inclusief het indexatieartikel) zijn daarop van toepassing.

2.4

Omzetting vindt plaats op basis van collectief actuariële gelijkwaardigheid. De factoren zijn voor Deelnemers en Ex-deelnemers gelijk.

2.5

De op 31 december 2005 bestaande premievrije aanspraken van de Overgangsdeelnemers op ouderdomspensioen met meeverzekerd partneren wezenpensioen uit de Oude Regelingen van het Fonds inclusief de verleende indexaties worden niet omgezet. Ten aanzien van deze aanspraken bestaat al een pensioenrichtleeftijd van 65 jaar. De aanspraken worden vanaf 1 januari 2006 wel aangemerkt als pensioenaanspraken in de Pensioenregeling 2006 waardoor het vanaf 1 januari 2006 geldende pensioenreglement met inbegrip van de daarin opgenomen bepalingen inzake indexatie van toepassing is.

2.6

De op 31 december 2005 bestaande aanspraken op bijzonder partnerpensioen worden niet omgezet. De vanaf 1 januari 2006 geldende bepalingen inzake indexatie van pensioenen en aanspraken zijn wel van toepassing.

3. Instemming voor omzetting 3.1

De voorgenomen omzetting dient uiterlijk 3 maanden voor de voorgenomen omzettingsdatum schriftelijk bij De Nederlandsche Bank te worden gemeld. Omzetting van opgebouwde pensioenaanspraken vindt plaats met instemming van de Overgangsdeelnemer en zijn eventuele partner. Voor Overgangsdeelnemers en/of diens eventuele partner die binnen twee maanden na inwerkingtreding van dit hoofdstuk tegen de omzetting bezwaar aantekenen, zal geen omzetting plaatsvinden. De opgebouwde aanspraken blijven in dat geval in de bestaande vorm premievrij verzekerd en de bepalingen van hoofdstuk A van het pensioenreglement van de Pensioenregeling 2004 respectievelijk de bepalingen van de Oude Regelingen blijven gelden. Uitzondering daarop zijn de bepalingen over indexatie, het administreren van deelnemingsjaren en het verstrekken van informatie daaromtrent. Daarvoor gaan de vanaf 1 januari 2006 opgenomen bepalingen gelden. Het is niet mogelijke deze premievrij verzekerde aanspraken af te kopen (anders dan wegens gering bedrag bij pensioeningang of na emigratie, bij wettelijke verevening bij scheiding dan wel bij overdracht naar de ouderdomspensioenregeling van de vrijgestelde werkgever) of over te dragen naar een levensloopregeling. De dekking en opbouw van pensioenen vanaf 1 januari 2006 gaat wel conform de Pensioenregeling 2006.

3.2

Ten aanzien van de niet omgezette aanspraken die betrekking hebben op uitkering gedurende de periode vóór de 65-jarige leeftijd is het bepaalde bij of krachtens artikel 17, zesde en zevende lid van de Pensioen- en spaarfondsenwet van toepassing. Dat betekent dat aan Deelnemers en desverzocht aan Ex-deelnemers eenmalig een opgave wordt verstrekt. Deze opgave bevat: • de aanspraken op extra ouderdomspensioen voor de situatie waarin de premievrije waarde zou worden omgezet in ouderdomspensioen met een pensioenrichtleeftijd van 65 jaar; • de afkoopsom voor de situatie waarin de premievrije waarde wordt aangewend ten behoeve van de wettelijke levensloopregeling van de Deelnemer of Ex-deelnemer; • de aanspraken op pensioenuitkeringen voorafgaand aan de datum waarop de Deelnemer of Exdeelnemer de leeftijd van 65 jaar bereikt. De opgave aan de Ex-deelnemer wordt slechts verstrekt als diens verzoek uiterlijk 1 oktober 2006 door het Fonds is ontvangen.

3.3

Omdat de in hoofdstuk C beschreven aanvullingsregeling mede wordt beïnvloed door de in artikel 2 aangegeven omzettingen, is bedoelde aanvullingsregeling niet van toepassing voor de Overgangsdeelnemers waarbij deze omzettingen niet plaats hebben.

48

4. Verevening pensioenrechten bij scheiding Het recht op verevening van pensioenaanspraken die vóór 1 januari 2006 bij het Fonds zijn verkregen blijft ook na de omzetting bestaan.

5. Inwerkingtreding Dit hoofdstuk is in werking getreden op 31 december 2005.

49

E. OVERIGE OVERGANGSREGELINGEN GELDENDE VOOR DEELNEMERS OP 31 DECEMBER 2005

1. Overgangsregeling voor werknemers die op 31 december 2004 55 jaar of ouder zijn 1.1

Op 1 januari 2006 is de regeling in hoofdstuk A in werking getreden. Voor de werknemers die op 31 december 2004 reeds 55 jaar of ouder zijn (de 55-plussers), blijft evenwel de regeling gelden die vóór 1 januari 2006 in hoofdstuk A (hoofdstuk A oud) was opgenomen. Daarop zijn echter de volgende uitzonderingen van toepassing. Van het op 1 januari 2006 in werking getreden hoofdstuk A gelden de volgende bepalingen ook ten aanzien van de 55-plussers in plaats van de overeenkomstige bepalingen in het voor hen geldende hoofdstuk A oud: • artikel A.I.1.23 (Franchise; deze Franchise wordt echter alleen gebruikt bij de vaststelling van de premie. Bij de premieberekening wordt het percentage van de 55-minners toegepast) • artikel A.I.3.2. laatste alinea’s (opgave 65min-aanspraken) • artikel A.I.6.6 (administratie deelnemingsjaren) • artikel A.IV.4 (hoog/laag- en laag/hoog-uitruil) • paragraaf A.V alsmede alle overige bepalingen in hoofdstuk A over indexatie • paragraaf A.VII (premieheffing en premiepercentage). Voorts wordt ten behoeve van de werknemers die na 31 december 2005 op een leeftijd van 50 jaar of ouder niet verwijtbaar werkloos worden, in artikel III.4.1, sub b van hoofdstuk A (oud) voor “20%” gelezen “50% (in 2006 40%)” en wordt voor “80%” gelezen “50% (in 2006 60%)”.

1.2

Om te voorkomen dat voor dezelfde leeftijdscategorie werknemers verschillende pensioenregelingen gelden, is het bepaalde in het eerste lid ook van toepassing op de 55-plussers die op of na 1 januari 2006 voor de eerste keer Deelnemer worden in de verplichte pensioenregeling van Thales Nederland B.V..

2. Overgangsregeling premievrije deelneming (pvd) wegens arbeidsongeschiktheid 2.1

De WAO blijft van toepassing op degenen die op 1 januari 2006 nog arbeidsongeschikt zijn. De regeling van premievrije deelneming voor de Inactieve deelnemers die onder de werking van de WAO blijven vallen, blijft van toepassing zolang de WAO op hen van toepassing blijft. Degenen die na 31 december 2005 arbeidsongeschikt worden, vallen onder de WIA. Wat het niveau van de voortzetting betreft wordt onderscheid gemaakt tussen • degenen die op 31 december 2004 55 jaar of ouder waren en • degenen die op 31 december 2004 jonger dan 55 jaar waren

ad. a Op 31 december 2004 55 jaar of ouder 1.

Voor de Inactieve deelnemers C (arbeidsongeschikt) die op 31 december 2004 55 jaar of ouder waren, blijven de voortzettingspercentages vanaf 1 januari 2006 ongewijzigd gelden zolang de pvd-regeling onafgebroken op hen van toepassing blijft. Het gaat om de volgende percentages: Mate van arbeidsongeschiktheid 65% tot 100% 45% tot 65% 25% tot 45% 0% tot 25%

1.

percentage voortzetting 100% 50% 25% 0%

Voor degenen die op 31 december 2004 55 jaar of ouder waren en onder de werking van de WIA komen te vallen, gelden de volgende voortzettingspercentages:

50

Mate van arbeidsongeschiktheid 80% tot 100% 65% tot 80% 55% tot 65% 45% tot 55% 35% tot 45% < 35%

percentage voortzetting 100% 72,5% 60% 50% 40% 0%

ad. b Op 31 december 2004 jonger dan 55 jaar Voor de Inactieve deelnemers C (arbeidsongeschikt) die op 31 december 2004 jonger waren dan 55 jaar, gaan vanaf 1 januari 2006 de volgende voortzettingspercentages gelden: Tabel 1 Mate van arbeidsongeschiktheid 65% tot 100% 45% tot 65% 25% tot 45% 0% tot 25%

percentage voortzetting 70% 35% 17,5% 0%

Voortzetting overeenkomstig tabel 2 vindt plaats indien de Inactieve deelnemer het werknemersdeel in de premie voor het verschil tussen tabel 1 en tabel 2 voor zijn rekening neemt. Het werkgeversdeel in de premie voor het verschil komt alsdan voor rekening van het Fonds. In dit geval wordt de volgende indeling aangehouden: Tabel 2 Mate van arbeidsongeschiktheid 65% tot 100% 45% tot 65% 25% tot 45% < 25%

percentage voortzetting 100% 50% 25% 0%

2.2

De Pensioengrondslag per 31 december 2005 van de deelnemers aan de regeling van premievrije deelneming wegens arbeidsongeschiktheid die op 31 december 2004 nog geen 55 jaar waren, wordt per 1 januari 2006 als volgt gewijzigd. Op 1 januari 2006 wordt het salaris waarnaar de pensioengrondslag per 31 december 2005 is vastgesteld, op de gebruikelijke wijze aangepast. Vervolgens wordt op het aldus berekende bedrag de Franchise voor 2006 in mindering gebracht. De pensioenopbouw vindt vervolgens plaats overeenkomstig de bepalingen van hoofdstuk A.

2.3

Voor de gedeeltelijk arbeidsongeschikte Inactieve deelnemer voor wie op 31 december 2005 tevens de regeling geldt, waarbij het Fonds tijdens werkloosheid 80% van de premie voor zijn rekening neemt, blijft deze regeling vanaf 1 januari 2006 gelden zolang de gedeeltelijk arbeidsongeschikte Inactieve deelnemer onafgebroken in aanmerking komt voor een loongerelateerde uitkering in verband met werkloosheid.

3. Overgangsregeling vrijwillige voortzetting 3.1

De Inactieve deelnemers A (werkloos) die op 31 december 2005 deelnamen in de regeling van vrijwillig voortzetting, zetten de deelneming vanaf 1 januari 2006 ongewijzigd voort. Dat betekent dat de verlaging naar het niveau van 70% ten aanzien van hen niet geldt, zolang ze onafgebroken van deze voortzettingsregeling gebruik maken. Een aanvraag om vrijwillige voortzetting moet worden ingediend binnen een jaar nadat de verplichte deelneming is geëindigd. Een Actieve deelnemer die in de loop van 2005 werkloos is geworden, kan dus nog in (een deel van) 2006 tijdig een verzoek tot

51

voortzetting indienen. De voortzetting (mits toegestaan) heeft dan als ingangsdatum de dag volgend op de dag waarop de verplichte deelneming is geëindigd. 3.2

De op 31 december 2005 geldende regeling voor werklozen die op de eerste werkloosheidsdag gelegen vóór 1 januari 2006 ouder waren dan 50 jaar, wordt gecontinueerd, zolang de voortzetting door de betrokken Inactieve deelnemer A (werkloos) onafgebroken voortduurt. Dat betekent dat de verlaging naar het niveau van 70% ten aanzien van hen niet geldt en dat het Fonds de bijdrage van 80% gedurende die periode voor zijn rekening blijft nemen.

3.3

De Pensioengrondslag per 31 december 2005 van de Inactieve deelnemers A geboren in of na 1950 wordt per 1 januari 2006 als volgt gewijzigd. Op 1 januari 2006 wordt het salaris waarnaar de pensioengrondslag per 31 december 2005 is vastgesteld, op de gebruikelijke wijze aangepast. Vervolgens wordt op het aldus berekende bedrag de Franchise voor 2006 in mindering gebracht.

3.4

De op 31 december 2005 bestaande mogelijkheid om te kiezen voor voortzetting van één of meer pensioenvormen, wordt voor de Deelnemers geboren in of na 1950 vanaf 1 januari 2006 beperkt tot de keuze voor één of meer van de volgende vormen: • ouderdomspensioen en • de overgangsregeling. De betrokken Inactieve deelnemers A (werkloos) moeten per 1 januari 2006 een nieuwe keuze maken.

4. Overgangsregeling TOP Als de Uittredingsdatum in 2004 of eerder ligt, dan is het ouderdomspensioen al vóór 2006 ingegaan. De pensioenregeling die op 31 december 2005 geldt, blijft voor de betrokken Pensioengerechtigden gelden. Daarop is echter de volgende uitzondering van toepassing. Alle in hoofdstuk A, artikel V.2.3 van het vanaf 1 januari 2006 geldende reglement opgenomen bepalingen over indexatie gelden in plaats van de overeenkomstige bepalingen in het op hen van toepassing zijnde hoofdstuk A oud. Bij uitstel van het TOP wordt uitgegaan van de hoogte van het netto-percentage van het tijdelijk ouderdomspensioen dat voor betrokkene geldt op 1 januari 2006. Bij verder uitstel wordt de TOPuitkering herrekend met in achtneming van algemeen aanvaarde actuariële grondslagen.

5. Overgangsregeling SUM Op degenen die op 1 januari 2006 deelnemen aan de SUM-regeling, blijven de op 31december 2005 bestaande regelingen ook na laatstgenoemde datum van toepassing. Daarop is echter de volgende uitzondering van toepassing. De in hoofdstuk A artikel V.2.1 van het vanaf 1 januari 2006 geldende reglement opgenomen bepalingen over indexatie gelden in plaats van de overeenkomstige bepalingen in het op hen van toepassing zijnde pensioenregeling. Bij uitstel van de ingang van de SUM-uitkering wordt deze herrekend met in achtneming van algemeen aanvaarde actuariële grondslagen. Daarbij is uitgangspunt een uitkeringsniveau op 1 januari 2006 van 95% van het netto-salaris.

6. Overgangsregeling Oude Regeling (eindloon) De Oude-regeling (eindloon) blijft van toepassing op: • de 55-plusser die op 31 december 2003 én op 31 december 2005 Ex-deelnemer in de eindloonregeling is, wiens aanspraken niet zijn omgezet in aanspraken in de Pensioenregeling2004, en die op 1 januari 2006 nog niet de pensioendatum van de eindloon-regeling heeft bereikt en • degene die op 31 december 2005 Deelnemer in de eindloon-regeling is en op 1 januari 2006 nog niet de pensioendatum van de eindloon-regeling heeft bereikt, met dien verstande dat de in Hoofdstuk A, artikel V.2.2 (Ex-deelnemer) resp. V.2.1 (Deelnemer) van het vanaf 1 januari

52

2006 geldende reglement opgenomen bepalingen over indexatie gelden in plaats van de overeenkomstige bepalingen in de Oude regeling

7

8

Overgangsregeling minimumpensioen 7.1

In hoofdstuk Avan het tot 1 januari 2006 geldende pensioenreglement is een regeling omtrent minimumpensioen vastgelegd. Deze regeling wordt per 31 december 2005 beëindigd. De tot en met 31 december 2005 verkregen maar nog niet gefinancierde aanspraken op minimumpensioen worden per die datum volledig gefinancierd alsof de deelneming per die datum is geëindigd. Deze gefinancierde aanspraken worden betrokken bij de omzettingen als bedoeld in hoofdstuk D.

7.2

In verband met de beëindiging van de minimumpensioenregeling wordt per 1 januari 2006 een aanvullende aanspraak op minimumpensioen verleend. Deze aanspraak is de aanspraak op minimumpensioen waarop ultimo 2005 nog uitzicht bestond, rekening houdend met een individueel carrièrepad dat is gebaseerd op een door het bestuur vastgestelde tabel en voor zover dit pensioen een nader door het bestuur vast te stellen jaarbedrag te boven gaat.

Overgangsbepaling voor bij Stichting Pensioenfonds Philips opgebouwde aanspraken uit het reglement 2002 8.1

Per 1 juli 1992 is voor alle op dat moment nog actieve medewerkers van Hollandse Signaalapparaten de aansluiting bij het Philips Pensioenfonds A resp. B beëindigd. Al deze medewerkers werden met ingang van dezelfde datum Deelnemer in het Fonds. Aan betrokkenen is destijds de gelegenheid geboden om de bij het Philips Pensioenfonds A resp. B opgebouwde pensioenrechten en de extra rechten uit premiebetaling vóór de 24ste resp. 25ste verjaardag in het Philips Pensioenfonds A resp. B over te doen dragen aan het Fonds. Indien een Deelnemer indertijd gebruik heeft gemaakt van deze overdracht, zijn voor die Deelnemer de volgende overgangsregelingen nog van kracht: • •

•

8.2

de uit de AMEV-verzekering voortvloeiende uitkering voor wezenpensioen van de 18e tot de 21ste verjaardag zal, indien het normale wezenpensioen op grond van dit reglement niet wordt verlengd, worden uitgekeerd aan de betrokken wees; pensioenrechten uit pensioenverzekeringen waarin de deelnemer deelnam tijdens het met Philips gelijkgesteld dienstverband met Hollandse Signaalapparaten vóór de toetreding tot Philips Pensioenfonds A resp. B per 01.01.1973, in de vorm van premievrije polissen bij de AMEV, zullen bij pensionering ten gunste van het Fonds komen na aftrek van aan de Deelnemer toegekende extra rechten als bedoeld in de aanhef van dit artikel; pensioenrechten uit andere dan de hiervoor genoemde pensioenverzekeringen waarin de deelnemer deelnam tijdens andere met Philips gelijkgestelde dienstverbanden vóór toetreding tot Philips Pensioenfonds A resp. B, zullen bij pensionering, na correctie in verband met een eventueel afwijkende pensioneringsdatum, in mindering worden gebracht op de pensioenuitkering. Het resterende deel zal als ingegaan pensioen in het kader van hoofdstuk A.V. worden beschouwd.

Daarnaast wordt voor de deelnemers in het Fonds, die bij overgang in 1992 in het Philips pensioenfonds A of B een pensioengerechtigde leeftijd hadden van 60 jaar, het tot 1 januari 1999 geldende onvoorwaardelijk individueel keuzerecht op vervroegde pensioeningang en gedeeltelijke overbruggingsuitkering actuarieel neutraal omgezet in een onvoorwaardelijk individueel keuzerecht op ouderdomspensioen. Betrokkene heeft bij pensioeningang de keuze uit een tijdelijke uitkering dan wel een levenslange uitkering, ingaande bij het bereiken van de 65-jarige leeftijd. Het tijdelijke pensioen eindigt op de eerste dag van de maand waarin betrokkene de 65-jarige leeftijd bereikt dan wel op de laatste dag van de maand waarin betrokkene eerder overlijdt. Het levenslange pensioen eindigt op de laatste dag van de maand waarin de betrokkene overlijdt. Het pensioen gaat in vanaf de op betrokkene van toepassing zijnde pensioendatum als bedoeld in dit pensioenreglement dan wel op de datum waarop betrokkenen van het Bedrijfstakpensioenfonds voor de Metalektro een volledig (tijdelijk) ouderdomspensioen ontvangt. Voorts heeft de betrokkene de mogelijkheid om het tot 1 januari 1999 geldende recht op voortgezette pensioenopbouw, ontstaan op

53

1 juli 1992, actuarieel sekseneutraal om te zetten in een verhoging van bedoeld individueel keuzerecht. Het onvoorwaardelijk individueel keuzerecht op ouderdomspensioen komt in aanmerking voor uitruil met andere pensioensoorten in de zin van dit pensioenreglement, zoals bedoeld in artikel 18 d lid 1 sub d van de Wet op de loonbelasting. Dit pensioen is premievrij en zal jaarlijks worden aangepast conform hoofdstuk A. V.

9

8.3

Op verzoek van de (Ex-) Deelnemer kan het ouderdomspensioen of het pensioen op basis van het individueel keuzerecht als bedoeld in 8.2, op een eerder tijdstip ingaan dan de eerste dag van de maand waarin de pensioengerechtigde leeftijd wordt bereikt respectievelijk de datum waarop het pensioen op basis van het individueel keuzerecht als bedoeld in artikel 8.2 ingaat. De vroegste ingangsdatum is de eerste dag van de maand waarin de (Ex-) Deelnemer de 55-jarige leeftijd bereikt. Een verzoek tot vervroeging dient door de (Ex-) Deelnemer vóór de door de (Ex-) Deelnemer gewenste ingangsdatum van het ouderdomspensioen schriftelijk bij het bestuur te worden ingediend. Voor de Deelnemer geldt met betrekking tot de vorige volzin een termijn van zes maanden; voor de Ex-deelnemer geldt een termijn van drie maanden. Het verzoek van een deelnemer dient medeondertekend te zijn door de Werkgever. Het ouderdomspensioen wordt in dat geval gebaseerd op het aantal Deelnemingsjaren tijdens een onafgebroken aansluitingsperiode tot het tijdstip van vervroegde ingang dan wel van beëindiging van het deelnemerschap en zal worden verminderd op basis van de bij het Fonds geldende actuariële grondslagen, welke sekseneutraliteit als uitgangspunt hebben en rekening houdend met het in het volgende lid gestelde.

8.4

In het geval van vervroeging van het ouderdomspensioen als genoemd in dit artikel, zullen eventuele aanspraken op partneren wezenpensioen in dezelfde mate worden verhoogd of verlaagd als het ouderdomspensioen.

8.5

In het reglement van 1 januari 2002 (de Oude regeling) is in artikel 25 lid 6 de ongehuwdentoets geregeld voor deelnemers die tot 1 januari 2002 aanspraak konden maken op een verhoogd ouderdomspensioen op basis van de ongehuwdenfranchise. Op 31 december 2003 is het tot 1 januari 2002 op basis van de ongehuwdenfranchise opgebouwde extra ouderdomspensioen vergeleken met de verhoging van het ouderdomspensioen als gevolg van de op 31 december 2003 geldende bepaling met betrekking tot uitruil van partnerpensioen in ouderdomspensioen. Voor deze vergelijking is verondersteld dat op 31 december 2003 is uitgeruild. Deelnemers bij wie de verhoging op basis van de ongehuwdenfranchise een hoger ouderdomspensioen opleveren dan de verhoging door middel van bedoelde uitruil, behouden voor het verschil een aanspraak op een verhoogd ouderdomspensioen op basis van de ongehuwdenfranchise vanaf 1 januari 2004. Dit pensioen is premievrij en zal jaarlijks worden aangepast conform hoofdstuk A. V. Het pensioen gaat op de pensioeningangsdatum in, mits betrokkene geen partner heeft.

Inwerkingtreding Deze overgangsregelingen treden in werking op 31 december 2005.

54

Pensioenreglement Stichting Pensioenfonds Thales Nederland geldend vanaf 1 januari V000.aa 19-mei-2006

Recommend Documents