Ondernemingsplan voor
Patrick en Gerdi Ketelaars (bedrijfsnaam nog niet definitief)
Versie Datum Auteur
[2012001] [08-07-2012] [Patrick en Gerdi Ketelaars]
1
1 De ondernemer 1.1
Persoonlijke gegevens
Naam Geslacht Adres Postcode Woonplaats Telefoonnummer Faxnummer E-mailadres Mobiel nummer Geboortedatum Nationaliteit Ik heb een levenspartner Naam partner Geboortedatum partner Burgerlijke staat Ik ben getrouwd onder huwelijkse voorwaarden Kinderen Leeftijd kinderen Naam Geslacht Adres Postcode Woonplaats Telefoonnummer Faxnummer E-mailadres Mobiel nummer Geboortedatum Nationaliteit Ik heb een levenspartner Naam partner Geboortedatum partner Burgerlijke staat Ik ben getrouwd onder huwelijkse voorwaarden Kinderen Leeftijd kinderen
Opleiding(en)
Werkervaring
Patrick Ketelaars M De Horstjens 7a 5466 RK Eerde-Veghel 0413-367101
[email protected] 06-13259376 27-02-1959 NL ja Gerdi Ketelaars 13-05-1961 gehuwd nee ja 23, 21, 17 Gerdi Ketelaars Vr. De Horstjens 7a 5466 RK Eerde-Veghel 0413-367101
[email protected] 06-10887323 13-05-1961 NL ja Patrick Ketelaars 27-02-1959 gehuwd nee ja 23,21,17
Patrick: L.T.S.; cursus varkenshouderij, Basis Kennis Boekhouden Gerdi: M.A.V.O.; Cursus Computertypen; Particuliere Creditgelden, Baliecursus, cursus Word XP; cursus Windows XP; cursus spreken in het openbaar; cursus MS Excel; Cursus Assertiviteit; Basis Kennis Boekhouden Patrick: Werkzaamheden als tegelzetter/bouw; eigen bedrijf in de varkenshouderij Gerdi: Eigen bedrijf in de varkenshouderij; Baliemedewerkster Rabobank Eerde; Houtimport L.P. Rolle; Administratieve, financiële werkzaamheden
2
1.2
Persoonlijke motieven
Een belangrijk motief voor het beginnen van een eigen onderneming is het ondernemen op zichzelf. Vanaf 1985 hebben wij een maatschap in de varkenshouderij. Daarnaast is Patrick sinds 2007 ook begonnen als ZZP-er in de bouw (tegelzetter). Het zelfstandig ondernemen is dus zeker niet vreemd voor ons. Vanwege de maatregelen die, in 2013, worden genomen in de branche van de varkenshouderij hebben we na flink overleg besloten om niet verder te gaan in de varkenshouderij. Dit besluit bood nieuwe perspectieven om een ander bedrijf te starten. Na overleg, waarbij wij ook onze kinderen hebben betrokken, en de voor- en nadelen op een rij te hebben gezet, hebben we besloten om een groepsaccommodatie te willen beginnen. Dit idee sluit heel goed aan bij de plaatselijke omgeving. Recreatie is een mogelijkheid binnen deze omgeving. Door veel te praten met mensen die hiermee ervaring hebben worden we steeds enthousiaster en zien we ook welke competenties we zelf in huis hebben en op welk gebied we professionele hulp in moeten schakelen. Natuurlijk brengt het starten van een eigen onderneming risico’s met zich mee. Hierover hebben wij ook nagedacht. Daarom willen we zeker in het begin onze huidige beroepen, namelijk Z.Z.P.-er in de bouw, en administratief medewerkster, aanhouden om zo verzekerd te zijn van een inkomen.
1.3
Persoonlijke kwaliteiten
Sterk
Zwak
Ondernemend Enthousiasme Geduldig Administratieve vaardigheden Gastvrij Commerciële ervaring
Grenzen aangeven Onvoldoende marktkennis
3
2 Het Marketingplan 2.1
De onderneming Extra informatie
Handelsnaam Inschrijvingsnummer Kvk
17270582
Kamer van Koophandel
Rechtsvorm
Maatschap
Belastingdienst Notaris Kamer van Koophandel
Wie doet de administratie?
Zelf / Accountant
Tarief omzetbelasting Frequentie van betalen omzetbelasting BTW nummer
19% Per kwartaal
Belastingdienst Belastingdienst
007612448B01
Belastingdienst
Leveringsvoorwaarden geregeld?
Nee
Verkrijgbaar via uw branchevereniging
Vergunningen
n.v.t.
Overheidsloket Kamer van Koophandel
Subsidies
Verzekeringen
2.2
Subsidiewijzer Rabobank Subsidieshop Subsidies voor Export Aansprakelijkheid / Overlijdensrisico / Arbeidsongeschiktheid / Ziektekosten / Bedrijfsschade
Verzekeringen voor startende ondernemers
Idee
Het beginnen van een groepsaccommodatie lijkt ons erg leuk omdat het ondernemen ons in het bloed zit en we daarnaast graag met mensen omgaan! De groep recreanten groeit nog steeds, en mensen willen steeds vaker een korte break; even met gezin, familie of vrienden er tussen uit. Een andere omgeving, om inspiratie en energie op te doen of om te genieten van een rustige, landelijke omgeving. Wij willen een accommodatie neerzetten die voor een brede doelgroep toegankelijk is een landelijke sfeer uitstraalt. Daarnaast willen wij graag bereiken dat ons bedrijf een toegevoegde waarde wordt in onze omgeving met faciliteiten die aansluiten op de wensen van deze tijd. Eerde staat steeds meer in het teken van recreatie; denk dan aan het Masterplan ‘De Vlagheide’ aan mini camping, natuurcamping ‘Het Goeie Leven’, recreatiepark/golfbaan, koffie en theeschenkerij Vlagheide, Schaapskudde Eerde, natuurwerkgroep De Eerdse Bergen, De Eerdse Molen, manege, eendenkooi, gps wandeltochten, etc.. Wij denken dat een groepsaccommodatie helemaal past in het plaatje wat Eerde uit wil stralen. Daarnaast maken wij graag deel uit van deze nieuwe ontwikkelingen in ons dorp. Het naar de zin maken van gasten spreekt ons allebei erg aan. Daarbij eventueel de contacten die je maakt met de gasten, wat ons dan weer een beetje het vakantiegevoel geeft.
4
2.3 2.3.1
De markt De markt in beeld
Omschrijving groepsaccommodatie Groepsaccommodaties hebben als doel om een groep mensen onder te brengen in een accommodatie die daarvoor is ingericht. Er zijn groepsaccommodaties in verschillende vormen, prijsklasse en grootte. Het aantal groepsaccommodaties in Nederland is in de periode 2000-2009 met 3% toegenomen tot 653 accommodaties die gezamenlijk verantwoordelijk zijn voor ruim 45.000 bedden. Jaarlijks, verblijven ongeveer 1,4 miljoen gasten in een groepsaccommodatie. De gemiddelde gast in een groepsaccommodatie verblijft hier iets korter dan 3 nachten, 92% is Nederlander en 6% van Duitse afkomst. Er zijn nauwelijks financieel economische onderzoeksgegevens beschikbaar op het gebied van groepsaccommodaties, maar geschat wordt dat een accommodatie van 25 bedden circa 30.000 euro per jaar oplevert. Hier moeten de kosten (gas, water e.d.) nog vanaf worden gehaald.
Trends Er zijn een aantal trends te zien op het gebied van recreëren in Nederland. - Consumenten gaan steeds vaker, maar ook korter op vakantie. - Consument zoekt comfort, luxe, voorzieningen, beleving en authenticiteit. - Meer aandacht voor duurzaamheid - Integratie dag- en verblijfsrecreatie. - Belang Internet (online zoeken en boeken) en social media neemt toe. Kansen en Bedreigingen - Populariteit buitenlandse (zon)vakanties blijft groot. - Sterke afhankelijkheid van het weer - Economische crisis stimuleert het binnenlandse toerisme en bevordert daarmee de bezettingsgraad - Seizoenverlenging door vakantiespreiding en een groeiend aantal senioren.
2.3.2
Doelgroepen
Onze doelgroep: Groepen van 6 tot 20 personen • Tweeverdieners tussen de 25 en 50 met of zonder kinderen die willen genieten van rust, ruimte en ontspanning. • Mannen en/of vrouwen tussen de 25 en 35 jaar (bijvoorbeeld vriendenweekenden) • Senioren; de groep 55+ die meer tijd hebben om te recreëren • Mensen met beperkingen • Eventueel faciliterende voor de zakelijke markt
2.3.3
Concurrentie
In de omgeving zijn er diverse B&B, een enkele camping en vakantiehuis “Ons Boerderijke” in Eerde Vandaar dat een groeps- accommodatie een goede aanvulling is.
5
2.4
Bedrijf en product in de markt
Intern (uw bedrijf) Strenght (sterktes)
Weakness (zwaktes)
Flexibiliteit Unieke productcombinatie
2.5 2.5.1
Onbekend met markt
Extern (de markt) Opportunities (kansen)
Threats (bedreigingen)
Recreatief gebied
concurrentie
Vergrijzing v.d. bevolking Economische crisis
De marketing mix Product
Wij bieden een accommodatie aan voor recreanten, voor mensen met behoefte aan zorg. Een multifunctionele accommodatie.
2.5.2
Prijs
Met marktonderzoek zijn we nog bezit, op basis van een mix van • Kostprijs • Concurrentie • Marktonderzoek
2.5.3
Plaats
Dit gebied leent zich bij uitstek voor dergelijke activiteiten; bijvoorbeeld mede dank zij “masterplan Vlagheide
2.5.4
Promotie
Via Website en moderne social media willen wij onze groeps- accommodatie bekendheid geven.
2.5.5
Personeel
Wij willen starten als maatschap die bestaat uit 2 personen en eventueel uitbreiden in de groeifase van het bedrijf.
2.6 2.6.1
Doelstellingen Kwaliteit
Wij willen dit bedrijf laten groeien; dus kwaliteit boven kwantiteit; liever 10 tevreden gasten als 30 die je (nog) niet goed kunt bedienen. Door eventuele opgedane ervaring kunnen we ons plan steeds bijstellen
6
3 Het Financieel Plan TIP Dubbelklik op de tabel om de cijfers in Excel in te vullen. 3.1
Investeringsplan
Hoeveel geld heb ik nodig? Investeringsbegroting Vaste activa Bedrag Huisvesting: verbouwing Inventaris / machines Vervoermiddelen Goodwill Overig
€ 100.000,00 € 30.000,00
Totaal vaste activa
€ 135.000,00
€ 5.000,00
Vlottende activa Bedrag Voorraad Debiteuren Aanloopkosten Voorfinanciering BTW Waarborgsom / Bankgarantie Kasgeld Onvoorzien
Totaal vlottende activa
Totaal Investering
€ 0,00
€ 135.000,00
7
3.2
Financieringsplan
Waar haal ik mijn geld vandaan? Financiering Eigen vermogen Bedrag Spaargeld Achtergestelde lening fam ilie, vrienden, kennissen Inbreng bedrijfsmiddelen ('reeds aangeschaft') Totaal eigen vermogen
€ 1.200.000,00
Vreemd vermogen lang Bedrag Lening van de bank Lease Fam ilielening Overig (oa. BBZ lening) Totaal vreemd vermogen lang
€ 100.000,00
€ 100.000,00
Vreemd vermogen kort Bedrag Krediet van de bank Leverancierskrediet Overig Totaal vreemd vermogen kort Totaal vermogen
€ 0,00 € 1.300.000,00
8
3.3
Exploitatiebegroting
Hoe zien mijn opbrengsten en kosten er de eerste 3 jaar uit? Exploitatiebegroting 1e jaar
2e jaar
3e jaar
€
17.523,36
€
35.046,73
€
58.411,21
Inkoopwaarde van de omzet € W erk door Derden €
2.505,84 17,52
€ €
5.046,73 35,05
€ €
8.411,21 58,41
€
15.000,00
€
30.000,00
€
50.000,00
€ € € € € € € € € €
3.600,00 10.000,00 1.500,00 10.000,00 3.000,00 900,00
€ € € € € € € € € €
7.200,00 8.000,00 1.500,00 10.000,00 3.000,00 1.800,00
€ € € € € € € € € €
12.000,00 6.000,00 1.500,00 10.000,00 3.000,00 3.000,00
€
29.000,00
€
31.500,00
€
35.500,00
Bruto Bedrijfsresultaat €
-14.000,00
€
-1.500,00
€
14.500,00
Omz et (excl. BTW)
Bruto winst Kosten Personeel Huur Gas, W ater, Licht Verkoop / Promotie Vervoer Afschrijving Accountant Rente Verzekeringen Algemeen
Totale kosten
Af te dragen winstbelasting €
Netto Bedrijfsresultaat €
-14.000,00
€ €
-1.500,00
€ €
14.500,00
9
