Menata Organisasi. Memantapkan Kinerja. Developing Organization, Strengthening Performance Laporan Tahunan Annual Report

Menata Organisasi

Memantapkan Kinerja Developing Organization, Strengthening Performance

2016

Laporan Tahunan Annual Report

SANGGAHAN DAN BATASAN TANGGUNG JAWAB Laporan Tahunan ini memuat pernyataan kondisi keuangan, hasil operasi, kebijakan, proyeksi, rencana, strategi, serta tujuan Dana Pensiun Bank Indonesia yang digolongkan sebagai pernyataan ke depan dalam pelaksanaan perundang-undangan yang berlaku, kecuali hal-hal yang bersifat historis. Pernyataan-pernyataan tersebut memiliki prospek risiko, ketidakpastian, serta dapat mengakibatkan perkembangan aktual secara material berbeda dari yang dilaporkan. Pernyataan-pernyataan prospektif dalam Laporan Tahunan ini dibuat berdasarkan berbagai asumsi mengenai kondisi terkini dan kondisi mendatang serta lingkungan bisnis Dana Pensiun. DAPENBI tidak menjamin bahwa dokumen-dokumen yang telah dipastikan keabsahannya akan membawa hasil-hasil tertentu sesuai harapan.

DISCLAIMER This annual report contains financial conditions, operation results, policies, projections, plans, strategies, as well as the objectives of Dana Pensiun Bank Indonesia, which are classified as forward-looking statements in the implementation of the applicable laws, excluding historical matters. Such forward-looking statements are subject to known and unknown risks (prospective), uncertainties, and other factors that could cause actual results to differ materially from expected results. Prospective statements in this Annual Report are prepared based on numerous assumptions concerning current conditions and future events of Pension Fund, and the business environment where Pension Fund conducts business. DAPENBI shall have no obligation to guarantee that all the valid documents presented will bring specific results as expected.

TENTANG LAPORAN TAHUNAN 2016 About the 2016 Annual Report

Selamat datang pada Laporan Tahunan 2016 Dana Pensiun Bank Indonesia dengan tema “Menata Organisasi Memantapkan Kinerja”. Tema tersebut dipilih berdasarkan kajian dan fakta dari fokus kinerja DAPENBI pada 2016 serta prospek keberlanjutan DAPENBI. Tujuan utama penyusunan Laporan Tahunan ini adalah untuk meningkatkan keterbukaan informasi DAPENBI kepada otoritas terkait serta menjadi buku tahunan yang turut membangun rasa bangga dan solidaritas di antara karyawan. Laporan Tahunan 2016 DAPENBI menjadi sumber dokumentasi komprehensif yang berisikan informasi kinerja DAPENBI dalam tahun berjalan serta tahun-tahun sebelumnya. Informasi tersebut memuat dokumentasi lengkap yang menggambarkan profil DAPENBI; kinerja operasional dan keuangan; informasi tentang tugas, peran, dan fungsi struktural organisasi DAPENBI yang menerapkan konsep best practices dan prinsip-prinsip good pension fund governance. Selain itu, Laporan Tahunan ini juga bertujuan untuk membangun pemahaman dan kepercayaan tentang DAPENBI dengan menyediakan informasi yang tepat, seimbang, dan relevan. Pendiri dan seluruh Pemangku Kepentingan lainnya dapat memperoleh informasi yang memadai terkait kebijakan yang telah dan akan dilakukan serta kesuksesan pencapaian DAPENBI pada 2016.

Welcome to the 2016 Annual Report of Dana Pensiun Bank Indonesia with “Developing Organization, Strengthening Performance” as the theme. Such theme is selected based on the review and fact from DAPENBI performance focus in 2016 and sustainability prospect. The main purpose of the composition of this Annual Report is to improve DAPENBI’s information disclosure to the related authority and to compose an annual book that elicit a sense of pride and solidarity between the employees. The 2016 Annual Report of DAPENBI shall become a comprehensive documentation which contains performance information during the year and from the previous years. The information shall contain a thorough documentation that illustrates DAPENBI’s profile; operational and financial performance; information on duties, role and structural function of DAPENBI organization that implements best practice concept and good pension fund governance principles. In addition, this Annual Report aims to develop understanding and trust on DAPENBI by providing correct, balanced and relevant information. Plan Sponsor and other stakeholders may receive relevant information regarding the policy that has been and will be implemented and the Company’s achievement in 2016.

Daftar Isi Table of Content Sanggahan Dan Batasan Tanggung Jawab Disclaimer Tentang Laporan Tahunan 2016 About The 2016 Annual Report Penjelasan Tema Explanation Theme

01 Kilas Kinerja 2016 Flashback Performance 2016 8 8 10 12 13 14 15 16 16

Ikhtisar Keuangan Financial Highlights Perubahan Aset Neto dan Hasil Usaha Changes of Net Assets and Income Posisi Keuangan (Neraca) Financial Position (Balance) Rasio Keuangan Financial Ratio Portofolio Investasi Investment Portfolio Kondisi Pendanaan Financing Condition Iuran Pensiun Pension Contribution Peristiwa Penting 2016 2016 Significant Events Penghargaan yang Telah Diterima Awards Received

02 Laporan Manajemen Management Report 20 30

Laporan Dewan Pengawas Supervisory Board Report Laporan Pengurus Board of Directors Report

03 Profil Perusahaan Company Profile 40 41 41 42 44 46

47

Identitas Dana Pensiun Bank Indonesia Company Proflie Identitas Perusahaan Company Identity Riwayat Singkat Dana Pensiun Brief History of Pension Fund Bidang Usaha Business Line Struktur Organisasi Organization Structure Visi dan Misi Dana Pensiun Bank Indonesia (DAPENBI) Vision and Mission of Dana Pensiun Bank Indonesia (DAPENBI) Budaya Kerja Work Culture

48 51 54 58 66 67 68 69

70

Profil Dewan Pengawas Supervisory Board Profile Profil Pengurus Board of Directors Profile Profil Pendiri Founder Profile Profil Dewan Gubernur Bank Indonesia Profile of the Board of Governors of Bank Indonesia Struktur Grup Dana Pensiun Bank Indonesia Group Structure of Dana Pensiun Bank Indonesia Informasi Anak Perusahaan Information on Subsidiaries Profil Jasa Penunjang Profile of Supporting Services Pengelola Administrasi Kepesertaan dan Manajer Investasi Participant and Investment Manager Administration Management Pengembangan Sumber Daya Manusia Human Resources Development

04 Analisis & Pembahasan Manajemen

05 Tata Kelola Dana Pensiun Good Pension Fund Governance

Management Discussion and Analysis 87 104 106 119

121 122 124

124

125

125

Pengelolaan Investasi Investment Management Akuntansi dan Pelaporan Accounting and Reporting Kinerja Keuangan Financial Performance Realisasi Anggaran Pendapatan dan Pengeluaran Tahun 2016 dan Target Anggaran Tahun 2017 Realization of Budget and Expenditure of 2016 and Budget Target of 2017 Target Tahun 2017 Target in 2017 Kebijakan Penting Terkait Dana Pensiun Significant Policy on Pension Fund Investment Informasi dan Fakta Material yang Terjadi Setelah Tanggal Laporan Akuntan Material Information and Fact Subsequent to Balance Sheet Date Informasi Transaksi Material yang Mengandung Benturan Kepentingan dan/atau Transaksi dengan Pihak Afiliasi Information on Material Transaction Containing Conflict of Interest and/or Transaction With Affiliates Uraian Perubahan Peraturan Perundang-Undangan yang Berpengaruh Signifikan Terhadap Dana Pensiun Description of Changes in The Regulation with Significant Impact on Pension Fund Uraian Perubahan Kebijakan Akuntansi yang Diterapkan Dana Pensiun pada Tahun Buku Terakhir Description of Changes in Accounting Policy Implented by Pension Fund on The Last Fiscal Year

129 Dewan Pengawas Supervisory Board 133 Pengurus Board of Directors 142 Pengungkapan Hubungan Afiliasi Antara Anggota Pengurus , Dewan Pengawas dan Pendiri Disclosure of Affiliation Between Members of The Board of Directors, Supervisory Board and The Plan Sponsor 142 Remunerasi Bagi Pengurus dan Dewan Pengawas Remuneration For The Board of Directors and Supervisory Board 144 Komite Investasi Investment Committee 148 Forum Investasi Investment Forum 150 Audit Internal Internal Audit 152 Sistem Pengendalian Internal Intern Control System 153 Manajemen Risiko Risk Management

161 Teknologi dan Sistem Informasi Information Technology and System 163 Perkara Penting yang Dihadapi Dapenbi 2016 Significant Cases Faced by Dapenbi in 2016 163 Informasi Sanksi Administratif Information on Administrative Sanction 163 Akses Informasi dan Data Dana Pensiun Access on Information and Pension Fund Data 164 Akuntan Publik Public Accountant 164 Kode Etik Code of Conduct 165 Sistem Pelaporan Pelanggaran Whistleblowing System 168 Keberagaman Komposisi Pengurus Composition Diversity of The Board of Directors 168 Budaya Kerja Work Culture

06 Informasi Keuangan Financial Information

Penjelasan Tema

Explanation Theme

Laporan Tahunan ini mengambil tema “Menata Organisasi Memantapkan Kinerja” yang merepresentasikan fokus pengembangan Dana Pensiun Bank Indonesia (DAPENBI) pada tahun 2016. Tema ini mencerminkan keseriusan Dana Pensiun untuk terus mengembangkan diri serta memberikan pelayanan terbaik bagi Peserta maupun para pemangku kepentingan lainnya.

This Annual Report uses “”Developing Organization, Strengthening Performance” as a theme to represent the development focus of Dana Pensiun Bank Indonesia (DAPENBI) in 2016. This theme reflects the Pension Fund’s intention for continuous self-improvement and provision of best services for both the Participants and other stakeholders.

Pada tahun 2016, fokus utama DAPENBI memang ditujukan untuk meningkatkan kinerja organisasi perusahaan. Kami menyusun ulang balance scorecard sebagai indikator penilaian kinerja serta memperbarui struktur kompensasi dan remunerasi para pegawai sehingga menjadi salah satu yang terdepan dalam industri terkait. Pada saat bersamaan, DAPENBI juga meningkatkan pelatihan internal untuk meningkatkan standar mutu untuk mencapai kinerja yang lebih optimal.

In 2016, DAPENBI had its main focus on improving corporate organizational performance. We reviewed and redefined our balance scorecard as a performance assessment indicator and renewed our compensation and remuneration structure for the employees in order for us to become one of the leaders in the industry. Concurrently, DAPENBI also improved its internal training to improve its quality standard in order to achieve a more optimum performance.

Kami memahami bahwa pegawai merupakan aset terpenting dalam pengelolaan sebuah perusahaan, tak terkecuali dalam industri Dana Pensiun. Dengan dinamika dan tantangan yang semakin kompleks dan beragam, peningkatan kinerja organisasi yang dimulai dari peningkatan kapasitas dan kapabilitas para pegawai sudah menjadi sebuah keniscayaan.

We acknowledge that employees are the most significant aspects in company management, including in the Pension Fund industry. With the increasingly complex and diverse dynamics and challenge, a welldeveloped organizational performance, starting from the improvement of employees’ capacity and capability, has become a necessity.

DAPENBI berharap bahwa upaya ini akan meningkatkan kenyamanan dan motivasi kerja para pegawai. Pada akhirnya, upaya ini bermuara pada pelayanan yang lebih prima, tepat waktu, tepat sasaran, dan memberikan kepuasan bagi peserta dana pensiun.

DAPENBI hopes that this effort may improve the sense of comfort and work motivation of the employees. Finally, this effort shall come forth at the provision of high-quality, and to correct beneficiaries that provides satisfaction for the participants of pension fund program.

Penataan dalam bidang organisasi ini telah memberi dampak positif pada kinerja DAPENBI baik secara finansial maupun kecukupan pendanaan sebagaimana tercermin pada Laporan Keuangan Audit.

The development in this organization generates positive impact for DAPENBI’s performance, both in financial and funding adequacy terms, as illustrated in the Audited Financial Statements.

Kami optimis langkah yang diambil pada 2016 akan menjadi investasi penting serta menjadi pondasi fundamental untuk menopang kinerja keuangan Dana Pensiun Bank Indonesia pada masa depan.

We are optimistic that the steps we conducted in 2016 shall serve as a significant investment and as fundamental foundation to support the financial performance of Dana Pensiun Bank Indonesia in the future.

01 Kilas Kinerja 2016 Flashback Performance 2016

Kilas Kinerja 2016 Flashback Performance 2016

Laporan Manajemen Management Report

Profil Dana Pensiun Pension Fund Profile

Ikhtisar Keuangan Financial Highlights

Perubahan Aset Neto & Hasil usaha Changes of Net Assets & INCOME

Per 31 Desember / As of December 31, 2016

Dalam Rupiah penuh, kecuali dinyatakan lain / In full Rupiah, unless stated otherwise Keterangan / Description

2016 (Audited)

2015 (Audited)

2014 (Audited)

2013 (Audited)

Penambahan / Addition Pendapatan Investasi / Investment Income Bunga / Interest Dividen / Dividend Sewa / Interest Laba (rugi) pelepasan investasi / Profit (loss) of investment disposal Pendapatan investasi lain / Revenue from other investment

529.295.384.190,00

485.336.743.654,00

467.016.511.375,00

407.009.311.617,00

22.665.253.149,00

24.384.027.708,00

26.099.434.072,00

63.009.473.383,00

200.000.000,00

-

-

-

30.131.701.657,00

17.419.612.653,00

66.973.028.109,00

115.720.426.738,00

1.562.058,00

-

-

-

Jumlah pendapatan investasi / Total investment revenue

582.293.901.054,00

527.140.384.015,00

560.088.973.556,00

585.739.211.738,00

Peningkatan/Penurunan Nilai Investasi / Increase/Decrease of Investment Value

310.404.080.587,00

(162.806.244.516,00)

140.868.768.717,00

(819.345.470.717,00)

119.142.806.122,00

Iuran Jatuh Tempo / Matured Contribution Iuran Pemberi kerja / Employer’s Contribution

192.955.698.557,00

138.934.647.512,00

133.884.476.546,00

Iuran Peserta / Participant’s Contribution

44.773.742.204,00

42.846.485.259,00

39.234.084.986,00

35.404.259.470,00

Iuran Tambahan / Additional Contribution

671.608.508.880,00

479.037.561.304,00

149.486.592.132,00

149.486.592.132,00

12.371.551.135,00

13.489.935.319,00

1.978.600.454,00

1.129.468.394,00

-

-

-

-

1.814.407.482.417,00

1.038.642.768.893,00

1.025.541.496.391,00

71.556.867.139,00

Pendapatan di Luar Investasi / Non-Investment Income Pengalihan Dana dari Dana Pensiunan Lain / Fund Transfer from Other Pension Funds Jumlah Penambahan / Total Addition Pengurangan / Reduction Beban Investasi / Investment Expense

2.595.948.954,00

1.391.303.250,00

1.966.030.491,00

4.475.598.769,00

44.065.757.815,00

43.662.605.517,00

36.685.449.455,00

33.389.717.632,00

-

-

-

-

555.680.219.896,00

513.475.254.211,00

484.106.963.828,00

453.055.636.295,00

6.947.172.500,00

6.836.503.000,00

4.005.540.500,00

12.512.594.750,00

-

-

-

-

609.289.099.165,00

565.365.665.978,00

526.763.984.274,00

503.433.547.446,00

Kenaikan (Penurunan) Aset Neto / Increase (Decrease) of Net Assets

1.205.118.383.252,00

473.277.102.915,00

498.777.512.117,00

(431.876.680.307,00)

Aset Neto Awal Tahun / Net Assets in the Beginning of the Year

6.356.570.760.282,00

5.883.293.657.367,00

5.384.516.145.249,00

5.816.392.825.556,00

Aset Neto Akhir Tahun / Net Assets by the End of the Year

7.561.689.143.534,00

6.356.570.760.282,00

5.883.293.657.366,00

5.384.516.145.249,00

529.295.384.190,00

485.336.743.654,00

467.016.511.375,00

407.009.311.617,00

22.665.253.149,00

24.384.027.708,00

26.099.434.072,00

63.009.473.383,00

200.000.000,00

-

-

-

30.131.701.657,00

17.419.612.653,00

66.973.028.109,00

115.720.426.738,00

1.562.058,00

-

-

-

582.293.901.054,00

527.140.384.015,00

560.088.973.556,00

585.739.211.738,00

Beban Operasional / Operational Expense Beban di luar investasi dan operasional / Expenses outside of investment and operations Manfaat Pensiun / Pension Benefits Pajak Penghasilan / Income Tax Pengalihan Dana ke Dana Pensiun Lain / Fund Transfer to Other Pension Funds Jumlah Pengurangan / Total Reduction

Pendapatan Investasi / Investment Revenues Bunga / Interest Dividen / Dividend Sewa / Loan Laba (Rugi) Pelepasan Investasi / Profit (Loss) of Investment Dispossal Pendapatan Investasi Lain / Revenues from Other Investment Jumlah Pendapatan Investasi / Total Investment Revenues

8

Dana Pensiun Bank Indonesia Laporan Tahunan 2016

Tata Kelola Dana Pensiun Good Pension Fund Governance

Analisis dan Pembahasan Manajemen Management Discussion and Analysis


Per 31 Desember / As of December 31, 2016 Keterangan / Description

2016 (Audited)

2015 (Audited)

2014 (Audited)

2013 (Audited)

Beban Investasi / Investment Expense Beban Transaksi / Transaction Expense

1.201.322.687,00

233.520.446,00

863.583.598,00

3.246.887.168,00

Beban Pemeliharaan Tanah dan Bangunan / Assets Maintenance Expense

-

-

-

-

Beban Penyusutan Bangunan / Building Depreciation Expense

-

-

-

-

Beban Manajer Investasi / Investment Manager Expense

-

-

-

-

Beban Investasi Lain / Other Investment Income

1.394.626.267,00

1.157.782.804,00

1.102.446.893,00

1.228.711.601,00

Jumlah Beban Investasi / Total Investment Expense

2.595.948.954,00

1.391.303.250,00

1.966.030.491,00

4.475.598.769,00

579.697.952.100,00

525.749.080.765,00

558.122.943.065,00

581.263.612.969,00

22.652.881.284,00

20.968.899.056,00

16.881.865.426,00

17.190.257.126,00

1.004.623.691,00

767.307.134,00

1.150.543.570,00

374.202.745,00 322.817.858,00

Hasil Usaha Investasi / Investment Income Beban Operasional / Operational Expense Gaji/Honor Karyawan. Pengurus. dan Dewan Pengawas / Employee Salary/Honorarium. Beban Kantor / Office Expense Beban Pemeliharaan / Maintenance Expense Beban Penyusutan / Depreciation Expense Beban Jasa Pihak Ketiga / Third Party Service Expense

86.439.337,00

192.128.018,00

154.111.616,00

454.691.886,00

375.910.071,00

371.350.460,00

409.285.072,00

6.887.329.035,00

6.730.364.494,00

5.526.198.510,00

5.190.114.051,00

Beban Operasional Lain / Other Operational Expense

12.979.792.582,00

14.627.996.744,00

12.601.379.873,00

9.903.040.780,00

Jumlah Beban Operasional / Total Operational Expenses

44.065.757.815,00

43.662.605.517,00

36.685.449.455,00

33.389.717.632,00

Pendapatan dan Beban Lain / Other Revenues and Expenses Bunga Keterlambatan Iuran / Delayed Payment Interest

-

-

-

-

Laba (Rugi) Penjualan Aset Operasional / Profit (Loss) of Operational Assets Sales

110.408.000,00

10.865.000,00

210.800.000,00

101.033.334,00

-

-

-

-

12.261.143.135,00

13.479.070.319,00

1.767.800.454,00

1.028.435.060,00

-

-

-

-

12.371.551.135,00

13.489.935.319,00

1.978.600.454,00

1.129.468.394,00

548.003.745.420,00

495.576.410.567,00

523.416.094.064,00

549.003.363.731,00

6.947.172.500,00

6.836.503.000,00

4.005.540.500,00

12.512.594.750,00

541.056.572.920,00

488.739.907.567,00

519.410.553.564,00

536.490.768.981,00

Laba (Rugi) Penjualan Aset Lain-Lain / Profit (Loss) of Other Assets Sales Pendapatan Lain di Luar Investasi / Other Revenues Outside of Investment Beban Lain di Luar Investasi dan Operasional / Other Expenses Outside of Investment and Operations Jumlah Pendapatan dan Beban Lain-Lain / Total Other Revenues and Expenses Hasil Usaha Sebelum Pajak / Income Before Tax Pajak Penghasilan / Income Tax Hasil Usaha Setelah Pajak / Income After Tax

Dana Pensiun Bank Indonesia Annual Report 2016

9





Posisi Keuangan (Neraca) Financial Position (Balance)


Dalam Rupiah penuh, kecuali dinyatakan lain / In full Rupiah, unless stated otherwise Keterangan / Description

2016 (Audited)

2015 (Audited)

2014 (Audited)

2013 (Audited)

Aset / Assets Investasi (Nilai Historis) / Investment (Historical Value) Surat Berharga Negara / Government Securities

3.409.357.305.969,00

3.199.483.235.459,00

2.737.260.817.523,00

3.384.308.148.229,00

52.465.000.000,00

58.560.000.000,00

75.532.000.000,00

41.126.000.000,00

Deposito Berjangka / Time Deposit

869.251.000.000,00

765.085.000.000,00

1.293.531.000.000,00

354.907.000.000,00

Saham / Share

108.918.963.616,00

423.935.600.484,00

458.636.841.892,00

650.185.320.010,00

2.108.036.500.000,00

1.830.036.500.000,00

1.320.031.500.000,00

1.082.031.500.000,00

Deposito on Call / On-Call Deposit

Obligasi / Bond Sukuk / Sharia Bond (Sukuk)

78.000.000.000,00

78.000.000.000,00

43.000.000.000,00

43.000.000.000,00

Reksa Dana / Mutual Fund

561.050.000.000,00

232.648.000.000,00

30.000.000.000,00

25.297.000.000,00

Penempatan Langsung / Direct Placement

163.987.733.141,00

163.987.733.141,00

163.987.733.141,00

144.009.733.141,00

Tanah / Land

240.336.871.330,00

-

-

-

Jumlah Investasi / Total Investment

7.591.403.374.056,00

6.751.736.069.084,00

6.121.979.892.556,00

5.724.864.701.380,00

Selisih Penilaian Investasi / Difference In Investment Assessment

(207.881.308.106,00)

(518.285.388.693,00)

(355.479.144.177,00)

(496.347.912.895,00)

Aset Lancar Di Luar Investasi / Current Assets Outside Of Investment Kas dan bank / Cash and bank

6.055.552.694,00

3.955.576.584,00

1.207.908.822,00

1.084.981.000,00

46.651.293.050,00

42.969.569.189,00

40.658.627.191,00

37.772.222.622,00

-

-

142.498.718,00

43.199.200.000,00

82.419.382.872,00

75.067.525.254,00

64.447.661.821,00

67.766.541.433,00

Piutang Lain-Lain / Other Receivables

5.968.853.478,00

7.041.951.271,00

9.732.590.797,00

11.226.412.993,00

Jumlah Aset Lancar di Luar Investasi / Total Current Assets Outside of Investment

141.095.082.094,00

129.034.622.298,00

116.189.287.349,00

161.049.358.048,00

60.714.723.207,00

1.117.598.724,00

535.494.795,00

906.845.255,00

600.000,00

8.491.603.747,00

18.435.293.952,00

9.944.290.205,00

7.585.332.471.251,00

6.372.094.505.160,00

5.901.660.824.475,00

5.400.417.281.993,00

Beban Dibayar di Muka / Prepaid Advance Piutang Investasi / Investment Receivables Piutang Hasil Investasi / Investment Receivables

Aset Operasional / Operational Assets Aset Lain-Lain / Other Assets Jumlah Aset / Total Assets

10





Keterangan / Description

2016 (Audited)

2015 (Audited)

2014 (Audited)

2013 (Audited)

Liabilitas / Liability Nilai Kini Aktuarial / Actuarial Present Value

8.202.977.714.589,00

8.728.245.032.375,00

7.226.014.153.190,00

6.223.697.757.000,00

Selisih Nilai Kini Aktuarial / Differences of Actuarial Present Value

(641.288.571.055,00)

(2.371.674.272.093,00)

(1.342.720.495.823,00)

(839.181.611.751,00)

Liabilitas di Luar Nilai Kini Aktuarial / Liability Outside of Actuarial Present Value Utang Manfaat Pensiun Jatuh Tempo / Matured Pension Benefit Payable

1.926.348.802,00

2.779.031.180,00

1.745.478.803,00

1.696.185.411,00

510.368.700,00

240.480.000,00

-

-

8.795.178.347,00

673.499.653,00

2.263.586.530,00

177.891.342,00

Liabilitas Lain / Other Liabilities

12.411.431.868,00

11.830.734.045,00

14.358.101.775,00

14.027.059.991,00

Jumlah Liabilitas di Luar Nilai Kini Aktuarial / Total Liabilities Other Than Actuarial Present Value

23.643.327.717,00

15.523.744.878,00

18.367.167.108,00

15.901.136.744,00

Jumlah Liabilitas / Total Liabilities

7.585.332.471.251,00

6.372.094.505.160,00

5.901.660.824.475,00

5.400.417.281.993,00

Utang Investasi / Investment Payable Beban yang Masih Harus Dibayar / Accrued Expenses

Hasil Usaha Setelah Pajak

Jumlah Aset Neto

Income After Tax

Total Net Assets

2016

541.056.572.920,00

2016

7.561.689.143.534,00

2015

488.739.907.567,00

2015

6.356.570.760.282,00

2014

51 9.410.553.564,00

2014

5.883.293.657.366,00

Jumlah Liabilitas Total Liability

2016

7.585.332.471.251,00

2015

6.372.094.505.160,00

2014

5.901.660.824.475,00


11




Rasio Keuangan Financial Ratio

Return on Investment (ROI)

Return on Asset (ROA)

2016

12.91%

2016

12.79%

2015

6,05%

2015

5,93%

2014

12,71%

2014

12,41%

2013

-4,35%

2013

-4,25%

2012

15,18%

2012

14,93%

Rasio Kecukupan Dana (RKD)

Biaya Investasi terhadap Pendapatan Investasi

Fund Adequacy Ratio (RKD)

Investment Expense to Investment Revenues

2016

92.11%

2016

0.45%

2015

72,65%

2015

0,26%

2014

81,03%

2014

0,35%

2013

86,18%

2013

0,76%

2012

93,66%

2012

1,02%

Biaya Operasional terhadap Aset Neto Operational Expense to Net Assets

12

2016

0.58%

2015

0,69%

2014

0,62%

2013

0,62%

2012

0,55%




Portofolio Investasi Investment Portfolio Dalam Rupiah penuh, kecuali dinyatakan lain / In full Rupiah, unless stated otherwise Keterangan / Description

2016 (Audited)

2015 (Audited)

2014 (Audited)

2013 (Audited)

Aset Investasi / Assets Investment Nilai Wajar / Investment (Market Value) Surat Berharga Negara / Government Securities Tabungan / Savings Deposito on Call / On-Call Deposit

3.244.618.319.477,00

2.882.451.447.340,00

2.509.693.607.126,00

3.079.499.214.907,00

-

-

-

-

52.465.000.000,00

58.560.000.000,00

75.532.000.000,00

41.126.000.000,00

869.251.000.000,00

765.085.000.000,00

1.293.531.000.000,00

354.907.000.000,00

Sertifikat Deposito / Deposit Certificate

-

-

-

-

Sertifikat Bank Indonesia / Bank Indonesia Certificate

-

-

-

-


Saham / Share

158.963.213.184,00

224.205.860.130,00

309.260.781.480,00

442.942.708.878,00

2.090.474.335.000,00

1.775.599.199.000,00

1.271.766.407.100,00

1.031.542.057.600,00

73.696.999.000,00

70.630.092.000,00

37.995.453.700,00

36.695.402.100,00

Reksa Dana / Mutual Fund

355.926.499.289,00

210.973.382.498,00

31.677.059.909,00

22.667.394.907,00


290.989.700.000,00

245.945.699.423,00

237.044.439.064,00

219.137.010.093,00

Tanah / Land

247.137.000.000,00

-

-

-

7.383.522.065.950,00

6.233.450.680.391,00

5.766.500.748.379,00

5.228.516.788.485,00

Obligasi / Bond Sukuk / Sharia Bond (Sukuk)



13




Kondisi Pendanaan Financing Condition Dalam Rupiah penuh, kecuali dinyatakan lain / In full Rupiah, unless stated otherwise Keterangan / Description

2016 (Audited)

2015 (Audited)

2014 (Audited)

2013 (Audited)

Aset Tersedia / Available Assets

7.585.332.471.251,00

6.372.094.505.160,00

5.901.660.824.475,00

5.400.417.281.993,00

Kekayaan Untuk Pendanaan / Assets Fund

7.555.719.690.055,00

6.341.037.205.264,00

5.855.125.772.618,00

5.363.345.442.051,00

Nilai Kini Aktuarial / Actuarial Present Value

8.202.977.714.589,00

8.728.245.032.375,00

7.226.014.153.190,00

6.223.697.757.000,00

92.11%

72.65%

81.03%

86.18%

Rasio Kecukupan Dana / Fund Adequacy Ratio

Rp Triliun / Trillion 10,00

95.00%

9,00

92.11%

8,72

8,20 8,00

7,58

7,55

90.00%

7,22 7,00 86.18%

6,37

6,22 5,90

6,00 5,40

6,34

5,85

85.00%

5,36

5,00 81.03% 4,00

80.00%

3,00

2,00

75.00%

1,00

-

72.65%

2013

Aset Tersedia / Available Assets

14


2014

Kekayaan Untuk Pendanaan / Assets Fund

2015

Nilai Kini Aktuarial / Actuarial Present Value

2016


70.00%



Iuran Pensiun PENSION CONTRIBUTION Dalam Rupiah penuh, kecuali dinyatakan lain / In full Rupiah, unless stated otherwise 2016 (Audited)

Keterangan / Description Iuran Normal Pemberi Kerja (IPPK) / Normal Employer Contribution (IPPK) Iuran Normal Peserta (IPP) / Normal Participant Contribution (IPP) Iuran Tambahan / Additional Contribution

2015 (Audited)

2014 (Audited)

2013 (Audited)

192.955.698.557,00

138.934.647.512,00

133.884.476.546,00

119.142.806.122,00

44.773.742.204,00

42.846.485.259,00

39.234.084.986,00

35.404.259.470,00

671.608.508.880,00

479.037.561.304,00

149.486.592.132,00

149.486.592.132,00

19.44%

30.23%

23.90%

23.90%

7.00%

7.00%

7.00%

7.00%

Iuran Normal Pemberi Kerja (IPPK) / Normal Employer Contribution (IPPK) Iuran Normal Peserta (IPP) / Normal Participant Contribution (IPP)

Rp Triliun / Trillion

671,60

600,00

500,00

479.40

400,00

300,00 192,95

200,00 119.14

133.88

149.49

138.93

149.49

100,00 35.40

39.23

42.85

44,77

-

Iuran Normal Pemberi Kerja (IPPK) / Normal Employer Contribution (IPPK)

Iuran Normal Peserta (IPP) / Normal Participant Contribution (IPP) 2013

2014

2015


2016


15




Peristiwa Penting 2016 2016 Significant Events Waktu

Keterangan Persetujuan Program Kerja dan Anggaran Pendapatan dan Pengeluaran (PKRAPP) DAPENBI tahun buku XXIV/2016 Gubernur Bank Indonesia selaku Pendiri DAPENBI.

21 Maret 2016 / March 21, 2016 Approval of Work Program and Revenues and Expenditure Budget (PKRAPP) DAPENBI for the XXIV/2016 fiscal year by the Governor of Bank Indonesia as DAPENBI Founder. Penandatanganan Akta Jual Beli (AJB) tanah di Jalan Catur No.1, Kecamatan Menteng Dalam, Pancoran, Jakarta Selatan, yang akan dibangun Gedung Kantor DAPENBI 6 April 2016 / April 6, 2016

The signing of Notarial Sales & Purchase Agreement (AJB) of land at Jalan Catur No. 1, Menteng Dalam Subdistrict, Pancoran, South Jakarta, at which the construction of DAPENBI Office Building will be conducted. Pengangkatan Sdri. Damayanti Johan sebagai Anggota Dewan Pengawas yang mewakili Pendiri sekaligus merangkap sebagai Wakil Ketua Dewan Pengawas DAPENBI

14 April 2016 / April 14, 2016 The appointment of Mrs. Damayanti Johan as Supervisory Board Member representing the Founder and concurrently as Vice Chairman of Supervisory Board of DAPENBI. Penandatanganan penunjukkan Konsultan eksternal untuk melakukan kajian Salary Survey di Industri Dana Pensiun dan perusahaan asuransi yang setara. 18 Juli 2016 / July 18, 2016 Signing of the appointment of External Consultant to perform Salary Survey assessment in Pension Fund Industry and similar insurance companies. Pengesahan Laporan Keuangan dan Laporan Investasi DAPENBI tahun buku 2015 oleh Gubernur Bank Indonesia selaku Pendiri DAPENBI. 29 Juli 2016 / July 29, 2016 The ratification of Financial Statement and Investment Report of DAPENBI for the 2015 fiscal year by the Governor of Bank Indonesia as DAPENBI Founder. Penandatangan penunjukkan Konsultan Perancang untuk mendesain arsitektur dan interior Gedung Kantor DAPENBI 8 November 2016 / November 8, 2016 Signing of the appointment of Designing Consultant to design the architecture and interior of DAPENBI Office Building.

Penghargaan yang telah Diterima Awards Received

DAPENBI menerima penghargaan dalam ajang ADPI Award yang diselenggarakan oleh Asosiasi Dana Pensiun Indonesia (ADPI) sebagai Dana Pensiun Pemberi Kerja (PPMP) dengan Kinerja Terbaik Pertama tahun 2011 Kategori Total Aktiva Bersih diatas Rp1 Triliun. Penghargaan ini diberikan atas dasar kinerja dana pensiun tahun buku 2011. Penganugerahan ADPI AWARD ini diberikan oleh ADPI kepada DAPENBI pada tanggal 28 September 2012 bertempat di Sumba Room Hotel Borobudur Jakarta.

2012 16


DAPENBI received an award in the ADPI Award organized by the Indonesian Pension Fund Association (ADPI) as the Employer Pension Fund (PPMP) with the First Best Performance in 2011 for Total Net Assets Category above Rp1 trillion. This award was granted based on the performance of the pension fund performance in the 2011 fiscal year. The granting of ADPI AWARD was given by ADPI to DAPENBI on September 28, 2012 at Sumba Room, Hotel Borobudur, Jakarta.



DAPENBI menerima penghargaan dalam ajang Annual Report Award (ARA) Tahun 2013 sebagai Juara II kategori Dana Pensiun. Kegiatan ARA diselenggarakan oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK) bersama Bank Indonesia (BI), Bursa Efek Indonesia (BEI), Direktorat Jenderal Pajak Kementerian Keuangan RI, Kementerian Badan Usaha Milik Negara RI, Komite Nasional Kebijakan Governance (KNKG), serta Ikatan Akuntan Indonesia (IAI).Penghargaan ini diberikan atas dasar Laporan Buku Tahunan DAPENBI tahun buku 2013. Penganugerahan ARA ini diberikan oleh Panitia ARA kepada DAPENBI pada tanggal 16 Oktober 2014 bertempat di Hotel Ritz Carlton Pacific Place Jakarta.

2014

2015

DAPENBI received an award from the 2013 Annual Report Award (ARA) as Runner Up of Pension Fund category. ARA was convened by the Financial Service Authority (OJK) with Bank Indonesia (BI), Indonesia Stock Exchange (IDX), the Directorate General of Tax of the Ministry of Finance of the Republic of Indonesia, Ministry of State Owned Enterprise of the Republic of Indonesia, National Committee on Governance Policy (KNKG), and Indonesian Institute of Accountants (IAI). This award was granted based on DAPENBI Annual Report for the 2013 fiscal year. ARA award was granted by ARA Committee to DAPENBI on October 16, 2014 at Ritz Carlton Pacific Place Hotel, Jakarta. Setelah pada tahun 2014 DAPENBI berhasil meraih Juara II Annual Report Award (ARA) untuk kategori Dana Pensiun, pada tahun 2015 DAPENBI kembali menerima penghargaan dalam ajang Annual Report Award (ARA) Tahun 2014 sebagai Juara I kategori Dana Pensiun. Penghargaan ini diberikan atas dasar Laporan Buku Tahunan DAPENBI tahun buku 2014. Kegiatan ARA diselenggarakan oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK) bersama Bank Indonesia (BI), Bursa Efek Indonesia (BEI), Direktorat Jendral Pajak Kementerian Keuangan RI, Kementerian Badan Usaha Milik Negara RI, Komite Nasional Kebijakan Governance (KNKG), serta Ikatan Akuntan Indonesia (IAI). Penganugerahan ARA diberikan oleh Panitia ARA kepada DAPENBI pada tanggal 22 September 2015 bertempat di Hotel Ritz Carlton Pacific Palace Jakarta. Adapun Juara II ARA ditempati oleh Dana Pensiun PT. Bank Mandiri dan Juara III ditempati oleh Dana Pensiun PT. Bank Rakyat Indonesia. Dalam pelaksanaan kali ini tercatat penambahan 33 peserta perusahaan, sehingga total perusahaan yang ikut sebanyak 294 perusahaan umum, 3 perusahaan Bank Perkreditan Rakyat, dan sisanya sebanyak 15 peserta dari Dana Pensiun. Adapun penyelenggaraan kali ini merupakan penyelenggaraan ke-14 yang mengangkat tema “Akuntabilitas dan Transparansi Informasi untuk Memenangkan Persaingan Bisnis dalam Era Integrasi Ekonomi ASEAN”. After successfully winning a Runner Up position in the Annual Report Award (ARA) for Pension Fund category in 2014, DAPENBI received another award in the 2015 Annual Report Award (ARA) as the First Prize Winner for Pension Fund category. This award was granted based on DAPENBI Annual Report Book of the 2014 fiscal year. ARA was organized by Financial Service Authority (OJK) with Bank Indonesia (BI), Indonesia Stock Exchange (IDX), Directorate General of Tax of the Ministry of Finance of the Republic of Indonesia, National Committee on Governance Policy (KNKG) and Indonesian Institute of Accountants (IAI). ARA award was granted by ARA Committee to DAPENBI on September 22, 2015 at Ritz Carlton Hotel Pacific Palace, Jakarta. The runner up of ARA was granted to Dana Pensiun PT. Bank Mandiri, followed by Dana Pensiun PT. Bank Rakyat Indonesia at the third place. In the event, there were additions of 33 companies. As such, the sum of the participating companies was 294 public companies, 3 Rural Banks and 15 participants from Pension Fund companies. This ARA convention was the 14th convention with the theme of “Information Accountability and Transparency to Win Business Competition in the Era of ASEAN Economic Integration”.


17


02




LAPORAN DEWAN PENGAWAS Supervisory Board Report Assalamualaikum Wr. Wb.

Assalamualaikum Wr. Wb.

Pemangku Kepentingan yang Terhormat Puji syukur kami panjatkan kepada Allah SWT yang telah memberikan rahmat dan karunia-Nya dalam membawa Dana Pensiun Bank Indonesia (DAPENBI) melewati tahun 2016 dengan performa yang memuaskan. Kami juga turut memberikan apresiasi yang tertinggi kepada seluruh insan DAPENBI untuk kerja keras dan dedikasi dalam mencapai kinerja yang optimal.

Distinguished Stakeholders We extend our gratitude to The Almighty God for His mercy and grace in guiding Dana Pensiun Bank Indonesia (DAPENBI) through 2016 with a satisfactory performance. We also extend our highest appreciation to all DAPENBI employees for their hard work and dedication in achieving optimal performance.

Pada 2016, Dewan Pengawas telah menjalankan fungsi pengawasan terhadap pengelolaan Dana Pensiun Bank Indonesia yang dijalankan oleh Pengurus. Pengawasan ini meliputi pengawasan terhadap kinerja keuangan, kinerja operasional dan pengawasan terhadap pengelolaan entitas anak perusahaan.

In 2016, the Supervisory Board has performed a supervisory function on the management of Dana Pensiun Bank Indonesia as performed by the Board of Directors. This supervision activity covered oversight of financial performance, operational performance and supervision of subsidiary management.

Pada kesempatan ini, Dewan Pengawas akan memaparkan laporan pertanggungjawaban selama tahun berjalan. Laporan Dewan Pengawas ini meliputi pelaksanaan pengawasan terhadap penyelenggaraan DAPENBI, penilaian terhadap kinerja Pengurus dalam menjalankan DAPENBI, penilaian terhadap kinerja investasi, dan juga perubahan komposisi Dewan Pengawas selama tahun buku 2016.

On this occasion, the Supervisory Board shall present an accountability report during the year. The Supervisory Board’s report covered the implementation of supervision on DAPENBI organization, assessment of the Board of Directors’ performance in running DAPENBI, assessment on investment performance, as well as changes in the composition of the Supervisory Board during the 2016 fiscal year.

Pelaksanaan Pengawasan

Supervision Implementation

Sesuai dengan tugas dan wewenang yang telah dijabarkan, sepanjang tahun 2016 Dewan Pengawas telah melaksanakan berbagai kegiatan dalam menjalankan fungsi pengawasan serta memberikan saran dan masukan kepada Pengurus. Fungsi pengawasan ini dijalankan secara bersinergi sehingga pengurusan Dana Pensiun Bank Indonesia berjalan efektif dan dapat mencapai dengan seluruh target yang telah dicanangkan dalam rencana kerja tahunan.

In accordance with the aforementioned duty and authority, throughout 2016, the Supervisory Board has implemented various activities in carrying out supervisory functions and provided advices and inputs for the Board of Directors. This supervisory function is implemented in synergy for the effective Pension Fund management capable of achieving the targets stipulated in the annual work plan.

Selama periode tahun buku 2016, Dewan Pengawas telah melaksanakan hak, kewajiban, dan tanggung jawab, baik dalam hal pengawasan maupun menyampaikan saran dan pertimbangan kepada Pendiri mengenai hal-hal yang memerlukan persetujuan atau pengesahan Pendiri. Pengawasan terhadap DAPENBI dilakukan terhadap aspek-aspek antara lain: kinerja Keuangan DAPENBI termasuk kinerja anak perusahaan DAPENBI, dan operasional DAPENBI yang dilakukan antara lain dengan pemantauan realisasi Rencana Kerja dan Anggaran Tahunan (RKAT) tahun 2016 secara reguler (triwulanan); pemantauan pengelolaan DAPENBI dan anak-anak perusahaan, pemantauan pelaksanaan berbagai komitmen DAPENBI kepada Dewan Pengawas dan Pendiri.

In 2016 fiscal year, the Supervisory Board has exercised its rights, obligations and responsibilities, both in terms of supervision and by providing advice and considerations to the Founder on matters that required the approval or ratification from the Founder. Supervision on DAPENBI shall be conducted on the following aspects: DAPENBI’s financial performance including the performance of DAPENBI subsidiaries and DAPENBI operational activities, among others, by regularly monitoring quarterly realization of the Annual Work Plan and Budget (RKAT) 2016; Monitoring the management of DAPENBI and its subsidiaries and monitoring the implementation of DAPENBI’s commitments to the Supervisory Board and the Founder.

20




Mubarakah Ketua Chairman

Selama kurun waktu 2011 sampai dengan 2016, kinerja investasi DAPENBI secara umum lebih baik dibandingkan dengan rata-rata industri Dana Pensiun. During 2011 to 2016, DAPENBI’s investment performance was generally better than in the average Pension Fund industry.

12,91% ROI ROI


21



Selain itu, Dewan Pengawas juga memberikan saran dan pertimbangan kepada Pendiri dalam proses penyusunan kajian keberlanjutan DAPENBI, serta penyesuaian Arahan lnvestasi dan Peraturan Dana Pensiun DAPENBI dengan ketentuan OJK yang terkini serta penambahan aturan-aturan untuk meningkatkan aspek tata kelola yang baik.

Penilaian Investasi

Kinerja

Pengurus


In addition, the Supervisory Board also provides recommendations and considerations to the Founder in the process of preparing sustainability assessment, as well as to adjust the Investment Guideline and DAPENBI Pension Fund Regulation with the latest OJK provisions and the addition of rules to improve good governance aspects.

dan Performance Assessment on

the Board of Directors and Investment

Dalam melakukan penilaian terhadap kinerja Pengurus, Dewan pengawas menggunakan indikator-indikator sebagai berikut:

In assessing the performance of the Board of Directors, the Supervisory Board uses the following indicators:

Portofolio DAPENBI per 31 Desember 2016

DAPENBI Portfolio as of December 31, 2016

Dalam juta Rupiah

In million Rupiah 31 Desember 2015 / 31 December 31, 2015

No

31 Desember 2016 / December 31, 2016

Jenis Investasi / Investment Type

a 1

RIT 2016 / RIT 2016

b

Nilai Wajar / Fair Value

Komposisi / Composition

c

d



e

f

Kenaikan (Penurunan) terhadap Posisi 31 Desember 2016 / Increase (Decrease) to the Position on December 31, 2016



31 Des 2016 / Dec 31, 2016

g

h

i=g-c

RIT j=g-e

Deposito On Call / On Call Deposit

58.560

0,94%

84.744

1,41%

52.465

0,72%

(6.095)

(32.279)

2


765.085

12,27%

389.749

6,51%

869.251

11,87%

104.166

479.502

3

Surat Berharga Negara / Government Bonds

2.882.451

46,24%

2.763.292

46,13%

3.244.618

44,30%

362.167

481.326

1.775.599

28,49%

1.698.921

28,36%

2.090.474

28,54%

314.875

391.553

70.630

28,49%

70.842

1,18%

73.697

1,01%

3.067

2.855

224.206

3,60%

288.683

4,82%

158.963

2,17%

(65.243)

(129.720)

4

Obligasi Korporasi / Corporate Bonds

5

Sukuk / Sharia Bonds (Sukuk)

6

Saham / Share

7

Reksadana / Mutual Fund

210.973

3,38%

271.033

4,52%

348.098

4,75%

137.125

77.065

8


245.946

3,95%

244.904

4,09%

245.946

3,36%

-

1.042

9

Tanah dan Bangunan / Land and Building Jumlah Aset / Total Aset

-

0,00%

178.041

2,97%

240.337

3,28%

240.337

62.296

6.233.451

100,00%

5.990.210

100,00%

7.323.850

100,00%

1.090.399

1.333.640

Secara umum realisasi nilai wajar investasi posisi 31 Desember 2016 lebih tinggi dari target dalam Rencana lnvestasi Tahunan (RlT) tahun 2016. Peningkatan tersebut disebabkan oleh realisasi iuran tambahan Pemberi Kerja yang jauh diatas rencana anggaran, sehingga menambah akumulasi kekayaan investasi DAPENBI. Realisasi investasi posisi 31 Desember 2016 lebih tinggi dari Rencana lnvestasi Tahunan (RlT) tahun 2016 kecuali untuk komponen investasi Deposito On Call dan Saham.

In general, the realization of the fair value of investment for December 31, 2016 was higher than the targets set in the 2016 Annual Investment Plan (RlT). The increase was due to the realization of additional Employers contribution which exceeded the budget plan, thus increased DAPENBI’s accumulated investment assets. The investment realization for December 31, 2016 was higher than the Annual Investment Plan (RlT) in 2016, excluding the investment components of On Call Deposit and Shares.

Komposisi Deposito On Call lebih kecil dari yang ditargetkan pada RIT karena DAPENBI menempatkan kebutuhan likuiditasnya di Deposito Berjangka yang menghasilkan bunga lebih tinggi. Namun demikian, pengalihan Deposito Berjangka menjadi instrumen yang lebih menguntungkan sebagaimana direncanakan dalam RlT, belum terealisasi secara maksimal, yang tercermin dari masih tingginya nilai wajar Deposito Berjangka. Selain Deposito on Call, penempatan pada Saham juga tercatat lebih rendah dibandingkan dengan RlT. Hal ini disebabkan karena strategi DAPENBI yang

The composition of On Call Deposit was lower than the target in RIT as DAPENBI prioritized its liquidity requirement in Time Deposit, which generated higher interest rates. However, the transfer of Time Deposit into a more beneficial instrument as planned in RIT has not been fully realized, as reflected in the still-high Time Deposits. In addition to On-Call Deposit, the placement on Shares was also lower than that of RlT. This was due to DAPENBI’s strategy to start investing in Mutual Funds with shares underlying to meet the composition of Equity Securities

22




mulai menempatkan pada Reksa Dana dengan underlying saham untuk memenuhi komposisi Efek Bersifat Ekuitas di SAA sebesar 20% dan upaya restrukturisasi saham DAPENBI yang memiliki prospek yang kurang baik menjadi Reksa Dana dengan nilai sebesar Rp355,04 miliar.

in SAA by 20% and restructuring efforts of DAPENBI shares with poor prospects into Mutual Funds of Rp355.04 billion.

Kinerja portofolio DAPENBI pada tahun 2016.

DAPENBI portfolio performance in 2016 In million Rupiah

Dalam juta Rupiah No


31 Desember 2015 / December 31, 2015

RIT 2016

b

c

d

a 1.


6.808

31Desember 2016 / December 31, 2016 e 3.452

Selisih / Difference F=e-c

G=e-d

5.033

(1.775)

1.581

2.


102.488

59.861

66.524

(35.964)

6.663

3.


229.806

276.707

277.797

47.991

1.09

146.726

171.483

175.422

28.696

3.939

13.040

6.917

10.445

(2.595)

3.528

8.644

26.238

14.564

5.92

(11.674)

0.619

14.642

15.083

14.464

0.441

19.008

9.226

17.209

(1.799)

7.983

4.


5.


6.

Saham / Share

7.

Reksadana / Mutual Fund

8.


9.

Tanah dan Bangunan / Land and Building

-

-

200

200

200

527.140

568.526

582.292

55.152

13.766

Yield / Yield

6,05%

9,49%

8,45%

ROI

8,79%

11,15%

12,05%

Jumlah / Total

Pada tahun 2016, meskipun beberapa jenis investasi belum memenuhi komposisi dalam RIT 2016, realisasi pendapatan yang berasal dari investasi mencapai 102,42% dan target anggaran, terutama berasal dari pendapatan berbasis bunga (dengan instrumen investasi Deposito on Call dan Deposito Berjangka) dan kupon (SBN, Obligasi dan Sukuk) tercatat di atas target. Hal ini disebabkan karena instrumen-instrumen tersebut melebihi komposisi RIT 2016 kecuali pada Deposito on Call.

In 2016, although some types of investments have yet to meet the composition in RIT 2016, the realization of revenues from investments reached 102.42% and the budget target, which was primarily derived from interest-based income (with On Call Deposit and Time Deposit as investment instruments) and coupons (SBN, Bonds and Sukuk) were recorded as exceeding the target. This was due to the instruments’ number exceeded the composition of RIT 2016, except On-Call Deposit.

Selain itu, harga SBN dan Obligasi juga dipengaruhi oleh pergerakan tingkat bunga sehingga mempengaruhi yield SBN. Pergerakan tingkat bunga ini terjadi terutama pada Obligasi yang dikeluarkan oleh perusahaan di sektor keuangan (perbankan dan perusahaan pembiayaan).

In addition, SBN and Bond prices were also influenced by interest rate movement that affected the yield of government bonds. This interest rate movement occurred mainly in bonds issued by companies in the financial sector (banking and finance companies).

Sedangkan untuk instrumen Saham, pendapatan masih di bawah target RIT 2016 yang disebabkan karena komposisi investasi pada Saham masih di bawah RIT 2016 dan masih belum aktifnya kegiatan trading saham oleh DAPENBI.

For Share instrument, the revenue was still below the target of RIT 2016 due to the composition of investment in Shares that was still below RIT 2016 and the trading activity which had not been activated by DAPENBI.

Dividen dari Penyertaan Langsung tercatat melebihi target karena realisasi laba anak perusahaan lebih besar dari perkiraan pada RIT 2016. Dividen berasal dari PT Mekar Prana lndah dan PT Pemeringkat Efek lndonesia.

Dividend from Direct Placement exceeded the target due to the subsidiaries’ profit realization that was higher than expected at RIT 2016. The dividend was generated from PT Mekar Prana Indah and PT Pemeringkat Efek lndonesia.

Kinerja Keuangan Berdasarkan Laporan Keuangan per 31 Desember 2016 Kinerja DAPENBI sampai akhir tahun 2016 lebih baik dari Anggaran 2016 dan kinerja tahun 2015. Total Pendapatan

Financial Performance Based on Financial Statement as of December 31, 2016 DAPENBI’s performance until the end of 2016 was significantly better than in the 2016 Budget and 2015 performance. Total


23




mencapai 102,31% dari Anggaran 2016 atau 110,26% dari pencapaian tahun 2015. Sedangkan Total Pengeluaran mencapai 89.61% atau 103,08% dari realisasi tahun 2015, sehingga menghasilkan Surplus Hasil Usaha sebesar Rp542,82 miliar atau 103,71% dari Anggaran 2016 atau 110,99% dari realisasi per 31 Desember 2015 (audited). Namun demikian, kinerja tersebut belum dapat sepenuhnya mencukupi pembayaran Manfaat Pensiun sebesar Rp551,62 miliar, sehingga DAPENBI mengalami Defisit Tidak Termasuk luran sebesar Rp8,79 miliar. Defisit tersebut lebih rendah dari anggaran tahun 2016 sebesar Rp66,11 miliar dan realisasi defisit per 31 Desember 2015 sebesar Rp27,27 miliar.

Revenues reaches 102.31% from the Budget in 2016 or by 110.26% of the achievement in 2015. While Total Expenditure reached 89,61% or 103.08% of the realization in 2015. This resulted in a Results Surplus of Rp542.82 billion or 103.71% from the 2016 Budget or 110.99% of the realization as of December 31, 2015 (audited). Nevertheless, such performance was still insufficient to fully meet Pension Benefits payment of Rp551,62 billion. As such, DAPENBI experienced Deficit Without Contribution of Rp8,79 billion. The deficit was lower than the 2016 budget of Rp66.11 billion and the deficit realization as of December 31, 2015 of Rp27.27 billion.

Realisasi penerimaan iuran sampai dengan akhir tahun 2016 adalah Rp909,23 miliar alau 178,78% dari target penerimaan iuran tahun 2016. luran yang diterima tersebut dibayarkan berdasarkan perhitungan aktuaria per 31 Desember 2015 yang menyebutkan Rasio Pendanaan DAPENBI sebesar 81% dan Kualitas pendanaan berada pada Tingkat Ketiga, sehingga terjadi defisit Rp1,37 triliun. Untuk tahun 2016, iuran yang diterima DAPENBI terdiri dari iuran normal Pemberi Kerja, iuran normal Peserta dan iuran tambahan Pemberi Kerja masingmasing sebesar Rp192,90 miliar, Rp44,72 miliar dan Rp671,61 miliar. Dengan memperhitungkan iuran-iuran tersebut, Surplus Termasuk luran tercatat sebesar Rp900,44 miliar atau 203,51% jika dibandingkan dengan Anggaran tahun 2016.

The realization of contribution revenue until the end of 2016 was Rp909.23 billion or 178.78% of the targeted contribution revenue in 2016. The received contribution was paid based on actuarial calculation as of December 31, 2015 which stated DAPENBI’s Funding Ratio at 81% and Funding Quality at the Third Level, thus resulting in a deficit of Rp1.37 trillion. For 2016, the contribution received by DAPENBI consisted of the Employers’ normal contribution, the Participants’ normal contribution and additional Employer contribution at Rp192.90 billion, Rp44.72 billion and Rp671.61 billion respectively. Taking into account these contributions, the Surplus Including Contribution was Rp900.44 billion, or 203.51% compared to the 2016 Budget.

Atas kinerja DAPENBI tersebut, pada proses penyusunan SAA, Dewan Pengawas telah meminta DAPENBI untuk memperhatikan hal-hal sebagai berikut: a. Mengurangi penempatan pada Deposito baik Deposito On Call maupun Deposito Berjangka dan menempatkan pada instrumen lain yang menghasilkan tingkat imbal hasil lebih baik. b. Menambah penempatan pada instrument berbasis Ekuitas untuk percepatan peningkatan aset jangka panjang. c. Melakukan upaya untuk meningkatkan kinerja anak perusahaan agar dapat beroperasi secara efisien dan memberikan dividen yang optimal. Perbandingan realisasi Pendapatan dan Pengeluaran per 31 Desember 2016 dengan Anggaran Tahunan Tahun Buku 2016 dan realisasi per 31 Desember 2015 adalah sebagaimana tabel 3 di bawah ini.

Based on DAPENBI’s performance above, during SAA preparation process, the Supervisory Board requested DAPENBI to observe the following matters: a. Reduced the placement on Deposits, both for On Call Deposits and Time Deposit, and made placement in other instruments that resulted in better returns. b. Added placements on Equity-based instruments to accelerate long-term asset upgrades. c. Strived to improve the performance of subsidiaries in order to operate efficiently and provide an optimal dividend. The comparison of realization of Revenues and Expenditure as of December 31, 2016 with the Annual Budget of 2016 Fiscal Year and the realization as of December 31, 2015 is stated in table 3 below.

Dalam juta Rupiah

In million Rupiah


31 Desember 2015(audited) / December 31, 2015 (Audited)

Anggaran / Budget

31 Desember 2016(unaudited) / December 31, 2016

a

b

c

d

Perbandingan / Comparison

e=d/b

f=d/c

Pendapatan / Income Pendapatan Investasi / Investment Income Pendapatan di Luar Investasi / Income Other than Investment Jumlah Pendapatan / Total Investment

527.140

568.526

582.293

110,46%

102,42%

13.479

12.734

12.368

91,76%

97,13%

540.619

581.260

594.661

110,00%

102,31%

1.391

3.287

2.596

186,63%

78,98%

43.663

47.492

42.249

96,76%

88,96%

Pengeluaran / Expenditure Beban Investasi / Investment Expense Beban Operasional / Operational Expense

24





31 Desember 2015(audited) / December 31, 2015 (Audited)

Anggaran / Budget

31 Desember 2016(unaudited) / December 31, 2016

a

b

c

d


e=d/b

f=d/c

Uang Pembinaan / Supervision Budget

9.652

7.598

7.488

77,58%

98,55%

Sewa Gedung / Building Lease

4.560

4.999

4.507

98,84%

90,16%

Iuran OJK / OJK Contribution Gaji dan Emolumen / Salary and Emolument Beban Operasional Selain Rincian di Atas / Other Operational Expenses Pajak Penghasilan / Income Tax Jumlah Pengeluaran / Total Expenditure

2.801

3.067

3.079

109,93%

100,39%

19.293

23.869

20.774

107,68%

87,03%

7.358

7.959

6.401

86,99%

80,42%

6.837

7.071

6.993

102,28%

98,90%

51.890

57.850

51.839

99,90%

89,61%

Surplus/Defisit Hasil Usaha / Income Surplus/Deficit

488.729

523.41

542.824

111,07%

103,71%

Pembayaran MP / MP Payment

513.475

589.516

551.617

107,43%

93,57%

Surplus/Defisit Tidak Termasuk Iuran / Surplus/Deficit Other Than Contribution

(24.746)

(66.106)

(8.793)

35,53%

13,30%

138.935

136.826

192.902

138,84%

140,98%

42.846

42.193

44.721

104,38%

105,99%


479.038

329.551

671.609

140,20%

203,80%

Jumlah Pendapatan Iuran / Total Contribution Income

660.819

508.57

909.232

137,59%

178,78%

Surplus/Defisit Termasuk Iuran / Surplus/Deficit Including Contribution

636.072

442.464

900.439

141,56%

203,51%

ROI

6,05%

11,15%

12,05%

YIELD

8,79%

9,49%

8,45%

Penerima Iuran / Contribution Beneficiary Iuran Pemberi Kerja / Employer Contribution Iuran peserta / Participant Contribution

Perbandingan dengan lndustri Selama kurun waktu 2011 sampai dengan 2016, kinerja investasi DAPENBI secara umum lebih baik dibandingkan dengan rata-rata industri Dana Pensiun, kecuali pada tahun 2013 (tabel 4). Lebih rendahnya kinerja keuangan DAPENBI pada tahun 2013 dari rata-rata ROI Program Pensiun Manfaat Pasti (PPMP) maupun ROI lndustri antara lain disebabkan oleh tingginya komposisi Surat Utang Negara (SUN) pada portofolio investasi (+/- 60%), sementara pasar keuangan lndonesia pada saat itu, baik pasar SUN maupun pasar saham, mengalami gejolak yang cukup tinggi yang disebabkan oleh sentimen negatif yang berasal dari faktor eksternal dan domestik. Tahun / Year

ROI DAPENBI

Comparison with the Industry During 2011 to 2016, DAPENBI’s investment performance was generally better than in the average Pension Fund industry, excluding in 2013 (table 4). The lower financial performance of 2013 from the average ROI of the Defined Pension Benefit Plan (PPMP) and the Industry ROI was due to the high composition of Government Securities (SUN) in the investment portfolio (+/60%). In lndonesia’s financial market, at that time, both the SUN market and the stock market experienced considerable volatility due to negative sentiments from external and domestic factors.

ROI PPMP

ROI INDUSTRI / INDUSTRY ROI

2011

14,63%

7,62%

9,22%

2012

15,18%

12,11%

12,21%

2013

-4,35%

3,67%

3,59%

2014

12,71%

8,57%

8,28%

2015

6,05%

10,59%

9,79%

2016

12,05%

n/a

n/a

Keterangan : Sumber data ROI PPMP maupun ROI lndustri berasal dari Laporan Statistik Dana Pensiun tahun 2015 - OJK. ROI DAPENBI 2016 merupakan data unaudited sementara data ROI peer dan industri tahun 2016 belum tersedia. Berdasarkan data-data dari berbagai indikator tersebut, Dewan Pengawas menilai Pengurus telah bekerja maksimal dan secara umum mampu memenuhi target yang dicanangkan di awal tahun. Dewan Pengawas juga berharap kinerja ini dapat dipertahankan serta terus ditingkatkan pada tahun-tahun selanjutnya sehingga pertumbuhan DAPENBI dapat terus terjaga secara berkesinambungan.

Description : The data source for PPMP ROI and Industry ROI was from the Statistics Report of Pension Fund 2015 – OJK Based on data from the indicators above, the Supervisory Board assessed that the Board of Directors has exerted maximum efforts and, in general, was able to meet the targets determined at the beginning of the year. The Supervisory Board also hopes that this performance can be maintained and continuously improved in the subsequent years to continuously sustain DAPENBI’s improvement.


25




Tata Kelola Dana Pensiun

PENSION FUND GOVERNANCE

Sebagai perusahaan pengelolan dana kepensiunan dengan pengalaman lebih dari 61 tahun, DAPENBI telah memiliki pedoman Tata Kelola Dana Pensiun yang Baik atau Good Pension Fund Governance (GPFG). GPFG DAPENBI mencakup lima hal yang mendasar, yaitu struktur governance, pengelolaan dana peserta secara amanah, kepatuhan pada regulasi dan penerapan GPFG, implementasi manajemen risiko, serta pertanggungjawaban sosial perusahaan.

As a pension fund management company with more than 61 years of experience, DAPENBI has Good Pension Fund Governance (GPFG). GPFG DAPENBI includes five fundamental aspects, namely governance structure, fund management based on trust, compliance to the regulations and GPFG implementation, risk management implementation, and corporate social responsibility.

Dewan Pengawas senantiasa mendorong penyempurnaan penerapan GPFG di lingkungan DAPENBI. Sebagai organ pengawas, kami terus mengarahkan agar penerapan prinsipprinsip GPFG yang meliputi aspek transparansi, akuntabilitas, pertanggungjawaban, independensi, dan kewajaran dilaksanakan secara baik dan menyeluruh.

The Supervisory Board always encourages the refinement of GPFG implementation in DAPENBI’s environment. As a monitoring instrument, we continue to supervise the application of GPFG principles which include aspects of transparency, accountability, responsibility, independence, and fairness. These aspects shall be carried out properly and thoroughly.

Pada bulan Juni 2016, Dewan Pengawas telah melaksanakan penandatanganan berkala atas kepatuhan terhadap Pedoman Perilaku dan Kode Etik sebagaimana diatur dalam Pedoman Perilaku dan Kode Etik DAPENBI. Selain itu, untuk terus menyempurnakan penerapan tata kelola, pada 2016 Dewan Pengawas DAPENBI telah melakukan langkah-langkah sebagai berikut: 1. Memberikan masukan dalam penyusunan sistem remunerasi pegawai melalui salary survey dan pengkajian struktur maupun posisi remunerasi pegawai DAPENBI di dalam peer group sebagai upaya untuk meningkatkan motivasi dan kinerja pegawai DAPENBI. Dewan Pengawas juga telah menyetujui penunjukkan PT Tower Watson sebagai konsultan pelaksana salary survey. 2. Mendukung pelaksanaan penyampaian informasi dari DAPENBI kepada calon pensiunan dan pensiunan melalui berbagai media. Dewan Pengawas aktif dalam kegiatan sosialisasi yang dilakukan bersama Pengurus DAPENBI. 3. Memberikan masukan atas laporan yang disusun oleh DAPENBI kepada OJK untuk disesuaikan dengan petunjuk teknis penyusunan laporan tersebut, misalnya pada Laporan Hasil Penilaian Sendiri (self-assessment) Manajemen Risiko DAPENBI tahun 2015.

In June 2016, the Supervisory Board conducted periodic signing of compliance with Behavioral Guideline and Code of Conduct as set out in DAPENBI’s Behavioral Guideline and Code of Conduct. In addition, in 2016, the Supervisory Board has undertaken the following steps:

Pengelolaan Anak Perusahaan DAPENBI

Subsidiary Management of DAPENBI

Terkait dengan pengelolaan anak perusahaan DAPENBI, Dewan Pengawas telah memberikan arahan untuk memperbaiki pengelolaan anak perusahaan dengan meningkatkan tata kelola (Good Corporate Governance) dan kinerja anak perusahaan. Terkait dengan pengelolaan anak perusahaan DAPENBI, Dewan Pengawas telah memberikan saran-saran antara lain meminta Pengurus DAPENBI untuk: 1. Mengawal proses persidangan terkait permasalahan penggelapan deposito DAPENBI yang berasal dari penjualan aset PT Bidakara Taruma Sakti (PT BTS). 2. Memastikan bahwa proses pembangunan gedung oleh PT Binakarsa Swadaya (PT BKS) dilakukan secara prudent dan

In relation to the management of DAPENBI subsidiaries, the Supervisory Board has provided direction to improve the management of subsidiaries by improving Good Corporate Governance and the performance of subsidiaries. In relation to the management of DAPENBI subsidiaries, the Supervisory Board has provided suggestions such as requesting the Board of Directors to: 1. Guard the hearing process related to the embezzlement of DAPENBI deposits arising from the sale of PT Bidakara Taruma Sakti (PT BTS) assets. 2. Ensure that the construction process by PT Binakarsa Swadaya (PT BKS) was performed in prudent and governed

26


1. Provided input in the preparation of employee remuneration system through salary survey and assessment of structure and position of employee remuneration in peer group as an effort to improve motivation and performance of the employees DAPENBI. The Supervisory Board approved the appointment of PT Tower Watson as a salary survey consultant. 2. Support the delivery of information from DAPENBI to prospective pensioners and regular customers through various media. The Supervisory Board actively disseminated the activities undertaken with the Board of Directors. 3. Provide feedback on reports prepared by DAPENBI to OJK to be adjusted with the technical guidelines of report preparation, for example in Self-Assessment Report on DAPENBI Risk Management in 2015.


3.

4.

5.

6. 7.

govern, mulai dari pengadaan konsultan untuk perancang bangunan sampai melakukan survei pemilihan building management. Memastikan penempatan hasil penjualan tanah PT BKS dilakukan dengan prudent dengan memperhatikan kasus sebelumnya pada PT BTS. Memastikan keterwakilan kepentingan DAPENBI pada anak perusahaan PT Pemeringkat Efek lndonesia (PT Pefindo) dan PT Mekar Prana Indah (PT MPI) dilakukan dengan baik pada proses pemilihan pengurus anak perusahaan. Memastikan perkembangan invetasi PT MPI antara lain pembangunan hotel dan mall di Yogyakarta serta penawaran Salak Tower Hotel, dilaporkan kepada Dewan pengawas dan Pendiri. Melakukan penyempurnaan Standard Operating Procedures pemilihan pengurus anak perusahaan. Melaporkan tindak lanjut perbaikan tata kelola yang dilengkapi dengan langkah-langkah konkret dan dokumen pendukung.


3.

4.

5.

6. 7.

manners, starting from consultant appointment for building designer to conducting survey on building management selection. Ensure the placement of the proceeds from the sale of land of PT BKS was conducted in prudent manner, with respect to the previous case in PT BTS. Ensure that the representation of DAPENBI’s interests in the subsidiaries of PT Pemeringkat Efek Indonesia (PT Pefindo) and PT Mekar Prana Indah (PT MPI) was conducted properly in the election process of the subsidiaries’ management. Ensure the development of PT MPI investment such as, among others, hotel and mall development in Yogyakarta and Salak Tower Hotel offerings, is reported to the Supervisory Board and the Founder. Enhance Standard Operating Procedures for the election of subsidiaries’ management. Reporting on follow-up improvements in governance, complemented with concrete steps and supporting documents.

Dewan Pengawas menyampaikan bahwa perbaikan good governance tersebut agar diikuti dengan perbaikan kinerja anak perusahaan DAPENBI berupa peningkatan penghasilan yang berdampak pada perbaikan dividen.

The Supervisory Board stated that the improvement of good governance should be followed by the improvement of DAPENBI subsidiary’s performance in the form of income rise which had an impact on dividend improvement.

Operasional DAPENBI

DAPENBI Operation

Hal-hal yang menjadi masukan Dewan Pengawas terkait dengan pengelolaan Operasional DAPENBI pada tahun 2016 adalah sebagai berikut: 1. Memastikan bahwa pengaduan pensiunan kepada DAPENBI dapat ditangani dengan baik untuk menyelesaikan masalah dan mencegah masalah yang sama timbul di kemudian hari. 2. Memastikan DAPENBI melakukan proses pendataan yang baik atas pensiunan Bl khususnya yang berasal dari pegawai penugasan OJK terkait dengan adanya pilihan manfaat pensiun dipercepat. Hal ini dilakukan bekerja sama dengan DSDM Bl. 3. Memastikan bahwa pembelian tanah dan pembangunan gedung kantor DAPENBI di Jalan Catur No. 1 dilakukan dengan cermat, memenuhi aspek governance. 4. Memberikan masukan dan pandangan atas kepengurusan anak perusahaan.

Several advices to the Supervisory Board regarding DAPENBI’s operational management in 2016 are as follows:

Rasio Pendanaan

Financing Ratio

Laporan Aktuaris Berkala posisi 31 Desember 2015 menunjukkan DAPENBI dalam kondisi defisit pendanaan sebesar Rp2.239 miliar, sehingga kualitas pendanaan DAPENBI tergolong Tingkat Ketiga, dengan Rasio Solvabilitas sebesar 97,72% dan Rasio Pendanaan sebesar 72,65%. Untuk menutup defisit tersebut, Bank lndonesia selaku Pendiri DAPENBI memberikan iuran tambahan untuk masa angsuran selama 60 bulan, terhitung dari Januari 2016 sampai dengan Desember 2020 atau sampai dengan Rasio Kecukupan Dana mencapai 100%. Laporan Aktuaris Berkala untuk posisi 31 Desember 2016 sedang dalam proses penyusunan dan persetujuan ke Pendiri.

The Periodic Actuarial Report on December 31, 2015, stated that DAPENBI was in a retained deficit of Rp2,239 billion. As such, the funding quality of DAPENBI was classified as Third Level, with Solvency Ratio of 97.72% and Funding Ratio of 72.65%. To cover the deficit, Bank Indonesia as the Founder of DAPENBI provided additional contributions for the installment period of 60 months, from January 2016 to December 2020, or up to 100% Fund Adequacy Ratio. The Periodic Actuarial Report December 31, 2016 is currently being drafted and approved by the Founder.

1. Ensure that retired complaints to DAPENBI can be handled properly to resolve problems and prevent similar problems from arising in the future. 2. Ensure that DAPENBI conducts a good data collection process on Bl pensioners, especially from OJK assigned employees, in relation to the choice of accelerated retirement benefits. This is conducted in collaboration with DSDM Bl. 3. Ensure that land purchase and construction of DAPENBI office building on Jalan Catur No. 1 is implemented carefully and meets the governance aspect. 4. Provide feedback and views on the management of subsidiaries.


27




Kepesertaan dan Pembayaran Manfaat Pensiun

PARTICIPANT and Pension Benefits Payment

Sampai dengan Desember 2016, total peserta DAPENBI sebanyak 12.753 orang yang terdiri dari 5.462 orang Peserta Aktif dan 7.291 orang Pensiunan. DAPENBI telah membayarkan Manfaat Pensiun sebesar Rp551,62 miliar atau meningkat 7,43% dibandingkan pembayaran tahun sebelumnya karena adanya kenaikan PhDP bagi Penerima Manfaat Pensiun dan Penerima Hak atas Pensiun Ditunda sebesar 5,00% yang mulai berlaku pada bulan Januari 2016 dan tingginya jumlah Peserta yang mengambil MPS 20%.

As of December 2016, the total numbr of DAPENBI participants was at 12,753 participants, which consisted of 5,462 Active Participants and 7,291 Pensioners. DAPENBI has paid the Pension Benefit of Rp551.62 billion or increased by 7.43% compared to the previous year’s payment due to the increase in PhDP for Pension Beneficiaries and Beneficiaries of Pending Retirement at 5.00%, effective from January 2016, and the high number of Participants registering for MPS by 20%.

Penerapan Manajemen Risiko

Risk Management Implementation

Menindaklanjuti POJK No. I/POJK.05/2015 tentang Penerapan Manajemen Risiko bagi Lembaga Jasa Keuangan Non-Bank dan Surat Edaran OJK No. 10/POJK.05/2064 tentang Pedoman Penerapan Manajemen Risiko dan Laporan Hasil Penilaian Sendiri Penerapan Manajemen Risiko bagi Lembaga Jasa Keuangan Non-Bank, DAPENBI telah melakukan penilaian sendiri (selfassessment) penerapan manajemen risiko di DAPENBI. Dalam penilaian tersebut, berdasarkan ikhtisar penilaian tingkat penilaian risiko, nilai risiko keseluruhan DAPENBI adalah 1,30 dengan tingkat risiko Sedang-Rendah. Ini artinya probabilitas kegagalan DAPENBI dalam memenuhi kewajibannya berada di tingkat sedang ke arah rendah.

In following up POJK No. I/POJK.05/2015 on the Implementation of Risk Management for Non-Bank Financial Services Institutions and OJK Circular Letter no. 10/POJK.05/2064 concerning Risk Management Implementation Guideline and Self-Assessment Report of Risk Management Implementation for Non-Bank Financial Services Institutions, DAPENBI has conducted self-assessment of risk management implementation. In the assessment, based on an overview of the assessment of the risk rating level, the overall risk value of DAPENBI was 1.30 with Low-Moderate risk level. This rate stated that the probability of DAPENBI’s failure in fulfilling its obligations was at a moderate to low level.

Pandangan Dewan Pengawas terhadap Penerapan Whistleblowing System

SUPERVISORY BOARD’S VIEW ON WHISTLEBLOWING SYSTEM IMPLEMENTATION

DAPENBI telah memiliki aturan dan mekanisme terkait dengan sistem pelaporan pelanggaran (whistleblowing system). Dalam pandangan Dewan Pengawas, pada tahun 2016 penerapan whistleblowing system sudah berjalan baik dan sesuai harapan.

DAPENBI has had the regulations and mechanism on whistleblowing system. The Supervisory Board is of the opinion that, in 2016, the whistleblowing system has been implemented properly and in line with the expectation.

Pengelolaan pelaporan pelanggaran dilakukan secara transparan melalui mekanisme yang memudahkan pelapor melalui medium telepon, surat, dan e-mail. Laporan yang masuk akan diterima oleh Kepala Divisi Sumber Daya Manusia untuk kemudian diteruskan kepada pihak yang berwenang, dalam hal ini Pengurus, Dewan Pengawas, dan Pendiri sesuai dengan tingkat pelanggaran dan siapa yang dilaporkan. Proses klarifikasi laporan, pemeriksaan, hingga pengenaan sanksi (jika terbukti) akan disesuaikan dengan Peraturan Tata Tertib dan Disiplin Pegawai DAPENBI maupun peraturan perundang-undangan ketenagakerjaan yang berlaku.

Whistleblowing management is conducted transparently through a mechanism that assists the whistleblower through media such as telephone, letter and e-mail. The incoming reports shall be received by Head of Human Resources Division to be forwarded to the authorized parties, namely the Board of Directors, Supervisory Board and Founder in accordance with the violation rate and the individual reported. Report clarification process, examination and sanctioning (if proven) shall be aligned with the Regulations of Procedures and Discipline of DAPENBI Employees and the prevailing manpower regulations.

Dewan Pengawas terus mendorong agar implementasi whitleblowing system di lingkungan DAPENBI diterapkan sebaikbaiknya. Dewan Pengawas juga senantiasa mendorong agar penerapan whitleblowing system terus dievaluasi serta diperbaiki secara berkala.

The Supervisory Board relentlessly encourages that whistleblowing system implementation is performed accordingly in DAPENBI’s environment. The Supervisory Board also encourages periodical evaluation and improvement on whistleblowing system implementation.

28




Rencana TiNdak Lanjut

Follow-Up Plan

Rencana tindak lanjut terkait pengawasan terhadap DAPENBI di tahun 2017, sebagaimana telah dicantumkan dalam Supervisory Plan 2017 yaitu: 1. Mendorong terwujudnya keberlanjutan DAPENBI melalui optimalisasi pengelolaan investasi dan penyelarasan dengan kebijakan SDM Bl 2. Memperkuat manajemen kepesertaan DAPENBI. 3. Memperkuat aspek legal DAPENBI. 4. Meningkatkan pemahaman peserta tentang DAPENBI. 5. Memperbaiki kinerja anak perusahaan DAPENBI. 6. Memperkuat tata kelola DAPENBI melalui peningkatan kualitas internal audit dan manajemen risiko DAPENBI. 7. Mendorong perbaikan infrastruktur dan peningkatan kompetensi SDM DAPENBI.

Follow-up plans related to supervision of DAPENBI in 2017, as set out in Supervisory Plan 2017, are:

Komposisi Dewan Pengawas

Supervisory Board Composition

Pada tahun 2016, tidak terdapat perubahan susunan Dewan Pengawas. Susunan Pengawas DAPENBI per 31 Desember 2016 adalah sebagai berikut:

In 2016, there was no change in the composition of the Supervisory Board. The composition of the Supervisory Board of DAPENBI as of December 31, 2016 is as follows:

Ketua Merangkap Anggota Wakil Ketua Merangkap Anggota Anggota Anggota Anggota Anggota

Chairman and Member Concurrently: Mubarakah Vice Chairman and Member Concurently: Damayanti Johan Member : Dyah Virgoana Gandhi Member : Ahmad Hidayat Member : Askadi Masda Ramelie Member : Soengkowo Prijoredjo

: : : : : :

Mubarakah Damayanti Johan Dyah Virgoana Gandhi Ahmad Hidayat Askadi Masda Ramelie Soengkowo Prijoredjo

1. Encourage the realization of DAPENBI sustainability through the optimization of investment management and alignment with HR Bl policy. 2. Strengthen DAPENBI participant management. 3. Strengthen the legal aspects of DAPENBI. 4. Improve participants’ understanding of DAPENBI. 5. Improve the performance of DAPENBI subsidiaries. 6. Strengthen DAPENBI’s governance through improved internal audit quality and risk management. 7. Encourage improvement of infrastructure and improvement of human resource competence.

Apresiasi dan Penutup

Appreciation and Closing Remarks

Sebagai penutup dari laporan pertanggungjawaban ini, Dewan Pengawas mengucapkan terima kasih kepada Pendiri yang telah memberikan kepercayaan kepada kami sebagai Dewan Pengawas DAPENBI. Kami juga mengucapkan terima kasih kepada Otoritas Jasa Keuangan (OJK) yang secara terus menerus memberikan masukan agar DAPENBI dapat menjadi lebih baik lagi.

In closing this accountability report, the Supervisory Board would like to extend gratitude the Founder who had trusted us as the Supervisory Board of DAPENBI. We also extend our gratitude to the Financial Services Authority (OJK) for continuously providing input to DAPENBI in order for us to improve.

Kami juga mengapresiasi kinerja Pengurus dan segenap insan DAPENBI selama tahun 2016. Komitmen dan kerja keras yang telah diperlihatkan selama tahun berjalan membuat DAPENBI terus berkembang dan menorehkan kinerja sesuai dengan ekspektasi pemangku kepentingan. Kami berharap kinerja ini dapat terus dipertahankan sehingga Dana Pensiun Bank Indonesia akan terus mengalami pertumbuhan secara berkelanjutan.

We also appreciate the performance of the Board of Directors and all DAPENBI employees in 2016. The commitment and hard work that has been demonstrated during the year makes DAPENBI continues to grow and generate performance in line with the stakeholders’ expectations. We expect this performance to be maintained for Dana Pensiun Bank Indonesia to continue to grow sustainably.

Dewan Pengawas / Supervisory Board DANA PENSIUN BANK INDONESIA

Mubarakah Ketua / Chairman


29




Laporan Pengurus Board of Directors Report



Pemangku Kepentingan yang Terhormat

Distinguished Stakeholders

Puji syukur kehadirat Tuhan yang Maha Esa atas

We extend our praise to The Almighty God

segala limpahan rahmat dan karunia-Nya bagi

for His mercy and grace for us to meet again

kita semua sehingga kita dapat bertemu dalam

in the Management Report submission of the

momentum penyampaian Laporan Manajemen

2016 Annual Report. On behalf of the Board

dalam Laporan Tahunan 2016. Saya mewakili

of Directors of Dana Pensiun Bank Indonesia

seluruh jajaran Pengurus Dana Pensiun Bank

(DAPENBI), I would like to give appreciation

Indonesia (DAPENBI) memberikan apresiasi

to all Stakeholders who have supported the

kepada seluruh Pemangku Kepentingan yang

achievement of good performance in this year.

telah mendukung tercapainya kinerja yang baik di tahun ini. Melalui laporan manajemen ini, Pengurus

Through this management report, the Board

akan memaparkan analisis terkait kinerja

of Directors shall present an analysis on

DAPENBI yang telah berjalan di tahun buku

DAPENBI’s

2016 dan prospek usaha ke depan, termasuk

the 2016 fiscal year and future business

penerapan tata kelola perusahaan yang baik

prospects, including the implementation of

yang telah diterapkan di Dana Pensiun. Hal

good corporate governance in the Company.

tersebut merupakan wujud transparansi dan

This is a manifestation of transparency and

akuntabilitas

performance

implemented

in

pertanggungjawaban

accountability in the Board of Directors’

Pengurus dalam mengelola dan menjalankan

responsibility in managing and running the

perusahaan selama tahun berjalan.

Company during the year.

dalam

kami

As a general illustration, the following is the

sampaikan beberapa rangkuman atas analisis

summary of the Company’s performance

kinerja DAPENBI pada Tahun Buku 2016.

analysis for the 2016 Fiscal Year.

Sebagai

30

gambaran

umum,

berikut




Rasmo Samiun Direktur Utama President Director

Hasil usaha investasi pada 2016 tercatat sebesar Rp579,70 miliar, tumbuh senilai Rp53,95 miliar atau 10,26% dibandingkan tahun lalu. The investment proceeds in 2016 stood at Rp579.70 billion, growing at Rp53.95 billion or 10.26%, compared to previous year. Dalam miliar / In billion

579,70 Hasil Usaha investasi / The investment proceeds


31




Laporan Pengurus Management Report

Kebijakan Strategis

Strategic Policy

Pada tahun 2016, kebijakan strategis DAPENBI diarahkan

In 2016, DAPENBI’s strategic policy was aimed at strengthening

untuk memperkuat pondasi internal selain fokus utama terkait

internal foundations, in addition to its main focus on financial

kinerja keuangan. Pengurus berpendapat bahwa pondasi internal

performance. The Board of Directors believed that inadequate

yang kurang memadai kerap menjadi sumber kendala terbesar

internal foundations were often the biggest source of constraints

dalam menjalankan kegiatan pengelolaan dana pensiun. Oleh

in carrying out pension fund management activities. Therefore,

karena itu, pada tahun 2016 Pengurus berusaha memperkokoh

in 2016, the Board of Directors sought to strengthen the role,

peran, fungsi, dan kompetensi Sumber Daya Manusia (SDM)

function, and competence of Human Resources (HR) through

melalui transformasi di Bidang SDM dan penggunaan teknologi

the transformation in HR Sector and usage of information

informasi. Pembenahan internal ini penting karena efesiensi

technology. This internal restructuring was important as business

menjadi perhatian utama dari Pendiri dan Dewan Pengawas,

competition in the pension fund industries to increase, while

sementara teknologi informasi menjadi kebutuhan mutlak dalam

information technology has become an absolute necessity in

industri modern. Kami meyakini perpaduan kompetensi SDM

modern industry. We believed that the combination of competent

yang mumpuni dengan sistem teknologi informasi tepat guna

human resources and the right information technology system

akan menjadi kunci penting untuk meningkatkan efesiensi dan

should become an important key to improve DAPENBI’s

kinerja DAPENBI.

efficiency and performance.

Dari segi SDM, pembenahan dilakukan dengan menyusun ulang

In terms of Human Resources (HR), the revamping was done

balance scorecard sebagai instrumen penilaian kinerja karyawan

by restructuring the balanced scorecard as an instrument of

atau pegawai DAPENBI. Instrumen-instrumen penilaian yang

performance appraisal of DAPENBI’s employees. The assessment

ada dalam balance scorecard diharapkan mampu memberikan

instruments in the newly projected balance scorecard were able

penilaian secara lebih objektif tentang indeks perilaku (soft skill)

to provide a more objective assessment on the soft skill as well

maupun indikator kinerja individual (hard skill) pegawai. Dengan

as on individual hard skills indicators. Thus, the assessment and

demikian, penilaian dan performa karyawan dapat dilakukan

performance of employees could be performed comprehensively,

lebih komprehensif dan terhindar dari potensi nepotisme

thus avoiding potential nepotism or other conflicts of interest.

atau benturan kepentingan lainnya. Untuk itu, DAPENBI

Therefore, DAPENBI increases trainings to enhance the

meningkatkan pelatihan untuk memperdalam pengetahuan dan

employees’ knowledge and skills in balance scorecard and

kemampuan karyawan di bidang balance scorecard dan leadership.

leadership sectors.

Selain itu, kami juga merumuskan kembali formula salary structure

In addition, we also redefined the salary structure formula to

untuk memberikan kenyamanan bagi para karyawan. Melalui

provide convenience for our employees. Through an in-depth

kajian yang mendalam dan menyeluruh, termasuk survei pasar

and thorough review, including market surveys of similar

pada perusahaan sejenis, kami telah merumuskan ulang struktur

companies, we have redefined the remuneration structure to be

remunerasi sehingga lebih representatif dan menjadi salah satu

more representatives and as one of the foremost structure in the

yang terdepan dalam industri terkait. Kami berharap kebijakan ini

industry. We hoped this policy would boost DAPENBI’s image

akan menaikan citra DAPENBI sekaligus meningkatkan performa

and develop the employees’ performance..

karyawan. Sementara itu, kami melakukan pembaruan sistem teknologi

Furthermore, we updated our information technology system,

informasi dimana blueprint dan roadmap sudah dirancang sejak

in which the blueprint and roadmap have been planned since

2013. Di antara pembaruan itu adalah penyusunan sistem aplikasi

2013. Among the update was the construction of application

yang mendukung kemudahan organisasi untuk kegiatan-kegiatan

system that supported comfortable organization of regular and

yang bersifat rutin dan berkelanjutan.

continuous activities.

32





Kinerja Keuangan dan Operasional

Financial and Operational Performance

Di tengah kondisi politik yang dinamis, perekonomian Indonesia

Amidst the dynamic political condition, Indonesia’s economy

pada tahun 2016 menunjukkan performa yang menggembirakan.

in 2016 showed an exciting performance. Based on Statistics

Berdasarkan catatan Badan Pusat Statistik (BPS), pertumbuhan

Indonesia (BPS), national economic growth in 2016 was at 5.02%.

ekonomi nasional pada 2016 berada pada angka 5,02%. Hal ini

This was evidence that our economy began to improve after

menunjukkan bahwa perekonomian Indonesia mulai membaik

experiencing heavy pressure in 2015. By comparison, Indonesia’s

setelah mengalami tekanan berat pada tahun 2015. Sebagai

economic growth in 2015 was recorded at only 4.88% and 2014

perbandingan, pertumbuhan ekonomi Indonesia pada 2015

at 5.01%.

tercatat hanya 4,88% dan 2014 pada angka 5,01%. Kondisi ekonomi domestik yang cukup memadai mampu

The adequate domestic economic condition was capable to

mendukung apresiasi nilai tukar Rupiah sebesar 2,32% (yoy) dan

support the appreciation of the Rupiah exchange rate by 2.32%

pertumbuhan Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG) sebesar

(yoy) and the growth of the IDX Composite Index by 15.45% (yoy)

15,45% (yoy) pada tahun 2016. Tingkat inflasi di tahun 2016 juga

in 2016. The inflation rate in 2016 was controlled properly in line

terkendali dengan baik sesuai dengan target pemerintah pada

with the government’s target of 3.02% (yoy) level.

level 3,02% (yoy). Pertumbuhan ekonomi ini juga membawa pengaruh positif

This economic growth has also brought positive impact to

bagi dunia industri, termasuk pada bidang pengelolaan iuran

the industrial world, including in the field of retirement cost

kepensiunan seperti yang dijalani oleh DAPENBI. Secara

management as undertaken by the Company. In general, the

umum, kinerja keuangan dan operasional DAPENBI pada 2016

financial and operational performance of DAPENBI in 2016 has

mengalami pertumbuhan yang cukup menggembirakan.

been quite encouraging.

Aset Kelolaan DAPENBI berdasarkan nilai wajar per 31 Desember

DAPENBI’s Managed Assets based on fair value as of December

2016 tercatat mencapai angka Rp7,38 triliun, meningkat 18,45%

31, 2016 reached Rp7.38 trillion, an increase of 18.45%

dibanding tutup buku tahun sebelumnya sebesar Rp6,23 triliun

compared to the previous year’s Rp6.23 trillion or 10.43%

atau 10,43% dari target sebesar Rp6,88 triliun. Hasil usaha

from the target of Rp6.88 trillion. The investment proceeds in

investasi pada 2016 tercatat sebesar Rp579,70 miliar, tumbuh

2016 stood at Rp579.70 billion, growing at Rp53.95 billion, or

senilai Rp53,95 miliar atau 10,26% dibanding perolehan pada

10.26% compared to Rp525.75 billion in the 2015 closing year, or

tutup buku 2015 sebesar Rp525,75 miliar, atau 102,47% dari

102.47% of the target at Rp565.72 billion.

target senilai Rp565,72 miliar. Dari sisi operasional, total peserta DAPENBI per 31 Desember

From the operational side, the total number of DAPENBI

2016 sebanyak 12.753 peserta, turun 1,49% dibandingkan

participants as of 31 December 2016 was 12,753 participants,

tahun sebelumnya,. Jumlah itu merupakan akumulasi dari semua

a decrease by 1.49% from the previous year. The amount was

peserta dana pensiun yang meliputi pensiun tunda, penerima

generated from an accumulation of all participants of the pension

manfaat pensiun, dan juga peserta aktif.

funds, including deferred pension, pension beneficiaries, and also active participants.

Pencapaian kinerja di atas tentunya juga menghadapi kendala

The achievement of the above performance was riddled with

kendala. Salah satunya adalah masih adanya kesenjangan

many constraints. One of them was the competence gap in human

kompetensi SDM di internal perusahaan. Hal itulah yang menjadi

resources in the internal sector. This fact was our reason to make

dasar untuk melakukan pembenahan SDM dan menjadi fokus

improvements and made the issue as the main focus of DAPENBI

utama DAPENBI pada tahun 2016.

in 2016.


33





Realisasi dan target pendapatan investasi DAPENBI dalam lima

The realization and investment income target of DAPENBI in the

tahun terakhir

last five years.

Dalam miliar Rupiah / In million Rupiah 700 639,732 600

582,336

639,833

585,739

582,294

558,831

560,089 530,803

568,526

527,140

500 110.35%

400

300

102,42%

95.96%

87.55%

200

82.39% 100

0

2012

2013

Realisasi Pendapatan investasi / Investment Income Realization

2014 Target Pendapatan Investasi / Investment Income Target

2015

2016


Strategi Investasi Dana Pensiun

Pension Fund Investment Strategy

Salah satu bidang usaha Dana Pensiun adalah melakukan

One area of the Pension Fund business was assets allocation on

alokasi kekayaan pada jenis-jenis investasi yang diperkenankan

the types of investment permitted by the regulations in the field

oleh regulasi di bidang Dana Pensiun. Hal ini dilakukan

of Pension Fund. This was done to generate optimal investment

untuk menghasilkan pendapatan investasi yang optimal dan

income and sustainable asset growth, with due regard to the

pertumbuhan aset yang berkesinambungan, dengan tetap

principles of prudence and good governance.

memperhatikan prinsip-prinsip kehati-hatian dan tata kelola yang baik.

34





Dalam pengelolaan investasi pada tahun 2016, Pengurus tetap

In managing the investment in 2016, the Board of Directors

berpedoman pada Arahan Investasi yang antara lain Deposito

referred to Investment Guidelines, such as Time Deposit and On

Berjangka dan Deposito On Call maksimal 100%, Obligasi dan

Call Deposit up to 100%, Bond and Cooperatives Sukuk at 30%,

Sukuk Korperasi maksimal 30%, Surat Berharga Negara (SBN)

Government Securities (SBN) at 100%, maximum Shares at 20%,

maksimal 100%, Saham maksimal 20%, reksadana maksimal 10%,

maximum mutual fund at 10%, and maximum direct placement of

dan saham penyertaan langsung maksimal 7,5%.

7.5%.

Penempatan Deposito On Call dan Deposito Berjangka masih

On Call Deposit and Time Deposits placement was still placed

ditempatkan dalam jumlah yang lebih tinggi daripada yang

higher than those targeted in the Annual Investment Plan (RIT)

ditargetkan dalam Rencana Investasi Tahunan (RIT) Tahun

of 2016. The amount of Time Deposit placement up to the end

2016. Jumlah penempatan Deposito Berjangka sampai dengan

of 2016 was 13.61%, an increase compared to the end of 2015.

akhir tahun 2016 tercatat 13,61% lebih tinggi bila dibandingkan

On Call Deposit in December 2016 was 10.41%, a decrease

dengan akhir tahun 2015. Sedangkan penempatan Deposito On

compared to December 2015.

Call pada bulan Desember 2016 tercatat 10,41% lebih rendah bila dibandingkan dengan jumlah pada bulan Desember 2015. Pada akhir bulan Desember 2016 jumlah Deposito Berjangka

At the end of December 2016, the amount of Time Deposits was

berkisar Rp869,25 milyar, lebih tinggi 13,62% atau Rp104,17

around Rp869.25 billion, 13.62% higher or Rp104.17 billion from

miliar dari jumlah tahun 2015 yaitu sebesar Rp765,09 miliar.

2015 at Rp765.09 billion. While at the end of December 2016,

Sedangkan pada akhir bulan Desember 2016 jumlah Deposito On

the amount of On Call Deposit was at Rp52.47 billion, lower by

Call berkisar Rp52,47 milyar, lebih rendah 10,41% atau Rp6,10

10.41% or Rp6.10 billion from 2015 at Rp58.56 billion. The value

miliar dari jumlah tahun 2015 yaitu sebesar Rp58,56miliar. Nilai

of Government Securities from the end of 2015 to the end of

perolehan Surat Berharga Negara dari akhir tahun 2015 ke

2016 increased from Rp2.88 trillion to Rp3.24 trillion, an increase

akhir tahun 2016 meningkat dari sebesar Rp2,88 triliun menjadi

of Rp362.17 billion or 12.56%.

Rp3,24 triliun, meningkat sebesar Rp362,17 miliar atau 12,56%. Seluruh alokasi aset investasi telah disesuaikan dengan profil

All allocations of investment assets have been adjusted to

liabilitas DAPENBI. Per 31 Desember 2016, nilai defisit yang

DAPENBI’s liability profile. As of December 31, 2016, the deficit

menggambarkan nilai liabilitas yang lebih besar bila dibandingkan

value representing a larger liability when compared to the value

dengan nilai aset yang tersedia tercatat membaik yaitu sebesar

of available assets was recorded at Rp640.29 billion, compared

Rp640,29 miliar, bila dibandingkan dengan nilai defisit per

to the deficit as of December 31, 2015 of Rp2,371.67 billion. The

31 Desember 2015 sebesar Rp2.371,67 miliar. Masih adanya

existence of deficit until the end of 2016 was due to the funding

defisit sampai dengan akhir tahun 2016 sejalan dengan kondisi

condition of DAPENBI that had not reached 100%. As such, an

pendanaan DAPENBI yang masih kurang dari 100% sehingga

Additional Contribution was required to cover the deficit.

masih diperlukan Iuran Tambahan untuk menutupi defisit tersebut.


35





Penerapan Tata Kelola

Governance Implementation

DAPENBI meyakini tata kelola perusahaan yang baik dan

DAPENBI

efektif akan menjadi modal utama untuk menjaga pertumbuhan

governance shall become a key factor to keep the Company’s

perusahaan secara berkesinambungan. Implementasi tata kelola

growth sustainable. Effective and targeted implementation of

yang efektif dan tepat sasaran bukan hanya menjamin perusahaan

good governance not only guarantees the Company to run in

dijalankan sesuai regulasi perundangan-undangan, namun juga

compliance with legislation, but also enhanced the credibility

meningkatkan kredibilitas DAPENBI di hadapan Pendiri, Dewan

of DAPENBI before the Plan Sponsor, Supervisory Board,

Pengawas, Peserta, dan pemangku kepentingan lainnya.

Participants and other stakeholders.

DAPENBI telah memiliki pedoman Tata Kelola Dana Pensiun yang

DAPENBI had Good Pension Fund Governance (GPFG)

Baik atau Good Pension Fund Governance (GPFG). GPFG Dapen

guidelines. GPFG Dapen BI covered five basic aspects, namely

BI mencakup lima hal yang mendasar, yaitu struktur governance,

governance structure, trustee fund management, compliance

pengelolaan dana peserta secara amanah, kepatuhan pada

with the regulations and GPFG implementation, as well as risk

regulasi dan penerapan GPFG, dan implementasi manajemen

management implementation.

believed

that

good

and

effective

corporate

risiko. Sebagai organ pelaksana perusahaan, Pengurus senantiasa

As the organizer of the Company, the Board of Directors strived

mengupayakan penerapan GPFG di DAPENBI dijalankan

for proper and thorough implementation of GPFG. We ensure

secara baik dan menyeluruh. Kami memastikan bahwa

that GPFG was implemented thoroughly in all instruments

GPFG diimplementasikan secara menyeluruh di setiap organ

without exception, from the top management level up to the

perusahaan tanpa terkecuali dari jenjang manajemen paling atas

bottom.

hingga manajemen paling bawah. Dalam penerapan tata kelola dana pensiun, DAPENBI

In the implementation of pension fund governance, DAPENBI

berpedoman kepada prinsip-prinsip GPFG, yakni transparansi,

was guided by the principles of GPFG, namely transparency,

akuntabilitas,

accountability,

pertanggungjawaban,

independensi,

serta

accountability,

independence,

and

equity

kesetaraan atau kewajaran. Kami juga senantiasa memastikan

or fairness. We also relentlessly ensured that GPFG was

GPFG diterapkan dengan praktik penerapan terbaik. Dalam

implemented with best practices. In the implementation, we also

pelaksanaanya, kami juga melakukan evaluasi dan review

evaluated and reviewed our GPFG implementation to comply

terhadap penerapan GPFG yang disesuaikan dengan Peraturan

with the new regulation from Financial Services Authority

Otoritas Jasa Keuangan (POJK) yang terbaru.

(POJK).

Perubahan Komposisi Pengurus

Changes in the Composition of the Board of Directors

DAPENBI tidak melakukan perombakan jajaran Pengurus

DAPENBI did not revise the Board of Directors composition in

sepanjang tahun 2016. Komposisi Pengurus yang berakhir pada

2016. The composition of the Board of Directors ended on 2016

tahun buku 2016 sama persis dengan komposisi Pengurus pada

fiscal year was similar to the composition of the previous year.

tutup buku tahun sebelumnya.

36





Apresiasi

Appreciation

Akhir kata, saya mewakili segenap jajaran pengurus DAPENBI

Finally, on behalf of DAPENBI Board of Directors, I would like

mengucapkan terima kasih yang sebesar-besarnya kepada

to extend my gratitude to the parties who have participated in

seluruh pihak yang telah ikut serta mendorong kemajuan kinerja

supporting the progress of DAPENBI’s performance throughout

DAPENBI sepanjang 2016. Terima kasih yang sebesar-besarnya

2016. We extend our utmost gratitude to Plan Sponsor,

terutama kami sampaikan kepada Pendiri, Dewan Pengawas, dan

Supervisory Board, and Financial Services Authority (OJK) for

Otoritas Jasa Keuangan (OJK) yang telah memberikan arahan

providing guidance and inputs for the management of DAPENBI

serta masukan bagi pengelolaan DAPENBI sehingga kinerja usaha

to achieve our best business performance as today. We also

berjalan lebih baik seperti sekarang ini. Apresiasi yang setinggi-

extend our gratitude to all employees for the dedication given

tingginya kami sampaikan pada segenap jajaran karyawan atas

and to the Participants (Pensioners and Active Employees) who

dedikasi yang diberikan serta kepada seluruh Peserta (Pensiunan

have given us their trust. Hopefully, in the coming year, DAPENBI

dan Pegawai Aktif) yang telah memberikan kepercayaan yang

can generate an even better achievements.

besar kepada kami. Semoga di tahun mendatang, DAPENBI dapat mengukir prestasi yang lebih baik lagi.

Rasmo SamiuN Direktur Utama President Director


37

03 PRO F IL D ANA PENSI U N Pension Fund Profile




Id e n t i t a s D A n a p e n s i u n bank indonesia C O M PA N Y P RO F I L E

40


Dana Pensiun Bank Indonesia (DAPENBI) merupakan Dana Pensiun Pemberi Kerja (DPPK) yang menjalankan Program Pensiun Manfaat Pasti (PPMP). Dana Pensiun Bank Indonesia (DAPENBI) is an Employers Pension Fund (DPPK) that engages in Defined Benefit Pension Plan (PPMP).



Identitas Perusahaan / Company Identity Nama Perusahaan / Company Name

DANA PENSIUN BANK INDONESIA

Bidang Usaha / Line of Business

Dana Pensiun / Pension Fund

Tanggal Pendirian / Date of Establishment 14 Juli 1993 / July 14, 1993

Dasar Hukum Pendirian / Legal Basis of Establishment

Keputusan Menteri Keuangan RI Nomor : KEP-137/KM.17/1993 tanggal 14 Juli 1993. Decree of the Minister of Finance of the Republic of Indonesia Number: KEP-137/ KM.17/1993 dated July 14, 1993. Keputusan Menteri Keuangan RI Nomor : KEP-118/KM.17/1998 tanggal 12 Maret 1998. / Decree of the Minister of Finance of the Republic of Indonesia Number: KEP118/KM.17/1998 dated March 12, 1998. Keputusan Menteri Keuangan RI Nomor : KEP-368/KM.5/2005 tanggal 31 Oktober 2005. / Decree of the Minister of Finance of the Republic of Indonesia Number: KEP368/KM.5/2005 dated October 31, 2005.

Modal Dasar / Authorized Capital

-

Modal Ditempatkan dan Disetor Penuh / Issued and Paid-Up Capital Alamat Kantor Pusat / Head Office Gedung YKKBI, Lantai 5-7, Kompleks Perkantoran Bidakara, Jl. Deposito VI No. 12-14, Address Pancoran, Jakarta Selatan, 12870 Telepon Kantor Pusat / Head Office Phone Number

021-83795304-310

Faksimili Kantor Pusat / Head Office 021-83795340 Facsimile Surat Elektronik / E-mail

[email protected]

Situs / Website

www.dapenbi.co.id

Riwayat Singkat Dana Pensiun Brief History of Pension Fund

DAPENBI telah mengalami beberapa perubahan nama sejak

DAPENBI has undergone several changes in name since its first

pertama didirikan pada 1 Agustus 1955. Pada awalnya lembaga

establishment on August 1, 1955. The institution was established

ini dibentuk dengan nama Dana Pensiun dan Tunjangan Bank

under the name Dana Pensiun dan Tunjangan Bank Indonesia.

Indonesia. Pada 8 Maret 1972, Bank Indonesia membentuk

On March 8, 1972, Bank Indonesia established Yayasan Dana

Yayasan Dana Pensiun dan Tunjangan Hari Tua Bank Indonesia

Pensiun dan Tunjangan Hari Tua Bank Indonesia (TDPTHTBI). The

(YDPTHTBI) dan hak serta kewajiban yang sebelumnya

rights and responsibility previously upheld by Dana Pensiun dan

dilaksanakan oleh Dana Pensiun dan Tunjangan Bank Indonesia

Tunjangan Bank Indonesia were then transferred to YDPTHTBI.

dialihkan ke YDPTHTBI. Yayasan ini mendapat pengesahan dari

This foundation was ratified by the Minister of Finance of

Menteri Keuangan Republik Indonesia melalui Surat Keputusan

Republic of Indonesia through Decree No. S-399/MK.6/1977

No. S-399/MK.6/1977 tanggal 28 November 1977.

dated November 28, 1977.


41




Perubahan nama lembaga kembali terjadi setelah pemerintah

The institution made another name change following the

mengesahkan Undang-Undang Republik Indonesia No. 11 tahun

Government’s ratification of the Law of the Republic of Indonesia

1992 tentang Dana Pensiun. Untuk menyesuaikan dengan aturan

No. 11 year 1992 on Pension Fund. To comply with the new

perundang-undangan, YDPTHTBI mengajukan perubahan status

regulations, YDPTHTBI submitted the change of status from

badan hukum menjadi Dana Pensiun Bank Indonesia pada 19

legal institution to Dana Pensiun Bank Indonesia on April 19,

April 1993 dan mendapat pengesahan Menteri Keuangan tanggal

1993. The change was ratified by the Minister of Finance on July

14 Juli pada tahun yang sama.

14 of the same year.

Sejak status hukumnya menjadi Dana Pensiun, Peraturan

Since having its legal status as Pension Fund, DAPENBI Regulation

DAPENBI telah berubah sebanyak dua kali. Perubahan itu

has been amended twice. The amendment were:

meliputi: a. Maret 1998, Direksi Bank Indonesia selaku Pendiri DAPENBI

a. March 1998, the Board of Directors as the Founder of

mengajukan permohonan pengesahan perubahan Peraturan

DAPENBI submitted a request for ratification for the

DAPENBI yang ditetapkan melalui Surat Keputusan Direksi

amendment of DAPENBI Regulation as stipulated in the

Bank Indonesia No. 30/87/KEP/DIR tanggal 8 Oktober 1997.

Decree of the Board of Directors of Bank Indonesia No.

Perubahan Peraturan DAPENBI tersebut telah mendapatkan

30/87/KEP/DIR dated October 8, 1997. The amendment

pengesahan dari Menteri Keuangan Republik Indonesia

of DAPENBI Regulation was approved by the Minister of

dengan Surat Keputusan No. KEP-118/KM.17/1998 tanggal

Finance of the Republic of Indonesia with Decree No. KEP-

12 Maret 1998.

118/KM.17/1998 dated March 12, 1998.

b. Berdasarkan Surat No. 7/15/GBI/DSDM tanggal b. 25

b. Pursuant to Letter No. 7/15/GBI/DSDM dated October

Oktober 2005, Gubernur Bank Indonesia selaku Pendiri

25, 2005, the Governor of Bank Indonesia as the Founder

DAPENBI mengajukan permohonan pengesahan perubahan

of DAPENBI submitted a request for the ratification of the

Peraturan DAPENBI yang ditetapkan melalui Peraturan

amendment of DAPENBI Regulation as stipulated through

Dewan Gubernur Bank Indonesia No. 7/19/PDG/2005

the Board of Governors Regulation of Bank Indonesia No.

tanggal 1 Agustus 2005. Perubahan Peraturan DAPENBI

7/19/PDG/2005 dated August 1, 2005. The amendment

tersebut telah mendapatkan pengesahan dari Menteri

of DAPENBI Regulation was ratified by the Minister of

Keuangan Republik Indonesia dengan Surat Keputusan No.

Finance of Republic of Indonesia with Decree No. KEP-368/

KEP-368/KM.5/2005 tanggal 31 Oktober 2005.

KM.5/2005 dated October 31, 2005.

Bidang Usaha Line of Business

Dana Pensiun Bank Indonesia (DAPENBI) merupakan Pengelolaan

Dana Pensiun Bank Indonesia (DAPENBI) is an Employers

Dana Pensiun Pemberi Kerja (DPPK) yang menjalankan Program

Pension Fund (DPPK) Management that engages in Defined

Pensiun Manfaat Pasti (PPMP).

Benefit Pension Plan (PPMP).

Bidang Usaha DAPENBI meliputi:

The Line of Business of DAPENBI covers:

1. Pengelolaan Iuran Pensiun

1. Pension Contribution Management

Melakukan pengelolaan Iuran Pensiun Peserta (IPP) dan Iuran

Management of Participant Pension Contribution (IPP),

Pensiun Pemberi Kerja (IPPK) serta Iuran Tambahan (IT),

Employer Pension Contribution (IPPK) and Additional

apabila ada, dengan melakukan rekonsiliasi dan perhitungan

Contribution (IT), if any, by reconciliating and calculating

hasil pengembangan iuran untuk digunakan sebagai dasar

the contribution development results to be used as the

pengembalian iuran bagi peserta yang bekerja kurang dari

foundation of contribution return for working participants

tiga tahun masa kepesertaan.

with participant period of less than three years.

2. Pengelolaan Kekayaan

2. Assets Management

Melakukan pengalokasian kekayaan pada jenis-jenis investasi yang diperkenankan oleh regulasi di bidang Dana Pensiun,

42


Allocation of assets to the types of investments permitted by the regulation in the field of Pension Fund to generate



untuk menghasilkan pendapatan investasi yang optimal dan

optimum investment income and sustainable asset growth,

pertumbuhan aset yang berkesinambungan, dengan tetap

with due regard to prudent principles and good corporate

memperhatikan prinsip-prinsip kehati-hatian dan tata kelola

governance.

yang baik. 3. Pembayaran MP dan Pelayanan Kepesertaan

3. MP Payment and Participant Services

Melakukan proses perhitungan Manfaat Pensiun (MP) dan

Calculate Pension Benefits (MP) and make accurate, timely

membayarkannya secara tepat jumlah, tepat waktu, dan tepat

and correct payment, in addition to provision of participant

terima. Selain itu, memberikan layanan kepesertaan kepada

services to active employees and MP Beneficiaries in friendly

pegawai aktif dan Penerima MP secara ramah dan akurat.

and accurate manners.

Hingga tahun 2016, DAPENBI belum pernah mengubah program

Up to 2016, DAPENBI has not changed its pension program.

pensiun.

Jumlah Peserta Dana Pensiun

Total Number of Pension Fund Participants

Jumlah penerima dana pensiun DAPENBI dapat dilihat dalam

The total number of pension fund beneficiaries of DAPENBI is

tabel berikut ini:

stated in the table below: 2016

2015

2014

2013

2012

Penerima Manfaat Pensiun (MP) / Pension Benefits (MP) Beneficiaries

7179

7172

7132

7110

7120

Peserta Aktif / Active Participants

5462

5724

5910

5758

5606

Pensiun Tunda / Delayed Retirement

112

92

81

66

64

Jumlah Penerima pensiun melalui pembelian anuitas / Total pension Beneficiaries through annuity purchase

Nihil / Zero

Nihil / Zero

Nihil / Zero

Nihil / Zero

Nihil / Zero

Jumlah Penerima Pensiun Bulanan / Total Mothly Pension Beneficiaries

7185

7127

7132

7110

7120

Jenis Peserta Program Pensiun / Type of Pension Program Participant

Sampai dengan Desember 2016, total peserta DAPENBI

Up to December 2016, total DAPENBI participants was 12,753

sebanyak 12.753 orang yang terdiri dari 5.462 orang Peserta

participants, which consisted of 5.462 Active Participants and

Aktif dan 7.291 orang Pensiunan.

7,291 Pensioners.


43




Struktur Organisasi Organizational Structure

RASMO SAMIUN Direktur Utama / President Director

FORUM INVESTASI / INVESTMENT FORUM

KOMITE INFORMASI, KOMUNIKASI & TEKNOLOGI / INFORMATION, COMMUNICATION & TECHNOLOGY COMMITTEE

NIRWANSYAH Direktur / Director

KOMITE INVESTASI / INVESTMENT COMMITTEE

Divisi Investasi / INVESTMENT DIVISION CICILIA EMY D.A. Kepala Divisi / Division Head

DIVISI UMUM & TEKNOLOGI INFORMASI / GENERAL AFFAIRS & INFORMATION TECHNOLOGY DIVISION GUSVIYANDI N. Kepala Divisi / Division Head

TIM PENGELOLAAN INVESTASI I INVESTMENT MANAGEMENT TEAM I

SEKSI TEKNOLOGI INFORMASI / INFORMATION TECHNOLOGY SECTION

*) Ketua Tim / Team Head

TEJO KUSUMO Manajer / Manager

TIM PENGELOLAAN INVESTASI II / INVESTMENT MANAGEMENT TEAM II

SEKSI SDM, Pengadaan & SEKRETARIAT / HR, PROCUREMENT & SECRETARY SECTION

*) Ketua Tim / Team Head

L. MARGARETHA TS Manajer / Manager

*) Untuk sementara dirangkap Pimpinan Divisi Investasi / Temporarily served by the Head of Investment Division

44


TIM MANAJEMEN RISIKO / RISK MANAGEMENT TEAM EDI PUJIONO Ketua Tim / Team Head



SUTIKNO Direktur / Director

TIM PENGAWASAN INTERN / INTERNAL SUPERVISORY TEAM

DIVISI KEPESERTAAN & PELAYANAN PENSIUN / Participant & PENSION SERVICES DIVISION

DIVISI KEUANGAN INTERN / INTERNAL FINANCE DIVISION

AMRIL Ketua Tim / Team Head

HERRY IRMAN Kepala Divisi / Division Head

MOCHAMAD THOSIN Kepala Divisi / Division Head

SEKSI KEPESERTAAN / Participant SECTION

SEKSI PENYELESAIAN TRANSAKSI / TRANSACTION SETTLEMENT SECTION

RARASATI K. Manajer / Manager

JOKO PRIYONO Manajer / Manager

SEKSI PELAYANAN PENSIUN / PENSION SERVICES SECTION

SEKSI PERPAJAKAN / TAX SECTION

ROSALIND P. Manajer / Manager

HERI SUMARYUNUS Manajer / Manager

SEKSI AKUNTING & PELAPORAN / ACCOUNTING & REPORTING SECTION PETTRIANA PAULITA Manajer / Manager

Garis Komando / Command Line Garis Koordinasi / Coordination Line


45




Visi dan Misi Dana Pensiun Bank Indonesia (DAPENBI) Vision and Mission of Dana Pensiun Bank Indonesia (DAPENBI)

Visi

Vision

Menjadi Dana Pensiun yang prima di bidang investasi

Becoming excellent Pension Fund in the field of

dan pelayanan.

investment and service.

Misi •

MiSsion

Memberikan pelayanan secara prima (service

• Provide service excellence in the form of timely

excellence) dalam bentuk pembayaran manfaat

and accurate payment of pension benefits and

pensiun secara tepat waktu, tepat jumlah,

correct beneficiaries to generate satisfaction for

dan tepat sasaran dalam rangka memberikan

the participants, pensionaries and the rightful

kepuasan bagi peserta, pensiunan, dan pihak

parties (customer satisfaction)

yang berhak (costumer satisfaction) •

Melakukan

yang

• Managing assets with optimal income gain,

optimal dengan memperoleh pendapatan yang

pengelolaan

kekayaan

moderate risk level and efficient cost to ensure

optimal, tingkat risiko yang moderat, dan biaya

income improvement for the participants,

yang efisien untuk menjamin peningkatan

pensionaries and the rightful parties (ensure

penghasilan peserta, pensiunan, dan pihak

sustainability).

yang berhak (ensure sustainability)

Visi dan misi sebagaimana tersebut di atas telah ditinjau dan dikaji serta telah mendapat persetujuan dari Pendiri dan Dewan Pengawas. The above vision and mission have been reviewed, examined and approved by the Founder and Supervisory Board.

46




Budaya Kerja

W o r k C u lt u r e

efektif dan efisien EFFECTIVE AND EFFICIENT

Berimbang BALANCED

Integritas INTEGRITY

1.

1.

1. Konsisten antara perkataan dan perbuatan Consistent between words and deeds 2. Berperilaku sesuai etika moral, hukum dan peraturan perusahaan yang berlaku. Behave appropriate moral ethics, corporate laws and regulations. 3. Menghindari benturan kepentingan. Avoiding conflicts of interest. 4. Menjaga nama baik perusahaan. Keep the company’s good name. 5. Bertindak adil baik terhadap orang lain maupun diri sendiri. Be fair to both other people and yourself. 6. Mengatakan hal yang sebenarnya. Say the truth. 7. Terbuka dalam menerima kritik dan saran untuk perbaikan. Be open in accepting criticism and suggestions for improvement. 8. Berpikir positif dan konstruktif. Think positive and constructive. 9. Berani mengakui kekurangan dan kesalahan serta berusaha melakukan perbaikan. Dare to acknowledge deficiencies and mistakes and try to make improvements.

2. 3. 4.

5.

6. 7. 8. 9.

Memahami dengan baik tujuan dan sasaran kerja Understand well the goals and objectives of the work. Membuat perencanaan kerja secara baik dan dapat dicapai Making a work plan well and can be achieved. Melakukan pekerjaan sesuai rencana dan skala prioritas Doing work according to plan and priority scale. Melakukan periksa ulang dan memastikan bahwa hasil pekerjaan tidak ada yang salah. Re-check and make sure that there is nothing wrong with the work. Menggunakan pedoman kerja (SOP) yang tersedia dan berlaku saat ini. Use work guidelines (SOPs) that are available and current. Menggunakan perangkat kerja atau metode yang tepat guna. Use appropriate tools or methods. Mendayagunakan sumber daya secara optimal. Optimize resources optimally. Menggunakan fasilitas perusahaan sesuai dengan kebutuhan. Use company facilities as needed. Mempertimbangkan untung rugi dan nilai tambah dalam pengambilan keputusan. Consider profit and loss and added value in decision making.

disiplin EFFECTIVE 1.

2.

3.

2.

3.

4.

Selalu bersikap adil dan bijak dalam bertindak dan berinteraksi dengan lingkungan internal dan eksternal. Always be fair and wise in acting and interacting with internal and external environment. Selalu mengutamakan kerjasama diantara sesama insan DAPENBI dalam pelaksanaan tugas-tugas. Always prioritize cooperation among DAPENBI fellow in the implementation of tasks. Selalu kompak dalam pengertian yang positif, konstruktif dan menjunjung tinggi nilai-nilai moral yang berlaku umum. Always compact in a positive sense, constructive and upholding generally accepted moral values. Selalu berkolaborasi dan bersinergi diantara sesama insan DAPENBI dalam mencapai tujuan perusahaan. Always collaborate and synergize among DAPENBI human beings in achieving company goals.

dapenbi

Melayani Stakeholder sesuai dengan kebutuhan dan tidak melakukan diskrimniasi dalam palayanan. Serving Stakeholders according to need and not discriminating in service. Melayani kepentingan stakeholder secara tegas, adil, dan konsisten. Serve the interests of stakeholders firmly, fairly, and consistently. Melayani dengan penuh perhatian, kelembutan, dan belas kasih. Serve with great care, tenderness, and compassion.

Akuntabilitas ACCOUNTABILITY 1. Mempertanggungjawabkan semua tindakan dan keputusan yang telah diambil sesuai dengan ruang lingkup tugas dan kewajibannya. Responsible for all actions and decisions that have been taken in accordance with the scope of duties and obligations. 2. Memahami tugas, tanggung jawab sebaik-baiknya dengan teliti dan cermat Understand duties, responsibilities as well as carefully and carefully 3. Mengambil keputusan sesuai dengan ruang lingkup tugas dan kewenangan. Make decisions in accordance with the scope of duty and authority. 4. Menepati janji dan komitmen yang telah disepakati. Keeping promises and commitments that have been agreed.

Professional PROFESSIONAL

Nyaman FRIENDLY

1. Selalu berusaha meningkatkan keterampilan dalam bidang tugasnya. Always strive to improve skills in the field of duty. 2. Selalu berusaha secara bijak menanggulangi semua kesulitan yang timbul. Always try to wisely tackle all the difficulties that arise. 3. Selalu berusaha membuat skala prioritas dalam pelaksanaan tugas Always make a priority in the execution of tasks 4. Mempunyai sikat berorientasi ke depan dan mampu mengantisipasi dan beradaptasi terhadap perkembangan perubahan lingkungan. Having a forward-looking brush and able to anticipate and adapt to the development of environmental change. 5. Mempunyai pemahaman dan kesadaran tentang sesuatu seperti fakta, informasi atau keterampilan yang diperoleh demi pengalaman atau pendidikan. Have understanding and awareness about something like facts, information or skills gained for the sake of experience or education. 6. Selalu berusaha meningkatkan kompetensi melalui keikutsertaan dalam pelatihan dan pendidikan maupun belajar secara otodidak. Always seek to improve competence through participation in training and education as well as self-taught learning. 7. Selalu Fokus pada kepentingan stakeholder. Always Focus on the interests of stakeholders. 8. Inovasi dalam mencari solusi atas perolehan yang dihadapi oleh perusahaan. Innovation in finding solutions to the acquisition faced by the company.

1.

Selalu senyum, mengucapkan salam dan menyapa orang lain (Pelanggan) terlebih dahulu. Always smile, say hello and greet others (Customers) first. 2. Santun dalam berkomunikasi dan menghargai lawan bicara. Be proficient in communicating and respecting the other person. 3. Mendengarkan dengan baik keluhan pelanggan (pemangku kepentingan) dan tidak melakukan interupsi. Listen well to customer complaints (stakeholders) and not interrupt. 4. Menunjukkan empati (menempatkan diri pada posisi pelanggan). Show empathy (put yourself in the customer’s position). 5. Memahami dan peduli terhadap kebutuhan pelanggan. Understand and care about customer needs. 6. Bertindak cepat dalam menanggapi kebutuhan pelanggan. Act quickly in response to customer needs. 7. Berinisiatif mengambil suatu tindakan untuk memahami dan memenuhi kebutuhan pelanggan. Take the initiative to take action to understand and meet customer needs. 8. Selalu menunjukkan sikap siap membantu. Always show attitude ready to help. 9. Menciptakan terobosan prosuk dan jasa atau gagasan baru yang memiliki nilai tambah. Creating breakthrough prosuk and services or new ideas that have added value. 10. Mencari solusi terbaik dalam pemecahan masalah. Finding the best solution in problem solving. 11. Aktif menyampaikan gagasan positif guna tercapainya tujuan perusahaan. Actively convey positive ideas for achieving company goals.

BUDAYA KERJA DANA PENSIUN BANK INdONESIA


47




Profil Dewan Pengawas Supervisory Board Profile

Mubarakah Ketua Dewan Pengawas / Chairman of Supervisory Board Menjabat sebagai wakil ketua merangkap anggota sejak April 2014 dan diangkat menjadi ketua sejak Maret 2016. Lahir di Bengkulu pada tanggal 21 November 1959 dan saat ini berusia 57 tahun. Menempuh pendidikan sarjana di bidang Akuntansi Universitas Indonesia pada tahun 1985. Melanjutkan pendidikan di Illinois University – Business Administration, dan meraih gelar Master pada tahun 1996. Beliau bekerja di Bank Indonesia sejak tahun 1986 sampai dengan sekarang. Selama periode tersebut pernah menjabat di beberapa posisi, antara lain, sebagai Kepala Grup Direktorat Pengawasan Bank I, Kepala Departemen Keuangan Intern - Bank Indonesia dan saat ini menjabat sebagai Kepala Departemen Keuangan - Bank Indonesia. She served as vice chairman and concurrently as member since April 2014 and was appointed as chairman since March 2016. Born in Bengkulu on November 21, 1959, 57 years old. She graduated with Bachelor’s degree in Accounting, University of Indonesia, in 1985. She continued her study at Illinois University - Business Administration and received Master’s degree in 1996. She has been serving in Bank Indonesia since 1986 until now. During this period, she has served in several positions, such as Group Head of Bank Monitoring Directorate I, Head of Internal Finance Department - Bank Indonesia and currently as Head of Finance Department - Bank Indonesia.

Damayanti Johan wakil ketua merangkap anggota / Vice Chairman and Concurrent Member Menjabat sejak bulan November 2015. Lahir di Yogyakarta pada tanggal 5 Mei 1962 dan saat ini berusia 54 tahun. Menempuh pendidikan sarjana di bidang Hukum Perdata Universitas Gadjah Mada pada tahun 1986. Melanjutkan pendidikan di Universitas Gadjah Mada – Hukum, dan meraih gelar Master pada tahun 2003. Beliau bekerja di Bank Indonesia sejak tahun 1988 sampai dengan sekarang. Selama periode tersebut pernah menjabat di beberapa posisi, antara lain, sebagai Kepala Grup Sekretariat, Kepala Grup Departemen Sumber Daya Manusia, dan saat ini menjabat sebagai Kepala Departemen Sumber Daya Manusia.

She served since November 2015. Born in Yogyakarta on May 5, 1962, 54 years old. She graduated with Bachelor’s degree in Civil Law from Gajah Mada University in 1986. She continued her study in Gajah Mada University in Law and received Master’s degree in 2003. She has been serving in Bank Indonesia since 1988 until now. During this period, she has served in several positions, such as Group Head of Secretary, Group Head of Human Resources Department and currently serves as Head pf Human Resources Department.

48





Dyah Virgoana Gandhi Anggota / Member Diangkat sebagai anggota sejak April 2014. Lahir di Yogyakarta pada tanggal 25 Agustus 1959 dan saat ini berusia 57 tahun. Menempuh pendidikan sarjana di bidang Ilmu Ekonomi & studi pembangunan Universitas Gadjah Mada pada tahun 1983. Melanjutkan pendidikan di Williams College University–Development Economics, dan meraih gelar Master pada tahun 1985. Beliau bekerja di Bank Indonesia sejak tahun 1983 sampai dengan sekarang. Selama periode tersebut pernah menjabat di beberapa posisi, antara lain. Kepala Biro Departemen Perencanaan Strategis & Hubungan Masyarakat, Kepala Departemen Sumber Daya Manusia, Kepala Departemen Logistik & Pengamanan. Saat ini beliau menjabat sebagai Kepala Departemen Audit Intern Bank Indonesia. She was appointed as member since April 2014. Born in Yogyakarta on August 25, 1959, 57 years old. She graduated with Bachelor’s degree in Economic Science & Development Study of Gajah Mada University in 1983. She continued her study at Williams College Unievrsity - Development Economics and received her Master’s degree in 1985. She has been serving in Bank Indonesia since 1983 until now. During this period, she served in several strategic positions, such as Bureau Head of Strategic Plan & Public Relation Department. Head of Human Resources Department, Head of Logistics & Security Department. Currently, she serves as Head of Internal Audit Department of Bank Indonesia.

Ahmad Hidayat Anggota / Member Lahir di Banyuwangi pada tanggal 11 Juli 1966 dan saat ini berusia 50 tahun. Beliau menyelesaikan kuliah di Fakultas Ekonomi Universitas Airlangga, Surabaya Jurusan Akuntasi lulus tahun 1988. Kemudian yang bersangkutan mendapatkan gelar MBA dari University of Illinois, Urbana-Champaign, IL tahun 2000. Beliau merupakan anggota Dewan Pengawas DAPENBI wakil dari pegawai aktif dalam kapasitasnya sebagai Wakil Ketua Ikatan Pegawai Bank Indonesia (IPEBI). Yang bersangkutan mengawali karirnya di Bank Indonesia sejak tahun 1992 sampai dengan sekarang dengan jabatan terakhir sebagai Direktur yang menjabat sebagai Kepala Grup Akuntansi dan Pajak di Departemen Keuangan - Bank Indonesia. Jabatan lain yang pernah diembannya adalah Kepala Grup Pengaturan, Perencanaan dan Pelaporan Keuangan di Departemen Keuangan Intern Bank Indonesia. Born in Banyuwangi on July 11, 1966, 50 years old. He graduated from the Faculty of Economics of Airlangga University, Surabaya, Accounting Major, in 1998. He received MBA degree from the University of Illinois, Urbana-Champain, II in 2000. He is a Member of DAPENBI Supervisory Board, the representative of active members in his capacity as Vice Head of Bank Indonesia Employees Association (IPEBI). He started his career in Bank Indonesia since 1992 until now, with the latest position as Director and concurrently as Group Head of Accounting and Tax in Finance Department - Bank Indonesia. He also served in other position as Head of Financial Management, Planning and Reporting Group in the Internal Finance Department of Bank Indonesia.


49





Soengkowo Prijorejo Anggota / Member Lahir di Ambarawa pada tanggal 11 November 1933 dan saat ini berusia 83 tahun. Beliau merupakan Anggota Dewan Pengawas yang mewakili Pensiunan sejak April 2009. Beliau berkarier di Bank Indonesia sejak tahun 1952, dengan jabatan terakhir sebagai Kepala Urusan (Direktur) Pengawasan dan Pembinaan Bank. Selain di Bank Indonesia, Beliau pernah menjabat sebagai Wakil Presiden Direktur PT Ficorinvest di tahun 1987 sampai 1993, Presiden Direktur PT Ficorinvest di tahun 1993 sampai 1994 dan Wakil Presiden Komisaris PT Bank International Indonesia. Saat ini, Beliau juga menjabat sebagai Pengawas Perkumpulan Pensiunan Bank Indonesia (PPBI) sejak 2006. Born in Ambarawa on November 11, 1933, 83 years old. He is a Supervisory Board Member representing Pensioners since April 2009. He has worked in Bank Indonesia since 1952, with the last position as Bank Supervision and Development Affairs Director. In addition to Bank Indonesia, he served as Vice President Director of PT Ficorinvest in 1987 to 1993, President Director of PT Ficorinvest in 1993 to 1994 and Vice President Commissioner of PT Bank International Indonesia. Currently, he also serves as Supervisor of Bank Indonesia Pensioners Association (PPBI) since 2006.

Askadi Masda Ramelie Anggota / Member Lahir di Cirebon, pada tanggal 23 September 1945 dan saat ini berusia 71 tahun. Beliau merupakan Anggota Dewan Pengawas yang mewakili Pensiunan sejak April 2009. Beliau berkarier di Bank Indonesia sejak tahun 1965, dengan jabatan terakhir sebagai Kepala Biro Kredit. Beliau pernah menjabat sebagai Direktur DAPENBI periode tahun 2000 sampai dengan 2005. Saat ini Beliau juga menjabat sebagai Anggota Pengurus Pusat di Perkumpulan Pensiunan Bank Indonesia (PPBI) sejak 2005. Born in Cirebon on September 23, 1945, 71 years old. He is a Supervisory Board Member representing Pensioners since April 2009. He has served in Bank Indonesia since 1965, with his last position as Head of Credit Bureau. He served as Director of DAPENBI for the period of 2000 to 2005. He is currently also a Member of the Central Executive Committee at Bank Indonesia Pensioners Association (PPBI) since 2005.

50




Profil Pengurus Board of Directors Profile

Rasmo Samiun Direktur Utama / President Director Lahir di Pontianak pada tanggal 11 Juni 1952 dan saat ini berusia 64 tahun. Rasmo Samiun menjabat sebagai Direktur Utama DAPENBI sejak bulan Februari 2012 dan kembali diperpanjang melalui Keputusan Gubernur Bank Indonesia (GBI) No. 17/5/ KEP.GBI/2015 tanggal 3 November 2015 tentang Pemberhentian dan Pengangkatan Pengurus DAPENBI. Sebelumnya beliau berkarier di lingkungan Bank Indonesia sejak tahun 1974 sampai dengan tahun 2010. Selama periode tersebut, pernah menduduki berbagai jabatan, antara lain, Kepala Perwakilan Bank Indonesia London dari tahun 2001 sampai dengan tahun 2004 dan terakhir sebagai Direktur Direktorat Pengelolaan Devisa (Treasury) dari tahun 2004 sampai dengan tahun 2010. Pernah menjabat sebagai Executive Officer Financial Market Development dari Executive Meeting of East Asia Pacific Central Banks (EMEAP) dan pada periode yang sama juga sebagai anggota Komite Supervisi Asian Bond Fund (ABF) pada tahun 2004 sampai dengan tahun 2010. Rasmo Samiun meraih gelar Master of Economic Policy dari Boston University pada tahun 1987. Dalam kurun waktu 1998 sampai dengan tahun 2010, beliau pernah mengikuti pendidikan dan pelatihan yang diselenggarakan di dalam maupun di luar negeri, antara lain Pendidikan Sekolah Staf dan Pimpinan Bank Indonesia, The Seven Habits of Highly Effective People yang diselenggarakan oleh Franklin Covery Co, sebagai Course Director pada seminar Hedging: Theory, Practise, and Implementation yang diselengarakan oleh Bank Indonesia, dengan instruktur Prof. Ian Giddy, Stern Business School, New York University. Berperan sebagai editor dan kontributor untuk 2 (dua) laporan khusus yang berjudul: “Perkembangan Strategi Pengelolaan Devisa: Potret Pengelolaan Cadangan Devisa di Bank Indonesia dari Masa ke Masa” dan “Kebijakan Nilai Tukar Rupiah: Mengawal Stabilitas Nilai Tukar dalam Badai Krisis”, Maret 2010. Penghargaan yang pernah dicapai di industri keuangan adalah The First Listed ETF (Exchange Traded Fund) Bond di Bursa Efek Indonesia (BEI) mewakili EMEAP pada tahun 2008. Born in Pontianak on June 11, 1952, 64 years old. Rasmo Samiun Serves as President Director of DAPENBI since February 2012. He was reappointed for the same position through Decree of the Governor of Bank Indonesia (GBI) No. 17/5/KEP.GBI/2015 dated November 3, 2015 on the Dismissal and Appointment of DAPENBI Management. He previously worked in Bank Indonesia since 1974 to 2010. Throughout this period, he served in various positions, such as Head of Bank Indonesia Representative in London from 2001 to 2004, with the last position as Treasury Director from 2004 to 2010. He has served as Executive Officer of Financial Market Development from Executive Meeting of East Asia Pacific Central Banks (EMEAP) and as member of Supevisory Committee of Asian Bond Fund (ABF) in the same year from 2004 to 2010.


51




Profil Pengurus

Management Profile

Rasmo Samiun graduated with Master of Economic Policy degree from Boston University in 1987. Throughout 1998 to 2010, he has attended trainings and education held in the country and abroad, including the Education at Bank Indonesia Staff and Leadership School, The Seven Habits of Highly Effective People organized by Franklin Covery Co., as a Course Director at the Hedging: Theory, Practice, and Implementation seminar held by Bank Indonesia, with Prof. Ian Giddy from Stern Business School, New York University as the instructor. He also served as editor and contributor for 2 (two) special reports titled: “Development of Foreign Exchange Management Strategy: Portrait of Foreign Exchange Reserve Management at Bank Indonesia from Time to Period” and “Rupiah Exchange Rate Policy: Guarding Exchange Rate Stability Amidst Crisis”, March 2010. He received an award in finance industry, namely The First Listed ETF (Exchange Traded Fund) from Indonesia Stock Exchange, as EMEAP representative, in 2008.

Nirwansyah Direktur / Director Lahir di Jakarta pada tanggal 27 Mei 1957 dan saat ini berusia 59 tahun. Nirwansyah menyelesaikan pendidikan Sarjana Hukum Universitas Indonesia pada tahun 1982 dan mengikuti pendidikan dan pelatihan yang diselenggarakan di dalam maupun di luar negeri, antara lain Financial Sector Deepening and Financial Stability: Benefit and Challenges yang diselenggarakan oleh Bank Indonesia dan seminar mengenai Participated in The Royal Bank of Scotland’s Option Workshop yang diselenggarakan juga oleh Royal Bank of Scotland Option’s Workshop serta mendapat sertifikasi di bidang manajemen risiko “Certified Risk Governance Professional (CRGP)”. Menjabat sebagai Direktur Investasi DAPENBI sejak bulan Februari 2015. Nirwansyah bekerja di lingkungan Bank Indonesia sejak tahun 1983 sampai dengan tahun 2015. Selama periode tersebut pernah menjabat Kepala Biro Manajemen Devisa dan Nilai Tukar, Kepala Departemen Pengelolaan Aset, dan Kepala Perwakilan Bank Indonesia Singapura. Born in Jakarta on May 27, 1957, 59 years old. Nirwansyah graduated from Faculty of Law of University of Indonesia in 1982 and participated in education and training in the country and abroad, such as Financial Sector Deepening and Financial Stability: Benefit and Challenges, held by Bank Indonesia, and seminar on Participated in The Royal Bank of Scotland’s Option Workshop, held by the Royal Bank of Scotland Option’s Workshop and received certification in risk management, namely “Certified Risk Governance Professional (CRGP)”. He served as Investment Director of DAPENBI since February 2015. Nirwansyah served in Bank Indonesia since 1983 until 2015. During this period, he was appointed as Head of Currency and Exchange Rate Management Bureau, Head of Assets Management Department and Representative Head of Bank Indonesia for Singapore. 52




Profil Pengurus

Management Profile

Sutikno Direktur / Director Lahir di Batang pada tanggal 22 Mei 1957 dan saat ini berusia 59 tahun. Sutikno menyelesaikan pendidikan Jurusan Manajemen di Universitas Gadjah Mada, Yogyakarta pada tahun 1983 lalu meraih gelar Master of Development Economics dari Vanderbit University, USA pada tahun 1989. Beliau bekerja di Bank Indonesia sejak tahun 1984 sampai dengan tahun 2015. Selama periode tersebut pernah menjabat di beberapa posisi, baik di Kantor Pusat maupun di Kantor Perwakilan di daerah. Beberapa jabatan tersebut antara lain Kepala BI Institute, Kepala Kantor Perwakilan BI Provinsi Sumatera Selatan dan Kepala Kantor Perwakilan BI Provinsi Jawa Tengah. Beliau pernah mengikuti pendidikan dan pelatihan di dalam maupun di luar negeri, antara lain Policy Dialogue on SME’s membahas peran UKM Asia dalam ekonomi yang terintegrasi, yang diselenggarakan oleh Asian Development Bank, Manila. Menjabat sebagai Direktur Keuangan DAPENBI sejak bulan Desember 2015. Born in Batang on May 22, 1957, 59 years old. Sutikno graduated from Management Major in Gadjah Mada University, Yogyakarta, in 1983 and then received Master of Development Economics degree from Vanderbit University, USA, in 1989. He served in Bank Indonesia since 1984 until 2015. During this period, he was appointed in several positions in both Head Office and Representative Offices in other regions. The positions were, among, others, Head of BI Institute, Head of BI Representative Office of South Sumatera Province and Head of BI Representative Office of Central Java Province. He participated in education and trainings in the country and abroad, such as Policy Dialogue on SME’s that discussed UKM Asia’s role in an integrated economy. The event was convened by Asian Development Bank, Manila. He served as Finance Director of DAPENBI since December 2015.


53




Bank Indonesia mempunyai otonomi penuh dalam merumuskan dan melaksanakan setiap tugas dan wewenangnya sebagaimana ditentukan dalam undang-undang. Bank Indonesia has the autonomy to formulate and perform its duty and authority as regulated in the prevailing law.

Profil Pendiri Founder Profile Babak baru dalam sejarah Bank Indonesia sebagai Bank Sentral

Bank Indonesia started a new era as an independent Central Bank

yang independen dalam melaksanakan tugas dan wewenangnya

in carrying out its duty and authority with the ratification of a

dimulai ketika sebuah undang-undang baru, yaitu UU No.

new law, namely Law No. 23/1999 on Bank Indonesia, on May 17,

23/1999 tentang Bank Indonesia, dinyatakan berlaku pada

1999 as amended with the Law of the Republic of Indonesia No.

tanggal 17 Mei 1999 dan sebagaimana telah diubah dengan

6/2009. The law granted status and position to Bank Indonesia

Undang-Undang Republik Indonesia No. 6/2009. Undang-

as an independent state institution in performing its duty and

undang ini memberikan status dan kedudukan sebagai suatu

authority without influences from the Government and/or other

lembaga negara yang independen dalam melaksanakan tugas dan

parties, excluding other matters that are strictly governed in the

wewenangnya, bebas dari campur tangan Pemerintah dan/atau

law.

pihak lain, kecuali untuk hal-hal yang secara tegas diatur dalam undang-undang ini. Bank Indonesia mempunyai otonomi penuh dalam merumuskan

Bank Indonesia has the autonomy to formulate and perform

dan melaksanakan setiap tugas dan wewenangnya sebagaimana

its duty and authority as regulated in the aforementioned

ditentukan dalam undang-undang tersebut. Pihak luar tidak

law. External parties are prohibited from influencing the duty

dibenarkan mencampuri pelaksanaan tugas Bank Indonesia,

implementation of Bank Indonesia, and Bank Indonesia must

dan Bank Indonesia juga berkewajiban untuk menolak atau

refuse or avoid intervention of any kind and from any party.

mengabaikan intervensi dalam bentuk apapun dari pihak manapun juga. Status dan kedudukan yang khusus tersebut diperlukan agar

Such special status and position are required for Bank Indonesia

Bank Indonesia dapat melaksanakan peran dan fungsinya sebagai

to conduct its role and function as monetary authority in a more

otoritas moneter secara lebih efektif dan efisien.

effective and efficient way.

54




Status Bank Indonesia baik sebagai badan hukum publik maupun

Bank Indonesia’s status as public legal institution as well as civil

badan hukum perdata ditetapkan dengan undang-undang. Sebagai

legal institution is stipulated with a law. As a public legal entity,

badan hukum publik, Bank Indonesia berwenang menetapkan

Bank Indonesia is authorized to enact legislation which is the

peraturan-peraturan hukum yang merupakan pelaksanaan dari

implementation of a law that binds the society in accordance with

undang-undang yang mengikat seluruh masyarakat luas sesuai

its duties and authorities. As a civil legal entity, Bank Indonesia

dengan tugas dan wewenangnya. Sebagai badan hukum perdata,

may act for and on its own behalf either inside or outside the

Bank Indonesia dapat bertindak untuk dan atas nama sendiri di

court.

dalam maupun di luar pengadilan.

sekilas Bank Indonesia

BANK INDONESIA AT A GLANCE

Keberadaan bank sentral merupakan amanat Undang-Undang Dasar 1945. Selanjutnya mengenai susunan, kedudukan, kewenangan, tanggung jawab, dan independensinya diatur lebih lanjut dalam Undang-Undang Nomor 23 Tahun 1999 tentang Bank Indonesia sebagaimana diubah beberapa kali, terakhir dengan Undang-Undang Nomor 6 Tahun 2009.

Tentang Bank Indonesia / About Bank Indonesia

Bank Indonesia menyadari pentingnya peranannya dalam menjaga stabilisasi perekonomian dalam negeri. Karena itu, Bank Indonesia mencanangkan sebuah program transformasi untuk mencapai visi Bank Indonesia menjadi bank sentral yang kredibel dan terbaik di regional pada tahun 2024. Sementara dalam pelaksanaan tugasnya, Bank Indonesia senantiasa memperkuat koordinasi dan kolaborasi lintas lembaga. The presence of a central bank is mandated by the 1945 Constitutions. The structure, status, authority, responsibility, and independence are further stipulated in the Law No. 23 of 1999 on Bank Indonesia which has been amended several times, most recently by the Law No. 6 of 2009. Bank Indonesia realizes the importance of its role in maintaining the stability of domestic economy. Therefore, Bank Indonesia launched a transformation program to achieve Bank Indonesia’s vision in becoming the most credible and best central bank in the region by 2024. Meanwhile in the task implementation, Bank Indonesia continues strengthening crossinstitution coordinations and collaborations.

Alamat / Address

Jl MH Thamrin No 2, Jakarta 10350, Telp 131 (pulsa lokal), 1500131 (dari luar negeri), [email protected] Bank Indonesia adalah Bank Sentral Republik Indonesia dan merupakan badan hukum yang memiliki kewenangan untuk melakukan perbuatan hukum. Sebagai badan hukum publik, Bank Indonesia berwenang menetapkan peraturan hukum pelaksana undang-undang yang mengikat seluruh masyarakat luas, sesuai tugas dan wewenangnya. Sebagai badan hukum perdata, Bank Indonesia dapat bertindak untuk dan atas nama sendiri di dalam maupun di luar pengadilan.

Status / Status Bank Indonesia is the Central Bank of the Republic of Indonesia, representing a legal entity with the authority to promulgate legislation. As a public legal entity, Bank Indonesia is authorized to issue legally binding subordinate regulations in accordance with its duties and jurisdiction. As a civil legal entity, Bank Indonesia is entitled to act for and on behalf of itself in and outside a court of law.

Tujuan / Objectives

Bank Indonesia memiliki tujuan tunggal yakni mencapai dan memelihara kestabilan nilai Rupiah. Kestabilan nilai Rupiah diukur dari dua aspek yaitu kestabilan nilai uang terhadap barang dan jasa yang tere eksikan pada in asi serta kestabilan nilai tukar Rupiah terhadap mata uang negara lain. Untuk mencapai tujuan tersebut, Bank Indonesia melaksanakan kebijakan moneter secara berkelanjutan, konsisten, transparan, dan harus mempertimbangkan kebijakan umum Pemerintah di bidang perekonomian. Bank Indonesia has the single objective of achieving and maintaining Rupiah currency stability. Rupiah currency stability is measured in terms of two aspects, namely stability against goods and services as reflected in inflation as well as stability against other currencies. To that end, Bank Indonesia institutes sustainable, consistent and transparent monetary policy that pays due consideration to the economic policies of the Government.


55




Sesuai Undang-Undang tentang Bank Indonesia, Bank Indonesia diberikan kewenangan untuk melaksanakan tugas: (i) menetapkan dan melaksanakan kebijakan moneter; (ii) mengatur dan menjaga kelancaran sistem pembayaran; (iii) mengatur dan mengawasi bank. Pasca beralihnya tugas pengaturan dan pengawasan perbankan kepada Otoritas Jasa Keuangan (OJK), Bank Indonesia mendapatkan mandat tambahan berupa tugas kebijakan, pengaturan, dan pengawasan makroprudensial. Mandat di bidang makroprudensial ini diamanatkan dalam Undang-Undang tentang OJK dan dilaksanakan mulai 1 Januari 2014. Mandat tersebut guna mendukung terwujudnya stabilitas sistem keuangan Indonesia, selain tugas di bidang moneter dan sistem pembayaran, sebagai tambahan tugas yang diamanatkan Undang-Undang tentang Bank Indonesia.

Tugas / Tasks

Bank Indonesia masih dapat memeriksa individu bank secara langsung untuk bank yang masuk kategori systemically important bank atau bank lainnya sesuai kewenangan Bank Indonesia, berkoordinasi dengan OJK. In accordance with the Bank Indonesia Act, Bank Indonesia is authorized to implement the following tasks: (i) formulate and execute monetary policy; (ii) regulate and maintain a smooth payment system; (iii) regulate and supervise banks. After transferring the function of banking supervision and regulation to the Financial Services Authority (OJK), Bank Indonesia received an additional mandate in the form of macroprudential policy, regulation and supervision pursuant to the OJK Act enforced on 1st January 2014. The mandate supports the realization of financial system stability in Indonesia, in addition to the existing monetary and payment system tasks contained in the Bank Indonesia Act. Bank Indonesia is still authorized to inspect individual systemically important banks directly as well as other banks pursuant to the mandate of Bank Indonesia in conjunction with the OJK. Menjadi lembaga bank sentral yang kredibel dan terbaik di regional melalui penguatan nilai-nilai strategis yang dimiliki serta pencapaian inflasi yang rendah dan nilai tukar yang stabil.

Visi / Vision To be a credible institution and the best central bank in the region by strengthening the strategic values held as well as through the achievement of low inflation together with a stable exchange rate.

Misi / Mission

1. Mencapai stabilitas nilai Rupiah dan menjaga efektivitas transmisi kebijakan moneter untuk mendorong pertumbuhan ekonomi yang berkualitas. 2. Mendorong sistem keuangan nasional bekerja secara efektif dan efisien serta mampu bertahan terhadap gejolak internal dan eksternal untuk mendukung alokasi sumber pendanaan/pembiayaan dapat berkontribusi pada pertumbuhan dan stabilitas perekonomian nasional. 3. Mewujudkan sistem pembayaran yang aman, efisien, dan lancar yang berkontribusi terhadap perekonomian, stabilitas moneter dan stabilitas sistem keuangan dengan memperhatikan aspek perluasan akses dan kepentingan nasional. 4. Meningkatkan dan memelihara organisasi dan SDM Bank Indonesia yang menjunjung tinggi nilai-nilai strategis dan berbasis kinerja, serta melaksanakan tata kelola (governance) yang berkualitas dalam rangka melaksanakan tugas yang diamanatkan Undang-Undang. 1. To achieve Rupiah stability and maintain the efficiency of monetary policy transmission in order to drive quality economic growth. 2. To nurture an effective and efficient national financial system that can withstand internal and external shocks in order to support the allocation of funding/financing that contributes to national economic growth and stability. 3. To create a secure, efficient and smooth payment system that contributes to the economy, monetary stability, and financial system stability with regard to broad financial access and the national interest. 4. To build and maintain the organization and human resources of Bank Indonesia, who are performance based and uphold the strategic values, as well as to enforce good corporate governance in order to implement tasks as mandated by prevailing laws.

Situs / Website

56

www.bi.go.id




Pengangkatan dan Pemberhentian Dewan Gubernur

Appointment and Dismissal of the Board of Governors

Dalam melaksanakan tugas dan wewenangnya Bank Indonesia

In carrying out its duties and authority, Bank Indonesia is chaired

dipimpin oleh Dewan Gubernur. Dewan ini terdiri atas seorang

by the Board of Governors. This Board consists of a Governor as a

Gubernur sebagai pemimpin, dibantu oleh seorang Deputi

leader, assisted by a Senior Deputy Governor as a representative,

Gubernur Senior sebagai wakil, dan sekurang-kurangnya empat

and at least four or seven Deputy Governors at maximum. The

atau sebanyak-banyaknya tujuh Deputi Gubernur. Masa jabatan

term of office of the Governor and the Deputy Governor is 5

Gubernur dan Deputi Gubernur selama 5 tahun dan dapat

years and may be re-appointed for the same position for as many

diangkat kembali dalam jabatan yang sama untuk sebanyak-

as 1 subsequent term.

banyaknya 1 kali masa jabatan berikutnya. Gubernur, Deputi Gubernur Senior, dan Deputi Gubernur

The Governor, Senior Deputy Governor, and the Deputy

diusulkan dan diangkat oleh Presiden dengan persetujuan DPR.

Governors shall be nominated and appointed by the President

Calon Deputi Gubernur diusulkan oleh Presiden berdasarkan

with the approval of the People’s Legislative Assembly (DPR).

rekomendasi dari Gubernur Bank Indonesia. (vide Pasal 41 UU

Candidates for Deputy Governors shall be proposed by the

No. 3 tahun 2004 yang mengubah UU No. 23 tahun 1999 tentang

President on the recommendation of the Governor of Bank

Bank Indonesia). Anggota Dewan Gubernur Bank Indonesia tidak

Indonesia. (vide Article 41 of Law No. 3 of 2004 which amended

dapat diberhentikan oleh Presiden, kecuali bila mengundurkan

Law No. 23 of 1999 on Bank Indonesia). Members of the Board

diri, terbukti melakukan tindak pidana kejahatan, tidak dapat

of Governors of Bank Indonesia shall not be dismissed by the

hadir secara fisik dalam jangka waktu 3 (tiga) bulan berturut-turut

President unless they resign, are found guilty of a criminal offense,

tanpa alasan yang dapat dipertanggungjawabkan, dinyatakan

unable to attend physically for a period of 3 (three) months

pailit atau tidak mampu memenuhi kewajiban kepada kreditur,

consecutively without valid reasons, are declared bankrupt or

atau berhalangan tetap.

unable to fulfill the Liabilities to the creditor, or are permanently absent

Pengambilan Keputusan

Decision Making

Sebagai suatu forum pengambilan keputusan tertinggi, Rapat

As the highest decision-making forum, the Board of Governors

Dewan Gubernur diselenggarakan sekurang-kurangnya sekali

Meeting is held at least once a month to establish general

dalam sebulan untuk menetapkan kebijakan umum di bidang

monetary policy, and at least once a week to evaluate the

moneter, serta sekurang-kurangnya sekali dalam seminggu

implementation of monetary policy or to establish other policies

untuk melakukan evaluasi atas pelaksanaan kebijakan moneter

of a principal and strategic nature. Decision making process is

atau menetapkan kebijakan lain yang bersifat prinsipil dan

done in the Board of Governors Meeting based on the principle

strategis. Pengambilan keputusan dilakukan dalam Rapat Dewan

of consensus. If the consensus is not reached, the Governor shall

Gubernur, atas dasar prinsip musyawarah demi mufakat. Apabila

determine the final decision.

mufakat tidak tercapai, Gubernur menetapkan keputusan akhir.

Mitra Pendiri

Founder Partner

Sepanjang pendiriannya, DAPENBI masih belum memiliki Mitra

In its establishment, DAPENBI has yet to have a Founder Partner.

Pendiri sehingga informasi mengenai hal ini masih belum dapat

As such, this information cannot be presented in the 2016 Annual

ditampilkan dalam Laporan Tahunan 2016.

Report.


57




Profil Dewan Gubernur Bank Indonesia Profile of the Board of Governors of Bank Indonesia Agus D.W. Martowardojo Gubernur Agus D.W. Martowardojo lahir di Belanda pada 1956. Gelar Sarjana Ekonomi diraih dari Universitas Indonesia. Perluasan wawasan juga dilakukan dengan mengikuti berbagai program di State University of New York, Harvard Business School, Standford University, dan Wharton Executive Education. Perjalanan karier diawali di dunia perbankan. Mulai di Bank of America, kemudian di Bank Niaga pada 1986. Sejak 1995, Agus D.W. Martowardojo diminta untuk menjadi Direktur Utama PT. Bank Bumiputera dan pada 1998 sebagai Direktur Utama PT. Bank Ekspor Impor Indonesia. Selama kurun waktu 1999-2002, bertugas sebagai Managing Director Bank Mandiri. Pada Oktober 2002, setelah menjabat sebagai Penasehat untuk Ketua BPPN (Badan Penyehatan Perbakan Nasional), diangkat menjadi Direktur Utama PT. Bank Permata Tbk. dan sejak Mei 2005 hingga Mei 2010 memimpin PT. Bank Mandiri (Persero) Tbk. sebagai Direktur Utama. Penghargaan yang diraih antara lain Indonesia’s Best Executive in 2009 dari Asiamoney, The Indonesian Banker Leadership Achievement Award 2010 dari The Asian Banker, dan terpilih sebagai Finance Minister of the Year 2012 untuk level dunia dan Asia-Pasifik versi The Banker pada Februari 2012. Sebelum diangkat sebagai Gubernur Bank Indonesia, Agus D.W. Martowardojo menjabat sebagai Menteri Keuangan Republik Indonesia sejak 20 Mei 2010. Sesuai dengan Keputusan Presiden RI No.45/P Tahun 2013 tanggal 13 April 2013, Agus D.W. Martowardojo diambil sumpahnya sebagai Gubernur Bank Indonesia pada tanggal 24 Mei 2013. Masa jabatannya sebagai Gubernur Bank Indonesia adalah untuk periode 2013 – 2018. Agus D.W. Martowardojo was born in the Netherlands in 1956. He graduated with Bachelor of Economics degree from University of Indonesia. He also broadened his knowledge by attending various programs at State University of New York, Harvard Business School, Standford University, and Wharton Executive Education. He started his career in the field of banking, namely from Bank of America, then at Bank Niaga in 1986. Since 1995, Agus D.W. Martowardojo was appointed as President Director of PT. Bank Bumiputera and, in 1998, as President Director of PT. Indonesian Export Import Bank. During 1999-2002, he served as Managing Director of Bank Mandiri. In October 2002, after serving as General Advisor of the Chairman of BPPN (National Bank Restructuring Agency), he was appointed as President Director of PT. Bank Permata Tbk and, from May 2005 to May 2010, led PT. Bank Mandiri (Persero) Tbk as President Director. He received awards such as Indonesia’s Best Executive in 2009 from Asiamoney, The Indonesian Banker Leadership Achievement Award 2010 from The Asian Banker. He was selected as Finance Minister of the Year 2012 for both worldwide and Asia-Pacific based on The Banker’s version in February 2012. Prior to his appointment as Governor of Bank Indonesia, Agus D.W. Martowardojo has served as Minister of Finance of the Republic of Indonesia since May 20, 2010. In accordance with Presidential Decree No.45/P of 2013, dated April 13, 2013, Agus D.W. Martowardojo was sworn as Governor of Bank Indonesia on May 24, 2013. His term of office as Governor of Bank Indonesia is effective for 2013-2018 period.

58




Mirza Adityaswara Deputi Gubernur Senior / Senior Deputy Governor Mirza Adityaswara lahir di Surabaya pada 1965. Gelar Sarjana Ekonomi diraih dari Universitas Indonesia, diikuti oleh gelar Master of Applied Finance dari Macquarie University, Sydney, Australia. Awal karier Mirza Adityaswara dijalani sebagai dealer di Bank Sumitomo Niaga pada tahun 1989. Sejak tahun 2002 hingga Oktober 2005, sempat menjabat sebagai Head of Securities Trading & Research di Bahana Sekuritas. Pada November di tahun yang sama, Mirza Adityaswara dipercaya menjadi Head of Equity Research & Bank Analysis di Credit Suisse Securities Indonesia. Selama kurun waktu 2008 – 2010, bertugas sebagai Managing Director, Head of Capital Market di Mandiri Sekuritas, sekaligus sebagai Kepala Ekonom Bank Mandiri Group. Sebelum diangkat sebagai Deputi Gubernur Senior Bank Indonesia, Mirza Adityaswara menjabat sebagai Anggota Dewan Komisioner Lembaga Penjamin Simpanan (LPS) dan sejak April 2012 ditugaskan sebagai Kepala Eksekutif LPS sekaligus Dewan Komisioner. Selanjutnya, sesuai dengan Keputusan Presiden RI No.113/P Tahun 2013 tanggal 30 September 2013, diambil sumpahnya sebagai Deputi Gubernur Senior Bank Indonesia pada tanggal 3 Oktober 2013 untuk periode 2013 - 2014. Jabatan tersebut diperpanjang berdasarkan Keputusan Presiden Nomor 62/P Tahun 2014, Mirza Adityaswara ditetapkan sebagai Deputi Gubernur Senior Bank Indonesia untuk masa jabatan selama 5 (lima) tahun. Mirza Adityaswara was born in Surabaya in 1965. He graduated with Bachelor of Economics degree from University of Indonesia, then obtained Master of Applied Finance degree from Macquarie University, Sydney, Australia. Adityaswara began his career as a dealer at Bank Sumitomo Niaga in 1989. From 2002 to October 2005, he served as Head of Securities Trading & Research at Bahana Sekuritas. In November of the same year, Mirza Adityaswara was trusted as Head of Equity Research & Bank Analysis at Credit Suisse Securities Indonesia. During 2008 2010, he served as Managing Director, Head of Capital Market at Mandiri Sekuritas, as well as Head Economist of Bank Mandiri Group. Prior to his appointment as Senior Deputy Governor of Bank Indonesia, Mirza Adityaswara served as a Member of the Board of Commissioners of Lembaga Penjamin Simpanan (LPS) and, since April 2012, has been appointed as Executive Head of LPS and concurrently as Board of Commissioners. Furthermore, in accordance with Presidential Decree No.113/P of 2013 dated September 30, 2013, he was sworn in as Senior Deputy Governor of Bank Indonesia on October 3, 2013 for the period of 20132014. The position was extended based on Presidential Decree No. 62/P Year 2014. Mirza Adityaswara was appointed as Senior Deputy Governor of Bank Indonesia for a 5 (five) years term.


59




Perry Warjiyo Deputi Gubernur / Deputy Governor

Perry Warjiyo lahir di Sukoharjo pada 1959. Gelar S1 diraih dari Universitas Gadjah Mada di Yogyakarta (1982), sementara gelar Master dan PhD di bidang moneter dan keuangan internasional diperoleh dari Iowa State University, AS, masing-masing pada 1989 dan 1991. Memulai kariernya di Bank Indonesia sejak 1984, Perry Warjiyo telah menjalani karier yang panjang, khususnya di area riset ekonomi dan kebijakan moneter, pengelolaan devisa, isu-isu internasional, serta transformasi organisasi. Pada 2007 - 2009, Perry Warjiyo mendapat mandat menduduki posisi penting sebagai Direktur Eksekutif di International Monetary Fund (IMF), mewakili 13 negara anggota yang tergabung dalam South-East Asia Voting Group (SEAVG). Selanjutnya karier di BI dilanjutkan dalam jabatan sebagai Kepala Direktorat Riset Ekonomi dan Kebijakan Moneter Bank Indonesia mulai 2009 hingga 2012. Pada awal 2013, Perry Warjiyo menjabat sebagai Asisten Gubernur yang membawahi area kebijakan moneter dan internasional. Perry Warjiyo aktif mengajar di sejumlah universitas di Indonesia. Ia juga telah menghasilkan dan mempublikasikan sejumlah buku, jurnal, dan makalah di bidang ekonomi, moneter, dan isu-isu internasional. Perry Warjiyo diangkat sebagai Deputi Gubernur Bank Indonesia berdasarkan Keputusan Presiden RI No.28/P Tahun 2013 tanggal 5 April 2013, dan diambil sumpahnya (dilantik) pada 15 April 2013. Perry Warjiyo was born in Sukoharjo in 1959. He graduated with Bachelor’s degree from Gajah Mada University in Yogyakarta (1982) and obtained his Master and PhD degrees in international monetary and finance from Iowa State University, USA in 1989 and 1991 respectively. Starting his career at Bank Indonesia since 1984, Perry Warjiyo has engaged for a significantly long period in his career, particularly in the field of economic research and monetary policy, foreign exchange management, international issues, and organizational transformation. In 2007 - 2009, Perry Warjiyo was mandated to serve as an Executive Director of the International Monetary Fund (IMF), representing 13 member countries of the South-East Asia Voting Group (SEAVG). Starting his career at Bank Indonesia since 1984, Perry Warjiyo has been in a long career, particularly in areas of economic research and monetary policy, foreign exchange management, international issues, and organizational transformation. In 2007 - 2009, Perry Warjiyo was mandated to serve as Executive Director of the International Monetary Fund (IMF), representing 13 member countries of the South-East Asia Voting Group (SEAVG). Furthermore, his career in BI continued in his appointment as Head of Economic Research and Monetary Policy Directorate of Bank Indonesia from 2009 to 2012. In early 2013, Perry Warjiyo served as Assistant Governor in charge of monetary and international policy. Perry Warjiyo is an active lecturer at several universities in Indonesia. He has also written and published a number of books, journals, and papers on economic, monetary, and international issues. Perry Warjiyo was appointed as Deputy Governor of Bank Indonesia based on Presidential Decree No.28/P of 2013 dated April 5, 2013, and was sworn (inaugurated) on April 15, 2013.

60




Erwin Riyanto Deputi Gubernur / Deputy Governor

Erwin Riyanto dilahirkan di kota Yogyakarta, pada tahun 1958. Mendapat gelar Sarjana Ekonomi (S1) dari Universitas Gadjah Mada pada tahun 1983, Erwin Riyanto kemudian memperoleh gelar Master di bidang Ekonomi dari Illinois University di Amerika Serikat. Setelah berkarier selama tujuh belas tahun di bidang peraturan dan pengawasan perbankan, Erwin Riyanto telah memiliki pengalaman pula sebagai Deputi Kepala Biro Gubernur pada tahun 2004, serta menangani urusan internasional dan regional ketika menjabat sebagai Deputi Kepala Lembaga Restrukturisasi Hutang Indonesia dan sebagai Direktur Kantor Perwakilan Bank Indonesia di Singapura. Pada tahun 2013, Erwin Riyanto dipercaya menjadi Direktur Eksekutif Departemen Surveillance Sistem Keuangan, sebuah departemen baru di Bank Indonesia yang menangani regulasi dan pengawasan makroprudensial. Erwin kemudian diangkat sebagai Direktur Eksekutif Kebijakan Makroprudensial di tahun 2015, tahun yang sama dimana Erwin diangkat sebagai Deputi Gubernur Bank Indonesia. Erwin Riyanto diangkat sebagai Deputi Gubernur berdasarkan Dekrit Presiden 39/P Tahun 2015 tanggal 6 Mei 2015, dan secara resmi memulai jabatannya sejak tanggal 17 Juni 2015. Erwin Riyanto was born in Yogyakarta City in 1958. He received a Bachelor of Economics (S1) degree from Gajah Mada University in 1983, then obtained a Master’s degree in Economics from Illinois University in the USA. After seventeen years of engaging in banking regulation and supervision, Erwin Riyanto has experience as Deputy Head of the Governors Bureau in 2004 and handled international and regional affairs while serving as Deputy Head of Indonesian Debt Restructuring Agency and as Director of Representative Office of Bank Indonesia in Singapore. In 2013, Erwin Riyanto was trusted as Executive Director of the Financial System Surveillance Department, a new department at Bank Indonesia that handles macroprudential regulation and supervision. He was then appointed as Executive Director of Macro-Prudential Policy in 2015, the same year of his appointment as Deputy Governor of Bank Indonesia. Erwin Riyanto was appointed as Deputy Governor based on Presidential Decree 39/P Of 2015 dated May 6, 2015, and officially engaged in his position since June 17, 2015.


61




Sugeng Deputi Gubernur / Deputy Governor

Lahir di Purworejo pada 12 September 1958, Sugeng menyelesaikan pendidikan sarjananya di Universitas Gadjah Mada pada tahun 1984 dengan gelar Sarjana Ekonomi di jurusan Studi Pembangunan. Sugeng kemudian melanjutkan pendidikannya di William College, Massachusetts, AS pada tahun 1992 dengan gelar MA di jurusan Center for Development Economics sebelum akhirnya mendapatkan gelar doctoral nya di bidang Ilmu Ekonomi pada tahun 2012 dari Universtias Gadjah Mada. Memulai kariernya di Bank Indonesia sejak 1986, Sugeng dipercaya untuk bertugas di International Monetary Fund, Washington D.C., AS sebagai Adviser Executive Director pada tahun 1998. Dengan pengalaman karir yang panjang terutama dalam sektor moneter, Sugeng sempat bertugas sebagai Staf Ahli Dewan Gubernur dalam Pengelolaan Bank Indonesia Institute, Direktur Eksekutif Departemen Kebijakan Ekonomi dan Moneter, Kepala (Direktur Eksekutif) Kantor Perwakilan BI di New York. Beberapa kursus/ pendidikan tambahan yang pernah diikuti Sugeng antara lain adalah The Program on Macroeconomic Policy and Management oleh Harvard University, John of Kennedy School of Government, Seminar on Macroeconomic Management for Senior Officials oleh IMF, dan 17th Annual Central Bank and Investment Authority Seminar oleh Commerzbank. Sugeng ditetapkan sebagai Deputi Gubernur Bank Indonesia berdasarkan Keputusan Presiden Nomor 145/P Tahun 2016 tanggal 29 Desember 2016 dan diambil sumpahnya (dilantik) pada 6 Januari 2017. Born in Purworejo on September 12, 1958, Sugeng completed his undergraduate study at Gajah Mada University in 1984 and received Bachelor of Economics degree, majoring in Development Studies. He continued his education at William College, Massachusetts, USA in 1992 with an MA degree, majoring in the Center for Development Economics, before finally earning his doctoral degree in Economics in 2012 from Gajah Mada University. Started his career at Bank Indonesia since 1986, Sugeng was trusted to serve at International Monetary Fund, Washington DC, USA as Adviser Executive Director in 1998. With his extensive career experience in the monetary sector, Sugeng served as Expert Staff of the Board of Governors in the Management of Bank Indonesia Institute, Executive Director of Economic and Monetary Policy Department, Head (Executive Director) of Bank Indonesia Representative Office in New York. Some of the additional courses/education he participated in were The Program on Macroeconomic Policy and Management by Harvard University, John of Kennedy School of Government, Seminar on Macroeconomic Management for Senior Officials by IMF, and the 17th Annual Central Bank and Investment Authority Seminar by Commerzbank. Sugeng was appointed as Deputy Governor of Bank Indonesia pursuant to Presidential Decree Number 145/P Year 2016 dated December 29, 2016 and was sworn (inaugurated) on January 6, 2017.

62




Rosmaya Hadi Deputi Gubernur / Deputy Governor

Rosmaya Hadi lahir di Bandung tahun 1959 dan mendapatkan gelar Sarjana Hukum dari Universitas Padjadjaran pada tahun 1984, kemudian melanjutkan pendidikan master di Universitas Indonesia. Rosmaya Hadi kemudian mendapatkan gelar Magister Master Sosial Politik pada tahun 2004. Memulai kariernya di BI pada tahun 1985, Rosmaya Hadi sempat bertugas di beberapa Departemen, termasuk sebagai Kepala Kantor Perwakilan BI Provinsi Jawa Barat. Rosmaya sebelumnya juga berkarir sebagai Kepala Departemen Kebijakan dan Pengawasan Sistem Pembayaran, Kepala Biro Departemen Keuangan Internal, dan Kepala Bagian Penyelesaian Transaksi Rupiah. Rosmaya Hadi pernah beberapa kali memegang peran di fora internasional, antara lain saat menjabat sebagai Co-Chair di Working Committee on Payment and Settlement Systems (WCPSS). Rosmaya Hadi juga mendapat kepercayaan untuk menjadi narasumber di berbagai acara internasional seperti Executives’ Meeting of East Asia-Pacific Central Banks Working Group on Payment and Settlement Systems (EMEAP WGPSS), Development Working Group (DWG) G20 sebagai perwakilan Indonesia untuk topik Remmittance, serta SEACEN Director’s on Payment and Settlement Systems meeting di Kuala Lumpur, Malaysia. Rosmaya Hadi ditetapkan sebagai Deputi Gubernur Bank Indonesia berdasarkan Keputusan Presiden Nomor 145/P Tahun 2016 tanggal 29 Desember 2016 dan diambil sumpahnya (dilantik) pada 6 Januari 2017. Hadi was born in Bandung in 1959 and graduated with Bacehlor’s of Law degree from Padjadjaran University in 1984, before continuing to receive a Master’s degree at the University of Indonesia. Rosmaya then earned Master’s of Social Politics degree in 2004. Started her career in BI in 1985, Rosmaya Hadi had served in several Departments, including as Head of Representative Office of West Java Province. Previously, she also served as Head of Payment System Policy and Monitoring Department, Bureau Head of Internal Finance Department, and Head of Rupiah Transaction Settlement Section. Rosmaya Hadi played several roles in the international forum, such as serving as CoChair in Working Committee on Payment and Settlement Systems (WCPSS). Rosmaya was also trusted as keynote speaker at various international events, such as the Executives’ Meeting of East Asia-Pacific Central Banks Working Group on Payment and Settlement Systems (EMEAP WGPSS), Development Working Group (DWG) G20 as representative from Indonesian for Remmittance topic and SEACEN Director’s on Payment and Settlement Systems meeting in Kuala Lumpur, Malaysia. Rosmaya Hadi was appointed as Deputy Governor of Bank Indonesia pursuant to Presidential Decree Number 145/P Year 2016 dated December 29, 2016 and was sworn (inaugurated) on January 6, 2017.


63




Ronald Waas Deputi Gubernur / Deputy Governor

Ronald Waas, lahir di Tanjung Pinang pada 1955. Ronald meraih gelar sarjananya di Fakultas Teknik Sipil Institut Teknologi Bandung di tahun 1980, dan meraih gelar Master of International Affairs (MIA) di Columbia University pada tahun 1996. Mulai bekerja di Bank Indonesia pada tahun 1981 dan selama berkarir di Bank Indonesia beliau sempat menjabat sebagai Direktur Direktorat Teknologi Informasi selama tiga tahun (2004 s/d 2007), kemudian dilanjutkan dengan menjabat sebagai Direktur Unit Khusus Manajemen Informasi pada tahun 2007 s/d 2009 dan terakhir beliau menjabat sebagai Direktur Direktorat Akunting dan Sistem Pembayaran. Ronald Waas diangkat sebagai Deputi Gubernur Bank Indonesia berdasarkan Keputusan Presiden RI No.75/P Tahun 2011 tanggal 21 Desember 2011 dan diambil sumpahnya (dilantik) pada tanggal 29 Desember 2011 untuk masa jabatan 2011-2016. Ronald Waas mengakhiri jabatannya tanggal 21 Desember 2016. Ronald Waas was born in Tanjung Pinang in 1955. He graduated with Bachelor’s degree from Faculty of Civil Engineering, Bandung Institute of Technology, in 1980 and received Master of International Affair (MIA) degree from Colombia University in 1996. He joined Bank Indonesia in 1981. During his career in Bank Indonesia, he served as Director of Information Technology Directorate for three years (2004 up to 2007), then as Director of Information Management Special Unit in 2007 up to 2009. Finally, he served as Director of Accounting and Payment System Directorate. Ronald Waas was appointed as Deputy Governor of Bank Indonesia pursuant to Presidential Degree No.75/P Year 2011 dated December 21, 2011 and was sworn (inaugurated) on December 29, 2011 for the 211-2016 terms. Ronald Waas ended his terms on December 21, 2016.

64




Hendar Deputi Gubernur / Deputy Governor

Hendar dilahirkan pada tahun 1957 di Bandung – Jawa Barat. Setelah menempuh pendidikan di Fakultas Ekonomi, Universitas Padjajaran – Bandung, pada tahun 1982 ia mendapatkan gelar Sarjana Ekonomi di bidang ilmu manajemen. Pada tahun 1995, Hendar memperoleh gelar MA di bidang Ekonomi Pembangunan dari Center for Development Economics, Williams College, AS. Selanjutnya, pada tahun 2010 Hendar mendapatkan gelar doktor di bidang ekonomi dari Universitas Padjadjaran- Bandung. Sebagai kader Pimpinan Bank Indonesia, pada tahun 2008 Hendar menjadi wakil Bank Indonesia untuk mengikuti Program Pendidikan Reguler Angkatan (PPRA) Aangkatan 41 Lembaga Ketahanan Nasional Republik Indonesia. Setelah menyelesaikan pendidikan calon pegawai Bank Indonesia, Hendar memulai perjalanan karirnya di Bank Indonesia pada tahun 1983 sebagai staf pada Urusan Kredit Umum. Sejak tahun 1995, Hendar memperoleh penugasan pada bidang kajian ekonomi makro, neraca pembayaran serta analisa dan perencanaan kebijakan moneter. Terakhir beliau menjabat sebagai Asisten Gubernur Bidang Sistem Pembayaran, Pengedaran Uang dan Pengelolaan Sistem Informasi. Dalam kapasitasnya mewakili Bank Indonesia, beliau aktif dalam berbagai forum pertemuan internasional seperti antara lain Executives’ Meeting of East Asia Pacific Central Banks (EMEAP) dan BIS Meeting on Government Bonds Market Development. Hendar diangkat sebagai Deputi Gubernur Bank Indonesia berdasarkan Keputusan Presiden Nomor 89/P Tahun 2013 tanggal 27 Juli 2013 diambil sumpahnya (dilantik) pada tanggal 2 Agustus 2013 untuk masa jabatan 2 Agustus 2013 - 29 Desember 2016. Hendar was born in 1957 in Bandung - West Java. After studying in the Faculty of Economics, Padjajaran University - Bandung, in 1982. he graduated with Bachelor’s of Economics degree in management. In 1995, he graduated with MA degree in Development Economics from Center of Development Economics, Williams College, USA. In 2010, Hendar received a doctoral degree in economics from Padjajaran University - Bandung. As the cadre of Bank Indonesia Leadership, in 2008, Hendar became Bank Indonesia representative to participate in Batch Regular Education Program (PPRA) for Batch 41 of the National Defense Agency of the Republic of Indonesia. After completing the education for employee candidates of Bank Indonesia, Hendar started his career in Bank Indonesia in 1983 as staff of General Credit Section. Since 1995, he has been appointed for the study of macro economy, payment balance and monetary policy analysis and planning. His last position was as Assistant Governor of Payment System Sector, Money Circulation and Information System Management. In his capacity as representative of Bank Indonesia, he actively participated in various international forum, such as Executives Meeting of East Asia Pacific Central Banks (EMEAP) and BIS Meeting on Government Bonds Market Development. Hendar was appointed as Deputy Governor of Bank Indonesia pursuant to Presidential Decree Number 89/P Year 2013 dated July 27, 2013 and was sworn (inaugurated) on August 2, 2013 for the terms of August 2, 2013 - December 29, 2016.


65




Struktur Grup Dana Pensiun Bank Indonesia Group Structure of Dana Pensiun Bank Indonesia

PT. MEKAR PRANA INDAH

PT. BINAKARSA SWADAYA

PT. BIDAKARA TARUMA SAKTI

PT. PEMERINGKAT EFEK INDONESIA

Yayasan Kesejahteraan Karyawan BI

Dana Pensiun Bank Indonesia


Bursa Efek Indonesia / Indonesia Stock Exchange

72,24%

99,99%

99,99%

32,37%


Gusviyandi Nursjam

Tejo Kusumo


27,76%

0,01%

0,01%

22,69% Dana Pensiun Pertamina

PT. HOTEL BUMIKARSA BIDAKARA

PT. Mekar Prana Indah

69,09%

10,34%

Yayasan Kesejahteraan Karyawan BI

30,91%

Lainnya / Others

34,60% PT. Pefindo BIRO KREDIT INDONESIA

66


Lainnya / Others

PT. Pegadaian

PT. Pemeringkat Efek Indonesia

26,13%

23,37%

50,50%



Informasi Anak Perusahaan Information on Subsidiaries

Hingga 31 Desember 2016, Perseroan tercatat memiliki empat

Until December 31, 2016, DAPENBI had fourteen subsidiaries as

anak perusahaan yang dapat dilihat dalam tabel berikut:

stated in the table below:

No

Nama Perusahaan Company Name

Alamat Address

Kegiatan Usaha Business Activity

Persentase Kepemilikan Saham Shareholding Persentage

Keterangan Operasional Description on Operation

1

PT Mekar Prana Indah

Kompleks Perkantoran Bidakara, Jl. Jend. Gatot Subroto, Kav. 71-73 Jakarta Selatan

Pengelolaan gedung perkantoran, ruang pertemuan, dan hotel / Office buildings, meeting venues and hotels management

27,76%

Beroperasi / Operating

2

PT Pemeringkat Efek Indonesia

Panin Tower Lantai 17, Senayan City, Jl. Asia Afrika Lot 19, Jakarta Pusat

Pemeringkat efek / Rating agency

22,69%


3

PT Binakarsa Swadaya

Gedung Graha Binakarsa, Jl. HR Rasuna Said, Kav C. 18, Jakarta Selatan

Pengelolaan Gedung Perkantoran, penyedia tenaga kerja outsorcing (THOS), konstruksi, dan jasa lainnya / Office buildings, management, outsourcing employees procurement (THOS), construction and other services

99,99%


4

PT Bidakara Taruma Sakti

Gedung Graha Binakarsa, Jl. HR Rasuna Said, Kav C. 18, Jakarta Selatan

Penyewaan dormitory (kini dormitory sudah dijual) / Dormitory lease (currently, the dormitory has been sold)

99,99%

Akan Dilikuidasi / Will be liquidated



PT Mekar Prana Indah (PT MPI) bergerak pada bidang

PT Mekar Prana Indah (PT MPI) is engaged in the management of

pengelolaan gedung perkantoran, ruang pertemuan dan hotel.

office buildings, meeting rooms and hotels. For the management

Untuk pengelolaan gedung perkantoran, PT MPI merupakan

of office buildings, PT MPI is the owner and manager of the

pemilik sekaligus pengelola gedung perkantoran Kompleks

Bidakara Complex office building, including Birawa and Binakarna

Bidakara, termasuk ruangan Birawa dan Binakarna yang sering

rooms which are often used for weddings, seminars and meetings

digunakan untuk acara pernikahan, seminar dan rapat yang

on a national scale. For hotel management, PT MPI is the owner

berskala nasional. Untuk pengelolaan hotel, PT MPI merupakan

and manager of Hotel Bumikarsa Bidakara, Jakarta, located in the

pemilik sekaligus pengelola Hotel Bumikarsa Bidakara, Jakarta,

Bidakara Office complex.

yang terletak di komplek Perkantoran Bidakara.



PT Pemeringkat Efek Indonesia (PT PEFINDO) yang merupakan

PT Pemeringkat Efek Indonesia (PT PEFINDO), which is the only

satu-satunya perusahaan pemeringkat efek yang dimiliki oleh

securities rating company owned by the domestic shareholders,

para pemegang saham domestik, telah melakukan pemeringkatan

has conducted ratings on companies and debt securities traded

terhadap banyak perusahaan dan surat-surat utang yang

on the Indonesia Stock Exchange. The strategic alliance with

diperdagangkannya di Bursa Efek Indonesia. Aliansi strategis

Standard & Poor’s (S&P), a leading global rating agency, has been

dengan Standard & Poor’s (S&P), perusahaan pemeringkat global

in place since 1996, thus benefiting PT PEFINDO to develop a

terkemuka, telah dilakukan sejak tahun 1996, yang memberi

rating methodology with international standards.

manfaat bagi PT PEFINDO untuk menyusun metodologi pemeringkatan berstandar internasional. Pada tahun 2016, PT Pefindo menguasai pangsa pasar sebesar

In 2016, PT Pefindo dominated the market share by 85.49% from

85,49% dari total pangsa pasar pemeringkatan obligasi.

the total bonds rating market share.


67






PT Binakarsa Swadaya (PT BKS) bergerak pada bidang pengelolaan

PT Binakarsa Swadaya (PT BKS) is engaged in the management

Gedung Perkantoran, penyedia Tenaga Kerja Outsorcing (THOS),

of Office Buildings, Outsorcing Manpower providers (THOS),

Konstruksi dan Jasa Lainnya. Untuk gedung perkantoran, PT BKS

Construction and Other Services. For office buildings, PT BKS is

merupakan pemilik sekaligus pengelola Gedung Graha Binakarsa,

the owner and manager of Graha Binakarsa Building, in addition

selain melakukan pengelolaan gedung lainnya milik pihak ketiga.

to managing other buildings owned by third parties. For other

Untuk bidang jasa lainnya, PT BKS juga melakukan pengelolaan

services, PT BKS also manages parking areas other than Bidakara

area perparkiran di samping Gedung Bidakara I.

Building I.



PT Bidakara Taruma Sakti (PT BTS) pada awalnya bergerak pada

PT Bidakara Taruma Sakti (PT BTS) initially engaged in the rental

bidang penyewaan dormitory yang terletak persis di belakang

of dormitory, which was located behind Trisakti University,

Universitas Trisakti, Grogol, Jakarta Barat. Pada awal tahun

Grogol, West Jakarta. As early as 2014, the dormitory asset has

2014, aset dormitory tersebut telah dijual kepada pihak ketiga

been sold to a third party and will be liquidated. This liquidation

dan akan dilikuidasi. Proses likuidasi ini mengalami penundaan

process was postponed due to a case of embezzlement of deposit

disebabkan adanya kasus penggelapan dana simpanan di 2 (dua)

funds in 2 (two) nation-wide Banks. These Banks were currently

bank berskala nasional, yang saat ini sedang dalam proses pidana

undergoing criminal proceedings at the South Jakarta District

di Pengadilan Negeri Jakarta Selatan.

Court.

Profil Jasa Penunjang Profile of Supporting Services

Alamat dan Nomor Telepon / Address and Phone Number

Jasa yang Diberikan / Service Rendered

Kantor Akuntan Publik / Public Accounting Firm

Kantor Akuntan Publik (KAP) Hertanto Grace Karunawan / Public Accounting Firm (KAP) Hertanto Grace Karunawan

Palma Tower 18th Floor Lot. F & G, Jl. RA. Kartini II-S Kav. 06, RT.6/RW.14, Pd. Pinang, Kby. Lama, Kota Jakarta Selatan, Daerah Khusus Ibukota Jakarta 12310

Jasa Pemeriksaan Laporan keuangan dan Laporan Investasi / Financial Statements and Investment Report Audit Service

210.000.000,00

Tahun Buku 2016 / 2016 Fiscal Year

Penilai Independen / Independent Assessor

Kantor Jasa Penilai Publik (KJPP) Nana, Imadduddin & Rekan / Public Appraisal Office (KJPP) Nana Imadduddin & Partners

"Graha HongNa, Jl. Asem Baris Raya No.2 RT.4/RW.12, Kb. Baru, Tebet, Kota Jakarta Selatan, Daerah Khusus Ibukota Jakarta 12830 Telepon: (021) 83705155.”

Jasa Appraisal Independen / Independent Appraisal Service

165.000.000,00


Lembaga dan Profesi / Institution and Profession

68

Nama / Name


Fee (dalam Rupiah) / in Rupiah

Periode / Period


Lembaga dan Profesi / Institution and Profession

Penerima Titipan / Deposit Receipt

Aktuaris / Actuary

Nama / Name


Alamat dan Nomor Telepon / Address and Phone Number

Jasa yang Diberikan / Service Rendered

PT. Bank Mandiri Custody (BMAN 1)

Plaza Mandiri Lt.22. Jl. Jend Gatot Subroto Kav. 36-38 Jakarta 12190

Jasa Kustodian / Custodian Service

PT. Willis Towers Watson

Menara DEA Building, Tower 1, 2nd Floor Jl. Mega Kuningan Barat Kav.E.4.3 No 1 Mega Kuningan Area Jakarta, 12950 Indonesia

Penilaian Valuasi Aktuaria Berkala / Periodical Actuarial Valuation Assessment

Fee (dalam Rupiah) / in Rupiah

Periode / Period

1.394.626.267,00


49.500.000,00


Pengelola Administrasi Kepesertaan dan Manajer Investasi Participant and Investment Manager Administration Management Sepanjang berdiri hingga tahun buku 2016 berakhir, DAPENBI

Since its establishment up to the end of 2016 fiscal year, DAPENBI

tidak menggunakan pihak ketiga sebagai Pengelola Administrasi

did not appoint a third party as a Participant and Investment

Kepesertaan dan Manajer Investasi . Dengan demikian, informasi

Manager Administration Management. As such, the information

Pengelola Administrasi Kepesertaan dan Manajer Investasi tidak

on this section could not be presented in the 2016 Annual Report

dapat disajikan pada Laporan Tahunan 2016.


69



PEN G E M BAN G AN S U M BER D A Y A M AN U SIA HUMAN RESOURCES DEVELOPMENT

70




Kompetensi


Sumber

Daya

Manusia

A

reliable

Human

Resources

(HR)

(SDM) yang andal sesuai bidang keahlian

competence based on areas of expertise

dan kebutuhan organisasi menentukan

and organizational needs determines the

pertumbuhan

DAPENBI

growth of DAPENBI’s business performance

seiring dengan tujuan peningkatkan aset

along with the objective of enhancing

kelolaan

demi

the managed assets for the welfare of

peserta

DAPENBI.

dan

kinerja

bisnis

kesejahteraan Secara

berkesinambungan,

seluruh konsisten

all

DAPENBI

participants.

DAPENBI

DAPENBI

consistently and sustainably improves the

menyempurnakan tata kelola kepegawaian

applicable employment practices that are

yang berlaku yang diiringi peningkatan

accompanied by increased discipline for

kedisiplinan demi pengembangan karier dan

career development and employee welfare.

kesejahteraan pegawai. DAPENBI

perencanaan

DAPENBI undertakes a comprehensive and

kekuatan Sumber Daya Manusia (SDM)

measurable Human Resource (HR) capacity

secara menyeluruh dan terukur melalui

planning through integrated management

pengelolaan

secara

with balanced operational and managerial

terintegrasi

Pada 2016, jumlah pegawai telah sesuai dengan kebutuhan bisnis dan operasional perusahaan. By 2016, the number of employees was in line with the business and operational needs of the Company.

melakukan

yang

dilaksanakan

kemampuan

capabilities. This plan aims to manage

operasional dan manajerial secara seimbang.

dengan

and develop HRso as to be competent,

Perencanaan ini bertujuan untuk mengelola

superior performing, and have the ability

dan mengembangkan SDM sehingga menjadi

to communicate effectively. Ultimately,

kompeten, berkinerja unggul, dan memiliki

effective HR management will result in

kemampuan berkomunikasi yang efektif.

employees capable of uplifting DAPENBI

Pada akhirnya, pengelolaan SDM yang

twoard a positive economic direction.

dilakukan secara efektif akan menghasilkan pegawai yang mampu membawa DAPENBI menuju arah perekonomian yang positif.

Komposisi Pegawai

Employee Composition

Jumlah pegawai seluruh penulisan menjadi

The number of DAPENBI employees as of

kapital semua (DAPENBI) per 31 Desember

December 31, 2016 was 40 people. This

2016 adalah 40 orang. Jumlah ini menurun

number decreased compared to the number

dibanding jumlah pegawai pada tutup

of employees in the previous fiscal year at

buku tahun sebelumnya yakni 43 orang.

43 people. Adjustment of the number of

Penyesuaian jumlah pegawai dilakukan

employees is done in line with the needs of

seiring dengan kebutuhan tenaga kerja

the workforce in the current year. By 2016,

dalam tahun berjalan. Pada 2016, jumlah ini

this amount was in line with the business and

telah sesuai dengan kebutuhan bisnis dan

operational needs of the Company.

operasional perusahaan. Informasi

mengenai

uraian

komposisi

Information on the description of DAPENBI

pegawai DAPENBI berdasarkan jabatan,

employee composition based on the position,

usia, dan tingkat pendidikan diuraikan

age, and level of education is described

melalui tabel-tabel berikut.

through the following tables.


71




Berdasarkan Jabatan

Based On Position

Berdasarkan jenjang jabatan, pegawai DAPENBI dominan berada

Based on the level of position, DAPENBI employees are dominant

pada level Pelaksana, yakni 24 orang dari total 40 pegawai.

at the Executive level, namely 24 employees out of a total of 40

Sebaran pegawai berdasarkan jabatan dipaparkan melalui tabel

employees. Employee distribution based on position is presented

berikut ini:

in the following table: 2016

2015

Pertumbuhan (%) / Growth (%)

Kepala Divisi / Division Head

6

5

20,00

Manajer / Manager

7

7

0,00

Pelaksana / Officer

24

28

(14,29)

Berdasarkan Level Jabatan / Based on Position Level

Pegawai Dasar / Basic Employees

3

3

0,00

Jumlah / Total

40

43

(6,98)

Berdasarkan Tingkat Pendidikan

Based on Education Level

Berdasarkan jenjang pendidikan, pegawai DAPENBI pada tahun

Based on education level, DAPENBI employees in 2016 were

2016 didominasi oleh pegawai dengan latar belakang pendidikan

dominated by employees holding Bachelor’s degree as the latest

terakhir sarjana. Tabel berikut menunjukkan keberagaman

education. The following table shows the diversity of employees

pegawai dalam latar belakang jenjang pendidikan:

in the educational background: 2016

2015


Pascasarjana (S2) / Master’s degree

10

9

11,11

Berdasarkan Level Pendidikan / Based on Education Level

Sarjana (S1) / Bachelor’s degree

22

25

(12,00)

Diploma / Diploma degree

5

5

0,00

SMA / Senior High School

3

4

(25,00)

Jumlah / Total

40

43

(6,98)

Berdasarkan Kisaran Usia

Based on Age Range

Sementara berdasarkan jenjang umur, pegawai DAPENBI

Based on age range, the dominant number of DAPEN BI employees

dominan berada pada kisaran umur 30-45 tahun. Berikut

is within 30-45 years old as described in the table below:

tabelnya: 2016

2015


< 30 tahun / years

9

9

0,00

Berdasarkan Kisaran Usia / Based on Age Range

30-45 tahun / years

23

27

(14,81)

> 45 tahun / years

8

7

14,89

Jumlah / Total

40

43

(6,98)

Rekrutmen

Recruitment

DAPENBI melakukan proses rekrutmen secara selektif dengan

DAPENBI conducts selective recruitment process taking

mempertimbangkan kebutuhan operasional perusahaan. Proses

into consideration the operational needs of the Company.

rekrutmen dilakukan terbuka dengan memberikan kesempatan

The recruitment process is conducted openly by giving equal

setara kepada semua calon pegawai.

opportunity to all prospective employees.

Pada tahun 2016, DAPENBI merekrut dua pegawai baru untuk

In 2016, DAPENBI recruited two new employees for the

posisi Programmer Java dan Analis Investasi. Untuk memperoleh

position of Java Programmer and Investment Analyst. To

jumlah lamaran yang memadai dengan kompetensi yang

obtain an adequate number of applications with the expected

diharapkan, DAPENBI melakukan pemasangan iklan lowongan

competencies, DAPENBI conducted job advertisements through

kerja melalui website penyedia informasi tenaga kerja. Proses

placement and recruitment information website. The selection

seleksi meliputi seleksi administratif, ujian teknis, ujian psikotes,

process included administrative selection, technical exams,

dan wawancara.

psychological tests, and interviews.

72




Strategi Pengembangan SDM

HR Development Strategy

DAPENBI terus melakukan pengembangan karyawan secara

DAPENBI continues to develop employees on an ongoing basis.

berkesinambungan. Sejak 2010, Dapenbi telah menyusun

Since 2010, DAPENBI has compiled a map of Human Resource

peta perencanaan pengembangan Sumber Daya Manusia untuk

Development Planning to deliver quality company employees

melahirkan insan perusahaan yang berkualitas dan sesuai dengan

and in accordance with the Company’s needs. The composition of

kebutuhan perusahaan. Penyusunan roadmap pengembangan

human resource development roadmap at DAPENBI is conducted

sumber daya manusia di DAPENBI dilakukan untuk menciptakan

to create competent employees, an integrated management

pegawai yang kompeten, sistem informasi manajemen yang

information system, good corporate governance, to create HR

terintegrasi, tata kelola yang baik, hingga menciptakan

management that supports the achievement of DAPENBI’s vision

manajemen SDM yang menunjang pencapaian visi dan misi

and mission.

DAPENBI. Roadmap pengambangan SDM DAPENBI disajikan melalui bagan

The HR development roadmap of DAPENBI is presented in the

berikut:

following chart:

n/ aika s Perb Proces s e Pros ement n a v ap pro Tah f Im es o g a t S

Penyempurnaan Ketentuan Tata Kelola yang Baik (Good Pension Fund Governance) / Improvement of Good Pension Fund Governance Regulation

2010-2011

n/ aika s Perb Proces s e Pros ement n a ap rov Tah Imp s of e g a St

• Penyempurnaan Ketentuan Kepegawaian (15 Ketentuan) / Improvement of Employment Regulation (15 Regulations) • Pengembangan Budaya Kerja (Corporate Culture) / Corporate Culture Development • Pengembangan Sistem Informasi Manajemen (SIM) / Infromation Management System Development • Penyusunan Balance Scorecard (BsC) DAPENBI / DAPENBI Balance Scorecard (BsC) Composition

• Implementasi Penilaian Kinerja Pegawai Berbasis Balance Socrecard (BsC) / Implementation of Balance Scorecard (BsC)-based Employee Performance Assessment • Implementasi Sistem Informasi Manajemen (SIM) Terintegrasi / Integrated Management Information System (SIM) Implementation • Penempatan Pegawai Sesuai dengan Komptensi Jabatan / Employee Placement Based on Position Competence • Peningkatan Kompetensi Pegawai secara Berkala / Regular Employee Competence Improvement

2012-2014

2015-2017

O U T P U T

• Pegawai yang Kompetensi dan Berbudaya Kerja / Competent employees that uphold Work Culture • Sistem Informasi Manajemen (SIM) Terintegrasi / Information System (SIM) • Tata Kelola yang Baik (GPFG) / Good Pension Fund Governance (GPFG) • Manajemen SDM yang Menunjang Pencapaian Visi dan Misi DAPENBI / HR Management That Supports the Achievement of DAPENBI Vision and Mission

Pada bagan upaya pengelolaan SDM tersebut, dijelaskan

The HR management effort chart above explains how the process

bagaimana tahapan proses perbaikan organisasi akan terus

of organizational improvement will continue to be implemented

dilaksanakan sampai dengan akhir tahun 2017, dengan target

until the end of 2017, with the following outcome targets:

hasil sebagai berikut : • Tersedianya Pegawai yang memiliki kemampuan sesuai dengan kompetensi jabatan dan berbudaya kerja DAPENBI.

• The availability of Employees with capabilities that are in accordance with the competence in each position and DAPENBI work culture.

• Tersedianya Sistem Informasi Manajemen (SIM) yang terintegrasi. • Tersedia Tata Kelola Yang Baik (Good Pension Fund Governance

• The availability of an integrated Management Information System (MIS). • The availability of Good Pension Fund Governance (GPFG).

/ GPFG)


73


• Terselenggaranya

manajemen

SDM


yang

menunjang

pencapaian visi dan misi DAPENBI.


• The implementation of HR management that supports the achievement of DAPENBI’s vision and mission.

Hasil evaluasi atas pencapaian target hasil di tahun 2017 diatas,

The results of the evaluation on the achievement of the target

akan disusun kembali tahapan proses perbaikan selanjutnya,

results in the year 2017 above, will be rearranged stages of the

sehingga diharapkan akan terus dilakukan perbaikan yang

process of further improvement, so it is expected to continue to

berkesinambungan setiap tahunnya.

be done continuous improvement every year.

Sementara itu, pada tahun 2016, pengembangan SDM terfokus

Meanwhile, in 2016, HR development was focused on 2 (two)

pada 2 (dua) hal pokok, yaitu :

main points, namely:

• Perbaikan kualitas sumber daya manusia; dan

• Improving the quality of human resources; and

• Implementasi penilaian kerja berbasis kinerja.

• Implementation of performance-based assessemnt.

Pemenuhan Sumber Daya Manusia DAPENBI dijalankan

The fulfillment of DAPENBI Human Resources is implemented

dengan mengacu kepada Ketentuan Kepegawaian. Ketentuan

with reference to the Employment Conditions. Employment

Kepegawaian berfokus pada peningkatan kualitas sumber daya

provision is focused on improving the quality of human resources,

manusia yang meliputi:

such as:

• Ketentuan Penerimaan Pegawai

• Provision for Employees Appointment

• Ketentuan Pendidikan dan Pelatihan Pegawai

• Provision of Employee Education and Training

• Ketentuan Mutasi dan Rotasi Pegawai

• Provision of Employee Mutation and Rotation

• Ketentuan Penilaian Kinerja Pegawai

• Provision of Employee Performance Assessment

• Ketentuan Promosi Pegawai

• Provision of Employee Promotion

• Ketentuan Pemberhentian Pegawai

• Provision of Employee Dismissal

• Ketentuan Sanksi Disiplin dan Tata Tertib Pegawai

• Provisions of Disciplinary Sanctions and Employees Code of Conduct

DAPENBI melakukan penyempurnaan Ketentuan Kepegawaian

DAPENBI has made improvements to the Employees Codes on an

secara berkelanjutan dan berkesinambungan guna menjamin

ongoing and sustainable basis to ensure the career development

pengembangan karier dan kesejahteraan Pegawai sejalan dengan

and welfare of the Employees in line with the increase of employee

peningkatan disiplin Pegawai terhadap ketentuan yang berlaku.

discipline to the applicable regulations.

Program Pelatihan untuk Peningkatan

Training Program For Professionalism

Profesionalisme

Improvement

DAPENBI memastikan para pegawai memiliki kecakapan yang

DAPENBI ensures that the employees have skills that not only

tidak saja memenuhi kebutuhan bidang pekerjaannya, namun

meet the needs of their employment, but also in accordance with

juga sesuai dengan tuntutan perubahan dan perkembangan

the demands of change and business development. Therefore, in

bisnis. Oleh karena itu, dalam upaya pengembangan SDM, selama

HR development, during 2016, DAPENBI developed capabilities

2016, DAPENBI melakukan pengembangan kemampuan dan

and insights of its HR by enrolling the employees in educational

wawasan SDM, dengan mengikutsertakan para pegawai pada

programs/workshops that were relevant to their respective

program pendidikan/workshop yang relevan dengan spesialisasi

specialties. The training program was organized by a third party.

masing-masing. Program pelatihan tersebut diselenggarakan oleh pihak ketiga. Program Pelatihan Demi Peningkatan Kompetensi Pegawai

Training Program to Improve Employee Competence

Sepanjang 2016, DAPENBI telah mengikutsertakan sebanyak 37

In 2016, DAPENBI enrolled 37 employees in 15 types of education/

pegawai dalam sebanyak 15 jenis program pendidikan/workshop.

workshops. The improvement of Employees’ competence in 2016

Peningkatan kompetensi Pegawai di tahun 2016 difokuskan

was focused on raising understanding on Balance Scorecard

pada peningkatan pemahaman mengenai Balance Scorecard serta

and soft skill, namely the improvement of Leadership aspect.In

untuk softskill nya berupa peningkatan aspek kepemimpinan

realizing the employees’ competence improvement, DAPENBI

74




(Leadership). Untuk realisasi peningkatan kompetensi pegawai,

spent a total cost of Rp248,750,082,-. The training cost in 2016

DAPENBI telah menghabiskan biaya sebesar Rp248.750.082,-

increased by 24.28% compared with the training cost of the

Biaya pelatihan pada tahun 2016 tersebut meningkat sebesar

previous period, namely in 2015, at Rp200,145,000,-. Employees

24,28% dibandingkan biaya pelatihan yang telah digunakan pada

participation number for training in 2016 increased by 127%

periode sebelumnya, yakni pada 2015, sebesar Rp200.145.000,-

compared with the number in 2015, namely 29 employees for 13

Jumlah keikutsertaan pegawai pada pelatihan sepanjang 2016

training types.

meningkat sebesar 127% dibandingkan jumlah keikutsertaan Pegawai di tahun 2015 pada 13 jenis pelatihan yang diikuti oleh sebanyak 29 orang. DAPENBI memberikan kesempatan yang setara bagi seluruh

DAPENBI offers equal opportunities for all employees to

pegawai dalam mengikuti program pelatihan dan pengembangan

participate in training program and skill development, including

kemampuan, termasuk dalam hal jenjang karier. DAPENBI

career stage. DAPENBI ensures that there is no gender bias

memastikan tidak ada bias gender maupun perbedaan perlakuan

or different treatment due to difference in ethnicity, religion,

akibat perbedaan suku, agama, ras, dan antar golongan (SARA)

race and group (SARA) for all employees in this institution.

bagi seluruh pegawai yang bekerja di institusi ini. Penilaian dan

The assessment and career stage shall be observed from the

jenjang karier semata-mata dilihat dari kompetensi dan performa

employees’ competence and performance at work.

pegawai dalam bekerja. Tabel berikut menguraikan pelatihan-pelatihan yang telah diikuti

The following table describes the trainings participated by the

pegawai sepanjang 2016.

employees in 2016.

No

NIP

Nama / Name

Informal /

Tanggal / Date

1

029

Yati Nurfitriawati

Leadership

7 November 2016 / November 7, 2016

2

031

Yunizar

Leadership


3

033

Ary Heriawan

Leadership

26-28 Agustus 2016 / August 26-28, 2016

Balance Scorecard


4

035

Tri Utami

Leadership

26-28 Agustus 2016 / August 26-28, 2016

Balance Scorecard


5

036

L Margaretha T.S

Leadership


6

039

Pettriana Paulita

Leadership


7

041

Heri Sumaryunus

Balance Scorecard

26-28 Agustus 2016 / August 26-28, 2016

8

045

Rosalind Permatasari

Leadership


9

047

Tejo Kusumo

Leadership


Balance Scorecard

26-28 Agustus 2016 / August 26-28, 2016

10

048

Ernita

Leadership


11

056

Rarasati K

Balance Scorecard

26-28 Agustus 2016 / August 26-28, 2016

Leadership


12

067

Cicilia E. Dwi Astuti

Balance Scorecard

26-28 Agustus 2016 / August 26-28, 2016

Leadership


13

070

Edi Pujiono

Balance Scorecard

26-28 Agustus 2016 / August 26-28, 2016

14

071

Indri Astuti

Leadership


15

076

Gusviyandi Nursjam

Bagaimana Menghadap PHK

27 April 16 / April 27, 2016

Competency Based Management

10 Juni 2016 / June 10, 2016

Balance Scorecard

26-28 Agustus 2016 / August 26-28, 2016

Leadership


16

077

Ari Hardianti

Balance Scorecard

26-28 Agustus 2016 / August 26-28, 2016

17

085

Denny Purwanto

Balance Scorecard

26-28 Agustus 2016 / August 26-28, 2016

Leadership



75



No

NIP

18

094

Bambang Sukowo

Leadership


19

140

Gautama Yustitia

Leadership


20

110

Pravita Ratriani

Leadership


21

116

Mashita Haqq

Balance Scorecard

26-28 Agustus 2016 / August 26-28, 2016

Leadership


Leadership


Balance Scorecard

26-28 Agustus 2016 / August 26-28, 2016

Pendidikan Certified Securities Analyst (CSA) / Certified Securities Analyst (CSA) Education

21 Maret s/d 20 Mei 2016 / March 21 May 20, 2016

Leadership


Leadership


Balance Scorecard

26-28 Agustus 2016 / August 26-28, 2016

Risk based Internal Auditing

2-4 Maret 2016 / March 2-4, 2016

Balance Scorecard

26-28 Agustus 2016 / August 26-28, 2016

Leadership


22

23

24

25

117

121

126

138

Nama / Name

Idris Sakti Daulay

Ilma Istiarini

Arga Rahmadika

Taufik Kurniaputra

Informal /


Tanggal / Date

26

139

Wandy Erdian

Balance Scorecard

26-28 Agustus 2016 / August 26 - 28, 2016

27

141

Widi Eko Zanuar Iskhak

Leadership


Balance Scorecard

26-28 Agustus 2016 / August 26-28, 2016

28

142

Arzizal Ardhi Imanu

Strategic Asset Allocation (SAA)

26-28 Agustus 2016 / August 26-28, 2016

29

147

Amril

Internal Control To Prevent Fraund

22-23 Maret 2016 / March 22-23, 2016

Balance Scorecard

26-28 Agustus 2016 / August 26-28, 2016

Leadership


Balance Scorecard

26-28 Agustus 2016 / August 26-28, 2016

Leadership


Balance Scorecard

26-28 Agustus 2016 / August 26-28, 2016

Leadership


How to Indentify Training Need Analysis (TNA)

7-8 Maret 2016 / March 7-8, 2016

Leadership


Financial analysis

23-24 Februari 2016 / February 23-24 2016

30

148

Mochamad Thosin

31

137

Herry Irman

32

136

Novyardi

33

132

Adinda Tri Handayanie

Leadership


34

107

Ardian

Leadership


35

090

Irwan Rustami

Leadership


35

122

Syahrudin

Leadership


DAPENBI secara terus menerus melakukan perbaikan proses

DAPENBI continuously improves human resource development

pengembangan SDM agar kemampuan SDM dapat terus

process so that the human resources capability can be

dikembangkan sesuai dengan kebutuhan penyelesaian pekerjaan

continuously developed in accordance with the needs of

yang memuaskan (excellence result oriented).

satisfactory work completion (excellence result oriented).

Ketentuan Rotasi dan Mutasi Pegawai

RegulationS on Employee MUTATION AND Rotation

Ketentuan Mutasi dan Rotasi Pegawai mengatur tujuan dari

The regulation for Employee Mutation and Rotation sets the

perpindahan penempatan pegawai, baik berupa rotasi yaitu

objectives of the movement of employee placement, either in

perubahan penempatan Pegawai antar unit kerja dalam satuan

the form of rotation that is changing the placement of Employees

76




kerja yang sama maupun Mutasi yaitu perubahan penempatan

between work units in the same work unit or Mutation that is

Pegawai antar satuan kerja. Tujuan dari perpindahan penempatan

changing the placement of employees between work units. The

pegawai antara lain untuk pengendalian intern yang diwajibkan

purpose of the movement of the placement of employees, among

bagi Pegawai yang telah menduduki suatu posisi yang memiliki

others, for internal control required for Employees who have

uraian tugas pokok yang sama maksimal selama 7 (tujuh) tahun

occupied a position that has a description of the main task of the

sehingga diharapkan adanya upaya untuk saling kontrol dan

same maximum for 7 (seven) years so it is expected that there is

adanya pengembangan kompetensi Pegawai pada beberapa

an effort to control each other and the development of employee

bidang.

competence in several fields.

Pada 2016 terdapat 3 (tiga) kali keputusan perubahan

In 2016, there were 3 (three) decisions to change the Employees’

penempatan Pegawai yang melibatkan sebanyak 10 (sepuluh)

appointment that involved 10 (ten) Employees. The decision

Pegawai. Keputusan ini menurun bila dibandingkan dengan

decreased in number compared with the amount of decision of

jumlah keputusan pada periode sebelumnya sebanyak 4 (empat)

the previous period, namely 4 (four) decisions for the change of

kali keputusan perubahan penempatan Pegawai yang melibatkan

appointment that involved 38 (thirty eight) Employees.

38 (tiga puluh delapan) Pegawai.

Ketentuan Penilaian Kinerja Pegawai

RegulationS on Employee Performance Assessment

Penyusunan

kinerja

The preparation of improvements to the Performance Appraisal

Pegawai bertujuan untuk menyediakan alat pengukuran

Performance of the Employees aims to provide an objective

kinerja yang objektif dan efektif dalam pencapaian visi dan misi

and effective performance measurement tool in achieving the

DAPENBI. Untuk itu, pengukuran kinerja Pegawai dikaitkan

vision and mission of DAPENBI. Therefore, the performance

dengan penyusunan Balance Scorecard (BSc) sehingga pencapaian

measurement of Employee is related to the preparation of

kinerja Pegawai akan sejalan dengan tercapainya visi dan misi

Balance Scorecard (BsC) so that the achievement of Employee

dari DAPENBI.

performance will be in line with the achievement of vision and

penyempurnaan

ketentuan

penilaian

mission from DAPENBI. Berdasarkan Peta Strategis (Strategic Map) Balance Scorecard telah

Based on the Strategic Map, Balance Scorecard has been

diturunkan menjadi Indikator Kinerja Utama (IKU) yang merupakan

implemented into the Key Performance Indicator (KPI). KPI

acuan pengukuran kinerja dari kinerja satuan kerja sesuai dengan

serves as a benchmark in measuring the performance of a work

bidang tugasnya. IKU ditetapkan menjadi 2 (dua) jenis, yaitu

unit based on its field duty. KPI is specified into 2 (two) types,

IKU Monitoring dan IKU Kinerja. Dari IKU tersebut selanjutnya

namely Monitoring KPI and Performance KPI. Such KPI is then

diturunkan menjadi Indikator Kinerja Individual (IKI) yang

implemented into Individual Performance Indicator (IKI). IKI is

merupakan acuan pengukuran kinerja dari masing-masing Pegawai

a benchmark in measuring the performance of each Employee,

yang dikaitkan dengan IKU pada masing-masing unit kerjanya.

based on the KPI on each work unit.

Pengukuran kinerja dilakukan dalam 2 (dua) tahapan, yaitu

Performance measurement is done in 2 (two) stages, that is Early

Tahap Awal pada setiap bulan Juli dan Tahap Akhir pada setiap

Stage in every July and End Stage in every January. In the process

bulan Januari. Dalam proses pengukuran tersebut dilakukan

of measurement communication is done in 2 (two) directions so

komunikasi secara 2 (dua) arah sehingga dipastikan hasil

as to ensure the results of the assessment can be done objectively

penilaian dapat dilakukan secara objektif didasarkan pada IKI

based on IKI and its achievement.

dan pencapaiannya. Pada 2016, penilaian kinerja Pegawai telah didasarkan pada IKI

By 2016, Employee performance assessment have been based on

masing-masing Pegawai yang diturunkan dari Peta Strategis

IKI of each Employee, which was derived from the Strategic Maps

dan IKU masing-masing satuan kerja. Adapun Penyusunan

and the KPI of each work unit. The Compilation of Strategic Maps

Peta Strategis dan IKU dari Balance Scorecard telah dilakukan

and KPI from Balance Scorecard was composed as follows

perbaikan sehingga menjadi sebagaimana di bawah ini.


77



BAGAN PETA STRATEGIS DAN IKU


CHART OF STRATEGIC MAP AND KPI

Visi Menjadi Dana Pensiun yang prima di bidang investasi dan pelayanan

VISION Becoming excellent Pension Fund in the field of investment and service.

Misi • Memberikan pelayanan secara prima (service excellence) dalam bentuk pembayaran manfaat pensiun secara tepat waktu, tepat jumlah dan tepat sasaran dalam rangka memberikan kepuasan bagi Peserta, Pensiunan dan Pihak yang Berhak (Customer Satisfaction). • Melakukan pengelolaan kekayaan yang optimal dengan memperoleh pendapatan yang optimal, tingkat risiko yang moderat dan biaya yang efisien untuk menjamin peningkatan penghasilan Peserta, Pensiunan dan Pihak yang Berhak (ensure sustainability)

MISSiON • Provide service excellence in the form of timely and accurate payment of pension benefits and correct beneficiaries to generate satisfaction for the participants, pensionaries and the rightful parties (customer satisfaction) • Managing assets with optimal income gain, moderate risk level and efficient cost to ensure income improvement for the participants, pensionaries and the rightful parties (ensure sustainability).

SS.02 Perspektif KEUANGAN FINANCIAL PERSPECTIVE 25%

Perspektif Proses bisnis dan internal BUSINESS AND INTERNAL PROCESS PERSPECTIVE 35%

Tercapainya Pengelolaan Aset yang optimal / The achievement of optimum Assets Management

Manajemen Pengelolaan Investasi yang optimal / Optimum Investment Management

SS.03 (10%)

Perspektif Organisasi dan SDM SDM yang Kompeten / ORGANIZATION Competent HR AND HR PERSPECTIVE 20% SS.08 (4%)

78

SS.01


Manajemen Anggaran yang Efektif dan Efisien / Effective and Efficient Budget Management

SS.04 (5%)

Teknologi Informasi yang Handal / Competent Information Technology

SS.09 (3%)

Tercapainya Pelayanan Kepesertaan secara Optimal / The achievement of Optimum Participant Services

Manajemen Penyelesaian Transaksi yang Akurat / Accurate Transaction Settlement Management

SS.05 (6%)

Pengawasan Intern yang Komprehensif dan Handal / Competent and Comprehensive Internal Supervision

SS.10 (5%)

Manajemen Pengelolaan Iuran yang Akurat / Accurate Contribution Management

SS.06 (4%)

Pengendalian Risiko yang efektif dan efisien / Effective and Efficient Risk Control

SS.11 (5%)

Perspektif stakeholder SHAREHOLDER’S PERSPECTIVE 25%

Manajemen Pelayanan Kepesertaan yang optimal / Optimum Participant Services Management

SS.07 (10%)

Organisasi dan Budaya Kerja Efektif / Effective Work Culture

SS.12 (3%)



Uraian Perspektif , Sasaran Strategis (SS), Indikator Kinerja

Details of Perspective, Strategic Targets (SS), Main Performance

Utama (IKU), dan Target dari Peta Strategis Dapen BI

Indicators (KPI) and Dapne BI Strrategic Map’s Targets

Perspektif Perspective Stakeholder (SH) 20%

Sasaran Strategis Strategic Target SS.01

Meningkatkatnya Kualitas & Kuantitatif Pelayanan kepada Stakeholder 20%

SS.02

SS.03

Internal and Business Proses (PB) by 35%

Jenis IKU KPI Type

Satker Pemilik Owner Work Unit

0%

IKU Monitoring / KPI Monitoring

DKPP

2.

Denda Pajak / Tax Fine

25%

IKU Kinerja / KPI Performance

DKI

Nihil / Nil

3.

Sanksi OJK / OJK Sanction

25%


DKI, DUTI, DKPP

Nihil / Nil

4.

Kualitas Tingkat Pendanaan / Financing Level Quality

0%


DKPP dan DI

Tingkat II / Level II

5.

Kualifikasi Laporan Keuangan Audit / Audited Financial Statement Quality

25%


DKI

Wajar Tanpa Pengecualian / Fair Without Exception

6.

Kualifikasi Laporan Investasi Audit / Audited Investment Report Quality

25%


DI

Sesuai / Comply

Meningkatnya Investasi Pengelolaan DAPENBI Secara Optimal

7.

Realisasi Pendapatan Investasi / Investment Income Realization

30%


DI

Rp568,53 miliar

Optimum Investment Management

8.

Realisasi Return on Investment / Return on Investment Realization

30%


DI

11,15%

9.

Realisasi YIELD / YIELD Realization

40%


DI

9,49%

0


DI

SPI Negatif Maksimum 10% Total Portofolio Investasi / Maximum Negative SPI of 10% of Total Investment Portfolio

11. Pemantauan Kinerja dan Tata Kelola Anak Perusahaan / Performance and Governance Supervision on Subsidiareis

20%


DI

Penyampaian Laporan Analisa Berkala Secara Tepat Waktu dan Proaktif / Timely and Proactive Submission of Periodical Analysis Report

12. Diskusi dengan Analis/ Pengamanat Ekonomi di Pasar Modal / Discussion with Analysts/ Economic Observers in Capital Market

10%


DI

Minimum 12 kali dalam setahun / 12 times a year at minimum

13. Evaluasi dan Prospek Kinerja Portofolio Investasi Triwulanan / Evaluation and Portfolio Performance of Quarterly Investment

20%


DI

4 kali 1 bulan setelah periode evaluasi / 4 times in 1 month after evaluation period

14. Rebalancing Portofolio untuk Mencapai Target RIT / Rebalancing Portofolio untuk Mencapai Target RIT

40%


DI

Deviasi Return Current Portofolio versus Expected Portofolio / Return Deviation of Current Portfolio vs Expected Portfolio

15. Penyelesaian Investasi Bermasalah / Portfolio Rebalancing to Achieve RIT Target

10%


DI

Penyelesaian Portofolio Saham dan SBN Under perform / Completion of Shares Portfolio and Underperforming SBN.

Manajemen Anggaran yang Efektif dan Efesien

16. Penyerapan Anggaran / Budget Absorption

60%

IKU Generic

Seluruh Satker / Budget Absorption

Minimum 85% / 85% at Minimum

Effective and Efficient Budget Management

17. Realisasi SERAP / SERAP Realization

40%

IKU Generic

Seluruh Satker / SERAP Realization

Nihil, kecuali anggaran cadangan PSAK 24 dan Biaya Investasi / Nil, except the reserved budget of PSAK 24 and Investment Cost

Manajemen Pengelolaan Investasi yang Optimal

10. Pengendalian SPI / SPI Control

Optimal Investment Management

SS.04

Target IKU KPI Target

% Kenaikan PhDP Pensiunan / % Increase of Pensioner PhDP

Finance (K) 25%

Proses Bisnis dan Internal (PB) 35%

Bobot IKU KPI Weight

1.

Improvement of Service Quality & Quantity to the Stakeholders by 20%

Keuangan (K) 25%

Indikator Utama (IKU) Main Indicator (KPI)

5%


79


Perspektif Perspective SS.05



Jenis IKU KPI Type


Ketepatan Pelaksanaan Penyelesaian Transaksi

18. Penyelesaian Transaksi Secara Tepat Waktu, Tepat jumlah, dan Tepat penerima / Timely and Accurate Transaction Settlement to Correct Beneficiaries

40%


DKI

Nihil Kesalahan / Zero Mistake

19. Pelaksanaan Pembukuan Transaksi Secara Akurat/ Implementation of Accurate Transaction Bookkeeping

10%


DKI

Maksimum Terdapat 3 (Tiga) Kali Jurnal Koreksi / 3 (Three) Corrections For the Journal at Maximum

20. Perhitungan Perpajakan Sesuai dengan Kettentuan yang Berlaku / Tax Calculation Based on the Prevailing Regulation

25%


DKI


21. Penyediaan Laporan Secara Akurat dan Tepat Waktu / Accurate and Timely Report Submission

25%


Seluruh Satker / All Work Units


22. Pelaksanaan Rekonsiliasi IPP dan IPK Secara Akurat dan Tepat Waktu / Accurate and Timely Implementation of IPP and IP Reconciliation

30%


DKPP

Paling lambat Tanggal 15 Bulan Berikutnya / On the 15th Day of the Next Month At Maximum

23. Pemantauan Penerimaan IPP dan IPPK Secara Tepat Waktu / Accurate and Timely Implementation of IPP and IP Reconciliation

70%


DKPP

Paling Lambat 2 (Dua) Hari Kerja setelah dana Masuk ke Rekening DAPENBI di Bank Indonesia / In 2 (Two) Business Days at Maximum After the Fund is Accepted in DAPENBI Account in Bank Indonesia

Manajemen Pelayanan Peserta dan Pensiunan yang Optimal 10%

24. Pembayaran MP Secara Tepat Waktu, Jumlah, dan Penerima / Timely, Accurate and Correct MP Payment

50%


DKPP


Optimum Management of Participants and Pensioners Service by 10%

25. Tingkat Kepuasan Pelayanan Peserta dan Penerima MP / Service Satisfaction Level of Participants and MP Beneficiaries

15%


DKPP

Nilai 3 dari Skala 1-5 / 3 Out of the Scale of 1 - 5

0


DKPP

Penurunan dari Saldo Tahun Sebelumnya / Decrease from the Balance of the Previous Year

27. Pengelolaan Jumlah Penerima MP yang Tidak Melakukan Registrasi Ulang / Management of MP Beneficiaries Who Have Not Conducted Reregistration

30%


DKPP

Penurunan dari Jumlah Tahun Sebelumnya / Decrease from the Amount of the Previous Year

28. Realisasi Sosialisasi Kepesertaan / Realization of Participant Dissemination

15%


DKPP

Kesesuaian Rencana dan Realisasi / Conformity of the Plan and Realization

29. % Jumlah Pegawai yang Mengikuti Pendidikan / % Total Employees Participating in the Education

50%


DUTI

Minimum 70% Pegawai / Minimum 70% Employees

30. % Jumlah Pegawai yang melaksanakan Knowldege Sharing atas Hasil Peningkatan Mutu dan Keterampilan (PMK) / % Total Employee performing Knowledge Sharing on the Results of Quality and Skill Improvement (PMK)

30%


DUTI

100%

31. Jumlah Pegawai yang Mengikuti Ujian Sertifikasi / Total Employees Participating in Certification Examination

20%


DUTI

Minimum 2 (dua) Pegawai / Minimum 2 (two) Employees

Manajemen Pengelolaan IPP dan IPPK Secara Akurat 4% Accurate IPP and IPPK Management by 4%

SS.07

26. Pengelolaan Saldo Utang/ Piutang MP / MP Debt/ Receivables Balance Management

Organisasi dan SDM 20% / Organization and SDM 20%

SS.08

Peningkatan Kompetensi SDM 4% Increase of HR Competence by 4%

80


Sasaran Strategis Strategic Target

Accuracy of Transaction Settlement Implementation

SS.06





Perspektif Perspective

Sasaran Strategis Strategic Target SS.09



Jenis IKU KPI Type


32. Penyediaan Infrastruktur IT yang Andal / Procurement of Advantageous IT Infrastructure

70%


DUTI

Zero Blank Out

33. Tingkat Kepuasan Layanan Teknologi Informasi / Satisfaction Level for Information Technology Service

30%


DUTI

Minimum 4 dari Skala 1-5 / 4 Out of the 1 - 5 Scale at Minimum

34. Temuan Audit yang Strategis (Dampak Keuangan, Hukum, dan Reputasi) / Strategic Audit Findings (Financial, Legal and Reputation Impact)

50%


TPI

Minimum 1 Temuan untuk Setiap Auditee / Minimum 1 Finding for Each Auditee

35. Tingkat Persepsi Auditee Terhadap Pelaksanaan Pengawasan Intern / Auditee’s Perception Level on Internal Monitoring Implentation

15%


TPI

Minimum Skala 4 dari 1-5 / Scale 4 out of 1 - 5 at Minimum

36. Rencana dan Realisasi Audit / Audit Plan and Realization

35%


TPI

100% Terlaksana / 100% Implemented

Manajemen Risiko yang Terukur dan Andal 5%

37. Laporan atas Pelanggaran Risk Limit / Report on Risk Limit Violation

60%


TMR

Hari yang Sama / The Same Day

Measured and Advantageous Risk Management by 5%

38. Penyampaian Laporan Profil Risiko beserta Analisisnya / Submission of Risk Profile Report and Its Analysis

40%


TMR

Mingguan / Weekly

Pengembangan Organisasi dan Budaya Kerja

39. Penyelesaian Tindak Lanjut Temuan Audit / Follow-Up Implementation of Audit Findings

70%

KPI Generic

Seluruh Satker

100% Sesuai Target Penyelesaian / 100% Compliant With the Completion Target

40. Implementasi Budaya Kerja / Work Culture Implementation

30%

KPI Generic

Seluruh Satker

Minimum 80% dari Nilai Budaya / 80% at Minimum From Cultural Value.

Penyediaan Teknologi Informasi yang Andal Procurement of Advantageous Information Technology

SS.10

Pengawasan Intern yang Komprehensif dan Andal 5% Comprehensive and Advantageous Internal Monitoring by 5%

S.11

S.12


Organization and Work Culture Development


Ketentuan Promosi Pegawai

REGULATIONS For Employee Promotion

Penyusunan penyempurnaan ketentuan promosi Pegawai

The preparation of the improvement of the provisions of the

bertujuan untuk menyediakan kesempatan peningkatan karir

promotion of the Employee aims to provide career enhancement

bagi Pegawai yang dinilai memiliki kompetensi yang andal di

opportunities for employees who are judged to have a strong skill

bidangnya (hard skill) serta memiliki kemampuan manajerial (soft

in the field (hard skills) and have the ability to soft (soft skill) in

skill) dalam memimpin suatu unit kerja atau satuan kerja.

leading a work unit or work unit.

Untuk itu, pengaturan kembali ketentuan promosi Pegawai

Therefore, the re-arrangement of the promotion provisions of

memuat persyaratan administratif yang mampu menyaring

the Employee contains administrative requirements that are

Pegawai yang memiliki kompetensi yang andal di bidangnya

capable of screening Personnel who have a reliable competence

disertai dengan tahapan seleksi yang akan menyaring Pegawai

in the field accompanied by a selection stage to choose the

yang memiliki kemampuan manajerial yang diperlukan pada

Employees who have the necessary managerial skills in their

jabatannya. Penyempurnaan ketentuan promosi pegawai,

positions. Completion of provisions for employee promotion

diharapkan mampu meningkatkan motivasi Pegawai yang

is expected to improve the motivation of employees who have

memiliki kompetensi yang andal dengan masa kerja yang telah

reliable competence with working periods that have fulfilled

memenuhi persyaratan administratif, walaupun tidak termasuk

administrative requirements, although not included in the group

dalam kelompok Pegawai yang senior.

of senior employees.


81




Ketentuan Pemberhentian Pegawai

REGULATIONS For Employee Dismissal

Penyusunan penyempurnaan ketentuan promosi Pegawai

The preparation of improvements to the provisions of the

bertujuan untuk menyelaraskan ketentuan internal dengan

promotion of the Employee is aimed at aligning the internal

ketentuan perundang-undangan di bidang ketenagakerjaan.

provisions with the provisions of legislation in the field of

Dengan keikutsertaan Pegawai DAPENBI pada Dana Pensiun

manpower. With the participation of DAPENBI Employees at

Lembaga Keuangan, maka bagi Pegawai yang berhenti bekerja

the Pension Fund of the Financial Institution, the Employee who

pada usia pensiun akan diperhitungkan akumulasi Iuran Pemberi

stops working at the retirement age will be accounted for the

Kerja dan pengembangannya dibandingkan dengan Uang

accumulation of the Employer Contribution and its development

Pesangon sesuai dengan ketentuan perundang-undangan. Dalam

compared with the Severance Pay in accordance with the

hal akumulasi iuran dan pengembangannya tersebut lebih rendah

provisions of the law. In the case of accumulated contributions

dibandingkan dengan Uang Pesangon yang seharusnya diterima,

and development is lower than the severance pay that should be

maka selisihnya harus dibayarkan oleh DAPENBI.

accepted, the difference must be paid by DAPENBI.

Ketentuan Sanksi Disiplin dan Tata Tertib Pegawai

REGULATIONS for Disciplinary Sanctions and Employee’s Code of Conduct

Dalam ketentuan sanksi disiplin dan tata tertib, jenis pelanggaran

In the provisions of disciplinary and disciplinary sanctions, the

dibagi dalam 5 (lima) tingkatan pelanggaran, dengan pemberian

types of violations are divided into 5 (five) levels of violations,

sanksi sebagai :

with the following sanctions:

• Pelanggaran Tingkat Pertama, hanya diberikan teguran

• First Level Offense, a warning will be given unless it is a

kecuali pelanggaran disiplin atas ketidaktepatan penyampaian

disciplinary violation on the inaccuracy of delivery of delay/

informasi keterlambatan / cuti diberikan sanksi pengurangan

leave information, which will resulted in a sanction of 0.01%

nilai konduite sebesar 0,01% ( satu per sepuluh ribu).

reduction of conduite value (one per ten thousand).

• Pelanggaran Tingkat Kedua, diberikan Surat Peringatan Pertama (SP I) • Pelanggaran Tingkat Ketiga, diberikan Surat Peringatan Kedua (SP II), dengan diberikan sanksi. • Pelanggaran Tingkat Keempat, diberikan Surat Peringatan Ketiga (SP III), dengan diberikan sanksi.

• Second Level Offense, a First Warning Letter (SP I) will be given • Third-degree Offense, a Second Warning Letter (SP II) with sanction will be given. • Fourth Level Violation, a Third Warning Letter (SP III) with sanction will be given.

• Pelanggaran Tingkat Kelima, merupakan pelanggaran yang

• Fifth Level Violation is a violation stipulated in the provisions

diatur dalam ketentuan perundang-undangan dan dapat

of the legislation and may be sanctioned with termination of

diberikan sanksi pemutusan hubungan kerja.

employment.

Remunerasi dan Fasilitas Pegawai

Remuneration and Facilities for Employees

Dalam pemberian remunerasi, Pegawai DAPENBI menerima

In remuneration distribution, DAPENBI Employees receive

remunerasi berupa gaji pokok dan tunjangan yang dikaitkan

remuneration in the form of main salary and allowances based

dengan jabatan, bonus dan berbagai tunjangan, termasuk

on their positions, bonus and other allowances, including pension

program pensiun, tunjangan jamsostek dan tunjangan kesehatan.

program, JAMSOSTEK allowance and health insurance.

Pemberian bonus dilaksanakan sesuai dengan Anggaran

The bonus granting is executed in accordance with the Annual

pengeluaran Tahunan yang telah memperoleh persetujuan

Budget expenditure approved by the Founder. In 2016, the bonus

Pendiri. Pada tahun 2016, pemberian bonus untuk Pegawai

for Employees was set at an average of 2.9 times the salary, which

ditetapkan sebesar rata-rata 2,9 kali gaji, yang diberikan

was given based on the performance appraisal of each employee.

berdasarkan penilaian kinerja masing-masing pegawai.

82




Bonus untuk Pegawai dibayarkan kepada seluruh Pegawai

Employee Bonus was paid to all Employees after the 2015 Audit

setelah Laporan Keuangan Audit 2015 diterima oleh Pengurus.

Financial Statement was received by the Board of Directors. The

Sedangkan Bonus untuk Dewan Pengawas dan Pengurus

Bonus for the Supervisory Board and the Board of Directors was

dibayarkan setelah Laporan Keuangan Audit 2015 disahkan oleh

paid after the 2015 Audit Financial Statements was authorized

Pendiri.

by the Founder.

Tunjangan program pensiun bagi Pegawai DAPENBI dilakukan

Pension program allowance for DAPENBI employees is done

dengan mengikutsertakan seluruh Pegawai rekrut umum pada

by involving all General Recruitment Officer at Dana Pensiun

Dana Pensiun Lembaga Keuangan (DPLK) yang dikelola oleh PT.

Lembaga Keuangan (DPLK) managed by PT. Bank Negara

Bank Negara Indonesia 1946 dengan Program Pensiun Iuran Pasti

Indonesia 1946 with Defined Contribution Pension Program

(PPIP). Sedangkan bagi Pegawai multilevel entry diikutsertakan

(PPIP). Multilevel entry employees are included in Life Insurance.

pada Asuransi Jiwa. Tunjangan kesehatan bagi seluruh Pegawai rekrut umum

Healthcare benefits for all recruiting employees are generally

dilakukan dengan mengikutsertakan pada Asuransi kesehatan

conducted by engaging in Health Insurance managed by AXA

yang dikelola oleh Asuransi AXA Indonesia, selain keikutsertaan

Insurance Indonesia, in addition to participation in mandatory

pada BPJS Kesehatan yang bersifat wajib. Sedangkan bagi

BPJS Kesehatan program. Multilevel entry employees are not

Pegawai multilevel entry tidak diikutsertakan program Asuransi

included in Health Insurance program, as the employees have

Kesehatan, karena yang bersangkutan telah memperoleh

obtained health care facilities managed by Yayasan Kesejahteraan

fasilitas pemeliharaan kesehatan yang dikelola oleh Yayasan

Karyawan Bank Indonesia (YKKBI).

Kesejahteraan Karyawan Bank Indonesia (YKKBI).


83


04




Analisa dan Pembahasan Manajemen atas Kinerja Dana Pensiun Bank Indonesia Management Discussion and Analysis

86




Pengelolaan Investasi

Investment Management

Sepanjang

perekonomian

Throughout 2016, the global economy has

global belum menunjukkan perkembangan

tahun

2016,

not shown any significant growth. According

yang berarti. Menurut data yang dihimpun

to the data compiled by World Bank, the

oleh Bank Dunia, tingkat perekonomian

global economic level was only able to grow

global hanya mampu tumbuh sebesar 2,3%.

by 2.3%. This issue was due to the relatively

Hal tersebut terjadi dikarenakan situasi

unstable global economic and political

ekonomi dan politik global yang relatif

situation. As such, global market players

tidak stabil sehingga para pelaku pasar

chose to reduce the volume of world trade

global memilih untuk mengurangi volume

in 2016. In addition to the decline in global

perdagangan dunia di tahun 2016. Selain

trade volume, the tightening of monetary

penurunan volume perdagangan global,

policy in the United States and China’s

semakin ketatnya kebijakan moneter di

struggle to maintain its national growth rate

Amerika Serikat dan sulitnya China untuk

were important factors for the low world

menjaga tingkat pertumbuhan nasional

economic growth in 2016.

menjadi faktor penting penyebab rendahnya pertumbuhan ekonomi dunia di tahun 2016.

Menurut data Badan Pusat Statistik (BPS), Indonesia berhasil mencatat pertumbuhan tertinggi sejak 2014 yakni sebesar 5,02% According to the data from Statistics Indonesia (BPS), Indonesia recorded the highest growth since 2014 of 5.02% in 2016.

Berbeda dengan negara-negara maju yang

Unlike the developed countries that only

hanya berhasil mencatat pertumbuhan

recorded 1.6% of growth during 2016,

sebesar

2016,

various developing countries, especially

berbagai negara berkembang terutama

the world’s commodity producing countries

negara penghasil komoditas dunia berhasil

managed to record a relatively high growth

mencatat pertumbuhan yang relatif tinggi

of 3.4%. Such positive development was due

yaitu sebesar 3,4%. Perkembangan positif

to the improvement of world commodity

tersebut disebabkan oleh membaiknya

prices, including petroleum.

1,6%

sepanjang

tahun

harga komoditas dunia, termasuk minyak bumi. Mengikuti tren positif pertumbuhan ekonomi

Following the positive trend of economic

di negara-negara berkembang, pertumbuhan

growth in developing countries, domestic

ekonomi domestik di Indonesia juga turut

economic

mengalami banyak perbaikan di tahun 2016

experienced

bila dibandingkan dengan tahun 2015.

compared to 2015. According to the data

Menurut data Badan Pusat Statistik (BPS),

from Statistics Indonesia (BPS), Indonesia

Indonesia berhasil mencatat pertumbuhan

recorded the highest growth since 2014

tertinggi sejak 2014 sebesar 5,02% di tahun

of 5.02% in 2016. The relatively capable

2016. Kondisi ekonomi domestik yang cukup

domestic economy condition was able to

memadai mampu mendukung apresiasi

support the appreciation of the Rupiah

nilai tukar Rupiah dan pertumbuhan Index

exchange rate and the growth of IDX

Harga Saham Gabungan (IHSG) pada tahun

Composite in 2016. The inflation rate in

2016. Tingkat inflasi di tahun 2016 juga

2016 was also well-controlled in accordance

terkendali dengan baik sesuai dengan target

with the government’s target at 3.02%.

growth

in

Indonesia

improvements

in

also 2016

pemerintah pada level 3,02%.


87




Adapun pergerakan volatilitas pasar keuangan Indonesia

The volatility movement of Indonesia’s financial market is

tercermin dari pergerakan:

described in the following:

1. Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG);

1. IDX Composite;

Tren pertumbuhan ekonomi Indonesia yang positif telah

Indonesia’s positive economic growth trend succeeded in

berhasil memberikan sentimen positif bagi para investor

providing positive sentiment for both domestic and foreign

dalam dan luar negeri seperti yang dapat dilihat dari

investors as reflected in the improvement of IDX Composite

penguatan Index Harga Saham Gabungan (IHSG) yang

which increased by 15.32% until the end of 2016. IDX

menguat sebesar 15,32% sampai dengan akhir tahun 2016.

Composite improvement in 2016 surpassed the share market

Penguatan IHSG pada tahun 2016 tersebut jauh melebihi

growth in other Asian countries, such as the Hang Seng Index

pertumbuhan pasar saham di negara-negara Asia lainnya,

which grew by 0.96%, the Nikkei index which declined by

seperti indeks Hang Seng yang tumbuh sebesar 0,96%, indeks

0.16% and the Straits Times which also decreased by 0.29%.

Nikkei yang turun sebesar 0,16% dan Straits Times yang juga turut menurun sebesar 0,29%. 2. Foreign transaction value on shares in Indonesia’s Capital

2. Nilai Transaksi asing pada saham di Pasar Modal Indonesia; Sepanjang tahun 2016, investor asing mencatatkan

Market ;

persentase transaksi di pasar modal Indonesia sebesar

Throughout 2016, foreign investors recorded a percentage

36,89% atau Rp1.360 triliun dari jumlah keseluruhan

of transactions in Indonesia’s capital market at 36.89% or

transaksi

asing

Rp1,360 trillion from the total transaction of Rp3,688 trillion.

mendominasi perdagangan saham di pasar modal Indonesia

Foreign investors dominated stock trading in Indonesia’s

pada tahun 2016 bila dibandingkan dengan total transaksi

capital market in 2016 compared to the total share

saham yang hanya mencapai Rp608 triliun sampai dengan

transactions that only reached Rp608 trillion until the end of

akhir tahun 2015.

2015.

sebesar

Rp3.688

triliun.

Investor

3. Government Bonds Yield ;

3. Yield Surat Berharga Negara (SBN); Secara keseluruhan, Yield SBN untuk tahun 2016 tercatat

Overall, the Government Bonds Yield for 2016 decreased

menurun bila dibandingkan dengan Yield pada tahun 2015.

compared to the Yield in 2015. The Government Bonds with

SBN dengan tenor 10 tahun memiliki Yield sebesar 8.0874%,

10-year tenor has Yield of 8,0874%, lower than the Yield in

lebih rendah bila dibandingkan dengan Yield SBN pada tahun

2015 of 8,9317.

2015 yaitu sebesar 8.9317. Yield Curve Movement of Government Bonds

Pergerakan Yield Curve Obligasi Pemerintah

Indonesia Goverment Bonds Yield Curve 10

Last Year

8 Yield (%)

TW1-2016 TW1-2016 TW III-2016

6

4

88

30-Dec-16

0

5


10

15 Maturity (Year)

20

25

30



4. Kepemilikan asing pada SBN di Pasar Modal;

4. Foreign ownership on Government Bond in Capital Market;

Kepemilikan investor asing dalam instrumen Surat Berharga

Foreign investors ownership in Government Bonds was

Negara tercatat sebesar Rp660,32 triliun, atau 37,29%

Rp660.32 trillion, or 37.29% of the total Government Bonds

dari total kepemilikan SBN yang diperdagangkan pada

traded in mid-November 2016. This number has continued

pertengahan bulan November 2016. Jumlah tersebut kian

to decline since September 2016 due to global economic

menurun sejak September 2016 dikarenakan oleh tekanan

pressure, which was marked by declining stock exchange

ekonomi global yang ditandakan oleh menurunnya bursa

in the United States, the decline of crude oil price and the

saham di Amerika Serikat, penurunan harga minyak mentah

election of Donald J. Trump as President of the United

dan terpilihnya Donald J. Trump sebagai Presiden Amerika

States sparked uncertainty about economic developments

Serikat yang memicu ketidakpastian akan perkembangan

in the US and the world. According to data compiled by the

ekonomi di AS dan global. Menurut data yang dihimpun oleh

Indonesian Bond Pricing Agency (IBPA), foreign ownership in

Indonesian Bond Pricing Agency (IBPA) kepemilikan asing

Government Bonds up to December 29, 2016 was Rp665.86

dalam instrumen SBN sampai dengan 29 Desember 2016

trillion, an increase of 19.22% (yoy) compared to the value at

tercatat sebesar Rp665,86 triliun, meningkat sebesar 19,22%

the end of 2015 of Rp558.52 trillion..

(yoy) bila dibandingkan dengan nilai pada akhir tahun 2015 sebesar Rp558,52 triliun. Kepemilikan Asing Di Pasar SBN Domestik

Foreign Ownership in Domestic Government Bonds Market

Rp Trilliun 700 650 600 550 500 450

Dec-16*

Nov-16

Oct-16

Sep-16

Aug-16

Jul-16

Jun-16

May-16

Apr-16

Mar-16

Feb-16

Jan-16

Dec-15

400

Sumber / Source: DJPPR Kemenkeu *Per 29 Desember 2016

5. Nilai tukar Rupiah terhadap USD

5. Rupiah exchange rate against USD

Pada tanggal 31 Desember 2016 nilai tukar Rupiah terhadap

As of December 31, 2016, the Rupiah exchange rate against

USD ditutup sebesar Rp13.503,00/USD, atau menguat

USD was closed at Rp13,503.00/USD, or improved by 2.32%.

sebesar 2,32%. Penguatan tersebut merupakan sebuah

The improvement was a positive development compared with

perkembangan positif, bila dibandingkan dengan pelemahan

the weakening of Rupiah exchange rate against USD in 2015

nilai tukar uang Rupiah terhadap USD pada tahun 2015

which was recorded at 10.2%. The improvement of Rupiah

yang tercatat sebesar 10,2%. Penguatan nilai tukar Rupiah

exchange rate against USD in 2016 was the result of positive

terhadap USD pada tahun 2016 merupakan hasil dari

sentiment of market participants on Indonesia’s economic

sentimen positif para pelaku pasar atas kinerja ekonomi

performance as well as the result of repatriation fund coming

Indonesia dan juga hasil dari dana repatriasi yang masuk ke

into the country due to tax amnesty program.

dalam negeri dikarenakan program pengampunan pajak.


89



Nilai Tukar Rupiah Terhadap USD Tahun 2016


Rupiah Exchange Rate Against USD in 2016

15.000

13.750

13.500

12.750

12.000 4 Januari 2016 January 4, 2016

16 Maret 2016 March 16, 2016

30 Mei 2016 May 30, 2016

12 Agustus 2016 August 12, 2016

25 Oktober 2016 Ocktober 25, 2016

Dalam menghadapi berbagai kondisi, DAPENBI yang merupakan

In keeping up with various conditions, DAPENBI as one of the

salah satu investor yang melakukan investasi di Pasar Modal

investors that invests in the Indonesian Capital Market shall

Indonesia melakukan strategi investasi sebagai berikut:

perform the following investment strategy:

1. Deposito on Call dan Deposito Berjangka

1. On-Call Deposit and Timed Deposit

Penempatan Deposito On Call dan Deposito Berjangka masih

On Call Deposit and Time Deposit Deposits remained at

ditempatkan dalam jumlah yang lebih tinggi daripada yang

higher number than the value targeted in the 2016 Annual

ditargetkan dalam Rencana Investasi Tahunan (RIT) Tahun

Investment Plan (RIT). As of December 31, 2016, the total

2016. Per 31 Desember 2016, total outstanding Deposito

outstanding Time Deposits was Rp869.25 billion, or 11.87%

Berjangka sebesar Rp869,25 miliar atau sebesar 11,87%

of the total investment (higher than the RIT composition

dari total investasi (lebih tinggi daripada komposisi pada RIT

at 6.51%). The lower transfer of investment from deposits

yaitu sebesar 6,51%). Lebih rendahnya pengalihan investasi

to capital markets targeted in the 2016 RIT was due to the

dari deposito ke pasar modal dari yang ditargetkan dalam

the fundamental of corporate issuer which had not been

RIT 2016 disebabkan oleh fundamental emiten korporasi

developed properly, uncertainty in global economy due to

Realisasi investasi yang ditempatkan pada Obligasi Korporasi per 31 Desember 2016 tercatat sebesar Rp2.090,47 miliar. The investment realization placed in Corporate Bonds as of December 31, 2016 was Rp2,090.47 billion.

90




yang masih belum cukup baik, masih terdapat ketidak pastian

the sentiment from economy and trade policy plan issued

perekonomian global yang di sebabkan oleh sentimen

by the government of the United States of America (USA)

rencana kebijakan ekonomi dan perdagangan pemerintahan

after the election of Donald Trump as the new president

Amerika Serikat (AS) paska terpilihnya Donald Trump sebagai

and the preparation for Strategic Asset Allocation (SAA)

presiden, serta persiapan implementasi Strategic Asset

implementation in DAPENBI.

Allocation (SAA) DAPENBI.

`

Jumlah Deposito Berjangka sampai dengan 31 Desember

The amount of Time Deposits up to December 31, 2016 was

2016 tersebut lebih besar dari jumlah pada akhir tahun 2015.

higher compared with than at the end of 2015. At the end of

Pada akhir bulan Desember 2016 jumlah Deposito Berjangka

December 2016, the amount of Time Deposits was Rp869.25

berkisar Rp 869,25 milyar, lebih tinggi 13,61% atau Rp104,17

billion, 13.61% higher or Rp104.17 billion from 2015 at

miliar dari jumlah tahun 2015 yaitu sebesar Rp765,09 miliar.

Rp765.09 billion.

Sedangkan penempatan Deposito On Call pada akhir bulan

On Call Deposit placement by the end of December 2016 was

Desember 2016 tercatat sebesar Rp52,47 miliar, lebih

Rp52.47 billion, 10.41% lower or Rp6.10 billion from the On

rendah 10,41% atau Rp6,10 miliar dari Deposito On Call pada

Call Deposit at the end of December 2015 of Rp58.56 billion.

akhir bulan Desember 2015 sebesar Rp58,56 miliar

Selama tahun 2016 suku bunga Deposito On Call yang dapat

During 2016, the On Call Deposit rate earned by DAPENBI

diperoleh DAPENBI berkisar antara 3,20% - 6,50% per tahun,

ranged from 3.20% - 6.50% per annum, while the interest rate

sedangkan untuk Deposito Berjangka suku bunga yang

of Time Deposit was in the range of 6.75% - 9.25% per annum.

berada pada kisaran 6,75% - 9,25% per tahun.

Penempatan pada Deposito On Call dan Deposito Berjangka

On Call Deposit and Time Deposit placement was conducted

dilakukan pada Bank Depository yang memiliki tingkat

at Depository Bank with a moderately healthy soundness.

kesehatan sekurang-kurangnya cukup sehat. Penilaian

Soundness assessment for Depository Bank was conducted

kesehatan Bank Depository dilakukan dengan kriteria

with certain criteria and by DAPENBI Risk Management Team

tertentu dan dinilai oleh Tim Manajemen Risiko DAPENBI.

.

2. Surat Berharga Negara (SBN)

2. Government Bonds (SBN)

Faktor ketidakpastian kenaikan suku bunga The Fed

The uncertainty of the Fed’s interest rate hike which

yang menjadi perhatian para investor diseluruh dunia

concerned investors around the world resulted in the

mengakibatkan pelemahan nilai tukar rupiah terhadap US

weakening of Rupiah against US Dollar. During 2016, Rupiah

Dollar. Selama tahun 2016, nilai tukar rupiah terhadap US

exchange rate against the US Dollar fluctuated greatly within

Dollar masih sangat berfluktuasi pada kisaran Rp12.948–

the range of Rp12,948-Rp13,960/USD. Such level was still

Rp13.960/USD. Level tersebut dirasa masih mengkhawatirkan

concerning for investors. As such, the government bonds

oleh investor sehingga pasar SBN bergerak pada rentang yield

market moved in the yield range of 8.85% - 6.77% (10-year

8,85% - 6,77% (tenor 10 tahun).

tenor).

Pada Juni 2016, pasar keuangan global dihadapkan pada

In June 2016, the global financial market was challenegd with

keputusan Inggris yang keluar dari Uni Eropa (Brexit). Kejadian

United Kingdom’s decision to withdraw from European Union

tersebut memiliki dampak yang signifikan terhadap pasar

(Brexit). The event had a significant impact on Indonesia’s

SBN di Indonesia meskipun sempat terjadi koreksi harga yang

government bonds market despite the brief price correction.

tidak berlangsung lama. Selanjutnya kesuksesan pelaksanaan

Furthermore, the successful implementation of Tax Amnesty

Tax Amnesty pada semester II 2016 mengakibatkan adanya

in semester II of 2016 resulted in the significantly high flow

aliran dana dari luar negeri yang masuk ke Indonesia

of foreign fund into Indonesia (capital inflow). This had a

(capital inflow) dalam jumlah yang cukup besar. Hal tersebut

positive impact on the domestic financial market, including

berdampak positif terhadap pasar keuangan domestik

government bonds, to 10-year tenor yield reached 6.77% in


91




termasuk SBN hingga yield tenor 10 tahun mencapai 6,77%

mid-August 2016. On the other hand, the election of Donald

pada pertengahan bulan Agustus 2016. Di sisi lain, terpilihnya

Trump in the US presidential election in November 2016

Donald Trump pada pemilu di Amerika Serikat pada bulan

increased the volatility of government bonds yield, especially

November 2016 kembali meningkatkan volatilitas yield SBN

for the 10-year tenor that rose to its highest point at the level

terutama pada tenor 10 tahun yang kenaikannya mencapai

of 8.32%.

titik tertingginya di level 8,32%.

Dengan adanya ketidakpastian tersebut, selama tahun 2016

Given

these

uncertainties,

DAPENBI

implemented

DAPENBI menerapkan strategi pengelolaan SBN dengan

government bonds management strategy by 2016 through

melakukan pembelian dan penjualan secara bertahap.

gradual buying and selling. In purchasing government bonds,

Dalam melakukan pembelian SBN, memperhatikan tingkat

DAPENBI put attention to the yield’s coupon rate (interest

kupon (suku bunga) yield yang diperoleh agar dapat

rate) obtained in order to meet the target of investment

memenuhi target pendapatan investasi tahun 2016 dan

income in 2016 and took into account the actuary interest

juga memperhatikan tingkat bunga aktuaria sebesar 8,75%.

rate of 8.75%. Amidst the downward trend in government

Ditengah tren penurunan yield SBN selama tahun 2016 yang

bonds during the semester in 2016, which reached a minimum

mencapai titik minimum dilevel 7,29% (tenor 20 tahun), sulit

point of 7.29% (20-year tenor), it was difficult for DAPENBI

bagi DAPENBI untuk mendapatkan SBN dengan yield 8,75%.

to obtain government bonds rate with 8.75% yield. Thus,

Dengan demikian, strategi trading SBN dilakukan dengan

the government bonds trading strategy was conducted by

memanfaatkan fluktuasi harga. SBN yang diperdagangkan

utilizing price fluctuations. Most of the traded government

(trading) lebih banyak yang bertenor 10 dan 20 tahun karena

bonds had 10 to 20 years of tenor due to the highly fluctuative

harga yang cenderung lebih berfluktuasi.

price.

Nilai perolehan SBN dari akhir tahun 2015 ke akhir tahun

Government bonds from the end of 2015 to the end of 2016

2016 meningkat dari sebesar Rp2.882,45 miliar menjadi

increased from Rp2,882.45 billion to Rp3,244.62 billion, an

Rp3.244,62 miliar, meningkat sebesar Rp362,17 miliar atau

increase of Rp362.17 billion or 12.56%.

12,56%. 3. Obligasi Korporasi dan Sukuk Korporasi

3. Corporate Bonds and Corporate Sharia Bonds (Sukuk)

Ditengah penurunan tingkat suku bunga acuan (BI Rate dan BI

Amidst the declining interest rates (BI Rate and 7-Day

7- Day Reverse Repo) yang diiringi dengan penurunan tingkat

Reverse Repo), coupled with lower interest rates on Time

suku bunga Deposito dan Yield SBN, Obligasi Korporasi dan

Deposits and Government Bonds, Corporate Bonds and

Sukuk Korporasi merupakan salah satu alternatif investasi

Corporate Sharia Bonds (Sukuk) were two of the investment

yang masih dapat memberikan tingkat return (yield) yang

alternatives capable of generating a high rate of return.

tinggi. Selama tahun 2016, banyak emiten yang menerbitkan

During 2016, many issuers issued Bonds, either from private

Obligasi, baik dari emiten swasta maupun Badan Usaha Milik

issuers or State-Owned Enterprises (SOE). The issuance

Negara (BUMN). Penerbitan Obligasi Korporasi tersebut

of Corporate Bonds was utilized by DAPENBI to purchase

dimanfaatkan DAPENBI untuk membeli dalam jumlah yang

in large quantities with due regards to rating, fundamental

cukup besar dengan tetap memperhatikan rating, kondisi

condition, coupon rate, investment composition, track record

fundamental, tingkat kupon, komposisi investasi, track record

of the issuers and shareholders and other factors related to

emiten dan pemegang sahamnya serta faktor-faktor lainnya

compliance. DAPENBI tend to buy Corporate Bonds issued

yang terkait dengan kepatuhan (compliance). DAPENBI

by SOE in consideration of the risk level, especially with

cenderung membeli Obligasi Korporasi yang diterbitkan

the lower credit risk compared to purchasing from private

oleh BUMN dengan pertimbangan tingkat risiko khususnya

issuers.

risiko gagal bayar (creditrisk) yang lebih rendah dibandingkan dengan emiten swasta.

92



Realisasi komposisi investasi pada obligasi per 31 Desember


The realization of investment composition in bonds as of

2016 lebih besar/kecil dari yang ditargetkan dalam RIT tahun

December 31, 2016 was higher/lower than the targeted

2016 (29,57% vs 29,54%).

value in RIT 2016 (29.57% vs 29.54%).

Selama tahun 2016, DAPENBI telah melakukan pembelian

In 2016, DAPENBI purchased a Corporate Bond of Rp452

Obligasi Korporasi sebesar Rp452milyar. Seluruh Obligasi

billion. All Corporate Bonds were purchased at the Initial

Korporasi dibeli pada saat Initial Public Offering (IPO) pada

Public Offering (IPO) with at par price. In the same period,

harga at par. Pada periode yang sama, terdapat Obligasi

there was a Corporate Bond that matured at Rp174 billion.

Korporasi yang jatuh tempo sebesar Rp174milyar, sehingga

As such, in 2016, DAPENBI recorded a net purchase position

selama tahun 2016 DAPENBI mencatatkan posisi net

of Rp278 billion.

pembelian sebesar Rp278 milyar.

Realisasi investasi yang ditempatkan pada Obligasi Korporasi

The realization of investments placed in Corporate Bonds

per 31 Desember 2016 tercatat sebesar Rp2.090,47 miliar,

as of December 31, 2016 at Rp2,090.47 billion, higher

lebih tinggi Rp314,88 miliar atau 17,73% bila dibandingkan

by Rp314.88 billion or 17.73% than the placement as of

dengan penempatan pada Obligasi Korporasi per 31

December 31, 2015 at Rp1,775.60 billion. On the other hand,

Desember 2015 sebesar Rp1.775,60 miliar. Sedangkan

the realization of investments placed in Corporate Sukuk as

realisasi investasi yang ditempatkan pada Sukuk Korporasi

of December 31, 2016 was Rp73.63 billion, higher by Rp3.07

per 31 Desember 2016 tercatat sebesar Rp73,63 miliar, lebih

billion 4.34% than the placement as of December 31, 2015 at

tinggi Rp3,07 miliar atau 4,34% bila dibandingkan dengan

Rp70.63 billion.

penempatan pada Sukuk Korporasi per 31 Desember 2015 sebesar Rp70,63 miliar.

Selama tahun 2016, DAPENBI telah melakukan pembelian

In 2016, DAPENBI purchased a Corporate Bond of Rp452

Obligasi Korporasi sebesar Rp452 milyar. Seluruh Obligasi

billion. All Corporate Bonds were purchased at the Initial

Korporasi dibeli pada saat Initial Public Offering (IPO)

Public Offering (IPO) with at par price. In the same period,

pada harga at par. Pada periode yang sama, terdapat

there was a Corporate Bond that matured at Rp174 billion.

Obligasi Korporasi yang jatuh tempo sebesar Rp174 milyar,

As such, in 2016, DAPENBI recorded a net purchase position

sehingga selama tahun 2016 DAPENBI mencatatkan posisi

of Rp278 billion. The Corporate Bonds composition as of

net pembelian sebesar Rp278 milyar. Komposisi Obligasi

December 31, 2016 was 28.54% from the total investment

Korporasi per 31 Desember 2016 adalah sebesar 28,54% dari total investasi. 4. Saham dan Reksa Dana

4. Share and Mutual Fund

Selama tahun 2016, IHSG mencatatkan pertumbuhan

In 2016, IHSG recorded growth of 15.32%. The high volatility

sebesar 15,32%. Tingginya volatilitas harga saham direspon

of stock prices was responded with short-term investment

dengan strategi investasi jangka pendek pada saham (trading)

strategy on stocks (trading) and profit gaining action on the

dan melakukan aksi ambil untung atas akumulasi saham yang

accumulated shares conducted in early 2016.

dilakukan pada awal tahun 2016.

Realisasi investasi yang ditempatkan pada saham per 31

The realization of investment placement on Shares as of

Desember 2016 tercatat sebesar Rp158,96 miliar, lebih

December 31, 2016 was recorded at Rp158.96 billion,

rendah Rp65,24 miliar atau 29,10% bila dibandingkan

Rp65.24 billion lower or by 29.10% compared to placements

dengan penempatan pada saham per 31 Desember 2015

in Shares as of December 31, 2015 at Rp224.21 billion.

sebesar Rp224,21 miliar. Sedangkan realisasi investasi

Meanwhile, investment realization placed in Mutual Fund

yang ditempatkan pada Reksa Dana per 31 Desember 2016

as of December 31, 2016 was recorded at Rp355.93 billion,


93




tercatat sebesar Rp355,93 miliar, lebih tinggi Rp144,95 miliar

higher by Rp144.95 billion or 68.71% compared to placement

atau 68,71% bila dibandingkan dengan penempatan pada

in Mutual Fund as of December 31, 2015 at Rp210.97 billion.

Reksa Dana per 31 Desember 2015 sebesar Rp210,97 miliar. 5. Penyertaan Langsung

5. Direct Placement

Penyertaan langsung DAPENBI selama tahun 2016 masih

The direct placement of DAPENBI during 2016 was conducted

dilakukan pada PT. Binakarsa Swadaya (PT.BKS) sebesar

at PT. Binakarsa Swadaya (PT.BKS) of 99.99%, PT.Bidakara

99,99%, PT.Bidakara Taruma Sakti (PT.BTS) sebesar 99,99%,

Taruma Sakti (PT.BTS) of 99.99%, PT. Mekar Prana Indah

PT. Mekar Prana Indah (PT. MPI) sebesar 27,76% dan PT.

(PT MPI) of 27.76% and PT. Pemeringkat Efek Indonesia (PT

Pemeringkat Efek Indonesia (PT. Pefindo) sebesar 22,69%.

Pefindo) of 22.69%.

Realisasi investasi yang ditempatkan secara langsung per

The realization of Direct Placement as of December 31, 2016

31 Desember 2016 tercatat sebesar Rp245,95 miliar,

was recorded at Rp245.95 billion, a similar amount compared

tidak mengalami perubahan bila dibandingkan nilai per 31

to December 31, 2015.

Desember 2015. Sepanjang tahun 2016 DAPENBI berupaya memperbaiki

Throughout 2016, DAPENBI sought to improve the

kinerja anak perusahaan yang ada. Upaya tersebut antara lain

performance of existing subsidiaries. The efforts included

adalah meminta anak perusahaan untuk memperbaiki Standar

requesting subsidiaries to improve Standard Operating

Operasi Prosedur (SOP), menetapkan Key Performance

Procedures (SOP), established Key Performance Indicators

Indicator (KPI) baik kepada Direksi maupun Komisaris Anak

(KPI) to both the Directors and Commissioners of Subsidiaries

Perusahaan, selain itu meminta anak perusahaan menyusun

and requested subsidiaries to draw up long-term business

rencana jangka panjang bisnis perusahaan. Selain itu juga

plans. In addition, DAPENBI changed the Board of Directors

DAPENBI melakukan penggantian Direksi anak perusahaan

of subsidiaries, especially for PT. BTS and PT. BKS, for

khususnya PT. BTS dan PT. BKS dalam rangka efisiensi dan

efficiency and rejuvenation of the structure.

penyegaran.



Rencana investasi pada lahan milik PT.BKS seluas 4.155 m²

Investment plan on PT.BKS’ land of 4,155 m² in Jalan HR.

di Jalan HR. Rasuna Said Kavling C – 18 Kelurahan Karet

Rasuna Said Kavling C – 18, Kelurahan Karet, Kecamatan

Kecamatan Setiabudi Kotamadya Jakarta Selatan telah

Setiabudi, South Jakarta Municipality, was held on October

dilaksanakan pada tanggal 24 Oktober 2016.

24, 2016.



Selama tahun 2016, DAPENBI telah melakukan upaya tidak

During 2016, DAPENBI made a follow-up on civil action in

lanjut gugatan perdata pada kasus penggelapan/pemalsuan

the case of embezzlement of PT.BTS term deposits. By the

deposito berjangka PT BTS. Sampai akhir 2016 telah

end of 2016, there were meetings with potential lawyers to

dilakukan pertemuan dengan beberapa calon pengacara

be selected to carry out civil lawsuits, while the procedure

dalam rangka pemilihan pengacara untuk melaksanakan

for filing the lawsuit was still being discussed. DAPENBI has

gugatan perdata dan tata cara pengajuan gugatannya masih

also requested the Directors and Commissioners of PT.BTS to

didiskusikan. DAPENBI juga telah meminta kepada Direksi

immediately appoint a lawyer in filing a civil lawsuit to Bank

dan Komisaris PT BTS untuk segera melakukan pengadaan

BRI and Bank Danamon.

pengacara dalam rangka pengajuan gugatan secara perdata kepada Bank BRI dan Bank Danamon.

94






Salah satu anak usaha PT Pefindo yaitu PT. Pefindo Biro Kredit

One of PT Pefindo’s subsidiaries, PT Pefindo Biro Kredit,

telah mendapatkan ijin usaha yang diterbitkan oleh Otoritas

obtained a business license issued by the Financial Services

Jasa Keuangan (OJK) pada akhir bulan Desember 2015 yang

Authority (OJK) at the end of December 2015, which was

baru diterima oleh PT. Pefindo pada tanggal 4 Januari 2016

recently received by PT. Pefindo on January 4, 2016 and was

dan direncanakan akan mulai beroperasi pada tahun 2017.

planned to be operational by 2017.



PT MPI telah melakukan ekspansi usaha berupa investasi

PT MPI has expanded its business in the form of investment

pembangunan hotel dan di Yogyakarta bekerjasama dengan

of hotels and mall development in Yogyakarta in cooperation

PT Bangun Jogja Indah yang diproyeksikan akan selesai pada

with PT Bangun Jogja Indah. The investment is projected to

bulan September 2017.

be completed in September 2017.

6. Tanah atau Tanah dan Bangunan

6. Land or Land and Building

Pada tanggal 24 Oktober 2016 telah dilakukan pembelian

On October 24, 2016, DAPENBI purchased a land owned by

tanah milik PT BKS dengan nilai pembelian sebesar

PT BKS with the purchase price fo Rp240,336,871,330.00.

Rp240.336.871.330,00. Tanah tersebut disewakan kepada PT

The land was leased to PT.BKS with lease value of Rp 100

BKS dengan nilai sewa sebesar Rp100 juta per bulan. Saat ini

million per month. Currently, an assessment was being

sedang dilakukan proses penilaian oleh appraisal terkait nilai

conducted by an appraisal regarding the fair value and the

wajar dan nilai sewa tanah tersebut sesuai dengan Peraturan

lease value in accordance with the Regulation of the Financial

Otoritas Jasa Keuangan.

Services Authority.

Pembahasan mengenai Strategic Asset Allocation (SAA) DAPENBI

Discussion on Strategic Asset Allocation (SAA) of DAPENBI

Di tahun 2016, DAPENBI mulai menggagas pengelolaan

In 2016, DAPENBI began to initiate investment portfolio

portofolio investasi melalui Strategic Asset Allocation (SAA).

management through Strategic Asset Allocation (SAA). Through

Melalui SAA, DAPENBI menentukan target alokasi untuk setiap

SAA, DAPENBI determined the allocation targets for each asset

kelas aset yang akan diinvestasikan dalam rangka mencapai

class to be invested in order to achieve long-term and sustainable

tujuan investasi jangka panjang dan juga berkelanjutan, dimana

investment objectives, in which the allocation of investment

besaran alokasi investasi tergantung pada profil toleransi risiko,

depended on the risk tolerance profile, investment horizon and

horizon investasi dan tujuan investasi itu sendiri.

investment objectives.

Setidaknya, terdapat 4 (empat) peran SAA di DAPENBI

There were at least 4 (four) roles of SAA in DAPENBI, namely;

diantaranya yaitu; • Mencerminkan tujuan jangka panjang DAPENBI.

• Reflect DAPENBI’s long-term goal.

• Merefleksikan risk-tolerance Bank Indonesia selaku Pendiri

• Reflect Bank Indonesia’s risk-tolerance as the Founder that

yang menanggung setiap risiko pendanaan (funding risk)

assumed any funding risk in the Defined Benefit Pension Plan

dalam Program Pensiun Manfaat Pasti (PPMP).

(PPMP).

• Tolok ukur yang objective dan fair bagi Bank Indonesia selaku

• As objective and fair benchmarks for Bank Indonesia as

Pendiri (principal) dan Pengurus (agent) dalam mencapai

the Founder (principal) and Board of Directors (agent) in

kinerja pengelolaan investasi yang optimal.

achieving optimal investment management performance.

• Menyelaraskan tujuan jangka pendek dan jangka panjang

• Align short-term and long-term goals through the use of

melalui penggunaan Return on Investment (ROI) sebagai

Return on Investment (ROI) as a short-term performance

ukuran kinerja jangka pendek menggantikan ukuran kinerja

measurement to replace the Realized Return (Yield)

Realized Return (Yield), agar sesuai dengan ukuran kinerja yang

performance measure, to be in line with the performance

digunakan dalam menilai kecukupan jangka panjang (RKD).

measurement used in assessing long-term adequacy (RKD). .


95



Kerangka konstruksi SAA

Tujuan / Purpose


SAA Construction Framework

• Batasan • Investasi / Investment • Minimasi Limitation Minimize Batasan / • Batasan Asumsi / Iuaran Operasional Assumption • Limitation Additional / Operational Tambahan Limitation • Contribution • Batasan MVO / MVO Limitation

Alternatif alokasi aset yang menghasilkan expected economic cost (total PV Iuaran tambahan) paling minimum negative shortfall / Assets allocation alternative to generate minimum expected economic cost (total PV of additional contribution) with minimal negative shortfall.

Tingkat Risiko / Risk Level Tingkat Imbal Hasil / Employee Benefit Proses / Level Korelasi Aset / Process Assets Correlation Proyeksi Kewajiban Akuaria / Actuary Obligation Projection

Optimasi Alokasi Aset / Optimization of Assets Allocation

Asumsi Kewajiban Akuaria / Actuary Obligation Assumptions • PhDP 12% • Kenaikan MP / MP increase 5% • Bunga Teknis / Technical Interest 8,75% • Tabel Mortalita GAM / - GAM Mortality Table 1983 *) Dilakukan oleh Akuaris Tower Watson / Performed by Actuary Tower Watson

Hasil / Results

• A,B,C (constrained) • D (unconstrained)

• Dilakukan dengan Mean-Variance Optimization (MVO) approach dengan target return optimized 9,44% / Conducted through Mean-Variance Optimization (MVO) approach with return targets of 8%, 9% and 10% and optimized return target of 9.44% • Simulasi dilakukan dengan cara pendekatan Monte Carlo / The simulation is conducted through Monte Carlo approach

Dalam prosesnya, terdapat beberapa batasan dan asumsi yang

In the process, there are several restrictions and assumptions

ditetapkan agar nantinya terbentuk komposisi optimal untuk

established to create optimal composition for each investment

setiap kelas asset investasi. Batasan yang ditetapkan diantaranya

asset class. The limits set forth are, among others, DAPENBI

adalah batasan Investasi dan Operasional DAPENBI yang harus

Investment and Operational limits which must comply with the

mengikuti ketentuan yang ditetapkan regulasi dalam POJK

regulation stipulated in POJK No.3 of 2015 and Investment

No.3 tahun 2015 dan Arahan Investasi yang dibuat oleh Bank

Guideline made by Bank Indonesia as the Founder. Mean-

Indonesia sebagai Pendiri. Ditetapkan juga batasan Mean-

Variance Optimization (MVO) limit is also established to set up

Variance Optimization (MVO) untuk batas maksimal dan minimal

the maximum and minimum limits of each investment asset class.

setiap kelas aset investasi. Selain itu, beberapa asumsi juga dibuat sebelum proses optimasi

In addition, some assumptions are also made before the allocation

alokasi dilakukan. Diantaranya adalah Asumsi Tingkat Risiko,

optimization process is performed. The assumptions are Risk

Tingkat Imbal Hasil Investasi, Asumsi Korelasi setiap aset

Assumption, Return on Investment, Correlation Assumption of

investasi, serta Asumsi Kewajiban Aktuaria yang terdiri dari

each investment asset, and Actuarial Responsibility Assumption

besarnya PhDP sebesar 12%, kenaikan Manfaat Pensiun (MP)

consisting of PhDP of 12%, Pension Benefits (MP) increase by 5%,

sebesar 5%, bunga teknis aktuaria yang digunakan sebesar

actuarial technical interest used by 8.75%, And GAM Mortality

8,75%, serta Tabel Mortalita GAM 1983 yang digunakan untuk

Table 1983 used to calculate DAPENBI actuary obligations.

menghitung kewajiban aktuaria DAPENBI. Berdasarkan simulasi yang dilakukan dengan pendekatan Monte

Based on the simulation done with Monte Carlo approach, a

Carlo, didapatkan kombinasi komposisi untuk masing-masing

combination of composition for each asset class is generated as

kelas aset sebagai berikut:

follows: Alokasi Aset / Assets Allocation SBN

Alternatif / Alternative

Laba / Return

A

8.00%

B

9.00%

C D

96

Risiko / Risk

Deposito / Deposit

Saham / Share

1.23%

49.24%

2.59%

3.00%

9.44%

5.00%

10.00%

8.58%


Perkiraan penurunan negatif / Probability negative shrtfall

10thn / 10yr

15thn / 15yr

20thn / 20yr

30thn / 30yr

0.59%

0.17%

0.00%

20.00%

30.00%

0.00%

7.31%

30.00%

9.69%

20.00%

30.00%

0.03%

3.00%

20.00%

27.00%

0.00%

20.00%

30.00%

3.13%

3.00%

36.31%

10.69%

0.00%

20.00%

30.00%

13.07%



Alokasi Kekayaan

Assets Allocation

Alokasi Kekayaan DAPENBI yang bertuju pada kegiatan

The allocation of DAPENBI’s Assets to investment management

pengelolaan investasi periode tanggal 1 Januari 2016 sampai

activity for the period of January 1, 2016 up to December 2,

dengan tanggal 2 Desember 2016 diatur dalam arahan investasi

2016 shall be regulated in the investment directive pursuant

mengacu pada Arahan Investasi No. 12/49/KEP.GBI/2010

to Investment Guideline No. 12/49/KEP.GBI/2010 of July 1,

tanggal 1 Juli 2010. Sedangkan untuk periode kegiatan tanggal

2010. While for the activity period of December 3, 2016 until

3 Desember 2016 sampai dengan tanggal 31 Desember 2016

December 31, 2016 refers to the Investment Guideline no. 18/7/

mengacu pada Arahan Investasi No. 18/7/KEP.GBI/2016 tanggal

KEP.GBI/2016 dated December 3, 2016.

3 Desember 2016. Batas Investasi per Jenis Investasi

Investment Limit per Type Arahan Investasi No. 18/7/KEP.GBI/2016 Tgl 3 Desember 2016 / Investment Guidance No.18/7/KEP.GBI/2016 dated December 3, 2016

Arahan Investasi No. 12/49/KEP.GBI/2010 Tgl 1 Juli 2010 / Investment Guideline No.12/49/ KEP.GBI/2010 dated July 1, 2010


100%

100%

Tabungan / Savings

100%

100%

Deposito Berjangka / Timed Deposit

100%

100%


100%

100%


100%

100%

Saham / Share

20%

20%

Obligasi (Korporat) / Bonds (Corporate)

30%

30%

Sukuk (Korporat) / Sharia Bonds (Sukuk) (Corporate)

-

30%

Unit Penyertaan Reksadana / Mutual Fund Investment Unit

20%

10%

Efek Beragun aset dari kontrak Investasi Kolektif Efek Beragun Aset / Asset-backed securities from Asset Backed Securities Collective Investment Contracts

5%

5%

Dana Investasi Real Estate Berbentuk Kontrak Investasi kolektif / Real Estate Investment Fund in the Form of Collective Investment Contract

5%

5%

Kontrak Opsi Saham / Share Option Contract

5%

5%

- Di Indonesia / In Indonesia

15%

7,50%

- Di Luar Negeri / Abroad

5%

-


Penempatan Langsung Pada Saham / Direct Placement on Shares

Medium Term Notes (MTN)

10%

-

Kontrak Berjangka Efek / Futures Contract of Securities

5%

-

REPO

5%

-

Tanah, Bangunan, Serta Tanah dan Bangunan di Indonesia / Land, Building and Land and Building in Indonesia

20%

15%

Arahan Investasi No. 12/49/KEP.GBI/2010 tanggal 1 Juli 2010

The Investment Guideline No. 12/49/KEP.GBI/2010 dated July

sebagai berikut:

1, 2010 is as follows:

1. Jumlah seluruh investasi pada satu Pihak tidak boleh melebihi

1. The sum of all investments in a Party shall not exceed 20%

20% dari total investasi kecuali investasi pada Surat Berharga

of the total investment except investment in Government

Negara, Tanah, Bangunan serta Tanah dan Bangunan.

Bonds, Land, Buildings and Land and Buildings.


97



2. Jumlah investasi penempatan langsung pada saham, pada satu Pihak tidak boleh melebihi 7,5% dari total investasi.


2. The amount of direct placement in shares for one Party shall not exceed 7.5% of the total investment.

3. Jumlah investasi pada Unit Penyertaan Reksadana, EBA

3. The amount of investment in Mutual Fund Participation Unit,

KIK dan DIRE KIK pada satu Manajer Investasi tidak boleh

EBA KIK and DIRE KIK in one Investment Manager must not

melebihi 20% dari total investasi

exceed 20% of total investment.

Arahan Investasi No.18/7/KEP.GBI/2016 tanggal 3 Desember

Investment Guideline No.18/7/KEP.GBI/2016 dated December

2016 sebagai berikut:

3, 2016 is as follows:

1. Jumlah seluruh investasi pada satu Pihak tidak boleh melebihi

1. The sum of all investments in a Party shall not exceed 20%

20% dari total investasi kecuali investasi pada Surat Berharga

of the total investment except investment in Government

Negara, Tanah dan/atau Bangunan dan Penyertaan Langsung.

Bonds, Land and/or Buildings and Direct Placement.

2. Tanpa mengurangi ketentuan pada butir 1, jumlah seluruh

2. Without reducing the provision of item 1, the sum of all MTN

investasi MTN dan Penyertaan Langsung pada satu Pihak

investments and Direct Placement in a Party shall not exceed

tidak boleh melebihi 10% dari total investasi.

10% of the total investment.

3. Ketentuan batasan investasi Penyertaan Langsung tidak

3. The terms of Direct Placement restrictions do not apply to

berlaku bagi investasi Penyertaan Langsung pada perseroan

Direct Placement in a limited liability company engaging in

terbatas yang bergerak di bidang jasa keuangan.

financial services.

4. Batasan jumlah investasi pada satu Pihak untuk Unit

4. Limitation on the amount of investment in a Party for

penyertaan Reksadana, Efek Beragun Aset dan/atau Dana

Redemption of Mutual Fund Unit, Asset-Backed Securities

Investasi Real Estate adalah untuk investasi yang dikelola

and/or Real Estate Investment Fund are for investment

oleh Manajer Investasi yang sama

managed by the same Investment Manager.

Pelayanan Kepesertaan

Participant Services

Dalam Peraturan Dana Pensiun (PDP) dari Dana Pensiun Bank

The Pension Fund Regulation (PDP) of Dana Penisun Bank

Indonesia (DAPENBI), disebutkan bahwa maksud pendirian

Indonesia (DAPENBI) states that the purpose of DAPENBI

DAPENBI adalah untuk mengelola dan menjalankan Program

establishment is to manage and run a Defined Benefit Pension

Pensiun Manfaat Pasti (PPMP) dengan mengembangkan dana

Program (PPMP) by managing funds to guarantee the payment

untuk menjamin pembayaran Manfaat Pensiun (MP) kepada

of Pension Benefit (MP) to Pensioners and Eligible Parties.

Pensiunan dan Pihak Yang Berhak. DAPENBI bertujuan untuk

DAPENBI aims to improve the welfare of the Participants,

meningkatkan kesejahteraan Peserta, Pensiunan dan Pihak

Pensioners and Eligible Parties, and maintain the sustainability of

Yang Berhak, serta memelihara kesinambungan penghasilan

income after retirement. To achieve these goals and objectives,

pada hari tua. Untuk mencapai maksud dan tujuan tersebut,

DAPENBI has three (3) main functions, namely fund management

DAPENBI memiliki (3) fungsi utama yaitu fungsi pengelolaan

function, participant services function and support function.

dana, fungsi pelayanan kepesertaan dan fungsi pendukung.Pada

In fund management function, DAPENBI performs healthy

fungsi pengelolaan dana, DAPENBI mengelola secara sehat

management to achieve optimal result and acknowledge the

untuk mencapai hasil yang optimal. Memperhatikan prinsip

principle of prudence, namely “do not put your eggs in to one

kehati-hatian, “don’t put your eggs in to one basket”. Dalam Fungsi

basket”. In participant service Function, DAPENBI establishes a

pelayanan kepesertaan, DAPENBI menetapkan suatu Pedoman

Participant Administration and Service Guideline and Participant

Administrasi dan Pelayanan Kepesertaan. Proses pelayanan

Service . The participant service may be implemented optimally,

kepesertaan dapat dilaksanakan secara optimal sehingga

thus fulfilling the participants’ rights and responsibility and

hak dan kewajiban peserta dapat terpenuhi dan pembayaran

pension benefits payment can be conducted in accurate, timely

manfaat pensiun dapat dilakukan tepat sasaran, tepat waktu

and correct manners. In supporting function, DAPENBI must have

dan tepat jumlah. Dalam fungsi pendukung, DAPENBI harus

human resources management such as that on the utilization

mempunyai manajemen sumber daya manusia antara lain

of human resources that can maintain and improve their best

mengenai pendayagunaan sumber daya manusia yang dapat

(prime) ability.

mempertahankan dan meningkatkan kemampuan terbaik (prima).

98




Pada Pedoman Administrasi dan Pelayanan Kepesertaan di

The Administration and Participant Service Guideline Manual

DAPENBI dijelaskan bahwa sejak Pegawai Bank Indonesia mulai

of DAPENBI explains that since Bank Indonesia employees start

bekerja pada Bank Indonesia dan menjadi Peserta DAPENBI

working at Bank Indonesia, they become DAPENBI Participants

sampai dengan Pensiun sudah mencapai usia pensiun normal 56

up to the Pension stage at normal retirement age of 56 years (age

tahun (usia 58 tahun pada golongan tertentu), serta sejak mulai

58 years for certain groups), and since the start of pension until

pensiun hingga Manfaat Pensiun hapus yaitu setelah Pensiunan,

the removal of Pension Benefits, namely after the Pensioners,

Janda/ Duda meninggal dunia, Janda/ Duda menikah lagi, Anak

Widowers pass away, remarried Widowers, the Children

meninggal dunia atau Anak mencapai usia 25 tahun. Dalam

pass away or have reached the age of 25 years. The Guideline

Pedoman tersebut menguraikan tentang :

describes:

1. Jenis kepesertaan dan Jenis Manfaat Pensiun

1. Participant Types and Pension Benefit Types

Kepesertaan pada DAPENBI terdiri dari 4 (empat) jenis,

The Participant in DAPENBI consists of 4 (four) types as

sebagai berikut:

follows:

a. Peserta yaitu Pegawai Aktif dari Pendiri

a. Participants, namely Active Employee of the Founder

• Telah diangkat sebagai Pegawai Bank Indonesia

• Is appointed as Bank Indonesia Employee

• Bersedia untuk membayar Iuran Pensiun Peserta

• Is willing to pay monthly Participant Pension

(IPP) setiap bulan sebesar 7% (tujuh persen) dari

Contribution (IPP) at 7% (seven percent) from Pension

Penghasilan Dasar Pensiun (PhDP)

Basic Income (PhDP)

b. Bekas Karyawan yaitu Penerima Hak Pensiun Ditunda

b. Former Employees, namely Receivers of Rights on Deferred Retirement

Peserta berhak atas MP Ditunda apabila berhenti bekerja

The Participant is entitled for Deferred MP if he/she stops

setelah memiliki masa kepesertaan sekurang-kurangnya 3

working after a Participant period of at least 3 (three)

(tiga) tahun dan belum mencapai Usia Pensiun Dipercepat

years and has not reached the Accelerated Pension Year

46 (empat puluh enam) tahun. Hak atas pembayaran MP

of 46 (forty six) years old. The right to a new MP payment

baru dapat dibayarkan setelah Peserta yang bersangkutan

may be received after the Participant reaches the age of

mencapai usia Pensiun Dipercepat atau Pensiun Normal.

Accelerated Retirement or Normal Pension.

c. Pensiunan adalah Peserta yang telah menerima Manfaat

c. Pensioners are Participants who have received Pension

Pensiun (MP), yaitu:

Benefits (MP), namely:

• Pensiunan yang menerima Manfaat Pensiun Normal

• Pensioners receiving Normal Pension Benefit

Apabila sudah mencapai usia pensiun Normal yaitu 56 tahun (usia 58 tahun pada golongan tertentu). • Pensiunan

yang

menerima

Manfaat

Pensiun

When the Pensioner reaches Normal retirement age of 56 years (age 58 years in certain groups). • Pensioners receiving Accelerated Pension Benefit

Dipercepat

Participants are entitled to Accelerated MP if they

Peserta berhak atas MP Dipercepat apabila berhenti

retire and has reached the Accelerated Retirement

bekerja dan telah mencapai Usia Pensiun Dipercepat

Age (46 years) but has not reached the Normal

(46 tahun) tetapi belum mencapai usia Pensiun

Pension age.

Normal. • Pensiunan yang menerima Manfaat Pensiun Cacat

• Pensioners receiving Pension Benefit for Disability

Apabila berhenti dengan alasan cacat yaitu cacat total

If a Participant retires due to disability, namely

dan tetap yang menyebabkan Peserta tidak mampu

permanent total disability, that incapacitates his/

lagi melakukan pekerjaannya yang memberikan

her ability to perform work that generates sufficient

penghasilan yang layak diperoleh, sesuai dengan

income in accordance with his/her education,

pendidikan, keahlian, keterampilan dan pengalaman

expertise, skills and experience. Such disability may be

yang dimilikinya, yang dinyatakan oleh dokter yang

declared by the doctor appointed by the Participant/

ditunjuk/disetujui oleh Pendiri. • Pensiun NF (Nederland Fund)

approved by the Founder. • NF (Nederland Fund)

Pensiun NF diberikan kepada bekas pegawai De

NF Pension is granted to former employees of De

Javasche Bank atau Bank Indonesia yang dahulu

Javasche Bank or Bank Indonesia who are formerly

bekerja di Indonesia dan hak pensiunnya dinyatakan

working in Indonesia and their pension rights are


99




dalam NF. Pada awalnya ketika mereka berhenti dari

stated in NF. They received pension rights during their

dinas De Javasche Bank mendapat pensiun dalam

retirement from De Javasche Bank. However, since

rupiah, namun kemudian mengingat sejak tahun 1962

they have domiciled in the Netherlands and assumed

mereka menetap di Belanda dan berkewarganegaraan

citizenship in the country, it is stipulated that they are

Belanda, ditetapkan bahwa mereka harus melepaskan

required to relinquish their pension rights in Rupiah.

hak atas pensiun dalam rupiah. d. Pihak yang berhak yaitu Janda atau Duda atau Anak atau

d. The rightful parties, namely Widowers or Children of the

Pihak yang ditunjuk

Appointed Parties

• MP Janda atau Duda

• Widower MP

-

Janda atau Duda berhak atas MP apabila Peserta,

-

Bekas Karyawan atau Pensiunan meninggal dunia.

Former Employee or Pensioner passses away.

• MP Anak -

Widowers are entitled to MP if the Participant,

• Children MP

Anak yang belum mencapai usia 25 tahun berhak

-

Children who have not reached the age of 25 are

atas MP apabila:

entitled to MP if:

i. Peserta, Bekas Karyawan atau Pensiunan

i. Participants, Former Employees or Pensioners

meninggal dunia dan tidak mempunyai Janda

pass away and do not leave any widower, or

atau Duda, atau ii. Janda atau Duda meninggal dunia atau

ii. The widower passes away or remarries.

menikah lagi. • MP Pihak yang Ditunjuk -

• Appointed Party MP

MP bagi pihak yang Ditunjuk dibayarkan apabila

-

An MP for the Appointed Party is paid if the

Peserta, Bekas Karyawan atau Pensiunan yang

Participant, Former Employee or Pensioner

menunjuk meninggal dunia.

appointee passes away.

2. Registrasi Ulang

2. Re-registration

Kegiatan Registrasi Ulang adalah suatu kegiatan untuk

Re-registration Activity is an activity to ensure that Pension

meyakini bahwa Penerima Manfaat Pensiun (Pensiunan

Benefit Beneficiary (Pensioner or Widower) is still entitled to

atau Janda atau Duda) masih berhak atas Manfaat Pensiun

Pension Benefit in accordance with the prevailing regulations.

sesuai ketentuan yang berlaku. Pada tahun 2016 dilakukan

The Re-registration process was conducted in two phases,

Registrasi Ulang sebanyak dua tahap pada periode 1 April -

namely on the period of April 1 - July 31 2016 for the first

31 Juli 2016 dan tahap kedua pada 01 Juli - 31 Agustus 2016.

phase and on July 01 - August 31, 2016 for the second phase.

Jumlah pensiun yang di Registrasi Ulang sebanyak 7.072

The number of pensioners undergoing Re-registration was

orang.

7,072 pensioners.

Registrasi Ulang bagi Penerima Manfaat Pensiun dilakukan

Re-registration for Pension Beneficiaries is done periodically.

secara periodik, bagi Penerima Manfaat Pensiun Peserta

The Re-registration for Pension Benefits Beneficiary is

dilakukan setiap 3 (tiga) tahun sekali dan Registrasi Ulang

performed once every 3 (three) years and Special Re-

khusus Penerima Manfaat Pensiun Janda/Duda dari Peserta

registration of Widower Pension Benefit Beneficiary from

dilakukan setiap 1 (satu) tahun sekali.

Participant is conducted 1 (once) every year.

Pelaksanaan Registrasi Ulang tersebut dimaksud agar

Re-registration is conducted with an aim for DAPENBI to be

DAPENBI dalam melaksanakan tugas, khususnya membayar

TIMELY, ACCURATE AND FOR CORRECT BENEFICIARIES

Manfaat Pensiun kepada Penerima Manfaat Pensiun Bank

in performing its duties, particularly in Pension Benefits

Indonesia, menjadi TEPAT WAKTU, TEPAT JUMLAH DAN

Payment to Beneficiaries of Bank Indonesia Pension Fund.

TEPAT PENERIMA. TEPAT WAKTU, artinya Pembayaran Manfaat Pensiun

TIMELY, meaning that the Pension Benefit Payment is made

dilakukan setiap tanggal 1 bulan berikutnya, kecuali tanggal

on Day 1 of the following month. If the date happens to be

1 jatuh pada hari libur atau hari raya keagamaan maka

a holiday or religious holiday, the payment shall be made in

100




Pembayaran Manfaat Pensiun dibayarkan lebih maju (sesuai

advance (according to BI Letter No. 5/743/DpG /DSDM,

surat dari BI No. 5/743/DpG/DSDM, tanggal 11 Desember

December 11, 2003).

2003). TEPAT JUMLAH, artinya Pembayaran Manfaat Pensiun kepada

Pensiunan

ditetapkan

setinggi-tingginya

ACCURATE means payment of pension benefit to the

80%

pensioner shall be stipulated at 80% (eighty percent) of

(delapan puluh perseratus) dari Penghasilan Dasar Pensiun

Basic Pension Income (PhDP) at maximum, while Payment

(PhDP), sedangkan Pembayaran Manfaat Pensiun kepada

of Pension Benefit to Widowers or Children is 100% (one

Janda/Duda atau Anak dibayarkan 100% (seratus per

hundred percent) for the first 12 (twelve) months and 80%

seratus) untuk 12 (dua belas) bulan pertama, untuk bulan ke

(eighty percent) for the 13th (thirteenth) month and above

13 (tiga belas) dan seterusnya sebesar 80% (delapan puluh

(pursuant to Articles 35 and 36).

per seratus) (sesuai Pasal 35 dan Pasal 36).

TEPAT PENERIMA, artinya Pembayaran Manfaat Pensiun

CORRECT BENEFICIARIES, meaning Payment of Pension

dibayarkan kepada Pensiunan dan Pihak Yang Berhak yaitu

Benefit is given to Pensioners and Eligible Party, namely

Janda/Duda, Anak atau Pihak Yang Ditunjuk yang telah

Widowers, Children or the Appointed Party registered at

terdaftar pada DAPENBI sebelum Peserta Pensiun atau

DAPENBI before the Participant is registered or passes away

meninggal dunia (sesuai Pasal 1).

(pursuant to Article 1).

3. Monitoring

3. Monitoring

Sesuai Pedoman Administrasi Dan Pelayanan Kepesertaan

The Administration and Service Participant Guidelines

dijelaskan bahwa Kegiatan Monitoring bagi Penerima

explains that Monitoring Activity for Pension Benefit

Manfaat Pensiun dilakukan dan dilaksanakan dengan

Beneficiaries is conducted and implemented on the basis of

berdasarkan skala prioritas dan urutan sebagai berikut :

the following priority scale and sequence :

a. Penerima Manfaat Pensiun yang tidak melakukan

a. Pension Beneficiary who does not perform Re-

Registrasi Ulang.

registration.

b. Penerima Manfaat Pensiun yang telah melakukan

b. Pension Beneficiary who has performed Re-registration

Registrasi Ulang tetapi Formulir Pengesahan Bukti

but his/her Self-Evidence Approval Form is not issued by

Dirinya tidak dilakukan oleh Pamong Praja setempat.

the local civil service.

c. Diperoleh Informasi atau dugaan bahwa Penerima Manfaat Pensiun telah meninggal dunia atau Janda/Duda menikah

c. There is an information or allegation that the Pension Beneficiary has passed away or is a remarried Widower.

lagi. d. Penerima Manfaat Pensiun atau Ahli Warisnya masih mempunyai Hutang kepada DAPENBI atau masih ada

d. Pension Beneficiaries or their Heirs still have Debt to DAPENBI or unclaimed Pension Benefit.

Manfaat Pensiun yang belum diambil. Sepanjang tahun 2016 telah dilakukan monitoring kepada

In 2016, there were 6 (six) monitoring activities on pensioners

pensiun di wilayah JABODETABEK sebanyak 6 (enam) kali

in JABODETABEK area with 27 participants.

dengan jumlah peserta 27 orang. Manfaat dari Kegiatan Monitoring adalah:

The Benefits of Monitoring Activity are:

1. Dalam Hal Pembayaran Manfaat Pensiun kepada

1. In the event of Pension Benefit Payment to the

Penerima Manfaat Pensiun, DAPENBI tidak salah

Beneficiary, DAPENBI shall make such payment to the

penerima melainkan Tepat Penerima.

Correct Beneficiaries.

2. Apabila terdapat Penerima Manfaat Pensiun Janda

2. If there is a Widower Pension Beneficiary from a

atau Duda dari Peserta yang sudah Menikah Lagi dan

Remarried Participant with children under 25 years

masih mempunyai Anak dibawah usia 25 tahun, maka

old, the Benefit may be transferred to the children

Manfaat Pensiunnya dapat dialihkan kepada anaknya

until the children reach the age of 25.

sampai dengan anak sudah mencapai usia 25 tahun.


101




3. Apabila terdapat Penerima Manfaat Pensiun Janda

3. If there is a Widow or Widower Pension Beneficiary of

atau Duda dari Peserta yang sudah Menikah Lagi dan

a Married Participant Again and has no children under

tidak mempunyai anak yang berusia dibawah 25 tahun,

the age of 25, the Monitoring Team shall deliver the

maka Tim Monitoring akan menyampaikan aturan

rules already made by DAPENBI namely the Pension

yang sudah dibuat oleh DAPENBI yaitu Manfaat

Benefit that has been paid to the concerned person

Pensiun yang sudah terlanjur dibayarkan kepada yang

from the date of remarriage, Then the Pension Benefit

bersangkutan sejak tanggal pernikahan kembali, maka

shall be returned to DAPEN BI.

Manfaat Pensiun tersebut wajib dikembalikan kepada DAPENBI. 4. Apabila terjadi Perubahan Alamat Penerima Manfaat

4. In the event of a Change of Beneficiary’s Address

Pensiun walaupun masih dalam kota yang sama, maka

despite being in the same city, the Pension Beneficiary

Penerima Manfaat Pensiun yang bersangkutan wajib

must report the new address.

melaporkan alamat yang baru. Penangguhan Sementara Manfaat Pensiun dikarenakan:

The Temporary Deferral of Pension Benefits is due to:

a. Penerima Manfaat Pensiun tidak melakukan Registrasi

a. Pension Beneficiary does not perform Re-registration.

Ulang. b. Manfaat Pensiun yang ditunda sementara tersebut

b. The temporary postponement of Pension Benefits

dipindahbukukan dalam Rekening Khusus DAPENBI

is transferred to DAPENBI Special Account in Bank

pada Bank Mandiri dan ditatausahakan sebagai

Mandiri and administered as Pension Benefits

Hutang Manfaat Pensiun.

Payable.

c. Apabila di kemudian hari Penerima Manfaat Pensiun yang

c. If, in the future, DAPENBI may identify the presence of

bersangkutan dapat diidentifikasikan keberadaannya

Pension Beneficiary, DAPENBI shall pay the Pension

oleh DAPENBI, maka DAPENBI akan membayarkan

benefits that are parts of the Beneficiary’s right.

seluruh manfaat Pensiun yang menjadi haknya. 4. Komunikasi dan Sosialisasi

4. Communication and Dissemination

Sesuai Peraturan Dewan Gubernur Bank Indonesia Nomor

In accordance with the Regulation of the Board of Governors

7/19/PDG/2005 Tanggal 1 Agustus 2005 Tentang Peraturan

of Bank Indonesia Number 7/19/PDG/2005 dated August

Dana Pensiun dari Dana Pensiun Bank Indonesia. Pada Pasal

1, 2005 on the Regulation of Pension Fund from Dana

24 Bagian Kedua Tentang Hak dan kewajiban Peserta dan

Pensiun Bank Indonesia. In Article 24 Part Two on the

Pensiun, yaitu pada Ayat (4), “ Peserta dan Pensiunan berhak

Rights and Responsibilities of Participants and Pensioners,

menyampaikan pendapat dan saran mengenai perkembangan

namely at Paragraph (4), “Participants and Pensioners are

portofolio investasi dan hasilnya kepada Pendiri, Dewan

entitled to express opinions and suggestions concerning the

Pengawas dan / atau Pengurus “. Untuk menjembatani hal

development of investment portfolios and the results to the

tersebut, maka Pengurus wajib menyusun tata cara bagi

Founder, Supervisory Board and/or the Board of Directors”.

Peserta dan Pensiunan untuk menyampaikan pendapat dan

To bridge the matter, the Board of Directors is obliged to

saran dimaksud.

prepare the procedures for the Participants and Pensioners to express such opinions and suggestions.

Dalam Pelaksanaannya DAPENBI membagi dalam 3 (tiga)

In the implementation, DAPENBI divides the method of

kelompok mengenai cara penyampaian komunikasi dengan

communication with the Participants and Pensioners into 3

Peserta dan Pensiunan yaitu :

(three) groups, namely:

1. Sosialisasi dalam bentuk pertemuan;

1. Dissemination in the form of meetings;

2. Informasi tertulis;

2. Written information;

3. Saran dan Pendapat.

3. Suggestions and Opinions.

102




1. SOSIALISASI DALAM BENTUK PERTEMUAN

1. DISSEMINATION IN THE FORM OF MEETINGS

a. Kegiatan Sosialisasi mengenai Peraturan dan Kinerja

a. Dissemination of Rules and Performance and Recent

Serta Perkembangan Terkini DAPENBI kepada Penerima

Development of DAPENBI to Pension Beneficiaries and

Manfaat Pensiun dan Peserta di wilayah Kantor Pusat

Participants in the area of Bank Indonesia Head Office

Bank Indonesia Jakarta serta kepada Penerima Manfaat

Jakarta and to Pension Beneficiaries and Participants

Pensiun dan Peserta di daerah, dilakukan dengan

in the regions is conducted by providing face-to-face

memberikan penjelasan secara tatap muka berdasarkan

explanation based on DAPENBI Work Program every

Program Kerja DAPENBI setiap tahun.

year.

b. Sosialisasi tersebut pada angka 1 menjelaskan mengenai

b. The dissemination in point 1 explains the development

perkembangan DAPENBI baik mengenai Perkembangan

of DAPENBI, both in terms of Participant and Financial

Kepesertaan maupun Perkembangan Kinerja Keuangan,

Performance, including current issues on DAPENBI.

termasuk isu-isu terkini mengenai DAPENBI. c. Kegiatan Sosialisasi sebagaimana dimaksud dalam angka

c. Dissemination activity as stated in point 1 above shall

1 tersebut diatas dilakukan oleh DAPENBI atau dapat

be conducted by DAPENBI or in cooperation with

bekerjasama dengan organisasi / lembaga lain yang

other organization/institution related to Pensioners or

terkait dengan Pensiunan atau Peserta.

Participants.

d. Dalam Kegiatan Sosialisasi di daerah-daerah, dapat

d. In Dissemination Activity in the regions, visits can be made

dilakukan kunjungan kepada para Penerima Manfaat

to the Pension Beneficiaries whose validity is required to

Pensiun

be examined.

yang

bersangkutan

yang

ingin

diteliti

kebenarannya. 2. INFORMASI TERTULIS

2. WRITTEN INFORMATION

Informasi tertulis dapat disampaikan dengan cara melalui

Written information can be submitted to DAPENBI Magazine

Media Informasi Majalah DAPENBI, berita dalam Struk

Information Media, news in Pension Benefit Receipt, PPBI

Manfaat Pensiun, Website PPBI, BICOM dan Media Informasi

Website, BICOM and Media Information and Communication

dan Komunikasi Pensiunan Lentera Citra PPBI.

of Lentera Citra PPBI Pensioners.

3. SARAN DAN PENDAPAT

3. SUGGESTIONS AND OPINIONS

Sebagaimana ditetapkan dalam PDP DAPENBI bahwa Peserta

As stipulated in PDP DAPENBI, the Participants and

dan Pensiunan berhak menyampaikan Pendapat dan Saran

Pensioners are entitled to convey opinions and suggestions

mengenai perkembangan portofolio investasi dan hasilnya

regarding the development of investment portfolios and the

kepada Pendiri, Dewan Pengawas dan atau Pengurus.

results to the Founder, Supervisory Board and/or the Board of Directors.

Penyampaian Saran dan atau Pendapat harus memperhatikan

Submission of Suggestions and/or Opinions should take into

hal-hal sebagai berikut:

account the following matters:

a. Disampaikan secara tertulis dan dikirimkan melalui

a. Suggestions and/or opinions shall be delivered in writing

Pos kepada Pengurus DAPENBI atau datang sendiri ke

and sent by Post to the Board of Directors of DAPENBI or

DAPENBI dengan alamat:

by visiting DAPENBI at:


103






(DAPENBI)

(DAPENBI)

Divisi Kepesertaan dan Pelayan Pensiun (DKPP) Lt. 6

Participant and Pension Service Division (DKPP) Lt. 6

Gedung YKKBI, Jl. Deposito VI No. 12 – 14

Gedung YKKBI, Jl. Deposito VI No. 12 – 14

Kompleks Bidakara – Pancoran,

Kompleks Bidakara – Pancoran,

Jakarta Selatan 12870 b. Peserta atau Pensiunan harus mencantumkan identitas yang jelas dan benar antara lain: Nama, NIP dan Alamat.

Jakarta Selatan 12870 b. Participants or Pensioners must include a clear and correct identity such as: Name, NIP and Address.

c. Saran dan atau Pendapat yang disampaikan oleh Peserta

c. Suggestions and or Opinions submitted by Participants or

atau Pensiunan adalah untuk kepentingan perkembangan

Pensioners are for the benefit of DAPENBI development,

DAPENBI, bukan untuk kepentingan pribadi.

not for personal gain.

d. Saran dan atau Pendapat dari Peserta atau Pensiunan

d. Suggestions and/or Opinions of Participants or Pensioners

akan dibahas oleh Pengurus bersama Dewan Pengawas

shall be discussed by the Board of Directors with the

dan atau Pendiri secara berkala minimal 3 (tiga) bulan

Supervisory Board or the Founder periodically at least 3

sekali dan tidak dilakukan surat menyurat kepada Peserta

(three) months. Any correspondence to the Participants

atau Pensiunan.

or the Pensioners shall not be conducted.

e. Saran dan pendapat akan ditanggapi oleh DAPENBI

e. Suggestions and opinions will be addressed by DAPENBI

secara bilateral, namun berita mengenai adanya saran

bilaterally. However, news of such suggestions and

dan pendapat tersebut dapat dimuat di dalam buletin

opinions may be contained in the quarterly DAPENBI

DAPENBI yang diterbitkan secara triwulanan dan atau

bulletin

media informasi dan komunikasi DAPENBI lainnya.

communication media.

and/or

other

DAPENBI

information

and

Sepanjang tahun 2016, telah dilakukan sosialisasi terhadap

In 2016, dissemination activity was convened for pensioners

para pensiunan di Jakarta dan beberapa daerah yaitu

in Jakarta and other regions, namely Banjarmasin, Palembang,

Banjarmasin, Palembang, Surabaya, dan Manado. Selain itu

Surabaya and Manado. In addition, under the coordination of

dibawah koordinasi Bank Indonesia, sosialisasi juga dilakukan

Bank Indonesia, dissemination activity was also convened for

bagi pegawai aktif di Kantor Pusat, Makassar, Medan,

active employees in the Head Office, Makassar, Medan and

Surabaya.

Surabaya.

Akuntansi & Pelaporan

Accounting & Reporting

Pelaksanaan Akuntansi

Accounting Implementation

Berdasarkan hasil pemeriksaan Kantor Akuntan Publik (KAP)

Based on the audit results of Hertanto Public Accounting Firm

Hertanto, Grace, Karunawan Laporan Keuangan DAPENBI per

(KPI), Grace, Karunawan, DAPENBI Financial Statement as of

31 Desember 2016 dinyatakan bahwa dalam semua hal yang

December 31, 2016 stated that in all material aspects, the Net

material, Aset Neto dan Posisi Keuangan Dana Pensiun Bank

Assets and Financial Position of Dana Pensiun Bank Indonesia

Indonesia tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 serta Perubahan

as of December 31, 2016 and 2015 and Changes in Net Assets,

Aset Neto, Hasil Usaha serta Arus Kas untuk tahun yang

Operating Revenues and Cash Flows for the year ended in such

berakhir pada tanggal tersebut sesuai dengan Standar Akuntansi

date was in accordance with the Indonesian Financial Accounting

Keuangan di Indonesia. Laporan Keuangan Audit tahun 2016

Standards. The Audited Financial Statements of 2016 is on the

tersebut hingga laporan tahunan ini dibuat masih menunggu

waiting list for approval from the Founder until the composition

persetujuan Pendiri.

of this annual report.

Pelaksanaan Akuntansi

Accounting Implementation

Dalam pelaksanaan pelaporan yang berkaitan dengan kegiatan

In the implementation of reporting related to its operational

operasional DAPENBI, sepanjang tahun 2016 telah diselesaikan

activities, throughout 2016, DAPENBI has completed the

pelaksanaan tugas yang berkaitan dengan pelaporan, yaitu:

implementation of tasks related to reporting, namely:

1. Membuat dan menyampaikan laporan kepada Otoritas Jasa

1. To prepare and submit reports to the Financial Services

Keuangan Direktorat Pengawasan Dana Pensiun, berupa (i)

Authority of the Directorate of Supervision of Pension Funds,

Laporan Keuangan Semesteran, (ii) Laporan Teknis, (iii) Laporan

(i) Semester Financial Statement, (ii) Technical Report, (iii)

104




Aktuaria Berkala, (iv) Laporan Keuangan, (v) Laporan Portfolio

Periodic Actuarial Report, (iv) Financial Statement, (v) Annual

Investasi Audited Tahunan dan (vi) Data Rekapitulasi Aset dan

Audited Investment Portfolio Report and (vi) Recapitulation

Liabilitas Berdasarkan Mata Uang dan Umur Jatuh Tempo

Data of Assets and Liabilities by Currency and Maturity Date

setiap bulan. Laporan-laporan tersebut dalam tahun 2016 telah

every month. In 2016, the reports have been submitted within

disampaikan sesuai dengan batas waktu yang telah ditetapkan.

the prescribed time limit.

2. Membuat dan menyampaikan Laporan Tahunan 2016

2. Create and submit the 2016 Annual Report on the

mengenai Kepengurusan dan Laporan Keuangan tahun 2016

unaudited Management and Financial Statements of 2016

unaudited untuk disampaikan kepada Pendiri dan Dewan

to be submitted to the Founder and Supervisory Board in

Pengawas sesuai pasal 11 ayat (8) Peraturan Dana Pensiun

accordance with Article 11 paragraph (8) of the DAPENBI

DAPENBI. 3. Membuat

Pension Fund Regulations. dan

menyampaikan

Laporan

Operasional

3. Create and submit quarterly DAPENBI Operational Report

DAPENBI secara triwulan untuk disampaikan kepada Pendiri

to be submitted to the Founder and Supervisory Board in

dan Dewan Pengawas sesuai dengan permintaan Pendiri

accordance with the request of the Founder for DAPENBI

dalam rangka pelaksanaan pengawasan DAPENBI. Laporan

supervision. The Quarterly Operational Report contains

Operasional Triwulan memuat laporan realisasi Anggaran dan

report on the realization of the Budget and Work Program

Program Kerja tahun 2016 yang telah disetujui oleh Pendiri

of 2016 approved by the Founder and its complete and

beserta penjelasannya secara lengkap dan transparan.

transparent explanation.

4. Menyelesaikan Program Kerja dan Rencana Pendapatan

4. Complete the Work Program and Income and Expenditure Plan

dan Pengeluaran (PKRAP) tahun 2017 yang memperoleh

(PKRAP) of 2017 which have been approved by the Founder

persetujuan Pendiri melalui surat Gubernur Bank Indonesia

through the letter of the Governor of Bank Indonesia No.19/4/

No.19/4/GBI-DSDM/Srt/B tanggal 17 Februari 2017 Perihal

GBI-DSDM/Srt/B dated February 17, 2017 regarding the

Persetujuan atas Penerapan Strategic Asset Allocation (SAA)

Approval of the Implementation of Strategic Asset Allocation

dan Program Kerja serta Rencana Anggaran Pendapatan dan

(SAA) and Work Program and Income and Expenditure Budget

Pengeluaran (PKRAPP) DAPENBI Tahun Buku XXV/2017. 5. Membuat Laporan Perkembangan Kinerja Anak Perusahaan secara triwulan, untuk disampaikan kepada Dewan Pengawas.

Plan (PKRAPP) DAPENBI for the Fiscal Year XXV/2017. 5. Create a quarterly report on the development of subsidiary’s performance to be submitted to the Supervisory Board.

6. Membuat dan menyampaikan Majalah DAPENBI kepada

6. Create and deliver DAPENBI Magazine to Active Participants

Peserta Aktif dan Peserta Pensiunan secara triwulan sesuai

and Retired Participants on a quarterly basis pursuant to Article

pasal 11 ayat (7) Peraturan Dana Pensiun DAPENBI. Pada

11 paragraph (7) of DAPENBI Pension Fund Rules. DAPENBI

Majalah DAPENBI berisi informasi keuangan DAPENBI per

Magazine contains financial information of DAPENBI per

triwulan berupa Laporan Keuangan, Ringkasan Laporan

quarter in the form of Financial Statement, Summary of

Investasi dan kondisi keuangan DAPENBI selama tahun

Investment Report and financial condition of DAPENBI during

sebelumnya yaitu ringkasan Laporan Keuangan dan Laporan

the previous year, namely the summary of Financial Statement,

Akuntan Publik serta Laporan Dewan Pengawas. 7. Memuat Laporan Tahunan 2016 yang memuat pelaksanaan

Public Accountant Report and Supervisory Board Report. 7. Upload the 2016 Annual Report which covers the

kegiatan operasional DAPENBI sepanjang tahun 2016.

implementation

Penyusunan Laporan Keuangan 2016 dilakukan dengan

throughout 2016. Preparation of the 2016 Financial

mengacu pada kaidah-kaidah penyusunan Laporan Tahunan

Statement shall be conducted by referring to the rules of

bagi instansi yang akan mengikuti Annual Report Award

preparation of the Annual Report for the institution that

(ARA). Dalam pelaksanaan tugas di bidang pelaporan

will participate in the Annual Report Award (ARA). In the

senantiasa dilakukan kerja sama (team work) dengan satuan

implementation of duties in the field of reporting, a team

kerja terkait, sehingga data dan informasi yang tercantum

work is implemented with the relevant work units in order

dalam dokumen pelaporan dapat diyakini keakuratannya

to validate the accuracy and accountability of the data and

serta dapat dipertanggungjawabkan.

information contained in the reporting document.

of

DAPENBI’s

operational

activities

Sepanjang tahun 2016, tidak terdapat denda dan atau sanksi

Throughout 2016, there were no fines and/or sanctions arising

yang timbul atas keterlambatannya penyampaian pelaporan

from delay in the submission of reporting to related parties, given

kepada pihak-pihak terkait, mengingat setiap pelaporan telah

that any reporting has been submitted in a timely manner.

disampaikan secara tepat waktu.


105




Kinerja Keuangan

Financial Performance

Trend Komposisi Portofolio Investasi 2014-2016

Composition Trend of Investment Portfolio in 2014 - 2016 2014


2015

2016


1,31%

0,94%

0,72%


22,43%

12,27%

11,77%


43,52%

46,24%

43,94%


22,05%

28,49%

28,31%

Sukuk Korporasi / Corporate Sukuk

0,66%

1,13%

1,00%

Saham / Share

5,36%

3,60%

2,15%

Reksa Dana / Mutual Funds

0,55%

3,38%

4,82%

Penempatan Langsung pada Saham / Direct Placement in Shares

4,11%

3,95%

3,94%

Tanah / Land

0,00%

0,00%

3,35%

Dalam kurun waktu 2014 – 2016, komposisi portofolio Surat

Within the period of 2014 - 2016, the composition of the Government

Berharga Negara (SBN) merupakan yang tertinggi dibandingkan

Bonds (SBN) portfolio was the highest compared to other types of

dengan jenis investasi lainnya, yaitu kisaran 43,52% hingga 46,24%.

investment, namely within the range of 43.52% to 46.24%.

Pada akhir tahun 2016, komposisi portofolio SBN mengalami

At the end of 2016, SBN portfolio composition declined to 43.94%

penurunan hingga menjadi 43,94% dari Total Investasi. Penurunan

of Total Investment. The decline in SBN was in line with the

SBN tersebut sejalan dengan strategi pengelolaan aktif portofolio

active investment portfolio management strategies. DAPENBI

investasi. DAPENBI juga melakukan perdagangan jangka

also conducted short-term trade for SBN benchmark series in

pendek untuk seri-seri benchmark SBN guna memanfaatkan

order to capitalize on the momentum of rising and falling prices

momentum kenaikan dan penurunan harga dalam memperoleh

in obtaining limited sales profits. The composition of Deposit

laba penjualan dalam jumlah yang terbatas. Sedangkan komposisi

decreased in 2016. This was in line with the consideration of

Deposito mengalami penurunan di tahun 2016. Hal ini sejalan

reducing the risk of market value volatility and shorter tenor

dengan pertimbangan mengurangi risiko volatilitas nilai pasar dan

purchase of SBN (10-20 years).

pembelian SBN yang bertenor lebih pendek (10-20 tahun). Komposisi portofolio Obligasi relatif stabil pada level 28,31% di

The Bonds portfolio composition was relatively stable at 28.49%

tahun 2015 dan 28,54% di tahun 2016. Hal ini sejalan dengan

in 2015 and 28.31% in 2016. This was in line with efforts to

upaya untuk meningkatkan pendapatan kupon obligasi yang

increase the income of bond coupon, which was relatively higher

relatif lebih tinggi dari SBN ataupun Deposito.

than SBN or Deposit.

Secara ringkas, perbandingan portofolio 2015 dan 2016 dapat

In brief, the comparison of 2015 and 2016 portfolios can be

dilihat pada grafik di bawah ini:

observed in the following charts:

4% 5%

0%

3%

3%4%

2016

29%

44%

4%

12% 2%

106

30%

1%


2015

12% 1%

46%

SBN & SBSN/ Government Bonds Deposito on Call / On-Call Deposit Deposito Berjangka / Time Deposit Saham / Share Obligasi dan Sukuk Korporasi / Corporate Bonds Reksa Dana / Mutual Funds Penempatan Langsung pada Saham / Direct Placement in Shares Tanah / Land



Untuk komposisi portofolio saham mengalami penurunan di

Shares portfolio composition decreased in 2016. Factors

tahun 2016. Faktor ketidakpastian global, pelemahan nilai tukar

such as global uncertainty, declining exchange rate and other

serta kondisi makro ekonomi domestik lainnya yang kurang

unstable domestic macroeconomic conditions caused the stock

mendukung mengakibatkan pasar saham bergerak melemah.

market move to weaken. This resulted in DAPENBI’s action in

Hal tersebut yang mengakibatkan DAPENBI menerapkan prinsip

applying prudentiality principle in this instrument. As such, profit

kehati-hatian (prudentiality) pada instrumen ini, sehingga belum

generation has not reached its maximum value.

dapat membukukan keuntungan secara maksimal. Table of Investment Income Composition

Tabel Komposisi Pendapatan Investasi 31 Desember 2013 (Audited) / December 31, 2013 (Audited)

31 Desember 2014 (Audited) / December 31, 2014

407.009.311.617,00

467.016.511.375,00

63.009.473.383,00

26.099.434.072,00

-

31 Desember 2015 (Audited) / December 31, 2015 (Audited)

Uraian / Description

Bunga / Interest Dividen / Dividend

485.336.743.654,00

529.295.384.190,00

24.384.027.708,00

22.665.253.149,00

-

200.000.000,00

17.419.612.653,00

30.131.701.657,00

-

1.562.058,00

527.140.384.015,00

582.293.901.054,00

- Sewa / Lease

115.720.426.738,00

66.973.028.109,00

-

-

585.739.211.738,00

560.088.973.556,00

Laba (Rugi) Pelepasan Investasi / Profit (Loss) of Investment Release Pendapatan Investasi Lain / Other Investment Income Jumlah Pendapatan Investasi / Total Investment Income


Pendapatan Investasi

Investment Income

Grafik Perbandingan Kinerja Investasi Total vs Target Pendapatan

Chart of Comparison of Total Investment Performance vs

Investasi (dalam Milyar Rupiah)

Investment Income Target (in Billion Rupiah)

300 276.71 281.38

Realisasi / Realization Target / Target

250

200 178.40

182.30

150

100 59.86

66.52

50 26.24 14.64 15.08

14.56 3.45

0

SBN & SBSN / Government Bonds

5.03


17.21 9.23 0


Saham / Share

Obligasi dan Sukuk Korporasi / Corporate Bonds

Reksa Dana / Mutual Funds

Penempatan Langsung pada Saham / Direct Placement in Shares

0.20

Tanah / Land


107




Pendapatan investasi meningkat dari Rp527,14 miliar di tahun

Investment income increased from Rp527.14 billion in 2015

2015 menjadi sebesar Rp582,29 miliar di tahun 2016. Nilai

to Rp582.29 billion in 2016. The value of investment income

pendapatan investasi meningkat sebesar 10,46% pada akhir

increased by 10.46% by the end of 2016. Based on the value, the

tahun 2016. Berdasarkan nilai, pendapatan terbesar dari Bunga

largest revenue from Interest was Rp529.30 billion or 90.90% of

yaitu Rp529,30 miliar atau 90,90% dari Total Pendapatan

the Total Investment Income, while the second largest value was

Investasi, sedangkan nilai terbesar kedua adalah dari Laba

from Profit Release of Investment at Rp30.13 billion or 5.17% of

Pelepasan Investasi yaitu sebesar Rp30,13 miliar atau 5,17% dari

Total Investment Income.

Total Pendapatan Investasi. Peningkatan Total Pendapatan Investasi meningkat dari tahun

Total Investment Income increased from 2015 due to the rise of

2015 dikarenakan kenaikan dari SBN, Obligasi Korporasi,

Government Securities, Corporate Bonds, Mutual Funds, Shares

Reksa Dana, Saham dan Sukuk Korporasi. Sedangkan Deposito

and Corporate Sukuk. On the other hand, On Call Deposits,

on Call, Deposito Berjangka dan Saham Penyertaan Langsung

Time Deposit and Direct Placement Share decreased in terms of

mencatatkan penurunan Pendapatan.

Revenues.

Pendapatan dari Bunga meningkat sebesar Rp43,96 miliar atau

The revenue from Interest increased by Rp43.96 billion or 9.06%

9,06% di tahun 2016 menjadi sebesar Rp529,30 miliar bila

in 2016 to Rp529.30 billion compared to Rp485.34 billion in

dibandingkan dengan Rp485,34 miliar di tahun sebelumnya.

the previous year. The largest interest income came from State

Pendapatan Bunga terbesar berasal dari Kupon Surat Berharga

Securities Coupon at Rp272.84 billion. Government Bonds

Negara yaitu sebesar Rp272,84 miliar. Kupon Surat berharga

coupons increased by Rp43.41 billion (18.92%) in 2016 due to

Negara meningkat sebesar Rp43,41 miliar (18,92%) di tahun

higher average SBN composition in 2016 compared to 2015,

2016 disebabkan oleh lebih tingginya rata-rata komposisi SBN

which has resulted in increased SBN Coupon Income. Revenues

selama tahun 2016 dibandingkan dengan tahun 2015 sehingga

generated from SBN investment also came from an increase in

berdampak terhadap meningkatnya Pendapatan Kupon SBN.

Capital Gain Income by utilizing the occurrence of price volatility

Pendapatan yang dihasilkan dari investasi SBN juga berasal dari

during 2016.

peningkatan Pendapatan Capital Gain dengan memanfaatkan terjadinya volatilitas harga selama tahun 2016. Peningkatan Pendapatan Investasi juga terjadi pada Obligasi

The Increase of Investment Income also occurred in Corporate

Korporasi yang meningkat sebesar Rp28,71 milyar menjadi

Bonds, which increased by Rp28.71 billion to Rp175.44 billion

Rp175,44 miliar di tahun 2016. Kenaikan Obligasi Korporasi

in 2016. The increase in Corporate Bonds was due to higher

disebabkan oleh lebih tingginya rata-rata komposisi Obligasi

average corporate bond composition during 2016 compared

Korporasi sepanjang tahun 2016 bila dibandingkan dengan tahun

to the previous year. Such action was an investment strategy to

sebelumnya. Hal tersebut merupakan strategi investasi untuk

handle the decrease of SBN Yield and Deposit interest rate.

menangani penurunan Yield SBN dan tingkat suku bunga Deposito. Pendapatan investasi pada Sukuk Korporasi, Pendapatan dari

Investment income on Corporate Sukuk, Revenue from Shares

Saham dan pendapatan dari Reksa Dana masing-masing meningkat

and Revenue from Mutual Funds increased by 22.63%, 68.49%

sebesar 22,63%, 68,49% dan 2.334,85% di tahun 2016. Walaupun

and 2,334.85% respectively in 2016. Although the percentage of

secara persentase pertumbuhan investasi yang baru disebutkan

new investment growth was significant, the nominal investment

cukup signifikan, namun secara nominal pendapatan investasi

income derived from Government Bonds and Corporate Bonds

yang berasal dari SBN dan Obligasi Korporasi masih mendominasi

still dominated the composition of DAPENBI’s investment

komposisi pendapatan investasi DAPENBI di tahun 2016.

income in 2016.

Pendapatan dari Deposito on Call menurun Rp1,77 miliar atau

Revenue from On Call Deposit decreased by Rp1.77 billion or

26,05% dari nilai semulanya sebesar Rp6,80 miliar menjadi

26.05% from its original value of Rp6.80 billion to Rp5.03 billion

Rp5,03 milliar di tahun 2016. Penurunan pendapatan dari

in 2016. The decrease in revenue from On Call Deposits was due

Deposito on Call disebabkan oleh penurunan tingkat suku bunga

to lower On Call Deposit interest rate, which was affected by the

108




Deposit on Call yang dipengaruhi oleh penurunan tingkat suku

decline in the benchmark interest rate to 4.75%, the lowest level,

bunga acuan yang menjadi 4,75% pada level terendahnya di bulan

as of December 2016.

Desember 2016. Tren penurunan juga terjadi pada pendapatan dari Deposito

The declining trend also occurred in earnings from Time Deposit,

Berjangka yang menurun sebesar Rp35,96 miliar atau 35,09%

which decreased by Rp35.96 billion or 35.09% from revenues of

dari nilai pendapatan sebesar Rp102,49 miliar di tahun 2015

Rp102.49 billion in 2015 to Rp66.52 billion in 2016. The decrease

menjadi Rp66,52 miliar di tahun 2016. Penurunan pendapatan

in revenues from Time Deposits was caused by several factors,

dari Deposito Berjangka disebabkan oleh beberapa faktor

such as the lower composition of Time Deposit from DAPENBI’s

seperti lebih rendahnya komposisi Deposito Berjangka dari total

total investment assets in 2016 and decline in benchmark interest

aset investasi DAPENBI di tahun 2016 dan juga penurunan suku

rate in 2016.

bunga acuan pada tahun 2016. Pendapatan dari Dividen Saham Penempatan Langsung menurun

Revenue from Dividend of Direct Invetsment Share decreased

9,74% yaitu dari Rp19,00 miliar menjadi sebesar Rp17,20 miliar di

by 9.74% from Rp19.00 billion to Rp17.20 billion in 2016. This

tahun 2016. Hal ini disebabkan oleh lebih rendahnya Pendapatan

was due to lower Dividend Income received from PT. MPI due to

Dividen yang diterima dari PT. MPI yang dikarenakan penurunan

the decrease in Net Profit of PT. MPI in 2016 when compared to

Laba Bersih PT. MPI di tahun 2016 bila dibandingkan dengan

2015.

tahun 2015. Kemampuan Membayar Manfaat Pensiun

Pension Benefit Solvability

Tabel Komposisi Pendapatan Investasi

Table of Investment Income Composition



407.009.311.617,00

467.016.511.375,00

63.009.473.383,00

26.099.434.072,00

-

-




PENAMBAHAN / ADDITION - Bunga / Interest - Dividen / Dividend

485.336.743.654,00

529.295.384.190,90

24.384.027.708,00

22.665.253.149,17

- Sewa / Lease

115.720.426.738,00

66.973.028.109,00

Laba (Rugi) Pelepasan Investasi / Profit (Loss) of Investment Release

-

-

Pendapatan Investasi Lain / Other Investment Income

585.739.211.738,00

560.088.973.556,00

Jumlah Pendapatan Investasi / Total Investment Income

-

200.000.000,00

17.419.612.653.00

30.131.701.656,07

-

1.562.058,00

527.140.384.015.00

582.293.901.054,14

Iuran Jatuh Tempo / MATURED CONTRIBUTION 119.142.806.122,00

133.884.476.546,00

35.404.259.470,00

39.234.084.986,00

149.486.592.132,00

149.486.592.132,00

1.129.468.394,00

1.978.600.454,00

890.902.337.856,00

- Iuran Pemberi Pekerja / Employer Contribution - Iuran Peserta / Employee Contribution - Iuran Tambahan / Additional Contribution Pendapatan Diluar Investasi / Income Other Than Investment

Pengalihan Dana dari Dana - Pensiun Lain / Fund Transfer from Other Pension Fund 884.672.727.674,00

Jumlah Penambahan / Total Addition

138.934.647.512,00

192.955.698.557,00

42.846.485.259,00

44.773.742.204,00

479.037.561.304,00

671.608.508.880,00

13.489.935.319,00

12.371.551.135,00

-

-

1.201.449.013.409,00

1.504.003.401.830,00


109









PENGURANGAN / DEPRECIATION 4.475.598.769,00

1.966.030.491,00

33.389.717.632,00

36.685.449.455,00

453.055.636.295,00

484.106.963.828,00

12.512.594.750,00

4.005.540.500,00

Beban Investasi / Investment Expense Beban Operasional / Operational Expense Manfaat Pensiun / Pension Benefit Pajak Penghasilan / Income Tax

1.391.303.250,00

2.595.948.954,00

43.662.605.517,00

44.065.757.815,00

513.475.254.211,00

555.680.219.896,00

6.836.503.000,00

6.947.172.500,00

565.365.665.978,00

609.289.099.165,00

503.433.547.446,00

526.763.984.274,00

Jumlah Pengurangan / Total Depreciation

387.468.790.410,00

357.908.743.400,00

SURPLUS / DEFISIT DENGAN IURAN / SURPLUS/DEFICIT WTH CONTRIBUTION

636.083.347.431,00

894.714.302.665,00

83.435.132.686,00

35.303.589.736,00

SURPLUS / DEFISIT TANPA IURAN / SURPLUS/DEFICIT WITHOUT CONTRIBUTION

(24.735.346.644,00)

(14.623.646.976,00)

Kebijakan penyusunan anggaran DAPENBI setiap tahunnya

DAPENBI’s annual budgeting policy is formulated to generate

selalu diarahkan agar pendapatan investasi yang dihasilkan

investment income that covers all expenditures. Thus, the

mampu untuk menutupi seluruh pengeluaran. Dengan demikian

pension contribution received can be invested to increase the

iuran pensiun yang diterima dapat diinvestasikan untuk

assets of DAPENBI.

meningkatkan kekayaan DAPENBI. Untuk tahun 2014, DAPENBI mampu membukukan surplus

For 2014, DAPENBI was able to book a surplus without taking

tanpa memperhitungkan penerimaan iuran pensiun. Namun di

into account pension contribution. However, in 2015, DAPENBI

tahun 2015 DAPENBI belum mampu membukukan surplus tanpa

was unable to record a surplus without taking into account the

memperhitungkan penerimaan iuran pensiun. Perbaikan mulai

contribution of pension contributions. Improvements started

terlihat di tahun 2016, walaupun DAPENBI masih membukukan

to take shape in 2016. Although DAPENBI still booked an

defisit tanpa iuran, namun jumlah defisit yang sebesar Rp14,62

unemployment deficit, but the deficit of Rp14.62 billion was

miliar tersebut lebih rendah dibandingkan jumlah defisit tanpa

lower than the total unrecorded deficit in 2015 of Rp24.74 billion.

iuran di tahun 2015 yang tercatat sebesar Rp24,74 miliar. Surplus secara keseluruhan dengan memperhitungkan iuran

The overall surplus by taking into account pension contribution

pensiun selama 3 (tiga) tahun terakhir menunjukkan bahwa

over the past 3 (three) years indicates that DAPENBI is able to

DAPENBI mampu memenuhi pembayaran Manfaat Pensiun

meet the Pension Benefit payment, including all other expenses.

termasuk seluruh pengeluaran lainnya. KOMPOSISI PIUTANG PER 31 DESEMBER 2016 / RECEIVABLES COMPOSITION AS OF DECEMBER 31, 2016

31 DESEMBER 2016 (Audited) / DECEMBER 31, 2016 (Audited)

Persentase / Percentage

Piutang Iuran / Contribution Receivables a. Iuran Normal Pemberi Kerja / Normal Employee Contribution

-

0,00%

b. Iuran Normal Peserta / Normal Participant Contribution

-

0,00%

c. Iuran Tambahan / Additional Contribution

-

0,00%

Piutang Bunga Keterlambatan Iuran / Receivables From Overdue Contribution Interest

-

0,00%

Piutang Investasi / Investment Receivables Piutang Hasil Investasi / Investment Results Receivables

110


-

0,00%

82.419.382.872,84

93,24%



31 DESEMBER 2016 (Audited) / DECEMBER 31, 2016 (Audited)

KOMPOSISI PIUTANG PER 31 DESEMBER 2016 / RECEIVABLES COMPOSITION AS OF DECEMBER 31, 2016


Piutang Lain-lain / Other Receivables

0,00%

a. Piutang Kepada Peserta / Receivables to the Participants

697.153.271,00

b. Piutang Kepada Pihak Ketiga / Receivables to Third Parties

0,79%

0,00%

c. Piutang Bunga Berjalan / Current Interest Receivables

3.044.210.000,00

3,44%

d. Uang Panjar Penghasilan / Revenue Advance

2.218.247.396,00

2,51%

e. Provisi Administrasi YMA Diterima / Received YMA Administration Provision

9.242.811,00

0,01%

f. Jasa Giro YMA Diterima / Received YMA Giro Service

2.828.068,00

0,00%

88.391.064.419,34

100,00%

Jumlah PIUTANG / TOTAL RECEIVABLES

Tingkat Kolektibilitas Piutang

Collectibility Rate

Dalam memenuhi kewajiban pembayaran Iuran Pensiun, Pendiri

In order to fulfill the obligation to pay Pension Contribution, the

tidak pernah terlambat dalam melakukan pembayaran Iuran

Founder strives to be timely in paying the Employers Pension

Pensiun Pemberi Kerja (IPPK) maupun menyetorkan Iuran

Benefit (IPPK) or depositing the Participant Pension Contribution

Pensiun Peserta (IPP) kepada DAPENBI, sehingga tidak terdapat

(IPP) to DAPENBI. As such, there will be no Contribution

Piutang Iuran maupun Piutang Bunga Keterlambatan Iuran.

Receivable or Receivable From Delayed Contribution Interest.

Piutang Hasil Investasi sebesar Rp82,42 miliar merupakan

Receivables from Investment Result of Rp82.42 billion were

pencatatan secara akrual basis atas pendapatan yang akan

recorded on an accrual basis of income to be received from

diterima dari Bunga Deposito, Kupon SBN, Kupon Obligasi dan

Deposit Interest, SBN Coupon, Bonds Coupon and SUKUK

Kupon SUKUK, yang belum diterima sampai dengan tanggal

coupon, all of which have not been received until the date of

laporan akhir tahun 2016. Piutang Hasil Investasi tersebut akan

final report of 2016. Receivables from Investment Result would

diterima sesuai dengan tanggal jatuh tempo bunga dan kupon

be received in accordance with the maturity date of interest and

masing-masing jenis investasi pada awal tahun 2017.

coupon of each type of investment in early 2017.

Piutang Kepada Peserta sebesar Rp0,70 miliar merupakan kelebihan

Receivables to Participants of Rp0.70 billion was an overpayment

pembayaran Manfaat Pensiun (MP) karena adanya keterlambatan

of Pension Benefit (MP) due to delays in reporting of loss of MP

pelaporan atas hilangnya hak atas MP, misalnya terlambat

rights, such as late submission of the death report of receivers of

menyampaikan laporan kematian penerima MP Janda/Duda atau

Widower MP or remarried Widower who has children with the

Janda/Duda telah menikah lagi dan tidak memiliki anak yang berhak

right to receive MP. Therefore, DAPENBI shall seek for billing

atas MP. Untuk itu DAPEN harus mengupayakan penagihan kepada

to the heirs of the MP overpayment which has been received

ahli waris atas kelebihan pembayaran MP yang telah diterima

since the recipient has been declared to be deleted. The refund

sejak penerima MP dinyatakan hapus. Pengembalian kelebihan

of the MP’s overpayment is usually done by installments, which

pembayaran MP biasanya dilakukan dengan cara mengangsur

is adjusted to the ability of the heirs and set forth in the Notarial

disesuaikan dengan kemampuan ahli waris dan dituangkan dalam

Deed.

Akta Notaris. Piutang Bunga Berjalan sebesar Rp3,04 miliar merupakan

Current Interest Receivables of Rp3.04 billion was Interest/

pencatatan Bunga/Kupon yang telah dibayarkan kepada pihak

Coupon record paid to the buyer during bonds sale (SBN, Bonds

pembeli saat dilakukan penjualan surat utang (BN, Obligasi dan

and SUKUK) prior to the maturity of the coupon payment.

SUKUK) sebelum jatuh tempo pembayaran kupon. Piutang Bunga

Current Interest Receivable will be annulled when the coupon is

Berjalan ini akan dinihilkan pada saat kupon diterima sesuai

received on the due date.

tanggal jatuh tempo. Uang Panjar Penghasilan sebesar Rp2,22 miliar merupakan

Revenue Advance of Rp2.22 billion was a receivable to employees

piutang kepada pegawai yang diangsur sampai dengan habis

in installments up to the payment due date. Payments were made


111




waktu pembayarannya. Pembayaran tersebut dilakukan secara

on a monthly basis from salaries of employees and other income

bulanan yang bersumber dari gaji pegawai dan penghasilan

due.

lainnya yang jatuh tempo. Dengan memperhatikan rincian piutang per 31 Desember

With due attention to the details of receivables as of December

2016 diatas, dapat diyakini bahwa seluruh piutang memiliki

31, 2016 above, it was believed that all receivables had high

tingkat kolektibilitas yang tinggi, dimana piutang yang

collectibility, whereby the largest receivable was the receivable

terbesar merupakan piutang hasil investasi yang akan diterima

from investment proceeds to be received by early 2016. Other

pembayarannya di awal tahun 2016. Sedangkan piutang lainnya

receivables were receivables to the heirs of MP who had been

merupakan piutang kepada ahli waris penerima MP yang

stated in the notarial deed and receivables to employees, of

telah diaktanotariskan serta piutang kepada pegawai yang

which payment was made in installments from monthly salary.

pembayarannya diangsur dari gaji setiap bulan. REKAPITULASI ASET DAN LIABILITAS BERDASARKAN JATUH

ASSETS AND LIABILITY RECAPITULATION BASED ON THE

TEMPO DAN MATA UANG DANA PENSIUN BANK INDONESIA

DUE DATE AND CURRENCY OF DANA PENSIUN BANK

PER DESEMBER 2016

INDONESIA AS OF DECEMBER 2016 Jatuh Tempo Aset dan Liabilities / Maturity Date of Assets and Liability

No


a

b

< 1 tahun / <1 year

1 - 5 tahun / 1-5 year

5 - 10 tahun / 5-10 year

≥ 10 tahun / >10 year

Jumlah/ / Total

Rupiah

Rupiah

Rupiah

Rupiah

Rupiah

c

e

g

i

k

A.

Aset Investasi / Investment Asset

1


-

284.928.541.921

343.677.930.605

2.616.011.846.951

3.224.618.319.477

2

Tabungan / Savings

-

-

-

-

-

3


52.465.000.000

-

-

-

52.465.000.000

4


869.251.000.000

-

-

-

869.251.000.000

5


-

-

-

-

-

6

Sertifikat Bank Indonesia / Bank Indonesia Certificate

-

-

-

-

-

7

Saham / Shares

158.963.213.184

-

-

-

158.963.213.184

8

Obligasi / Bonds

362.736.111.000

1.326.653.270.000

401.084.954.000

-

2.090.474.335.000

9


10.118.460.000

35.260.120.000

28.318.419.000

-

73.696.999.000

10

Reksa Dana Pasar Uang. Reksa Dana Pendapatan Tetap. reksa Dana Saham dan Reksa Dana Campuran / Money Market Mutual Fund, Fixed Income Mutual Fund, Share Mutual Fund and Mixed Mutual Fund

355.926.499.289

-

-

-

355.926.499.289

112




Jatuh Tempo Aset dan Liabilities / Maturity Date of Assets and Liability No


11

Reksa Dana terproteksi, Reksa Dana dengan Penjaminan, dan Reksa Dana Indeks / Protected Mutual Fund, Surety Mutual Fund and Index Mutual Fund

-

-

-

-

-

12

Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif Penyertaan Terbatas / Mutual Funds in Limited Collective Investment Contract Form

-

-

-

-

-

13

Reksa Dana yang Unit Penyertaannya diperdagangkan di Bursa Efek / Exchange-Traded Fund

-

-

-

-

-

14

Efek Beragun Aset dari KIK EBA / AssetBacked Security From KIK EBA

-

-

-

-

-

15

Unit Penyertaan Dana Investasi Real Estate berbentuk KIK / Real Estate Investment Trust in Limited Collective Investment Contract

-

-

-

-

-

16

Kontrak Opsi Saham / Share Option Contract

-

-

-

-

-

17

Penempatan langsung pada saham / Direct investment in share

-

-

-

290.989.700.000

290.989.700.000

18

Tanah / Land

-

-

-

247.137.000.000

247.137.000.000

19

Bangunan / Building

-

-

-

-

-

20


-

-

-

-

-

1.809.460.283.473

1.646.841.931.921

773.081.303.605

3.154.138.546.951

7.383.522.065.950

< 1 tahun / <1 year


5 - 10 tahun / 5-10 year


Jumlah/ / Total

Rupiah

Rupiah

Rupiah

Rupiah

Rupiah


B.

Aset Lancar Diluar Investasi / Current Assets Outside of Investment

21

Kas dan bank / Cash and bank

a. Kas Kecil / Petty Cash

7.500.000

-

-

-

7.500.000

b. Bank Indonesia / Bank Indonesia

2.840.339.057

-

-

-

2.840.339.057

c. Bank Mandiri Bidakara (Umum) / Bank Mandiri Bidakara (Public)

21.020.733

-

-

-

21.020.733


113






< 1 tahun / <1 year


5 - 10 tahun / 5-10 year


Jumlah/ / Total

Rupiah

Rupiah

Rupiah

Rupiah

Rupiah

d. Bank Mandiri Bidakara (Khusus) / Bank Mandiri Bidakara (Special)

3.186.692.904

-

-

-

3.186.692.904

6.055.552.694

-

-

-

6.055.552.694

23

Iuran Normal Pemberi Kerja / Normal Employer Contribution

-

-

-

-

-

24

Iuran Normal Peserta / Normal Participant Contribution

-

-

-

-

-

25


-

-

-

-

-

26

Piutang Bunga Keterlambatan Iuran / Receivables From Contribution Overdue Interest

-

-

-

-

-

27

Beban Dibayar Dimuka / Prepaid Expense

-

-

44.513.052.799

-

-

1.665.719.204

-

8.976.250

22

Piutang Iuran / Contribution Receivables

a. MP Dibayar Dimuka / Prepaid MP

44.513.052.799

b. UM PPh Pasal 23 / UM PPh Article 23

-

c. UM PPh Pasal 25 / UM PPH Article 25 d. UM PPh Pasal 21 MP / UM PPh Article 21 MP

1.665.719.204

-

e. Beban Dibayar Dimuka DKPP / KPP Prepaid Expenses

8.976.250

-

f. Beban Dibayar Dimuka DUTI / DUTI Prepaid Expenses

463.544.797

-

-

-

463.544.797

46.651.293.050

-

-

-

46.651.293.050

-

-

-

-

-

82.419.382.872

-

-

-

82.419.382.872

-

-

-

-

-

28

Piutang Investasi / Investment Receivables

29

Piutang Hasil Investasi / Investment Results Receivables

30

Piutang Lain-Lain / Other Receivables

114

-






< 1 tahun / <1 year


5 - 10 tahun / 5-10 year


Jumlah/ / Total

Rupiah

Rupiah

Rupiah

Rupiah

Rupiah

a. Piutang kepada Peserta / Receivables to Participants

334.744.285

362.408.986

-

-

697.153.271

b. Piutang Kepada Pihak Ketiga / Receivables to Third Parties

-

-

-

-

-

c. Piutang Bunga Berjalan / Receivables For Ongoing Interest

3.044.210.000

-

-

-

3.044.210.000

d. Uang Panjar Penghasilan / Revenue Advance

1.403.917.513

814.329.883

-

-

2.218.247.396

e. Provisi Administrasi YMA Diterima / Approved YMA Administration Provision

-

9.242.811

-

-

9.242.811

f. Jasa Giro YMA Diterima / Approved YMA Giro Service

-

-

-

-

-

4.782.871.798

1.185.981.680

0.00

0.00

5.968.853.478

139.909.100.414

1.185.981.680

-

-

141.095.082.094

Jumlah Aset Lancar Diluar Investasi / Total Current Assets Outside of Investment C.

Aset Operasional / Operational Assets

31


-

-

-

59.493.904.145

59.493.904.145

32

Aset dalam Penyelesaian (Bangunan) / Asset Under Construction (Building)

-

-

-

737.523.710

737.523.710

33

Kendaraan / Transportation

1.297.785.417

46.814.583

-

-

1.762.600.000

34

Peralatan Komputer / Computer Equipment

1.788.766.766

454.019.486

-

-

2.242.786.252

35

Peralatan Kantor / Office Supply

3.633.416.317

33.464.839

-

-

3.666.881.156

36

Aset Operasional Lain / Other Operational Asset

-

-

-

-

-

37

Akumulasi Penyusutan / Depreciation Accumulation

(6.188.972.056)

-

-

-

(6.188.972.056)

530.996.444

952.298.908

-

60.231.427.855

61.714.723.207

600.000

-

-

Jumlah Aset Operasional / Total Operational Asset D.

Aset Lain-Lain / Other Assets

38

Uang Jaminan Sewa Gedung. Telepon. dll / Lease Guarantee for Buildings, Telephones, etc.

-


600.000

115





39


< 1 tahun / <1 year


5 - 10 tahun / 5-10 year


Jumlah/ / Total

Rupiah

Rupiah

Rupiah

Rupiah

Rupiah

Tagihan Pajak / Tax Bill

Jumlah Aset Lain-Lain / Total Other Assets

-

-

-

600.000

-

-

-

600.000

E.

Jumlah Aset (A+B+C+D) / Total Assets (A+B+C+D)

1.949.900.980.331

1.648.980.212.509

519.569.098.319

3.241.369.974.806

7.586.332.471.251

F.

Nilai Kini (PPMP) / Liabilitas Manfaat Pensiun (PPIP) / Present Value (PPMP)/Pension Benefit Liability (PPIP)

-

-

-

-

-

G

Liabilitas di luar Nilai Kini Aktuarial (PPMP)/Liabilitas Manfaat Pensiun / Liability outside of Actuarial Present Value (PPMP)/ Pension Benefit Liability

87.399.619.195

1.559.483.401.326

1.532.063.912.950

5.024.030.781.118

8.202.977.714.589

40

Utang Manfaat Pensiun Jatuh Tempo / Matured Pension Benefit Debt

1.516.324.457

410.024.345

-

-

1.926.348.802

41

Utang Investasi / Investment Debt

510.368.700

-

-

-

510.368.700

42

Pendapatan diterima dimuka / Prepaid Income

-

-

-

-

-

43

Beban yang masih harus dibayar / Accrued Expenses

-

-

-

-

-

a. Utang PPh Ps. 29 Badan / Corporate PPh. Article 29 Debt

2.892.577.891

-

-

-

2.892.577.891

b. Beban YMH Dibayar DKI / YHM Expense Paid By DKI

4.184.223.516

-

-

4.184.223.516

c. Beban YMH Dibayar DKPP / YMH Expense Paid By DKPP

600.000

-

-

-

600.000

d. Beban Pembinaan Pst YMH Dibayar / Expense From Paid YMH Agreement Supervision

39.245.000

-

-

-

39.245.000

e. Beban YMH Dibayar DUTI / YMH Expense Paid By DUTY

1.678.531.940

-

-

-

1.678.531.940

8.795.178.347

-

-

-

8.795.178.347

116






44

Liabilitas lain / Other Liability

a. Liabilitas Manfaat Cuti Besar / Annual Leave Benefit Liability

b. Liabilitas Manfaat Uang Penghargaan / Long Service Payment Liability

c. Liabilitas Manfaat Pensiun Pegawai / Employee’s Pension Benefit Liability

< 1 tahun / <1 year


5 - 10 tahun / 5-10 year


Jumlah/ / Total

Rupiah

Rupiah

Rupiah

Rupiah

Rupiah

1.421.861.983

795.939.569

2.057.535.827

2.018.741.620

6.294.079.000

d. Iuran Normal Pemberi Kerja Diterima Dimuka / Prepaid Normal Employee Contribution

0

-

-

-

0

e. Iuran Normal Peserta Diterima Dimuka / Prepaid Norman Participant Contribution

73.216.070

-

-

-

73.216.070

f. Transaksi Sehub. Dgn Penerimaan Rest. Pjk Yg Blm Final / Transaction Due To the Receipt of Non-finalized Tax Restoration

-

-

6.044.136.799

-

6.044.136.799

1.495.078.053

795.939.569

8.101.672.626

2.018.741.620

12.411.431.868

99.716.568.752

1.560.689.365.240

1.540.165.585.576

5.026.049.522.738

8.226.621.042.306

99.716.568.752

1.560.689.365.240

1.540.165.585.576

5.026.049.522.738

8.226.621.042.306

1.850.184.411.579

88.290.847.269

(767.084.281.971)

(1.811.679.547.932)

(640.288.571.056)

Jumlah Libiltas diluar Nilai Kini Aktuarial / Liabilitas Manfaat Pensiun / Total Liabilities Outside of Actuary Present Value H.

Jumlah Liabilitas (F+G) / Total Liabilities

I.

Selisih Jumlah Aset dan Total Liabilitas (E-H) / Difference of Total Assets and Total Liabilities

Kesesuaian Aset dan Liabilitas (Asset Liability Mismatch)

Assets-Liability Mismatch

Secara keseluruhan, perbandingan antara Aset dengan Liabilitas

Overall, the comparison between Assets and Liability as of

per 31 Desember 2016 sebagaimana disajikan pada tabel

December 31, 2016 as presented in the table above indicates

menunjukkan adanya defisit (nilai liabilitas lebih besar dibanding

a deficit (liability value is higher than assets value) of Rp640.29

dengan aset) sebesar Rp640,29 miliar. Hal ini sejalan dengan

billion. This is in line with DAPENBI funding condition that

kondisi pendanaan DAPENBI yang masih kurang dari 100%

remains below 100%. As such, Additional Contribution is

sehingga masih diperlukan Iuran Tambahan untuk menutupi

required to cover the deficit.

defisit tersebut.


117




Total Aset DAPENBI per 31 Desember 2016 tercatat sebesar

Total Assets of DAPENBI as of December 31, 2016 was Rp

Rp7.586,33 miliar yang telah dikelompokkan berdasarkan jatuh

7,586.33 billion and was classified based on maturity dates in 4

tempo yang terbagi dalam 4 (empat) periode, yaitu kurang dari

(four) periods, namely less than 1 year, 1 to 5 years, 5 to 10 years

1 tahun, 1 sampai 5 tahun, 5 sampai 10 tahun dan lebih dari 10

and more than 10 years .

tahun. Sedangkan liabilitas DAPENBI per 31 Desember 2016 tercatat

DAPENBI’s liability as of December 31, 2016 was recorded at

sebesar Rp8.226,62 miliar, yang juga dikelompokkan dalam 4

Rp8,226.62 billion, which was also classified into 4 (four) maturity

(empat) periode jatuh tempo sebagaimana dimaksud di atas.

periods as referred above.

Pada kelompok jatuh tempo kurang dari 1 tahun, nilai aset

In the group of maturity date of less than 1 year, the assets

tercatat masih lebih tinggi dibandingkan dengan nilai liabilitasnya,

carrying value was higher than the liability value, thus a surplus

sehingga masih membukukan surplus sebesar Rp1.850,18 miliar.

of Rp1.850.18 billion could be generated. This indicates that in

Hal ini menunjukkan bahwa dalam jangka pendek atau kurun

the short term or period of 1 year, DAPENBI is still able to cover

waktu 1 tahun, DAPENBI masih mampu/tidak mampu menutupi

all liabilities with available assets.

seluruh liabilitas dengan aset tersedia. Pada kelompok jatuh tempo 1 sampai 5 tahun, nilai aset tercatat

In the group of maturity date of 1 to 5 years, the assets value

lebih tinggi dibandingkan dengan nilai liabilitasnya dengan

was recorded higher than liability value by a surplus of Rp88.29

membukukan surplus sebesar Rp88,29 miliar.

billion.

Pada kelompok jatuh tempo 5 sampai 10 tahun dan lebih dari

In the group of maturity date of 5 to 10 years and more than

10 tahun, nilai liabilitas lebih tinggi dibandingkan nilai asetnya,

10 years, liability was higher than assets value, with a deficit of

sehingga membukukan defisit masing-masing sebesar Rp767,08

Rp767.08 billion and Rp 1,811.68 billion, respectively.

miliar dan Rp1.811,68 miliar. Tabel Rasio Kecukupan Dana

Table of Fund Adequacy Ratio

dalam milyar Rupiah

in billion Rupiah 2013

2014

2015

2016

Nilai kini Aktuarial / Actuarial present value

6.233

7.226

8.728

8.203

Kekayaan Pendanaan / Financing Assets

5.363

5.855

6.341

7.556

86,18%

81,03%

72,65%

92,11%


Tren Rasio Kecukupan Dana

Trend of Fund Adequacy Ratio

Rasio Kecukupan Dana (RKD) tahun 2016 adalah 92,11% atau

Fund Adequacy Ratio (RKD) in 2016 was 92.11% or an increase

mengalami peningkatan dibandingkan kondisi tahun 2015 yaitu

compared to 2015 at 72.65%. The decrease in RKD in 2015 was

sekitar 72,65%. Penurunan RKD pada tahun 2015 disebabkan

due to a 5% increase in Pension Benefit in 2015, a deviation in

adanya kenaikan Manfaat Pensiun sebesar 5% di tahun 2015,

the increase of Basic Pension Income (PHDP) of active employees

adanya deviasi kenaikan Penghasilan Dasar Pensiun (PhDP)

in the last 2 (two) years, as well as a change in the assumption of

pegawai aktif dalam 2 (dua) tahun terakhir, serta perubahan

the average PhDP increase rate from 10% to 12%. The increase

asumsi tingkat kenaikan PhDP rata-rata dari sebelumnya 10%

in RKD in 2016 was due to an increase in Basic Pension Income

menjadi 12%. Sedangkan peningkatan RKD pada tahun 2016

(PHDP) of active employees in the last 2 (two) years, as well as

disebabkan adanya kenaikan Penghasilan Dasar Pensiun (PhDP)

change in the assumption of PhDP increase rate from 12% to 8%.

pegawai aktif dalam 2 (dua) tahun terakhir, serta perubahan asumsi tingkat kenaikan PhDP rata-rata dari sebelumnya 12% menjadi 8%.

118




Dengan RKD yang dibawah 100% tersebut maka Pendiri telah

With the RKD that was below 100%, the Founder decided to pay

memutuskan untuk membayar Iuran Tambahan yang akan

the Additional Contribution in advance within 3 (three) months

dibayar secara sekaligus selambat-lambatnya selama 3 (tiga)

at the latest after the Actuarial Report was received by the

bulan setelah Laporan Aktuaria diterima oleh Otoritas Jasa

Financial Service Authority (OJK). It is estimated that, by the end

Keuangan (OJK) dan diperkirakan pada akhir tahun 2018 RKD

of 2018, RKD DAPENBI may achieve 100%.

DAPENBI dapat mencapai 100% Surplus/Defisit Pendanaan

Financing Surplus/Deficit

Berdasarkan valuasi aktuaria terakhir dilakukan oleh DAPENBI

Based on the latest actuarial valuation conducted by DAPENBI as

per 31 Desember 2016 diketahui kondisi pendanaan mengalami

of December 31, 2016, funding condition experienced a deficit of

defisit sebesar Rp64,26 miliar sehingga diperlukan Iuran

Rp64.26 billion. As such, Additional Contributions was required

Tambahan yang diputuskan akan dibayar secara sekaligus

to be paid in advance within 3 (three) months at the latest after

selambat-lambatnya selama 3 (tiga) bulan setelah Laporan

the Actuarial Report was received by the Financial Services

Aktuaria diterima oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK).

Authority (OJK).

Sedangkan pada akhir tahun 2015 defisit pendanaan mengalami

At the end of 2015, the funding deficit has increased again

peningkatan lagi dibandingkan tahun 2014. Hal ini karena

compared to 2014. This was due to an increase in Actuarial

adanya peningkatan Nilai Kini Aktuarial diakhir tahun 2015

Present Value at the end of 2015 due to an increase of Pension

yang disebabkan adanya kenaikan Manfaat Pensiun sebesar 5%

Benefit by 5% in 2014, as well as an increase in the Basic Pension

di tahun 2014, serta adanya deviasi kenaikan Penghasilan Dasar

Income (PHDP) of active employees in the last 2 (two) years. The

Pensiun (PhDP) pegawai aktif dalam 2 (dua) tahun terakhir.

decrease in RKD in 2015 was due to a 5% increase in Pension

Penurunan RKD di tahun 2015 disebabkan adanya kenaikan

Benefit in 2015, an increase in the Basic Pension Income (PHDP)

Manfaat Pensiun sebesar 5% di tahun 2015, adanya deviasi

of active employees in the last 2 (two) years, as well as a change

kenaikan Penghasilan Dasar Pensiun (PhDP) pegawai aktif dalam

in the assumption of the average PHDP increase rate from 10%

2 (dua) tahun terakhir, serta perubahan asumsi tingkat kenaikan

to 12%.

PhDP rata-rata dari sebelumnya 10% menjadi 12%.

REALISASI ANGGARAN PENDAPATAN DAN PENGELUARAN TAHUN 2016 DAN TARGET ANGGARAN TAHUN 2017

REALIZATION OF BUDGET AND EXPENDITURE OF 2016 AND BUDGET TARGET OF 2017

(Dalam Jutaan Rupiah)

(in billion Rupiah)

ANGGARAN / BUDGET 2017


REALISASI 2016 (Audited) / 2016 REALIZATION (Audited)

PENCAPAIAN / ACHIEVEMENT

PENDAPATAN INVESTASI / INVESTMENT INCOME Bunga / Interest Dividen / Dividend Sewa / Lease Laba (Rugi) Pelepasan Investasi / Profit (Loss) of Investment Release

512.143

505.882

529.295

104,63%

13.735

12.776

22.665

177,40%

2.200

-

200

-

80.153

49.868

30.132

60,42%

Pendapatan Investasi Lain / Other Investment Income

-

-

2

0,00%

Total Pendapatan Investasi / Total Investment Income

608.231

568.526

582.294

102,42%

BEBAN INVESTASI / INVESTMENT EXPENSE Beban Transaksi / Transaction Expense

0,00% 1.881

876

1.201

137,14%

712

724

455

62,80%

Beban Investasi lain / Other Investment Expense

8.913

7.714

6.887

89,28%

Total Beban Investasi / Total Investment Expense

15.244

14.128

12.980

91,87%

HASIL USAHA INVESTASI /OPERATING INCOME OF INVESTMENT

51.555

47.974

44.066

91,85%

Beban Pemeliharaan Tanah dan Bangunan / Land and Building Maintenance Expense


119






REALISASI 2016 (Audited) / 2016 REALIZATION (Audited)

PENCAPAIAN / ACHIEVEMENT

-

-

BEBAN OPERASIONAL / OPERATIONAL EXPENSE Gaji / Honor Karyawan, Pengurus dan Dewan Pengawas / Salary/ Honorarium of Employees, Board of Directors and Supervisory Board

-

Beban Kantor / Office Expense

-

-

-

110

-

Beban Pemeliharaan / Maintenance Expense

15.775

12.734

12.261

96,29%

Beban Penyusutan / Depreciation Expense

15.775

12.734

12.372

97,15%

Beban Jasa Pihak Ketiga / Service Expense – Third Party

8.913

7.714

6.887

89,28%


15.244

14.128

12.980

91,87%

Jumlah Beban Operasional / Total Operational Expense

51.555

47.974

44.066

91,85%

Bunga Keterlambatan Iuran / Interest of Contribution Overdue

-

-

-

0,00%

Laba (Rugi) Penjualan Aset Operasional / Profit (Loss) of Operational Assets Sales

-

-

110

0,00%

Pendapatan Lain Diluar Investasi / Other Income Outside of Investment

15.775

12.734

12.261

96,29%

Jumlah Pendapatan dan Beban Lain-Lain / Total Other Income and Expenses

15.775

12.734

12.372

97,15%

569.051

530.482

548.004

103,30%

PENDAPATAN DAN BEBAN LAIN / INCOME AND OTHER EXPENSES

HASIL USAHA INVESTASI SEBELUM PAJAK / OPERATING INCOME OF INVESTMENT BEFORE TAX PAJAK PENGHASILAN / INCOME TAX

6.769

5.536

6.947

125,49%

HASIL USAHA INVESTASI SETELAH PAJAK / OPERATING INCOME OF INVESTMENT AFTER TAX

562.282

524.946

541.057

103,07%

PEMBAYARAN MANFAAT PENSIUN / PENSION BENEFIT PAYMENT

621.482

591.051

555.680

94,02%

SURPLUS (DEFISIT) SEBELUM IURAN / SURPLUS (DEFICIT) BEFORE CONTRIBUTION

(59.200)

(66.105)

(14.624)

22,12%

177.108

136.826

192.956

141,02%

41.011

42.193

44.774

106,12%


671.609

329.551

671.609

203,80%

SURPLUS (DEFISIT) SETELAH IURAN / SURPLUS (DEFICIT) AFTER CONTRIBUTION

830.528

442.465

894.714

202,21%

IURAN PENSIUN / PENSION CONTRIBUTION Iuran Normal Pemberi Kerja / Normal Employer Contribution Iuran Normal Peserta / Normal Participant Contribution

Pencapaian Atas Anggaran 2016

Achievement For the 2016 Budget

Realisasi pendapatan investasi tahun 2016 mencapai 102,42%

Realization of investment income in 2016 reached 102.47% of

dari target yang ditetapkan. Kontribusi utama tercapainya target

the target set. The main contribution to the achievement of the

pendapatan investasi tersebut adalah Pendapatan Bunga yang

investment income target were Interest Income which reached

mencapai 104,63% dari target anggaran 2016 dan Pendapatan

104.63% of the 2016 budget target and Dividend Income

Dividen yang mencapai 177,40% dari target anggaran 2016.

which reaches 177.40% of the 2016 budget target. However,

Namun realisasi pendapatan laba pelepasan investasi hanya

the realization of profit from investment release only reached

mencapai 60,42% dari target yang ditetapkan.

60.42% of the planned target.

Tidak tercapainya target pendapatan laba pelepasan investasi

The failure to meet the target was due to DAPENBI’s focus on

tersebut disebabkan karena DAPENBI fokus untuk memperbesar

enlarging the composition of Mutual Fund and Government

komposisi Reksa Dana dan Surat Berharga Negara (SBN) dalam

Bonds (SBN) in the composition of Strategic Asset Allocation

pemenuhan komposisi Alokasi Aset Strategis (SAA).

(SAA).

120




Target Tahun 2017

2017 Target

Anggaran tahun 2017 disusun dengan mengupayakan seluruh

The 2017 budget is prepared by seeking all expenditures by

pengeluaran pada tahun 2017 dapat ditutupi hasil investasi

2017 to be covered by investment returns in order to maintain

untuk menjaga kondisi pendanaan yang terkait dengan keadaan

the funding condition associated with the budget circumstances

anggaran sebelum memperhitungkan Iuran Pensiun. Namun

before

demikian DAPENBI senantiasa menyusun anggaran yang sesuai

Nevertheless, DAPENBI always prepares its budget according to

dengan keadaan usaha yang sebenarnya dengan mengambil

the business condition in the field by considering the economic

faktor kondisi perekenomian pada tahun 2017 sebagai bahan

condition in 2017.

taking

into

account

the

Pension

Contribution.

pertimbangan. Untuk itu target pendapatan investasi tahun 2017 ditetapkan

Therefore, the investment income target in 2017 is set at

sebesar Rp608,23 miliar, naik 4,45% bila dibandingkan dengan

Rp608.23 billion, an increase of 4.45% compared to realization of

realisasi pendapatan investasi tahun 2016 sebesar Rp579,70

investment income of 2016 at Rp579.70 billion.

miliar. Perbedaan target secara komponen jenis pendapatan investasi,

The differences of the targets based on the components of

yaitu:

investment income types are:

• Target pendapatan investasi berupa Bunga di tahun 2017

• The target for investment income in the form of Interest

ditetapkan Rp512,14 miliar atau lebih rendah dibandingkan

in 2017 is set at Rp512.14 billion or lower compared to the

dengan realisasi tahun 2016, namun meningkat bila

realization in 2016, but increased compared to the 2016

dibandingkan dengan anggaran tahun 2016. Hal ini sejalan

budget. This is in line with the fulfillment of the composition

dengan proses pemenuhan komposisi Alokasi Aset Strategis

of Strategic Asset Allocation (SAA).

(SAA) yang telah ditetapkan. mengalami

• Dividend income target in 2017 has increased compared

peningkatan dibandingkan dengan anggaran 2016 dan

to 2016 budget and decreased when compared with the

menurun bila dibandingkan dengan realisasi tahun 2016. Hal

realization in 2016. This is caused by the performance of

ini disebabkan oleh pemulihan kinerja Emiten di tahun 2016

Issuer’s recovery in 2016 which affects the rise of Dividend

yang berdampak terhadap tingginya penerimaan Dividen.

income.

• Target

pendapatan

Dividen

tahun

2017

• Target pendapatan laba pelepasan investasi pada tahun 2017

• The target of income from investment release in 2017 will

mengalami peningkatan dibandingkan target tahun 2016 dan

increase compared to 2016 target and increase compared

meningkat dibandingkan realisasi tahun 2016. Hal ini sejalan

to 2016. This is in line with DAPENBI’s focus to enlarge the

dengan fokus DAPENBI untuk memperbesar komposisi Reksa

composition of Mutual Fund and Government Bonds (SBN) in

Dana dan Surat Berharga Negara (SBN) dalam pemenuhan

the composition of Strategic Asset Allocation (SAA).

komposisi Alokasi Aset Strategis (SAA) Beban Operasional dianggarkan tahun 2017 mengalami

Operational Expenses budgeted in 2017 increases by 17.00%

peningkatan sebesar 17,00% dibandingkan realisasi tahun

compared to the realization in 2016. The increase in Operational

2016. Peningkatan beban Operasional tersebut bersumber

Expenses is due to an increase in Salary/Honorarium of

dari peningkatan Gaji/Honor Karyawan, Pengurus dan Dewan

Employees, Board of Directors and Supervisory Board of 12.93%,

Pengurus sebesar 12,93%, Beban Pemeliharaan sebesar 65,43%,

Maintenance Expense by 65.43%, Depreciation Expense by

Beban Penyusutan sebesar 56,59%, Beban Jasa Pihak Ketiga

56.59%, Third Party Service Expenses of 29.41% and Other

sebesar 29,41% dan Beban Operasional Lain sebesar 17,45%.

Operating Expenses of 17.45%.

Berdasarkan Rencana Anggaran Pendapatan dan Pengeluaran

Based on the Budget and Expenditure Plan in 2017, it is estimated

tahun 2017, diperkirakan akan diperoleh surplus hasil usaha

that a surplus of business income after contribution of Rp830.53

setelah iuran sebesar Rp830,53 miliar lebih kecil dibandingkan

billion will be lower than the realization in 2016 of Rp894.71

realisasi tahun 2016 yaitu sebesar Rp894,71 miliar.

billion.


121




Kebijakan Penting Terkait Dana Pensiun

Significant Policy On Pension Fund Investment

Investasi

Investasi

Dalam rangka memenuhi ketentuan yang tertuang di dalam

In order to comply with the provisions stipulated in Regulation

Peraturan Menteri Keuangan No.199/PMK.010/2008 tentang

of the Minister of Finance No.199/PMK.010/2008 concerning

Investasi Dana Pensiun, dalam pengelolaan investasi untuk

Pension Fund Investment, in investment management for

tahun 2015, Pengurus DAPENBI telah menyampaikan Rencana

2015, DAPENBI Board of Directors has submitted the Annual

Investasi Tahunan (RIT) kepada Dewan Pengawas dan telah

Investment Plan (RIT) to the Supervisory Board and has been

disetujui oleh Dewan Pengawas untuk dijadikan sebagai acuan

approved by the Supervisory Board to serve as a reference in

dalam mengelola portofolio investasi selama tahun 2016.

managing investment portfolio in 2016.

Dalam RIT Tahun 2016, Dewan Pengawas menetapkan target

In RIT 2016, the Supervisory Board set the Yield target and

Yield dan target Return on Investment (ROI) yang didasarkan

Return on Investment (ROI) target based on the dissemination of

pada penyebaran portfolio investasi sesuai dengan jenis investasi

investment portfolio in accordance with the type of investment

yang diperkenankan oleh ketentuan perundang-undangan di

permitted by the legislation in the field of pension funds as well as

bidang dana pensiun serta Arahan Investasi yang ditetapkan

the Investment Directives set by the Founder, as well as the rate

oleh Pendiri, serta tingkat imbal hasil yang wajar sesuai dengan

of return Reasonable results in accordance with the projected

proyeksi pasar keuangan di tahun yang akan datang.

financial markets in the coming year.

Berdasarkan

komposisi

portofolio

telah

Based on the composition of the established investment portfolio,

ditetapkan, maka Dewan Pengawas menetapkan target Yield di

the Supervisory Board set a Yield target in 2016 of 9.49% and an

tahun 2016 sebesar 9,49% dan target ROI sebesar 11,15%. Untuk

ROI target of 11.15%. To achieve the targets set by the Founders

mencapai target yang ditetapkan oleh Pendiri di atas, DAPENBI

above, DAPENBI established the 2016 investment management

menetapkan strategi pengelolaan investasi tahun 2016 yaitu

strategy as follows

sebagai berikut:

122


investasi

yang


1. Deposito On Call dan Deposito Berjangka


1. On Call Deposit and Time Deposit

Penempatan Deposito On Call dan Deposito Berjangka

The placement of On Call Deposit and Time Deposit is

dilakukan pada Bank Depository yang memiliki tingkat

conducted at Bank Depository with at least moderate

kesehatan sekurang-kurangnya cukup sehat. Penilaian

soundness level. The soundness assessment on Bank

kesehatan Bank Depository dilakukan dengan kriteria

Depository is conducted by following specific criteria and

tertentu dan dinilai oleh Tim Manajemen Risiko DAPENBI.

implemented by the Risk Management Team of DAPENBI.

Penempatan pada Deposito On Call dan Deposito Berjangka

The placement of On Call Deposit and Time Deposit is aimed

diupayakan pada tingkat suku bunga yang terbaik dengan

at the best interest rate and consideration of prudence

tetap memperhatikan prinsip kehati-hatian.

principle.

2. Surat Berharga Negara

2. Government Bonds

Penempatan pada Surat Berharga Negara (SBN) dilakukan

Government Bonds (SBN) placement is conducted for

pada seri-seri SBN benchmark dan/atau pengganti benchmark

benchmark SBN series and/or benchmark replacement

dengan harapan bahwa seri-seri tersebut lebih mudah

with expectation that the series will be easier for trading in

untuk diperdagangkan (trading) di pasar sekunder untuk

secondary market and generate capital gain. The decision to

memperoleh pendapatan capital gain. Keputusan melakukan

purchase and sell SBN always take into account the current

pembelian dan penjualan SBN selalu memperhatikan kondisi

economy condition, both in global, regional and domestic

perekonomian terkini, baik global, regional, dan domestik.

scale.

3. Obligasi dan Sukuk Korporasi

3. Bonds and Corporate Sukuk

Obligasi dan Sukuk Korporasi umumnya mampu memberikan

In general, Bonds and Corporate Sukuk are able to generate

tingkat hasil imbal (return) yang lebih tinggi dibandingkan

higher return compared with Deposits and Government

dengan Deposito dan Surat Berharga Negara (SBN), namun

Bonds (SBN). Nevertheless, Bonds and Corporate Sukuk have

demikian memiliki tingkat risiko yang lebih tinggi dibanding

higher risk rate compared with the other two investment

kedua instrumen investasi tersebut. DAPENBI melakukan

instruments. DAPENBI conducts Bonds and Corporate Sukuk

penempatan Obligasi dan Sukuk Korperasi guna mendukung

placement to support revenue gain from interest (coupon). As

perolehan pendapatan dari bunga (kupon). Sebagaimana

has been described before, Bonds and Corporate Sukuk trade

diketahui, volume perdagangan Obligasi dan Sukuk Korperasi

volume in Indonesia is lower compared to SBN as, in general,

di Indonesia lebih kecil dibandingkan SBN karena umummnya

investors tend to held the two investment instruments to

investor cenderung menyimpan sampai dengan jatuh tempo

maturity. Therefore, DAPENBI has difficulties in generating

(held to maturity). Oleh karena itu, sulit bagi DAPENBI untuk

capita gain through short-term trading in these investment

memperoleh pendapatan capita gain dengan melakukan

instruments.

trading jangka pendek pada Obligasi dan Sukuk Korporasi. 4. Saham

4. Share

Saham merupakan salah satu instrumen investasi yang

Share is one of the investment instruments that is capable

mampu memberikan tingkat imbal hasil (return) yang tinggi,

of generating high return, namely from dividend and capital

yaitu berasal dari pendapatan dividen dan pendapatan capital

gain income by utilizing the volatility of price dynamics.

gain dengan memanfaatkan volatilitas pergerakan harga

Nevertheless, the investment in shares also poses a very

yang terjadi. Namun demikian, investasi pada saham juga

high risk. To mitigate the existing risk, DAPENBI has a

memiliki risiko yang sangat tinggi. Dalam rangka melakukan

criteria of Share to be invested, namely by only purchasing

mitigasi risiko yang ada, DAPENBI memiliki kriteria Saham

Shares that are listed in Kompas-100, which have been

yang dapat diinvestasikan, yaitu hanya melakukan pembelian

examined and improved regularly by Kompas and Indonesia

pada Saham yang termasuk di dalam Kompas-100 yang

Stock Exchange. In addition, DAPENBI also has 10 (ten)

telah diteliti dan terus diperbaharui secara teratur oleh

Shares purchase criteria called “Dasa Kriteria”. DAPENBI

Kompas dan Bursa Efek Indonesia. Selain itu, DAPENBI juga

also conducts in-depth research, namely by performing

memiliki 10 (sepuluh) kriteria pembelian Saham yang disebut

fundamental and technical analysis and establish good


123




“Dasa Kriteria”. DAPENBI juga melakukan penelitian lebih

relationship with counterparties such as security companies

mendalam, yaitu dengan melakukan analisa fundamental dan

and investment managers in order to acquire accurate and

teknikal serta menjalin hubungan baik dengan counterparty

newest information on share market’s condition.

seperti perusahaan sekuritas dan manajer investasi agar DAPENBI mendapatkan informasi yang akurat dan terkini terkait dengan kondisi pasar saham. 5. Reksa Dana

5. Mutual Fund

Reksa Dana merupakan salah satu alternatif investasi yang

Mutual Fund is one of the investment alternatives selected

dipilih DAPENBI untuk menghasilkan pendapatan. Jenis Reksa

by DAPENBI to generate income. The selected Mutual Fund

Dana yang dipilih adalah Reksa Dana Saham dan Pendapatan

types are Share Mutual Fund and Fixed Income. In conducting

Tetap. Dalam melakukan pembelian Reksa Dana, pemilihan

Mutual Fund purchase, the appointment of Investment

Manajer Investasi dilakukan dengan menggunakan daftar yang

Manager is conducted by using the list issued by Risk

dikeluarkan oleh Tim Manajemen Risiko DAPENBI. Daftar

Management Team of DAPENBI. The list states the minimum

tersebut memperhatikan minimal Asset Under Management

Asset Under Management (AUM) in each Mutual Fund type.

(AUM) yang dimiliki tiap jenis Reksa Dana. Selain itu, DAPENBI

In addition, DAPENBI also performs in-depth research on

juga melakukan penelitian lebih mendalam terhadap produk-

Mutual Fund products released by Investment Manager, one

produk Reksa Dana yang dikeluarkan oleh Manajer Investasi

of which is performing analysis on Mutual Fund’s performance

yang di antaranya melakukan analisis terhadap kinerja Reksa

from time to time.

Dana dari waktu ke waktu. 6. Penyertaaan Langsung

6. Direct Placement

Penempatan investasi pada Saham Penyertaan Langsung

The investment placement in Direct Placement Share

dilakukan dengan strategi mengelola anak perusahaan yang

is conducted through the strategy of managing existing

sudah ada agar dapat meberikan pendapatan (return) yang

subsidiaries in order to generate optimal return for DAPENBI.

optimal bagi DAPENBI. DAPENBI selalu mengedepankan

DAPENBI puts forward Good Corporate Governance (GCG)

Good Corporate Govenrnance (GCG) dalam mengelola anak

in managing its subsidiaries.

perusahaan.

Informasi dan Fakta Material yang Terjadi Setelah Tanggal Laporan Akuntan

Material Information and Fact Subsequent to Balance Sheet Date

Dalam hal ini tidak terdapat kejadian penting yang terjadi setelah

There was no significant event occurring subsequent to the

tanggal Laporan Akuntan yang mempengaruhi kinerja dan risiko

Balance Sheet Date that affected the performance and risk in the

di tahun yang akan datang.

coming year.

Informasi Transaksi Material Yang Mengandung Benturan Kepentingan dan/atau Transaksi Dengan Pihak Afiliasi

Information on Material Transaction Containing Conflict of Interest and/or Transaction with Affiliates

Dalam hal ini tidak terdapat transaksi material yang mengandung

There was no material transaction containing conflict of interest

benturan kepentingan dan/ atau transaksi dengan Pihak Afiliasi.

and/or transaction with Affiliates.

124




Uraian Perubahan Peraturan Perundang-Undangan Yang Berpengaruh Signifikan Terhadap Dana Pensiun

Description of Changes in the Regulation With Significant Impact on Pension Fund

Dalam hal ini tidak terdapat perubahan pengaturan perundang-

There was no change in the regulation with significant effect on

undangan yang berpengaruh signifikan terhadap DAPENBI

DAPENBI

Uraian Perubahan Kebijakan Akuntansi Yang Diterapkan Dana Pensiun Pada Tahun Buku Terakhir

Description of Changes in Accounting Policy Implented by Pension Fund on the Last Fiscal Year

Dalam hal ini tidak terdapat perubahan kebijakan akuntansi yang

There was no change in accounting policy applied by DAPENBI on

diterapkan DAPENBI pada tahun buku terakhir

the last fiscal year.


125


05





128




DEWAN PENGAWAS

SUPERVISORY BOARD

Dewan Pengawas Dana Pensiun Bank

The Supervisory Board of Dana Pensiun

Indonesia

tugas

Bank Indonesia (DAPENBI) has a duty and

dan tanggung jawab sebagaimana diatur

responsibility as regulated in the Pension

dalam perundang-undangan di bidang

Fund sector and Organizational and Work

Dana Pensiun dan Pedoman Organisasi

Ethic Guideline (POTK) of DAPENBI.

serta Tata Kerja (POTK) DAPENBI yang

POTK is one of DAPENBI’s GPFG Technical

merupakan salah satu Pedoman Teknis

Guideline.

(DAPENBI)

memiliki

GPFG DAPENBI. Dewan Pengawas DAPENBI terdiri atas 6

The

DAPENBI

(enam) orang anggota dan terbagi dalam

consists of 6 (six) members and is divided

dua unsur, yaitu unsur yang mewakil

into two elements, namely the element

Pemberi Kerja dan unsur yang mewakili

representing the Employers and the

Peserta, dengan jumlah Dewan Pengawas

element representing the Participants

masing-masing unsur berimbang. Unsur

with equal number of Supervisory Board

yang mewakili Peserta terdiri atas peserta

members.

aktif dan perwakilan dari pensiunan.

Participants consists of active participants

The

Supervisory

element

Board

representing

and pensioner representatives.

Dewan Pengawas DAPENBI terdiri atas enam orang anggota dan terbagi dalam dua unsur, yaitu unsur yang mewakili Pemberi Kerja dan unsur yang mewakili Peserta. The DAPENBI Supervisory Board consists of 6 (six) members and is divided into two elements, namely the element representing the Employers and the element representing the Participants.

Dewan Pengawas DAPENBI diangkat

DAPENBI Supervisory Board is appointed

dan diberhentikan oleh Pendiri dengan

and dismissed by the Founder. The Board’s

masa jabatan 5 (lima) tahun, dan setelah

term of office is (five) years. By the end of

masa jabatan dimaksud berakhir, anggota

the term, the Supervisory Board members

Dewan

dapat

may be reappointed. Based on DAPENBI

diangkat kembali. Berdasarkan peraturan

regulation, Board of Supervisory members

DAPENBI, anggota Dewan Pengawas

may be dismissed by the Founder. In terms

dapat diberhentikan oleh Pendiri. Dewan

of resignation, the Board of Supervisory

Pengawas bila hendak mengundurkan diri

members must notify the Founder within

wajib memberitahukan kepada Pendiri

30 days at most prior to the resignation

selambat-lambatnya 30 hari sebelum

date.

Pengawas

tersebut

pengunduran diri.


129




Komposisi Dewan Pengawas

Supervisory Board Composition

Dewan Pengawas DAPENBI terdiri atas 6 (enam) orang anggota

DAPENBI Supervisory Board consists of 6 (six) members. One of

Dewan Pengawas. Satu diantaranya diangkat sebagai ketua

the members is appointed as chairman of Supervisory Board. As

Dewan Pengawas. Per 31 Desember 2016 komposisi Dewan

of December 31, 2016, the composition of Supervisory Board is

Pengawas DAPENBI adalah sebagai berikut:

as follows:

N0 1.

Nama / Name

Jabatan / Position

Mubarakah

Ketua / Chairman

2.

Damayanti Johan

3.

Dyah Virgoana Gandhi

Wakil Ketua / Vice Chairman of Supervisory Board Anggota / Member

4.

Ahmad Hidayat

Anggota / Member

5.

Soengkowo Prijoredjo

Anggota / Member

6.

Askadi Masda Ramelie

Anggota / Member

Hak dan Wewenang Dewan Pengawas

Rights and Authority of Supervisory Board

Berdasarkan peraturan DAPENBI, Dewan Pengawas memiliki

Based on DAPENBI regulation, the Supervisory Board has the

Hak dan Wewenang sebagai berikut:

following Right and Authority:

1. Meminta keterangan kepada Pengurus yang berkenaan

1. Requesting information to the Board of Directors in relation

dengan DAPENBI.

with DAPENBI.

2. Menunjuk Akuntan Publik dan Aktuaris

2. Appointing a Public Accountant and Actuary

3. Berhak memasuki gedung atau kantor DAPENBI, dan berhak

3. Is permitted to enter DAPENBI buildings or offices, and shall

memeriksa segala sesuatu yang dikuasai atau dimiliki atas

be entitled to inspect everything that is owned or possessed

nama DAPENBI seperti dokumen, buku, surat-surat, serta

on behalf of DAPENBI such as documents, books, letters, as

mengadakan pemeriksaan kas perusahaan.

well as assessing the Company’s cash.

4. Menunjuk pihak lain untuk membantu pelaksanaan tugas.

4. Appointing other parties to support the duty implementation.

5. Berhak menerima honorarium dan penghasilan lainnya yang

5. Is entitled to receive honorarium and other income for

dibebankan atas DAPENBI sesuai persetujuan Pendiri. 6. Mengusulkan

kepada

Pendiri

untuk

DAPENBI based on the Founders agreement.

memberhentikan

6. Proposing to the Founder to dismiss the Board of Directors

Pengurus apabila melakukan tindakan yang menyalahi atau

should the Board of Directors performs any action that

bertentangan dengan aturan DAPENBI.

violates or is against the DAPENBI regulation.

7. Menyampaikan saran-saran dan pertimbangan kepada

7. Presenting the recommendations and considerations to

Pendiri mengenai hal-hal yang memerlukan persetujuan dan/

the Founder on matters that require the approval and/or

atau pengesahan Pendiri. 8. Memberikan persetujuan atas Rencana Investasi tahunan (RIT) yang disampaikan oleh Pengurus.

authorization of the Founder. 8. Approving the Annual Investment Plan (RTI) submitted by the Board of Directors.

Kewajiban Dewan pengawas

Responsibility of Supervisory Board

Dewan Pengawas DAPENBI memiliki kewajiban sebagai berikut:

DAPENBI Supervisory Board has the following responsibilities:

1. Melakukan pengawasan atas pengelolaan DAPENBI yang

1. Supervise the management of DAPENBI conducted by the

dilakukan oleh Pengurus, agar PDP terutama maksud dan

Board of Directors for the PDP, especially the purpose and

tujuan DAPENBI dilaksanakan sebaik-baiknya.

objectives of DAPENBI, shall be properly implemented.

2. Menyampaikan laporan tahunan secara tertulis atas hasil

2. Deliver a written annual report on the results of its

pengawasannya kepada Pendiri, selambat-lambatnya 4

supervision to the Founder no later than 4 (four) months after

(empat) bulan setelah tahun buku berakhir dan salinannya

the end of the fiscal year and the copy shall be announced to

diumumkan kepada Peserta.

the Members.

3. Bersama Pengurus, membicarakan secara berkala mengenai

3. Discuss opinions and/or suggestions from the Participants

pendapat dan atau saran dari Peserta dan atau Pensiunan

and/or Pensioners with the Board of Directors on the

atas perkembangan portofolio investasi dan hasilnya.

development of investment portfolio and its outcomes.

130




4. Mengadakan rapat sekurang-kurangnya 2 (dua) kali dalam

4. Hold meetings at least 2 (two) times a year.

setahun. 5. Melaksanakan evaluasi dan menyusun hasil evaluasi secara

5. Conduct evaluation and compose evaluation results in written

tertulis atas penerapan Pedoman Tata Kelola Dana Pensiun

form on the implementation of the Pension Fund Governance

pada tahun yang bersangkutan.

Guidelines of the year.

Tanggung Jawab Dewan Pengawas

Responsibility of Supervisory Board

Dewan Pengawas bertanggung jawab kepada Pendiri dalam

The Supervisory Board is responsible to the Founder in supervising

melakukan pengawasan atas pengelolaan DAPENBI. Dalam

DAPENBI management. In implementing the supervision, the

pelaksanaan pengawasan, Dewan Pengawas setiap waktu berhak

Supervisory Board shall at all times be entitled to enter the

untuk memasuki gedung yang dipergunakan oleh DAPENBI

building used by DAPENBI and shall be entitled to inspect all

dan berhak memeriksa segala sesuatu yang dikuasai oleh/atas

elements controlled by/on behalf of DAPENBI. In the execution

nama DAPENBI. Dalam pelaksanaan pemeriksaan tersebut,

of such examinations, the Supervisory Board may appoint other

Dewan Pengawas dapat menunjuk pihak lain untuk membantu

parties to assist in the performance of the inspection duties.

pelaksanaan tugas pemeriksaan. Rapat Dewan pengawas Berdasarkan

Peraturan

Supervisory Board Meeting Pengawas

Under the DAPENBI Regulation, the Supervisory Board convenes

mengadakan rapat sekurang-kurangnya 2 (dua) kali dalam

DAPENBI,

Dewan

meeting at least 2 (two) times a year and/or at any time upon

setahun dan/atau setiap waktu atas permintaan lebih dari 1/2

request of more than 1/2 (half) of the total members of the Board.

(setengah) dari jumlah anggota Dewan Pengawas. Rapat Dewan

The Supervisory Board Meeting is chaired by the chairman of

Pengawas dipimpin oleh ketua Dewan Pengawas, atau digantikan

the Supervisory Board, or replaced by another member of the

oleh anggota Dewan Pengawas lainnya berdasarkan yang

Supervisory Board based on the chairman, appointment.

ditunjuk oleh ketua Dewan Pengawas itu sendiri. Rapat Dewan Pengawas sah apabila dihadiri lebih dari 1/2

The Supervisory Board Meeting is valid if it is attended by more

(setengah) jumlah anggota Dewan Pengawas. Keputusan rapat

than 1/2 (half) of the members of the Supervisory Board. The

Dewan Pengawas diangap sah jika disetujui oleh mayoritas

decision of the meeting of the Supervisory Board is considered

anggota Dewan Pengawas yang hadir. Dalam hal jumlah anggota

valid if it is approved by the majority of the members of the

yang hadir, baik yang setuju maupun yang tidak setuju sama

Supervisory Board present. In the case of the number of

banyak, maka pemimpin rapat berwenang untuk memutuskan.

members present, both agreeing and disagreeing, the meeting

Kehadiran anggota Dewan Pengawas dalam rapat Dewan

leader is authorized to decide. The presence of Supervisory

Pengawas juga dapat dilakukan dengan memanfaatkan teknologi

Board members in Supervisory Board meetings can also be made

komunikasi jarak jauh.

by utilizing remote communications technology.

Kehadiran anggota Dewan Pengawas dalam rapat Dewan

The presence of members of the Supervisory Board in the

Pengawas tidak dapat dikuasakan atau diwakilkan kepada anggota

meetings can not be authorized or represented to other members

Dewan Pengawas lain atau pihak lainnya. Dewan Pengawas

of the Supervisory Board or any other party. The Supervisory

dapat juga mengambil keputusan yang sah tanpa mengadakan

Board may also make informed decisions without holding a

rapat Dewan Pengawas, dengan syarat semua anggota Dewan

meeting of the Supervisory Board, provided that all members of

Pengawas telah diberitahukan secara tertulis mengenai hal

the Supervisory Board have been notified in written form of the

yang bersangkutan dan lebih dari 1/2 (setengah) jumlah anggota

matter and more than 1/2 (half) of the members of the Board of

Dewan Pengawas telah menyetujui secara tertulis.

Supervisors have made a written agreement.


131




Keputusan Dewan Pengawas ini mempunyai kekuatan hukum

The decision of the Supervisory Board has the same legal force

yang sama dengan keputusan yang diambil dalam rapat Dewan

as the decision taken in the Board meeting. The result of the

Pengawas. Hasil rapat Dewan Pengawas harus dibuatkan suatu

meeting of the Supervisory Board shall be made a minutes of

risalah rapat yang wajib ditandatangani oleh ketua rapat dan oleh

meetings which shall be signed by the chairman of the meeting

seorang anggota Dewan Pengawas yang khusus ditunjuk oleh

and by a member of the Supervisory Board specially appointed

rapat.

by the meeting.

Sepanjang 2016, Dewan Pengawas mengadakan rapat 9

Throughout 2016, the Supervisory Board convened 9 (nine)

(sembilan) kali, dengan tingkat kehadiran anggota Dewan

meetings, with members attendance rate as follows:

Pengawas sebagai berikut. Nama / Name

Jabatan / Position

Jumlah Rapat / Total Meetings

Kehadiran Rapat / Kehadiran Rapat


Mubarakah

Ketua Dewan Pengawas Chairman of the Supervisory Board

9

9

100%

Damayanti Johan

Wakil Ketua Dewan Pengawas Vice Chairman of the Supervisory Board

9

5

55,6%


Anggota Dewan Pengawas Member of the Supervisory Board

9

8

88,9%

Ahmad Hidayat


9

9

100%



9

8

88,9%



9

9

100%

Program Pelatihan dan Kompetensi Dewan Pengawas

Training Program and Competence of Supervisory Board

Berdasarkan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK), Dewan

Based on the Financial Services Authority (OJK) Regulation,

Pengawas dituntut untuk dapat meningkatkan kompetensinya

the Supervisory Board is expected to improve its competence

di bidang Dana Pensiun. Untuk itu, anggota Dewan Pengawas

in Pension Fund field. Therefore, members of the Supervisory

wajib mengikuti setiap kegiatan peningkatan kompetensi, seperti

Board must participate in all competence improvement activities,

pendidikan, pelatihan, seminar, workshop maupun kegiatan

such as training, seminar, workshop and other activities related

lainnya yang terkait dengan Dana Pensiun.

to Pension Fund.

Sepanjang 2016, Dewan Pengawas telah mengikuti kegiatan

In 2016, the Supervisory Board participated competence

peningkatan kompetensi atau pelatihan sebagaimana yang

improvement activity or training as stated in the table below:

tertera dalam tabel berikut ini: Nama Peserta / Participant Name

Jabatan / Position

Nama Kegiatan/ Pelatihan / Activity/Training Name

Pelaksana / Organizer

Waktu dan Tempat / Time and Place

Mubarakah

Workshop Manajemen Ketua Dewan Pengawas Pengawasan Dana Pensiun / Chairman of the Supervisory Board Workshop on Pension Fund Supervisory Management

Asosiasi Dana Pensiun Indonesia (ADPI) / Asosiasi Dana Pensiun Indonesia

1-2 November 2016 / November 1 - 2, 2016



Workshop Manajemen Pengawasan Dana Pensiun / Workshop on Pension Fund Supervisory Management


1-2 November 2016 / November 1 - 2, 2016


Pendidikan & Pelatihan Manajemen Pengawasan Dana Pensiun / Education and Training on Pension Fund Supervisory Management


15-16 Agustus 2016 / August 15-16, 2016

Ahmad Hidayat

132



Nama Peserta / Participant Name Askadi Masda Ramelie



Jabatan / Position

Nama Kegiatan/ Pelatihan / Activity/Training Name




15-16 Agustus 2016 / August 15-16, 2016




15-16 Agustus 2016 / August 15-16, 2016



PENGURUS

BOARD OF DIRECTORS

Pengurus adalah salah satu organ terpenting di tubuh DAPENBI,

The Board of Directors is one of the most important instruments

yang merancang dan menjalankan setiap program yang

in DAPENBI’s body that designs and runs every program related

berkaitan dengan DAPENBI. Pengurus ditunjuk oleh Pendiri

to DAPENBI. The Board of Directors shall be appointed by the

yang bertugas dan bertanggung jawab secara kolegial dalam

Founder in charge of and responsible for the management of

melakukan pengelolaan DAPENBI yang sesuai dengan ketentuan

DAPENBI in accordance with the provisions of relevant laws

perundang-undangan dan peraturan pelaksanaan terkait lainnya.

and regulations. Each Member of The Board of Directors can

Masing-masing Anggota Pengurus dapat melaksanakan tugas dan

carry out the task and make decisions according to the division

mengambil keputusan sesuai degan pembagian tugas operasional

of operational duties and authority possessed. However, the

dan kewenangan yang dimilikinya. Namun, pelaksanaan tugas

execution of duties by each member of The Board of Directors

oleh masing-masing anggota Pengurus tetap merupakan

remains a joint responsibility.

tanggung jawab bersama. Komposisi Pengurus

Board of Directors Composition

Berdasarkan ketentuan perundang-undangan di bidang Dana

Based on the regulations in the field of Pension Fund and

Pensiun dan Pedoman Organisasi dan Tata Kerja (POTK)

DAPENBI Organizational and Work Ethic Manual (POTK), The

DAPENBI, Pengurus DAPENBI berjumlah 3 (tiga) orang, yang

Board of Directors consists of 3 (three) members, with 1 (one)

terdiri atas 1 (satu) orang yang menjabat sebagai Direktur

member serving as President Director and 2 (two) members as

Utama dan 2 (dua) orang menjabat sebagai Direktur. Pengurus

Directors. The Board of Directors is appointed and dismissed by

diangkat dan diberhentikan oleh Pendiri dengan masa jabatan 5

the Founder with a term of 5 (five) years and after the term of

(lima) tahun dan setelah masa jabatan tersebut berakhir, anggota

office expires, the members concerned may be re-appointed.

Pengurus yang bersangkutan dapat diangkat kembali. Sebelum masa jabatan Pengurus berakhir, Pendiri dapat

Before the end of the term, the Founder may dismiss any Board

memberhentikan anggota Pengurus atau anggota Pengurus dapat

of Directors member or such member may withdraw from the

mengundurkan diri dari jabatannya dengan memberitahukan

office by giving written notification to the Founder no later than

secara tertulis kepada Pendiri selambat-lambatnya 30 (tiga

30 (thirty) days prior to the resignation. In their term of office,

puluh) hari sebelum pengunduran diri. Dalam masa jabatannya,

the Board of Directors may not concurrently serve in the Board

Pengurus tidak dapat merangkap jabatan sebagai Pengurus

of Directors of other pension funds, Commissioners, Directors or

dana pensiun lain, Komisaris, Direksi atau jabatan eksekutif pada

executive positions at other companies or legal entities.

perusahaan atau badan hukum lain. Per 31 Desember 2016, Pengurus DAPENBI adalah sebagai

As of December 31, 2015, the Board of Directors of DAPENBI is

berikut:

as follows: Nama / Name

Jabatan / Position

Rasmo Samiun

Direktur Utama / President Director

Nirwansyah

Direktur / Director

Sutikno

Direktur / Director


133




Persyaratan Menjadi Pengurus

Requirement of the Board of Directors

Persyaratan yang harus dipenuhi untuk dapat diangkat sebagai

The requirements that must be fulfilled in order to be appointed

Pengurus Dana Pensiun Bank Indonesia (DAPENBI) antara lain

as the Board of Directors of Dana Pensiun Bank Indonesia

jujur, memiliki integritas, dan persyaratan lain yang ditetapkan

(DAPENBI) are honesty, integrity, and other requirements as

dalam Undang-Undang Dana Pensiun dan peraturan tata

stipulated in the Pension Fund Law and its implementation

pelaksanaannya.

regulations.

Hak dan wewenang Pengurus

Rights and Authority of the Board of Directors

Pengurus memiliki hak dan wewenang yang meliputi:

the Board of Directors has the following rights and authority:

1. Mengadakan perjanjian dengan pihak ketiga dalam rangka

1. To enter into agreements with third parties for the

pelaksanaan PDP, pengelolaan administrasi DAPENBI,

implementation of the PDP, the administration of DAPENBI,

pengelolaan investasi dan menjamin keamanan kekayaan

the management of investments and ensuring the security of

DAPENBI.

DAPENBI’s assets.

2. Melakukan tindakan hukum untuk dan atas nama DAPENBI

2. Conduct legal action for and on behalf of DAPENBI within

didalam dan diluar Pengadilan, baik secara bersama-

and outside the Court, either jointly or individually. In order

sama maupun sendiri-sendiri. Dalam rangka menjalankan

to carry out its obligations, the Board shall take the following

kewajibannya, Pengurus mengambil keputusan antara lain :

decisions:

a. Menyusun organisasi serta kelengkapan perangkatnya;

a. Organize the organization and completeness of its

b. Mengangkat, memberhentikan serta menetapkan gaji dan penghasilan lainnya bagi Pegawai DAPENBI.

equipment; b. Appointing, dismissing and determining salary and other income for DAPENBI Employees.

3. Meminta kepada Pendiri, Peserta dan Pensiunan mengenai data yang berkaitan dengan kepesertaannya pada DAPENBI. 4. Memperoleh gaji dan penghasilan lainnya yang besarnya ditetapkan oleh Pendiri dan dibebankan sebagai biaya

3. Requesting the Founder, Participants and Pensioners regarding data related to participant in DAPENBI. 4. Earned salary and other income as determined by the Founder and charged as DAPENBI fee.

DAPENBI. Kewajiban Pengurus

Board of Directors’ Responsibility

1. Mematuhi peraturan perundang-undangan yang berlaku dan

1. Comply with the applicable regulations and implementing

peraturan pelaksanaannya.

such regulations.

2. Mengelola DAPENBI dengan mengutamakan kepentingan

2. Manage DAPENBI by prioritizing the interests of the

Peserta, Pensiunan dan Pihak Yang Berhak atas Manfaat

Participants, Pensioners and the Parties Eligible For Pension

Pensiun.

Benefits.

3. Menginvestasikan kekayaan DAPENBI sesuai dengan Arahan

3. Invest DAPENBI’s assets thoroughly in accordance with the

Investasi yang ditetapkan Pendiri dengan sebaik-baiknya

Investment Directive established by the Founder in order to

guna memperoleh hasil yang optimal.

obtain optimum results.

4. Mengumumkan pengesahan Menteri Keuangan atas PDP

4. Announce the approval of the Minister of Finance on the PDP

dan perubahannya dengan menempatkannya dalam Berita

and its amendment by publishing it in the State Gazette of the

Negara Republik Indonesia.

Republic of Indonesia.

5. Menyerahkan laporan keuangan, laporan investasi dan

5. Submit financial reports, investment reports and show

memperlihatkan dokumen-dokumen pendukungnya serta

supporting documents and provide necessary explanations to

memberikan penjelasan yang diperlukan kepada akuntan

the public accountants for audit purposes.

publik untuk keperluan audit. 6. Melaporkan kepada Menteri Keuangan atas perubahan

6. Report to the Minister of Finance for changes to the custody

perjanjian penitipan kekayaan selambat-lambatnya 30 (tiga

agreement no later than 30 (thirty) working days prior to the

puluh) hari kerja sebelum berlakunya perubahan.

applicable date of the amendment

7. Menyampaikan laporan secara berkala kepada Menteri

7. Submit reports periodically to the Minister of Finance based

Keuangan menurut jenis, bentuk, susunan dan waktu yang

on type, form, arrangement and time set by the Minister of

134




ditetapkan oleh menteri Keuangan, yang terdiri dari Laporan

Finance, which consist of Financial Statements, Investment

Keuangan, Laporan Investasi, Laporan Teknis dan Laporan

Reports, Technical Reports and Actuarial Reports.

Aktuaris. 8. Menyampaikan kepada Pendiri, laporan tahunan mengenai

8. Submit the annual report to the Founder on the management

kepengurusan dan laporan keuangan untuk setiap tahun

and financial statements for each fiscal year not later than 1

buku yang bersangkutan selambat-lambatnya 1 (satu) bulan

(one) month after the end of the fiscal year.

setelah berakhirnya tahun buku. 9. Menyampaikan Laporan Keuangan dan Laporan Investasi

9. Submit Financial Statements and Investment Reports

yang telah diaudit oleh akuntan publik kepada Pendiri melalui

audited by the public accountant to the Founder through the

Dewan Pengawas selambat-lambatnya 7 (tujuh) hari kerja

Supervisory Board no later than 7 (seven) working days after

setelah diterimanya laporan dimaksud dari akuntan publik

receiving the report from the public accountant for approval.

untuk memperoleh pengesahan. 10. Melaporkan perkembangan portofolio investasi dan hasilnya kepada Dewan Pengawas sekurang-kurangnya 6 (enam)

10. Report the investment portfolio development and the results to the Supervisory Board at least once every 6 (six) months.

bulan sekali. 11. Menyampaikan secara triwulanan kepada Dewan Pengawas

11. Make quarterly submission to the Supervisory Board on the

mengenai Laporan Perkembangan Anak Perusahaan, Laporan

Subsidiary Development Report, Internal Audit Result Report

Hasil Pemeriksaan Internal Audit dan Laporan Realisasi

and Budget Realization Report, including budget expenditure

Anggaran termasuk pergeseran anggaran pengeluaran

shift (SERAP).

(SERAP). 12. Menyampaikan kepada Pendiri dan Dewan Pengawas, seluruh laporan yang disampaikan kepada Menteri Keuangan. 13. Menyampaikan informasi kepada Peserta dan Pensiunan

12. Notify the Founder and Supervisory Board of all reports submitted to the Minister of Finance. 13. Convey information to the Participants and Pensioners

mengenai:

regarding:

a. Neraca dan perhitungan hasil usaha menurut bentuk,

a. Balance sheet and calculation of business result according

susunan dan waktu yang ditetapkan Menteri Keuangan;

to the form, structure and time set by the Minister of Finance;

b. Hal-hal yang timbul dalam rangka kepesertaannya dalam

b. Matters arising in the framework of participant in the

bentuk dan waktu yang ditetapkan Menteri Keuangan;

form and time established by the Minister of Finance;

c. Setiap perubahan PDP; d. Perkembangan

c. Any change of PDP;

portofolio

investasi

dan

hasilnya,

d. The development of investment portfolio and the result,

e. Ringkasan laporan investasi dan hasil pemeriksaan

e. Summary of investment report and results from public

akuntan publik paling lambat 1 (satu) bulan setelah

accountant’s examination no later than 1 (one) month

disampaikan kepada Menteri Keuangan;

after submitted to the Minister of Finance;

sekurang-kurangnya 6 (enam) bulan sekali;

at least once every 6 (six) months;

f. Ringkasan hasil evaluasi Dewan Pengawas.

f. Summary of evaluation results of the Supervisory Board.

14. Membuat dan mengajukan Program Kerja dan Rencana

14. Create and submit the Work Plan and Budget of Income and

Anggaran Pendapatan dan Pengeluaran (PKRAP) kepada

Expenditure (PKRAP) to the Founder not later than 2 (two

Pendiri

months before the end of the fiscal year for approval.

selambat-lambatnya

2

(dua)

bulan

sebelum

berakhirnya tahun buku untuk mendapatkan persetujuan Pendiri. 15. Menyusun Rencana Investasi Tahunan (RIT) selambat-

15. Prepare an Annual Investment Plan (RIT) no later than 1 (one)

lambatnya 1 (satu) bulan sebelum berakhirnya tahun buku

month before the end of the fiscal year for approval by the

untuk mendapat persetujuan Dewan Pengawas. 16. Menerbitkan surat keputusan mengenai hak atas manfaat pensiun sesuai dengan PDP.

Supervisory Board. 16. Issuing a decree on the right to pension benefits in accordance with the PDP.

17. Menagih secara tertulis kepada Pendiri dan melaporkannya

17. Conduct billing in written form to the Founder and reports

kepada Menteri Keuangan dalam hal Pendiri belum menyetor

it to the Minister of Finance in the event that the Founder


135



iuran kepada DAPENBI selama 3 (tiga) bulan berturut-turut sejak jatuh tempo. 18. Menyampaikan laporan kepada Menteri Keuangan apabila Pendiri tidak mampu membayar iuran.


has not paid the dues to DAPENBI for 3 (three) consecutive months since the maturity date. 18. Submit a report to the Minister of Finance if the Founder can not afford the contributions.

19. Menyusun tata cara bagi Peserta dan Pensiunan untuk

19. Establish procedures for Participants and Pensioners

menyampaikan pendapat dan saran mengenai perkembangan

to express opinions and advice on the development of

portofolio investasi dan hasilnya kepada Pendiri, Dewan

investment portfolios and the results to the Founder, the

Pegawas dan Pengurus.

Supervisory Board and the Board of Directors..

20. Membicarakan secara berkala mengenai saran dan pendapat

20. Discuss regularly about suggestions and opinions from

dari Peserta dan atau Pensiunan mengenai portofolio

the Participants and/or Pensioners regarding investment

investasi dan hasilnya.

portfolios and outcomes.

21. Memberikan informasi penting lainnya kepada Pendiri dan

21. Provide other important information to the Founder and the

Dewan Pengawas serta memelihara komunikasi yang baik

Supervisory Board and maintain good communication with

dengan Pendiri, Dewan Pengawas dan pihak-pihak yang

the Founder, Supervisory Board and the parties upholding

berkepentingan.

interests.

22. Memelihara buku, catatan dan dokumen yang diperlukan dalam rangka pengelolaan DAPENBI. 23. Bertindak teliti, terampil, bijaksana dan cermat dalam melaksanakan tanggung jawabnya mengelola DAPENBI. 24. Merahasiakan keterangan pribadi yang menyangkut masingmasing Peserta, Pensiunan dan Pihak Yang Berhak.

22. Maintain the books, records and documents required for the management of DAPENBI. 23. Acting carefully, skillfully, wisely and meticulously in carrying out his responsibility to manage DAPENBI. 24. Conceal personal information pertaining to each Participant, Pensioners and Eligible Parties.

25. Mencatat segala pendaftaran dan perubahan data Peserta,

25. Record any registration and alteration of Participant,

Pensiunan dan Bekas Pegawai yang berkaitan dengan

Pensioners and Former Employees data related to participant..

kepesertaan. 26. Mengadakan rapat sekurang-kurangnya sekali dalam sebulan.

26. Hold meetings at least once a month.

Tanggung Jawab Pengurus

Responsibility of the Board of Directors

1. Pengurus, baik secara bersama-sama maupun sendiri-sendiri,

1. the Board of Directors, whether jointly or individually, is

bertanggung jawab atas pelaksanaan PDP dan pengelolaan

responsible for the implementation of the PDP and the

DAPENBI, sesuai dengan PDP, Undang-Undang Dana Pensiun

management of DAPENBI, in accordance with the PDP, the

dan peraturan pelaksanaannya.

Pension Fund Law and the implementing regulations.

2. Pengurus dalam melakukan tugasnya, bertanggung jawab kepada Pendiri.

2. the Board of Directors, in performing its duties, is responsible to the Founder.

3. Pengurus, baik secara bersama-sama maupun sendiri-sendiri,

3. the Board of Directors, whether jointly or individually, is

bertanggung jawab secara pribadi atas segala kerugian

personally liable for any loss arising from DAPENBI’s assets

yang timbul pada kekayaan DAPENBI akibat tindakan

due to the actions of the Board of Directors in violation

Pengurus yang melanggar atau melalaikan tugas dan/atau

or neglect of its duties and/or obligations as stipulated in

kewajibannya sebagaimana ditetapkan dalam PDP, Undang-

the PDP, the Pension Fund Law and the implementation

Undang Dana Pensiun dan peraturan pelaksanaannya, serta

regulation, and shall return any benefit gained on or from

wajib mengembalikan kepada DAPENBI segala kenikmatan

DAPENBI’s assets through unlawful manner to DAPENBI.

yang diperoleh atas atau dari kekayaan DAPENBI secara melawan hukum. Rapat Pengurus

Board of Directors Meeting

Berdasarkan Pedoman Pengambilan Keputusan DAPENBI, diatur

Based on the DAPENBI Decision Making Guidelines, it is

mengenai proses pengambilan keputusan yang dilakukan oleh

regulated that the decision-making process shall be undertaken

Pengurus, baik yang diambil melalui rapat maupun yang diambil

by the Board of Directors, whether through meetings or not .

136




tidak melalui rapat. Keputusan yang diambil oleh Pengurus

Decisions made by the Board of Directors through joint meeting

secara bersama-sama adalah keputusan yang berkaitan dengan

are decisions relating to DAPENBI Instruments.

Organ DAPENBI. Proses Pengambilan Keputusan Pengurus Melalui Rapat

Decision Making Process of the Board of Directors Through Meetings

Sesuai Peraturan DAPENBI, Pengurus mengadakan rapat

In accordance with DAPENBI Regulation, the Board of Directors

sekurang-kurangnya 1 (satu) kali dalam sebulan dan atau setiap

shall convene meetings at least once a month and/or at any time

waktu atas permintaan lebih dari 1/2 (setengah) dari jumlah

upon request of more than 1/2 (half) of the members. The meeting

anggota Pengurus. Rapat Pengurus sah apabila lebih dari 1/2

is valid if more than 1/2 (half) of the members are present. The

(setengah) jumlah anggota Pengurus hadir. Keputusan rapat

decision of the meeting is considered valid if it is approved by the

Pengurus dianggap sah jika disetujui oleh mayoritas anggota

majority of the attending members.

Pengurus yang hadir. Dalam hal jumlah angggota yang hadir, baik yang setuju maupun

The meeting leader shall decide the number of attending

yang tidak setuju sama banyak, maka pemimpin rapat berwenang

members, both agreeing and disagreeing. The Board of Directors

untuk memutuskan. Pengurus dapat juga mengambil keputusan

may also make a lawful decision without holding a meeting,

yang sah tanpa mengadakan rapat Pengurus, dengan syarat

provided that all members have received written notification

semua anggota Pengurus telah diberitahukan secara tertulis

of the matter and more than 1/2 (half) of the members submit a

mengenai hal yang bersangkutan dan lebih dari 1/2 (setengah)

written agreement.

jumlah anggota Pengurus telah menyetujui secara tertulis. Keputusan Pengurus ini mempunyai kekuatan hukum yang sama

The Board of Directors’ decision has the same legal power as the

dengan keputusan yang diambil dalam rapat Pengurus. Dalam hal

decision taken in the meeting. In the event that there are members

terdapat anggota Pengurus yang memiliki perbedaan pendapat

with dissenting opinion, such disagreements may be included in

yang sangat prinsip (disenting opinion) dalam pengambilan

the minutes of the meeting if desired by the respective Member.

keputusan, perbedaan pendapat tersebut dapat dicantumkan

Principal differences of opinion do not diminish the validity of the

dalam risalah rapat apabila dikehendaki oleh Anggota Pengurus

Board of Directors’ decision and the respective Member shall

yang bersangkutan. Perbedaan pendapat sangat prinsip tersebut

remain accountable to the Founder regarding the decision.

tidak mengurangi sahnya keputusan Pengurus dan Anggota Pengurus yang bersangkutan tetap ikut bertanggung jawab kepada Pendiri atas keputusan yang diambil dalam rapat. Keputusan yang diambil oleh Pengurus dalam rapat wajib

Decisions taken by the Board of Directors in the meeting

dibuatkan Risalah Rapat dan ditandatangani oleh seluruh Anggota

shall be made of the Minutes of Meeting and signed by the

Pengurus yang hadir dalam rapat. Dalam hal terdapat Anggota

attending Members. In the event that a member is unable to

Pengurus yang tidak hadir dalam rapat Pengurus, Anggota

attend the meeting, he/she shall sign the Minutes as evidence of

Pengurus yang bersangkutan ikut menandatangani Risalah Rapat

acknowledgment of the decision.

sebagai bukti mengetahui keputusan Rapat Pengurus. Apabila Anggota Pengurus tidak menyetujui keputusan Pengurus

If the Member does not approve of the decision made, the

yang telah diambil, Anggota Pengurus yang bersangkutan

respective Member may attach a note in the Minutes with valid

dapat memberi catatan dalam Risalah Rapat dengan disertai

reason. The Board of Directors’ decision in the meeting can be

alasan. Keputusan Pengurus yang diambil melalui rapat dapat

distinguished in 3 (three) types, namely (i) Meetings Between

dibedakan dalam 3 (tiga) jenis, yaitu (i) Rapat Antar Pengurus, (ii)

Board of Directors Members Meetings, (ii) Board of Directors

Rapat Pengurus dengan Pemimpin Satuan Kerja, dan (iii) Rapat

Meeting with Unit Heads, and (iii) Board Meetings with Other

Pengurus dengan Pihak Lain.

Parties.


137



Proses Pengambilan Keputusan Pengurus Tidak Melalui Rapat


Decision Making Process of the Board of Directors Without Meeting

Proses pengambilan keputusan oleh Pengurus yang dilakukan

The decision-making process by the Board of Directors which

tidak melalui rapat didasarkan pada usulan yang disampaikan

is conducted not through the meeting is based on the proposal

melalui Catatan kepada Direktur Bidang I. Direktur Bidang I

submitted through Notes to the Field Director I. The Director

memberikan pendapat atas usulan tersebut dan selanjutnya

shall gives an opinion on the proposal, which will then be relayed

disampaikan kepada Direktur Bidang II dan Direktur Bidang

to the Field Director II and Field Director III to obtain an opinion.

III untuk memperoleh pendapat. Dalam hal pendapat Direktur

If the Field Director I, II and III give similar opinion, such opinion

Bidang I, Direktur Bidang II dan Direktur Bidang III sama maka

shall become the Board of Directors’ decision and is thus eligible

pendapat tersebut menjadi keputusan Pengurus dan untuk

to be implemented.

dilaksanakan. Dalam hal terdapat perbedaan pendapat, maka keputusan dapat

In the event of dissenting opinion, a consensus decision making

diambil secara konsensus dalam rapat yang diselenggarakan

may be made in the Board of Directors’ Meeting. In addition to the

oleh Pengurus. Selain pengambilan keputusan Pengurus secara

joint decision-making, either through or not through meetings,

bersama-sama, baik melalui rapat atau tidak melalui rapat,

the Board of Directors may individually take decisions relating to

Pengurus secara sendiri-sendiri dapat mengambil keputusan yang

the implementation of operational tasks in its field. The decision-

berkaitan dengan pelaksanaan tugas operasional di bidangnya.

making process by the Field Director can be done through

Pengambilan keputusan Direktur Bidang tersebut dapat

meetings or not through meetings with the same procedure as in

dilakukan melalui rapat atau tidak melalui rapat dengan proses

the Board of Directors meeting.

yang sama dengan proses pengambilan keputusan Pengurus. Keputusan

yang

diambil

oleh

Direktur

Bidang

harus

Decisions made by the Field Director shall be notified to the Board

diinformasikan kepada anggota Pengurus lainnya selambat-

of Directors members during the Meeting of Board of Directors’

lambatnya dalam Rapat Antar Pengurus setelah keputusan

Members at the latest after the Field Director stipulates the

Direktur Bidang ditetapkan. Berdasarkan data frekuensi

decision. Based on the data on meeting frequency data and the

penyelenggaraan rapat dan tingkat kehadiran Pengurus yang

attendance rate of the Members as stated in the table below,

disajikan pada tabel dibawah, maka Pengurus telah memenuhi

the Board of Directors has complied with DAPENBI Regulation

Peraturan DAPENBI yang terkait dengan pengaturan rapat

regarding the meeting regulation of the Supervisory Board

Dewan Pengawas dan Pedoman Pengambilan Keputusan yang

and the Decision-Making Guideline, which is part of the GPFG

merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari ketentuan GPFG

DAPENBI. Throughout 2016, the Board of Directors conducted

DAPENBI. Sepanjang tahun 2016, Pengurus melaksanakan

89 Meetings with Unit Heads, with attendance levels as shown in

Rapat Pengurus dengan Pemimpin Satuan Kerja sebanyak

the table below.

89 pertemuan, dengan tingkat kehadiran sebagaimana tabel dibawah ini. Tingkat Kehadiran Rapat Pengurus

Attendance Rate of the Board of Directors’ Meeting

Jumlah rapat beserta tingkat kehadiran Pengurus DAPENBI

The total meeting and attendance rate of DAPENBI Board of

selama tahun 2016 dapat dilihat pada tabel berikut ini:

Directors in 2016 can be seen in the following table:

Nama / Name

Jabatan / Position


Kehadiran Rapat / Meeting Attendance


Rasmo Samiun


89

82

92,13%

Nirwansyah

Direktur Investasi dan Umum / General Affair Director

89

67

72,28%

Sutikno

Direktur Kepesertaan dan Keuangan / Participant and Finance Director

89

61

68,54%

Ketidak hadiran Direktur pada Rapat Pengurus dikarenakan

The absence of the Directors during the Meeting is due to the

adanya

invitation for other meetings, participation in education/training,

undangan

rapat,

mengikuti

perjalanan dinas serta cuti.

138


pendidikan/seminar,

business travel and leave.



Program Pelatihan dan Pengembangan Kompetensi Pengurus

Training Program and Competence

Pengurus DAPENBI sangat dituntut untuk dapat meningkatkan

DAPENBI Board of Directors is required to improve competence

kompetensi di bidang Dana Pensiun guna pemantapan kinerja

in the field of Pension Fund in order to improve the Company’s

tahun berikutnya. Hal ini juga ditekankan dalam Peraturan

performance for the coming year. This is also emphasized in

Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Nomor 4/POJK.05/2013 tentang

the Financial Services Authority Regulation (OJK) Number 4/

Penilaian Kemampuan dan Kepatutan bagi Pihak Utama

POJK.05/2013 on the Assessment of Ability and Appropriateness

Pada Perusahaan Perasuransian, Dana Pensiun, Perusahaan

for Major Parties in Insurance Companies, Pension Funds,

Pembiayaan, dan Perusahaan Penjaminan. Untuk itu, Pengurus

Financing Companies and Guarantee Companies. To that end,

dibebankan untuk dapat mengikuti kegiatan peningkatan

the Board of Directors is expected to participate in competence

kompetensi, seperti pendidikan, pelatihan, seminar, workshop

improvement activities, such as education, training, seminars,

maupun kegiatan lainnya yang terkait dengan Dana Pensiun.

workshops and other activities related to Pension Fund.

Sepanjang tahun 2016 Pengurus telah mengikuti kegiatan

In 2016, the Board of Directors participated in competence

peningkatan kompetensi sebagaimana tersebut pada tabel

development activities as described in the table below:

dibawah ini: No

Nama Pihak Utama / Participant Name

1.

Rasmo Samiun

Jabatan / Position Direktur Utama / President Director

Penyelenggara / Organizer

Tanggal Pelaksanaan / Time and Place

ADPI

14 September 2016 / September 14, 2016

Bank Indonesia

21-22 Januari 2016 / January 21-22, 2016

Seminar Peluang Investasi di Tengah Geliat Perekonomian Domestik dan Volatilitas Pasar Global Semester II 2016 / Seminar on Investment Opportunity Amidst the Rising Domestic Economy and the Volatility of Global Market in Semester II 2016

ADPI KOMDA III

20 Juli 2016 / July 20, 2016

Seminar Kupas Tuntas Permasalahan Dana Pensiun Menuju Stabilitas Industri / Seminar on In-Depth Discussion on Pension Fund Issues Toward Industrial Stability

ADPI


Seminar Evolusi Program Pensiun: Dapatkah Dana Pensiun Terus Berkembang? / Seminar on the Evolution of Pension Program: Can Pension Fund Continue to Develop?

Miliman Indonesia

28 Juli 2016 / July 28, 2016

Kegiatan / Training Name Seminar Peluang & Tantangan Investasi dana Pensiun di Era Tax Amnesty, SBN, & Pembiayaan Infrastruktur / Seminar on Opportunities & Challenges of Pension Fund Investment in the Era of Tax Amnesty, SBN & Infrastructure Financing Bank Indonesia Annual Investment Forum 2016 / Bank Indonesia Annual Investment Forum 2016

2.

Sutikno

Direktur Umum / General Affair Director


139


No

Nama Pihak Utama / Participant Name

3.

Nirwansyah


Jabatan / Position

Kegiatan / Training Name

Direktur Direktur Investasi / Investment Director

Konferensi Nasional Profesional Manajemen Risiko IV / National Professional Conference on Risk Management IV


Penyelenggara / Organizer

Tanggal Pelaksanaan / Time and Place

LSPMR ADPI

23-25 November 2016 / November 23-25, 2016

ADPI

25 Mei 2016 / May 25, 2016

KOMDA II

20 Juli 2016 / July 20, 2016

Seminar Prospek dan Tantangan Pengelolaan Investasi Dana Pensiun Pasca Implementasi POJK 01/2016 / Seminar on Prospects and Challenges on Pension Fund Investment Management After the Implementation of POJK/2016 Seminar Peluang Investasi di Tengah Geliat Perekonomian Domestik dan Volatilitas Pasar Global Semester II 2016 / Seminar on Investment Opportunity Amidst the Rising Domestic Economy and the Volatility of Global Market in Semester II 2016

Pedoman dan Tata Tertib Kerja Pengurus (Board Charter)

Board Charter

Pedoman kerja Pengurus diatur dalam Peraturan DAPENBI

The Board of Directors’ Board Charter is governed by DAPENBI

serta Pedoman Organisasi dan Tata Kerja (POTK) dan Pedoman

Regulations, Organization & Work Procedures Guideline (POTK)

Pengambilan Keputusan yang merupakan Pedoman Teknis

and the Decision Making Guideline, a Technical Guideline section

bagian dari Pedoman GPFG DAPENBI. Dalam Peraturan

of GPFG DAPENBI Guidelines. The DAPENBI Regulation states

DAPENBI diatur mengenai pelaksanaan rapat Pengurus, proses

the convention of Board of Directors meetings and decision-

pengambilan keputusan, baik yang diambil melalui rapat maupun

making processes, whether taken through meetings or not

tidak melalui rapat, yang telah diuraikan pada bagian sebelumnya.

through meetings, which have been described in the previous section.

Dalam POTK DAPENBI diatur mengenai hak, wewenang,

POTK DAPENBI regulates the rights, authority, duties and

kewajiban dan tanggung jawab Pengurus serta hubungan antara

responsibilities of the Board of Directors and its relationship with

Pengurus dengan Dewan Pengawas yang telah diuraikan pada

the Supervisory Board as described in the previous section. In

bagian sebelumnya. Selain itu diatur pula hubungan antara

addition, POTK also regulates the Board of Directors’ relationship

Pendiri dengan Pengurus, sebagai berikut :

with the Founder as follows:

1. Pendiri menunjuk Pengurus untuk mengelola DAPENBI

1. The Founder appoints the Board of Directors to manage

dengan memenuhi persyaratan yang ditetapkan dalam

DAPENBI by meeting the requirements stipulated in the

Undang-undang Dana Pensiun dan peraturan pelaksanaannya. 2. Pendiri mengangkat dan memberhentikan anggota Pengurus dengan surat keputusan. 3. Setiap Anggota Pengurus wajib membuat pernyataan tertulis tentang kesediaannya untuk diangkat sebagai Anggota

Pension Fund Law and its implementing regulations. 2. The Founder appoints and dismisses the Board of Directors members through decrees. 3. Each Member shall make a written statement of his/her willingness to be appointed as a Member.

Pengurus. 4. Pengurus diangkat untuk masa jabatan 5 (lima) tahun dan

4. The Member shall be appointed for a term of office of 5 (five)

setelah masa jabatan tersebut berakhir, anggota Pengurus

years and after the term of office expires, said member may

yang bersangkutan dapat diangkat kembali. 5. Pendiri dapat memberhentikan Pengurus sebelum masa jabatannya berakhir.

be re-appointed. 5. The Founder may dismiss the Member before his/her term expires.

6. Pengurus dapat mengundurkan diri dari jabatannya dengan

6. The Member may resign from his/her position by submitting

memberitahukan secara tertulis kepada Pendiri, selambat-

written notification to Founder in 30 (thirty) days at the latest

lambatnya 30 (tiga puluh) hari sebelum pengunduran diri.

prior to his/her resignation.

140




7. Pendiri menunjuk anggota Pengurus yang baru selambatlambatnya 3 (tiga) bulan sejak terjadinya lowongan jabatan

7. The Founder appoints a new Member within at elast 3 (three) months after the vacuum to fill the remaining positions.

Pengurus untuk mengisi jabatan yang masih tersisa dari anggota Pengurus yang digantikannya. 8. Pendiri menetapkan gaji dan penghasilan lainnya bagi Pengurus.

8. The Founder sets salary and other income for the Board of Directors.

9. Pengurus menyampaikan Program Kerja dan Rencana

9. The Board of Directors shall submit the Work Program

Anggaran Pendapatan dan Pengeluaran (PKRAP) kepada

and Income and Expenditure Budget Plant (PKRAP) to the

Pendiri

sebelum

Founder not later than 2 (two) months before the end of the

10. Pengurus menyampaikan Laporan Keuangan dan Laporan

10. The Board of Directors submits the Financial Statements

Investasi yang telah diaudit oleh Akuntan Publik kepada

and Investment Reports audited by the Public Accountant

Pendiri melalui Dewan Pengawas selambat-lambatnya 7

to the Founder through the Supervisory Board no later than

(tujuh) hari kerja setelah diterimanya laporan tersebut dari

7 (seven) working days after receipt of the report from the

akuntan publik untuk disahkan oleh Pendiri.

public accountant to be stipulated by the Founder.

selambat-lambatnya

2

(dua)

bulan

berakhirnya tahun buku untuk disetujui Pendiri.

11. Pengurus

menyampaikan

Laporan

Tahunan

fiscal year to be approved by the Founder.

mengenai

11. The Board of Directors shall submit the Annual Report on

kepengurusan dan Laporan Keuangan untuk setiap tahun

management and Financial Statements for each fiscal year to

buku kepada Pendiri selambat-lambatnya 1 (satu) bulan

the Founder no later than 1 (one) month after the end of the

setelah berakhirnya tahun buku.

fiscal year.

12. Pengurus meminta data kepada Pendiri yang berkaitan dengan kepesertaan pada DAPENBI. 13. Pengurus menagih secara tertulis kepada Pendiri atas iuran yang telah jatuh tempo dan selama 3 (tiga) bulan berturut-

12. The Board of Directors requests data to the Founder regarding participant in DAPENBI. 13. The Board of Directors shall collect the matured contribution in written form which have not been paid by the Founder.

turut belum disetor oleh Pendiri. 14. Pengurus memberikan informasi mengenai pengelolaan

14. The Board of Directors provides information on the

DAPENBI dan memelihara komunikasi yang diperlukan

management of DAPENBI and maintains the required

kepada Pendiri.

communication to the Founder.

15. Pengurus bertanggungjawab kepada Pendiri mengenai

15. The Board of Directors is responsible to the Founder on the

pelaksanaan:

following implementation:

a. PDP dan seluruh aktivitas pengelolaan DAPENBI;

a. PDP and all management activities of DAPENBI;

b. Pedoman Tata Kelola Dana Pensiun (Good Pension Fund

b. Good Pension Fund Governance (GPFG) Guidelines;

Governance/GPFG);

c. Risk Management of DAPENBI.

c. Manajemen Risiko DAPENBI. 16. Pengurus bertanggungjawab kepada Pendiri atas: a. Kepatuhan DAPENBI terhadap peraturan dan perundangundangan yang berlaku; b. Kualitas pelayanan DAPENBI terhadap Peserta.

16. The Board of Directors shall be responsible to the Founder for: a. DAPENBI’s compliance with prevailing regulations; b. DAPENBI’s service quality to the Participants.

Pengukuran Kinerja Pengurus

Performance Measurement of the Board of Directors

Pendiri melakukan penilaian kinerja Pengurus setiap tahunnya

The Founder conducts an annual management assessment every

didasarkan pada Laporan Keuangan dan Laporan Investasi

year based on the Financial Statements and Investment Reports

yang telah diaudit oleh Akuntan Publik terhadap pelaksanaan

audited by the Public Accountant for the implementation of

pengelolaan DAPENBI yang dilakukan oleh Pengurus. Dalam

DAPENBI management conducted by the Board of Directors. In

penyusunan Laporan Investasi yang diserahkan kepada Akuntan

the preparation of the Investment Report submitted to the Public

Publik, Pengurus menandatangani Surat Pernyataan yang

Accountant, the Board of Directors signs a Statement of declaration

menyatakan bertanggungjawab atas pelaksanaan investasi

of responsibility for the implementation of the investment during

selama tahun buku 2015 bahwa telah dilakukan sesuai dengan

the 2015 fiscal year that it has been conducted in accordance

ketentuan perundang-undangan di bidang Dana Pensiun dan

with the provisions of legislation in the field of Pension Fund and

Arahan Investasi yang ditetapkan oleh Pendiri.

Investment Direction stipulated by the Founder.


141


Sedangkan

dalam

penyusunan

yang

In preparing the Financial Statements submitted to the Public Accountant, the Board shall sign a Statement stating that

Surat

yang

menyatakan

Keuangan


diserahkan kepada Akuntan Publik, Pengurus menandatangani Pernyataan

Laporan


Pengurus

the Board is responsible for the preparation of the Financial

bertanggung jawab atas penyusunan Laporan Keuangan dan

bahwa

Statements and all information contained in the Financial

semua informasi yang tercantum dalam Laporan Keuangan

Statements is true and complete. Based on the Financial

adalah benar dan lengkap. Berdasarkan Laporan Keuangan dan

Statements and Investment Reports prepared by the Board of

Laporan Investasi yang disusun oleh Pengurus tersebut, Akuntan

Directors, the Public Accountant conducts an examination of the

Publik melakukan pemeriksaan terhadap angka-angka dan

figures and information contained in both reports.

informasi yang terkandung didalam kedua laporan tersebut. Berdasarkan hasil pemeriksaan Akuntan Publik terdapat

Based on the results of the Public Accountant’s audit, for

Laporan Keuangan dan Laporan Investasi DAPENBI untuk tahun

DAPENBI’s Financial Report and Investment Report for the fiscal

buku 2016, Akuntan Publik menyatakan bahwa untuk hal yang

year 2016, the Public Accountant stated that the material aspects

material posisi tanggal 31 Desember 2016 telah disajikan sesuai

for December 31, 2016 has been presented in accordance with

dengan Standar Akuntansi Keuangan yang berlaku.

the applicable Financial Accounting Standards.

PENGUNGKAPAN HUBUNGAN AFILIASI ANTARA ANGGOTA PENGURUS, DEWAN PENGAWAS DAN PENDIRI

DISCLOSURE OF AFFILIATION BETWEEN MEMBERS OF THE BOARD OF DIRECTORS, SUPERVISORY BOARD AND THE Founder

DAPENBI tidak memperkenankan penunjukkan anggota Dewan

DAPENBI does not approve the appointment of members of the

Pengawas dan Pengurus yang memiliki hubungan afiliasi diantara

Supervisory Board and the Board of Directors with an affiliated

keduanya, termasuk dengan Pimpinan dari Pendiri/ Pemberi

relationship between the two, including with the Leader of

Kerja. Oleh karena itu, keanggotaan Dewan Pengawas dan

the Founder/Employers. Therefore, the membership of the

Pengurus DAPENBI tidak memiliki hubungan afiliasi, baik antar

Supervisory Board and Board of Directors shall be free from

Dewan Pengawas dan Pengurus, maupun hubungan afiliasi

affiliation, either between the Supervisory Board and the Board

dengan anggota Dewan Gubernur yang bertindak sebagai Pendiri

of Directors, as well as the affiliation with members of the Board

/ Pemberi Kerja dari DAPENBI.

of Governors acting as the Founder/Employers.

REMUNERASI BAGI PENGURUS DAN DEWAN PENGAWAS

REMUNERATION FOR THE BOARD OF DIRECTORS AND SUPERVISORY BOARD

Struktur dan besaran remunerasi Pengurus DAPENBI ditetapkan

The structure and amount of remuneration of DAPENBI Board

oleh Pendiri sesuai Peraturan Dana Pensiun Bank Indonesia

of Directors shall be determined by the Founder according to

Pasal 8 ayat (7) PDG No. 7/19/PDG/2005. Adapun struktur dan

the Regulation of the Pension Fund of Bank Indonesia Article 8

besaran remunerasi tersebut, termasuk berbagai fasilitas yang

paragraph (7) PDG. 7/19/PDG/2005. The structure and amount

disediakan bagi Pengurus dan Pengawas, adalah sebagai berikut:

of the remuneration, including various facilities provided to the Supervisory Board, are as follows:

JENIS REMUNERASI / REMUNERATION TYPE

PENGATURAN JUMLAH / AMOUNT MANAGEMENT

1. Imbalan Jangka Pendek / Short-term Employee Benefits Gaji Pengurus dan Honorarium Dewan Pengawas / Board of Directors’ Salary and Supervisory Board’s Honorarium

1. Gaji Pengurus mengikuti gaji terakhir Pengurus sebelumnya. Diberikan kenaikan gaji yang ditetapkan setiap tahunnya oleh Pendiri. / The Board of Directors’ salary has similar value with the last salary of the previous Board. A salary increase is given each year by the Founder. 2. Honorarium Dewan Pengawas adalah sebesar 14,1% Gaji Direktur Utama. / Honorarium of Supervisory Board is 14.1% of the President Director’s Salary.

Bonus Pengurus dan Dewan Pengawas / Bonus of the Board of Directors and Supervisory Board

1. Ditetapkan oleh Pendiri dengan memperhatkan kinerja DAPENBI. / Determined by the Founder by taking into account the performance of DAPENBI. 2. Diberikan setelah Laporan Keuangan Audit disahkan Pendiri. / Provided after the Audited Financial Statements is approved by the Founder.

THR / Religious Holiday Allowance

142

Diberikan 2 (dua) kali gaji / Provided 2 (two) times the salary






Bantuan Uang Cuti Tahunan / Annual Leave Donation

1. Bantuan Uang Cuti Tahunan sebesar 1 (satu) kali gaji. / Annual Leave Donation amounts to 1 (one) times the salary 2. Diberikan hak cuti tahunan sebesar 12 (dua belas) hari kerja. / The right for annual leave is granted for 12 (twelve) working days. 3. Sisa hak cuti yang tidak dijalani tidak dapat diuangkan. / The remaining leave rights cannot be cashed.

Iuran Jamsostek Pengurus / JAMSOSTEK Contribution of the Board of Directors

Sesuai dengan UU yang berlaku Maksimal sebesar 6,24% dari gaji per bulan dengan rincian 2% di atas beban Pengurus dan 4,24% atas beban DAPENBI. / In accordance with the applicable Law, a maximum of 6.24% of salary per month with details of 2% above the Board of Directors’ expenses and 4.24% on DAPENBI expenses.

Bantuan uang duka Pengurus / Grief Donation for the Board of Directors

Satu kali gaji untuk kematian Pengurus atau istri/anak yang sah. / One time salary for the death of a Board of Directors member or the member’s legitimate wife/children.

Imbalan akhir masa jabatan / Endof-term Benefits

1,5 X masa kerja X gaji atau asuransi jaminan hari tua dengan nilai manfaat yang sama. / 1.5 X working period X salary or pension insurance with the same benefit value

Uang perpisahan pengurus / Resignation Fund of the Board of Directors

Maksimal 4 x gaji (propata untuk lima tahun masa jabatan). / Maximum 4 x salary (prorated for five-year tenure).

Asuransi kesehatan Pengurus / Health insurance for the Board of Directors

1. Pengurus berasal dari Pensiunan Bank Indonesia memperoleh bantuan pemeliharaan kesehatan pensiunan BI dari YKKBI sesuai standar yang ditetapkan. / The Board of Directors is a Pensioner from Bank Indonesia and receives BI retirement health care assistance from YKKBI according to the established standards. 2. Khusus bagi Direktur yang bukan berasal dari Pegawai/Pensiunan Bank Indonesia, diberikan asuransi kesehatan yang setara dengan fasilitas kesehatan bagi Pensiunan dengan jabatan setingkat GVII Bank Indonesia. / For Directors who are not Employees/Pensioners of Bank Indonesia, the health insurance is provided in equal measure to health facilities for Pensioners with GVII level at Bank Indonesia.

Fasilitas / Facilities: a. Bahan Bacaan / Reading Materials

Diberikan 2 (dua) jenis majalah dan 3 (tiga) jenis surat kabar / 2 (two) types of magazines and 3 (three) types of newspapers are given

b. Biaya perjalanan dinas Pengurus dan Dewan Pengawas / Business travelling cost of the Board of Directors and Supervisory Board

1. Tiket perjalanan dan akomodasi penginapan bersifat natura / Travel tickets and accommodation are physical in nature 2. Tiket dan akomodasi sebagaimana poin 1 tidak dapat diuangkan / The tickets and accommodations in point 1 cannot be cashed 3. Biaya perjalanan dinas Pengurus dan Dewan Pengawas diatur sebagai berikut / The official travel expenses of the Board and the Supervisory Board are regulated as follows: a. Dalam Negeri / Domestic i. Uang makan siang/malam/pagi (dalam hal tidak disediakan konsumsi) Rp120.000 / Lunch/dinner/ breakfast cost (in case foods are not provided) Rp120.000 ii. Uang transportasi / Transportation cost · Transportasi dalam kota (khusus pengurus) Rp100.000 / City transportation (Directors only) Rp100.000 · Transportasi ke Bogor, Depok, Tangerang, Bekasi, dengan kendaraan pribadi Rp300.000 / Transportation to Bogor, Depok, Tangerang, Bekasi, with private vehicles Rp300.000 · Uang Taksi Bandara atau perjalanan keluar Jabodetabek Rp400.000 / Airport Taxy Cost or trips outside of Jabodetabek Rp400.000 · Uang saku Rp150.000 / Pocket money Rp150.000 b. Luar Negeri / Abroad i. Uang harian USD250 / Daily money USD250 ii. Uang tunjangan perjalanan luar negeri / International travelling allowance · Direktur Utama/Ketua dan Wakil Ketua Dewan Pengawas USD580 / President Director/ Chairman and Deputy Chairman of Supervisory Board USD580 · Direktur/Anggota Dewan Pengawas USD460 / Directors/Supervisory Board Members USD460 iii. Taksi Bandara Luara Negeri USD100 / Airport Taxi Abroad USD100

c. Kendaraan Dinas / Business Travel Vehicles

Untuk Direktur Utama diberikan kendaraan dinas dengan spesifikasi 2000 s.d 2500 cc, dan untuk Direktur dengan spesifikasi 1800 s.d 2000 cc, termasuk bahan bakar maksimum 200 liter per bulan. / The President Director is given official vehicles with the 200o- 2500 cc specification and 1800 - 2000 cc specification for the Directors, including maximum fuel of 200 liters per month.

d. Bantuan Pulsa Telepon / Mobile Phone Credit

Diberikan Rp300.000,- per bulan / Rp300.000, - per month

e. Penggantian Kartu Kredit / Credit Card Replacement

Diberikan maksimal sebesar Rp1.000.000,- per bulan dengan reimbursment / A maximum of Rp1.000.000, - per month with reimbursement


143






f. Bantuan Pakaian Lengkap / Clothing Set Donation

Diberikan sebesar Rp3.750.000 setiap 2 (dua) tahun / Rp3.750.000 every 2 (two) years

g. Penggunaan pengemudi di hari libur untuk keperluan kedinasan Pengurus / Hiring driver for office travel of the Board of Directors

Dapat ditanggung DAPENBI / Borne by DAPENBI

KOMITE INVESTASI

INVESTMENT COMMITTEE

Komite Investasi bertugas untuk memberikan rekomendasi atas

The

perencanaan dan evaluasi atas pengelolaan portofolio investasi.

recommendations on planning and evaluation of the investment

Komite Investasi DAPENBI melibatkan Tim Pengelola Investasi

portfolio management. The Investment Committee of DAPENBI

dan Tim Manajemen Risiko. Rapat Komite Investasi dilakukan

involves the Investment Management Team and the Risk

dengan tata cara sebagai berikut :

Management Team. The Investment Committee meeting is

Investment

Committee

is

tasked

with

providing

conducted in the following manner: 1. Frekuensi pelaksanaan adalah 1 (satu) kali dalam 1 bulan,

1. The frequency of implementation is 1 (one) time in 1 month. If

namun jika dipandang perlu dapat dilakukan Rapat Komite

deemed necessary, an Investment Committee Meeting can be

Investasi lebih dari 1 (satu) kali pada bulan yang bersamaan.

conducted more than 1 (one) time in the same month.

2. Waktu pelaksanaan adalah pada minggu pertama setiap awal

2. The convention time shall be on the first week of each month.

bulan Rapat dinyatakan memenuhi kuorum jika peserta yang

The Meeting shall be declared as complying to the quorum

hadir adalah ½ + 1 dimana setiap peserta yang hadir memiliki

if the attendee number is ½ + 1, in which every attending

1 (satu) hak suara jika dilakukan penarikan suara (voting).

participant has 1 (one) voting right should a vote occurs.

Dalam pelaksanaannya, Komite Investasi memiliki tugas pokok

In practice, the Investment Committee has the following main

sebagai berikut :

duties:

1. Melakukan evaluasi atas kondisi Portfolio dan Pendapatan

1. Evaluate Portfolio condition and DAPENBI’s Revenues from

DAPENBI dari periode Komite Investasi sebelumnya.

the previous Investment Committee period.

2. Mengulas kondisi Pasar Modal baik secara global, regional

2. Review Capital Market conditions both globally, regionally

dan domestik serta topik-topik yang berkaitan dengan

and domestically as well as topics related to investment

kegiatan investasi.

activities.

3. Setiap pengelola investasi (dealer / analis) akan menyampaikan

3. Each investment manager (dealer/analyst) will deliver the

strategi yang akan diterapkan serta alokasi pada masing-

strategy to be implemented as well as the allocation to each

masing jenis instrumen investasi.

type of investment instrument.

4. Setiap

memberikan

4. Each participant of the Investment Committee will provide

pandangan atas strategi yang akan diterapkan dengan

peserta

Komite

Investasi

akan

an overview of the strategy to be implemented by taking into

mempertimbangkan dari sisi Pendapatan maupun Risiko yang

account both the Revenues and the Risks to be faced.

akan dihadapi. 5. Peserta Komite Investasi akan menyetujui besaran alokasi

5. The Participants of the Investment Committee shall approve

dan strategi yang akan diterapkan pada masing-masing jenis

the amount of allocations and strategies to be applied to each

instrument investasi.

type of investment instrument.

Komposisi Anggota Komite Investasi 2016 Nama / Name

Composition of Investment Committee Member in 2016 Jabatan / Position

Nirwansyah

Direktur Investasi / Investment Director

Cicilia Emy Dwi Astuti

Kepala Divisi Investasi / Head of Investment Director

Edi Pujiono

Ketua Tim Manajemen Risiko / Head of Risk Management Team

Arga Rahmadika

Dealer SBN & Obligasi / SBN & Bonds Dealer

144




Nama / Name

Jabatan / Position

Ilma Istiarini

Dealer Saham & Reksa Dana / Share & Mutual Fund Dealer

Pravita Ratriani

Analis Tim Pengelolaan Investasi II / Analyst of Investment Management Team II

Anggun Lestari

Analis Tim Pengelolaan Investasi II / Analyst of Investment Management Team II


Dealer Deposito & DOC / Deposit & DOC Dealer

Arzizal Ardhi Imanu

Anggota Tim Manajemen Risiko / Member of Risk Management Team

Profil Anggota Komite Investasi

Profile of Investment Committee Members

Komite Investasi DAPENBI diketuai oleh Direktur yang

The Investment Committee of DAPENBI is chaired by the

membidangi Investasi, yaitu Nirwansyah. Keanggotaan Komite

Investment Dierctor, Nirwansyah. The membership of the

Investasi lainnya terdiri atas Pegawai yang membidangi Investasi

Investment Committee consists of Employees in charge of

dan Manajemen Risiko. Pegawai yang membidangi Investasi

Investment and Risk Management. The employees in charge

terdiri atas Pemimpin Satuan Kerja, Ketua Tim serta para Dealer.

of Investment consists of Work Team Leader, Team Leader and

Sedangkan Pegawai yang membidangi Manajemen Risiko terdiri

Dealers. The employees in charge of Risk Management consists

dari Ketua Tim dan Anggota Tim.

of Team Leader and Team Member.

Nirwansyah - Direktur Investasi

Nirwansyah - Investment Director

Profil Bapak Nirwansyah telah diuraikan pada Bab Profil.

Mr. Nirwansyah’s profile has been described in Profile Chapter.

Cicilia Emy Dwi Astuti - Kepala Divisi Investasi

Cicilia Emy Dwi Astuti - Head of Investment Division

Peraih gelar Magister Manajemen dari Universitas Katolik

The graduate with Master of Management degree from Atmajaya

Atmajaya ini bergabung di DAPENBI lebih kurang 19 tahun dan

Catholic University joined DAPENBI for approximately 19 years

memiliki pengalaman kerja di berbagai satuan kerja yang ada

and has work experience in various work units in DAPENBI,

di DAPENBI dengan 10 (sepuluh) tahun terakhir berkiprah di

with the last 10 (ten) years in the Investment section. She

bagian Investasi. Berbagai pendidikan formal dan informal yang

participated in various formal and informal education required

diwajibkan oleh Regulator dan Asosiasi Dana Pensiun telah

by the Regulators and Pension Fund Association, such as General

diikutinya, seperti Manajemen Umum Dana Pensiun (MUDP),

Management of Pension Fund (MUDP), Investment Management

Manajemen Investasi Dana Pensiun (MIDP), Chartered Financial

of Pension Fund (MIDP), Chartered Financial Associate Level

Associate Level 1, Wakil Manajer Investasi dan lulus ujian

1, Investment Manager Representative, as well as passing the

sertifikasi Wakil Manajer Investasi, Certified Securities Analyst

certification examination of Investment Manager Representative,

(CSA) serta Certified Risk Profesional (CRP).

Certified Securities Analyst (CSA and Certified Risk Professional (CRP).

Edi Pujiono - Ketua Tim Manajemen Risiko

Edi Pujiono - Head of Risk Management Team

Peraih gelar Magister Manejemen dari Sekolah Tinggi Ilmu

The graduate with Master of Management from Budi Luhur

Ekonomi (STIE) Budi Luhur Jakarta ini telah bergabung di

School of Economics (STIE) Jakarta has joined DAPENBI for more

DAPENBI lebih kurang 19 tahun dan memiliki pengalaman

than 19 years and has working experience in various work units,

kerja di berbagai satuan kerja yang ada di DAPENBI dengan 3

with the last 3 (three) years in the work unit in charge of finance.

(tiga) tahun terakhir berkiprah di satuan kerja yang membidangi keuangan. Arga Rahmadika - Dealer SBN & Obligasi

Arga Rahmadika - SBN & Bonds Dealer

Peraih gelar Magister Manajemen dari Universitas Gadjah

The graduate with Master of Management degree from Gadjah

Mada ini telah bergabung di DAPENBI lebih kurang 7 tahun

Mada University has joined DAPENBI for more than 7 years

dan berkiprah di bagian Investasi. Berbagai pendidikan formal

and is involved in Investment section. He participated in formal

dan informal yang diwajibkan oleh Regulator dan Asosiasi Dana

and informal education required by the Regulatory and Pension

Pensiun telah diikuti yaitu Manajemen Umum Dana Pensiun

Fund Association, namely the General Management of Pension

(MUDP), Manajemen Investasi Dana Pensiun (MIDP), Wakil

Fund (MUDP), Investment Management of Pension Fund (MIDP),


145




Manajer Investasi, Certified Securities Analyst (CSA) & lulus ujian

Investment Manager Representative, Certified Securities

sertifikasi CSA per bulan Mei 2014, Certified Risk Management

Analyst (CSA), as well as passing the CSA certification exam in

Professional dan Bond Market Analysis.

May 2014, Certified Risk Management Professional and Bond Market Analysis.

Ilma Istiarini - Dealer Saham & Reksa Dana

Ilma Istiarini - Share & Mutual Fund Dealer

Sarjana Ekonomi Akuntansi dari Universitas Trisakti ini telah

A Bachelor of Accounting Economics from Trisakti University

bergabung di DAPENBI lebih kurang 7 tahun dan berkiprah di

and has joined DAPENBI for approximately 7 years engaging in

bagian Investasi. Berbagai pendidikan formal dan informal yang

the Investment sector. She participated in various formal and

diwajibkan oleh Regulator dan Asosiasi Dana Pensiun telah

informal education required by the Regulatory and Pension

diikutinya, seperti Manajemen Umum Dana Pensiun (MUDP),

Fund Association , such as General Management of Pension Fund

Manajemen Investasi Dana Pensiun (MIDP), Wakil Manajer

(MUDP), Investment Management of Pension Fund (MIDP) and

Investasi.

as Vice Investment Manager.

Pravita Ratriani

Pravita Ratriani

Analis Tim Pengelolaan Investasi II

Analyst for Investment Management Team II

Peraih gelar Sarjana Ekonomi Akuntansi dari Universitas

A graduate with Bachelor of Accounting Economics degree from

Jenderal Sudirman ini telah bergabung di DAPENBI selama 10

Jenderal Sudirman University. She has been joining DAPENBI for

(sepuluh) tahun dan berkiprah di bagian Investasi. Berbagai

10 (ten) years engaging in Investment sector. She participated in

pendidikan formal dan informal yang diwajibkan oleh Regulator

various formal and informal education required by the Regulatory

dan Asosiasi Dana Pensiun telah diikuti yaitu Manajemen Umum

and Pension Fund Association, namely the General Management

Dana Pensiun (MUDP) dan Manajemen Investasi Dana Pensiun

of Pension Fund (MUDP), Pension Fund Investment Management

(MIDP), serta Feasibility Study.

(MIDP), and Feasibility Study.

Anggun Lestari - Analis Tim Pengelolaan Investasi II

Anggun Lestari - Analyst for Investment Management Team II

Peraih gelar Sarjana Ekonomi Akuntansi dari Katolik Atmajaya,

A graduate with Bachelor Degree in Accounting Economics from

telah bergabung di DAPENBI selama lebih kurang 5 tahun dan

Atmajaya Catholic and has joined DAPENBI for approximately

memiliki pengalaman kerja di Divisi Investasi selama 2 (dua)

5 years with 2 (two) years of working experience in Investment

tahun. Berbagai pendidikan formal dan informal yang diwajibkan

Division. She participated in formal and informal education

oleh Regulator dan Asosiasi Dana Pensiun telah diikuti yaitu

required by the Regulatory and Pension Fund Association,

Manajemen Umum Dana Pensiun (MUDP) dan Certified Risk

namely the General Management of Pension Fund (MUDP) and

Management Officer (CRMO) dan lulus ujian Sertifikasi CRMO per

Certified Risk Management Officer (CRMO), as well as passing

01 Mei 2014.

the CRMO Certification exam as of May 01, 2014.

Widi Eko Zanuar Iskhak - Dealer Deposito & DOC

Widi Eko Zanuar Iskhak - Deposit & DOC Dealer

Bergabung di DAPENBI sejak Oktober 2014 dan berkiprah di

He joined DAPENBI since October 2014 and is engaged inn

bagian Investasi. Meraih gelar Sarjana Sains (Matematika) dari

Investment sector. He graduated with Bachelor of Science

Universitas Airlangga. Selama di DAPENBI, ia telah mengikuti

(Mathematics) degree from Airlangga University. In DAPENBI,

berbagai pendidikan formal dan informal yang diwajibkan

he has attended various formal and informal education required

oleh regulator dan Asosiasi Dana Pensiun telah diikuti yaitu

by the Regulator and the Pension Fund Association, such as the

Manajemen Umum Dana Pensiun (MUDP) dan sertifikasi pada

General Management of Pension Fund (MUDP) and certification

bidang Matematika Keuangan, Probabilita dan Statistika,

in the field of Financial Mathematics, Probabilities and Statistics

Metode Statistika yang diselenggarakan oleh Persatuan Aktuaris

and Statistics Method organized by the Indonesian Actuary

Indonesia (PAI).

Association (PAI).

Arzizal Ardhi Imanu - Anggota Tim Manajemen Risiko

Arzizal Ardhi Imanu - Member of Risk Management Team

Peraih gelar Sarjana Sains (Matematika) dari Universitas Airlangga

A graduate with Bachelor of Science (Mathematics) degree from

ini bergabung di DAPENBI sejak Oktober 2014 dan berkiprah di

Airlangga University, he joined DAPENBI since October 2014

bagian Manajemen Risiko. Selama di DAPENBI, ia telah mengikuti

and engages in Risk Management sector. In DAPENBI, he has

pendidikan formal dan informal yang diwajibkan oleh regulator

participated in both formal and informal education as required

146




dan Asosiasi Dana Pensiun telah diikuti, diantaranya adalah

by the Regulator and Pension Fund Association, such as Pension

Manajemen Umum Dana Pensiun (MUDP).

Fund General Management (MUDP).

Jumlah Rapat dan Tingkat Kehadiran Anggota Komite Investasi

Total Meeting and Attendance Rate of Investment Committee Members

Selama 2016, Komite Investasi telah melaksanakan rapat

In 2016, the Investment Committee convened 12 meetings with

sebanyak 12 kali dengan tingkat kehadiran rapat anggota Komite

the following attendance rate of its members:

Investasi adalah sebagai berikut: No

Jumlah Rapat / Total Meeting

Peserta / Participant

Kehadiran / Attendance Jumlah / Total

Tingkat / Rate

1

Nirwansyah

12

12

100,00%

2


12

12

100,00%

3

Edi Pujiono

12

11

91,67%

4

Arga Rahmadika

12

12

100,00%

5

Ilma Istiarini

12

12

100,00%

6

Pravita Ratriani

12

10

83,33%

7

Anggun Lestari

12

10

83,33%

8


12

12

100,00%

9

Arzizal Ardhi Imanu

12

10

83,33%

Program Pelatihan dan Pengembangan Kompetensi

Training Program and Competence Development

Pada 2016, DAPENBI telah melaksanakan beberapa program

In 2016, DAPENBI conducted training program to improve the

pelatihan untuk meningkatkan kapabilitas dan kompetensi

capability and competence of Investment Committee members.

anggota Komite Investasi. Program pelatihan tersebut adalah

The training program are as follows:

sebagai berikut: Nama Kegiatan/ Pelatihan / Activity/Training Name

Nama Peserta / Participant Name




Sertifikasi Certified Security Analyst (CSA) / Certified Security Analyst (CSA) Certification

Lembaga Sertifikasi Profesi Pasar Modal / Capital Market Professional Certification Agency

25-29 Januari 2016 / January 25 - 29, 2016

Arga Rahmadika


Lembaga Sertifikasi Profesi Pasar Modal / Capital Market Professional Certification Agency

25-29 Januari 2016 / January 25 - 29, 2016


Training Finnon 1: Understanding Financial Statement

PPM Manajemen / PPM Management

23-25 Februari 2016 / February 23 - 25, 2016

Ilma Istriani


Asosiasi Analis Efek Indonesia / Indonesian Securities Analysts Association

21 Maret-20 Mei 2016 / March 21 - May 20, 2016

Arzizal Ardhi Imanu

Seminar Strategis Asset Allocation / Strategic Seminar of Asset Allocation

Infovesta / Infovesta

26-28 April 2016 / April 26 - 28, 2016

Realisasi Pelaksanaan Tugas Tahun 2016

Realization of Duty Implementation in 2016

Pada tahun 2016, Komite Investasi telah melaksanakan tugas

In 2016, the Investment Committee performed the following

antara lain sebagai berikut:

duties:

1. Update kondisi pasar keuangan terkini yang dilakukan setiap

1. Update the latest financial market condition every month

bulannya. 2. Review atas pelaksanaan pengelolaan investasi yang telah dilakukan pada bulan sebelumnya. 3. Membahas mengenai Rekomendasi Pengelolaan Portofolio Investasi untuk bulan mendatang.

2. Review the implementation of investment management conducted in the previous month. 3. Discuss the Recommendation for Investment Portfolio Management for next month. Dana Pensiun Bank Indonesia Annual Report 2016

147




FORUM INVESTASI

INVESTMENT FORUM

Forum Investasi merupakan forum tempat dibahasnya hasil

Investment Forum is a forum where discussion is held on the

keputusan yang dihasilkan dalam Rapat Komite Investasi. Apabila

decisions made in Investment Committee Meeting. If the

sudah sesuai dengan kondisi pasar terkini dan Tata Kelola yang

results are in accordance with the current market conditions

berlaku maka selanjutnya akan diendorsemen oleh Pengurus

and the applicable Governance, the results will subsequently be

dalam Forum Investasi. Forum Investasi beranggotakan seluruh

endorsed by the Board of Directors in the Investment Forum. The

anggota Pengurus dan seluruh Pemimpin Satuan Kerja yang ada

Investment Forum is comprised of all members of the Board of

dilingkungan DAPENBI.

Directors and all the existing Work Unit Heads in DAPENBI.

Berikut diagram alur pengambilan keputusan investasi DAPENBI

The following is the chart of decision-making process of

terkait dengan Komite dan Forum Investasi.

investment in DAPENBI in relation to Investment Committee and Forum.

Diagram Alur Pengambilan Keputusan Investasi DAPENBI Chart of Investment Decision-Making Flow of DAPENBI Anggota KI sesuai dengan wewenangnya **) melaksanakan keputusan rapat FI berdasarkan endorsement Pengurus / KI Members have, in accordance to their authority, conducted the FI meeting decision based on the Board of Directors’ endorsement

Komite Investasi / Investment Committee

Anggota Komite Investasi / Investment Committee Members

Perumusan usulan pengelolaan investasi bulanan dari Anggota Komite Investasi (KI) / Composing advices on monthly investment management from Investment Committee Members (KI)

Forum Investasi / Investment Forum

Penyampaian usulan pengelolaan investasi oleh anggota KI / Advices submission on investment management by KI members

Perumusan rekomendasi KI berdasarkan usulan dari anggota KI / Composing advices on monthly investment management from Investment Committee Members (KI)

Penyampaian rekomendasi KI dalam rapat Forum Investasi (FI) / Advices submission on investment management by KI members

Pembahasan rekomendasi KI / Discussion on KI recommendations

Penggurus memberikan endorsement atas rekomendasi KI sesuai dengan ketentuan *) sebagai keputusan rapat FI / The Board of Directors provides endorsement based on KI recommendation in accordance with the regulation as a decision of FI meeting.

*) Ketentuan yang dimaksud meliputi Pedoman Investasi dan Arahan Investasi DAPENBI / Such regulation covers Investment Guideline and Investment Direction of DAPENBI **) Wewenang anggota KI diatur dalam Pedoman Investasi DAPENBI / Authority of KI members is regulated in the Investment Guideline of DAPENBI

Komposisi Forum Investsi

Investment Forum Composition

Forum Investasi DAPENBi terdiri atas 9 orang, yang komposisinya

The Investment Forum of DAPENBI consists of 10 members, of

terdiri atas Direktur Utama, Direktur dan seterusnya. Saat ini

which composition consists of President Director, Director and

posisi Direktur Utama dijabat oleh Rasmo Samiun, sedangkan

others. Currently, the position of President Director is held by

posisi Direktur masing-masing dijabat oleh Nirwansyah dan

Rasmo Samiun, while the position of each Director is held by

Sutikno. Berikut komposisi lengkap anggota Forum Investasi

Nirwansyah and Sutikno. Here are the complete composition of

DAPENBI:

DAPENBI Investment Forum members:

Nama / Name

Jabatan / Position

Rasmo Samiun


Nirwansyah

Direktur / Director

Sutikno

Direktur / Director


Kepala Divisi Investasi / Head of Investment Director

Herry Irman

Kepala Divisi Kepesertaan & Pelayanan Pensiun / Head of Participant & Pension Service Division

Edi Pujiono

Ketua Tim Manajemen Risiko / Head of Risk Management Team

Mochamad Thosin

Kepala Divisi Keuangan Intern / Head of Internal Finance Division

Amril

Ketua Tim Pengawasan Intern / Head of Internal Supervisory Team

Gusviyandi Nursjam

Kepala Divisi Umum & Teknologi Informasi / Head of General Affairs & Information Technology Division

148




Profil Anggota Forum Investasi

Profile of Investment Forum Members

Rasmo Samiun - Direktur Utama

Rasmo Samiun - President Director

Profil Bapak Rasmo Samiun telah diuraikan pada Bab Profil.

Mr. Rasmo Samiun’s profile has been stated in the Profile Chapter.

Nirwansyah - Direktur

Nirwansyah - Director

Profil Bapak Nirwansyah telah diuraikan pada Bab Profil.

Mr. Nirwansyah’s profile has been stated in the Profile Chapter.

Sutikno - Direktur

Sutikno - Director

Profil Bapak sutikno telah diuraikan pada Bab profil.

Mr. Sutikno’s profile has been stated in the Profile Chapter.

Cicilia Emy Dwi Astuti - Kepala Divisi Investasi

Cicilia Emy Dwi Astuti - Head of Investment Division

Sebagai salah seorang peraih gelar Magister Manajemen dari

The graduate with Master of Management degree from Atmajaya

Universitas Katolik Atmajaya, telah bergabung di DAPENBI

Catholic University has joined DAPENBI for approximately

selama ± 18 tahun dan memiliki pengalaman kerja di berbagai

18 years and has work experience in various work units in

satuan kerja yang ada di DAPENBI dengan 9 tahun terakhir

DAPENBI, with the last 9 (nine) years in the Investment section.

berkiprah di bagian Investasi. Berbagai pendidikan formal dan

She participated in various formal and informal education

informal yang diwajibkan oleh Regulator dan Asosiasi Dana

required by the Regulators and Pension Fund Association, such

Pensiun telah diikuti yaitu Manajemen Umum Dana Pensiun

as General Management of Pension Fund (MUDP), Investment

(MUDP), Manajemen Investasi Dana Pensiun (MIDP), Chartered

Management of Pension Fund (MIDP), Chartered Financial

Financial Associate Level 1, Wakil Manajer Investasi dan lulus ujian

Associate Level 1, Investment Manager Representative, as well

sertifikasi Wakil Manajer Investasi, Certified Securities Analyst

as passing the certification examination of Investment Manager

(CSA) serta Certified Risk Profesional (CRP).

Representative, Certified Securities Analyst (CSA and Certified Risk Professional (CRP).

Herry Irman - Kepala Divisi Kepesertaan & Pelayanan Pensiun

Herry Irman - Head of Participant & Pension Services Division

Kepala Divisi Kepesertaan dan Pelayanan Pensiun (DKPP).

Head of Participant & Pension Services Division (DKPP). He joined

Bergabung dengan DAPENBI selama ± 4 tahun dan memiliki

DAPENBI for ± 4 years with experience in various work units in

pengalaman kerja di berbagai posisi di Bank Indonesia. Berbagai

Bank Indonesia. He participated in formal and informal education

pendidikan formal dan informal yang diwajibkan oleh regulator

required by the Regulatory and Pension Fund Association, namely

dan Asosiasi Dana Pensiun telah diikuti yaitu Manajemen Umum

General Management Pension Fund (MUDP), Balance Score Card

Dana Pensiun (MUDP) Balance Score Card, dan Leadership.

and Leadership.

Edi Pujiono - Ketua Tim Manajemen Risiko

Edi Pujiono - Head of Risk Management Team

Ketua Tim Manajemen Risiko sebagai salah seorang peraih

Head of Risk Management Team. He graduated with Master

Magister Manejemen dari Sekolah Tinggi ilmu Ekonomi (STIE)

of Management degree from Budi Luhur School of Economics

Budi Luhur Jakarta, telah bergabung di DAPENBI selama ± 18

(STIE) Jakarta and has joined DAPENBI for ±18 years with work

tahun dan memiliki pengalaman kerja di berbagai satuan kerja

experience in various work units in DAPENBI and in finance work

yang ada di DAPENBI dengan 2 tahun terakhir berkiprah di

unit for the last 2 years.

satuan kerja yang membidangi keuangan. Mochamad Thosin (Kepala Divisi Keuangan Intern)

Mochamad Thosin (Head of Internal Finance Division)

Kepala Divisi Keuangan Internal. Peraih gelar Magister

Head of Internal Finance Division. He graduated with Master of

Manajemen

ini

Management degree from Muhamadiyah University Malang and

bergabung dengan DAPENBI pada bulan Januari 2016. Pernah

dari

Universitas

Muhamadiyah

Malang

has joined DAPENBI in January 2016. He has attended a number

mengikuti sejumlah pendidikan dan pelatihan terkait Keuangan

of education and training related to Finance and Accounting

dan Akutansi di Dalam dan Luar Negeri. Sebelumnya pernah

in Indonesia and Abroad. Previously, he held the position in the

menempati posisi sebagai pemeriksaan dan pengawasan di

examination and supervision sector at several Banks in Bank


149




beberapa Bank di Bank Indonesia, dengan posisi terakhir

Indonesia, with the last position as Deputy Division Head of

sebagai Deputi Kepala Divisi Direktorat Keuangan Intern, Divisi

Directorate of Internal Finance, Salary and Administration

Pelaksanaan Gaji dan Administrasi Bank Indonesia.

Implementation Division of Bank Indonesia.

Amril (Ketua Tim Pengawasan Intern)

Amril (Head of Internal Supervisory Team)

Ketua Tim Pengawasan Internal. Peraih gelar Magister Economic

Head of the Internal Control Team. The graduate with Master’s

Development dari Vanderbilt University ini mulai bergabung

degree in Economic Development from Vanderbilt University

dengan DAPENBI pada bulan Januari 2016. Memiliki pengalaman

started joining DAPENBI in January 2016. He has working

kerja di beberapa posisi di Departemen Statistik Bank Indonesia,

experience in several positions in the Department of Statistics

dengan jabatan terakhir menduduki posisi Deputi Direktur,

of Bank Indonesia, with the last position as Deputy Director,

Departemen Statistik.

Department of Statistics.

Gusviyandi Nursjam - Kepala Divisi Umum & Teknologi

Gusviyandi Nursjam - Head of General Affairs & Information

Informasi

Technology Division

Sebagai salah seorang peraih Sarjana Ekonomi dari Universitas

As one of the graduate with Bachelor of Economics degree

Padjadjaran Bandung, telah bergabung di DAPENBI selama ±

from Padjadjaran University Bandung, he has joined DAPENBI

16 tahun dan memiliki pengalaman kerja di berbagai satuan

for ±16 years and has work experience in various work units in

kerja yang ada di DAPENBI dengan 5 tahun terakhir berkiprah

DAPENBI with the last 5 years working in the work unit in charge

di satuan kerja yang membidangi sumber daya manusia. Aktif

of human resources. He is an active lecturer at the Association of

sebagai salah satu pengajar di Asosiasi Dana Pensiun Indonesia

Indonesian Pension Funds (ADPI) and one of the jury members of

(ADPI) dan salah satu anggota juri ADPI Award dalam 4 (empat)

ADPI Award in the last 4 (four) years.

tahun terakhir. Jumlah dan Tingkat Kehadiran Rapat Anggota Forum Investasi

Total and Meeting Attendance rate of Investment Forum

2016

Members in 2016. Nama / Name


Kehadiran Rapat / Meeting Attendance


12

12

100,00%

Rasmo Samiun Nirwansyah

12

12

100,00%

Sutikno

12

11

91,67%


12

12

100,00%

Herry Irman

12

9

75,00%

Edi Pujiono

12

11

91,67%

Mochamad Thosin

12

11

91,67%

Amril

12

5

41,67%

Gusviyandi Nursjam

12

8

66,67%

AUDIT INTERNAL

INTERNAL AUDIT

Tim Pengawasan Intern (TPI) merupakan unit Audit Internal

The Internal Audit Team (TPI) is DAPENBI’s Internal Audit Unit

DAPENBI yang memiliki 3 (tiga) orang anggota, dan telah

that has 3 (three) members, and already has a Basic Internal

memiliki Sertifikat Auditor Internal Tingkat Dasar dari Yayasan

Auditor Certificate from Yayasan Pendidikan Internal Audit

Pendidikan Internal Audit (YPIA). Kedudukan Tim Pengawasan

(YPIA). The position of the Internal Audit Team (TPI) in the

Intern (TPI) dalam struktur dana pensiun adalah langsung di

structure of the pension fund is directly under the President

bawah Direktur Utama DAPENBI, sehingga pengangkatan

Director. As such, the appointment and dismissal of each member

dan pemberhentian setiap anggota unit Internal Audit adalah

is the authority of the President Director.

kewenangan dari Direktur Utama.

150




Dalam pelaksanaan fungsi pengawasan intern, TPI harus

In the implementation of the internal control function, the TPI

melakukan penilaian yang independen mengenai kecukupan

shall conduct independent assessments of the adequacy of

Sistem Pengendalian Intern dan kepatuhan DAPENBI terhadap

the Internal Control System and DAPENBI’s compliance with

kebijakan dan prosedur yang telah ditetapkan. Sebagai bagian dari

the established policies and procedures. As part of the Internal

Sistem Pengendalian Intern, TPI melaporkan hasil audit secara

Control System, TPI reports the audit results directly to the

langsung kepada Pengurus dan Dewan Pengawas DAPENBI.

Board of Directors and Supervisory Board of DAPENBI.

TPI berfungsi melakukan pengawasan antara lain meliputi :

TPI serves to perform monitoring such as:

a.

Fungsi

Pengawasan

terhadap

kecukupan

Pedoman

a.

Fungsi Pengawasan terhadap Kepatuhan atas Pedoman

b.

Kebijakan dan Pedoman Operasional. b.

Supervisory Function on the adequacy of Policy Guidelines and Operational Guidelines. Monitoring Function of the Compliance on Policy Guideline

Kebijakan dan Pedoman Operasional Sebagai bagian dari

and Operational Guideline. As part of the Internal Control

Sistem Pengendalian Intern, TPI melaporkan hasil audit

System, TPI reports the audit results directly to the Board

secara langsung kepada Pengurus dan kepada Dewan

of Directors and the Supervisory Board.

Pengawas DAPENBI. Komposisi Audit Internal

Internal Audit Composition Nama / Name

Jabatan / Position

Amril

Ketua / Head

Ary Heriawan

Anggota / Member

Taufik Kurniaputra

Anggota / Member

Realisasi Tugas Unit Audit Internal 2016

Duty Realization of Internal Audit Unit in 2016

Pada tahun 2016, Tim Pengawas Intern sebagai unit audit internal

In 2016, the Internal Audit Team as DAPENBI’s internal audit unit

DAPENBI telah melaksanakan tugas sebagai berikut:

performed the following duties:

1. Audit Umum terhadap Satuan Kerja, yaitu :

1. General Audit to Work Units, namely:

a) Divisi Keuangan Intern tanggal 10 Maret sampai dengan

a) Internal Finance Unit on March 10 to April 15, 2016.

15 April 2016. b) Divisi Investasi tanggal 2 sampai dengan 24 Mei 2016.

b. Investment Division on May 2 up to May 24, 2016.

c) Divisi Kepesertaan dan Pelayanan Pensiun tanggal 7

c. Participant and Pension Service Division on September 7

sampai dengan 28 September 2016. d) Divisi Umum dan Teknologi Informasi tanggal 21 November sampai dengan 9 Desember 2016. e) Tim Manajemen Risiko tanggal 16 sampai dengan 30 Desember 2016. 2. Audit Umum terhadap anak perusahaan yaitu PT. Binakarsa Swadaya (PT. BKS) tanggal 3 sampai dengan 26 Oktober

up to September 28, 2016. d. General Affair and Information Technology Division on November 21 up to December 9, 2016. e. Risk Management Team on December 16 up to December 30, 2016 2. General Audit on subsidiary, namely PT. Binakarsa Swadaya (PT. BKS) on October 3 up to October 26, 2016.

2016. 3. Audit Khusus mengenai perhitungan Piutang Kupon Obligasi tanggal 14 sampai dengan 27 Juli 2016 4. Audit Khusus terhadap PT. BKS, yaitu mengenai : a. Proyek perbaikan rumah dinas di Rasamala tanggal 18 sampai dengan 22 Januari 2016. b. Pengelolaan Binakarsa Parking Service tanggal 21 sampai dengan 24 Maret 2016.

3. Special Audit on Bonds Coupon Receivables calculation on July 14 to July 27, 2016. 4. Special Audit to PT. BKS, namely on a. a. Rasamala service house repairment project on January 18 up to January 22, 2016. b. Binakarsa Parking Service management on March 21 up to March 24, 2016.

5. Audit Khusus terhadap PT. Bidakara Taruma Sakti mengenai

5. Special Audit on PT. Bidakara Taruma Sakti on the delay of

keterlambatan penyampaian Laporan Triwulanan kepada

Quarterly Report submission to DAPENBI on February 1 up

DAPENBI tanggal 1 sampai dengan 3 Februari 2016

to February 3, 2016


151




Sistem Pengendalian Intern

Internal Control System

Sistem Pengendalian Intern atau pengendalian manajemen

Internal Control System or management control is a system that

adalah sistem yang dianut atau diberlakukan pada suatu

is adopted or applied to an organization/company, and is designed

organisasi/perusahaan, dan dirancang secara terkoordinasi yang

in a coordinated manner to covers organizational structure,

meliputi struktur organisasi, kebijakan, prosedur dan metode.

policies, procedures and methods. The purpose of applying

Tujuan penerapan Sistem Pengendalian Intern bagi DAPENBI

Internal Control System to DAPENBI is to:

adalah untuk: a.

Mengamankan harta kekayaan.

a.

Secure assets.

b.

Menghasilkan laporan keuangan, laporan investasi dan

b.

Produce accurate, timely and accountable financial reports, investment reports and management reports.

laporan manajemen yang akurat, tepat waktu dan dapat dipertanggungjawabkan. c.

Memanfaatkan penggunaan sumber daya dan sarana secara

c.

d.

Utilizing resources and facilities in a useful and effective manner.

berdaya guna dan berhasil guna. Mendorong peningkatan pelaksanaan tanggung jawab, budaya risiko dan sistem deteksi dini yang memadai dan

d.

Encourage improvement of adequate and efficient responsibilities, risk culture and early detection system.

efisien. Dari sudut tujuan, ruang lingkup Pengendalian Intern meliputi

In terms of purpose, the scope of Internal Control includes

tujuan kepatuhan, tujuan informasi, tujuan operasional dan

compliance

tujuan budaya risiko, sebagai berikut :

objective and risk culture objective, as follows:

a. Kepatuhan terhadap peraturan dan perundang-undangan

a. Compliance with the applicable regulations (Compliance

objective,

information

objective,

operational

kepatuhan

Objective). Compliance objective is required to ensure that

diperlukan untuk menjamin bahwa semua kegiatan DAPENBI

all DAPENBI activities have been implemented in accordance

telah dilaksanakan sesuai dengan ketentuan dan peraturan

with the applicable regulations, both the regulations issued

perundangundangan yang berlaku, baik ketentuan yang

by the Government, regulators or internal policies, rules and

dikeluarkan oleh Pemerintah, regulator maupun kebijakan,

procedures established by DAPENBI.

yang

berlaku

(Tujuan

Kepatuhan).

Tujuan

ketentuan dan prosedur intern yang ditetapkan oleh DAPENBI. b. Tersedianya informasi keuangan dan manajemen yang

b. The availability of correct, complete and timely financial

benar, lengkap dan tepat waktu (Tujuan Informasi). Tujuan

and management information (Information Objective).

Informasi diperlukan untuk menyediakan laporan yang

Information Objective is required to provide correct,

benar, lengkap, tepat waktu dan relevan yang diperlukan

complete, timely and relevant reports to make informed and

dalam rangka pengambilan keputusan yang tepat dan dapat

accountable decisions.

dipertanggungjawabkan. c. Efisiensi dan efektivitas dari kegiatan usaha (Tujuan

c. Efficiency

and

effectiveness

of

business

activities

Operasional). Tujuan Operasional dimaksudkan untuk

(Operational Objective). Operational Objective is intended to

meningkatkan efektivitas dan efisiensi dalam menggunakan

increase the effectiveness and efficiency in using assets and

asset dan sumber daya lainnya dalam rangka melindungi

other resources in order to protect DAPENBI from the risk

DAPENBI dari risiko kerugian.

of loss.

d. Meningkatkan efektivitas budaya pada organisasi secara

d. Improving the effectiveness of culture in the organization

menyeluruh (Tujuan Budaya Risiko). Tujuan Budaya Risiko

thoroughly (Risk Culture Objective). Risk Culture Objective

dimaksudkan untuk mengidentifikasi kelemahan dan menilai

is aimed to identify weaknesses and, assess early deviations

penyimpangan secara dini dan menilai kembali kewajaran

and reassess the fairness of existing policies and procedures

kebijakan dan prosedur yang ada di DAPENBI secara

at DAPENBI on an ongoing basis.

berkesinambungan. Evaluasi Sistem Pengendalian Intern

Evaluation on Internal Control System

Dalam melaksanakan evaluasi atas sistem pengendalian

In performing evaluation on internal control system, DAPENBI

intern, DAPENBI harus :

must:

152




a. Melakukan pemantauan secara terus menerus terhadap

a. Monitoring continuously on the effectiveness of internal

efektivitas sistem pengendalian intern. Pemantauan terhadap

control system. Major risk monitoring should be prioritized

risiko utama harus diprioritaskan dan berfungsi sebagai

and functions as part of DAPENBI’s daily activities, including

bagian dari kegiatan DAPENBI sehari-hari termasuk evaluasi

periodic evaluation, either by operational work units or by the

secara berkala, baik oleh satuan-satuan kerja operasional

Internal Supervisory Team (TPI).

maupun oleh Tim Pengawasan Intern (TPI). b. Memantau

sistem

b. Monitor and evaluate the adequacy of internal control system

pengendalian intern secara terus menerus berkaitan dengan

dan

mengevaluasi

kecukupan

continuously based on the changes of internal and external

adanya perubahan kondisi intern dan ekstern serta harus

conditions and increase the capacity of the internal control

meningkatkan kapasitas sistem pengendalian intern tersebut

system to improve its effectiveness.

agar efektivitasnya dapat ditingkatkan. c. Memastikan bahwa fungsi pemantauan telah ditetapkan secara jelas dan terstruktur dengan baik. d. Menetapkan satuan kerja atau pegawai yang ditugaskan untuk memantau efektivitas pengendalian intern.

c. Ensure that monitoring functions are clearly defined and well structured. d. Establish a work unit or employees to be assigned to monitor the effectiveness of internal controls.

e. Menetapkan frekuensi yang tepat untuk kegiatan pemantauan

e. Establish appropriate frequency for monitoring activities

yang didasarkan pada risiko yang melekat pada DAPENBI dan

based on the risks that occur in DAPENBI and the nature or

sifat atau frekuensi perubahan yang terjadi dalam kegiatan

frequency of changes in the operational activities.

operasional. f. Mengintegrasikan sistem pengendalian intern ke dalam

f. Integrate internal control systems into operational activities

kegiatan operasional dan menyediakan laporan rutin seperti

and provide routine reports such as booking journals,

jurnal pembukuan, management review dan laporan mengenai

management reviews and reports on approval of the

persetujuan atas eksepsi atau penyimpangan dari kebijakan

exceptions or deviations from the established policies and

dan prosedur yang ditetapkan (justifikasi atas irregularities)

procedures (justification for irregularities) to be reviewed.

yang selanjutnya dilakukan kaji ulang. g. Melakukan kaji ulang terhadap dokumentasi dan hasil evaluasi dari satuan kerja atau pegawai yang ditugaskan

g. Review the documentation and evaluation results of the work unit or the employees assigned to perform the monitoring.

untuk melakukan pemantauan. h. Menetapkan informasi atau feed back dalam suatu format dan frekuensi yang tepat.

h. Determine the information or feedback in an appropriate format and frequency.

MANAJEMEN RISIKO

RISK MANAGEMENT

Dasar Hukum Penerapan Manajemen Risiko DAPENBI

Legal Basis of Risk Management Implementation at DAPENBI

Pada tahun 2006 Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga

In 2006, the Capital Market and Financial Institutions Supervisory

Keuangan (sekarang Otoritas Jasa Keuangan) menerbitkan

Agency (now Financial Service Authority) issued Regulation No.

peraturan Nomor KEP-136/BL/2006 tanggal 21 Desember 2006

KEP-136/BL/2006 dated December 21, 2006 on the Guideline

tentang Pedoman Tata Kelola Dana Pensiun yang mewajibkan

for Pension Fund Governance which requires the Pension

Dana Pensiun untuk menyusun dan menerapkan Pedoman Tata

Fund to prepare and implement the Pension Fund Governance

Kelola Dana Pensiun, termasuk Pedoman Manajemen Risiko,

Guidelines, including Risk Management Guidelines, effective

terhitung mulai tanggal 1 Januari 2008. Sehubungan dengan

since January 1, 2008. In conjunction with the regulation form

peraturan Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan

the Capital Market and Financial Institution Supervisory Agency,

tersebut, pada tahun 2006 DAPENBI membentuk Divisi

in 2006 DAPENBI established Risk Management Division and in

Manajemen Risiko dan pada tahun 2007 menyusun Pedoman

2007 drafted the Risk Management Guideline through the Board

Manajemen Risiko melalui Keputusan Pengurus No.15/01/

of Directors’ Decision No.15/01/KEP/P/DMR/DAPENBI on April

KEP/P/DMR/DAPENBI tanggal 11 April 2007.

11, 2007.

Pada tahun 2010, Divisi Manajemen Risiko diubah menjadi Tim

In 2010, the Risk Management Division was changed to Risk

Manajemen Risiko dan pada tahun 2011 Pedoman Manajemen

Management Team and in 2011 the Risk Management Guideline


153




Risiko dilakukan penyempurnaan melalui Keputusan Pengurus

was improved through the Board of Directors’ Decision

No.19 / 04 / KEP / P / TMR / DAPENBI tanggal 30 Mei 2011.

No.19/04/KEP/P/TMR/DAPENBI on May 30, 2011.

Pada tahun 2016 melalui Keputusan Pengurus No.24 / 1 / KEP

In 2016, through the Board of Directors’ Decision No.24/1/

/ P / TMR / DAPENBI tanggal 20 Oktober 2016 telah dilakukan

KEP/P/TMR/DAPENBI on October 20, 2016, an adjustment has

penyesuaian terhadap Pedoman Manajemen Risiko DAPENBI

been made for DAPENBI Risk Management Guideline following

berkaitan dengan terbitnya Peraturan Otoritas Jasa Keuangan

the issuance of the Financial Services Authority Regulation No.1/

No.1/POJK.05/2015 tanggal 1 Januari 2016 tentang Penerapan

POJK.05/2015 dated January 1, 2016 on the Implementation of

Manajemen Risiko Bagi Lembaga Jasa Keuangan Non-Bank dan

Risk Management for Non-Bank Financial Services Institutions

Surat Edaran No.10/SEOJK.05/2016 tanggal 14 April 2016

and Circular Letter No.10/SEOJK.05/2016 dated April 14, 2016

tentang Pedoman Penerapan Manajemen Risiko dan Laporan

on Guidelines for the Implementation of Risk Management and

Hasil Penilaian Sendiri Penerapan Manajemen Risiko Bagi

Self-Assessment Report on the Application of Risk Management

Lembaga Jasa Keuangan Non Bank.

for Non-Bank Financial Services Institutions.

Jenis-jenis Risiko yang Dihadapi DAPENBI

Risk Types Faced by DAPENBI

Mengacu kepada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.10 /

Pursuant to the Regulation of the Financial Services Authority

POJK.05 / 2014 tanggal 28 Agustus 2014 tentang Penilaian

No.10/POJK.05/2014 on August 28, 2014 on the Assessment

Tingkat Risiko Lembaga Jasa Keuangan Non Bank dan Surat

of Risk Rate of Non-Bank Financial Services Institution and

Edaran No.2 / SEOJK.05 / 2015 tanggal 29 Januari 2015 tentang

Circular Letter No.2/SEOJK.05/2015 on January 29, 2015 on the

Penilaian Tingkat Risiko Dana Pensiun, terdapat 6 (enam) jenis

Assessment of Pension Fund Risk Rating, there are 6 (six) types of

risiko yang dihadapi DAPENBI, yaitu :

risks faced by DAPENBI, namely:

a. Risiko Kepengurusan

a. Management Risk

Risiko Kepengurusan adalah risiko kegagalan Dana Pensiun

Management Risk is the risk of failure of the Pension Fund in

dalam mencapai tujuan Dana Pensiun akibat kegagalan Dana

achieving its purpose due to the failure in maintaining the best

Pensiun dalam memelihara komposisi terbaik pengurus yang

composition of the board with high competence and integrity.

memiliki kompetensi dan integritas yang tinggi. b. Risiko Tata Kelola

b. Governance Risk

Risiko Tata Kelola adalah potensi kegagalan dalam pelaksanaan

Governance Rusk is the potential for failure in the implementation

tata kelola yang baik (good governance), ketidaktepatan gaya

of good governance, improper management style, control

manajemen, lingkungan pengendalian, dan perilaku dari setiap

environment, and behavior of any party, both in direct or indirect

pihak yang terlibat langsung atau tidak langsung dengan Dana

involvement with the Pension Fund.

Pensiun. c. Risiko Strategi

c. Strategy Risk

Risiko Strategi adalah potensi kegagalan Dana Pensiun dalam

Strategy Risk is the potential failure of the Pension Fund in

merealisasikan kewajiban kepada Peserta akibat ketidaklayakan

realizing the obligations to the Participants due to improperness

atau kegagalan dalam melakukan perencanaan, penetapan dan

or failure in planning, determining and executing strategies,

pelaksanaan strategi, pengambilan keputusan yang tepat, dan/

making appropriate decisions, and/or the lack of responsiveness

atau kurang responsifnya Dana Pensiun terhadap perubahan

of the Pension Fund on external changes.

eksternal. d. Risiko Operasional

d. Operational Risk

Risiko Operasional adalah potensi kegagalan Dana Pensiun

Operational Risk is the potential failure of the Pension Fund

dalam merealisasikan kewajiban kepada Peserta sebagai akibat

in realizing the obligations to the Participants as a result of

ketidaklayakan atau kegagalan proses internal, manusia, sistem

improperness or failure of internal process, human error,

teknologi informasi dan / atau adanya kejadian yang berasal dari

information technology systems and/or the presence of events

luar lingkungan Dana Pensiun.

originating from outside of the Pension Fund’s environment.

154




e. Risiko Aset dan Liabilitas

e. Assets and Liability Risk

Risiko Aset dan Liabilitas adalah risiko yang terjadi karena adanya

Assets and Liability Risk is a risk that occurs due to potential

potensi kegagalan dalam pengelolaan aset dan liabilitas Dana

failure in assets and liability management of Pension Fund that

Pensiun yang menimbulkan kekurangan dana dalam pemenuhan

causes fund insufficiency in meeting the Participants’ obligation.

kewajiban kepada Peserta. f. Risiko Dukungan Dana

e. Fund Support Risk

Risiko Dukungan Dana adalah risiko yang muncul akibat

Fund Support Risk is a risk arising from the inadequacy of existing

ketidakcukupan dana/modal yang ada pada Dana Pensiun,

fund/capital in the Pension Fund, including the lack of access to

termasuk kurangnya akses tambahan dana/modal dalam

additional fund/capital in facing unexpected losses or needs of

menghadapi kerugian atau kebutuhan dana/modal yang tidak

fund/capital.

terduga. Kerangka Kerja Manajemen Risiko DAPENBI

Risk Management Framework of DAPENBI

Pengelolaan risiko DAPENBI dilakukan secara menyeluruh

DAPENBI’s risk management is carried out thoroughly by

dengan menerapkan Enterprise Risk Management (ERM). Untuk

implementing Enterprise Risk Management (ERM). To ensure

memastikan pengelolaan seluruh risiko dilakukan secara efektif,

effective management of all risks, DAPENBI’s risk management

pengelolaan risiko DAPENBI dilakukan dalam suatu Kerangka

is conducted within a Risk Management Framework. The Risk

Kerja Manajemen Risiko (Risk Management Framework). Kerangka

Management Framework (KKMR) of DAPENBI consists of 5 (five)

Kerja Manajemen Risiko (KKMR) DAPENBI terdiri dari 5 (lima)

risk management pillars:

pilar manajemen risiko, yaitu : 1. Pilar Pengawasan Aktif Pengurus dan Dewan Pengawas,

1. Active Supervision Pillar of the Board of Directors and

yaitu pengawasan yang dilakukan oleh Pengurus dan Dewan

Supervisory Board, namely the active supervision by the

Pengawas secara aktif terhadap efektivitas penerapan

Board of Directors and Supervisory Board on the effectiveness

Manajemen Risiko di DAPENBI. Dalam melaksanakan

of Risk Management implementation in DAPENBI. In carrying

pengawasan, hal-hal yang diperhatikan sekurang-kurangnya

out the supervision, the matters under consideration shall

mencakup 3 (tiga) aspek, yaitu :

cover at least 3 (three) aspects, namely::

a. Wewenang dan tanggung jawab Pengurus dan Dewan

a. The authority and responsibility of the Board of Directors

Pengawas.

and Supervisory Board.

b. Sumber Daya Manusia.

b. Human Resources.

c. Organisasi Manajemen Risiko.

c. Risk Management Organization.

2. Pilar Kebijakan, Prosedur dan Penetapan Limit, yaitu untuk

2. Policy, Procedure and Limit Determination Pillar, namely to

mendukung penerapan Manajemen Risiko yang efektif.

support the effective implementation of Risk Management.

Kebijakan, prosedur dan limit ditetapkan secara jelas sejalan

The policy, procedures and limits are clearly defined in line

dengan visi, misi, dan strategi DAPENBI dan memperhatikan

with DAPENBI’s vision, mission and strategy and takes

antara lain jenis, kompleksitas kegiatan usaha, profil risiko,

account of, among other things, the type, complexity of

dan tingkat risiko yang akan diambil serta peraturan yang

business activities, risk profiles, and risk levels as well as

ditetapkan otoritas dan/atau praktik Dana Pensiun yang sehat.

the regulation established by the authority and/or healthy

Selain itu, penerapan kebijakan dan prosedur Manajemen

Pension Fund practice. In addition, the implementation of

Risiko yang dimiliki DAPENBI harus didukung oleh kecukupan

DAPENBI’s Risk Management policy and procedures must

pendanaan dan kualitas Sumber Daya Manusia. Dalam rangka

be supported by sufficient funding and the quality of Human

pengendalian risiko secara efektif, kebijakan dan prosedur

Resources. In order to effectively control risks, DAPENBI’s

yang dimiliki DAPENBI didasarkan pada 4 (empat) hal, yaitu :

policy and procedures are based on 4 (four) terms: :

a. Strategi manajemen risiko.

a. Risk management strategy.

b. Kebijakan dan prosedur

b. Policies and procedures

c. Risk appetite dan risk tolerance.

c. Risk appetite and risk tolerance.

d. Limit risiko.

d. Risk limits.


155




3. Pilar Proses Manajemen Risiko, yaitu bagian utama dari

3. Risk Management Process Pillar, namely the main part of

proses penerapan Manajemen Risiko yang terdiri dari 4

Risk Management implementation process which consists of

(empat) kegiatan, yaitu :

4 (four) activities, namely: :

a. Identifikasi risiko.

a. Risk identification

b. Pengukuran risiko.

b. Risk measurement

c. Pemantauan risiko.

c. Risk monitoring

d. Pengendalian risiko.

d. Risk control

4. Pilar Sistem Informasi Manajemen Risiko, yaitu untuk

4. Risk Management Information System Pillar, namely to

mendukung proses identifikasi, pengukuran, pemantauan,

support risk identification, measurement, monitoring, and

dan pengendalian risiko. Pengembangan Sistem Informasi

control. The development of Risk Management Information

Manajemen Risiko disesuaikan dengan karakteristik, kegiatan

System is adjusted with the characteristic, activities and

dan kompleksitas DAPENBI.

complexity of DAPENBI.

5. Pilar Sistem Pengendalian Intern, yaitu untuk melengkapi

5. Internal Control System Pillar, namely to complete the effective Risk Management implementation process.

proses penerapan Manajemen Risiko yang efektif. Kerangka Kerja Manajemen Risiko (KKMR) DAPENBI dapat

The Risk Management Framework (KKMR) of DAPENBI is

digambarkan sebagai berikut :

illustrated below:

Pilar Pengawasan Aktif Active Monitoring Pillar

Pi In lar S te rn iste al m Co Pe nt ng ro en l S da ys li te an m Pi Inte lla rn r

Pilar Proses Manajemen Risiko Risk Management Process Pillar

SDM HR ORGANISASI ORGANIZATION STRATEGI STRATEGY

IDENTIFIKASI IDENTIFICATION

Risiko Yang Dihadapi DAPENBI Risks Faced by DAPENBI

PENGUKURAN MEASUREMENT

RISK APPETITE RISK APPETITE RISK TOLERANCE RISK TOLERANCE LIMIT RISIKO RISK LIMIT

PEMANTAUAN MONITORING

PENGENDALIAN CONTROL

ASET DAN LIABILITAS ASSETS AND LIABILITY

TATA KELOLA MANAGEMENT KEPENGURUSAN GOVERNANCE

ko ar isi Pill nR m me ste aje Sy an ion i M at as rm rm fo fo In In ent m te em Sis nag lar a Pi sk M Ri

Pilar Kebijakan Policy Pillar

Dewan Pengawas dan Pengurus / Board of Directors and Supervisory Board

OPERASIONAL OPERATIONS

STRATEGI STRATEGY

DUKUNGAN DANA FUND SUPPORT

Pilar-pilar manajemen risiko yang membentuk KKMR DAPENBI

The risk management pillars forming the KKMR DAPENBI

tersebut di atas ditetapkan dengan mengacu kepada lampiran V

chart above are stipulated pursuant to attachment V of Circular

dari Surat Edaran No.10/SEOJK.05/2016 tanggal 14 April 2016

Letter No.10/SEOJK.05/2016 dated April 14, 2016 regarding

tentang Pedoman Penerapan Manajemen Risiko dan Laporan

Guidelines on the Implementation of Risk Management and Self-

Hasil Penilaian Sendiri Penerapan Manajemen Risiko Bagi

Assessment Report on the Implementation of Risk Management

Lembaga Jasa Keuangan Non Bank.

for Non-Bank Financial Service Institutions.

Mengacu pada ISO 31000 : 2009 KKMR DAPENBI dievaluasi

Pursuant to ISO 31000: 2009, KKMR DAPENBI is periodically

secara berkala dengan melakukan monitoring dan review

evaluated by monitoring and reviewing KKMR based on the

terhadap KKMR berdasarkan hasil evaluasi terhadap penerapan

evaluation results on Risk Management implementation. The

Manajemen Risiko. Hasil dari monitoring dan review terhadap

results of monitoring and review are used as inputs for the

156




KKMR DAPENBI digunakan sebagai masukan untuk perbaikan

improvement of KKMR DAPENBI. The process is described as

KKMR DAPENBI. Proses tersebut digambarkan sebagai berikut :

follows:

Mandat dan Komitmen MANDATE AND COMMITMENT

Kerangka Kerja Manajemen Risiko (KKMR) Risk Management Framework (KKMR) Penerapan Manajemen Risiko Risk Management Implementation

Perbaikan KKMR KKMR Improvement

Monitoring dan Review KKMR KKMR Monitoring and Review

Pengukuran Tingkat Risiko

Risk Level Measurement

Tingkat risiko merupakan hasil perkalian dari tingkat probabiltas

Risk level is the result of multiplication of the probability level of

terjadinya risiko dengan tingkat dampak dari risiko. Semakin

risk occurrence with risk impact level. The higher the probability

tinggi probabilitas terjadinya risiko, maka semakin tinggi

of risk occurrence, the higher the risk level and impact. In

tingkat risikonya dan semakin tinggi dampak yang ditimbulkan

measuring the risk level, DAPENBI uses 6 (six) risk probability

risiko, maka semakin tinggi tingkat risikonya. Dalam melakukan

scales and 6 (six) risk impact scales, as follows:

pengukuran tingkat risiko, DAPENBI menggunakan 6 (enam) skala probabilitas risiko dan 6 (enam) skala dampak risiko, sebagai berikut Tingkat Probabilitas (P) dan Tingkat Dampak (D) / Probability Level (P) and Impact Level (D) Skala Kuantitatif / Quantitative Scale

Skala Kualitatif / Qualitative Scale

6

Sangat Tinggi / Very High

5

Tinggi / High

4

Cukup Tinggi / Fairly High

3

Sedang (Moderat) / Moderate

2

Cukup Rendah / Fairly Low

1

Rendah / Low

The multiplication matrix between the probability level and risk

dampak risiko dapat digambarkan sebagai berikut :

impact level can be described as follows:

Dampak / Impact

Matriks hasil perkalian antara tingkat probabilitas dengan tingkat

6

6

12

18

24

30

36

5

5

10

15

20

25

30

4

4

8

12

16

20

24

3

3

6

9

12

15

18

2

2

4

6

8

10

12

1

1

2

3

4

5

6

1

2

3

4

5

6

Probabilitas / Probability


157




Hasil perkalian dari tingkat probabilitas dan tingkat dampak

The multiplication results of the probability and impact levels are

dikelompokkan ke dalam 5 (lima) tingkat risiko, sebagai berikut :

grouped into 5 (five) risk levels, as follows:

Nilai Risiko Probabilitas (Probabilitas vs Dampak) / Probability Risk (Probability vs Impact)

Tingkat Risiko / Risk Level

Diwakili Oleh Warna / Representative Color

24 s/d 36 / 24 to 36

Sangat Tinggi / Very High

Merah / Red

15 s/d 20 / 15 to 20

Tinggi / High

Oranye / Orange

8 s/d 12 / 8 to 12

Sedang Tinggi / Moderate

Kuning / Yellow

4 s/d 6 / 4 to 6

Sedang Rendah / Moderate - High

Hijau Muda / Baby Green

1 s/d 3 / 1 to 3

rendah / Low

Hijau Tua / Dark Green

Pengelolaan Risiko DAPENBI Tahun 2016

DAPENBI Risk Management in 2016

Sebagai bagian dari pengelolaan risiko, pada tahun 2016

As part of risk management, in 2016, DAPENBI conducted the

DAPENBI telah melaksanakan kegiatan sebagai berikut :

following activities:

1. Pengelolaan Risiko Aset dan Liabilitas, antara lain :

1. Assets and Liabilities Risk:

a. Melakukan pengelolaan risiko kredit pada investasi

a. Conduct credit risk management on Deposit investments

Deposito dengan menetapkan daftar bank depository dan

by establishing a list of depository banks and their placement limits.

limit penempatannya. b. Melakukan pemantauan terhadap risiko kredit pada

b. Monitor credit risk on Bonds investments.

investasi Obligasi. c. Menetapkan daftar Manajer Investasi Reksadana pada

c. Establish a list of Mutual Fund Managers for Mutual Fund investments.

investasi Reksadana. d. Menetapkan perantara perdagangan efek (broker) pada investasi Saham, Obligasi dan Surat Berharga Negara.

d. Establish brokers for Share, Bonds and Government Securities investment.

melalui

e. Monitor investment performance through the holding of

penyelenggaraan rapat Komite Investasi dan Forum

Investment Committee meeting and Investment Forum

Investasi setiap bulan.

every month.

e. Melakukan

pemantauan

kinerja

investasi

2. Operational Risk Management, such as:

2. Pengelolaan Risiko Operasional, antara lain : a. Menyusun dan menyempurnakan standard operating

a. Compile and improve the standard operating procedure (SOP) implementation for work unit activities.

procedure (SOP) pelaksanaan kegiatan satuan kerja. b. Mengembangkan program aplikasi Sistem Informasi

b. Develop

an

integrated

DAPENBI

Management

Manajemen (SIM) DAPENBI yang terintegrasi, meliputi

Information System (SIM) application, including for

bidang Investasi, Akunting, Penyelesaian Transaksi

Investment,

Keuangan, Kepesertaan dan Pelayanan pensiun, serta

Transactions, Participant and Retirement Services, and

Kepegawaian dan Logistik.

Employment and Logistics.

c. Memberikan pendidikan dan pelatihan kepada Pegawai

Accounting,

Settlement

of

Financial

c. Provide education and training to employees to improve their competence.

untuk meningkatkan kompetensinya.

3. Governance Risk Management, such as:

3. Pengelolaan Risiko Tata Kelola, antara lain : a. Memastikan kepatuhan Pengurus, Dewan Pengawas dan

a. Ensure the compliance of DAPENBI’s Board of Directors,

Pegawai DAPENBI terhadap Pedoman Perilaku dan Kode

Supervisory Board and Employees with DAPENBI Code of

Etik DAPENBI.

Conduct. b. Implement DAPENBI work culture.

b. Menerapkan budaya kerja DAPENBI. c. Memastikan

kepatuhan

terhadap

Pedoman

GPFG

c. Ensure compliance with DAPENBI’s GPFG Guidelines.

DAPENBI. 4. Pengelolaan Risiko Strategi, antara lain : a. Menyelenggarakan rapat Pengurus sekurang-kurangnya

4. Strategy Risk Management, such as: a. Hold Board of Directors meetings at least once a month.

sekali dalam sebulan. b. Menyelenggarakan rapat Dewan Pengawas dengan/tanpa Pengurus sekurang-kurangnya sekali dalam 3 (tiga) bulan. c. Menyampaikan laporan pengelolaan DAPENBI kepada Dewan Pengawas dan/atau Pendiri secara berkala. 158


b. Hold Supervisory Board meeting with/without the Board of Directors at least once every 3 (three) months. c. Submit DAPENBI management report to the Supervisory Board and/or the Founder periodically.



5. Pengelolaan Risiko Dukungan Dana, antara lain :

5. Fund Support Risk Management, such as:

a. Memastikan ketepatan waktu dan jumlah penerimaan Iuran bulanan Pemberi Kerja dan Iuran Peserta.

a. Ensure the timeliness and amount of monthly contributions of the Employer and Participant Contributions.

b. Memastikan kecukupan pendanaan melalui perhitungan aktuaria setiap tahun.

b. Ensure sufficient funding through annual actuarial calculations.

6. Menyusun risk register sebagai penerapan dari pilar

6. Develop risk registers as the implementation of the Risk

Proses Manajemen Risiko. Pada tahun 2016 telah disusun

Management Process pillar. In 2016, 10 (ten) risk registers

10 (sepuluh) risk register satuan kerja Tim Manajemen

of Risk Management Team (TMR) work units and 10 (ten) risk

Risiko (TMR) dan 10 (sepuluh) risk register satuan kerja Tim

registers of Internal Control Team (TPI) work units have been

Pengawasan Intern (TPI). Dengan demikian, sampai akhir

established. Thus, until the end of 2016, each DAPENBI work

tahun 2016 setiap satuan kerja DAPENBI telah memiliki risk

unit has its respective risk register with details as follows:

register dengan rincian, sebagai berikut : a. Divisi Investasi sebanyak 15 (lima belas) risk register.

a. Investment Division as many as 15 (fifteen) risk registers.

b. Divisi Kepesertaan dan Pelayanan Pensiun sebanyak 9

b. Participant and Pension Services with 9 (nine) risk registers.

(sembilan) risk register. c. Divisi Keuangan Intern sebanyak 17 (tujuh belas) risk

c. Internal Finance Division with 17 (seventeen) risk registers.

register. d. Divisi Umum dan Teknologi Informasi sebanyak 10

d. General Affairs and Information Technology Division with 10 (ten) risk registers.

(sepuluh) risk register . Informasi

7. Develop a Risk Management Information System application

Manajemen Risiko (SIMARI) sebagai penerapan dari pilar

program (SIMARI) as the implementation of the Risk

Sistem Informasi Manajemen Risiko. Pada tahun 2016

Management Information System pillars. In 2016, an

telah dilakukan perbaikan terhadap user requirement dari

improvement was made to the user requirements of “SIMARI”

program aplikasi “SIMARI” sesuai dengan masukan dari tim IT

application program in accordance with input from DAPENBI

DAPENBI.

IT team.

7. Mengembangkan

program

aplikasi

Sistem

8. Melaksanakan audit intern terhadap satuan kerja DAPENBI sebagai penerapan dari pilar Sistem Pengendalian Intern.

8. Implement internal audit of DAPENBI work unit as an implementation of internal control system pillar.

Hasil Penilaian Tingkat Risiko DAPENBI Tahun 2016

Risk Level Assessment Results of DAPENBI in 2016

Sesuai dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.10/

In accordance with the Financial Services Authority Regulation

POJK.05/2014 tanggal 28 Agustus 2014 tentang Penilaian

No.10 /POJK.05/ 014 dated August 28, 2014 on Risk Rating of

Tingkat Risiko Lembaga Jasa Keuangan Dana Pensiun, pada tahun

Pension Fund Financial Institution Service, in 2016, DAPENBI has

2016 DAPENBI telah melakukan penilaian tingkat risiko untuk

conducted risk rating as of December 31, 2016. In conducting the

posisi tanggal 31 Desember 2016. Dalam melakukan penilaian

assessment, DAPENBI refers to the Circular Letter of Financial

tingkat risiko tersebut, DAPENBI berpedoman pada Surat Edaran

Services Authority No.2/SEOJK.05/2015 dated January 29,

Otoritas Jasa Keuangan No.2/SEOJK.05/2015 tanggal tanggal

2015 on Pension Fund Risk Rating. The results of DAPENBI’s risk

29 Januari 2015 tentang Penilaian Tingkat Risiko Dana Pensiun.

level assessment as of December 31, 2016 are as follows:

Adapun hasil penilaian tingkat risiko DAPENBI per 31 Desember 2016 adalah sebagai berikut : Nilai Risiko / Risk Value

Bobot / Weight

Risiko Bersih / Net Risk

1. Kepengurusan / Management

0.75

15%

0.05

2. Tata Kelola / Governance

0.93

15%

0.11

3. Strategi / Strategy

0.75

15%

0.05

3.1. Risiko Bawaan / Innate Risk

0.75

-

-

3.2. Manajemen dan Pengendalian / Management and Control

0.75

-

-

4. Operasional / Operation

0.83

25%

0.12


0.92

-

-


0.75

-

-

Jenis Risiko / Risk Type


159




Nilai Risiko / Risk Value

Bobot / Weight

Risiko Bersih / Net Risk

5. Aset dan Liabilitas / Assets and Liabilities

0.94

30%

0.23


1.00

-

-


0.88

-

-

Jumlah Nilai Risiko Bersih / Total Net Risk Value

-

-

0.86

1. Kemampuan Pendanaan / Financing Capability

-

-

1.75

2. Tambahan Pendanaan / Additional Funding

-

-

1.00

Jumlah Nilai Risiko Dukungan Dana / Total Risk Value For Fund Support

-

-

1.51

1. Jumlah Nilai Risiko Bersih / Total Net Risk Value

-

-

0.86

-

-

Jenis Risiko / Risk Type

2. Jumlah Nilai Risiko Dukungan Dana / Total Risk Value For Fund Support

Nilai Risiko / Risk Value Tingkat Risiko / Risk Rate

1.51 1.30

Sedang Rendah / Moderate - Low

Tingkat risiko DAPENBI per tanggal 31 Desember 2016 berada

DAPENBI risk level as of December 31, 2016 was at “Moderate

pada tingkat “Sedang Rendah” dengan nilai 1,30 (satu koma

- Low” level with a value of 1.30 (one point thirty). This risk

tiga puluh). Tingkat risiko tersebut mencerminkan probabilitas

level reflected the probability of DAPENBI’s failure to meet its

kegagalan DAPENBI dalam memenuhi kewajibannya berada di

obligations at a moderate to low level. In general, DAPENBI is

tingkat sedang ke arah rendah. Secara umum DAPENBI sehat

categorized as healthy. Nevertheless, there is a potential failure

tetapi terdapat potensi kegagalan untuk memenuhi kewajibannya

to fulfill its obligations to the participants. Compared to the

kepada peserta. Dibandingkan posisi tanggal 31 Desember 2015

position of December 31, 2015, the risk level did not change, but

tingkat risiko tersebut tidak mengalami perubahan, namun nilai

the risk value decreased (improved) by 10.96% from 1.46 (one

risikonya mengalami penurunan (membaik) sebesar 10,96% dari

point four). The value for each type of risk is described as follows:

semula 1,46 (satu koma empat enam). Adapun nilai risiko untuk masing-masing jenis risiko dapat disampaikan sebagai berikut : • Risiko Kepengurusan per tanggal 31 Desember 2016 memiliki tingkat risiko “Rendah” dengan nilai risiko sebesar 0,75 atau

• Risk Management as of December 31, 2016 was at “Low” risk level with a risk value of 0.75 or equal to the position as of December 31, 2015.

sama dengan posisi per tanggal 31 Desember 2015. • Risiko Tata Kelola per tanggal 31 Desember 2016 memiliki

• Governance Risk as of December 31, 2016 was at “Low” risk

tingkat risiko “Rendah” dengan nilai risiko sebesar 0,93 atau

level with a risk value of 0.93 or equal to the position as of

sama dengan posisi per tanggal 31 Desember 2015.

December 31, 2015.

• Risiko Strategi per tanggal 31 Desember 2016 memiliki

• Strategy Risk as of December 31, 2016 was at “Low” risk

tingkat risiko “Rendah” dengan nilai risiko sebesar 0,75 atau

level with a risk value of 0.75 or equal to the position as of

sama dengan posisi per tanggal 31 Desember 2015.

December 31, 2015.

• Risiko Operasional per tanggal 31 Desember 2016 memiliki

• Operational Risk as of December 31, 2016 was at “Low”

tingkat risiko “Rendah” atau sama seperti posisi tanggal 31

risk level or the same as the position of December 31, 2015.

Desember 2015. Namun nilai risikonya naik sebanyak 0,16

However, the risk value rose by 0.16 points (23.88%) from

poin (23,88%) dari posisi tanggal 31 Desember 2015 sebesar

the position of December 31, 2015, from 0.67 to 0.83. The

0,67 menjadi 0,83. Kenaikan tersebut disebabkan oleh

increase was due to the increase of Innate Risk by 0.17 points

kenaikan nilai Risiko Bawaan sebanyak 0,17 poin (22,67%)

(22.67%) from 0.75 to 0.92. Although the Innate Risk has

dari semula sebesar 0,75 menjadi sebesar 0,92. Meskipun nilai

increased, Management and Control value also rose by 0.17

Risiko Bawaan mengalami kenaikan, namun nilai Manajemen

points (29.31%) from 0.58 to 0.75.

dan Pengendalian juga naik sebanyak 0,17 poin (29,31%) dari semula sebesar 0,58 menjadi sebesar 0,75. • Risiko Aset dan Liabilitas per tanggal 31 Desember 2016

• Assets and Liability Risks as of December 31, 2016 was

memiliki tingkat risiko “Rendah” atau turun dibandingkan

at “Low” or a decrease compared with the risk level as of

tingkat risiko per tanggal 31 Desember 2015 yang berada di

December 31, 2015 at “Moderate-Low” level. The decrease

160




tingkat “Sedang Rendah”. Penurunan tingkat risiko tersebut

was due to a decrease Innate Risk by 0.17 points, or by 14.53%

disebabkan adanya penurunan nilai Risiko Bawaan sebanyak

from 1.17 to 1.00. Meanwhile, the value of Management and

0,17 poin atau turun 14,53% dari semula 1,17 menjadi

Control did not change at 0.88.

1,00. Sementara, nilai Manajemen dan Pengendalian tidak mengalami perubahan, yaitu tetap 0,88. • Risiko Dukungan Dana per tanggal 31 Desember 2016 memiliki

tingkat

risiko

“Sedang

Tinggi”

atau

• Fund Support Risk as of December 31, 2016 was at “Moderate-

sama

High” or similar with the risk level at December 31, 2015.

dibandingkan tingkat risiko per tanggal 31 Desember

However, the risk value decreased by 0.25 points (12.50%)

2015. Namun demikian, nilai risikonya turun sebanyak

to 1.75 from 2.00 (December 31, 2015). The decrease was

0,25 poin (12,50%) menjadi 1,75 dari semula sebesar 2,00

caused by the increase in funding capability of DAPENBI as

(31 Desember 2015). Penurunan tersebut disebabkan oleh

evidenced by the rising quality of DAPENBI funding from

naiknya kemampuan pendanaan DAPENBI yang terlihat

level III to level II.

dari naiknya kualitas pendanaan DAPENBI dari tingkat III menjadi tingkat II.

TEKNOLOGI DAN SISTEM INFORMASI

INFORMATION TECHNOLOGY AND SYSTEM

Teknologi dan sistem informasi merupakan komponen penting

Information technology and system are important components

untuk mendukung keberlanjutan bisnis dalam jangka panjang.

to support long-term business sustainability. DAPENBI realizes

DAPENBI menyadari bahwa dalam iklim industri yang semakin

that, in an increasingly integrated industry climate with the digital

terintegrasi dengan dunia digital, sistem teknologi informasi

world, a comprehensive information technology system has

yang komprehensif sudah menjadi kebutuhan yang mendasar.

become a fundamental requirement. Therefore, the management

Karenanya, manajemen senantiasa berupaya untuk terus

strives to continuously update its information technology to

memperbarui teknologi informasi untuk menciptakan sistem

create a more effective and efficient working system.

kerja yang lebih efektif dan efisien. Dalam struktur organisasi DAPENBI, teknologi dan sistem

In DAPENBI’s organizational structure, information technology

informasi dikelola oleh Seksi Teknologi Informasi. Seksi ini

and system are managed by the Information Technology

berada di bawah Divisi Umum dan Teknologi Informasi serta

Section. This section serves under the General Affairs and

bertanggung jawab kepada Direktur. Seksi Teknologi Informasi

Information Technology Division and is responsible to the

bertanggung jawab terhadap pengelolaan serta pengembangan

Director. The Information Technology Section is responsible for

sistem informasi DAPENBI untuk mendukung unit kerja dan

the management and development of DAPENBI’s information

aktivitas operasional perusahaan.

system to support the work unit and the company’s operational activities.

DAPENBI telah merancang (10) sepuluh sistem informasi yang

DAPENBI has designed (10) ten integrated information systems

saling terintegrasi dalam satu pusat data (server). Setiap sistem

in a single data center (server). Each information system has

informasi memiliki fungsi spesifik untuk mendukung unit kerja

specific functions to support a particular work unit, whether

tertentu, baik yang berhubungan dengan kegiatan operasional,

related to operational activities, distribution and retirement

penyaluran dan pelayanan kepensiunan, hingga informasi

services, to employee information and financial reporting. The

kepegawaian dan pelaporan keuangan. Adapun kesepuluh

ten information systems include Accounting and Reporting

sistem informasi tersebut meliputi Sistem Informasi Akunting

Information

dan Pelaporan (SI-AKPEL), Sistem Informasi Penyelesaian

Information System (SIP-Trans), Tax Information System (SI-

Transaksi (SIP-Trans), Sistem Informasi Perpajakan (SI-JAKA),

JAKA), Investment Information System (SI-Invest), Participant

Sistem Informasi Investasi (SI-Invest), Sistem Kepesertaan &

System & (SI-AGA), Information System for Logistics (SI-LOGIS),

Pelayanan Pensiun (SI-KEPEL), Sistem Informasi Kepegawaian

Risk Management Information System (SI-MARI), Executive

(SI-AGA), Sistem Informasi Logistik (SI-LOGIS), Sistem Informasi

Management Information System (SI-EKSE), and Secretary

Manajemen Risiko (SI-MARI), Sistem Informasi Manajemen

Information System (SITARI ).

System

(SI-AKPEL),

Transaction

Settlement

Eksekutif (SI-EKSE), dan Sistem Informasi Kesekretariatan (SITARI).


161




Dari sepuluh rancangan sistem informsi tersebut, empat di

Of the ten designs of the information system, four designs have

antaranya telah selesai dan beroperasi dengan baik. Keempat

been completed and are operating properly. The four information

sistem informasi tersebut adalah yaitu Sistem Informasi (SI)

systems are the Investment Information System (SI), Transaction

Investasi, SI Penyelesaian Transaksi, SI Kepesertaan, dan SI

Settlement SI, Participant SI and Logistics SI. The other six

Logistik. Enam sistem informasi lainnya masih dalam tahap

information systems are still under development and are

pengembangan dan dijadwalkan akan selesai pada 2017.

scheduled to be completed by 2017.

Seluruh sistem informasi tersebut terintegrasi dalam satu

All information systems are integrated into a single data center

pusat data (server). Server tersebut juga memiliki back up untuk

(server). The server also has a backup to prevent data loss

mencegah kehilangan data akibat kemungkinan kerusakan server

due to the possibility of damage to the main server or other

utama maupun gangguan lainnya.

interruptions.

Sistem Informasi Terintegrasi DAPENBI

DAPEN BI Integrated Information System Sitem informasi perpajakan / TAX INFORMATION SYSTEM (SI-JAKA)

Sitem informasi investasi Sitem INVESTMENT INFORMATION SYSTEM (SI-INVEST)

Sitem informasi penyelesaian transaksi / TRANSACTION SETTLEMENT INFORMATION SYSTEM (SI-TRANSE)

Sitem informasi akunting & pelaporan / ACCOUNTING & REPORTING INFORMATION SYSTEM (SI-AKPOL)

Sitem informasi kepesertaan & pelayanan / Participant & SERVICE INFORMATION SYSTEM (SI-INVEST)

Sitem informasi kepegawaian / EMPLOYMENT INFORMATION SYSTEM (SI-AGA)

SERVER

Sitem informasi logistik / LOGISTICS INFORMATION SYSTEM (SI-LOGIS)

Sitem informasi Manajemen risiko / RISK MANAGEMENT INFORMATION SYSTEM (SI-MARI)

bACkUP SERVER C0-LOCATION

Sitem informasi Manajemen eksekutif / EXECUTIVE MANAGEMENT INFORMATION SYSTEM (SI-EKSE)

Sitem informasi kesektariatan / SECRETARY INFORMATION SYSTEM (SI-TAR)

Pengembangan Teknologi Informasi 2016

Information Technology Development in 2016

1. Pada tahun 2016, TI masih fokus pada penyelesaian Sistem

1. By 2016, IT is still focused on completing the Integrated

Informasi Terintegrasi, yang terdiri atas 10 SI. Sepanjang tahun

Information System, which consists of 10 SI. Throughout

2016 telah dilaksanakan penyelesaian 4 (empat) SI, yaitu

2016, 4 (four) SI have been completed, namely Investment

Sistem Informasi (SI) Investasi, SI Penyelesaian Transaksi, SI

Information

Kepesertaan, dan SI Logistik yang merupakan bagian dari Sistem

Participant SI and Logistics SI, which is a part of the

Informasi yang terintegrasi sebagaimana bagan terlampir.

Integrated Information System based on the above the chart.

Selain ketiga SI tersebut, terlebih dahulu telah diselesaikan SI

In addition to the three SI, Accounting SI was the first to be

Akunting. Dalam pengembangan SI Terintegrasi mengalami

completed. In its development, the Integrated SI experienced

keterlambatan, yang seharusnya telah diselesaikan seluruhnya

delays, which should have been completed entirely in 2016.

di tahun 2016. Namun demikian, masih terdapat 7 (tujuh) SI yang

Nevertheless, there are still 7 (seven) SI still to be completed

masih harus diselesaikan di tahun 2017, yaitu SI Perpajakan, SI

in 2017, namely Taxation SI, Pension Service SI (sub-module

Pelayanan Pensiun (sub modul dari SI-KEPEL), SI Kepegawaian,

of SI-KEPEL),, Employment S, Risk Management SI, Balance

SI Manajemen Risiko, SI Balance Scorecard (sub modul dari SI-

Scorecard SI (sub-module of SI-ABA),, Secretary SI and

ABA), SI Sekretariatan dan SI Manajemen Eksekutif. 2. Dalam

memitigasi

risiko

Transaction

Settlement

SI,

Executive Management SI. 2. In an effort to mitigate the risk of losing the database

kegiatan operasional DAPENBI, maka telah dilaksanakan

of DAPENBI operational activities, a server has been

penempatan server pada lokasi di luar Gedung Kantor

deployed at a location outside the DAPENBI Office Building


kehilangan

(SI),

database

162

upaya

System



DAPENBI (Colocation) dan dapat diakses secara online, yaitu

(Colocation) and can be accessed online at PT. Andalan Media

ditempatkan pada PT. Andalan Media Nusa yang terletak di

Nusa at Cyber Building, Jl. HR. Rasuna Said, Jakarta. Thus, the

Gedung Cyber, Jl. HR. Rasuna Said, Jakarta. Dengan demikian,

database backups can be performed online at the end of each

maka backup database dapat dilaksanakan secara online

day and minimize the risk of data loss due to building fires as

setiap akhir hari dan meminimalisasi risiko kehilangan data

they are located in different locations.

akibat kebakaran gedung karena terletak pada lokasi yang berbeda. Rencana Pengembangan Teknologi Informasi 2017

Information Technology Development Plan in 2017

1. Penyelesaian 7 (tujuh) SI yang masih diselesaikan di

1. Completion of 7 (seven) SI in 2017, namely Taxation SI, Pension

tahun 2017, yaitu SI Perpajakan, SI Pelayanan Pensiun, SI

Service SI, Employment SI, Risk Management SI, Balance

Kepegawaian, SI Manajemen Risiko, SI Balance Scorecard, SI

Scorecard SI, Secretary SI and Executive Management SI.

Sekretariatan dan SI Manajemen Eksekutif. Untuk itu, akan

There will be additional programmers with competence in the

dilakukan penambahan tenaga programmer yang memiliki kompetensi di bidang java language. 2. Penyempurnaan

Website

DAPENBI,

field of java language. 2. DAPENBI Website Enhancements, which can accommodate

yang

dapat

mengakomodir satuan kerja untuk meng-upload secara mandiri konten website sehingga konten website dapat terupdate lebih optimal. 3. Pengembangan media informasi secara mobile melalui Apple

a work unit to independently upload website contents so that website content can be updated more optimally. 3. Development of mobile information media through Apple Store and Google Store, so Participants can get the latest information from DAPENBI via smartphones.

Store dan Google Store, sehingga Peserta dapat memperoleh informasi terkini DAPENBI melalui smartphone.

PERKARA PENTING YANG DIHADAPI DAPENBI 2016

SIGNIFICANT CASES FACED BY DAPENBI IN 2016

Pada tahun 2016, tidak terdapat perkara penting yang dihadapi

In 2016, there were no significant cases faced by the Pension

oleh Dana Pensiun, anggota Pengurus dan anggota Dewan

Fund, Board of Directors members and members of the

Pengawas.

Supervisory Board.

INFORMASI TENTANG SANKSI ADMINISTRASI

INFORMATION ON ADMINISTRATIVE SANCTION

Sepanjang 2016, tidak ada sanksi administrasi yang dihadapi oleh

Throughout 2016, there were no administrative sanctions faced

DAPENBI, baik oleh Pengurus maupun Dewan Pengawas.

by DAPENBI, either by the Board of Directors or the Supervisory Board.

AKSES INFORMASI DAN DATA DANA PENSIUN DAPENBI selalu terbuka dalam hal informasi. DAPENBI

ACCESS ON INFORMATION AND PENSION FUND DATA

memberi kemudahan bagi untuk dapat mengakses informasi

DAPENBI is always open in terms of information. DAPENBI

terkait dengan Dana Pensiun Bank Indonesia (DAPENBI) yang

provides convenience for access to information related to Dana

didisajikan melalui beberapa media, yaitu :

Pensiun Bank Indonesia (DAPENBI) which is presented through several media, namely:

a. Website DAPENBI dengan alamat www.dapenbi.co.id.

a. DAPENBI website at www.dapenbi.co.id.

b. Majalah DAPENBI yang terbit secara rutin setiap triwulanan.

b. DAPENBI magazine which is published regularly every

c. Media Sosial, melalui Twitter dengan alamat @dapenbi, dan

c. Social Media, via Twitter at @dapenbi, and via Facebook at @

quarter. melalui Facebook dengan alamat @Dana Pensiun BI. d. Leaflet yang disediakan pada saat penyelenggaraan kegiatan

Dana Pensiun BI address. d. Leaflets provided during the Participant Dissemination.

Sosialisasi Kepesertaan.


163




AKUNTAN PUBLIK

PUBLIC ACCOUNTANT

Untuk tahun 2016, Laporan Keuangan dan Laporan Portofolio

In 2016, both Financial Statements and Investment Portfolio

Investasi telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik (KAP)

were audited by Public Accounting Firm (KAP) Hertanto Grace

Hertanto Grace Karunawan dengan Akuntan Drs. Hertanto,

Karunawan and Accountant Drs. Hertanto, MS Ak, CPA, CPAM,

MS Ak, CPA, CPAM, CA, CTA. Biaya jasa audit untuk 2 (dua)

CA, CTA. The audit fee for 2 (two) assessment types above was

jenis pemeriksaan tersebut adalah sebesar Rp210.000.000,-

Rp210,000,000,- (including VAT and Income Tax).

(termasuk PPN dan PPh). Sementara itu, daftar Kantor Akuntan Publik dan Akuntan Publik

In addition, the list of the Public Accounting Firm and the Public

yang melakukan audit laporan keuangan dan laporan portofolio

Accountant performing the audit for the financial statements and

investasi adalah sebagai berikut

investment portfolio is as follows:

Auditor

2016

2015

2014

2013

2012

Kantor Akuntan Publik

Kantor Akuntan Publik (KAP) Hertanto, Grace, Karunawan

Kantor Akuntan Publik (KAP) Kosasih, Nurdiyaman, Mulyadi, Tjahyo

Kantor Akuntan Publik (KAP) Kosasih, Nurdiyaman, Mulyadi, Tjahyo

Kantor Akuntan Publik (KAP) Hertanto, Sidik, Indra

Kantor Akuntan Publik (KAP) Kanaka, Puradiredja, Suahrtono.

Akuntan Publik

Drs. Hertanto, MS Ak, CPA, CPAM, CA, CTA.

Drs. Ruchjat Kosasih, MM.

Drs. Ruchjat Kosasih, MM.

Drs. Abubakar Sidik, Akt, MS, CPA, CA/

Syamsudin

KODE ETIK

CODE OF CONDUCT

Kode Etik merupakan standar perilaku yang harus dipatuhi

The Code of Conduct is a standard of behavior that must be

oleh segenap insan DAPENBI. Penerapan kode etik berlaku

obeyed by all DAPENBI employees. Implementation of the code

pada semua lini DAPENBI baik Pengurus, Dewan Pengawas dan

of conduct applies to all lines of DAPENBI, both for the Board of

seluruh karyawan. Implementasi Kode Etik DAPENBI senantiasa

Directors, Supervisory Board and all employees. Code of Conduct

memperhatikan hukum dan ketentuan yang berlaku, visi, misi,

implementation always takes into account the applicable laws

tujuan dan nilai-nilai Dana Pensiun Bank Indonesia.

and regulations, vision, mission, goals and values of Dana Penisun Bank Indonesia.

Pedoman Perilaku dan Kode Etik

Behavioral Guideline and Code of Conduct

Pedoman Perilaku dan Kode Etik Dana Pensiun Bank Indonesia

The Behavioral Guideline and Code of Conduct of Dana Pensiun

(DAPENBI) merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari

Bank Indonesia (DAPENBI) is an integral part of GPFG DAPENBI

GPFG DAPENBI dan merupakan salah satu dari 16 (enam belas)

and is one of 16 (sixteen) GPFG Technical Guidelines owned by

Pedoman Teknis GPFG yang dimiliki oleh DAPENBI. Penyusunan

DAPENBI. The preparation of the Behavioral Guideline and Code

Pedoman Perilaku dan Kode Etik DAPENBI dilakukan bersamaan

of Conduct of DAPENBI is conducted simultaneously with the

dengan penyusunan GPFG DAPENBI pada tahun 2006. Kemudian

preparation of GPFG DAPENBI in 2006. It was finalized in 2012

dilakukan penyempurnaan terakhir kalinya pada tahun 2012 dan

and has been established by the Founder in accordance with the

telah ditetapkan oleh Pendiri sesuai dengan Keputusan Gubernur

Decision of the Governor of Bank Indonesia Number 14/90/KEP.

Bank Indonesia Nomor 14/90/KEP. GBI/2012 tentang Pedoman

GBI/2012 on the Pension Fund Governance Guidelines from

Tata Kelola Dana Pensiun dari DAPENBI tanggal 19 Desember

DAPENBI dated December 19, 2012.

2012. Pedoman Perilaku dan Kode Etik DAPENBI memuat pengaturan

DAPENBI’s Behavioral Guideline and Code of Conduct contain

mengenai :

regulations on:

a. Pokok-Pokok Pedoman Perilaku dan Kode Etik.

a. Principles of Behavioral Guideline and Code of Conduct.

b. Pedoman Tentang Hubungan Sesama Pegawai.

b. Guidance on Relationship Between Employees.

c. Pedoman Tentang Hubungan dengan DAPENBI.

c. Guidelines on Relationships with DAPENBI.

164



d. Pedoman Tentang Hubungan dengan Peserta, Peserta Pensiunan, Bekas Pegawai dan Pihak Yang Berhak.


d. Guidelines on Relationship with Participants, Retired Participants, Former Officials and Eligible Parties.

e. Pedoman Tentang Hubungan dengan Mitra Kerja

e. Guidelines About Relationships with Business Partners

f. Pedoman Tentang Hubungan dengan Rekanan.

f. Guidelines on Relationships with Partners.

g. Pedoman Tentang Hubungan dengan Pendiri dan Otoritas.

g. Guidelines About Relationships with Founder and Authorities. h. Operating Procedure.

h. Pedoman Pelaksanaan. i. Penerapan dan Penegakan Pedoman Perilaku dan Kode Etik

i. Implementation and Enforcement of Behavioral Guideline and Code of Conduct.

Sepanjang 2016, tidak ada praktik yang menyalahi Pedoman

Throughout 2016, there were no practices that violated

Perilaku dan Kode Etik DAPENBI yang dilakukan oleh seluruh

DAPENBI Behavioral Guideline and Code of Conduct conducted

karyawan, sehingga tidak ada penegakan sanksi yang dapat

by all employees. As such, there was no enforcement of sanctions

disajikan.

that can be presented.

Sosialisasi Kode Etik

Code of Conduct Dissemination

Kode Etik DAPENBI berlaku bagi seluruh pegawai di semua

DAPENBI Code of Conduct applies for all employees in all

jenjang organisasi DAPENBI. Sosialisasi kode etik dan prosedur

organizational levels of DAPENBI. The dissemination of code of

whistleblowing telah dilakukan secara rutin dan meluas kepada

conduct and whistleblowing procedure have been performed

seluruh pegawai dan pemangku kepentingan lainnya. Untuk

regularly and in widespread condition to all employees and other

setiap pelanggaran yang terbukti, DAPENBI akan memberikan

stakeholders. DAPENBI shall issue sanction for each proven

sanksi sesuai jenis dan tingkat pelanggaran.

violation in accordance with the violation type and level.

Sistem Pelaporan Pelanggaran

Whistleblowing System

Penyampaian Laporan Pelanggaran

Violation Report Submission

Terkait mekanisme penyampaian laporan pelanggaran Kode Etik,

In relation to the mechanism of submitting a report on Code of

Pihak Pelapor harus mengungkapkan identitasnya dengan jelas.

Conduct violation, the Reporting Party shall express his/her

DAPENBI akan memberi sanksi kepada Pihak Pelapor bilamana

identity clearly. DAPENBI will sanction the Reporting Party

yang dilaporkan tidak benar. Sanksi diberikan sesuai dengan

should the given report is incorrect. Sanctions are provided in

peraturan yang berlaku. Namun apabila pelanggaran tersebut

accordance with applicable regulations. However, if the violation

benar terjadi dan pihak pelapor tidak terlibat di dalamnya, maka

is true and the reporting party is not involved in it, then the

pihak pelapor akan mendapatkan penghargaan yang sesuai.

reporting party will be awarded accordingly.


165




Whistleblowing System Chart

Bagan Whistleblowing System

Mekanisme pelaporan wishtleblowing System (WBS) Dapenbi WHISTLEBLOWING SYSTEM (WBS) REPORTING MECHANISM OF DAPENBI

Pelapor

Tugas kadiv sdm

Whistleblower

Duties of the Head of HR Division

• Surat / Envelope : Kadiv SDM • Email : [email protected] • Telepon / Telephone : ext. 617

Wajib menyebutkan Nama Pelapor / Must State His/Her Name

Media Pelaporan Reporting Media

Hanya menyampaikan informasi / Must only report the following information : • Perbuatan yang diindikasikan sebagai pelanggaran tata tertib & disiplin atau etika / Actions indicated as violation of the rules & discipline or ethic • Waktu terjadinya pelanggaran / Time of violation • Tempat terjadinya pelanggaran / Place of violation • Bagaimana terjadinya pelanggaran / Method of violation

1. Menerima Laporan / Receive the reports 2. Validasi Laporan / Validate the reports 3. Meneruskan Laporan kepada pihak yang menangani pelanggaran kepada / Pass over the Reports to the party that will settle the violation to: • Pengurus bila pelanggaran dilakukan oleh Pegawai / The Board of Directors, if the violation is performed by Employee • Dewan Pengawas bila pelanggaran dilakukan oleh Pengurus / Supervisory Board, if the violation is performed by the Board of Directors • Pendiri bila pelanggaran dilakukan oleh Dewan Pengawas / Founder, if the violation is performed by the Supervisory Board 4. Proses Administrasi Laporan / Report Administration Process

Proses klarifikasi pemeriksaan sampai dengan pengenaan sanksi sesuai dengan Peraturan Tata Tertib dan Disiplin Pegawai DAPENBI atau Anggaran Dasar serta Peraturan Perundang-undangan ketenagakerjaan yang berlaku. / The process of clarifying the examination up to the imposition of sanctions is in accordance with the Regulations of Procedures and Discipline of DAPENBI Employee or the Articles of Association and the applicable manpower regulations.

Apabila terdapat indikasi pelanggaran etika, dibentuk Dewan Penilai Etik yang terdiri dari minimal 3 (tiga) Pejabat yang memiliki standar etika yang tinggi dan tidak terdapat benturan kepentingan terhadap pihak Terlapor. Dewan Penilai Etik berkewajiban untuk: / If there is any indication of violation of ethics, an Ethical Assessment Board shall be established consisting of at least 3 (three) Officials who have high ethical standards and there is no conflict of interest to the Reported Party. The Board of Ethics Assessors is obliged to: 1. Mengkaji dan menyimpulkan laporan indikasi pelanggaran etika. / Review and conclude reports of indications of ethical violations 2. Mengusulkan sanksi atas pelanggaran etika yang dilakukan pihak Terlapor / Propose sanctions for ethical violations committed by the Reported Party 3. Mengusulkan apresiasi atau penghargaan yang akan diberikan kepada Pegawai sebagai pihak Pelapor atau pengenaan sanksi apabila laporan terbukti tidak benar / Propose an appreciation or appreciation to be given to the Employee as the Reporting Party or imposition of sanction if the report proves to be incorrect

Perlindungan bagi whistleblower

Protection For Whistleblower

DAPENBI menjamin kerahasiaan dan akan dilindungi setiap

DAPENBI guarantees the confidentiality of the whistleblower

pelapor terkait pengaduan adanya pelanggaran Kode Etik di

and shall protect the whistleblower against any complaints in

lingkungan DAPENBI, kecuali apabila pengungkapan tersebut

respect of any breach of the Code of Conduct in DAPENBI, unless

166




diperlukan dalam kaitan dengan laporan atau penyidikan yang

such disclosure is necessary in connection with any Government

dilakukan Pemerintah. Hal ini dilakukan demi mempertahankan

report or investigation. This is done in order to maintain the

posisi DAPENBI di depan hukum.

position of DAPENBI in front of the law.

Penanganan Pengaduan

Complaint Handling

DAPENBI menyadari bahwa praktik tata kelola yang baik

DAPENBI recognizes that good and transparent Good Corporate

dan transparan menjadi hal penting dalam meningkatkan

Governance practice is important in enhancing future business

pertumbuhan usaha kedepannya. Menjalankan Kode Etik yang

growth. Implementing the current Code of Conduct is one of the

berlaku menjadi salah satu alternatif menjaga budaya baik

alternatives to maintain the good culture of DAPENBI in the eyes

DAPENBI di mata pemangku kepentingan dan lainnya.

of the stakeholders and others.

Oleh karena itu, setiap pelanggaran terhadap Kode Etik akan

Therefore, any violation of the Code will be followed up explicitly

ditindaklanjuti secara tegas dan konsisten sesuai dengan Hukum

and consistently in accordance with applicable Regulations. To

dan Peraturan yang berlaku. Untuk itu, Pegawai, anggota

that end, the Employees, members of the Board of Directors and

Pengurus dan anggota Dewan Pengawas dari DAPENBI yang

members of the Supervisory Board of DAPENBI that violate the

melakukan pelanggaran Kode Etik, dikenakan sanksi sesuai

Code of Conduct shall be liable to sanctions in accordance with

dengan berat atau ringan, sifat, dan seringnya pelanggaran

the weight, nature and frequency of violations.

dilakukan. Khusus untuk pelanggaran berupa pembocoran informasi yang

Breach of confidential information in particular may be subject to

bersifat Rahasia, dapat dikenakan Pemutusan Hubungan Keja

Termination of Employment in accordance with Law Number 13

sesuai dengan Undang-Undang Nomor 13 tahun 2003 tentang

of 2003 concerning Manpower. The individual concerned can be

Ketenagakerjaan, dan terhadap yang bersangkutan secara

directly prosecuted in accordance with applicable criminal law.

langsung dapat dituntut sesuai dengan hukum pidana yang berlaku. Dalam hal terdapat laporan terjadinya pelanggaran Kode Etik,

In the event of a violation of the Code of Conduct, the Board of

maka Pengurus dan/atau Dewan Pengawas membentuk Dewan

Directors and/or Supervisory Board establish an ad-hoc Ethics

Penilai Etik secara ad-hoc terdiri dari minimal 3 (tiga) Pejabat

Assessment Board consisting of at least 3 (three) Officials

yang dinilai memiliki standar etika yang tinggi dan tidak terdapat

deemed to have high ethical standards and have no conflict of

benturan kepentingan terhadap Pihak Terlapor. Dewan Penilai

interest to the Reported Parties. The Ethics Assessment Board is

Etik berkewajiban untuk :

obligated to:

a. Mengkaji dan menyimpulkan laporan indikasi pelanggaran ke

a. Review and conclude reports of indication of violations into

dalam pelanggaran etika dan atau pelanggaran disiplin dan

violations of ethics and/or violation of discipline committed

tata tertib Pegawai;

by an Employee;

b. Mengusulkan sanksi atas pelanggaran etika yang dilakukan oleh Pihak Terlapor;

b. To propose sanctions for ethical violation committed by the Reported Parties;

c. Mengusulkan apresiasi atau penghargaan yang akan diberikan

c. To propose an appreciation to the Employee as a Reporting

kepada Pegawai sebagai Pihak Pelapor atau pengenaan sanksi

Party or imposition of sanction if the report is proven to be

apabila laporan terbukti tidak benar.

incorrect

Pihak yang Mengelola Pengaduan

Complaint Management Party

Bagi pihak yang telah mengetahui terjadi atau patut diduga

The party acknowledging or is reasonably suspected for violation

telah terjadi pelanggaran Kode Etik untuk dapat menyampaikan

of the Code of Conduct shall submit a complaint report by phone

laporan pengaduan melalui telepon dan melengkapi dengan

and supplement it with a written report which is subsequently

laporan secara tertulis yang selanjutnya disampaikan kepada

submitted to the work unit in charge of Human Resources, then

satuan kerja yang membawahi Sumber Daya Manusia, kemudian

forwarded to:

diteruskan kepada:


167




a. Pengurus, apabila pelanggaran dilakukan oleh Pegawai;

a. The Board of Directors , if the offense is committed by the

b. Dewan Pengawas, apabila pelanggaran dilakukan oleh

b. The Supervisory Board, if the offense is committed by the

Employee; Pengurus;

Board of Directors;

c. Pendiri, apabila pelanggaran dilakukan oleh Dewan Pengawas.

c. The Founder, if the offense is committed by the Supervisory Board..

Hasil dari Penanganan Pengaduan

Complaint Handling Results

Sepanjang 2016, tidak terdapat adanya laporan pengaduan

Throughout 2016, there were no complaint reports related to

terkait pelanggaran Kode Etik DAPENBI, baik secara lisan

DAPENBI Code of Conduct violations, either orally or in written

maupun tulisan, sehingga hasil dari penanganan pengaduan tidak

form. Therefore, the results of complaints handling could not be

dapat disajikan.

presented.

KEBERAGAMAN KOMPOSISI PENGURUS

COMPOSITION DIVERSITY OF THE BOARD OF DIRECTORS

Dalam penunjukan Pengurus, tidak terdapat kebijakan yang

In the appointment of the Board of Directors, there is no policy

terkait dengan keberagaman komposisi Pengurus dalam baik

related to the diversity of the Board’s composition in either

bidang pendidikan (bidang studi), pengalaman kerja maupun jenis

education (field of study), work experience or gender. The

kelamin. Penunjukan Pengurus DAPENBI dilaksanakan dengan

appointment of the DAPENBI Board of Directors is carried out

pertimbangan kompetensi dan kebutuhan dari Dana Pensiun

with the consideration of the competence and needs of the

sehingga diharapkan mampu melaksanakan penugasannya

Pension Fund so that it is expected to carry out its assignment

dengan baik.

well.

BUDAYA KERJA

WORK CULTURE

Budaya Kerja DAPENBI merupakan akronim dari kata DAPENBI

DAPENBI Work Culture is an acronym of DAPENBI word that

yang memiliki makna tersendiri. Setiap Pegawai DAPENBI wajib

has its own meaning. Each DAPENBI employee shall endeavor

berupaya untuk bertindak dan berperilaku yang mencerminkan

to act and behave that reflect the values of the DAPENBI Work

nilai-nilai Budaya Kerja DAPENBI tersebut. Satuan kerja yang

Culture. The work unit in charge of HR is the coordinator of

membidangi sumber daya manusia (SDM) merupakan koordinator

the implementation of the Work Program that supports the

atas pelaksanaan Program Kerja yang mendukung pelaksanaan

implementation of DAPENBI Work Culture development and is

pengembangan Budaya Kerja DAPENBI dan tercermin dalam

reflected in the Work Program (PK) which is part of one aspect

Program Kerja (PK) yang menjadi bagian dari salah satu aspek

in the preparation of Key Performance Indicator (KPI) based on

dalam penyusunan Indikator Kinerja Utama (IKU) yang berbasis

Balance Scorecard (BsC).

Balance Scorecard (BsC). Evaluasi pelaksanaan pengembangan Budaya Kerja DAPENBI

Evaluation of the implementation of DAPENBI Work Culture

dilaksanakan semesteran, yaitu setiap bulan Juli dan Desember.

development is conducted every semester, such as every July and

Adapun lingkup evaluasi meliputi :

December. The scope of the evaluation includes:

a. Perkembangan penyelesaian Program Kerja yang terkait

a. Development of Work Program completion related to the

dengan upaya meningkatkan pengembangan Budaya Kerja

efforts to improve the development of DAPENBI Work

DAPENBI.

Culture.

b. Implementasi Budaya Kerja yang telah dilakukan di setiap satuan kerja. c. Umpan

balik

pengembangan

work unit. dan/atau Budaya

dampak Kerja

dilaksanakan.

168

b. Implementation of Work Culture that has been done in every


dari

DAPENBI

pelaksanaan yang

telah

c. Feedback and/or impact of the implementation of DAPENBI Work Culture development.



Setiap pimpinan satuan kerja DAPENBI wajib menyampaikan

Each head of the DAPENBI work units shall submit the results of

hasil evaluasi kepada satuan kerja yang membidangi sumber

the evaluation to the work unit in charge of HR during the second

daya manusia pada minggu kedua dalam periode evaluasi, dan

week of the evaluation period, and subsequently the work unit

selanjutnya satuan kerja yang membidangi sumber daya manusia

in charge of HR shall submit the Board of Directors’ directive on

wajib menyampaikan arahan Pengurus atas hasil evaluasi untuk

the evaluation result to be followed up in accordance with their

ditindaklanjuti sesuai kewenangannya masing-masing.

respective authorities.

Budaya Kerja DAPENBI meliputi Disiplin (D), Akuntabilitas

DAPENBI Work Culture consists of Discipline, Accountability,

(A), Profesionalisme (P), Efisien dan efektif (E), Nyaman (N),

Professionalism, Effective and Efficient, Comfortable, Balance

Berimbang (B), dan Integritas (I)

and Integrity.

Disiplin (Discipline) Diwujudkan

dalam

Discipline bentuk

melayani

Stakeholders

sesuai

Realized in the form of serving Stakeholders in accordance with

dengan kebutuhannya dan tidak melakukan diskriminasi dalam

their needs and not discriminating in service, serving the interests

pelayanan, melayani kepentingan stakeholders secara tegas,

of stakeholders firmly, fairly and consistently and serving with

adil dan konsisten serta melayani dengan penuh perhatian,

thorough attention, gentleness and compassion.

kelembutan dan belas kasih. Akuntabilitas (Accountabilty)

Accountability

Diwujudkan dalam bentuk mempertanggungjawabkan semua

Realized in the form of accountability for all actions and decisions

tindakan dan keputusan yang telah diambil sesuai dengan ruang

that have been taken in accordance with the scope of duties and

lingkup tugas dan kewajibannya, memahami tugas, tanggung

obligations, acknowledge the duty, responsibility and authority,

jawab serta kewenangan yang dimiliki dengan baik, melaksanakan

carry out duties and responsibilities as well as possible carefully

tugas dan tanggung jawab sebaik-baiknya dengan teliti dan

and carefully, make decisions in accordance with the scope

cermat, mengambil keputusan sesuai dengan ruang lingkup tugas

of the Tasks and authorities, as well as to keep promises and

dan kewenangan, serta menepati janji dan komitmen yang telah

commitments.

disepakati. Profesionalisme (Profesionalism)

Professionalism

Diwujudkan dengan sikap selalu berusaha meningkatkan

Realized by continuous improvement of the skills in the field of

keterampilan dalam bidang tugasnya, selalu berusaha secara bijak

duty, always try to overcome all difficulties wisely, always try to

menanggulangi semua kesulitan yang timbul, selalu berusaha

make priority scale in execution of duty, have forward-oriented

membuat skala prioritas dalam pelaksanaan tugas, mempunyai

attitude and able to anticipate and adapt to development of

sikap berorientasi ke depan dan mampu mengantisipasi dan

environment change, have understanding and awareness about

beradaptasi terhadap perkembangan perubahan lingkungan,

matters like facts, information or skills gained for the sake of

mempunyai pemahaman dan kesadaran tentang sesuatu

experience or education, always trying to improve competence

seperti fakta, informasi atau keterampilan yang diperoleh demi

through participation in training and education as well as self-

pengalaman atau pendidikan, selalu berusaha meningkatkan

taught, always focus on the stakeholders’ interest, and being

kompetensi

innovative in finding solutions for the acquisition faced by the

melalui

keikutsertaan

dalam

pelatihan

dan

pendidikan maupun belajar secara otodidak, selalu fokus pada

company.

kepentingan stakeholders, serta Inovatif dalam mencari solusi atas perolehan yang dihadapi oleh perusahaan. Efisien dan efektif (Effective and Efficient)

Effective and Efficient

Diwujudkan dengan perilaku memahami dengan baik tujuan dan

Realized by good understanding of the goals and objectives of

sasaran kerja, membuat perencanaan kerja secara baik dan dapat

work, making good and achievable work planning, doing work

dicapai, melakukan pekerjaan sesuai rencana dan skala prioritas,

according to plan and priority scale, checking and ensuring that

melakukan periksa ulang dan memastikan bahwa hasil pekerjaan

work results are not wrong, using work guidelines (SOP) available

tidak ada yang salah, menggunakan pedoman kerja (SOP) yang

and currently in effect, using appropriate tools or methods,


169




tersedia dan berlaku saat ini, menggunakan perangkat kerja

optimally utilizing resources, using company facilities as needed

atau metode yang tepat guna, mendayagunakan sumber daya

and considering profit and loss and value added in decision

secara optimal, menggunakan fasilitas perusahaan sesuai dengan

making.

kebutuhan serta mempertimbangkan untung rugi dan nilai tambah dalam pengambilan keputusan. Nyaman (Comfortable)

Comfortable

Diwujudkan dengan selalu senyum, mengucapkan salam dan

Realized by always smiling and greeting others (Customers) first,

menyapa orang lain (Pelanggan) terlebih dahulu, santun dalam

be polite in communicating and respecting the other person,

berkomunikasi dan menghargai lawan bicara, mendengarkan

listening to customer complaints (the stakeholders) without

dengan baik keluhan pelanggan (pemangku kepentingan) dan

interrupting, showing empathy (putting themselves in the

tidak melakukan interupsi, menunjukkan empati (menempatkan

customer’s position), understanding and care about customer

diri pada posisi pelanggan), memahami dan peduli terhadap

needs, acting quickly in response to customer needs, taking

kebutuhan pelanggan, bertindak cepat dalam menanggapi

initiative to take action to understand and meet customer needs,

kebutuhan pelanggan, berinisiatif mengambil suatu tindakan

always showing a ready attitude to help, creating breakthroughs

untuk memahami dan memenuhi kebutuhan pelanggan, selalu

of value-added products and services or new ideas, finding the

menunjukkan sikap siap membantu, menciptakan terobosan

best solution in problem solving, actively convey positive ideas

produk dan jasa atau gagasan baru yang memiliki nilai

for the achievement of corporate objectives.

tambah, mencari solusi terbaik dalam pemecahan masalah, aktif menyampaikan gagasan positif guna tercapainya tujuan perusahaan. Berimbang (Balance)

Balance

Diwujudkan dengan selalu bersikap adil dan bijak dalam bertindak

Realized by being fair and wise in acting and interacting with

dan berinteraksi dengan lingkungan internal dan eksternal,selalu

the internal and external environment, always prioritizing

mengutamakan kerjasama diantara sesama insan DAPENBI dalam

cooperation among DAPENBI employees in implementing the

pelaksanaan tugas-tugas, selalu kompak dalam pengertian yang

tasks, always cooperative in a positive manner, being constructive

positif, konstruktif dan menjunjung tinggi nilai-nilai moral yang

and uphold the moral values generally accepted, and always

berlaku umum, serta selalu berkolaborasi dan bersinergi diantara

collaborate and synergize with DAPENBI employees in achieving

sesama insan DAPENBI dalam mencapai tujuan perusahaan

company goals.

Integritas (Integrity)

Integrity

Diwujudkan dengan menghindari benturan kepentingan, menjaga

Realized by avoiding conflicts of interest, maintaining the good

nama baik perusahaan, bertindak adil baik terhadap orang lain

name of the company, acting fairly both toward others and self,

maupun diri sendiri, mengatakan hal yang sebenarnya, terbuka

telling the truth, being open to receiving criticism and suggestions

dalam menerima kritik dan saran untuk perbaikan, berpikir

for improvement, positive and constructive thinking, and daring to

positif dan konstruktif, serta berani mengakui kekurangan dan

acknowledge flaws and mistakes and try to make improvements

kesalahan serta berusaha melakukan perbaikan. diwujudkan

Is realized by avoiding conflicts of interest, maintaining the good

dengan menghindari benturan kepentingan, menjaga nama baik

name of the company, acting justly towards others and self, telling

perusahaan, bertindak adil baik terhadap orang lain maupun

the truth, being open to receiving criticism and suggestions for

diri sendiri, mengatakan hal yang sebenarnya, terbuka dalam

improvement, positive and constructive thinking, and daring to

menerima kritik dan saran untuk perbaikan, berpikir positif dan

acknowledge flaws and mistakes and trying to improve.

konstruktif, serta berani mengakui kekurangan dan kesalahan serta berusaha melakukan perbaikan. Implementasi Budaya Kerja DAPENBI

Implementation of DAPENBI Work Culture

Dalam pelaksanaan internalisasi Budaya Kerja DAPENBI diatas,

In the implementation of the internalization of DAPENBI Work

telah dibuat yang memuat nilai-nilai yang terkandung dalam

Culture above, a banner has been created. The banner contains

Budaya Kerja DAPENBI. tersebut diletakkan di ruang pertemuan,

the values of DAPENBI Working Culture. The banners are placed

tempat diselenggarakannya kegiatan . Selain , disediakan pula

in the meeting room, where knowledge sharing activity is being

170




Bagan Budaya Kerja DAPENBI berbentuk poster yang ditempatkan

held. In addition to Banners, DAPENBI Work Culture Chart is

di setiap ruang kerja Pegawai. Penyediaan dan Poster mengenai

also provided in the form of posters at every workspace of the

Budaya Kerja DAPENBI tersebut diharapkan agar nilai-nilai

Employees. With the provision of Banners and Posters of Work

Budaya Kerja DAPENBI dapat dipahami dan diimplementasikan

Culture, it is expected that the value of DAPENBI Culture Work

oleh seluruh Pegawai.

can be understood and implemented by all Employees.

Poster Budaya Kerja DAPENBI

DAPENBI Work Culture Poster

efektif dan efisien EFFECTIVE AND EFFICIENT

Berimbang BALANCED

Integritas INTEGRITY

1.

1.

1. Konsisten antara perkataan dan perbuatan Consistent between words and deeds 2. Berperilaku sesuai etika moral, hukum dan peraturan perusahaan yang berlaku. Behave appropriate moral ethics, corporate laws and regulations. 3. Menghindari benturan kepentingan. Avoiding conflicts of interest. 4. Menjaga nama baik perusahaan. Keep the company’s good name. 5. Bertindak adil baik terhadap orang lain maupun diri sendiri. Be fair to both other people and yourself. 6. Mengatakan hal yang sebenarnya. Say the truth. 7. Terbuka dalam menerima kritik dan saran untuk perbaikan. Be open in accepting criticism and suggestions for improvement. 8. Berpikir positif dan konstruktif. Think positive and constructive. 9. Berani mengakui kekurangan dan kesalahan serta berusaha melakukan perbaikan. Dare to acknowledge deficiencies and mistakes and try to make improvements.

2. 3. 4.

5.

6. 7. 8. 9.

Memahami dengan baik tujuan dan sasaran kerja Understand well the goals and objectives of the work. Membuat perencanaan kerja secara baik dan dapat dicapai Making a work plan well and can be achieved. Melakukan pekerjaan sesuai rencana dan skala prioritas Doing work according to plan and priority scale. Melakukan periksa ulang dan memastikan bahwa hasil pekerjaan tidak ada yang salah. Re-check and make sure that there is nothing wrong with the work. Menggunakan pedoman kerja (SOP) yang tersedia dan berlaku saat ini. Use work guidelines (SOPs) that are available and current. Menggunakan perangkat kerja atau metode yang tepat guna. Use appropriate tools or methods. Mendayagunakan sumber daya secara optimal. Optimize resources optimally. Menggunakan fasilitas perusahaan sesuai dengan kebutuhan. Use company facilities as needed. Mempertimbangkan untung rugi dan nilai tambah dalam pengambilan keputusan. Consider profit and loss and added value in decision making.

disiplin EFFECTIVE 1.

2.

3.

2.

3.

4.

Selalu bersikap adil dan bijak dalam bertindak dan berinteraksi dengan lingkungan internal dan eksternal. Always be fair and wise in acting and interacting with internal and external environment. Selalu mengutuamakan kerjasama diantara sesama insan DAPENBI dalam pelaksanaan tugas-tugas. Always prioritize cooperation among DAPENBI fellow in the implementation of tasks. Selalu kompak dalam pengertian yang positif, konstruktif dan menjunjung tinggi nilai-nilai moral yang berlaku umum. Always compact in a positive sense, constructive and upholding generally accepted moral values. Selalu berkolaborasi dan bersinergi diantara sesama insan DAPENBI dalam mencapai tujuan perusahaan. Always collaborate and synergize among DAPENBI human beings in achieving company goals.

dapenbi

Melayani Stakeholder sesuai dengan kebutuhan dan tidak melakukan diskrimniasi dalam pelayanan. Serving Stakeholders according to need and not discriminating in service. Melayani kepentingan stakeholder secara tegas, adil, dan konsisten. Serve the interests of stakeholders firmly, fairly, and consistently. Melayani dengan penuh perhatian, kelembutan, dan belas kasih. Serve with great care, tenderness, and compassion.

Akuntabilitas ACCOUNTABILITY 1. Mempertanggungjawabkan semua tindakan dan keputusan yang telah diambil sesuai dengan ruang lingkup tugas dan kewajibannya. Responsible for all actions and decisions that have been taken in accordance with the scope of duties and obligations. 2. Memahami tugas, tanggung jawab sebaik-baiknya dengan teliti dan cermat Understand duties, responsibilities as well as carefully and carefully 3. Mengambil keputusan sesuai dengan ruang lingkup tugas dan kewenangan. Make decisions in accordance with the scope of duty and authority. 4. Menepati janji dan komitmen yang telah disepakati. Keeping promises and commitments that have been agreed.

Professional PROFESSIONAL

Nyaman FRIENDLY

1. Selalu berusaha meningkatkan keterampilan dalam bidang tugasnya. Always strive to improve skills in the field of duty. 2. Selalu berusaha secara bijak menanggulangi semua kesulitan yang timbul. Always try to wisely tackle all the difficulties that arise. 3. Selalu berusaha membuat skala prioritas dalam pelaksanaan tugas Always make a priority in the execution of tasks 4. Mempunyai sikat berorientasi ke depan dan mampu mengantisipasi dan beradaptasi terhadap perkembangan perubahan lingkungan. Having a forward-looking brush and able to anticipate and adapt to the development of environmental change. 5. Mempunyai pemahaman dan kesadaran tentang sesuatu seperti fakta, informasi atau keterampilan yang diperoleh demi pengalaman atau pendidikan. Have understanding and awareness about something like facts, information or skills gained for the sake of experience or education. 6. Selalu berusaha meningkatkan kompetensi melalui keikutsertaan dalam pelatihan dan pendidikan maupun belajar secara otodidak. Always seek to improve competence through participation in training and education as well as self-taught learning. 7. Selalu fokus pada kepentingan stakeholders. Always Focus on the interests of stakeholders. 8. Inovasi dalam mencari solusi atas perolehan yang dihadapi oleh perusahaan. Innovation in finding solutions to the acquisition faced by the company.

1.

Selalu senyum, mengucapkan salam dan menyapa orang lain (Pelanggan) terlebih dahulu. Always smile, say hello and greet others (Customers) first. 2. Santun dalam berkomunikasi dan menghargai lawan bicara. Be proficient in communicating and respecting the other person. 3. Mendengarkan dengan baik keluhan pelanggan (pemangku kepentingan) dan tidak melakukan interupsi. Listen well to customer complaints (stakeholders) and not interrupt. 4. Menunjukkan empati (menempatkan diri pada posisi pelanggan). Show empathy (put yourself in the customer’s position). 5. Memahami dan peduli terhadap kebutuhan pelanggan. Understand and care about customer needs. 6. Bertindak cepat dalam menanggapi kebutuhan pelanggan. Act quickly in response to customer needs. 7. Berinisiatif mengambil suatu tindakan untuk memahami dan memenuhi kebutuhan pelanggan. Take the initiative to take action to understand and meet customer needs. 8. Selalu menunjukkan sikap siap membantu. Always show attitude ready to help. 9. Menciptakan terobosan prosuk dan jasa atau gagasan baru yang memiliki nilai tambah. Creating breakthrough prosuk and services or new ideas that have added value. 10. Mencari solusi terbaik dalam pemecahan masalah. Finding the best solution in problem solving. 11. Aktif menyampaikan gagasan positif guna tercapainya tujuan perusahaan. Actively convey positive ideas for achieving company goals.

BUDAYA KERJA DANA PENSIUN BANK INdONESIA


171


d a p e n b i

Banner Budaya Kerja DAPENBI



DAPENBI Work Culture Banner

disiplin 1. Melayani Stakeholder sesuai dengan kebutuhan dan tidak melakukan diskrimniasi dalam pelayanan. 2. Melayani kepentingan stakeholder secara tegas, adil, dan konsisten. 3. Melayani dengan penuh perhatian, kelembutan, dan belas kasih.

disiplin 1. Melayani Stakeholder sesuai dengan kebutuhan dan tidak melakukan diskrimniasi dalam palayanan. 2. Melayani kepentingan stakeholder secara tegas, adil, dan konsisten. 3. Melayani dengan penuh perhatian, kelembutan, dan belas kasih.

Akuntabilitas 1. Mempertanggungjawabkan semua tindakan dan keputusan yang telah diambil sesuai dengan ruang lingkup tugas dan kewajibannya. 2. Memahami tugas, tanggung jawab sebaik-baiknya dengan teliti dan cermat 3. Mengambil keputusan sesuai dengan ruang lingkup tugas dan kewenangan. 4. Menepati janji dan komitmen yang telah disepakati.

Akuntabilitas 1. Mempertanggungjawabkan semua tindakan dan keputusan yang telah diambil sesuai dengan ruang lingkup tugas dan kewajibannya. 2. Memahami tugas, tanggung jawab sebaik-baiknya dengan teliti dan cermat 3. Mengambil keputusan sesuai dengan ruang lingkup tugas dan kewenangan. 4. Menepati janji dan komitmen yang telah disepakati.

Professional 1. Selalu berusaha meningkatkan keterampilan dalam bidang tugasnya. 2. Selalu berusaha secara bijak menanggulangi semua kesulitan yang timbul. 3. Selalu berusaha membuat skala prioritas dalam pelaksanaan tugas 4. Mempunyai sikat berorientasi ke depan dan mampu mengantisipasi dan beradaptasi terhadap perkembangan perubahan lingkungan. 5. Mempunyai pemahaman dan kesadaran tentang sesuatu seperti fakta, informasi atau keterampilan yang diperoleh demi pengalaman atau pendidikan. 6. Selalu berusaha meningkatkan kompetensi melalui keikutsertaan dalam pelatihan dan pendidikan maupun belajar secara otodidak. 7. Selalu Fokus pada kepentingan stakeholders. 8. Inovasi dalam mencari solusi atas perolehan yang dihadapi oleh perusahaan.

Professional 1. Selalu berusaha meningkatkan keterampilan dalam bidang tugasnya. 2. Selalu berusahasecara bijak menanggulangi semua kesulitan yang timbul. 3. Selalu berusahan membuat skala prioritas dalam pelaksanaan tugas 4. Mempunyai sikat berorientasi ke depan dan mampu mengantisipasi dan beradaptasi terhadap perkembangan perubahan lingkungan. 5. Mempunyai pemahaman dan kesadaran tentang sesuatu seperti fakta, informasi atau keterampilan yang diperoleh demi pengalaman atau pendidikan. 6. Selalu berusaha meningkatkan kompetensi melalui keikutsertaan dalam pelatihan dan pendidikan maupun belajar secara otodidak. 7. Selalu Fokus pada kepentingan stakeholders. 8. Inovasi dalam mencari solusi atas perolehan yang dihadapi oleh perusahaan.

efektif dan efisien 1. Memahami dengan baik tujuan dan sasaran kerja. 2. Membuat perencanaan kerja secara baik dan dapat dicapai. 3. Melakukan pekerjaan sesuai rencana dan skala prioritas. 4. Melakukan periksa ulang dan memastikan bahwa hasil pekerjaan tidak ada yang salah. 5. Menggunakan pedoman kerja (SOP) yang tersedia dan berlaku saat ini. 6. Menggunakan perangkat kerja atau metode yang tepat guna. 7. Mendayagunakan sumber daya secara optimal. 8. Menggunakan fasilitas perusahaan sesuai dengan kebutuhan. 9. Mempertimbangkan untung rugi dan nilai tambah dalam pengambilan keputusan.

efektif dan efisien 1. Memahami dengan baik tujuan dan sasaran kerja. 2. Membuat perencanaan kerja secara baik dan dapat dicapai. 3. Melakukan pekerjaan sesuai rencana dan skala prioritas. 4. Melakukan periksa ulang dan memastikan bahwa hasil pekerjaan tidak ada yang salah. 5. Menggunakan pedoman kerja (SOP) yang tersedia dan berlaku saat ini. 6. Menggunakan perangkat kerja atau metode yang tepat guna. 7. Mendayagunakan sumber daya secara optimal. 8. Menggunakan fasilitas perusahaan sesuai dengan kebutuhan. 9. Mempertimbangkan untung rugi dan nilai tambah dalam pengambilan keputusan.

Nyaman 1. Selalu senyum, mengucapkan salam dan menyapa orang lain (Pelanggan) terlebih dahulu. 2. Santun dalam berkomunikasi dan menghargai lawan bicara. 3. Mendengarkan dengan baik keluhan pelanggan (pemangku kepentingan) dan tidak melakukan interupsi. 4. Menunjukkan empati (menempatkan diri pada posisi pelanggan). 5. Memahami dan peduli terhadap kebutuhan pelanggan. 6. Bertindak cepat dalam menanggapi kebutuhan pelanggan. 7. Berinisiatif mengambil suatu tindakan untuk memahami dan memenuhi kebutuhan pelanggan. 8. Selalu menunjukkan sikap siap membantu. 9. Menciptakan terobosan produk dan jasa atau gagasan baru yang memiliki nilai tambah. 10. Mencari solusi terbaik dalam pemecahan masalah. 11. Aktif menyampaikan gagasan positif guna tercapainya tujuan perusahaan.

Nyaman 1. Selalu senyum, mengucapkan salam dan menyapa orang lain (Pelanggan) terlebih dahulu. 2. Santun dalam berkomunikasi dan menghargai lawan bicara. 3. Mendengarkan dengan baik keluhan pelanggan (pemangku kepentingan) dan tidak melakukan interupsi. 4. Menunjukkan empati (menempatkan diri pada posisi pelanggan). 5. Memahami dan peduli terhadap kebutuhan pelanggan. 6. Bertindak cepat dalam menanggapi kebutuhan pelanggan. 7. Berinisiatif mengambil suatu tindakan untuk memahami dan memenuhi kebutuhan pelanggan. 8. Selalu menunjukkan sikap siap membantu. 9. Menciptakan terobosan prosuk dan jasa atau gagasan baru yang memiliki nilai tambah. 10. Mencari solusi terbaik dalam pemecahan masalah. 11. Aktif menyampaikan gagasan positif guna tercapainya tujuan perusahaan.

Berimbang 1. Selalu bersikap adil dan bijak dalam bertindak dan berinteraksi dengan lingkungan internal dan eksternal. 2. Selalu mengutuamakan kerjasama diantara sesama insan DAPENBI dalam pelaksanaan tugas-tugas. 3. Selalu kompak dalam pengertian yang positif, konstruktif dan menjunjung tinggi nilai-nilai moral yang berlaku umum. 4. Selalu berkolaborasi dan bersinergi diantara sesama insan DAPENBI dalam mencapai tujuan perusahaan.

Berimbang 1. Selalu bersikap adil dan bijak dalam bertindak dan berinteraksi dengan lingkungan internal dan eksternal. 2. Selalu mengutuamakan kerjasama diantara sesama insan DAPENBI dalam pelaksanaan tugas-tugas. 3. Selalu kompak dalam pengertian yang positif, konstruktif dan menjunjung tinggi nilai-nilai moral yang berlaku umum. 4. Selalu berkolaborasi dan bersinergi diantara sesama insan DAPENBI dalam mencapai tujuan perusahaan.

Integritas 1. Konsisten antara perkataan dan perbuatan 2. Berperilaku sesuai etika moral, hukum dan peraturan perusahaan yang berlaku. 3. Menhingdari benturan kepentingan. 4. Menjaga nama baik perusahaan. 5. Bertindak adil baik terhadap orang lain maupun diri sendiri. 6. Mengatakan hal yang sebenarnya. 7. Terbuka dalam menerima kritik dan saran untuk perbaikan. 8. Berpikir positif dan konstruktif. 9. Berani mengakui kekurangan dan kesalahan serta berusaha melakukan perbaikan.

Integritas 1. Konsisten antara perkataan dan perbuatan 2. Berperilaku sesuai etika moral, hukum dan peraturan perusahaan yang berlaku. 3. Menhindari benturan kepentingan. 4. Menjaga nama baik perusahaan. 5. Bertindak adil baik terhadap orang lain maupun diri sendiri. 6. Mengatakan hal yang sebenarnya. 7. Terbuka dalam menerima kritik dan saran untuk perbaikan. 8. Berpikir positif dan konstruktif. 9. Berani mengakui kekurangan dan kesalahan serta berusaha melakukan perbaikan.

BUDAYA KERJA DANA PENSIUN BANK INdONESIA 172




Penghargaan Kepada Karyawan

Award to the Employees

Penghargaan Kepada Karyawan merupakan salah satu elemen

Award to the Employees is one of the most important elements

terpenting di tubuh DAPENBI. Berkat kerja keras dan loyalitas

in DAPENBI. DAPENBI can vastly grow and develop due to the

para karyawan DAPENBI bisa tumbuh dan berkembang pesat.

hard works and loyalty of its employees. Therefore, DAPENBI

Oleh karena itu DAPENBI turut memberikan apresiasi dan

gives an appreciation to the employees for their integrity and

penghargaan kepada karyawan atas integritas dan dedikasi

dedication throughout the time. In 2016, DAPENBI rewarded 1

selama ini. Pada 2016, DAPENBI memberikan penghargaan

(one) employee, namely Mrs. Erni Maryani, for her 20 years of

kepada 1 (satu) orang pegawai, yaitu Sdri Erni Maryani untuk

service.

masa pengabdian 20 tahun.


173

Halaman ini sengaja dikosongkan This page is intentionally left blank



Pernyataan Tanggung Jawab atas laporan tahunan 2016 Responsibility Statement on the Annual Report 2016 Kami yang bertanda tangan di bawah ini menyatakan bahwa semua informasi dalam laporan tahunan Dana Pensiun Bank Indonesia (DAPENBI) tahun 2016 telah dimuat secara lengkap dan bertanggungjawab penuh atas kebenaran isi laporan tahunan perusahaan.

We the undersigned below declare that all information in the 2016 Annual Report of Dana Pensiun Bank Indonesia (DAPENBI) is presented in a complete and correct manner and we are fully responsible for the content of the accuracy of the content of this Annual Report.

Demikian pernyataan ini dibuat dengan sebenarnya.

This statement is made truthfully.

Jakarta, Juni 2017 / June, 2017

Dewan Pengawas SUPERVISORY Board

Mubarakah Ketua Dewan Pengawas Supervisory Board Chairman

Damayanti Johan


Wakil Ketua Dewan Pengawas Vice Supervisory Board Chairman

Anggota Member

Ahmad Hidayat

Soengkowo Prijorejo


Anggota Member

Anggota Member

Anggota Member

PENGURUS Board of Directors

Rasmo Samiun

Nirwansyah

Sutikno

Direktur Utama President Director

Direktur Director

Direktur Director


175

Indeks Kriteria Annual Report Award 2016 u n t uk D a n a P e n s i u n

INDEX OF 2016 ANNUAL REPORT AWARD CRITERIA FOR PENSION FUND

INDEKS KRITERIA ANNUAL REPORT AWARD 2016 UNTUK DANA PENSIUN INDEX OF 2016 ANNUAL REPORT AWARD CRITERIA FOR PENSION FUND KRITERIA / CRITERIA

PENJELASAN / DESCRIPTION

HALAMAN / PAGE

I. Umum / General Laporan tahunan disajikan dalam bahasa Indonesia yang baik dan benar dan dianjurkan menyajikan juga dalam bahasa Inggris / Annual Report is presented in good and correct Indonesian, it is recommended to present the report also in English

Semua halaman / all pages

Laporan tahunan dicetak dengan kualitas yang baik dan menggunakan jenis dan ukuran huruf yang mudah dibaca / Annual Report is printed on light-colored paper so that the text is clear and easy to read Laporan tahunan mencantumkan identitas Dana Pensiun dengan jelas / Annual Report should state clearly the identity of the Pension Fund

Semua halaman / all pages

Nama Dana Pensiun dan tahun Annual Report ditampilkan d 1. Sampul muka; 2. Samping; 3. Sampul belakang; dan 4. Setiap halaman. The Pension Fund’s name and Annual Report’s period is exhibited at: 1. Front Cover; 2. Side; 3. Back Cover; and 4. Every page.

Laporan tahunan ditampilkan di website Dana Pensiun dan Pendiri Dana Pensiun/ The Annual Report is presented at the Pension Fund’s Website

Cover dan Semua halaman / cover and all pages

Mencakup laporan tahunan terkini dan tahun-tahun sebelumnya. / Including reports for the most recent year and at least four previous years. website

II. Ikhtisar Data Keuangan Penting / Summary of Financial Highlights Informasi perubahan aset neto dan hasil usaha Dana Pensiun dalam bentuk perbandingan selama 3 (tiga) tahun buku atau sejak mulai beroperasinya Dana Pensiun jika Dana Pensiun tersebut baru menjalankan kegiatannya kurang dari 3 (tiga) tahun / Information on the change of net assets and operational income of the Pension Fund in comparative form over a period of 3 (three) fiscal years or since the commencement of business if the Pension Fund has been running its business activities for less than 3 (three) years

178


Informasi memuat antara lain: 1. Penambahan aset neto; 2. Pengurangan aset neto; 3. Total kenaikan dan penurunan aset neto; 4. Pendapatan investasi Dana Pensiun; 5. Beban investasi Dana Pensiun; 6. Beban operasional Dana Pensiun; dan 7. Hasil usaha setelah pajak. 8 The information includes: 1. Net assets addition; 2. Net assets reduction; 3. Total net assets increase and decrease; 4. Investment income of Pension Fund; 5. Investment expense of Pension Fund; 6. Operating expense of Pension Fund; and 7. Operational results after tax.


HALAMAN / PAGE


Informasi posisi keuangan Dana Pensiun dalam bentuk perbandingan selama 3 (tiga) tahun buku atau sejak mulai beroperasinya Dana Pensiun jika Dana Pensiun tersebut baru menjalankan kegiatannya kurang dari 3 (tiga) tahun/ Information of financial position of Pension Fund in comparative form over a period of 3 (three) fiscal year or since the commencement of business if the Pension Fund has been running its business activities for less than 3 years

Informasi memuat antara lain: 1. Jumlah investasi Dana Pensiun; 2. Jumlah aset di luar investasi Dana Pensiun; 3. Jumlah aset tersedia Dana Pensiun; 4. Jumlah aset neto Dana Pensiun; dan 5. Jumlah liabilitas nilai kini aktuaria (DPPK-PPMP) atau liabilitas manfaat pensiun (DPPKPPIP).

Rasio keuangan dalam bentuk perbandingan selama 3 (tiga) tahun buku atau sejak beroperasinya Dana Pensiun jika Dana Pensiun tersebut baru menjalankan kegiatannya kurang dari 3 (tiga) tahun / Financial ratio in comparative form over a period of 3 (three) fiscal year or since the commencement of business if the Pension Fund has been running its business activities for less than 3 (three) years

Informasi memuat 5 (lima) rasio keuangan yang umum dan relevan dengan industri Dana Pensiun. / Information includes 5 (five) general and financial ratios relevant to the Pension Fund industry.

Portofolio investasi Dana Pensiun selama 3 (tiga) tahun buku atau sejak beroperasinya Dana Pensiun jika Dana Pensiun tersebut baru menjalankan kegiatannya kurang dari 3 (tiga) tahun / Pension Fund’s investment portfolio for 3 (three) financial years, or since the start of its operations if the Pension Fund has been running its business in less than 3 (three) years

Informasi portofolio investasi Dana Pensiun dalam tabel dan grafik. / Pension Fund’s investment portfolio information in tables and charts.

10-11

Information includes: 1. The investment amount of the Pension Fund; 2. Total assets other than investment of Pension Fund; 3. Total available assets of Pension Fund; 4. Total net assets of Pension Fund; and 5. Present value of actuarial liabilities (DPPK-PPMP) or pension benefit liability (EPFPPIP).

12

13

Rasio pendanaan dana pensiun selama Informasi rasio pendanaan/rasio kecukupan dana (RKD) berupa tabel atau grafik. / Funding 3 (tiga) tahun terakhir atau sejak ratio information in tables or charts beroperasinya Dana Pensiun jika Dana Pensiun tersebut baru menjalankan kegiatannya kurang dari 3 (tiga) tahun (Khusus DPPK-PPMP) / Pension Fund’s funding ratio for the last 3 (three) years, or since the start of operations if the Pension Fund has been operating for less than 3 (three) years (Exclusive For DPPK-PPMP)


14

179

INDEKS KRITERIA ANNUAL REPORT AWARD 2016 UNTUK DANA PENSIUN INDEX OF 2016 ANNUAL REPORT AWARD CRITERIA FOR PENSION FUND KRITERIA / CRITERIA Informasi terkait iuran peserta, pemberi kerja dan tambahan (jika ada) selama 3 (tiga) tahun terakhir atau sejak beroperasinya Dana Pensiun jika Dana Pensiun tersebut baru menjalankan kegiatannya kurang dari 3 (tiga) tahun / Information regarding members’, employer’s and additional (if any) contributions for 3 (three) years, or since the start of Pension Fund’s operations if the Pension Fund has been operating for less than 3 (three) years

PENJELASAN / DESCRIPTION Informasi memuat antara lain: 1. Persentase iuran peserta berdasarkan PDP; 2. Penerimaan iuran peserta; 3. Persentase iuran pemberi kerja berdasarkan PDP (DPPK-PPIP) atau berdasarkan valuasi aktuaria (DPPK-PPMP); 4. Penerimaan iuran pemberi kerja; 5. Penerimaan iuran tambahan (jika ada, khusus DPPK-PPMP); dan 6. Penerimaan dana Program Pensiun Untuk Kompensasi Pesangon (PPUKP) terhadap Aset Neto (khusus DPLK).

HALAMAN / PAGE

15

Information includes: 1. Members’ contributions and percentage; 2. Employer’s contributions and percentage; 3. Additional contributions and percentage (if any, exclusive for DPPK-PPMP); and 4. Contributions and percentage for Retirement Program For Severance Compensation (PPUKP) on Net Assets(exclusive for DPLK).

III. Laporan Dewan Pengawas dan Pengurus/Plt. Pengurus / Supervisory Board and Board of Directors/Plt Board of Directors Report Laporan Dewan Pengawas/ Supervisory Board Report

Memuat hal-hal sebagai berikut: 1. Pelaksanaan pengawasan atas penyelenggaraan Dana Pensiun; 2. Penilaian atas kinerja Pengurus/Plt. Pengurus mengenai pengelolaan dana pensiun dan dasar penilaiannya; 3. Penilaian atas kinerja investasi Dana Pensiun; 4. Pandangan atas penerapan atau pengelolaan whistleblowing system (WBS) di Dana Pensiun dan peran Dewan Pengawas dalam WBS tersebut; 5. Tanda tangan laporan oleh Ketua Dewan Pengawas; dan 6. Perubahan komposisi Dewan Pengawas (jika ada) dan alasan perubahannya. 9 Information includes: 1. Supervision over the Pension Fund; 2. Assessment of the Board of Directors/Plt Board of Directors’ performance on the basis of pension fund management and valuation; 3. Assessment of the Pension Fund investment performance; 4. Views on whistleblowing system (WBS) implementation or management in Pension Fund and the Supervisory Board’s role in WBS; 5. Signed Report by the Chairman of the Supervisory Board; and 6. Changes in the composition of the Supervisory Board (if any) and reasons for the change.

Laporan Pengurus/Plt. Pengurus Dana Pensiun/ Board of Directors/Plt Board of Directors Report

Memuat hal-hal sebagai berikut: 1. Analisis atas kinerja Dana Pensiun, yang mencakup antara lain: a. kebijakan strategis; b. perbandingan antara hasil yang dicapai dengan yang ditargetkan; dan c. kendala-kendala yang dihadapi Dana Pensiun serta upaya dalam mengatasi kendala tersebut. 2. Gambaran tentang strategi investasi Dana Pensiun; 3. Uraian ringkas strategi alokasi aset yang disesuaikan dengan profil liabilitas Dana Pensiun; 4. Penerapan tata kelola di Dana Pensiun pada tahun buku; 5. Tanda tangan laporan oleh Ketua Pengurus/Plt. Pengurus; dan 6. Perubahan komposisi anggota Pengurus/Plt. Pengurus (jika ada) dan alasan perubahannya. 30-37 Information includes: 1. Analysis of the Pension Fund performance, which includes: a. strategic policy; b. comparison between results achieved and targets, and; c. constraints faced by the Pension Fund and efforts to overcome these obstacles; 2. The description of the Pension Fund investment strategy; 3. Brief description of asset allocation strategy as tailored to the Pension Fund liability profile; 4. The application of Pension Fund governance; 5. Signed Report by the Chairman of the Board of Directors / Plt Board of Directors; and 6. Changes in the composition of the Board of Directors / Plt Board of Directors (if any) and reasons for the change.

180


INDEKS KRITERIA ANNUAL REPORT AWARD 2016 UNTUK DANA PENSIUN INDEX OF 2016 ANNUAL REPORT AWARD CRITERIA FOR PENSION FUND KRITERIA / CRITERIA Tanda tangan anggota Dewan Pengawas dan anggota Pengurus/ Plt. Pengurus/ Signatures of the Supervisory Board and Board of Directors / Plt Board of Directors members

HALAMAN / PAGE

PENJELASAN / DESCRIPTION Memuat hal-hal sebagai berikut: 1. Tanda tangan dituangkan pada lembaran tersendiri; 2. Pernyataan bahwa Dewan Pengawas dan Pengurus/Plt. Pengurus bertanggung jawab penuh atas kebenaran isi laporan tahunan; 3. Ditandatangani seluruh anggota Dewan Pengawas dan anggota Pengurus/Plt. Pengurus dengan menyebutkan nama dan jabatannya; dan 4. Penjelasan tertulis dalam surat tersendiri dari yang bersangkutan dalam hal terdapat anggota Dewan Pengawas atau Pengurus/Plt. Pengurus yang tidak menandatangani laporan tahunan, atau penjelasan tertulis dalam surat tersendiri dari anggota yang lain dalam hal tidak terdapat penjelasan tertulis dari yang bersangkutan.

175 Information includes: 1. Signatures on a separate sheet; 2. Declaration that the Supervisory Board and the Board of Directors / Plt Board of Directors are fully responsible for the accuracy of the content of the annual report; 3. Signed by all the members of the Supervisory Board and the Board of Directors / Plt Board of Directors with name and title; and 4. A written explanation in a separate letter from the concerned in the event a member of the Supervisory Board and the Board of Directors / Plt Board of Directors does not sign the annual report, or a written explanation in a separate letter from the other members in the absence of appropriate written explanation from the concerned. IV. Profil Dana Pensiun / Pension Fund Profile Nama dan alamat lengkap Dana Pensiun/ Pension Fund Name and Address

Informasi memuat antara lain: nama dan alamat, kode pos, no. Telp, no. Fax, email, dan website./ Information includes: name and address, post code, Telephone no., Fax no., email and website.

Riwayat singkat Dana Pensiun/ A short Mencakup antara lain: tanggal/tahun pendirian, nama, pengesahan Peraturan Dana Pensiun history of Pension Fund (PDP) dari mulai berdiri sampai dengan yang terakhir, perubahan nama Dana Pensiun (jika ada), dan tanggal efektif perubahan nama Dana Pensiun./ Include, among others: date/year of establishment, name, ratification of Pension Fund Regulations (PDP) from its establishment up to the latest, changes in Pension Fund’s name (if any) and effective date of the Pension Fund’s name change.

41

41-42

Catatan: apabila Dana Pensiun tidak pernah melakukan perubahan nama, agar diungkapkan./ Note: to be disclosed if the Pension Fund has never changed its name. Bidang Usaha/ Line of Business

Uraian mengenai: 1. Jenis dana pensiun; 2. Jenis program pensiun yang dijalankan; dan 3. Perubahan program pensiun (jika ada). 42-43 Description of: 1. Type of pension funds; 2. Type of pension programs run; 3. Changes in the pension plan (if any).


181

INDEKS KRITERIA ANNUAL REPORT AWARD 2016 UNTUK DANA PENSIUN INDEX OF 2016 ANNUAL REPORT AWARD CRITERIA FOR PENSION FUND KRITERIA / CRITERIA Informasi terkait jumlah Peserta Dana Pensiun / Information on total Participants of Pension Fund


HALAMAN / PAGE

1. Informasi memuat antara lain: a. Jumlah peserta aktif; b. Jumlah peserta yang berhak atas pensiun ditunda; c. Jumlah penerima pensiun sekaligus; dan d. Jumlah penerima pensiun melalui pembelian anuitas. 1. Information includes: a. Number of active participants; b. The number of participants who are entitled to delayed pensions; c. Number of current pension beneficiaries; and d. Number of pension beneficiaries with annuities.

43

2. Khusus untuk: a. DPPK-PPMP ditambahkan informasi mengenai jumlah penerima pensiunan bulanan. b. DPLK ditambahkan informasi mengenai jumlah seluruh pemberi kerja yang mengikutsertakan karyawannya pada DPLK. 2. Exclusive for: a. DPPK-PPMP additional information regarding the number of monthly pension beneficiaries shall be added. b. DPLK additional information on the total number of employers including their employees in the Pension Fund shall be added. Struktur organisasi Dana Pensiun / Pension Fund organization structure

Dalam bentuk bagan, meliputi nama dan jabatan paling kurang sampai dengan struktur satu tingkat di bawah Pengurus/Plt. Pengurus. / In chart form, including the name and position at least until one level below the Board of Directors / Plt Board Directors.

Visi, Misi, dan Budaya Dana Pensiun / Vision, Mission and Culture of Pension Fund

Mencakup: 1. Visi Dana Pensiun; 2. Misi Dana Pensiun; 3. Keterangan bahwa visi dan misi tersebut telah disetujui oleh Pengurus atau Dewan Pengawas atau Pendiri; dan 4. Pernyataan mengenai budaya Dana Pensiun.

44-45

46 Includes: 1. Pension Fund vision; 2. Pension Fund mission; 3. Description on the approval of vision and mission by the Board of Directors or Supervisory Board or Founder; and 4. A statement on Pension Fund culture. Identitas dan riwayat hidup singkat anggota Dewan Pengawas / Identity and brief resume of the Supervisory Board members

Informasi memuat antara lain: 1. Nama; 2. Jabatan dan periode jabatan (termasuk jabatan pada pendiri atau lembaga lain); 3. Umur; 4. Pendidikan (Bidang Studi dan Lembaga Pendidikan); 5. Pengalaman Kerja (Jabatan, Instansi, dan Periode Menjabat); 6. Riwayat penunjukkan (periode dan jabatan) sebagai anggota Dewan Pengawas di Dana Pensiun sejak pertama kali ditunjuk; dan 7. Status perwakilan Dewan Pengawas sebagai wakil peserta atau pemberi kerja (khusus DPPK). Information includes: 1. Name; 2. Position (including positions with the Founder or other institutions); 3. Age; 4. Education (Study Field and Institute of Education); 5. Work Experience (Position, Agencies and Appointed Period); 6. Appointment History as member of the Pension Fund Supervisory Board; and 7. Supervisory Board member’s Status as representatives of the members or the employer (DPPK).

182


48-50

INDEKS KRITERIA ANNUAL REPORT AWARD 2016 UNTUK DANA PENSIUN INDEX OF 2016 ANNUAL REPORT AWARD CRITERIA FOR PENSION FUND HALAMAN / PAGE

KRITERIA / CRITERIA


Identitas dan riwayat hidup singkat anggota Pengurus/Plt. Pengurus / Identity and brief resume of the Board of Directors / Plt Board of Directors members

Informasi memuat antara lain: 1. Nama; 2. Jabatan dan periode jabatan (termasuk jabatan pada Pendiri (jika ada) atau lembaga lain); 3. Umur; 4. Pendidikan (Bidang Studi dan Lembaga Pendidikan); 5. Sertifikasi yang dimiliki (jika ada); 6. Pengalaman Kerja (Jabatan, Instansi, dan Periode Menjabat); dan 7. Riwayat penunjukkan (periode dan jabatan) sebagai Pengurus/Plt. Pengurus sejak pertama kali ditunjuk di Dana Pensiun. 51-53 Information includes among others: 1. Name; 2. Position (including positions with the Founder (if any) or other institution); 3. Age; 4. Education (Study Field and Institute of Education); 5. Certification owned (if any); 6. Work Experience (Position, Agencies and Appointed Period); and 7. Appointment History as member of Pension Fund Board of Directors / Plt Board of Directors.

Jumlah karyawan (komparatif 2 tahun) dan data pengembangan kompeten karyawan yang mencerminkan adanya kesempatan untuk masing-masing level organisasi / Number of employees (2 years comparative) and a description of the competence development (e.g aspects of education and training of employees)

Mencakup antara lain: 1. Jumlah karyawan untuk masing-masing level organisasi 2. Jumlah karyawan untuk masing-masing tingkat pendidikan; 3. Jumlah karyawan berdasarkan status kepegawaian; 4. Data pengembangan kompetensi karyawan yang telah dilakukan pada tahun buku yang terdiri dari pihak (level jabatan) yang mengikuti pelatihan, jenis pelatihan, dan tujuan pelatihan; dan 5. Biaya pengembangan kompetensi karyawan yang telah dikeluarkan pada tahun buku.

70-76

Information includes: 1. Number of employees at each level of organization; 2. Number of employees at each level of education; 3. Number of employees based on employment status; 4. Description of employee competency development conducted on the fiscal year, which consists of the party (position level) undergoing the training, training type and goals; and 5. Development costs of competency development. Informasi mengenai Pendiri dan Mitra Pendiri Dana Pensiun / Information on Pension Fund’s Founder and Founder Partner

Informasi memuat antara lain : 1. Nama dan alamat lengkap Pendiri dan Mitra Pendiri Dana Pensiun; 2. Keterangan mengenai bidang usaha Pendiri dan Mitra Pendiri Dana Pensiun; 3. Komposisi pemegang saham Pendiri Dana Pensiun atau yang setara, yang terdiri dari: a. Nama pemegang saham yang memiliki 5% atau lebih saham; dan b. Kelompok pemegang saham masyarakat dengan kepemilikan saham masing-masing kurang dari 5% (khusus Listed Company). 4. Informasi mengenai perubahan Mitra Pendiri (jika ada). 54-57 Includes: 1. Full name and address of Pension Fund Founder and Founder Partner; 2. Information regarding business sectors of Pension Fund Founder and Founder Partner; 3. Composition of shareholders of Pension Fund Founder or equivalent, consisting of: a. The names of shareholders who own 5% or more shares; and b. Shareholder groups with their respective shareholdings if less than 5% (Exclusive for Listed Companies). 4. Information about changes in Founder Partner (if any).


183

INDEKS KRITERIA ANNUAL REPORT AWARD 2016 UNTUK DANA PENSIUN INDEX OF 2016 ANNUAL REPORT AWARD CRITERIA FOR PENSION FUND KRITERIA / CRITERIA Daftar anak perusahaan/direct placement Dana Pensiun (jika ada) / List of subsidiaries / direct placement of Pension Fund (if any)


HALAMAN / PAGE

Dalam bentuk tabel memuat informasi antara lain: 1. Nama dan alamat anak perusahaan /direct placement dari Dana Pensiun; 2. Persentase kepemilikan saham Dana Pensiun di anak perusahaan/direct placement Dana Pensiun; 3. Keterangan tentang bidang usaha anak perusahaan/direct placement Dana Pensiun; dan 4. Keterangan mengenai status operasi anak perusahaan/direct placement Dana Pensiun. 67-68 Information includes: 1. Name and address of subsidiaries / direct placements from Pension Fund; 2. Percentage of shareholding in Pension Fund subsidiaries / direct placements from Pension Fund; 3. Description of subsidiaries / direct placements from Pension Fund business; and 4. Information on the status of subsidiary operations / direct placement from Pension Fund.

Struktur grup Dana Pensiun / Pension Fund group structure

Struktur grup dana pensiun dalam bentuk bagan yang menggambarkan anak perusahaan Dana Pensiun. / Pension Fund group structure in chart form that illustrates Dana Pensiun subsidiaries.

66

Catatan: apabila tidak mempunyai anak perusahaan, agar diungkapkan. / Note: if there are no subsidiaries, to be disclosed. Nama dan alamat lembaga dan/atau profesi jasa penunjang / Names and addresses of supporting institutions and / or professionals

Informasi memuat antara lain: 1. Nama dan alamat Kantor Akuntan Publik; 2. Nama dan alamat penerima titipan (bank kustodian); 3. Nama dan alamat aktuaris (jika ada); 4. Nama dan alamat Manajer Investasi (jika ada); 5. Nama dan alamat pengelola administrasi kepesertaan (jika ada); dan 6. Nama dan alamat jasa penilai (jika ada). 68-69 Information includes: 1. Name and address of the Public Accounting Firm; 2. Name and address of the custodian bank; 3. Name and address of actuaries (if any); 4. Name and address of Investment Manager (if any); 5. Name and address of Participant Administrative Manager (if any); and 6. Name and address of appraisal services (if any).

Penghargaan yang diterima Dana Pensiun / Awards received by Pension Fund

Informasi memuat antara lain: 1. Nama penghargaan; 2. Tahun perolehan; dan 3. Badan pemberi penghargaan. 16-17 Information includes: 1. Name of the award; 2. Year of acquisition; and 3. Award granting institution.

Pendidikan dan/atau pelatihan Dewan Pengawas, Pengurus, dan audit internal / Education and/or training for Supervisory Board, Board of Directors and internal audit

Meliputi paling kurang informasi (jenis dan pihak yang relevan dalam mengikuti): 1. Pendidikan dan/atau pelatihan untuk Dewan Pengawas; 2. Pendidikan dan/atau pelatihan untuk Pengurus; dan 3. Pendidikan dan/atau pelatihan untuk Audit Internal. yang diikuti pada tahun buku. Include, at the very least, information on (type and relevant party that participates in): 1. Education and/or training for Supervisory Board; 2. Education and/or training for Board fo Directors; and 3. Education and/or training for Internal Audit, participated in fiscal year.

184


132 139-140 75


HALAMAN / PAGE


V. Analisa dan Pembahasan Manajemen atas Kinerja Dana Pensiun / Management Discussion and Analysis on Pension Fund Performance Tinjauan operasional Dana Pensiun / Pension Fund Operational Overview

Memuat uraian mengenai masing-masing kegiatan berikut ini: 1. Pengelolaan Investasi; 2. Pelayanan kepesertaan; 3. Sumber daya manusia; 4. Teknologi informasi dan pengadaan; dan 5. Akuntansi dan pelaporan. 87-105 Contains a description for each of the following activities: 1. Investment Management; 2. Participant Services; 3. Human resources; 4. Information technology and procurement; and 5. Accounting and reporting.

Uraian atas kinerja keuangan Dana Pensiun / Pension Fund Financial Performance

Analisis kinerja keuangan yang mencakup perbandingan antara kinerja keuangan tahun yang bersangkutan dengan tahun sebelumnya (dalam bentuk narasi dan tabel), antara lain mengenai: 1. Komposisi portofolio investasi Dana Pensiun; dan 2. Komposisi pendapatan per jenis investasi Dana Pensiun.

106-118

Analysis of financial performance including a comparison between the financial performance of the year with the previous year (in the form of narrative and tables), including: 1. Pension Fund investment portfolio composition; and 2. Revenue composition by type of investments. Uraian tentang kemampuan membayar manfaat pensiun dan tingkat kolektibilitas piutang iuran dengan menyajikan perhitungan rasio yang relevan / Ability to pay retirement benefits and contributions receivable collection with relevant ratios

Bahasan dan analisis tentang: 1. Kemampuan Dana Pensiun dalam menyelesaikan pembayaran manfaat pensiun kepada seluruh peserta Dana Pensiun yang akan jatuh tempo dalam satu tahun; 2. Tingkat kolektibilitas piutang iuran; dan 3. Kesesuaian aset dan liabilitas (asset liability mismatch). 109-118 Discussion and analysis of: 1. Pension Fund’s ability to complete pension benefits payments to all Pension Fund members maturing in one year; 2. Level of contributions collectibility; and 3. Asset liability mismatch.

Uraian tentang pendanaan Dana Untuk DPPK PPMP, bahasan dan analisis mengenai: Pensiun / Description on Pension Fund 1. Tren rasio kecukupan dana (RKD) dan alasan perubahan RKD; dan Funding 2. Informasi mengenai surplus atau defisit. For DPPK PPMP, discussion and analysis of: 1. Trends in capital adequacy ratio (RKD) and reasons for any RKD change; and 2. Information regarding surplus or deficit. Untuk DPPK PPIP dan DPLK, bahasan dan analisis mengenai: 1. Saldo akumulasi iuran; 2. Hasil pengembangan/investasi; dan 3. Pengalihan dana dari Dana Pensiun lain (jika ada).

118-119

For DPPK PPIP and DPLK, discussion and analysis of: 1. Accumulated contributions; 2. Development / investment results; and 3. Transfer of funds from other pension funds (if any).


185



Informasi perbandingan antara target pada awal tahun buku dengan hasil yang dicapai (realisasi), dan target atau proyeksi yang ingin dicapai untuk satu tahun mendatang mengenai pendapatan, hasil usaha, dan lainnya yang dianggap penting bagi Dana Pensiun / Comparison between targets set and results achieved (realized), and targets set for the coming year regarding revenues, operating results, and others that are considered important for Pension Fund

Informasi memuat antara lain: 1. Perbandingan antara target pada awal tahun buku dengan hasil yang dicapai (realisasi); dan 2. Target atau proyeksi yang ingin dicapai dalam satu tahun mendatang.

Uraian tentang kebijakan penting terkait Dana Pensiun / Pension Fund important policies

Uraian mengenai antara lain: 1. Kebijakan investasi; 2. Kebijakan kenaikan manfaat pensiun; 3. Kebijakan kelanjutan program pensiun; dan 4. Kebijakan kepesertaan disertai data pendukung kuantitatif.

Information includes: 1. Comparison between targets set at the beginning of the financial year with the results achieved (realized); and 2. Targets or projections set for the coming year.

HALAMAN / PAGE

119-121

122-124 Descriptions of: 1. Investments policy; 2. Pension benefits increase policy; 3. Pension plan continuation policy; and 3. Participants with supporting quantitative data policy. Informasi dan fakta material yang terjadi setelah tanggal laporan akuntan / Material information and fact subsequent to balance sheet date

Uraian kejadian penting setelah tanggal laporan akuntan termasuk dampaknya terhadap kinerja dan risiko di masa mendatang. / Description of significant events after the accountant report’s date, including the impact on the Pension Fund’s future performance and business risk.

124

Catatan: apabila tidak terdapat kejadian penting setelah tanggal laporan akuntan, agar diungkapkan. / Note: if there were no significant events subsequent to the accountant report’s date, it should be disclosed Uraian tentang aspek pemasaran Uraian tentang aspek pemasaran atas produk, antara lain: (khusus DPLK) / Description of the 1. Strategi pemasaran; marketing aspects (exclusive for DPLK) 2. Segmentasi pasar; dan 3. Jenis-jenis paket investasi yang dipasarkan. Description on marketing aspects on products, such as: 1. Marketing strategy; 2. Market segmentation; and 3. Types of marketed investment package. Informasi transaksi material yang mengandung benturan kepentingan dan/atau transaksi dengan pihak afiliasi / Material transaction information regarding conflict of interest and/or transaction with affiliated parties

Memuat uraian mengenai: 1. Nama pihak yang bertransaksi dan sifat hubungan afiliasi; 2. Penjelasan mengenai kewajaran transaksi; 3. Alasan dilakukannya transaksi; 4. Realisasi transaksi pada periode berjalan; 5. Kebijakan Dana Pensiun terkait dengan mekanisme review atas transaksi; dan 6. Pemenuhan peraturan dan ketentuan terkait. Contains a description of: 1. The name of the parties and the nature of affiliation; 2. Description of the fairness of the transaction; 3. Reasons for the transaction; 4. The transactions realization during the last fiscal year; 5. The Company’s policy related to the review mechanism of the transaction; and 6. Compliance to reelvant regulations and provisions. Catatan: apabila tidak mempunyai transaksi dimaksud, agar diungkapkan. / Note: if the Company does not have the mentioned transaction, it should be disclosed

186


124

INDEKS KRITERIA ANNUAL REPORT AWARD 2016 UNTUK DANA PENSIUN INDEX OF 2016 ANNUAL REPORT AWARD CRITERIA FOR PENSION FUND KRITERIA / CRITERIA Uraian mengenai perubahan peraturan perundang-undangan terhadap Dana Pensiun pada tahun buku terakhir / Description on the regulations changes that significantly affect the Pension Fund in the last fiscal year

HALAMAN / PAGE

PENJELASAN / DESCRIPTION Uraian memuat antara lain: 1. Nama peraturan perundang-undangan yang mengalami perubahan; dan 2. Dampaknya (kuantitatif dan/atau kualitatif) terhadap Dana Pensiun (jika signifikan) atau pernyataan bahwa dampaknya tidak signifikan. Description includes: 1. changes in the regulations; and 2. Impact (quantitative and/or qualitative) on the Pension Fund (if significant) or statement that there is no significant impact.

125

Catatan: apabila tidak terdapat perubahan peraturan perundang-undangan pada tahun buku terakhir, agar diungkapkan. / Note: if there are no changes in rules and regulations that have a significant impact in the last fiscal year, it should be disclosed. Uraian mengenai perubahan kebijakan akuntansi yang diterapkan Dana Pensiun pada tahun buku terakhir / Description of the accounting policy changes implemented by the Pension Fund on the last fiscal year

Uraian memuat antara lain : 1. Perubahan kebijakan akuntansi, 2. Alasan perubahan kebijakan akuntansi; dan 3. Dampaknya secara kuantitatif terhadap laporan keuangan. Description includes: 1. Changes in the accounting policy; 2. Reasons of changes in the accounting policy; and 3. Its impact on the financial statements

125

Catatan: apabila tidak terdapat perubahan kebijakan akuntansi pada tahun buku terakhir, agar diungkapkan. / Note: if there are no changes in the Company’s accounting policy, it should be disclosed VI. Tata Kelola Dana Pensiun / Pension Fund Governance Uraian Dewan Pengawas Dana Pensiun Uraian memuat antara lain: / Description of Supervisory Board of 1. Uraian tanggung jawab Dewan Pengawas; Pension Fund 2. Frekuensi pertemuan/rapat Dewan Pengawas; dan 3. Tingkat kehadiran Dewan Pengawas dalam pertemuan/rapat Dewan Pengawas. Description of Supervisory Board of Pension Fund

129-133

Description including: 1. Supervisory Board responsibilities; 2. Frequency of meetings of the Supervisory Board; and 3. The Supervisory Board member’s attendance at meetings. Uraian Pengurus/Plt. Pengurus Dana Pensiun / Board of Directors / Plt Board of Directors of Pension Fund

Uraian memuat antara lain : 1. Ruang lingkup pekerjaan dan tanggung jawab masing-masing anggota Pengurus/Plt. Pengurus; 2. Frekuensi pertemuan/rapat Pengurus/Plt. Pengurus; 3. Tingkat kehadiran anggota Pengurus/Plt. Pengurus dalam pertemuan/rapat Pengurus/Plt. Pengurus; dan 4. Pengungkapan mengenai Board Charter (pedoman dan tata tertib kerja Pengurus/Plt. Pengurus).

133-142

Description including: 1. Scope of work and responsibilities for each member of the Board of Directors / Plt Board of Directors; 2. Frequency of Board of Directors / Plt Board of Directors meetings; 3. Board of Directors / Plt Board of Directors member’s attendance at meetings; and 4. Disclosure regarding the Board Charter (Board of Directors / Plt Board of Directors guidelines and work rules).


187

INDEKS KRITERIA ANNUAL REPORT AWARD 2016 UNTUK DANA PENSIUN INDEX OF 2016 ANNUAL REPORT AWARD CRITERIA FOR PENSION FUND KRITERIA / CRITERIA Uraian mengenai pengukuran kinerja bagi Pengurus/Plt. Pengurus / Board of Directors / Plt Board of Directors Performance Measurement


HALAMAN / PAGE

Mencakup antara lain: 1. Prosedur pelaksanaan penilaian kinerja Pengurus/Plt. Pengurus; 2. Kriteria yang digunakan dalam pelaksanaan assessment atas kinerja Pengurus/Plt. Pengurus; dan 3. Pihak yang melakukan assessment. 141-142 Includes: 1. Performance appraisal procedure for the Board of Directors / Plt Board of Directors; 2. Criteria used for performance appraisal for the Board of Directors / Plt Board of Directors; and 3. The Parties undertaking the appraisal.

Uraian mengenai kebijakan remunerasi Mencakup antara lain: bagi Pengurus/Plt. Pengurus / Board 1. Pengungkapan prosedur penetapan remunerasi Pengurus/Plt. Pengurus; of Directors / Plt Board of Directors 2. Struktur remunerasi yang menunjukkan jenis dan jumlah imbalan jangka pendek, pasca remuneration policy kerja, dan/atau jangka panjang lainnya untuk setiap anggota Pengurus/Plt. Pengurus; dan 3. Pengungkapan indikator untuk penetapan remunerasi Pengurus/Plt. Pengurus. Includes: 1. Remuneration procedure disclosure for the Board of Directors / Plt Board of Directors; 2. Remuneration structure showing type and number of short-term benefits, postemployment, and / or other long-term for each member of the Board of Directors / Plt Board of Directors; and 3. Disclosure of indicators related to Board of Directors / Plt Board of Directors remuneration. Pengungkapan hubungan afiliasi antara anggota Pengurus/Plt. Pengurus, Dewan Pengawas, dan Pendiri Dana Pensiun / Affiliations between members of the Board of Directors / Plt Board of Directors, Supervisory Board and Founder of Pension Fund

142-144

Mencakup antara lain : 1. Hubungan afiliasi antara anggota Pengurus/Plt. Pengurus dengan Pengurus/Plt. Pengurus lainnya; 2. Hubungan afiliasi antara anggota Pengurus/Plt. Pengurus dengan anggota Dewan Pengawas; 3. Hubungan afiliasi antara anggota Pengurus/Plt. Pengurus dengan Pendiri; 4. Hubungan afiliasi antara anggota Dewan Pengawas dengan anggota Dewan Pengawas lainnya; dan 5. Hubungan afiliasi antara anggota Dewan Pengawas dengan Pendiri. Includes: 1. Affiliate Relationship between the members of the Board of Directors / Plt Board of Directors; 2. Affiliate Relationship between the Board of Directors / Plt Board of Directors with Supervisory Board; 3. Affiliate Relationship between Board for Directors / Plt Board of Directors with Founder; 4. Affiliate Relationship between the members of the Supervisory Board; and 5. Affiliate Relationship between Supervisory Board with the Founder.

142

Catatan: apabila tidak mempunyai hubungan afiliasi dimaksud, agar diungkapkan. / Note: if there are no affiliations, to be disclosed. Komite Investasi / Investment Committee

Mencakup antara lain: 1. Nama, jabatan dan riwayat hidup singkat anggota komite investasi; 2. Uraian tugas dan tanggung jawab; 3. Uraian pelaksanaan kegiatan; dan 4. Frekuensi pertemuan/rapat dan tingkat kehadiran. Includes: 1. Name, title and brief resume of the investment committee members; 2. Description of tasks and responsibilities; 3. Description of activities; and 4. Frequency of meetings and attendance. Catatan: apabila tidak memiliki Komite Investasi, agar diungkapkan. / Inggris

188


144-147

INDEKS KRITERIA ANNUAL REPORT AWARD 2016 UNTUK DANA PENSIUN INDEX OF 2016 ANNUAL REPORT AWARD CRITERIA FOR PENSION FUND KRITERIA / CRITERIA Uraian mengenai unit audit internal / Description on internal audit unit

HALAMAN / PAGE

PENJELASAN / DESCRIPTION Mencakup antara lain: 1. Nama ketua unit audit internal; 2. Jumlah pegawai (auditor internal) pada unit audit internal; 3. Kualifikasi pendidikan dan sertifikasi sebagai audit internal; 4. Kedudukan unit audit internal dalam struktur dana pensiun; 5. Uraian pelaksanaan tugas pada tahun buku; dan 6. Pihak yang mengangkat/memberhentikan ketua unit audit internal.

150-152 Includes: 1. Name of the internal audit unit head; 2. Number of employees (internal auditors) in the internal audit unit; 3. Educational qualifications and certifications in internal audit; 4. Position of the internal audit unit in Pension Fund structure; 5. Description of duties; and 6. Appointment / dismissal of the internal audit unit head. Akuntan Publik / Public Accountant

Informasi memuat antara lain: 1. Nama dan tahun akuntan publik yang melakukan audit laporan keuangan tahunan selama 6 tahun terakhir; 2. Nama dan tahun Kantor Akuntan Publik yang melakukan audit laporan keuangan tahunan selama 6 tahun terakhir; 3. Besarnya fee untuk masing-masing jenis jasa yang diberikan oleh Kantor Akuntan Publik pada tahun buku terakhir; dan 4. Jasa lain yang diberikan Kantor Akuntan Publik dan akuntan publik selain jasa audit laporan keuangan tahunan pada tahun buku terakhir. The information shall include: 1. Name and years of the public accountant that has audited the annual financial statements for the last 6 years 2. Name and years of the Public Accounting Firm that has audited the annual financial statements for the last 6 years 3. The fee for each type of services provided by a Public Accountant in the last fiscal year; and 4. Other services provided by the Public Accountant in addition to the annual financial statement audit services in the last fiscal year.

164

Catatan: apabila tidak ada jasa lain dimaksud, agar diungkapkan. / Note: if there are no other services referred to, it should be disclosed. Uraian mengenai manajemen risiko Dana Pensiun / Description on the Pension Fund’s risk management

Mencakup antara lain: 1. Penjelasan mengenai penerapan manajemen risiko; 2. Penjelasan mengenai hasil reviu atas penerapan manajemen risiko pada tahun buku; 3. Penjelasan mengenai risiko-risiko yang dihadapi Dana Pensiun; dan 4. Upaya untuk mengelola risiko tersebut. 153-161 Include, among others: 1. A description of the risk management system implementation; 2. A description of the evaluation done on the risk management system effectiveness; 3. A description of the risks faced by the Pension Fund; and 4. Efforts to mitigate these risks.

Uraian mengenai sistem pengendalian intern / Description of the Internal Control System

Mencakup antara lain: 1. Penjelasan singkat mengenai sistem pengendalian intern, antara lain mencakup pengendalian keuangan dan operasional; dan 2. Penjelasan mengenai hasil reviu atas pelaksanaan sistem pengendalian intern pada tahun buku. 152-153 Include, among others: 1. A brief description of the internal control system, among others include financial and operational control; and 2. Description on the review results on internal control system implementation on the fiscal year.


189

INDEKS KRITERIA ANNUAL REPORT AWARD 2016 UNTUK DANA PENSIUN INDEX OF 2016 ANNUAL REPORT AWARD CRITERIA FOR PENSION FUND KRITERIA / CRITERIA Perkara penting yang sedang dihadapi oleh Dana Pensiun, serta anggota Dewan Pengawas dan anggota Pengurus/Plt. Pengurus yang menjabat pada periode laporan tahunan / Important cases being faced by Pension Fund and members of the Supervisory Board and Board of Directors / Plt Board of Directors serving in the annual reporting period


HALAMAN / PAGE

Mencakup antara lain: 1. Pokok perkara/gugatan; 2. Status penyelesaian perkara/gugatan; 3. Risiko yang dihadapi Dana Pensiun dan nominal tuntutan/gugatan (jika ada); 4. Sanksi administrasi yang dikenakan kepada Dana Pensiun, oleh otoritas terkait pada tahun buku terakhir (atau terdapat pernyataan bahwa tidak dikenakan sanksi administrasi). Include, among others: 1. Subject matter/lawsuit; 2. The disputes/claims settlement status; 3. Risk faced by the Pension Fund and nominal value of claims / lawsuits; and 4. An administrative sanction imposed on the Pension Fund, by the relevant authorities (capital markets, banking and others) in the last financial year (or statements that there are no administrative sanctions).

163

Catatan : dalam hal Dana Pensiun, anak perusahaan, anggota Dewan Pengawas, dan anggota Pengurus/Plt. Pengurus tidak memiliki perkara penting, agar diungkapkan. / Note: in the absence of the Pension Fund, subsidiaries, members of the Supervisory Board and members of the Board of Directors / Plt Board fo Directors who have no legal case, it should be disclosed Akses informasi dan data Dana Uraian mengenai tersedianya akses informasi dan data Dana Pensiun kepada publik, misalnya Pensiun / Access to the Pension Fund’s melalui website, media massa, dan sebagainya. / A description on the availability of the information and data Pension Fund’s information and data access for the public, for example through the website, mass media and others. Bahasan mengenai kode etik / Discussion regarding the Code of Conduct

163

Memuat urauan antara lain : 1. Pokok-pokok kode etik; 2. Pengungkapan bahwa kode etik berlaku bagi seluruh level organisasi; 3. Penyebarluasan kode etik; 4. Sanksi untuk masing-masing jenis pelanggaran yang diatur dalam kode etik (normatif); dan 5. Jumlah pelanggaran kode etik beserta sanksi yang diberikan pada tahun buku terakhir. Contain a description, among others: 1. The content of the Code of Conduct; 2. Disclosure that the Code of Conduct applies to all levels of the organization; 3. Dissemination of the Code of Conduct; 4. Sanction for each violation of the code of conduct; and 5. Number of violations of the code of conduct and the sanctions given in the current year.

164-165

Catatan: apabila tidak terdapat pelanggaran kode etik pada tahun buku terakhir, agar diungkapkan. / Note: should there be no violations to the code of conduct in the last fiscal year, it should be stated. Pengungkapan mengenai whistleblowing system / Disclosure on the whistleblowing system

Memuat uraian tentang mekanisme whistleblowing system antara lain: 1. Penyampaian laporan pelanggaran; 2. Perlindungan bagi whistleblower; 3. Penanganan pengaduan; 4. Pihak yang mengelola pengaduan; dan 5. Jumlah pengaduan yang masuk dan diproses pada tahun buku terakhir serta; dan 6. Sanksi/tindak lanjut atas pengaduan yang telah selesai diproses pada tahun buku. Contains a description of the whistleblowing systems mechanisms, among others: 1. Submission of reports on the violations; 2. Protection for the whistleblowers; 3. Handling of complaints; 4. Parties which manages the complaint; 5. The number of complaints received and processed in the last financial year as well as its follow-up; and 6. Sanction/follow up on complains that have been processed in the fiscal year. Catatan: apabila tidak terdapat pengaduan yang masuk dan telah selesai diproses pada tahun buku terakhir, agar diungkapkan. / Note: when there were no complaints filed in the last fiscal year, it should be stated.

190


165-168

INDEKS KRITERIA ANNUAL REPORT AWARD 2016 UNTUK DANA PENSIUN INDEX OF 2016 ANNUAL REPORT AWARD CRITERIA FOR PENSION FUND KRITERIA / CRITERIA Kebijakan mengenai keberagaman komposisi Pengurus/Plt. Pengurus / Diversity in the composition of the Supervisory Board and the Board of Directors / Plt. Board of Directors

HALAMAN / PAGE

PENJELASAN / DESCRIPTION Uraian kebijakan tertulis Dana Pensiun mengenai keberagaman komposisi Pengurus/Plt. Pengurus dalam pendidikan (bidang studi), pengalaman kerja, usia, dan jenis kelamin. / Description of the Pension Fund’s policy on the diversity of the Board of Directors / Plt. Board of Directors composition in education (field of study), work experience, age, and gender.

168

Catatan: apabila tidak ada kebijakan dimaksud, agar diungkapkan alasan dan pertimbangannya. / Note: if there is no defined policy, the reasons and considerations should be disclosed Evaluasi penerapan tata kelola oleh Dewan Pengawas / Evaluation on governance implementation by Supervisory Board

Memuat uraian mengenai: 1. Kriteria yang digunakan dalam evaluasi; dan 2. Rekomendasi hasil evaluasi. 152 Contain description on: 1. Criteria used in the evaluation; and 2. Recommendation on evaluation results.

VII. Informasi Keuangan / Financial Information Opini auditor independen atas laporan keuangan / Independent auditor’s opinion on the financial statement Deskripsi auditor independen di opini / Description of the Independent Auditor’s opinion

Lampiran / Attachment Deskripsi memuat tentang : 1. Nama & Tanda Tangan; 2. Tanggal Laporan Audit; dan 3. Nomor ijin KAP dan nomor ijin Akuntan Publik. The description includes: 1. Name and signature; 2. Audit Report date; and 3. License number of the Public Accounting Firm and license number of the Public Accountant

Laporan keuangan lengkap yang telah diaudit / Full Audited Financial Statements

Memuat secara lengkap unsur-unsur laporan keuangan: 1. Laporan aset neto; 2. Laporan perubahan aset neto; 3. Catatan atas laporan keuangan; 4. Neraca; 5. Laporan hasil usaha; dan 6. Laporan arus kas.

Lampiran / Attachment

Includes all elements of the Financial Statements: 1. Report on net assets; 2. Report on changes in net assets; 3. Notes on financial statements; 4. Balance; 5. Report on operating income; and 6. Report on cash flow. Perbandingan tingkat profitabilitas / Comparison of profitability ratio


Perbandingan kinerja/hasil usaha tahun berjalan dengan tahun sebelumnya. / Comparison of performance/operating income in the current and previous years

Laporan portofolio investasi yang telah Memuat secara lengkap unsur-unsur laporan portofolio investasi: diaudit / Audited investment portfolio 1. Pernyataan Pengurus/Plt. Pengurus; report 2. Laporan portofolio investasi; 3. Laporan hasil investasi; 4. Analisis investasi; dan 5. Pengungkapan dasar penilaian setiap jenis investasi.

194


State in details the elements of investment portfolio report: 1. Statement of the Board of Directors / Plt. Board of Directors; 2. Report on investment portfolio; 3. Report on investment results; 4. Investment analysis; and 5. Disclosure of assessment basis for each investment type.


191

INf o r m a s i k e u a n g a n Financial Information

06

TINGKAT PROFITABILITAS PROFITABILITY RATE Dalam Rupiah penuh, kecuali dinyatakan lain / In full Rupiah, unless stated otherwise 31 Desember 2013 (Audited) / December 31. 2013 (Audited)

31 Desember 2014 (Audited) / December 31. 2014


31 Desember 2015 (Audited) / December 31. 2015 (Audited)

31 Desember 2016 (Audited) / December 31. 2016 (Audited)

PENDAPATAN INVESTASI 407.009.311.617,00

467.016.511.375,00

63.009.473.383,00

26.099.434.072,00

-

-

115.720.426.738,00

66.973.028.109,00

-

-

585.739.211.738,00

560.088.973.556,00

Bunga / Interest Dividen / Dividend Sewa / Interest Laba (rugi) pelepasan investasi / Profit (loss) of investment disposal Pendapatan investasi lain / Revenue from other investment Jumlah pendapatan investasi / Total investment revenue

485.336.743.654,00

529.295.384.190,00

24.384.027.708,00

22.665.253.149,00

-

200.000.000,00

17.419.612.653,00

30.131.701.657,00

-

1.562.058,00

527.140.384.015,00

582.293.901.054,00

BEBAN INVESTASI / INVESTMENT EXPENSE 3.246.887.168,00

863.583.598,00

Beban Transaksi / Transaction Expense

233.520.446,00

1.201.322.687,00

-

-

-

-

Beban Pemeliharaan Tanah dan Bangunan / Land and Building Maintenance Expense

-

-

Beban Penyusutan Bangunan / Building Depreciation Expense

-

-

-

-

Beban Manajer Investasi / Investment Manager Expense

-

-

1.228.711.601,00

1.102.446.893,00

Beban Investasi lain / Other Investment Expense

1.157.782.804,00

1.394.626.267,00

4.475.598.769,00

1.966.030.491,00

Jumlah Beban Investasi / Total Investment Expense

1.391.303.250,00

2.595.948.954,00

581.263.612.969,00

558.122.943.065,00

525.749.080.765,00

579.697.952.100,00

20.968.899.056,00

22.652.881.284,00

Beban Kantor / Office Expense

767.307.134,00

1.004.623.691,00

Beban Pemeliharaan / Maintenance Expense

192.128.018,00

86.439.337,00

Beban Penyusutan / Depreciation Expense

375.910.071,00

454.691.886,00

6.730.364.494,00

6.887.329.035,00

HASIL USAHA INVESTASI / OPERATING INCOME OF INVESTMENT BEBAN OPERASIONAL / OPERATIONAL EXPENSE

17.190.257.126,00

16.881.865.426,00

374.202.745,00

1.150.543.570,00

322.817.858,00

154.111.616,00

409.285.072,00

371.350.460,00

Gaji / Honor Karyawan, Pengurus dan Dewan Pengawas / Salary/Honorarium of Employees, Board of Directors and Supervisory Board

Beban Jasa Pihak Ketiga / Service Expense – Third Party

5.190.114.051,00

5.526.198.510,00

9.903.040.780,00

12.601.379.873,00


14.627.996.744,00

12.979.792.582,00

36.685.449.455,00

Jumlah Beban Operasional / Total Operational Expense

43.662.605.517,00

44.065.757.815,00

-

-

10.865.000,00

110.408.000,00

-

-

13.479.070.319,00

12.261.143.135,00

-

-

33.389.717.632,00

PENDAPATAN DAN BEBAN LAIN PENDAPATAN DAN BEBAN LAIN / INCOME AND OTHER EXPENSES

-

-

101.033.334,00

210.800.000,00

-

-

1.028.435.060,00

1.767.800.454,00

-

-

1.129.468.394,00

1.978.600.454,00

Jumlah Pendapatan dan Beban Lain-Lain / Total Other Income and Expenses

13.489.935.319,00

12.371.551.135,00

503.433.547.446,00

526.763.984.274,00

Jumlah Pengurangan / Total Depreciation

565.365.665.978,00

609.289.099.165,00

549.003.363.731,00

523.416.094.064,00

495.576.410.567,00

548.003.745.420,00

12.512.594.750.00

4.005.540.500,00

6.836.503.000,00

6.947.172.500,00

488.739.907.567,00

541.056.572.920,00

536.490.768.981,00

194

519.410.553.564,00


Bunga Keterlambatan Iuran / Interest of Contribution Overdue Laba (Rugi) Penjualan Aset Operasional / Profit (Loss) of Operational Assets Sales Pendapatan Lain Diluar Investasi / Other Income Outside investment Pendapatan Lain Diluar Investasi / Other Income Outside of Investment

HASIL USAHA SEBELUM PAJAK / INCOME BEFORE TAX PAJAK PENGHASILAN / INCOME TAX HASIL USAHA SETELAH PAJAK / INCOME AFTER TAX

DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI LAPORAN KEUANGAN 31 DESEMBER 2016 DAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL TERSEBUT BESERTA LAPORAN AUDITOR INDEPENDEN

DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI Daftar Isi

Halaman Pernyataan Pengurus Laporan Auditor Independen Laporan Keuangan Tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 Laporan Aset Neto Laporan Perubahan Aset Neto Catatan Atas Laporan Keuangan Informasi Tambahan: Neraca (Laporan Posisi Keuangan) Perhitungan Hasil Usaha Laporan Arus Kas

1 2 3 - 39 40 41 42

**********

DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI LAPORAN ASET NETO 31 Desember 2016 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain)

Catatan

31 Desember 2016

31 Desember 2015

ASET INVESTASI (Nilai Wajar) Surat Berharga Negara

3b, 6a, 7

3.244.618.319.477

2.882.451.447.340

Deposito On Call

3b, 6b, 7

52.465.000.000

58.560.000.000

Deposito Berjangka

3b, 6c, 7

869.251.000.000

765.085.000.000

Saham

3b, 6d, 7

158.963.213.184

224.205.860.130

Obligasi

3b, 6e, 7

2.090.474.335.000

1.775.599.199.000

Sukuk

3b, 6f, 7

73.696.999.000

70.630.092.000

Unit Penyertaan Reksadana

3b, 6g, 7

355.926.499.289

210.973.382.498

Penempatan Langsung

3b, 6h, 7

290.989.700.000

245.945.699.423

Tanah

3b, 6i, 7

247.137.000.000

-

7.383.522.065.950

6.233.450.680.391

Total Investasi ASET LANCAR DILUAR INVESTASI Kas dan Bank

3e, 8

6.055.552.694

3.955.576.584

Beban Dibayar Dimuka

3, 9

46.651.293.050

42.969.569.189

Piutang Hasil Investasi

3, 10

82.419.382.872

75.067.525.254

11

5.968.853.478

7.041.951.271

141.095.082.094

129.034.622.298

-

Piutang Lain-Lain Total Aset Lancar diluar Investasi ASET OPERASIONAL ( Nilai Buku) Tanah

12

58.493.904.145

Aset Dalam Penyelesaian (bangunan)

12

737.523.710

-

Kendaraan

12

746.093.750

870.358.333

Peralatan Komputer

12

701.862.210

222.253.978

Peralatan Kantor

12

35.339.392

24.986.413

60.714.723.207

1.117.598.724

600.000

8.491.603.747

7.585.332.471.251

6.372.094.505.160

Total Aset Operasional ASET LAIN-LAIN

13

ASET TERSEDIA LIABILITAS LIABILITAS DILUAR NILAI KINI AKTUARIAL Utang Manfaat Pensiun Jatuh Tempo

16

1.926.348.802

2.779.031.180

Utang Investasi

17

510.368.700

240.480.000

Beban Yang Masih Harus dibayar

18

8.795.178.347

673.499.653

Liabilitas Lain

19

12.411.431.868

11.830.734.045

23.643.327.717 7.561.689.143.534

15.523.744.878 6.356.570.760.282

Total Liabilitas di Luar Nilai Aktuarial ASET NETO

Catatan atas laporan keuangan terlampir merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari laporan keuangan secara keseluruhan

-1-

DANA PENSIUN BANK INDONESIA LAPORAN PERUBAHAN ASET NETO 31 Desember 2016 dan 2015 (Disajikan dalam Rupiah Penuh)

Catatan

31 Desember 2016

31 Desember 2015

PENAMBAHAN PENDAPATAN INVESTASI Bunga / Bagi Hasil

21

529.295.384.190

485.336.743.654

Dividen

21

22.665.253.149

24.384.027.708

Sewa

21

200.000.000

Laba Pelepasan Aset

21

30.131.701.657

Pendapatan Investasi Lain

21

1.562.058

JUMLAH PENDAPATAN INVESTASI

17.419.612.653 -

582.293.901.054

527.140.384.015

7

310.404.080.587

(162.806.244.516)

Iuran Normal Pemberi Kerja

25

192.955.698.557

138.934.647.512

Iuran Normal Peserta

25

44.773.742.204

42.846.485.259

Iuran Tambahan

25

671.608.508.880

479.037.561.304

24

12.371.551.135

11.480.315.319

1.814.407.482.417

1.036.633.148.893

22

2.595.948.954

1.391.303.250

Beban Operasional

23

44.065.757.815

43.662.605.517

Manfaat Pensiun

26

555.680.219.896

513.475.254.211

Pajak Penghasilan

20

6.947.172.500

6.836.503.000

609.289.099.165

565.365.665.978

1.205.118.383.252

471.267.482.915

PENINGKATAN/PENURUNAN INVESTASI Iuran Jatuh Tempo

Pendapatan Diluar Investasi Jumlah Penambahan PENGURANGAN Beban Investasi

Jumlah Pengurangan KENAIKAN (PENURUNAN) ASET NETO PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Pengukuran Kembali Liabilitas Imbalan Kerja

-

2.009.620.000

ASET NETO AWAL PERIODE

6.356.570.760.282

5.883.293.657.367

ASET NETO AKHIR PERIODE

7.561.689.143.534

6.356.570.760.282


-

2-

DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL-TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) 1. UMUM 1.1 Dana Pensiun Bank Indonesia (untuk selanjutnya disebut "DAPENBI") didirikan oleh Bank Indonesia pada tanggal 1 Agustus 1955 dengan nama Dana Pensiun dan Tunjangan Bank Indonesia. Dengan akta Notaris Abdul Latief No. 19 tanggal 8 Maret 1972 didirikan Yayasan Dana Pensiun dan Tunjangan Hari Tua Bank Indonesia (YDPTHTBI). Dengan didirikannya Yayasan tersebut, hak dan kewajiban dari Dana Pensiun dan Tunjangan Bank Indonesia dimasukkan ke dalam YDPTHTBI. Akta Pendirian Yayasan tersebut telah disahkan oleh Menteri Keuangan Republik Indonesia dengan Surat No. S-399/MK.6/1977 tanggal 28 November 1977. Dengan diberlakukannya Undang-Undang Republik Indonesia No. 11 tahun 1992 tentang "Dana Pensiun" beserta Peraturan Pelaksanaannya, setelah terlebih dahulu dibentuk Yayasan Kesejahteraan Karyawan Bank Indonesia (YKKBI) yang akan memberikan pelayanan kesehatan dan kesejahteraan kepada pegawai dan pensiunan Bank Indonesia, maka YDPTHTBI menyesuaikan bentuk badan hukumnya menjadi Dana Pensiun Bank Indonesia (untuk selanjutnya disebut "DAPENBI"). Dalam rangka memenuhi ketentuan Pasal 61 Undang-Undang No. 11 tahun 1992, Direksi Bank Indonesia dengan Surat Keputusan No. 26/01/KEP/DIR tanggal 15 April 1993 mengajukan permohonan untuk penyesuaian status badan hukum YDPTHTBI menjadi DAPENBI. Peraturan Dana Pensiun dari Dana Pensiun Bank Indonesia (untuk selanjutnya disebut "Peraturan DAPENBI") telah mendapat pengesahan dari Menteri Keuangan Republik Indonesia, dengan Surat Keputusan No. KEP-137/KM.17/1993 tanggal 14 Juli 1993. Peraturan DAPENBI tersebut di atas telah mengalami 2 (dua) kali perubahan yaitu: a) Berdasarkan Surat No. 30/174/DIR/UHS tanggal 9 Maret 1998, Direksi Bank Indonesia selaku pendiri DAPENBI mengajukan permohonan pengesahan perubahan Peraturan DAPENBI yang ditetapkan melalui Surat Keputusan Direksi Bank Indonesia No. 30/87/KEP/DIR tanggal 8 Oktober 1997. Perubahan Peraturan DAPENBI tersebut telah mendapatkan pengesahan dari Menteri Keuangan Republik Indonesia dengan Surat Keputusan No. KEP-118/KM.17/1998 tanggal 12 Maret 1998.

b) Berdasarkan Surat No. 7/15/GBI/DSDM tanggal 25 Oktober 2005, Gubernur Bank Indonesia selaku Pendiri DAPENBI mengajukan permohonan pengesahan perubahan Peraturan DAPENBI yang ditetapkan melalui Peraturan Dewan Gubernur Bank Indonesia No. 7/19/PDG/2005 tanggal 1 Agustus 2005. Perubahan Peraturan DAPENBI tersebut telah mendapatkan pengesahan dari Menteri Keuangan Republik Indonesia dengan Surat Keputusan No. KEP-368/KM.5/2005 tanggal 31 Oktober 2005. Maksud pendirian DAPENBI adalah untuk mengelola dan menjalankan Program Pensiun Manfaat Pasti dengan mengembangkan dana untuk menjamin pembayaran Manfaat Pensiun kepada Pensiunan dan Pihak Yang Berhak sebagaimana ditetapkan dalam Peraturan DAPENBI. Tujuan pendirian DAPENBI adalah untuk meningkatkan kesejahteraan Peserta, Pensiunan dan Pihak Yang Berhak, serta memelihara kesinambungan penghasilan pada hari tua. 1.2 Nama, Alamat dan Jumlah Pegawai DAPENBI Nama Alamat

Telepon dan Fax

: Dana Pensiun Bank Indonesia (DAPENBI) : Lantai 5 (lima) Gedung Yayasan Kesejahteraan Karyawan Bank Indonesia (YKKBI) Jl. Deposito VI No. 12-14 Komplek Bidakara, Jakarta Selatan : 021-83795310 dan 021-83795319

Jumlah karyawan DAPENBI termasuk Pengurus dan Pegawai Honorer per 31 Desember 2016 dan 2015 masing-masing sebanyak 52 orang dan 53 orang (tidak diaudit). 1.3 Persetujuan Laporan Keuangan Laporan keuangan telah disusun dan disetujui untuk diterbitkan oleh pengurus dan diselesaikan pada tanggal 24 Mei 2017. 1.4 Susunan Dewan Pengawas dan Pengurus DAPENBI Sesuai dengan Keputusan Gubernur Bank Indonesia No.16/10/KEP.GBI/2014 tanggal 31 Desember 2014 tentang Pemberhentian Anggota Dewan Pengawas DAPENBI, dan Keputusan Gubernur Bank Indonesia No.18/1/KEP.GBI/2016 tanggal 12 Januari 2016, tentang “Pengangkatan Anggota Merangkap Wakil Ketua Dewan Pengawas Dana Pensiun Bank Indonesia” susunan Dewan Pengawas tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 adalah sebagai berikut :

-3-

DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL-TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) 1. UMUM (Lanjutan) 1.4 Susunan Dewan Pengawas dan Pengurus DAPENBI (Lanjutan) 31 Desember 2016

31 Desember 2015

Wakil Pendiri/Pemberi Kerja Ketua merangkap Anggota Wakil Ketua merangkap Anggota Anggota

: : :

Ny. Mubarakah Ny. Damayanti Johan Ny. Dyah Virgoana G

Ny. Mubarakah Ny. Damayanti Johan Ny. Dyah Virgoana G

Wakil Peserta Aktif/Pensiunan Anggota Anggota Anggota

: : :

Ahmad Hidayat Askadi Soengkowo Prijoredjo

Ahmad Hidayat Askadi Soengkowo Prijoredjo

Pengurus Direktur Utama Direktur Direktur

: : :

Rasmo Samiun Nirwansyah Sutikno

Rasmo Samiun Nirwansyah Sutikno

1.5 Jasa Kustodian DAPENBI menggunakan jasa penitipan (kustodian) untuk menyimpan, mengadministrasikan dan mengawasi keberadaan suratsurat berharga investasi yang dimilikinya. Perusahaan yang ditunjuk sebagai kustodian adalah PT Bank Mandiri (Persero) Tbk sebagaimana yang tertuang dalam surat perjanjian jasa kustodian No. CS/178/2002 tanggal 26 Mei 2002 dengan PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. Perjanjian ini berlaku untuk jangka waktu 1 tahun dan dapat diperpanjang dengan persetujuan para pihak. Perpanjangan terakhir sebagaimana tertuang dalam addendum No. CS/178E/2013 tanggal 18 Maret 2013 dan akan diperpanjang secara otomatis setiap tahunnya, apabila tidak ada pemberitahuan untuk mengakhiri perjanjian. Sampai tanggal laporan keuangan DAPENBI per 31 Desember 2016, Perjanjian Jasa Kustodian di atas masih berjalan. Jenis surat-surat berharga yang dititipkan meliputi efek ekuitas dan hutang. Efek dimaksud meliputi saham, opsi, dividen saham, obligasi, surat berharga negara dan surat berharga lainnya yang terdaftar di Bursa Efek. 2. JENIS PROGRAM DAN JUMLAH PESERTA Sesuai dengan Pasal 5 Peraturan DAPENBI, maksud pendirian DAPENBI adalah untuk mengelola dan menjalankan Program Pensiun Manfaat Pasti (PPMP) dengan mengembangkan dana untuk menjamin pembayaran Manfaat Pensiun (MP) kepada Pensiunan dan Pihak Yang Berhak. Sedangkan tujuan pendirian DAPENBI adalah untuk meningkatkan kesejahteraan Peserta, Pensiunan dan Pihak Yang Berhak, serta memelihara kesinambungan penghasilan pada hari tua. Peserta dan Pihak Yang Berhak dalam program pensiun ini adalah seluruh karyawan Bank Indonesia, Pensiunan dan Bekas Karyawan Bank Indonesia serta Janda/Duda atau Anak yang belum berusia 25 tahun, yang masih berhak atas manfaat pensiun. Kepesertaan pada DAPENBI dimulai sejak pegawai terdaftar sebagai peserta dan berakhir pada saat: 1. 2. 3. 4. 5.

Peserta meninggal dunia; atau Janda/Duda meninggal dunia atau menikah lagi; atau Anak meninggal dunia atau telah mencapai usia 25 tahun; atau Peserta berhenti bekerja dan telah mengalihkan haknya ke dana pensiun lain; atau Peserta berhenti bekerja di usia pensiun dan mengambil hak atas manfaat pensiunnya secara sekaligus.

Jumlah Peserta Aktif pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 masing-masing berjumlah 5.462 dan 5.724 orang. Sementara itu, jumlah Peserta Pensiunan dan Pihak Yang Berhak pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 masing-masing berjumlah 7.297 dan 7.219 orang. Dalam jumlah penerima manfaat pensiun tersebut sudah termasuk jenis Pensiun Ditunda. Pensiun Ditunda pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 masing-masing berjumlah 107 dan 92 orang. Penerima manfaat pensiun dapat dirinci sebagai berikut:

-

Pensiunan Pensiunan NF Janda/Duda Anak Bekas Karyawan Jumlah

: : : : :

-4-

31 Desember 2016

31 Desember 2015

4.955 orang 10 orang 2.181 orang 39 orang 112 orang 7.297 orang

4.926 orang 12 orang 2.149 orang 40 orang 92 orang 7.219 orang

DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL-TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) 3. IKHTISAR KEBIJAKAN AKUNTANSI PENTING Berikut ini adalah kebijakan akuntansi terpenting yang diterapkan dalam penyusunan laporan keuangan DAPENBI, sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia (PSAK). a. Dasar Pengukuran dan Penyusunan Laporan Keuangan Laporan Keuangan DAPENBI disajikan sesuai dengan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan Nomor 18 (PSAK 18) mengenai "Akuntansi dan Pelaporan Program Manfaat Purnakarya". Laporan Keuangan DAPENBI disusun berdasarkan konsep akrual (accrual method) dan nilai wajar. Mata uang pelaporan yang digunakan untuk penyusunan laporan keuangan adalah mata uang Rupiah (Rp). Iuran dibukukan pada saat iuran tersebut terhutang oleh peserta dan pemberi kerja, sedangkan manfaat, beban, dan penghasilan dicatat pada saat terjadinya. Laporan perubahan posisi keuangan disusun berdasarkan konsep arus kas. Jumlah moneter yang disajikan dalam laporan keuangan dan catatannya dibulatkan menjadi rupiah penuh. Kebijakan akuntansi yang diterapkan dalam penyusunan laporan keuangan adalah konsisten dengan kebijakan akuntansi yang diterapkan dalam penyusunan laporan keuangan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2016. Laporan arus kas disusun dengan menggunakan metode langsung yang dikelompokkan ke dalam aktivitas investasi, operasional, dan pendanaan. Penyajian laporan keuangan DAPENBI disesuaikan dengan bentuk dan susunan laporan keuangan sebagaimana diatur dalam PSAK 18 (Revisi 2010) dan Peraturan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan (Bapepam LK) No. PER05/BL/2012 tanggal 17 Oktober 2012 tentang Penyusunan Laporan Keuangan dan Dasar Penilaian Investasi Bagi Dana Pensiun.

b. Investasi Dalam laporan keuangan, sesuai dengan Pernyataan Standar Akuntasi Keuangan (PSAK) No. 18 mengenai “Akuntansi dan Pelaporan Program Manfaat Purnakarya”, investasi dicatat pada nilai wajar. Nilai wajar investasi berupa efek yang diperdagangkan (marketable securities) adalah nilai pasar. Investasi, jika ada yang tidak mungkin dilakukan estimasi nilai wajar maka akan diungkap alasan mengapa nilai wajar tidak digunakan. Efek yang memiliki nilai penebusan tetap (fixed redemption value ) dan diperoleh untuk dipadukan dengan kewajiban program manfaat purnakarya atau bagian spesifik dari program manfaat purnakarya dapat dicatat pada jumlah yang didasarkan pada nilai penebusan akhir dengan menganggap tingkat pengembalian konstan sampai jatuh tempo. Nilai penebusan akhir tersebut merupakan nilai tercatat atau nilai perolehan dikurangi amortisasi premi atau ditambah amortisasi diskonto selama masa manfaat investasi dengan cara yang konsisten. Dasar penilaian jenis investasi yang digunakan untuk mencatat nilai wajar investasi dalam laporan keuangan mengacu kepada Peraturan Ketua Bapepam LK No. PER-05/BL/2012 tanggal 17 Oktober 2012 mengenai "Penyusunan Laporan Keuangan dan Dasar Penilaian Investasi Bagi Dana Pensiun", sebagaimana yang disebutkan pada Bab II Pasal 6. Sesuai peraturan di atas, dasar penilaian untuk masing-masing jenis investasi adalah sebagai berikut: 1)

Surat Berharga Negara: -

Surat Berharga Negara yang dikelompokkan dalam Surat Berharga Negara berdasarkan Nilai Pasar yang ditetapkan oleh Lembaga Penilai Harga Efek yang telah memperoleh izin dari Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan atau Lembaga Penilai Harga Efek yang telah diakui secara internasional, yaitu Lembaga Indonesia Bond Pricing Agency (IBPA).

-

Surat Berharga Negara yang dikelompokkan dalam Surat Berharga Negara berdasarkan Nilai Penebusan Akhir dinyatakan dengan nilai yang diamortisasi dengan menggunakan Yield to Maturity.

2)

Deposito Berjangka dan Deposito On Call dinyatakan berdasarkan Nilai Nominal.

3)

Saham yang tercatat di Bursa Efek Indonesia dinyatakan berdasarkan Nilai Pasar dengan menggunakan informasi harga penutupan terakhir di Bursa Efek Indonesia.

4)

Obligasi dan Sukuk yang tercatat di Indonesia -

Obligasi dan Sukuk yang dikelompokkan dalam Obligasi dan Sukuk berdasarkan Nilai Pasar yang ditetapkan oleh Lembaga Penilai Harga Efek yang telah memperoleh izin dari Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan atau Lembaga Penilai Harga Efek yang telah diakui secara internasional, yaitu lembaga Indonesia Bond Pricing Agency (IBPA).

-

Obligasi dan Sukuk yang dikelompokkan dalam Obligasi dan Sukuk berdasarkan Nilai Penebusan Akhir dinyatakan dengan Nilai yang diamortisasi dengan menggunakan Yield to Maturity.

-5-

DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL-TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) 3. IKHTISAR KEBIJAKAN AKUNTANSI PENTING (Lanjutan) b. Investasi (Lanjutan) 5)

6)

Unit Penyertaan Reksa Dana: -

Reksa Dana Pasar Uang, Reksa Dana Pendapatan Tetap, Reksa Dana Campuran dan Reksa Dana Saham dinyatakan berdasarkan Nilai Aset Neto.

-

Reksa Dana Terproteksi, Reksa Dana dengan Penjaminan dan Reksa Dana Indeks dinyatakan berdasarkan Nilai Aset Neto.

-

Reksa Dana Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif Penyertaan Terbatas dinyatakan berdasarkan Nilai Aset Neto.

-

Reksa Dana yang Unit Penyertaannya Diperdagangkan di Bursa Efek di Indonesia dinyatakan berdasarkan Nilai Pasar dengan menggunakan informasi harga penutupan terakhir di Bursa Efek Indonesia.

Penempatan Langsung pada Saham dinyatakan dengan nilai yang ditetapkan penilai independen yang terdaftar pada Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan.

c. Pengakuan Pendapatan Pendapatan berupa hasil investasi diakui sesuai terjadinya. Pendapatan Kupon Surat Berharga Negara, Bunga Deposito On Call, Deposito Berjangka, Kupon Obligasi dan Sukuk diakui berdasarkan proporsi waktu (accrual basis ) dan tingkat bunga yang berlaku. Pendapatan dividen diakui pada saat pemberitahuan pembagian dividen diterima. Keuntungan atau kerugian yang timbul atas penjualan investasi diakui pada saat transaksi. d. Pengakuan Beban dan Metode Penyusutan Aset Berwujud Beban diakui sesuai saat terjadinya atau manfaatnya pada tahun yang bersangkutan (accrual basis ). Metode penyusutan aset berwujud menggunakan metode garis lurus (straight-line method ) berdasarkan taksiran masa manfaatnya. e. Kas dan Bank Kas dan Bank meliputi kas dan rekening giro yang tidak dijaminkan atau dibatasi penggunaannya. f. Aset Operasional Aset Berwujud atau Aset Operasional dinyatakan berdasarkan biaya historis setelah dikurangi Akumulasi Penyusutan. Nilai historis terdiri dari harga beli ditambah seluruh biaya yang dikeluarkan sampai aset operasional tersebut siap digunakan. Aset Operasional disusutkan dengan menggunakan metode garis lurus (straight-line method ) berdasarkan taksiran masa manfaatnya sebagai berikut: Kelompok Aset Operasional Kendaraan Peralatan komputer Peralatan kantor

Taksiran Masa 4 Tahun 4 Tahun 4 Tahun

Beban pemeliharaan dan perbaikan dibebankan sebagai biaya pada Perhitungan Hasil Usaha pada saat terjadinya pemugaran dan peningkatan daya guna dalam jumlah besar dikapitalisasi. Aset Operasional yang tidak digunakan lagi atau dijual dikeluarkan dari kelompok Aset Operasional berikut akumulasi penyusutan. Keuntungan atau kerugian dari penjualan Aset Operasional tersebut dibukukan dalam Perhitungan Hasil Usaha tahun yang bersangkutan. g. Selisih Penilaian Investasi Selisih Penilaian Investasi merupakan selisih dasar penilaian investasi antara nilai historis dan nilai wajar pada periode pelaporan.

h. Nilai Kini Aktuarial Nilai Kini Aktuarial merupakan liabilitas dana pensiun untuk memenuhi pembayaran manfaat pensiun kepada peserta yang jumlahnya didasarkan atas perhitungan aktuaria berdasarkan gaji proyeksi (kewajiban aktuaria) pada tanggal yang sama dengan tanggal pelaporan di neraca (laporan posisi keuangan).

-6-

DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL-TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) 3. IKHTISAR KEBIJAKAN AKUNTANSI PENTING (Lanjutan) h. Nilai Kini Aktuarial (Lanjutan) Dalam hal tanggal valuasi aktuaria berbeda dengan tanggal laporan keuangan, jumlah nilai kini aktuarial di neraca harus disajikan sebesar nilai kewajiban aktuaria yang diproyeksikan sesuai tanggal pelaporan yang terdapat pada laporan aktuaris terakhir.

i. Selisih Nilai Kini Aktuarial Selisih Nilai Kini Aktuarial merupakan selisih antara Nilai Kini Aktuarial dan Aset Neto, yang merupakan perkiraan untuk mencatat:

-

Hasil Usaha Peningkatan/Penurunan Nilai Investasi Iuran Normal Iuran Tambahan Manfaat Pensiun Pengalihan dana dari atau ke Dana Pensiun lain, dan Penyesuaian Nilai Kini Aktuarial

j. Pembayaran Manfaat Pensiun Pembayaran Manfaat Pensiun kepada para penerima manfaat pensiun termasuk Pajak Manfaat Pensiun yang dibebankan kepada DAPENBI, dicatat pada saat jatuh tempo. Manfaat Pensiun yang jatuh tempo tetapi belum dibayarkan kepada penerima manfaat pensiun dicatat sebagai Utang Manfaat Pensiun Jatuh Tempo. Manfaat Pensiun yang dibayar di muka disajikan sebagai bagian dari Beban Dibayar di Muka. k. Liabilitas di Luar Nilai Kini Aktuarial Liabilitas di Luar Nilai Kini Aktuarial merupakan liabilitas DAPENBI yang harus dipenuhi. l. Aset Neto Aset Neto merupakan jumlah Aset Tersedia dikurangi dengan jumlah Liabilitas di Luar Nilai Kini Aktuarial. m. Transaksi dan Saldo dalam Mata Uang Asing DAPENBI melakukan pencatatan dalam mata uang Rupiah. Transaksi dalam mata uang asing, jika ada, dicatat berdasarkan kurs yang berlaku pada saat transaksi dilakukan. Untuk tahun 2016 dan 2015, tidak terdapat transaksi dan saldo dalam mata uang asing dalam laporan keuangan DAPENBI. n. Pajak Penghasilan Pajak Penghasilan pada perhitungan hasil usaha ditentukan berdasarkan kenaikan hasil usaha kena pajak dalam tahun buku bersangkutan dengan menggunakan tarif yang berlaku. Penghasilan utama DAPENBI bukan merupakan objek pajak penghasilan dan/atau penghasilan dikenakan pajak final, sehingga DAPENBI tidak mengakui aset atau kewajiban pajak tangguhan dari perbedaan temporer jumlah tercatat aset atau kewajiban menurut laporan keuangan dengan dasar pengenaan pajaknya.

Sesuai dengan Peraturan Menteri Keuangan No. 234/PMK.03/2009 tanggal 29 Desember 2009, penghasilan yang diterima atau diperoleh Dana Pensiun yang pendiriannya telah disahkan oleh Menteri Keuangan, yang tersebut di bawah ini tidak termasuk sebagai objek pajak penghasilan: -

Bunga, diskonto dan imbalan dari deposito, sertifikat deposito dan tabungan, pada bank di Indonesia yang melaksanakan kegiatan usaha secara konvensional atau berdasarkan prinsip syariah, serta sertifikat Bank Indonesia; Bunga, diskonto dan imbalan dari obligasi, obligasi syariah (sukuk), surat berharga syariah negara, yang diperdagangkan dan/atau dilaporkan perdagangannya pada bursa efek di Indonesia; atau Dividen dari saham pada perseroan terbatas yang tercatat pada bursa efek di Indonesia.

Berkaitan dengan hal tersebut di atas, mengacu pada Undang-Undang Republik Indonesia No. 7 Tahun 1983 yang terakhir diubah dengan Undang-Undang No. 36 tahun 2008 tentang Pajak Penghasilan pasal 6 dan Peraturan Pemerintah No. 94 tahun 2010 tanggal 30 Desember 2010, atas biaya yang terjadi untuk mendapatkan, menagih dan memelihara penghasilan yang bukan merupakan objek pajak atau pengenaan pajaknya bersifat final, atau telah dikenakan pemotongan atau pemungutan pajak penghasilan bersifat final maka dalam menghitung besarnya penghasilan kena pajak, biaya tersebut tidak boleh dikurangkan dari penghasilan bruto.

-7-

DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL-TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) 3. IKHTISAR KEBIJAKAN AKUNTANSI PENTING (Lanjutan) o. Estimasi Kewajiban Imbalan Pasca Kerja Karyawan DAPENBI (i)

Imbalan pasca kerja DAPENBI mengakui penyisihan imbalan pasca kerja karyawan yang tidak didanai atau tidak memiliki dana pensiun untuk mengelola aset program berdasarkan Undang-Undang Tenaga Kerja No. 13/2003 tanggal 25 Maret 2003 ("UUTK") dan peraturan ketenagakerjaan DAPENBI. Berdasarkan PSAK No. 24 (Revisi 2010), "Imbalan Kerja", pembebanan biaya untuk imbalan pasca kerja karyawan ditentukan dengan menggunakan metode penilaian aktuaria "Projected Unit Credit" . Keuntungan dan kerugian aktuaria diakui sebagai pendapatan atau beban apabila akumulasi keuntungan atau kerugian aktuaria bersih yang belum diakui pada akhir tahun pelaporan sebelumnya melebihi 10% dari kewajiban manfaat purnakarya (manfaat pasti) pada tanggal tersebut. Keuntungan atau kerugian tersebut diakui berdasarkan metode garis lurus sepanjang ekspektasi sisa masa kerja rata-rata karyawan. Lebih lanjut, biaya jasa lalu yang belum vested yang timbul dari pengenalan program manfaat purnakarya atau perubahan kewajiban manfaat dari program yang ada, diamortisasi dengan metode garis lurus selama periode rata-rata hingga manfaat tersebut vested .

(ii)

Imbalan kerja jangka panjang Untuk imbalan kerja jangka panjang, PSAK No. 24 (Revisi 2010) mengharuskan perlakuan akuntansi yang hampir sama dengan akuntansi untuk program manfaat purnakarya, kecuali bahwa semua keuntungan dan kerugian aktuaria dan biaya jasa lalu yang timbul harus diakui sekaligus dalam laporan perhitungan hasil usaha tahun berjalan.

p. Pelunasan Defisit Defisit ditentukan oleh manajemen dengan bantuan aktuaris independen. Jangka waktu pelunasan defisit ditentukan oleh Pendiri berdasarkan peraturan perundangan yang berlaku. Pelunasan defisit diakui sebagai iuran tambahan pada saat jatuh tempo. q. Transaksi dengan Pihak-Pihak Berelasi Transaksi dengan pihak-pihak berelasi adalah transaksi-transaksi yang dilakukan baik langsung maupun tidak langsung dengan Pengurus, Dewan Pengawas, Pendiri dan Mitra Pendiri. Selama tahun 2016 dan 2015 tidak terdapat transaksi dengan pihak-pihak berelasi tersebut baik langsung maupun tidak langsung.

r. Penggunaan Pertimbangan, Estimasi dan Asumsi Penyusunan laporan keuangan Dana Pensiun mengharuskan manajemen untuk membuat pertimbangan, estimasi dan asumsi yang mempengaruhi jumlah yang dilaporkan dan pengungkapan yang terkait, pada akhir periode pelaporan. Ketidakpastian mengenai asumsi dan estimasi tersebut dapat mengakibatkan penyesuaian material terhadap nilai tercatat pada aset dan liabilitas dalam periode pelaporan berikutnya. Pertimbangan Dalam proses penerapan kebijakan akuntansi Dana Pensiun, manajemen telah membuat keputusan berikut, yang memiliki pengaruh paling signifikan terhadap jumlah yang diakui dalam laporan keuangan: Klasifikasi Instrumen Keuangan Dana Pensiun menetapkan klasifikasi atas aset dan liabilitas tertentu sebagai aset keuangan dan liabilitas keuangan dengan mempertimbangkan bila definisi yang ditetapkan PSAK No. 55 (Revisi 2014) dipenuhi. Dengan demikian, aset keuangan dan liabilitas keuangan diakui sesuai dengan kebijakan akuntansi Dana Pensiun. Estimasi dan Asumsi Asumsi utama masa depan dan ketidakpastian sumber estimasi utama yang lain pada tanggal pelaporan yang memiliki risiko signifikan bagi penyesuaian yang material terhadap nilai tercatat aset dan liabilitas untuk tahun berikutnya diungkapkan di bawah ini. Dana Pensiun mendasarkan asumsi dan estimasi pada parameter yang tersedia pada saat laporan keuangan disusun. Asumsi dan situasi mengenai perkembangan masa depan mungkin berubah akibat perubahan pasar atau situasi di luar kendali Dana Pensiun. Dana Pensiun tersebut dicerminkan dalam asumsi terkait pada saat terjadinya.

-8-

DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL-TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) 3. IKHTISAR KEBIJAKAN AKUNTANSI PENTING (Lanjutan) r. Penggunaan Pertimbangan, Estimasi dan Asumsi (Lanjutan) Nilai Kini Aktuarial Penentuan nilai kini aktuarial atas program manfaat pasti Dana Pensiun dihitung oleh aktuaris independen dengan menggunakan tingkat gaji kini atau tingkat gaji proyeksi sampai dengan waktu purnakarya peserta bergantung pada pemilihan asumsi yang digunakan oleh aktuaris independen dalam menghitung jumlah-jumlah tersebut. Asumsi tersebut termasuk antara lain, tingkat diskonto, tingkat kenaikan gaji tahunan, tingkat pengunduran diri peserta, tingkat kecacatan, umur pensiun dan tingkat kematian. Sementara Dana Pensiun berkeyakinan bahwa asumsi tersebut adalah wajar dan sesuai, perbedaan signifikan pada hasil aktual atau perubahan signifikan dalam asumsi yang ditetapkan Dana Pensiun dapat mempengaruhi secara material liabilitas nilai kini aktuarial. Penyusutan Aset Operasional Biaya perolehan aset operasional disusutkan dengan menggunakan metode garis lurus berdasarkan taksiran masa manfaat ekonomisnya. Manajemen mengestimasi masa manfaat ekonomis aset operasional selama 4 tahun. Ini adalah umur yang secara umum diharapkan dalam industri dimana Dana Pensiun menjalankan bisnisnya. Perubahan tingkat pemakaian dan perkembangan teknologi dapat mempengaruhi masa manfaat ekonomis dan nilai sisa aset, dan karenanya biaya penyusutan masa depan mungkin direvisi. Imbalan Pasca Kerja dan Pensiun Karyawan DAPENBI Penentuan utang dan biaya pensiun dan liabilitas imbalan kerja Dana Pensiun bergantung pada pemilihan asumsi yang digunakan oleh aktuaris independen dalam menghitung jumlah-jumlah tersebut. Asumsi tersebut termasuk antara lain, tingkat diskonto, tingkat kenaikan gaji tahunan, tingkat pengunduran diri karyawan tahunan, tingkat kecacatan, umur pensiun dan tingkat kematian. Hasil aktual yang berbeda dari asumsi yang ditetapkan Dana Pensiun diakui segera dalam laporan laba rugi dan pada saat terjadi. Sementara Dana Pensiun berkeyakinan bahwa asumsi tersebut adalah wajar dan sesuai, perbedaan signifikan pada hasil aktual atau perubahan signifikan dalam asumsi yang ditetapkan Dana Pensiun dapat mempengaruhi secara material liabilitas diestimasi atas pensiun dan imbalan kerja dan beban imbalan kerja neto. Penjelasan lebih rinci diungkapkan dalam Catatan 3 huruf O dan 19. Pajak Penghasilan Pertimbangan signifikan dilakukan dalam menentukan provisi atas pajak penghasilan badan. Terdapat transaksi dan perhitungan tertentu yang penentuan pajak akhirnya adalah tidak pasti dalam kegiatan usaha normal. Dana Pensiun mengakui liabilitas atas pajak penghasilan badan berdasarkan estimasi apakah akan terdapat tambahan pajak penghasilan badan.

4. IKHTISAR KEBIJAKAN PENDANAAN a. Demografi Kepesertaan Kepesertaan Program Pensiun dari DAPENBI diatur dalam Pasal 23 Peraturan DAPENBI berdasarkan Surat Keputusan Gubernur Bank Indonesia No. 7/19/PDG/2005 tanggal 1 Agustus 2005 yang telah disahkan oleh Menteri Keuangan Republik Indonesia dengan Surat Keputusan No. KEP-368/KM.5/2005 tanggal 31 Oktober 2005 dan telah dicatat dalam Buku Daftar Umum Dana Pensiun No. 05.03.00001.DPPK tanggal 31 Oktober 2005. Jumlah peserta per 31 Desember 2016 dan 2015 masing-masing sebanyak 12.759 dan 12.943 orang, dengan rincian sebagai berikut:

a. b. c. d. e.

Karyawan Bekas Karyawan (Tunda) Pensiunan Pensiunan NF Pihak yang Berhak: Janda/Duda Anak Sub Jumlah Jumlah

31 Desember 2016

31 Desember 2015

5.462 orang 112 orang 4.955 orang 10 orang

5.724 orang 92 orang 4.926 orang 12 orang

2.181 orang 39 orang 2.220 orang 12.759 orang

2.149 orang 40 orang 2.189 orang 12.943 orang

b. Usia Pensiun a. b. c.

Usia Pensiun Normal ditetapkan 56 (lima puluh enam) tahun. Usia Pensiun Dipercepat ditetapkan sekurang-kurangnya 46 (empat puluh enam) tahun. Dalam hal Peserta masih tetap bekerja setelah mencapai Usia Pensiun Normal, maka Batas Maksimum Pensiun adalah 58 (lima puluh delapan) tahun.

-9-

DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL-TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) 4. IKHTISAR KEBIJAKAN PENDANAAN (Lanjuntan) c. Iuran Pensiun Iuran DAPENBI ditetapkan sebagai berikut: 1.

Iuran Normal Tingkat Iuran Normal dari Pemberi Kerja ditetapkan berdasarkan perhitungan aktuaria, sedangkan Iuran Peserta ditetapkan sebesar 7% (tujuh persen) dari PhDP berdasarkan PDP.

2.

Iuran Tambahan Iuran Tambahan berasal dari Pemberi Kerja yang besarnya ditetapkan berdasarkan perhitungan aktuaria.

d. Pembayaran Manfaat Pensiun 1.

Pembayaran Manfaat Pensiun dilakukan secara bulanan.

2.

Pembayaran Manfaat Pensiun kepada Pensiunan atau Pihak Yang Berhak: Dilakukan dengan cara pemindahbukuan ke dalam rekening Pensiunan atau Pihak Yang Berhak pada bank, menurut ketentuan dan syarat yang ditetapkan oleh Pengurus DAPENBI.

3.

Pembayaran Manfaat Pensiun Normal dan Manfaat Pensiun Dipercepat dilakukan setelah diterima bukti pendukung sebagai berikut: a) Fotokopi Kartu Tanda Penduduk Peserta; b) Tanda bukti Kepesertaan; dan c) Surat pemberhentian dari Pendiri.

4.

Pembayaran Manfaat Pensiun Cacat dilakukan setelah diterima bukti pendukung sebagai berikut: a) Fotokopi Kartu Tanda Penduduk Peserta; b) Tanda bukti Kepesertaan; c) Surat pemberhentian dari Pendiri; dan d) Surat keterangan cacat yang dikeluarkan oleh dokter yang ditunjuk/disetujui oleh Pendiri.

5.

Pembayaran Manfaat Pensiun bagi Janda/Duda dilakukan setelah diterima bukti pendukung sebagai berikut: a) Fotokopi Kartu Tanda Penduduk Janda/Duda; b) Fotokopi Kartu Keluarga; c) Fotokopi Akta Nikah; dan d) Surat kematian Peserta atau Pensiunan dari pihak yang berwenang.

6.

Pembayaran Manfaat Pensiun bagi Anak dilakukan setelah diterima bukti pendukung sebagai berikut: a) Fotokopi Kartu Tanda Penduduk Anak, atau dalam hal Anak belum memiliki kartu tanda penduduk, surat keterangan wali bagi Anak di bawah umur; b) Fotokopi Kartu Keluarga; c) Surat kematian Peserta atau Pensiunan dari pihak yang berwenang, dalam hal Peserta atau Pensiunan tidak mempunyai Janda/Duda; dan d) Surat Kematian Janda/Duda atau surat keterangan bahwa Janda/Duda kawin lagi dari pihak yang berwenang.

7.

Pembayaran Manfaat Pensiun kepada Pihak Yang Ditunjuk dilakukan setelah diterima bukti pendukung sebagai berikut: a) Fotokopi Kartu Tanda Penduduk Pihak Yang Ditunjuk; b) Surat Kematian Peserta atau Pensiunan dari pihak yang berwenang, dalam hal Peserta atau Pensiunan tidak mempunyai Janda/Duda dan Anak; dan c) Surat tanda bukti penunjukan Pihak Yang Ditunjuk.

8.

Pembayaran selisih jumlah manfaat pensiun dengan akumulasi iuran dan hasil pengembangannya, dilakukan setelah diterima bukti pendukung sebagai berikut: a) Fotokopi Kartu Tanda Penduduk ahli waris; b) Surat kematian Pensiunan dan atau Janda/Duda dari pihak yang berwenang; dan c) Fatwa waris.

- 10 -

DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL-TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) 4. IKHTISAR KEBIJAKAN PENDANAAN (Lanjutan) e. Perhitungan Manfaat Pensiun 1.

Manfaat Pensiun Peserta a) Manfaat Pensiun Normal (MPN) Peserta yang berhenti dan telah mencapai Usia Pensiun Normal berhak atas Manfaat Pensiun Normal. Besarnya Manfaat Pensiun Normal sebulan dihitung dengan menggunakan rumus: MPN = 2,5% x Masa Kerja x PhDP Besarnya Manfaat Pensiun sebagaimana dimaksud, setinggi-tingginya 80% (delapan puluh perseratus) dari PhDP. Pada saat Peserta pensiun pada usia Pensiun Normal atau setelahnya, maka Peserta dapat memilih untuk menerima pembayaran pertama secara sekaligus (MPS), sebanyak-banyaknya 20% (dua puluh per seratus) dari Nilai Sekarang dan Manfaat Pensiun Normal. Apabila pensiunan memilih untuk mengambil MPS 20%, maka rumus Manfaat Pensiun Normal sebulan adalah: MPN = 80% x 2,5% x Masa Kerja x PhDP b) Manfaat Pensiun Dipercepat (MPD) Peserta yang telah berhenti bekerja dan telah mencapai Usia Pensiun Dipercepat, tetapi belum mencapai Usia Pensiun Normal berhak mendapatkan Manfaat Pensiun Dipercepat. Besarnya Manfaat Pensiun Dipercepat sebulan dihitung dengan menggunakan rumus: MPD = Faktor Pengurang x 2,5% x Masa Kerja x PhDP Besarnya Manfaat Pensiun sebagaimana dimaksud setinggi-tingginya 80% (delapan puluh perseratus) dari PhDP. Pada saat Peserta pensiun pada Usia Pensiun Dipercepat, maka Peserta dapat memilih untuk menerima pembayaran pertama secara sekaligus (MPS), sebanyak-banyaknya 20% (dua puluh per seratus) dari Nilai Sekarang dari Manfaat Pensiun Dipercepat. Apabila pensiunan memilih untuk mengambil MPS 20%, maka rumus Manfaat Pensiun Dipercepat sebulan adalah: MPD = 80% x Faktor Pengurang x 2,5% x Masa Kerja x PhDP c) Pensiun Ditunda (PD) Peserta yang berhenti bekerja dan belum mencapai Usia Pensiun Dipercepat dan telah memiliki Masa Kepesertaan sekurang-kurangnya 3 tahun, berhak atas Pensiun Ditunda. Besarnya Pensiun Ditunda sebulan dihitung dengan menggunakan rumus: PD = Faktor Pengurang x 2,5% x Masa Kerja x PhDP Pensiun Ditunda dibayarkan apabila Peserta mencapai Usia Pensiun Dipercepat atau setelahnya. d) Manfaat Pensiun Cacat (MPC) (Lanjutan) Peserta yang berhenti bekerja karena cacat berhak atas Manfaat Pensiun Cacat yang besarnya ditetapkan dengan rumus: MPC = 2,5% x Masa Kerja x PhDP Masa Kerja dihitung sampai dengan Peserta mencapai Usia Pensiun Normal. Pada saat Peserta pensiun karena Cacat, maka Peserta dapat memilih untuk menerima pembayaran pertama secara sekaligus (MPS), sebanyak-banyaknya 20% dari nilai sekarang dari Manfaat Pensiun Cacat, maka rumus Manfaat Pensiun Cacat sebulan adalah sebagai berikut: MPC = 80% x 2,5% x Masa Kerja x PhDP e) Peserta yang berhenti bekerja dan belum mencapai Usia Pensiun Dipercepat dan memiliki Masa Kepesertaan kurang dari 3 (tiga) tahun, berhak atas akumulasi Iuran Peserta sendiri ditambah bunga tertinggi dari bunga Deposito Berjangka 1 (satu) tahun yang berlaku pada Bank Umum milik pemerintah selama periode kepesertaannya.

- 11 -

DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL-TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) 4. IKHTISAR KEBIJAKAN PENDANAAN (Lanjutan) e. Perhitungan Manfaat Pensiun (Lanjutan) 2.

Manfaat Pensiun Janda/Duda dan Anak a) Besarnya Manfaat Pensiun bagi Janda/Duda sebulan sebagaimana dimaksud dalam Pasal 34 ayat (1) diatur sebagai berikut: 1. Dalam hal Peserta meninggal dunia sebelum mencapai Usia Pensiun Normal, maka Janda/Duda berhak atas Manfaat Pensiun yang besarnya dihitung dengan menggunakan rumus sebagai berikut: - untuk 12 (dua belas) bulan pertama, sebesar 100% x 2,5% x Masa Kerja x PhDP; dan - untuk bulan ke 13 (tiga belas) dan seterusnya, sebesar 80% x 2,5% x Masa Kerja x PhDP Dalam hal Peserta meninggal dunia, maka Janda/Duda dapat memilih untuk menerima pembayaran pertama secara sekaligus (MPS), sebanyak-banyaknya 20% (dua puluh per seratus) dari Nilai Sekarang dari Manfaat Pensiun. Apabila Janda/Duda memilih untuk mengambil MPS 20%, maka rumus Manfaat Pensiun Janda/Duda adalah: - untuk 12 (dua belas) bulan pertama, sebesar 80% x 100% x 2,5% x Masa Kerja x PhDP; dan - untuk bulan ke 13 (tiga belas) dan seterusnya, sebesar 80% x 80% x 2,5% x Masa Kerja x PhDP Dalam hal Peserta meninggal dunia sebelum mencapai Usia Pensiun Dipercepat, maka berdasarkan pilihan Janda/Duda, hak atas Manfaat Pensiun bagi yang bersangkutan dapat dibayarkan secara sekaligus dan jumlahnya adalah sebesar Nilai Sekarang dari Manfaat Pensiun. 2. Dalam hal Pensiunan meninggal dunia, maka Manfaat Pensiun yang dibayarkan kepada Janda/Duda adalah: - untuk 12 (dua belas) bulan pertama, sebesar 100% (seratus per seratus) dari Manfaat Pensiun yang diterima oleh Pensiunan; dan - untuk bulan ke - 13 (tiga belas) dan seterusnya, sebesar 80% (delapan puluh per seratus) dari Manfaat Pensiun 3. Masa Kerja dalam rumus sebagaimana dimaksud pada angka 1, dihitung sampai dengan Peserta mencapai Usia Pensiun Normal. 4. Penghasilan Dasar Pensiun dalam rumus sebagaimana dimaksud pada angka 1, adalah berdasarkan Penghasilan Dasar Pensiun pada saat Peserta meninggal dunia. 5. Dalam hal bekas karyawan meninggal dunia, maka Manfaat Pensiun yang dibayarkan kepada Janda/Duda adalah:

- untuk 12 (dua belas) bulan pertama, sebesar 100% (seratus per seratus) dari hak atas Pensiun Ditunda; dan - untuk bulan ke - 13 (tiga belas) dan seterusnya, sebesar 80% (delapan puluh per seratus) dari hak atas Pensiun Ditunda. b) Besarnya Manfaat Pensiun bagi Anak sebulan sebagaimana dimaksud dalam Pasal 34 ayat (2) sama besarnya Manfaat Pensiun bagi Janda/Duda. c) Anak dari suami/istri yang kedua-duanya menjadi Peserta, berhak atas Manfaat Pensiun bagi Anak yang berasal dari Manfaat Pensiun ayahnya dan Manfaat Pensiun ibunya. d) Besarnya hak Peserta atas Manfaat Pensiun yang dibayarkan kepada Pihak Yang Ditunjuk sebagaimana dimaksud dalam Pasal 34 ayat (3), dihitung dengan menggunakan rumus sebagai berikut: Nilai Sekarang x 2,5% x Masa Kerja x Penghasilan Dasar Pensiun. e) Masa Kerja sebagaimana dimaksud pada Pasal 36 ayat (4) dihitung sampai dengan Usia Pensiun Normal. f) Penghasilan Dasar Pensiun sebagaimana dimaksud pada Pasal 36 ayat (4) adalah Penghasilan Dasar Pensiun pada saat Peserta meninggal dunia.

- 12 -

DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL-TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) 4. IKHTISAR KEBIJAKAN PENDANAAN (Lanjutan) f. Metode Pendanaan Metode perhitungan aktuaria (Actuarial Cost Method) yang digunakan dalam Laporan NO. 277/WTW-ACT/F-RPT/V/2017 tanggal 24 Mei 2017 adalah Attained Age Cost Method yaitu suatu metode yang memproyeksikan hak-hak masing-masing peserta yang akan dibayarkan di masa pensiun dengan memperhatikan kenaikan Penghasilan Dasar Pensiun dan kemungkinan peserta berhenti karena mengundurkan diri, cacat, meninggal atau pensiun. Nilai dari masing-masing hak peserta tersebut kemudian didiskontokan ke tanggal perhitungan dengan menggunakan tingkat bunga diskonto. Besarnnya kewajiban kemudian dibagi menurut masa kerja, kewajiban menurut masa kerja sampai dengan tanggal valuasi disebut Kewajiban Masa Lalu (Past Service Liability ), sedangkan kewajiban menurut masa kerja yang akan dijalani disebut Kewajiban Masa Kerja Yang Akan Datang (Future Service Liability ). Kewajiban Masa Kerja Lalu kemudian dibandingkan dengan kekayaan yang dimiliki Dana Pensiun. Iuran Normal (Normal Cost ) yaitu iuran yang diperlukan untuk membiayai 1 (satu) tahun masa kerja yang akan dijalani peserta, dihitung dengan membagi Masa Kerja Yang Akan Datang dengan Nilai Sekarang dari 1% Penghasilan Dasar Pensiun dari masingmasing peserta. g. Valuasi Aktuaria Valuasi aktuaria per 31 Desember 2016 menggunakan perhitungan kewajiban aktuaria yang telah dilakukan oleh aktuaris independen Willis Towers Watson dengan nomor laporan No. 277/WTW-ACT/F-RPT/V/2017 tanggal 24 Mei 2017 yang diproyeksikan, sehingga Nilai Kini Aktuarial yang diproyeksikan per Desember 2016 yaitu sebesar Rp8.202.977.714.589. Berdasarkan laporan aktuaria di atas, besarnya Iuran Bulanan DAPENBI yang ditetapkan oleh Aktuaris adalah sebagai berikut:

a. Iuran Normal Peserta sebesar 7,00% dari PhDP sesuai dengan PDP. b. Iuran bulanan Pemberi Kerja terdiri dari: -

Iuran Normal Pemberi Kerja sebesar 19,44% dari PhDP per bulan.

-

Iuran Tambahan bulanan: Tidak terdapat defisit masa kerja lalu yang telah dikategorikan sebagai kekurangan solvabilitas pada perhitungan aktuaria per 31 Desember 2016 sehingga tidak terdapat iuran tambahan untuk menutup defisit ini. Iuran Iuran tambahan untuk menutup sisa defisit masa kerja lalu selain yang dikategorikan sebagai kekurangan solvabilitas sebesar Rp647.258.024.533. Nilai defisit ini lebih kecil dari nilai sekarang iuran tambahan atas defisit yang ditetapkan pada laporan aktuaria per 31 Desember 2015 dan Pendiri memutuskan untuk melakukan pembayaran selambat-lambatnya 3 bulan setelah laporan ini diterima oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK).

Perhitungan besarnya pendanaan yang digunakan pada laporan ini didasarkan pada Surat Keputusan Menteri Keuangan RI No. 510/KMK.06/2002 tanggal 4 Desember 2002 tentang Pendanaan dan Solvabilitas Dana Pensiun Pemberi Kerja dan perubahannya yaitu Peraturan Menteri Keuangan No. 113/PMK.05/2005 tanggal 18 November 2005 serta perubahan kedua, yaitu No.21/PMK.010/2012 tanggal 1 Februari 2012. Besarnya kekayaan pendanaan DAPENBI pada 31 Desember 2016 adalah sebesar Rp7.555.719.690.056. Atas dasar nilai kini aktuaria yang disajikan berdasarkan valuasi aktuaria terakhir tersebut di atas maka secara pendanaan DAPENBI mengalami defisit sebesar Rp647.258.024.533. Pendiri memutuskan untuk melunasi defisit tersebut secara sekaligus dan akan selambat-lambatnya 3 bulan setelah laporan aktuaris disahkan oleh OJK.

- 13 -

DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL-TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) 4. IKHTISAR KEBIJAKAN PENDANAAN (Lanjutan) h. Asumsi Perhitungan Aktuaria Valuasi aktuaria untuk tahun 2016 dilakukan oleh Willis Tower Watson dengan nomor laporan No. 277/WTW-ACT/F-RPT/V/2017 tanggal 24 Mei 2017 yang menggunakan beberapa asumsi aktuaria sebagai berikut: -

Mortalita Tingkat Cacat Tingkat Pengunduran Diri

-

Tingkat Kenaikan PhDP Peserta Aktif Tingkat Kenaikan PhDP Pensiunan Tingkat Bunga Aktuaria Tingkat Nilai Tukar Euro Indeks Konjungtur

-

Pajak

-

Biaya Pengelolaan Biaya Cadangan Manfaat Pensiun Anak Usia Pensiun Wajib

: Tabel Group Annuity Mortality 1983 (GAM 83). : 0,3% dari tingkat kematian. : 0,5% per tahun pada usia 20 tahun sampai umur 46 tahun dan diasumsikan sebesar 1% per tahun setelahnya. : 8% per tahun. : 3% minimum Rp300.000 untuk tahun 2017 : 8,75% per tahun. : 5% per tahun. (sesuai dengan keputusan Gubernur BI No. : 100% 10/76/KEP.GBI/2008 tanggal 26 November 2008) : - Tarif PPh Ps. 21 per tahun menggunakan rate individu secara aktual - Tarif PPh Ps. 21 per tahun dan 20% per tahun untuk pensiun NF : 8% dari Hasil Investasi. : 1% dari Cadangan Manfaat Pensiun Janda/Duda. : - Golongan I - VI adalah 56 tahun. - Golongan VII - VIII adalah 58 tahun.

i. Nilai Kini Aktuarial Nilai kini aktuarial per 31 Desember 2016 menggunakan hasil perhitungan kewajiban aktuaria yang diproyeksikan berdasarkan laporan perhitungan proyeksi kewajiban aktuaria yang telah dilakukan oleh aktuaris independen Willis Towers Watson dengan nomor laporan No. 277/WTW-ACT-RPT/V/2017 tanggal 24 Mei 2017. 31 Desember 2016 8.202.977.714.589

Nilai Kini Aktuaria

31 Desember 2015 8.728.245.032.375

j. Amortisasi Defisit Berdasarkan perhitungan aktuaris pada tahun 2016 Defisit adalah sebesar Rp647.258.024.533. Pendiri memutuskan untuk melunasi defisit yang timbul secara sekaligus (lihat Catatan 4g halaman 13). 5. KEBIJAKAN INVESTASI a.

Jenis dan Batasan Maksimum Investasi DAPENBI melaksanakan investasi dengan mengacu Keputusan Menteri Keuangan No. 511/KMK.06/2002 tanggal 4 Desember 2002 tentang Investasi Dana Pensiun yang telah diubah dengan Peraturan Menteri Keuangan Republik Indonesia No. 199/PMK.010/2008 tanggal 5 Desember 2008 dan pembaharuan terakhir mengacu pada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 3/POJK.05/2015 tanggal 31 Maret 2015. Kebijakan investasi diatur dalam Arahan Investasi yang ditetapkan oleh Pendiri dengan Keputusan Gubernur Bank Indonesia No.12/49/KEP.GBI/2010 tanggal 1 Juli 2010. 1.

Jenis dan batas kualitatif investasi yang dapat dilakukan adalah dalam bentuk penempatan sebagai berikut: a. Seluruh investasi Dana Pensiun dapat ditempatkan pada Surat Berharga Negara; b. Tabungan pada Bank, Deposito berjangka pada bank, Deposito on call pada bank, dan Sertifikat Deposito pada bank hanya dapat ditempatkan pada bank sebagaimana dimaksud dalam Undang-Undang tentang Perbankan; c. Saham yang tercatat di Bursa Efek di Indonesia;

- 14 -

DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL-TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) 5. KEBIJAKAN INVESTASI (Lanjutan) a.

Jenis dan Batasan Maksimum Investasi (Lanjutan) 1.

Jenis dan batas kualitatif investasi yang dapat dilakukan adalah dalam bentuk penempatan sebagai berikut (lanjutan): d. Obligasi yang tercatat di Bursa Efek di Indonesia, Sukuk yang tercatat di Bursa Efek di Indonesia, dan Efek Beragun Aset dari Kontrak Investasi Kolektif Beragun Aset, dimana jenis investasi tersebut harus memperoleh peringkat sekurangkurangnya A atau yang setara dari lembaga pemeringkat Efek yang telah mendapat izin usaha dari Badan Pengawas Modal dan Lembaga Keuangan; e. Unit penyertaan reksa dana sebagaimana diatur dalam peraturan perundang-undangan di bidang Pasar Modal, yang terdiri dari: 1. 2. 3. 4.

Reksa Dana Pasar Uang, Reksa Dana Pendapatan Tetap, Reksa Dana Campurandan Reksa Dana Saham; Reksa Dana Terproteksi, Reksa Dana dengan Penjamin dan Reksa Dana Indeks; Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif Penyertaan Terbatas; Reksa Dana yang unit penyertaannya diperdagangkan di bursa efek.

f. Efek Beragun Aset dari Kontrak Investasi Kolektif Efek Beragunan Aset dan Unit Penyertaan dana Investasi Real Estate berbentuk Kontrak Investasi Kolektif, dimana penempatan pada jenis investasi tersebut dilakukan melalui penawaran umum sebagaimana diatur dalam peraturan perundang-undangan di bidang Pasar Modal. Rencana Investasi wajib dipaparkan terlebih dahulu secara transparan kepada Dewan Pengawas dalam Rapat Dewan Pengawas.

g. Unit Penyertaan Reksa Dana Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif Penyertaan Terbatas hanya dapat dilakukan apabila DAPENBI: 1. 2.

3.

Telah memiliki manajemen resiko yang memadai; Telah melalui analisis yang antara lain mencakup namun tidak terbatas pada: - Analisis sektoral - Analisis kelayakan ekonomi - Analisis exit strategy - Analisis hukum termasuk analisis hukum untuk kontrak perjanjian Setiap rencana investasi pada reksa dana berbentuk kontrak investasi kolektif penyertaan terbatas wajib dipaparkan terlebih dahulu secara transparan kepada Dewan Pengawas dalam Rapat Dewan Pengawas.

h. Kontrak Opsi Saham yang tercatat di Bursa Efek di Indonesia, dengan persyaratan sebagai berikut: 1. Tidak dilakukan untuk tujuan spekulasi dan hanya dapat ditempatkan pada opsi jual (put option ) dalam rangka lindung nilai atas investasi yang telah dimiliki Dana Pensiun, yang dibuktikan dengan dokumen strategi lindung nilai; 2.

i.

Dana Pensiun telah memiliki investasi pada saham yang tercatat di Bursa Efek paling rendah 10% (sepuluh persen) dari total investasi Dana Pensiun.

Penempatan langsung pada saham hanya dapat ditempatkan pada: 1. Saham yang diterbitkan oleh badan hukum yang didirikan berdasarkan hukum di Indonesia dan saham dimaksud tidak tercatat di Bursa Efek di Indonesia maupun diluar negeri; 2.

Saham yang diterbitkan oleh badan hukum yang bukan pendiri, Mitra Pendiri atau Penerima Titipan dari DAPENBI;

3.

Saham yang diterbitkan oleh badan hukum yang tidak mempunyai hubungan afiliasi dengan Pengurus, Dewan Pengawas, Pendiri, Mitra Pendiri atau Penerima Titipan dari DAPENBI;

4.

Saham yang diterbitkan oleh badan hukum yang tidak mengalami kerugian selama 3 (tiga) tahun terakhir.

Apabila Dana Pensiun merupakan pemegang saham terbesar atau memiliki paling rendah 25% (dua puluh lima persen) saham dari Perusahaan dimaksud, DAPENBI harus: 1.

Memiliki wakil pada Entitas Anak untuk memelihara dan menjaga kepentingan Dana Pensiun selaku pemegang saham berdasarkan perjanjian tertulis;

2.

Memiliki hak untuk mendapatkan informasi keuangan dan bisnis dari Entitas Anak secara berkala berdasarkan perjanjian tertulis;

3.

Setiap rencana investasi untuk penempatan Langsung pada Saham wajib dipaparkan terlebih dahulu secara transparan kepada Dewan Pengawas dalam Rapat Dewan Pengawas.

- 15 -


Jenis dan Batasan Maksimum Investasi (Lanjutan) 1.

Jenis dan batas kualitatif investasi yang dapat dilakukan adalah dalam bentuk penempatan sebagai berikut (lanjutan): j.

Tanah dan/atau bangunan di Indonesia, dengan persyaratan sebagai berikut: 1. Dilengkapi dengan bukti kepemilikan atas nama DAPENBI; 2. Memberikan penghasilan ke DAPENBI atau bertambah nilainya karena pembangunan penggunaan, dan/atau pengelolaan oleh pihak lain yang dilakukan melalui transaksi yang didasarkan pada harga pasar yang berlaku; dan harus didasarkan pada perjanjian yang sah di hadapan notaris; Setiap rencana investasi pada tanah, bangunan serta tanah dan bangunan wajib dipaparkan terlebih dahulu secara transparan kepada Dewan Pengawas dalam Rapat Dewan Pengawas.

2.

Obyek Investasi yang dilarang, dalam Arahan Investasi No. 12/49/KEP.GBI/2010 tanggal 1 Juli 2010, Objek investasi yang dilarang diatur sebagai berikut: a. Tidak satu bagianpun kekayaan DAPENBI dapat dipinjamkan atau diinvestasikan, baik secara langsung maupun tidak langsung, pada surat berharga yang diterbitkan oleh, atau pada tanah dan bangunan yang dimiliki atau dipergunakan oleh orang atau badan hukum yang tersebut dibawah ini: 1.

Pengurus, Pendiri, Mitra Pendiri atau Penerima Ttitipan;

2.

Badan Usaha yang lebih 25% sahamnya dimiliki oleh orang atau badan hukum yang terdiri dari Pendiri, Mitra Pendiri, Pengurus, Penerima Titipan atau serikat kerja yang anggotamya adalah Peserta dari DAPENBI.

3.

Pejabat atau Direktur dari badan sebagaimana dimaksud dalam angka 1 dan 2, serta keluarganya sampai derajat kedua menurut garis lurus maupun garis kesamping, termasuk menantu dan ipar.

b. Dilarang menepatkan investasi pada: 1. Bank beku operasi, Bank beku kegiatan usaha atau Bank Perkreditan Rakyat; 2. Instrumen derivatif; 3. Usaha yang cenderung menimbulkan pelanggaran ketertiban dan kesusilaan; 4. Tanah dan atau bangunan yang diagunkan, dalam sengketa, atau diblokir oleh pihak lain. Kebijakan investasi diatur dalam Arahan Investasi yang ditetapkan oleh Pendiri dengan Keputusan Gubernur Bank Indonesia No.18/7/KEP/GBI/2016 tanggal 3 Desember 2016: 1.

Tidak satu bagianpun dari kekayaan DAPENBI dapat dipinjamkan, baik secara langsung maupun tidak langsung, pada surat berharga yang diterbitkan oleh, atau pada tanah dan bangunan yang dimiliki atau yang dipergunakan oleh orang / badan yang tersebut dibawah ini: a. Pengurus, Pendiri, Mitra Pendiri atau penerima titipan; b. Badan usaha yang lebih 25% sahamnya dimiliki oleh orang atau badan hukum yang terdiri dari Pendiri, Mitra Pendiri, Pengurus, Penerima Titipan, atau serikat kerja yang anggotanya adalah peserta DAPENBI; c. Direktur atau pejabat setingkat dibawah direktur atau komisaris pada badan sebagaimana dimaksud dalam angka 1) dan angka 2), serta pihak yang memiliki hubungan keluarga dengan Direktur atau pejabat setingkat dibawah direktur atau komisaris tersebut karena perkawinan atau keturunan sampai derajat kedua, baik secara horizontal maupun vertikal.

2.

Ketentuan pada angka 1 diatas tidak berlaku bagi investasi DAPENBI dalam bentuk surat berharga yang diperdagangkan di Pasar Modal di Indonesia.

3.

DAPENBI dilarang berinvestasi pada Bank Beku Operasi (BBO), Bank Beku Kegiatan Usaha (BBKU) atau pada Bank Perkreditan Rakyat, instrumen derivatif, usaha yang cenderung menimbulkan pelanggaran ketertiban dan kesusilaan, semua pihak yang dalam tahun buku terakhir mengalami kerugian atau kegagalan dalam memenuhi kewajiban keuangan, kecuali kerugian dan/atau kegagalan dalam memenuhi kewajiban keuangan terjadi setelah DAPENBI melakukan investasi dan investasi dilakukan untuk tujuan memperbaiki kinerja investasi tersebut.

- 16 -


Jenis dan Batasan Maksimum Investasi (Lanjutan) Kebijakan investasi diatur dalam Arahan Investasi yang ditetapkan oleh Pendiri dengan Keputusan Gubernur Bank Indonesia No.18/7/KEP/GBI/2016 tanggal 3 Desember 2016 (lanjutan): 4.

Setiap investasi yang dilakukan untuk tujuan memperbaiki kinerja investasi hanya dapat dilakukan setelah terlebih dahulu dipaparkan kepada Dewan Pengawas secara transparan.

5.

Penyewaan Tanah dan Bangunan atau harta tetap lainnya milik DAPENBI kepada pihak lain hanya dapat dilakukan sepanjang hal tersebut melalui transaksi yang didasarkan pada harga pasar yang berlaku.

6.

DAPENBI dilarang melakukan tranksaksi derivatif atau memiliki instrumen derivatif, kecuali : kontrak opsi dan kontrak berjangka efek yang diperdagangkan di Bursa Efek di Indonesia, instrumen derivatif diperoleh DAPENBI sebagai instrumen yang melekat pada surat berharga negara, saham yang tercatat di Bursa Efek di Indonesia atau obligasi korporasi yang tercatat di Bursa Efek di Indonesia, transaksi derivatif dalam rangka lindung nilai investasi dalam bentuk surat berharga negara yang berdenominasi mata uang asing.

7.

Instrumen derivatif yang melekat pada Surat Berharga Negara, Saham atau Obligasi Korporasi dapat dijual oleh DAPENBI secara terpisah dari Surat Berharga Negara, Saham atau Obligasi Korporasi yang bersangkutan.

8.

Transaksi derivatif dalam rangka lindung nilai investasi dalam bentuk Surat Berharga Negara yang berdenominasi mata uang asing: a. Dilakukan dengan counterparty yang paling rendah memiliki peringkat investment grade dari perusahaan pemeringkat efek yang telah mendapat izin usaha dari OJK atau dari perusahaan pemeringkat efek yang diakui secara internasional. b. Wajib dilaporkan kepada OJK paling lambat 7 (tujuh) hari kerja sejak tanggal transaksi, yang dilampiri paling sedikit dengan : hasil kajian tentang perlunya lindung nilai, perjanjian transaksi derivatif, dan bukti peringkat pihak lain.

Batasan maksimum investasi yang diperkenankan untuk DAPENBI menurut arahan investasi sebagai berikut:

Jenis Investasi

a. b. c. d. e. f. g. h. i. j. k. l. m.

n. o. p. q.

Surat Berharga Negara Tabungan Deposito Berjangka Deposito On Call Sertifikat Deposito Saham Obligasi (Korporat) Sukuk (Korporat) Unit Penyertaan Reksa Dana Efek Beragun aset dari kontrak Investasi Kolektif Efek Beragun Aset Unit penyertaan Reksa Dana Investasi Real Estate Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif Kontrak Opsi Saham Penempatan Langsung Pada Saham - Di Indonesia - Di Luar Negeri Medium Term Notes (MTN) Kontrak Berjangka Efek REPO Tanah, Bangunan, serta Tanah dan Bangunan Di Indonesia

- 17 -

Arahan Investasi No. 18/7/KEP.GBI/ 2010 Tgl 3 Desember 2016

Arahan Investasi No. 12/49/KEP.GBI/ 2010 Tgl 1 Juli 2010

100% 100% 100% 100% 100% 20% 30% 20% 5%

100% 100% 100% 100% 100% 20% 30% 30% 10% 5%

5% 5%

5% 5% 7,50% 15%

15% 5% 10% 5% 5% 20%

DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL-TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) 5. KEBIJAKAN INVESTASI (Lanjutan) b.

Target Hasil Investasi Dalam Arahan Investasi No. 12/49/KEP.GBI/2010 tanggal 1 Juli 2010, target hasil investasi diatur sebagai berikut: a.

Untuk mencapai tujuan investasi, ditetapkan hasil investasi yang harus dicapai setiap tahun sekurang-kurangnya sama dengan asumsi tingkat bunga perhitungan aktuaria tahun terakhir;

b.

Target hasil investasi ditetapkan setiap tahun dalam Rencana Investasi Tahunan (RIT), dengan memperhatikan ketentuan pada huruf a.

c.

Target hasil investasi terdiri dari Target Imbal Hasil (Yield) dan Target Return On Investment (ROI).

d.

Yield dihitung dengan rumus sebagai berikut: Pendapatan investasi yang telah terealisasi (secara akrual basis) (Total investasi awal tahun + total investasi akhir tahun) / 2

e.

ROI dihitung dengan rumus sebagai berikut: Pendapatan investasi yang telah terealisasi (secara akrual basis) +/- Pendapatan yang belum terealisasi (kenaikan/penurunan nilai wajar tahun berjalan +/- Beban investasi Pendapatan yang belum terealisasi (kenaikan/penurunan nilai wajar (Total investasi awal tahun + total investasi akhir tahun) / 2

Dalam Arahan Investasi No. 18/7/KEP.GBI/ 2016 Tgl 3 Desember 2016, target hasil investasi diatur sebagai berikut:

c.

a.

Untuk mencapai tujuan investasi, ditetapkan target hasil investasi yang harus dicapai setiap tahun;

b.

Target hasil investasi sebagaimanan yang dimaksud pada butir a diatas sekurang-kurangnya sama dengan return dari tolak ukur kinerja (benchmark ) pada periode yang sama;

c.

Benchmark yang digunakan sebagai tolak ukur target hasil investasi dan tolak ukur kinerja pengelolaan portofolio ditetapkan dalam alokasi aset strategis yang disetujui oleh pendiri;

d.

Strategi alokasi aset untuk mencapai target hasil investasi setiap tahun dilakukan dengan berpedoman pada rencana investasi tahunan.

Ketentuan Likuiditas Minimum Portofolio Investasi Dalam Arahan Investasi No. 12/49/KEP.GBI/2010 tanggal 1 Juli 2010, ketentuan likuiditas minimum diatur sebagai berikut: a.

Pengurus wajib memelihara likuiditas minimum untuk pembayaran manfaat pensiun dan operasional dana pensiun;

b.

Likuiditas minimum disediakan sebesar pembayaran manfaat pensiun dan biaya operasional setiap bulannya, yang merupakan alat likuiditas yang harus dipelihara berupa rekening giro pada Bank, rekening pada Bank Indonesia, Tabungan dan atau Deposito on Call (DOC).

Dalam Arahan Investasi No. 18/7/KEP.GBI/ 2016 Tgl 3 Desember 2016, ketentuan likuiditas minimum diatur sebagai berikut: a.

Pengurus wajib memelihara likuiditas minimum untuk pembayaran manfaat pensiun dan operasional dana pensiun;

b.

Likuiditas minimum disediakan sebesar pembayaran manfaat pensiun dan biaya operasional setiap bulannya, yang merupakan alat likuiditas yang harus dipelihara berupa rekening giro pada Bank, rekening pada Bank Indonesia, Tabungan, Deposito on Call (DOC), dan atau Deposito Berjangka.

- 18 -

DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL-TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) 6. PORTOFOLIO INVESTASI Nilai Wajar Investasi per 31 Desember 2016 dan 2015 adalah sebagai berikut:

Surat Berharga Negara Deposito On Call Deposito Berjangka Saham Obligasi Sukuk Unit Penyertaan Reksa Dana Pasar Uang Reksa Dana Pendapatan tetap, Reksa Dana Saham dan Reksa Dana Campuran Penempatan Langsung Tanah Jumlah a.

Persentase terhadap Total Investasi 31 Desember 31 Desember 2016 2015 43,94% 46,24% 0,71% 0,94% 11,77% 12,27% 2,15% 3,60% 28,31% 28,49% 1,00% 1,13%

4,82% 3,94% 3,35% 100,00%

3,38% 3,95% 100,00%

Nilai Wajar 31 Desember 2016

31 Desember 2015

3.244.618.319.477 52.465.000.000 869.251.000.000 158.963.213.184 2.090.474.335.000 73.696.999.000

2.882.451.447.340 58.560.000.000 765.085.000.000 224.205.860.130 1.775.599.199.000 70.630.092.000

355.926.499.289 290.989.700.000 247.137.000.000 7.383.522.065.950

210.973.382.498 245.945.699.423 6.233.450.680.391

Surat Berharga Negara (SBN) Rincian surat berharga negara yang terdiri dari Surat Berharga Negara (SBN) dan Surat Berharga Syariah Negara (SBSN) menurut tujuan penempatannya adalah sebagai berikut:

Nilai Penebusan Akhir Nilai Pasar Jumlah

Persentase terhadap Total Investasi 31 Desember 31 Desember 2016 2015 13,76% 16,28% 30,18% 29,97% 43,94% 46,24%

Nilai Wajar 31 Desember 2016 1.016.185.401.667 2.228.432.917.810 3.244.618.319.477

31 Desember 2015 1.014.592.745.681 1.867.858.701.659 2.882.451.447.340

Rincian SBN dan SBSN kelompok nilai penebusan akhir per 31 Desember 2016 dan 2015 adalah sebagai berikut: Persentase terhadap Total Investasi 31 Desember 31 Desember 2016 2015


31 Desember 2015

SBN FR0047 FR0048 FR0067 FR0071 FR0046 FR0045 FR0031 FR0034 FR0043 FR0035 FR0068 FR0042 FR032 Sub Jumlah

2,21% 1,92% 1,86% 1,61% 1,18% 1,07% 0,80% 0,67% 0,54% 0,53% 0,52% 0,39% 0,07% 13,36%

2,62% 2,27% 2,20% 1,90% 1,40% 1,26% 0,94% 0,79% 0,63% 0,63% 0,61% 0,47% 0,08% 15,80%

163.119.124.934 141.965.860.921 137.215.413.035 118.515.791.560 87.430.580.000 78.809.647.280 58.824.190.000 49.264.800.000 39.555.120.000 39.212.252.937 38.259.780.000 29.139.150.000 4.873.691.000 986.185.401.667

163.074.139.678 141.390.000.551 137.204.295.584 118.466.402.520 87.172.650.000 78.805.593.360 58.597.460.000 49.151.450.000 39.498.960.000 39.107.693.988 38.218.760.000 29.097.670.000 4.807.670.000 984.592.745.681

SBSN IFR0002 Sub Jumlah

0,41% 0,41%

0,48% 0,48%

30.000.000.000 30.000.000.000

30.000.000.000 30.000.000.000

13,76%

16,28%

1.016.185.401.667

1.014.592.745.681

Jumlah

- 19 -

DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL-TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) 6. PORTOFOLIO INVESTASI (Lanjutan) a.

Surat Berharga Negara (SBN) (Lanjutan) Rincian SBN dan SBSN kelompok nilai pasar per 31 Desember 2016 dan 2015 adalah sebagai berikut: Persentase terhadap Total Investasi 31 Desember 31 Desember 2016 2015 SBN FR00065 FR00058 FR00057 FR00073 FR00064 FR00062 FR00071 FR00070 FR00068 FR00063 FR00059 FR00074 FR00072 FR00056 FR00053 Jumlah

5,76% 2,29% 0,22% 3,71% 2,81% 2,43% 1,58% 1,32% 4,10% 1,08% 2,02% 0,59% 2,26% 30,18%

6,31% 5,37% 0,25% 4,16% 3,09% 2,66% 1,53% 1,49% 1,36% 1,19% 0,72% 0,75% 0,86% 0,24% 29,97%

Nilai Wajar 31 Desember 2016 424.924.500.000 169.387.150.000 16.535.505.000 274.003.643.142 207.504.432.000 179.413.800.000 116.592.850.000 97.407.775.000 302.800.200.000 80.072.202.668 149.114.675.000 43.734.960.000 166.941.225.000 2.228.432.917.810

31 Desember 2015 392.901.000.000 334.658.160.000 15.447.375.000 259.002.447.340 192.587.492.000 166.020.670.000 95.445.930.000 92.625.000.000 84.600.000.000 74.375.209.319 44.845.788.000 46.830.350.000 53.847.255.000 14.672.025.000 1.867.858.701.659

Tingkat bunga kupon dan/atau bagi hasil Surat Berharga Negara per tahun berkisar antara 5,625% - 15,00% baik untuk posisi 31 Desember 2016 dan 31 Desember 2015. b.

Deposito On Call Persentase terhadap Total Investasi 31 Desember 31 Desember 2016 2015 PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk PT Bank Bukopin Tbk Jumlah

0,71% 0,71%

0,94% 0,94%


31 Desember 2015

52.465.000.000 52.465.000.000

58.560.000.000 58.560.000.000

Tingkat bunga Deposito On Call per tahun sebesar 8,00% pada 31 Desember 2016, dan berkisar sebesar 8,50% - 8,75% per tahun pada 31 Desember 2015. c. Deposito Berjangka

PT Bank Mandiri (Persero) Tbk PT Bank Bukopin Tbk PT Bank Maybank Indonesia Tbk PT BPD Jabar Banten Tbk PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk PT Bank Mayapada Internasional Tbk PT Bank UOB Indonesia Jumlah

Persentase terhadap Total Investasi 31 Desember 31 Desember 2016 2015 0,43% 5,05% 3,21% 2,24% 3,02% 2,74%


31 Desember 2015

32.041.000.000 237.136.000.000 165.577.000.000 223.193.000.000

315.085.000.000 171.050.000.000 212.417.000.000

2,18% 0,68% -

3,41% 1,07%

161.304.000.000 50.000.000.000 -

11,77%

12,27%

869.251.000.000

66.533.000.000 765.085.000.000

Tingkat bunga deposito berjangka per tahun berkisar antara 6,75% - 8,00% pada 31 Desember 2016 dan 7,50% - 9,25% pada 31 Desember 2015

- 20 -

DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL-TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) 6. PORTOFOLIO INVESTASI (Lanjutan) d.

Saham

PT Unilever Indonesia Tbk PT Astra International Tbk PT Telekomunikasi Indonesia (Persero) Tbk PT Jasa Marga (Persero) Tbk PT PP London Sumatrea Tbk PT Indofood CBP Sukses Makmur Tbk PT Wijaya Karya (Persero) Tbk PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk PT Adhi Karya (Persero) Tbk PT Semen Gresik (Persero) Tbk PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk PT Kalbe Farma Tbk PT Gudang Garam Tbk PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk PT Bank Central Asia Tbk PT PP Pembangunan Persero PT Berlian Laju Tanker Tbk PT Bank Mandiri (Persero) Tbk PT Indofood Sukses Makmur Tbk PT Perusahaan Gas Negara (Persero) Tbk PT Bank Danamon Indonesia Tbk PT Malindo Feedmil Tbk PT Indocement Tunggal Prakarsa Tbk PT ABM Investama PT Adaro Energy Tbk PT Aneka Tambang Tbk PT Agung Podomoro Land Tbk PT Alam Sutera Realty Tbk PT Bank Bukopin Tbk PT MNC Investama Tbk PT BPD Jabar Banten Tbk PT Global Mediacom Tbk PT Borneo Lumbung Energi dan Metal Tbk PT Bumi Serpong Damai Tbk PT Bakrie Telecom Tbk PT Bumi Resources Tbk PT BW Plantation Tbk PT Charoen Pokphand Indonesia Tbk PT Erajaya Swasembada Tbk PT Garuda Indonesia Tbk PT Harum Energy Tbk PT Internasional Nickel Ind Tbk PT Indosat Tbk PT Indika Energy Tbk PT Steel Pipe Industry Of Indonesia Indonesia Tbk PT Indo Tambangraya Megah Tbk PT Japfa Comfeed Indonesia Tbk PT Krakatau Steel (Persero) Tbk PT Mitra Adiperkasa Tbk PT Mitra Pinasthika Mustika Tbk Saldo Dipindahkan

Persentase terhadap Total Investasi 31 Desember 31 Desember 2016 2015 0,86% 0,89% 0,18% 0,12%


31 Desember 2015

63.244.000.000 13.137.390.000

55.555.500.000 7.215.600.000

0,16% 0,14% 0,10%

0,03% 0,03% 0,09%

11.920.498.000 10.515.744.000 7.569.870.000

1.769.850.000 1.959.375.000 5.742.660.000

0,10% 0,07%

0,02% 0,01%

7.457.677.500 5.134.180.000

943.250.000 874.632.000

0,06% 0,06% 0,06%

0,04% 0,02% 0,03%

4.787.436.000 4.450.992.000 4.440.700.000

2.719.500.000 972.630.000 1.998.420.000

0,05% 0,05% 0,05%

0,03% 0,01% -

3.961.425.000 3.923.244.000 3.655.080.000

1.858.775.000 765.600.000 -

0,05% 0,03% 0,02% 0,02% 0,02% 0,02% 0,02%

0,03% 0,01% 0,03% 0,15% 0,01%

3.736.000.000 2.064.600.000 1.805.559.000 1.691.877.684 1.620.500.000 1.347.250.000 1.238.490.000

2.056.500.000 541.310.000 1.942.500.000 9.242.550.000 553.666.500

0,01% 0,01% 0,001% -

0,01% 0,01% 0,002% 0,03% 0,06% 0,03% 0,11% 0,05% 0,09% 0,02% 0,11% 0,04%

667.800.000 500.500.000 92.400.000 -

576.000.000 587.125.000 133.950.000 2.030.000.000 3.852.200.000 2.041.000.000 6.697.535.000 3.020.286.500 5.894.000.000 1.201.557.000 6.881.447.500 2.667.500.000

-

0,001% 0,004% 0,01% 0,01% 0,001% 0,08% 0,01% 0,07% 0,01% 0,05% 0,40% 0,01%

-

40.000.000 252.000.000 750.000.000 362.500.000 44.850.000 5.236.400.000 325.092.500 4.344.076.500 477.225.000 3.330.495.000 24.750.000.000 417.450.000

-

0,07% 0,01% 0,02% 0,03% 0,04% 0,02% 2,97%

158.963.213.184

4.368.462.000 764.287.500 1.515.427.500 1.758.000.000 2.609.062.500 1.308.075.000 184.948.323.000

2,15%

- 21 -

DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL-TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) 6. PORTOFOLIO INVESTASI (Lanjutan) d.

Saham (lanjutan)

Saldo Pindahan PT Tambang Batubara Bukit Asam (Persero) Tbk PT Ramayana Lestari Sentosa Tbk PT Salim Ivomas Pratama Tbk PT Semen Baturaja Tbk PT Holcim Indonesia Tbk PT Saratoga Investama Sedaya Tbk PT Summarecon Agung Tbk PT Surya Semesta Internusa Tbk PT Timah (Persero) Tbk PT Bakrie Sumatra Plantations Tbk PT United Tractors Tbk Jumlah Saham e.

Persentase terhadap Total Investasi 31 Desember 31 Desember 2016 2015 2,15% 2,97% 2,15%

0,15% 0,06% 0,03% 0,03% 0,04% 0,02% 0,002% 0,06% 0,03% 0,01% 0,19% 3,60%


31 Desember 2015

158.963.213.184

184.948.323.000

158.963.213.184

9.547.750.000 3.592.005.000 1.584.802.000 2.175.225.000 2.686.500.000 1.463.650.000 123.750.000 3.619.330.000 1.942.950.130 512.500.000 12.009.075.000 224.205.860.130

Obligasi Persentase terhadap Total Investasi 31 Desember 31 Desember 2016 2015 Obligasi Berkelanjutan Indonesia Eximbank II Tahap V Tahun 2015 Seri C Obligasi Berkelanjutan I Bank BRI Tahap I Tahun 2015 Seri C Obligasi Subordinasi Berkelanjutan I Bank Bukopin Tahap I Tahun 2012 Obligasi Berkelanjutan II Bank BTN Tahap I Tahun 2015 Seri B Obligasi Berkelanjutan II Bank BTN Tahap I Tahun 2015 Seri C Obligasi Berkelanjutan I Telkom Tahap I Tahun 2015 Seri B Obligasi Berkelanjutan I Bank BRI Tahap II Tahun 2016 Seri C Obligasi Berkelanjutan II Pegadaian Tahap II Tahun 2014 Seri C Obligasi Berkelanjutan I SMF Tahun 2014 Seri B Obligasi Berkelanjutan III SMF Tahap III Tahun 2015 Obligasi Berkelanjutan I Telkom Tahap I Tahun 2015 Seri A Obligasi Subordinasi Berkelanjutan I BSD Tahap II Tahun 2013 Obligasi Berkelanjutan I PNM Tahap II Tahun 2016 Seri B Obligasi Berkelanjutan I PNM Tahap II Tahun 2016 Seri B Obligasi Berkelanjutan I Bank BTN Tahap II Tahun 2013 Obligasi Berkelanjutan I Bank BTPN Tahap II Tahun 2012 Seri B Obligasi Subordinasi Berkelanjutan I Bank Permata Tahap II Tahun 2012 Saldo Dipindahkan


31 Desember 2015

2,04%

2,39%

150.979.050.000

148.724.100.000

1,38%

1,62%

101.599.839.000

101.136.855.000

1,07%

1,24%

79.134.320.000

77.294.880.000

0,89%

1,00%

65.467.740.000

62.460.710.000

0,88%

0,99%

65.039.455.000

61.731.995.000

0,77%

0,87%

56.675.575.000

53.927.500.000

0,69%

-

50.722.650.000

-

0,69%

0,78%

50.618.350.000

48.735.100.000

0,66%

0,77%

48.906.480.000

47.837.568.000

0,61%

0,40%

45.006.345.000

24.906.400.000

0,58%

0,68%

42.791.322.000

42.220.500.000

0,53%

0,61%

39.201.320.000

37.867.560.000

0,51%

-

37.682.240.000

-

0,51%

-

37.682.240.000

-

0,48%

0,53%

35.090.484.000

32.830.551.000

0,41%

0,47%

30.038.160.000

29.514.660.000

0,41% 13,09%

0,46% 12,80%

30.002.220.000 966.637.790.000

28.963.140.000 798.151.519.000

- 22 -

DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL-TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) 6. PORTOFOLIO INVESTASI (Lanjutan) e.

Obligasi (lanjutan) Persentase terhadap Total Investasi 31 Desember 31 Desember 2016 2015 13,09% 12,80% Saldo Pindahan Obligasi Subordinasi Berkelanjutan I Bank 0,40% 0,46% Permata Tahap I Tahun 2012 Obligasi Berkelanjutan II Pegadaian 0,39% 0,44% Tahap I Tahun 2013 Seri D Obligasi Berkelanjutan I Bank Mandiri Tahap I Thn 2016 Seri B 0,38% Obligasi Berkelanjutan I Bank BTN 0,38% 0,43% Tahap I Tahun 2012 Obligasi Berkelanjutan II Pegadaian 0,38% 0,45% Tahap III Tahun 2015 Seri C Obligasi I Pelindo Gerbang 0,38% Nusantara Tahun 2016 Seri B Obligasi Berkelanjutan I Bank BRI 0,36% Tahap III Tahun 2016 Seri C Obligasi Berkelanjutan II SMF Tahap V 0,34% 0,40% Tahun 2014 Seri B Obligasi XIII Jasa Marga Tahun 2007 0,34% 0,40% Seri R VII Obligasi Berkelanjutan II SMF Tahap III 0,34% 0,40% Tahun 2014 Seri B Obligasi PTPN I Tahap X 0,33% 0,37% Tahun 2013 Obligasi Berkelanjutan II Bank BTN 0,32% Tahap II Tahun 2016 Seri B Obligasi Berkelanjutan II Bank BTN 0,32% Tahap II Tahun 2016 Seri B Obligasi I Angkasa Pura II Tahun 2016 0,32% Seri C Obligasi Berkelanjutan I Bank Mandiri I 0,31% Tahap I Tahun 2016 Seri C Obligasi Subordinasi Berkelanjutan II Bank Permata Tahap II 0,29% 0,33% Tahun 2014 Obligasi Subordinasi II Bank Permata 0,28% 0,32% Tahun 2011 Obligasi Berkelanjutan II Astra Sedaya Finance Tahap IV Tahun 2014 0,28% 0,33% Seri B Obligasi Berkelanjutan Indonesia Eximbank II Tahap III Tahun 2014 0,27% 0,31% Seri C Obligasi Berkelanjutan I Waskita Karya 0,27% 0,32% Tahap II 2015 Seri B Obligasi Berkelanjut I Jasa Marga 0,27% 0,31% Tahap II Tahun 2014 Seri T Obligasi Berkelanjutan I Astra Sedaya Finance Tahap I Tahun 2012 0,27% 0,31% Seri C 0,27% 0,31% Obligasi PNM I Tahun 2012 0,27% 0,30% Obligasi PNM II Tahun 2013 Obligasi Indonesia Infrastucture Finance 0,26% 2016 Seri C Obligasi Berkelanjutan I Antam Tahap I 0,25% 0,32% Tahun 2011 Seri B Obligasi Berkelanjutan I Mandiri Tunas 0,23% 0,27% Tahap II 2014 Seri A 21,62% 19,58% Saldo Dipindahkan

- 23 -


31 Desember 2015

966.637.790.000

798.151.519.000

29.763.390.000

28.458.420.000

28.787.760.000

27.126.240.000

28.414.980.000

-

28.330.776.000

26.494.026.000

28.130.340.000

27.914.376.000

27.729.464.000

-

26.459.595.000

-

25.291.150.000

24.788.225.000

25.199.150.000

24.943.975.000

25.129.775.000

24.974.675.000

24.089.425.000

22.875.825.000

23.982.425.000

-

23.982.425.000

-

23.789.100.000

-

23.200.150.000

-

21.047.680.000

20.577.620.000

20.405.360.000

20.223.920.000

20.395.220.000

20.363.240.000

20.268.820.000

19.610.780.000

20.195.980.000

20.202.320.000

20.186.780.000

19.372.620.000

20.027.220.000 19.937.680.000 19.732.600.000

19.603.960.000 19.266.620.000 18.989.580.000

19.451.620.000

-

18.452.469.000

19.647.264.000

17.175.746.000 1.596.194.870.000

17.011.220.000 1.220.596.425.000


Obligasi (lanjutan) Persentase terhadap Total Investasi 31 Desember 31 Desember 2016 2015 21,62% 19,58% Saldo Pindahan Obligasi Berkelanjutan III Indonesia Eximbank 0,22% Tahap I Tahun 2016 Seri C Obligasi VII Bank BJB Thn 2011 Seri C 0,21% 0,24% Obligasi Perum Pegadaian XII 0,21% 0,24% Tahun 2007 Seri A Obligasi Berkelanjutan I Danareksa 0,20% 0,24% Tahap II Tahun 2014 Seri A Obligasi Mobile-8 Telecom I 0,20% 0,24% Tahun 2007 Bunga Tetap 0,20% 0,16% Obligasi Bank Nagari Tahun 2015 Obligasi Berkelanjuta I PLN Tahap I 0,20% 0,23% Tahun 2013 Seri B Obligasi I Pelindo Gerbang Nusantara 0,20% Tahun 2016 Seri C Obligasi Berkelanjutan III Indonesia Eximbank 0,20% Tahap II Tahun 2016 Seri C Obligasi Berkelanjutan III Indonesia Eximbank 0,20% Tahap II Tahun 2016 Seri C Obligasi Berkelanjutan I Bank Mandiri I 0,18% Tahap I Tahun 2016 Seri C Obligasi Berkelanjutan I Bank BTPN 0,16% 0,18% Tahap III Tahun 2013 Seri B Obligasi Berkelanjutan I Danareksa 0,16% 0,18% Tahap I Tahun 2012 Seri B Obligasi Berkelanjutan I Bank OCBC NISP 0,15% 0,16% Tahap I Tahun 2013 Seri C Obligasi Berkelanjutan I Bank Panin 0,15% Tahap I Tahun 2012 0,15% 0,17% Obligasi PLN XI Tahun 2010 Seri B Obligasi IV Mayora Indah 0,14% 0,17% Tahun 2012 Seri T Obligasi Subordinasi Berkelanjutan II Bank BII 0,14% 0,16% Tahap I Tahun 2014 Obligasi Subordinasi I Bank UOB 0,14% 0,16% Indonesia Tahun 2014 0,14% 0,16% Obligasi PLN XII Tahun 2010 Seri B Obligasi Telkom II Tahun 2010 Seri B 0,14% 0,16% Obligasi VII Indofood Sukses Makmur 0,14% 0,16% Tahun 2014 Obligasi Berkelanjutan I Bank CIMB Niaga 0,14% 0,16% Tahap II Tahun 2013 Seri C Obligasi Berkelanjutan Indonesia Eximbank II Tahap VI Tahun 2015 Seri C 0,14% 0,15% 0,14% 0,16% Obligasi PLN IX Tahun 2007 Seri A Obligasi Berkelanjut I Bank BII Tahap I Tahun 2011 Seri B 0,14% 0,11% Obligasi Subordinasi Berkelanjutan I Bank 0,14% Panin Tahap I Tahun 2012 Obligasi Berkelanjutan I PNM Tahap I 0,14% 0,16% Tahun 2014 Seri B Obligasi Berkelanjutan FIF Tahap III 0,14% 0,16% Tahun 2014 Seri B Obligasi Berkelanjutan I Toyota Astra Finance 0,14% 0,16% Tahap I Tahun 2014 Seri B 26,54% 23,66% Saldo Dipindahkan

- 24 -


31 Desember 2015

1.596.194.870.000

1.220.596.425.000

16.567.435.000

-

15.207.660.000

14.900.460.000

15.138.210.000

14.941.545.000

15.108.090.000

14.749.860.000

15.000.000.000 14.996.520.000

15.000.000.000 10.000.250.000

14.989.232.000

14.135.936.000

14.428.455.000

-

14.405.130.000

-

14.405.130.000

-

12.992.084.000

-

11.963.292.000

11.497.356.000

11.888.112.000

11.425.920.000

11.187.110.000

9.978.090.000

11.010.527.000 10.949.410.000

10.703.460.000

10.652.565.000

10.308.078.000

10.552.430.000

10.153.950.000

10.447.020.000 10.413.170.000

10.137.180.000 9.961.420.000

10.267.060.000

10.016.480.000

10.205.230.000

10.056.840.000

10.165.670.000

9.867.300.000

10.129.660.000 10.118.460.000

9.658.840.000 10.063.510.000

10.095.730.000

6.963.082.000

10.070.240.000

-

10.067.450.000

9.832.240.000

10.056.730.000

9.964.830.000

10.034.060.000 1.959.706.742.000

10.121.970.000 1.475.035.022.000


Obligasi (lanjutan) Persentase terhadap Total Investasi 31 Desember 31 Desember 2016 2015 26,54% 23,66%

Saldo Pindahan Obligasi Berkelanjutan I Bank BII Tahap II Tahun 2012 Obligasi Berkelanjutan I PLN Tahap II Tahun 2013 Seri A Obligasi Berkelanjutan II PLN Tahap II Tahun 2013 Seri B Obligasi Berkelanjutan II Adira Finance Tahap I Tahun 2013 Seri D Obligasi Berkelanjutan I BCA Tahap II Thn 2013 Seri C Obligasi Berkelanjutan I Jasa Marga Tahap I Tahun 2013 Seri S Seri C Obligasi Berkelanjutan III Astra Sedaya Finance Tahap I Tahun 2016 Seri B Obligasi Berkelanjutan I Waskita Karya Tahap I 2014 Obligasi I Angkasa Pura II Tahun 2016 Seri B Obligasi Berkelanjutan I Bank CIMB Niaga Tahap I Tahun 2012 Seri B Obligasi Berkelanjutan I PP Tahap II Tahun 2015 Obligasi Indonesia Infrastucture Finance 2016 Seri C Obligasi PLN XI Tahun 2010 Seri A Obligasi Berkelanjutan I SMF Tahap II 2012 Berjamin Aset Piutang KPR Seri C Obligasi Berkelanjutan I ADHI Tahap II Tahun 2012 Seri B Obligasi Berkelanjutan I ADHI Tahap II Tahun 2013 Seri A Obligasi Berkelanjutan I ADHI Tahap I Tahun 2012 Seri A Obligasi Berkelanjutan I ADHI Tahap I Tahun 2012 Seri B Obligasi Berkelanjutan I Bank BII Subordinasi Tahap I Tahun 2011 Obligasi Berkelanjutan II ADHI Tahap II Tahun 2013 Seri B Obligasi Berkelanjutan I ADHI Tahap I Tahun 2011 Seri C Obligasi Agung Podomoro Land Tahun 2011 Seri B Obligasi Berkelanjutan XI Bank BTN Tahun 2006 Obligasi Berkelanjutan I Bank BCA Tahap II Thn 2013 Seri B Obligasi Berkelanjutan I Bank BCA Tahap II Tahun 2013 Seri C Obligasi Berkelanjutan I Bank BCA Tahap I Tahun 2012 Seri D Obligasi Bank Mandiri I Tahun 2009 Saldo Dipindahkan


31 Desember 2015

1.959.706.742.000

1.475.035.022.000

0,14%

0,15%

10.011.710.000

9.484.560.000

0,14%

0,16%

10.001.400.000

9.738.560.000

0,14%

-

10.000.010.000

-

0,14%

0,16%

9.997.120.000

9.778.020.000

0,14%

-

9.982.040.000

-

0,13%

0,15%

9.956.340.000

9.576.570.000

0,13%

-

9.871.350.000

0,12%

0,14%

9.040.806.000

8.843.553.000

0,12%

-

8.670.474.000

-

0,09%

0,11%

6.978.300.000

6.763.911.000

0,09%

0,11%

6.915.874.000

6.593.118.000

0,09% 0,07%

0,08%

6.808.067.000 5.007.315.000

5.108.660.000

0,07%

0,08%

4.993.675.000

4.842.490.000

0,06%

0,07%

4.669.540.000

4.427.290.000

0,05%

0,06%

3.907.392.000

3.735.372.000

0,03%

0,03%

2.000.002.000

1.946.734.000

0,03%

0,03%

1.956.178.000

1.882.738.000

-

0,16%

-

9.875.160.000

-

0,16%

-

10.086.110.000

-

0,16%

-

9.962.500.000

-

0,16%

-

10.043.810.000

-

0,16%

-

10.261.970.000

-

0,16%

-

9.689.390.000

-

0,16%

-

9.920.200.000

-

0,16%

-

9.946.650.000

28,31%

0,16% 26,43%

2.090.474.335.000

10.223.190.000 1.647.765.578.000

- 25 -

-


Obligasi (lanjutan) Persentase terhadap Total Investasi 31 Desember 31 Desember 2016 2015 28,31% 26,43%

Saldo Pindahan Obligasi Bank Sulsebar I Thn 2011 Seri B Obligasi Berkelanjutan I Danareksa Tahap I Tahun 2012 Seri A Obligasi Berkelanjutan V Danareksa Tahap I Tahun 2010 Seri B Obligasi Berkelanjutan FIF Tahap II Tahun 2013 Seri B Obligasi Berkelanjutan I Bank OCBC NISP Tahap II Tahun 2015 Seri C Obligasi Subordinasi Berkelanjutan I Bank Panin Tahap I Tahun 2012 Obligasi Subordinasi Berkelanjutan I Bank Panin Tahap I Tahun 2012 Obligasi Perum Pegadaian XI Tahun 2006 Seri B Obligasi Berkelanjutan I PLN Tahap II Tahun 2013 Seri B Obligasi PLN VIII Tahun 2006 Seri A Obligasi Berkelanjutan III SMF Tahap II Tahun 2015 Obligasi Berkelanjutan I Toyota Astra Finance Tahap III Tahun 2013 Seri B Jumlah Obligasi 28,31%


31 Desember 2015

2.090.474.335.000

1.647.765.578.000

0,13%

-

8.004.440.000

0,05%

-

2.998.845.000

0,06%

-

4.000.488.000

0,16%

-

10.170.790.000

0,18%

-

10.937.707.000

0,17%

-

10.546.800.000

0,15%

-

9.471.100.000

0,03%

-

2.004.196.000

0,15%

-

9.505.390.000

0,16%

-

10.211.450.000

0,72%

-

45.008.235.000

0,08% 28,49%

2.090.474.335.000

4.974.180.000 1.775.599.199.000

Pendapatan kupon obligasi diterima DAPENBI setiap 3 (tiga) bulan. Tingkat kupon obligasi yang dimiliki DAPENBI berkisar antara 7,55% - 11,95% pada 31 Desember 2016 dan 5,00% - 13,60% pada 31 Desember 2015. Kecuali untuk Obligasi Mobile-8 TBK (FREN) dan Obligasi PT. Berlian Laju Tanker Tbk. III Tahun 2007 (BLTA III/2007) yang mengalami gagal bayar berlaku hal sebagai berikut : Ringkasan hasil restrukturisasi berdasarkan Rapat Umum Pemegang Obligasi (RUPO) adalah: a. Obligasi Mobile-8 Obligasi Mobile-8 Telecom Tbk. (FREN) mengalami default pada 16 Maret 2009 dan telah direstrukturisasi tentang besarnya kupon bunga dan periode jatuh temponya menjadi sebagai berikut: -

5% mulai dari tanggal 15 September 2009. 8% mulai dari tanggal 15 September 2011. 8% mulai dari tanggal 15 September 2014.

b. Obligasi PT Berlian Laju Tanker III tahun 2007 Obligasi PT. Berlian Laju Tanker Tbk. III tahun 2007 (BLTA III/2007), DAPENBI memiliki Obligasi tersebut sebesar Rp.10 miliar yang dibeli saat diterbitkan pada tanggal 4 Juli 2007 dengan tingkat kupon sebesar 10,125%. Pada bulan April 2012, obligasi dimaksud mengalami default dengan tingkat kuponnya adalah sebesar 0,00% dan sejak Obligasi tersebut default , DAPENBI tidak memperoleh kupon. Proses restrukturisasi Obligasi BLTA III/2007 telah memasuki tahap penyelesaian dengan melalui 5 (lima) kali Rapat Umum Pemegang Obligasi (RUPO). Pada RUPO tanggal 5 Maret 2013 dengan suara sebanyak 97,164% telah memutuskan untuk menyetujui hal-hal sebagai berikut: i.

Jangka waktu pembayaran obligasi maksimum 10 (sepuluh) tahun dimana semua pembayaran harus dibayarkan seluruhnya pada tangal 31 Maret 2023.

ii. Pelunasan yang dipercepat berasal dari cash sweep mechanism .

- 26 -


Obligasi (Lanjutan) Ringkasan hasil restrukturisasi berdasarkan Rapat Umum Pemegang Obligasi (RUPO) adalah (lanjutan): b. Obligasi PT Berlian Laju Tanker III tahun 2007 (lanjutan) iii. Tingkat bunga tertunggak sejak 1 Juli 2012 sampai dengan 31 Maret 2013 sebesar 5% per tahun. iv. Seluruh jumlah bunga obligasi tertunggak dan yang belum dibayarkan sebelum 1 Juli 2012 dihapuskan. v. Pembayaran bunga obligasi tertunggak 1 Juli 2012 sampai dengan 31 Maret 2015 akan dikapitalisasi ke pokok obligasi.

vi. Khusus apabila emiten tidak mampu melakukan pembayaran Bunga Obligasi sesuai jadwal pada periode 1 April 2015 sampai dengan 31 Maret 2017 maka akan dikapitalisasi ke pokok obligasi. vii Tingkat suku bunga obligasi sebesar 5% per tahun di tahun pertama sampai ketiga sebesar 7% per tahun ditahun ke empat sampai ketujuh, sebesar 9% per tahun di tahun kedelapan sampai kesepuluh, pembayaran secara tunai triwulanan (dibayar dibelakang periode) dimulai sejak 30 Juni 2015 sepanjang kondisi seperti yang tercantum dalam bagian (vi) Rencana perdamaian terpenuhi. viii Emiten dapat dinyatakan lalai (default) atas kewajiban-kewajibannya terhitung sejak tanggal 1 April 2017, kecuali dalam hal Emiten dinyatakan pailit atau PKPU, maka seluruh kewajiban Emiten menjadi jatuh tempo dan dapat ditagihkan. Khusus untuk kewajiban yang terkait untuk Peraturan Otoritas Jasa Keuangan, Emiten melalui Wali Amanat wajib memperoleh persetujuan tertulis terlebih dahulu dari pihak Otoritas Jasa Keuangan. ix. Penunjukan Monitoring Accountant / Akuntan Pengawas. Pada tanggal 11 Mei 2015 PT Berlian Laju Tanker mengajukan usulan perubahan perjanjian perdamaian mengenai konversi dari utang menjadi saham (± 95% kerugian). Walaupun usulan tersebut tidak disetujui oleh Pemegang Obligasi yang merupakan anggota ADPI tetapi mayoritas Pemegang Obligasi dan Kreditur perdamaian menyetujui usulan perubahan tersebut. Pemegang obligasi yang merupakan anggota ADPI berencana melakukan upaya hukum. Berdasarkan surat Bursa Efek Indonesia No. S-00086/BEI.PPI/01-2016 tanggal 8 Januari 2016 dan telah diumumkan pada tanggal 11 Januari 2016 mengenai persetujuan pencatatan efek, Bursa efek Indonesia menyetujui transaksi konversi utang obligasi menjadi penyertaan saham PT Berlian Laju Tanker Tbk dengan menerbitkan saham baru tanpa Hak Memesan Terlebih Dahulu (HMETD) dengan rincian sebagai berikut: - Saham seri A dengan nilai nominal sebesar Rp 62,5 - Saham seri B dengan nilai nominal sebesar Rp 50 Perkembangan terkini dari Obligasi BLTA III/2007 adalah pada tanggal 31 Agustus 2016, BLTA menyampaikan Surat Kolektif Saham atas nama DAPENBI dengan nominal Rp539.501.812. Selain itu disampaikan pula bahwa seluruh saham baru tersebut akan di lock-up untuk periode selama satu tahun sejak tanggal pencatatan saham baru di Bursa Efek Indonesia (BEI). Selama masa lock-up segala permohonan pemindahan tangan atas Saham tidak dapat dilayani dan dilakukan oleh Biro Administrasi Efek sampai dengan periode lock-up tersebut berakhir sesuai dengan Surat Keputusan Direksi BEI perihal Peraturan. Pencatatan Saham dan Efek Bersifat Ekuitas selain Saham yang diterbitkan oleh Perusahaan Tercatat. Selama periode lock-up , konversi Saham menjadi Saham Scriptless tidak dapat dilakukan oleh Biro Administrasi Efek sampai Kreditur Tanpa Jaminan yang menerima Saham Perseroan menandatangani Surat Pernyataan Lock-Up . f.

Sukuk Persentase terhadap Total Investasi 31 Desember 31 Desember 2016 2015 Sukuk Subordinasi Mudharabah Berkelanjutan I Bank Muamalat Tahap I Tahun 2012 Sukuk Subordinasi Mudharabah Berkelanjutan I Bank Muamalat Tahap II Tahun 2013 Sukuk Ijarah PLN II Tahun 2007 Sukuk Mudharabah Bank BNI Syariah I Tahun 2015 Jumlah Sukuk


0,24%

0,26%

0,15% 0,14%

0,16% 0,16%

10.777.559.000 10.118.460.000

10.108.592.000 10.063.510.000

0,48% 1,00%

0,55% 1,13%

35.260.120.000 73.696.999.000

33.993.050.000 70.630.092.000

- 27 -

17.540.860.000

31 Desember 2015

16.464.940.000

DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL-TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) 6. PORTOFOLIO INVESTASI (Lanjutan) f.

Sukuk (lanjutan) Tingkat bunga sukuk per tahun berkisar antara 7,6508% - 10,40% untuk posisi 31 Desember 2016 dan 9,60% - 10,40% untuk posisi 31 Desember 2015.

g.

Unit Penyertaan Reksa Dana

Syailendra Equity Oppurtunity Fund Pratama Dana Cemerlang Saham Syailendra Equity Opportunity BNP Paribas Pesona Manulife Institusional Equity Fund Dana Ekuitas Andalan Danareksa Mawar Konsumer 10 Schroders Dana Prestasi Pratama Saham RHB Alpha Sector Rotation Eatspring Investment Alpha Navigator Ashmore Dana Progresif Nusantara Mandiri Investa Atraktif Batavia Dana Saham BNP Paribas Prima 2 OSK Alpha Sector Rotation Schoders Dana Mantap Plus II Schoders Dana Prestasi Plus Simas Saham Unggulan Tram Infrastucture Plus Trim Syariah Saham Trim Kapital Jumlah Reksadana h.

Persentase terhadap Total Investasi 31 Desember 31 Desember 2016 2015 1,27% 1,03% 0,34% 0,29% 0,23% 0,28% 0,41% 0,27% 0,27% 0,20% 0,25% 0,18% 0,19% 0,15% 0,15% 0,14% 0,13% 0,08% 4,82%

0,16% 0,17% 0,14% 0,19% 0,40% 0,19% 0,40% 0,20% 0,21% 0,05% 0,18% 0,06% 3,38%


31 Desember 2015

93.412.735.810 75.926.294.629 24.975.024.354 21.161.153.642 20.593.080.936 20.106.103.644 19.693.223.935 18.575.038.142 13.550.574.383 11.257.383.374

14.525.872.885 25.580.310.959

10.982.660.962 10.253.785.417 9.415.684.375 6.023.755.686 355.926.499.289

10.064.246.206 10.880.048.127 8.534.310.653 11.556.797.608 25.129.496.622 11.723.572.483 25.208.868.271 12.327.359.501 13.258.670.724 3.351.645.904 10.959.362.840 3.465.810.069 210.973.382.498

12.502.758.125 11.904.251.521 -

Penempatan Langsung

PT Binakarsa Swadaya PT Mekar Prana Indah PT Pemeringkat Efek Indonesia PT Bidakara Taruma Sakti Jumlah Penempatan Langsung

Persentase terhadap Total Investasi 31 Desember 31 Desember 2016 2015 1,82% 1,20% 1,52% 1,84% 0,45% 0,68% 0,16% 0,22% 3,94% 3,94%

Nilai Wajar 31 Desember 2016 134.405.940.000 111.901.066.000 33.053.518.000 11.629.176.000 290.989.700.000

31 Desember 2015 75.025.754.527 114.807.306.795 42.404.260.372 13.708.377.729 245.945.699.423

Persentase Pemilikan saham pada perusahaan-perusahaan tersebut adalah sebagai berikut: Persentase Penempatan Langsung 31 Desember 2016 31 Desember 2015 99,99% 99,99% 99,99% 99,99% 27,76% 27,76% 22,69% 22,69%

PT Bidakara Taruma Sakti PT Binakarsa Swadaya PT Mekar Prana Indah PT Pemeringkat Efek Indonesia

Nilai wajar penempatan langsung pada saham per 31 Desember 2016 didasarkan pada penilaian tahun 2016 yang dilakukan oleh penilai independen KJPP Nana, Imadduddin dan Rekan sebagaimana dilaporkan dalam laporan No. 082/AS/NI/17; No. 083/AS/NI/17; No. 084/AS/NI/17; No. 085/AS/NI/17 tanggal 28 April 2017. Penilaian atas penempatan langsung dilakukan berdasarkan pendekatan pendapatan dengan metode diskonto manfaat masa mendatang (Discounted of Future Benefit Method ) dengan teknik Discounted Cash Flow dan pendekatan Asset Approach dengan teknik Adjustable Book Value , sebagai aplikasi dari metode yang ada dalam melakukan penilaian saham, serta ketersediaan data yang ada.

- 28 -

DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL-TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) 6. PORTOFOLIO INVESTASI (Lanjutan) h.

Penempatan Langsung (lanjutan) PT Bidakara Taruma Sakti (PT BTS) Dalam rapat umum pemegang saham luar biasa (RUPS LB) PT BTS pada tanggal 24 Desember 2013 sebagaimana dalam Akta No. 19 tanggal 24 Desember 2013 dari notaris Sovyedi Andasasmata, S.H. Notaris di Jakarta, para pemegang saham menyetujui, antara lain: a.

Penurunan modal dasar, modal ditempatkan dan modal disetor PT BTS melalui penurunan nilai nominal saham dari semula Rp 1.000.000 per lembar saham menjadi Rp 200.000 per lembar saham.

b.

Penurunan modal dasar, modal ditempatkan dan modal disetor PT BTS sebagai berikut: 1. Penurunan modal dasar PT BTS dari Rp 60.000.000.000 dengan jumlah saham 60.000 saham menjadi Rp12.000.000.000 dengan jumlah saham tidak berubah, yaitu sebanyak 60.000 saham. 2. Penurunan modal ditempatkan dan modal disetor PT BTS dari Rp 54.000.000.000 dengan jumlah saham 54.000 saham menjadi Rp 10.800.000.000 dengan jumlah saham tidak berubah, yaitu sebanyak 54.000 saham. 3. Pendistribusian atas jumlah selisih modal kepada para pemegang saham sebesar Rp43.200.000.000 kepada para pemegang saham dimana setiap 1 lembar saham akan memperoleh Rp 800.000. 4. Perubahan anggaran dasar PT BTS (Pasal 4 ayat (1) dan ayat (2) sehubungan dengan penurunan nilai nominal saham dan penurunan modal dasar, modal ditempatkan dan modal disetor. 5. Struktur permodalan PT BTS sebelum dan sesudah perubahan modal di atas adalah sebagai berikut. Persentase (%)

Lembar Saham

Jumlah

Sebelum Perubahan: DAPENBI Tejo Kusumo Jumlah

99,999999 0,000001 100,000000

53.999 1 54.000

53.999.000.000 1.000.000 54.000.000.000

Sesudah Perubahan: DAPENBI Tejo Kusumo Jumlah

99,999999 0,000001 100,000000

53.999 1 54.000

10.799.800.000 200.000 10.800.000.000

Perubahan anggaran dasar PT BTS sebagaimana yang tertuang dalam Akta No. 19 tanggal 24 Desember 2013 notaris Sovyedi Andasasmita S.H., di atas telah mendapatkan persetujuan dari Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia sebagaimana tertuang dalam surat No. AHU-08167.AH.01.02. Tahun 2014 tanggal 26 Februari 2014. i.

Tanah

Tanah

Persentase terhadap Total Investasi 31 Desember 31 Desember 2016 2015 3,35% -

Nilai Wajar 31 Desember 2016 247.137.000.000

31 Desember 2015 -

Tanah yang dimiliki DAPENBI berlokasi di Jalan H.R. Rasuna Said Kavling 18, Kelurahan Karet, Kecamatan Setia Budi, Kota Jakarta Selatan, seluas 4.155 m². Penilaian atas nilai wajar tanah per 31 Desember 2016 didasarkan pada penilaian tahun 2016 yang dilakukan oleh penilai independen KJPP Sarwono, Indrastuti dan Rekan sebagaimana dilaporkan dalam laporan No. L043/DAPENBI/2016/AA tanggal 26 September 2017. Penilaian atas tanah tersebut dilakukan berdasarkan pendekatan pasar dengan memakai metode perbandingan nilai pasar.

- 29 -

7.

DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL-TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) SELISIH PENILAIAN INVESTASI Selisih Penilaian Investasi per jenis investasi pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 adalah sebagai berikut: 2016

3.409.357.305.969 2.108.036.500.000 869.251.000.000

Selisih Penilaian Investasi Kenaikan.(Penurunan) 3.244.618.319.477 (164.738.986.492) 2.090.474.335.000 (17.562.165.000) 869.251.000.000 -

561.050.000.000 240.336.871.330 163.987.733.141 108.918.963.616 78.000.000.000 52.465.000.000 7.591.403.374.056

355.926.499.289 247.137.000.000 290.989.700.000 158.963.213.184 73.696.999.000 52.465.000.000 7.383.522.065.950

Biaya Perolehan Surat Berharga Negara Obligasi Deposito Berjangka Unit Penyertaan Reksa Dana Pasar Uang, Reksa Dana Pendapatan Tetap, Reksa Dana Saham dan Reksa Dana Campuran Tanah Penempatan Langsung Saham Sukuk Deposito On Call Jumlah

Nilai Wajar

(205.123.500.711) 6.800.128.670 127.001.966.859 50.044.249.568 (4.303.001.000) (207.881.308.106)

2015

3.199.483.235.459 1.830.036.500.000 765.085.000.000

Selisih Penilaian Investasi Kenaikan.(Penurunan) 2.882.451.447.340 (317.031.788.119) 1.775.599.199.000 (54.437.301.000) 765.085.000.000 -

232.648.000.000 163.987.733.141 423.935.600.484 78.000.000.000 58.560.000.000 6.751.736.069.084

210.973.382.498 245.945.699.423 224.205.860.130 70.630.092.000 58.560.000.000 6.233.450.680.391

Biaya Perolehan Surat Berharga Negara Obligasi Deposito Berjangka Unit Penyertaan Reksa Dana Pasar Uang, Reksa Dana Pendapatan Tetap, Reksa Dana Saham dan Reksa Dana Campuran Tanah Penempatan Langsung Saham Sukuk Deposito On Call Jumlah

Nilai Wajar

(21.674.617.502) 81.957.966.282 (199.729.740.354) (7.369.908.000) (518.285.388.693)

Perubahan Selisih Penilaian Investasi pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 adalah sebagai berikut:

Saldo Awal Tahun Kenaikan (Penurunan) Selisih Penilaian Investasi - neto tahun berjalan Saldo Akhir Tahun

31 Desember 2016 (518.285.388.693) 310.404.080.587 (207.881.308.106)

31 Desember 2015 (355.479.144.177) (162.806.244.516) (518.285.388.693)

31 Desember 2016 7.500.000

31 Desember 2015 7.500.000

3.207.713.637 2.840.339.057 6.055.552.694

1.909.541.582 2.038.535.002 3.955.576.584

31 Desember 2016 44.513.052.799 1.665.719.204 463.544.797 8.976.250 46.651.293.050

31 Desember 2015 40.986.134.498 1.856.863.767 96.870.924 29.700.000 42.969.569.189

8. KAS DAN BANK

Kas Bank: Giro pada PT Bank Mandiri (Persero), Tbk Simpanan pada Bank Indonesia Jumlah 9.

BEBAN DIBAYAR DI MUKA

Manfaat Pensiun Dibayar di Muka Uang Muka PPh Pasal 21 Manfaat Pensiun Beban Dibayar di Muka Divisi Umum dan IT Beban Dibayar di Muka Divisi Kepesertaan dan Pelayanan Pensiun Jumlah

- 30 -

DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL-TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) 10. PIUTANG HASIL INVESTASI

Kupon Surat Berharga Negara Kupon Obligasi Bunga Deposito Kupon /Bagi Hasil SBSN Kupon/Bagi Hasil Sukuk Jumlah

31 Desember 2016 55.554.478.059 22.813.512.500 2.162.527.369 1.344.375.000 544.489.944 82.419.382.872

31 Desember 2015 50.361.291.844 19.770.293.056 3.044.613.404 1.344.375.000 546.951.950 75.067.525.254

31 Desember 2016 3.044.210.000 2.218.247.395 697.153.272 9.242.811 5.968.853.478

31 Desember 2015 1.908.786.816 4.603.468.511 529.695.944 7.041.951.271

11. PIUTANG LAIN - LAIN

Piutang Bunga Berjalan Uang Panjar Penghasilan Piutang Kepada Peserta Provisi Administrasi Yang Masih Harus Diterima Jumlah

Piutang bunga berjalan adalah kupon Surat Berharga Negara dan Obligasi yang telah berjalan pada saat pembelian dan terutang dari penjual Surat Berharga Negara dan Obligasi. Piutang kepada Peserta adalah kelebihan pembayaran manfaat kepada Peserta yang disebabkan Peserta terlambat melaporkan perubahan status kepensiunannya kepada DAPENBI. Besarnya angsuran setiap bulan atas piutang ini berdasarkan kesepakatan DAPENBI dengan Peserta. Uang Panjar Penghasilan merupakan fasilitas pembayaran dimuka atas sebagian penghasilan yang akan diterima pegawai sesuai Surat Keputusan No.19/19/KEP/P/DASS/DAPENBI tanggal 13 September 2011. 12. ASET OPERASIONAL Rincian, mutasi dan saldo aset operasional adalah sebagai berikut: 31 Desember 2016 Penambahan Pengurangan

Saldo Awal

Saldo Akhir

Biaya Perolehan - Tanah - Aset dalam penyelesaian Bangunan - Kendaraan - Peralatan Komputer - Peralatan Kantor Jumlah

-

58.493.904.145 737.523.710

-

58.493.904.145 737.523.710

1.728.550.000 1.648.859.838 3.630.419.056 7.007.828.894

190.000.000 593.926.414 36.462.100 60.051.816.369

155.950.000 155.950.000

1.762.600.000 2.242.786.252 3.666.881.156 66.903.695.263

Akumulasi Penyusutan - Kendaraan - Peralatan Komputer - Peralatan Kantor Jumlah Nilai Buku

858.191.667 1.426.605.861 3.605.432.642 5.890.230.170 1.117.598.724

314.264.583 114.318.181 26.109.122 454.691.886

155.950.000 155.950.000

1.016.506.250 1.540.924.042 3.631.541.764 6.188.972.056 60.714.723.207

Saldo Awal

31 Desember 2015 Penambahan Pengurangan

Saldo Akhir

Harga Perolehan - Kendaraan - Peralatan Komputer - Peralatan Kantor Jumlah

934.250.000 1.485.145.838 3.636.131.056 6.055.526.894

794.300.000 163.714.000 958.014.000

5.712.000 5.712.000

1.728.550.000 1.648.859.838 3.630.419.056 7.007.828.894

Akumulasi Penyusutan - Kendaraan - Peralatan Komputer - Peralatan Kantor Jumlah Nilai Buku

595.983.334 1.350.088.708 3.573.960.057 5.520.032.099 535.494.795

262.208.333 76.517.153 37.184.585 375.910.071

5.712.000 5.712.000

858.191.667 1.426.605.861 3.605.432.642 5.890.230.170 1.117.598.724

- 31 -

DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL-TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) 12. ASET OPERASIONAL (Lanjutan) Terjadi pelepasan aset operasional pada 31 Desember 2016 berupa 1 unit mobil dan 1 unit motor dengan rincian sebagai berikut:

Harga Jual Kendaraan Mobil Motor Jumlah

Nilai Buku

Laba Pelepasan Aset -

107.358.000 3.050.000 110.408.000

107.358.000 3.050.000 110.408.000

Pada 31 Desember 2016, DAPENBI membeli tanah yang berlokasi di Jalan Catur Nomor 1, Kelurahan Menteng Dalam, Kecamatan Tebet, Jakarta Selatan, seluas 1.940 m². Pada 31 Desember 2016, terdapat penambahan peralatan komputer dan peralatan kantor masing-masing sebesar Rp63.537.900 dan Rp36.462.100 yang timbul karena pelaksanaan pengampunan pajak oleh DAPENBI (catatan 20). Aset tetap telah diasuransikan terhadap risiko kerugian yang mungkin terjadi sebagai akibat dari kebakaran dan risiko lainnya pada beberapa perusahaan asuransi. DAPENBI yakin bahwa pertanggungan aset tersebut telah mencukupi. 13. ASET LAIN - LAIN 31 Desember 2016 600.000 600.000

Uang Jaminan Lebih Bayar Pajak Badan (Restitusi) Jumlah

31 Desember 2015 600.000 8.491.003.747 8.491.603.747

Pada tahun 2016, DAPENBI telah menerima realisasi atas restitusi pajak sebesar Rp8.491.003.747. 14. NILAI KINI AKTUARIAL 31 Desember 2016 8.202.977.714.589 8.202.977.714.589

Nilai Kini Aktuarial Jumlah

31 Desember 2015 8.728.245.032.375 8.728.245.032.375

Valuasi aktuaria per 31 Desember 2016 dan 31 Desember 2015 masing-masing menggunakan perhitungan kewajiban aktuaria yang diproyeksikan berdasarkan laporan perhitungan proyeksi kewajiban aktuaria yang telah dilakukan oleh aktuaris independen Willis Towers Watson dengan nomor laporan No. 277/WTW-ACT/F-RPT/V/2017 tanggal 24 Mei 2017 dan No. 279/WTW-ACT/FRPT/V/2016 tanggal 24 Mei 2016. 15. SELISIH NILAI KINI AKTUARIAL Selisih Nilai Kini Aktuarial bukan merupakan surplus (defisit) dalam rangka pendanaan. Surplus (defisit) pendanaan dana pensiun harus di lihat dalam laporan aktuaris.

Saldo Awal Kenaikan (Penurunan) Aset Neto Hasil Usaha Peningkatan (Penurunan) Nilai Investasi Iuran Normal Pemberi Kerja Iuran Normal Peserta Iuran Tambahan Manfaat Pensiun Jumlah Penyesuaian Nilai Kini Aktuarial Saldo Akhir

- 32 -

31 Desember 2016 (2.371.674.272.094)

31 Desember 2015 (1.342.720.495.823)

541.056.572.920 310.404.080.587 192.955.698.557 44.773.742.204 671.608.508.880 (555.680.219.896) (1.166.555.888.841) 525.267.317.786

488.739.907.567 (162.806.244.516) 138.934.647.512 42.846.485.259 479.037.561.304 (513.475.254.211) (869.443.392.909) (1.502.230.879.185)

(641.288.571.055)

(2.371.674.272.094)

DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL-TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) 16. UTANG MANFAAT PENSIUN JATUH TEMPO

Saldo Awal Manfaat Pensiun Pengembalian Iuran Pensiun Pajak Penghasilan Manfaat Pensiun Utang Pajak PPh Psl 21 (manfaat pensiun) (awal-akhir tahun) Manfaat Pensiun Dibayar di Muka (akhir-awal tahun) Uang Muka PPh 21 Manfaat Pensiun (akhir-awal tahun) Pembayaran Manfaat Pensiun (arus kas) Saldo Akhir

31 Desember 2016 2.779.031.180 532.339.143.965 19.145.250 23.321.930.681

31 Desember 2015 1.745.478.803 491.206.608.161 22.268.646.050

(4.063.566.272) 3.526.918.301 (191.144.563) (555.805.109.740) 1.926.348.802

1.630.721.610 2.434.974.440 (181.353.896) (516.326.043.988) 2.779.031.180

17. UTANG INVESTASI

Utang Investasi Jumlah

31 Desember 2016 510.368.700 510.368.700

31 Desember 2015 240.480.000 240.480.000

31 Desember 2016 4.063.566.272 2.892.577.891 1.678.531.940 120.657.244 39.245.000

31 Desember 2015

18. BEBAN YANG MASIH HARUS DIBAYAR

Utang PPh Pasal 21 Manfaat Pensiun Utang Pajak Penghasilan Pasal 29 Beban Yang Masih Harus Dibayar Divisi Umum dan IT Beban Yang Masih Harus Dibayar Divisi Keuangan Intern Beban Pembinaan Peserta Yang Masih Harus Dibayar Beban Yang Masih Harus Dibayar Divisi Kepesertaan dan Pelayanan Pensiun Beban Yang Masih Harus Dibayar Divisi Investasi Jumlah

600.000 8.795.178.347

40.592.519 500.000 478.816.270 42.000.000 111.590.864 673.499.653

19. LIABILITAS LAIN 31 Desember 2016 Transaksi Sehubungan Dengan Penerimaan Restitusi Pajak Yang Belum Final Liabilitas Imbalan Pasca Kerja Manfaat Pensiun Pegawai Manfaat Uang Penghargaan Manfaat Cuti Besar Iuran Normal Pemberi Kerja Diterima di Muka Iuran Normal Peserta Diterima di Muka Jumlah a.

31 Desember 2015

6.044.136.798

6.044.136.798

2.200.263.000 2.828.266.000 1.265.550.000 73.216.070 12.411.431.868

1.597.473.000 2.546.220.000 1.476.339.000 53.514.576 113.050.671 11.830.734.045

Liabilitas Imbalan Pasca Kerja Sehubungan dengan penerapan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No. 24 tentang Imbalan Kerja (Revisi 2010), DAPENBI telah menghitung dan membukukan kewajiban imbalan paska kerja sesuai dengan Undang-Undang No.13 tahun 2003 tentang Ketenagakerjaan. Estimasi kewajiban imbalan paska kerja sebesar Rp.6.294.079.000 untuk 31 Desember 2016 dan Rp.5.620.032.000 untuk 31 Desember 2015. Jumlah Pengurus dan Pegawai yang berhak atas imbalan paska kerja untuk posisi 31 Desember 2016 dan 31 Desember 2015 adalah sebanyak 42 dan 46 orang. Rincian liabilitas imbalan pasca kerja per 31 Desember 2016 dan 2015 adalah sebagai berikut: 31 Desember 2016 2.200.263.000 2.828.266.000 1.265.550.000 6.294.079.000

Pensiun karyawan Penghargaan masa pengabdian Cuti besar Jumlah

31 Desember 2015 1.597.473.000 2.546.220.000 1.476.339.000 5.620.032.000

Penilaian Nilai Sekarang Kewajiban Masa Lalu pada tahun 2016 dan 2015 ini dilakukan oleh aktuaris independen Biro Pusat Aktuaria (PT Sentra Jasa Aktuaria) yang dalam penghitungan penyisihan ini menggunakan metode “Projected Unit Credit Method ” dengan asumsi sebagai berikut:

- 33 -

DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL-TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) 19. LIABILITAS LAIN (Lanjutan) 31 Desember 2016 1% 2% 8,22% per tahun 8,22% per tahun 7% per tahun 10% per tahun Table of Mortality 2011

Tingkat Pengunduran Diri usia masuk kerja ≤ 40 tahun Tingkat Pengunduran Diri pada usia > 40 tahun Tingkat Diskonto Tingkat Hasil Investasi Tingkat Kenaikan Penghasilan Tingkat Kecacatan Tingkat Kematian

31 Desember 2015 1% 2% 9% per tahun 9% per tahun 7% per tahun 10% per tahun Table of Mortality 2011

Beban dan kewajiban imbalan paska kerja sesuai dengan perhitungan aktuaris 2016 dapat diikhtisarkan sebagai berikut : 31 Desember 2016

31 Desember 2015

Beban Tahun Berjalan Beban Jasa Kini Beban Bunga Biaya Jasa Lalu Amortisasi Biaya Jasa Lalu - Non Vested (Keuntungan)/Kerugian Aktuaria Termination Benefit Beban yang diakui di laporan laba rugi

866.615.000 505.804.000 148.347.000 2.851.157.000 4.371.923.000

324.293.000 539.126.000 (642.316.000) 4.155.365.000 4.376.468.000

Rekonsiliasi Kewajiban Yang Diakui Di Neraca Nilai Kini Kewajiban Pada Akhir Periode Beban Jasa Kini Beban Bunga Imbalan Yang Dibayarkan Kurtailmen Nilai Wajar Kekayaan Pada Akhir Periode Keuntungan/ (Kerugian) Yang Belum Diakui Beban Jasa Lalu Yang Belum Diakui Kewajiban Bersih Diakui Di Neraca

5.620.032.000 1.463.460.000 505.804.000 (898.433.000) (596.845.000) 200.061.000 6.294.079.000

6.342.655.000 1.086.217.000 539.126.000 (1.004.278.000) (761.924.000) (581.764.000) 5.620.032.000

5.620.032.000 4.371.923.000 51.714.000 (2.851.157.000) (898.433.000) 6.294.079.000

6.342.655.000 4.376.468.000 60.552.000 (4.155.365.000) (1.004.278.000) 5.620.032.000

Rekonsiliasi Perubahan Kewajiban Yang Diakui Di Neraca Kewajiban Awal Tahun Total beban Yang Diakui Dalam Laporan Laba Rugi Jumlah Yang Diakui Dalam Pendapatan Komprehensif Lainnya Pembayaran Imbalan Pasca Kerja Beban Imbalan Paska Kerja Yang Diakui Pada Tahun Berjalan Kewajiban Bersih Pada Akhir Tahun b.

Transaksi Sehubungan Dengan Penerimaan Restitusi Pajak Yang Belum Final Transaksi sehubungan dengan penerimaan restitusi pajak yang belum final sebesar Rp6.044.136.798 merupakan restitusi kelebihan pembayaran PPh Pasal 21 untuk tahun pajak 2005 yang terdiri dari pokok pajak dan imbalan bunga masing-masing sebesar Rp4.083.876.215 dan Rp1.960.260.583 sesuai dengan keputusan Dirjen Pajak No.KEP00139.PPH/WPJ.04/KP1103/2009 tentang pengembalian kelebihan pembayaran PPh pasal 21 kepada DAPENBI dan Keputusan Dirjen Pajak No.KEP/00064/IB.PPH/WPJ.04/KP.1103/2009 tentang pemberian imbal bunga. Untuk pertimbangan kehati-hatian, maka penerimaan atas restitusi pajak tersebut belum dibukukan sebagai pendapatan, karena Dirjen Pajak mengajukan permohonan peninjauan kembali kepada Mahkamah Agung RI melalui Pengadilan Pajak dengan Surat No.S-8362/PJ.074/2009.

DAPENBI telah menerima Surat Pemberitahuan dan Penyerahan Salinan Putusan Mahkamah Agung RI No.S1385/PAN.Wk/PPMA/2015. Hasil keputusan Mahkamah Agung RI adalah mengabulkan permohonan Peninjauan Kembali dari Pemohon Peninjauan Kembali yaitu Dirjen Pajak. Namun demikian sampai dengan 31 Desember 2016 DAPENBI belum menerima permohonan pengembalian pajak tersebut dari Dirjen Pajak.

- 34 -

DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL-TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) 20. TAKSIRAN PAJAK PENGHASILAN Rekonsiliasi antara hasil usaha sebelum pajak penghasilan menurut perhitungan hasil usaha DAPENBI untuk tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 dengan estimasi penghasilan kena pajak adalah sebagai berikut:

Hasil Usaha Sebelum Pajak Penghasilan Koreksi Negatif Pendapatan Bukan Objek Pajak: Bunga Surat Berharga Negara Bunga Obligasi Bunga Deposito Berjangka dan DOC Laba (Rugi) Surat Berharga Negara Laba (Rugi) Penjualan Unit Penyertaan Reksa Dana Kupon/ bagi Hasil Sukuk Korporasi Dividen Saham Yang Diperdagangkan Di Bursa Kupon/ bagi Hasil Surat Berharga Syariah Negara Jasa Giro Pendapatan Bebas Pajak Lainnya Laba (Rugi) SBSN Laba (Rugi) Penjualan Obligasi Sub Jumlah Penghasilan Yang Telah Dikenakan Pajak Final: Laba (Rugi) Saham Sewa Tanah Jumlah Jumlah Koreksi Negatif Koreksi Positif Beban yang Tidak Dapat Dikurangkan: Beban Investasi Gaji/Honor Karyawan, Pengurus dan Dewan Pengurus Beban Kantor Beban Pemeliharaan Beban Operasional Lain Beban Tidak Dapat Dikurangkan Proporsional Jumlah Koreksi Positif Penghasilan Kena Pajak Penghasilan Kena Pajak (dibulatkan) PPh Badan Terhutang (tarif pajak 25%) Dikurangi Pajak Dibayar Dimuka: Kredit Pajak Penghasilan (PPh) Pasal 23 Penghasilan (PPh) Pasal 25 - Masa Jumlah Kredit Pajak Taksiran (kurang) Lebih Bayar Pajak Penghasilan

31 Desember 2016 548.003.745.420

31 Desember 2015 493.566.790.567

262.390.351.149 184.902.784.944 71.557.063.427 15.401.639.450 15.082.839.306 6.860.184.670 5.456.233.707 3.585.000.000 37.099.938 500.000 (9.460.498.188) 555.813.198.403

217.134.900.794 146.618.385.278 109.296.414.640 12.671.583.942 619.456.876 5.594.037.442 5.375.568.884 6.693.005.500 29.178.331 1.219.870.597 752.500.000 108.000.000 506.112.902.284

9.107.721.089 200.000.000 9.307.721.089 565.120.919.492

3.268.071.835 3.268.071.835 509.380.974.119

2.595.948.954 8.269.638.493 61.683.704 22.950.782 357.670.102 33.572.972.640 44.880.864.676

1.391.303.250 8.056.534.432 34.099.554 24.047.101 543.990.962 33.110.220.667 43.160.195.966

27.763.690.604 27.788.690.000 6.947.172.500

27.346.012.414 27.346.012.000 6.836.503.000

2.581.352.916 1.473.241.693 4.054.594.609 (2.892.577.891)

2.851.268.824 3.944.641.657 6.795.910.481 (40.592.519)

Berdasarkan ketentuan perpajakan yang berlaku, wajib pajak menghitung, menetapkan dan membayar sendiri jumlah pajak yang terhutang. Namun demikian, Direktorat Jenderal Pajak (Dirjen Pajak) dapat menetapkan dan mengubah kewajiban pajak dalam batas waktu 5 (lima) tahun sejak tanggal terhutangnya pajak. Pada tanggal 2 Mei 2017, DAPENBI menerima Surat Keterangan Pengampunan Pajak. Aset pengampunan pajak pada 31 Desember 2016 sebesar Rp100.000.000 adalah aset yang timbul dari pengampunan pajak sesuai dengan Surat Keterangan Pengampunan Pajak (SKPP) Nomor : KET-7888/PP/WPJ.04/2017. Atas program amnesti pajak yang telah dilakukan, DAPENBI telah membayar uang tebusan sebesar 5% dari aset pengampunan pajak atau sebesar Rp5.000.000 sesuai dengan UU No. 11 Tahun 2016 tentang Pengampunan Pajak dan telah dibebankan seluruhnya pada tahun berjalan.

- 35 -

DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL-TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) 20. TAKSIRAN PAJAK PENGHASILAN (Lanjutan) Pemeriksaan PPh Badan tahun 2011 DAPENBI mengajukan permohonan penurunan/penghentian angsuran PPh pasal 25 sesuai surat No.21/07/P/DAPENBI-DKTI tanggal 22 Nopember 2013 perihal Permohonan Penghentian Angsuran PPh Pasal 25 Masa November dan Desember 2013. Bahwa atas Keputusan Dirjen Pajak Nomor : KEP-00032/PPH-25/WPJ.04/KP.1103/2013 tentang Angsuran PPh Pasal 25 Tahun Pajak 2013, KPP Madya Jakarta Selatan mengabulkan untuk sebagian permohonan DAPENBI mengenai penghentian angsuran PPh Pasal 25 masa November 2013 s.d Desember 2013. Atas dasar KepDirjen tersebut diatas, tanggal 12 Desember 2014 DAPENBI mengajukan pembetulan SPT Tahunan PPh WP Badan Tahun 2011 yang menyatakan adanya kelebihan pembayaran PPh Badan tahun 2011 sebesar Rp12.413.473.000. KPP Madya Jakarta Selatan melakukan pemeriksaan pajak atas pembetulan SPT Tahunan PPh Badan Tahun 2011, dan sesuai dengan surat Nomor : PHP-00389/WPJ.04/KP.1105/2015 tanggal 20 November 2015 perihal Pemberitahuan Hasil Pemeriksaan menyatakan bahwa DAPENBI memiliki kelebihan pembayaran pajak sebesar Rp12.413.473.000. Pada tanggal 19 Februari 2016 DAPENBI telah menerima hasil restitusi tersebut diatas sejumlah Rp12.403.017.400 dan dicatat sebagai pendapatan. Hasil tersebut sudah dikurangi dengan sanksi administrasi sebesar Rp10.455.600. 21. PENDAPATAN INVESTASI 3 31 Desember 2016 3 31 Desember 2015 262.390.351.149 217.134.900.794 184.902.784.944 146.618.385.278 71.557.063.427 109.296.414.640 17.209.019.442 19.008.458.824 15.401.639.450 12.671.583.942 15.082.839.306 619.456.876 9.107.721.089 3.268.071.835 6.860.184.670 5.594.037.442 5.456.233.707 5.375.568.884 3.585.000.000 6.693.005.500 200.000.000 1.562.058 (9.460.498.188) 108.000.000 752.500.000 582.293.901.054 527.140.384.015

Bunga Surat Berharga Negara Bunga Obligasi Bunga Deposito Berjangka dan DOC Dividen Penempatan Langsung Laba Pelepasan Surat Berharga Negara Laba Pelepasan Unit Penyertaan Reksa Dana Laba Pelepasan Saham Bunga Sukuk Korporasi Dividen Saham Bunga Surat Berharga Syariah Negara Sewa Tanah Pendapatan investasi lain Laba/(Rugi) Pelepasan Obligasi Laba Pelepasan Surat Berharga Syariah Negara Jumlah 22. BEBAN INVESTASI

Beban Investasi Lain Beban Transaksi Jumlah

31 Desember 2016 1.394.626.267 1.201.322.687 2.595.948.954

31 Desember 2015 1.157.782.803 233.520.447 1.391.303.250

31 Desember 2016 22.652.881.284 12.979.792.582 6.887.329.035 1.004.623.691 454.691.886 86.439.337 44.065.757.815

31 Desember 2015 20.968.899.056 14.627.996.744 6.730.364.494 767.307.134 375.910.071 192.128.018 43.662.605.517

31 Desember 2016 12.261.143.135 110.408.000 12.371.551.135

31 Desember 2015 11.469.450.319 10.865.000 11.480.315.319

23. BEBAN OPERASIONAL

Gaji/Honor Karyawan, Pengurus, dan Dewan Pengawas Beban Operasional Lainnya Beban Jasa Pihak Ketiga Beban Kantor Beban Penyusutan Aset Operasional Beban Pemeliharaan Jumlah 24. PENDAPATAN DAN BEBAN LAIN-LAIN

Pendapatan Lain di Luar Investasi Laba Penjualan Aset Operasional Jumlah

- 36 -

DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL-TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) 25. IURAN NORMAL JATUH TEMPO

Iuran Tambahan Iuran Normal Pemberi Kerja Iuran Normal Peserta Jumlah

31 Desember 2016 671.608.508.880 192.955.698.557 44.773.742.204 909.337.949.641

31 Desember 2015 479.037.561.304 138.934.647.512 42.846.485.259 660.818.694.074

31 Desember 2016 532.339.143.965 23.321.930.681 19.145.250 555.680.219.896

31 Desember 2015 491.206.608.161 22.268.646.050 513.475.254.211

26. MANFAAT PENSIUN

Manfaat Pensiun Pengembalian Manfaat Pensiun Pajak Penghasilan Manfaat Pensiun Jumlah

Total penerima Manfaat Pensiun tersebut adalah 7.185 orang dan 7.127 untuk posisi 31 Desember 2016 dan 2015, dengan perincian sebagai berikut: 2016 Pensiunan dan Pihak Yang Berhak Pensiunan Janda/Duda Anak Pensiunan NF Jumlah

2015 4.955 2.181 39 10 7.185

4.926 2.149 40 12 7.127

27. PENJELASAN MENGENAI KEKAYAAN UNTUK PENDANAAN Sesuai dengan Pasal 6 ayat 2 Keputusan Menteri Keuangan R.I No. 510/KMK.06/2002 tanggal 4 Desember 2002 dan perubahan atas Keputusan Menteri Keuangan Republik Indonesia No. 113/PKM.05/2005 tanggal 18 November 2005, bahwa kekayaan untuk pendanaan dihitung dari Aset Neto dikurangi dengan: -

Kekayaan dalam sengketa pengadilan, atau yang dikuasai atau disita oleh pihak yang berwenang; Iuran, baik sebagian atau seluruhnya, yang pada tanggal perhitungan aktuaria belum disetor ke Dana Pensiun lebih dari 3 (tiga) bulan sejak tanggal jatuh temponya; Kekayaan yang ditempatkan diluar negeri; Jenis kekayaan yang dikategorikan sebagai Piutang Lain-Lain dan Aset Lain-lain; Selisih lebih nilai investasi dari batasan per pihak sebagaimana ditetapkan dalam Keputusan Menteri Keuangan tentang investasi dana pensiun; dan atau Selisih lebih nilai investasi dari batasan per jenis untuk Tanah, Bangunan serta Tanah dan Bangunan sebagaimana ditetapkan dalam Keputusan Menteri Keuangan Nomor 511/KMK.06/2002 tentang Investasi Dana Pensiun.

Penjelasan mengenai kekayaan untuk pendanaan per 31 Desember 2016 adalah sebagai berikut: KEKAYAAN UNTUK PENDANAAN a. Aset Neto b. Kekayaan Dalam Sengketa/diblokir c. Iuran Normal dan Tambahan yang belum Disetor lebih dari 3 bulan d. Kekayaan yang Ditempatkan Diluar Negeri e. Piutang Lain-lain f. Aset Lain-lain g. Selisih lebih nilai investasi dari batasan per pihak h. Selisih lebih nilai investasi dari batasan per jenis untuk Tanah, Bangunan serta Tanah dan Bangunan Jumlah

Jumlah (Rp) 7.561.689.143.534 5.968.853.478 600.000 7.555.719.690.056

a. Aset Neto Nilai Aset Neto adalah jumlah kekayaan Aset Tersedia dikurangi dengan Kewajiban Diluar Kewajiban Aktuaria sebesar Rp7.561.689.143.534 b. Kekayaan dalam sengketa, atau diblokir: Tidak ada kekayaan dalam sengketa, atau diblokir dari pihak yang berwenang. c. Iuran Normal dan Tambahan yang belum Disetor lebih dari 3 bulan: Tidak terdapat Iuran Normal maupun Iuran Tambahan yang terutang dari Pemberi Kerja dan Peserta lebih dari 3 (tiga) bulan.

- 37 -

DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL-TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) 27. PENJELASAN MENGENAI KEKAYAAN UNTUK PENDANAAN (Lanjutan) d. Kekayaan yang ditempatkan di Luar Negeri: Tidak ada kekayaan Tanah, Bangunan serta Tanah dan Bangunan yang ditempatkan di luar negeri. e. Piutang Lain-lain Piutang lain-lain per 31 Desember 2016 sebesar Rp5.968.853.478 sesuai rincian pada angka 11 halaman 31. f. Aset Lain-lain Aset lain-lain per 31 Desember 2016 sebesar Rp600.000, sesuai rincian pada angka 13 halaman 32. g. Selisih Lebih Nilai Investasi dari Batasan Per Pihak Tidak terdapat selisih lebih nilai investasi dari batasan per pihak. h. Selisih Lebih Nilai Investasi dari Batasan Per Jenis Tidak Terdapat selisih lebih atas nilai investasi dari batasan per jenis. 28. MANAJEMEN RISIKO KEUANGAN Dalam aktivitas usahanya sehari-hari, DAPENBI dihadapkan pada berbagai risiko. Risiko utama yang dihadapi DAPENBI timbul dari pengelolaan DAPENBI adalah risiko aktuaria, risiko pendanaan, risiko investasi dan risiko tata kelola. Fungsi utama dari manajemen risiko DAPENBI adalah untuk mengelola posisi risiko sesuai dengan kebijakan dan tatacara DAPENBI. DAPENBI secara rutin menelaah kebijakan dan sistem manajemen risiko untuk menyesuaikan dengan perubahan di pasar dan praktek pasar terbaik. a. Risiko Aktuaria Risiko aktuaria merupakan risiko yang mungkin timbul dalam pelaksanaan perhitungan Liabilitas DAPENBI, dalam bentuk Valuasi Aktuaria oleh Aktuaris. Ukuran kecukupan dana untuk program Pensiun Manfaat Pasti, yaitu perbandingan antara Total Kekayaan untuk pendanaan DAPENBI dengan Total Liabilitas Aktuaria, yang dinyatakan dalam Rasio Kecukupan Dana (RKD). Risiko dalam valuasi aktuaris meliputi risiko penggunaan asumsi aktuaria, risiko penggunaan tabel aktuaria, risiko informasi dan data kepesertaan. b. Risiko Pendanaan Risiko pendanaan merupakan semua risiko yang dapat mengancam dan apabila terealisir akan berupa kerugian (penurunan) atas kemampuan finansial DAPENBI. Risiko pendanaan meliputi risiko penerimaan dan penggunaan dana, risiko likuiditas, risiko inflasi, risiko perubahan nilai tukar, risiko suku bunga dan risiko biaya operasional. c. Risiko Investasi Risiko investasi merupakan potensi timbulnya kerugian dan kegagalan pada aktivitas investasi DAPENBI akibat dari pengaruh eksternal dan internal DAPENBI, penggunaan jasa pihak ketiga serta risiko bawaan pada masing-masing jenis investasi. d. Risiko Tata Kelola Risiko tata kelola merupakan risiko yang timbul berkaitan dengan pelaksanaan operasional tata kelola kegiatan dana pensiun secara keseluruhan. Risiko tata kelola meliputi risiko organisasi, risiko tata kerja, risiko sumber daya manusia, risiko akuntansi, risiko dokumentasi, risiko sistem teknologi informasi dan risiko komunikasi. 29. STANDAR AKUNTANSI TERBARU Dewan Standar Akuntansi Keuangan Ikatan Akuntan Indonesia (DSAK-IAI) telah menerbitkan standar baru dan revisi atas standar akuntansi pada tahun 2016. Standar ini belum berlaku efektif untuk tahun 2016. Perubahan tersebut antara lain: - Amandemen PSAK 2: Laporan Arus Kas tentang Prakarsa Pengungkapan* - Amandemen PSAK 46: Pajak Penghasilan tentang Pengakuan Aset Pajak Tangguhan untuk Rugi yang Belum Direalisasi* - PSAK 3: Laporan Keuangan Interim (Penyesuaian 2016)** - PSAK 58: Aset Tidak Lancar yang Dimiliki Untuk Dijual dan Operasi yang Dihentikan (Penyesuaian 2016) ** - PSAK 60: Instrumen Keuangan: Pengungkapan (Penyesuaian 2016) ** * Berlaku efektif 1 Januari 2018 ** Berlaku efektif 1 Januari 2017

- 38 -

DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL-TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) 30. DAFTAR INFORMASI TAMBAHAN Informasi yang disajikan pada halaman 40-42 merupakan informasi keuangan tambahan Dana Pensiun Bank Indonesia yang menyajikan informasi keuangan yang berdasarkan metode biaya.

- 39 -

INFORMASI TAMBAHAN DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) Per 31 Desember 2016 dan 2015 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain)

ASET INVESTASI (Nilai Historis) Surat Berharga Negara Deposito On Call Deposito Berjangka Saham Obligasi Sukuk Unit Penyertaan Reksa Dana (RD) - Reksa Dana Pasar Uang, Reksa Dana Pendapatan Tetap, Reksadana Saham dan Reksa Dana Campuran Penempatan Langsung Tanah Bangunan Tanah dan Bangunan Total Investasi SELISIH PENILAIAN INVESTASI ASET LANCAR DILUAR INVESTASI Kas dan Bank Beban Dibayar Dimuka Piutang Hasil Investasi Piutang Lain-lain Total Aset Lancar Diluar Investasi ASET OPERASIONAL (Nilai Perolehan) Tanah dan Bangunan Aset Dalam Penyelesaian (Bangunan) Kendaraan Peralatan Komputer Peralatan Kantor Akumulasi Penyusutan Total Aset Operasional ASET LAIN-LAIN TOTAL ASET LIABILITAS NILAI KINI AKTUARIAL SELISIH NILAI KINI AKTUARIAL LIABILITAS DI LUAR NILAI KINI AKTUARIAL Utang Manfaat Pensiun Jatuh Tempo Utang Investasi Beban Yang Masih Harus Dibayar Liabilitas Lain Total Liabilitas Di luar Nilai Kini Aktuarial TOTAL LIABILITAS

Catatan

31 Desember 2016

31 Desember 2015

3b, 6 3b, 6 3b, 6 3b, 6 3b, 6

3.409.357.305.969 52.465.000.000 869.251.000.000 108.918.963.616 2.108.036.500.000 78.000.000.000

3.199.483.235.459 58.560.000.000 765.085.000.000 423.935.600.484 1.830.036.500.000 78.000.000.000

3b, 6 3 3b, 6

561.050.000.000 163.987.733.141 240.336.871.330 7.591.403.374.056

232.648.000.000 163.987.733.141 6.751.736.069.084

(207.881.308.106)

(518.285.388.693)

8 9 10 11

6.055.552.694 46.651.293.050 82.419.382.872 5.968.853.478 141.095.082.094

3.955.576.584 42.969.569.189 75.067.525.254 7.041.951.271 129.034.622.298

12 12 12 12 12 12

58.493.904.145 737.523.710 1.762.600.000 2.242.786.252 3.666.881.156 (6.188.972.056) 60.714.723.207

1.728.550.000 1.648.859.838 3.630.419.056 (5.890.230.170) 1.117.598.724

13

600.000 7.585.332.471.251

8.491.603.747 6.372.094.505.160

8.202.977.714.589 (641.288.571.055)

8.728.245.032.375 (2.371.674.272.094)

1.926.348.802 510.368.700 8.795.178.347 12.411.431.868 23.643.327.717 7.585.332.471.251

2.779.031.180 240.480.000 673.499.653 11.830.734.045 15.523.744.878 6.372.094.505.160

3, 15 3, 16 3, 17 3, 18 3, 19


- 40 -

INFORMASI TAMBAHAN DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI PERHITUNGAN HASIL USAHA Untuk tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain)

Catatan PENDAPATAN INVESTASI Bunga Dividen Sewa Laba (Rugi) Pelepasan Investasi Pendapatan Investasi Lain Total Pendapatan Investasi

3c, 21 3c, 21 21 21 3c, 21

BEBAN INVESTASI Beban Transaksi Beban Investasi Lain Total Beban Investasi

3d, 22 3d, 22

529.295.384.190 22.665.253.149 200.000.000 30.131.701.657 1.562.058 582.293.901.054

485.336.743.654 24.384.027.708 17.419.612.653

1.201.322.687 1.394.626.267 2.595.948.954

233.520.446 1.157.782.804 1.391.303.250

579.697.952.100

525.749.080.765

3d, 23 3d, 23 3d, 23 3d, 23 3d, 23

22.652.881.284 1.004.623.691 86.439.337 454.691.886 6.887.329.035 12.979.792.582 44.065.757.815

20.968.899.056 767.307.134 192.128.018 375.910.071 6.730.364.494 14.627.996.744 43.662.605.517

12, 24 24

110.408.000 12.261.143.135

10.865.000 11.469.450.319

12.371.551.135

11.480.315.319

548.003.745.420

493.566.790.567

6.947.172.500

6.836.503.000

541.056.572.920

486.730.287.567

-

2.009.620.000

541.056.572.920

488.739.907.567

HASIL USAHA INVESTASI BEBAN OPERASIONAL Gaji/honor Karyawan, Pengurus, dan Dewan Pengawas Beban Kantor Beban Pemeliharaan Beban Penyusutan Aset Operasional Beban Jasa Pihak Ketiga Beban Operasional Lain Total Beban Operasional PENDAPATAN DAN BEBAN LAIN-LAIN Laba (Rugi) Penjualan Aset Operasional Pendapatan Lain Di Luar Investasi Jumlah Pendapatan dan Beban Lain-lain

3n, 20

HASIL USAHA SETELAH PAJAK PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Pengukuran Kembali Liabilitas Imbalan Kerja

527.140.384.015

3d, 23

HASIL USAHA SEBELUM PAJAK PAJAK PENGHASILAN

31 Desember 2015

31 Desember 2016

3n, 19

HASIL USAHA KOMPREHENSIF

Catatan atas laporan keuangan terlampir merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari laporan keuangan secara keseluruhan - 41 -

INFORMASI TAMBAHAN DANA PENSIUN BANK INDONESIA LAPORAN ARUS KAS UNTUK PERIODE YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 (Disajikan dalam Rupiah Penuh)

31 Desember 2016 ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Penerimaan Bunga / Bagi hasil Penerimaan Dividen Penerimaan Sewa Pendapatan Investasi Lain Pelepasan Investasi Penanaman Investasi Pembayaran Beban Investasi Arus Kas Bersih dari Aktivitas Investasi ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIONAL Pembayaran Beban Operasional Penjualan Aset Operasional

31 Desember 2015

521.943.526.572

474.716.880.221

22.665.253.149

24.384.027.708

200.000.000

-

30.133.263.715

17.419.612.653

13.498.326.477.064

14.192.340.211.458

(14.337.993.782.036)

(14.819.044.969.373)

(2.326.060.254)

(1.391.303.250)

(267.051.321.790)

(111.575.540.583)

(35.982.455.896)

(45.891.105.683)

-

Pembelian Aset Operasional

(60.051.816.369)

10.865.000 (958.014.000)

Pendapatan lain diluar investasi

12.371.551.135

13.501.269.949

Pajak Penghasilan

(4.054.594.609)

3.147.779.724

(87.717.315.739)

(30.189.205.010)

192.955.698.557

138.934.647.512

44.773.742.204

42.866.248.528

Penerimaan Iuran Tambahan

671.608.508.880

479.037.561.304

Pembayaran Manfaat Pensiun

(552.469.336.002)

(516.326.043.988)

356.868.613.639

144.512.413.356

Arus Kas Bersih Yang Digunakan Untuk Aktivitas Operasional ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN Penerimaan Iuran Normal Pemberi Kerja Penerimaan Iuran Normal Peserta

Arus Kas Bersih dari Aktivitas Pendanaan KENAIKAN (PENURUNAN) KAS BERSIH

2.099.976.110

2.747.667.762

KAS PADA AWAL PERIODE

3.955.576.584

1.207.908.822

KAS PADA AKHIR PERIODE

6.055.552.694

3.955.576.584


- 42 -

DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI Laporan Portofolio Investasi Untuk Tahun yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2016 Beserta Laporan Akuntan Independen

DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI Daftar Isi

Halaman Laporan Akuntan Independen Penyataan Pengurus Laporan Perkembangan Portofolio Investasi per 31 Desember 2016 dan 2015

1

Laporan Hasil Investasi Tahunan Periode 1 Januari s.d. 31 Desember 2016

2

Catatan Pengungkapan dan Analisis atas Laporan Portofolio Investasi

3 - 24

Lampiran lampiran : Lampiran

1

Analisis Investasi

25-26

Lampiran

2

Analisis Kesesuaian Investasi Terhadap Batasan Kuantitatif Per Pihak

27

Lampiran

3

Analisis Kesesuaian Investasi Terhadap Batasan Kuantitatif Per Jenis

28

Lampiran

4

Analisis Kesesuaian Investasi Terhadap Batasan Kuantitatif Khusus

29

Lampiran

5

Pengungkapan Penggunaan Penerima Titipan

30

Lampiran

6

Laporan Portofolio Invetasi Surat Berharga Negara

31 - 32

Lampiran

7

Laporan Portofolio Investasi Deposito On Call dan Deposito Berjangka

33 - 35

Lampiran

8

Laporan Portofolio Investasi Saham

Lampiran

9

Laporan Portofolio Investasi Obligasi

Lampiran

10 Laporan Portofolio Investasi Sukuk

45

Lampiran

11 Laporan Portofolio Investasi Unit Penyertaan Reksadana

46

Lampiran

12 Laporan Portofolio Investasi Penempatan Langsung Pada Saham

Lampiran

13 Laporan Portofolio Investasi Tanah, Bangunan Serta Tanah dan Bangunan

49

Lampiran

14 Analisis Investasi Dana Pensiun

50

**********

36 37 - 44

47 - 48

DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI LAPORAN PERKEMBANGAN PORTOFOLIO INVESTASI PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 (Disajikan dalam Rupiah kecuali dinyatakan lain)

No. 1.

31 Desember 2016

Jenis Investasi Surat Berharga Negara a. Surat Berharga Negara b. Surat Berharga Syariah Negara

31 Desember 2015

3.214.618.319.477 30.000.000.000

2.852.451.447.340 30.000.000.000

52.465.000.000

58.560.000.000

2.

Deposito on Call

3.

Deposito Berjangka

869.251.000.000

765.085.000.000

4.

Saham

158.963.213.184

224.205.860.130

5.

Obligasi a. Obligasi Korporasi b. Sukuk Korporasi

2.090.474.335.000 73.696.999.000

1.775.599.199.000 70.630.092.000

355.926.499.289

210.973.382.498

6.

Unit Penyertaan Reksadana dari Reksadana Pasar Uang, Reksadana Pendapatan Tetap, Reksadana Saham, dan Reksadana Campuran

7.

Kontrak Opsi Saham

8.

Penempatan Langsung Pada Saham

9.

Bangunan

290.989.700.000

245.945.699.423

-

-

10. Tanah dan Bangunan

-

-

11. Surat Pengakuan Hutang

-

-

12. Tanah

247.137.000.000

Total Investasi

7.383.522.065.950

6.233.450.680.391

Lihat catatan atas laporan investasi yang merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari laporan investasi secara keseluruhan -1-

DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI LAPORAN HASIL INVESTASI TAHUNAN PERIODE 1 JANUARI - 31 DESEMBER 2016 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain)

Jenis Investasi

No. [1]

1. 2. 3. 4. 5. 6. 7.

8. 9. 10. 11. 12. 13.

[2]

Bunga/Bagi Hasil [3]

Surat Berharga Negara Deposito on call Deposito Berjangka Saham Obligasi Sukuk Reksadana (RD) Pasar Uang, RD Pendapatan Tetap, RD Saham, RD Campuran Penempatan Langsung Pada Saham Tanah Kontrak Opsi Saham Bangunan Tanah dan Bangunan Surat Pengakuan Hutang Total Hasil Rata-rata Investasi G = n√X1 X X2 X ... X Xn ROI (Return on Invesment) Total hasil investasi Rata-rata Investasi

Hasil Investasi Yang Terealisasi Laba/(Rugi) Dividen Sewa Pelepasan [4] [5] [6]

[7]

Hasil Investasi yang Belum Terealisasi [8]

1.562.058 -

152.292.801.626 249.773.989.921 36.875.136.000 3.066.907.000

Lainnya

265.975.351.149 5.033.297.444 66.523.765.984 184.902.784.944 6.860.184.670

5.456.233.707 -

-

15.401.639.450 9.107.721.089 (9.460.498.188) -

-

-

-

15.082.839.306

-

529.295.384.191

17.209.019.442 22.665.253.149

200.000.000 200.000.000

30.131.701.657

1.562.058

(183.448.883.207) 45.044.000.577 6.800.128.670 310.404.080.587

Beban Investasi

Hasil Investasi Bersih

[9]

[10]=[3]+[4]+[5]+[6] +[7]+[8]-[9]

747.100.701 19.385.129 85.869.413 1.240.048.567 461.774.722 17.806.000 3.964.422 20.000.000 2.595.948.954

432.922.691.524 5.015.474.373 66.437.896.571 263.097.896.150 211.855.648.034 9.909.285.670 (168.370.008.323) 62.253.020.019 6.980.128.670 890.102.032.688 6.894.890.231.580 12,91% 8,45%

Yield

Lihat catatan atas laporan investasi yang merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari laporan investasi secara keseluruhan -2-

DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI CATATAN PENGUNGKAPAN DAN ANALISIS ATAS LAPORAN PORTOFOLIO INVESTASI Periode 1 Januari 2016 s.d. 31 Desember 2016 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain)

1. UMUM 1.1. Dana Pensiun Bank Indonesia (untuk selanjutnya disebut "DAPENBI") didirikan oleh Bank Indonesia pada tanggal 1 Agustus 1955 dengan nama Dana Pensiun dan Tunjangan Bank Indonesia. Dengan akta Notaris Abdul Latief No. 19 tanggal 8 Maret 1972 didirikan Yayasan Dana Pensiun dan Tunjangan Hari Tua Bank Indonesia (YDPTHTBI). Dengan didirikannya Yayasan tersebut, hak dan kewajiban dari Dana Pensiun dan Tunjangan Bank Indonesia dimasukkan ke dalam YDPTHTBI. Akta Pendirian Yayasan tersebut telah disahkan oleh Menteri Keuangan Republik Indonesia dengan Surat No. S-399/MK.6/1977 tanggal 28 November 1977. Dengan diberlakukannya Undang-Undang Republik Indonesia No. 11 tahun 1992 tentang "Dana Pensiun" beserta Peraturan Pelaksanaannya, setelah terlebih dahulu dibentuk Yayasan Kesejahteraan Karyawan Bank Indonesia (YKKBI) yang akan memberikan pelayanan kesehatan dan kesejahteraan kepada pegawai dan pensiunan Bank Indonesia, maka YDPTHTBI menyesuaikan bentuk badan hukumnya menjadi Dana Pensiun Bank Indonesia (untuk selanjutnya disebut "DAPENBI"). Dalam rangka memenuhi ketentuan Pasal 61 UndangUndang No. 11 tahun 1992, Direksi Bank Indonesia dengan Surat Keputusan No. 26/01/KEP/DIR tanggal 15 April 1993 mengajukan permohonan untuk penyesuaian status badan hukum YDPTHTBI menjadi DAPENBI. Peraturan Dana Pensiun dari Dana Pensiun Bank Indonesia (untuk selanjutnya disebut "Peraturan DAPENBI") telah mendapat pengesahan dari Menteri Keuangan Republik Indonesia, dengan Surat Keputusan No. KEP137/KM.17/1993 tanggal 14 Juli 1993. Peraturan DAPENBI tersebut di atas telah mengalami 2 (dua) kali perubahan yaitu: a)

Berdasarkan Surat No. 30/174/DIR/UHS tanggal 9 Maret 1998, Direksi Bank Indonesia selaku pendiri DAPENBI mengajukan permohonan pengesahan perubahan Peraturan DAPENBI yang ditetapkan melalui Surat Keputusan Direksi Bank Indonesia No. 30/87/KEP/DIR tanggal 8 Oktober 1997. Perubahan Peraturan DAPENBI tersebut telah mendapatkan pengesahan dari Menteri Keuangan Republik Indonesia dengan Surat Keputusan No. KEP-118/KM.17/1998 tanggal 12 Maret 1998.

b)

Berdasarkan Surat No. 7/15/GBI/DSDM tanggal 25 Oktober 2005, Gubernur Bank Indonesia selaku Pendiri DAPENBI mengajukan permohonan pengesahan perubahan Peraturan DAPENBI yang ditetapkan melalui Peraturan Dewan Gubernur Bank Indonesia No. 7/19/PDG/2005 tanggal 1 Agustus 2005. Perubahan Peraturan DAPENBI tersebut telah mendapatkan pengesahan dari Menteri Keuangan Republik Indonesia dengan Surat Keputusan No. KEP-368/KM.5/2005 tanggal 31 Oktober 2005.

Maksud pendirian DAPENBI adalah untuk mengelola dan menjalankan Program Pensiun Manfaat Pasti dengan mengembangkan dana untuk menjamin pembayaran Manfaat Pensiun kepada Pensiunan dan Pihak Yang Berhak sebagaimana ditetapkan dalam Peraturan DAPENBI. Tujuan pendirian DAPENBI adalah untuk meningkatkan kesejahteraan Peserta, Pensiunan dan Pihak Yang Berhak, serta memelihara kesinambungan penghasilan pada hari tua. 1.2. Nama, Alamat dan Jumlah Pegawai DAPENBI Nama Alamat

Telepon dan Fax

: Dana Pensiun Bank Indonesia (DAPENBI) : Lantai 5 (lima) Gedung Yayasan Kesejahteraan Karyawan Bank Indonesia (YKKBI) Jl. Deposito VI No. 1214 Komplek Bidakara, Jakarta Selatan : 021-83795310 dan 021-83795319

Jumlah karyawan DAPENBI termasuk Pengurus dan Pegawai Honorer per 31 Desember 2016 sebanyak 52 orang.

-3-


1. UMUM (lanjutan) 1.3. Nama Pendiri DAPENBI Pendiri Dana Pensiun Bank Indonesia adalah Bank Indonesia. 1.4. Jenis Program, dan Jumlah Peserta Aktif dan Pensiunan Dana Pensiun Bank Indonesia menyelenggarakan Program Pensiun Manfaat Pasti (PPMP). Jumlah peserta aktif per 31 Desember 2016 sebanyak 5.462 orang. Sementara itu, jumlah penerima manfaat pensiun dari Peserta Pensiunan dan Pihak Yang Berhak per 31 Desember 2016 sebanyak 7.297 orang. 1.5. Susunan Dewan Pengawas dan Pengurus DAPENBI Sesuai dengan Keputusan Gubernur Bank Indonesia No.16/10/KEP.GBI/2014 tanggal 31 Desember 2014 tentang Pemberhentian Anggota Dewan Pengawas DAPENBI, dan Keputusan Gubernur Bank Indonesia No.18/1/KeP.GBI/2016 tanggal 12 Januari 2016, tentang “Pengangkatan Anggota Merangkap Wakil Ketua Dewan Pengawas Dana Pensiun Bank Indonesia” susunan Dewan Pengawas tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 adalah sebagai berikut : Wakil Pendiri/Pemberi Kerja: Ketua Wakil Ketua Anggota

: Ny. Mubarakah : Ny. Damayanti Johan : Ny. Dyah Virgoana Gandhi

Wakil Peserta Aktif/Pensiunan: Anggota Anggota Anggota

: Ahmad Hidayat : Askadi : Soengkowo Prijoredjo

Pengurus Direktur Utama Direktur Direktur

: Rasmo Samiun : Nirwansyah : Sutikno

1.6. Jasa Kustodian Dana Pensiun Bank Indonesia menggunakan jasa penitipan (kustodian) untuk menyimpan, mengadministrasikan dan mengawasi keberadaan surat-surat berharga investasi yang dimilikinya.

-4-


1. UMUM (lanjutan) 1.6. Jasa Kustodian (lanjutan) Perusahaan yang ditunjuk sebagai kustodian adalah PT Bank Mandiri (Persero) Tbk sebagaimana yang tertuang dalam surat perjanjian jasa kustodian No. CS/178/2002 tanggal 26 Mei 2002 dengan PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. Perjanjian ini berlaku untuk jangka waktu 1 tahun dan dapat diperpanjang dengan persetujuan para pihak. Perpanjangan terakhir sebagaimana tertuang dalam addendum No. CS/178E/2013 tanggal 18 Maret 2013. Sampai tanggal laporan keuangan DAPENBI per 31 Desember 2016, Perjanjian Jasa Kustodian di atas masih berjalan. Jenis surat-surat berharga yang dititipkan meliputi deposito berjangka serta efek ekuitas dan hutang. Efek dimaksud meliputi saham, opsi, dividen saham, obligasi, surat berharga negara dan surat berharga lainnya yang terdaftar di Bursa Efek. 2. ANALISIS INVESTASI DANA PENSIUN 2.1 Analisis Atas Pelaksanaan Kebijakan Mengenai Manajemen Risiko Investasi a.

Kebijakan manajemen risiko investasi Kebijakan manajemen risiko DAPENBI pada kegiatan pengelolaan investasi diatur dalam arahan investasi, pedoman investasi dan pedoman manajemen risiko DAPENBI. Kebijakan manajemen risiko DAPENBI pada kegiatan pengelolaan investasi periode tanggal 1 Januari 2016 sampai dengan tanggal 2 Desember 2016 yang diatur dalam arahan investasi mengacu pada Arahan Investasi No. 12/49/KEP.GBI/2010 tanggal 1 Juli 2010. Sedangkan untuk periode kegiatan tanggal 3 Desember 2016 sampai dengan tanggal 31 Desember 2016 mengacu pada Arahan Investasi No. 18/7/KEP.GBI/2016 tanggal 3 Desember 2016. Arahan Investasi No. 12/49/KEP.GBI/2010 tanggal 1 Juli 2010 sebagai berikut : 1. Kekayaan DAPENBI tidak dapat dipinjamkan atau diinvestasikan, baik secara langsung maupun tidak langsung, pada surat berharga yang diterbitkan oleh, atau pada tanah dan bangunan yang dimiliki atau yang dipergunakan oleh orang/badan : a. Pengurus, Pendiri, Mitra Pendiri atau penerima titipan. b. Badan usaha yang lebih 25% sahamnya dimiliki oleh orang atau badan hukum yang terdiri dari Pendiri, Mitra Pendiri, Pengurus, Penerima Titipan, atau serikat kerja yang anggotanya adalah peserta DAPENBI. c.

Pejabat atau Direktur dari badan sebagaimana dimaksud dalam huruf a dan huruf b, serta keluarganya sampai derajat kedua menurut garis lurus maupun garis kesamping, termasuk menantu dan ipar.

-5-


2. ANALISIS INVESTASI DANA PENSIUN 2.1 Analisis Atas Pelaksanaan Kebijakan Mengenai Manajemen Risiko Investasi (lanjutan) a.

Kebijakan manajemen risiko investasi (lanjutan) Arahan Investasi No. 12/49/KEP.GBI/2010 tanggal 1 Juli 2010 sebagai berikut (lanjutan): 2. DAPENBI dilarang berinvestasi pada Bank Beku Operasi (BBO), Bank Beku Kegiatan Usaha (BBKU) atau pada Bank Perkreditan Rakyat, instrumen derivatif, usaha yang cenderung menimbulkan pelanggaran ketertiban dan kesusilaan, tanah, bangunan, tanah dan bangunan yang diagunkan, dalam sengketa atau diblokir pihak lain. 3. Seluruh investasi pada tanah, bangunan, tanah dan bangunan, penempatan langsung pada saham dan semua pihak yang dalam tahun buku terakhir mengalami kerugian atau kegagalan dalam memenuhi kewajiban keuangannya, tidak boleh melebihi 25% dari total investasi DAPENBI. Arahan Investasi No.18/7/KEP/GBI/2016 tanggal 3 Desember 2016: 1. Tidak satu bagianpun dari kekayaan DAPENBI dapat dipinjamkan, baik secara langsung maupun tidak langsung, pada surat berharga yang diterbitkan oleh, atau pada tanah dan bangunan yang dimiliki atau yang dipergunakan oleh orang / badan yang tersebut dibawah ini: a. Pengurus, Pendiri, Mitra Pendiri atau penerima titipan; b. Badan usaha yang lebih 25% sahamnya dimiliki oleh orang atau badan hukum yang terdiri dari Pendiri, Mitra Pendiri, Pengurus, Penerima Titipan, atau serikat kerja yang anggotanya adalah peserta DAPENBI; c.

Direktur atau pejabat setingkat dibawah direktur atau komisaris pada badan sebagaimana dimaksud dalam huruf a dan huruf b, serta pihak yang memiliki hubungan keluarga dengan Direktur atau pejabat setingkat dibawah direktur atau komisaris tersebut karena perkawinan atau keturunan sampai derajat kedua, baik secara horizontal maupun vertikal.

2. Ketentuan pada angka 1 diatas tidak berlaku bagi investasi DAPENBI dalam bentuk surat berharga yang diperdagangkan di Pasar Modal di Indonesia. 3. DAPENBI dilarang berinvestasi pada Bank Beku Operasi (BBO), Bank Beku Kegiatan Usaha (BBKU) atau pada Bank Perkreditan Rakyat, instrumen derivatif, usaha yang cenderung menimbulkan pelanggaran ketertiban dan kesusilaan, semua pihak yang dalam tahun buku terakhir mengalami kerugian atau kegagalan dalam memenuhi kewajiban keuangan, kecuali kerugian dan/atau kegagalan dalam memenuhi kewajiban keuangan terjadi setelah DAPENBI melakukan investasi dan investasi dilakukan untuk tujuan memperbaiki kinerja investasi tersebut. 4. Setiap investasi yang dilakukan untuk tujuan memperbaiki kinerja investasi hanya dapat dilakukan setelah terlebih dahulu dipaparkan kepada Dewan Pengawas secara transparan. 5. Penyewaan Tanah dan Bangunan atau harta tetap lainnya milik DAPENBI kepada pihak lain hanya dapat dilakukan sepanjang hal tersebut melalui transaksi yang didasarkan pada harga pasar yang berlaku.

-6-


2. ANALISIS INVESTASI DANA PENSIUN (lanjutan) 2.1 Analisis Atas Pelaksanaan Kebijakan Mengenai Manajemen Risiko Investasi (lanjutan) a.

Kebijakan manajemen risiko investasi (lanjutan) Arahan Investasi No.18/7/KEP/GBI/2016 tanggal 3 Desember 2016 (lanjutan): 6. DAPENBI dilarang melakukan tranksaksi derivatif atau memiliki instrumen derivatif, kecuali : kontrak opsi dan kontrak berjangka efek yang diperdagangkan di Bursa Efek di Indonesia, instrumen derivatif diperoleh DAPENBI sebagai instrumen yang melekat pada surat berharga negara, saham yang tercatat di Bursa Efek di Indonesia atau obligasi korporasi yang tercatat di Bursa Efek di Indonesia, transaksi derivatif dalam rangka lindung nilai investasi dalam bentuk surat berharga negara yang berdenominasi mata uang asing. 7. Instrumen derivatif yang melekat pada Surat Berharga Negara, Saham atau Obligasi Korporasi dapat dijual oleh DAPENBI secara terpisah dari Surat Berharga Negara, Saham atau Obligasi Korporasi yang bersangkutan. 8. Transaksi derivatif dalam rangka lindung nilai investasi dalam bentuk Surat Berharga Negara yang berdenominasi mata uang asing: a. Dilakukan dengan counterparty yang paling rendah memiliki peringkat investment grade dari perusahaan pemeringkat efek yang telah mendapat izin usaha dari OJK atau dari perusahaan pemeringkat efek yang diakui secara internasional. b. Wajib dilaporkan kepada OJK paling lambat 7 (tujuh) hari kerja sejak tanggal transaksi, yang dilampiri paling sedikit dengan : hasil kajian tentang perlunya lindung nilai, perjanjian transaksi derivatif, dan bukti peringkat pihak lain.

b.

Batas Investasi per Jenis Investasi

Jenis Investasi

a. b. c. d. e. f. g. h. i. j.

Surat Berharga Negara Tabungan Deposito Berjangka Deposito On Call Sertifikat Deposito Saham Obligasi (Korporat) Sukuk (Korporat) Unit Penyertaan Reksadana Efek Beragun aset dari kontrak Investasi Kolektif Efek Beragun Aset k. Dana Investasi Real Estate Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif l. Kontrak Opsi Saham

-7-



100% 100% 100% 100% 100% 20% 30% 20%

100% 100% 100% 100% 100% 20% 30% 30% 10%

5%

5%

5%

5%

5%

5%


2. ANALISIS INVESTASI DANA PENSIUN (lanjutan) 2.1 Analisis Atas Pelaksanaan Kebijakan Mengenai Manajemen Risiko Investasi (lanjutan) b.

Batas Investasi per Jenis Investasi (lanjutan)

Jenis Investasi

m. Penempatan Langsung Pada Saham - Di Indonesia - Di Luar Negeri n. Medium Term Notes (MTN) o. Kontrak Berjangka Efek p. REPO q. Tanah, Bangunan, serta Tanah dan Bangunan di Indonesia



15% 5% 10% 5% 5%

7,50% -

20%

15%

Arahan Investasi No. 12/49/KEP.GBI/2010 tanggal 1 Juli 2010 sebagai berikut : 1. Jumlah seluruh investasi pada satu Pihak tidak boleh melebihi 20% dari total investasi kecuali investasi pada Surat Berharga Negara, Tanah, Bangunan, serta Tanah dan Bangunan. 2. Jumlah investasi penempatan langsung pada saham, pada satu Pihak tidak boleh melebihi 7,5% dari total investasi. 3. Jumlah investasi pada Unit Penyertaan Reksadana, EBA KIK dan DIRE KIK, pada satu Manajer Investasi tidak boleh melebihi 20% dari total investasi. Arahan Investasi No.18/7/KEP.GBI/2016 tanggal 3 Desember 2016 1. Jumlah seluruh investasi pada satu Pihak tidak boleh melebihi 20% dari total investasi kecuali investasi pada Surat Berharga Negara, Tanah dan/atau Bangunan, dan Penyertaan Langsung. 2. Tanpa mengurangi ketentuan pada butir 1, jumlah seluruh investasi MTN dan Penyertaan Langsung pada satu Pihak tidak boleh melebihi 10% dari total investasi. 3. Ketentuan batasan investasi Penyertaan Langsung tidak berlaku bagi investasi Penyertaan Langsung pada perseroan terbatas yang bergerak di bidang jasa keuangan. 4. Batasan jumlah investasi pada satu Pihak untuk Unit Penyertaan Reksadana, Efek Beragun Aset dan/atau Dana Investasi Real Estat adalah untuk investasi yang dikelola oleh Manajer Investasi yang sama.

-8-


2. ANALISIS INVESTASI DANA PENSIUN (lanjutan) 2.1 Analisis Atas Pelaksanaan Kebijakan Mengenai Manajemen Risiko Investasi (lanjutan) c.

Kebijakan Manajemen Risiko pada InvestasiSaham Kebijakan Manajemen Risiko DAPENBI pada kegiatan pengelolaan investasi Saham yang diatur dalam Pedoman Investasi DAPENBI adalah sebagai berikut : 1. Penempatan pada Saham hanya dilakukan pada saham kelompok Kompas 100 dan saham penawaran perdana (IPO). 2. Penempatan investasi saham harus dilakukan diversifikasi sehingga penempatan pada saham yang memiliki pasar relatif lebih likuid dilakukan dengan jumlah yang lebih tinggi. 3. Penempatan investasi saham, harus dilakukan analisis fundamental sehingga dapat diyakini penempatan investasi tersebut dilakukan pada emiten yang memiliki fundamental yang baik. 4. Transaksi investasi saham harus memerhatikan analisis teknikal, sehingga dapat diyakini keputusan penempatan dan pelepasan investasi dilakukan pada saat yang terukur ketepatannya, dengan memerhatikan kombinasi antara tingkat hasil investasi dan Selisih Penilaian Investasi. 5. Penempatan investasi Waran dapat dilakukan sepanjang melekat pada portofolio saham yang dimiliki sehingga tidak ada unsur pembelian. Waran tersebut harus segera dilakukan pelepasan pada saat telah dapat diperdagangkan.

d.

Kebijakan Manajemen Risiko pada Investasi Obligasi Arahan Investasi No. 12/49/KEP.GBI/2010 tanggal 1 Juli 2010 Surat berharga tersebut memiliki peringkat sekurang-kurangnya A atau yang setara dari lembaga pemeringkat efek yang telah mendapat izin usaha dari Bapepam-LK. Arahan Investasi No.18/7/KEP.GBI/2016 tanggal 3 Desember 2016 Dilakukan pada Obligasi yang tercatat di Bursa Efek di Indonesia yang memiliki peringkat sekurangkurangnya A atau yang setara dari lembaga pemeringkat efek yang telah mendapat izin usaha dari OJK. Pedoman Investasi DAPENBI a. Penempatan investasi pada efek bersifat surat utang harus dilakukan diversifikasi, dengan jumlah yang lebih tinggi pada Surat Berharga Negara dibandingkan dengan Obligasi dan Sukuk. b. Penempatan investasi pada Obligasi dan Sukuk, harus dilakukan analisis fundamental secara komprehensif sehingga mampu meminimalisasi timbulnya potensi risiko investasi dan memerhatikan aspek-aspek lainnya yang berhubungan dengan minimalisasi timbulnya potensi risiko pasar. c.

Penempatan investasi pada efek bersifat surat utang harus memerhitungkan pendapatan investasi yang memungkinkan diperolehnya yield lebih tinggi dari target yang ditetapkan dalam Rencana Investasi Tahunan.

-9-


2. ANALISIS INVESTASI DANA PENSIUN (lanjutan) 2.1 Analisis Atas Pelaksanaan Kebijakan Mengenai Manajemen Risiko Investasi (lanjutan) e.

Kebijakan Manajemen Risiko pada Investasi Reksadana Arahan Investasi No. 12/49/KEP.GBI/2010 tanggal 1 Juli 2010 Reksadana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif Penyertaan Terbatas dapat dilakukan apabila DAPENBI telah memiliki manajemen risiko yang memadai dan telah melalui analisis antara lain: analisis sektoral, analisis kelayakan ekonomi, analisis exit strategy dan analisis hukum. Pedoman Investasi DAPENBI a. Penempatan investasi pada efek berupa Reksadana pada dasarnya merupakan investasi jangka panjang. Namun demikian, mengingat risiko yang melekat pada investasi tersebut cukup tinggi, maka kebijakan yang ditempuh DAPENBI adalah juga menggunakan jenis investasi ini untuk investasi jangka pendek dalam rangka merealisasikan pendapatan sesuai dengan RIT. b. Penempatan investasi pada efek berupa Reksadana harus dilakukan pemilihan jenis investasi yang dinilai layak untuk dapat memberikan tingkat hasil investasi sekurang-kurangnya setara dengan tingkat hasil investasi yang ditetapkan dalam RIT. c.

Penempatan dan pelepasan investasi pada efek berupa Reksadana harus memerhatikan waktu yang tepat sesuai dengan karakteristik underlying asset -nya.

d. Khusus investasi Reksadana Pasar Uang, disamping untuk tujuan investasi, dapat juga digunakan untuk tujuan memelihara Likuiditas Sementara yang belum dapat ditanamkan pada surat berharga atau investasi lain. e.

Kebijakan Manajemen Risiko pada Investasi Reksadana Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif Penyertaan Terbatas, MTN dan REPO Arahan Investasi No.18/7/KEP.GBI/2016 tanggal 3 Desember 2016 1. Dapat dilakukan apabila DAPENBI: a. Memiliki jumlah investasi paling sedikit Rp. 200 milyar. b. Memiliki tingkat risiko tergolong rendah atau sedang rendah berdasarkan penilaian OJK. c. Memiliki manajemen risiko yang memadai. d. Menggunakan jasa penasihat investasi yang telah mendapat izin usaha dari OJK. 2. Investasi MTN dilarang melebihi 10% dari jumlah emisi MTN. 3. Investasi MTN wajib memenuhi kriteria : a. Terdaftar di Kustodian Sentral Efek Indonesia. b. Memiliki agen monitoring yang mendapatkan izin sebagai wali amanat dari OJK. c. Memiliki peringkat sekurang-kurangnya A atau yang setara dari lembaga pemeringkat efek yang telah mendapat izin usaha dari OJK

- 10 -


2. ANALISIS INVESTASI DANA PENSIUN (lanjutan) 2.1 Analisis Atas Pelaksanaan Kebijakan Mengenai Manajemen Risiko Investasi (lanjutan) e.

Kebijakan Manajemen Risiko pada Investasi Reksadana Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif Penyertaan Terbatas, MTN dan REPO (Lanjutan) Arahan Investasi No.18/7/KEP.GBI/2016 tanggal 3 Desember 2016 (Lanjutan) 4. Investasi REPO wajib memenuhi persyaratan : a. Menggunakan kontrak perjanjian yang terstandarisasi oleh OJK. b. Jenis jaminan terbatas pada Surat Berharga Negara dan/atau Obligasi yang memiliki peringkat sekurang-kurangnya A atau yang setara dari lembaga pemeringkat efek yang telah mendapat izin usaha dari OJK. c. Jangka waktu tidak melebihi 90 hari. d. Nilai REPO paling banyak 80% dari nilai pasar surat berharga yang dijaminkan. e. Transaksi REPO terdaftar di Kustodian Sentral Efek Indonesia atau Bank Indonesia Scriptless Securities Settlement System . 5. Investasi pada REPO untuk setiap counterparty dilarang melebihi 2% dari jumlah investasi 6. Investasi pada Reksadana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif Penyertaan Terbatas, MTN dan REPO wajib dipaparkan dahulu secara transparan kepada Dewan Pengawas dalam rapat Dewan Pengawas untuk ditetapkan kriteria penempatannya.

f.

Kebijakan Manajemen Risiko pada Investasi Efek Beragun Aset dari Kontrak Investasi Kolektif Efek Beragun Aset Arahan Investasi No.12/49/KEP.GBI/2010 Tanggal 1 Juli 2010: 1. Surat berharga tersebut memiliki peringkat sekurang-kurangnya A atau yang setara dari lembaga pemeringkat efek yang telah mendapat izin usaha dari BAPEPAM-LK. 2. Surat berharga tersebut diterbitkan melalui penawaran umum sebagaimana diatur dalam peraturan perundang-undangan di bidang Pasar Modal. 3. Setiap rencana investasi wajib dipaparkan terlebih dahulu secara transparan dalam Rapat Dewan Pengawas. Arahan Investasi No.18/7/KEP.GBI/2016 tanggal 3 Desember 2016: 1. Tercatat di Bursa Efek di Indonesia yang memiliki peringkat sekurang-kurangnya A atau yang setara dari lembaga pemeringkat efek yang telah mendapat izin usaha dari OJK. 2. Dilakukan melalui penawaran umum sebagaimana diatur dalam peraturan perundang-undangan di bidang pasar modal. 3. Wajib dipaparkan dahulu secara transparan kepada Dewan Pengawas dalam rapat Dewan Pengawas untuk ditetapkan kriteria penempatannya.

- 11 -


2. ANALISIS INVESTASI DANA PENSIUN (lanjutan) 2.1 Analisis Atas Pelaksanaan Kebijakan Mengenai Manajemen Risiko Investasi (lanjutan) f.

Kebijakan Manajemen Risiko pada Investasi Efek Beragun Aset dari Kontrak Investasi Kolektif Efek Beragun Aset (Lanjutan) Pedoman Investasi DAPENBI: 1. Penempatan investasi pada efek berupa EBA-KIK pada dasarnya merupakan investasi jangka panjang karena underlying asset-nya terdiri dari aset keuangan berupa tagihan yang timbul dari surat berharga komersial, sewa guna usaha, perjanjian jual beli bersyarat, perjanjian pinjaman cicilan, tagihan kartu kredit, pemberian kredit, termasuk kredit rumah atau apartemen. Namun demikian, karena EBA-KIK juga dapat diperdagangkan di bursa maka jenis investasi ini dapat digunakan juga untuk investasi jangka pendek dalam rangka memperoleh capital gain. 2. Penempatan investasi pada efek berupa EBA-KIK harus dilakukan pemilihan jenis investasi yang dinilai layak untuk dapat memberikan tingkat hasil investasi diatas suku bunga aktuaria dan sekurang-kurangnya setara dengan tingkat hasil investasi yang ditetapkan dalam RIT.

g.

Kebijakan Manajemen Risiko pada Investasi Unit Penyertaan Dana Investasi Real Estat Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif Arahan Investasi No.12/49/KEP.GBI/2010 Tanggal 1 Juli 2010 1. Surat berharga tersebut diterbitkan melalui penawaran umum sebagaimana diatur dalam peraturan perundang-undangan di bidang Pasar Modal. 2. Setiap rencana investasi wajib dipaparkan terlebih dahulu secara transparan dalam Rapat Dewan Pengawas. Arahan Investasi No.18/7/KEP.GBI/2016 tanggal 3 Desember 2016 1. Dilakukan melalui penawaran umum sebagaimana diatur dalam peraturan perundang-undangan di bidang pasar modal. 2. Wajib dipaparkan dahulu secara transparan kepada Dewan Pengawas dalam rapat Dewan Pengawas untuk ditetapkan kriteria penempatannya.

- 12 -


2. ANALISIS INVESTASI DANA PENSIUN (lanjutan) 2.1 Analisis Atas Pelaksanaan Kebijakan Mengenai Manajemen Risiko Investasi (lanjutan) g.

Kebijakan Manajemen Risiko pada Investasi Unit Penyertaan Dana Investasi Real Estat Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif (Lanjutan) Pedoman Investasi DAPENBI 1. Penempatan investasi pada efek berupa DIRE-KIK merupakan investasi jangka panjang karena underlying asset-nya sebagian besar (minimal 50%) berupa aset real estate, seperti membeli gedung perkantoran dan menyewakannya, dan sebagian lainnya dapat berupa aset yang berkaitan dengan real estate, seperti membeli saham atau obligasi perusahaan properti. Oleh karena itu investasi berupa DIRE-KIK mengandung risiko yang cukup tinggi sehingga harus dilakukan penilaian secara seksama terhadap sektor real estate. 2. Penempatan investasi pada efek berupa UPDIRE-KIK harus dilakukan pemilihan jenis investasi yang dinilai layak untuk dapat memberikan tingkat hasil investasi diatas suku bunga aktuaria dan sekurang-kurangnya setara dengan tingkat hasil investasi yang ditetapkan dalam RIT.

h.

Kebijakan Manajemen Risiko pada Investasi Kontrak Opsi dan Kontrak Berjangka Efek Arahan Investasi No.12/49/KEP.GBI/2010 Tanggal 1 Juli 2010 1. Hanya ditempatkan pada opsi jual (put option ) dalam rangka lindung nilai atas investasi yang telah dimiliki Dana Pensiun, yang dibuktikan dengan dokumen strategi lindung nilai. 2. Dapat dilakukan apabila jumlah investasi pada saham minimal 10% (sepuluh perseratus) dari total investasi DAPENBI. Arahan Investasi No.18/7/KEP.GBI/2016 tanggal 3 Desember 2016 1. Kontrak Opsi dan Kontrak Berjangka Efek diperdagangkan di Bursa Efek di Indonesia. 2. Dilarang untuk tujuan spekulasi. 3. Wajib ditempatkan pada posisi jual (put option ) dalam rangka lindung nilai atas investasi yang telah dimiliki DAPENBI. 4. Wajib disusun dokumen strategi lindung nilai sebelum melakukan investasi. Pedoman Investasi DAPENBI 1. Penempatan investasi pada efek derivatif berupa KOS dapat dilakukan sepanjang memiliki total investasi pada saham minimal 10% dari total investasi. 2. Penempatan investasi pada efek derivatif berupa KOS hanya dapat dilakukan dengan harga pelaksanaan (exercise price ) yang sekurang-kurangnya sama dengan harga perolehannya, sehingga dapat terhindar adanya SPI negatif atau pelaksanaan cut loss .

- 13 -


2. ANALISIS INVESTASI DANA PENSIUN (lanjutan) 2.1 Analisis Atas Pelaksanaan Kebijakan Mengenai Manajemen Risiko Investasi (lanjutan) i.

Kebijakan Manajemen Risiko pada Investasi Penyertaan Langsung Arahan Investasi No.12/49/KEP.GBI/2010 Tanggal 1 Juli 2010 1. Saham yang diterbitkan oleh badan hukum di Indonesia dan tidak tercatat di Bursa Efek di Indonesia. 2. Perusahaan bukan badan hukum Pendiri, mitra pendiri atau penerima titipan dari DAPENBI. 3. Perusahaan tidak mempunyai hubungan afiliasi dengan Pengurus, Dewan Pengawas, Pendiri, Mitra Pendiri atau Penerima Titipan dari DAPENBI. 4. Perusahaan tidak mengalami kerugian selama 3 (tiga) tahun terakhir. 5. Setiap rencana investasi wajib dipaparkan terlebih dahulu secara transparan dalam Rapat Dewan Pengawas. 6. Dalam hal DAPENBI merupakan pemegang saham terbesar atau memiliki paling rendah 25% (dua puluh lima perseratus) saham dari perusahaan dimaksud, DAPENBI harus memiliki : wakil pada anak perusahaan untuk memelihara dan menjaga kepentingan DAPENBI selaku pemegang saham berdasarkan perjanjian tertulis dan hak untuk mendapatkan informasi keuangan dan bisnis dari anak perusahaan secara berkala berdasarkan perjanjian tertulis. Arahan Investasi No.18/7/KEP.GBI/2016 tanggal 3 Desember 2016 1. Investasi Penyertaan Langsung di Indonesia yang bergerak di bidang jasa keuangan dapat melebihi 15% dari jumlah investasi dengan wajib terlebih dahulu memperoleh persetujuan OJK. 2. Investasi Penyertaan Langsung wajib dilakukan pada : a. Saham yang diterbitkan oleh perseroan terbatas yang didirikan berdasarkan hukum Indonesia dan saham dimaksud tidak tercatat di Bursa Efek di Indonesia maupun di luar negeri. b.

Saham diterbitkan oleh badan hukum yang bukan Pendiri, Mitra Pendiri atau Penerima Titipan dari DAPENBI.

c.

Saham diterbitkan oleh badan hukum yang tidak mempunyai hubungan afiliasi dengan Pengurus, Dewan Pengawas, Pendiri, Mitra Pendiri atau Penerima Titipan dari DAPENBI.

3. Dalam hal DAPENBI menjadi pemegang saham terbesar atau memiliki paling sedikit 25% saham pada perseroan terbatas, wajib memiliki dan menggunakan haknya untuk menempatkan wakil dalam keanggotaan Dewan Komisaris dan mendapatkan akses yang tidak terbatas atas seluruh informasi material terkait seluruh perusahaan.

- 14 -



Kebijakan Manajemen Risiko pada Investasi Penyertaan Langsung (Lanjutan) Arahan Investasi No.18/7/KEP.GBI/2016 tanggal 3 Desember 2016 (lanjutan) 4. Dalam hal kepemilikan DAPENBI tidak melebihi 50%, hak DAPENBI sebagaimana dimaksud pada butir 2 wajib dituangkan dalam perjanjian tertulis dengan pemegang saham lain. 5. Setiap rencana investasi Penyertaan Langsung wajib dipaparkan dahulu secara transparan kepada Dewan Pengawas dalam rapat Dewan Pengawas dan wajib mendapat persetujuan terlebih dahulu dari Pendiri. 6. DAPENBI tidak dapat menambah atau melakukan investasi Penyertaan Langsung baru, dalam hal kelonggaran tarik terhadap batas maksimum investasi yang ditetapkan terjadi karena penurunan nilai wajar investasi Penyertaan Langsung. Pedoman Investasi DAPENBI 1. Dilakukan untuk tujuan ekspansi usaha atau rencana bisnis baru. 2. Dinilai layak dari aspek legal, teknis dan keuangan. 3. Perusahaan yang telah dimiliki dan dinilai tidak dapat lagi mencapai tujuan investasi Penyertaan Langsung pada Saham, harus dilakukan pengkajian pengembangan dan atau pelepasan investasi (divestasi). 4. Investasi baru maupun divestasi harus terlebih dahulu dipaparkan secara transparan dalam Rapat Dewan Pengawas.

i.

Kebijakan Manajemen Risiko pada Investasi Tanah, Bangunan serta Tanah dan Bangunan Arahan Investasi No.12/49/KEP.GBI/2010 Tanggal 1 Juli 2010 1. Bukti kepemilikan atas nama DAPENBI. 2. Transaksi didasarkan pada harga pasar yang berlaku dan perjanjian yang sah dihadapan notaris. 3. Memberikan penghasilan ke DAPENBI atau bertambah nilainya karena pembangunan, penggunaan dan atau pengelolaan oleh pihak lain yang diberlakukan melalui transaksi yang didasarkan pada harga pasar yang berlaku dan didasarkan pada perjanjian yang sah dihadapan notaris. 4. Setiap rencana investasi wajib dipaparkan terlebih dahulu secara transparan dalam Rapat Dewan Pengawas.

- 15 -



Kebijakan Manajemen Risiko pada Investasi Tanah, Bangunan serta Tanah dan Bangunan (Lanjutan) Arahan Investasi No.18/7/KEP.GBI/2016 tanggal 3 Desember 2016 1. Investasi pada Tanah dan/atau Bangunan di Indonesia wajib dilengkapi sertifikat hak atas Tanah dan /atau Bangunan atas nama DAPENBI. 2. Investasi pada Tanah dan/atau Bangunan di Indonesia wajib memberikan penghasilan ke DAPENBI atau bertambah nilainya karena pembangunan, penggunaan, dan/atau pengelolaan oleh pihak lain yang dilakukan melalui transaksi yang didasarkan pada harga pasar yang berlaku dan wajib didasarkan pada perjanjian tertulis dalam bentuk akta notaris. 3. Investasi pada Tanah dan/atau Bangunan dilakukan pada Tanah dan/atau Bangunan yang sedang diagunkan, dalam sengketa dan atau diblokir pihak lain. 4. Setiap rencana investasi pada Tanah dan/atau Bangunan wajib dipaparkan terlebih dahulu secara transparan kepada Dewan Pengawas dalam rapat Dewan Pengawas. Pedoman Investasi DAPENBI 1. Investasi pada Bangunan saja tidak dilakukan karena terdapat risiko penurunan nilai investasi dan risiko legalitas tanah tempat berdirinya bangunan 2. Dilakukan sepanjang dinilai layak dari dari aspek legal, teknis dan keuangan. 3. Investasi pada tanah atau tanah dan bangunan sebagai akibat penyelamatan investasi yang default , harus memenuhi aspek legalitas kepemilikan, yaitu atas nama DAPENBI dan dengan nilai yang wajar dibandingkan dengan nilai investasi yang diselamatkan. 4. Tanah serta Tanah dan Bangunan yang telah dimiliki dan dinilai tidak dapat lagi mencapai tujuan investasi pada Tanah serta Tanah dan Bangunan, harus dilakukan pengkajian pengembangan dan atau pelepasan investasi (divestasi). 5. Investasi baru maupun divestasi harus terlebih dahulu dipaparkan secara transparan pada Rapat Dewan Pengawas.

- 16 -


2. ANALISIS INVESTASI DANA PENSIUN (lanjutan) 2.1 Analisis Atas Pelaksanaan Kebijakan Mengenai Manajemen Risiko Investasi (lanjutan) j.

Kebijakan Manajemen Risiko pada Investasi Secara Swakelola 1. Investasi pada surat berharga pasar modal hanya dapat dilakukan melalui perantara jual beli yang memenuhi kriteria yang ditetapkan DAPENBI. 2. Investasi pada pasar uang hanya dilakukan pada bank yang memenuhi syarat sebagai bank depositori DAPENBI. 3. Pembelian surat berharga pasar modal harus berdasarkan ketentuan yang berlaku dan analisa fundamental dari emiten. 4. Pembelian dan penjualan surat berharga pasar modal atau penempatan dan pencairan investasi pada pasar uang harus didasarkan pada analisa dan pertimbangan yang matang. 5. Investasi dan divestasi penempatan langsung pada saham serta tanah dan atau bangunan dilakukan dengan analisa mendalam dan bila perlu dengan menunjuk konsultan dan penilai profesional serta dipaparkan kepada Dewan Pengawas.

k.

Kebijakan Manajemen Risiko pada Investasi yang Dikelola oleh Manajer Investasi 1. Pengelolaan Investasi oleh pihak ketiga hanya dapat dilakukan dengan persetujuan Pendiri dan Dewan Pengawas. 2. Manajer Investasi yang ditunjuk hanya lembaga keuangan yang memenuhi ketentuan Menteri Keuangan. 3. Pengelolaan oleh Manajer Investasi adalah dalam bentuk kombinasi antara efek ekuitas dan pendapatan tetap. 4. Pengelolaan oleh Manajer Investasi harus dievaluasi minimal setiap 6 (enam) bulan.

l.

Kebijakan Identifikasi, Pengukuran, Pemantauan dan Pengendalian Risiko pada Kegiatan Investasi 1. Identifikasi risiko pada kegiatan pengelolaan investasi dilaksanakan dengan melalui estimasi seperti kemungkinan terjadi wanprestasi dan perubahan kondisi emiten/anak perusahaan/bank depository yang dapat membahayakan aset yang ada dalam portofolio DAPENBI. 2. Pengukuran risiko pada kegiatan pengelolaan investasi dilakukan dengan mempertimbangkan 2 (dua) komponen yaitu : a. Estimasi kerugian yang harus ditanggung atas portofolio pasar uang dan pasar modal, penempatan dana pada bank dan uang muka yang dibayarkan kepada rekanan, apabila emiten, bank atau rekanan wanprestasi. b. Estimasi kerugian yang akan terjadi dari likuiditas aset yang dapat dikuasai bila terjadi wanprestasi.

- 17 -


2. ANALISIS INVESTASI DANA PENSIUN (lanjutan) 2.1 Analisis Atas Pelaksanaan Kebijakan Mengenai Manajemen Risiko Investasi (lanjutan) l.

Kebijakan Identifikasi, Pengukuran, Pemantauan dan Pengendalian Risiko pada Kegiatan Investasi (Lanjutan) 3. Pemantauan risiko dilakukan secara rutin dengan melakukan analisa terhadap masing-masing portofolio. 4. Pengendalian risiko terhadap masing-masing portofolio investasi dilakukan melalui Pembatasan jumlah konsentrasi, pembatasan jumlah eksposur dan penetapan sektor, jenis investasi dan jumlah yang dapat dibeli atau dijual.

2.2 Strategi Investasi Tahun 2016 merupakan tahun yang penuh tantangan untuk ekonomi global yang ditandai dengan pertumbuhan ekonomi yang lebih rendah dari pertumbuhan ekonomi tahun 2015. Proyeksi pertumbuhan ekonomi gobal tahun 2016 menurut IMF, World Bank dan OECD masing-masing masing sebesar 3,1%, 2,4% dan 2,9%, sedangkan realisasi pertumbuhan ekonomi global tahun 2015 adalah sebesar 3,1%. Pertumbuhan ekonomi global yang lambat terutama dikontribusikan oleh negara-negara maju di kawasan Eropa dan Jepang sedangkan pertumbuhan ekonomi yang lebih tinggi berasal dari negara emerging market yaitu Brazil, Rusia, India, China dan Indonesia. Pertumbuhan ekonomi yang lambat direspon oleh pemerintahan negara tersebut dengan memberikan stimulus ekonomi baik berupa penetapan suku bunga acuan yang sangat rendah bahkan negatif dan melakukan injeksi likuiditas kepada pasar keuangan. Dari Amerika Serikat normalisasi kebijakan moneter lanjutan The Federal Reserve Bank selama tahun 2016 telah dilakukan dengan dinaikkannya Fed Fund Rate sebanyak satu kali pada bulan Desember 2016. Sampai dengan bulan Desember 2016 likuiditas global yang tinggi dari negara maju mengakibatkan derasnya arus masuk modal asing ke pasar keuangan negara emerging market tak terkecuali Indonesia. Membaiknya data ekonomi makro Indonesia seperti inflasi yang cenderung rendah pada Desember 2016 (yoy 3,02%), kenaikan GDP yang relatif masih tinggi pada negara kelompoknya (TW.I 4,91%, TW.II 5,18%, TW.III 5,02%, dan proyeksi TW.IV 4,80%), serta kesuksesan pelaksanaan Tax Amnesty membuat Indonesia menjadi salah satu negara tujuan arus modal asing dengan jumlah yang besar. Sampai dengan 31 Desember 2016 kepemilikan asing pada SBN bertambah ± Rp.107,7 trilyun. Membaiknya kondisi pasar keuangan Indonesia tersebut direspon DAPENBI dengan melakukan aksi ambil untung (profit taking) pada SBN yang telah mengalami kenaikan harga yang cukup tinggi serta melakukan reinvestasi pada obligasi BUMN yang memiliki kupon yang cukup menarik tetapi dengan risiko default yang dianggap lebih rendah dibandingkan obligasi non BUMN. Dengan strategi tersebut maka pendapatan kupon masih tetap terjaga dan perolehan laba dari SBN dapat ditingkatkan. Pada investasi saham di pasar modal membaiknya IHSG juga direspon dengan melakukan penjualan baik pada saham swakelola maupun reksa dana saham dan reksa dana pendapatan tetap. Aksi ambil untung yang dilakukan di pasar modal belum seluruhnya diinvestasikan kembali karena memperhatikan pertumbuhan ekonomi global yang masih rapuh, karena tingginya volatilitas pada pasar SBN dan saham terkait rencana kenaikan suku bunga acuan The Fed. Hal ini tercermin dari tingginya jumlah dana yang tersimpan dalam Deposito Berjangka dengan jumlah per 30 Desember 2016 mencapai Rp.869 milyar atau sebesar 11,87% dari alokasi komposisi investasi DAPENBI.

- 18 -


2. ANALISIS INVESTASI DANA PENSIUN (lanjutan) 2.2 Strategi Investasi (Lanjutan) Pasca hasil pemilu Presiden Amerika Serikat, pasar keuangan global mengalami perubahan yang cukup signifikan. Untuk mengantisipasi kebijakan yang akan dijalankan Presiden Trump dalam merealisasikan janji kampanyenya, investor mulai mengamankan investasinya dalam instrumen safe haven. Dollar index mengalami kenaikan demikian juga dengan US Treasury Yield. Kondisi ini mempengaruhi nilai tukar rupiah terhadap US dollar dan kenaikan imbal hasil SBN. Indeks Harga Saham Gabungan juga mengalami penurunan sebesar 5,28 % selama bulan Nopember 2016 dan yield SBN 10 tahun mengalami kenaikan dari 7,2 % menjadi 8,2 %. Kondisi ini akan dimanfaatkan untuk melakukan sebagian pembelian SBN dan reksadana untuk tujuan pembentukan portofolio yang rencananya akan dibeli tahun 2017 dengan pertimbangan penurunan harga pasar yang terjadi telah cukup signifikan dan sesuai asumsi makro kondisi perekonomian Indonesia cukup stabil di tahun 2017. Pencapaian Pendapatan Investasi sampai dengan 31 Desember 2016 mencapai Rp.582,294 milyar atau sebesar 104,42% dari target RIT 2016. Selain Pendapatan Investasi yang pencapaiannya di atas target, Nilai Wajar Investasi DAPENBI mengalami kenaikan dari sebesar Rp.6,233 trilyun pada akhir Desember 2016 menjadi sebesar Rp.7,383 trilyun atau naik sebesar Rp.1,150 trilyun. Adapun pergerakan volatilitas pasar keuangan Indonesia tercermin dari pergerakan : Indeks Harga Saham Gabungan, nilai transaksi asing pada saham di pasar modal Indonesia, yield Surat Berharga Negara (SBN), kepemilikan asing pada SBN di pasar modal, nilai tukar rupiah terhadap USD. Adapun strategi investasi DAPENBI sebagai berikut: 1.

Deposito on Call (DOC) dan Deposito Berjangka (DB) Penempatan dan Deposito Berjangka (DB) masih lebih tinggi daripada yang ditargetkan dalam Rencana Investasi Tahunan (RIT) tahun 2016. Per 31 Desember 2016, total outstanding Deposito Berjangka sebesar Rp.869,251 milyar atau sebesar 11,87% dari total investasi (lebih tinggi daripada komposisi pada RIT yaitu sebesar 6,51%). Lebih rendahnya pengalihan investasi dari deposito ke pasar modal dari yang ditargetkan dalam RIT 2016 disebabkan oleh fundamental emiten korporasi yang masih belum cukup baik dan mulai menurunnya yield Surat Berharga Negara sehingga faktor ketidakpastian dalam pasar modal masih sangat tinggi meskipun sudah mulai berkurang. Selama tahun 2016 suku bunga DOC yang dapat diperoleh DAPENBI berkisar antara 3,20% - 6,50% per tahun sedangkan untuk DB suku bunga berada pada kisaran 6,75% - 9,25% per tahun. Penempatan pada DOC dan DB dilakukan pada Bank Depository yang memiliki tingkat kesehatan sekurang-kurangnya cukup sehat. Penilaian kesehatan Bank Depository dilakukan dengan kriteria tertentu dan dinilai oleh Tim Manajemen Risiko DAPENBI.

- 19 -


2. ANALISIS INVESTASI DANA PENSIUN (lanjutan) 2.2 Strategi Investasi (Lanjutan) 2.

Surat Berharga Negara (SBN) Faktor ketidakpastian kenaikan suku bunga The Fed yang menjadi perhatian para investor di seluruh dunia mengakibatkan pelemahan nilai tukar rupiah terhadap US Dollar. Selama tahun 2016, nilai tukar rupiah terhadap US Dollar masih sangat berfluktuasi pada kisaran Rp.12.948 – Rp.13.960/USD. Level tersebut dirasa masih mengkhawatirkan oleh investor sehingga pasar SBN bergerak pada rentang yield 8,85% - 6,77% (tenor 10 tahun). Pada Juni 2016, pasar keuangan global dihadapkan pada keputusan Inggris yang keluar dari Uni Eropa (Brexit). Kejadian tersebut memiliki dampak yang signifikan terhadap pasar SBN di Indonesia meskipun sempat terjadi koreksi harga yang tidak berlangsung lama. Selanjutnya kesuksesan pelaksanaan Tax Amnesty pada semester II 2016 mengakibatkan adanya aliran dana dari luar negeri yang masuk ke Indonesia (capital inflow) dalam jumlah yang cukup besar. Hal tersebut berdampak positif terhadap pasar keuangan domestik termasuk SBN hingga yield tenor 10 tahun mencapai 6,77% pada pertengahan bulan Agustus 2016. Di sisi lain, terpilihnya Donald Trump pada pemilu di Amerika Serikat pada bulan November 2016 kembali meningkatkan volatilitas yield SBN terutama pada tenor 10 tahun yang kenaikannya mencapai titik tertingginya di level 8,32%. Dengan adanya ketidakpastian tersebut, selama tahun 2016 DAPENBI menerapkan strategi pengelolaan SBN dengan melakukan pembelian dan penjualan secara bertahap. Dalam melakukan pembelian SBN, memperhatikan tingkat kupon (suku bunga) yield yang diperoleh agar dapat memenuhi target pendapatan investasi tahun 2016 dan juga memperhatikan tingkat bunga aktuaria sebesar 8,75%. Di tengah tren penurunan yield SBN selama semester tahun 2016 yang mencapai titik minimum di level 7,29% (tenor 20 tahun), sulit bagi DAPENBI untuk mendapatkan SBN dengan yield 8,75%. Dengan demikian, strategi trading SBN dilakukan dengan memanfaatkan fluktuasi harga. SBN yang diperdagangkan (trading) lebih banyak yang bertenor 10 dan 20 tahun karena harga yang cenderung lebih berfluktuasi.

3.

Obligasi Korporasi dan Sukuk Korporasi Di tengah penurunan tingkat suku bunga acuan (BI Rate dan BI 7-Day Reverse Repo) yang diiringi dengan penurunan tingkat suku bunga Deposito dan Yield SBN, Obligasi Korporasi dan Sukuk Korporasi merupakan salah satu alternatif investasi yang masih dapat memberikan tingkat return (yield) yang tinggi. Selama tahun 2016, banyak emiten yang menerbitkan Obligasi, baik dari emiten swasta maupun Badan Usaha Milik Negara (BUMN). Penerbitan Obligasi Korporasi tersebut dimanfaatkan DAPENBI untuk membeli dalam jumlah yang cukup besar dengan tetap memperhatikan rating, kondisi fundamental, tingkat kupon, komposisi investasi, track record emiten dan pemegang sahamnya serta faktor-faktor lainnya yang terkait dengan kepatuhan (compliance ). DAPENBI cenderung membeli Obligasi Korporasi yang diterbitkan oleh BUMN dengan pertimbangan tingkat risiko khususnya risiko gagal bayar (credit risk) yang lebih rendah dibandingkan dengan emiten swasta.

- 20 -



Obligasi Korporasi dan Sukuk Korporasi (Lanjutan) Selama tahun 2016, DAPENBI telah melakukan pembelian Obligasi Korporasi sebesar Rp.452 milyar. Seluruh Obligasi Korporasi dibeli pada saat Initial Public Offering (IPO) pada harga at par. Pada periode yang sama, terdapat Obligasi Korporasi yang jatuh tempo sebesar Rp.174 milyar, sehingga selama tahun 2016 DAPENBI mencatatkan posisi net pembelian sebesar Rp.278 milyar. Komposisi Obligasi Korporasi per 31 Desember 2016 adalah sebesar 28,54% dari total investasi. Untuk Sukuk Korporasi belum dilakukan penambahan mengingat penerbitan Sukuk Korporasi selama tahun 2016 yang masih terbatas, khususnya Sukuk Korporasi yang diterbitkan oleh BUMN.

4.

Saham dan Reksadana Realisasi investasi pada saham per 31 Desember 2016 lebih rendah dari yang direncanakan dalam RIT tahun 2016, yaitu sebesar 2,17% (dibandingkan 4,82% dalam RIT). Rendahnya realisasi komposisi investasi ini disebabkan karena DAPENBI menerapkan prinsip kehati-hatian (prudent) pada jenis investasi saham. Di sisi lain realisasi investasi pada reksa dana per 31 Desember 2016 sedikit di atas komposisi dalam RIT tahun 2016, yaitu sebesar 4,75% (dibandingkan 4,52% dalam RIT). Lebih tingginya realisasi jenis investasi reksa dana jika dibandingkan dengan komposisi dalam RIT disebabkan oleh pelaksanaan restrukturisasi saham DAPENBI yang memiliki prospek tidak cukup baik dalam bentuk investasi reksa dana. Selama tahun 2016, IHSG mencatatkan pertumbuhan sebesar 15,32%. Tingginya volatilitas harga saham direspon dengan strategi investasi jangka pendek pada saham (trading) dan melakukan aksi ambil untung atas akumulasi saham yang dilakukan pada awal tahun 2016.

5.

Penyertaan Langsung Penyertaan langsung DAPENBI selama tahun 2016 masih dilakukan pada PT. Binakarsa Swadaya (PT. BKS) sebesar 99,99%, PT. Bidakara Taruma Sakti (PT. BTS) sebesar 99,99%, PT. Mekar Prana Indah (PT. MPI) sebesar 27,76% dan PT. Pemeringkat Efek Indonesia (PT. Pefindo) sebesar 22,69%. Selama tahun 2016, DAPENBI berupaya memperbaiki kinerja anak perusahaan yang ada. Upaya tersebut antara lain adalah memint anak perusahaan untuk memperbaiki Standar Operasi Prosedur (SOP), menetapkan Key Performance Indicator (KPI) baik kepada Direksi maupun Komisaris Anak Perusahaan. Selain itu, DAPENBI meminta anak perusahaan menyusun rencana jangka panjang bisnis perusahaan. DAPENBI telah melakukan penggantian direksi anak perusahaan khususnya PT. BTS dan PT. BKS dalam rangka efisiensi dan penyegaran.

- 21 -



Penyertaan Langsung (Lanjutan) PT Binakarsa Swadaya Rencana investasi pada lahan milik PT. BKS seluas 4.155 m² di Jalan HR. Rasuna Said Kavling C-18 Kelurahan Karet Kecamatan Setiabudi Kotamadya Jakarta Selatan telah dilaksanakan pada tanggal 24 Oktober 2016. PT. Bidakara Taruma Sakti Selama tahun 2016, DAPENBI telah melakukan upaya tidak lanjut gugatan perdata pada kasus penggelapan/pemalsuan deposito berjangka PT. BTS. Sampai akhir 2016 telah dilakukan pertemuan dengan beberapa calon pengacara dalam rangka pemilihan pengacara untuk melaksanakan gugatan perdata dan tata cara pengajuan gugatannya masih didiskusikan. DAPENBI juga telah meminta kepada Direksi dan Komisaris PT. BTS untuk segera melakukan pengadaan pengacara dalam rangka pengajuan gugatan secara perdata kepada Bank BRI dan Bank Danamon. PT Pemeringkat Efek Indonesia Salah satu anak usaha PT. Pefindo yaitu PT. Pefindo Biro Kredit telah mendapatkan ijin usaha yang diterbitkan oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK) pada akhir bulan Desember 2015 yang baru diterima oleh PT. Pefindo pada tanggal 4 Januari 2016 dan direncanakan akan mulai beroperasi pada tahun 2017. PT. Mekar Prana Indah PT. MPI telah melakukan ekspansi usaha berupa investasi pembangunan hotel dan mall di Yogyakarta bekerja sama dengan PT. Bangun Jogja Indah yang diproyeksikan akan selesai pada bulan September 2017.

6.

Tanah atau Tanah dan Bangunan Pada tanggal 24 Oktober 2016 telah dilakukan pembelian tanah milik PT. BKS dengan nilai pembelian sebesar Rp.240.336.871.330,00. Tanah tersebut disewakan kepada PT. BKS dengan nilai sewa sebesar Rp.100 juta per bulan. Saat ini sedang dilakukan proses penilaian oleh appraisal terkait nilai wajar dan nilai sewa tanah tersebut sesuai dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan.

- 22 -


3. POSISI PER JENIS INVESTASI 3.1. Surat Berharga Negara Investasi ini merupakan Surat Berharga Negara dan Surat Berharga Syariah Negara berdasarkan nilai pasar dan penebusan akhir yang dititipkan pada Bank Kustodi (lampiran 6). 3.2. Tabungan Tidak terdapat investasi dalam bentuk tabungan yang dimiliki oleh DAPENBI pada tanggal 31 Desember 2016. 3.3. Deposito on Call Investasi ini merupakan penempatan dalam bentuk Deposito On Call dengan jangka waktu kurang dari sebulan yang dimiliki oleh DAPENBI pada tanggal 31 Desember 2016 yang dititipkan pada Bank Kustodi (lampiran 7). 3.4. Deposito Berjangka Investasi ini merupakan penempatan Deposito Berjangka pada berbagai bank pemerintah atau pemerintah daerah dan bank swasta pada tanggal 31 Desember 2016 dengan jangka waktu berkisar antara 1 - 6 bulan yang Bilyet Depositonya dititipkan pada Bank Kustodi (lampiran 7). 3.5. Sertifikat Deposito Tidak terdapat investasi dalam bentuk Sertifikat Deposito yang dimiliki oleh DAPENBI pada tanggal 31 Desember 2016. 3.6. Sertifikat Bank Indonesia Tidak terdapat investasi dalam bentuk Sertifikat Bank Indonesia yang dimiliki oleh DAPENBI pada tanggal 31 Desember 2016. 3.7. Saham Investasi ini merupakan penempatan dalam bentuk saham-saham yang terdaftar di Bursa Efek di Indonesia yang diterbitkan oleh perusahaan-perusahaan yang didirikan di Indonesia yang bukti kepemilikannya dititipkan pada Bank Kustodi (lampiran 8). 3.8. Obligasi Investasi ini merupakan penempatan dalam bentuk Obligasi yang terdaftar di Bursa Efek di Indonesia yang diterbitkan oleh perusahaan-perusahaan yang didirikan di Indonesia yang bukti kepemilikannya dititipkan pada Bank Kustodi (lampiran 9). 3.9. Sukuk Investasi ini merupakan penempatan dalam bentuk Sukuk atau Obligasi Syariah Korporasi yang terdaftar di Bursa Efek di Indonesia yang diterbitkan oleh perusahaan-perusahaan yang didirikan di Indonesia yang bukti kepemilikannya dititipkan pada Bank Kustodi (lampiran 10).

- 23 -


3. POSISI PER JENIS INVESTASI (Lanjutan) 3.10. Unit Penyertaan Reksadana Investasi ini merupakan penempatan dalam bentuk Unit Penyertaan Reksadana yang terdaftar di Bursa Efek di Indonesia yang diterbitkan oleh perusahaan yang bergerak dalam bidang manajer investasi (lampiran 11). 3.11. Efek Beragun Aset dari Kontrak Investasi Kolektif Efek Beragun Aset Tidak terdapat investasi di atas yang dimiliki oleh DAPENBI pada tanggal 31 Desember 2016. 3.12. Unit Penyertaan Dana Investasi Real Estat Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif Tidak terdapat investasi di atas yang dimiliki oleh DAPENBI pada tanggal 31 Desember 2016. 3.13. Kontrak Opsi Saham Tidak terdapat investasi di atas yang dimiliki oleh DAPENBI pada tanggal 31 Desember 2016. 3.14. Penempatan Langsung Pada Saham Investasi ini merupakan Penempatan Langsung Pada Saham yang tidak terdaftar di Bursa Efek di Indonesia yang diterbitkan oleh perusahaan-perusahaan yang didirikan di Indonesia (lampiran 12). 3.15. Tanah Investasi merupakan investasi pada tanah yang beralamat di Jl H.R. Rasuna Said Persil No. 18, Jakarta Selatan 3.16. Bangunan Tidak terdapat investasi di atas yang dimiliki oleh DAPENBI pada tanggal 31 Desember 2016. 3.17. Tanah dan Bangunan Tidak terdapat investasi di atas yang dimiliki oleh DAPENBI pada tanggal 31 Desember 2016. 3.18. Surat Pengakuan Utang Tidak terdapat investasi di atas yang dimiliki oleh DAPENBI pada tanggal 31 Desember 2016.

- 24 -

Lampiran 1 DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI ANALISIS INVESTASI PERIODE 1 JANUARI - 31 DESEMBER 2016 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain)

No. 1. 2. 3.

4. 5.

6.

7.

8.

9.

10.

11. 12.

Pertanyaan Apakah Dana Pensiun telah melakukan evaluasi atas pelaksanaan kebijakan manajemen risiko? Apakah kesesuaian investasi Dana Pensiun telah sesuai dengan prinsip syariah (dalam hal terdapat Dana Pensiun yang menggunakan prinsip syariah) Apakah investasi Dana Pensiun telah sesuai dengan ketentuan dalam Arahan Investasi? 3.1 Apakah hasil investasi telah mencapai sasaran investasi yang ditetapkan dalam Arahan Investasi? 3.2 Apakah batas maksimum proporsi kekayaan Dana Pensiun yang ditempatkan untuk setiap jenis investasi sesuai dengan Arahan Investasi?

Ya

3.3 Apakah batas maksimum proporsi kekayaan Dana Pensiun pada satu pihak sesuai dengan Arahan Investasi? 3.4 Apakah Dana Pensiun tidak melanggar penempatan pada obyek investasi yang dilarang sebagaimana diatur Arahan Investasi? 3.5 Apakah likuiditas minimum pada akhir periode telah sesuai dengan ketentuan dalam Arahan Investasi? 3.6 Apakah telah dilakukan pengkajian yang memadai untuk penempatan dan pelepasan investasi? 3.7 Apakah pengurus menggunakan tenaga ahli, penasihat, lembaga keuangan dan jasa lain dalam pengelolaan investasi sesuai Arahan Investasi? Apakah alokasi hasil investasi ke rekening peserta sesuai dengan ketentuan? (khusus untuk Program Pensiun Iuran Pasti) Apakah pada saat penempatan, seluruh investasi pada obligasi korporasi, sukuk korporasi, dan efek beragun aset telah memiliki peringkat Investment Grade ? Apakah seluruh investasi pada efek beragun aset KIK EBA dan unit penyertaan investasi pada real estat berbentuk KIK telah ditempatkan pada efek yang melalui penawaran umum? Pada saat melakukan penempatan investasi pada kontrak opsi saham: 7.1 Apakah kontrak opsi saham tersebut ditempatkan pada opsi jual atas saham yang dimiliki oleh Dana Pensiun? 7.2 Apakah Dana Pensiun memiliki investasi saham paling rendah 10% dari total investasi? Pada saat melakukan penempatan investasi pada reksadana berbentuk KIK penyertaan terbatas: 8.1 Apakah dana Pensiun memiliki investasi paling rendah Rp200 miliar? Apakah tingkat risiko berdasarkan penilaian yang dilakukan OJK adalah 8.2 sedang rendah atau rendah ? 8.3 Apakah Dana Pensiun memiliki manajemen risiko yang memadai ? 8.4 Apakah Dana Pensiun telah menggunakan jasa penasehat investasi ? Pada saat melakukan penempatan investasi pada MTN dan REPO : 9.1 Apakah dana Pensiun memiliki investasi paling rendah Rp200 miliar? Apakah tingkat risiko berdasarkan penilaian yang dilakukan OJK adalah 9.2 sedang rendah atau rendah ? 9.3 Apakah Dana Pensiun memiliki manajemen risiko yang memadai ? 9.4 Apakah Dana Pensiun telah menggunakan jasa penasehat investasi ? Investasi pada penyertaan langsung : Apakah Dana Pensiun memiliki penyertaan langsung pada perusahaan 10.1 yang bergerak di bidang jasa keuangan ? 10.2 Apakah Dana Pensiun memiliki penyertaan langsung di luar negeri ? Apakah pada kontrak derivatif dan REPO dilakukan dengan counterparty yang telah memiliki peringkat investment grade ? Apakah dasar penilaian investasi telah sesuai dengan ketentuan?



- 25 -

Tidak

 -

-

  

    -

-



-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-



-



-

-



Lampiran 1 DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI ANALISIS INVESTASI PERIODE 1 JANUARI - 31 DESEMBER 2016 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain)

Keterangan: a. Berdasarkan Pasal 11 Ayat (1) Arahan Investasi DAPENBI, target hasil investasi ditetapkan dalam Rencana Investasi Tahunan (RIT) dalam bentuk Yield dan ROI. Tahun 2016, realisasi target hasil investasi dalam bentuk Yield sebesar 8,45% atau mencapai 89,04% dari target yang ditetapkan sebesar 9,49%. Realisasi target hasil investasi dalam bentuk ROI tahun 2016 sebesar 12,91% atau telah mencapai 115,78% dari target yang ditetapkan sebesar 11,15%. b.

Selama tahun 2016, Pengurus tidak menggunakan tenaga ahli, penasihat, lembaga keuangan dan jasa lainnya dalam pengelolaan investasi. Pengelolaan investasi dilakukan secara swakelola dengan memperhatikan prinsip tata kelola yang baik dan sesuai ketentuan.

- 26 -

Lampiran 2 DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI ANALISIS KESESUAIAN INVESTASI TERHADAP BATASAN KUANTITATIF INVESTASI PER PIHAK PERIODE 1 JANUARI - 31 DESEMBER 2016

No.

Tanggal Ketidaksesuaian*) (dd/mm/yyyy)

Investasi Nama Pihak

Jenis

1. --

1. 2. 3. 4.

--

- 27 -

-----

Nilai

% dari Total Investasi

-----

-----

Lampiran 3 DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI ANALISIS KESESUAIAN INVESTASI TERHADAP BATASAN KUANTITATIF INVESTASI PER JENIS PERIODE 1 JANUARI - 31 DESEMBER 2016

No.

Tanggal Ketidaksesuaian*) (dd/mm/yyyy)

1. 2.

---

Jenis Investasi (% dari total investasi) Surat Berharga Negara ---

Reksa Dana Berbentuk MTN REPO KIK Penyertaan Terbatas

---

- 28 -

---

---

Penempatan Langsung

Tanah dan atau Bangunan

---

---

Lampiran 4 DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI ANALISIS KESESUAIAN INVESTASI TERHADAP BATASAN KUANTITATIF INVESTASI KHUSUS PER 31 DESEMBER 2016 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain)

No.

1.

2.

Nama Pihak

Investasi Pada Pihak Yang Merugi 1.1. PT Aneka Tambang (Persero) Tbk 1.2 PT Smartfren Telecom Tbk 1.3 PT Perkebunan Nusantara X (Persero) 1.4 PT Berlian Laju Tanker Tbk Jumlah Investasi Penempatan Langsung Pada Saham

4.

Jumlah Tanah (Nilai wajar)

Nilai Wajar

18.452.469.000 15.000.000.000 24.089.425.000 1.691.877.684 59.233.771.684

-

-

18.452.469.000 15.000.000.000 24.089.425.000 1.691.877.684 59.233.771.684

-

11.629.176.000 134.405.940.000 111.901.066.000 33.053.518.000 290.989.700.000

-

11.629.176.000 134.405.940.000 111.901.066.000 33.053.518.000 290.989.700.000

-

-

247.137.000.000 247.137.000.000 -

247.137.000.000

Jumlah Investasi Dengan Batasan Khusus 59.233.771.684 (a) Jumlah Investasi Dana Pensiun (b) Persentasi Investasi Batasan Khusus (a/b)

290.989.700.000

247.137.000.000

597.360.471.684

2.1 2.2 2.3 2.4

3.

Investasi Penempatan Langsung (Nilai Wajar)

Obligasi/ Saham (Nilai Wajar)

PT Bidakara Taruma Sakti PT Binakarsa Swadaya PT Mekar Prana Indah PT Pemeringkat Efek Indonesia Jumlah Tanah dan atau Bangunan Tanah Tanah dan Bangunan Jumlah Pernyertaan Langsung di Luar Negeri

- 29 -

247.137.000.000 -

7.383.522.065.950 8,09%

Lampiran 5 DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI PENGGUNAAN PENERIMA TITIPAN PER 31 DESEMBER 2016 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain)

No.

1.

Nama Penerima Titipan

PT Bank Mandiri (Persero) Tbk

No. Kontrak

No. CS/178/2002 tanggal 26 Mei 2002 dan addendum No. CS/178E/2013 tanggal 18 Maret 2013.

Tanggal Kontrak

Masa Perjanjian

Jenis Investasi

18 Maret 2013 Terus 1. DOC diperpanjang 2. Deposito Berjangka selama tidak ada 3. Saham perubahan 4. Obligasi 5. Sukuk 6. Surat Berharga Negara Total

Jumlah Dana yang Dititipkan (Nilai Wajar) 52.465.000.000 869.251.000.000 158.963.213.184 2.090.474.335.000 73.696.999.000 3.244.618.319.477 6.489.468.866.661

Keterangan: Nomor dan tanggal kontrak di atas merupakan addendum dari perjanjian awal No. CS/178/2002 Tanggal 26 Mei 2002

- 30 -

Jumlah Biaya yang Dibebankan

5.714.129 66.628.246 96.052.469 461.324.722 16.786.667 748.120.034 1.394.626.267

Lampiran 6 DANA PENSIUN BANK INDONESIA LAPORAN PORTOFOLIO INVESTASI SURAT BERHARGA NEGARA DAN SURAT BERHARGA SYARIAH NEGARA PER 31 DESEMBER 2016 PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain)

NO. 1

NAMA PRODUK

TANGGAL PEROLEHAN

BIAYA PEROLEHAN (Rp.)

NILAI NOMINAL (Rp.)

TANGGAL JATUH TEMPO

NILAI PASAR / NILAI WAJAR (Rp.)

TINGKAT SUKU BUNGA / NISBAH / IMBAL HASIL LAINNYA

Surat Berharga Negara (per produk) 1

Obligasi Negara RI Seri FR0057

23/06/2011

15.552.650.711

15.000.000.000

15/05/2041

16.535.505.000

9,500%

2


10/10/2011

184.515.913.138

170.000.000.000

15/06/2032

169.387.150.000

8,250%

3


30/12/2016

156.768.830.000

157.000.000.000

15/05/2027

149.114.675.000

7,000%

4


09/02/2012

230.037.826.646

230.000.000.000

15/04/2042

179.413.800.000

6,375%

5


11/04/2013

92.407.891.921

89.953.000.000

15/05/2023

80.072.202.668

5,625%

6


12/07/2013

244.377.180.000

244.000.000.000

15/05/2028

207.504.432.000

6,125%

7


05/07/2013

501.823.333.187

500.000.000.000

15/05/2033

424.924.500.000

6,625%

8


30/12/2016

339.554.950.000

340.000.000.000

15/03/2034

341.059.980.000

8,375%

9


18/12/2014

98.595.410.000

95.000.000.000

15/03/2024

97.407.775.000

8,375%

10 Obligasi Negara RI Seri FR0071

08/01/2016

227.656.500.000

229.680.000.000

15/03/2029

235.108.641.560

9,000%


22/11/2016

166.248.405.000

165.000.000.000

15/05/2036

166.941.225.000

8,250%


21/01/2016

257.633.387.137

260.853.000.000

15/05/2031

274.003.643.142

8,750%


14/01/2016

44.205.000.000

45.000.000.000

15/08/2032

43.734.960.000

7,500%


16/06/2005

57.299.156.956

60.000.000.000

15/11/2020

58.824.190.000

11,000%


01/09/2005

4.511.167.913

5.000.000.000

15/07/2018

4.873.691.000

15,000%


26/01/2006

48.565.708.462

50.000.000.000

15/06/2021

49.264.800.000

12,800%


16/02/2006

38.574.548.552

40.107.000.000

15/06/2022

39.212.252.937

12,900%


29/11/2007

28.880.420.790

30.000.000.000

15/07/2027

29.139.150.000

10,250%


02/02/2008

39.212.722.296

40.000.000.000

15/07/2022

39.555.120.000

10,250%


29/06/2007

78.783.924.712

79.120.000.000

15/05/2037

78.809.647.280

9,750%


29/11/2007

85.830.179.565

90.000.000.000

15/07/2023

87.430.580.000

9,500%


08/11/2007

162.839.052.696

164.118.000.000

15/02/2028

163.119.124.934

10,000%


25/02/2008

138.293.108.654

143.087.000.000

15/09/2018

141.965.860.921

9,000%


04/09/2014

137.190.037.633

138.567.000.000

15/02/2044

137.215.413.035

8,750%

3.379.357.305.970

3.381.485.000.000

Sub jumlah

- 31 -

3.214.618.319.477

Lampiran 6 DANA PENSIUN BANK INDONESIA LAPORAN PORTOFOLIO INVESTASI SURAT BERHARGA NEGARA DAN SURAT BERHARGA SYARIAH NEGARA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Lanjutan) NO.

2

NAMA PRODUK Sub jumlah obligasi

TANGGAL JATUH TEMPO

NILAI PASAR / NILAI WAJAR (Rp.)

BIAYA PEROLEHAN (Rp.) 3.379.357.305.970

NILAI NOMINAL (Rp.) 3.381.485.000.000

30.000.000.000

30.000.000.000

30.000.000.000

30.000.000.000

30.000.000.000

3.409.357.305.970

3.411.485.000.000

3.244.618.319.477

TINGKAT SUKU BUNGA / NISBAH / IMBAL HASIL LAINNYA

3.214.618.319.477

Surat Berharga Syariah Negara (per produk) 1

SBSN Seri IFR0002 Sub jumlah

3

TANGGAL PEROLEHAN

26/08/2008

15/08/2018

30.000.000.000

Surat Perbendaharaan Negara (per produk) 1

NIHIL

Jumlah Surat Berharga Negara dan Surat Berharga Syariah Negara

- 32 -

11,950%

Lampiran 7 DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI LAPORAN PORTOFOLIO INVESTASI DEPOSITO ON CALL DAN DEPOSITO BERJANGKA PER 31 DESEMBER 2016 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain)

No.

Nama Bank

1. Deposito on call (per bilyet) 1 Bank BTPN Rasuna Said 2 Bank BTPN Rasuna Said 3 Bank BTPN Rasuna Said 4 Bank BTPN Rasuna Said

Tanggal Penempatan

22/12/2016 23/12/2016 28/12/2016 29/12/2016

Total Deposito on Call 2. Deposito berjangka (per bilyet) 1 Bank Mandiri Cabang Bidakara 2 Bank Mandiri Cabang Bidakara 3 Bank Bukopin MT. Haryono 4 Bank Bukopin MT. Haryono 5 Bank Bukopin MT. Haryono 6 Bank Bukopin MT. Haryono 7 Bank Bukopin MT. Haryono 8 Bank Bukopin MT. Haryono 9 Bank Bukopin MT. Haryono 10 Bank Bukopin MT. Haryono 11 Bank Bukopin MT. Haryono 12 Bank Bukopin MT. Haryono 13 Bank Bukopin MT. Haryono Saldo Dipindahkan

28/12/2016 30/12/2016 01/09/2016 01/09/2016 03/10/2016 05/12/2016 13/12/2016 15/12/2016 20/12/2016 21/12/2016 22/12/2016 22/12/2016 27/09/2016

Nilai Nominal

Nilai Nominal Dalam Mata Uang Asing

12.255.000.000 14.169.000.000 9.967.000.000 16.074.000.000

-

52.465.000.000

-

30.000.000.000 2.041.000.000 22.860.000.000 22.840.000.000 25.700.000.000 10.800.000.000 8.400.000.000 7.544.000.000 13.600.000.000 16.150.000.000 27.004.000.000 28.000.000.000 12.500.000.000 227.439.000.000

-

- 33 -

Tanggal Jatuh Tempo

Jangka Waktu

Tingkat Bunga/ Nisbah

03/01/2017 04/01/2017 11/01/2017 05/01/2017

12 hari 12 hari 14 hari 7 hari

8,000% 8,000% 8,000% 8,000%

29/03/2017 30/01/2017 01/03/2017 01/03/2017 03/04/2017 05/06/2017 13/06/2017 15/06/2017 20/03/2017 21/03/2017 22/06/2017 22/06/2017 27/03/2017 27/03/2017

3 bulan 1 bulan 6 bulan 6 bulan 6 bulan 6 bulan 6 bulan 6 bulan 3 bulan 3 bulan 6 bulan 6 bulan 6 bulan 6 bulan

7,000% 6,750% 7,750% 7,750% 7,750% 8,000% 8,000% 8,000% 8,000% 8,000% 8,000% 8,000% 8,000% 8,000%


No.

Nama Bank

2. Deposito berjangka (per bilyet) Saldo Pindahan 14 Bank Bukopin MT. Haryono 15 Bank Bukopin MT. Haryono 16 Bank Bukopin MT. Haryono 17 Bank Maybank Indonesia 18 Bank Maybank Indonesia 19 Bank Maybank Indonesia 20 Bank Maybank Indonesia 21 Bank Maybank Indonesia 22 Bank Maybank Indonesia 23 Bank Maybank Indonesia 24 Bank Maybank Indonesia 25 Bank Mayapada Kantor Pusat 26 Bank Mayapada Kantor Pusat 27 Bank Mayapada Kantor Pusat 28 Bank Mayapada Kantor Pusat 29 Bank Jabar Banten Cab Kebayoran Baru 30 Bank Jabar Banten Cab Kebayoran Baru 31 Bank Jabar Banten Cab Kebayoran Baru 32 Bank Jabar Banten Cab Kebayoran Baru 33 Bank Jabar Banten Cab Kebayoran Baru 34 Bank Jabar Banten Cab Kebayoran Baru 35 Bank Jabar Banten Cab Kebayoran Baru Saldo Dipindahkan

Tanggal Penempatan

29/12/2016 30/12/2016 30/12/2016 05/09/2016 15/09/2016 15/09/2016 15/09/2016 21/09/2016 30/12/2016 30/12/2016 30/12/2016 07/12/2016 19/12/2016 19/12/2016 21/12/2016 13/12/2016 13/12/2016 15/12/2016 19/12/2016 19/12/2016 21/12/2016 22/12/2016

Nilai Nominal

227.439.000.000 6.200.000.000 25.500.000.000 10.038.000.000 16.700.000.000 24.010.000.000 24.020.000.000 24.030.000.000 9.127.000.000 23.800.000.000 23.890.000.000 20.000.000.000 10.000.000.000 15.900.000.000 16.100.000.000 8.000.000.000 24.100.000.000 26.000.000.000 5.100.000.000 17.000.000.000 17.012.000.000 19.138.000.000 10.000.000.000 603.104.000.000

- 34 -

Nilai Nominal Dalam Mata Uang Asing -

Tanggal Jatuh Tempo

Jangka Waktu


29/03/2017 29/03/2017 03/07/2017 30/03/2017 06/03/2017 15/03/2017 15/03/2017 15/03/2017 21/03/2017 30/01/2017 30/01/2017 30/01/2017 09/01/2017 19/01/2017 19/01/2017 23/01/2017 13/06/2017 13/06/2017 15/06/2017 19/06/2017 19/06/2017 21/06/2017 22/06/2017 22/06/2017

3 bulan 3 bulan 6 bulan 3 bulan 6 bulan 6 bulan 6 bulan 6 bulan 6 bulan 1 bulan 1 bulan 1 bulan 1 bulan 1 bulan 1 bulan 1 bulan 6 bulan 6 bulan 6 bulan 6 bulan 6 bulan 6 bulan 6 bulan 6 bulan

8,000% 8,000% 8,000% 8,000% 7,500% 7,500% 7,500% 7,500% 7,500% 7,250% 7,250% 7,250% 8,000% 8,000% 8,000% 8,000% 7,7500% 7,7500% 7,7500% 7,7500% 7,7500% 7,7500% 7,750% 7,750%


Nama Bank

No.

Tanggal Penempatan

Nilai Nominal

Nilai Nominal Dalam Mata Uang Asing

Tanggal Jatuh Tempo

Jangka Waktu


23/06/2017 27/01/2017 30/01/2017 30/01/2017 30/01/2017 09/01/2017 09/01/2017 09/01/2017 13/01/2017 23/01/2017 23/01/2017 30/01/2017 30/01/2017

6 bulan 1 bulan 1 bulan 1 bulan 1 bulan 1 bulan 1 bulan 1 bulan 1 bulan 1 bulan 1 bulan 1 bulan 1 bulan

7,750% 7,750% 7,750% 7,750% 7,750% 7,500% 7,500% 7,500% 7,500% 7,500% 7,500% 8,000% 8,000%

2. Deposito berjangka (per bilyet)

Saldo Pindahan 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48

Bank Jabar Banten Cab Kebayoran Baru Bank Jabar Banten Cab Kebayoran Baru Bank Jabar Banten Cab Kebayoran Baru Bank Jabar Banten Cab Kebayoran Baru Bank Jabar Banten Cab Kebayoran Baru Bank BTPN Rasuna Said Bank BTPN Rasuna Said Bank BTPN Rasuna Said Bank BTPN Rasuna Said Bank BTPN Rasuna Said Bank BTPN Rasuna Said Bank BTPN Rasuna Said Bank BTPN Rasuna Said Total Deposito Berjangka

603.104.000.000 23/12/2016 27/12/2016 28/12/2016 28/12/2016 28/12/2016 07/12/2016 07/12/2016 08/12/2016 13/12/2016 21/12/2016 21/12/2016 30/12/2016 30/12/2016

5.000.000.000 29.153.000.000 20.690.000.000 26.000.000.000 24.000.000.000 17.400.000.000 17.500.000.000 10.100.000.000 10.100.000.000 23.500.000.000 23.604.000.000 29.500.000.000 29.600.000.000

-

869.251.000.000

Keterangan: - Bank Maybank Indonesia = PT Bank Maybank Indonesia Tbk - Bank Mayapada = PT Bank Mayapada Internasional Tbk - Bank Jabar Banten = PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten Tbk - Bank BTPN = PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk

- 35 -

- Bank Mandiri = PT Bank Mandiri (Persero) Tbk - Bank Bukopin = PT Bank Bukopin Tbk

Lampiran 8 DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI LAPORAN PORTOFOLIO INVESTASI SAHAM Per 31 DESEMBER 2016 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain)

Harga Perolehan No.

Nama Emiten Jumlah Lembar

1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 20. 21. 22. 23.

Adhi Karya (Persero) Tbk Astra Internasional Tbk Bank Central Asia Tbk Bank Danamon Indonesia Tbk Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk Berlian Laju Tanker Tbk Bank Mandiri (Persero) Tbk Gudang Garam Tbk Indocement Tunggal Prakasa Tbk Indofood Sukses Makmur Tbk Indofood CBP Sukses Makmur Tbk Jasa Marga (Persero) Tbk Kalbe Farma Tbk Malindo Feedmill Tbk Perusahaan Gas Negara (Persero) Tbk PP London Sumatera Tbk PP (Persero) Tbk Semen Gresik (Persero) Tbk Telekomunikasi Indonesia (Persero) Tbk Unilever Indonesia Tbk Wijaya Karya (Persero) Tbk

Total

Total

Harga Pasar (Nilai Wajar) Total

2.139.900 1.587.600 133.200 180.000 717.000 320.000 2.751.400 8.632.029 140.000 57.200 6.000 170.000 869.700 2.434.200 2.589.600 385.000 458.700 4.350.500 473.900 484.000 2.995.100 1.630.000 2.175.500

5.233.694.818 12.380.194.944 1.890.750.916 897.773.775 3.759.676.845 3.619.658.650 4.875.167.833 539.501.812 1.341.740.625 3.913.403.713 128.331.150 1.385.801.073 7.566.485.514 11.972.910.459 4.056.095.764 1.324.515.300 1.325.249.973 11.285.735.825 1.785.602.182 5.146.499.657 11.127.163.281 7.954.283.103 5.408.726.405

4.450.992.000 13.137.390.000 2.064.600.000 667.800.000 3.961.425.000 3.736.000.000 4.787.436.000 1.691.877.684 1.620.500.000 3.655.080.000 92.400.000 1.347.250.000 7.457.677.500 10.515.744.000 3.923.244.000 500.500.000 1.238.490.000 7.569.870.000 1.805.559.000 4.440.700.000 11.920.498.000 63.244.000.000 5.134.180.000

35.680.529

108.918.963.617

158.963.213.184

- 36 -

Lampiran 9 DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI LAPORAN PORTOFOLIO INVESTASI OBLIGASI PER 31 DESEMBER 2016 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain)

No.

1 2 3 4 5 6

7 8 9

10

11

12 13

Nama Obligasi

Obligasi Berkelanjutan I ADHI Thp I Th 2012 Seri A Obligasi Berkelanjutan I ADHI Thp II Th 2013 Seri A Obligasi Berkelanjutan I ADHI Thp I Th 2012 Seri B Obligasi Berkelanjutan I ADHI Thp II Th 2013 Seri B Obligasi Berkelanjutan II Adira Finance Thp I Thn 2013 Seri D Obligasi Berkelanjutan I Antam Tahap I Tahun 2011 Seri B

Nama Perusahaan Penerbit PT Adhi Karya (Persero) Tbk PT Adhi Karya (Persero) Tbk PT Adhi Karya (Persero) Tbk PT Adhi Karya (Persero) Tbk PT Adira Dinamika Multi Finance Tbk PT Aneka Tambang (Persero) Tbk

Obligasi I Angkasa Pura II PT Angkasa Pura Tahun 2016 Seri B (Persero) Tbk Obligasi I Angkasa Pura II PT Angkasa Pura Tahun 2016 Seri C (Persero) Tbk Obligasi Berkelanjutan I Astra PT Astra Sedaya Finance Sedaya Finance Tahap I Thn 2012 Seri C Obligasi Berkelanjutan II Astra PT Astra Sedaya Finance Sedaya Finance Tahap IV Tahun 2014 Seri B Obligasi Berkelanjutan III Astra PT Astra Sedaya Finance Sedaya Finance Tahap I Tahun 2016 Seri B Obligasi Subordinasi I Bank PT Bank UOB Indonesia UOB Indonesia Tahun 2014 Obligasi Subordinasi PT Bank Bukopin Tbk Berkelanjutan I Bank Bukopin Tahap I Tahun 2012 Saldo Dipindahkan

Tanggal Perolehan

Nilai Perolehan

Nilai Nominal

Tanggal Jatuh Tempo

Nilai Wajar

Rating saat Pembelian

Rating pada tanggal laporan

Tingkat Suku Bunga

03/07/2012

2.000.000.000

2.000.000.000

03/07/2017

2.000.002.000

A

A

9,350%

03/05/2013

4.000.000.000

4.000.000.000

15/03/2018

3.907.392.000

A

A

8,100%

03/07/2012

2.000.000.000

2.000.000.000

03/07/2019

1.956.178.000

A

A

9,800%

03/05/2013

5.000.000.000

5.000.000.000

15/03/2020

4.669.540.000

A

A

8,500%

01/03/2013

10.000.000.000

10.000.000.000

01/03/2018

9.997.120.000

AA+

AAA

8,900%

14/12/2011

21.000.000.000

21.000.000.000

14/12/2021

18.452.469.000

AA

A-

9,050%

30/06/2016

9.000.000.000

9.000.000.000

30/06/2023

8.670.474.000

AAA

AAA

8,800%

30/06/2016

25.000.000.000

25.000.000.000

30/06/2026

23.789.100.000

AAA

AAA

9,000%

21/02/2015

20.000.000.000

20.000.000.000

21/02/2017

20.027.220.000

AA+

AAA

8,600%

29/10/2014

20.000.000.000

20.000.000.000

29/10/2017

20.395.220.000

AA+

AAA

10,500%

11/05/2016

10.000.000.000

10.000.000.000

11/05/2019

9.871.350.000

AAA

AAA

8,500%

28/05/2014

10.000.000.000

10.000.000.000

28/05/2021

10.447.020.000

AA

AAA

11,350%

06/03/2012

80.000.000.000

80.000.000.000

06/03/2019

79.134.320.000

A

A

9,250%

218.000.000.000

218.000.000.000

- 37 -

213.317.405.000

Lampiran 9 DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI LAPORAN PORTOFOLIO INVESTASI OBLIGASI PER 31 DESEMBER 2016 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Lanjutan)

No.

14

Nama Obligasi

Nama Perusahaan Penerbit

Saldo Pindahan Obligasi Berkelanjutan I Bank PT Bank Rakyat Indonesia BRI Tahap I Tahun 2015 Seri C (Persero) Tbk

Tanggal Perolehan

Nilai Perolehan

Nilai Nominal

Tanggal Jatuh Tempo

Nilai Wajar



Tingkat Suku Bunga

218.000.000.000

218.000.000.000

03/07/2015

101.000.000.000

101.000.000.000

03/07/2020

213.317.405.000 101.599.839.000

AAA

AAA

9,500%

15

Obligasi Berkelanjutan I Bank PT Bank Rakyat Indonesia BRI Tahap II Tahun 2016 Seri C (Persero) Tbk

04/02/2016

50.000.000.000

50.000.000.000

04/02/2021

50.722.650.000

AAA

AAA

9,600%

16

Obligasi Berkelanjutan I Bank BRI Tahap III Tahun 2016 Seri C Obligasi Berkelanjutan I Bank BTN Thp I Tahun 2012 Obligasi Berkelanjutan I Bank BTN Thp II Tahun 2013 Obligasi Berkelanjutan II Bank BTN Tahap I Tahun 2015 Seri B

PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk

25/05/2016

27.000.000.000

27.000.000.000

25/05/2021

26.459.595.000

AAA

AAA

8,700%

PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk

05/06/2012

31.000.000.000

31.000.000.000

05/06/2022

28.330.776.000

AA

AA+

7,900%

27/03/2013

39.000.000.000

39.000.000.000

27/03/2023

35.090.484.000

AA

AA+

7,900%

08/07/2015

65.000.000.000

65.000.000.000

08/07/2020

65.467.740.000

AA

AA+

9,875%

Obligasi Berkelanjutan II Bank BTN Tahap II 2016 Seri B Obligasi Berkelanjutan II Bank BTN Tahap I Tahun 2015 Seri C

PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk

30/08/2016

50.000.000.000

50.000.000.000

30/08/2021

47.964.850.000

AA+

AA+

8,750%

08/07/2015

65.000.000.000

65.000.000.000

08/07/2022

65.039.455.000

AA

AA+

10,000%

17 18 19

20 21

22

Obligasi Berkelanjutan I BCA PT BCA Finance Finance Thp II Thn 2013 Seri C

14/06/2016

10.000.000.000

10.000.000.000

14/06/2017

9.982.040.000

AAA

AAA

7,600%

23

Obligasi Berkelanjutan Lembaga Pembiayaan Indonesia Eximbank II Tahap III Ekspor Indonesia Tahun 2014 Seri C Saldo Dipindahkan

16/10/2014

20.000.000.000

20.000.000.000

16/10/2019

20.268.820.000

AAA

AAA

9,750%

676.000.000.000

676.000.000.000

- 38 -

664.243.654.000


No.

24

25

26

27

28 29 30 31

32

33

34

Nama Obligasi


Saldo Pindahan Obligasi Berkelanjutan Lembaga Pembiayaan Indonesia Eximbank II Tahap V Ekspor Indonesia Tahun 2015 Seri C Obligasi Berkelanjutan Lembaga Pembiayaan Indonesia Eximbank II Tahap VI Ekspor Indonesia Tahun 2015 Seri C Obligasi Berkelanjutan Lembaga Pembiayaan Indonesia Eximbank III Tahap I Ekspor Indonesia Tahun 2016 Seri C Obligasi Berkelanjutan Lembaga Pembiayaan Indonesia Eximbank III Tahap II Ekspor Indonesia Tahun 2016 Seri C Obligasi VII Bank BJB Thn 2011 PT Bank Jabar Banten Seri C Tbk Obligasi Berkelanjutan I Bank PT Bank Mandiri (Persero) Mandiri Tahap I Thn 2016 B Tbk Obligasi Berkelanjutan I Bank PT Bank Mandiri (Persero) Mandiri Tahap I Thn 2016 C Tbk Obligasi Berkelanjutan I Bank PT CIMB Niaga Tbk CIMB Niaga Tahap I Thn 2012 Seri B Obligasi Berkelanjutan I Bank PT CIMB Niaga Tbk CIMB Niaga Tahap II Thn 2013 Seri C Obligasi Subordinasi PT Bank Maybank Berkelanjutan I Bank BII Tahap I Indonesia Tbk Tahun 2011 Obligasi Subordinasi PT Bank Maybank Berkelanjutan I Bank BII Tahap Indonesia Tbk II Thn 2012 Saldo Dipindahkan

Tanggal Perolehan

Nilai Perolehan

Nilai Nominal

Tanggal Jatuh Tempo

Nilai Wajar



Tingkat Suku Bunga

676.000.000.000

676.000.000.000

13/03/2015

150.000.000.000

150.000.000.000

13/03/2020

664.243.654.000 150.979.050.000

AAA

AAA

9,500%

16/09/2015

10.000.000.000

10.000.000.000

16/09/2020

10.129.660.000

AAA

AAA

9,500%

08/06/2015

17.000.000.000

17.000.000.000

08/06/2021

16.567.435.000

AAA

AAA

8,700%

25/08/2016

30.000.000.000

30.000.000.000

25/08/2021

28.810.260.000

AAA

AAA

8,350%

09/02/2011

15.000.000.000

15.000.000.000

09/02/2018

15.207.660.000

AA-

AA-

10,400%

30/09/2016

30.000.000.000

30.000.000.000

30/09/2023

28.414.980.000

AAA

AAA

8,500%

30/09/2016

39.000.000.000

39.000.000.000

30/09/2026

36.192.234.000

AAA

AAA

8,650%

30/10/2012

7.000.000.000

7.000.000.000

30/10/2017

6.978.300.000

AAA

AAA

7,750%

20/11/2013

10.000.000.000

10.000.000.000

20/11/2018

10.165.670.000

AAA

AAA

9,750%

06/12/2011

10.000.000.000

10.000.000.000

06/12/2018

10.095.730.000

AA

AAA

10,000%

31/10/2012

10.000.000.000

10.000.000.000

31/10/2019

10.011.710.000

AA

AAA

9,250%

1.004.000.000.000

1.004.000.000.000

- 39 -

987.796.343.000


No.

35

36

37

38 39

40 41

42

Nama Obligasi


Saldo Pindahan Obligasi Subordinasi PT Bank Maybank Berkelanjutan II Bank BII Tahap Indonesia Tbk I Tahun 2014 Obligasi Subordinasi PT Bank Permata Tbk Berkelanjutan I Bank Permata Thp I Thn 2012 Obligasi Subordinasi PT Bank Permata Tbk Berkelanjutan I Bank Permata Tahap II Thn 2012 Obligasi Subordinasi II Bank PT Bank Permata Tbk Permata Tahun 2011 Obligasi Subordinasi PT Bank Permata Tbk Berkelanjutan II Bank Permata Tahap II Tahun 2014 Obligasi VII Bank Nagari Thn PT BPD Sumatra Barat 2015 Obligasi Berkelanjutan I Bumi PT Bumi Serpong Damai Serpong Damai Tahap II Thn Tbk 2013 Obligasi Berkelanjutan I Bank PT Bank Tabungan BTPN Tahap II Thn 2012 Seri B Pensiunan Nasional Tbk

Tanggal Perolehan

Nilai Perolehan

Nilai Nominal

Tanggal Jatuh Tempo

Nilai Wajar



Tingkat Suku Bunga

1.004.000.000.000

1.004.000.000.000

08/07/2014

10.000.000.000

10.000.000.000

08/07/2021

987.796.343.000 10.552.430.000

AA

AAA

11,350%

15/06/2012

30.000.000.000

30.000.000.000

15/06/2019

29.763.390.000

AA+

AA+

8,900%

19/12/2012

30.000.000.000

30.000.000.000

19/12/2019

30.002.220.000

AA+

AA+

9,400%

28/06/2011

20.000.000.000

20.000.000.000

28/06/2018

20.405.360.000

AA+

AA+

11,000%

24/10/2014

20.000.000.000

20.000.000.000

24/10/2021

21.047.680.000

AA+

AA

11,750%

08/01/2016

15.000.000.000

15.000.000.000

08/01/2021

14.996.520.000

A

A

10,950%

05/06/2013

40.000.000.000

40.000.000.000

05/06/2018

39.201.320.000

AA-

AA-

8,375%

03/08/2012

30.000.000.000

30.000.000.000

03/08/2017

30.038.160.000

AA-

AA-

8,250%

43

Obligasi Berkelanjutan I Bank PT Bank Tabungan BTPN Tahap III Thn 2013 Seri B Pensiunan Nasional Tbk

05/03/2013

12.000.000.000

12.000.000.000

05/03/2018

11.963.292.000

AA-

AA-

8,250%

44

Obligasi Berkelanjutan I PT Danareksa (Persero) Danareksa Thp II Thn 2014 Seri Tbk A Saldo Dipindahkan

16/12/2014

15.000.000.000

15.000.000.000

16/12/2017

15.108.090.000

A

A

10,500%

1.226.000.000.000

1.226.000.000.000

- 40 -

1.210.874.805.000


No.

45

46

47

48

49 50 51

52

53 54

55

Nama Obligasi


Saldo Pindahan Obligasi Berkelanjutan I PT Danareksa (Persero) Danareksa Thp I Thn 2012 Seri Tbk B Obligasi Berkelanjutan I Federal PT Federal International Intl Finance Tahap III Thn 2014 Finance Seri B Obligasi I Mobile-8 Telecom Th PT Smartfren Telecom 2007 Dengan tingkat Bunga Tbk tetap Obligasi I Indonesia PT Indonesia Infrastruktur Infrastructure Finance 2016 C Finance (Persero) Obligasi Indofood Sukses PT Indofood Sukses Makmur VII Tahun 2014 Makmur Tbk Obligasi Jasa Marga XIII Seri R PT Jasa Marga (Persero) Tahun 2007 Tbk Obligasi Berkelanjutan I Jasa PT Jasa Marga (Persero) Marga Thp I Thn 2013 Seri S Tbk Seri C Obligasi Berkelanjutan I Jasa PT Jasa Marga (Persero) Marga Tahap II Tahun 2014 Seri Tbk T Obligasi IV Mayora Indah Thn PT Mayora Indah Tbk 2012 Obligasi Berkelanjutan I OCBC PT Bank OCBC NISP Tbk NISP Tahap II Tahun 2015 Seri C Obligasi I Pelindo I Gerbang PT Pelabuhan Indonesia I Nusantara 2016 B (Persero) Saldo Dipindahkan

Tanggal Perolehan

Nilai Perolehan

Nilai Nominal

Tanggal Jatuh Tempo

Nilai Wajar



Tingkat Suku Bunga

A

A

8,800%

1.226.000.000.000

1.226.000.000.000

09/01/2012

12.000.000.000

12.000.000.000

09/01/2018

1.210.874.805.000 11.888.112.000

04/04/2013

10.000.000.000

10.000.000.000

14/03/2017

10.056.730.000

AA+

AAA

10,500%

13/03/2007

15.000.000.000

15.000.000.000

15/06/2017

15.000.000.000

BBB+

-

8,000%

19/07/2016

27.000.000.000

27.000.000.000

19/07/2023

26.259.687.000

AAA

AAA

9,000%

13/06/2014

10.000.000.000

10.000.000.000

13/06/2019

10.205.230.000

AA+

AA+

10,125%

21/06/2007

25.005.000.000

25.000.000.000

21/06/2017

25.199.150.000

AA+

AA

10,250%

27/09/2013

10.000.000.000

10.000.000.000

27/09/2018

9.956.340.000

AA+

AA

8,900%

19/09/2014

20.000.000.000

20.000.000.000

19/09/2019

20.186.780.000

AA

AA

9,850%

09/05/2012

11.000.000.000

11.000.000.000

09/05/2019

10.652.565.000

AA-

AA-

8,500%

10/02/2015

11.000.000.000

11.000.000.000

10/02/2018

11.187.110.000

AAA

AAA

9,800%

21/06/2016

28.000.000.000

28.000.000.000

21/06/2021

27.729.464.000

AA

AA

9,000%

1.405.005.000.000

1.405.000.000.000

- 41 -

1.389.195.973.000


No.

56 57 58

59 60 61 62 63

64

65

66 67

Nama Obligasi


Saldo Pindahan Obligasi I Pelindo I Gerbang PT Pelabuhan Indonesia I Nusantara 2016 C (Persero) Obligasi Berkelanjutan I Bank PT Bank Panin Tbk Panin Tahap I Thn 2012 Obligasi Subordinasi PT Bank Panin Tbk Berkelanjutan I Bank Panin Tahap I Thn 2012 Obligasi I PNM Thn 2012 PT Permodalan Nasional Madani (Persero) Obligasi Berkelanjutan I PNM PT Permodalan Nasional Tahap I Tahun 2014 Seri B Madani (Persero) Obligasi Berkelanjutan I PNM PT Permodalan Nasional Tahap II Tahun 2016 Seri B Madani (Persero) Obligasi II PNM Thn 2013 PT Permodalan Nasional Madani (Persero) Obligasi Berkelanjutan II PT Permodalan Nasional Pegadaian Thp II Thn 2014 Seri Madani (Persero) C Obligasi Berkelanjutan II PT Pengadaian (Persero) Pegadaian Thp III Thn 2015 Seri C Obligasi Berkelanjutan II PT Pengadaian (Persero) Pegadaian Thp I Thn 2013 Seri D Obligasi XII Perum Pegadaian PT Pengadaian (Persero) Thn 2007 Seri A Obligasi Berkelanjutan I PLN PT Perusahaan Listrik Tahap II Thn 2013 Seri A Negara (Persero) Saldo Dipindahkan

Tanggal Perolehan

Nilai Perolehan

Nilai Nominal

Tanggal Jatuh Tempo

Nilai Wajar



Tingkat Suku Bunga

1.405.005.000.000

1.405.000.000.000

21/06/2016

15.000.000.000

15.000.000.000

21/06/2023

1.389.195.973.000 14.428.455.000

AA

AA

9,250%

20/12/2012

11.000.000.000

11.000.000.000

20/12/2017

11.010.527.000

AA+

AA

8,150%

20/12/2012

10.000.000.000

10.000.000.000

20/12/2019

10.070.240.000

AA+

AA-

9,400%

12/10/2012

20.000.000.000

20.000.000.000

12/10/2017

19.937.680.000

A

A

9,100%

19/12/2014

10.000.000.000

10.000.000.000

19/12/2017

10.067.450.000

A

A

10,500%

03/11/2016

80.000.000.000

80.000.000.000

03/11/2021

75.364.480.000

A

A

9,500%

09/07/2013

20.000.000.000

20.000.000.000

09/07/2018

19.732.600.000

A

A

9,200%

11/07/2014

50.000.000.000

50.000.000.000

11/07/2019

50.618.350.000

AA+

AA+

9,750%

11/07/2014

28.000.000.000

28.000.000.000

07/05/2020

28.130.340.000

AA+

AA+

9,500%

09/07/2013

30.000.000.000

30.000.000.000

09/07/2020

28.787.760.000

AA+

AA+

8,000%

04/09/2007

15.000.000.000

15.000.000.000

04/09/2017

15.138.210.000

AA+

AA+

10,025%

10/12/2013

10.000.000.000

10.000.000.000

10/12/2018

10.001.400.000

AA+

AAA

9,000%

1.704.005.000.000

1.704.000.000.000

- 42 -

1.682.483.465.000


No.

68 69 70 71 72 73 74 75 76

77 78 79 80

Nama Obligasi


Saldo Pindahan Obligasi Berkelanjutan I PLN PT Perusahaan Listrik Tahap I Thn 2013 Seri B Negara (Persero) Obligasi Berkelanjutan I PLN PT Perusahaan Listrik Tahap II Thn 2013 Seri B Negara (Persero) Obligasi PLN IX Tahun 2007 PT Perusahaan Listrik Seri A Negara (Persero) Obligasi PLN XI Tahun 2010 PT Perusahaan Listrik Seri A Negara (Persero) Obligasi PLN XI Tahun 2010 PT Perusahaan Listrik Seri B Negara (Persero) Obligasi PLN XII Tahun 2010 PT Perusahaan Listrik Seri B Negara (Persero) Obligasi I PTPN X Thn 2013 PT Perkebunan Nusantara (Persero) Obligasi Berkelanjutan I PP PT PP (Persero) Tahap II Tahun 2015 Obligasi Berkelanjutan I SMF PT Sarana Multigriya THP II Th 2012 Berjamin Aset Finansial (Persero) Piutang KPR Seri C Obligasi Berkelanjutan II SMF PT Sarana Multigriya Tahap III Tahun 2014 Seri B Finansial (Persero) Obligasi Berkelanjutan II SMF PT Sarana Multigriya Tahap V Tahun 2014 Seri B Finansial (Persero) Obligasi Berkelanjutan III SMF PT Sarana Multigriya Tahap III Tahun 2015 Finansial (Persero) Obligasi I Sarana Multi PT Sarana Multigriya Infrastruktur 2014 Seri B Infrastruktur (Persero) Saldo Dipindahkan

Tanggal Perolehan

Nilai Perolehan

Nilai Nominal

Tanggal Jatuh Tempo

Nilai Wajar



Tingkat Suku Bunga

1.704.005.000.000

1.704.000.000.000

05/07/2013

16.000.000.000

16.000.000.000

05/07/2023

1.682.483.465.000 14.989.232.000

AA+

AAA

8,250%

10/12/2013

10.000.000.000

10.000.000.000

10/12/2023

10.000.010.000

AA+

AAA

9,600%

10/07/2007

10.031.500.000

10.000.000.000

10/07/2017

10.118.460.000

A-

AAA

10,400%

12/01/2010

5.000.000.000

5.000.000.000

12/01/2017

5.007.315.000

A

AAA

11,950%

12/01/2010

10.000.000.000

10.000.000.000

12/01/2020

10.949.410.000

AA-

AAA

12,550%

08/07/2010

10.000.000.000

10.000.000.000

08/07/2022

10.413.170.000

AA-

AAA

10,400%

05/07/2013

25.000.000.000

25.000.000.000

05/07/2018

24.089.425.000

AA+

AAA

8,900%

24/02/2015

7.000.000.000

7.000.000.000

24/02/2020

6.915.874.000

A

A

10,200%

25/04/2012

5.000.000.000

5.000.000.000

25/04/2017

4.993.675.000

AA+

AA+

7,550%

27/03/2014

25.000.000.000

25.000.000.000

27/03/2017

25.129.775.000

AA+

AA+

10,000%

16/12/2014

25.000.000.000

25.000.000.000

16/12/2017

25.291.150.000

AA+

AA+

10,000%

03/01/2015

45.000.000.000

45.000.000.000

03/01/2017

45.006.345.000

AA+

AA+

9,250%

11/06/2014

48.000.000.000

48.000.000.000

11/06/2019

48.906.480.000

AA+

AA+

10,000%

1.945.036.500.000

1.945.000.000.000

- 43 -

1.924.293.786.000


No.

81

82 83 84 85

86

87


Nama Obligasi

Saldo Pindahan Obligasi Berkelanjutan I Toyota PT Toyota Astra Financial Astra Financial Services Tahap I Services Tahun 2014 Seri B

Tanggal Perolehan

Nilai Perolehan

Nilai Nominal

Tanggal Jatuh Tempo

Nilai Wajar



Tingkat Suku Bunga

1.945.036.500.000

1.945.000.000.000

13/02/2014

10.000.000.000

10.000.000.000

13/02/2017

1.924.293.786.000 10.034.060.000

AA+

AA+

10,500%

PT Telekomunikasi Indonesia (Persero) Tbk PT Telekomunikasi Indonesia (Persero) Tbk PT Telekomunikasi Indonesia (Persero) Tbk PT Mandiri Tunas Finance

23/06/2007

42.000.000.000

42.000.000.000

23/06/2022

42.791.322.000

AAA

AAA

9,925%

23/06/2007

55.000.000.000

55.000.000.000

23/06/2025

56.675.575.000

AAA

AAA

10,250%

06/07/2010

10.000.000.000

10.000.000.000

06/07/2020

10.267.060.000

AAA

AAA

10,200%

23/05/2014

17.000.000.000

17.000.000.000

23/05/2017

17.175.746.000

AA

AA+

10,700%

PT Waskita Karya (Persero) Tbk

16/10/2015

20.000.000.000

20.000.000.000

16/10/2020

20.195.980.000

A

A-

11,100%

Obligasi Berkelanjutan I Waskita PT Waskita Karya Karya Tahap I Tahun 2014 (Persero) Tbk

18/11/2014

9.000.000.000

9.000.000.000

18/11/2017

9.040.806.000

A

A-

10,400%

2.108.036.500.000

2.108.000.000.000

Obligasi Berkelanjutan I Telkom Thp I 2015 Seri A Obligasi Berkelanjutan I Telkom Thp I 2015 Seri B Obligasi II Telkom Thn 2010 Seri B Obligasi Berkelanjutan I Mandiri Tunas Finance Tahap II Tahun 2014 Seri A Obligasi Berkelanjutan I Waskita Karya Tahap II 2015 Seri B

Total Obligasi

- 44 -

2.090.474.335.000

Lampiran 10 DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI LAPORAN PORTOFOLIO INVESTASI SUKUK PER 31 DESEMBER 2016 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain)

No

Nama Sukuk


Tanggal Perolehan

Nilai Perolehan (Rp)

Nilai Nominal (Rp)

Rating Tanggal Jatuh Rating Saat Pada Nilai Wajar (Rp) Tempo Pembelian Tanggal Laporan

Nisbah (%)

1

Sukuk Ijarah PLN II Tahun 2007

PT Perusahaan Listrik Negara (Persero)

10/07/2007

10.000.000.000

10.000.000.000

10/07/2017

10.118.460.000

AAA

AAA

10,400%

2

Sukuk Subordinasi Mudharabah Brkljt I Tahap I Bank Muamalat Th 2012

PT Bank Muamalat Indonesia

29/06/2012

20.000.000.000

20.000.000.000

29/06/2022

17.540.860.000

A

A-

8,295%

3

Sukuk Subordinasi Mudharabah Brkljt I Tahap II Bank Muamalat Th 2013

PT Bank Muamalat Indonesia

28/03/2013

13.000.000.000

13.000.000.000

28/03/2023

10.777.559.000

A

A-

7,651%

4

Sukuk Mudharabah Bank BNI Syariah I Tahun 2015

PT BNI Syariah

26/05/2015

35.000.000.000

35.000.000.000

26/05/2018

35.260.120.000

AA+

AA+

9,146%

78.000.000.000

78.000.000.000

Total Sukuk

- 45 -

73.696.999.000

Lampiran 11 DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI LAPORAN PORTOFOLIO INVESTASI UNIT PENYERTAAN REKSADANA PER 31 DESEMBER 2016 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain)

No.

Nama Produk

Nama Penerbit

NAB

Nilai Perolehan Unit

Total

NAB

Nilai Wajar Unit

Total

Unit Penyertaan Reksadana pada 1.

Reksadana (RD) Pasar Uang, RD Pendapatan Tetap, RD Saham dan RD Campuran (per produk) 1 Dana Ekuitas Andalan 2 Danareksa Mawar Konsumer 10 3 Syailendra Equity Opportunity Fund 4 Syailendra Equity Platinum Fund 5 Manulife Institusional Equity Fund 6 Ashmore Dana Progressif Nusantara 7 Batavia Dana Saham 8 BNP Paribas Pesona 9 Mandiri Investa Atraktif 10 RHB Alpha Sector Rotation 11 Pratama Dana Cemerlang Saham 12 Pratama Saham 13 Eatspring Investment Alpha Navigator 14 Schroder Dana Prestasi

Bahana TCW Investment Management Danareksa Investment Management Syailendra Capital Syailendra Capital Manulife Aset Manajemen Indonesia Ashmore Aset Manajemen Batavia Prosperindo Aset Manajemen BNP Paribas Investment Partners Mandiri Manajemen Investasi RHB Aset Manajemen Pratama Capital Pratama Capital Eastpring Investment Schroder Aset Manajemen

4.581 1.656 3.141 1.828 1.212 1.466 52.133 24.604 4.429 1.553 2.601 6.131 1.386 36.135

Total Reksadana Pasar Uang, Reksadana Pendapatan Tetap, Reksadana Saham dan Reksadana Campuran

- 46 -

4.365.736 11.473.823 7.674.280 103.918.860 16.913.540 6.821.396 115.090 833.211 2.257.790 7.081.006 70.769.531 2.347.546 9.015.557 525.807

20.000.000.000 19.000.000.000 24.108.000.000 189.950.000.000 20.500.000.000 10.000.000.000 6.000.000.000 20.500.000.000 10.000.000.000 11.000.000.000 184.100.000.000 14.392.000.000 12.500.000.000 19.000.000.000

244.113.172

561.050.000.000

4.605 1.716 3.254 899 1.218 1.503 52.340 25.397 4.170 1.590 1.073 5.772 1.218 35.327

4.365.736 11.473.823 7.674.280 103.918.860 16.913.540 6.821.396 115.090 833.211 2.257.790 7.081.006 70.769.531 2.347.546 9.015.557 525.807

20.106.103.644 19.693.223.935 24.975.024.354 93.412.735.810 20.593.080.936 10.253.785.417 6.023.755.686 21.161.153.642 9.415.684.375 11.257.383.374 75.926.294.629 13.550.574.383 10.982.660.962 18.575.038.142

244.113.172

355.926.499.289

Lampiran 12 DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI LAPORAN PORTOFOLIO INVESTASI PENEMPATAN LANGSUNG PADA SAHAM PER 31 DESEMBER 2016 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain)

No

Nama Perusahaan

1.

PT BINAKARSA SWADAYA (PT BKS)

2.

PT MEKAR PRANA INDAH (PT MPI)

Tanggal 19-05-1997 23-04-1999 29-08-2005 05-07-2005 Jumlah 22-09-1995 22-09-1995 21-12-1995 09-07-1996 19-09-1996 03-10-1996 08-11-1996 27-12-1996 04-03-1997 06-03-1997 23-04-1997 30-05-1997 05-06-1997 02-07-1997 05-08-1997 29-08-1997 15-09-1997 14-10-1997 04-11-1997 08-12-1997 22-01-1998 13-08-2004 30-12-2004 Jumlah

Penempatan Awal Jumlah % Kepemilikan Lembar

26.699.900

99,99%

87.252

27,76%

Total (Rp) 12.436.256.700 34.950.000 28.528.950.000 (153.559) 41.000.003.141 2.185.000.000 37.200.000 2.549.000.000 20.000.000.000 5.000.000.000 3.000.000.000 4.500.000.000 3.000.000.000 5.650.000.000 5.650.000.000 5.650.000.000 5.650.000.000 5.650.000.000 5.650.000.000 5.650.000.000 6.000.000.000 9.548.000.000 8.048.000.000 11.548.000.000 5.000.000.000 2.300.000.000 (28.000.000.000) (7.000.000.000) 87.265.200.000

- 47 -

Nilai Perolehan Per Tanggal Laporan Jumlah % Kepemilikan Total (Rp) Lembar

Nilai Wajar

26.699.900

99,99%

41.000.003.141

134.405.940.000

87.252

27,76%

87.265.200.000

111.901.066.000

Lampiran 12 DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI LAPORAN PORTOFOLIO INVESTASI PENEMPATAN LANGSUNG PADA SAHAM PER 31 DESEMBER 2016 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Lanjutan) No

Nama Perusahaan

3.

PT BIDAKARA TARUMA SAKTI (PT BTS)

4.

PT PEMERINGKAT EFEK INDONESIA (PT PEFINDO)

Tanggal 08-02-2000 25-07-2000 25-10-2005 05-07-2005 05-05-2014 Jumlah 14-06-1994 01-07-1994 08-02-1995 28-09-1995 12-08-1997 27-11-1997 28-12-1998 03-03-1999 20-04-1999 25-07-2000 09-07-2003 12-12-2013 29-01-2014 23-09-2014 Jumlah

Total Penempatan Langsung Pada Saham

Penempatan Awal Jumlah % Kepemilikan Lembar

53.999

99,99%

22.697

22,69%

26.863.848

Total (Rp) 10.000.000.000 17.000.000.000 27.540.000.000 (1.010.000) (43.199.200.000) 11.339.790.000 102.211.027 21.464.316 308.677.302 10.221.103 102.211.027 375.114.467 1.380.870.979 10.221.103 204.422.059 61.326.617 35.000.000 1.793.000.000 12.678.000.000 7.300.000.000 24.382.740.000 163.987.733.141

Nilai Perolehan Per Tanggal Laporan Jumlah % Kepemilikan Total (Rp) Lembar

Nilai Wajar

53.999

99,99%

11.339.790.000

11.629.176.000

22.697

22,69%

24.382.740.000

33.053.518.000

163.987.733.141

290.989.700.000

Catatan: 1). Nilai Wajar Penempatan Langsung pada saham per 31 Desember 2016 didasarkan pada penilaian tahun 2016 yang dilakukan oleh penilai independen KJPP Nana, Imadduddin dan Rekan sebagaimana dilaporkan dalam laporan No. 082/AS/NI/17; No. 083/AS/NI/17; No. 084/AS/NI/17; No. 085/AS/NI/17 tanggal 28 April 2017. Penilaian atas penempatan langsung dilakukan berdasarkan pendekatan pendapatan dengan metode diskonto manfaat masa mendatang (Discounted of Future Benefit Method) dengan teknik Discounted cash Flow dan pendekatan Asset Approach dengan teknik Adjustable Book Value, sebagai aplikasi dari metode yang ada dalam melakukan penilaian saham, serta ketersediaan data yang ada.

- 48 -

Lampiran 13 DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI LAPORAN PORTOFOLIO INVESTASI TANAH, BANGUNAN SERTA TANAH DAN BANGUNAN PER 31 DESEMBER 2016 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain)

No.

Jenis Investasi

1.

Tanah (per sertifikat)

2.

Tanah dan Bangunan (per sertifikat) Total Tanah dan Bangunan

Lokasi

Luas (m²)

Jl. H. R. Rasuna Said, Persil No. 18, 4.155 m² Jakarta Selatan -

Tanggal Perolehan

Biaya Perolehan

24 Oktober 2016 -

Akumulasi Penyusutan

Nilai Buku

240.336.871.330

-

240.336.871.330

-

240.336.871.330 240.336.871.330

Nilai Yang Ditetapkan Penilai Yang Terdaftar Di OJK 247.137.000.000 247.137.000.000

Pada tanggal 31 Desember 2016, Dapen BI melakukan investasi pada tanah seluas 4.155 m2 dengan biaya perolehan sebesar Rp240.336.871.330 yang berlokasi di JL. H. R. Rasuna Said, Persil No. 18, Jakarta Selatan ditunjukkan dengan sertifikat nomor 631.

- 49 -

Lampiran 14 DANA PENSIUN BANK INDONESIA PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI LAPORAN PORTOFOLIO INVESTASI ANALISIS INVESTASI DANA PENSIUN PERIODE 1 JANUARI - 31 DESEMBER 2016

Topik

No. 1.

Pelaksanaan prinsip-prinsip investasi yang objektif.

2.

Pelaksanaan tanggung jawab Pengurus sebagaimana dimaksud dalam peraturan OJK mengenai investasi Dana Pensiun.

3.

Kesesuaian investasi terhadap ketentuan Arahan Investasi.

4.

Jumlah dan komposisi portofolio investasi untuk tiap-tiap paket investasi atau jenis investasi yang ditawarkan Dana Pensiun Lembaga -Keuangan. Jumlah dan karakteristik investasi pada para yang memiliki hubungan -Adiliasi dengan Dana Pensiun. Pelaksanaan strategi alokasi aset yang disesuaikan dengan profil Dengan memperhatikan profil liabilitas DAPENBI sebagai Dana Pensiun yang telah mature, liabilitas Dana Pensiun. strategi alokasi aset yang dilakukan oleh DAPENBI adalah dengan menempatkan sebagian besar investasi pada instrumen berpendapatan tetap (SBN & Obligasi Korporasi) yang memberikan cashflow untuk memenuhi kewajiban pembayaran Manfaat Pensiun.

5. 6.

penyebaran

Uraian risiko

dan

keputusan Dalam kebijakan dan keputusan investasi, Pengurus telah melaksanakan prinsip-prinsip penyebaran risiko yang tercermin dari diversifikasi jenis investasi, tenor, dan sektor bisnis. Dalam rangka pengambilan keputusan investasi yang objektif, penempatan maupun pelepasan investasi dilakukan dengan memperhatikan analisis yang sesuai yang semata-mata untuk meningkatkan dan mengamankan aset investasi Dana Pensiun. Pengurus telah melaksanakan tanggung jawabnya dalam mengelola investasi Dana Pensiun sebagaimana yang diatur dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.3/POJK.05/2015 tentang Investasi Dana Pensiun. Pengambilan keputusan investasi selalu memperhatikan Arahan Investasi sehingga kesesuaian terhadap Arahan Investasi selalu terjaga.

- 50 -

2016

Laporan Tahunan Annual Report

Menata Organisasi Memantapkan Kinerja Developing Organization, Strengthening Performance

Telp. 021. 837 95 304 - 310 Facs. 021. 837 95 311 Website : www.dapenbi.co.id Facebook : @Dana Pensiun BI Dapenbi Twitter : @dapenbi

Tahunan Annual Report 2016 Laporan

DANA PENSIUN BANK INDONESIA Gedung YKKBI, Lantai 5 - 7 Kompleks Perkantoran Bidakara Jl. Deposito VI No. 12 - 14, Pancoran Jakarta Selatan 12870

Menata Organisasi. Memantapkan Kinerja. Developing Organization, Strengthening Performance Laporan Tahunan Annual Report

Recommend Documents