Duurzaamheid bij KBC. Ngo-ontmoeting 21 mei 2008

Duurzaamheid bij KBC

Ngo-ontmoeting 21 mei 2008

Agenda

Verwelkoming :

Viviane Huybrecht, Hoofd Communicatie Groep

Inleiding :

André Bergen, CEO KBC Groep

Milieuduurzaamheid :

Geert Cromphout, Directeur Facilitaire Voorzieningen

Toepassing van de Equator Principles :

Gert Dekeyser, Hoofd Project Finance Brussel & Noel Goegebuer, Senior Stafmedewerker Beleid Internationale Kredieten

Duurzame beleggingen : nieuwe beslissingen op het vlak van toelatingscriteria : Geert Heuninck, Hoofd Duurzaam & Maatschappelijk Verantwoord Beleggen

2

Debat

Milieuduurzaamheid bij KBC

Geert Cromphout Directeur Facilitaire Voorzieningen

uit ons bedrijfsblad, september 2007

4

Samenvatting

5

Beleidskader

Milieuvriendelijke gebouwen bij KBC

Beperken van het papierverbruik

Milieuvriendelijk transport binnen KBC

Milieuvriendelijke en eerlijke catering

Bewustmaking van ons personeel

Tot slot

Beleidsverklaringen

In het kader van Maatschappelijk Verantwoord Ondernemen gelden binnen KBC verschillende beleidsverklaringen (policies): z z

In augustus 2007 keurde het Directiecomité KBC Groep een beleidsnota goed m.b.t. klimaatverandering/ koolstofemissie voor de groep: z z

6

verklaring m.b.t. milieubeleid in andere beleidsverklaringen komen ook milieuaspecten aan bod: − werknemersbeleid − cliënten-stakeholdersbeleid − leveranciersbeleid

doelstelling: tegen 2010 wil KBC in België klimaatneutraal zijn deze doelstelling werd in februari 2008 door het Managementcomité Divisie België vertaald in een concrete aanpak voor de vrijwillige CO2-neutraliteit van KBC in België > eerst voorkomen, dan pas compenseren

Systematische aanpak van milieuzorg verdeling broeikasgassen in ton 2.262; 3%

31388; 40%

27579; 35%

elektriciteit aardgas stookolie wegverkeer luchtverkeer

2547; 3% 15096; 19%

Een milieuzorgsysteem is een essentieel element binnen een actief stakeholdersmanagement en behoud van notering in duurzaamheidsindexen. KBC werkt in België aan een milieuzorgsysteem (gebaseerd op ISO14001) 7

Samenvatting

8

Beleidskader






Tot slot

Milieuvriendelijke gebouwen KBC

In mei 2007 opstart werkgroep ‘duurzaam bouwen’. Gebaseerd op “trias energetica”:

Concrete projecten: z

z

Energiescan: energiezuinigheid van de verschillende types installaties in de gebouwen wordt geëvalueerd in 2008 ‘Green Building Guidelines’ voor nieuwbouw of grote verbouwingen − −

9

er wordt getracht deze zoveel mogelijk CO2-neutraal te maken ook andere aspecten zoals duurzaam watergebruik

Milieuvriendelijke gebouwen KBC

Concrete projecten: z

opgeleverd − nieuwbouw op Tiensevest in Leuven (ingebruikneming sep 2008)

z z

gepland KBC maakt sinds maart 2008 uitsluitend nog gebruik van Groene elektriciteit

Concrete projecten buiten België: z

10

ideale bereikbaarheid openbaar vervoer (station Leuven) regenwaterinstallatie voor sanitaire doeleinden

ČSOB verhuisde naar zijn nieuwe hoofdkantoor in Praag dat volledig gebouwd is volgens de Tsjechische en EUstandaarden inzake ecologisch bouwen. Het gebouw werd genomineerd voor een LEED-certificaat

Samenvatting

11

Beleidskader






Tot slot

Verantwoord papiergebruik

Managementcomité Divisie België besliste om “zich verder te engageren in duurzaam ondernemen door het onderschrijven en toepassen van principes van verantwoord papiergebruik.” (februari 2007)

Ondertekening FSC-convenant met volgende engagementen (29-5-2007): z

z

tegengaan van papierverspilling Æ 5% vermindering; verschillende acties maximaal gebruik van milieuvriendelijk papier: − −

z 12

gerecycleerd papier FSC-gecertificeerd papier

communicatie en bewustmaking KBC-medewerkers


Omschakeling gebruik van gerecycleerd of FSC-papier z

2007 −

−

z

2008 − − −

13

Intern: schrijfblokken, rekeningafschriften, firmapapier, … Externe drukkers: overschakeling van aantal tijdschriften

Intern: A4 print©papier (1000 ton), enveloppen, … Extern: verdere overschakeling van alle periodieke drukwerken Sanitair papier: planning: van 64 % naar 100 % gerecycleerd → 130 ton


Tegengaan van papierverspilling z

Communicatie en bewustmaking z

z z

14

12-tal acties. Meest zichtbare: − dubbelzijdig printen → nieuwe drukkers (volledig doorgevoerd aug. 2008) − inkorten ondertekening e-mail + weghalen disclaimer onderaan mails − onderzoek 75 gram papier (i.p.v. 80 gr) (= -6,25%) persbericht, intern nieuwsbericht, pagina op duurzaamheidsmodule KBC-intranet suggestieronde voor personeel (300 ingediende suggesties) ondertekening e-mail

Verantwoord papiergebruik Omschakeling papier: realisatie versus planning

! 2008: inkopen tot einde maart.

15

Samenvatting

16

Beleidskader



Milieuvriendelijk transport (mobiliteit) binnen KBC



Tot slot


Gebruik van de fiets stimuleren: z z

Fietsvergoeding (sinds 2001) Fietsinfrastructuur − −

z

Campagnes en bewustmakingsacties − −

z

17

veilige fietsstallingen sanitaire voorzieningen - lockers - droogruimte 2007 : samenwerking met Fietsersbond - KBC Op de fiets Kyoto - sponsoringsacties (met belgerinkel naar de winkel)

Fietsverzekering bij dienstverplaatsingen


Gebruik van openbaar vervoer stimuleren: z

z

Terugbetaling 100 % abonnement openbaar vervoer (woon-werk) (ook bij deeltijdse arbeid) KBC Intranet gelinkt aan sites openbare vervoermaatschappijen −

z z

Inplanting van onze gebouwen KBC Pendelbus in Brussel en Leuven − −

18

dienstregeling – verbindingen – online kaartjes aankopen

Brussel : sinds februari 2000 – ruim 1 400 abonnees Leuven : sinds 1992 – 100-tal pendelaars → snelheid/kosten


Gebruik van propere wagens stimuleren z

1 000 bedrijfswagens −

z z z z

via GREENLEASE (KBC Lease) Totaalconcept voor een groenere vloot Gedeelde verantwoordelijkheid werknemer/werkgever Berust op drie pijlers: − − −

19

vnl. functionele wagens ter ondersteuning 2 150 bankkantoren en verzekeringsagenten

keuze van een groene wagen CO2 compenseren via Argus-klimaatfonds iedere bestuurder volgt ECO-rijles via Safe Drivers Plan

Samenvatting

20

Beleidskader






Tot slot


Diverse maatregelen: z

zoveel mogelijk herbruikbare materialen: − −

z

zo weinig mogelijk verpakkingsmateriaal van geleverde producten: − − −

z

frisdrank wordt op basis van siroop door ‘instant’- menging met gekoeld water gemaakt andere dranken alleen in herbruikbare flesjes aankoop voedingsmiddelen in zo groot mogelijk beschikbare verpakking.

afvalwater van de keuken: − −

21

glazen, porseleinen borden, metalen bestek bereide desserts in glazen recipiënten.

via een vetafscheider naar het riool biologisch afscheidbaar product in de vetafscheider


FAIRTRADE z

z

Al lang …: − vergaderservice: Fair Trade-koffie Max Havelaar vruchtensap − recepties en directiekantoren: ingrediënten exclusief gekocht bij Oxfam 2008: − nieuwe aanbesteding automaten (koffie, frisdrank en versnaperingen) waardoor vanaf 1 juni bestaande automaten worden omgeschakeld fresh brew Fair Trade-koffie Æ 20 ton Fair Trade-koffie bioafbreekbare bekertjes

KBC: 1 van de 10 laureaten van de campagne fairtrade@work, 8 mei 2008. 22

Samenvatting

23

Beleidskader






Tot slot

Bewustmaking personeel

In 2007 werd de Al Gore-film ‘An Inconvenient Truth” voor 2 000 collega’s vertoond op verschillende locaties in België

Er werden 2 suggestierondes bij het personeel gevoerd via het intranet: z z

z

24

papierverbruik verminderen en klimaatneutraliteit: meer dan 500 suggesties werden ingediend, waarvan 10tallen beloond alle bruikbare suggesties werden doorgespeeld aan betrokken afdeling, die verder de haalbaarheid zal evalueren en er verbeteringsprojecten mee zal opzetten.

Samenwerking met Argus

Argus is een onafhankelijke organisatie, opgericht door KBC in 1970. Argus is het milieupunt van de groep. Sinds 1 januari 2006 is Argus ook de exclusieve milieupartner van Cera, een van de vaste aandeelhouders van KBC.

Argus neemt actief deel aan projecten om de milieubewustheid van het KBC-personeel te verhogen: z

z

z

25

Medewerking aan de vertoning van de Al Gore-film “An Inconvenient Truth” Argus Plan V: KBC-medewerkers werden via het intranet gestimuleerd hun ecologische voetafdruk te verminderen Open leren: opleiding duurzaam bouwen

Klimaatfonds i.k.v. Green Lease

Samenvatting

26

Beleidskader






Tot slot

Tot slot

Waardering voor milieu-inspanningen

KBC viel in 2007 viermaal in de prijzen: z z z z

27

Duurzaamheidsverslag kreeg 2e prijs voor ‘Beste Rapport van Duurzaam Ondernemen in België’ KBC kreeg het label ‘ecodynamische onderneming’ (twee sterren) in Brussel West-Vlaams milieucharter voor kantoren werd verkregen Tweede prijs “Green Fleet Award”

Toepassing van de Equator Principles bij KBC

Gert Dekeyser hoofd Project Finance Brussel & Noel Goegebuer senior stafmedewerker Beleid Internationale Kredieten

29

The Equator Principles: motivatie De rol van projectfinanciering voor het stimuleren van duurzame ontwikkeling werd de afgelopen jaren steeds meer kritisch bekeken. Een aantal projecten zoals de Drie Kloven Dam (China), de Tsjaad-Kameroen Pijplijn en enkele mijnprojecten in Latijns-Amerika riepen controverse op.

Bij een aantal banken ontstond de wil daar iets aan te doen Dat heeft geleid tot de ontwikkeling van the Equator Principles

30

The Equator Principles: historisch overzicht

31

Op 4 juni 2003 kondigden 10 banken aan dat ze de EP zouden gebruiken. De belangrijkste banken achter het initiatief waren Citigroup, Barclays, ABN-Amro, WestLB met de steun van International Finance Corporation (IFC – dochter van de Wereldbank).

KBC nam de EP in gebruik op 27 januari 2004 (als 20e bank). De richtlijnen zijn van toepassing op alle entiteiten binnen de KBC-groep.

De Principles werden herzien in 2006 en de herziene Principles werden toegepast sinds 6 juli 2006.

Vandaag gebruiken ongeveer 60 instellingen de EP, waaronder de belangrijke spelers.

De Principles bestaan dit jaar 5 jaar.

The Equator Principles: definitie De Equator Principles zijn een aantal richtlijnen, ontworpen door banken, voor het behandelen van sociale en milieukwesties die zich kunnen voordoen bij het financieren van projecten. De banken passen die richtlijnen toe op alle projectfinancieringen wereldwijd in alle industriesectoren, en dat voor projecten met kapitaalkosten van 10 miljoen USD of meer. De banken staan geen leningen toe aan projecten als de lener niet wil of niet kan instemmen met een aantal milieu- en sociale criteria die opgelegd worden door de Equator Principles.

32

The Equator Principles: definitie

De Equator Principles bestaan uit 10 richtlijnen: z z z z z z z z z

Principle 1: categorisatie Principle 2: social & environmental assessment (SEA) Principle 3: inhoud van SEA – compliance Principle 4: actieplan Principle 5 & 6: raadpleging Principle 7: clausules in kredietovereenkomsten Principle 8: onafhankelijke follow-up en rapportering Principle 9: behandelen van nalatigheid Principle 10: publieke rapportering van EP-banken

www. equator-principles.com 33

The Equator Principles: werking Banken categoriseren projecten in overeenstemming met interne richtlijnen gebaseerd op de milieu- en sociale screeningscriteria van IFC. 3 categorieën: A (hoog risico) B (matig risico) C (laag risico) Een duidelijke terminologie wordt gebruikt. 34

The Equator Principles: werking Voor categorie A en B moet de lener een Social and Environmental Assessment (SEA) uitvoeren die :

inzicht geeft in de belangrijkste milieu- en sociale kwesties die tijdens het categorisatieproces aan bod zijn gekomen;

overeenstemming aantoont met (of een verantwoorde afwijking van) z

z

nationale wetgeving voor projecten in OESO-landen met Hoge Inkomens nationale wetgeving, IFC Performance Standards en Environmental Health and Safety Guidelines van de Wereldbank voor projecten in de andere landen.

De SEA voor categorie A-projecten is gedetailleerder dan voor categorie B-projecten.

35

The Equator Principles: werking Voor alle categorie A en B-projecten in niet Hoge Inkomen OESOlanden, moet de lener zorgen voor een Actieplan (AP) dat beschrijft welke acties er nodig zijn om de risico’s van het project te beheersen/verminderen. Voor categorie A-projecten, zoals ook bij bepaalde categorie B-projecten, moeten de SEA en AP door een onafhankelijke expert beoordeeld worden. Zolang de lening loopt, moet de lener in overeenstemming blijven met het AP, wetgeving en vergunningen en moet hij daar jaarlijks over rapporteren. Is dat niet het geval, dan hebben de banken het recht in te grijpen.

36

The Equator Principles binnen KBC EP binnen KBC in 2007 Categorie

Aantal

% van kredietvolume projectfinanciering

A

4

11.74%

B

25

40.41%

C

30

47.85%

Bron: CSR rapport KBC 2007 – p.38

37

Incorporatie van de EP in het kredietproces

38

→ EP zijn onderdeel van zijn projectdossier

Cliënt

Cliënt + bank → Voorbereiding van de kredietaanvraag

Bank

Cliënt + bank → Follow-up van het krediet

→ Risicobeoordeling van de kredietaanvraag

Incorporatie van de EP in het kredietproces

1. Cliënt: EP zijn onderdeel van zijn projectdossier z z z

39

Cliënt onderzoekt het project (al dan niet) met eigen technisch expert Cliënt moet ervoor zorgen dat het project voldoet aan de EP Cliënt deelt dit mee aan de leidende banken

Incorporatie van de EP in het kredietproces 2. Cliënt + bank: voorbereiding kredietaanvraag z

KBC als een van de leidende banken in de primaire fase van het syndicaat − −

De groep van leidende banken bepalen preliminair de EP-categorie De leidende banken laten het project onderzoeken, inclusief de EP-aspecten, door een onafhankelijk technisch adviseur (TA).

− − −

40

In samenspraak met de TA wordt de definitieve EPcategorie (A, B of C categorie) bepaald

Indien A- of B-categorie, dan wordt de SEA nagezien door de TA De TA bevestigt of het project voldoet aan de EP of niet De EP-gegevens worden toegevoegd aan het syndicatiedossier

Incorporatie van de EP in het kredietproces 2. Cliënt + bank: voorbereiding kredietaanvraag (verv.) z

KBC als één van de participerende banken − −

41

De relatiebeheerder vraagt EP-informatie op bij de leidende banken De relatiebeheerder bespreekt de EP in de kredietaanvraag, en geeft zijn eigen opinie over de door de leidende banken bepaalde EP-categorie

Incorporatie van de EP in het kredietproces 3. Bank: Risicobeoordeling van de kredietaanvraag z z

EP zijn onderdeel van het kredietadvies Het kredietcomité beslist over het kredietvoorstel, inclusief de EP-categorie en het al dan niet voldoen aan de EP

4. Cliënt + bank: Follow-up van het krediet z

42

EP zijn onderdeel van de follow-up van de projectfinanciering

Interne organisatorische maatregelen bij KBC Bank

Publicatie van informatie en richtlijnen via de interne informatiekanalen voor kredieten z

Aanstelling van een EP-coördinator (en zijn vervanger) in elke KBC-vestiging, wereldwijd, met de volgende taken: z

z z

z

43

Richtlijnen bevatten onder meer vereiste minimuminformatie bij bespreking EP in de kredietaanvraag

Tussenpersoon tussen de Kredietafdeling in Hoofdkantoor, de afdeling Project Finance en de eigen vestiging Aanspreekpunt binnen zijn eigen vestiging voor de EP Verzameling van gegevens over de projecten (en de EP-aspecten ervan) gefinancierd door zijn vestiging Jaarlijkse rapportering over de projecten aan Hoofdkantoor, onder meer ten behoeve van het CSR-rapport

Centrale aansturing van de EP-coördinatoren door Hoofdkantoor

Toezicht op EP-compliance door de revisor

Nieuwe beslissingen op het vlak van toelatingscriteria voor duurzame beleggingen

Geert Heuninck Hoofd Duurzaam & Maatschappelijk Verantwoord Beleggen

Duurzaam beleggen

Onze aanpak

Recente ontwikkelingen inzake: z z

45

Controversiële wapens Bedrijven actief in landen met dictatoriale regimes

Waarom duurzaam ondernemen / beleggen?

klimaatsverandering

droogte

einde fossiele brandstoffen

corruptie, fraude,…

vervuiling uitbuiting

mensenrechtenschendingen

Î Dat willen we helpen vermijden!!! 46

Waarom duurzaam ondernemen/ beleggen?

Overtuiging z z

Visie z

z

Duurzaam beleggen is een hefboom voor duurzaam ondernemen. Financiële stromen kanaliseren naar toekomstgerichte vormen van bedrijfsvoering.

Inspelen op een reële behoefte van de cliënten z z z

47

Duurzaamheid rendeert. Verwaarlozing duurzaamheidsaspecten kan leiden tot specifieke controverses en risico’s.

Antwoord op vraag/behoefte cliënt. Mogelijkheid op accenten in portefeuille. Cliëntspecifieke duurzaamheidsscreening.

De filosofie van KBC AM

48

Onze principes inzake duurzaamheid/ethiek primeren z Traditionele fondsen: geen posities in clusterbommen en landmijnen z Duurzame fondsen: onderbouwde en geloofwaardige afbakening van het begrip ‘duurzaamheid en MVO’

Onafhankelijkheid - eigen specifieke aanpak z Adviesraden z Research

Transparantie z Website z Overleg

Integratie in fondsbeheer: z Originele oplossingen – snelle respons op actualiteit z Gericht op beoogde risico-rendementverhouding

Best-in-class en ‘focus’ screening

Marktleider in duurzaam beleggen KBC AM is marktleider voor duurzame beleggingsfondsen met bijna 60% op de Belgische markt en behoort tot de top in Europa

49

Best-in-class: overzicht Onafhankelijkheid

EIRiS Onderzoeksuniversum bedrijven

Internat. instellingen Onderzoeksuniversum landen

Vastleggen van de onderzoekscriteria

Externe adviesraad duurzaamheidsanalyse

Screening Bepalen van de selectiecriteria

Selectie Goedkeuring van het duurzaam universum Duurzaam universum bedrijven

50

Duurzaam universum landen

Meten van de globale impact van bedrijven… Economisch beleid

Deugdelijk bestuur & bedrijfsethiek

Economische prestaties Klanten- & leveranciersrelaties Gemeenschapsbetrokkenheid Ethische code Problemen met het wettelijk kader Samenstellingen van bestuursorganen Deontologie Betrokkenheid van stakeholders Milieubeleid

Zorg voor het milieu

Milieumanagementsystemen Milieurapportering Respect voor biodiversiteit Milieuprestaties

Negatieve score voor betrokkenheid bij maatschappelijk betwiste praktijken 51

Gelijkekansenbeleid Werknemersvertegenwoordiging Werkgelegenheidscreatie Opleiding Loonstructuur Gezondheid & welzijn

Respect voor werknemersrechten

Globale mensenrechtenverantwoordelijkheid

Mensenrechten & internationale relaties

Verantwoordelijkheid ten aanzien van eigen werknemers Ketenverantwoordelijkheid Omkoping & corruptie Globale vertegenwoordiging

Gelijk gewogen criteria, score op 100%

Betrokkenheid bij defensie Genetische manipulatie Betrokkenheid bij productie van nucleaire energie Productie van alcohol Tabaksproductie Dierenproeven

…een selectie in drie stappen… 1. Best-inclass per MSCI Industrie

2. Bijkomende uitsluiting van:

40% Behalve voor: • Olie & Gas (20%) • Mijnbouw (20%) • Defensie (0%) • Tabaksproductie (0%)

52

Worst-in-class per criterium Controversiële wapenproducenten en hun grootste aandeelhouders

Pure gokindustrie

Schendingen van mensenrechten

Schendingen van fundamentele ILOovereenkomsten in het bedrijf en in de keten

Schending van het nucleaire beleid van KBC AM

3. Vetorecht van de Externe Adviesraad:

Jaarlijkse evaluatie na de update van het universum

Ad-hocuitsluitingen gebaseerd op bepaalde controverses

Best-in-classaanpak: voorbeeld Company

40%

60%

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

(7)

(8)

Stora Enso

79%

79%

88%

75%

88%

75%

71%

0%

Alcan

63%

71%

87%

97%

76%

67%

27%

-8%

Nippon Steel

56%

58%

71%

65%

70%

67%

17%

-2%

Eastman Kodak

52%

58%

65%

70%

59%

44%

52%

-6%

16%

20%

17%

25%

9%

8%

38%

-3%

… Dyson

53

(1)

(1)

Total score

(5)

Environment

(2)

Total score ex. quest. Pract.

(6)

Internal social policy

(3)

Economic policy

(7)

Human Rights

(4)

Corporate governance

(8)

Questionable practices

Dit resulteert in een breed gediversifieerd duurzaam universum Sector Automobiles & Components Banks Capital Goods Commercial Services & Supplies Consumer Durables & Apparel Consumer Services Diversified Financials Energy Food & Staples Retailing Food, Beverage & Tobacco Health Care Equipment & Services Household & Personal Products Insurance Materials Media Mining Pharmaceuticals & Biotechnology Real Estate Retailing Semiconductors & Semiconductor Equipment Software & Services Technology Hardware & Equipment Telecommunication Services Transportation Utilities Grand Total 54

EUR

JAP

NAM

PAC

6 25 13 3 6 2 7 3 5 6 4 2 10 16 10

6 7 21 4 16 1 5 2 2 7 3 3 4 9 2

5 15 9 4 5 6 14 7 5 12 3 5 11 10

4 5 4 3 6 5 10 11 14 180

9 3 2 4 5 21 2 11 3 152

9 17 14 5 25 11 4 7 4 207

ROE 6 2 2 2 3 2 1 1 1 3 6 2 3 16 3 1 2 3 1 60

14 27 20 13 12 17 10 2 13 10 2 17 16 17 5 11 16 19 1 8 10 6 10 9 285

Grand Total 17 67 72 33 40 23 46 24 10 32 30 10 39 58 41 8 33 57 42 13 45 47 24 42 31 884

Duurzame aandelen in lijn met brede aandelenmarkt op lange termijn Return indexen van het beleggingsuniversum en de "duurzame selectie" (december 2002= 100, marketcap gewogen indexen in EUR)

Eiris universum Duurzaam universum (admitted) MSCI North America & Europe

D

ec -0 M 2 ar -0 Ju 3 nS e 03 p0 D 3 ec -0 M 3 ar -0 Ju 4 nS e 04 p0 D 4 ec -0 M 4 ar -0 Ju 5 nS e 05 p0 D 5 ec -0 M 5 ar -0 Ju 6 nS e 06 pD 06 ec -0 M 6 ar -0 Ju 7 nS e 07 p0 D 7 ec -0 7

185 180 175 170 165 160 155 150 145 140 135 130 125 120 115 110 105 100 95 90 85

55

Transparantie Danone

Volledige transparantie via de website www.kbc.be/sri: z z z

Methodologie Screeningresultaten Beleggingsfondsen

Monitor Duurzaam Beleggen Aandeelhoudersdagen duurzaam beleggen

Jaarlijkse ngo-ontmoeting

Workshop met beursgenoteerde bedrijven

Sector: Food, Beverage & Tobacco Company webpage: www.danone.fr Is Danone part of the sustainable investment universe? yes 43.4% Average Food, Beverage & Tobacco 80.1% Maximum Food, Beverage & Tobacco 80.1% Score Danone 1. Economic policy Economic Performance B Customer/ supplier relations C Community involvement A 2. Corporate governance & Business Code of ethics A Problems with the legal framework/deontology A Composition and working practices of C management bodies Stakeholder engagement A 3. Environment Policy B Management A Reporting C Biodiversity D Environmental performance B 4. Internal social Policy Equal opportunities C Trade unions and employee participation A Job creation and security C Training A Wage structure and working conditions E Health and safety A 5. Human Rights Global responsibility for human rights A Breaches human rights principles Breaches ILO conventions Supply chain responsability A Breaches ILO conventions in supply chain Birbery and corruption A Contacts with government authorities/areas in E conflict Involvement in questionable Military industry 0 Genetic Engeneering 0 Nuclear power 0 Alcohol 0 Gambling 0

81%

100% 80% 86%

56

0

60% 40%

5

2

20% 0%

73%

4

3

78%

82% no no no

0%

Food, Tobacco Beverage & Tobacco Animal Testing

1

Legend 1 Economic policy 2 Corporate governance & Business Ethics 3 Environment 4 Internal Social Policy 5 Human Rights Danone Sector average Sector maximum A: Best D: Under average B: Above average E: Weak C: Average If a company is involved in one of the eight questionable practices, than this company is given a negative score depending on the grade of involvement. The grade of involvement is determined by codes. The codes were drawn up by the External advisory board.

Externe Adviesraad: methodologie gebaseerd op academische expertise

Onafhankelijke raad van experts, allen academici aan Belgische en Nederlandse universiteiten; elk is specialist in zijn/haar domein.

Belangrijkste verantwoordelijkheden: z z

z z z z

57

Bepalen van de onderzoeksmethodologie Verlenen van advies en vastleggen van de maatschappelijk betwiste praktijken Verifiëren van de methodologie en de resultaten van het onderzoek Goedkeuren van het duurzaam beleggingsuniversum (Tijdelijk) uitsluiten van individuele bedrijven Bewaken van het transparantiebeleid

Exclusief voor KBC

Scheiding tussen duurzaamheidsonderzoek en financiële analyse

Externe adviesraad: een gediversifieerde samenstelling Prof. dr. Henk van Luijk

Prof. dr. Eric Tollens

Emeritus hoogleraar Bedrijfsethiek aan de Nyenrode Business University

Gewoon hoogleraar Landbouw- en Milieueconomie aan de K.U. Leuven

Jaak Stokx

Prof. dr. Kurt Devooght

Eredirecteur van Kredietbank, voorzitter van Hefboom

Professor Bedrijfsethiek aan de Europese Hogeschool Brussel, Ehsal

Prof. dr. Luc Hens

Prof. dr. Hans Bruyninckx

Vicedecaan van de Faculteit Geneeskunde en Farmacie aan de V.U. Brussel

Professor Duurzame Ontwikkeling aan de K.U. Leuven

Prof. dr. Mieke Van Haegendoren

Prof. dr. Xavier Baeten

Vicerector aan de Universiteit van Hasselt, gewoon hoogleraar Economische Sociologie

Manager Strategic Rewards Centre van de Vlerick Management Business School

Prof. dr. Eva Brems

Prof. dr. Stefan Marysse

Professor Mensenrechten aan de Universiteit Gent

Hoogleraar Internationale Relaties en Politieke Economie aan de Universiteit Antwerpen

Prof. Patrick Vandamme Professor Tropische en Subtropische Landbouw en Etnobotanie aan de Universiteit Gent

58

Duurzaam beleggen

Onze aanpak


59


Wapenbeleid

Sinds 2004 voert KBC AM een restrictief beleid t.a.v. bedrijven die betrokken zijn bij de ontwikkeling, productie en handel in controversiële wapens.

Uitgesloten uit financierings- & investeringsuniversum KBC Groep

“Blacklist” 9

9 9

60

antipersoonsmijnen; clusterbommen; biologische en chemische wapens.

Op basis van dit onderzoek worden twintig bedrijven uitgesloten.

KBC AM actualiseert deze lijst jaarlijks (www.kbcam.be)

Wapenbeleid

61

Uitbreiding beleid met Claymore-mijnen z

Visie KBC AM: Claymore-mijnen = antipersoonsmijnen

z

Gevolg: bedrijven betrokken bij de ontwikkeling, productie en handel in Claymore-mijnen worden eveneens opgenomen op de blacklist van controversiële wapenbedrijven

z

Resultaat: Toevoeging Hanwha Corporation aan Blacklist

Wapenbeleid: update voorjaar 2008 Procedure: z

z

z

z

z

Informatie per bedrijf Alliant geactualiseerd Techsystems Alle bedrijven aangeschreven Aselsan − 4 reacties ontvangen

L-3 Communications Lockheed Martin

BAE Systems

Magellan Aerospace Northrop Grumman

EADS

Poongsan

behoud uitsluiting van 19 Finmeccanica reeds uitgesloten bedrijven mogelijke uitsluiting 5 andere Gencorp bedrijven Eén bedrijf op blacklist dient General Dynamics verder onderzocht te worden: Rheinmetall

62

Aerostar

Raytheon Rheinmetall Singapore Tech

Hanwha Corp

Textron

Honeywell Int.

Thales

Duurzaam beleggen

Onze aanpak


63


Het huidige best-in-classmodel Criterium mensenrechten Globale mensenrechtenverantw.

42%

Algemene reikwijdte

33%

Beleid

33%

Systemen voor implementatie

33%

Schendingen van mensenrechtenprincipes

Uitsl.

Schendingen van ILO-conventies

Uitsl.

Ketenverantwoordelijkheid

64

Gew.

28%

Beleid

50%

Systemen

50%

Schendingen van ILO-conventies in de keten

Uitsl.

Corruptie

15%

Contacten met overheden in conflictgebieden

15%

Het huidige best-in-classmodel

65

70% van het gewicht gaat naar beleid en systemen ter bevordering van mensenrechten

Rechtstreekse uitsluiting van bedrijven die: z Schendingen van mensenrechten begaan, ook in de keten z Tot de worst-in-class behoren

Toepassingsgebied: z +2 700 bedrijven wereldwijd, mogelijk grotere kans op selectie van de beste bedrijven z Selectie van de 40% beste bedrijven per sector

Maar wat met speciale gevallen?

Birma-case: bedrijven boycotten die activiteiten hebben in een bepaald land/regio met controversieel regime? Is Birma een uniek geval? Of is het de media-aandacht die focust op Birma-case?

⇒ “Wat is het verband tussen multinationals en dictatoriale/controversiële regimes?” (Empirische kwestie) Profiteert een bedrijf van of ondersteunt het op een of andere manier een klimaat van repressie in een bepaald land door er activiteiten te hebben?

Antwoord zoeken door opsplitsing in 3 delen: 1. Wat zijn dictatoriale/controversiële regimes? 2. Welke sectoren/activiteiten zijn onderworpen aan een duidelijke link met de overheid? 3. Welke bedrijven komen in contact met dictatoriale regimes, en heeft dat een negatieve impact op de mensenrechten?

66

Beoordelingsmodel duurzame fondsen Voor de duurzame fondsen wordt onderstaande matrix toegepast Energy + Mining

Other strategic activities

Nonstrategic activities

Controversial Countries Category A

0

Minimum Criteria

Minimum Criteria

Controversial Countries Category B

Minimum Criteria

Minimum Criteria

1

Other countries

1

1

1

0: uitsluiten Minimum criteria: bestaande SRI-criteria worden uitgebreid 1: Bestaande SRI-criteria volstaan 67

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 68

Country

North Korea Somalia Uzbekistan Turkmenistan Sudan Burma Libya Zimbabw e Equatorial Guinea Iraq Cuba Syria Eritrea Iran China Congo, Democratic Republic of Laos Saudi Arabia

Totale score

Rank

Bepalen controversiële landen

0,0% 2,7% 5,2% 10,0% 10,6% 14,3% 15,6% 15,8% 15,8% 16,1% 16,8% 17,0% 17,2% 18,8% 19,0% 19,9% 22,4% 23,3%

Analyse op basis van een synthetische indicator: z z

Aanwezig: z z

Burgerlijke vrijheden Fysieke integriteit 20%-participatie, 5%-drempel voor sectoren olie & gas + mijnbouw

Selectie: z

z

Categorie B: 10% zwakst scorende landen (totaal 185) Categorie A: absolute score < 15%:

Aard van bedrijfsactiviteit

Drie categorieën volgens economisch belang regime versus ‘benefits’ voor de lokale bevolking

Energie (olie en gas) + Mijnbouw: meest nauwe banden met centrale overheden

Andere strategische activiteiten: z z z z

69

Aerospace & Defence Banks Capital Goods Materials

Niet-strategische activiteiten:

Automobiles & Components

Health Care Equipment & Services

Semiconductors & Semiconductor Equipment

Consumer Durables & Apparel

Household & Personal Products

Software & Computer Services

Consumer Services

Insurance

Technology Hardware & Equipment

Consumer Services & Supplies

Media

Telecommunication Services

Diversified Financials

Pharmaceuticals & Biotechnology

Transportation

Food & Beverage

Real Estate

Utilities

Food & Staples Retailing

Retailing

Minimumcriteria

Energy + Mining


Non-strategic activities

Controversial Countries Category A

0

Minimum Criteria

Minimum Criteria

Controversial Countries Category B

Minimum Criteria

Minimum Criteria

1

Other countries

1

1

1

De bedrijven in de minder gevoelige combinaties kunnen toegelaten worden in de duurzame fondsen mits ze: 1. voldoen aan de bestaande SRI-voorwaarden 2. bovendien een beleid tegen omkoping en corruptie hebben 3. aanvaard worden door de externe adviesraad Opm. : De minimumcriteria kunnen in de toekomst uitgebreid/aangescherpt worden.

70

Implementatie matrix SRI-fondsen Hoeveel bedrijven zijn er in het spel? Energy + Mining


Non-strategic activities

Countries Category A

15/4/2

22/11/0

31/12/3

Countries Category B

80/18/2

336/136/26

-

-

-

-

Other countries

Totaal aantal bedrijven 71

Best in class

Extra uitgesloten

Besluit

72

KBC AM wil duurzaam beleggen zo objectief en onderbouwd mogelijk uitbouwen

Duurzaamheidsanalyse = proces van: z Continue verbetering z Aangehouden transparantie en overleg

Onze externe adviesraad speelt een cruciale rol in het bepalen van : z Duurzaamheidscriteria voor de duurzame fondsen z Bedrijven die effectief toegelaten worden in de universa

Opmerking: de fondsbeheerders bepalen autonoom welke toegelaten bedrijven in de portefeuilles opgenomen worden

Duurzaamheid bij KBC

Ngo-ontmoeting 21 mei 2008

Duurzaamheid bij KBC. Ngo-ontmoeting 21 mei 2008

Recommend Documents