PT. BPRS PUDUARTA INSANI NERACA 31 DESEMBER 2012 dan 2011

PT. BPRS PUDUARTA INSANI NERACA 31 DESEMBER 2012 dan 2011 Catatan AKTIVA Aktiva Lancar Kas Antar Bank Aktiva Pembiayaan Yang Diberikan Penyisihan Aktiva Produktif Jumlah Aktiva Lancar Aktiva Tetap Harga Perolehan Akumulasi Penyusutan Nilai Buku Aktiva Tetap Rupa - Rupa Aktiva

31 Desember 2012 Rp.


1 2 3 4

435.110.350 9.480.080.540 27.648.855.347 (265.514.318) 37.298.531.919

385.786.700 14.152.573.502 24.512.743.997 (465.924.952) 38.585.179.247

5

1.150.848.500 (613.730.341) 537.118.159

1.192.231.000 (548.437.625) 643.793.375

6

265.248.068

272.499.060

38.100.898.146

39.501.471.682

7 8 9 10 11 12

90.290.594 3.118.607.899 6.766.487.781 11.750.785.000 2.596.702.675 10.193.100.439 34.515.974.388

83.255.669 259.365.247 11.846.696.828 13.938.000.000 427.404.006 9.169.483.790 35.724.205.540

13

2.201.740.000 745.651.105 637.532.653 3.584.923.758

2.201.740.000 618.287.720 304.092.855 653.145.567 3.777.266.142

38.100.898.146

39.501.471.682

JUMLAH AKTIVA PASSIVA Kewajiban Kewajiban Segera Dibayar Antar Bank Passiva Tabungan Deposito Rupa - Rupa Passiva Pembiayaan Yang Diterima Jumlah Kewajiban Ekuitas Modal Disetor Yang Ditempatkan Modal Pinjaman Cadangan Umum Laba Ditahan Laba Tahun Berjalan Jumlah Ekuitas JUMLAH KEWAJIBAN DAN EKUITAS

Lihat catatan atas laporan keuangan yang merupakan bagian yang tak terpisahkan dari laporan keuangan secara keseluruhan

PT. BPRS PUDUARTA INSANI LAPORAN LABA RUGI UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2012 DAN 2011 Catatan

Pendapatan Operasional Bagi Hasil Dari Bank Lain Bagi Hasil Pihak III Bukan Bank Pendapatan Adminisrasi Pendapatan Operasional Lainnya Jumlah Pendapatan Operasional

14 a b c d

Biaya Operasional Bagi Hasil Pihak III Bukan Bank Bagi Hasil Kepada Bank Lain Fee Penjaminan LPS Biaya Asuransi Biaya Personalia Biaya Barang dan Jasa Biaya Pendidikan Biaya Sewa Biaya Promosi Pajak-Pajak ( tidak termasuk PPh ) Biaya Pemeliharaan dan Perbaikan Aktiva tetap Biaya Penyusutan, Penyisihan & Amortisasi Jumlah Biaya Operasional

15 a b c d e f g h i j k l

Laba Operasional Pendapatan Non Operasional Pendapatan Sewa Pendapatan Non Operasional Lainnya Jumlah ( Kerugian ) Pendapatan Non Operasional Biaya Non Operasional ( Rugi ) Non Operasional Jumlah Laba ( Rugi ) Bersih Sebelum Pajak Taksiran Pajak Penghasilan Laba Bersih

16 a b 17

18

31 Desember 2012 Rp

31 Desember 2011 Rp

545.435.529 4.860.509.320 165.684.615 257.395.036 5.829.024.500

761.591.216 4.574.342.332 117.212.325 30.196.010 5.483.341.883

1.634.837.017 999.212.705 57.494.826 15.983.198 1.484.103.645 403.670.212 74.147.861 151.542.329 25.400.000 8.081.650 35.115.506 193.149.334 5.082.738.283

1.447.063.299 1.095.156.779 45.823.978 9.055.383 1.253.457.003 492.927.608 59.286.700 101.792.843 35.831.860 2.015.293 46.701.232 167.548.765 4.756.660.743

746.286.217

726.681.140

11.660.000 11.660.000 (8.944.820) 2.715.180 749.001.397 (111.468.744) 637.532.653

55.547.100 55.547.100 (9.698.500) 45.848.600 772.529.740 (119.384.173) 653.145.567


PT. BPRS PUDUARTA INSANI LAPORAN ARUS KAS 31 DESEMBER 2012 DAN 2011 31 Desember 2012 Rp.


637.532.653

653.145.567

65.292.715

98.423.873

(200.410.634)

(65.431.802)

( Kenaikan ) Penurunan Aktiva Operasional : Antar Bank Aktiva Biaya Dibayar Dimuka Pembiayaan Yang Diberikan Rupa-Rupa Aktiva

4.672.492.962 0 (3.136.111.350) 7.250.992

(3.619.398.176) (1.942.749.184) (49.647.636)

Kenaikan ( Penurunan ) Kewajiban Operasional : Kewajiban Segera Dibayar Antar Bank Passiva Tabungan Deposito Rupa-Rupa Passiva Pembiayaan Yang Diterima

7.034.925 2.859.242.652 (5.080.209.046) (2.187.215.000) 2.169.298.669 1.023.616.649

17.645.866 162.572.033 608.575.298 3.153.700.000 (88.890.862) 1.099.220.084

837.816.187

27.165.061

41.382.500

(110.168.000)

Arus Kas Dari Aktivitas Operasi Laba Tahun Berjalan Penyesuaian Untuk Merekonsiliasi Laba Bersih Menjadi Kas Bersih Diperoleh Dari Aktivitas Operasi : Penyusutan Aktiva Tetap Amortisasi Beban Ditangguhkan Penyisihan Aktiva Produktif

Kas Bersih Diperoleh dari ( digunakan untuk ) Aktivitas Operasi Arus Kas Dari Aktivitas Investasi Aktiva Tetap Arus Kas Dari Aktivitas Pendanaan Modal Disetor Modal Pinjaman Cadangan Umum Pembagian Dividen dari Laba tahun lalu Laba Ditahan Tahun Lalu

0 127.363.385 (304.092.855) (653.145.567)

464.780.000 0 197.509.380 (555.974.333) (49.504.358)

Kas Bersih Diperoleh Dari ( Digunakan Untuk ) Aktivitas Pendanaan

(829.875.037)

56.810.689

49.323.650

(26.192.250)

385.786.700 435.110.350

411.978.950 385.786.700

Kenaikan ( Penurunan ) Kas dan Setara Kas Kas dan Setara Kas Awal Periode Kas dan Setara Kas Akhir Periode

-


PT. BPRS PUDUARTA INSANI LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS 31 DESEMBER 2012 DAN 2011

Modal Saham Modal Saham Ditempatkan dan Disetor Tambahan Modal Disetor Modal Pinjaman Jumlah Modal Saham Cadangan Umum Jumlah Cadangan Umum Laba Ditahan Laba Ditahan Pembagian Deviden Laba Tahun Berjalan Jumlah Laba Ditahan Jumlah Ekuitas



2.201.740.000

2.201.740.000

2.201.740.000 2.201.740.000

745.651.105 745.651.105

618.287.720 618.287.720

-

304.092.855

637.532.653 637.532.653

653.145.567 957.238.422

3.584.923.758

3.777.266.142


PT.BPRS PUDUARTA INSANI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN PER 31 DESEMBER 2012 dan 2011 31 Desember 2012 Rp

31 Desember 2011 Rp

195.003.850 240.106.500 435.110.350

230.461.150 155.325.550 385.786.700

4.371.662 8.866.684 2.060.516.960 345.617.011 418.603.955 192.234.265 910.599.038 221.732.292 3.437.157 72.412.970 10.000.000 36.161.410 2.710.197 2.809.603 28.719.360 254.048 21.533.928 100.000.000 4.500.000.000 89.500.000

9.081.121 77.341.067 179.506.046 212.927.812 70.423.718 466.549.367 10.731.946 17.172.111 111.938.346 29.160.409 651.061.454 31.312.208 28.146.348 69.402.558 33.102.841 9.863.069 5.353.081 150.000.000 3.450.000.000 4.339.500.000 250.000.000 300.000.000

III. PENJELASAN POS - POS NERACA. 1 KAS Kas dan Setara Kas terdiri dari : Kas Kantor Pusat Kas Kantor Cabang Jumlah Jumlah ini merupakan saldo kas per 31 desember 2012 dan 2011 2 ANTAR BANK AKTIVA Antar Bank Aktiva terdiri dari : Tabungan BPRS Gebu Prima Tabungan BPRS Al Washliyah Tabungan Bank Sumut Syari'ah Tabungan Bank Muamalat Indonesia Tabungan Bank Muamalat Indonesia Tabungan Bank Syari'ah Mandiri Tabungan Bank Syari'ah Mandiri - Aksara Tabungan Bank Syari'ah Mandiri - Petisah Tabungan Amanah Bangsa Tabungan BNI Syari'ah Tabungan OCBC NISP Syariah Tabungan AIC Tabungan Kartu Permata Visa Electron Tabungan BPRS Sindang Laya Tabungan Bank Bukopin Syari'ah Tabungan BRI Tabungan BPRS Ar Raihan Giro Bank Permata Giro CIMB Niaga Syariah Deposito Amanah Bangsa Deposito BMI Deposito BSM Deposito BPRS Al-Yakin Deposito BPRS Ar Raihan Langsa Deposito BNI Syar'ah Deposito Sumut Syari'ah Deposito BPRS Sindang Laya Deposito BPRS AIC Deposito BPRS Oloan Ummah Deposito Permata Syari'ah Deposito CIMB Niaga Syariah Jumlah

100.000.000 50.000.000 100.000.000 100.000.000 100.000.000

9.480.080.540

Jumlah ini merupakan saldo antar bank aktiva per 31 desember 2012 dan 2011

1.000.000.000 400.000.000 400.000.000 1.750.000.000 100.000.000 14.152.573.502


31 Desember 2011 Rp

516.043.500 33.000.000

675.749.636 15.000.000

20.774.423.675 25.052.191.000

37.574.739.950

(7.000.977.671) (12.126.063.521) 811.600 23.938.500 182.294.090 50.000.000

(14.388.318.389)

26.520.022 120.000.000 (3.325.848) 27.648.855.347

59.213.910 60.770.000

3 PEMBIAYAAN YANG DIBERIKAN Pembiayaan Yang Diberikan terdiri dari : Pembiayaan Karyawan Lancar Mudharabah Perorangan Lancar Mudharabah Perorangan Lancar, Kantor Cabang Mudharabah Diragukan Murabahah Perorangan Lancar Murabahah Perorangan Lancar, Kantor Cabang BBA Perorangan Macet Margian Murabahah Ditangguhkan Margian Murabahah Ditangguhkan - Kantor Cabang Murabahah Perorangan Kurang Lancar Murabahah Perorangan Diragukan Murabahah Perorangan Macet Pinjaman Qardh Lancar, Kantor Cabang Pinjaman Qardh Kurang Lancar Transaksi Multijasa Lancar Transaksi Multijasa Lancar, Kantor Cabang Transaksi Multijasa Kurang Lancar Pendapatan Multijasa Ditangguhkan Jumlah

61.508.600 49.576.200 354.191.130 58.800.000

(8.487.040) 24.512.743.997

Jumlah ini merupakan pembiayan yang diberikan per 31 desember 2012 dan 2011

4 PENYISIHAN AKTIVA PRODUKTIF Penyisihan Aktiva Produktif Jumlah

(265.514.318) (265.514.318)

Jumlah ini merupakan penyisihan aktiva produktif per 31 desember 2012 dan 2011

(465.924.952) (465.924.952)


31 Desember 2011 Rp

540.350.000 58.360.000 236.965.500 47.096.000 55.717.500 51.745.000 32.945.000 127.669.500 1.150.848.500

540.350.000 73.750.000 249.236.500 57.814.000 60.527.500 51.745.000 48.738.500 110.069.500 1.192.231.000

(140.944.727) (50.862.702) (213.492.127) (32.066.827) (54.425.606) (45.703.319) (31.607.493) (44.627.540) (613.730.341) 537.118.159

(113.927.227) (51.116.856) (193.124.092) (34.024.408) (56.745.568) (40.203.319) (44.560.995) (14.735.160) (548.437.625) 643.793.375

5 AKTIVA TETAP Aktiva Tetap terdiri dari : Harga Perolehan Tanah / Gedung Kendaraan Kendaraan Kantor Cabang Mesin - Mesin Mesin - Mesin Kantor Cabang Peralatan Kantor Peralatan Kantor Cabang Instalasi Kantor Instalasi Kantor Cabang Jumlah Akumulasi Penyusutan Tanah / Gedung Kendaraan Kendaraan Kantor Cabang Mesin - Mesin Mesin - Mesin Kantor Cabang Peralatan Kantor Peralatan Kantor - Kantor Cabang Instalasi Kantor Instalasi Kantor - Kantor Cabang Jumlah Nilai Buku Aktiva Tetap

Jumlah ini merupakan saldo harga perolehan dan akumulasi penyusutan aktiva tetap per 31 desember 2012 dan 2011


31 Desember 2011 Rp

2.953.513

1.214.813

6 RUPA - RUPA AKTIVA Rupa -rupa aktiva terdiri dari : Pajak Dibayar Dimuka Biaya Dibayar Dimuka Premi Asuransi Biaya Dibayar Dimuka Izin Pendirian Biaya Dibayar Dimuka Lainnya Pendapatan Transaksi Multijas Yang Akan Diterima Pendapatan Bagi hasil Deposito antar Bank Yg Diterima Pendapatan Bagi hasil Tabungan antar Bank Yg Diterima Bagi Hasil Pemb. Mudharabah Yang Akan Diterima Margin Murabahah Yang Akan Diterima Margin Murabahah Yang Akan Diterima - Kantor Cabang Uang Muka Persediaan Materai Uang Muka Persediaan Materai - Kantor Cabang Uang Muka Deposit PLN & Telpon Uang Muka Deposit PLN & Telpon - Kantor Cabang Uang Muka Deposit PLN & Telpon Finnet Jumlah

273.951 14.939.293 6.016.883 126.532.036 104.468.529 237.000 426.000 706.561 5.650.183 3.044.119 265.248.068

Jumlah ini merupakan rupa -rupa aktiva per 31 desember 2012 dan 2011

19.644.000 470.290 33.585.479

178.033.567 22.862.448 480.000 4.421.788 8.742.556 3.044.119 272.499.060


31 Desember 2011 Rp

5.076.640 21.377.091 4.844.002 50.952.744 8.040.117

8.098.419 21.014.865 3.882.675 44.695.130 5.564.580

90.290.594

83.255.669

7 KEWAJIBAN SEGERA HARUS DIBAYAR Kewajiban segera harus dibayar terdiri dari : PPh Pasal 21 PPh Pasal 23 PPh Pasal 23 Kantor Cabang Bagi Hasil Deposito YADIB Bagi Hasil Deposito YADIB Kantor Cabang PPh Pasal 25 Jumlah

Jumlah ini merupakan kewajiban segera harus dibayar per 31 desember 2012 dan 2011 8 ANTAR BANK PASSIVA Antar bank passiva terdiri dari : Deposito Badan Usaha 12 Bulan Bank Deposito Badan Usaha 6 Bulan Bank Deposito Badan Usaha 1 Bulan Bank Tabungan Antar Bank Jumlah

715.000.000 300.000.000 2.000.000.000 103.607.899 3.118.607.899

215.000.000 44.365.247 259.365.247

Jumlah ini merupakan antar bank passiva per 31 desember 2012 dan 2011 9 TABUNGAN Tabungan terdiri dari : IB Insani Perorangan IB Insani Amanah Perorangan IB Insani Badan Usaha IB Insani Amanah Badan Usaha IB Insani Yayasan IB Insani Amanah IB Insani Qurban Jumlah

3.296.952.144 3.120.391.382 59.286.946 94.716 284.323.054

3.346.043.368 5.629.926.428 18.873.562 2.537.914.055 311.383.858

5.439.539 6.766.487.781

2.555.557 11.846.696.828

Jumlah ini merupakan saldo simpanan pihak ketiga dalam bentuk tabungan per 31 desember 2012 dan 2011


31 Desember 2011 Rp

134.000.000

134.000.000

10 DEPOSITO Deposito terdiri dari : IB Insani Perorangan 1 Bulan IB Insani Perorangan 1 Bulan IB Insani Perorangan 1 Bulan, Kantor Cabang IB Insani Badan Usaha 1 Bulan IB Insani Perorangan 3 Bulan IB Insani Perorangan 3 Bulan, Kantor Cabang IB Insani Perorangan 6 Bulan IB Insani Perorangan 6 Bulan, Kantor Cabang IB Insani Badan Usaha 6 Bulan IB Insani Perorangan 12 Bulan IB Insani Perorangan 12 Bulan, Kantor Cabang IB Insani Yayasan 12 Bulan IB Insani Prima IB Perorangan 1 Bulan IB Perorangan 1 Bulan, Kantor Cabang IB Perorangan 3 Bulan Kantor Cabang IB Perorangan 6 Bulan IB Perorangan 6 Bulan, Kantor Cabang IB Perorangan 12 Bulan IB Perorangan 12 Bulan,Kantor Cabang Jumlah

50.000.000 6.000.000 18.000.000 65.000.000 2.508.000.000 271.000.000 200.000.000 100.000.000 7.500.000 80.000.000 82.000.000 7.500.000 12.000.000 6.871.500.000 1.338.285.000 11.750.785.000

20.000.000 50.000.000 71.000.000 15.000.000 18.000.000 65.000.000 1.803.000.000 271.000.000 200.000.000 280.000.000 195.000.000 30.000.000 25.000.000 7.500.000 9.343.000.000 1.410.500.000 13.938.000.000

Jumlah ini merupakan saldo simpanan pihak ketiga dalam bentuk deposito per 31 desember 2012 dan 2011 11 RUPA - RUPA PASSIVA Rupa - rupa passiva terdiri dari : Simpanan Amanah Infaq Perorangan Simpanan Amanah Infaq Perorangan - Kantor Cabang Simpanan Amanah Zakat Perorangan Simpanan Amanah Zakat Perorangan, Kantor Cabang PPh Pasal 25 Cadangan Biaya Pendidikan Cadangan Cuti Besar Dana Kabajikan / Sosial Dana Kabajikan / Sosial, Kantor Cabang Titipan Dana Pihak III Kantor Pusat Titipan Dana Pihak III Kantor Cabang Titipan Lainnya Pada Kantor Pusat Titipan Saham Modal Titipan Lainnya Titipan Lainnya Pada Kantor Cabang Titipan IAIN SU Jumlah

1.489.561 70.655 443.578 336.822 15.468.744 8.412.413

311.473 248.120 5.374.955 1.108.081 123.037

27.800 12.262

584.348

570.155.805 1.154.654 1.897.356.390 101.773.991 2.596.702.675

4.108.236 51.980.781 300.000.000 63.564.975 427.404.006

Jumlah ini merupakan saldo rupa - rupa passiva per 31 desember 2012 dan 2011


31 Desember 2011 Rp

8.909.767.120 1.283.333.319 10.193.100.439

5.567.102.870 166.666.661 3.435.714.259 9.169.483.790

12 PEMBIAYAAN YANG DITERIMA Pembiayaan terdiri dari : Pembiayaan Dana BMI Medan Pembiayaan Dana PNM Pembiayaan Dana Bank Sumut Syari'ah Jumlah

Jumlah ini merupakan pembiayaan yang diterima per 31 desember 2012 dan 2011

13

EKUITAS Ekuitas terdiri dari : Modal Dasar Modal Belum Disetor Modal Disetor Yang Ditempatkan Modal Pinjaman Cadangan Umum Laba Ditahan Laba Tahun Berjalan

5.000.000.000 (2.798.260.000) 2.201.740.000 745.651.105 637.532.653 3.584.923.758

Jumlah ini merupakan saldo modal disetor yang ditempatkan, modal pinjaman, cadangan umum, laba ditahan dan laba tahun berjalan per 31 desember 2012 dan 2011

5.000.000.000 (2.798.260.000) 2.201.740.000 618.287.720 304.092.855 653.145.567 3.777.266.142


31 Desember 2011 Rp

107.172.627 438.262.902

127.464.996 633.994.133 132.087 761.591.216

IV PENJELASAN POS - POS LABA ( RUGI ) 14 PENDAPATAN OPERASIONAL Pendapatan operasional terdiri dari : a Bagi Hasil Bank Lain Tabungan Mudharabah Deposito Mudharabah Lainnya Jumlah b Bagi Hasil Pihak III Bukan Bank Mudharabah Perorangan Murabahah Perorangan Murabahah Perorangan, Kantor Cabang Pinjaman Karyawan Pendapatan Sewa Ijarah Pendapatan Transaksi Multijasa Pendapatan Transaksi Multijasa, Kantor Cabang Jumlah c Pendapatan Administrasi Bank Pendapatan Administrasi Pendapatan Administrasi, Kantor Cabang Lainnya Jumlah d Pendapatan Operasional Lainnya Operasional Lainnya Tabungan Operasional Lainnya Tabungan - Kantor Cabang Operasional Lainnya Deposito Pendapatan Lainnya Pendapatan Lainnya - Kantor Cabang Pendapatan Sewa Save Deposit, Kantor Cabang Fee Pembayaran Listrik & Telpon Fee Pembayaran Listrik & Telpon - Kantor Cabang Jumlah Jumlah Pendapatan Operasional

545.435.529

11.065.900 3.101.557.425 1.711.446.581 21.174.681

21.691.935 4.518.169.328

7.849.553 7.415.180 4.860.509.320

14.300.150

30.986.200 134.698.415

20.180.919

4.574.342.332

165.684.615

117.212.325 117.212.325

349.569 715.261

395.066 169.601

253.183.639 14.217 250.000 1.861.250 1.021.100 257.395.036

26.451.343

5.829.024.500

5.483.341.883

Jumlah ini merupakan pendapatan operasional untuk tahun yang berakhir 31 desember 2012 dan 2011

500.000 1.965.750 714.250 30.196.010


31 Desember 2011 Rp

127.781.381 148.889.761 1.194.193.026 163.972.849 1.634.837.017

123.061.368 136.820.492 1.086.579.091 100.602.348 1.447.063.299

5.221.457 642.773.900 287.378.089 2.769.476 61.069.783 999.212.705

38.855.783 583.016.400 473.284.596 1.095.156.779

57.494.826 57.494.826

45.823.978 45.823.978

14.639.635 1.343.563 15.983.198

9.055.383

722.462.278 188.087.592 108.150.357 126.155.900 16.887.500 70.357.650 46.624.933 43.000.000 44.438.139 75.026.621 1.334.675 18.450.000 23.128.000 1.484.103.645

516.240.578 268.138.720 105.108.661 108.046.448 27.412.500 37.700.694 35.915.770 32.600.000 38.611.800 79.307.044 1.501.388 2.873.400 1.253.457.003

15 BIAYA OPERASIONAL Biaya operasional terdiri dari : a Bagi Hasil Pihak III Bukan Bank Bagi Hasil Tabungan Insani Perorangan Bagi Hasil Tabungan Insani Perorangan Kantor Cabang Bagi Hasil Deposito Mudharabah Bagi Hasil Deposito Mudharabah Kantor Cabang Jumlah b Bagi Hasil Kepada Bank Lain Bagi Hasil PNM Bagi Hasil Pinjaman BMI Bagi Hasil Pembiayaan Bank Sumut Syari'ah Bagi Hasil Tabungan Bank Lainnya Bagi Hasil Deposito Bank Lainnya Jumlah c Fee Penjaminan LPS Fee Penjaminan LPS Jumlah

d Biaya Asuransi Biaya Asuransi Biaya Asuransi, Kantor Cabang Jumlah e Biaya Personalia Gaji Honor Tunjangan Pensiun THR Transport Karyawan Rupa - Rupa Personalia Jamsostek Biaya Makan Karyawan Biaya Kesehatan Karyawan Biaya Insentif Karyawan Biaya Cuti Besar Biaya Penagihan Pembiayaan Bermasalah Biaya Tunjangan Pulsa Biaya Pakaian Seragam Jumlah

9.055.383

PT.BPRS PUDUARTA INSANI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN PER 31 DESEMBER 2012 dan 2011

f

Biaya Barang Dan Jasa Biaya Listrik Biaya Telephone Biaya Telephone, Kantor Cabang Biaya Rapat Koran dan Buletin Koran dan Buletin, Kantor Cabang Biaya Bensin dan Oli Biaya Bensin dan Oli, Kantor Cabang Biaya Barang Cetakan Biaya Barang Cetakan, Kantor Cabang Biaya Alat Tulis Kantor Biaya Alat Tulis Kantor, Kantor Cabang Biaya Notaris Iuran Anggota Biaya Administrasi dan Denda Biaya Administrasi dan Denda, Kantor Cabang Biaya Meterai, Pos dan Perangko Biaya Meterai, Pos dan Perangko, Kantor Cabang Biaya Rupa - Rupa Umum Biaya Rupa - Rupa Umum, Kantor Cabang Biaya Perjalanan Dinas Biaya Perjalanan Dinas, Kantor Cabang Biaya Air PDAM Biaya PPh antar Bank Biaya Pakaian Seragam PPh antar Bank Biaya Zakat Antar Bank Biaya Insentif Non Karyawan dan Kontrak Service Biaya Administrasi Bank Biaya Instalasi Kantor Biaya Instalasi Kantor, Kantor Cabang Biaya Akuntan Publik Biaya Pantry Biaya Pantry, Kantor Cabang Biaya Pembelian Inventaris Biaya Pembelian Inventaris, Kantor Cabang Biaya Operasional Lainnya Kantor Cabang Jumlah

g Biaya Pendidikan Biaya Pendidikan Jumlah h Biaya Sewa Sewa Gedung Kantor Cabang Sewa Kendaraan Jumlah

31 Desember 2012 Rp

31 Desember 2011 Rp

29.750.976 21.819.038 9.804.007 14.271.400 2.702.000 2.664.000 29.921.495 2.606.910 14.031.425 765.450 11.914.500 3.550.500 3.300.000 12.450.000 1.818.000 250.000 3.552.350 1.041.000 21.224.120 4.136.670 700.000 200.000 4.403.950 12.096.192

28.569.271 56.096.693 17.380.750 4.884.000

89.649 109.263.097 46.173.704 1.588.000 120.000 12.000.000 13.807.320 6.413.440 3.420.000 1.821.000 19 403.670.212

24.200.952 19.505.495 11.916.000 29.000.000 6.000.000 1.288.500 3.296.480 44.191.194 3.781.000 1.226.350 23.900.000 3.811.331 44.775 144.829.262 25.702.555 465.000 11.000.000 22.358.400 9.479.600

492.927.608

74.147.861 74.147.861

59.286.700 59.286.700

17.500.000 134.042.329 151.542.329

15.000.000 86.792.843 101.792.843


i

j

Biaya Promosi Biaya Promosi Biaya Promosi, Kantor Cabang Jumlah Pajak-Pajak ( tidak termasuk PPh ) Pajak-Pajak ( tidak termasuk PPh ) Jumlah

k Biaya Pemeliharaan dan Perbaikan Aktiva Tetap Biaya Pemeliharaan Gedung Biaya Pemeliharaan Gedung, Kantor Cabang Biaya Pemeliharaan Kendaraan Biaya Pemeliharaan Kendaraan, Kantor Cabang Biaya Pemeliharaan Mesin-mesin Biaya Pemeliharaan Mesin-mesin, Kantor Cabang Biaya Pemeliharaan Peralatan Kantor Jumlah l Biaya Penyusutan, Penyisihan dan Amortisasi Penyisihan Aktiva Produktif Antar Bank Aktiva Penyisihan Aktiva Produktif Murabahah, Kantor Cabang Penyisihan Aktiva Produktif Qordh Kantor Cabang Penyisihan Aktiva Produktif Multijasa Kantor Cabang Tanah / Gedung Penyusutan Kendaraan Penyusutan Mesin - Mesin Penyusutan Mesin - Mesin Kantor Cabang Penyusutan Peralatan Kantor Penyusutan Peralatan Kantor - Kantor Cabang Penyusutan Instalasi Kantor Penyusutan Instalasi Kantor - Kantor Cabang Amortisasi Pendirian Usaha Jumlah

31 Desember 2012 Rp

31 Desember 2011 Rp

15.685.000 9.715.000 25.400.000

35.831.860

8.081.650 8.081.650

2.015.293 2.015.293

9.941.000 1.786.000 7.655.506 313.000 7.426.000 7.544.000 450.000 35.115.506

14.362.100 12.107.632 16.784.000 3.447.500 46.701.232

16.642.783 44.857.585 2.373.750 600.000 27.017.500 15.135.846 32.639.035 13.160.419 2.490.038 5.500.000 2.839.998 29.892.380

12.376.387 27.017.484 19.082.218 41.449.082 12.150.011 5.668.544 4.750.000 9.662.276 9.125.710 26.267.053 167.548.765

193.149.334

35.831.860

Jumlah ini merupakan biaya operasional untuk tahun yang berakhir 31 desember 2012 dan 2011 16 PENDAPATAN NON OPERASIONAL Pendapatan non operasional terdiri dari : a Pendapatan Sewa b Keuntungan (Kerugian) Penjualan Aktiva Tetap c Pendapatan Non Operasional Lainnya Jumlah

11.660.000 11.660.000

55.547.100 55.547.100

Jumlah ini merupakan pendapatan non operasional untuk tahun yang berakhir 31 desember 2012 dan 2011


31 Desember 2011 Rp

8.944.820 8.944.820

9.698.500 9.698.500

17 BIAYA NON OPERASIONAL Biaya non operasional terdiri dari : Biaya Non Operasional Jumlah

Jumlah ini merupakan biaya non operasional untuk tahun yang berakhir 31 desember 2012 dan 2011 18 TAKSIRAN PPh Taksiran PPh terdiri dari : Taksiran PPh Jumlah

111.468.744 111.468.744

Jumlah ini merupakan taksiran PPh untuk tahun yang berakhir 31 desember 2012 dan 2011

119.384.173 119.384.173

Lampiran Aktiva Tetap

PT.BPRS PUDUARTA INSANI DAFTAR AKTIVA TETAP Per 31 DESEMBER 2012 Jenis

Tahun Perolehan

s/d 31-12-'11

Harga Perolehan Debet Kredit

s/d 31-12-'12

Umur Ek. Tahun

s/d 31-12-'11

AKUMULASI PENYUSUTAN Debet Kredit

s/d 31-12-'12

Nilai Buku

Gedung - Kantor Pusat Tanah/Gedung Renovasi Gedung Jumlah

01/09/07 Maret 2008

432.400.000 107.950.000 540.350.000

-

-

432.400.000 107.950.000 540.350.000

20 20

93.686.632 20.240.595 113.927.227

-

21.620.000 5.397.500 27.017.500

115.306.632 25.638.095 140.944.727

317.093.368 82.311.905 399.405.273

Instalasi - Kantor Canopy Daya Listrik Jaringan Telepon Jaringan Telepon kain/Lapis Kursi Plank Merk Aplikasi SPP IAIN Update Aplikasi IAIN Ruang Kom Pembuatan Website Pembuatan DVR CCTV Jumlah

01/12/06 01/05/08 01/05/08 01/09/08 01/03/09 01/11/09 11/03/10 24/05/10 01/10/10 01/01/12 01/05/12

16.100.000 9.670.500 2.223.000 800.000 3.500.000 925.000 5.200.000 1.600.000 5.350.000 1.500.000 1.870.000 48.738.500

-

9.670.500 2.223.000 800.000

3 3 3 1 2 2 2 1 3 1 1

15.793.500

16.100.000 3.500.000 925.000 5.200.000 5.350.000 1.870.000 32.945.000

16.099.999 9.670.499 2.222.999 799.999 3.499.999 924.999 4.766.674 1.599.999 2.229.166 1.499.999 1.246.664 44.560.995

9.670.500 2.223.000 800.000 1.600.000 1.500.000 15.793.500

1 1 1 433.325 1 1.783.332 1 623.335 2.839.997

16.099.999 3.499.999 924.999 5.199.999 4.012.498 1.869.999 31.607.493

1 1 1 1 1.337.502 1 1.337.507

15.000.000 15.000.000 15.390.000 15.390.000 12.970.000 73.750.000

-

15.390.000 15.390.000

15.000.000 15.000.000 15.390.000 12.970.000 58.360.000

4 4 4 4 4

13.700.000 13.384.148 10.260.000 10.260.000 3.512.704 51.116.852

15.390.000 15.390.000

1.299.999 1.615.851 3.847.500 5.130.000 3.242.500 15.135.850

14.999.999 14.999.999 14.107.500 6.755.204 50.862.702

1 1 1.282.500 6.214.796 7.497.298

1.600.000 1.500.000

Kendaraan Honda, BK5223 OK Honda, BK 5224 OK Honda, BK 4983 AO Honda BK 4984 Honda Beat Jumlah

01/05/08 01/06/08 01/05/09 01/05/09 Des 2010


PT.BPRS PUDUARTA INSANI DAFTAR AKTIVA TETAP Per 31 DESEMBER 2012 Jenis Mesin - Mesin Kantor Pusat Msn.Tulis Olimpia Software AC Split LG 1 PK 1 Notebook Acer Komp.Pentium IV AC 2 PK Canon Power Shot Prin lacer jet 1020 UPS ICA 600 VA Komputer D. Memory Komputer pentium IV Mesin Gensed UPS Prolik UPS Prolik Hardisk NB 40 GB Komp.Penti IV 3.0 Kamera Sony S-500 2 set komp.P.IV/P.Jet LCD Proyektor Accer Labtop Acer Aspire Instalasi Telepon Hand Phone Sofware Original Kamera D.Nikon LCD Samsung 15 " Printer HP Lacer Jet Hand Phone N 73 Prn.Canon IP4500 M.LCD Anance 15" Komputer, printer, monitor Komputer intel Core Printer HP 4355 Toner Printer 36 A Ultra Violet CPU Intel Core E2180 Faximile Panasonic CPU Intel Core Duo Stabilizer Sako

Tahun Perolehan Juni 2005 Juni 2005 Mei 03 Jan 04 Ap.05 Mei 2005 Mei 2005 Pebr 2006 Pebr 2006 Juni 2006 Sept 2006 Nop 2006 Nop 2006 Des 2006 Des 2006 Jan 2007 Pebr 2007 Mart 2007 "April 2007 Juni 2007 Juli 2007 April 2008 Juni 2008 Juli 2008 Juli 2008 Juli 2008 Juli 2008 Nop-08 Des- 08 Jan 2009 Mart 2009 Mart 2009 Mart 2009 Mart 2009 April 2009 Mei 2009 Mei 2009 Mei 2009

s/d 31-12-'11 2.000.000 3.375.000 5.250.000 8.700.000 4.500.000 5.887.000 1.750.000 1.700.000 1.530.000 6.530.000 5.330.000 4.700.000 900.000 450.000 750.000 5.250.000 1.800.000 11.900.000 5.500.000 7.500.000 1.850.000 1.500.000 1.496.000 1.670.000 1.600.000 2.490.000 2.350.000 1.700.000 1.500.000 7.500.000 5.410.000 1.440.000 880.000 750.000 1.510.000 1.249.000 2.000.000 7.600.000

Harga Perolehan Debet Kredit -

3.375.000

1.850.000 1.496.000

2.350.000 1.700.000 1.500.000

s/d 31-12-'12 2.000.000 5.250.000 8.700.000 4.500.000 5.887.000 1.750.000 1.700.000 1.530.000 6.530.000 5.330.000 4.700.000 900.000 450.000 750.000 5.250.000 1.800.000 11.900.000 5.500.000 7.500.000 1.500.000 1.670.000 1.600.000 2.490.000 7.500.000 5.410.000 1.440.000 880.000 750.000 1.510.000 1.249.000 2.000.000 7.600.000

Umur Ek. Tahun

3 3 5 3 1 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 1 3 3 3 3 1 1 1 1 1 1 1 1 3 3 1 1 1 1 1 1 4

s/d 31-12-'11 1.999.999 3.374.999 5.249.999 8.699.999 4.499.999 5.886.999 1.749.999 1.699.999 1.529.999 6.529.999 5.329.999 4.699.999 899.999 449.999 749.999 5.249.999 1.799.999 11.899.999 5.499.999 7.499.999 1.849.999 1.499.999 1.495.999 1.669.999 1.599.999 2.489.999 2.349.999 1.699.999 1.499.999 7.499.999 5.109.418 1.439.999 879.999 749.999 1.509.999 1.248.999 1.999.999 5.066.656

AKUMULASI PENYUSUTAN Debet Kredit 3.375.000 1.850.000 1.496.000 2.350.000 1.700.000 1.500.000 -

1 1 1 1 1 1 300.581 1.900.000

s/d 31-12-'12 1.999.999 5.249.999 8.699.999 4.499.999 5.886.999 1.749.999 1.699.999 1.529.999 6.529.999 5.329.999 4.699.999 899.999 449.999 749.999 5.249.999 1.799.999 11.899.999 5.499.999 7.499.999 1.499.999 1.669.999 1.599.999 2.489.999 7.499.999 5.409.999 1.439.999 879.999 749.999 1.509.999 1.248.999 1.999.999 6.966.656

Nilai Buku 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 633.344


PT.BPRS PUDUARTA INSANI DAFTAR AKTIVA TETAP Per 31 DESEMBER 2012 Jenis AC Panasonic 1 PK Compresor AC 2 PK CCTV Mesin hitung uang Komp Pentium 2core2 LCD 15 "& Printer LCD Accer 15" Printer Passbook Epson Printer Canon iP 3680 Komputer, printer, monitor Priter xerox copy Printer Epson LX 300 Komputer, printer, monitor Printer Epson LX 300 Ultra Violet Laptop Printer Passbook PLQ Printer Scan Brother Printer Scan Brother Mesin hitung uang Printer Scan Brother HP Nokia N9000 Printer Epson L200 AC Split LG 1 PK Projector Epson EB-Sg Jumlah

Tahun Perolehan Mei 2009 Mei 2009 Juli 2009 Agt 2009 Sept 2009 Sept 2009 Sept 2009 Okt 09 Des 09 Jan 2010 Jan 2010 Jan 2010 Pebr 2010 Pebr 2010 Pebr 2010 Pebr 2010 Mart 2010 Juni 2010 Juli 2010 Agts 2010 Agts 2010 Sept 2010 Juni 2011 Juni 2011 Juni 2011

s/d 31-12-'11 2.650.000 3.500.000 5.070.000 2.941.500 4.400.000 1.500.000 1.000.000 13.400.000 1.500.000 22.300.000 1.850.000 3.500.000 9.300.000 3.500.000 3.900.000 12.300.000 7.000.000 2.200.000 1.200.000 2.460.000 1.020.000 5.000.000 1.800.000 2.848.000 3.300.000 249.236.500

Harga Perolehan Debet Kredit 12.271.000

s/d 31-12-'12 2.650.000 3.500.000 5.070.000 2.941.500 4.400.000 1.500.000 1.000.000 13.400.000 1.500.000 22.300.000 1.850.000 3.500.000 9.300.000 3.500.000 3.900.000 12.300.000 7.000.000 2.200.000 1.200.000 2.460.000 1.020.000 5.000.000 1.800.000 2.848.000 3.300.000 236.965.500

Umur Ek. Tahun

4 4 4 3 3 3 3 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 1 1 1 3 1 1 1

s/d 31-12-'11 1.766.656 2.333.344 3.168.750 2.369.532 3.422.216 1.166.676 777.784 7.537.509 781.250 11.149.992 925.008 1.750.004 4.456.250 1.677.091 1.868.750 5.893.750 3.208.326 870.829 1.199.999 2.459.999 1.019.999 2.083.335 1.200.000 1.423.999 1.650.000 193.124.086

AKUMULASI PENYUSUTAN Debet Kredit 662.500 875.000 1.267.500 571.967 977.783 333.323 222.215 3.350.000 375.000 5.575.000 462.500 875.000 2.325.000 875.000 975.000 3.075.000 1.750.000 550.000 -

12.271.000

1.666.666 599.999 1.424.000 1.649.995 32.639.035

s/d 31-12-'12 2.429.156 3.208.344 4.436.250 2.941.499 4.399.999 1.499.999 999.999 10.887.509 1.156.250 16.724.992 1.387.508 2.625.004 6.781.250 2.552.091 2.843.750 8.968.750 4.958.326 1.420.829 1.199.999 2.459.999 1.019.999 3.750.001 1.799.999 2.847.999 3.300.001 213.492.127

Nilai Buku 220.844 291.656 633.750 1 1 1 1 2.512.491 343.750 5.575.008 462.492 874.996 2.518.750 947.909 1.056.250 3.331.250 2.041.674 779.171 1 1 1 1.249.997 1 1 1 23.473.396


PT.BPRS PUDUARTA INSANI DAFTAR AKTIVA TETAP Per 31 DESEMBER 2012 Jenis Peralatan Kantor - Kantor Pusat Cash Box D.2000 File Kabinet Brankas Kumahira Kursi Sudut Brankas Steel Save Meja Tulis/Kerja Meja Tulis/Kerja Kursi Ptr.San.T. Kursi P.Tik.Pigura Gorden Brankas Titan Safe Kursi Futura Meja kerja Lemari buku, meja komputer Kursi Futura 405 Kursi Futura 405 Meja kerja Lemari Buku Lemari Buku Telephone Kursi Plastik Meja Kerja Meja Komputer External Hardisk Jumlah

Tahun Perolehan 16/06/05 16/06/05 18/06/05 Des01 Juli 02 Sept 02 Jun03 Jun03 Jun03 01/07/06 Ags-06 01/04/08 01/05/08 01/02/09 01/03/09 01/05/09 04/08/09 04/09/09 04/09/09 01/11/09 04/02/10 09/02/10 30/09/10 12/10/10

s/d 31-12-'11 115.000 1.240.000 3.962.500 2.450.000 7.500.000 3.600.000 1.100.000 1.250.000 1.850.000 3.000.000 11.000.000 980.000 2.400.000 4.200.000 500.000 1.000.000 2.100.000 1.000.000 1.500.000 1.450.000 1.270.000 3.500.000 1.500.000 2.060.000 60.527.500

Harga Perolehan Debet Kredit

2.450.000 1.250.000 1.110.000 -

-

4.810.000

s/d 31-12-'12 115.000 1.240.000 3.962.500 7.500.000 3.600.000 1.100.000 740.000 3.000.000 11.000.000 980.000 2.400.000 4.200.000 500.000 1.000.000 2.100.000 1.000.000 1.500.000 1.450.000 1.270.000 3.500.000 1.500.000 2.060.000 55.717.500

Umur Ek. Tahun

3 3 7 3 5 5 5 5 5 6bln 3 1 3 3 6 bln 6 bln 3 10 bln 10 bln 10 bln 4 4 1 2

s/d 31-12-'11 114.999 1.239.999 3.962.499 2.449.999 7.499.999 3.599.999 1.099.999 1.249.999 1.849.999 2.999.999 10.999.999 979.999 2.399.999 4.083.310 499.999 999.999 1.691.657 999.999 1.499.999 1.449.999 608.542 1.677.083 1.499.999 1.287.495 56.745.568

AKUMULASI PENYUSUTAN Debet Kredit 2.450.000 1.250.000 1.110.000 4.810.000

1 1 116.689 408.342 317.500 875.000 772.504 2.490.037

s/d 31-12-'12 114.999 1.239.999 3.962.499 7.499.999 3.599.999 1.099.999 739.999 2.999.999 10.999.999 979.999 2.399.999 4.199.999 499.999 999.999 2.099.999 999.999 1.499.999 1.449.999 926.042 2.552.083 1.499.999 2.059.999 54.425.605

Nilai Buku 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 343.958 947.917 1 1 1.291.895


PT.BPRS PUDUARTA INSANI DAFTAR AKTIVA TETAP Per 31 DESEMBER 2012 Jenis Mesin - mesin kantor cabang 1 unit komputer flas dish 1 unit mesin Fax 1 P.PIXMA 1700 P 1 P.PIXMA 1800 P Money Counter with Gry BJ-20UV 1 set CPU Komputer 1 Mesin Hitung (BJ-05CUV ) 1 Genset Yokohama Generation 1 Mesin Foto Copy 1 AC LG 2 PK 1 TV LCD 21 Inc Printer Brother DCPJ 125 CCTV Radio Link Printer Brother HL2140 1 set CPU Komputer Printer HP Laser Jet Pro CP Printer HP Laser Jet Pro M AC LG 1 Pk Lap Top Lenovo Jumlah Peralatan kantor cabang Partisi ktr kas Jerjak besi jendela pintu Gorden Brankas merk Yunika Jerjak besi ruang brankas Gordyn Putih Kursi ktr mdl CH 338 DR Pembuatan pintu ktr kas IAIN Pintu jerjak Alas kursi Jerjak Pintu dan Jalusi Parit Meja Brankas Arsip Jumlah

Tahun Perolehan 31/10/05 31/10/05 05/04/07 10/10/07 14/03/08 24/03/08 15/07/09 03/11/09 Mei 2010 Juni 2010 Juni 2010 28/12/10 Mei 2011 Juni 2011 Juli 2011 Juli 2011 Agt 2011 Sep 2011 Des 2011 Agts 2012

s/d 31-12-'11 7.560.000 1.125.000 500.000 550.000 3.498.000 1.996.000 2.460.000 4.950.000 1.100.000 5.150.000 2.350.000 1.150.000 5.100.000 8.550.000 1.100.000 3.900.000 2.600.000 1.750.000 2.425.000 57.814.000

31/10/05 31/10/05 31/10/05 31/10/05 12/12/05 28/03/06 29/03/06 20/04/06 18/12/12 29/02/08 22/12/09 29/12/09 01/04/11

11.850.000 3.200.000 1.900.000 3.500.000 400.000 650.000 500.000 7.105.000 2.240.000 1.400.000 3.000.000 7.000.000 9.000.000 51.745.000

Harga Perolehan Debet Kredit 4.400.000 4.400.000

7.560.000

15.118.000

-

-

-

-

500.000 3.498.000 2.460.000 1.100.000

s/d 31-12-'12 55.717.500 1.125.000 550.000 1.996.000 4.950.000 5.150.000 2.350.000 1.150.000 5.100.000 8.550.000 1.100.000 3.900.000 2.600.000 1.750.000 2.425.000 4.400.000 47.096.000

11.850.000 3.200.000 1.900.000 3.500.000 400.000 650.000 500.000 7.105.000 2.240.000 1.400.000 3.000.000 7.000.000 9.000.000 51.745.000

Umur Ek. Tahun

3 3 9 BLN 10 BLN 3 3 1 4 1 4 1 6 Bln 4 4 6 Bln 1 1 1 1 4

3 3 3 3 10 bln 6 5bln 2 2 8 bln 4 4 3

s/d 31-12-'11


7.559.999 1.124.999 499.999 549.999 3.497.999 1.995.999 2.459.999 2.681.250 1.099.999 2.038.542 2.349.999 1.149.999 850.000 1.246.875 1.099.999 1.950.000 1.083.335 583.332 202.083

7.560.000 500.000 3.498.000 2.460.000

34.024.413

15.118.000

11.849.999 3.199.999 1.899.999 3.499.999 399.999 649.999 499.999 7.104.999 2.239.999 1.399.999 1.562.500 3.645.829 2.250.000 40.203.319

-

1.100.000

-

-

s/d 31-12-'12 1

Nilai Buku

1 1 1.237.500 1 1.287.500 1.275.000 2.137.500 1.949.999 1.516.664 1.166.667 2.222.916 366.666 13.160.414

1.124.999 549.999 1.995.999 3.918.750 3.326.042 2.349.999 1.149.999 2.125.000 3.384.375 1.099.999 3.899.999 2.599.999 1.749.999 2.424.999 366.666 32.066.827

1 1 1 1.031.250 1.823.958 1 1 2.975.000 5.165.625 1 1 1 1 1 4.033.334 15.029.173

750.000 1.750.000 3.000.000 5.500.000

11.849.999 3.199.999 1.899.999 3.499.999 399.999 649.999 499.999 7.104.999 2.239.999 1.399.999 2.312.500 5.395.829 5.250.000 45.703.319

1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 687.500 1.604.171 3.750.000 6.041.681

1


PT.BPRS PUDUARTA INSANI DAFTAR AKTIVA TETAP Per 31 DESEMBER 2012 Jenis Instalasi kantor cabang Gambar dinding Instalasi Lintrik Pintu Kaca Jerejak Khasanah Rak Owner Renovasi Kantor Cabang Renovasi Kantor Cabang Jumlah

REKAPITULASI AKTIVA TETAP Tanah/Gedung Instalasi Kantor Kendaraan Mesin - Mesin Peralatan Kantor Jumlah

Tahun Perolehan 01/10/06 03/12/09 Juni 2010 April 2011 April 2011 Des 2011 April 2012

s/d 31-12-'11 600.000 11.819.500 3.100.000 9.800.000 1.750.000 83.000.000

Harga Perolehan Debet Kredit -

s/d 31-12-'12 -

110.069.500

17.600.000 17.600.000

-

600.000 11.819.500 3.100.000 9.800.000 1.750.000 83.000.000 17.600.000 127.669.500

540.350.000 158.808.000 73.750.000 307.050.500 112.272.500 1.192.231.000

17.600.000 4.400.000 22.000.000

15.793.500 15.390.000 27.389.000 4.810.000 63.382.500

540.350.000 160.614.500 58.360.000 284.061.500 107.462.500 1.150.848.500

Umur Ek. Tahun

6 bln 4 1 4 1 4 4

-

s/d 31-12-'11


599.999 6.155.995 3.099.999 1.837.500 1.312.497 1.729.167 14.735.157

-

113.927.227 59.296.152 51.116.852 227.148.499 96.948.887 548.437.625

s/d 31-12-'12

Nilai Buku

-

2.954.875 2.450.000 437.502 20.750.000 3.300.000 29.892.377

599.999 9.110.870 3.099.999 4.287.500 1.749.999 22.479.167 3.300.000 44.627.534

1 2.708.630 1 5.512.500 1 60.520.833 14.300.000 83.041.966

15.793.500 15.390.000 27.389.000 4.810.000 63.382.500

27.017.500 32.732.378 15.135.846 45.799.454 7.990.038 128.675.216

140.944.727 76.235.031 50.862.698 245.558.953 100.128.925 613.730.341

399.405.273 84.379.469 7.497.302 38.502.547 7.333.575 537.118.159

Lampiran Pemegang Saham PT.BPRS PUDUARTA INSANI DAFTTAR PEMEGANG SAHAM PER 31 DESEMBER 2012 No

Nama

1 Drs. Ramlan Sitorus 2 Drs. Nafiah 3 Dra.Hj. Tjek Tanti 4 Dr.H. Lahmuddin Nst, MA 5 Dra.Hj. Zulyenny Pohan 6 Prof.Dr.H.M. Ridwan lubis 7 Sukatno 8 Prof.Dr.H.M. Yasir Nasution 9 IAIN SU QQ Prof.Dr.N.A.Fadhil Lbs, MA 10 Drs.H. Thamrin Munthe 11 Drs. Mohammad Farid Nst 12 Drs.H. Ahmad Sanusi LC 13 Drs. Muchtar Effendi / A.Munawir Srg 14 Dra.Hj. Lainatus Sifah 15 Dr.H. Hasan Mansyur Nst, MA 16 Drs. Ansari, MA 17 Drs.H. Ahmad Sayuti Hsb/ Lailan Sahrina Hsb 18 Drs. Syamsudduri Harahap 19 Dra.Hj. Yusnaini 20 Drs. Palid Muda Harahap 21 Dra.Hj. Mardiana D 22 Dra. Rosmani Ahmad 23 Drs.H. Hasan Basri Hsb / Azmy Ridwan Hsb 24 Megayati 25 Drs. Abdul Rahim,M.Hum 26 H. Burhanuddin Siregar,SE 27 Drs.H. Nasrun Jamy Daulay 28 Dra.Hj. Rukiah Siregar 29 Drs.H. Kamaruddin Harun 30 Hj. Nurlaniah Siregar 31 Dr.Hj. Fathul Jannah,SH,MSC 32 Drs.H. Ahmad KS 33 Drs. Hendri Fauza 34 H. Alimuddin,SE 35 Drs. Mahyuddin Nst 36 Drs.H. Abbas Pulungan 37 Dr. Fakhruddin Azmi, MA 38 H. Mahmud Azis Srg, MA 39 Drs.T.M. Ali Muda / Husniyah 40 Drs.H.A. Nazri Adlani 41 Hj. Aniarti Azizah 42 H. Adnan Lubis (Alm)/Hj.Dra.Dahlia Lbs 43 H. Soejono Hoemardhani,SE 44 Drs. Jusman Said MBA 45 Drs. Abdullah Abdul Rahim 46 Mizamuddin, S.Ag 47 Hadianti 48 Muhammad Umar 49 Muniati Aisyah 50 Prof.Dr.H. Abdullah Syah,MA 51 Drs. Abd. Samad Zaino 52 Drs.H. Chairuman Pasaribu 53 Norma Is 54 T. Rusydi,SH,M.Hum 55 H. Sabirin Siregar,SE 56 Hj. Sariani Amiraden Siregar 57 Prof.Dr.H.A. Yakub Matondang,MA 58 Prof.Dr.H. Usman Pelly, MA 59 Drs.H. Amin Husein Nst 60 Dra.Hj. Hasni Rangkuti 61 Ir. Syaukani Yunus

Lembar Saham Seri A Seri B 1 1 1 1 6 1 1 19 2.591 2 6 1 1 12 5 21 10 1 9 1 2 13 1 2 88 1 19 2 17 1 21 1 1 11 1 1 21 55 1 1 1 43 12 90 5 2 1 1 1 7 31 1 11 1 9 1.276 69 1 5 14 2

84 90 64 84 205 85 82 288 30.261 179 174 82 111 238 82 111 258 82 199 82 130 60 84 171 195 68 129 130 114 84 114 84 82 63 85 85 85 189 82 63 63 205 230 556 82 126 63 63 63 117 139 97 164 99 284 2.098 221 99 111 154 171

Nominal Seri A Seri B

Seri A

250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000

250.000 250.000 250.000 250.000 1.500.000 250.000 250.000 4.750.000 647.750.000 500.000 1.500.000 250.000 250.000 3.000.000 1.250.000 5.250.000 2.500.000 250.000 2.250.000 250.000 500.000 3.250.000 250.000 500.000 22.000.000 250.000 4.750.000 500.000 4.250.000 250.000 5.250.000 250.000 250.000 2.750.000 250.000 250.000 5.250.000 13.750.000 250.000 250.000 250.000 10.750.000 3.000.000 22.500.000 1.250.000 500.000 250.000 250.000 250.000 1.750.000 7.750.000 250.000 2.750.000 250.000 2.250.000 319.000.000 17.250.000 250.000 1.250.000 3.500.000 500.000

5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000 5.000

Jumlah

Jumlah Seri B 420.000 450.000 320.000 420.000 1.025.000 425.000 410.000 1.440.000 151.305.000 895.000 870.000 410.000 555.000 1.190.000 410.000 555.000 1.290.000 410.000 995.000 410.000 650.000 300.000 420.000 855.000 975.000 340.000 645.000 650.000 570.000 420.000 570.000 420.000 410.000 315.000 425.000 425.000 425.000 945.000 410.000 315.000 315.000 1.025.000 1.150.000 2.780.000 410.000 630.000 315.000 315.000 315.000 585.000 695.000 485.000 820.000 495.000 1.420.000 10.490.000 1.105.000 495.000 555.000 770.000 855.000

670.000 700.000 570.000 670.000 2.525.000 675.000 660.000 6.190.000 799.055.000 1.395.000 2.370.000 660.000 805.000 4.190.000 1.660.000 5.805.000 3.790.000 660.000 3.245.000 660.000 1.150.000 3.550.000 670.000 1.355.000 22.975.000 590.000 5.395.000 1.150.000 4.820.000 670.000 5.820.000 670.000 660.000 3.065.000 675.000 675.000 5.675.000 14.695.000 660.000 565.000 565.000 11.775.000 4.150.000 25.280.000 1.660.000 1.130.000 565.000 565.000 565.000 2.335.000 8.445.000 735.000 3.570.000 745.000 3.670.000 329.490.000 18.355.000 745.000 1.805.000 4.270.000 1.355.000

Prosentase (%) 0,03% 0,03% 0,03% 0,03% 0,11% 0,03% 0,03% 0,28% 36,29% 0,06% 0,11% 0,03% 0,04% 0,19% 0,08% 0,26% 0,17% 0,03% 0,15% 0,03% 0,05% 0,16% 0,03% 0,06% 1,04% 0,03% 0,25% 0,05% 0,22% 0,03% 0,26% 0,03% 0,03% 0,14% 0,03% 0,03% 0,26% 0,67% 0,03% 0,03% 0,03% 0,53% 0,19% 1,15% 0,08% 0,05% 0,03% 0,03% 0,03% 0,11% 0,38% 0,03% 0,16% 0,03% 0,17% 14,96% 0,83% 0,03% 0,08% 0,19% 0,06%

Lampiran Pemegang Saham PT.BPRS PUDUARTA INSANI DAFTTAR PEMEGANG SAHAM PER 31 DESEMBER 2012 No

Nama

62 Zarkasyi Yunus 63 Hj. Perak Srg 64 Drs.H. Maratua Simanjuntak 65 Prof. Dr. Drs. H. Mohammad Hatta 66 H. Zulkifli B 67 Drs. Hanafiah Sufi 68 Dra.Hj. Thoyyibah 69 Drs. Syuaibun,M.Hum 70 Dra. Rosdiana Bakar 71 Dra. Rusmini 72 Drs. A. Bangun Nst 73 Dra.Hj. Nurhayati Amir 74 Prof.Dr.Hj. Chalizah Hasan 75 Drs.Darwis Rangkuti / Afrida 76 Drs.H. Kasim Siyo, Msi 77 Drs. Syafri FM 78 Drs.H. Burhanuddin Nst 79 Hj. Syarifah Harahap 80 Syamsul Lubis, SE 81 Drs. Usman Yacub 82 Ali Murtado,S.Ag. M.Hum 83 Baziz/Baz-SU 84 Drs.H. Muhammad Imran Daulay,SH 85 Hj. Nurhayati Lubis,S.Ag 86 Prof.Dr.H. Haidar Putra Daulay,MA Jumlah

Lembar Saham Seri A Seri B 1 82 7 198 1.086 197 1 63 11 111 5 82 5 22 67 268 16 252 1 82 5 173 10 167 2 179 1 82 1 84 1 112 12 178 9 204 2 179 1 84 1 63 1.683 432 378 184 15 117 70 360 7.925 44.098

Nominal Seri A Seri B 250.000 5.000 250.000 5.000 250.000 5.000 250.000 5.000 250.000 5.000 250.000 5.000 250.000 5.000 250.000 5.000 250.000 5.000 250.000 5.000 250.000 5.000 250.000 5.000 250.000 5.000 250.000 5.000 250.000 5.000 250.000 5.000 250.000 5.000 250.000 5.000 250.000 5.000 250.000 5.000 250.000 5.000 250.000 5.000 250.000 5.000 250.000 5.000 250.000 5.000

Jumlah Seri A Seri B 250.000 410.000 1.750.000 990.000 271.500.000 985.000 250.000 315.000 2.750.000 555.000 1.250.000 410.000 1.250.000 110.000 16.750.000 1.340.000 4.000.000 1.260.000 250.000 410.000 1.250.000 865.000 2.500.000 835.000 500.000 895.000 250.000 410.000 250.000 420.000 250.000 560.000 3.000.000 890.000 2.250.000 1.020.000 500.000 895.000 250.000 420.000 250.000 315.000 420.750.000 2.160.000 94.500.000 920.000 3.750.000 585.000 17.500.000 1.800.000 1.981.250.000 220.490.000

Jumlah 660.000 2.740.000 272.485.000 565.000 3.305.000 1.660.000 1.360.000 18.090.000 5.260.000 660.000 2.115.000 3.335.000 1.395.000 660.000 670.000 810.000 3.890.000 3.270.000 1.395.000 670.000 565.000 422.910.000 95.420.000 4.335.000 19.300.000 2.201.740.000

Prosentase (%) 0,03% 0,12% 12,38% 0,03% 0,15% 0,08% 0,06% 0,82% 0,24% 0,03% 0,10% 0,15% 0,06% 0,03% 0,03% 0,04% 0,18% 0,15% 0,06% 0,03% 0,03% 19,21% 4,33% 0,20% 0,88% 100%

PT.BPRS PUDUARTA INSANI NERACA LAJUR Per 31 DESEMBER 2012

No Perkiraan

1 Kas

Neraca Saldo Unaudited Debet

A J P Auditor

Pembiayaan

Debet

Pembiayaan

Neraca Saldo Audited Debet

Laba - Rugi Audited

Pembiayaan

Debet

Neraca Audited

Pembiayaan

Debet

Pembiayaan

435.110.350

435.110.350

-

-

-

435.110.350

-

9.480.080.540

9.480.080.540

-

-

-

9.480.080.540

-

27.648.855.347

27.648.855.347

-

-

-

27.648.855.347

-

-

265.514.318

-

-

-

265.514.318

540.350.000

540.350.000

-

-

-

540.350.000

-

58.360.000

58.360.000

-

-

-

58.360.000

-

-

-

-

-

-

-

-

236.965.500

236.965.500

-

-

-

236.965.500

-

47.096.000

47.096.000

-

-

-

47.096.000

-

10 Peralatan kantor

55.717.500

55.717.500

-

-

-

55.717.500

-

11 Peralatan kantor - kantor cabang

51.745.000

51.745.000

-

-

-

51.745.000

-

12 Instalasi kantor

32.945.000

32.945.000

-

-

-

32.945.000

-

127.669.500

127.669.500

-

-

-

127.669.500

-

140.944.727

-

140.944.727

-

-

-

140.944.727

50.862.702

-

50.862.702

-

-

-

50.862.702

-

-

-

-

-

-

-

213.492.127

-

-

-

213.492.127

2 Antar Bank Aktiva 3 Pembiayaan yang diberikan 4 Penyisihan aktiva produktif 5 Tanah / Gedung 6 Kendaraan 7 Kendaraan kantor cabang 8 Mesin - mesin 9 Mesin - mesin kantor cabang

13 Instalasi kantor - kantor cabang

265.514.318

14 Ak.Penyusutan Tanah / Gedung 15 Ak. Penyusutan Kendaraan 16 Ak. Penyusutan Kendaraan kantor cabang 17 Ak. Penyusutan Mesin - mesin

213.492.127

18 Ak. Penyusutan Mesin - mesin kantor cabang

32.066.827

-

32.066.827

-

-

-

32.066.827

19 Ak. Penyusutan Peralatan kantor

54.425.606

-

54.425.606

-

-

-

54.425.606

20 Ak. Penyusutan Peralatan kantor - kantor cabang

45.703.319

45.703.319

-

-

-

45.703.319

21 Ak. Penyusutan Instalasi kantor

31.607.493

-

31.607.493

-

-

-

31.607.493

22 Ak. Penyusutan Instalasi kantor - kantor cabang

44.627.540

-

44.627.540

-

-

-

44.627.540

265.248.068

-

-

-

265.248.068

-

90.290.594

-

90.290.594

-

-

-

90.290.594

25 Antar Bank Passiva

3.118.607.899

-

3.118.607.899

-

-

-

3.118.607.899

26 Tabungan

6.766.487.781

-

6.766.487.781

-

-

-

6.766.487.781

27 Deposito

11.750.785.000

-

11.750.785.000

-

-

-

11.750.785.000

23 Rupa-rupa aktiva

265.248.068

24 Kewajiban segera dibayar

Kewajiban kepada Bank Lain

-

-

-

2.596.702.675

-

2.596.702.675

-

-

-

2.596.702.675

10.193.100.439

-

10.193.100.439

-

-

-

10.193.100.439

2.201.740.000

-

2.201.740.000

-

-

-

2.201.740.000

745.651.105

-

745.651.105

-

-

-

745.651.105

-

-

-

-

-

-

-

545.435.529

-

545.435.529

-

545.435.529

-

-

4.860.509.320

-

4.860.509.320

-

4.860.509.320

-

-

35 Pendapatan administrasi

165.684.615

-

165.684.615

-

165.684.615

-

-

36 Pendapatan operasional lainnya

257.395.036

-

257.395.036

-

257.395.036

-

-

1.634.837.017

-

1.634.837.017

-

-

-

999.212.705

-

999.212.705

-

-

-

-

57.494.826

-

-

-

28 Rupa-rupa Passiva 29 Pembiayaan yang diterima 30 Modal disetor yang ditempatkan 31 Cadangan umum 32 Laba ditahan 33 Bagi hasil dari Bank lain 34 Pendapatan Bagi hasil pihak III bukan Bank

37 Bagi hasil kepada pemilik dana 38 Beban / Bonus Pihak Ketiga Bukan Bank

1.634.837.017 999.212.705

-

-

39 Beban Premi LPS

57.494.826

57.494.826

Biaya Asuransi

15.983.198

15.983.198

1.484.103.645

1.484.103.645

-

1.484.103.645

-

-

-

74.147.861

74.147.861

-

74.147.861

-

-

-

40 Biaya personalia 41 Beban Pendidikan dan Pelatihan

15.983.198

42 Beban promosi

25.400.000

25.400.000

-

25.400.000

-

-

-

8.081.650

8.081.650

-

8.081.650

-

-

-

44 Biaya barang dan jasa

403.670.212

403.670.212

-

403.670.212

-

-

-

45 Biaya sewa

151.542.329

151.542.329

-

151.542.329

-

-

-

46 Biaya pemeliharaan dan perbaikan aktiva tetap

35.115.506

35.115.506

-

35.115.506

-

-

-

47 Biaya Penyusutan Tanah / Gedung

27.017.500

27.017.500

-

27.017.500

-

-

-

48 Biaya Penyusutan Kendaraan

15.135.846

15.135.846

-

15.135.846

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

50 Biaya Penyusutan Mesin - mesin

32.639.035

32.639.035

-

32.639.035

-

-

-

51 Biaya Penyusutan Mesin - mesin kantor cabang

13.160.419

-

13.160.419

-

13.160.419

-

-

-

52 Biaya Penyusutan Peralatan kantor

2.490.038

-

2.490.038

-

2.490.038

-

-

-

53 Biaya Penyusutan Peralatan kantor - kantor cabang

5.500.000

5.500.000

-

5.500.000

-

-

-

54 Biaya Penyusutan Instalasi kantor

2.839.998

2.839.998

-

2.839.998

-

-

-

29.892.380

29.892.380

-

29.892.380

-

-

-

56 Biaya Amortisasi pendirian usaha

-

-

-

-

-

-

-

57 Biaya Penyisihan aktiva produktif

64.474.118

64.474.118

-

64.474.118

-

-

-

8.944.820

8.944.820

-

8.944.820

-

-

-

-

11.660.000

-

11.660.000

-

-

-

-

-

-

-

-

111.468.744

-

111.468.744

-

-

-

-

-

637.532.653

-

-

637.532.653

44.183.294.652

44.183.294.652

5.840.684.500

5.840.684.500

38.980.142.805

38.980.142.805

43 Pajak-pajak

49 Biaya Penyusutan Kendaraan kantor cabang

55 Biaya Penyusutan Instalasi kantor - kantor cabang

58 Biaya non operasional 59 Pendapatan non operasional

11.660.000

60 Keuntungan penjualan aktiva tetap 61 Taksiran Pajak penghasilan

111.468.744

62 Laba tahun berjalan Jumlah

44.183.294.652

44.183.294.652

-

-

0

749.001.397

PPh PKP

4.800.000.000

Pendapatan Bruto

5.840.684.500

Laba Bruto

772.529.740

PKP memperoleh dapat Fasilitas

634.881.537

PKP tdk memperoleh dapat Fasilitas

137.648.203

Laba Bruto

772.529.740

PPh Terhutang 50%

88.883.415

28%

38.541.497 127.424.912

Laba Pajak Laba Akuntansi

772.529.740

Koreksi Pajak Cadangan Promosi

25.400.000

Sumbangan

-

Transport

19

Makan

-

Ppap Pantry Pakaian Seragam Kesehatan Pendidikan Laba Pajak setelah koreksi

13.807.320 74.147.861

113.355.200 885.884.940

PPh Terhutang PKP

4.800.000.000

Pendapatan Bruto

5.840.684.500

Laba Bruto Setelah koreksi Pajak

885.884.940

PKP memperoleh dapat Fasilitas = tarif 50 %

728.039.276

PKP tdk memperoleh dapat Fasilitas = tarif 28 %

157.845.664

Laba Bruto Setelah koreksi Pajak

885.884.940

PPh Terhutang 50% 28%

101.925.499 44.196.786

PPh Terhutang

146.122.285

Laba Akuntansi

772.529.740

PPh

146.122.285

Laba Setelah Pajak

626.407.455

PKP

4.800.000.000

Pendapatan Bruto

5.840.684.500

Laba Bruto Akuntansi

772.529.740

PKP memperoleh dapat Fasilitas = tarif 50 %

634.881.537

PKP tdk memperoleh dapat Fasilitas = tarif 28 %

137.648.203

Laba Bruto Akuntansi

772.529.740

PPh Terhutang 50% 28%

88.883.415 38.541.497

PPh Terhutang

127.424.912

Laba Akuntansi

772.529.740

PPh

127.424.912

Laba Setelah Pajak

645.104.828

PT.BPRS PUDUARTA INSANI NERACA LAJUR Januari 2012 sd Desember 2012 No Perkiraan

31 Januari 2012 Debet

1 Kas

11.289.696.519

3 Pembiayaan yang diberikan

25.500.058.827

4 Penyisihan aktiva produktif 6 Kendaraan 7 Kendaraan kantor cabang

Debet

367.779.050

2 Antar Bank Aktiva

5 Tanah / Gedung

29 Pebruari 2012

Kredit

31 Maret 2012

Kredit

Debet

421.577.450

Debet

321.795.950

10.195.535.548

Debet

Debet

Debet

Debet

Debet

Debet

Debet

Debet

9.480.080.540

27.808.538.620 315.345.455

Kredit

435.110.350

10.693.412.710

27.881.151.021 317.541.964

31 Desember 2012

Kredit

261.934.750

11.037.132.429

27.478.086.269 319.519.408

30 Nopember 2012

Kredit

409.653.250

13.528.658.928

27.680.664.411 309.720.659

31 Oktober 2012 Kredit

424.901.300

15.264.957.144

27.554.521.624 330.808.397

30 Sep 12 Kredit

443.941.650

10.243.242.219

27.235.508.875 353.815.378

31 Agu 12 Kredit

523.947.700

10.443.934.606

26.768.990.130 368.432.410

31 Juli 2012 Kredit

424.455.850

10.014.233.922

26.526.435.439 347.990.838

30 Juni 2012 Kredit

510.725.400

12.826.578.362

26.184.694.123 347.185.118

31 Mei 2012 Kredit

331.218.150

8.585.696.427

25.650.133.484 465.952.636

30 Apr 12 Kredit

27.648.855.347 272.770.901

265.514.318

540.350.000

540.350.000

540.350.000

540.350.000

540.350.000

540.350.000

540.350.000

540.350.000

540.350.000

540.350.000

540.350.000

540.350.000

73.750.000

58.360.000

58.360.000

58.360.000

58.360.000

58.360.000

58.360.000

58.360.000

58.360.000

58.360.000

58.360.000

58.360.000

-

-

249.236.500

236.965.500

236.965.500

236.965.500

236.965.500

236.965.500

236.965.500

236.965.500

236.965.500

236.965.500

236.965.500

236.965.500

57.814.000

42.696.000

42.696.000

42.696.000

42.696.000

42.696.000

42.696.000

42.696.000

47.096.000

47.096.000

47.096.000

47.096.000

10 Peralatan kantor

60.527.500

55.717.500

55.717.500

55.717.500

55.717.500

55.717.500

55.717.500

55.717.500

55.717.500

55.717.500

55.717.500

55.717.500

11 Peralatan kantor - kantor cabang

51.785.000

51.745.000

51.745.000

51.745.000

51.745.000

51.745.000

51.745.000

51.745.000

51.745.000

51.745.000

51.745.000

12 Instalasi kantor

48.738.500

32.945.000

32.945.000

32.945.000

32.945.000

32.945.000

32.945.000

32.945.000

32.945.000

32.945.000

32.945.000

32.945.000

110.069.500

110.069.500

110.069.500

127.669.500

127.669.500

127.669.500

127.669.500

127.669.500

127.669.500

127.669.500

127.669.500

127.669.500

8 Mesin - mesin 9 Mesin - mesin kantor cabang

13 Instalasi kantor - kantor cabang

-

14 Ak.Penyusutan Tanah / Gedung

-

-

-

-

-

-

51.745.000

116.178.684

118.430.141

120.681.598

122.933.055

125.184.512

127.435.969

129.687.426

131.938.883

134.190.340

136.441.797

138.693.254

52.676.485

43.334.864

44.573.868

45.812.872

46.726.867

47.317.700

47.908.533

48.499.366

49.090.199

49.681.032

50.271.865

50.862.702

196.423.341

187.451.623

190.600.595

193.749.567

196.748.538

199.747.511

202.234.161

204.639.077

206.852.341

209.065.605

211.278.869

213.492.127

18 Ak. Penyusutan Mesin - mesin kantor cabang

35.408.783

21.675.163

23.059.538

24.443.913

25.828.288

27.212.663

28.597.038

29.981.413

31.457.455

30.691.827

31.480.372

32.066.827

19 Ak. Penyusutan Peralatan kantor

57.105.798

52.539.342

53.087.327

53.026.424

53.269.965

53.513.506

53.757.058

54.000.610

54.127.481

54.226.856

54.326.231

54.425.606

20 Ak. Penyusutan Peralatan kantor - kantor cabang

40.661.652

41.119.985

41.578.318

42.036.651

42.494.984

42.953.317

43.411.650

43.869.983

44.328.316

44.786.649

45.244.982

45.703.319

21 Ak. Penyusutan Instalasi kantor

45.082.106

29.809.713

29.809.713

30.418.601

30.567.215

30.715.826

30.864.437

31.013.048

31.161.659

31.310.270

31.458.881

22 Ak. Penyusutan Instalasi kantor - kantor cabang

17.060.567

19.385.974

21.711.381

24.257.625

26.803.866

29.350.107

31.896.348

34.442.589

36.988.830

39.535.071

42.081.312

15 Ak. Penyusutan Kendaraan

140.944.727

16 Ak. Penyusutan Kendaraan kantor cabang

-

17 Ak. Penyusutan Mesin - mesin

23 Rupa-rupa aktiva

338.606.408

24 Kewajiban segera dibayar

287.832.487 81.997.283

25 Antar Bank Passiva

290.400.631 97.925.768

289.648.154

390.008.497

10.411.027.857

9.810.705.318

13.633.000.000 402.031.671

29 Pembiayaan yang diterima 30 Modal disetor yang ditempatkan

26 Tabungan

-

27 Deposito

281.254.798 89.785.183

306.027.680 90.298.688

270.758.301 89.152.174

295.504.173 100.726.697

287.827.039 103.934.246

281.989.732

31.607.493 44.627.540 265.248.068

100.873.100

92.798.874

89.423.983

94.695.079

90.290.594

390.440.655

490.778.979

491.105.215

791.391.143

794.252.076

14.720.957.549

12.351.874.362

12.378.834.496

12.446.023.872

16.915.221.306

15.497.799.510

13.872.708.488

12.725.130.764

6.766.487.781

13.812.500.000

14.248.000.000

13.358.000.000

13.389.000.000

13.791.500.000

13.795.500.000

14.304.000.000

13.698.285.000

13.218.285.000

12.317.285.000

11.750.785.000

797.012.390

1.098.384.862

1.103.606.830

1.112.960.559

126.561.096

125.223.152

122.783.897

123.768.617

374.864.829

691.809.417

835.402.304

685.886.996

687.996.555

687.164.191

2.596.702.675

9.023.835.645

8.876.997.380

8.645.618.241

7.651.109.137

7.524.404.486

7.396.438.485

7.838.621.234

7.715.857.487

7.591.549.080

7.465.673.533

8.838.208.016

10.193.100.439

2.201.740.000

2.201.740.000

2.201.740.000

2.201.740.000

2.201.740.000

2.201.740.000

31 Cadangan umum

618.287.720

618.287.720

618.287.720

618.287.720

618.287.720

3.118.607.899

32 Laba ditahan

957.238.422

801.629.032

801.629.032

801.629.032

801.629.032

61.417.397

101.357.187

149.080.550

192.258.085

375.580.076

756.617.652

1.147.265.539

1.540.918.157

-

2.201.740.000

2.201.740.000

2.201.740.000

2.201.740.000

2.201.740.000

2.201.740.000

745.651.105

745.651.105

745.651.105

745.651.105

745.651.105

745.651.105

745.651.105

244.118.774

274.057.299

308.623.436

343.806.276

396.312.034

455.017.101

501.883.046

545.435.529

1.948.900.214

2.366.373.537

2.771.707.640

3.187.656.097

3.597.046.095

4.018.634.748

4.441.731.850

4.860.509.320

Dana Setoran Modal

566.220.000

33 Bagi hasil dari Bank lain 34 Pendapatan Bagi hasil pihak III bukan Bank 35 Pendapatan administrasi

15.660.500

36 Pendapatan operasional lainnya 37 Bagi hasil kepada pemilik dana

297.469.616

8.394.118.786

-

Kewajiban kepada Bank Lain 28 Rupa-rupa Passiva

312.677.145

24.860.500

10.382.696

38.736.500

82.099.604

56.618.500

84.168.884

-

72.990.500

67.211.513

90.456.100

115.326.995

111.558.875

147.599.537

120.840.875

175.075.137

126.245.875

175.700.137

146.236.615

180.753.417

156.534.615

202.192.565

165.684.615

249.038.051

257.395.036

130.397.364

266.553.043

403.288.390

546.833.631

680.212.913

823.654.909

947.143.140

1.091.262.108

1.227.058.568

1.359.447.931

1.497.308.764

1.634.837.017

92.056.434

183.366.268

273.820.535

349.173.839

422.987.383

496.009.697

592.836.091

671.977.784

750.158.309

829.833.042

910.975.434

999.212.705

39 Beban Premi LPS

5.780.512

11.561.024

17.341.536

23.122.048

28.902.560

34.683.073

38.485.032

42.286.991

46.088.950

49.890.909

53.692.868

57.494.826

Biaya Asuransi

3.478.830

4.935.141

5.512.389

6.617.451

7.635.708

8.931.584

10.093.280

11.284.911

12.150.037

13.015.163

13.880.289

15.983.198

95.147.385

38 Beban / Bonus Pihak Ketiga Bukan Bank

40 Biaya personalia

231.377.627

336.663.417

442.097.056

548.971.818

710.587.437

927.130.729

1.037.658.451

1.158.160.104

1.269.614.587

1.380.561.668

1.484.103.645

600.000

7.100.000

8.020.000

8.340.000

9.530.648

15.830.648

20.645.148

21.145.148

25.945.148

41.768.448

43.668.448

74.147.861

3.975.000

5.435.000

6.300.000

6.900.000

10.910.000

11.525.000

14.350.000

17.550.000

18.080.000

23.180.000

24.555.000

300.000

3.856.000

3.856.000

6.176.000

6.506.000

6.506.000

6.506.000

7.226.000

7.275.150

7.275.150

8.081.650

8.081.650

44 Biaya barang dan jasa

44.415.654

94.850.511

131.835.824

168.432.201

198.933.758

230.237.559

246.720.653

274.779.072

297.449.573

327.074.710

365.852.621

403.670.212

45 Biaya sewa

10.187.819

21.190.438

33.439.257

45.688.076

58.354.296

71.020.515

83.686.734

96.757.853

109.828.972

122.900.091

138.471.210

151.542.329

46 Biaya pemeliharaan dan perbaikan aktiva tetap

2.533.000

9.667.476

14.842.226

18.664.226

19.483.226

24.888.226

25.930.226

27.383.226

32.045.526

33.062.506

34.569.506

35.115.506

47 Biaya Penyusutan Tanah / Gedung

2.251.457

4.502.914

6.754.371

9.005.828

11.257.285

13.508.742

15.760.199

18.011.656

20.263.113

22.514.570

24.766.027

27.017.500

48 Biaya Penyusutan Kendaraan

1.559.629

7.608.008

8.847.012

10.086.016

11.000.011

11.590.844

12.181.677

12.772.510

13.363.343

13.954.176

14.545.009

15.135.846

41 Beban Pendidikan dan Pelatihan 42 Beban promosi 43 Pajak-pajak

49 Biaya Penyusutan Kendaraan kantor cabang

25.400.000

-

-

50 Biaya Penyusutan Mesin - mesin

3.299.249

6.598.531

9.747.503

12.896.475

15.895.446

18.894.419

21.381.069

23.785.985

25.999.249

28.212.513

30.425.777

32.639.035

51 Biaya Penyusutan Mesin - mesin kantor cabang

1.384.375

2.768.755

4.153.130

5.537.505

6.921.880

8.306.255

9.690.630

11.075.005

12.551.047

11.785.419

12.573.964

13.160.419 2.490.038

52 Biaya Penyusutan Peralatan kantor

360.230

603.774

847.315

1.090.856

1.334.397

1.577.938

1.821.490

2.065.042

2.191.913

2.291.288

2.390.663

53 Biaya Penyusutan Peralatan kantor - kantor cabang

458.333

916.666

1.374.999

1.833.332

2.291.665

2.749.998

3.208.331

3.666.664

4.124.997

4.583.330

5.041.663

54 Biaya Penyusutan Instalasi kantor

521.111

1.042.218

1.346.662

1.651.106

1.799.720

1.948.331

2.096.942

2.245.553

2.394.164

2.542.775

2.691.386

2.839.998

2.325.407

4.650.814

6.976.221

9.522.465

12.068.706

12.068.706

17.161.188

19.707.429

22.253.670

24.799.911

27.346.152

29.892.380

55 Biaya Penyusutan Instalasi kantor - kantor cabang 56 Biaya Amortisasi pendirian usaha 57 Biaya Penyisihan aktiva produktif 58 Biaya non operasional

5.500.000

8.053.880 900.000

59 Pendapatan non operasional

1.050.000 -

2.125.000 11.340.000

2.900.000 11.340.000

-

29.672.650

36.340.211

39.139.573

46.338.322

46.810.458

62.322.750

64.229.532

64.474.118

3.987.000

4.287.000

4.287.000

10.187.000

10.287.000

11.387.000

14.737.000

8.944.820

11.345.000

11.345.000

11.345.000

11.345.000

11.340.000

11.460.000

-

11.460.000

11.460.000

11.660.000

60 Keuntungan penjualan aktiva tetap 61 Taksiran Pajak penghasilan

10.000.000

20.000.000

30.000.000

40.544.015

50.000.000

60.000.000

70.000.000

80.000.000

90.000.000

92.000.000

94.000.000

111.468.744

62 Laba tahun berjalan Jumlah

39.108.397.473

39.108.397.473

-

38.573.561.677

38.573.561.677

-

37.818.527.418

37.818.527.418

-

42.829.047.375

42.829.047.375

-

40.885.082.702

40.885.082.702

-

42.126.253.224

42.126.253.224

-

42.873.919.348

42.873.919.348

-

48.353.005.454

48.353.005.454

-

46.829.651.433

46.829.651.433

45.129.711.085

-

45.129.711.085

44.961.088.943

-

44.961.088.943

-

310.176.675 (310.176.675)

4.353.456.269

4.822.081.029

4.764.364.631

11.460.000 480.084.760

40.776.254.816

480.084.760

40.776.254.816 595.739.107

5.360.647.562 596.282.931

40.296.170.056

39.385.085.494 39.385.085.494

5.349.187.562 11.460.000

4.833.541.029

44.183.294.652

44.183.294.652

0

PT.BPRS PUDUARTA INSANI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN PER 31 DESEMBER 2012 dan 2011 31 Nopember 2012 Rp

31 Oktober 2011 Rp

48.072.500 213.862.250 261.934.750

132.624.600 277.028.650 409.653.250

III. PENJELASAN POS - POS NERACA. 1 KAS Kas dan Setara Kas terdiri dari : Kas Kantor Pusat Kas Kantor Cabang Jumlah

Jumlah ini merupakan saldo kas per 31 desember 2012 dan 2011 2 ANTAR BANK AKTIVA Antar Bank Aktiva terdiri dari : Tabungan BPRS Gebu Prima Tabungan BPRS Al Washliyah Tabungan Amanah Bangsa Tabungan BNI Syari'ah Tabungan Bank Sumut Syari'ah Tabungan Kartu Permata Visa Electron Tabungan Bank Muamalat Indonesia Tabungan Bank Syari'ah Mandiri Tabungan BPRS Sindang Laya Tabungan Bank Muamalat Indonesia Tabungan Bank Bukopin Syari'ah Tabungan BRI Tabungan Bank Syari'ah Mandiri - Aksara Tabungan AIC Tabungan BPRS Ar Raihan Tabungan Bank Syari'ah Mandiri - Petisah Tabungan OCBC NISP Syariah Giro Bank Permata Giro CIMB Niaga Syariah Deposito Amanah Bangsa Deposito BMI Deposito BSM Deposito BPRS Al-Yakin Deposito Sumut Syari'ah Deposito BPRS Sindang Laya Deposito BPRS AIC Deposito BPRS Ar Raihan Langsa Deposito BNI Syar'ah Deposito BPRS Oloan Ummah Deposito Permata Syari'ah Deposito CIMB Niaga Syariah Jumlah

20.321.007 55.996.404 29.406.354 56.293.017 71.476.005 48.592.599 1.351.881.530 136.393.013 47.728.244

17.599.113 46.334.837 27.385.518 54.804.801 85.480.489 46.262.915 404.154.913 246.125.261 45.629.552

28.671.872 975.461 896.563.984 32.934.351 51.299.141 765.379.728 10.000.000

28.623.030 345.857 426.085.064 28.664.887 50.452.059 679.684.133 10.000.000

200.000.000 4.500.000.000 1.839.500.000

200.000.000 4.750.000.000 3.339.500.000

50.000.000 200.000.000 100.000.000 100.000.000

50.000.000 200.000.000 100.000.000 100.000.000

100.000.000

100.000.000

10.693.412.710

11.037.132.429

Jumlah ini merupakan saldo antar bank aktiva per 31 desember 2012 dan 2011


31 Oktober 2011 Rp

528.511.000 33.000.000

540.978.500 33.000.000

21.139.746.939 24.507.563.100

21.692.113.520 24.213.725.100

(7.191.065.195) (11.926.352.821) 7.736.600 23.938.500 185.294.090 346.000.000

(7.515.853.008) (11.860.771.321) 178.961.200 25.164.300 225.794.090 243.900.000

35.963.921 120.000.000

37.807.820 69.000.000

(1.797.514) 27.808.538.620

(2.669.180) 27.881.151.021

3 PEMBIAYAAN YANG DIBERIKAN Pembiayaan Yang Diberikan terdiri dari : Pembiayaan Karyawan Lancar Mudharabah Perorangan Lancar Mudharabah Perorangan Lancar, Kantor Cabang Mudharabah Diragukan Murabahah Perorangan Lancar Murabahah Perorangan Lancar, Kantor Cabang BBA Perorangan Macet Margian Murabahah Ditangguhkan Margian Murabahah Ditangguhkan - Kantor Cabang Murabahah Perorangan Kurang Lancar Murabahah Perorangan Diragukan Murabahah Perorangan Macet Pinjaman Qardh Lancar, Kantor Cabang Pinjaman Qardh Lancar Transaksi Multijasa Lancar Transaksi Multijasa Lancar, Kantor Cabang Transaksi Multijasa Kurang Lancar Pendapatan Multijasa Ditangguhkan Jumlah

Jumlah ini merupakan pembiayan yang diberikan per 31 desember 2012 dan 2011

4 PENYISIHAN AKTIVA PRODUKTIF Penyisihan Aktiva Produktif Jumlah

(272.770.901) (272.770.901)

Jumlah ini merupakan penyisihan aktiva produktif per 31 desember 2012 dan 2011

(315.345.455) (315.345.455)


31 Oktober 2011 Rp

540.350.000 58.360.000 236.965.500 47.096.000 55.717.500 51.745.000 32.945.000 127.669.500 1.150.848.500

540.350.000 58.360.000 236.965.500 47.096.000 55.717.500 51.745.000 32.945.000 127.669.500 1.150.848.500

(138.693.254) (50.271.865) (211.278.869) (31.480.372) (54.326.231) (45.244.982) (31.458.881) (42.081.312) (604.835.766) 546.012.734

(136.441.797) (49.681.032) (209.065.605) (30.691.827) (54.226.856) (44.786.649) (31.310.270) (39.535.071) (595.739.107) 555.109.393

5 AKTIVA TETAP Aktiva Tetap terdiri dari : Harga Perolehan Tanah / Gedung Kendaraan Kendaraan Kantor Cabang Mesin - Mesin Mesin - Mesin Kantor Cabang Peralatan Kantor Peralatan Kantor Cabang Instalasi Kantor Instalasi Kantor Cabang Jumlah Akumulasi Penyusutan Tanah / Gedung Kendaraan Kendaraan Kantor Cabang Mesin - Mesin Mesin - Mesin Kantor Cabang Peralatan Kantor Peralatan Kantor - Kantor Cabang Instalasi Kantor Instalasi Kantor - Kantor Cabang Jumlah Nilai Buku Aktiva Tetap

Jumlah ini merupakan saldo harga perolehan dan akumulasi penyusutan aktiva tetap per 31 desember 2012 dan 2011 6 RUPA - RUPA AKTIVA Rupa -rupa aktiva terdiri dari : Uang Muka Lainnya Biaya Dibayar Dimuka Premi Asuransi Biaya Dibayar Dimuka LPS Biaya Dibayar Dimuka Sewa Gedung Pendapatan Transaksi Multijas Yang Akan Diterima Pendapatan Bagi hasil Deposito antar Bank Yg Diterima Pendapatan Bagi hasil Tabungan antar Bank Yg Diterima Uang Muka Rapat Margin Murabahah Yang Akan Diterima Margin Murabahah Yang Akan Diterima - Kantor Cabang Uang Muka Persediaan Materai Uang Muka Persediaan Materai - Kantor Cabang Uang Muka Deposit PLN & Telpon Uang Muka Deposit PLN & Telpon - Kantor Cabang Uang Muka Deposit PLN & Telpon Finnet Jumlah

1.000.000 3.818.639 3.801.958 1.250.000 235.241 20.198.045

4.683.765 7.603.917 2.500.000 525.564 25.592.018

129.999.236 103.820.460 309.000 708.000 3.286.728 10.518.306 3.044.119 281.989.732

134.838.108 102.548.042 516.000 657.000 4.460.400 10.500.683 3.044.119 297.469.616

Jumlah ini merupakan rupa -rupa aktiva per 31 desember 2012 dan 2011


31 Oktober 2011 Rp

5.521.002 20.560.912 5.544.716 54.735.879 8.332.570

5.725.147 18.836.548 5.073.190 53.064.768 6.724.330

94.695.079

89.423.983

7 KEWAJIBAN SEGERA HARUS DIBAYAR Kewajiban segera harus dibayar terdiri dari : PPh Pasal 21 PPh Pasal 23 PPh Pasal 23 Kantor Cabang Bagi Hasil Deposito YADIB Bagi Hasil Deposito YADIB Kantor Cabang PPh Pasal 25 Jumlah

Jumlah ini merupakan kewajiban segera harus dibayar per 31 desember 2012 dan 2011 8 ANTAR BANK PASSIVA Antar bank passiva terdiri dari : Deposito Badan Usaha 12 Bulan Bank Deposito Badan Usaha 6 Bulan Bank Deposito Badan Usaha 1 Bulan Bank Tabungan Antar Bank Jumlah

715.000.000 300.000.000

715.000.000 300.000.000

97.960.559 1.112.960.559

88.606.830 1.103.606.830

Jumlah ini merupakan antar bank passiva per 31 desember 2012 dan 2011 9 TABUNGAN Tabungan terdiri dari : IB Insani Perorangan IB Insani Amanah Perorangan IB Insani Badan Usaha IB Insani Amanah Badan Usaha IB Insani Yayasan IB Insani Amanah IB Insani Qurban Jumlah

3.223.187.682 4.376.837.163 14.352.381 4.782.004.268 323.325.977

3.333.404.374 4.163.486.511 17.150.427 6.069.400.758 286.190.859

5.423.293 12.725.130.764

3.075.559 13.872.708.488

Jumlah ini merupakan saldo simpanan pihak ketiga dalam bentuk tabungan per 31 desember 2012 dan 2011


31 Oktober 2011 Rp

134.000.000 100.000.000

134.000.000 100.000.000

50.000.000 6.000.000 18.000.000

50.000.000 6.000.000 18.000.000

65.000.000 2.508.000.000 271.000.000 200.000.000

65.000.000 1.308.000.000 271.000.000 200.000.000

7.500.000 30.000.000 82.000.000 7.500.000 12.000.000 7.433.500.000 1.392.785.000 12.317.285.000

7.500.000 30.000.000 82.000.000 7.500.000 12.000.000 9.569.000.000 1.358.285.000 13.218.285.000

10 DEPOSITO Deposito terdiri dari : IB Insani Perorangan 1 Bulan IB Insani Perorangan 1 Bulan IB Insani Perorangan 1 Bulan, Kantor Cabang IB Insani Badan Usaha 1 Bulan IB Insani Perorangan 3 Bulan IB Insani Perorangan 3 Bulan, Kantor Cabang IB Insani Perorangan 6 Bulan IB Insani Perorangan 6 Bulan, Kantor Cabang IB Insani Badan Usaha 6 Bulan IB Insani Perorangan 12 Bulan IB Insani Perorangan 12 Bulan, Kantor Cabang IB Insani Yayasan 12 Bulan IB Insani Prima IB Perorangan 1 Bulan IB Perorangan 1 Bulan, Kantor Cabang IB Perorangan 3 Bulan Kantor Cabang IB Perorangan 6 Bulan IB Perorangan 6 Bulan, Kantor Cabang IB Perorangan 12 Bulan IB Perorangan 12 Bulan,Kantor Cabang Jumlah

Jumlah ini merupakan saldo simpanan pihak ketiga dalam bentuk deposito per 31 desember 2012 dan 2011 11 RUPA - RUPA PASSIVA Rupa - rupa passiva terdiri dari : Simpanan Amanah Infaq Perorangan Simpanan Amanah Infaq Perorangan - Kantor Cabang Simpanan Amanah Zakat Perorangan Simpanan Amanah Zakat Perorangan, Kantor Cabang Titipan Fee YMH Dibayar Cadangan Biaya Pendidikan Selisih lebih teler PPh Psl 25 Cadangan Cuti Besar Dana Kabajikan / Sosial Dana Kabajikan / Sosial, Kantor Cabang Titipan Dana Pihak III Kantor Pusat Titipan Dana Pihak III Kantor Cabang Titipan Lainnya Pada Kantor Pusat Titipan Saham Modal Titipan Lainnya Titipan Lainnya Pada Kantor Cabang Titipan IAIN SU Jumlah

70.006 1.481.988 4.032.817 1.980.137

69.406 1.479.577 3.245.124 1.474.736

7.560

6.843

5.645.490 12.262

5.476.159 12.262

570.155.805 1.825.854 178.300 101.773.991 687.164.191

570.155.805 1.821.854 2.480.800 101.773.991 687.996.555

Jumlah ini merupakan saldo rupa - rupa passiva per 31 desember 2012 dan 2011


31 Oktober 2011 Rp

7.538.208.030 1.299.999.986 8.838.208.016

6.149.006.880 1.316.666.653 7.465.673.533

12 PEMBIAYAAN YANG DITERIMA Pembiayaan terdiri dari : Pembiayaan Dana BMI Medan Pembiayaan Dana PNM Pembiayaan Dana Bank Sumut Syari'ah Jumlah

Jumlah ini merupakan pembiayaan yang diterima per 31 desember 2012 dan 2011

13

EKUITAS Ekuitas terdiri dari : Modal Dasar Modal Belum Disetor Modal Disetor Yang Ditempatkan Modal Pinjaman Cadangan Umum Laba Ditahan Laba Tahun Berjalan

5.000.000.000 (2.798.260.000) 2.201.740.000 745.651.105 596.282.931 3.543.674.036

5.000.000.000 (2.798.260.000) 2.201.740.000 745.651.105 480.084.760 3.427.475.865

Jumlah ini merupakan saldo modal disetor yang ditempatkan, modal pinjaman, cadangan umum, laba ditahan dan laba tahun berjalan per 31 desember 2012 dan 2011


31 Oktober 2011 Rp

92.311.953 409.571.093

82.958.087 372.059.014

501.883.046

455.017.101

10.405.900 2.876.687.500 1.520.875.212 19.408.881

9.745.900 2.646.970.159 1.334.886.794 17.643.081

6.939.177 7.415.180 4.441.731.850

6.357.834 3.030.980 4.018.634.748

27.736.200 128.798.415 156.534.615

26.386.200 119.850.415 146.236.615

311.100 664.747

166.000 654.747

245.318.354 10.000 250.000 1.710.650 773.200 249.038.051

198.727.018 10.000 250.000 1.543.500 841.300 202.192.565

5.349.187.562

4.822.081.029

IV PENJELASAN POS - POS LABA ( RUGI ) 14 PENDAPATAN OPERASIONAL Pendapatan operasional terdiri dari : a Bagi Hasil Bank Lain Tabungan Mudharabah Deposito Mudharabah Lainnya Jumlah b Bagi Hasil Pihak III Bukan Bank Mudharabah Perorangan Murabahah Perorangan Murabahah Perorangan, Kantor Cabang Pinjaman Karyawan Pendapatan Sewa Ijarah Pendapatan Transaksi Multijasa Pendapatan Transaksi Multijasa, Kantor Cabang Jumlah c Pendapatan Administrasi Bank Pendapatan Administrasi Pendapatan Administrasi, Kantor Cabang Lainnya Jumlah d Pendapatan Operasional Lainnya Operasional Lainnya Tabungan Operasional Lainnya Tabungan - Kantor Cabang Operasional Lainnya Deposito Pendapatan Lainnya Pendapatan Lainnya - Kantor Cabang Pendapatan Sewa Save Deposit, Kantor Cabang Fee Pembayaran Listrik & Telpon Fee Pembayaran Listrik & Telpon - Kantor Cabang Jumlah Jumlah Pendapatan Operasional

Jumlah ini merupakan pendapatan operasional untuk tahun yang berakhir 31 desember 2012 dan 2011


31 Oktober 2011 Rp

15 BIAYA OPERASIONAL Biaya operasional terdiri dari : a Bagi Hasil Pihak III Bukan Bank Bagi Hasil Tabungan Insani Perorangan Bagi Hasil Tabungan Insani Perorangan Kantor Cabang Bagi Hasil Deposito Mudharabah Bagi Hasil Deposito Mudharabah Kantor Cabang Jumlah b Bagi Hasil Kepada Bank Lain Bagi Hasil PNM Bagi Hasil Pinjaman BMI Bagi Hasil Pembiayaan Bank Sumut Syari'ah Bagi Hasil Tabungan Bank Lainnya Bagi Hasil Deposito Bank Lainnya Jumlah

116.671.457 138.738.794 1.094.629.746 147.268.767 1.497.308.764

105.577.468 122.689.874 1.000.045.041 131.135.548 1.359.447.931

5.221.457 573.496.000 274.182.608 2.459.297 55.616.072 910.975.434

5.221.457 517.013.370 260.987.127 2.168.638 44.442.450 829.833.042

53.692.868 53.692.868

49.890.909 49.890.909

12.568.370 1.311.919 13.880.289

11.703.244 1.311.919 13.015.163

668.455.724 172.413.626 86.637.010 12.318.772 109.969.938 16.185.962 10.662.500 5.262.500 54.311.503 11.230.000 41.948.465 31.962.500 7.625.000 34.793.625 5.845.714 69.651.154

607.223.090 156.739.660 78.700.203 11.061.004 109.969.938 16.185.962 10.062.500 4.800.000 50.750.356 10.730.000 37.286.477 29.112.500 6.912.500 31.825.375 5.795.714 62.721.633

1.259.675 14.750.000 2.150.000 22.908.000 220.000 1.380.561.668

1.259.675 13.400.000 1.950.000 22.908.000 220.000 1.269.614.587

c Fee Penjaminan LPS Fee Penjaminan LPS Jumlah

d Biaya Asuransi Biaya Asuransi Biaya Asuransi, Kantor Cabang Jumlah e Biaya Personalia Gaji Honor Tunjangan Pensiun Tunjangan Pensiun Cabang THR THR Cabang Transport Karyawan Transport Karyawan Cabang Rupa - Rupa Personalia Rupa - Rupa Personalia Cabang Jamsostek Biaya Makan Karyawan Biaya Makan Karyawan Cabang Biaya Kesehatan Karyawan Biaya Kesehatan Karyawan Cabang Biaya Insentif Karyawan Biaya Cuti Besar Biaya Penagihan Pembiayaan Bermasalah Biaya Tunjangan Pulsa Biaya Tunjangan Pulsa Cabang Biaya Pakaian Seragam Biaya Pakaian Seragam Cabang Jumlah


f

Biaya Barang Dan Jasa Biaya Listrik Biaya Telephone Biaya Telephone, Kantor Cabang Biaya Rapat Koran dan Buletin Koran dan Buletin, Kantor Cabang Biaya Bensin dan Oli Biaya Bensin dan Oli, Kantor Cabang Biaya Barang Cetakan Biaya Barang Cetakan, Kantor Cabang Biaya Alat Tulis Kantor Biaya Alat Tulis Kantor, Kantor Cabang Biaya Notaris Iuran Anggota Biaya Administrasi dan Denda Biaya Administrasi dan Denda, Kantor Cabang Biaya Meterai, Pos dan Perangko Biaya Meterai, Pos dan Perangko, Kantor Cabang Biaya Rupa - Rupa Umum Biaya Rupa - Rupa Umum, Kantor Cabang Biaya Perjalanan Dinas Biaya Perjalanan Dinas, Kantor Cabang Biaya Transport Biaya Transport Cabang Biaya Air PDAM Biaya Insentif Non Karyawan & Kontrak Service Biaya PPh antar Bank PPh antar Bank Biaya Zakat Antar Bank Biaya Administrasi Bank Biaya Instalasi Kantor Biaya Instalasi Kantor, Kantor Cabang Biaya Akuntan Publik Biaya Pantry Biaya Pantry, Kantor Cabang Biaya Pembelian Inventaris Biaya Pembelian Inventaris, Kantor Cabang Biaya Operasional Lainnya Kantor Cabang Jumlah

g Biaya Pendidikan Biaya Pendidikan Jumlah h Biaya Sewa Sewa Gedung Kantor Cabang Sewa Kendaraan Jumlah

31 Nopember 2012 Rp

31 Oktober 2011 Rp

28.082.090 20.444.097 9.204.213 14.271.400 2.471.000 2.437.000 27.158.495 2.469.910 9.183.425 765.450 9.813.000 3.199.000 3.300.000 12.450.000 1.818.000 250.000 3.109.250 1.011.000 20.435.620 4.124.670 700.000 200.000

24.347.206 18.863.004 8.648.615 14.271.400 2.238.000 2.208.000 24.787.995 2.167.910 8.419.425 708.700 9.235.000 2.819.500 3.300.000 12.450.000 1.818.000 250.000 2.990.250 924.000 18.491.620 4.045.670 700.000 200.000

4.387.650 103.567.822

4.241.750 96.785.736

12.309.575 89.649 31.098.245 1.138.000 120.000 12.000.000 13.055.620 5.963.440 3.420.000 1.805.000

11.601.898 83.276 16.043.245 1.113.000 120.000 12.000.000 12.440.270 5.656.240 1.300.000 1.805.000

365.852.621

327.074.710

43.668.448 43.668.448

41.768.448 41.768.448

16.250.000 122.221.210 138.471.210

12.500.000 110.400.091 122.900.091


i

j

31 Nopember 2012 Rp

31 Oktober 2011 Rp

15.315.000 9.240.000 24.555.000

14.865.000 8.315.000 23.180.000

8.081.650 8.081.650

7.275.150 7.275.150

9.941.000 1.786.000 7.309.506 313.000 7.426.000 7.344.000 450.000 34.569.506

9.755.000 1.786.000 6.548.506 313.000 7.246.000 6.964.000 450.000 33.062.506

16.642.783 44.612.999 2.373.750 600.000 24.766.027 14.545.009 30.425.777 12.573.964 2.390.663 5.041.663 2.691.386 27.346.152

16.642.783 43.471.717 1.863.250 345.000 22.514.570 13.954.176 28.212.513 11.785.419 2.291.288 4.583.330 2.542.775 24.799.911

184.010.173

173.006.732

Biaya Promosi Biaya Promosi Biaya Promosi, Kantor Cabang Jumlah Pajak-Pajak ( tidak termasuk PPh ) Pajak-Pajak ( tidak termasuk PPh ) Jumlah

k Biaya Pemeliharaan dan Perbaikan Aktiva Tetap Biaya Pemeliharaan Gedung Biaya Pemeliharaan Gedung, Kantor Cabang Biaya Pemeliharaan Kendaraan Biaya Pemeliharaan Kendaraan, Kantor Cabang Biaya Pemeliharaan Mesin-mesin Biaya Pemeliharaan Mesin-mesin, Kantor Cabang Biaya Pemeliharaan Peralatan Kantor Jumlah l Biaya Penyusutan, Penyisihan dan Amortisasi Penyisihan Aktiva Produktif Antar Bank Aktiva Penyisihan Aktiva Produktif Murabahah, Kantor Cabang Penyisihan Aktiva Produktif Qordh Kantor Cabang Penyisihan Aktiva Produktif Multijasa Kantor Cabang Tanah / Gedung Penyusutan Kendaraan Penyusutan Mesin - Mesin Penyusutan Mesin - Mesin Kantor Cabang Penyusutan Peralatan Kantor Penyusutan Peralatan Kantor - Kantor Cabang Penyusutan Instalasi Kantor Penyusutan Instalasi Kantor - Kantor Cabang Amortisasi Pendirian Usaha Jumlah

Jumlah ini merupakan biaya operasional untuk tahun yang berakhir 31 desember 2012 dan 2011 16 PENDAPATAN NON OPERASIONAL Pendapatan non operasional terdiri dari : a Pendapatan Sewa b Keuntungan (Kerugian) Penjualan Aktiva Tetap c Pendapatan Non Operasional Lainnya Jumlah

11.460.000 11.460.000

11.460.000 11.460.000

Jumlah ini merupakan pendapatan non operasional untuk tahun yang berakhir 31 desember 2012 dan 2011


31 Oktober 2011 Rp

14.737.000 14.737.000

11.387.000 11.387.000

17 BIAYA NON OPERASIONAL Biaya non operasional terdiri dari : Biaya Non Operasional Jumlah

Jumlah ini merupakan biaya non operasional untuk tahun yang berakhir 31 desember 2012 dan 2011 18 TAKSIRAN PPh Taksiran PPh terdiri dari : Taksiran PPh Jumlah

94.000.000 94.000.000

Jumlah ini merupakan taksiran PPh untuk tahun yang berakhir 31 desember 2012 dan 2011

92.000.000 92.000.000

PT. BPRS PUDUARTA INSANI NERACA 31 DESEMBER 2012 dan 2011

Recommend Documents