Algemene gegevens Cliënt Naam Roepnaam Adres Postcode Geboortedatum Nationaliteit BSN Burgerlijke staat:
Voorvoegsels Voorletters Woonplaats Geboorteplaats Roker Geslacht 0 alleenstaand 0 gehuwd gvg 0 samenwonend met contract 0 ooit gescheiden
Telefoon overdag Fax E-mail adres Opleiding Partner Naam Roepnaam Adres Postcode Geboortedatum Nationaliteit BSN Telefoon overdag Fax E-mail adres Opleiding Kinderen
0 ja 0 Man
0 nee 0 Vrouw
0 gehuwd hvw 0 gescheiden, sinds 0 samenwonend zonder samenslevingscontract
Telefoon 's avonds Mobiel HBO/Universiteit/MBO
afgerong met diploma: 0 ja
0 nee
Voorvoegsels Voorletters Woonplaats Geboorteplaats Roker 0 ja Geslacht 0 Man Telefoon 's avonds Mobiel
0 nee 0 Vrouw
HBO/Universiteit/MBO
afgerong met diploma: 0 ja
0 nee
Kind 1
Kind 3
Kind 2
Kind 4
Naam Geb.datum
Inkomensgegevens Cliënt Werkgever Vestigingsplaats Dienstverband Bruto inkomen Lease auto Cataloguswaarde Partner Werkgever Vestigingsplaats Dienstverband Bruto inkomen Lease auto Cataloguswaarde
€ ja / nee €
€ ja / nee €
Beroep In dienst sinds 0 fulltime
0 parttime
Eigen bijdrage
€
Beroep In dienst sinds 0 fulltime
0 parttime
Eigen bijdrage
€
Opmerkingen
Blad 1/6
Financiële verplichtingen Cliënt
Partner
€ €
alimentatie partner alimentatie kinderen
€ €
Lopende lening(en) (alleen consumptief krediet, credit-carda, postorderbedrijven, e.d., maar GEEN hypotheek) 1 saldo € 2 saldo € 3 saldo €
aflossing € aflossing € aflossing €
p/m p/m p/m
achterstallig geweest
0 nee
0 ja, nl.
Ooit een hypotheek gehad?
0 nee
0 ja
Huidige woning indien Huur
0 koopwoning
0 huurwoning huur per maand
soort lening soort lening soort lening
geldgever geldgever geldgever 0 nee
0 ja, nl.
Zo ja, hoe hoog?
€
0 anders, nl €
(incl. servicekosten e.d.)
€
actuele hypotheeksaldo rentepercentage soort hypotheek (eventueel 2e deel) actuele hypotheeksaldo rentepercentage soort hypotheek geldverstrekker aankoopbedrag woning WOZ-waarde van de woning geschatte verkoopwaarde geschatte verkoopkosten bestaande levensverzekeringen indien Koop
% rentevast tot
-
- 20
% rentevast tot
-
- 20
€
€ € € €
aankoopdatum geldig tot (bruto verkoopprijs) 0 n.v.t.
0 ja (kopie polisblad(en) bijvoegen)
Spaar en/of beleggingsrekeningen Saldo Saldo Saldo Saldo Saldo
Naam bank Naam bank Naam bank Naam bank Naam bank
€ € € € €
Rente % Rente % Rente % Rente % Rente %
Verzekeringen Cliënt Lijfrente indien ja,
0 ja 0 nee ingangsdatum vorm premie
einddatum €
maatschappij Spaarpolis indien ja,
0 ja 0 nee ingangsdatum vorm premie maatschappij
kapitaal prognose polisnummer
€ €
einddatum €
kapitaal prognose polisnummer
€ €
Blad 2/6
Verzekeringen (vervolg)
Overlijdensrisico indien ja,
0 ja 0 nee ingangsdatum vorm premie
einddatum €
maatschappij Pensioen indien ja,
0 ja 0 nee ingangsdatum vorm premie
kapitaal prognose polisnummer
€ €
einddatum €
maatschappij
kapitaal prognose polisnummer
€ €
(overig) ingangsdatum vorm premie
einddatum €
maatschappij Partner Lijfrente indien ja,
0 ja 0 nee ingangsdatum vorm premie
0 ja 0 nee ingangsdatum vorm premie
€
0 ja 0 nee ingangsdatum vorm premie
€
0 ja 0 nee ingangsdatum vorm premie
€ €
kapitaal prognose polisnummer
€ €
einddatum €
maatschappij Pensioen indien ja,
kapitaal prognose polisnummer
einddatum
maatschappij Overlijdensrisico indien ja,
€ €
einddatum
maatschappij Spaarpolis indien ja,
kapitaal prognose polisnummer
kapitaal prognose polisnummer
€ €
einddatum €
maatschappij
kapitaal prognose polisnummer
€ €
(overig) ingangsdatum vorm premie maatschappij
einddatum €
kapitaal prognose polisnummer
€ €
Blad 3/6
Klantprofiel 1. Doelstelling Het adviesgesprek is om de volgende reden aangegaan 0 Aankoop bestaande woning / nieuwbouwwoning 0 Verbouwing / verbetering huidige woning 0 Wijziging hypotheek vanwege: 0 Lagere maandlasten 0 Ontevreden over huidige geldverstrekker 0 Einde rentevast periode 0 Verhoging hypotheek 0 Echtscheiding / verbreken relatie 0 Oriëntatie 0 Consumptieve besteding 0 Anders, namelijk
2. Wensen / keuzecriteria cliënt 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Eigen vermogen inleggen Zo laag mogelijke maandlasten Betrouwbare en bekende geldverstrekker Zo lang mogelijke rentevast periode Mogelijkheid tot extra aflossen Zo laag mogelijke restschuld Variabel rente Fiscaal zo gunstig mogelijk Korte looptijd i.v.m. VUT / pensioen Geen beleggingselement Wel beleggingselement Volledige aflossing bij overlijden Gewenste hypotheeklast netto max. € Anders, namelijk
3. Zekerheidsprofiel Het afsluiten van een hypotheek kan, afhankelijk van eigen wensen en gekozen constructie, bepaalde risico's met zich meebrengen. Met de volgende vragen willen we bepalen in hoeverre deze risico's voor acceptabel zijn. Bent u bereid om wijzigingen in uw maandlast, bv. door rentestijgingen, te accepteren? 0 Ja 0 Nee 0 Beperkt Indien de aflossing van uw hypotheek (mede) afhankelijk is van toekomstige beleggingsresultaten, is een hogere restschuld voor u acceptabel? 0 Ja 0 Nee 0 Beperkt Bent u ermee bekend dat hoe meer u leent ten aanzien van de waarde van de woning u een restschuld kan overhouden? 0 Ja 0 Nee
Blad 4/6
Kunt u onder gelijkblijvende omstandigheden volledig (70% van uw eindloon) pensioen opbouwen? 0 Ja 0 Nee 0 Tot % Indien 'nee' wenst u dan, dat in uw hypotheekadvies rekening wordt gehouden met een e.v. lasten verlichting ten tijde van uw pensioen? 0 Ja 0 Nee Vormt de eigen woning een onderdeel van de oudedagsvoorziening? 0 Ja 0 Nee Is het risico van een (gedeeltelijke) arbeidsongeschiktheid voldoende verzekerd? 0 Ja 0 Nee Wenst u hiermee rekening te houden in uw hypotheek? 0 Ja 0 Nee Wenst u, indien mogelijk, het risico van werkeloosheid, mee te verzekeren? 0 Ja 0 Nee Bent u algemeen bekend en/of heeft u ervaring met de algemene hypotheekvormen zoals Aflossingsvrij, Annuïtair, Lineair, Spaarhypotheek, Effecten etc.? 0 Ja 0 Nee 0 Beperkt Heeft u ervaring met beleggen in aandelenfondsen? 0 Ja 0 Nee 0 Beperkt Heeft u ervaring met beleggen in een zelfstandig samengestelde aandelen portefeuille? 0 Ja 0 Nee 0 Beperkt Is er in u w huidige besteedbare inkomen ruimte om onvoorziene uitgaven op te vangen door bv. spaargeld? 0 Ja 0 Nee 0 Beperkt
Blad 5/6
4. De Hypotheek Hoe wenst u de hypotheek samen te stellen? 0 Volledige aflossing door maandelijkse contante aflossing op de hypotheek (ann., lin.) 0 Aflossing achteraf d.m.v. een (gekoppelde) verzekering (sparen, leven, effecten) 0 Combinatie van aflossing achteraf en niet aflossen 0 Niet aflossen Welk gedeelte van de hypotheek wenst u af te lossen? 0 100% 0 50 - 100% 0 20 - 50% 0 0 - 20% 0 0% Hoe wilt u gaan aflossen? (indien van toepassing) 0 Contante maandelijkse aflossing 0 Aflossing achteraf d.m.v. van een kapitaalverzekering volledig sparen 0 Aflossing achteraf d.m.v. van een beleggingsproduct 0 Aflossing achteraf d.m.v. van een combinatie van sparen en beleggen
Datum Plaats Naam Cliënt
Handtekening
Naam Partner
Handtekening
Blad 6/6
