Adviseur:
datum intake_________________
Consument 1
NAW
Geslacht
Consument 2
man
vrouw
Geslacht
Voorletters
Voorletters
Tussenvoegsels
Tussenvoegsels
Achternaam
Achternaam
Adres
Adres
Postcode
Postcode
Woonplaats
Woonplaats
Geb.datum
Geb.datum
Telefoon nr.
Telefoon nr.
Mobiel nr.
Mobiel nr.
E-mail adres
E-mail adres
Rekeningnummer
Rekeningnummer
Bankrelatie
Bankrelatie
BSN nummer
BSN nummer
Roken
ja
nee
Roken
Identiteitsbewijs:
Identiteitsbewijs:
Paspoortnummer
Paspoortnummer
Geldig van / tot
Geldig van / tot
ID Bewijs
ID Bewijs
Geldig van / tot
Geldig van / tot
Rijbewijs
Rijbewijs
Geldig van / tot
Geldig van / tot
Datum en plaats van uitgifte legitmatiebewijs
Datum en plaats van uitgifte legitmatiebewijs
Nationaliteit
Nationaliteit
Verblijfsdocument
bepaald A
B
man
onbepaald C
D
Verblijfsdocument
vrouw
ja
nee
bepaald A
B
onbepaald C
D
Burgerlijke staat
Gehuwd
Geregistreerd partnerschap
Huwelijkse voorwaarden / partnervoorwaarden Samenwonend
Samenlevingscontract
NAW VERVOLG
Alleenstaand Weduwe / Weduwnaar
Gescheiden
ja
nee
Datum echtscheiding
Kinderen
ja
ja
nee
Thuiswonend
BSN nummer
Geboortedatum (1)
j
m
ja
nee
Geboortedatum (2)
j
m
ja
nee
Geboortedatum (3)
j
m
ja
nee
Geboortedatum (4)
j
m
ja
nee
Hoogst genoten opleiding
nee
Datum echtscheiding
Consument 1
OPLEIDING / BEROEP
Gescheiden
Consument 2
WO / HBO
Hoogst genoten opleiding
WO / HBO
VWO
VWO
HAVO
HAVO
MBO
MBO
VMBO
VMBO
Anders, nl.
Anders, nl.
Beroep Zelfstandig
ja
nee
Zelfstandig
Sinds
Boekhouder/Accountant
ja
nee
Sinds
Boekhouder/Accountant (indien ja, dan bij jaarinkomen het inkomen opgeven van afgelopen 3 jaar
Hoe bij GXH terecht gekomen (bron)?
Consument 1
Consument 2
Werkgever
Werkgever
Plaats werkgever
Plaats werkgever
Dienstverband
Fulltime
Dienstverband
INKOMSTEN
Part-time
Fulltime
uur
Part-time
uur
Vast
Vast
Flex / Uitzend
Flex / Uitzend
Bepaalde tijd
Bepaalde tijd
tot …………….
tot …………….
Begin / einddatum dienstverband
Begin / einddatum dienstverband
Jaarsalaris loondienst
€
Jaarsalaris loondienst
€
Bruto salaris
€
4 wk/mnd/jr
Bruto salaris
€
4 wk/mnd/jr
Netto salaris
€
4 wk/mnd/jr
Netto salaris
€
4 wk/mnd/jr
Vakantietoeslag
€
Vakantietoeslag
€
Overwerk
€
Overwerk
€
13e maand
€
13e maand
€
Onregelmatigh.toeslag
€
Onregelmatigh.toeslag
€
Auto vd zaak
ja
nee
Bijtelling % Cataloguswaarde
Auto vd zaak
€
Cataloguswaarde
ja
nee
ja
nee
ja
nee
€
Inkomen jaaropgaven
Jaarsalaris DGA Inkomen uit onderneming
€
€
€
Jaarsalaris DGA Inkomen uit onderneming
Overige inkomsten
€
Overige inkomsten
€
Totaal per jaar
€
Totaal per jaar
€
Arbeidsverleden
Arbeidsverleden
Buitenland in jaar
Buitenland in jaar
Heeft u in het buitenland gewoond
nee
Bijtelling %
Inkomen jaaropgaven
Intentieverklaring Nederlands belastingplichtig
ja
ja
nee
ja
nee
ja
nee
Intentieverklaring Nederlands belastingplichtig Heeft u in het buitenland gewoond
€
EIGEN VERMOGEN
INKOMSTEN VERVOLG
Overige inkomsten:
Overige inkomsten:
Sociale uitkeringen
€
Sociale uitkeringen
€
Inkomen na overlijden
€
Inkomen na overlijden
€
Inkomen na VUT Inkomen na pensionering
€
€
€
Inkomen na VUT Inkomen na pensionering
Inkomen na arbeidsongeschikt
€
Inkomen na arbeidsongeschikt
€
Huur inkomsten
€
Huur inkomsten
€
Dividenden
€
Dividenden
€
Partneralimentatie
€
Partneralimentatie
€
Lijfrente
€
Lijfrente
€
Rente
€
Rente
€
Overig
€
Overig
€
Vermogen Bank- e/o spaartegoeden
€
Bank- e/o spaartegoeden
€
Beleggingen
€
Beleggingen
€
Huidige woning Vrije onderhandse verkoopwaarde
€
€
€
Huidige woning Vrije onderhandse verkoopwaarde
€
WOZ waarde woning
€
WOZ waarde woning
€
Hypotheek EW schuld (box 1) Consump. schuld (box 3)
€
Hypotheek € €
EW schuld (box 1) Consump. schuld (box 3)
€
Overwaarde
€
Overwaarde
€
WOZ waarde woning
€
WOZ waarde woning
€
Eigen woning reserve
€
Eigen woning reserve
€
Sparen per maand
€
Sparen per maand
€
Direct beschikbaar
€
Direct beschikbaar
€
Toelichting: Bijvoorbeeld in te vullen als consument overige vermogen heeft. Bijvoorbeeld tweede (recreatie-) woning, aanmerkelijk belang, (mede-) eigenaar eigen bedrijf.
€
Consument 1
Consument 2
Huidige woonsituatie
Huidige woonsituatie
Oud adres
Oud adres
Inwonend
ja
nee
Inwonend
ja
nee
Huurwoning
ja
nee
Huurwoning
ja
nee
ja
nee
Huurprijs per maand Huurprijs inclusief servicekosten
€ €
HUIDIGE SITUATIE
Koopwoning Bruto hypotheek maand € lasten Netto totale hypotheekkosten
Huurprijs per maand Huurprijs inclusief servicekosten ja
nee
€ €
Koopwoning Bruto hypotheek maand € lasten
€
Netto totale hypotheekkosten
€
Totale hypotheek
€
Totale hypotheek
€
Hypotheek inschrijving
€
Hypotheek inschrijving
€
Kadastrale gegevens Gemeente: Sectie: Nr:
Ingangsdatum
Lening deel 1
Ingangsdatum
€
Lening deel 1
% rvp
% rvp
Afl. vorm
Afl. vorm
Lening deel 2
€
Lening deel 2
% rvp
% rvp
Afl. vorm
Afl. vorm
Lening deel 3
€
Lening deel 3
% rvp
% rvp
Afl. vorm
Afl. vorm
€
€
€
HUIDIGE SITUATIE VERVOLG
Geldverstrekker
Geldverstrekker
Leningnummer deel 1
Leningnummer deel 1
Leningnummer deel 2
Leningnummer deel 2
Leningnummer deel 3
Leningnummer deel 3
Restant hoofdsom
€
Huidige restschuld
€
Woning verkocht
box 1/3 ja
nee
Restant hoofdsom
€
Huidige restschuld
€
Woning verkocht
ja
Vraagprijs
€
Vraagprijs
€
(Verwachte) opbrengst
€
(Verwachte) opbrengst
€
Makelaar
Makelaar
Makelaarskosten
€
Makelaarskosten
€
WOZ waarde woning
€
WOZ waarde woning
€
Eigen woning reserve
€
Eigen woning reserve
€
Opmerking:
box 1/3 nee
Aankoop bestaande woning
Aankoop nieuwbouw woning
Adres
Project + kavelnr.
Postcode
Adres
Woonplaats
Woonplaats
Grondprijs/koopsom
€
Aanneemsom
€
Meerwerk/verbouwing
€
Rente verlies
€
NIEUWE SITUATIE
Insolventieverzekering
ja
nee
Bouwrente Verwachte opleveringsdatum
€
Erfpacht Bij appartement servicekosten
€ €
per mnd
Taxatie
€
VOV/EW
WOZ waarde Ontbindende voorwaarden
€ tot d.d.
Passeerdatum Bankgarantie
ja
Notaris
Toelichting / bijzonderheden:
nee
Kapitaalverzekering Verzekeringsmaatschappij Doelkapitaal
€
Op basis van Verz. kapitaal bij overlijden
sparen
anders, nl.
€
Op leven van Premie
beleggen
consument 1
consument 2
beide
€
Per
maand
kwartaal
Verzekering is geplaatst in
box 1
box 3
Verpand
ja
jaar
Einddatum verzekering
nee
Overlijdensrisicoverzekering Verzekeringsmaatschappij Verz. kapitaal bij overlijden
€
VERZEKERINGEN
Op leven van Premie
consument 1
consument 2
beide
€
Per
maand
Verpand
ja
kwartaal
jaar
nee
AO/WW-verzekering Verzekeringsmaatschappij Verzekerd kapitaal bij AO/WW
€
Verzekerde rente Op het lijf van
consument 1
consument 2
beide
Verzekeringsmaatschappij Koopsom
€
Premie
€
Per
maand
Verpand
ja
kwartaal
jaar
nee
Toelichting: Bijvoorbeeld in te vullen als consument tijdens looptijd van de lening met VUT of pensioen gaat. Of om na te gaan of een ORV of AOV moet worden geadviseerd.
VERZ. VERVOLG
Soort verzekering Opstal
€
maand
kwartaal
jaar
Inboedel Wettelijke Aansprakelijkheid
€
maand
kwartaal
jaar
€
maand
kwartaal
jaar
Rechtsbijstand
€
maand
kwartaal
jaar
Overig
€
maand
kwartaal
jaar
Huidige woning: Hypothecaire geldlening(en)
FINANCIËLE VERPLICHTINGEN
Premie
Verzekeringsmaatschappij
rente
vast tot
variabel
€
rente
vast tot
variabel
Huidige maandlast
bruto €
netto €
Huur per maand
€
rente
vast tot
variabel
€
rente
vast tot
variabel
Huidige maandlast
bruto €
netto €
Huur per maand
€
€
Geldverstrekker:
Tweede woning (indien van toepassing adres en plaats) Tweede woning
Adres Postcode Woonplaats
Hypothecaire geldlening(en)
€
Geldverstrekker:
Financiële (consumptieve) verplichtingen (meer dan één antwoord mogelijk) Doorlopend Krediet
Hoofdsom
€
Bedrag per maand
€
Geschatte einddatum
Persoonlijke lening
Inlossen
€
Hoofdsom
€
Bedrag per maand
€
FINANCIËLE VERPLICHTINGEN VERVOLG
Geschatte einddatum
Studieschuld/-lening
Inlossen
€
Hoofdsom
€
Bedrag per maand
€
Geschatte einddatum
Lease contract
Inlossen
€
Hoofdsom
€
Bedrag per maand
€
Geschatte einddatum
Verzendhuiskrediet
Inlossen
€
Hoofdsom
€
Bedrag per maand
€
Geschatte einddatum
Winkelpas
Inlossen
€
Hoofdsom
€
Bedrag per maand
€
Geschatte einddatum
Roodstand
Inlossen
€
Hoofdsom
€
Bedrag per maand
€
Geschatte einddatum Inlossen
€
FINANCIËLE VERPLICHTING VERVOLG
Creditcard
Hoofdsom
€
Bedrag per maand
€
Geschatte einddatum
Overig
Inlossen
€
Hoofdsom
€
Bedrag per maand
€
Geschatte einddatum
Alimentatieverplichting
Inlossen
€
€
t.b.v. ex partner
€
t.b.v. kinderen
Toelichting: Bijvoorbeeld informatie over eventuele BKR-codering e.d.
Waarom wilt u de hypotheek afsluiten? Aankoop woning (bestaande woning k.k.; nieuwbouwwoning v.o.n.; eerste of tweede woning) Verbouwing of verbetering bestaande eigen woning
DOELSTELLINGEN
Lagere maandlasten (wijzigen bestaande hypotheek) Benutten van overwaarde voor vermogensopbouw (ik ga met het extra geld beleggen) Benutten van overwaarde voor inkomensaanvulling (ik gebruik het geld als aanvulling op mijn inkomen) Voor consumptieve doeleinden (bijvoorbeeld aankoop auto, boot of reis) Anders:
Waarvoor wilt u een vermogen opbouwen? Voor aflossing hypotheek Om geld op korte termijn beschikbaar te hebben Voor financiering van studie later Voor toekomstige bestedingsdoeleinden Voor extra inkomsten later Anders:
Wat vindt u belangrijk in uw leven (op financieel gebied)?
DOELSTELLINGEN VERVOLG
Nu lekker kunnen leven, geld opzij leggen voor inkomen later is minder belangrijk Zekerheid van voldoende inkomsten in alle situaties Geld beschikbaar voor dure studies Anders:
Toelichting
Wat is de door u gewenste pensioenleeftijd?
jaar
Verwacht u de komende 2-5 te gaan verhuizen?
ja
nee
Verwacht u de komende 2-5 jaar bij een andere werkgever te gaan werken of voor u zelf te beginnen?
ja
nee
ja
nee
Bent u een starter op de woningmarkt
Bent u bekend met de volgende kenmerken en risico's van een hypotheek?
Bij een spaarhypotheek is de spaarrente gekoppeld aan de hypotheekrente; bij een spaarrente staat de opbouw van het vermogen om de hypotheek (deels) af te lossen vast.
KENNIS & ERVARING
Vanaf 1 januari 2013 niet meer toegestaan om nieuw af te sluiten Bij een beleggingshypotheek wordt de inleg belegt waarbij de opbrengst van de beleggingen afhankelijk is van de ontwikkelingen op de aandelenmarkten. Vanaf 1 januari 2013 niet meer mogelijk om af te sluiten De hoogte van de hypotheekrente is afhankelijk van de duur van de rentevast-periode Bij een aflossingsvrije hypotheek is de maandlast lager, maar blijft er aan het einde van de looptijd een restschuld over. De rente over deze lening is voor starters vanaf 1 januari 2013 niet meer fiscaal aftrekbaar. Bij een hybride hypotheek kunt u een deel van de inleg sparen en een deel van de inleg beleggen. Vanaf 1 januari 2013 niet meer toegestaan om nieuw af te sluiten. Bij een lineaire hypotheek lost men gedurende looptijd van de lening in vast patroon af. Hierdoor zijn de maanlasten in aanvang hoog. Door de periodieke aflossingen nemen de restschuld en de jaarlijks te betalen rentebedragen in de loop der jaren af. De vermindering van het rentebedrag heeft gevolgen voor de fiscale aftrek. Deze vorm is wel toegestaan om vanaf 1-1-2013 in aanmerking te komen voor hypotheekrente aftrek.
Bij een annuïteiten hypotheek zijn de kenmerken dat gedurende de looptijd van de lening de maandelijkse som van rente en aflossing gelijk blijft. Het maandelijkse bedrag bestaat uit twee delen: een rente en aflossing deel. Aangezien rente en aflossing te samen maandelijks een gelijk een onveranderd bedrag vormen, houdt dit in dat het aflossingsbestanddeel maandelijks groter wordt. Het gevolg hiervan is dat de netto-maandlast stijgt als het rentebestanddeel daalt en hierdoor de netto-maandlast stijgt doordat fiscale aftrek afneemt. In begin is dit nauwelijks merkbaar ,later in de looptijd des te meer Deze vorm is vanaf 1 januari toegestaan om in aanmerking te komen voor fiscale hypotheekrenteaftrek
Wat weet u van de fiscale aftrekbaarheid van de rente van leningen?
KENNIS & ERVARING VERVOLG
Ik ben bekend met de maximering van de fiscale aftrekbaarheid van de hypotheekrente tot 30 jaar Ik ben omdat ik vanaf 1 januari als starter de woningmarkt betreedt bekend met het feit dat hypotheekrente fiscaal mag worden afgetrokken als ik de hypotheek aflos op basis van een annuïteiten of lineaire hypotheek afsluit en de lening volledig aflos. Ik ben bekend met de bijleenregeling Ik ben bekend met het verschil tussen de fiscale aftrekbaarheid van leningen voor de eigen woning en voor bijvoorbeeld een auto
Hoe heeft u die kennis opgedaan?
Waaruit blijkt dat:
Wat weet u van uw inkomenssituatie als u met pensioen gaat? Daar weet ik heel veel van Daar weet ik genoeg van Ik weet daar weinig van Daar weet ik nies van
Waaruit blijkt dat:
Wat weet u van uw inkomen van uw nabestaanden van uw overlijden? Daar weet ik heel veel van Daar weet ik genoeg van Ik weet daar weinig van Daar weet ik nies van
KENNIS & ERVARING VERVOLG
Waaruit blijkt dat:
Wat weet u van uw inkomenssituatie als u arbeidsongeschikt wordt? Daar weet ik heel veel van Daar weet ik genoeg van Ik weet daar weinig van Daar weet ik nies van
Waaruit blijkt dat: Bijvoorbeeld uit gerichte opleidingen (welke dan), eerdere adviezen etc.
Heeft u al eerder ervaring opgedaan met een hypotheek? Nee, ik heb geen ervaring met hypotheken. Ja, ik heb al eerder een hypotheek afgesloten. Ja, ik heb nog een hypotheek lopen. Met hypotheek nooit geen betalingsproblemen gehad. Heb problemen met de hypotheek gehad. Zie toelichting.
Toelichting:
Bent u bewust van het restschuldrisico
ja
nee
Bent u bereidt dit risico te lopen
ja
nee
Bij ja, kan de klant dit risico lopen
RISICOBEREIDHEID
Hoeveel van de hypohteekschuld wilt u op het eind van de looptijd hebben afgelost?
Wilt u het (doel)vermogen realiseren door:
leven sparen beleggen lineair annuïtair
Bent u bereid een beleggingsrisico te lopen?
ja
nee
Bent u bereid een renterisico te kopen met als gevolg evt. wijzigingen in de maandlast? Ik wil gedurende de gehele looptijd van de hypotheek stabiele maandlast? Ik wil zekerheid van gelijkblijvende maandlast voor een langere periode, bijv. 10-15 jaar Ik vind een zekere stijging van de maandlast acceptabel Ik vindt het belangrijker dat ik eerst een lagere maandlast heb, ook al betekent dat een groter risico dat mijn maandlast stijgt door een hogere rente Kan de klant een stijging van de rente opvangen? Toelichting
RISICOBEREIDHEID VERVOLG
Wilt u na overlijden van partner/werkloosheid/arbeidsongeschiktheid in de woning blijven wonen?
ja
nee
Wilt u het risico van overlijden/ werkloosheid/arbeidsongeschiktheid verzekeren?
ja
nee
Indien nee, heeft de klant dan alternatief vermogen of inkomsten om het risico van inkomensterugval op te vangen?
Bent u bereid het risico te nemen dat bij een lager inkomen van u en/of uw partner vanwege overlijden u toch de kosten van de financiering moet blijven opbrengen?
ja
nee
beperkt
Bent u bereid het risico te nemen dat bij een lager inkomen van u en/of uw partner vanwege arbeidsongeschiktheid u toch de kosten van de financiering moet blijven opbrengen?
ja
nee
beperkt
Bent u bereid het risico te nemen dat bij een lager inkomen van u en/of uw partner vanwege werkloosheid u toch de kosten van de financiering moet blijven opbrengen?
ja
nee
beperkt
Wat bent u bereid aan te passen in uw uitgavenpatroon als zich financiële tegenvallers voordoen?
