advies over uw beleggingen via Internet Bankieren

advies over uw beleggingen via

Internet Bankieren

De handleiding naar uw persoonlijke beleggingsupdate

Vooraf Advies over mijn beleggingen via Internet Bankieren – Hoe werkt dat? Wat treft u aan in deze handleiding?

03 03 03

1. Starten met een nieuwe beleggingsupdate

05

2. Analyse van uw beleggingsportefeuille

08

3. Storting of opname

09

4. Het beleggingsadvies van ABN AMRO 4a. Het beleggingsadvies van ABN AMRO aan uw wensen aanpassen. Aanpassing op het niveau vermogenscategorieën. Aanpassing op het niveau van uw beleggingsproducten.

11 13 14 15

5. Toetsen van kennis en ervaring (Zorgplicht)

18

6. Beleggingsupdate en orders

20

7. Bevestiging en afwikkeling van uw orders

22

Bijlage I: Zoekfunctie beleggingsproducten

23

Bijlage II: Mogelijke blokkerende meldingen en hoe u deze oplost

25

Bijlage III: Hoe verwerken wij uw beleggingsorders?

26 26 26 26 27

Algemeen proces. Orderproces bij orderopgave uit uw beleggingsupdate via Internet Bankieren. Orderproces en beleid bij beleggingsorders uit uw beleggingsupdate via de adviseur. Uitval van een order.

3

Advies over uw beleggingen via Internet Bankieren

Vooraf Advies over mijn beleggingen via Internet Bankieren – Hoe werkt dat? U kunt voor uzelf een professionele en persoonlijke beleggingsupdate samenstellen. U krijgt op basis van de huidige beleggingsvisie van ABN AMRO persoonlijk advies over uw beleggingen. U kunt hier gebruik van maken als: ▶▶ u belegt in de beleggingsvorm Profielfonds Beleggen (AAPF); of ▶▶ u belegt in de beleggingsvormen binnen het concept ‘Beleggen MET ABN AMRO’. Dat zijn Fondsadvies (Online), Fondsadvies Plus (Online) en Beleggingsadvies (Online). Voor uw persoonlijke beleggingsupdate gaan we uit van de volgende punten: ▶▶ Uw beleggersprofiel. Dit bestaat uit uw risicoprofiel en uw kennis van en ervaring met beleggen; ▶▶ De door u gekozen adviesvorm; ▶▶ Uw huidige beleggingsportefeuille; ▶▶ Uw vermogenscontract. Dit bestaat uit rekeningen die u heeft gekoppeld aan uw beleggingsportefeuille. Over het saldo op deze rekeningen én de waarde van uw beleggingsportefeuille krijgt u beleggingsadvies van ons. Kortom: Uw uitgangspunten en ons advies vormen de basis voor uw persoonlijke beleggingsupdate.

Wat treft u aan in deze handleiding? Deze handleiding legt in zeven stappen uit hoe u een persoonlijke beleggingsupdate maakt. Deze zeven stappen zijn: 1. Starten met een nieuwe beleggingsupdate 2. Analyse van uw beleggingsportefeuille 3. Storting of opname 4. Het beleggingsadvies van ABN AMRO

4a. Het beleggingsadvies van ABN AMRO aan uw wensen aanpassen

5. Toetsen van kennis en ervaring (Zorgplicht) 6. Beleggingsupdate en orders 7. Bevestiging en afwikkeling van uw orders. Daarnaast vindt u drie bijlagen met extra informatie: Bijlage I:

Zoekfunctie beleggingsproducten

Bijlage II:

Mogelijke blokkerende meldingen en hoe u deze oplost

Bijlage III:

Hoe verwerken wij uw beleggingsorders

Let op! U heeft Internet Bankieren nodig om een persoonlijke beleggingsupdate te kunnen maken! U kunt aanloggen met uw e.dentifier of met een identificatiecode. U kunt geen persoonlijke beleggingsupdate maken zolang er voor uw huidige beleggingsportefeuille nog niet helemaal verwerkte kooporders of verkooporders zijn! Dit noemen wij lopende orders.

4


Zijn er technische problemen of heeft u nog verdere vragen over bijvoorbeeld Internet Bankieren? Dan kunt u ondersteuning vragen via: ▶▶ Uw ABN AMRO kantoor en/of uw persoonlijke adviseur. ▶▶ Het Advies en Service Center (ASC) via 0900-9215 (lokaal tarief).

Vanuit het buitenland kunt u bellen met 0031-10-2407004.

Let op! De berekening van uw beleggingsupdate kan enige tijd duren. Het kan voorkomen dat de volgende pagina van uw beleggingsupdate even op zich laat wachten. Dit is géén technisch probleem.

5


1. Starten met een nieuwe beleggingsupdate U heeft de internet pagina van ABN AMRO geopend en gekozen voor ‘log in’ bij Internet Bankieren.

Volg de verdere instructies op. Dat brengt u op de overzichtspagina van uw rekeningen. Klik op deze pagina op de regel die uw beleggingsportefeuille (dus niet de geldrekening) laat zien.

Dat brengt u op de onderstaande pagina. Deze pagina noemen wij de ‘Beleggingsoverzicht pagina’.

6


1. U ziet op dit deel van de pagina de belangrijkste uitgangspunten voor ons advies aan u. Zoals de door u gekozen adviesvorm, uw beleggingshorizon en uw risicoprofiel, waaronder het doel van uw beleggingen en uw risicobereidheid. Zien wij daar aandachtspunten? U krijgt hiervan een melding (1a) en u past uw gegevens aan als dat nodig is. Uiteindelijk leidt ons beleggingsadvies tot uw persoonlijke beleggingsupdate. 2. U ziet uw beleggingsrekening op dit deel van de pagina. Heeft u rekeningen aan uw beleggingsrekening gekoppeld? Dan tellen die ook mee in ons advies aan u. De totale waarde van uw beleggingen plus het saldo op de gekoppelde rekening(en) vormt uw belegbaar vermogen. Dit noemen wij het vermogenscontract. Wij gebruiken dit als uitgangspunt voor ons advies.

7


Kloppen uw gegevens die we laten zien niet of heeft u het idee dat ze verouderd zijn? U kunt binnen Internet Bankieren uw beleggersprofiel bekijken. U kunt daar ook uw gegevens wijzigen. U kunt niet zelf uw beleggingsvorm wijzigen en/of gekoppelde rekeningen toevoegen. Dit regelt u via uw persoonlijk adviseur of via het Advies en Service Center (ASC) met telefoonnummer 0900 - 9215 (lokaal tarief). 3. Heeft u voor deze beleggingsrekening eerdere persoonlijke beleggingsupdates gemaakt? Dan laat dit deel van de pagina u deze beleggingsupdates en de status hiervan zien. U gaat verder met een openstaande beleggingsupdate door erop te klikken met uw muis. U ziet bij een ondertekende beleggingsupdate de status van uw orders. Wilt u een eerder gemaakte beleggingsupdate nog eens inzien? Klik dan op de knop ‘archief’ en u ziet hier een overzicht (3a). 4. Kloppen alle gegevens en wilt u starten met een (nieuwe) persoonlijke beleggingsupdate? Dan klikt u op de . Wilt u alleen een analyse van uw beleggingsportefeuille? Dan klikt u op de knop

knop

. U komt in beide gevallen op een volgend scherm waar u een analyse van uw huidige beleggingsportefeuille ziet.

8


2. Analyse van uw beleggingsportefeuille U heeft op de vorige pagina geklikt op de knop

en komt nu op de pagina ‘Portefeuille-analyse’. Hier

vindt u een analyse van uw huidige beleggingsportefeuille vergeleken met de actuele beleggingsvisie van ABN AMRO.

1. Dit deel van de pagina geeft u een algemeen beeld van de uitkomst van de analyse van uw beleggingsportefeuille. Dit noemen wij de status van uw beleggingen. 2. Dit deel van de pagina geeft in drie niveaus de uitkomst van de gegeven analyse. U klikt met de muis elk niveau open voor meer informatie. Het niveau ‘Spreiding over de categorieën’ ontbreekt bij de beleggingsvorm Profielfondsen. Een

betekent dat uw beleggingsportefeuille op dit niveau afwijkt van de huidige beleggingsvisie van ABN AMRO.

Een

betekent dat uw beleggingsportefeuille op dit niveau overeenkomt met de huidige beleggingsvisie van ABN AMRO.

Ziet u een

in (een van) de opengeklapte niveaus? Dan willen wij iets aan u melden.

Door gebruik van de mouse-over (beweeg uw muis over de getoonde waarschuwing

) leest u in de bovenstaande

gevallen wat deze melding precies inhoudt. 3. Dit deel van de pagina geeft aan of u beleggingen in uw huidige beleggingsportefeuille heeft waarmee we in ons advies aan u géén rekening kunnen houden. U ziet om hoeveel beleggingsproducten het gaat aan het icoontje. Soms is het mogelijk om deze producten te verkopen. Kiest u hiervoor? Dan wordt de verkoopopbrengst bij het bedrag geteld waarover u van ons advies krijgt. Heeft u dit soort beleggingsproducten niet in uw beleggingsportefeuille? Dan ontbreekt dit onderdeel. 4. Wilt u nog niet verder met uw beleggingsupdate of wilt u nog iets aanpassen in de uitgangspunten voor het advies? Met de knop 5. Met de knop opname’.

gaat u terug naar de ‘Beleggingsoverzicht pagina’. kunt u verder met uw persoonlijke beleggingsupdate. U komt dan bij de pagina ‘Storting of

9


3. Storting of opname U bent nu op de pagina ‘Storting of opname’. Dit is de eerste pagina van het onderdeel Advies. De andere pagina’s van dit onderdeel staan beschreven in de volgende hoofdstukken. U geeft op deze pagina aan: ▶▶ Of u alleen uw beleggingsportefeuille en gekoppelde rekening(en) in uw persoonlijke beleggingsupdate wilt meenemen. ▶▶ Of dat u nog een extra bedrag in uw persoonlijke beleggingsupdate wilt meenemen (storten). ▶▶ Of misschien wilt u een bedrag opnemen waarvoor u een ander doel heeft en daarom niet in uw persoonlijke beleggingsupdate wilt meenemen.

10


1. U kunt in dit deel van de pagina een bedrag storten of opnemen. Via de

achter de invoervelden kunt u uw keuze

weghalen. U kunt géén negatief bedrag invullen. Dus geen minteken gebruiken. Alleen bedragen die u stort of opneemt van de gekoppelde (beleggersspaar)rekening worden in uw beleggingsupdate verrekend. (zie Hoofdstuk 1, punt 2) 2. Past u uw beleggingsportefeuille aan onze bestaande beleggingsvisie aan? Dit leidt vaak tot beleggingsorders. Over beleggingsorders betaalt u kosten. Wij reserveren vooraf een bedrag voor deze kosten. We nemen dit bedrag niet mee in ons advies aan u. U kunt dit nalezen door op het icoontje

te klikken.

3. Hier vindt u het bedrag waarop wij uw persoonlijke beleggingsupdate baseren. 4. Met de knop

gaat u één pagina terug; naar de pagina ‘Portefeuille-analyse’. U kunt ook klikken op de

Daarmee gaat u terug naar de pagina van het onderdeel Analyse (de pagina ‘Portefeuille-analyse’). 5. Met de knop

gaat u verder naar de pagina ‘Advies van ABN AMRO’.

11


4. Het beleggingsdvies van ABN AMRO Dit is de tweede pagina van het onderdeel Advies. U ziet op deze pagina ons advies op basis van uw gegevens die bij ons bekend zijn. En op basis van het huidige ABN AMRO beleggingsbeleid.

12


1. U kunt via dit deel van de pagina op de gebruikelijke manier navigeren. Een pagina of een onderdeel terug.

(Zie Hoofdstuk 3, punt 4).

2. U krijgt op dit deel van de pagina een korte uitleg over ons advies en hoe u dit kunt opvolgen. 3. U ziet in het niveau ‘Vermogenscategorieverdeling’ door een staafdiagram uw huidige beleggingsportefeuille en de beleggingsportefeuille die wij u adviseren. Wij tonen de beleggingsportefeuille met een verdeling naar percentages over de vermogenscategorieën Aandelen, Obligaties, Onroerend goed en Liquiditeiten. 4. Hier kunt u de weergave van de beleggingsportefeuille die wij u adviseren aanpassen (in euro of in %). 5. U ziet op dit deel van de pagina de verschillende vermogenscategorieën en een categorie ‘Overige’. We laten u hier de beleggingsproducten uit uw huidige beleggingsportefeuille zien en de beleggingsproducten die wij u adviseren. U ziet de weergave bij aandelen verdeeld naar Regio’s of Sectoren. Dit is afhankelijk van de beleggingsvorm die u heeft gekozen. U ziet obligaties verdeeld naar bijvoorbeeld Overheid en Bedrijven. Als voorbeeld een mogelijke weergave van beleggingsfondsen onder Aandelen:

De waarde in de kolom ‘Verschil’ geeft aan of er sprake zal zijn van een kooporder (positief bedrag) of een verkooporder (negatief bedrag). U vindt binnen het niveau ‘Liquiditeiten’ het saldo van uw gekoppelde (beleggersspaar)rekening(en) terug. ( Zie Hoofdstuk 1, punt 2). U vindt binnen het niveau ‘Overige’ de reserveringskosten. Heeft u beleggingsproducten uit de categorie

‘Niet meegenomen in het advies’ op de pagina ‘Portefeuille-analyse’ verkocht? Dan ziet u dat hier terug.

(Zie Hoofdstuk 2, punt 3).

6. Vanaf deze pagina zijn er knoppen beschikbaar om met uw huidige beleggingsupdate te stoppen om uw beleggingsupdate op te slaan

.

7. Heeft u nog aanvullende wensen bij het advies dat u van ons heeft gekregen? Met de knop gaat u naar de pagina ‘Advies aanpassen’. Afwijken van het door ons gegeven beleggingsadvies doet u altijd op eigen initiatief. U leest dit later ook nog terug in de opgestelde versie van uw beleggingsupdate. 8. Bent u helemaal tevreden met het advies? Klik dan op de knop ‘Kennis en ervaring’.

om verder te gaan naar de pagina

of

13


4a. Het beleggingsadvies van ABN AMRO aan uw wensen aanpassen

Dit is de pagina ‘Advies aanpassen’, de derde pagina van het onderdeel Advies. U doorloopt deze pagina alleen wanneer u aanpassingen in het door ons gegeven advies wilt maken. Anders gaat u door naar de pagina ‘Toetsen van uw kennis en ervaring (Zorgplicht)’. Binnen de beleggingsvorm Profielfondsen (AAPF) kunt u géén aanpassingen in het door ons gegeven advies maken. U krijgt deze pagina dan niet te zien!

1. U kunt via dit deel van de pagina op de gebruikelijke manier navigeren. Een pagina of een onderdeel terug. (Zie Hoofdstuk 3, punt 4). Dit keer krijgt u in beide gevallen een waarschuwing zien:

2. Dit deel van de pagina geeft u een korte beschrijving van wat u op deze pagina kunt doen. U kunt op twee manieren ons advies aanpassen: ▶▶ U kunt aanpassingen doen aan uw vermogenscategorieverdeling zoals hieronder verder beschreven. U wilt bijvoorbeeld tijdelijk afwijken van ons advies maar u wilt niet uw beleggersprofiel aanpassen. ▶▶ U kunt de keuze van uw beleggingsproducten aanpassen. Let op: De totale waarde van het advies aanpassen (extra gelden storten of opnemen) doet u op de pagina ‘Storting of opname’!

14


Aanpassing op het niveau vermogenscategorieën:

U kunt op dit deel van de pagina aanpassingen maken in de verdeling van uw belegbaar vermogen over de verschillende vermogenscategorieën. 1. Dit niveau wordt altijd geopend getoond. Past u hier iets aan? Dan ziet u dat terug in uw beleggingsproducten. 2. Klik op de knop

wanneer u uw vermogensverdeling wilt aanpassen. De grafiek verdwijnt en

u ziet een invoerscherm. U kunt in de vermogenscategorieën alleen aanpassingen doen in percentages. Zorg dat u altijd op 100% uitkomt. U kunt anders niet verder! : Aanpassing wijkt meer dan 5% af van het advies. U ziet dit met de mouse-over. U kunt wel verder. : Totaal in procenten is niet gelijk aan 100%. U ziet dit met de mouse-over. Voer uw aanpassing op de juiste manier in én klik op de knop

. U ziet de grafiek weer terug. Nu met

een kolom ‘Uw keuze’.

3. Klik op de knop

om uw wijzigingen door te voeren. Of ga door naar het volgende deel van

de pagina. De gemaakte aanpassingen ziet u daar terug op beleggingsproductniveau. Dit wordt duidelijk door het verschil in waarde tussen de kolom Advies en de kolom Uw keuze.

15


Aanpassing op het niveau van uw Beleggingssproducten:

1. U ziet hoe u kunt handelen binnen dit deel van de pagina. 2. Hier vervolgt u uw gewenste aanpassingen op volgorde van de getoonde vermogenscategorieën. Alleen het niveau Aandelen valt in het begin te openen. U klikt hiervoor op het niveau zelf of maakt gebruik van de knop . U ziet dan:

1. De vermogenscategorie waarin u op dit moment bezig bent. U kunt kiezen voor een weergave in euro of in %. 2. Hier kunt u beleggingsproducten die al in het advies zijn opgenomen aanpassen naar uw eigen wensen. Aanpassingen die te veel van ons beleggingsadviesbeleid afwijken worden niet toegestaan. U ziet dit door een rood signaal

op Vermogenscategorie niveau (zie punt 4B hieronder). Aanpassingen op beleggingsproduct

niveau die afwijken van ons beleggingsadviesbeleid ziet u alleen met een oranje signaal

.

Klikt u in de productregel? Dan ziet u een potloodje verschijnen. Dit geeft aan dat u het beleggingsproduct kunt bewerken. Het bewerkingsscherm klapt open.

A. U vindt hier dezelfde gegevens terug die u ziet met de mouse-over over de productnaam. B. De weergave is afhankelijk van uw keuze in euro of in %. U ziet hier de huidige en geadviseerde waarde van het beleggingsproduct in euro. Of u ziet het beleggingsproduct in het huidig en het geadviseerd percentage van de vermogenscategorie.

16


C. Hier kunt u het beleggingsproduct echt aanpassen. Zolang u geen aanpassingen maakt is de vermelde waarde gelijk aan de waarde van ons advies aan u. En volgt u het beleggingsadviesbeleid van ABN AMRO. U kunt zelf kiezen voor handmatig invoeren van een andere waarde in euro, in % of in stuks. Zelf een waarde invoeren zorgt ervoor dat de weergave in die waarde wordt vastgezet. Dit noemen we ook wel fixeren. Het open slot dan een dicht slot

wordt

. U kunt een beleggingsproduct maar in één van de drie mogelijkheden vastzetten! Of u

kiest ervoor om het vakje ‘volledig behouden’ aan te vinken. De positie staat dan altijd vast en de andere keuzemogelijkheden vervallen. Dit zal ook niet tot een order leiden Bij obligaties ziet dit onderdeel er iets anders uit. Obligaties hebben vaste handelseenheden die noteren in een procentuele waarde. In plaats van de mogelijkheden euro, % en stuks ziet u de mogelijkheden ‘nominale waarde’ en de ‘pijltjes’ naast het invoerveld. Met deze pijltjes kunt u bedragen alleen met een veelvoud van de genoemde . Dit kunt u niet aanpassen!

handelseenheid invoeren. De ingevoerde waarde staat altijd vast

Verder kunt u ook hier het vakje ‘volledig behouden’ aanvinken. D. Aanpassingen die u maakt kunt u simpel terugdraaien door op de knop

te klikken. Alle oude

waarden worden hersteld en het invoerscherm sluit. Om nieuwe aanpassingen te maken moet u opnieuw de bedoelde productregel openklikken. Heeft u alle aanpassingen gemaakt? Klik dan op de knop

. Het

bewerkings-scherm sluit en u vindt uw aanpassing en/of toevoeging terug in de kolom ‘Uw keuze’. Dit kan alleen als u de aanpassingen maakt volgens de regels van het huidige ABN AMRO adviesbeleid. Anders krijgt u . Dit geldt voor alle beleggings-

een waarschuwing te zien en kunt u alleen nog klikken op de knop producten in alle Vermogenscategorieën!

3. Via deze knop komt u in een zoekscherm. Hier kunt u zoeken naar beleggingsproducten die niet in ons advies zijn opgenomen. Neemt u een extra beleggingsproduct op in uw persoonlijke beleggingsupdate? Dit komt altijd terug in het overzicht als ‘Uw keuze’. Voor de werking en de verdere mogelijkheden van de zoekfunctie zie Bijlage I. 4. Heeft u de belegging in een bestaand beleggingsproduct aangepast? Of een nieuw beleggingsproduct toegevoegd en daar waarde aan toegewezen? Dit wordt getoond met een signaal en dit vraagt om actie:

A. Achter de totaalwaarde in de kolom ‘Uw keuze’ staat tussen haakjes het bedrag dat te veel of te weinig is toegewezen aan de vermogenscategorie. Positief voor te veel, negatief voor te weinig. B. U ziet In de kolom Signalen een rood waarschuwingssignaal oplossen leest u in Bijlage II. Druk uiteindelijk op de knop

. Wat dit signaal betekent en hoe u het kunt om alles weer correct te verdelen. Blijkt

herberekenen niet mogelijk? Dan krijgt u een waarschuwing te zien. In de mouse-over bij deze waarschuwing staat de oplossing genoemd. 5. Heeft u alle aanpassingen gedaan binnen de vermogenscategorie Aandelen? Druk dan op de knop . U kunt alle stappen herhalen voor de vermogenscategorie Obligaties als u dat nodig vindt. Daarna voor Onroerend goed en tot slot voor Liquiditeiten.

17


Let op: Heeft u aanpassingen gemaakt op beleggingsproduct niveau? U kunt daarna nog steeds terug naar het niveau Vermogenscategorie. Maakt u daar nieuwe aanpassingen en wilt u die toepassen? U krijgt een waarschuwing te zien dat alle aanpassingen komen te vervallen die u op beleggingsproduct niveau gemaakt heeft! De pagina eindigt met de gebruikelijke knoppen en mogelijkheden:

1. Net als op de pagina ‘Advies van ABN AMRO’ zijn er knoppen beschikbaar zodat u het huidige advies kunt stoppen of kunt opslaan

.

2. Heeft u alle aanpassingen correct ingevoerd? Ziet u geen rode signalen meer? Klik dan op de knop naar de pagina ‘Kennis en ervaring (Zorgplicht)’ te gaan.

om

18


5. Toetsen van kennis en ervaring (Zorgplicht) U bent op de pagina ‘Zorgplicht’. Deze pagina richt zich op nieuw te kopen beleggingsproducten in het advies. De pagina laat zien of u voldoende kennis heeft van en ervaring heeft met deze beleggingsproducten. Heeft u voldoende kennis en ervaring? Dan krijgt u deze pagina niet te zien. U gaat meteen door naar de pagina ‘Beleggingsupdate en orders’.

19


1. U kunt via dit deel van de pagina op de gebruikelijke manier navigeren. Een pagina of een onderdeel terug. (Zie Hoofdstuk 3, punt 4). 2. U ziet hier een korte uitleg over deze pagina. 3. Het niveau ‘Nieuwe instrumenten’ staat standaard open. Het laat zien van welke soort(en) beleggingsproduct(en) u heeft aangegeven in de Vragenlijst Beleggersprofiel nog onvoldoende kennis en ervaring te hebben. Om hoeveel van dit soort beleggingsproducten het gaat ziet u in het icoontje

. Deze beleggingsproducten staan daarna met

naam genoemd. Door op de naam te klikken krijgt u een productpagina met extra informatie te zien. Om verder te kunnen met uw beleggingsupdate moet u hier aangeven dat u de werking en risico’s van de producten op deze pagina begrijpt. Alleen als dat ook daadwerkelijk zo is! Zijn er beleggingsproducten in uw beleggingsupdate opgenomen waarvan u wel voldoende kennis en ervaring heeft? Dan ziet u een (gesloten) niveau ‘Bekende instrumenten’ op deze pagina. In het icoontje

staat om

hoeveel beleggingsproducten het gaat.

4. Deze knoppen geven u de mogelijkheid om het advies helemaal te stoppen of op te slaan. (Zie Hoofdstuk 4, punt 6). 5. Klik op de knop

om verder te gaan naar de pagina ‘Beleggingsupdate en orders’.

20


6. Beleggingsupdate en orders Dit is de eerste pagina van het onderdeel ‘Beleggingsupdate en orders’. Deze pagina toont u de orders die nodig zijn om uw persoonlijke beleggingsupdate uit te voeren. Daarnaast heeft u op deze pagina de mogelijkheid om uw persoonlijke beleggingsupdate in PDF-vorm na te lezen of te downloaden.

21


1. U ziet hier een verklaring over wat u ziet op deze pagina en wat u hier kunt doen. 2. U ziet hier alle orders die uit uw persoonlijke beleggingsupdate ontstaan. Wij willen die orders zo snel mogelijk voor u uitvoeren. Daarom staan ze standaard ingevoerd met limiet ‘bestens’ en looptijd ‘dagorder’. Orders voor beleggingsfondsen worden nooit gelimiteerd. L et op: Ziet u een icoontje

,

,

bij een order? Dan hebben wij u iets te vertellen en/of aan te raden over

deze order. Via de mouse-over en een apart tekstblok met uitleg leest u precies wat u verder moet doen om uw orders te laten uitvoeren (2a). L et op: Heeft u gelden gestort? Zorg ervoor dat deze gelden op uw afrekeningsnummer beschikbaar zijn voordat u uw orders verstuurt. 3. Hier kunt u uw persoonlijke beleggingsupdate nog iets persoonlijker maken door hem een naam te geven. Hierdoor houdt u overzicht. Zeker als u meerdere persoonlijke beleggingsupdates maakt. 4. Dit laatste deel van de pagina biedt u de mogelijkheid om uw persoonlijke beleggingsupdate in PDF-vorm in te zien en eventueel te downloaden. Besluit u dat u toch nog zaken wilt aanpassen? Klik op de knop

om terug

te gaan naar de pagina ‘Advies aanpassen’. U kunt daar uw aanpassing(en) uitvoeren en vervolgens het verdere traject vervolgen (zie hoofdstukken 4a en 5). Via de knop

kunt u uw persoonlijke beleggings-

update bewaren en op een later moment verzenden. Dan vindt u uw persoonlijke beleggingsupdate terug op de ‘Beleggingsoverzicht pagina’ onder de Openstaande beleggingsupdates (zie Hoofdstuk 1, punt 3). Via de knop kunt u meteen uw persoonlijke beleggingsupdate accorderen en de orders verzenden. Op het scherm dat volgt moet u eerst uw beleggingsupdate inzien voordat u de orders kunt verzenden. Is alles naar wens? Klik dan op

.

U komt nu op een pagina waar u met uw e.dentifier toestemming geeft om uw persoonlijke beleggingsupdate uit te voeren. Het gebruik van de e.dentifier kent u van Internet Bankieren. Volg de instructies. Het instructiescherm kan wijzigen.

Klik op

en u komt bij de laatste pagina. Daar kunt u uw persoonlijke beleggingsupdate afronden.

22


7. B evestiging en afwikkeling van uw orders Dit is de tweede pagina van het onderdeel ‘Beleggingsupdate en orders’. Op deze laatste pagina kunt u uw persoonlijke beleggingsupdate afronden.

1. Hier ziet u of u uw persoonlijke beleggingsupdate met succes heeft geaccordeerd. 2. Hier kunt u uw persoonlijke beleggingsupdate downloaden. Verder staat beschreven wat u mag verwachten van de uitvoering van uw persoonlijke beleggingsupdate. U vindt de uitleg over de ‘Beleggingsoverzicht pagina’ in Hoofdstuk 1. 3. Via de knop

kunt u zien hoe het staat met uw orders. U kunt dit later ook nog opvragen vanuit de

‘Beleggingsoverzicht pagina’. U klikt daarvoor met uw muis op de openstaande beleggingsupdate. Hiermee bent u klaar met uw persoonlijke beleggingsupdate. 4. Wilt u verder met andere zaken rond uw beleggingen? Klik dan op de knop naar de ‘Beleggingsoverzicht pagina’. Of klik op

om te stoppen.

om terug te gaan

23


Bijlage I: Zoekfunctie beleggingsproducten U heeft op de pagina ‘Advies aanpassen’ geklikt op de knop

. U komt daarmee in het

scherm ‘Beleggingsproduct toevoegen’ dat er zo uitziet:

1. Via de knop

gaat u terug naar de pagina ‘Aanpassen advies’.

2. Samen met punt 5 vormt dit deel het basis zoekscherm. De vermogenscategorie waarin u begonnen bent met zoeken staat standaard aangegeven. In het voorbeeld hierboven is dat Aandelen. Hetzelfde geldt voor de aanbeveling ‘Gevolgd door ABN AMRO’. U kunt de zoekresultaten verfijnen. Dit doet u door vinkjes te zetten of weg te halen. U kunt verder een keuze maken in valuta en/of land. Of u zoekt op Naam, ISIN, fondscode. Met de mogelijkheid ‘Geavanceerde zoekvelden tonen’ kunt u zelfs nog dieper zoeken. 3. U heeft binnen Aandelen gekozen voor ‘Geavanceerde zoekvelden tonen’. U krijgt de mogelijkheid om speciaal op een Sector of een Regio te zoeken. Kiest u voor het tabblad ‘AABR Beleggingsfondsen’? Dan kunt u nog een keuze maken voor een fondshuis. Let op: Deze mogelijkheden gelden niet voor de vermogenscategorieën Onroerend goed en Liquiditeiten! 4. Kiest u in het basisscherm voor Obligaties en ‘Geavanceerde zoekvelden tonen’ dan kunt u deze extra zoekvelden gebruiken. 5. Heeft u alle zoekvelden ingevuld op de manier die u wilt? Druk dan op de knop

. Afhankelijk van uw keuzes en

uw adviesvorm ziet u vervolgens een aantal tabbladen. U krijgt alleen beleggingsproducten te zien die beschikbaar zijn voor de adviesvorm waar u gebruik van maakt. In de tabbladen staat tussen haakjes het aantal beleggingsproducten die bij de bewuste categorie horen.

24


De rest van de pagina bestaat uit een lijst met de beleggingsproducten die u heeft gevonden. Dit is afhankelijk van het geopende tabblad. De beleggingsproducten staan op volgorde van aanbeveling. De aanbevolen beleggingsproducten komen eerst, dan de beleggingsproducten met een koopadvies, de beleggingsproducten met een houden advies, enzovoort. Achter elk beleggingsproduct staat de knop

. Hiermee kunt u het beleggingsproduct aan uw persoonlijke

beleggingsupdate toevoegen. U keert dan ook meteen terug naar de pagina ‘Advies aanpassen’. Vanaf dat moment kunt u het beleggingsproduct een waarde meegeven, vastzetten, enzovoort. Hoe u dit doet beschrijven wij in deze handleiding onder Hoofdstuk 4a Het beleggingsadvies van ABN AMRO aanpassen. Wilt u een toegevoegd beleggingsproduct uit uw persoonlijke beleggingsupdate verwijderen? Klik dan op het vuilnisbakicoon

dat achter in

de productregel staat. Vervolgens heeft u nog 5 seconden om u te bedenken voordat het beleggingsproduct definitief is verwijderd.

25


Bijlage II: M ogelijke blokkerende meldingen en hoe u deze oplost Er zijn verschillende foutmeldingen. Hieronder vindt u de foutmeldingen die de ontwikkeling van uw persoonlijke beleggingsupdate kunnen tegenhouden. Krijgt u zo’n foutmelding? Volg dan de oplossing zodat u verder kunt. Foutmelding

Oplossing

Binnen deze vermogenscategorie zijn een of meer blokkerende signalen. Deze kunt u herkennen aan een rood driehoekje in de kolom ‘Signaal’. Klik op het rode driehoekje. Er verschijnt dan een verklaring waardoor het blokkerende signaal is ontstaan. Een blokkerend signaal moet eerst opgelost worden voordat u verder kunt.

Kijk in de kolom ‘Uw keuze’ waar de blokkerende signalen gegeven worden. Als u op de rode driehoek klikt ziet u de reden van het signaal.

1

Uw bedrag keuze is niet deelbaar door de kleinste coupure van het fonds. Dit is niet mogelijk en moet aangepast worden. Daarna kunt u verder.

Verhoog uw belegging in dit beleggingsproduct naar een veelvoud van de weergegeven handelseenheid.

TI1

2

Klassieke beleggingen kleiner dan € 1.000 moeten opgegeven worden in aantallen stuks.

U kunt in de kolom ‘Uw keuze’ aangeven hoeveel stuks u wilt kopen of verkopen.

CIR2

3

Het verschil tussen de huidige en nieuwe positie is kleiner dan € 1.000. Fixeer in aantallen stuks.

U kunt in de kolom ‘Uw keuze’ aangeven hoeveel stuks u wilt kopen of verkopen.

CIR3

4

Binnen Fondsadvies is het niet mogelijk om bestaande klassieke beleggingen uit te breiden.

Verwijder uw keuze door op het prullenbak icoon klikken.

CIR4

5

Meer dan 90% van de beleggingsproducten in deze vermogenscategorie is gefixeerd in aantallen stuks of bedragen. Dit is niet mogelijk en moet aangepast worden. Verwijder (enkele) fixaties en/of fixeer in procenten. Daarna kunt u verder.

Verwijder fixaties door in het aanpassingsscherm op het slot te klikken tot deze open wordt weergegeven .

FER1

6

Het belegd bedrag in deze vermogenscategorie wijkt af van het opgegeven bedrag. Het verschil wordt in rood getoond. U kunt dit verschil gelijkmatig verdelen over de beleggingen binnen deze vermogenscategorie. Gebruik hiervoor de ‘Herbereken’ toets. Wanneer u de afwijking wilt handhaven, pas dan het totaalbedrag van de vermogenscategorie aan in het scherm ‘Vermogenscategorieën’.

Klik op de knop ‘Herbereken’ of pas de vermogensverdeling aan op de pagina ‘Advies aanpassen’.

FER2

7

Het totaal van de beleggingen binnen deze vermogenscategorie bedraagt meer dan het totaal belegbaar vermogen. Verlaag het totaal van de beleggingen in deze vermogenscategorie of pas het totaal belegbaar vermogen aan in het scherm ‘Storten of opnemen’.

Verlaag de bedragen in de kolom ’Uw keuze’ tot ze samen gelijk zijn aan het totaal belegbaar vermogen. Of ga terug en stort een extra bedrag op de pagina ‘Storten of opnemen’.

FER3

8

U moet deze opdracht in aantallen stuks opgeven. In dit geval niet in een percentage of een bedrag.

Geef in de kolom ‘Uw keuze’ aan hoeveel stukken u wilt aanschaffen. Fixeer in stukken

ABR1

9

Het minimum bedrag bedraagt € 20.

Verhoog of verwijder de belegging in dit beleggingsproduct.

ABR5

10

Vanwege een aanstaande wijziging van dit beleggingsproduct is het nu niet mogelijk dit uit te breiden. Over deze wijziging bent u inmiddels schriftelijk geïnformeerd.

Behoud de bestaande investering of verwijder de belegging in dit beleggingsproduct.

CIR5

11

Vanwege een aanstaande wijziging van dit beleggingsproduct is het nu niet mogelijk dit uit te breiden of te verkopen. Alleen de optie ‘Volledig behouden’ is toegestaan. Over de wijziging bent u inmiddels schriftelijk geïnformeerd.

Verwijder gemaakte aanpassingen en kies voor de optie ‘Volledig behouden’.

CIR6

*

Regel*

te

Heeft u verdere vragen over deze foutmeldingen? Wilt u meer ondersteuning bij de oplossing hiervan? U kunt als extra informatie dan ook de Regel noemen. U ziet de regels die wij hier noemen niet in uw persoonlijke beleggingsupdate zelf terug. Daar laten we u alleen de tekst van de foutmelding zien. K lassieke beleggingen: Dit zijn beleggingsproducten anders dan de beleggingsfondsen binnen onze beleggersgiro. Voornamelijk aandelen, obligaties of structured products.

26


Bijlage III: H oe verwerken wij uw beleggingsorders? In deze Bijlage leggen wij het orderproces verder uit. Verder kunt u informatie hierover vinden in Hoofdstuk 4 van de Algemene Voorwaarden Beleggen.

Algemeen proces: ▶▶ Alle kooporders en verkooporders uit uw beleggingsupdate plaatsen wij tegelijk. Vooraf maken we altijd een reservering op uw rekening om er zeker van te kunnen zijn dat we uw orders kunnen uitvoeren. Het gaat om het totaalbedrag van uw orders. ▶▶ Aankopen en verkopen in klassieke beleggingsproducten geven we direct door aan de beurs. Kooporders in AABR beleggingsfondsen plaatsen wij afhankelijk van de aanwezigheid van verkooporders. Wij plaatsen de orders direct als er geen verkooporders zijn. Wij plaatsen de kooporders één dag later als er verkooporders van AABR beleggingsfondsen aanwezig zijn. Wij plaatsen de kooporders twee dagen later als er verkooporders van klassieke beleggingsproducten aanwezig zijn. Op die manier voeren we alle transacties dus valuta neutraal uit. U komt dan niet valutair rood te staan en betaalt dus geen extra kosten.

Orderproces bij orderopgave uit uw beleggingsupdate via Internet Bankieren: U kunt uw beleggingsupdate op Internet Bankieren accorderen. Alle orders uit deze beleggingsupdate fiatteren (controleren en goedkeuren) wij automatisch en leggen wij automatisch in. Wij hanteren de volgende regels: ▶▶ Orders in aandelen en beleggingsfondsen leggen wij bestens en als dagorder in. Kan dit niet als dagorder? Dan leggen we een beleggingsproduct voor de kortst mogelijke orderlooptijd in. ▶▶ Bij illiquide (moeilijk te verhandelen) beleggingsproducten krijgt u de melding dat het verstandig is uw beleggingsorder met een limiet in te leggen. Dit kunt u zelf doen via Internet Bankieren met een losse order. Eerst moet u uw beleggingsupdate tijdelijk opslaan. Dan legt u via Internet Bankieren de voorgestelde beleggingsorder in. Of u vraagt uw adviseur/het ASC om de beleggingsorder in te leggen. Is deze beleggingsorder helemaal uitgevoerd? Dan kunt u uw beleggingsupdate via de ‘Beleggingsoverzicht pagina’ weer oppakken. U kunt dan de resterende beleggingsorders in één keer inleggen. ▶▶ Heeft u onvoldoende saldo op de gekoppelde rekening om alle orders uit te kunnen voeren? Dan krijgt u een melding. U moet uw beleggingsupdate dan tijdelijk opslaan en eerst uw saldo aanvullen. Is het saldo al meteen voldoende om alle beleggingsorders uit te voeren? Dan krijgt u géén mogelijkheid om een ander afrekening nummer te kiezen. ▶▶ Wij voeren standaard controles uit. Zo laten wij een blokkerende melding zien als een beleggingsproduct ‘niet (meer) verhandelbaar’ is. U kunt dan niet verder met uw beleggingsupdate. Wij raden u aan een nieuwe beleggingsupdate te maken. U kunt dan rekening houden met de aangepaste omstandigheden. ▶▶ U kunt uw beleggingsupdate met uw e.dentifier accorderen. Hiermee verzendt u tevens uw orders. ▶▶ Kan een beleggingsorder na accorderen van uw beleggingsupdate niet (direct) worden uitgevoerd? ABN AMRO legt deze beleggingsorder opnieuw voor u in of neemt indien nodig contact met u op.

Orderproces en beleid bij beleggingsorders uit uw beleggingsupdate via de adviseur: Uw adviseur maakt gebruik van hetzelfde adviesprogramma dat u gebruikt. Ook de verwerking van orders gaat via hetzelfde programma. ▶▶ De meeste orders in aandelen leggen wij bestens en als dagorder in. Het gaat om beleggingsproducten met voldoende liquiditeit (verhandelbaarheid) en geplaatst op een bekende beurs. ▶▶ Is een beleggingsproduct illiquide (minder goed verhandelbaar)? Uw adviseur moet verplicht een limiet invullen. ▶▶ Voor klassieke beleggingsproducten kan uw adviseur een ander afrekeningsnummer selecteren. Voor AABR orders geldt deze mogelijkheid niet. ▶▶ Spreekt uw adviseur u via de telefoon of persoonlijk op kantoor? Dan moet hij de limiet met u bespreken. De limiet moet realistisch zijn zodat uw beleggingsorder direct uitgevoerd kan worden. Blijkt na 1 dag dat de limiet niet gehaald is? Dan ontvangt uw adviseur/ASC een bericht om actie te ondernemen.

27


▶▶ Lukt het uw adviseur niet om u te spreken te krijgen? Dan houdt hij bij het opgeven van de limiet rekening met: ▶▶ Of de orderopgave tijdens beurstijd is of niet. ▶▶ Het verschil tussen bieden laat koers. ▶▶ Verhandelbaarheid van het beleggingsproduct. Kan uw adviseur geen limiet vaststellen omdat niet voldaan kan worden aan de gestelde criteria? Dan probeert hij opnieuw contact met u op te nemen. U moet dan zelf de limiet bepalen. Door gewijzigde koersen kunnen er orders in uw beleggingsupdate ontstaan die kleiner zijn dan € 20,-. Deze orders worden bij de orderinleg genegeerd. Gaat het om ‘opheffen saldo’ (verkopen van de volledige positie in een beleggingsproduct)? Dan wordt de order wel ingelegd én uitgevoerd.

Uitval van een order: In uw orderstatus overzicht ziet u een uitgevallen order onder ‘In behandeling bij adviseur’. Hierop ondernemen wij actie.

▶▶ Wij leggen de beleggingsorder(s) opnieuw in. Bijvoorbeeld door een nieuwe limiet in te leggen. ▶▶ Kan uw beleggingsorder niet opnieuw ingelegd worden? Bijvoorbeeld door een permanente verandering? Dan nemen wij contact met u op om een nieuwe beleggingsupdate te maken.

28


Algemene Disclaimer De in dit document aangeboden informatie is opgesteld door ABN AMRO Bank N.V. en is bedoeld als informatie in algemene zin en is niet toegespitst op uw persoonlijke situatie. De informatie mag daarom nadrukkelijk niet beschouwd worden als een advies of als een voorstel of aanbod tot 1) het aankopen of verhandelen van beleggingsproducten en/ of 2) het afnemen van beleggingsdiensten noch als een beleggingsadvies. Beslissingen op basis van de informatie uit dit document zijn voor uw eigen rekening en risico. De informatie en de voorwaarden die van toepassing zijn op door ABN AMRO aangeboden beleggingsproducten en beleggingsdiensten verleend door ABN AMRO kunt u vinden in de Voorwaarden Beleggen ABN AMRO die verkrijgbaar zijn via abnamro.nl/beleggen Hoewel ABN AMRO tracht juiste, volledige en actuele informatie uit betrouwbaar geachte bronnen aan te bieden, verstrekt ABN AMRO expliciet noch impliciet enige garantie dat de aangeboden informatie in dit document juist, volledig of actueel is. ABN AMRO aanvaardt geen aansprakelijkheid voor druk- en zetfouten. De in dit document opgenomen informatie kan worden gewijzigd zonder voorafgaand bericht. ABN AMRO is niet verplicht de hierin opgenomen informatie te actualiseren of te wijzigen. ABN AMRO en/of haar agenten of onderaannemers aanvaarden geen enkele aansprakelijkheid ten aanzien van enige schade (met inbegrip van gederfde winst), die op enigerlei wijze voortvloeit uit de informatie die u in dit document wordt aangeboden of het gebruik daarvan. ABN AMRO, of de rechthebbende, behoudt alle rechten (waaronder auteursrechten, merkrechten, octrooien en andere intellectuele eigendomsrechten) met betrekking tot alle in dit document aangeboden informatie (waaronder alle teksten, grafisch materiaal en logo’s). Het is niet toegestaan de informatie uit dit document te kopiëren of op enigerlei wijze openbaar te maken, te verspreiden of te vermenigvuldigen zonder voorafgaande schriftelijke toestemming van ABN AMRO of rechtmatige toestemming van de rechthebbende. U mag de informatie in dit document wel afdrukken voor uw eigen persoonlijk gebruik.

Over ABN AMRO ABN AMRO Bank N.V. is gevestigd aan de Gustav Mahlerlaan 10 (1082 PP) te Amsterdam, Nederland. Het telefoonnummer van de bank is: 0900 - 0024 (€ 0,10 per minuut, met een starttarief van 4,54 cent en uw gebruikelijke belkosten); en het internetadres: abnamro.nl ABN AMRO Bank N.V. heeft een bankvergunning van De Nederlandsche Bank N.V. (DNB) en is opgenomen in het register van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) onder nummer: 12000004. Handelsregister KvK Amsterdam nr. 34334259. Btw-identificatienr: NL8206.46.660B01. US Person Disclaimer ABN AMRO Bank N.V. (‘ABN AMRO’) is niet geregistreerd als broker-dealer en investment adviser zoals bedoeld in respectievelijk de Amerikaanse Securities Exchange Act van 1934 en de Amerikaanse Investment Advisers Act van 1940, zoals van tijd tot tijd gewijzigd, noch in de zin van andere toepasselijke wet- en regelgeving van de afzonderlijke staten van de Verenigde Staten van Amerika. Tenzij zich op grond van de hiervoor genoemde wetten een uitzondering voordoet, is de beleggingsdienstverlening van ABN AMRO inclusief (maar niet beperkt tot) de hierin omschreven beleggingsproducten en beleggingsdiensten, alsmede de advisering daaromtrent niet bestemd voor Amerikaanse ingezetenen [‘US Persons’ in de zin van vorenbedoelde wet- en regelgeving]. Dit document of kopieën daarvan mogen niet worden verzonden of meegebracht naar de Verenigde Staten van Amerika of worden verstrekt aan Amerikaanse ingezetenen. Onverminderd het voorgaande is het niet de intentie de in dit document beschreven beleggingsdiensten en/of beleggingsproducten te verkopen of te distribueren of aan te bieden aan personen in landen waar dat ABN AMRO op grond van enig wettelijk voorschrift niet is toegestaan. Een ieder die beschikt over dit document of kopieën daarvan dient zelf na te gaan of er wettelijke beperkingen bestaan tegen de openbaarmaking en verspreiding van dit document en/of het afnemen van de in dit document beschreven beleggingsdiensten en/of beleggingsproducten en zodanige beperkingen in acht te nemen. ABN AMRO is niet aansprakelijk voor schade als gevolg van beleggingdiensten en/of producten die in strijd met de hiervoor bedoelde beperkingen zijn afgenomen.

advies over uw beleggingen via Internet Bankieren

Recommend Documents