DE DIPLOMAPLICHT EN HET NIEUWE VAKBEKWAAMHEIDSGEBOUW
november 2012
DIPLOMAPLICHT VOOR ADVISEURS Vanaf 1 juli 2015 moet elke individuele adviseur een passend (nieuw) Wft-diploma • • •
Géén diploma? Géén adviesbevoegdheid! Toegevoegd: adviesvaardigheden, integriteit, professioneel gedrag Aan nieuwe diploma’s hangt strenger PE-regiem
Adviseur: iedere medewerker met adviestaken •
Niet de functietitel, maar de werkzaamheden zijn bepalend
Houders van (geldige) huidige Wft-diploma’s kunnen van overgangsregeling gebruik maken © NIBE-SVV
WIE ZIJN OOK AL WEER ‘ADVISEUR’? De Wft kent een specifieke definitie van ‘advies’. • •
‘Advies’: aanbevelen specifiek financieel product aan specifieke klant. ‘Adviseren’ is niet verplicht! •
Maar wordt vaak verondersteld als niet duidelijk anders is afgesproken.
Géén Wft-advies is: • • •
Een algemene aanbeveling (plus productverkoop) Algemene informatie over producten en diensten (plus productverkoop) Begeleiding bij schade
© NIBE-SVV
NIET ADVISERENDE MEDEWERKERS • Alle niet-adviserende klantmedewerkers moeten ook vakbekwaam zijn
• Daarvoor heeft de financiële dienstverlener de keus: • Via bedrijfsvoeringstelsel • Via diplomamodel • Combinatie van beide systemen
© NIBE-SVV
Nieuwe diplomastelsel (adviseurs) Adviseur
Adviseur
Adviseur
Consumptief
Schade
Schade
krediet
particulier
Zakelijk
Adviseur
Adviseur
Adviseur
Hypotheek-
Pensioen-
Zorg
Inkomen
Vermogen
adviseur
adviseur
Schade
Vermogen
Pensioen *)
zakelijk Consumptief
Schade
Schade
krediet
particulier
particulier
Basis
Basis
Basis
© NIBE-SVV
Zorg
Inkomen
Vermogen
Basis
Basis
Basis
Hypothecair krediet Basis
Vermogen
Basis
*) in de module Pensioen komt een overlap met de module Inkomen
NIEUW DIPLOMASTELSEL VOLMACHT GA
GA
GA
GA
GA
Schade-
Vermogens-
Inkomens-
Pensioen-
Zorg-
verzekering
verzekering
verzekering
verzekering
verzekering
Volmacht
Volmacht
Volmacht
Volmacht
Algemeen/
Algemeen/
Algemeen/
Algemeen/
Overig
Overig
Overig
Overig
Volmacht
Gewoon
Schade extra
vergeten? Adviseur Schade Zakelijk
© NIBE-SVV
Adviseur
Adviseur
Pensioen-
Vermogen
Inkomen
adviseur
PERMANENTE EDUCATIE (1) Altijd actuele vakbewaamheid vereist • • •
Voor alle klantmedewerkers Dus ook in diplomamodel (en dat is nieuw) In bedrijfsvoeringsmodel is dat al zo
Wijze waarop: • •
Open norm (zelf regelen) Moet wel aantoonbaar zijn
© NIBE-SVV
PERMANENTE EDUCATIE (2) Voor alle nieuwe Wft-diploma’s geldt aanvullend: •
Binnen 3 jaar na behalen: PE-examen • • •
Datum afleggen (PE-)examen bepalend Examens worden ‘centraal’ gemaakt en beheerd PE-examen omvat ook herhalingselementen (‘oude’ stof)
•
En vervolgens steeds binnen 3 jaar opnieuw
•
Geen (tijdig) PE-examen? • •
Later inhalen: PE+Inhaalexamen Zwaarder examen dan PE-examen??
© NIBE-SVV
Adviesbevoegdheid vervalt!
TIJDLIJN 1 januari 2014 gaat nieuwe regeling in Overgangsregeling loopt tot 1 juli 2015
Nieuwe diploma’s: • •
Te behalen vanaf ‘ergens’ in 2014 Voor bestaande diplomahouders: via PE- + Inhaalexamen •
(of PE- en Inhaalprogramma; dat wordt eind 2013 besloten)
© NIBE-SVV
VAN OUD NAAR NIEUW Tot
Vanaf
Uiterlijk
1-1-2014
1-1-2014
1-7-2015
EVC Nieuw Huidig Wft-diploma *)
PE- + Inhaalexamen 2013-2015 of PE- + Inhaalprogramma 2013-2015
*) of gelijkgesteld diploma; altijd incl. alle Wft-PE
© NIBE-SVV
Wft-diploma
WAT TE DOEN IN 2013? (1)
Uitzoeken wie echt diplomaplichtig zijn • •
‘Wft-advies’ heeft specifieke betekenis Eventueel: aanpassen functies/organisatie
Vaststellen welke medewerkers nieuwe Wft-adviesdiploma’s mogen/moeten halen. • • • •
Nagaan of zij huidige Wft-diploma’s hebben Nagaan of deze geldig zijn Evt. achterstallige Wft-PE inhalen Evt. ontbrekende deeldiploma’s behalen
© NIBE-SVV
WAT TE DOEN IN 2013? (2) Organiseren van aantoonbare actuele vakbekwaamheid • •
Inhoudsaspecten (kunnen per functie verschillen) Aantoonbaarheid
NIBE-SVV kan u helpen met: • • • • •
Bedrijfsinrichting (adviseren of informeren) Hoe dat te organiseren? Wie hebben diploma’s nodig en hoe bereid ik dat voor Actuele vakbekwaamheid op de werkvloer Aantoonbare vakbekwaamheid: de ‘vakbekwaamheidsverklaring’
© NIBE-SVV
TOT SLOT Voor vragen en/of adviezen: neem contact op met uw accountmanager Bettina van Wetten, Hans van Dijk, Michel Hammann, Fokke Houtsma, Hans Jongmans, Johan Zwaanswijk,
[email protected] [email protected] [email protected] [email protected] [email protected] [email protected]
06 06 06 06 06 06
1206 5321 2420 2025 1847 5314
6804 2015 8977 1943 7480 2087
Of met: Secretariaat,
© NIBE-SVV
[email protected]
020 5208520
