De diplomaplicht en het nieuwe vakbekwaamheidsgebouw

De diplomaplicht en het nieuwe vakbekwaamheidsgebouw 13 november 2012

Dik van Velzen

Wat gaat er veranderen?       

Diplomaplicht voor adviseurs Een nieuw diplomastelsel Centrale examenvragenbank Nieuwe PE De tijdlijn Van oud naar nieuw Wat kunt u nu al doen?

13 november 2012

© NIBE-SVV

Vakbekwaamheid en bestuurdersgeschiktheid

Wft kent twee deskundigheidsnormen: 

Deskundigheid beleidsbepalers (bestuurdersgeschiktheid)  



vanaf 01-07-2012 periodieke toetsing door DNB/AFM ook assessment voor commissarissen

Vakbekwaamheid: voor de werkvloer

Van belang daarbij:   

Open norm blijft uitgangspunt (principle based) Vergunninghouder is altijd verantwoordelijk, maar ook: 

Individuele verantwoordelijkheid (wettelijke diplomaplicht voor elke adviseur; boete in privé mogelijk)

13 november 2012

© NIBE-SVV

Diplomaplicht voor adviseurs  Vanaf 1 juli 2015 moet elke individuele adviseur een passend (nieuw) Wft-diploma  Géén diploma? Géén adviesbevoegdheid!  Toegevoegd: adviesvaardigheden, integriteit, professioneel gedrag  Aan nieuwe diploma’s hangt strenger PE-regiem

 Adviseur: iedere medewerker met adviestaken  Niet de functietitel, maar de werkzaamheden zijn bepalend

 Houders van (geldige) huidige Wft-diploma’s kunnen van overgangsregeling gebruik maken november 2012

© NIBE-SVV

Wie zijn ook al weer ‘adviseur’?  De Wft kent een specifieke definitie van ‘advies’.  ‘Advies’: aanbevelen specifiek financieel product aan specifieke klant.  ‘Adviseren’ is niet verplicht!  Maar wordt vaak wel verondersteld als niet duidelijk anders is afgesproken.

 Géén Wft-advies is:  Een algemene aanbeveling (plus productverkoop)  Algemene informatie over producten en diensten (plus productverkoop)  Begeleiding bij schade 6 november2012

© NIBE-SVV

Niet-diplomaplichtig  Niet diplomaplichtig zijn:  Iedereen met klantcontacten die niet adviseert  Adviseurs op gebieden waar geen diploma-eis is toegestaan  Beleggen (uitzondering: Nationaal regiem)

 Daarvoor heeft de financiële dienstverlener de keus:  open-normmodel (bedrijfsvoeringsmodel)  diplomamodel  Combinatie van beide systemen

november 2012

© NIBE-SVV

Nieuwe vakbekwaamheidsgebouw  8 diploma’s voor de ‘adviseurs’  ‘Schade’ wordt in 4 delen gesplitst

 4 diploma’s voor de Gevolmachtigd Agent  Dat worden er zelfs 5

 Voor alle diploma’s geldt:  toetstermen worden herzien Bovendien worden toegevoegd:  Vaardigheden  Professioneel gedrag

13 november 2012

© NIBE-SVV

Nieuwe diplomastelsel (adviseurs) Adviseur

Adviseur

Consumptief

Schade

Schade

krediet

particulier

Zakelijk

Adviseur

november 2012

© NIBE-SVV

Adviseur

Adviseur

Adviseur

Hypotheek-

Pensioen-

Zorg

Inkomen

Vermogen

adviseur

adviseur


Adviseur

Consumptief

Schade

Schade

krediet

particulier

Zakelijk

Basis

Basis

Adviseur

Basis

november 2012

© NIBE-SVV

Adviseur

Adviseur

Adviseur

Hypotheek-

Pensioen-

Zorg

Inkomen

Vermogen

adviseur

adviseur

Basis

Basis

Basis

Basis

Basis


Adviseur

Consumptief

Schade

Schade

krediet

particulier

Zakelijk

Adviseur

Adviseur

Adviseur

Adviseur

Hypotheek-

Pensioen-

Zorg

Inkomen

Vermogen

adviseur

adviseur

Schade

Vermogen

zakelijk Consumptief

Schade

krediet

particulier

particulier

Basis

Basis

Basis

november 2012

Schade

© NIBE-SVV

Zorg

Inkomen

Vermogen

Basis

Basis

Basis

Hypothecair krediet Basis

Pensioen *)

Vermogen

Basis

*) in de module Pensioen komt een overlap met de module Inkomen

Nieuw diplomastelsel Volmacht GA

GA

GA

GA

GA

Schade-

Vermogens-

Inkomens-

Pensioen-

Zorg-

verzekering

verzekering

verzekering

verzekering

verzekering

Gewoon vergeten?

november 2012

© NIBE-SVV


GA

GA

GA

GA

Schade-

Vermogens-

Inkomens-

Pensioen-

Zorg-

verzekering

verzekering

verzekering

verzekering

verzekering

Gewoon vergeten?

Adviseur Schade Zakelijk

november 2012

Adviseur

Adviseur

Pensioen-

Vermogen

Inkomen

adviseur

© NIBE-SVV


GA

GA

GA

GA

Schade-

Vermogens-

Inkomens-

Pensioen-

Zorg-

verzekering

verzekering

verzekering

verzekering

verzekering

Volmacht

Volmacht

Volmacht

Volmacht

Algemeen/

Algemeen/

Algemeen/

Algemeen/

Overig

Overig

Overig

Overig

Volmacht

Gewoon

Schade extra

vergeten?

Adviseur Schade Zakelijk

november 2012

Adviseur

Adviseur

Pensioen-

Vermogen

Inkomen

adviseur

© NIBE-SVV

Permanente educatie (1)  Actuele vakbewaamheid vereist  In bedrijfsvoeringsmodel is dat nu al zo.  In diplomamodel geldt dat ook, vanaf 1 juli 2015.

november 2012

© NIBE-SVV

Permanente educatie (2)  Voor Wft-diploma ‘nieuwe stijl’ geldt aanvullend:  Binnen 3 jaar na behalen: PE-examen  Datum afleggen (PE-)examen bepalend  Examens worden ‘centraal’ gemaakt en beheerd  PE-examen omvat ook herhalingselementen (‘oude’ stof)

 En vervolgens steeds binnen 3 jaar opnieuw  Geen (tijdig) PE-examen?

Adviesbevoegdheid vervalt!

 Later inhalen: PE+Inhaalexamen  Zwaarder examen dan PE-examen??

november 2012

© NIBE-SVV

Centrale examenvragenbank  Onder beheer van minister van Financiën  Wordt verplicht voor alle Wft-examens  Exameninstituten mogen dus géén eigen Wft-examens meer maken

 Centrale examenbank geldt voor:  Alle (nieuwe) Wft-examens  De Wft-PE-examens

13 november 2012

© NIBE-SVV

Tijdlijn 1 januari 2013?:

Vakbekwaamheidseis feitelijk-leidinggevende verdwijnt

1 juli 2013:

Inhoud van de PE/Inhaaleisen bekend

1 januari 2014:

Nieuwe regels worden van kracht Ingang van de overgangsregeling

???????

Centrale examenvragenbank gereed

1 juli 2014:

Einde overgangsregeling nieuwe bedrijven

1 juli 2015

Einde overgangsregeling bestaande bedrijven

13 november 2012

© NIBE-SVV

Van oud naar nieuw Tot

Vanaf

Uiterlijk

1-1-2014

1-1-2014

1-7-2015

EVC Nieuw Huidig

PE- + Inhaalexamen

Wft-diploma *)

2013-2015 of PE- + Inhaalprogramma 2013-2015

*) of gelijkgesteld diploma; altijd incl. alle Wft-PE november 2012

© NIBE-SVV

Wft-diploma

Van oud naar nieuw (voorbeeld) Oud B-diploma met Beleggen A en alle PE Inhaalexamen + Gelijkgesteld

PE-examen 2013-2015

Wft-Basis

Basis

Nieuw Wft-diploma Schade part.

Inhaalexamen +

Gelijkgesteld Wft-Schadeverz.

PE-examen 2013-2015 Schade Part. Inhaalexamen +

Gelijkgesteld Wft-Levensverz.

PE-examen 2013-2015 Vermogensadvies

13 november 2012

© NIBE-SVV

Nieuw Wft-diploma Vermogensadviseur

Wat te doen in 2013?  Uitzoeken wie echt diplomaplichtig zijn  ‘Wft-advies’ heeft specifieke betekenis  Eventueel: aanpassen functies/organisatie

 Vaststellen welke medewerkers nieuwe Wftadviesdiploma’s mogen/moeten halen.    

Nagaan of zij huidige Wft-diploma’s hebben Nagaan of deze geldig zijn Evt. achterstallige Wft-PE inhalen Evt. ontbrekende deeldiploma’s behalen

november 2012

© NIBE-SVV

Handig om te weten  Huidige Wft-diploma’s en PE  Te behalen tot 31-12-2013  Geldt ook voor achterstallige Wft-PE  Geldt ook voor ‘oude’ gelijkstellingsregeling

 Het hebben van een geldig Wft-diploma heeft eind 2013 twee voordelen: 1. Meedoen in de overgangsregeling: daardoor makkelijker een nieuw diploma 2. De vakbekwaamheid is gegarandeerd tot 1 juli 2015.

13 november 2012

© NIBE-SVV

 Vragen????

[email protected]

13 november 2012

© NIBE-SVV

De diplomaplicht en het nieuwe vakbekwaamheidsgebouw

Recommend Documents