Daftar Isi. 02 Ikhtisar Utama. 36 Laporan Manajemen. 68 Profil Perusahaan. 112 Analisa dan Pembahasan Manajemen. 02 Ikhtisar Kinerja 2013

Daftar Isi

02

Ikhtisar Utama 02 Ikhtisar Kinerja 2013

28 Peringkat Efek

12 Ikhtisar Keuangan

29 Peristiwa Penting

20 Ikhtisar Saham dan Obligasi

36

68

Laporan Manajemen 38 Laporan Dewan Komisaris

58 Laporan Dewan Pengawas Syariah

44 Dewan Komisaris

60 Profil Dewan Pengawas Syariah

46 Laporan Direksi

62 Pembahasan Rencana dan Strategi 2013 – 2014

56 Jajaran Direksi

66 Tanggung Jawab Pelaporan Tahunan

Profil Perusahaan 70 Sekilas Danamon

94 Jumlah Karyawan

73 Identitas Perusahaan

96 Komposisi Pemegang Saham

74 Riwayat Singkat Perusahaan

97 Kronologis Pencatatan Saham

76 Struktur Organisasi

99 Kronologis Pencatatan Efek Lainnya

79 Tentang Temasek Holdings (Private) Limited 80 Visi, Misi dan Nilai

112

100 Entitas Anak dan Afiliasi 104 Struktur Grup Perusahaan

82 Profil Dewan Komisaris

105 Lembaga & Profesi Penunjang Pasar Modal

86 Profil Direksi

107 Penghargaan dan Sertifikasi

Analisa dan Pembahasan Manajemen 116 Tinjauan Industri & Ekonomi Makro

153 Tinjauan Bisnis Entitas Anak 154 Adira Finance

124 Tinjauan Segmen Usaha

158 Adira Insurance

127 Perbankan Mikro

160 Adira Kredit

130 Consumer Banking 138 Perbankan Usaha Kecil Menengah (UKM)

162 Kampanye Pemasaran 164 Tinjauan Kinerja Keuangan

141 Perbankan Syariah

166 Laba/Rugi

145 Wholesale Banking

167 Pendapatan

148 Tresuri, Pasar Modal dan

171 Beban

Lembaga Keuangan

151 Transaction Banking (Trade

Finance & Cash Management)

175 Neraca 189 Liabilitas 190 Pendanaan

Laporan Tahunan 2013

PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.

7

Daftar Isi

193 Arus Kas

206 Prospek Usaha

195 Kemampuan Membayar Utang

208 Aspek Pemasaran

Jangka Panjang (Solvabilitas) dan Kolektibilitas

197 Likuiditas

Penggunaan Laba Bersih

210 Program Kepemilikan Saham

197 Permodalan

oleh Karyawan (ESOP/MSOP)

199 Struktur Permodalan 200 Kebijakan Struktur Permodalan 203 Investasi Barang Modal 203 Ikatan Material untuk Investasi Barang Modal

203 Belanja Modal

211 Informasi Penggunaan Hasil Penawaran Umum

211 Informasi Material Mengenai

Investasi, Ekspansi, Divestasi, Penggabungan/Peleburan Usaha, Akuisisi atau Restrukturisasi Utang/Modal

211 Informasi Transaksi Material

204 Dampak Perubahan Suku

Bunga, Perubahan Nilai Mata Uang, dan Regulasi terhadap Kinerja Danamon

205 Informasi Mengenai

Peningkatan atau Penurunan yang Material dari Penjualan/ Pendapatan Bersih

205 Informasi Perbandingan Antara Target pada Awal Tahun Buku dengan Hasil yang Dicapai

206 Informasi dan Fakta Material yang Terjadi Setelah Tanggal Laporan Akuntansi

224

209 Kebijakan Dividen dan

yang Mengandung Benturan Kepentingan dan/atau Transaksi dengan Pihak Berelasi

212 Perubahan Peraturan

Perundang Undangan yang Berpengaruh Signifikan Terhadap Perusahaan

220 Perubahan Kebijakan Akuntansi 222 Perubahan-Perubahan

Peraturan Perpajakan Tahun 2013

222 Uraian Mengenai Basel III

Tinjauan Operasional 226 Manajemen Risiko

322 Sumber Daya Manusia

227 Pengelolaan Risiko

334 Teknologi Informasi

320 Evaluasi Efektivitas Manajemen

338 Operasional

Risiko

320 Rencana Kegiatan Manajemen Risiko di Tahun 2014

344

Tata Kelola Perusahaan 347 Komitmen Penerapan Tata Kelola Perusahaan

357 Rapat Umum Pemegang Saham

348 Tujuan Penerapan Tata Kelola Perusahaan

362 Dewan Komisaris

348 Roadmap Penerapan Tata Kelola Perusahaan 349 Fokus Tata Kelola Danamon Tahun 2013 351 Kebijakan dan Struktur Tata Kelola Perusahaan 354 Laporan Pelaksanaan Tata Kelola Perusahaan

(RUPS)

376 Komite-komite di Bawah Dewan Komisaris

400 Direksi 423 Komite-komite di Bawah Direksi 433 Sekretaris Perusahaan 438 Fungsi Kepatuhan 440 Penerapan Program Anti Pencucian Uang (APU) dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (PPT)

8



Daftar Isi

443 Satuan Kerja Audit Internal

474 Hubungan Investor

449 Akuntan Perseroan/Eksternal Audit

476 Public Affairs

451 Manajemen Risiko Perusahaan

490 Unit Layanan Nasabah

456 Penyediaan Dana Kepada Pihak

494 Budaya Perusahaan

Terkait dan Penyediaan Dana Besar

495 Kode Etik

456 Sistem Pengendalian Internal

496 Whistleblowing System

460 Tanggung Jawab Sosial dan Laporan

498 Penilaian Sendiri Pelaksanaan GCG

Keberlanjutan

498 Laporan Hasil Penilaian Sendiri

466 Permasalahan Hukum

Pelaksanaan GCG

466 Perkara Penting yang Dihadapi

499 Penghargaan yang Diterima Terkait

Perusahaan, Entitas Anak, Anggota Direksi dan/atau Dewan Komisaris

Pelaksanaan GCG

499 Pernyataan Pelaksanaan Prinsip-

468 Penyimpangan Internal 468 Pengungkapan Sanksi Administratif

prinsip GCG

oleh Otoritas Pasar Modal dan Otoritas Lainnya

500 Tata Kelola Perusahaan Unit Usaha Syariah

468 Transparansi Kondisi Keuangan dan

502 Dewan Pengawas Syariah

Non Keuangan Bank

510 Direktur Unit Usaha Syariah

469 Opsi Saham

510 Daftar Konsultan dan Penasihat

469 Program Kepemilikan Saham Bagi

Hukum

Karyawan dan/atau Manajemen

510 Penyimpangan Internal

470 Buy Back Saham dan Buy Back Obligasi

511 Permasalahan Hukum

Bank

470 Rasio Gaji Tertinggi dan Terendah

511 Aktivitas Unit Usaha Syariah Danamon

471 Transaksi Benturan Kepentingan

512 Pendapatan Non Halal dan Penggunaannya

472 Rencana Strategis Bank

512 Hasil Penilaian Sendiri GCG UUS

473 Pemberian Dana untuk Kegiatan

Danamon 2013

Politik

514 Kesimpulan Umum

474 Akses Informasi Perusahaan

516

554

Tanggung Jawab Sosial Perusahaan 519 Yayasan Danamon Peduli (YDP)

538 Bulan Kepedulian Lingkunganku

523 Kebijakan, Konsep dan Kerangka Kerja Operasional

539 Cepat Tanggap Bencana

523 Pelaksanaan Program Tanggung Jawab Sosial Perusahaan

543 Ketenagakerjaan, Kesehatan, Keselamatan Kerja dan Lingkungan (K3L)

523 Pengembangan Sosial dan Kemasyarakatan

545 Tanggung Jawab kepada Konsumen

Data Perusahaan 556 Produk dan Layanan 569 Nama dan Alamat Cabang 582 Referensi OJK Tahun 2013

588

Laporan Keuangan Konsolidasian 2013



1

Ikhtisar Ikhtisar Utama

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan

Analisa & Pembahasan Manajemen

Ikhtisar Kinerja 2013

LDR turun signifikan dalam 6 bulan terakhir dari 105,4% menjadi

184.237 155.791 142.292

95,1 Rp triliun 140 Rp triliun 53 %

Jumlah pendanaan meningkat 21% menjadi

118.392 98.598 2009 2010 2011 2012 2013

Aset Rp miliar

Pertumbuhan CASA yang baik sebesar 23% menjadi

110.806

Jumlah CASA dengan simpanan nasabah

48

91.675 88.084

%

per Desember 2013

80.986 68.419 2009 2010 2011 2012 2013

Simpanan Nasabah Rp miliar

2


Biaya dana dan NPL terjaga di 2,6% dan 1,9% (2012: 2,8% dan 2,3%). NIM sebesar 9,6% dari 10,0% di tahun sebelumnya, dikarenakan peningkatan biaya dana dan pengalihan asset

mix.


Tinjauan Operasional

Tata Kelola Perusahaan

Tanggung Jawab Sosial Perusahaan

Data Perusahaan

Laporan Keuangan


Total pinjaman tumbuh 16% menjadi

135 Rp triliun 65 Rp triliun 9,9 Rp

triliun

Kredit non mass market tumbuh dengan baik sebesar 30% menjadi

Trade Finance tumbuh 45% (kredit tunai)

Laba Bersih

4,04

Rp

triliun

dikarenakan peningkatan pendapatan bunga bersih 5% dan fee income 11%

Kapital yang kuat dengan rasio modal Tier 1

17,3

%

17,9 CAR


%


3


Laporan Manajemen

Profil Perusahaan


Ikhtisar Kinerja 2013 Penggunaan Laba Bersih

30

%

69

%

Laba Ditahan

Dana Cadangan Pembayaran Dividen

1

%

Danamon mengalokasikan 30% rasio dividen. Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan 2013 Danamon menyetujui alokasi 30% dari laba bersih untuk pembayaran dividen sebesar Rp1.204 miliar atau setara dengan Rp125,58 per lembar saham.

4






Data Perusahaan

Laporan Keuangan


Basel II Pilar 1

Pilar 2

Pilar 3

Kecukupan Modal Minimum

Proses Review dari Pengawas

Keterbukaan & Disiplin Pasar



5

6

%

Outstanding kredit mikro tumbuh 6% menjadi Rp19,9 triliun.

30

%

18

%

Kontribusi kredit Mikro dan UKM meningkat menjadi 30% dari total kredit.

Outstanding kredit UKM tumbuh 18% menjadi Rp21 triliun.

Melayani dan Peduli Danamon mendukung pertumbuhan usaha segmen bisnis mikro dan UKM sekaligus berupaya meningkatkan ketahanan ekonomi nasional dengan merealiasikan berbagai program khusus meningkatkan portofolio segmen bisnis ini.

6



Mengisi Waktu Luang Harry Husnan Kurniawan - Alternate Channel Division Jakarta Juara 1 Kategori Manusia - Lomba Foto Danamon



7

Nelayan Kecil Thobias Alfrido Lassa - Divisi IT Quality Management Jakarta Juara 2 Kategori Manusia - Lomba Foto Danamon

8



Fokus pada Pendanaan Danamon memahami keberagaman kebutuhan nasabah dalam menempatkan kelebihan dananya. Danamon juga memahami pentingnya menjaga komposisi sumber dana dan kesesuaian sumber dana dengan tingkat persaingan pemberian kredit dan jangka waktu pinjaman. Oleh karenanya Danamon konsisten mengembangkan beragam produk-produk jasa simpanan dan pengelolaan keuangan dengan layanan prima serta biaya dana bersaing sesuai ketentuan.

33

%

Saldo Giro (current account) tumbuh 33% mencapai Rp21,1 triliun.

21

%

Total dana pihak ketiga tumbuh 21% mencapai Rp139,8 triliun.

57,6

Rp

triliun

Deposito tumbuh 19% mencapai Rp57,6 triliun.

32

Rp

triliun

Tabungan (saving account) tumbuh 18% mencapai Rp32 triliun.



9

Patuh dan Meningkatkan Danamon meyakini bahwa bisnis perbankan adalah bisnis menjaga kepercayaan seluruh pemangku kepentingan. Salah satu cara efektif untuk menjaga kepercayaan sekaligus meningkatkan nilai perusahaan adalah dengan meningkatkan kualitas penerapan tata kelola perusahaan dan mematuhi seluruh ketentuan perundangan pada umumnya dan industri perbankan pada khususnya. Oleh karena itu Danaman secara konsisten berupaya meningkatkan kualitas penerapan GCG dan menargetkan perolehan kualitas penerapan GCG setara dengan perusahaan-perusahaan terkemuka di kawasan ASEAN maupun Nasional dengan menerapkan ASEAN Corporate Governance Scorecard.

10



Motion (Pantai Lima Bali) I Nyoman Astina Pasek - Danamon Retail Banking, Kuta Bali Juara 1 Kategori Lanskap - Lomba Foto Danamon



11


Laporan Manajemen

Profil Perusahaan


Ikhtisar Keuangan

(Dalam Miliar Rupiah kecuali Data Saham) NERACA KONSOLIDASI 2013 Aktiva Aktiva Produktif-Bruto a) Kredit yang Diberikan-Bruto b) Kredit Bermasalah Efek-efek - Bruto Obligasi Pemerintah Simpanan Jumlah Pendanaan c) Jumlah Kewajiban Ekuitas dan Kepentingan Minoritas Penyertaan - Bersih Jumlah Lembar Saham yang Disetor dan Dibayar Penuh (dalam satuan )

2012

2011*)

2010*)

2009

184.237 176.007

155.791 147.743

142.292 135.755

118.392 111.260

98.598 90.172

135.383

116.583

101.859

82.658

63.278

2.535 7.748 5.598 110.806 126.556 152.684

2.659 7.328 4.063 91.675 101.697 127.058

2.479 4.820 3.947 88.084 97.688 116.583

2.484 5.326 6.138 80.986 88.190 99.863

2.802 4.438 11.011 68.419 72.014 82.665

31.553

28.733

25.709

18.529

15.933

12

12

12

12

64

9.584.643.365 9.584.643.365 9.584.643.365 8.417.125.466 8.390.383.116

LAPORAN LABA RUGI KONSOLIDASI Pendapatan Bunga Beban Bunga Pendapatan Bunga dan Underwriting Bersih Pendapatan Operasional Lainnya Beban Umum dan Administrasi Beban Tenaga Kerja dan Tunjangan Penyisihan Kerugian Penurunan Nilai Pendapatan OperasionalBersih Beban (Pendapatan) Bukan Operasional-Bersih Laba Sebelum Pajak Penghasilan dan Hak Minoritas Beban Pajak Penghasilan Laba Bersih Laba Bersih - Diatribusikan ke Pemilik Entitas Induk Pendapatan (Beban) Komprehensif Lain Total Laba Komprehensif Laba Bersih per Saham (Dasar) Laba Komprehensif yang Dapat Diatribusikan Kepemilik Entitas Induk Laba Komprehensif yang Dapat Diatribusikan Kepada Kepentingan Non Pengendali

12


20.131 6.600

18.858 5.936

16.882 6.033

14.418 4.510

15.683 6.221

14.018

13.386

11.241

10.281

9.758

5.156

4.649

4.213

3.583

2.883

3.689

3.388

3.080

2.545

2.466

5.713

5.163

4.413

3.839

3.003

3.348

3.151

2.183

2.134

2.842

5.605

5.571

5.174

4.630

2.849

75

84

623

628

478

5.530

5.487

4.551

4.002

2.371

1.371 4.159

1.370 4.117

1.149 3.402

1.018 2.984

757 1.614

4.042

4.012

3.294

2.883

1.532

(83)

(35)

(76)

400

500

4.077

4.082

3.326

3.384

2.114

421,68

418,57

373,99

342,92

186,36

3.961

3.978

3.260

3.285

-

115

103

113

99

-





Data Perusahaan

Laporan Keuangan

Ikhtisar Keuangan

(Dalam Miliar Rupiah kecuali Data Saham) RASIO KEUANGAN (%) I. Permodalan 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Konsolidasian d) KPMM Modal Inti KPMM Modal Pelengkap 2. Aset Terhadap Ekuitas II Aktiva Produktif - Konsolidasian 1. Aktiva Produktif Bermasalah dan Aktiva Non Produktif Bermasalah Terhadap Total Aktiva Produktif Dan Aktiva Non Produktif 2. Aktiva Produktif Bermasalah Terhadap Total Aktiva Produktif 3. NPL - Bruto 4. NPL - Bersih 5. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) Aktiva Keuangan Terhadap Aktiva Produktif e) 6. Loan Loss Coverage III. Rentabilitas - Konsolidasian 1. Imbal Hasil Rata-rata Aktiva (ROAA) 2. Imbal Hasil Rata-rata Ekuitas (ROAE) 3. Liabilitas Terhadap Aktiva 4. Liabilitas Terhadap Ekuitas 5. Marjin Bunga Bersih 6. Rasio Biaya Terhadap Pendapatan 7. Rasio Penghasilan Operasional Lain terhadap Penghasilan Operasional 8. Rasio Biaya Operasional terhadap Penghasilan Operasional (BOPO) Bank only IV. Likuiditas 1. LDR f) 2. Rasio Dana Murah

2013

2012

2011*)

2010*)

2009

17,9

18,9

17,6

16,0

20,7

17,3

18,4

17,0

15,1

19,7

0,6

0,5

0,6

0,99

1,0

6,6

6,3

6,4

7,6

6,2

1,3

1,6

2,1

2,6

3,7

1,6

2,0

2,1

2,6

3,8

1,9 0,0

2,3 0,2

2,5 0,0

3,0 0,0

4,5 2,4

2,3

2,2

2,3

2,9

3,6

128,3

112,5

107,2

109,0

80,4

2,5

2,7

2,6

2,7

1,5

14,52

16,2

17,2

18,1

11,2

0.9

0,8

0,8

0,8

0,8

4,9X

4,5X

4,6X

5,4X

5.2X

9,6

10,1

9,9

11,3

11,2

52,6

50,8

51,8

50,1

49,7

26,7

25,7

27,7

23,9

16,4

82,9

75,0

79,3

81,1

85,8

95,1 48,0

100,7 47

98,3 41

93,8 40

88,8 33



13


Laporan Manajemen

Profil Perusahaan


Ikhtisar Keuangan

(Dalam Miliar Rupiah kecuali Data Saham) RASIO KEUANGAN (%) 2013 V. Kepatuhan 1.a. Persentase Pelanggaran BMPK a.1. Pihak Terkait a.2. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPK b.1. Pihak Terkait b.2. Pihak Tidak Terkait 2. GWM Rupiah g) Utama Sekunder 3. GWM Valuta Asing 4. Posisi Devisa Net VI. Lain-lain 1. Jumlah Karyawan h) 2. Jumlah Kantor Cabang h) 3. Jumlah ATM

2012

2011*)

2010*)

2009

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

18,2 8,1 10,1 8,5 0,6

17,6 8,1 9,4 8,3 0,5

14,6 8,3 6,3 8,2 0,5

17,8 8,3 9,6 1,1 0,6

20,7 5,1 15,6 11,8 4,2

67.729

65.248

62.266

53.402

41.615

2.464

2.603

2.425

2.128

1.896

1.483

1.467

1.258

1083

846

Angka-angka dipaparkan dari laporan keuangan konsolidasian tahun 2013 dan 2012 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited) dan tahun 2011 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta & Widjaja (bagian dari KPMG International). *) Laporan keuangan konsolidasi untuk tahun yang berakhir tanggal 31 Desember 2011 dan 2010 telah dinyatakan kembali disebabkan oleh adopsi pertama kali dari PSAK 62, PSAK 28 (R2012), dan PSAK 36 (2012). Catatan a) Termasuk pinjaman, piutang pembiayaan konsumer Adira Finance dan Adira Kredit, piutang sewa dari Adira Finance, giro dengan BI dan bank lain, penyertaan dengan BI dan bank lain, efek-efek yang dipasarkan, piutang derivatif. b) Termasuk piutang pembiayaan konsumer Adira Finance dan Adira Kredit. c) Termasuk deposito nasabah, deposito dari bank lain dan pendanaan jangka panjang (>1 tahun). d) Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Konsolidasian setelah risiko kredit, risiko pasar dan amortisasi dari utang subordinasi untuk 2008 dan 2009. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Konsolidasian setelah risiko kredit, risiko pasar dan amortisasi dari utang subordinasi untuk 2010. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Konsolidasian setelah risiko kredit, risiko pasar dan amortisasi dari utang subordinasi untuk 2011 dan 2012. e) Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aktiva keuangan terhadap aktiva produktif dimulai tahun 2010 dikarenakan pengaplikasian PSAK 50 dan 55 (R2006) f) Tidak termasuk deposito dari bank lain. g) Berdasarkan peraturan BI No. 10/25/PBI/2008 tanggal 23 Oktober 2008 tentang “Perubahan peraturan BI No. 10/19/PBI/2008 mengenai Statutory Reserve Requirements (“SRR”) dari Bank Umum di Bank Indonesia dalam Rupiah dan Uang Mata Asing”, Bank diharuskan untuk memenuhi SRR kedua untuk mata uang Rupiah sebesar 2.5% dari rata-rata jumlah dana pihak ketiga melalui SBI, SUN dan/atau Cadangan Berlebih. Berdasarkan peraturan BI No. 12/19/PBI/2010 tanggal 4 Oktober 2010 tentang “SRR dari Bank Umum di Bank Indonesia dalam Rupiah dan Uang Mata Asing” yang mulai 1 November 2010, SRR Utama dari Mata Uang Rupiah sebesar 8% dari jumlah dana pihak ketiga dalam Rupiah dan mulai 1 Maret 2011, Bank harus memenuhi pinjaman SRR dari rasio deposito dalam Rupiah. Berdasarkan peraturan BI No. 13/10/PBI/2011 tanggal 19 Februari 2011 tentang Perubahan Peraturan BI No. 12/19/PBI/2010 mengenai SRR dari Bank Umum di Bank Indonesia dalam Rupiah dan Uang Mata Asing”, mulai 1 Maret 2011 hingga 31 Mei 2011, SRR dalam mata uang asing sebesar 5% dari jumlah dana pihak ketiga dalam mata uang asing dan mulai 1 Juni 2011, SRR dalam mata uang asing sebesar 8% dari jumlah dana pihak ketiga dalam mata uang asing. h) Termasuk Adira Finance, Adira Kredit dan Adira Insurance.

14






Data Perusahaan

Laporan Keuangan

Ikhtisar Keuangan

5.605

48,00% 47,04%

5.571 5.174 4.630

40,01

41,38%

%

2.849

33,28%

2009 2010 2011 2012 2013

Pendapatan Operasional Bersih

2009 2010 2011 2012 2013

Rasio CASA terhadap DPK

Rp miliar

184.237

2,4

155.791 142.292 118.392

0,2 0,0

0,0

0,0

98.598 2009 2010 2011 2012 2013

2009 2010 2011 2012 2013

NPL Netto

Aset

Rp miliar

4.159

4,5

4.117 3,0 2,5

3.402 2,3

2.984

1,9

1.614 2009 2010 2011 2012 2013

NPL Gross

2009 2010 2011 2012 2013

Laba Bersih setelah Pajak Rp miliar



15


Laporan Manajemen

Profil Perusahaan


Ikhtisar Keuangan

110.806

135.383

91.675

116.583

88.084

101.859

80.986

82.658

68.419

63.278

2009 2010 2011 2012 2013

2009 2010 2011 2012 2013

Simpanan Nasabah

Kredit yang Diberikan Rp miliar

Rp miliar

2,72%

18,05%

2,70% 2,56%

17,24% 16,16%

2,5

%

14,52%

1,50% 11,24% 2009 2010 2011 2012 2013

2009 2010 2011 2012 2013

ROAA

ROAE

11,29% 11,15%

10,10% 9,85%

9,6%

2009 2010 2011 2012 2013

NIM

16






Data Perusahaan

Laporan Keuangan

Ikhtisar Keuangan SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2013 (Dalam jutaan Rupiah) NO.

URAIAN

2013

2012

2011

2010

2009

1. Sumber Dana ZIS a. Zakat dari bank b. Zakat dari selain bank c. Infaq dan Shadaqah Total Dana ZIS

222 259 481

194 400 594

282 157 439

278 142 420

1.717 40 1.757

316 3 319

184 2 186

285 215 500

255 46 9 310

287 1.569 19 1.875

162

408

(61)

110

(118)

2. Penggunaan Dana ZIS 2.1. Distribusi melalui pihak/institusi lain a. Dompet Dhuafa Republika b. Baitul Maal Hidayatullah c. Baitul Maal Muamalat d. Bamuis BNI e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid f. LAZIS Dewan Da’wah Islamiyah Indonesia g. LAZIS Muhammadiyah h. LAZNAS BMT i. LAZNAS BSM Ummat j. LAZNAS Persis k. Pos Keadilan Peduli Ummat l. Rumah Zakat Indonesia m. Yayasan Amanah Takaful n. Yayasan Baitul Maal BRI o. Yayasan Dana Sosial Al Falah p. Lain-lain 2.2. Distribusi Langsung Total Penggunaan Dana ZIS 3. Kenaikan (penurunan) dari Penggunaan Dana ZIS 4. Dana ZIS pada awal tahun

588

180

241

131

249

5. Dana ZIS pada akhir tahun

750

588

180

241

131

SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2013 (Dalam jutaan Rupiah) NO.

URAIAN

2013

2012

2011

2010

2009

1. Sumber Dana Qardh a. Infaq dan Shadaqah b. Penalti c. Donasi/Sumbangan

1.119 -

370 -

373 -

-

-

-

1.119

200 570

373

294

374

621 621

221 221

414 414

433 433

167 167

3. Peningkatan dari Penggunaan Dana Qardh

498

349

(41)

(140)

207

4. Dana Qardh pada Awal Tahun

627

278

319

459

252

5. Dana Qardh pada Akhir Tahun

1.125

627

278

319

459

d. Pendapatan Non Halal e. Lain-lain Total Dana Qardh

294 -

272 102 -

2. Penggunaan Dana Qardh a. Pendanaan b. Donasi c. Lain-lain Total Penggunaan Dana Qardh



17


Laporan Manajemen

Profil Perusahaan


Ikhtisar Keuangan

DISTRIBUSI BAGI HASIL UNTUK BULAN DESEMBER 2013 (Dalam jutaan Rupiah)

2013

No.

1.

2.

3.

4.

Giro iB titipan a.Bank 2.848 b.Bukan bank 224.545 Tabungan iB titipan a.Bank b.Bukan bank 7.315 Tabungan iB a.Bank 23.950 b.Bukan bank 376.448 Deposito iB a.Bank - 1 bulan 1.653 - 3 bulan 0 - 6 bulan 0 - 12 bulan 3.080 b.Bukan bank - 1 bulan 670.762 - 3 bulan 10.919 - 6 bulan 7.149 - 12 bulan 11.727 TOTAL 1.340.396

18

2012

Porsi pemilik dana Porsi pemilik dana Pendapatan Pendapatan Jumlah Jumlah Saldo rataIndikasi Saldo rataIndikasi yang harus Nisbah bonus yang harus Nisbah bonus Jenis rata rata rate of rate of dibagi hasil dibagi hasil penghimpunan (%) dan bagi (%) dan bagi return (%) return (%) hasil hasil A B C D E A B C D E 24 1.912

0,00 0,00

-

-

3.056 199.975

26 1.702

0,00 0,00

-

-

62

0,00 0,00

-

-

7.208

61

0,00 0,00

-

-

204 3.206

13,00 13,00

27 417

1,30 1,30

8.721 329.453

74 2.804

13,00 13,00

10 364

1,30 1,30

14 0 0 26

46,00 46,00 46,00 46,00

6 0 0 12

4,61 4,61 4,61 4,61

22.852 0 100 3.080

194 0 1 26

50,00 50,00 50,00 50,00

97 0 0 13

5,01 0,00 5,01 5,01

5.712 93 61 100 11.414

46,00 46,00 46,00 46,00

2.627 43 28 46 3.206

4,61 4,61 4,61 4,61

510.180 18.690 3.107 8.760 1.115.182

4.342 159 26 75 9.490

50,00 50,00 50,00 50,00

2.171 80 13 37 2.785

5,01 5,01 5,01 5,01






Data Perusahaan

Laporan Keuangan

Ikhtisar Keuangan

2011

2010

2009

Porsi pemilik dana

Porsi pemilik dana Porsi pemilik dana Saldo Pendapatan Pendapatan Pendapatan Jumlah Indikasi Jumlah Indikasi Saldo Saldo Jumlah Indikasi rata- yang harus Nisbah yang harus Nisbah bonus yang harus Nisbah bonus rate of rate of rata-rata bonus dan rate of rata-rata rata dibagi hasil (%) dibagi hasil dibagi hasil (%) dan bagi return (%) dan bagi return bagi hasil return (%) hasil (%) hasil (%) A B C D E A B C D E A B C D E 3.013 223.689

33 2.421

-

-

4.777 - 344.771

39 2.832

-

-

- 3.697 - 146.215

2.743

30

-

-

-

4.004 144.794

43 1.567

13,00 13,00

25.161 0 0 3.080

272 0 0 33

180.673 63.534 2.611 11.023 664.325

1.955 688 28 119 7.189

31 1.221

4,22 4,22

1 52

0,42 0,42

2.087

17

-

-

-

1.435

12

-

-

-

6 204

1,66 2.330 1,66 116.436

19 956

20,00 20,00

4 191

1,97 1.550 1,97 107.986

13 902

20,00 20,00

3 180

2,00 2,00

50,00 50,00 50,00 50,00

136 0 0 17

6,37 0,00 0,00 6,37

7.672 0 400 2.990

63 0 3 25

56,00 56,00 56,00 56,00

35 0 2 14

5,52 76.523 0,00 1.823 5,52 0 5,52 5.412

639 15 45

60,79 59,94 57,82 56,97

389 9 26

6,09 6,01 5,71

50,00 50,00 50,00 50,00

978 344 14 60 1.759

6,37 244.028 6,37 9.668 6,37 2.898 6,37 10.840 748.897

2.005 79 24 89 6.151

56,00 56,00 56,00 56,00

1.123 44 13 50 1.476

5,52 240.177 5,52 55.592 5,52 7.219 5,52 29.062 676.691

2.006 464 60 243 5.651

60,79 59,94 57,82 56,97

1.220 278 35 138 2.331

6,09 6,01 5,80 5,71



19


Laporan Manajemen

Profil Perusahaan


Ikhtisar Saham dan Obligasi Danamon di Bursa Efek Indonesia (BDMN) 2013 Volume Transaksi

Volume Transaksi Harian

Harga Saham

Harga Saham (Rupiah)

99.000.000

7.000

93.500.000 88.000.000

6.000

82.500.000 77.000.000 71.500.000

5.000

68.000.000 60.500.000 4.000

55.000.000 49.500.000 44.000.000

3.000

38.500.000 33.000.000 2.000

27.500.000 22.000.000 16.500.000

1.000

11.000.000 5.500.000 0 Jan-13

0 Feb-13

Mar-13

Apr-13

Mei-13

Jun-13

Jul-13

Agt-13

Sep-13

Okt-13

Nov-13

Des-13

Volume dan Harga Saham Tabel 1. Harga Saham & Volume 2013 Harga Saham (Rp) Triwulan I Triwulan II Triwulan III Triwulan IV Volume (dalam jutaan saham) Triwulan I Triwulan II Triwulan III Triwulan IV

2012

Tertinggi Terendah Penutupan 6.550 6.550 5.850 4.350

5.550 5.500 3.900 3.650

Tertinggi 20.884.000 24.180.000 21.592.500 31.207.500

6.450 5.850 3.975 3.775

Terendah 562.000 592.500 685.000 492.500

Ratarata

Kapitalisasi Pasar (dalam jutaan Rp)

6.029 6.010 4.646 3.920

61.820.949,70 56.070.163,69 38.098.957,38 36.182.028,70

Penutupan 9.795.500 5.158.000 6.015.000 2.184.500

Rata-rata 3.792.950 5.666.222 5.218.910 3.724.767

Tertinggi Terendah 4.825 6.450 6.300 6.250

Tertinggi 30.019.500 102.428.500 27.625.000 16.821.500

Ratarata

Penutupan

4.150 4.900 5.900 5.400

4.600 6.000 6.250 5.650

Terendah 942.500 1.088.500 894.000 324.000

4.514 5.893 6.057 5.953

Kapitalisasi Pasar (dalam jutaan Rp) 44.089.359,48 57.507.860,19 59.904.021,03 54.153.235,01

Penutupan 16.609.500 6.216.000 6.772.000 2.208.000

Sumber: Bloomberg Catatan : Tidak terdapat pemberlakuan penghentian sementara perdagangan (temporary suspension) terhadap saham Danamon selama tahun 2013.

20



Rata-rata 4.758.500 10.234.992 4.456.811 3.220.692




Data Perusahaan

Laporan Keuangan

Ikhtisar Saham dan Obligasi

Danamon di Bursa Efek Indonesia (BDMN) 2012 Volume Transaksi

Volume Transaksi Harian

Harga Saham

Harga Saham (Rupiah)

99.000.000

7.000

93.500.000 88.000.000

6.000

82.500.000 77.000.000 71.500.000

5.000

68.000.000 60.500.000 4.000

55.000.000 49.500.000 44.000.000

3.000

38.500.000 33.000.000 2.000

27.500.000 22.000.000 16.500.000

1.000

11.000.000 5.500.000 0 Jan-12

0 Feb-12

Mar-12

Apr-12

Mei-12

Jun-12

Jul-12

Agt-12

Sep-12

Okt-12

Nov-12

Des-12

Volume dan Harga Saham Tabel 1. Harga Saham & Volume Harga Saham (Rp) Triwulan I Triwulan II Triwulan III Triwulan IV

Tertinggi 4.825 6.450 6.300 6.250

Volume (dalam jutaan saham)

Tertinggi

Triwulan I Triwulan II Triwulan III Triwulan IV

30.019.500 102.428.500 27.625.000 16.821.500

2012 Terendah Penutupan Rata-rata 4.150 4.900 5.900 5.400

Terendah

4.600 6.000 6.250 5.650

4.514 5.893 6.057 5.953

Penutupan Rata-rata

942.500 16.609.500 1.088.500 6.216.000 894.000 6.772.000 324.000 2.208.000

4.758.500 10.234.992 4.456.811 3.220.692

Tertinggi 6.457 6.360 5.875 5.150

Tertinggi 68.342.216 32.604.207 33.530.500 14.584.500

2011 Terendah Penutupan

Rata-rata

4.952 5.680 4.450 3.975

6.360 5.826 4.600 4.100

5.956 5.967 5.225 4.565

Terendah

Penutupan

Rata-rata

1.886.666 766.201 1.420.500 739.000

4.132.746 12.483.890 9.402.950 6.518.285 8.623.000 8.463.172 2.954.000 3.641.477

Sumber: Bloomberg Catatan : Pada tahun 2012 terdapat pemberlakuan penghentian sementara perdagangan selama 1 hari terkait dengan rencana Penjualan Saham oleh Fullerton Financial Holdings Pte. Ltd. kepada DBS Group Holdings (DBS).



21


Laporan Manajemen

Profil Perusahaan



KINERJA SAHAM

2013

2012

2011

2010

2009

MODAL DASAR Total Jumlah Saham Saham Seri A Saham Seri B

22.400.000

22.400.000

22.400.000

22.400.000

22.400.000

17.760.000.000 17.760.000.000 17.760.000.000 17.760.000.000 17.760.000.000

Jumlah nilai nominal (dalam jutaan Rupiah) Saham Seri A

1.120.000

1.120.000

1.120.000

1.120.000

1.120.000

Saham Seri B

8.880.000

8.880.000

8.880.000

8.880.000

8.880.000

Modal Disetor dan ditempatkan Total Jumlah Saham Saham Seri A

22.400.000

22.400.000

22.400.000

22.400.000

22.400.000

Saham Seri B

9.562.243.365

9.562.243.365

9.562.243.365

8.394.725.466

8.367.983.116

Jumlah nilai nominal (dalam jutaan Rupiah) Saham Seri A

1.120.000

1.120.000

1.120.000

1.120.000

1.120.000

Saham Seri B

4.781.122

4.781.122

4.781.122

4.197.363

4.183.992

Modal dalam Simpanan Total Jumlah Saham Saham Seri A

0

0

0

0

0

Saham Seri B

8.197.756.635

8.197.756.635

8.197.756.635

9.365.274.534

9.392.016.884

Jumlah Dividen (juta Rupiah) Laba per Saham (juta Rupiah) Rasio Pembayaran Dividen (%) Pertumbuhan Dividen Tanggal RUPST Tanggal Pembayaran Dividen Harga Saham Terhadap Laba Bersih per Saham ** Nilai Buku per Saham (Rupiah)

*

1.203.562

1.000.880

1.009.229

766.300

421,68

418,57

378,78

342,92

186,36

*

30

30

35

50

*

20

(0,83)

31,70

0,17

7-Mei-14

10-Mei-13

27-Mar-12

30-Mar-11

29-Apr-10

*

19-Jun-13

8-Mei-12

10-Mei-11

10-Jun-10

8,95

13,50

10,82

16,64

24,91

3.261

2.973

2.674

2.192

1.884

* Akan ditentukan melalui RUPST pada tanggal 7 Mei 2014 atau tanggal lain berdasarkan Peraturan dan Perundang-undangan yang berlaku ** Berdasarkan harga penutupan di akhir tahun

22






Data Perusahaan

Laporan Keuangan


Komposisi Kepemilikan Saham Per 31 Desember 2013 Jumlah saham ditempatkan dan disetor penuh

PEMEGANG SAHAM

Persentase kepemilikan

Jumlah nominal (dalam jutaan Rupiah)

Saham Seri A (Nilai Nominal Rp 50.000 (nilai penuh) per saham) Masyarakat (masing-masing kepemilikan dibawah 5%)

22.400.000

0,23%

1.120.000

6.457.558.472

67,37%

3.228.779

613.019.888

6,40%

306.509

2.465.794.733

25,73%

1.232.899

Saham Seri B (Nilai Nominal Rp 500 (nilai penuh) per saham) Asia Financial (Indonesia) Pte. Ltd. JPMCB - Franklin Templeton Invesment Funds Masyarakat (masing-masing kepemilikan dibawah 5%) Dewan Komisaris dan Direksi Ng Kee Choe

94.275

0,00%

47

Henry Ho Hon Cheong

2.161.500

0,02%

1.081

Muliadi Rahardja

6.405.515

0,07%

3.203

Ali Rukmijah/Ali Yong

5.720.726

0,06%

2.860

Herry Hykmanto Vera Eve Lim Satinder Pal Singh Ahluwalia Kanchan Keshav Nijasure

502.256

0,01%

251

5.020.500

0,05%

2.510

814.000

0,01%

407

1.187.866

0,01%

594

Fransiska Oei Lan Siem

1.234.730

0,01%

617

Pradip Chhadva

1.096.500

0,01%

548

Michellina Laksmi Triwardhany

617.000

0,01%

309

1.015.404

0,01%

508

9.584.643.365

100%

5.901.122

Khoe Minhari Handikusuma Jumlah Saham Seri A dan Seri B

Informasi Mengenai Obligasi/Sukuk Obligasi/ Jumlah nominal/ peringkat

Bank Danamon Bonds II Year 2010 with Fixed Rate Interest/2,800/ idAA+ a)

Tanggal pernyataan efektif/ tanggal terdaftar di Bursa

Seri

A

Jumlah nominal (jutaan Rupiah)

Suku bunga terkoreksi kuartalan/ pembayaran pertama/ pembayaran terakhir

1,879

8,75%/ 9 Mar 2011/ jatuh tempo

Jatuh Tempo

Dana Kupon Pembayaran bersih hasil dibayar penawaran Angsuran di tahun umum Pokok 2013 (Rp mil)

9-Des-13

9 Des 2013 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

2,786

B

921

9,00% / 9 Mar 2011/ jatuh tempo

9-Des-15

9 Des 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)


Keterangan

11-Mar-13

41.103.125.000 Kupon ke-9

10-Jun-13

41.103.125.000 Kupon ke-10

9-Sep-13

41.103.125.000 Kupon ke-11

9-Des-13 Total

29-Nov-10/ 10-Des-10

Jumlah pembayaran kupon (Rp)

41.103.125.000 Kupon ke-12 164.412.500.000 Lunas

11-Mar-13

20.722.500.000 Kupon ke-9

10-Jun-13

20.722.500.000 Kupon ke-10

9-Sep-13

20.722.500.000 Kupon ke-11

9-Des-13

20.722.500.000 Kupon ke-12

Total

82.890.000.000


23


Laporan Manajemen

Obligasi/Jumlah nominal/Peringkat

Adira Dinamika Multi Finance Obligasi IV Tahun 2010/Rp2 Tn/idAA

Adira Dinamika Multi Finance Obligasi V Tahun 2011/Rp 2,5 Tn/idAA+

Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable I Tahap I Tahun 2011/Rp2,5 Tn/idAA+

Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable I Tahap II 2012/Rp1,8 Tn/ AA+ id

24

Tanggal Pernyataan Efektif Bapepam/ Tanggal Terdaftar Di Bursa 21 Okt 2010 / 29 Oktober 2010

18 Mei 2011 / 30 Mei 2011

9 Des 2011 / 19 Des 2011

9 Des 2011/ 7 Mei 2012


Profil Perusahaan


Suku Bunga Terkoreksi Kuartalan/ Pembayaran Pertama/ Pembayaran Terakhir

Seri

Jumlah Nominal (Rp mil)

C

577

8,70%/ 29 Januari 2011/ jatuh tempo

29-Apr-13 29 April 2013 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

D

284


29-Okt-13 29 Oktober 2013 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

E

672


29-Okt-14 29 Oktober 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

B

160

8,80%/ 27 Agustus 2011/ 27-Mei-13 27 Mei 2013 (jumlah dibayar jatuh tempo pada saat jatuh tempo)

C

567

9,60%/ 27 Agustus 2011/ 27-Mei-14 27 Mei 2014 (jumlah dibayar jatuh tempo pada saat jatuh tempo)

D

1,161

10,00%/ 27 Agustus 2011/ jatuh tempo

27-Mei-15 27 Mei 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

A

325

7,75%/16 Maret 2012/ jatuh tempo

16-Des-13 16 Des 2013 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

B

665



C

1,533



A

786

6,50%/04 Agustus 2012/ jatuh tempo

14-Mei-13 14 Mei 2013 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

B

200


4-Mei-14

04 Mei 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

C

864


4-Mei-15

04 Mei 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)


Jatuh Tempo

Pembayaran Angsuran Pokok

Dana Bersih Hasil Penawaran Umum (Rp mil) 1,992

2,492

2,514

1,845


Pemanfaatan Dana

Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 177/ADMF/CS/ XII/10 tanggal 22 Desember 2010).



Lembaga dan Profesional Penunjang dan Pasar Modal

Kustodian: PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk

Data Perusahaan

Kupon Dibayar di Tahun 2013

Laporan Keuangan

Jumlah Pembayaran

Keterangan

Kupon ke 9,10

25

Disetor penuh

Kupon ke 9,10,11,12

26

Disetor penuh

Kupon ke 9,10,11,12

62

Disetor penuh

Kupon ke 7,8

7

Disetor penuh

Kupon ke 7,8,9,10

54

Disetor penuh

Kupon ke 7,8,9,10

116

Disetor penuh

Kupon ke 5,6,7,8

25

Disetor penuh

Kupon ke 5,6,7,8

53

Disetor penuh

Kupon ke 5,6,7,8

138

Disetor penuh

Kupon ke 1,2

26

Disetor penuh

Kupon ke 1,2

8

Disetor penuh

Kupon ke 1,2

33

Disetor penuh

Akuntan Publik: Siddharta & Widjaja (bagian dari KPMG International) Konsultan Hukum: Thamrin & Rachman Lembaga Pemeringkat: Pefindo Joint Lead Underwriters: PT Danareksa Sekuritas PT HSBC Securities Indonesia PT Indo Premier Securities Underwriter: PT Victoria Sekuritas PT Bumiputera Capital Indonesia PT Mega Capital Indonesia PT Panca Global Securities

Dana telah digunakan penuh Kustodian: PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 087/ADMF/CS/ VII/2011 tanggal 18 Juli 2011). Akuntan Publik: Siddharta & Widjaja (bagian dari KPMG International) Konsultan Hukum: Thamrin & Rachman Lembaga Pemeringkat: Pefindo Joint Lead Underwriters: PT Standard Chartered Securities Indonesia PT DBS Vickers securities Indonesia PT Indo Premier Securities PT Mandiri Sekuritas Underwriters: PT Kresna Graha Sekurindo Tbk PT NISP Sekuritas Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 003/ADMF/ CS/I/2012 tanggal 13 Januari 2012).

Kustodian: PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk Akuntan Publik: Siddharta & Widjaja (bagian dari KPMG International) Konsultan Hukum: Thamrin & Rachman Lembaga Pemeringkat: PT. Pemeringkat Efek Indonesia Joint Lead Underwriter: PT CIMB Securities Indonesia PT Indo Premier Securities PT Mandiri Sekuritas PT Standard Chartered Securities Indonesia

Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 085/ADMF/CS/ VII/12 tanggal 9 Juli 2012).

Kustodian: PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk Akuntan Publik: Siddharta & Widjaja (bagian dari KPMG International) Konsultan Hukum: Thamrin & Rachman Lembaga Pemeringkat: Pefindo Joint Lead Underwriter: PT CIMB Securities Indonesia PT Indo Premier Securities PT Mandiri Sekuritas PT OSK Nusadana Securities Indonesia PT Standard Chartered Securities Indonesia



25


Laporan Manajemen

Obligasi/Jumlah nominal/Peringkat

Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable I Tahap III 2012/Rp1,6 Tn/ AA+ id

Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable II Tahap I 2013/Rp2 Tn/ and idAA+

Adira Dinamika Multi Finance Sukuk Mudharabah Sustainable I Tahap I 2013/Rp379 Bio/idAA+(sy)

Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable II Tahap II 2013/Rp2,1 Tn/ and idAA+

26

Tanggal Pernyataan Efektif Bapepam/ Tanggal Terdaftar Di Bursa 9 Des 2011/28 September 2012

21 Feb 2013/ 4 Maret 2013

21 Feb 2013/ 4 Maret 2013

21 Feb 2013/25 Okt 2013


Profil Perusahaan

Seri

Jumlah Nominal (Rp mil)

A

376

B


Suku Bunga Terkoreksi Kuartalan/ Pembayaran Pertama/ Pembayaran Terakhir

Jatuh Tempo

Pembayaran Angsuran Pokok

6,50%/27 Desember 2012/jatuh tempo

7-Okt-13

07 Okt 2013 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

578


27-Sep-15 27 Sept 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

C

673


27-Sep-17 27 Sept 2017 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

A

439


11-Mar14

11 Mar 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

B

157


1-Mar-15


C

553


1-Mar-16


D

851


1-Mar-18


A

66

Rasio bagi hasil 57,083%/ (sejajar to 6.85% p.a)/11 Maret 2014/jatuh tempo

11-Mar14

11 Mar 2014(jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

B

27

Rasio bagi hasil 60,833%/ (sejajar to7,30% p.a)/01 Maret 2015/jatuh tempo

1-Mar-15


C

286

Rasio bagi hasil 65,417%/ (sejajar to 7,85% p.a)/11 Maret 2016/jatuh tempo

1-Mar-16


A

722

9,15%/03 Nov 2014/jatuh tempo

3-Nov-14

03 Nop 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

B

880

10,50%/24 Okt 2016/ jatuh tempo

24 Okt 16 24 Okt 2016 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

C

490

11,00%/24 Okt 2018/ jatuh tempo

24 Okt 18 24 Okt 2018 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)


Dana Bersih Hasil Penawaran Umum (Rp mil) 1,623

1,992

378

2,086



Pemanfaatan Dana

Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 155/ADMF/CS/X/12 tanggal 15 Okt 2012) & (Surat No.160/ADMF/CS/XI/12 tanggal 7 November 2012)


Lembaga dan Profesional Penunjang dan Pasar Modal

Kustodian: PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk

Data Perusahaan

Kupon Dibayar di Tahun 2013

Laporan Keuangan

Jumlah Pembayaran

Keterangan

Kupon ke 2,3,4

18

Disetor penuh

Kupon ke 2,3,4,5

45

Disetor penuh

Kupon ke 2,3,4,5

59

Disetor penuh

Kupon ke 1,2,3

23

Disetor penuh

Kupon ke 1,2,3

9

Disetor penuh

Kupon ke 1,2,3

33

Disetor penuh

Kupon ke 1,2,3

57

Disetor penuh

Kupon ke 1,2,3

3

Disetor penuh

Kupon ke 1,2,3

1

Disetor penuh

Kupon ke 1,2,3

17

Disetor penuh

Kupon ke 1

17

Disetor penuh

Kupon ke 1

23

Disetor penuh

Kupon ke 1

13

Disetor penuh

Akuntan Publik: Purwantono, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited) Konsultan Hukum: Thamrin & Rachman Lembaga Pemeringkat: Pefindo Joint Lead Underwriter: PT Danareksa Sekuritas PT CIMB Securities Indonesia PT Indo Premier Securities PT Standard Chartered Securities Indonesia

Dana telah digunakan penuh Kustodian: untuk pembiayaan otomotif PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk (Surat No. 032/ADMF/CS/IV/13 tanggal 15 April 2013). Akuntan Publik: Purwanto, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited) Konsultan Hukum: Thamrin & Rachman Lembaga Pemeringkat: Pefindo Joint Lead Underwriter: PT Danareksa Sekuritas PT HSBC Securities Indonesia PT Indo Premier Securities PT Standard Chartered Securities Indonesia

Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 033/ADMF/CS/ IV/13 tanggal 15 April 2013) & (Surat No. 096/ADMF/CS/ VII/13 tanggal 15 Juli 2013)

Kustodian: PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk Akuntan Publik: Purwanto, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited) Konsultan Hukum: Thamrin & Rachman Lembaga Pemeringkat: Pefindo Joint Lead Underwriter: PT Danareksa Sekuritas PT HSBC Securities Indonesia PT Indo Premier Securities PT Standard Chartered Securities Indonesia

Dana telah digunakan penuh Kustodian: PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 147/ADMF/CS/XI/13 tanggal 22 November 2013). Akuntan Publik: Purwanto, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited) Konsultan Hukum: Thamrin & Rachman Lembaga Pemeringkat: Pefindo Joint Lead Underwriter: PT Danareksa Sekuritas PT DBS Vickers Securities Indonesia PT HSBC Securities Indonesia PT Indo Premier Securities PT Mandiri Sekuritas PT Standard Chartered Securities Indonesia Underwriter: PT Samuel Sekuritas Indonesia



27


Laporan Manajemen

Profil Perusahaan


Peringkat Efek

PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. PEFINDO Agustus 2013

Outlook LT General Obligation

idAA+

Standard & Poor’s Desember 2013

Outlook

Stable

LT Foreign Issuer Credit

BB

ST Foreign Issuer Credit

B

LT Local Issuer Credit

BB

ST Local Issuer Credit

B

Outlook

Stable

LT Issuer Default Rating

BB+

ST Issuer Default Rating

B

Fitch’s Agustus 2013

Moody’s April 2014

Stable

Individual Rating

WB

Support Rating

3

Viability

bb+

National Long Term

AA+(idn)

Outlook

Stable

Long Term Rating

Baa3

Foreign LT Bank Deposits

Baa3

Local LT Bank Deposits

Baa3

Bank Financial Strength

Aaa-c

Foreign Currency ST Dept

P-3

Local Currency ST Debt

P-3

Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. 31 Desember 2013 Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah Berdasarkan Segmen Bisnis

Suku Bunga Dasar Kredit

Kredit Korporasi

Kredit Ritel

Kredit Mikro

11,00%

12,00%

20,51%

Kredit Konsumsi KPR

Non KPR

12,00%

12,49%

Keterangan : a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko untuk masing-masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan pada debitur belum tentu sama dengan SBDK. b. Suku bunga dasar kredit ini tidak termasuk kredit dengan agunan tunai. c. Kredit korporasi termasuk penyaluran kredit ke nasabah korporasi dan komersial. d. SBDK kredit mikro merupakan SBDK yang diberikan untuk kredit dengan agunan yang diikat sesuai ketentuan perundang-undangan yang berlaku. e. SBDK kredit konsumsi non KPR terutama merupakan SBDK untuk Kredit Kendaraan Bermotor (KKB) roda dua yang diberikan kepada nasabah melalui skema joint financing dan tidak termasuk penyediaan dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan. f. Jika diperlukan, Bank setiap saat dapat mengubah informasi SBDK ini. g. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan/atau website Bank (www.danamon.co.id)

28






Data Perusahaan

Laporan Keuangan

Peristiwa Penting

22 Januari 2013

Sustainability Report Workshop Manajemen Danamon menggelar workshop sustainability report untuk memberikan pemahaman kepada karyawan terhadap pentingnya keberlanjutan perusahaan yang harus dilaporkan secara jelas, menyeluruh, dan transparan terhadap berbagai upaya, kegiatan, kebijakan, program dan kinerja dalam pengelolaan aspek-aspek ekonomi, sosial dan lingkungan yang terkait dengan kegiatan operasional Bank. Sustainability Report Danamon berstandar Global Reporting Initiative 3.1 dibuat pertama kali pada tahun 2012.

18 Februari 2013

Paparan Kinerja Akhir Tahun 2012 Laba bersih Danamon setelah pajak konsolidasi sebesar Rp4,01 triliun pada tahun 2012 yang merupakan peningkatan 22% dibandingkan laba bersih setelah pajak untuk tahun 2011 yang sebesar Rp3,29 triliun. Peningkatan didukung pertumbuhan kredit yang kuat di segmen mass market, usaha kecil menengah dan komersial. Giro dan tabungan (Current and savings account/ CASA) membukukan pertumbuhan sebesar 18% dan biaya dana turun menjadi 4,7% pada akhir tahun 2012. Selain itu, rasio biaya terhadap pendapatan (cost-to-income) mengalami penurunan menjadi 50,8% dari 51,8% pada tahun 2011.

22 Februari 2013

Perayaan Imlek Perayaan Imlek dengan mengundang para nasabah menjadi agenda tahunan Danamon. Acara ini mengundang para nasabah sehingga terjadi hubungan dan komunikasi yang erat antara manajemen Danamon dengan para nasabah dalam acara jamuan makan malam.



29


Laporan Manajemen

Profil Perusahaan


Peristiwa Penting

7 Maret 2013

Danamon Menandatangani Perjanjian Kerja Sama dengan Wells Fargo Danamon menandatangani kerjasama pembiayaan senilai USD 50 juta dengan Wells Fargo dengan jangka waktu tiga tahun dengan opsi diperpanjang sampai lima tahun. Pinjaman dari Wells Fargo ini ditujukan untuk pembangunan melalui penyaluran pembiayaan kepada segmen usaha mikro kecil dan menengah (UMKM) sehingga UMKM di Indonesia bisa bertumbuh.

18 April 2013

Paparan Kinerja Kuartal 1 Tahun 2013 Laba bersih Danamon setelah pajak (NPAT) konsolidasian sebesar Rp1 triliun untuk kuartal pertama tahun 2013 atau tumbuh 12% dari periode yang sama tahun lalu yang sebesar Rp900 miliar. Total kredit Rp117 triliun atau tumbuh 11% dari Rp106 triliun pada kuartal pertama tahun 2012. Pertumbuhan kredit ini didorong oleh pertumbuhan kredit pada segmen mass market, yang bertumbuh 8% pada kuartal pertama tahun 2013 menjadi Rp66 triliun.

6 Mei 2013

Peluncuran Primajaga100 Danamon bersama dengan Manulife Indonesia meluncurkan inisiatif untuk memperluas akses asuransi jiwa dengan menghadirkan solusi asuransi terjangkau melalui unit Danamon Simpan Pinjam untuk segmen mass market melaui produk bernama Primajaga100. Primajaga100 adalah produk asuransi jiwa berjangka dengan premi bulanan mulai dari Rp10.000 sampai dengan Rp1.000.000.

30






Data Perusahaan

Laporan Keuangan

Peristiwa Penting

10 Mei 2013

Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan (RUPST) RUPST Danamon menyetujui antara lain Laporan Tahunan dan Laporan Keuangan Bank tahun buku 2012, menyetujui pembayaran dividen sebesar Rp1.203.561.900.000 kurang lebih Rp125,58 per lembar saham, yang merupakan sekitar 30% dari laba bersih (konsolidasi) Perseroan setelah pajak. Sedangkan 1% dari laba bersih atau Rp40.118.730.000 akan dialokasikan sebagai cadangan umum sesuai Undang-Undang Perseroan Terbatas. Sisa dari laba akan dibukukan sebagai laba ditahan menambahkan permodalan Bank.

12 Mei 2013

Peluncuran MU Card Legend Danamon meluncurkan Kartu Debit/ATM Manchester United – Legend Edition serentak di 3 kota yaitu Tangerang Selatan, Medan dan Makassar dalam rangka merayakan kesuksesan Manchester United menjuarai Liga Premier Inggris ke-20. Pada desain Kartu Debit/ATM Manchester United – Legend Edition terdapat tiga pemain legendaris yang sangat populer yaitu Peter Schmeichel, David Beckham, dan Eric Cantona yang dipasarkan dalam jumlah yang terbatas sehingga ini dapat menjadi collectible item bagi fans sejati MU.

27 Mei 2013

Peluncuran Business Card Danamon meluncurkan Business Card yaitu kartu kredit yang dirancang khusus untuk kalangan wirausahawan (entrepreneurs)) dalam menunjang usaha bisnisnya karena kemudahan akses kebutuhan dana tunai/siap pakai, kelebihan lainnya batas pinjaman hingga Rp500 juta, bebas iuran tahunan, penarikan tunai (cash advance) di cabang dengan limit sampai 60%, periode pembayaran hingga 51 hari yang dapat dinikmati nasabah tabungan premium FlexiMax yang juga merupakan wirausahawan (entrepreneurs).



31


Laporan Manajemen

Profil Perusahaan


Peristiwa Penting

26 Juni 2013

Peluncuran ISBP 2013 dan Seminar Danamon sebagai bank yang aktif dalam bisnis trade finance di Indonesia mendukung peluncuran versi terbaru Standar Internasional Praktik Perbankan (International Standard Banking Practice/ISBP) oleh International Chamber of Commerce (ICC) atau Kamar Dagang Internasional. Versi terbaru pertama kali hadir dalam edisi Bahasa Indonesia ditujukan untuk memberikan pemahaman dan pedoman bagi pelaku ekspor dan impor Indonesia dalam transaksi perdagangan internasional khususnya dalam penggunaan Letter of Credit.

4 Juli 2013

Pelestarian Ikon Budaya Lokal Danamon Peduli bersama dengan Pemerintah Provinsi DKI, Jakarta Kota Administratif Jakarta Utara menyelenggarakan “Pengukuhan Penggerak Masyarakat Marunda dan Peresmian Fasilitas Pelayanan Masyarakat” di kawasan Rumah si Pitung, Kampung Marunda, Jakarta Utara. Ini merupakan bentuk kerjasama antara sektor swasta dan pemerintah atau public private partnership (PPP) Danamon dengan pemerintah setempat dengan jumlah dana kegiatan dari kedua pihak sebesar Rp1,17 miliar.

16 Juli 2013

Perayaan HUT ke-57 Danamon dan Buka Puasa Bersama Danamon merayakan ulang tahunnya yang ke-57 sekaligus meluncurkan Danamon Social Entrepreneur Awards 2013, mengumumkan pemenang kompetisi foto karyawan Danamon dan meluncurkan Bisa Awards 2013, Danamon Syariah mengumumkan kerjasamanya dengan Rumah Zakat yang memudahkan nasabah membayar zakat, infaq dan shodaqah serta memberikan dana Qordhul Hasan kepada Rumah Zakat. Perayaan ulang tahun dilakukan pada acara buka puasa bersama dihadiri nasabah, mitra usaha, regulator, media, dan karyawan Danamon.

32






Data Perusahaan

Laporan Keuangan

Peristiwa Penting

18 Juli 2013

Paparan Kinerja Kuartal 2 Tahun 2013 Semester pertama 2013 pertumbuhan kredit 12% menjadi Rp124 triliun dibandingkan Rp110 triliun pada periode yang sama di tahun sebelumnya. Laba bersih setelah pajak mencapai Rp1,985 triliun dengan pendapatan bunga bersih tumbuh sebesar 6% menjadi Rp6,7 triliun. dan pendapatan non bunga tumbuh 9% menjadi Rp2,4 triliun. Kredit non otomotif termasuk kredit usaha mikro, kecil dan menengah serta kredit untuk segmen komersial dan korporasi tumbuh sebesar 18%.

27 Agustus 2013

Peluncuran SMS Banking Danamon Danamon meluncurkan layanan SMS Banking di Jakarta dan di Medan dengan mengundang perwakilan dari berbagai media untuk ikut merasakan pengalaman langsung menggunakan layanan dan fitur-fiturnya. Dengan beberapa inovasi baru semakin meningkatkan kenyamanan dan keamanan dalam transaksi melalui ponsel sehingga dapat di akses dimana saja sebagai dukungan terhadap gerakan Financial Inclusion.

18 September 2013

Danamon Privilege Investment Talkshow Sebagai wujud apresiasi kepada nasabah privilege dan untuk memberikan pengetahuan terkini mengenai kondisi perekonomian nasional dan global selama 2013 dan perkiraan 2014, serta bagaimana strategi berinvestasi yang tepat dalam menghadapi gejolak ekonomi, Danamon Wealth Management Services menyelenggarakan customer gathering melalui Danamon Privilege Investment Talkshow bertema: “Moving Ahead Amidst Uncertainty” pada 18 September 2013 di Hotel Mandarin, Jakarta menghadirkan pakar ekonomi, investasi dan pasar modal dari Bursa Efek Indonesia dan Batavia Prosperindo Aset Manajemen serta Chief Economist Danamon.



33


Laporan Manajemen

Profil Perusahaan


1 Oktober 2013

Danamon Bangun Gedung Berkonsep Green Building Danamon menunjuk Total Bangun Persada sebagai kontraktor utama dalam proyek pembangunan gedung baru Menara Danamon yang akan menjadi kantor pusat Danamon yang terletak di kawasan strategis Kuningan Jakarta sehingga sebagai kegiatan operasional Danamon akan terintegrasi dalam satu tempat yang manfaatnya akan dinikmati oleh para nasabah dan stakeholder. Pembangunan gedung ini berkonsep green building dengan implementasi fitur-fitur ramah lingkungan dan hemat energi.

8-9 Oktober 2013

Media Workshop Danamon menyelenggarakan media workshop dengan tema “Memahami Layanan dan Manfaat Produk Keuangan Berbasis Syariah sebagai Penggerak Ekonomi Nasional dan Pilihan yang Menguntungkan “ dalam rangka mendukung program Gerakan Ekonomi Syariah (GRES!) yang diluncurkan Pusat Komunikasi Ekonomi Syariah (PKES). Materi meliputi layanan serta produkproduk keuangan berbasis syariah, cash management, trade finance, asuransi syariah, layanan perbankan syariah, pembiayaan beragunan emas secara syariah. Dengan mengikuti workshop para jurnalis akan memiliki pemahaman yang lebih komprehensif terhadap produk keuangan berbasis syariah.

17 Oktober 2013

Paparan Kinerja Kuartal 3 Tahun 2013 Laba bersih Danamon setelah pajak (NPAT) konsolidasi sebesar Rp3 triliun pada sembilan bulan pertama tahun 2013 dan membukukan pertumbuhan kredit sebesar 14% menjadi Rp129 triliun. Pertumbuhan kredit yang positif ini didukung oleh pertumbuhan kredit di segmen Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) sebesar 14%.

28 Oktober 2013

Penghargaan Danamon Social Entrepreneur Award Danamon menggelar penganugerahan Danamon Social Entrepreneur Awards 2013 yaitu penghargaan bagi individuindividu biasa yang menghasilkan usaha luar biasa dan berkesinambungan dalam memberdayakan hidup dirinya maupun lingkungannya melalui solusi kewirausahaan. Pencapaian para social entrepreneur ini dapat menginspirasi masyarakat dan sejalan dengan visi Danamon yaitu kita peduli dan membantu jutaan orang untuk mencapai kesejahteraan.

34






Data Perusahaan

Laporan Keuangan

31 Oktober 2013

Peluncuran Solusi Usahaku Danamon bersama dengan Manulife Indonesia meluncurkan kerja sama dalam memberikan solusi asuransi kepada pelaku segmen usaha kecil menengah (UKM). Hadirnya solusi asuransi ini merupakan bagian dari program Solusi Usahaku, yang merupakan program solusi terintegrasi Danamon bagi pelaku UKM, sehingga para pelaku UKM bisa mendapatkan simpanan dana, solusi pinjaman, solusi jasa perbankan, dan solusi Bancassurance dari satu tempat (one stop solution).

13 November 2013

Economic Outlook 2014 Danamon menyelenggarakan 2014 Economic Outlook Dinner yang dihadiri para nasabah membahas mengenai prediksi perekonomian di tahun 2014 dengan tujuan memberikan informasi mengenai indikator perekonomian terhadap perubahan dan perkembangannya sehingga nasabah memiliki arahan dalam menjalankan usaha dan bisnisnya.

November 2013

Nasabah Menyaksikan Pertandingan ke Old Trafford Danamon dua kali dalam setahun memberikan kesempatan kepada 48 pemegang Kartu Debit/ATM dan Kartu Kredit Manchester United untuk menyaksikan pertandingan Manchester United langsung di Old Trafford. Melalui program Red Match ini, Danamon berkomitmen mendekatkan para fans ke klub kesayangannya dan memberikan pengalaman yang tidak dapat dinilai dengan uang untuk para nasabahnya.

2 Desember 2013

Danamon Menjalin Kerja Sama dengan Blue Bird Danamon dan Silver Bird menjalin kerjasama memberikan kemudahan konsumen untuk pembayaran taksi menggunakan kartu debit dan kredit melalui Electronic Data Capture (EDC) di 1.000 armada taksi eksekutif Silver Bird. Silver Bird secara eksklusif juga akan menggunakan EDC Danamon untuk pembayaran taksi dengan semua kartu kredit melalui call center Silver Bird.



35

Daftar Isi. 02 Ikhtisar Utama. 36 Laporan Manajemen. 68 Profil Perusahaan. 112 Analisa dan Pembahasan Manajemen. 02 Ikhtisar Kinerja 2013

Recommend Documents