Avéro Achmea Mixfonds III, aanvullend prospectus
Informatie voor de particulier
Inhoud Het Aanvullend Prospectus
3
Beschrijving van het product
4
Beleggingsbeleid
4
Risico’s
5
De vermogensbeheerder
8
De administrateur
8
De bewaarneming
8
Dividendpolitiek
8
Gegevens over kosten en vergoedingen
8
Gegevens over het behaalde rendement
9
Gegevens over de waardering
10
Jaarrekening
10
Koersinformatie
10
2 |
Avéro Achmea Mixfonds III, aanvullend prospectus
Het Aanvullend Prospectus Dit Aanvullend Prospectus maakt onderdeel uit van het
gegevens zijn weggelaten waarvan de vermelding de strekking
Prospectus van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen
van dit Aanvullend Prospectus zou wijzigen. Uitsluitend
N.V. en moet in samenhang daarmee worden gelezen. Tenzij
Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen N.V. is
uitdrukkelijk anders is aangegeven, hebben begrippen in dit
verantwoordelijk voor de juistheid en volledigheid van de
Aanvullend Prospectus de betekenis die daaraan is toegekend in
gegevens zoals opgenomen in dit Aanvullend Prospectus.
het Basis Prospectus. De afgifte en verspreiding van het Basis Prospectus en dit Potentiële beleggers in een van de Fondsen van Achmea
Aanvullend Prospectus, alsmede het aanbieden, verkopen en
Pensioen- en Levensverzekeringen N.V. worden er na-
leveren van de aandelen van elk Fonds kunnen in bepaalde
drukkelijk op gewezen dat aan het beleggen in deze Fondsen
rechtsgebieden onderworpen zijn aan (wettelijke) beperkingen.
financiële risico’s verbonden zijn. Zij dienen dan ook goed nota te nemen van de volledige inhoud van het Basis
Op het Basis Prospectus en dit Aanvullend Prospectus is
Prospectus en dit Aanvullend Prospectus van Achmea
uitsluitend Nederlands recht van toepassing. Voor een uitleg
Pensioen- en Levensverzekeringen N.V.
van de gehanteerde begrippen verwijzen wij u naar het document ‘Begrippenlijst Unit Linked Beleggingsfondsen’.
De in dit Aanvullend Prospectus opgenomen gegevens zijn, voor zover dit aan de directie van Achmea Pensioen- en
Dit Aanvullend Prospectus is geldig vanaf 13 mei 2015.
Levensverzekeringen N.V. redelijkerwijs bekend had kunnen zijn, in overeenstemming met de werkelijkheid en geen
Avéro Achmea Mixfonds III, aanvullend prospectus
| 3
Beschrijving van het product Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen N.V. biedt onder
Hierbij ligt de nadruk op beleggingen in Euro obligaties en
andere Avéro Achmea beleggingsverzekeringen aan. Van de
Nederlandse aandelen.
premies, die door de verzekeringnemers van een Avéro
Het Avéro Achmea Mixfonds III is een Fonds van Achmea
Achmea beleggingsverzekering aan Achmea Pensioen- en
Unit Linked Beleggingsfondsen, zoals opgenomen in het Basis
Levensverzekeringen N.V. worden betaald, wordt een deel
Prospectus. Het Avéro Achmea Mixfonds III is opgericht per 1
belegd in het Avéro Achmea Mixfonds III. Via het Avéro
januari 2009.
Achmea Mixfonds III belegt u in een mix van Euro obligaties, Nederlandse aandelen en Euro liquiditeiten.
Beleggingsbeleid Het Avéro Achmea Mixfonds III belegt in de volgende
Beleggingspool Achmea Obligaties Euro
Beleggingspools, zoals bedoeld in het Basis Prospectus:
Het Avéro Achmea Mixfonds III belegt via de “Beleggings-
Achmea Obligaties Euro, Achmea Aandelen Nederland en
pool Achmea Obligaties Euro” voornamelijk in aan een in de
Achmea Liquiditeiten Euro. Deze Beleggingspools zijn
eurozone gevestigde beurs genoteerde obligaties, die
besloten fondsen voor gemene rekening, niet direct
uitgegeven zijn of gegarandeerd worden door een overheid uit
toegankelijk voor particuliere beleggers, en stellen zich ten
de eurozone. Voor een gedeelte wordt belegd in obligaties die
doel voor rekening en risico van participanten, waaronder
uitgegeven zijn door financiële instellingen en/ of
begrepen het Avéro Achmea Mixfonds III, het verwerven,
ondernemingen met minimaal een investmentgrade rating. Door
houden, beheren en het vervreemden van vermogenswaarden
deze toevoeging van bedrijfsobligaties aan de portefeuille kan
met het doel vermogensgroei te realiseren op de lange termijn.
een hoger risico ontstaan. Op langere termijn is de verwachting dat deze aanvulling waarde toevoegt. Het beleid kenmerkt zich
De strategische beleggingsmix van het Avéro Achmea Mixfonds III is om voor: •
55 % deel te nemen in de Beleggingspool Achmea Obligaties Euro.
•
37,5% deel te nemen in de Beleggingspool Achmea Aandelen Nederland.
•
7,5% deel te nemen in de Beleggingspool Achmea Liquiditeiten Euro.
Afhankelijk van de marktomstandigheden kan van de
door een actief beleid met betrekking tot landen/regio, duration, yieldcurvepositonering en debiteurenselectie. De doelstelling van de Beleggingspool is met een goed gespreide portefeuille een outperformance te genereren ten opzichte van de benchmark. Dit betekent dat de Beleggingspool een actief beleggingsbeleid voert en de benchmark niet wordt gevolgd. De benchmark dient als vergelijkingsmaatstaf voor het behaalde resultaat. •
risicoverhouding gebruik worden gemaakt van
hiervoor vermelde mix worden afgeweken binnen de navolgende bandbreedten: •
Avéro Achmea Mixfonds III kan in de Beleggingspool Achmea Obligaties Euro voor 35 -75% van zijn vermogen deelnemen.
•
Avéro Achmea Mixfonds III kan in de Beleggingspool
Er kan ter optimalisering van de rendement-/ derivaten, zoals opties en futures.
•
Liquiditeiten zijn toegestaan.
•
De debiteurenkwaliteit is minimaal “BBB”, dan wel van gelijkwaardig niveau. De ratings moeten toegewezen zijn door Standard & Poor’s, Moody’s of Fitch.
Achmea Aandelen Nederland voor 25 - 50% van zijn •
4 |
vermogen deelnemen.
De vermogensbeheerder van de Beleggingspool beschikt over
Avéro Achmea Mixfonds III kan in de Beleggingspool
een eigen researchteam, dat onder meer gericht is op onderzoek
Achmea Liquiditeiten Euro voor 0 - 15% van zijn
naar macro-economische veranderingen in de eurozone alsmede
vermogen deelnemen.
de ontwikkelingen op de kapitaalmarkt.
Avéro Achmea Mixfonds III, aanvullend prospectus
Beleggingspool Achmea Aandelen Nederland Het Avéro Achmea Mixfonds III belegt via de “Beleggings-
•
pool Achmea Aandelen Nederland” voornamelijk in aan-
risicoverhouding gebruik worden gemaakt van
delen van aan de Nederlandse beurs genoteerde ondernemingen. Voor een gedeelte kan worden belegd in aandelen
Er kan ter optimalisering van de rendement-/ derivaten, zoals opties en futures.
•
Liquiditeiten zijn toegestaan.
van ondernemingen met een beursnotering in de eurozone. Het concentratierisico is hierdoor kleiner dan wanneer volledig in aandelen van aan de Nederlandse beurs genoteerde ondernemingen wordt belegd. Het marktrisico wijzigt niet. Bij de samenstelling van de portefeuille wordt gestreefd naar een evenwichtige verdeling over de verschillende sectoren, waarbij wel duidelijke accenten
De vermogensbeheerder van de Beleggingspool beschikt over een eigen researchteam dat gericht onderzoek doet naar ontwikkelingen binnen de verschillende sectoren, de macroeconomie en de invloeden daarvan op de Nederlandse aandelenmarkt.
worden aangebracht. De selectie van de individuele ondernemingen vindt met name plaats op basis van de
Beleggingspool Achmea Liquiditeiten Euro
fundamentele factoren zoals: ondernemingsstrategie,
Het Avéro Achmea Mixfonds III belegt via de “Beleggings-
competitieve en financiële slagkracht, kwaliteit van het
pool Achmea Liquiditeiten Euro” in geldmarktinstrumenten die
management, winstgevendheid, groeiperspectieven en
genoteerd zijn in euro’s met een maximale looptijd van 24
superieure technologie. De doelstelling van de Beleggings-
maanden. De doelstelling van de Beleggingspool is om met een
pool is met een gespreide portefeuille, een outperformance te
actief beleid een stabiel rendement te behalen, waarbij het
bereiken ten opzichte van de benchmark. Dit betekent dat de
rendement afhankelijk is van de ontwikkelingen op de
Beleggingspool een actief beleggingsbeleid voert en de
geldmarkt. De ambitie is om met deze aanpak een
benchmark niet wordt gevolgd. De benchmark dient als
outperformance te behalen. Dit kan worden gerealiseerd door
vergelijkingsmaatstaf voor het behaalde resultaat.
tijdig in te spelen op de renteontwikkelingen.
Risico’s Dit hoofdstuk heeft betrekking op de risico’s die in het
Beheerder de risico’s met behulp van het “kans maal
Fonds c.q. de fondsen waarin belegd wordt kunnen
impactmodel”. Dit houdt in dat per genoemd risico
optreden.
beoordeeld wordt hoe groot de kans is dat het risico optreedt en wat de impact hiervan is op de koers van het Fonds.
Algemeen
Ten aanzien van de risico’s die zich voordoen worden zo
De mogelijkheid bestaat dat uw belegging in waarde stijgt.
mogelijk beheersmaatregelen getroffen. Deze
Het is echter ook mogelijk dat uw belegging weinig tot geen
beheersmaatregelen worden continu geëvalueerd met als doel
inkomsten zal genereren en dat uw inleg bij een ongunstig
een optimale verhouding tussen rendement en risico te
koersverloop geheel of ten dele verloren gaat.
bereiken. Indien noodzakelijk worden de beheersmaatregelen
De waardeontwikkeling van de belegging is namelijk afhankelijk van fluctuaties in prijzen van individuele financiële instrumenten waarin door het Fonds wordt belegd. Deze fluctuaties in prijzen van individuele
als gevolg van de evaluatie aangepast. De genomen beheersmaatregelen, aanpassingen in de beheersmaatregelen en de gevolgen hiervan voor beleggers, worden verantwoord in de jaarrekening.
financiële instrumenten is het gevolg van ontwikkelingen op de kapitaal-, effecten-, valuta- en goederenmarkten. De
Marktrisico
koers en de waarde van de beleggingen van het Fonds
De koersen van financiële instrumenten waarin wordt
worden door deze fluctuaties beïnvloed met als gevolg dat
belegd kunnen wereldwijd of specifiek op de markten
de (intrinsieke) waarde (in euro) van het Fonds kan dalen.
waarin wordt belegd, dalen of stijgen. Deze daling of
Hieronder wordt nader ingegaan op de risico’s, in volgorde
stijging kan optreden door bijvoorbeeld de veranderde
van relevantie, die de koers van het Fonds en de waarde van
economische, politieke, marktomstandigheden of markt-
de financiële instrumenten waarin door het Fonds wordt
omstandighedenverwachtingen alsmede door een
belegd kunnen beïnvloeden. Elk kwartaal beoordeelt de
veranderde individuele landen- of bedrijfssituatie.
Avéro Achmea Mixfonds III, aanvullend prospectus
| 5
een financieel instrument) als gevolg van het ontbreken Kredietwaardigheidrisico
van voldoende verhandelbaarheid niet of niet tegen een
De waarde van de financiële instrumenten waarin door het
acceptabele prijs kan worden uitgevoerd. Hierdoor kan er
Fonds wordt belegd kan worden beïnvloed door een
een verlies van waarde van het financiële instrument
positieve of negatieve ontwikkeling van de
optreden.
kredietwaardigheid van de desbetreffende landen, lagere overheden, bedrijven of instellingen, de debiteuren. Dit
Risico van inflatie
houdt in dat het risico door het Fonds kan worden gelopen
Door veranderingen in de inflatie (geldontwaarding) kan
als het desbetreffende land, lagere overheid, bedrijf of
de waarde van de beleggingen worden beïnvloed. Een
instelling niet aan zijn (financiële) verplichtingen kan
inflatiestijging betekent dat het geld minder waard wordt.
voldoen. Hierdoor bestaat de mogelijkheid dat een financieel
In het algemeen geldt dat bij beleggingen in zakelijke
instrument met een lagere kredietwaardigheid moeilijker te
waarden (aandelen, vastgoed e.d.) de geldontwaarding op
verkopen is en/ of dat de waarde van het financiële
de langere termijn kan worden gecompenseerd door een
instrument waarin door het Fonds wordt belegd meer kan
hogere beleggingsrendement dan ingeval belegd wordt in
fluctueren.
vastrentende waarden (obligaties, liquiditeiten). In de koers van vastrentende waarden is in beginsel met een verwachte
Portefeuillerisico
ontwikkeling van het inflatietempo rekening gehouden. De
Dit risico ontstaat als gevolg van de gemaakte beleggings-
beleggingsopbrengsten van vastrentende waarden kunnen
keuzen door de vermogensbeheerder(s) in de portefeuille.
echter onvoldoende zijn voor de compensatie van de
De waarde van de onderliggende financiële instrumenten
werkelijke inflatie.
fluctueren soms aanzienlijk afhankelijk van de activiteiten en resultaten van de afzonderlijke ondernemingen en/of van de algemene markt- en economische omstandigheden.
Risico van het gebruik van derivaten Conform het beleggingsbeleid kunnen derivaten gebruikt worden. Derivaten kennen specifieke risico’s. Verschillende
Renterisico
factoren hebben invloed op de waarde van een derivaat. De
Bij beleggingsfondsen die beleggen in vastrentende waarden
waarde van een derivaat kan relatief veel stijgen of dalen bij
is de waarde van de onderliggende financiële instrumenten
een kleine koersontwikkeling. Ook is de waarde afhankelijk
afhankelijk van de (ontwikkelingen in de) renteniveaus van
van de tegenpartij en de omvang van de markt. Daarbij kan er
de financiële markt. De (ontwikkelingen in de) renteniveaus
sprake zijn van subjectieve waarderingen, omdat veel
zijn afhankelijk van de algemene markt- en economische
derivaten niet via officiële beurzen worden verhandeld.
omstandigheden. Bij een stijgende rente zal de koers van een
Tevens is de waarde van derivaten afhankelijk van de mate
vastrentende waarden dalen en andersom.
en omvang van de hefboomfinanciering, waardoor de gevoeligheid van de Pool voor marktbewegingen wordt
Concentratierisico Door te beleggen in onder meer hetzelfde land, dezelfde regio, dezelfde sector, bij dezelfde debiteuren of combinaties hiervan, is de spreiding van de beleggingsportefeuille beperkt. De oorzaak van de concentratie van de portefeuille kan het gevolg zijn van het beleggingsbeleid. Een beperkter beleggingsuniversum (b.v.
vergroot. Van hefboomfinanciering is sprake als posities worden ingenomen met geleend geld, geleende effecten, of een hefboom als onderdeel van (bepaalde) derivatenposities. Indien gebruik wordt gemaakt van hefboomfinanciering vergroot dit de risicopositie van het Fonds en kan uw belegging risicovoller zijn dan wanneer geen gebruik wordt gemaakt van hefboomfinanciering.
een belegging in Nederland) leidt tot geringere spreidingsmogelijkheden dan een groter universum (b.v.
Valutakoersrisico
een belegging in de Eurozone of een wereldwijde
De waardeontwikkeling van de belegging waarin wordt
belegging). Door het concentratierisico kunnen bepaalde
belegd kan worden beïnvloed door
gebeurtenissen die de financiële instrumenten raken van
valutakoersschommelingen. Er wordt een onderscheid
grotere invloed zijn op de waarde van de
gemaakt tussen direct en indirect valutakoersrisico. Van
beleggingsportefeuille dan bij een minder geconcentreerde
direct valutakoersrisico is sprake indien de financiële
beleggingsportefeuille.
instrumenten waarin wordt belegd, in een vreemde valuta zijn genoteerd. Hierdoor kan een verandering in de koers van
Liquiditeitsrisico Het is mogelijk dat een transactie (aan- of verkoop van 6 |
Avéro Achmea Mixfonds III, aanvullend prospectus
een vreemde valuta ten opzichte van de euro een negatief of positief effect hebben op de beleggingen en de dividenden
van het Fonds. Van indirect valutakoersrisico is sprake als er
oordeel van de Beheerder, zich een bijzondere omstandigheid
wordt belegd in financiële instrumenten van ondernemingen
voordoet die dat rechtvaardigt. Een dergelijke bijzondere
die hun resultaten (deels) buiten de eurozone realiseren.
omstandigheid kan zijn dat het Fonds door de inkoop niet aan een of meer criteria van een fiscale beleggingsinstelling zou
Fiscaal risico
voldoen, door de inkoop in strijd zou worden gehandeld met
Gedurende het bestaan van Achmea Unit Linked
enige wettelijke bepaling of het beleggingsbeleid, of in
Beleggingsfondsen bestaat de mogelijkheid dat het fiscale
redelijkheid verwacht kan worden dat voortzetting van de
regime in ongunstige zin verandert of dat Achmea Unit
inkoop van aandelen van het Fonds tot gevolg kan hebben
Linked Beleggingsfondsen niet aan een of meer criteria van
dat de belangen van de bestaande deelnemers van het Fonds
een fiscale beleggingsinstelling zou voldoen, waardoor de
onevenredig geschaad worden. Een dergelijke bijzondere
waarde van de beleggingsportefeuille en/of de waarde van
omstandigheid kan ook zijn dat, naar het uitsluitend oordeel
het eigen vermogen van een Fonds of Pool negatief wordt
van de beheerder, de liquiditeitspositie van het Fonds zulke
beïnvloed. Ook bestaat de kans dat de aanpassing in de wet
inkoop niet toestaat en bovendien, naar het uitsluitend
of wetsinterpretatie al dan niet met terugwerkende kracht
oordeel van de Beheerder, een voor inkoop benodigde
wordt doorgevoerd. Het is daardoor mogelijk dat additionele
verkoop van fondswaarden, gelet op de daarbij van belang
belastingen verschuldigd worden, inclusief eventuele
zijnde marktomstandigheden, daaronder begrepen de
bronheffingen met betrekking tot betaalbaar gestelde
mogelijk te realiseren verkoopopbrengst(en), onverantwoord
dividenden of rente.
of onmogelijk is. Indien inkoop wordt opgeschort zal de Beheerder zo spoedig mogelijk nadien de aandeelhouders van het Fonds in staat stellen de desbetreffende aandelen te
Risico van afwikkeling bij effectentransacties
doen inkopen.
Een afwikkeling via een betalingssysteem kan niet plaatsvinden zoals verwacht, omdat de betaling of levering van
Risico erosie Fondsvermogen
de verkochte respectievelijk gekochte financiële
Achmea Unit Linked Beleggingsfondsen heeft de status van
instrumenten door een tegenpartij niet of niet op tijd of
fiscale beleggingsinstelling. Teneinde deze status te kunnen
zoals verwacht plaatsvindt (settlement risk).
behouden dient onder meer jaarlijks aan de zogenoemde doorstootverplichting te worden voldaan. De doorstootverplichting is de op basis van de wettelijke bepalingen en de
Kredietrisico Landen, lagere overheden, bedrijven, instellingen of een tegenpartij kan in gebreke blijven. Dit risico wordt zoveel mogelijk beperkt door strenge selectiecriteria te hanteren bij het selecteren van een land, lagere overheid, bedrijf, instelling of een tegenpartij. Daarbij zal bij aan- en verkooptransacties in het algemeen slechts kortlopende vorderingen ontstaan waardoor het risico laag is, aangezien levering plaatsvindt tegen (vrijwel) gelijktijdige ontvangst van de tegenprestatie.
gekozen systematiek berekende dividenduitkering. Globaal is de doorstootverplichting de door het fonds genoten passieve inkomsten (dividenden en rentes) verminderd met een evenredig deel van het door het fonds gemaakte kosten. De fiscale jaarwinst kan onder omstandigheden hoger uitkomen dan de winst zoals deze op grond van de regels die gelden bij het opstellen van de statutaire jaarrekening, wordt berekend. Hierdoor kan onder omstandigheden de situatie ontstaan dat meer dividend wordt uitgekeerd dan het jaarresultaat, dit zal echter indien mogelijk worden voorkomen. Mocht de situatie zich echter
Bewaarrisico De financiële instrumenten worden in bewaring gegeven bij een (onder)bewaarnemer. Hierbij kan het risico worden
voordoen is het mogelijk dat het vermogen van de beleggingsinstelling door een dividenduitkering meer afneemt dan de omvang van de jaarwinst.
gelopen dat als gevolg van liquidatie, faillissement, insolventie, nalatigheid of frauduleuze handelingen van de
Risico ongedeeld Fondsvermogen
(onder) bewaarnemer, verlies optreedt van in het in
Achmea Unit Linked Beleggingsfondsen is één entiteit met
bewaring gegeven activa.
een ongedeeld vermogen. Dit betekent dat een eventueel negatief vermogenssaldo van een Fonds gevolgen kan
Verminderde verhandelbaarheid van de rechten van deelneming
hebben voor de andere Fondsen. Met name geldt dit bij het
De inkoop van aandelen van een fonds zal door de Beheerder
van een Fonds, waarbij een eventueel negatief
kunnen worden opgeschort indien, naar het uitsluitend
vermogenssaldo wordt omgeslagen over de andere
doen van uitkeringen alsmede in het geval van vereffening
Avéro Achmea Mixfonds III, aanvullend prospectus
| 7
Fondsen. Gezien de aard van de beleggingen en gezien het
overwegend met eigen vermogen geschiedt, is een
feit dat de financiering van de beleggingen van ieder Fonds
dergelijke gebeurtenis in de praktijk nagenoeg uitgesloten.
De vermogensbeheerder De Beheerder heeft het vermogensbeheer uitbesteed aan
aangegaan waarin onder andere afspraken zijn gemaakt ten
F&C Netherlands B.V. Met de vermogensbeheerder is in het
aanzien van asset management, advisering en rapportages.
kader van voormelde uitbesteding een overeenkomst
De administrateur De administratie en de berekening van de intrinsieke waarde
en beschikt over een Europees paspoort welke in Nederland
van de Fondsen en van de Beleggingspools worden
is geaccepteerd door de DNB. BNY Mellon beschikt over
uitgevoerd door The Bank of New York Mellon SA/NV
een kantoor in (o.a.) Amsterdam, van waaruit de
(hierna ook ‘BNY Mellon’). BNY Mellon is een in België
administratie voor de Fondsen en van de Beleggingspools
gevestigde vennootschap met een bankvergunning in België
wordt gevoerd.
De bewaarneming De bewaarneming van de beleggingen geschiedt door: The Bank of New York Mellon SA/NV
Dividendpolitiek Voor zover dividend wordt uitgekeerd wordt deze door de
beschreven Achmea Unit Linked Beleggingsfondsen
verzekeraar herbelegd in het onderliggende fonds en komt
verrekend en/of teruggevorderd en komt ten goede aan het
daarmee tot uitdrukking in de koers. Mogelijk te vorderen
Fonds.
dividendbelasting wordt door de in het Basis Prospectus
Gegevens over kosten en vergoedingen Kosten
toezicht, beleggingsadministratie, publicatie van koersen,
Het totaal van de beheer- en overige kosten, Total Expense
prospectussen en factsheets. De kosten bedragen 0,75% op
Ratio (TER), dat direct danwel indirect ten laste van het Avéro
jaarbasis.
Achmea Mixfonds III wordt gebracht, bedraagt het hieronder
Kosten toe- en uittreding
vermelde percentage. De TER kan enigszins afwijken, indien
Kosten veroorzaakt door of verband houdende met toe- en
niet conform de strategische beleggingsmix wordt belegd. De
uittreding, als brokerkosten, bankkosten en belastingen,
TER bedraagt, op basis van de strategische beleggingsmix,
worden door Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen
1,03% op jaarbasis en bestaat uit:
voldaan. Spreads tussen bied- en laatprijzen en de eventuele verandering in de marktprijs als gevolg van de
Beheerkosten
transactie komen ten laste van het Fonds.
Het betreft de kosten voor het beheer van de beleggingen. Deze kosten bedragen 0,28% op jaarbasis. Overige kosten De overige kosten die in rekening worden gebracht bij het Fonds liggen op het gebied van marketing, externe adviseurs,
8 |
Avéro Achmea Mixfonds III, aanvullend prospectus
Transactiekosten Transactiekosten die gemaakt worden in verband met of als gevolg van het beheer van het fondsvermogen, zoals kosten voor effectentransacties en rentekosten, worden direct of indirect ten laste van het resultaat van het Fonds gebracht.
Gegevens over het behaalde rendement Het Avéro Achmea Mixfonds III is opgericht op 1 januari
Mixfonds. De rendementen uit het verleden van het Avéro
2009. Op 16 mei 2009 is o.a. het Avéro Achmea Presto
Achmea Presto Mixfonds zijn geen garantie dat het Avéro
Mixfonds samengevoegd met het Avéro Achmea Mixfonds
Achmea Mixfonds III deze ook daadwerkelijk zal behalen.
III. Vanaf oprichtingsdatum van het Avéro Achmea
Naast alle in het Prospectus genoemde risico’s en overige
Mixfonds III en ook na de genoemde samenvoeging is er
invloeden op het rendement van het Avéro Achmea Mixfonds
sprake van voortzetting van hetzelfde of nagenoeg hetzelfde
III, is daarnaast van invloed dat de kostenstructuur van het
beleggingsbeleid van het Avéro Achmea Presto Mixfonds.
Avéro Achmea Mixfonds III, zoals opgenomen in het
Door de samenvoeging op 16 mei 2009 neemt het Avéro
Prospectus, afwijkt van de kostenstructuur van het Avéro
Achmea Mixfonds III vanaf dit moment de
Achmea Presto Mixfonds, waardoor het rendement mogelijk
rendementshistorie over van het Avéro Achmea Presto
lager kan uitvallen.
Jaarrendementen De jaarrendementen zijn gebaseerd op de intrinsieke waarde. Jaar 2009:
20,52%
Jaar 2010:
3,91%
Jaar 2011:
-2,68%
Jaar 2012:
12,11%
Jaar 2013:
9,05%
De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.
Vergelijkend overzicht Hieronder is een vergelijkend overzicht opgenomen van de ontwikkeling van de beleggingen en de baten en lasten van de beleggingen van het Avéro Achmea Mixfonds III.
Bedragen zijn in € x 1000 Beleggingen Saldo van baten en lasten
2009
2010
2011
2012
2013
424.902
445.047
454.409
482.145
488.606
62.087
16.816
-11.414
53.082
41.991
Avéro Achmea Mixfonds III, aanvullend prospectus
| 9
Gegevens over de waardering Bij de dagelijkse bepaling van de intrinsieke waarde van het Avéro Achmea Mixfonds III zijn de volgende waarderingsgrondslagen van toepassing. De waardering van de deelneming in fondsen wordt bepaald door BNY Mellon, conform de door de Beheerder gegeven opdracht. Directe beleggingen in (beursgenoteerde) aandelen en/of obligaties worden gewaardeerd tegen de laatst bekende koers. De overige activa en passiva worden gewaardeerd op nominale waarde. Activa en passiva luidende in vreemde valuta’s worden omgerekend tegen de laatst bekende koers. Baten en lasten in vreemde valuta’s worden omgerekend tegen de transactiekoers. De waardering van activa en passiva geschiedt naar maatstaven die in het maatschappelijk verkeer als aanvaardbaar worden beschouwd. Het vermogen van het Avéro Achmea Mixfonds III gedeeld door het aantal op de dag van vaststelling uitstaande units in het Avéro Achmea Mixfonds III geeft de intrinsieke waarde van elke unit in het Avéro Achmea Mixfonds III.
Jaarrekening Voor het Avéro Achmea Mixfonds III alsmede voor de Beleggingspools Achmea Obligaties Euro, Achmea Aandelen Nederland en Achmea Liquiditeiten Euro, waarin het Avéro Achmea Mixfonds III participeert, wordt jaarlijks een jaarrekening afgegeven.
Koersinformatie U kunt dagelijks de koers van het Avéro Achmea Mixfonds III vinden op www.averoachmea.nl
10 |
Avéro Achmea Mixfonds III, aanvullend prospectus
Ter verantwoording Wet bescherming persoonsgegevens Bij de aanvraag van een verzekering/financiële dienst vragen wij u om persoonsgegevens. Deze gebruiken wij binnen de Achmea Groep voor het aangaan en uitvoeren van overeenkomsten, om u te informeren over relevante producten en/of diensten, voor het waarborgen van de veiligheid en integriteit van de financiële sector, voor statistische analyse, relatiebeheer en om te voldoen aan wettelijke verplichtingen. Op het gebruik van uw persoonsgegevens is de Gedragscode “Verwerking Persoonsgegevens Financiële Instellingen van toepassing. Voor zorgverzekeraars is daarnaast de Gedragscode Verwerking Persoonsgegevens Zorgverzekeraars” van kracht. Stelt u geen prijs op informatie over producten en/of diensten, of wilt u uw toestemming voor het gebruik van uw e-mailadres intrekken? Meldt u dit dan schriftelijk bij Avéro Achmea, Postbus 1717, 3800 BS Amersfoort. In verband met een verantwoord acceptatiebeleid kunnen wij als Achmea Groep uw gegevens raadplegen bij de Stichting Centraal Informatie Systeem (CIS) te Zeist. In dit kader kunnen deelnemers van de Stichting CIS ook onderling gegevens uitwisselen. Doel hiervan is risico’s te beheersen en fraude tegen te gaan. Het privacyreglement van de Stichting CIS is van toepassing. Meer informatie vindt u op www.stichtingcis.nl. Klachten en toepasselijk recht Vanzelfsprekend doen wij onze uiterste best om u zo goed mogelijk van dienst te zijn. Toch is het mogelijk dat u ergens ontevreden over bent. Neemt u in zo´n geval eerst contact op met uw adviseur of contactpersoon. Wilt u toch een klacht indienen dan kan dit per e-mail via onze website www.averoachmea.nl (klacht doorgeven) of schriftelijk naar Avéro Achmea, t.a.v. Klachtenbureau, Postbus 909, 8901 BS Leeuwarden. Als wij er naar uw mening niet in slagen om het probleem tot uw tevredenheid op te lossen, kunt u, indien u een natuurlijk persoon bent die niet handelt in de uitoefening van een beroep of bedrijf, zich wenden tot: Stichting Klachteninstituut Financiële Dienstverlening, Postbus 93257, 2509 AG Den Haag, telefoon 0900FKLACHT: 0900-35248, www.kifid.nl. Op deze financiële dienst is uitsluitend Nederlands recht van toepassing. Over Avéro Achmea Avéro Achmea is een aanbieder van verzekeringsproducten en maakt gebruik van onafhankelijke bemiddelaars en adviseurs. Avéro Achmea is een handelsnaam van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen N.V., gevestigd te Apeldoorn. Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen N.V. staat bij de AFM ingeschreven onder nummer 12000441. Het kantoor van Avéro Achmea bevindt zich aan de Van Asch van Wijckstraat 55, 3811 LP in Amersfoort, Nederland. www.averoachmea.nl. Voor een compleet overzicht voor alle prospectussen van Avéro Achmea verwijzen wij u graag naar de website www.averoachmea.nl
Avéro Achmea Mixfonds III, aanvullend prospectus
| 11
4627I1505
Avéro Achmea Mixfonds III, aanvullend prospectus
