Avéro Achmea Mixfonds II, aanvullend prospectus
Informatie voor de particulier
Inhoud Het Aanvullend Prospectus
3
Beschrijving van het product
4
Beleggingsbeleid
4
Risico’s
6
De vermogensbeheerder
8
De administrateur
9
De bewaarneming
9
Dividendpolitiek
9
Gegevens over kosten en vergoedingen
9
Gegevens over het behaalde rendement
10
Gegevens over de waardering
11
Jaarrekening
11
Koersinformatie
11
2|
Avéro Achmea Mixfonds II, aanvullend prospectus
Het Aanvullend Prospectus Dit Aanvullend Prospectus maakt onderdeel uit van het
strekking van dit Aanvullend Prospectus zou wijzigen.
Prospectus van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen
Uitsluitend Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen N.V.
N.V. en moet in samenhang daarmee worden gelezen. Tenzij
is verantwoordelijk voor de juistheid en volledigheid van de
uitdrukkelijk anders is aangegeven, hebben begrippen in dit
gegevens zoals opgenomen in dit Aanvullend Prospectus.
Aanvullend Prospectus de betekenis die daaraan is toegekend in het Basis Prospectus. Potentiële beleggers in een van de
De afgifte en verspreiding van het Basis Prospectus en dit
Fondsen van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen N.V.
Aanvullend Prospectus, alsmede het aanbieden, verkopen en
worden er nadrukkelijk op gewezen dat aan het beleggen in
leveren van de aandelen van elk Fonds kunnen in bepaalde
deze Fondsen financiële risico’s verbonden zijn. Zij dienen dan
rechtsgebieden onderworpen zijn aan (wettelijke) beperkingen.
ook goed nota te nemen van de volledige inhoud van het Basis Prospectus en dit Aanvullend Prospectus van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen N.V.
Op het Basis Prospectus en dit Aanvullend Prospectus is uitsluitend Nederlands recht van toepassing. Voor een uitleg van de gehanteerde begrippen verwijzen wij u naar het
De in dit Aanvullend Prospectus opgenomen gegevens zijn,
document ‘Begrippenlijst Unit Linked Beleggingsfondsen’.
voor zover dit aan de directie van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen N.V. redelijkerwijs bekend had kunnen zijn, in overeenstemming met de werkelijkheid en geen
Dit Aanvullend Prospectus is geldig vanaf 13 mei 2015.
gegevens zijn weggelaten waarvan de vermelding de
Avéro Achmea Mixfonds II, aanvullend prospectus
|3
Beschrijving van het product Nederlandse aandelen en Euro liquiditeiten. Hierbij ligt de
Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen N.V. biedt onder
nadruk op beleggingen in Euro obligaties.
andere Avéro Achmea beleggingsverzekeringen aan. Van de premies, die door de verzekeringnemers van een Avéro
Het Avéro Achmea Mixfonds II is een Fonds van Achmea
Achmea beleggingsverzekering aan Achmea Pensioen- en
Unit Linked Beleggingsfondsen, zoals opgenomen in het
Levensverzekeringen N.V. worden betaald, wordt een deel
Basis Prospectus. Het Avéro Achmea Mixfonds II is
belegd in het Avéro Achmea Mixfonds II. Via het Avéro
opgericht per 1 januari 2009.
Achmea Mixfonds II belegt u in een mix van Euro obligaties,
Beleggingsbeleid Het Avéro Achmea Mixfonds II belegt in de volgende
“Beleggingspool Achmea Obligaties Euro” voornamelijk in aan
Beleggingspools zoals bedoeld in het Basis Prospectus:
een in de eurozone gevestigde beurs genoteerde obligaties, die
Achmea Obligaties Euro, Achmea Aandelen Nederland en
uitgegeven zijn of gegarandeerd worden door een overheid uit
Achmea Liquiditeiten Euro. Deze Beleggingspools zijn
de eurozone. Voor een gedeelte wordt belegd in obligaties die
besloten fondsen voor gemene rekening, niet direct
uitgegeven zijn door financiële instellingen en/ of
toegankelijk voor particuliere beleggers, en stellen zich ten
ondernemingen met minimaal een investmentgrade rating. Door
doel voor rekening en risico van participanten, waaronder
deze toevoeging van bedrijfsobligaties aan de portefeuille kan
begrepen het Avéro Achmea Mixfonds II, het verwerven,
een hoger risico ontstaan. Op langer termijn is de verwachting
houden, beheren en vervreemden van vermogenswaarden met
dat deze aanvulling waarde toevoegt. Het beleid kenmerkt zich
het doel vermogensgroei te realiseren op de lange termijn.
door een actief beleid met betrekking tot landen/regio, duration, yieldcurvepositionering en debiteurenselectie. De doelstelling van de Beleggingspool is met een goed gespreide portefeuille
De strategische beleggingsmix van het Avéro Achmea
een outperformance te genereren ten opzichte van de
Mixfonds II is om voor -
benchmark. Dit betekent dat de Beleggingspool een actief
75% deel te nemen in de Beleggingspool Achmea
beleggingsbeleid voert en de benchmark niet wordt gevolgd. De
Obligaties Euro. -
benchmark dient als vergelijkingsmaatstaf voor het behaalde
17,5% deel te nemen in de Beleggingspool Achmea
resultaat.
Aandelen Nederland. -
7,5% deel te nemen in de Beleggingspool Achmea -
Liquiditeiten Euro.
Er kan ter optimalisering van de rendement-/ risicoverhouding gebruik worden gemaakt van derivaten, zoals opties en futures.
Afhankelijk van de marktomstandigheden kan van de -
hiervoor vermelde mix worden afgeweken binnen de navolgende bandbreedten:
-
-
-
-
-
Avéro Achmea Mixfonds II kan in de Beleggingspool
Liquiditeiten zijn toegestaan.
De debiteurenkwaliteit is minimaal “BBB”, dan wel van
Achmea Obligaties Euro voor 60 -90% van zijn
gelijkwaardig niveau. De ratings moeten toegewezen zijn door
vermogen deelnemen.
Standard & Poor’s, Moody’s of Fitch
Avéro Achmea Mixfonds II kan in de Beleggingspool Achmea Aandelen Nederland voor 10 - 25% van zijn -
De vermogensbeheerder van de Beleggingspool beschikt over
vermogen deelnemen.
een eigen researchteam, dat onder meer gericht is op onderzoek
Avéro Achmea Mixfonds II kan in de Beleggingspool
naar macro-economische veranderingen in de eurozone alsmede
Achmea Liquiditeiten Euro voor 0 -15% van zijn
de ontwikkelingen op de kapitaalmarkt.
vermogen deelnemen. Beleggingspool Achmea Aandelen Nederland
4|
Beleggingspool Achmea Obligaties Euro
Het Avéro Achmea Mixfonds II belegt via de
Het Avéro Achmea Mixfonds II belegt via de
“Beleggingspool Achmea Aandelen Nederland”
Avéro Achmea Mixfonds II, aanvullend prospectus
voornamelijk in aandelen van aan de Nederlandse beurs genoteerde ondernemingen. Voor een gedeelte kan worden belegd in aandelen van ondernemingen met een beursnotering in de eurozone. Het concentratierisico is hierdoor kleiner dan wanneer volledig in aandelen van aan de Nederlandse beurs genoteerde ondernemingen wordt belegd. Het marktrisico wijzigt echter niet. Bij de samenstelling van de portefeuille wordt gestreefd naar een evenwichtige verdeling over de verschillende sectoren, waarbij wel duidelijke accenten worden aangebracht. De selectie van de individuele ondernemingen vindt met name plaats op basis van de fundamentele factoren zoals: ondernemingsstrategie, competitieve en financiële slagkracht, kwaliteit van het management, winstgevendheid, groeiperspectieven en superieure technologie. De doelstelling van de Beleggingspool is met een gespreide portefeuille, een outperformance te bereiken ten opzichte van de benchmark. Dit betekent dat de Beleggingspool een actief beleggingsbeleid voert en de benchmark niet wordt gevolgd. De benchmark dient als vergelijkingsmaatstaf voor het behaalde resultaat.
-
Er kan ter optimalisering van de rendement-/ risicoverhouding gebruik worden gemaakt van derivaten, zoals opties en futures.
-
Liquiditeiten zijn toegestaan.
De vermogensbeheerder van de Beleggingspool beschikt over een eigen researchteam dat gericht onderzoek doet naar ontwikkelingen binnen de verschillende sectoren, de macro-economie en de invloeden daarvan op de Nederlandse aandelenmarkt. Beleggingspool Achmea Liquiditeiten Euro Het Avéro Achmea Mixfonds II belegt via de “Beleggingspool Achmea Liquiditeiten Euro” in geldmarktinstrumenten die genoteerd zijn in euro’s met een maximale looptijd van 24 maanden. De doelstelling van de Beleggingspool is om met een actief beleid een stabiel rendement te behalen, waarbij het rendement afhankelijk is van de ontwikkelingen op de geldmarkt. De ambitie is om met deze aanpak een outperformance te behalen. Dit kan worden gerealiseerd door tijdig in te spelen op de renteontwikkelingen.
Avéro Achmea Mixfonds II, aanvullend prospectus
|5
Risico’s Dit hoofdstuk heeft betrekking op de risico’s die in het Fonds c.q. de fondsen waarin belegd wordt kunnen
Renterisico
optreden.
Bij beleggingsfondsen die beleggen in vastrentende waarden is de waarde van de onderliggende financiële instrumenten
Algemeen
afhankelijk van de (ontwikkelingen in de) renteniveaus van
De mogelijkheid bestaat dat uw belegging in waarde stijgt.
de financiële markt. De (ontwikkelingen in de) renteniveaus
Het is echter ook mogelijk dat uw belegging weinig tot geen
zijn afhankelijk van de algemene markt- en economische
inkomsten zal genereren en dat uw inleg bij een ongunstig
omstandigheden. Bij een stijgende rente zal de koers van een
koersverloop geheel of ten dele verloren gaat. De
vastrentende waarden dalen en andersom.
waardeontwikkeling van de belegging is namelijk afhankelijk van fluctuaties in prijzen van individuele
Kredietwaardigheidrisico
financiële instrumenten waarin door het Fonds wordt
De waarde van de financiële instrumenten waarin door het
belegd. Deze fluctuaties in prijzen van individuele
Fonds wordt belegd kan worden beïnvloed door een
financiële instrumenten is het gevolg van ontwikkelingen
positieve of negatieve ontwikkeling van de
op de kapitaal-, effecten-, valuta-en goederenmarkten. De
kredietwaardigheid van de desbetreffende landen, lagere
koers en de waarde van de beleggingen van het Fonds
overheden, bedrijven of instellingen, de debiteuren. Dit
worden door deze fluctuaties beïnvloed met als gevolg dat
houdt in dat het risico door het Fonds kan worden gelopen
de (intrinsieke) waarde (in euro) van het Fonds kan dalen.
als het desbetreffende land, lagere overheid, bedrijf of instelling niet aan zijn (financiële) verplichtingen kan
Hieronder wordt nader ingegaan op de risico’s, in volgorde van relevantie, die de koers van het Fonds en de waarde van de financiële instrumenten waarin door het Fonds wordt belegd kunnen beïnvloeden. Elk kwartaal beoordeelt de Beheerder de risico’s met behulp van het “kans maal impactmodel”. Dit houdt in dat per genoemd risico beoordeeld wordt hoe groot de kans is dat het risico optreedt en wat de impact hiervan is op de koers van het Fonds.
voldoen. Hierdoor bestaat de mogelijkheid dat een financieel instrument met een lagere kredietwaardigheid moeilijker te verkopen is en/of dat de waarde van het financiële instrument waarin door het Fonds wordt belegd meer kan fluctueren. Portefeuillerisico Dit risico ontstaat als gevolg van de gemaakte beleggingskeuzen door de vermogensbeheerder(s) in de
Ten aanzien van de risico’s die zich voordoen worden zo
portefeuille. De waarde van de onderliggende financiële
mogelijk beheersmaatregelen getroffen. Deze
instrumenten fluctueren soms aanzienlijk afhankelijk
beheersmaatregelen worden continu geëvalueerd met als
van de activiteiten en resultaten van de afzonderlijke
doel een optimale verhouding tussen rendement en risico te
ondernemingen en/of van de algemene markt- en
bereiken. Indien noodzakelijk worden de
economische omstandigheden.
beheersmaatregelen als gevolg van de evaluatie aangepast. De genomen beheersmaatregelen, aanpassingen in de
Risico van inflatie
beheersmaatregelen en de gevolgen hiervan voor beleggers,
Door veranderingen in de inflatie (geldontwaarding) kan
worden verantwoord in de jaarrekening.
de waarde van de beleggingen worden beïnvloed. Een inflatiestijging betekent dat het geld minder waard wordt.
6|
Marktrisico
In het algemeen geldt dat bij beleggingen in zakelijke
De koersen van financiële instrumenten waarin wordt
waarden (aandelen, vastgoed e.d.) de geldontwaarding op
belegd kunnen wereldwijd of specifiek op de markten
de langere termijn kan worden gecompenseerd door een
waarin wordt belegd, dalen of stijgen. Deze daling of
hogere beleggingsrendement dan ingeval belegd wordt in
stijging kan optreden door bijvoorbeeld de veranderde
vastrentende waarden (obligaties, liquiditeiten). In de koers
economische, politieke, marktomstandigheden of
van vastrentende waarden is in beginsel met een verwachte
marktomstandighedenverwachtingen alsmede door een
ontwikkeling van het inflatietempo rekening gehouden. De
veranderde individuele landen- of bedrijfssituatie.
beleggingsopbrengsten van vastrentende waarden kunnen
Avéro Achmea Mixfonds II, aanvullend prospectus
echter onvoldoende zijn voor de compensatie van de
een fiscale beleggingsinstelling zou voldoen, waardoor de
werkelijke inflatie.
waarde van de beleggingsportefeuille en/of de waarde van het eigen vermogen van een Fonds of Pool negatief wordt
Liquiditeitsrisico
beïnvloed. Ook bestaat de kans dat de aanpassing in de wet
Het is mogelijk dat een transactie (aan- of verkoop van
of wetsinterpretatie al dan niet met terugwerkende kracht
een financieel instrument) als gevolg van het ontbreken
wordt doorgevoerd. Het is daardoor mogelijk dat additionele
van voldoende verhandelbaarheid niet of niet tegen een
belastingen verschuldigd worden, inclusief eventuele
acceptabele prijs kan worden uitgevoerd. Hierdoor kan er
bronheffingen met betrekking tot betaalbaar gestelde
een verlies van waarde van het financiële instrument
dividenden of rente.
optreden. Valutakoersrisico Concentratierisico
De waardeontwikkeling van de belegging waarin wordt
Door te beleggen in onder meer hetzelfde land, dezelfde
belegd kan worden beïnvloed door
regio, dezelfde sector, bij dezelfde debiteuren of
valutakoersschommelingen. Er wordt een onderscheid
combinaties hiervan, is de spreiding van de
gemaakt tussen direct en indirect valutakoersrisico. Van
beleggingsportefeuille beperkt. De oorzaak van de
direct valutakoersrisico is sprake indien de financiële
concentratie van de portefeuille kan het gevolg zijn van het
instrumenten waarin wordt belegd, in een vreemde valuta
beleggingsbeleid. Een beperkter beleggingsuniversum
zijn genoteerd. Hierdoor kan een verandering in de koers
(b.v. een belegging in Nederland) leidt tot geringere
van een vreemde valuta ten opzichte van de euro een
spreidingsmogelijkheden dan een groter universum (b.v.
negatief of positief effect hebben op de beleggingen en de
een belegging in de Eurozone of een wereldwijde
dividenden van het Fonds. Van indirect valutakoersrisico is
belegging). Door het concentratierisico kunnen bepaalde
sprake als er wordt belegd in financiële instrumenten van
gebeurtenissen die de financiële instrumenten raken van
ondernemingen die hun resultaten (deels) buiten de
grotere invloed zijn op de waarde van de
eurozone realiseren.
beleggingsportefeuille dan bij een minder geconcentreerde beleggingsportefeuille.
Risico van afwikkeling bij effectentransacties Een afwikkeling via een betalingssysteem kan niet
Risico van het gebruik van derivaten Conform het beleggingsbeleid kunnen derivaten gebruikt
plaatsvinden zoals verwacht, omdat de betaling of levering van de verkochte respectievelijk gekochte financiële
worden. Derivaten kennen specifieke risico’s. Verschillende
instrumenten door een tegenpartij niet of niet op tijd of zoals
factoren hebben invloed op de waarde van een derivaat. De
verwacht plaatsvindt (settlement risk).
waarde van een derivaat kan relatief veel stijgen of dalen bij een kleine koersontwikkeling. Ook is de waarde afhankelijk
Kredietrisico
van de tegenpartij en de omvang van de markt. Daarbij kan
Landen, lagere overheden, bedrijven, instellingen of een
er sprake zijn van subjectieve waarderingen, omdat veel
tegenpartij kan in gebreke blijven. Dit risico wordt zoveel
derivaten niet via officiële beurzen worden verhandeld.
mogelijk beperkt door strenge selectiecriteria te hanteren
Tevens is de waarde van derivaten afhankelijk van de mate
bij het selecteren van een land, lagere overheid, bedrijf,
en omvang van de hefboomfinanciering, waardoor de
instelling of een tegenpartij. Daarbij zal bij aan- en
gevoeligheid van de Pool voor marktbewegingen wordt
verkooptransacties in het algemeen slechts kortlopende
vergroot. Van hefboomfinanciering is sprake als posities
vorderingen ontstaan waardoor het risico laag is,
worden ingenomen met geleend geld, geleende effecten, of
aangezien levering plaatsvindt tegen (vrijwel) gelijktijdige
een hefboom als onderdeel van (bepaalde) derivatenposities.
ontvangst van de tegenprestatie.
Indien gebruik wordt gemaakt van hefboomfinanciering vergroot dit de risicopositie van het Fonds en kan uw
Bewaarrisico
belegging risicovoller zijn dan wanneer geen gebruik wordt
De financiële instrumenten worden in bewaring gegeven bij
gemaakt van hefboomfinanciering.
een (onder)bewaarnemer. Hierbij kan het risico worden gelopen dat als gevolg van liquidatie, faillissement,
Fiscaal risico
insolventie, nalatigheid of frauduleuze handelingen van de
Gedurende het bestaan van Achmea Unit Linked
(onder) bewaarnemer, verlies optreedt van in het in bewaring
Beleggingsfondsen bestaat de mogelijkheid dat het fiscale
gegeven activa.
regime in ongunstige zin verandert of dat Achmea Unit Linked Beleggingsfondsen niet aan een of meer criteria van
Avéro Achmea Mixfonds II, aanvullend prospectus
|7
zogenoemde doorstootverplichting te worden voldaan. De Verminderde verhandelbaarheid van de rechten
doorstootverplichting is de op basis van de wettelijke
van deelneming
bepalingen en de gekozen systematiek berekende
De inkoop van aandelen van een fonds zal door de
dividenduitkering. Globaal is de doorstootverplichting de
Beheerder kunnen worden opgeschort indien, naar het
door het fonds genoten passieve inkomsten (dividenden en
uitsluitend oordeel van de Beheerder, zich een bijzondere
rentes) verminderd met een evenredig deel van het door
omstandigheid voordoet die dat rechtvaardigt. Een
het fonds gemaakte kosten. De fiscale jaarwinst kan onder
dergelijke bijzondere omstandigheid kan zijn dat het Fonds
omstandigheden hoger uitkomen dan de winst zoals deze
door de inkoop niet aan een of meer criteria van een fiscale
op grond van de regels die gelden bij het opstellen van de
beleggingsinstelling zou voldoen, door de inkoop in strijd
statutaire jaarrekening, wordt berekend. Hierdoor kan
zou worden gehandeld met enige
onder omstandigheden de situatie ontstaan dat meer
wettelijke bepaling of het beleggingsbeleid, of in
dividend wordt uitgekeerd dan het jaarresultaat, dit zal
redelijkheid verwacht kan worden dat voortzetting van de
echter indien mogelijk worden voorkomen. Mocht de
inkoop van aandelen van het Fonds tot gevolg kan hebben
situatie zich echter voordoen is het mogelijk dat het
dat de belangen van de bestaande deelnemers van het Fonds
vermogen van de beleggingsinstelling door een
onevenredig geschaad worden. Een dergelijke bijzondere
dividenduitkering meer afneemt dan de omvang van de
omstandigheid kan ook zijn dat, naar het uitsluitend oordeel
jaarwinst.
van de beheerder, de liquiditeitspositie van het Fonds zulke inkoop niet toestaat en bovendien, naar het uitsluitend
Risico ongedeeld Fondsvermogen
oordeel van de Beheerder, een voor inkoop benodigde
Achmea Unit Linked Beleggingsfondsen is één entiteit
verkoop van fondswaarden, gelet op de daarbij van belang
met een ongedeeld vermogen. Dit betekent dat een
zijnde marktomstandigheden, daaronder begrepen de
eventueel negatief vermogenssaldo van een Fonds
mogelijk te realiseren verkoopopbrengst(en), onverantwoord
gevolgen kan hebben voor de andere Fondsen. Met name
of onmogelijk is. Indien inkoop wordt opgeschort zal de
geldt dit bij het doen van uitkeringen alsmede in het geval
Beheerder zo spoedig mogelijk nadien de aandeelhouders
van vereffening van een Fonds, waarbij een eventueel
van het Fonds in staat stellen de desbetreffende aandelen te
negatief vermogenssaldo wordt omgeslagen over de
doen inkopen.
andere Fondsen. Gezien de aard van de beleggingen en gezien het feit dat de financiering van de beleggingen van
Risico erosie Fondsvermogen Achmea Unit Linked Beleggingsfondsen heeft de status van fiscale beleggingsinstelling. Teneinde deze status te
ieder Fonds overwegend met eigen vermogen geschiedt, is een dergelijke gebeurtenis in de praktijk nagenoeg uitgesloten.
kunnen behouden dient onder meer jaarlijks aan de
De vermogensbeheerder De Beheerder heeft vermogensbeheer uitbesteed aan van
uitbesteding een overeenkomst aangegaan, waarin onder
F&C Netherlands B.V.
andere afspraken zijn gemaakt ten aanzien van asset
Met de vermogensbeheerder is in het kader van voormelde
8|
Avéro Achmea Mixfonds II, aanvullend prospectus
management, advisering en rapportages.
De administrateur De administratie en de berekening van de intrinsieke waarde
beschikt over een Europees paspoort welke in Nederland is
van de Fondsen en van de Beleggingspools worden uitgevoerd
geaccepteerd door de DNB. BNY Mellon beschikt over een
door The Bank of New York Mellon SA/NV (hierna ook ‘BNY
kantoor in (o.a.) Amsterdam, van waaruit de administratie voor
Mellon’). BNY Mellon is een in België gevestigde
de Fondsen en van de Beleggingspools wordt gevoerd.
vennootschap met een bankvergunning in België en
De bewaarneming De bewaarneming van de beleggingen geschiedt door: The Bank of New York Mellon SA/NV
Dividendpolitiek Voor zover dividend wordt uitgekeerd wordt deze door de
beschreven Achmea Unit Linked Beleggingsfondsen verrekend
verzekeraar herbelegd in het onderliggende fonds en komt
en/of teruggevorderd en komt ten goede aan het Fonds.
daarmee tot uitdrukking in de koers. Mogelijk te vorderen dividendbelasting wordt door de in het Basis Prospectus
Gegevens over kosten en vergoedingen Kosten Het totaal van de beheer- en overige kosten, Total Expense Ratio (TER), dat direct danwel indirect ten laste van het Avéro Achmea Mixfonds II wordt gebracht, bedraagt het hieronder vermelde percentage. De TER kan enigszins afwijken, indien niet conform de strategische beleggingsmix wordt belegd. De TER bedraagt, op basis van de strategische beleggingsmix, 1,05% op jaarbasis en bestaat uit: Beheerkosten Het betreft de kosten voor het beheer van de beleggingen. Deze kosten bedragen 0,30% op jaarbasis. Overige kosten De overige kosten die in rekening worden gebracht bij het Fonds liggen op het gebied van marketing, externe
adviseurs, toezicht, beleggingsadministratie, publicatie van koersen, prospectussen en factsheets. De kosten bedragen 0,75% op jaarbasis. Kosten toe- en uittreding Kosten veroorzaakt door of verband houdende met toe- en uittreding, als brokerkosten, bankkosten en belastingen, worden door Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen voldaan. Spreads tussen bied- en laatprijzen en de eventuele verandering in de marktprijs als gevolg van de transactie komen ten laste van het Fonds. Transactiekosten Transactiekosten die gemaakt worden in verband met of als gevolg van het beheer van het fondsvermogen, zoals kosten voor effectentransacties en rentekosten, worden direct of indirect ten laste van het resultaat van het Fonds gebracht.
Avéro Achmea Mixfonds II, aanvullend prospectus
|9
Gegevens over het behaalde rendement Het Avéro Achmea Mixfonds II is opgericht op 1 januari
Mixfonds. De rendementen uit het verleden van het Avéro
2009. Op 16 mei 2009 is o.a. het Avéro Achmea Allegro
Achmea Allegro Mixfonds zijn geen garantie dat het Avéro
Mixfonds samengevoegd met het Avéro Achmea Mixfonds
Achmea Mixfonds II deze ook daadwerkelijk zal behalen.
II. Vanaf oprichtingsdatum van het Avéro Achmea Mixfonds II
Naast alle in het Prospectus genoemde risico’s en overige
en ook na de genoemde samenvoeging is er sprake van
invloeden op het rendement van het Avéro Achmea Mixfonds
voortzetting van hetzelfde of nagenoeg hetzelfde
II, is daarnaast van invloed dat de kostenstructuur van het
beleggingsbeleid van het Avéro Achmea Allegro Mixfonds.
Avéro Achmea Mixfonds II, zoals opgenomen in het
Door de samenvoeging op 16 mei 2009 neemt het Avéro
Prospectus, afwijkt van de kostenstructuur van het Avéro
Achmea Mixfonds II vanaf dit moment de rendementshistorie
Achmea Allegro Mixfonds, waardoor het rendement mogelijk
over van het Avéro Achmea Allegro
lager kan uitvallen.
Jaarrendement De jaarrendementen zijn gebaseerd op de intrinsieke waarde. Jaar 2009:
13,40%
Jaar 2010:
2,34%
Jaar 2011:
-0,17%
Jaar 2012:
11,60%
Jaar 2013:
5,05%
De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.
Vergelijkend overzicht Hieronder is een vergelijkend overzicht opgenomen van de ontwikkeling van de beleggingen en het saldo van de baten en lasten van de beleggingen van het Avéro Achmea Mixfonds II. ............................................................................................................................................................................................................... Bedragen zijn in € x 1000 Beleggingen Saldo van baten en lasten
2009
2010
2011
2012
2013
67.040
68.173
73.891
79.723
77.021
6.797
1.584
-22
8.402
3.862
Avéro Achmea Mixfonds II, aanvullend prospectus
| 10
Gegevens over de waardering Bij de dagelijkse bepaling van de intrinsieke waarde
lasten in vreemde valuta’s worden omgerekend tegen de
van het Avéro Achmea Mixfonds II zijn de volgende
transactiekoers. De waardering
waarderingsgrondslagen van toepassing. De waardering van
van activa en passiva geschiedt naar maatstaven die in het
de deelneming in fondsen wordt bepaald door BNY Mellon,
maatschappelijk verkeer als aanvaardbaar worden
conform de door de beheerder gegeven opdracht. Directe
beschouwd. Het vermogen van het Avéro Achmea
beleggingen in (beursgenoteerde) aandelen en/of obligaties
Mixfonds II gedeeld door het op de dag van vaststelling
worden gewaardeerd tegen de laatst bekende koers. De
aantal uitstaande units in het Avéro Achmea Mixfonds II
overige activa en passiva worden gewaardeerd op nominale
geeft de intrinsieke waarde van elke unit in het Avéro
waarde. Activa en passiva luidende in vreemde valuta’s
Achmea Mixfonds II.
worden omgerekend tegen de laatst bekende koers. Baten en
Jaarrekening Voor het Avéro Achmea Mixfonds II alsmede voor de Beleggingspools Achmea Obligaties Euro, Achmea Aandelen Nederland en Achmea Liquiditeiten Euro, waarin het Avéro Achmea Mixfonds II participeert, wordt jaarlijks een jaarrekening afgegeven.
Koersinformatie U kunt dagelijks de koers van het Avéro Achmea Mixfonds II vinden op www.averoachmea.nl.
11 |
Avéro Achmea Mixfonds II, aanvullend prospectus
Ter verantwoording Wet bescherming persoonsgegevens Bij de aanvraag van een verzekering/financiële dienst vragen wij u om persoonsgegevens. Deze gebruiken wij binnen de Achmea Groep voor het aangaan en uitvoeren van overeenkomsten, om u te informeren over relevante producten en/of diensten, voor het waarborgen van de veiligheid en integriteit van de financiële sector, voor statistische analyse, relatiebeheer en om te voldoen aan wettelijke verplichtingen. Op het gebruik van uw persoonsgegevens is de Gedragscode “Verwerking Persoonsgegevens Financiële Instellingen van toepassing. Voor zorgverzekeraars is daarnaast de Gedragscode Verwerking Persoonsgegevens Zorgverzekeraars” van kracht. Stelt u geen prijs op informatie over producten en/of diensten, of wilt u uw toestemming voor het gebruik van uw e-mailadres intrekken? Meldt u dit dan schriftelijk bij Avéro Achmea, Postbus 1717, 3800 BS Amersfoort. In verband met een verantwoord acceptatiebeleid kunnen wij als Achmea Groep uw gegevens raadplegen bij de Stichting Centraal Informatie Systeem (CIS) te Zeist. In dit kader kunnen deelnemers van de Stichting CIS ook onderling gegevens uitwisselen. Doel hiervan is risico’s te beheersen en fraude tegen te gaan. Het privacyreglement van de Stichting CIS is van toepassing. Meer informatie vindt u op www.stichtingcis.nl. Klachten en toepasselijk recht Vanzelfsprekend doen wij onze uiterste best om u zo goed mogelijk van dienst te zijn. Toch is het mogelijk dat u ergens ontevreden over bent. Neemt u in zo´n geval eerst contact op met uw adviseur of contactpersoon. Wilt u toch een klacht indienen dan kan dit per e-mail via onze website www.averoachmea.nl (klacht doorgeven) of schriftelijk naar Avéro Achmea, t.a.v. Klachtenbureau, Postbus 909, 8901 BS Leeuwarden. Als wij er naar uw mening niet in slagen om het probleem tot uw tevredenheid op te lossen, kunt u, indien u een natuurlijk persoon bent die niet handelt in de uitoefening van een beroep of bedrijf, zich wenden tot: Stichting Klachteninstituut Financiële Dienstverlening, Postbus 93257, 2509 AG Den Haag, telefoon 0900FKLACHT: 0900-35248, www.kifid.nl. Op deze financiële dienst is uitsluitend Nederlands recht van toepassing. Over Avéro Achmea Avéro Achmea is een aanbieder van verzekeringsproducten en maakt gebruik van onafhankelijke bemiddelaars en adviseurs. Avéro Achmea is een handelsnaam van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen N.V., gevestigd te Apeldoorn. Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen N.V. staat bij de AFM ingeschreven onder nummer 12000441. Het kantoor van Avéro Achmea bevindt zich aan de Van Asch van Wijckstraat 55, 3811 LP in Amersfoort, Nederland. www.averoachmea.nl. Voor een compleet overzicht voor alle prospectussen van Avéro Achmea verwijzen wij u graag naar de website www.averoachmea.nl.
12 |
Avéro Achmea Mixfonds II, aanvullend prospectus
4626I1505
Avéro Achmea Mixfonds II, aanvullend prospectus
