VERZEKERINGSBEURS VOOR ONDERNEMINGEN
ALV 2013-10
Notulen
Vergadering Datum Tijd Locatie Aanwezig Notuliste
Algemene Ledenvergadering 10 december 2013 14.00 uur WTC Amsterdam 31 leden, vertegenwoordigend 97 stemmen mw E. Greeven-Jongeboer
1. Opening De voorzitter opent de vergadering en heet de aanwezigen welkom. Bericht van verhindering is ontvangen van: verzekeraarsleden Aegon Schadeverzekering N.V., AXA Versicherung AG, CNA Insurance Company (Europe) Ltd., Delta Lloyd Schadeverzekering N.V., Generali Schadeverzekering Maatschappij N.V. makelaarsleden De Witte Assurantiën B.V., Havelaar & van Stolk B.V., Kettlitz Wulfse Assurantiemakelaars B.V., Risk-Q B.V., Schouten Zekerheid Makelaars in Assurantiën B.V., Van Lanschot Chabot B.V., Vanbreda Risk & Benefits B.V., Willis B.V. Eveneens zijn van het Bestuur de heren Dorhout Mees en Grutterink afwezig. 2. Goedkeuring notulen 18 juni 2013, ALV 2013-06 De notulen worden ongewijzigd goedgekeurd. 3. Mededelingen a. Directie: geen mededelingen b. Sectie Verzekeraars: De heer Niemans kenmerkt 2013 als een rustig jaar. Binnen de Sectie Verzekeraars waren weinig activiteiten, wel binnen het Bestuur: er is veel gesproken over de strategie, zowel intern als met externe partijen zoals het Verbond van Verzekeraars en Adfiz. De positie van de Verzekeraarssectie binnen de VNAB zal op basis van de Strategie worden gemoduleerd. Begin 2014 zal een speciale vergadering van de Sectie Verzekeraars bijeen worden geroepen om hierover van gedachten te wisselen. 1
VERZEKERINGSBEURS VOOR ONDERNEMINGEN c. Sectie Makelaars: De heer De Boer spreekt over de onrust die bij de makelaars is ontstaan over het lidmaatschap van de VNAB en Adfiz. Op 6 december jl. zijn 20 (van de 36 uitgenodigde) makelaars bij elkaar geweest om opnieuw over de Strategie van de VNAB – en met name over de rol van de VNAB en Adfiz - te spreken. Het lijkt erop, dat nu voor iedereen hierin duidelijkheid is geschapen. De heer De Boer zegt toe in 2014 de Sectie Makelaars vaker bijeen te roepen. 4. Strategie 2013-2018 De heer Schaft wijst erop, dat een deel van de presentatie al tijdens de Algemene Ledenvergadering van 18 juni 2013 is getoond. Er zit dus deels een overlap in, doch er komen ook nieuwe zaken voorbij. Hij loopt vervolgens door de presentatie en geeft een toelichting op de getoonde sheets. De heer Emmens (Allianz) is benieuwd naar de uitkomsten van de ledenraadpleging. Hij heeft begrepen, dat dit geen aanleiding gaf tot aanpassing van de strategie. Daarnaast doet Turner onderzoek naar e-ABS. Hij vraagt zich af in hoeverre het getoonde plaatje definitief is. De heer Schaft antwoordt, dat de ledenraadpleging is afgerond; hiervan is een overall verslag gemaakt. Bij de makelaars is uitgebreid gesproken over de rol van Adfiz en de rol van de VNAB. De makelaars waren positief over de voorgestelde strategie. De verzekeraarsleden waren eveneens positief over de voorgestelde strategie. Men ziet voor de VNAB met name een rol als facilitator van de marktplaats (middels e-ABS), verbinden, moeilijke thema’s bespreken, ontmoetingsplaats, etc. De heer Van der Wal vult aan, dat de ledenraadpleging tevens was bedoeld om draagvlak te creëren. De uitkomsten waren een bevestiging van hetgeen eerder met Bestuur en Raad van Advies was gesproken. De heer Hartkoren (XL Insurance) wijst op de positie van e-ABS als belangrijke pijler van de marktplaats en vraagt in hoeverre e-ABS wordt geüpdatet. De heer Schaft antwoordt, dat de doorontwikkeling van e-ABS momenteel wordt besproken (het ontwerp van e-ABS is inmiddels 10 jaar oud). De keuzes in de te nemen stappen worden eerst binnen de Adviescommissie ICT besproken en daarna aan het Bestuur voorgelegd. Met de eventuele ingebruikname van het 2.0 platform zullen eveneens heldere afspraken moeten worden gemaakt over het gebruik van e-ABS. De heer Van der Wal wijst erop, dat ook e-ABS met de tijd moet meegaan om de leden te kunnen blijven accommoderen. De leden zullen straks veel meer discipline aan de dag moeten leggen, waardoor het systeem efficiënter zal worden. Uit onderzoek van Turner is gebleken, dat een deel van de klachten over het systeem ook worden veroorzaakt door fout gebruik. Vervolgens geeft de heer Schaft een toelichting op de begroting van de vereniging 2014 en het verschil met de begroting 2013. De kostenstijging wordt m.n. veroorzaakt door de uitbreiding van 2.6 FTE (vanaf maart 2014) bij de bureauorganisatie. Daarnaast wordt het budget voor PR uitgebreid. De heer Wijnants (Zurich) informeert naar de inzet van een jurist voor 60%. 2
VERZEKERINGSBEURS VOOR ONDERNEMINGEN De heer Schaft geeft aan, dat het financieel niet mogelijk is om een zware jurist aan te trekken. Juist om de kosten te beperken is gekozen voor een functionaris met de juiste competenties, maar met nog weinig werkervaring. Hij realiseert zich, dat daardoor mogelijk bij ingewikkelde kwesties juridische ondersteuning zal moeten worden ingehuurd. De heer Emmens informeert naar de toename aan FTE en wat dit de leden concreet oplevert. De heer Schaft antwoordt, dat de bezetting aan de verenigingskant nu 2.1 FTE is (directeur 0.5 FTE (andere 0.5 FTE is e-ABS), beleidsmedewerker 0.8 FTE en directiesecretaresse/office manager 0.8 FTE) en wordt verdubbeld naar 4.7 FTE. De uitbreiding zal meer toegevoegde waarde aan leden opleveren. Diverse onderwerpen die nu noodgedwongen uit tijdgebrek blijven liggen, kunnen straks wel worden opgepakt. Als voorbeeld noemt hij het dossier Kennis: er bereiken de vereniging veel vragen, waaraan nu geen gehoor kan worden gegeven. De heer Van der Wal vult aan, dat het niet mogelijk is per individueel lid aan te geven wat de uitbreiding oplevert. Het ene jaar zal het ene lid er meer van profiteren, het andere jaar zal dit weer een ander lid zijn. De heer Emmens mist een actieplan van onderwerpen die zullen worden aangepakt. De heer Schaft geeft aan, dat een deel van de uitbreiding zal worden gebruikt voor het oppakken van dossiers die nu in de kast liggen. Voor het overige zijn er veel nieuwe zaken die opgepakt zullen worden als gevolg van de nieuwe Strategie. De Strategie betekent een belangrijke stap voorwaarts voor de VNAB; het is echter aan de leden om te besluiten of deze stap kan worden genomen. De heer Paymans merkt op, dat veel leden niet meer in staat zijn om tijd te spenderen aan bepaalde dossiers en hiervoor de VNAB benaderen. Wil de VNAB hierop reageren en de leden de gewenste service geven, dan is uitbreiding van de bezetting onontkoombaar. De heer Van der Wal wijst erop, dat de bereidheid van de leden om zich in te zetten in commissies etc. steeds minder wordt. De voorgestelde uitbreiding van het bureau is sober opgezet. Hij benadrukt, dat de contributie al jaren niet is verhoogd. De heer Emmens zou graag inzicht krijgen wat er met de substantiële contributieverhoging wordt gedaan, zeker met de verwachte investeringen in e-ABS in de komende jaren. De heer Van der Wal geeft aan, dat het nog niet vaststaat in welke mate de leden voor het platform 2.0 in de buidel moeten tasten. De afschrijving van het huidige platform bedraagt per jaar netto ca. EUR 1 mln. en loopt ultimo 2016 af. Deze ruimte in de begroting kan dan worden gebruikt voor de ontwikkeling van platform 2.0. De heer Wijnants informeert naar de verwachting 2015. De heer Van der Wal benadrukt, dat het niet de bedoeling is dat er in 2015 opnieuw een forse contributieverhoging komt. Hij wijst erop, dat de leden een betere afstemming met het Verbond van Verzekeraars en Adfiz wensen. Daarvoor is het noodzakelijk in het bureau te investeren om zo de nodige expertise te kunnen inbrengen. De heer Bredius (Klap) is blij met de voorgenomen uitbreiding. Door zijn jarenlange inzet in de Marketingcommissie weet hij hoeveel tijd het commissiewerk kost. Hij vindt het belangrijk, dat het bureau een professionele organisatie wordt en heeft daar graag meer geld voor over. 3
VERZEKERINGSBEURS VOOR ONDERNEMINGEN De aanwezigen gaan vervolgens akkoord met de voorgestelde Strategie 2014-2018. 5. e-ABS De heer Van Endhoven geeft aan de hand van sheets een toelichting ten aanzien van de stand van zaken van e-ABS, de ontwikkeling naar 2.0 en de releasekalender 2014. De heer Van der Wal vult aan, dat de Adviescommissie ICT een voorstel voor doorontwikkeling van e-ABS aan het Bestuur zal voorleggen, waarna het Bestuur een besluit zal nemen. Mevrouw Zweed wijst erop, dat het een financieringsbesluit en een investeringsbesluit zal zijn. De heer Vink (AIG) informeert of ook rekening wordt gehouden met het werken met e-ABS vanuit het buitenland. Volgens de heer Schaft is dat technisch gezien geen probleem: iedereen met een inlogcode kan op iedere plek in de wereld e-ABS gebruiken. De heer Van Endhoven vult aan, dat e-ABS tweetalig is, t.w. Nederlands en Engels. Het navigeren (via de labels) kan echter in iedere taal. Desgevraagd geeft de heer Schaft aan, dat het tussenrapport van Turner medio december wordt besproken. Het eindrapport wordt in maart 2014 verwacht, waarna het tijdens de Algemene Ledenvergadering van juni 2014 aan de leden zal worden voorgelegd. De heer Hartkoren (XL Insurance) stelt de vraag of er aandacht is voor het onderwerp audits en sucurity. Hierover heeft eerder een gesprek plaatsgevonden tussen hemzelf en de heer Schaft. De heer Schaft geeft aan, dat er altijd de mogelijkheid bestaat om een audit uit te (laten) voeren op het e-ABS systeem. De gangbare security maatregelen zijn ondergebracht bij Transfer Solutions, de hosting partner van de VNAB voor e-ABS. Met de ontwikkeling van e-ABS 2.0 worden deze punten wederom meegenomen. De heer Niemans vraagt naar het gebruik van de templates (boekingen buiten e-ABS). De heer Van Endhoven antwoordt, dat bij bepaalde zaken templates nodig zullen blijven, echter dit zijn uitzonderingen. Het gebruik van de templates daalt nu reeds fors. 6. Financiën Mevrouw Zweed geeft een toelichting op de cijfers. a. vereniging: verwacht resultaat 2013, ALV 2013-08: De getoonde cijfers zijn afgestemd met accountant. Het meest in het oog springend is de kolom ‘Verwacht 2013’, t.w. een meevaller van EUR 100.000 door teruggevorderde BTW over de jaren 2008 en 2009. b. vereniging: begroting en contributie 2014: De voorzitter stelt ter besluitvorming de verenigingsbegroting en de contributie 2014 aan de leden voor. 4
VERZEKERINGSBEURS VOOR ONDERNEMINGEN De heer Emmens maakt het voorbehoud, dat voor 2015 een budgetneutrale begroting wordt voorgelegd. Het Bestuur neemt hier nota van. De vergadering gaat vervolgens akkoord met de begroting en contributie 2014. c: e-ABS: verwacht resultaat 2013 en begroting 2014, ALV 2013-09: Het verwachte resultaat 2013 ligt iets onder de begroting 2013. De begroting 2014 is iets lager ingezet. Het negatieve resultaat van EUR 100.000 wordt veroorzaakt door lagere inkomsten aan de licentiezijde: Aon heeft in het najaar 2012 onverwacht een groot aantal licenties opgezegd, waarmee in de begroting 2013 (opgesteld begin september 2012) geen rekening was gehouden. Hierop is in 2014 wel geanticipeerd. Mevrouw Zweed deelt mee, dat naar aanleiding van dit voorval de procedure is aangepast: de licenties worden bij de grote leden ten tijde van het opstellen van de begroting van het volgende jaar (augustus) vastgelegd, waarmee de begroting wordt veilig gesteld. De licentieprijs is op basis van het inflatiecijfer met 2.9% verhoogd. Conform de Gebruikersovereenkomst heeft het Bestuur hierover besloten (verhoging met index) en behoeft de verhoging niet aan de leden te worden voorgelegd. 7. Rapportage commissies a. Juridische Commissie, de heer P. Soeteman: De heer Soeteman geeft een toelichting op de werkzaamheden van de Juridische Commissie in 2013. Hij doet een oproep om oude, gewijzigde voorwaarden toegankelijk te houden op de VNABwebsite, omdat hier nog regelmatig naar gevraagd wordt. b. Stuurgroep Marketing & Communicatie, de heer A. Vissers: De heer Vissers geeft een toelichting op de activiteiten van de Stuurgroep Marketing & Communicatie in 2013. De voorzitter dankt de commissieleden voor hun inzet in het afgelopen jaar. 8. Rondvraag en sluiting Van de rondvraag wordt geen gebruik gemaakt. Niets meer aan de orde zijnde sluit de voorzitter, onder dankzegging aan de aanwezigen voor hun inbreng, de vergadering. Vastgesteld op 16 juni 2014 Voorzitter: R.J.W. van der Wal
Secretaris: T. Zweed 5
