VERZEKERINGSBEURS VOOR ONDERNEMINGEN
ALV 2014-03
Notulen
Vergadering Datum Tijd Locatie Aanwezig Notuliste
Algemene Ledenvergadering 16 juni 2014 14.00 uur WTC Rotterdam 31 leden, vertegenwoordigend 97 stemmen mw E. Greeven-Jongeboer
1. Opening De voorzitter opent de vergadering en heet de aanwezigen welkom. Bericht van verhindering is ontvangen van: verzekeraarsleden ASR Verzekeringen N.V., Corins B.V., Ergo Versicherung AG, Generali Schadeverzekering Maatschappij N.V., Goudse Schadeverzekeringen N.V. makelaarsleden B2B-Risks B.V., Havelaar & van Stolk B.V., Howden Insurance Brokers Nederland B.V., M.N. Léons B.V., Risk-Q B.V., P. Schreuder & Co. B.V. Tevens zijn van het Bestuur afwezig mevrouw Zweed en de heren Grutterink en Niemans. 2. Goedkeuring notulen 10 december 2013, ALV 2013-10 De notulen worden ongewijzigd goedgekeurd. 3. Mededelingen a. Bestuur: De heer Van der Wal deelt mee, dat hij medio vorig jaar aan het Bestuur heeft laten weten dat hij van mening is dat het goed zou zijn om de vereniging van een jongere voorzitter te voorzien. Vanuit het Bestuur is een Commissie Opvolging Bestuursvoorzitter gevormd met als voorzitter de heer De Boer. b. Sectie Verzekeraars: Bij afwezigheid van de heer Niemans (voorzitter Sectie Verzekeraars) informeert de heer Schaft de vergadering, dat de Sectie Verzekeraars op 6 mei bijeen is geweest. Een aantal van de aldaar besproken onderwerpen komt op deze agenda terug, zoals e-ABS, huisvesting en strategie. Tevens is de Gedragscode Geïnformeerde Verlenging aan de orde geweest. 1
VERZEKERINGSBEURS VOOR ONDERNEMINGEN c. Sectie Makelaars: De heer De Boer deelt mee, dat voorafgaand aan deze vergadering de Sectie Makelaars bijeen is geweest. Tijdens deze vergadering zijn dezelfde onderwerpen besproken als bij de Sectie Verzekeraars op 6 mei. 4. Samenstelling Bestuur Volgens rooster zijn mevrouw Zweed en de heer Dorhout Mees aftredend. Beiden stellen zich herkiesbaar, er zijn geen tegenkandidaten. De vergadering gaat met algemene stemmen akkoord met de herbenoeming van mevrouw Zweed en de heer Dorhout Mees. 5. e-ABS (M.J.R. Schaft) a. Stand van zaken: De heer Schaft informeert de leden aan de hand van een aantal sheets over de stand van zaken. b. Voorstel doorontwikkeling naar e-ABS 2.0: De heer Schaft informeert de leden over het voorstel van de doorontwikkeling naar e-ABS 2.0. Dit zal voor alle leden besparingen met zich meebrengen: de hoogte daarvan is voor makelaars en verzekeraars én per lid verschillend. Om de besparingen voor de eigen organisatie uit te rekenen ontvangt ieder lid een template. Sheet 18: De VNAB wil met het Verbond en DNB in gesprek over een gezamenlijke centrale procedure in het kader van de Sanctiewet. Als markt worden alle individuele marktpartijen gedwongen om controles te doen, echter dit betekent veel dubbel werk. Daarom is het voorstel om de controles vooraan in het e-ABS proces neer te leggen, zodat maar één partij dit hoeft te doen. De VNAB kan in dat geval namens alle leden een abonnement afsluiten voor het raadplegen van de databases. Hiervoor is de instemming van DNB en de AFM nodig. Op verzoek van de aanwezigen zal worden onderzocht of ook de buitenlandse verzekeraars hiervan gebruik kunnen maken of dat hiervoor andere (internationale) regels gelden. Sheet 27: De punten 1 t/m 4 worden eerst afgestemd met DNB en de AFM. De heer Emmens (Allianz Nederland) informeert of hierin samen wordt opgetrokken met het Verbond van Verzekeraars. De heer Schaft antwoordt, dat hierover al contact is geweest met de heer Leo de Boer van het Verbond. Op 3 juli is een Bestuurlijk Overleg tussen VNAB/Verbond/Adfiz gepland, waar dit onderwerp aan de orde zal komen. De heer Van der Wal informeert de aanwezigen, dat het Bestuur in een aparte vergadering medio oktober zal discussiëren over het onderwerp Volmachten, aangezien dit niet alleen een administratief proces is, doch ook een politiek issue.
2
VERZEKERINGSBEURS VOOR ONDERNEMINGEN De heer Vredeveld (Raetsheren Van Orden B.V.) refereert aan sheet 12 en zet vraagtekens bij de noodzaak van de online biedingen module bij Placement. Hij pleit ervoor, dat de verplichting om het hele proces te volgen vervalt. De heer Schaft antwoordt, dat nog niet helder is in welke vorm deze module terugkomt. De heer Van der Wal beaamt, dat deze functionaliteit weinig wordt gebruikt. Er zal binnen e-ABS 2.0 geen verplichting zijn om de eventuele nieuwe offertemodule te gebruiken dan wel om het hele proces te volgen; mogelijk zal dit vanuit oogpunt van compliance in de toekomst wel verstandig zijn. De heer Schaft vult aan, dat op het gebied van de financiële afrekening meer regels gevolgd zullen moeten worden, terwijl er bij andere onderdelen meer vrijheid zal zijn. Kick Pullen (DSV Assurantiegroep B.V.) informeert of hierin wordt samengewerkt met ANVA en CCS. De heer Schaft antwoordt, dat ANVA en CCS beide zijn meegenomen in en geïnformeerd over het traject. Daarbij is CCS voortvarend aan de slag gegaan en heeft ANVA wat meer terughoudend gereageerd. ANVA is echter nu bezig met een inhaalslag. De heer Vredeveld (Raetsheren Van Orden B.V.) vraagt of de ANVA-gebruikers van het verloop op de hoogte kunnen worden gehouden, zodat zij ANVA eventueel hierop kunnen aanspreken. De heer Schaft zegt dat toe. Aangezien de VNAB geen contractspartij voor ANVA is, zou het prettig zijn als de gebruikers druk op ANVA zouden uitoefenen. De heer Hartkoren (XL Insurance Company Ltd) pleit ervoor dat ieder zich aan de regels van e-ABS houdt en wijst op het gebruik van templates, wat extra tijd en kosten met zich meebrengt. De heer Schaft vult aan, dat de VNAB in toekomst strenger zal toezien op de naleving van de overeengekomen regels. De heer Van der Wal wijst op de management informatie, waaruit naar voren zal komen wie zich wel en wie zich niet aan de afspraken houdt. Na het gedoogbeleid van de afgelopen jaren zal nu toegezien worden op het juist en volledig invoeren van de gegevens alsmede op tijdige aanlevering, zodat betrouwbare management informatie beschikbaar komt. De heer Emmens (Allianz Nederland) informeert of de kosten tussen nu en de ALV van december 2014 sterk zullen variëren. De heer Schaft verwacht dit niet. In plaats van geld uitgeven aan changes voor e-ABS, zal het resterende budget 2014 worden geheralloceerd ten behoeve van de werkzaamheden die nog in 2014 moeten worden uitgevoerd. 6. Marktrapportage De heer Schaft geeft aan de hand van een aantal sheets de ontwikkelingen in de marktrapportage 2013 aan. Desgevraagd zal onderzocht worden of het mogelijk is in de toekomst de exploitatiekosten per transactie te tonen.
3
VERZEKERINGSBEURS VOOR ONDERNEMINGEN 7. Financiën (M.J.R. Schaft) a. Jaarverslag en jaarrekening 2013, ALV 2014-02: De heer Schaft toont via de sheets de balans per 31 december 2013 en de winst- en verliesrekening over 2013 en geeft hierop een toelichting. De vergadering stelt het jaarverslag en de jaarrekening vast. b. Bestemming resultaat 2013: De leden gaan akkoord met het voorstel om het batig saldo toe te voegen aan de reserve. c. Decharge bestuur (Statuten art. 22 lid 7): De vergadering verleent met algemene stemmen het bestuur decharge voor het gevoerde beleid. d. Benoeming accountant 2014: Aanwezigen gaan akkoord met de benoeming van de accountant Mazars over het boekjaar 2014. 8. Stand van zaken Strategie 2014-2018 De heer Schaft geeft aan de hand van een aantal sheets een toelichting op de stand van zaken rond de positionering en ambities van de VNAB. Ter ondersteuning van dit punt is een informatieboekje ‘VNAB@2018’ gemaakt: voor ieder ligt na afloop van de vergadering een exemplaar klaar. 9. Stand van zaken huisvesting De heer Schaft geeft een toelichting op de plannen ten aanzien van de huisvesting van de VNAB in de toekomst, waarvan uitgangspunt is dat de nieuwe huisvesting niet duurder is dan de huidige. Naar aanleiding van de vraag van de voorzitter of er leden zijn die bewaar hebben tegen nieuwe huisvesting komt er vanuit de aanwezigen geen reactie. 10. Korte presentatie commissies/werkgroepen a. Juridische Commissie, mevrouw V. Blok: Mevrouw Blok vervangt de afwezige voorzitter van de Juridische Commissie, mevrouw Pontvuijst (opvolger van de heer Soeteman). Mevrouw Blok geeft aan waar de Juridische Commissie zich de laatste maanden mee heeft bezig gehouden. De heer Van der Wal vult aan, dat het instellen van Technische Commissies ook is bedoeld om meer afstemming te creëren tussen VNAB, Verbond van Verzekeraars en Adfiz op het gebied van technische zaken van de verschillende branches. Ten aanzien van de heer Soeteman informeert de heer Van der Wal de leden, dat de heer Soeteman op ad hoc basis nog werkzaamheden voor de VNAB zal verrichten. De Juridische Commissie zal nog op passende wijze afscheid van hem nemen. 4
VERZEKERINGSBEURS VOOR ONDERNEMINGEN b. Stuurgroep Marketing & Communicatie, de heer A. Vissers: De heer Visser geeft een korte terugblik op de afgelopen maanden en een vooruitblik op de plannen van de Stuurgroep. 11. Rondvraag en sluiting De heer De Boer maakt van de gelegenheid gebruik om als voorzitter van de Stichting Assurantiebeurs Amsterdam nogmaals de doelstelling van de Stichting toe te lichten, namelijk het ondersteunen van de co-assurantiemarkt met name in educatieve zin. Hij geeft enkele voorbeelden van projecten die in verleden of momenteel ondersteund worden en roept aanwezig op om suggesties aan het Bestuur van de Stichting voor te leggen. De heer Dorhout Mees (Marsh B.V.) wijst erop, dat de Belastingdienst momenteel streng controleert op zaken als (de verhoogde) assurantiebelasting en buitenlandse assurantiebelasting.
Niets meer aan de orde zijnde sluit de voorzitter, onder dankzegging aan de aanwezigen voor hun inbreng, de vergadering.
Vastgesteld op 8 december 2014 Voorzitter: R.J.W. van der Wal
Secretaris: T. Zweed
5
