SWW Volkshuisvestingsverslag 2009

Let op! m ieuwe naa n e z n O t s e is GroenW

SWW Volkshuisvestingsverslag 2009

, SW W of randWonen Waar G roenWonen staat vermeld, k oe d. Westh West bedoel wordt Groen l t.n wes w w w.groen

Woerden, 12 april 2010

SWW Jaarverslag 2009

2


Algemene informatie Stichting Woonbelangen Weidegebied Naam toegelaten instelling Stichting Woonbelangen Weidegebied Gemeente Woerden Opgericht 25 juni 1919 Toegelaten 28 juni 1919, Koninklijk Besluit nr. 68 Gewijzigd 11 september 1975, Koninklijk Besluit nr. 47 Inschrijving Kamer van Koophandel Utrecht Handelsregister nummer 30088254 Raad van Commissarissen J. Roodenburg, voorzitter Drs. G. Verkerk, vicevoorzitter Dr. ir. A.J.H. Smets H. Moesbergen, A.A. Mr. drs. W.N. Herweijer Directie Drs. P.P. Korzelius, directeur-bestuurder

3


4


Voorwoord In het jaarverslag 2009 leest u welke prestaties SWW in het afgelopen jaar heeft geleverd. De geleverde prestaties zijn afgezet tegen de voornemens uit het activiteitenplan 2009. Zoals u in de samenvatting kunt zien is niet alles gerealiseerd. In de verschillende hoofdstukken kunt u lezen waarom niet. Veel van onze voorgenomen activiteiten zijn echter wel uitgevoerd en daar ben ik trots op! Trots op het feit dat in 2009:

Bijna 100 nieuwe woningen zijn opgeleverd; 314 woningen zijn ontwikkeld, zodat we in 2010 een recordaantal woningen in aanbouw hebben; Ondanks de kredietcrisis, meer SWW-woningen worden gebouwd dan voorgenomen; Ook woningen zijn verbeterd; met een bijzondere vermelding voor de woningen aan de Madeliefweide; Een wijkhuismeester actief is om de leefbaarheid te bevorderen in alle wijken van Woerden waar SWW woningbezit heeft. Dit heeft nu al tot aantoonbare resultaten geleid; Door een onafhankelijke visitatiecommissie positief is geoordeeld over de door SWW geleverde prestaties; Het KWH huurlabel is behouden; Samenwerking is gezocht met de corporaties Westhoek Wonen en GroenrandWonen om te bezien of gezamenlijk de dienstverlening en woningproductie nog verder verbeterd kan worden.

In het bestuursverslag kunt u lezen dat er ook bedreigingen zijn voor corporaties. De vennootschapsbelasting, de BTW en de Vogelaarheffing hebben een negatief effect op de investeringen die SWW wil doen in Woerden en Montfoort. SWW zal daarom keuzen moeten maken want en op grote schaal nieuw bouwen en het bestaande bezit verbeteren kan niet meer. SWW blijft zoeken naar mogelijkheden om onze bestaande klanten nog beter van dienst te zijn en onze nieuwe klanten zo snel als mogelijk te helpen aan goede woningen tegen een redelijke prijs. Daar is SWW ooit voor opgericht en dat blijft onze taak.

Peter Korzelius Directeur-bestuurder

5


6


Inhoud

Bestuursverslag .......................................................................................... 9

Toezicht door de Raad van Commissarissen ............................................13

Missie en visie van SWW ..........................................................................23

Een dak boven je hoofd ..............................................................................25

Kwalitatief goede woningen .......................................................................31

In gesprek met klanten ...............................................................................35

Wijkkracht ..................................................................................................37

Verzorgd wonen..........................................................................................39

Professionele organisatie ..........................................................................41

Financieel beleid .........................................................................................47

Jaarrekening ...............................................................................................53 Kengetallen............................................................................................................ 55 Balans per 31 december 2009............................................................................... 58 Winst- en verliesrekening over 2009...................................................................... 61 Kasstroomoverzicht over 2009 .............................................................................. 63 Toelichting behorende tot de jaarrekening 2009.................................................... 65 Toelichting op de balans ........................................................................................ 72 Toelichting op de winsten verliesrekening ........................................................... 87

Accountantsverklaring.................................................................................97

7


8


Bestuursverslag Het afgelopen jaar heeft in het teken gestaan van samenwerking. Zowel intern als met andere partijen. We hebben nadrukkelijk de samenwerking met collega-corporaties Westhoek Wonen en GroenrandWonen opgezocht. Eind van het jaar is een onderzoek gestart naar de meerwaarde van een intensievere samenwerking. Een spannend traject voor iedereen, ook voor mij als directeur-bestuurder van SWW. Daarnaast zijn in 2009 de voorbereidingen van een behoorlijk aantal bouwen verbouwprojecten van start gegaan zodat 2010 een topjaar wordt voor nieuwbouw en woningverbeteringen. Ik kan geen mooier werk bedenken dan wat ik nu doe. Het werk is inspirerend en soms ook transpirerend, een voortdurende spagaat tussen dat wat je wilt en dat wat je kunt. Voor mij een wereldbaan. Landelijke ontwikkelingen De beeldvorming over corporaties is er in het afgelopen jaar niet beter op geworden, getuige de negatieve berichten die gedurende het jaar in de landelijke media zijn verschenen. Stuk voor stuk leverden ze geen positieve bijdrage aan het imago van corporaties. Dat is jammer, want 99% van de corporaties, waaronder SWW, doet haar uiterste best. Goede en betaalbare woningen bouwen of verbeteren, de leefbaarheid van buurten en wijken opkrikken en de kwaliteit van dienstverlening op peil houden; kortom gewoon wat corporaties moeten doen. Gelukkig hebben regionale en lokale media wel oog voor de prestaties van deze hardwerkende corporaties. Naast de imagocrisis laat ook de kredietcrisis zijn sporen na bij de corporaties. Door teruglopende belangstelling voor koopwoningen komen corporaties in de problemen. Het bouwen van nieuwe sociale huurwoningen kost een corporatie namelijk geld. Dat geld verdienden ze met het verkopen van bestaande en nieuwe woningen. Doordat de koopmarkt stagneert komt er te weinig geld binnen om sociale huurwoningen te bouwen. Te weinig geld betekent dat projecten worden vertraagd of stopgezet. Gelukkig voor SWW zijn we niet zo afhankelijk van verkoop en kunnen we vooralsnog gewoon doorgaan met het realiseren van onze projecten. Wel hebben we pas op de plaats gemaakt met een commercieel deel van onze projecten. De verkoop van de eengezinswoningen in het Kallahof bleef achter. Daarom is gestart met de bouw van dertig woningen. Voor de resterende twaalf wordt bekeken of deze voor herontwikkeling in aanmerking komen. Gelukkig vormt dit soort woningen maar een gering deel van onze ontwikkelingsportefeuille. De stagnerende woningmarkt heeft niet alleen financiële consequenties. Veel mensen blijven zitten waar ze zitten, ook in huurwoningen. Het gebrek aan doorstroming zorgt ervoor dat mensen die op zoek zijn naar een huurwoning langer moeten wachten voordat er een woning vrij komt. Het aantal verhuizingen is het afgelopen jaar in de regio Utrecht-West met circa 25% gedaald. Daarnaast is het aantal reacties op een vrijkomende woning met ongeveer 25% gestegen. Dit alles leidt ertoe dat de wachttijd voor woningzoekenden verder is opgelopen. Aan de andere kant biedt de kredietcrisis ook kansen. De rente is voor corporaties laag en de bouwkosten zijn aanmerkelijk gedaald. Projecten met sociale huur- en koopwoningen zijn 9


daarom door SWW voortvarend doorgezet. Een kans die SWW met beide handen heeft aangegrepen is de aankoop van 48 appartementen in ‘De Heeren van Woerden’. Deze woningen, die aanvankelijk in de vrije sector koop zouden worden gerealiseerd, hebben wij tegen een aantrekkelijk tarief overgenomen van de ontwikkelaar. Door het aantrekkelijke tarief zijn ze omgezet naar sociale huur en sociale koop. Doordat we de mogelijkheid hebben om in deze tijd van crisis door te gaan met investeren, hebben we een historisch hoog aantal woningen in ontwikkeling en aanbouw. Bij corporaties ontstaat de indruk dat de overheid de sector als pinautomaat beschouwt. Na de invoering van de vennootschapsbelasting en de Vogelaarheffing wordt in 2010 ook nog eens de grond die corporaties willen herontwikkelen met BTW belast. Door al deze fiscale maatregelen komen de investeringen van corporaties onder druk te staan. Ook voor SWW betekent dit alles dat we in de toekomst wellicht minder kunnen investeren in ons bezit en in nieuwbouw. Ook Europa heeft de nodige verrassingen voor de corporaties in petto. Vanaf het ontstaan van e de corporaties aan het begin van de 20 eeuw zijn zij actief in het huisvesten van mensen met een krappe beurs. Maar ook mensen die iets meer te besteden hebben, zijn altijd door de corporaties bediend. Daardoor hebben we leefbare wijken waarin mensen met verschillende inkomens wonen. Met het huren van een corporatiewoning word je in Nederland dan ook niet bestempeld als behorend tot de arme (en soms kansloze) kant, waar dit in andere landen wel het geval is. Dat is een onmiskenbare waarde van de Nederlandse volkshuisvesting die gevaar loopt door het ingrijpen van Europa. De Europese Commissie wil dat de ondersteuning van de staat zich beperkt tot woningen voor huishoudens van wie het belastbaar inkomen niet hoger is dan € 33.000 per jaar. Van de toe te wijzen woningen moet 90% aan die groep worden toegewezen. Een ongunstige ontwikkeling voor de Nederlandse volkshuisvesting, omdat deze ontwikkelingen het unieke van het Nederlandse systeem ondermijnen. Ook de Nederlandse Woonbond pleit er terecht voor om deze grens zeker tot € 38.000 te verhogen. Om te zorgen dat de gemêleerde wijken gehandhaafd kunnen blijven en huurders niet gestigmatiseerd worden, moeten we ons hier tegen verzetten. Dichter bij huis Het is voor ons als maatschappelijke organisatie belangrijk om te weten wat onze omgeving van onze prestaties vindt. Door middel van visitatie kunnen huurders, gemeenten en andere belanghouders nu gefundeerd hun maatschappelijk oordeel uitspreken over de prestaties van SWW. Dit horizontale toezicht is een aanvulling op het toezicht dat de overheid op ons houdt, het zogenaamde verticale toezicht. In 2009 is SWW onder het vergrootglas gelegd tijdens de visitatie door het KWH. In het plan van aanpak dat naar aanleiding van de rapportage is opgesteld, maakt SWW duidelijk hoe de aanbevelingen van de visitatiecommissie worden opgepakt. De kwaliteit van onze dienstverlening laten we al een aantal jaren toetsen door het KWH. De resultaten van het KWH-Huurlabel houden ons een spiegel voor. We mogen dit label al sinds 2007 voeren en ook dit jaar zijn we weer geslaagd. Dat betekent niet dat we op onze lauweren kunnen rusten, er blijft genoeg te verbeteren en dat gaan we ook komend jaar zeker doen.

10


In 2009 zijn de eerste stappen gezet om onderzoek te doen naar een verdergaande samenwerking met GroenrandWonen en Westhoek Wonen. Op tal van punten wordt al concreet samengewerkt en in 2010 willen de drie corporaties onderzoeken of uitbreiding van die samenwerking meerwaarde heeft. De centrale vraag daarbij is of samenwerking leidt tot meer professionaliteit en minder kwetsbaarheid, maar vooral of we door samen te werken de klant beter kunnen bedienen. Pas dan is er immers sprake van meerwaarde. Gegevens van het bestuur Drs. P.P. (Peter) Korzelius, geboren op 11 mei 1952 Functie

Directeur-bestuurder

Benoemd

1 augustus 2002, voor onbepaalde tijd

Salaris

€ 97.671,- conform arbeidsovereenkomst in schaal 18 Arbeidsovereenkomst voor 32 uur per week

Nevenfuncties

Lid algemeen bestuur Hoogheemraadschap Amstel, Gooi en Vecht Lid deelnemersraad Waarborgfonds Sociale Woningbouw Voorzitter Stichting Triathlon Huizen Deelnemer onafhankelijk platform geïntegreerde contracten (CROW)

Daar het destijds door SWW aangeboden salaris iets boven het later geadviseerde honorarium van de Commissie Izeboud ligt, is besloten het salaris te bevriezen, totdat dit valt binnen de grenzen genoemd in het advies van de Commissie Izeboud. De directeur-bestuurder ontving geen bonus, wel een kerstgratificatie van € 312,- bruto. SWW droeg voor 50% bij in de pensioenkosten, zijnde € 13.194,-. Overige pensioenlasten bedroegen € 4.522,-.De overige vergoedingen bedroegen € 1.667,-. De totale sociale lasten bedroegen € 4.338,-. De totale lasten bedroegen in het verslagjaar € 121.704,-. Aan de directeur-bestuurder is een bedrijfsauto ter beschikking gesteld met een cataloguswaarde van € 45.482,-. Voor het privégebruik wordt een eigen bijdrage op het salaris ingehouden van 10% van de kosten. Aan de directeur-bestuurder van SWW zijn geen persoonlijke leningen, garanties en dergelijke verstrekt. In het afgelopen jaar is er geen sprake geweest van tegenstrijdige belangen danwel transacties waarin tegenstrijdige belangen zouden kunnen spelen met betrekking tot de directeur-bestuurder. Verklaring van de directie Als directeur-bestuurder van SWW verklaar ik dat SWW in 2009 uitsluitend werkzaam is geweest op het gebied van de volkshuisvesting conform artikel 11 van het BBSH. De batige saldi zijn uitsluitend bestemd voor werkzaamheden op het gebied van de volkshuisvesting, conform artikel 22 van het BBSH. Woerden, 12 april 2010

11


12


Toezicht door de Raad van Commissarissen De Raad van Commissarissen constateert dat SWW zich in het verslagjaar heeft ingespannen om projecten ten behoeve van de doelgroepen van beleid te initiëren en te realiseren, en om het bestaand bezit op peil te houden. Dit binnen gestelde wettelijke en financiële grenzen. De wettelijke grenzen hebben ondermeer betrekking op ruimtelijke ordening en bestemmingsplannen. De financiële grenzen worden bepaald door volkshuisvestelijke instituties zoals het Waarborgfonds Sociale woningbouw (WSW), het Centraal Fonds voor de Volkshuisvesting (CFV) en het rijksbeleid. Governance In de wet is vastgelegd dat iedere corporatie een toezichthouder heeft. Bij SWW wordt dit toezicht uitgevoerd door de Raad van Commissarissen. Deze richt zich bij de vervulling van zijn taak naar het belang van SWW. Het toezicht heeft betrekking op het beleid van de directie en op de algemene gang van zaken binnen de stichting. Daarnaast adviseert de Raad van Commissarissen gevraagd en ongevraagd de directeur-bestuurder en beslist over de benoeming, beoordeling, schorsing en ontslag van de directeur-bestuurder. Om ervoor te zorgen dat het toezicht onafhankelijk is, zijn de leden van de Raad van Commissarissen onafhankelijk en opereren zij in alle vrijheid zonder last of ruggespraak. Geen enkel lid van de Raad van Commissarissen is behartiger van een deelbelang, ook niet de leden die worden benoemd op basis van voordracht door de Huurdersbelangenvereniging. De Raad van Commissarissen kent een gezamenlijke verantwoordelijkheid. Alle leden van de Raad van Commissarissen zijn gezamenlijk verantwoordelijk voor besluiten die worden genomen in de Raad van Commissarissen, ook als zij zich in de vergadering tegen de inhoud van het besluit hebben uitgesproken. SWW is van mening dat goede governance van belang is voor het inzicht in de transparantie van de bedrijfsvoering. Openheid en transparantie op het gebied van de financiële verslaglegging, de controlesystemen en de besluitvormingsprocessen is waar wij naar streven. Analoog aan de governancecode kent ook SWW een aantal reglementen:

Reglement werkwijze Raad van Commissarissen Het reglement beschrijft ondermeer de taken en bevoegdheden, het profiel van de leden van de raad, en de wijze van benoeming en herbenoeming, honorering en verzekering. Klokkenluidersregeling De regeling beschrijft de wijze waarop medewerkers van SWW op veilige en adequate wijze melding kunnen doen van eventuele vermoedens van misstanden. Statuten De statuten geven inzicht in het doel van de stichting. Integriteitscode De code heeft als doel dat medewerkers/representanten hun handelen binnen de specifieke context goed interpreteren, beoordelen en afwegen. Zij worden geacht elke

13


gedraging die afbreuk doet aan hun integriteit achterwege te laten. De Integriteitscode is ondergeschikt aan de statuten en overige reglementen en overeenkomsten. In 2009 is de Raad van Commissarissen niet benaderd door medewerkers in het kader van de Klokkenluidersregeling. Ten aanzien van de Integriteitscode zijn geen onregelmatigheden geconstateerd. De Raad van Commissarissen bijeen In het verslagjaar is door de Raad van Commissarissen zeven keer vergaderd. De agenda voor deze vergaderingen is samengesteld door de voorzitter in overleg met de directeur-bestuurder volgens een vast stramien. Tijdens de vergaderingen zijn de volgende onderwerpen besproken: Verantwoording Begin 2009 heeft de directeur-bestuurder het Activiteitenplan 2009 toegelicht. De Raad van Commissarissen heeft zich met name laten voorlichten over de bouw van 180 nieuwe woningen, de energiebesparende maatregelen bij het verbeteren van bestaand bezit, participatie en de start aanpak van het Bloemen- en Bomenkwartier in Woerden. De door KPMG Accountants uitgebrachte Managementletter 2008 is besproken met de Raad van Commissarissen. De Raad van Commissarissen heeft besloten een toetsingskader voor het intern toezicht te ontwikkelen Het SWW Jaarverslag en de Jaarrekening met Accountantsverslag van 2008 zijn door de Raad van Commissarissen met de accountant besproken. De accountant is expliciet gevraagd naar zijn bevindingen ten aanzien van het treasury statuut, de verkoopontwikkelingen en integriteit. Hierna zijn de jaarstukken goedgekeurd en de accountant heeft de goedkeurende accountantsverklaring afgegeven. Aan het eind van het jaar is het Activiteitenplan 2010 toegelicht. De Raad van Commissarissen vindt het plan ambitieus en heel concreet en transparant geformuleerd. De toelichting heeft zich vooral gericht op de projecten die voor 2010 gepland staan. Ook het energiebeleid, de leefbaarheidsprojecten en belanghouders zijn aan bod gekomen. De Raad van Commissarissen heeft de begroting 2010 besproken. Na mondelinge toelichting door de directeur-bestuurder en de manager Bedrijfsvoering is deze goedgekeurd. De Raad van Commissarissen is in het bezit gesteld van de rapportages van het Centraal Fonds Volkshuisvesting (CFV), waaronder het solvabiliteitsoordeel over het verslagjaar 2008. Uit dit oordeel kwam naar voren dat SWW voldoende solvabel is. Tevens heeft de Raad van Commissarissen de “Samenvatting CFV 2009, Corporatie in Perspectief“ ontvangen. Ook is de brief van het CFV ontvangen met het continuïteitsoordeel 2009. Met tevredenheid is geconstateerd dat SWW de A-status heeft behouden. Door middel van de kwartaalrapportages is de Raad van Commissarissen gedurende het verslagjaar geïnformeerd over de bedrijfsvoering van SWW. Met name de volgende onderwerpen uit de kwartaalrapportage hebben extra aandacht gekregen: 1. De betalingsachterstanden van huidige en vertrokken huurders.

14


2. De mutatie van de bedrijfswaarde en de kwaliteitsslag in onderhoud. Met name als het gaat om de effecten op de financieringsbehoefte de komende jaren. 3. Leegstand en lage mutatiegraad waarbij aandacht is geweest voor de zorgwoningen. 4. De haalbaarheid van het project “containerwoningen”. 5. De voortgang van diverse projecten: onder andere het corporatiehotel, Kallahof en Heeren van Woerden. 6. Het ziekteverzuim, de organisatie in het algemeen en de beheerskosten in het bijzonder. Maatschappij en prestatie De Raad van Commissarissen heeft unaniem ingestemd met het initiatief om samen met de gemeente Woerden te onderzoeken of een Duurzaam Dienstenbedrijf Woerden kan worden opgericht. Dit betreft warmte/koude opslag voor de energievoorziening. De raad heeft ingestemd met de aankoop van 48 appartementen in het plan Heeren van Woerden, deelplan De Hertog. De raad heeft goedkeuring verleend aan de aankoop van 23 appartementen in Viermeren te Woerden. De twee huurderscommissarissen, mevrouw Herweijer en de heer Smets, hebben samen met de directeur-bestuurder en manager Woondiensten overleg gevoerd over het functioneren van de Huurdersbelangenvereniging. De visitatiecommissie heeft de Raad van Commissarissen op 6 juli 2009 geïnformeerd over de uitkomsten van het onderzoek. Uit het rapport komt onder andere naar voren dat het ambitieniveau van SWW hoog is. Het rapport biedt aanknopingspunten voor verbeteracties. De Raad van Commissarissen heeft het onderzoektraject ervaren als nuttig en leerzaam. Strategie en perspectief In het verslagjaar is een onderzoek gestart naar de meerwaarde van samenwerking met GroenrandWonen (Harmelen) en Westhoek Wonen (Mijdrecht). De Raad van Commissarissen heeft zich hierover regelmatig laten informeren. Het onderzoek richt zich op de meerwaarde van de verschillende vormen van samenwerking (alliantie, lichte fusie tot totale integratie) voor de drie corporaties. De Raad van Commissarissen heeft ingestemd met het visiedocument. Twee commissarissen zijn afgevaardigd in de klankbordgroep. Bovendien vindt ook overleg plaats met de voltallige raden van commissarissen van de andere corporaties. In de vergadering van november is een themabijeenkomst geweest over Sturen op kasstromen. Hierbij is inzicht gegeven in de nieuwe systematiek van het Waarborgfonds Sociale Woningbouw (WSW) voor het bepalen van het fiatteringsvolume bij het borgen van leningen. Ook is gesproken over de keuzes die corporaties kunnen maken om optimaal te kunnen werken waarbij toegang tot financiering maximaal is. De Raad van Commissarissen heeft de directeur-bestuurder verzocht een visie op de middellange termijn te formuleren om rekening te kunnen houden met de volgende belangrijke ontwikkelingen: Ͳ de beperkte maar continue toename van de bedrijfslasten; Ͳ de minder gunstige kasstromen vanaf 2012; 15


Ͳ de heffing Vogelaarwijken; Ͳ de vennootschapsbelasting (VPB); Ͳ de discussie over de overdracht van de huurtoeslag van het rijk naar de corporaties; Ͳ de discussie over rijksbezuinigingen van € 35 miljard. Vanzelfsprekend is het niet eenvoudig met onzekerheden als de hier genoemde discussies rekening te houden. De andere ontwikkelingen hebben echter een meer meetbaar karakter. Professionele organisatie De Raad van Commissarissen heeft het vernieuwde treasury statuut goedgekeurd. Tevens is het treasury jaarplan 2009 besproken. Tijdens alle vergaderingen is de Raad van Commissarissen op de hoogte gehouden van personele en organisatorische zaken. Goed geïnformeerd De Raad van Commissarissen is op de hoogte gehouden van het nieuws uit lokale en regionale media. Dit nieuws had betrekking op volkshuisvesting in het algemeen, het werkgebied van SWW en SWW in het bijzonder. Voorts hebben we ook informatie ontvangen uit beleidsstukken van de landelijke overheid en daarvan afgeleide instituten. Daarnaast zijn we geïnformeerd door middel van beleidsstukken en commentaren van Aedes en de Vereniging Toezichthouders Woningcorporaties. Ook beleidsstukken, informatie en commentaren van deskundigen op het gebied van volkshuisvesting hebben voorzien in de informatiebehoefte van de Raad van Commissarissen. De informatie die ontvangen is, voldoet aan de behoefte. Verder heeft de Raad van Commissarissen de volgende informatie van SWW ontvangen: Kwartaalrapportages Jaarverslag en Jaarrekening 2008 Begroting 2009 en 2010 Treasury jaarplan 2009 en het vernieuwde treasury statuut Managementletter 2008 Activiteitenplan 2009 Activiteitenplan 2010 Visitatierapport Transactievoorstellen Aankoopvoorstel nieuwbouwwoningen Heeren van Woerden Aankoopvoorstel 23 appartementen Viermeren in Woerden Informatie over garantiestelling DIGH project Roemenië Informatie over onderzoek naar mogelijke samenwerking met GroenrandWonen en Westhoek Wonen. Visitatie SWW heeft zich in het voorjaar van 2009 laten visiteren door het KWH (Kwaliteitscentrum Woningcorporaties Huursector). Een onafhankelijke, deskundige visitatiecommissie heeft SWW doorgelicht om te bepalen of zij goed bezig is. Zijn er goede prestaties geleverd vanuit de opgaven en vanuit de verwachtingen die gemeenten, huurders en andere belanghouders hebben? 16


In twee rapporten heeft de visitatiecommissie hierop een antwoord gegeven. Dat antwoord is positief, maar de commissie geeft aan dat het zeker beter kan op een aantal onderdelen. De aanbevelingen voor de Raad van Commissarissen zijn beperkt, want het interne toezicht functioneert naar behoren. Er is veel kennis en inzicht in de opgaven in het werkgebied, maar op het gebied van wonen, welzijn en zorg zou meer kennis aangetrokken kunnen worden gezien de ambities van SWW. De relatie tussen de Raad van Commissarissen en de directeur-bestuurder is goed en positief kritisch. De toezichtfunctie kan meerwaarde krijgen door middel van periodiek overleg (een- à tweemaal per jaar) met de Ondernemingsraad en met de managers, zonder aanwezigheid van de bestuurder. Dat dit om de nodige rolvastheid van de toezichthouders vraagt, behoeft geen uitleg. Bij de jaarlijkse zelfevaluatie zou het goed zijn ook zonder de bestuurder van gedachten te wisselen, bij voorkeur onder begeleiding van een externe adviseur. De Raad van Commissarissen zal op basis van een plan van aanpak afkomstig van de directeur-bestuurder de aanbevelingen van de visitatiecommissie bespreken. De aanbevelingen voor de Raad van Commissarissen zelf worden opgevolgd. Uitzondering hierop is de jaarlijkse zelfevaluatie. De Raad van Commissarissen hecht aan de aanwezigheid van de directeurbestuurder hierbij. Het advies om een externe adviseur in te schakelen is wel overgenomen. Het visitatierapport is in juli 2009 verzonden aan de belanghouders. In contact met belanghouders De Raad van Commissarissen vindt een goede relatie met de belangrijkste belanghouders van SWW belangrijk. Daarom streeft de Raad van Commissarissen ernaar zoveel mogelijk aanwezig te zijn bij de diverse bijeenkomsten met belanghouders. Op 22 juni heeft een afvaardiging deelgenomen aan de bijeenkomst met belanghouders uit Woerden en Montfoort. Deze avond is gesproken over zowel de ambities van SWW als die van de aanwezigen en over communicatie met belanghouders. Tijdens de bijeenkomst op 22 september 2009 voor alle bewonerscommissies en de Huurdersbelangenvereniging was de Raad van Commissarissen eveneens vertegenwoordigd. Hier werd met name gesproken over wat de commissies van SWW nodig hebben om hun werk goed te kunnen doen. De ontwikkelingen worden gevolgd en de Raad van Commissarissen wordt zowel mondeling als schriftelijk op de hoogte gehouden. Ook is er regelmatig contact met de HBV. Contacten met de Ondernemingsraad In het verslagjaar hebben de voorzitter en vicevoorzitter overleg gevoerd met de Ondernemingsraad over de algemene gang van zaken in de organisatie. Deskundigheidsbevordering Leden van de Raad van Commissarissen hebben in 2009 individueel of gezamenlijk bijeenkomsten bezocht van de Vereniging van Toezichthouders Woningcorporaties (VTW) en het Centraal Fonds Volkshuisvesting (CFV). Tevens volgt de Raad van Commissarissen de discussies in de landelijke politiek over maatregelen en ontwikkelingen ten aanzien van de huisvesting en woningcorporaties.

17


Functioneren directeur-bestuurder Aan het eind van het verslagjaar is een functionerings-/beoordelingsgesprek met de directeurbestuurder gevoerd. Het functioneren van de directeur-bestuurder is positief beoordeeld. De Raad van Commissarissen is unaniem van mening dat het functioneren van de directeurbestuurder kan worden gekwalificeerd als adequaat. De directeur-bestuurder beschikt over een grote mate van kennis van zaken, zowel op het gebied van de volkshuisvesting en management als op het gebied van lokale en regionale situaties. Het eigen functioneren De Raad van Commissarissen heeft besloten zich voor de jaarlijkse zelfevaluatie te laten begeleiden door een externe deskundige van adviesbureau Vannimwegen. De evaluatie zal bestaan uit twee delen: een procedureel / instrumenteel deel en een relationeel / groepscultuur deel. De directeur-bestuurder zal bij de evaluatie aanwezig zijn. Samenstelling per 31 december 2009 De Raad van Commissarissen van SWW bestaat conform de statuten uit vijf leden. De leden worden door de Raad van Commissarissen benoemd aan de hand van een schriftelijke profielschets, vastgelegd in het ‘Reglement werkwijze Raad van Commissarissen’. De leden worden benoemd voor een periode van drie jaar. Na deze drie jaar kunnen zij herbenoemd worden. Dit mag tot een maximum van drie zittingstermijnen, conform de governancecode. De heer J. Roodenburg, geboren op 15 augustus 1939 Functie

Voorzitter, sinds 6 juni 2005

Expertise Benoemd Herkiesbaar

Volkshuisvesting en financiën 1 januari 2002 Aftredend 1 januari 2011

Functie dagelijks leven

Gepensioneerd, 38 jaar werkzaam geweest in de volkshuisvesting

Relevante nevenfuncties

Lid Landelijk Bestuur ANBO

De heer G. Verkerk, geboren op 23 juli 1952 Functie

Vicevoorzitter, sinds 3 november 2008

Expertise Benoemd

Projectontwikkeling 14 maart 2005

Herkiesbaar

14 maart 2011


Directeur projectontwikkelingsmaatschappij


Lid werkgroep stedelijke herstructurering Neprom Lid Z-team (zorgwoningen Provincie Limburg) Gastdocent Hogeschool Enschede Voorzitter Stichting Vrienden van Estrela Nova

18


De heer A.J.H. Smets, geboren op 16 mei 1969 Functie

Lid

Expertise Benoemd

Besluitvorming door huishoudens, overheden en bedrijven over wonen, werken, mobiliteit en zorg 1 september 2005

Herkiesbaar

1 september 2011


Strategisch adviseur Provincie Flevoland: UPR-projecten, Randstad 2040 en Schaalsprong Almere Consultant en Woningmarktonderzoeker


Projectleider nationaal onderzoek wensen 55+ t.a.v. wonen, welzijn en zorg, Ministerie VROM Projectteamlid Gebiedsagenda Meerjarenprogramma Infrastructuur, Ruimte en Transport, Ministerie V&W en VROM Projectteamlid Verstedelijkingsafspraken, Ministerie WWI Ambtelijke kerngroep Metropoolregio Amsterdam, Noordvleugel Randstad

De heer H. Moesbergen, geboren op 14 januari 1950 Functie

Lid

Expertise Benoemd Herkiesbaar

Financiën 1 januari 2008 1 januari 2011


Zelfstandig adviseur via Archer Advies B.V., Woerden


Voorzitter VSB-fonds, Woerden President-commissaris De Sluis Groep N.V., Woerden Penningmeester Stichting LET Lid Rotaryclub, Woerden Lid Commissie van aanbeveling Vereniging Terminale Thuiszorg, Woerden Lid Commissie Eindtermijnen Accountantsopleiding (CEA) Penningmeester Stichting Vrienden van het Kasteel Woerden Bestuurslid Stichting Docdata Payments

19


Mevrouw W.N. Herweijer, geboren op 18 januari 1947 Functie

Lid

Expertise Benoemd

Ruimtelijke ordening en lokaal bestuur 1 maart 2008

Herkiesbaar

1 maart 2011


Zelfstandig adviseur Voorzitter Bezwaarschriftenadviescommissie AWB Provincie Utrecht Voorzitter Rekenkamercommissie, Nieuwegein


Lid RvC Woningbouwvereniging Vecht en Omstreken, Breukelen Bestuurslid Vrienden van het Universiteitsmuseum Utrecht Voorzitter Raad van Advies Natuur en Milieufederatie Utrecht

Van enige belangenverstrengeling door de functies of nevenfuncties, zoals neergelegd in artikel 5 lid 8 van de statuten van SWW, is niet gebleken. Gedurende het verslagjaar zijn er geen onderwerpen of zaken behandeld waarbij sprake was van enige belangenverstrengeling met persoon, functie of nevenfunctie van de afzonderlijke leden van de raad. Honorering De honorering van de Raad van Commissarissen is conform de regeling van de VTW. De leden ontvingen de volgende bedragen: Naam

Functie

Honorering

Onkostenvergoeding

Totaal

J. Roodenburg

Voorzitter

€ 8.000,-

€ 1.000,-

€ 9.000,-

G. Verkerk

Vicevoorzitter

€ 5.000,-

€ 1.000,-

€ 6.000,-

A.J.H. Smets

€ 5.000,-

€ 1.000,-

€ 6.000,-

H. Moesbergen

€ 5.000,-

€ 1.000,-

€ 6.000,-

W.N. Herweijer

€ 5.000,-

€ 1.000,-

€ 6.000,-

Totaal

€ 28.000,-

€ 5.000,-

€ 33.000,-

Daarnaast hebben enkele leden van de raad reiskostenvergoeding ontvangen.

20


Goedkeuring jaarstukken De Raad van Commissarissen heeft in zijn vergadering van 12 april 2010 kennis genomen van het volkshuisvestingsverslag 2009. Op basis van dit verslag is een helder inzicht verkregen in de inspanningen en activiteiten van SWW in 2009. Ze passen binnen de doelstellingen en sluiten goed aan op de prestatievelden van het Besluit Beheer Sociale Huurwoningen (BBSH). Tevens heeft de Raad van Commissarissen daarbij zijn goedkeuring verleend aan de financiële verslaglegging over het jaar 2009. Op basis van de bevindingen en de bij de jaarstukken opgenomen goedkeurende accountantsverklaring van KPMG stelt de Raad van Commissarissen vast, dat de middelen in het verslagjaar uitsluitend in het belang van de volkshuisvesting zijn besteed.

21


22


Missie en visie van SWW SWW is een middelgrote woningcorporatie met ruim 15.000 klanten in het Groene Hart. SWW is een moderne, professionele en vernieuwende organisatie, die naast het verhuren van woningen ook op andere maatschappelijke vlakken actief is. De ambitie om zowel een beherende als een bouwende en eveneens maatschappelijk betrokken corporatie te zijn, krijgt steeds meer vorm en invulling. Kortom, SWW is volop in ontwikkeling. Missie SWW staat voor goed en betaalbaar wonen in het Groene Hart, juist voor mensen in een kwetsbare positie. Goed en betaalbaar wonen betekent voor SWW een goed onderhouden woning in een plezierige en veilige woonomgeving, waarbij goede kwaliteit wordt aangeboden tegen een redelijke prijs. De kerntaak is het huisvesten van mensen die niet op de commerciële markt terecht kunnen, maar SWW biedt tevens mogelijkheden voor klanten met een ruime(re) portemonnee. SWW is in het bijzonder verantwoordelijk voor het huisvesten van speciale groepen, zoals daken thuislozen, ex-gedetineerden en verslaafden. Deze groepen op de woningmarkt zullen de komende jaren bijzondere aandacht krijgen. Visie Klantgerichte benadering SWW is er voor de samenleving en niet omgekeerd, waarbij niet de woning centraal staat maar de klant. Ondanks dat mensen zelf verantwoordelijk zijn voor hun woonplezier wil SWW daar graag bij helpen. Wij bieden daarom optimale keuzevrijheid voor de klant, waarbij hoge kwaliteit van de aangeboden producten en diensten - passend bij de huidige samenleving - gewaarborgd is. Leefbaarheid en veiligheid Wat is leefbaarheid? Wat valt daar wel en niet onder? De woning, het complex of de wijk? Voorzieningen zoals openbaar groen en voldoende verlichting? Horen daar ook milieuaspecten bij zoals zonne-energie en duurzaam bouwen? Of is leefbaarheid een optelsom van deze onderwerpen? Voor SWW is leefbaarheid plezierig wonen, vrij van overlast, criminaliteit, verpaupering en zonder te grote tegenstellingen in leef- en woonstijlen. Het is een continu proces van actief beheren en verbeteren. Daar waar noodzakelijk in nauw overleg met gemeentelijke instanties, bewoners, bewonerscommissies, Huurdersbelangenvereniging en wijkplatforms. SWW stimuleert en begeleidt graag een scala aan activiteiten om te zorgen dat haar huurders plezierig wonen. Ook voor veiligheid kunt u rekenen op SWW, de meeste woningen van SWW zijn voorzien van het Politie Keurmerk Veilige Woning. Maar veiligheid is meer dan goede sloten en grendels. Goede verlichting, onderhoud aan het groen en het voorkómen van 'enge' plekken zijn zeker zo belangrijk. SWW is daar samen met bewoners en gemeente continu mee bezig.

23


SWW onderscheidt 5 kernwaarden die richting moeten geven aan haar handelen: Klantgericht Inzicht in de wensen van de klant Klant gaat voor / klantgericht handelen / denken vanuit de klant (niet klantgestuurd) Hoge klanttevredenheid Maatschappelijk betrokken Inspelen op maatschappelijke ontwikkelingen Helpen van zwakkeren Samenwerken met regionale / lokale stakeholders Vernieuwend in producten en dienstverlening Markttrends volgen en toepassen van bestaande ontwikkelingen Nieuwe diensten en producten ontwikkelen Inspelen op de vraag en weten wat de markt vraagt Samenwerkend Gemeenschappelijke doelen nastreven Individuele doelen afstemmen op organisatie doelen Delen van kennis Op een goede manier met elkaar omgaan (respect, eerlijkheid, vertrouwen) Samenwerking opzoeken met externe partijen om doelstellingen van SWW te realiseren Professioneel Daadkrachtig, effectief, efficiënt, kwaliteit, betrouwbaar Verstand van zaken Afspraken maken en nakomen / goed voorbeeld geven Helder beleid en doelstellingen Onze organisatie is in Woerden, Zegveld, Linschoten en Montfoort goed vertegenwoordigd. Met een bezit van circa 5.000 woningen en overige ruimten zijn wij in dit gebied de grootste aanbieder van producten en diensten op het terrein van de sociale woningbouw. Ons bezit kent een grote diversiteit en ligt verspreid over de meeste wijken van Woerden, Zegveld, Linschoten en Montfoort. Jaarlijks komen er ongeveer 400 woningen beschikbaar voor nieuwe verhuur. Deze woningen worden verhuurd via het marktgericht aanbodmodel woonruimteverdeling in de regio Utrecht.

24


Een dak boven je hoofd In Woerden en Montfoort is nog steeds een grote vraag naar woningen, met name voor starters en senioren. In 2009 hebben wij wederom aan deze doelgroepen extra aandacht besteed. Ondermeer door ingrepen in de bestaande voorraad. Woningen worden aangepast en geschikt gemaakt voor senioren. Daarnaast hebben wij in 2009 seniorenwoningen opgeleverd, zoals bij de nieuwe woningen aan de Pieter de Hooghstraat in Woerden. Voor starters zijn de woningen verkocht aan het in aanbouw zijnde Kallahof in Woerden. En we hebben volop projecten in ontwikkeling, onder andere in Montfoort, Linschoten en Zegveld. Ook door de verkoop van woningen (zowel nieuw als bestaand) via Koopgarant hebben we een deel van onze doelgroep aan een woning geholpen. Veel voortgang gerealiseerd, maar niet overal Wie in Woerden en Montfoort om zich heen kijkt, ziet direct dat SWW niet stil gezeten heeft. Op verschillende plaatsen is hard gewerkt aan bijzondere projecten. Allemaal met de bedoeling om de woningen en de directe leefomgeving voor onze klanten aantrekkelijker te maken. In 2009 zijn 27 woningen aan de Pieter de Hoogstraat opgeleverd. De woningen zijn op een bijzondere manier gebouwd, met het LEAN-principe: een methode die verspilling in het ontwerp- en bouwproces zoveel mogelijk tegengaat. Alle 27 woningen zijn binnen 90 dagen gerealiseerd. Wij zijn trots op het feit dat deze woningen in dit recordtempo zijn gerealiseerd, zonder afbreuk te doen aan de kwaliteit. De bouw van de woningen in het project Viermeren heeft langer geduurd, maar het project met in totaal 79 woningen, waaronder een aantal voor de Woongroep Woerden, is in 2009 opgeleverd. Een aantal appartementen die oorspronkelijk gelabeld waren als vrije sector huurwoning is wegens gebrek aan belangstelling in verkoop gegaan met Koopgarant. In december 2009 is in Montfoort de verkoop gestart van achttien woningen voor starters en veertien woningen voor ouderen in Hofland-Oost. De eerste reacties wijzen op een grote belangstelling. Deze woningen zijn onderdeel van in totaal 53 woningen die SWW hier realiseert. De overige 21 worden in een later stadium via WoningNet als huurwoning aangeboden. De bouw zal in 2010 starten. Daarnaast heeft SWW diverse locaties waar eengezinswoningen, zorgwoningen, seniorenwoningen en woningen voor starters in ontwikkeling zijn. Van verschillende projecten hadden wij gehoopt en verwacht dat die in 2009 in uitvoering zouden komen. Door verschillende omstandigheden is dat niet gelukt: verslechterde afzetproblemen als gevolg van de kredietcrisis en veranderde inzichten hebben sommige projecten vertraging bezorgd of hebben geleid tot tussentijdse aanpassingen. Van de meeste geplande projecten zal de bouw in 2010 alsnog kunnen starten. Naast uitstel heeft SWW in 2009 ook enkele projecten (voorlopig) stopgezet. De zorgboerderij in Linschoten zal waarschijnlijk in een andere vorm en op een andere locatie worden ontwikkeld. De lange doorlooptijd en het mede daarom afhaken van een aantal partijen hebben geleid tot deze beslissing.

25


De planning was om 24 spaceboxen te realiseren in Woerden. De gemeente Woerden en SWW hebben geconcludeerd dat het plaatsen van dergelijke tijdelijke woningen voor jongeren binnen een redelijke termijn niet haalbaar is. Wij zullen samen met de gemeente een alternatief zoeken voor het realiseren van permanente woningen voor jongeren in de nieuwbouwwijk Waterrijk in Woerden. De kredietcrisis heeft SWW ook nieuwe kansen geboden. In het project Heeren van Woerden is in het najaar van 2009 de bouw gestart van onder meer 36 sociale huurappartementen en 12 appartementen in Koopgarant. Wij zijn blij dat wij door deelname in dit project onze doelgroepen kunnen bedienen. Bijkomend voordeel is dat door onze deelname en een subsidie van het rijk het project toch door is gegaan. We hebben daarmee een bijdrage geleverd aan het op gang houden van de nieuwbouwproductie in Woerden. Zoektocht naar nieuwe locaties SWW zoekt actief naar nieuwe locaties om woningen te bouwen. In 2009 hebben wij meerdere aanbiedingen gekregen om te participeren in projecten of bouwplannen over te nemen. De deelname in het project Heeren van Woerden was hiervan een direct gevolg. SWW kan en wil veel, maar onze middelen zijn niet onbeperkt. Wij blijven kritisch kijken naar onze doelgroep in relatie tot de mogelijke prijs/kwaliteit van te realiseren woningen. We zijn daarom niet op alle aanbiedingen ingegaan. Wijkaanpak De gemeente Woerden heeft in het afgelopen jaar besloten om het wijkgericht werken binnen de eigen organisatie terug te brengen. Ook SWW heeft nog eens kritisch gekeken naar de rol die zij in de wijk wil spelen. Er is overleg geweest tussen de gemeente en SWW, maar de rolverdeling is nog niet voldoende uitgekristalliseerd. Het succes van de wijkaanpak in het Schilderskwartier hebben wij in 2009 doorgezet in het Bloemen- en Bomenkwartier. Voor deze wijk is in opdracht van de gemeente een wijkvisie geformuleerd, die zich niet alleen richt op woningen, maar ook op leefbaarheid en de voorzieningen in de wijk. De bewoners en SWW zijn door de gemeente nauw betrokken bij de totstandkoming van de wijkvisie. De voorbereidingen voor het eerste project zijn in 2009 afgerond en begin 2010 zal dit project, de uitgebreide grootonderhoudsbeurt voor de Iris- en Chrysantstraat, daadwerkelijk van start gaan. Werken aan energieprestatie Vanaf 1 januari 2009 zijn de corporaties in Nederland verplicht om een Energieprestatiecertificaat aan nieuwe huurders te geven, ook wel bekend als het Energielabel. Dit energielabel geeft inzicht in de mate van energiezuinigheid van de woning. Op 1 januari hadden wij de energieprestatie van al onze woningen in kaart gebracht. Nieuwe huurders krijgen bij het tekenen van het huurcontract het energielabel overhandigd. De energielabels vormen de basis voor de energiebesparende maatregelen die wij willen treffen. De maatregelen omvatten met name de isolatie van daken, wanden, vloeren en ramen. Gelet op de stijgende energieprijzen die een steeds belangrijker deel van de totale woonlasten

26


vormen, zijn deze maatregelen wenselijk om wonen betaalbaar te houden voor onze klanten. Eén van onze bijdragen aan betaalbaar wonen. In 2009 hebben wij adviesbureau BuildDesk gevraagd concrete maatregelen ten aanzien van energiebesparing en duurzaamheid voor ons in kaart te brengen. De eerste resultaten waren eind 2009 gereed. Omdat deze maatregelen onderdeel zijn van ons energiebeleid hebben we ons energiebeleid nog niet geformuleerd. Dit is doorgeschoven naar 2010. Strategisch voorraadbeleid Medio 2009 zijn de complexbeheerplannen uit het strategisch voorraadbeleid geheel herzien. Het strategisch voorraadbeleid zelf, waarin beschreven staat welke strategieën er zijn ten aanzien van ons bezit, is nog niet aangepast. Het afgelopen jaar heeft vooral in het teken gestaan van het meer cyclisch maken van het gehele beleidsproces. Ook is meer samenhang aangebracht tussen de verschillende onderdelen uit deze cyclus. Daarbij is nadruk gelegd op het vernieuwen van het Strategisch Plan. Begin 2010 verwachten we het nieuwe strategisch plan gereed te hebben. Vervolgens kan gestart worden met het vernieuwen van de portefeuillestrategie, het strategisch voorraadbeleid en de complexbeheerplannen. Toewijzen en verhuren van woonruimten Het is de taak van corporaties en dus ook van SWW, om betaalbare woningen met voorrang toe te wijzen aan mensen die zich niet zelfstandig kunnen redden op de woningmarkt. Het woningaanbod in onze regio is krap. Daarom is het belangrijk om extra aandacht te schenken aan een eerlijke verdeling van woningen. De wachtlijsten voor een sociale huurwoning zijn groot, de gemiddelde wachttijd is opgelopen tot 6½ jaar. Door de vastgelegde regels uit de regionale huisvestingsverordening te volgen hebben wij in 2009 bijna volledig aan onze taak voldaan. Er is in 2009 niet afgeweken van de in onze regio gehanteerde huur-inkomentabel. Van de 230 woningen die in 2009 beschikbaar zijn gekomen voor verhuur, hebben we 168 betaalbare woningen toegewezen aan huishoudens met een laag inkomen. In geen enkel geval werd een dure woning toegewezen aan een huishouden met een laag inkomen. Betaalbare huurwoningen Het huurbeleid is weer een eenvoudig verhaal. De overheid heeft bepaald dat in de gehele kabinetsperiode de huurstijging niet meer zal zijn dan het inflatiepercentage. Dus ook in 2009 zijn de huren verhoogd met het inflatiepercentage, te weten 2,5%. Hoewel wij achter een gematigd huurbeleid staan, is het jammer dat we niet meer mogelijkheden krijgen om hierin zelf te differentiëren. Het beperkt onze investeringscapaciteit sterk omdat ondermeer de kosten voor onderhoud sterker stijgen dan inflatie. Bij leegkomende woningen is de huur daarom op streefhuurniveau gebracht. Als een woning ernstig achterstallig onderhoud vertoont, kan de huurder in aanmerking komen voor huurverlaging. Als een huurder denkt dat hiervan sprake is, kan hij een verzoek indienen bij de Huurcommissie. In 2009 heeft de Huurcommissie een verzoek tot huurverlaging ontvangen en toegewezen.

27


Het voorkomen van huurachterstanden Als gevolg van ons incassobeleid is de huurachterstand van de zittende huurders gedaald met 0,15%. In dit percentage zijn niet de huurders opgenomen die in de schuldsanering zitten. De achterstand van deze huurders is met 0,72% gedaald. Dit wordt met name veroorzaakt doordat SWW een strenger incassobeleid hanteert, vroegtijdig schulden signaleert en huurders sneller doorverwijst. Bij betalingsproblemen doen we ons best om tot een regeling te komen. In 2009 was het echter in vier gevallen noodzakelijk om tot gerechtelijke ontruiming over te gaan. Dit is een daling ten opzichte van 2008. SWW in cijfers Onderwerp

Cijfers 2009

Cijfers 2008

4.898 4.757 141

4.925 4.781 144

388

374

8,16%

7,82%

Woningkrant

253

265

Reacties (gemiddeld)

110

87

Aanbiedingsresultaat (gemiddeld

2,4

2,6

Verhuringen aan starters (18-23 jaar)

15

26

Bijzondere verhuringen

75

65

Urgenten

31

71

Statushouders (incl. pardonners)

63

51

Short Stay

13

9

Woerden 40 Montfoort 7

18 2

Aantal verhuureenheden waarvan woningen overig Mutaties Mutatiegraad

Huisvestingsvergunningen

Toelichting

Incl. short stay en vrije sector

N.a.v. evaluatie is contractduur aangepast naar max. 9 mnd

Wensen van de klant SWW heeft samen met de gemeente Montfoort een woningbehoeftenonderzoek laten uitvoeren door het bureau Companen. Belangrijk onderdeel van dit onderzoek was een uitgebreide enquête onder de Montfoortse bevolking. Ruim een kwart van alle huishoudens heeft gereageerd. Daarnaast hebben veel jongeren gereageerd op een speciale startersenquête. De resultaten geven een duidelijk beeld van wat de bewoners belangrijk vinden ten aanzien van hun woning en woonomgeving. De uitkomsten gaan wij gebruiken om onze woningen en dienstverlening nog beter te laten aansluiten op de wensen van onze klanten. 28


Wij waren voornemens om deze enquêtes in 2009 tegen het licht houden. Vanwege andere prioriteiten is het daar niet van gekomen. Koopgarant SWW heeft sinds anderhalf jaar Koopgarant in het dienstenpakket opgenomen. Met deze kortingsregeling wordt een koopwoning betaalbaar voor meer mensen. Vooral voor starters wordt een koopwoning ineens beter bereikbaar. Door de korting op de koopprijs betalen mensen minder voor het huis, wat lagere woonlasten inhoudt. Tegenover de korting staat een aantal voorwaarden. Zo moet de woning bij verhuizing worden terugverkocht aan SWW. Eventuele winst of verlies wordt verdeeld op basis van de verstrekte korting. Daarnaast is men verplicht de woning te financieren met de Nationale Hypotheek Garantie. In 2008 zijn wij gestart met het aanbieden van eengezinswoningen uit de bestaande voorraad aan de huidige huurders. De resultaten hiervan zijn in 2009 geëvalueerd. Daaruit is naar voren gekomen dat er weinig belangstelling is onder de huidige huurders om hun huurwoning te kopen. Als gevolg hiervan heeft SWW nog onvoldoende ervaring kunnen opdoen met Koopgarant in de bestaande bouw. Daarom is besloten het verder uitwerken van het meer uitgebreide concept ‘Te Woon’ uit te stellen. De dure huurwoningen boven de Brede School in Woerden bleken moeilijk verhuurbaar. Daarom is in 2009 besloten om de 39 appartementen met Koopgarant te verkopen. Dit is een groot succes gebleken getuige de enorme animo. Door de korting komen de woningen binnen het bereik van mensen met een bescheiden inkomen. Vooral starters hebben interesse getoond. Naast verkoop van bestaande woningen via Koopgarant heeft in 2009 de verkoop van nieuwe appartementen via Koopgarant een flinke vlucht genomen. Naast de eerdergenoemde appartementen in Heeren van Woerden, Kallahof, Hofland Oost (Montfoort) en Viermeren worden ook de acht te bouwen starterswoningen in Zegveld met Koopgarant verkocht. Vrije verkoop Van de 129 woningen die op de verkooplijst staan, zijn er in 2009 acht via Koopgarant verkocht en twee via normale verkoop. Het gaat hier om huurwoningen die worden verkocht zodra de huidige huurder de woning verlaat.

29


Resultaten in 2009

9

Behaald

8

Niet behaald

Æ Doorgeschoven naar 2010

9 Er zijn 79 nieuwbouwwoningen opgeleverd in Viermeren Er zijn 183 nieuwbouwwoningen in uitvoering genomen: Æ 8 starterswoningen in Zegveld 9 78 woningen en een kinderdagverblijf in Kallahof in Woerden 9 27 woningen aan de Pieter de Hooghstraat in Woerden × 46 zorgwoningen en appartementen in een zorgboerderij in Linschoten (vervallen) × 24 spaceboxen in Woerden (vervallen) Er zijn plannen in ontwikkeling voor circa 290 woningen: 9 circa 7 woningen aan de Miep Giesstraat in Montfoort 9 22 woningen voor de woongroep voor ouderen in Montfoort 9 31 woningen voor onder andere starters in Montfoort 9 circa 24 zorgappartementen op de locatie Golff Supermarkt in Montfoort Æ circa 15 woningen particulier opdrachtgeverschap op de locatie Keerkringschool in Woerden 9 110 woningen op de locatie Rubensstraat/Segherstraat in Woerden Æ circa 48 zorgwoningen op Landgoed de Bloklanden in Woerden 9 circa 20 eenheden in een Corporatiehotel in Woerden Æ De rolverdeling tussen SWW en de gemeente bij de wijkaanpak is helder geformuleerd 9 Het eerste project van de wijkaanpak Bloemen- en Bomenkwartier is van start gegaan Æ SWW heeft een energiebeleid, waarin tenminste de ambitie ten aanzien van energiebesparing in de bestaande voorraad is geformuleerd Æ Het strategisch voorraadbeleid is herijkt 9 De complexbeheerplannen zijn herzien Æ Er is onderzoek verricht naar de klantwensen en de klanttevredenheid Æ Er is een enquêtebeleid geformuleerd en de enquêtes zijn - waar nodig - aangepast 9 De eerste resultaten van de verkoop onder Koopgarant zijn geëvalueerd Æ Er is onderzoek gedaan naar en beleid ontwikkeld voor ‘Te Woon’

30


Kwalitatief goede woningen Meestal zijn de woningen zo’n 25 jaar nadat ze opgeleverd zijn, toe aan een ‘grote beurt’. Planmatig onderhoud zoals schilderen is dan niet meer voldoende, maar slopen is ook niet aan de orde. Bij een grote beurt wordt een woning gerenoveerd of wordt er groot onderhoud uitgevoerd. Het doel van groot onderhoud is de woning kwalitatief te verbeteren, bijvoorbeeld door de plattegrond te wijzigen (grotere badkamer), HR++ glas te plaatsen of de woning te isoleren. Op deze manier kan de woning weer zo’n 25 jaar mee. Het verslagjaar is met name gebruikt voor de voorbereiding van groot onderhoud dat de komende jaren uitgevoerd zal worden. Verder is veel energie gestoken in de implementatie van het wijkgericht onderhoud. Bij groot onderhoud beperken de werkzaamheden van SWW zich nog tot de buitenzijde van de woning. De binnenzijde wordt alleen op basis van klacht en bij mutatie aangepakt als dit noodzakelijk is. Om de woning daadwerkelijk kwalitatief te verbeteren is het opknappen van alleen de buitenzijde niet voldoende. Ook de binnenzijde moet worden meegenomen. Om te kijken wat de effecten van deze integrale aanpak voor zowel de klant als SWW zijn is in 2009 besloten een pilot integraal onderhoud te starten. In deze pilot zal een geselecteerd complex integraal worden aangepakt. Het project komt in 2010 in uitvoering en zal nauwlettend gevolgd worden. De werkzaamheden die aan de Madeliefweide in Woerden zijn uitgevoerd hadden met name betrekking op onderhoud aan de buitenschil. Deze werkzaamheden zijn in mei 2009 afgerond. Aanvullend heeft aannemer Rutges uit De Meern de trappenhuizen aangepakt. Deze hebben een flinke opfrisbeurt gekregen en zijn in december 2009 opgeleverd. De woningen aan de Poorterstraat, Stadhouderslaan en Schepenenstraat in Montfoort zijn in 2009 benoemd tot een groot onderhoudsproject. Een deel van de woningen is gelabeld voor een pilot duurzaamheid in bestaande sociale woningbouw. Het doel is om te onderzoeken wat het hoogst haalbare is op het gebied van duurzaamheid. In 2009 hebben haalbaarheidsonderzoeken plaatsgevonden voor zowel het groot onderhoudsproject en de pilot. De plannen zijn ook met een klankbordgroep van bewoners besproken. Eind maart 2010 heeft SWW de definitiefase afgerond. Er wordt in dit project gezocht naar nieuwe middelen om de investering rendabel te maken. Te denken valt aan woonlastenwaarborg, groenfinanciering en extra subsidiemogelijkheden. De luifel van de winkels aan de Molenvlietbrink in Woerden is in september aanbesteed. De opdracht is verstrekt aan Kastelein Bouw uit Driebruggen. In november zijn de rioleringswerkzaamheden uitgevoerd. In overleg met de winkeliers is besloten de werkzaamheden aan de luifel pas na de feestdagen op te starten. De verwachting is dat deze medio april 2010 afgerond zijn. Ook de woningen aan de Iris- en Chrysantstraat in Woerden krijgen in 2010 een opknapbeurt. De voorbereidingen voor dit groot onderhoudsproject zijn in 2009 gestart. In september is het project aanbesteed en in opdracht gegeven aan Kastelein Bouw uit Driebruggen. In december is gestart met de uitvoering van de proefwoning. Voor de bewoners zijn twee

31


informatiemiddagen gehouden waar de plannen met enthousiasme zijn ontvangen. Naar e verwachting zal dit project in het 4 kwartaal 2010 opgeleverd worden. Periodiek (contract)onderhoud Een goed leefklimaat in de woning is belangrijk voor de gezondheid van mensen. Moderne woningen zijn goed geïsoleerd en vaak voorzien van mechanische ventilatie. Deze moet onderhouden worden om het leefklimaat optimaal te houden. Een aantal jaren geleden is SWW gestart met het periodiek onderhouden van deze installaties. In 2009 is in 2.400 woningen de mechanische ventilatie geïnspecteerd en, indien noodzakelijk, onderhoud uitgevoerd. Bij een goed leefklimaat hoort ook een goede verwarming; in 240 woningen zijn de cv-ketels vervangen door moderne en zuinige HR-ketels. Dit draagt bij aan het reduceren van de CO2uitstoot en het verminderen van het gasverbruik. Bij twaalf woningen zijn zonnecollectoren toegepast, een extra zuinige en milieuvriendelijke wijze om warm water te produceren. Binnenonderhoud In 2009 is gestart om bij mutatie de binnenzijde van de woningen aan te pakken, zoals het vervangen van de keukens die ouder zijn dan achttien jaar, de badkamers of toiletten die ouder zijn dan 24 jaar. Hiervoor is gekozen om de kwaliteit van de bestaande voorraad te verbeteren. Voordeel van deze aanpak is dat de klant geen overlast ondervindt van de werkzaamheden en een woning van goede kwaliteit kan gaan bewonen. We zijn ons ervan bewust dat dit voor een deel van onze huurders geen oplossing is. De binnenzijde van hun woning is qua leeftijd verouderd, maar technisch nog in orde. Ze komen in dat geval niet in aanmerking voor bijvoorbeeld een nieuwe keuken, die wel geplaatst zou worden zodra zij de woning verlaten. SWW zoekt nog naar een uitvoerbare oplossing voor deze specifieke gevallen. Afstemming dagelijks onderhoud en planmatig onderhoud Een actuele en betrouwbare onderhoudsbegroting is essentieel voor kwalitatief goede woningen. Alle woningen die voor het onderhoudsjaar in de planning staan, worden geïnspecteerd (conditiemeting). De uitkomst van deze conditiemeting wordt aangevuld met informatie vanuit dagelijks onderhoud. Op deze wijze worden alle noodzakelijke onderhoudsonderdelen benoemd, begroot en gepland. De afstemming tussen planmatig en dagelijks onderhoud is in 2009 versterkt. Op termijn moet dit leiden tot een afname van de reparatieverzoeken. De verbeterde afstemming is met name te danken aan het samenvoegen van de (sub)afdelingen dagelijks en planmatig onderhoud in het team Vastgoedbeheer. Wijkgerichte aanpak woningen SWW heeft besloten het planmatig onderhoud van woningen voortaan per wijk aan te pakken. Het gehele woningbezit is daarvoor verdeeld in zes clusters. Elk jaar voeren we in een van de clusters onderhoud uit. In 2009 is een begin gemaakt met het onderhoud in het Bloemen- en

32


Bomenkwartier. Het kan zijn dat voor sommige woningen onderhoud te vroeg of te laat komt. Daarom kijken we de eerste drie jaar ook naar de complexen die afwijken van de cyclus. De clustering en jaren van uitvoering zullen de komende jaren nog verder verfijnd worden. Onderhoud in cijfers

Begroot

Gerealiseerd

Mutatieonderhoud

1.052.000

1.526.444

Reparatieverzoeken

2.187.600

2.140.959

Planmatig op adres

55.000

22.030

Vandalisme

25.000

22.044

Totaal Dagelijks Onderhoud

3.319.600

3.711.477

Totaal Planmatig Onderhoud

4.040.661

3.921.000

Individuele verbeteringen (ZAV, gerief)

0

349.926

Woningaanpassing (WMO)

0

63.746

7.360.261

8.046.149

Totaal Onderhoud

33


Resultaten in 2009

9

Behaald

8

Niet behaald


Æ Het groot onderhoud aan Irisstraat en Chrysantstraat in Woerden is in uitvoering 8 Het groot onderhoud aan Hobbemastraat in Woerden is in uitvoering (ingreep wordt aangepast) Æ De gevelaanpak bij het Kamilleveld in Woerden en de Poorterstraat in Montfoort is in uitvoering 9 De werkzaamheden aan de Madeliefweide in Woerden zijn afgerond Æ De luifels aan de Molenvlietbrink in Woerden zijn aangepast 9 Bijna alle woningen in Zegveld en een groot deel van de woningen in Molenvliet Woerden zijn geschilderd 9 Bij 2.400 woningen is de ventilatie geïnspecteerd 9 Er zijn 240 cv-ketels vervangen 9 Er is gewerkt volgens het nieuwe mutatiebeleid Æ Er is nieuw beleid ten aanzien van binnenonderhoud geformuleerd 9 De aandachtspunten vanuit het dagelijks onderhoud zijn vertaald naar concrete plannen voor het planmatig onderhoud.

34


In gesprek met klanten Weten waar de behoefte van je klant ligt. Dat is essentieel voor een woningcorporatie. Daarom hebben wij in 2009 extra energie gestoken in de participatie van onze klanten. De belangen van huurders vertegenwoordigd De relatie tussen SWW en de Huurdersbelangenvereniging (HBV) was in 2009 niet optimaal. De bewonerscommissies voelden zich onvoldoende vertegenwoordigd door de HBV, de HBV voelde zich niet serieus genomen door SWW en SWW was niet tevreden over het niveau van de adviezen van de HBV. Dit is voor alle partijen aanleiding geweest om actief de huurdersparticipatie te verbeteren. Naast afzonderlijk overleg met zowel de HBV als bewonerscommissies is in september een bijeenkomst georganiseerd voor alle leden van de bewonerscommissies en de HBV. Een avond om van gedachten te wisselen over vormen van samenwerking om de kwaliteit en continuïteit te verbeteren. De centrale vraag was: ‘Wat hebben bewonerscommissies nodig om hun werk goed te kunnen doen?’. Aan het eind van de avond volgde een inventarisatie. De verbetering van de communicatie, door onder andere meer samenwerking met andere partijen te zoeken, werd als een van de belangrijkste punten genoemd. Een vast aanspreekpunt binnen SWW werd ook belangrijk gevonden. Verder werd opgemerkt dat SWW in het overleg met bewonerscommissies meer aandacht moet schenken aan leefbaarheid. De bewonerscommissies willen verder meer inzicht in de meerjarenonderhoudsbegroting krijgen en zouden graag inspraak krijgen in de kwaliteit van het onderhoud. Besloten is om elk jaar opnieuw bijeen te komen om afspraken te maken voor het komende jaar en de uitvoering van gemaakte afspraken te evalueren. SWW heeft naar aanleiding van deze bijeenkomst een aantal maatregelen getroffen. Zo wordt er nu periodiek overleg gevoerd met de woonconsulenten en het team Vastgoedbeheer. Daarnaast is er in elk regulier overleg met bewonerscommissies een terugkoppeling van de wijkhuismeester. Met de HBV is apart overleg gevoerd om te komen tot versterking van de HBV. Ook is gesproken over hoe een betere samenwerking tussen SWW en HBV en tussen HBV en de bewonerscommissies gerealiseerd kan worden. In dit kader is onderzocht of samenwerking met andere huurdersorganisaties uit de regio een oplossing is. Uit gesprekken is gebleken dat deze huurdersorganisaties geen directe aanleiding zien om een regionaal platform te vormen. Het overleg heeft in ieder geval geresulteerd in een verhoogde inzet van de HBV om haar achterban meer te betrekken bij haar werkzaamheden. Dit moet leiden tot kwaliteitsverbetering. De HBV heeft daarbij de Woonbond om assistentie gevraagd. De resultaten van de acties die in het kader van de kwaliteitsverbetering zijn gestart, zullen begin 2010 bekend zijn. Daarnaast heeft SWW samen met de HBV gekeken welke andere vormen van participatie mogelijk en wenselijk zijn.

35


Naast de bijzondere activiteiten in 2009 hebben ook de ‘gewone’ overleggen plaatsgevonden. Omdat in het complex aan de Weidebloemenlaan, Akkerwindeveld en Kamilleveld geen bewonerscommissie actief is, is ter voorbereiding op het groot onderhoudsproject een meedenkgroep opgericht. In 2009 hebben we met deze groep regelmatig om de tafel gezeten.

Resultaten in 2009

9

Behaald

8

Niet behaald


9 Minimaal vier keer voert SWW overleg met de Huurdersbelangenvereniging Æ De veranderingen in de nieuwe Overlegwet zijn doorgevoerd in de samenwerkingsovereenkomst tussen SWW en HBV 9 Er zijn minimaal twee bewonerscommissies in het leven geroepen 9 Er is in samenwerking met betrokkenen een verbeterplan opgesteld naar aanleiding van het rapport KWH Participatielabel Æ De voorbereidingen voor een nieuwe participatiemeting zijn gestart

36


Wijkkracht Voor corporaties is het belangrijk het bezit in een bredere context te zien. Het gaat niet alleen om stenen, maar ook en vooral om de sociale samenhang in de wijk. Per wijk is een visie op de rol van SWW bij leefbaarheid geformuleerd. Daarbij is uitgegaan van de drie pijlers: sociaal, fysiek en economisch. Kijk eens om je heen Portieken, galerijen en boxengangen vormen soms een grote bron van ergernis voor zowel de gebruikers als omwonenden. De ruimtes verloederen, omdat niemand zich er specifiek verantwoordelijk voor voelt. SWW vindt een goed beheer van de openbare ruimtes van groot belang en heeft daarom in 2009 wijkhuismeesters ingezet. Zij fungeren als extra ogen en oren van SWW in de wijk, signaleren in een vroegtijdig stadium ongewenste ontwikkelingen en pakken deze aan. De taken van de wijkhuismeesters zijn vooral gericht op het realiseren van een optimale leefbaarheid in de wijk en het op peil houden van de verhuurbaarheid van de woningen. In 2009 zijn zes wijkhuismeesters actief aan het werk gegaan. Een grote stap in het kader van wijkkracht is gemaakt met de start van Buurtbemiddeling. In het derde kwartaal van 2009 is in samenwerking met de gemeente Woerden, Politie, GroenrandWonen en Woningbouwstichting Kamerik gestart met 'Buurtbemiddeling'. Welzijnsorganisatie Factor-G is de coördinator van het project en begeleidt de vrijwillige buurtbemiddelaars. Buurtbemiddeling kan worden ingeschakeld bij problemen tussen buren die een huurder zelf niet meer kan oplossen. Een grote rol is weggelegd voor de bewoners zelf. Uiteindelijk herstellen zij zelf, met hulp van de buurtbemiddelaar, de relatie met de buren. Zo draagt buurtbemiddeling bij aan de veiligheid en leefbaarheid in wijken en dorpen. Behalve deze grote projecten zijn ook nog een aantal kleinere projecten uitgevoerd. Zoals: een film ten behoeve van de wijkvisie Bomen- Bloemenkwartier; de aanleg van een vissteiger en jeu de boules baan in de Iris- en Chrysantstraat; de aanleg van een jeu de boules baan in de Van Slingelandtlanen; de aanleg van een ontmoetingstuin bij de Short Stay woningen aan de Prins Mauritssingel; het beschilderen van panelen van de te slopen woningen aan de Rubensstraat en Jan Steenstraat door kunstenaars zodat de verlaten buurt er vrolijk uitzag; de foto-expositie ‘Van vroeger tot nu’ in de Rubensstraat; een informatieles voor leerlingen van de Brede School over woningen van vroeger en nu; een kerstbomenwedstrijd voor alle bewonerscommissies; het verfraaien van de tuinen bij de Dieze en de Stromenlaan; het plaatsen van AED (hart defibrillator) in seniorencomplexen; het wekelijks inzetten van begeleiding voor de speelgarage aan de Hobbemastraat; (vanaf december is dit project overgedragen aan Plein 2) Begin 2009 is naar aanleiding van de laatste leefbaarheidsenquête uit 2008 een werkgroep van bewoners bijeengekomen om te bespreken wat we met de resultaten kunnen doen. Uit de resultaten is gebleken dat bewoners over het algemeen tevreden zijn over de leefbaarheid in

37


hun complex. Gezien de hoge respons op de enquête is de tevredenheid hoogstwaarschijnlijk de reden dat er weinig bewonersinitiatieven worden ondernomen. Er is in 2009 onderzoek gedaan naar de mogelijkheden van klantenpanels, zowel groepspanels als digitale panels. Hiertoe is contact gelegd met corporaties die al met klantenpanels werken. De uitkomsten van het onderzoek zijn positief. Daarom heeft SWW besloten om in 2010 een start te maken met digitale klantenpanels en groepsklantenpanels.

Resultaten in 2009

9

Behaald

8

Niet behaald

8 9 9 9


In 2009 zijn er enquêtes uitgezet over leefbaarheid. Het leefbaarheidbeleid is vertaald naar concrete plannen en activiteiten Er is per wijk een visie op de rol van SWW bij leefbaarheid De pilot met twee wijkhuismeesters is gestart 9 In samenwerking met de gemeente Woerden is een start gemaakt met de inzet van buurtbemiddeling

38


Verzorgd wonen In het activiteitenplan van 2009 schreven we dat de landelijk gesignaleerde vergrijzing ook terug is te zien in de gemeenten Woerden en Montfoort en in het huurdersbestand van SWW. Steeds meer van onze klanten behoren tot de categorie senioren. Daarnaast worden we ook steeds vaker benaderd door zorginstellingen om huisvesting te verzorgen voor mensen met een handicap of psychische beperking. Daarom hebben we ook in 2009 weer samengewerkt met verschillende zorgen welzijnsinstellingen. De resultaten zijn wisselend. De realisatie van een aantal zorgwoningen is dichterbij gekomen en het overleg met een aantal instellingen is geïntensiveerd. Helaas zijn er ook een aantal minder positieve ontwikkelingen. De Plint Het in 2008 geopende wijksteunpunt in het Schilderskwartier heeft inmiddels een aardige positie veroverd in de wijk. De activiteiten worden goed bezocht. Van de opgeleverde woningen op de Pieter de Hooghstraat is een deel speciaal bedoeld voor mensen met een zorgindicatie. Voor hen is het handig dat het wijksteunpunt dichtbij is. Het opplussen van de flats aan de Hobbemastraat is afgeblazen. Door de bouwtechnische staat van de flats kost het teveel geld om de woningen op te knappen en geschikt te maken voor 55-plussers en dan zijn ze uiteindelijk nog te klein. Na veel overleg hebben we dan ook besloten om op die plaats nieuwe woningen te bouwen. Samenwerking met zorgen welzijnsinstellingen Omdat de behoeften ten aanzien van wonen voor specifieke doelgroepen verder gaan dan alleen de woning, werken wij samen met diverse zorgen welzijnsinstellingen. Ons doel is om daarbij vooral concrete projecten te ontwikkelen. Sommige van deze projecten zijn nog in een pril stadium, andere zijn bijna gereed. De bouw van de zorgboerderij in Linschoten is nog niet gestart. Het afhaken van een aantal partijen heeft ertoe geleid dat zorgboerderij en de locatie niet meer voldoen. We hebben dan ook besloten om dit project te stoppen. Samen met de gemeente onderzoeken we of we op de locatie woningen kunnen ontwikkelen voor senioren en mensen met een lichamelijke beperking. Samen met Abrona zijn we aan het kijken of op een andere locatie mogelijkheden zijn voor het realiseren van woningen voor hun cliënten. Met Stichting Woon-Zorgcentra de Rijnhoven is in 2009 een intentieovereenkomst getekend om op de locatie van de voormalige Golff Supermarkt in Montfoort een woonvoorziening voor dementerende ouderen te realiseren. In samenspraak met de gemeente Montfoort zijn stedenbouwkundige randvoorwaarden bepaald en voorgelegd aan omwonenden. De reacties van de omwonenden worden verwerkt in deze stedenbouwkundige randvoorwaarden. In 2010 en 2011 zal de bouwvoorbereiding plaatsvinden. Met Vierstroomzorgring is, onder begeleiding van het landelijk opererende SGBB (een corporatie gespecialiseerd in seniorenwoningen), gewerkt aan het opstellen van een concept voor een kleinschalige woonvoorziening. Deze voorziening voor dementerende ouderen komt in Voorvliet (Linschoten). Voor Vierstroomzorgring dient deze locatie deels ter vervanging van de 39


Lindescote. Begin 2010 zal een intentie- en samenwerkingsovereenkomst ondertekend worden. Bovendien moet dan ook het programma van eisen vastgesteld zijn, zodat we precies weten wat er gebouwd moet worden. De ontwikkeling van Landgoed de Bloklanden, een project samen met Timpaan, is in 2009 uitgesteld. Deze voormalige varkensfokkerij met in totaal 16 hectare grond is in 2007 door SWW gekocht met de bedoeling om hier een zorglandgoed te realiseren. Onze plannen voor zorgappartementen en wellicht ook intramurale zorg zijn even in de koelkast gezet. De provincie moet namelijk een besluit nemen over het tracé van de tweede aansluiting van Woerden op de A12. Pas als duidelijk is hoe dit tracé komt te lopen, nemen we de ontwikkeling weer ter hand. Servicepunt Zegveld Het is niet gelukt om het samen met de Rabobank en COOP Supermarkt gerealiseerde Servicepunt in Zegveld verder invulling te geven. We hebben geen partners kunnen vinden die willen deelnemen in het Servicepunt. De belangstelling van de inwoners is minimaal. Dit is ook geconstateerd door het dorpsplatform. Wij zijn nu in overleg met hen en de Rabobank om te kijken of en hoe we verder gaan met dit Servicepunt. Corporatiehotel De appartementen voor tijdelijke huisvesting aan de Prins Mauritssingel worden volop gebruikt. In 2009 heeft SWW de binnentuin van het complex verfraaid. De ontwikkeling van het corporatiehotel, dat definitief in deze behoefte moet gaan voorzien, heeft lichte vertraging opgelopen. Het afgelopen jaar werd duidelijk dat de omwonenden erg sceptisch zijn over het plan en dat er ook op archeologisch gebied nog een paar hobbels genomen moeten worden. De rest van de voorbereiding verloopt echter voorspoedig en we verwachten in 2010 te kunnen starten met de bouw.

Resultaten van 2009

9

Behaald

8

Niet behaald


Æ Er is een start gemaakt met het geschikt maken van de flats aan de Iris- en Chrysantstraat voor senioren × De bouw van de zorgboerderij in Linschoten is van start gegaan 9 Het aantal complexen waarin SWW zorgwoningen aanbiedt, is uitgebreid 9 Er is duidelijkheid over de mogelijkheden voor kleinschalige woonvoorzieningen in het Bloemen- en Bomenkwartier × Het Servicepunt in Zegveld wordt door meerdere organisaties gebruikt voor het aanbieden van hun diensten 9 Het Corporatiehotel is in ontwikkeling

40


Professionele organisatie De eerste stappen voor het optimaliseren van de interne organisatie zijn in 2008 gezet. Het afgelopen jaar hebben we hier verder aan gewerkt. Met ingang van 1 januari 2009 is van start gegaan met de nieuwe organisatie. De klantcontacten zijn ondergebracht bij het team Woondiensten. De reparatieverzoeken, het dagelijks onderhoud en planmatig onderhoud zijn ondergebracht bij het team Vastgoedbeheer. Daarnaast is er een apart team Projecten gekomen dat zich bezighoudt met nieuwbouw en renovatie. Verder zijn de teams Financiën & ICT en Algemene Zaken samengevoegd tot het team Bedrijfsvoering. Het team Strategie & Beleid is met het aanstellen van een teamleider in april 2009 compleet. De eerste resultaten zijn al zichtbaar, zoals de verbeterde samenwerking binnen en tussen de teams. Samenwerking Om de kwaliteit van de organisatie nog verder te verbeteren zijn SWW, Westhoek Wonen uit Mijdrecht en GroenrandWonen uit Harmelen in 2009 gestart met een meerwaardeonderzoek naar uitbreiding van de bestaande samenwerking. De drie corporaties werken al geruime tijd op verschillende onderdelen samen, maar willen nu kijken of er meer te bereiken is. Voor woningcorporaties verandert er immers veel. De vennootschapsbelasting is ingevoerd, voor de borging van leningen zijn de regels aangescherpt en ook de gevolgen van de kredietcrisis vragen bijzondere inspanning. De wens om de drie organisaties verder te ontwikkelen en minder kwetsbaar te laten zijn, zijn eveneens redenen om te bezien of de samenwerking kan worden geïntensiveerd. Op basis van de onderzoeksresultaten zal in 2010 worden besloten of en hoe de samenwerking van de drie corporaties kan worden vormgegeven. Mensenwerk In 2009 is het personeelsbestand van SWW in omvang toegenomen: vier medewerkers zijn vertrokken en negen nieuwe medewerkers zijn aangenomen. Het totaal aantal personeelsleden kwam hiermee op 56: 31 vrouwen en 25 mannen. Het aantal fte’s bedroeg 49,28. De gemiddelde leeftijd van de medewerkers lag rond de 43 jaar en het gemiddelde aantal dienstjaren was 5,7. In de CAO Woondiensten 2009 – 2010 was een loonstijging afgesproken per 1 oktober 2009 van 1,5%. Daarnaast ontvingen de medewerkers in november 2009 conform de CAO een eenmalige uitkering van 1,25% van het jaarsalaris. SWW hanteert reeds geruime tijd competenties bij de beoordelingscyclus. Inmiddels is de behoefte ontstaan een verdiepingsslag aan te brengen in het gebruik ervan. Competentiemanagement biedt de leidinggevende de mogelijkheid om de medewerker concreet aan te geven welk gedrag er wordt verwacht. Daarbij biedt competentiemanagement tevens de mogelijkheid aanwijzingen te geven voor verbetering of verdere ontwikkeling van de vaardigheden. In 2009 is een pilot georganiseerd om bij plannings-, functionerings- en beoordelingsgesprekken de competenties meer nadruk te geven. Voor iedere functie zijn de

41


competenties vastgesteld. In 2010 zal de pilot van het werken met competenties geëvalueerd worden. SWW geeft haar medewerkers volop gelegenheid om benodigde kennis op peil te houden en/of te brengen om de organisatiedoelen te kunnen realiseren. De opleidingsbegroting bedroeg in 2009 € 144.129. In het verslagjaar is voor € 153.114 aan kosten gemaakt. Naast de reguliere opleidingen is dit jaar extra geïnvesteerd in samen leren en het management developmenttraject van het MT. In 2009 lag de nadruk bij opleidingen op het samen leren. Eén van de aandachtspunten is elkaar aanspreken op zaken die niet goed gaan. We moeten meer met elkaar in dialoog gaan zodat we verder komen. De voortzetting van het Management Development-traject waarin aandacht was voor coachend leidinggeven en de introductie van het nieuwe beoordelingssysteem helpen managers om gewenst en ongewenst gedrag bespreekbaar te maken. Door een substantiële toename van het aantal nieuwbouw- en renovatieprojecten ontstond behoefte aan een meer integrale aanpak van projecten. Er is een training projectmatig werken georganiseerd voor alle betrokkenen bij projecten. Met als doel inzicht te verschaffen in ieders rol, taken en verantwoordelijkheden. De deelnemers beschikken nu over dezelfde kennis m.b.t. projectmatig werken en het nut ervan. Voor de implementatie van Koopgarant heeft een aantal mensen een ondersteunende opleiding gevolgd. Processen in kaart Gedurende 2009 zijn alle werkprocessen in kaart gebracht. Een groot deel hiervan is, met hulp van alle medewerkers, beschreven. Deze bottom-up benadering heeft de medewerkers van SWW de ruimte gegeven om mee te denken en mee te beslissen waardoor een breed draagvlak is ontstaan. Afspraken over de wijze waarop het werk gedaan moet worden, zijn vastgelegd en voor iedereen helder. Voorkomen is beter dan genezen In verband met gezondheidspreventie heeft SWW ook in 2009 alle medewerkers in de gelegenheid gesteld om bij LifeGuard een gezondheidstest te doen. Deze test geeft naast een fysieke meting ook inzicht in welbevinden en algehele gezondheidservaring. Aan de hand hiervan kregen medewerkers adviezen. Vergeleken met 2008 is opvallend dat het onderdeel werkdruk aanzienlijk slechter scoort en dat de onderdelen zelfstandigheid in werk, ontplooiingsmogelijkheden en afwisseling in werk beter scoren. Het onderdeel voeding en bewegen blijft een aandachtspunt. De score op het onderdeel werkdruk uit het LifeGuard onderzoek is wel te verklaren. In 2009 zijn de medewerkers naast hun reguliere werkzaamheden betrokken geweest bij veel werkgroepen. In het medewerkertevredenheidonderzoek van 2010 zal aandacht zijn voor de ervaren werkdruk.

42


Als vervolg op het LifeGuard onderzoek heeft in april 2009 een Gezondheidsweek plaatsgevonden waarin verschillende activiteiten werden georganiseerd waar alle medewerkers aan konden deelnemen. Zo was er een voedingsworkshop, een yogaworkshop en een hardloopclinic. Het stimuleren van gezond leven en voldoende bewegen stond hierbij voorop. Medewerkers waardeerden de activiteiten zeer en gaven aan een volgende keer weer mee te willen doen. Het ziekteverzuim inclusief langdurig zieken bedroeg in 2009 5,23%, een lichte stijging ten opzichte van 2008 (4,78%). Dit komt vooral door het langdurig ziekteverzuim dat in 2009 met 1,51% is gestegen ten opzichte van 2008 (3,55% in 2009). Het kortdurend ziekteverzuim is in vergelijking met 2008 omlaag gegaan en bedroeg 1,93%. Deze afname is mede te danken aan het actieve beleid dat wij op dit onderwerp voeren. Omgaan met risico’s Een organisatie die wat wil bereiken moet vaak risico's nemen. Met inzicht in die risico's en gerichte beheersmaatregelen kun je de verhouding tussen risico's en opbrengsten optimaliseren. Het MT en een aantal andere medewerkers van SWW hebben daarom een cursus risicomanagement gevolgd waarin begrippen als risicoanalyse en risicobeheersing zijn behandeld. Bij het team Projecten is een risicocoördinator aangesteld en in ieder projectdocument voor het MT is een risicoparagraaf opgenomen. In 2010 wordt risicomanagement verder vormgegeven voor de rest van de organisatie. Bezoek bepaalt kwaliteit We zijn trots op het feit dat SWW in 2009 het KWH-Huurlabel heeft behouden. De meting in de tweede helft van 2009 betrof naast de vijf reguliere labelonderdelen ook een nieuw onderdeel. Voor dit nieuwe onderdeel, de kwaliteit van dienstverlening rondom de woning, hebben we een 6,6 gehaald, gelijk aan het landelijk gemiddelde. Omdat het steeds meer gewoon is om volgens de KWH-normen te werken kost het ons minder inspanning om het label te behouden. Wat ons betreft een uitstekende ontwikkeling, maar het betekent niet dat we onze dienstverlening niet verder gaan verbeteren. SWW onder de loep Als je nooit van een buitenstaander hoort wat je wel en niet goed doet, kun je ook niet zorgen dat het beter wordt. Voor SWW reden om zichzelf eens onder de loep te laten nemen. Het Kwaliteitscentrum Woningcorporaties Huursector voerde dit jaar een objectieve visitatie uit, die aangeeft hoe SWW functioneert. De uitkomst was positief, maar dat wil niet zeggen dat het op een aantal onderdelen niet beter kan. De visitatiecommissie zegt ondermeer: “SWW is een corporatie in beweging. Er is bereidheid om kritisch te kijken naar het eigen handelen en waar nodig verbeteringen aan te brengen. De commissie signaleert veel groeimogelijkheden op de verschillende perspectieven. Dit biedt kansen voor de komende jaren. Op de gebieden Bewonersorganisaties en Presteren naar Vermogen laat SWW zien dat zij bewust is van de knelpunten. De beoordeling is echter nog gematigd positief. De 43


voorgenomen beleidsontwikkelingen zijn positief, maar dienen nog geconcretiseerd te worden. De medewerkers, Raad van Commissarissen, directeur-bestuurder en het management team maken een gedreven en enthousiaste indruk. Er is grote bereidwilligheid om samen de organisatie verder te brengen. Ieder vanuit zijn of haar eigen rol uiteraard. Belanghouders zijn ook positief over de houding van SWW. In de communicatie over de totstandkoming en uitvoering van beleid en projecten kan SWW zich nog verbeteren. Door belanghouders blijvend te betrekken in de diverse processen kunnen potentiële knelpunten vermeden worden.” Daarnaast heeft de visitatiecommissie nog een aantal aanbevelingen voor SWW waar we mee aan de slag gaan. Een goede basis voor een verdergaande dialoog met belanghouders, een instrument om beter te kunnen sturen en tot slot kun je als corporatie je eigen prestaties vergelijken met die van andere corporaties. Het oor te luister leggen Regelmatig vindt overleg plaats met de gemeentebesturen van Woerden en Montfoort over de volkshuisvesting in het algemeen binnen de beide gemeenten. Ook vindt regelmatig overleg plaats over de voortgang van projecten en ontwikkelmogelijkheden voor bouwprojecten. In 2008 zijn met beide gemeenten nieuwe prestatieafspraken gemaakt die gelden tot en met 2010. Tijdens het verslagjaar zijn de prestatieafspraken meerdere keren onderwerp van overleg geweest. De voortgang van de prestatieafspraken wordt nauwlettend gevolgd. Met het oog op de gemeenteraadsverkiezingen van 2010 heeft SWW alvast gekeken naar het vertalen van de prestatieafspraken in tien concrete punten. In maart 2009 heeft SWW samen met GroenrandWonen en Woningbouwstichting Kamerik een bijeenkomst georganiseerd voor het college van Burgemeester & Wethouders en de Raadsleden van de gemeente Woerden. Tijdens deze bijeenkomst is aan de hand van stellingen gediscussieerd over vier onderwerpen, te weten: 1) Kredietcrisis, 2) Slim bouwen in het Groene Hart, 3) Wijkgericht samenwerken en 4) Toezicht op elkaar. De avond werd begeleid door de heer Kees Driehuis. Een succesvolle avond die bijgedragen heeft aan een verdere verbetering van de relatie met de gemeente en de in Woerden werkzame corporaties. In juni is met de belanghouders uit zowel Woerden als Montfoort gediscussieerd over wederzijdse verwachtingen, het betrekken van belanghouders bij beleidskeuzes en de communicatie met belanghouders. Geïnventariseerd is welke wensen er leven bij de belanghouders voor SWW. Deels zijn die omgezet in activiteiten voor 2010. In september hebben wij een bijeenkomst georganiseerd voor de Huurdersbelangenvereniging (HBV) en alle bewonerscommissies in ons werkgebied. Doel van deze avond was om antwoord te krijgen op de centrale vraag: ‘Wat hebben de bewonerscommissies nodig van SWW om hun werk goed te kunnen doen?’ SWW heeft veel informatie gekregen en we kijken terug op een succesvolle bijeenkomst. Naar aanleiding van de resultaten is een plan van aanpak voor verbetering van de huurdersparticipatie opgesteld. Dit is toegestuurd aan de bewonerscommissies en Huurdersbelangenvereniging en vormt de leidraad voor ons handelen. In 2010 zullen we wederom een bijeenkomst organiseren.

44


Geschillencommissie Bij een professionele organisatie hoort ook een goede afhandeling van klachten en geschillen. Voor het afhandelen van geschillen heeft SWW een onafhankelijke Geschillencommissie, samen met Woningbouwstichting Kamerik. Op 31 december 2009 bestond de Geschillencommissie uit:

Naam

Functie

Benoeming

Aftreden

Herbenoembaar

Dhr. A.J. Straver

Lid

1 januari 2005

31 december 2012

Ja

Dhr. P. Isaak

Voorzitter

1 januari 2006

31 december 2009

Ja

Dhr. R. van Os

Lid

1 januari 2007

31 december 2010

Ja

Dhr. G.E. Schill

Lid

1 januari 2009

31 december 2012

Ja

De leden van de Geschillencommissie ontvangen een vergoeding voor iedere bijgewoonde vergadering. Aangezien er in 2009 geen vergaderingen zijn geweest hebben de leden ook geen vergoeding ontvangen. In het begin van 2009 heeft er een wijziging plaatsgevonden in de samenstelling van de Geschillencommissie. De heer Schill is – op voordracht van de Huurdersbelangenvereniging – door de directeur-bestuurder van SWW benoemd als opvolger van de heer Van den Dool. Deze heeft eind 2008 zijn werkzaamheden voor de Geschillencommissie beëindigd.

In 2009 zijn er in totaal 12 geschillen bij de commissie ingediend. Twee daarvan zijn door de Geschillencommissie niet ontvankelijk verklaard. Het ene geval betrof een juridisch geschil met een ex-huurder van SWW. Het andere geval ging over de inhoud van het beleid, niet over de uitvoering ervan. Daar doet de Geschillencommissie geen uitspraken over. Wat betreft de overige tien ingediende geschillen; hier is SWW eerst in de gelegenheid gesteld deze naar tevredenheid van de indiener op te lossen. Geen van deze geschillen is daarna nog bij de Geschillencommissie ingediend. De Geschillencommissie is in 2009 dus niet bij elkaar geweest. Een positieve ontwikkeling die waarschijnlijk samenhangt met het stroomlijnen van de klachtenbehandeling door SWW. Medio 2009 is SWW namelijk gestart met een speciaal e-mailadres [email protected] voor huurders. Binnenkomende klachten worden binnen 24 uur bevestigd en meteen doorgezonden naar het team dat zorgt voor een spoedige afhandeling.

Beheer voor derden In opdracht van Woningbouwstichting Kamerik voert SWW het dagelijks, planmatig en financieel beheer over de 311 woningen die deze woningcorporatie bezit in de kern Kamerik. Sinds 1989 bestaan daarover afspraken tussen beide partners. Deze afspraken zijn in 2008 geactualiseerd. In 2009 is met de Woningbouwstichting gesproken over het opstellen van complexbeheerplannen en is een bijeenkomst georganiseerd over de strategische visie van Wbs Kamerik op haar rol en bezit.

45


Resultaten van 2009

9

Behaald

9 9 9 9 8 9 9 9 9 9

De organisatiestructuur van SWW zal verder worden geoptimaliseerd De projecten krijgen een sterkere positie binnen de organisatie Het projectmatig werken zal gestimuleerd worden De Ondernemingsraad heeft overleg gevoerd op verschillende niveaus Er zijn tenminste vier nieuwsflitsen van de Ondernemingsraad verschenen Medewerkers zijn in de gelegenheid gesteld een OR-vergadering bij te wonen Het KWH-Huurlabel is behouden Processen en procedures zijn aangepast In 2009 heeft visitatie plaatsgevonden De samenwerking met collega-corporaties, zorgen welzijnsinstellingen en projectontwikkelaars is gezocht In 2009 zijn bijeenkomsten georganiseerd voor belanghouders, raadsleden en wethouders van Woerden en Montfoort Er is een speciale bijeenkomst georganiseerd voor alle bewonerscommissies van SWW Er is een start gemaakt met het vernieuwen van de website van SWW De activiteiten van SWW ten aanzien van VvE’s zijn verder geprofessionaliseerd

9 9 Æ Æ

8

Niet behaald

46



Financieel beleid Het financieel beleid van SWW richt zich op het waarborgen van de continuïteit om toekomstige volkshuisvestelijke doelstellingen te realiseren. Jaarresultaat Het verslagjaar 2009 is afgesloten met een negatief resultaat van € 17.212.610,- Dit wordt met name veroorzaakt door de mutatie van actuele waarde van de materiële vaste activa van -/- € 7.928.863,- en door de overige waardeveranderingen materiële vaste activa van -/- € 10.179.250,-. Het resultaat uit gewone bedrijfsuitoefening na belastingen is uitgekomen op -/- € 9.283.747,-. Overzicht belangrijkste verschillen tussen resultaat en begroting Realisatie

Begroting

Verschil

24.814

24.730

84

Huren Vergoedingen

824

767

57

Verkoop opbrengsten

924

1.225

-301

-10.179

-21.692

11.513

Waardeveranderingen (im)materiële vaste activa

-7.929

-10.700

2.771

Rente

-5.858

-5.624

-234

-10.133

-7.360

-2.773

-1.056

0

-1.056

Overige waardeverandering MVA

Onderhoudslasten Belastingen Overig

-8.619

-7.787

-833

Totaal

-17.212

-26.441

9.229

In vergelijk met vorig jaar is het nettoresultaat in 2009 € 2.907.311,- hoger dan in 2008. Het resultaat uit gewone bedrijfsuitoefening voor belasting is echter aanzienlijk lager met € -8.227.459,- ten opzichte van € 2.390.232- in 2008. Dit komt met name voort uit de lagere verkoopopbrengsten en de hogere afwaardering van de projecten in ontwikkeling. De cijfers 2009

2008

Verschil

24.814

24.348

466

2.018

1.722

296

924

6.783

5.859

0

4.492

-

4.492

Gewone bedrijfsuitoefening: Huuropbrengsten en overheidbijdragen Overige opbrengsten Verkoop onroerende goederen Wijziging in onderhanden projecten Afschrijvingen Overige waardeveranderingen materiële vaste activa

47

203

-

308

-

105

10.179

-

3.917

-

6.262

-

-


2009

2008

Verschil

Personeelskosten

3.089

-

3.097

-

8

Onderhoudslasten

10.133

-

7.181

-

2.952

-

Overige kosten

6.521

-

5.698

-

823

-

Renteresultaat

5.858

-

5.771

-

87

-

Resultaat uit gewone bedrijfsuitoefening

8.227

-

2.390

10.617

-

Belastingen

1.056

-

520

1.576

-

Saldo mutatie actuele waarde materiële vaste activa minus (des)-investeringen

7.929

-

23.030

-

15.101

17.212

-

20.120

-

2.908

Jaarresultaat na belasting

Onrendabele investeringen Een van de volkshuisvestelijke doelstellingen is het doen van investeringen ten behoeve van herstructurering of uitbreiding van bestaand bezit. Het komt vaak voor dat deze investering onrendabel is, dus dat de investering hoger is dan de bedrijfswaarde. Bij SWW wordt de onrendabele investering per project bepaald. Als het hele project een onrendabele investering kent en er is sprake van een gemengd project, dan kan het dus zo zijn dat ook voor koopwoningen een deel van de investering onrendabel is. Koopgarantwoningen in nieuwbouwprojecten kennen zelf ook een onrendabele investering. Door SWW is voor € 35.286.203,- miljoen aan investeringen aangegaan in zowel lopende als in 2009 afgesloten onrendabele projecten. Dit betreft: Project

Totaal investering

Totaal onrendabel

Per woning

1063 P. de Hooghstraat Vervangende nieuwbouw 27 woningen

Afgesloten

4.625.682

2.133.565

79.021

Waterrijk Nieuwbouw 16 huurwoningen

Afgesloten

2.089.129

333.033

20.815

Kallahof Nieuwbouw 58 koopwoningen (32 Koopgarant), 8 huurwoningen en 1 kinderdagverblijf

Lopend

7.028.551

1.043.631

15.577

Iris- en Chrysantstraat Renovatie 48 woningen

Lopend

3.439.600

2.790.208

58.129

Heeren van Woerden Nieuwbouw 36 huurwoningen en 12 Koopgarantwoningen

Lopend

8.628.138

3.218.033

67.042

Hofland Oost fase 4 Nieuwbouw 8 huurwoningen en 14 Koopgarantwoningen

Lopend

4.246.538

1.106.374

50.290

48


Project Hofland Oost fase 5 Nieuwbouw 13 huurwoningen en 18 Koopgarantwoningen

Lopend

Totaal

Totaal investering

Totaal onrendabel

Per woning

5.228.565

1.531.445

49.401

35.286.203

12.156.289

Ontwikkeling in de bedrijfswaarde Sinds 2003 wordt de materiële vaste activa gewaardeerd tegen de actuele waarde, ook wel bedrijfswaarde genoemd. Elk jaar worden de parameters voor die waardering bijgesteld teneinde de waarde te actualiseren. In de jaarrekening van 2009 levert dat een wijziging in bedrijfswaarde op van -€ 9.000.565,-. De mutatie als gevolg van nieuw bezit en verkoop bestaand bezit is € 2.747.868,-. Overige mutaties leveren een resultaat op van € 1.492.470,-, zodat de bedrijfswaarde mutatie in totaal een effect heeft van -€ 4.760.227,- op de balans. Ontwikkeling in de bedrijfswaarde Bedrijfswaarde per 1 januari 2009, inclusief grond

222.114.116

Mutaties in 2009: Autonome ontwikkeling

2.315.574

Aanpassing van beleidsparameters en uitgangspunten

-9.000.565

Mutaties in het bezit

2.747.868

Rentabiliteitswaardecorrectie

-823.104

Totaal mutaties over 2009

-4.760.227

Bedrijfswaarde per 31 december 2009

217.353.889

Liquiditeitsbeheer In 2009 is de kredietlimiet bij de Rabobank verhoogd naar € 12,0 miljoen. Dit bedrag wordt met name gebruikt als buffer om tijdelijke tekorten in liquiditeit op te vangen zonder dat daarvoor kortlopende leningen afgesloten moeten worden. Leningen In het verslagjaar zijn vier leningen van totaal € 5,2 miljoen regulier afgelost. In 2009 heeft SWW een fixe-lening aangetrokken van € 5,0 miljoen met een looptijd van 9 jaar. Daarnaast heeft SWW in 2009 twee roll-overleningen aangetrokken van ieder € 5,0 miljoen met looptijden van 2 jaar en 3 jaar. Mede door deze transacties is het gemiddeld rendement op de leningen ultimo verslagjaar gedaald van 4,59% naar 4,17%. Beleggingen Conform het treasurystatuut zijn geen beleggingen geplaatst. Garantiestelling SWW heeft zich garant gesteld voor een lening van de BNG aan de Stichting Dutch International Guarantees for Housing (DIGH) tot een bedrag van maximaal € 901.528. Dit betreft een lening voor een sociaal woningbouwproject in Roemenië. 49


Verkoop van woningen In het kader van het verkoopprogramma van SWW zijn er in 2009 2 woningen uit bestaand bezit verkocht. Deze verkopen leverden een bedrag op van ca. € 265.507,- . In 2008 is een proef begonnen met een verkoopprogramma van bestaand bezit in de Koopgarantsfeer. Er zijn in 2009 acht woningen verkocht met Koopgarant. Deze verkopen leverden na aftrek van kosten een bedrag op van € 698.445,-. Financiële bindingen Woningnet In 2003 heeft SWW 5.000 aandelen ad € 13,26 verworven in WoningNet N.V. te Weesp, een organisatie die zich bezighoudt met het toewijzen van woningen in de regio Utrecht. Hiervan is 75% gestort. Het laatste jaarverslag dat WoningNet heeft gepubliceerd, betreft het jaar 2008. Ultimo 2008 had WoningNet 495.931 aandelen uitgegeven. Het eigen vermogen bedraagt € 6.794.000,- op een balanstotaal van € 10.521.000,-. De jaaromzet over 2008 bedroeg € 15.729.000,- en de winst vóór belastingen € 1.026.000,Het doel van de aandelenemissie was om een startkapitaal te genereren om de werkzaamheden te kunnen uitvoeren. De achterliggende gedachte is dat SWW door het aandelenbezit stemrecht heeft in de algemene vergadering. Ook is de BTW-plicht door het verkrijgen van aandelen niet van toepassing op deze vennootschap. Het risico dat SWW loopt, is te verwaarlozen. Het aandeel in de kosten wordt door WoningNet in rekening gebracht en de ontvangen inschrijfgelden worden aan SWW vergoed. Verenigingen van Eigenaren De kerntaken van de Vereniging van Eigenaren betreft het onderhoud aan de gemeenschappelijke voorzieningen en de verzekering van de gebouwen. Voor het onderhoud worden binnen de VVE voorzieningen aangehouden. Bij de VvE Selma Lagerlöfweg 2 t/m 156 (even nummers) heeft SWW een steminbreng van 73%. Het eigen vermogen en de voorziening onderhoud bedragen ultimo 2009 tezamen € 628.829,-. De bijdrage van SWW over 2009 bedroeg € 70.786,-. Bij de V.V.E. appartementsgebouw Jan Steen heeft SWW een steminbreng van 50%. De gemeente Woerden is voor de andere 50% eigenaar. Het eigen vermogen en voorziening onderhoud bedragen ultimo 2009 € 138.843,-. De bijdrage van SWW over 2009 bedroeg € 42.000,-. Bij de VvE Terschellingkade heeft SWW een steminbreng van 21%. Het eigen vermogen en voorziening onderhoud bedragen ultimo 2009 € 282.492,-. De bijdrage van SWW over 2009 bedroeg € 18.492,-. In 2009 is de Vereniging van Eigenaars “Viermeren” aan het Vierwoudstedenmeer 2 tot en met 160 (even nummers) opgericht. SWW heeft een steminbreng van 50%. Het eigen vermogen en 50


voorziening onderhoud bedragen ultimo 2009 € 4.236,-. De bijdrage van SWW over 2009 bedroeg € 27.870,-. SWW voert de administratie van Woningstichting Kamerik, VvE Selma Lagerlöfweg, VvE Jan Steen en VvE Viermeren en brengt hiervoor kosten in rekening, zowel voor de administratieve als voor de technische ondersteuning. Hiernaast kent SWW nog een drietal slapende VvE’s: VvE Van Rooyenplein VvE Molenvlietbaan VvE Plankjesland In 2010 zal de oprichting plaatsvinden van; VvE Woonappartementen aan de Jan Steenstraat 79, VvE Appartementengebouw Madeliefweide 73 - 119 (oneven nummers), VvE Appartementengebouw Madeliefweide 121 – 191 (oneven nummers) en VvE Appartementengebouw Brik 2 tot en met 44 (even nummers). Financieel toekomstbeeld SWW is financieel een gezond bedrijf. Om onze ambities te realiseren zijn we continue op zoek naar de financiële grenzen, waarbij het uitgangspunt is dat de continuïteit niet in gevaar gebracht mag worden. Belangrijke meetinstrumenten daarbij zijn de oordelen van het Centraal Fonds voor de Volkshuisvesting en het Waarborgfonds Sociale Woningbouw (WSW). In 2009 heeft SWW wederom een voldoende gekregen van beide instanties, waaruit blijkt dat de financiële continuïteit nog steeds op orde is. Om dit blijvend te kunnen monitoren en tijdig bij te kunnen sturen is een continuïteitsmodel ontwikkeld, waaraan elke investering en beleidswijziging getoetst wordt. Deze toets wordt steeds meer van belang omdat er financieel flink aan de corporaties getrokken wordt door zaken als vennootschapsbelasting, Vogelaarheffing, wijzigingen in de BTW-integratieheffing en het staatssteundossier van de Europese commissie. SWW zal alle zeilen bij moeten zetten om, ondanks de genoemde maatregelen, de ambities waar te blijven maken. Daarbij zal de uitdaging zijn om op een andere manier nieuwe positieve kasstromen te gaan genereren.

51


Resultaten van 2009

9

Behaald

8

Niet behaald

Æ 9 9 9


De activiteiten van SWW ten aanzien van VvE’s zijn verder geprofessionaliseerd Investeringen zijn getoetst aan de financiële kaders van SWW Leningen van SWW komen in aanmerking voor borging door het WSW Het CFV oordeelt positief over de besteding van de middelen en de financiële continuïteit van SWW 9 Er is een start gemaakt met een financieringsstrategie voor de lange termijn

52


SWW Jaarrekening 2009

53


KENGETALLEN JAAR

2009

2008

2007

2006

2005

Aantal verhuureenheden in exploitatie: - Woningen en woongebouwen - Woonwagens - Garages - Parkeerplaatsen - Bedrijfsruimten - Recreatieruimte

4.757 4 87 37 13 1

4.781 4 90 37 13 0

4.806 4 85 41 12 0

4.740 4 85 39 11 0

4.729 4 84 39 11 0

Totaal

4.899

4.925

4.948

4.879

4.867

Gegevens vastgoedbezit

Gemiddelde verzekerde waarde per woning

€ 91.711

€ 88.203

€ 87.744

€ 81.660

€ 81.850

Mutaties in het woningbezit -

Aantal opgeleverd Aantal aangekocht/overgenomen Aantal verkocht Aantal nieuwe duplexwoningen Aantal bestemd voor sloop Aantal gesloopt/samengevoegd

43 4 10 0 0 61

0 2 5 0 0 22

143 19 10 0 45 41

17 0 5 0 0 1

0 0 12 0 0 0

1.240 3.517

1.289 3.492

1.333 3.473

1.433 3.307

1.470 3.259

8.250 603

6.128 424

6.417 513

6.344 385

5.944 357

48 € 778 € 1.233 € 2.011

136 € 444 € 1.056 € 1.501

102 € 443 € 659 € 1.102

55 € 577 € 683 € 1.260

118 € 344 € 747 € 1.092

135,6 5.258

135,1 5.089

134,5 4.966

133,2 4.772

131,4 4.631

Aantal woningen naar huurprijsklasse - Goedkope woningen (grens BBSH) - Overige woningen Kwaliteit - Aantal opdrachten niet-planmatig onderhoud - Aantal gevallen mutatieonderhoud - Aantal woningen grootonderhoud en woningverbetering - Kosten niet-planmatig onderhoud per woning - Kosten planmatig onderhoud per woning - Totaal kosten onderhoud per woning Prijs/kwaliteitsverhouding - Gemiddeld aantal punten WWS - Gemiddelde netto-huurprijs

55


JAAR

2009

2008

2007

2006

2005

8,16 0,78 1,45

8,55 0,79 0,77

10,67 0,94 2,30

8,94 1,14 0,66

6,96 1,08 0,47

35,85 0,42 -20,36 3,96 -4,76 -6,93 19.199 -1.084

42,86 0,35 -19,78 4,36 -5,98 -5,67 22.444 940

47,44 0,66 -0,21 4,33 2,18 -4,68 25.555 798

48,66 0,14 11,78 4,37 7,98 -4,28 27.148 -25

47,17 1,12 2,90 4,66 3,83 -4,85 22.192 168

17.768 1.118 5.835 43 1.289 -1.231 0 -3.618

21.279 292 6.556 64 1.192 -1.207 0 -4.208

25.355 25 5.520 70 1.033 -1.187 0 -53

25.761 43 5.203 112 1.064 -1.103 0 3.035

22.779 26 5.077 97 985 -1.104 0 660

Het verhuren van woningen - Mutatiegraad - Huurachterstand in % van de bruto jaarhuur - Huurderving in % van de bruto jaarhuur Financiële continuïteit -

Solvabiliteit Liquiditeit Rentabiliteit eigen vermogen Rentabiliteit vreemd vermogen Rentabiliteit totaal vermogen Renteresultaat in % van eigen vermogen Interne financiering per woning Cash-flow per woning

Balans en winsten verliesrekening per woning -

Eigen vermogen Overige voorzieningen Totaal opbrengsten Kapitaalslasten Overige bedrijfslasten Renteresultaat Saldo buitengewone baten/lasten Jaarresultaat

56


JAAR

2009

Personeelsbezetting (na wijziging afdelingen) Aantal formatieplaatsen per 100 woningen, gesplitst naar activiteiten: -

Directie & Staf Strategie en beleid Bedrijfsvoering Projecten Woondiensten Vastgoedbeheer Overige Totaal formatieplaatsen per 100 won. Werkelijk aantal personeelsleden

0,10 0,10 0,23 0,10 0,25 0,29 0,02 1,07 56

JAAR

2008

2007

2006

2005

0,15 0,04 0,40 0,00 0,15 0,17 0,08 0,99 52

0,13 0,06 0,40 0,02 0,15 0,17 0,13 1,07 56

0,14 0,06 0,35 0,04 0,15 0,19 0,15 1,08 56

0,12 0,06 0,37 0,04 0,17 0,19 0,17 1,12 58

Personeelsbezetting (oude situatie) Aantal formatieplaatsen per 100 woningen, gesplitst naar activiteiten: -

Staf Markt & Beleid Woondiensten (Beheerteams) Strategisch bedrijfsbeheer (ICT) Strategisch bedrijfsbeheer (Financiën) Strategisch bedrijfsbeheer (Vastg.,Innovatie & Proj.) Strategisch bedrijfsbeheer (Algemene Zaken) - Totaal formatieplaatsen per 100 won. - Werkelijk aantal personeelsleden

Toelichting op de ratio's inzake de financiële continuïteit Solvabiliteit: Liquiditeit: Rentabiliteit eigen vermogen: Rentabiliteit vreemd vermogen:

Rentabiliteit totaal vermogen:

Renteresultaat in % eig. verm.: Interne financiering per woning:

Cash-flow per woning:

Het eigen vermogen gedeeld door het totale vermogen (balanstotaal) ultimo boekjaar * 100. Totaal vlottende activa gedeeld door totaal kortlopende schulden ultimo boekjaar. Het jaarresultaat uitgedrukt in een percentage van het eigen vermogen ultimo boekjaar. Het totaal van de verschuldigde rente over het boekjaar, uitgedrukt in een percentage van het totaal vreemd vermogen (inclusief voorzieningen) ultimo boekjaar. Het totaal van het jaarresultaat en de verschuldigde rente, uitgedrukt in een percentage van het totale vermogen ultimo boekjaar. Het renteresultaat over het boekjaar gedeeld door het eigen vermogen ultimo boekjaar * 100. De materiële vaste activa, verminderd met het vreemd vermogen op lange termijn (inclusief voorzieningen), gedeeld door het aantal woningen. Jaarresultaat + afschrijvingen+/- mutatie voorzieningen +/- mutatie egalisatierekening +/- netto mutatie actuele waarde

57


Balans per 31 december 2009 (voor verwerking resultaatverdeling)

ACTIVA

31-12-2009

31-12-2008

VASTE ACTIVA Materiële vaste activa - Onroerende en roerende zaken in exploitatie - Onroerende en roerende zaken in ontwikkeling - Onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie - Onroerende zaken verkocht onder voorwaarden

€ -

217.378.679 6.660.708 3.899.417 1.541.986

€ -

222.142.166 5.629.236 3.926.519 322.500

Sub-totaal

€

229.480.790 €

232.020.421

Financiële vaste activa - Te vorderen BWS-subsidies - Deelnemingen

€ -

721.795 € 49.725 -

1.525.054 49.725

Sub-totaal

€

771.520 €

1.574.779

Totaal vaste activa

€

230.252.310 €

233.595.200

Voorraden - Onverkochte woningen

€

3.960.931 €

0

Vorderingen - Huurdebiteuren - Gemeenten - Belastingen en premies sociale verzekeringen - Overige vorderingen - Overlopende activa

€ -

156.261 93.187 28.983 663.508 552.159

€ -

146.858 8.519 588.235 1.935.338 990.807

€

1.494.098 €

3.669.757

Liquide middelen

€

33.541 €

105.153

Totaal vlottende activa

€

5.488.570 €

3.774.909

TOTAAL ACTIVA

€

235.740.880 €

237.370.110

VLOTTENDE ACTIVA

58


PASSIVA

31-12-2009

31-12-2008

EIGEN VERMOGEN - Overige reserves - Resultaat boekjaar

€ -

101.734.962 € -17.212.610 -

121.854.883 -20.119.921

Totaal eigen vermogen

€

84.522.352 €

101.734.962

- Voorziening onrendabele investeringen nieuwbouw - Voorziening verzilverd wonen

€ -

5.203.522 € 116.730 -

1.276.121 119.199

Totaal voorzieningen

€

5.320.252 €

1.395.321

- Leningen kredietinstellingen - Verplichting verkoop onder voorwaarden

€ -

131.289.585 € 1.541.986 -

122.999.395 322.500

Totaal langlopende schulden

€

132.831.571 €

123.321.895

KORTLOPENDE SCHULDEN - Schulden aan kredietinstellingen - Schulden aan gemeenten - Schulden aan leveranciers - Belastingen en premies sociale verzekeringen - Overige schulden - Overlopende passiva

€ -

6.390.631 20.242 1.998.598 577.520 553.367 3.526.347

€ -

4.750.422 12.042 2.123.490 351.903 114.287 3.565.788

Totaal kortlopende schulden

€

13.066.705 €

10.917.932

TOTAAL PASSIVA

€

235.740.880 €

237.370.110

VOORZIENINGEN

LANGLOPENDE SCHULDEN

59


60


WINST- EN VERLIESREKENING OVER 2009

OMSCHRIJVING

2009

2008

BEDRIJFSOPBRENGSTEN - Huren - Vergoedingen - Overheidsbijdragen - Verkoop onroerende goederen - Wijziging in onderhanden projecten - Geactiveerde productie eigen bedrijf - Overige bedrijfsopbrengsten

€ -

24.813.913 823.745 0 924.370 0 335.580 859.153

€ -

24.347.683 828.847 1.478 6.783.095 -1.508.057 156.068 736.627

SOM DER BEDRIJFSOPBRENGSTEN

€

27.756.761 €

31.345.740

€ -

0€ 203.451 -

2.983.929 308.282

BEDRIJFSLASTEN - Uitbesteed werk - Afschrijvingen op materiële vaste activa - Overige waardeveranderingen materiële vaste activa - Lonen en salarissen - Sociale lasten - Pensioenlasten - Lasten onderhoud - Bijzondere waardevermindering van vlottende activa - Overige bedrijfslasten

-

10.179.250 2.316.675 288.670 483.578 10.132.582 391.044 6.131.305

-

3.916.726 2.370.106 289.676 437.153 7.180.663 0 5.698.098

SOM DER BEDRIJFSLASTEN

€

30.126.555 €

23.184.632

Bedrijfsresultaat

€

-2.369.794 €

8.161.108

- Rentebaten - Rentelasten

€ -

129.163 € 5.986.828 -

148.202 5.919.078

Resultaat uit gewone bedrijfsuitoefening voor belastingen

€

-8.227.459 €

2.390.232

- Belastingen

€

-1.056.288 €

520.220

Resultaat uit gewone bedrijfsuitoefening na belastingen

€

-9.283.747

- Mutatie actuele waarde materiële vaste activa

€

-7.928.863 €

-23.030.373

JAARRESULTAAT

€

-17.212.610 €

-20.119.921

61

2.910.452


62


KASSTROOMOVERZICHT OVER 2009 2009

2008

Kasstroom uit operationele activiteiten Bedrijfsresultaat Aanpassingen voor: - Afschrijvingen - Overige waardeveranderingen Veranderingen in werkkapitaal: - Mutatie vlottende activa (excl.liquide middelen) - Mutatie kortlopende schulden

€ -

€ -

-2.369.794

€

8.161.108

-

203.451 10.179.250

-

308.282 3.916.726

€ -

1.405.784 -2.266

€

13.789.634

-1.785.272 2.148.773

- Mutaties voorzieningen Kasstroom uit bedrijfsoperaties Ontvangen rente Betaalde rente Belastingen

€

€ € -

363.501 -2.469

€

8.373.939

129.163 -5.986.828 -1.056.288

Kasstroom uit operationele activiteiten

€ -

-1.403.005 2.808.789

148.202 -5.919.078 520.220

€

-6.913.953

€

-5.250.656

€

1.459.986

€

8.538.978

€

-8.064.895

Kasstroom uit investeringsactiviteiten Investeringen in materiële vaste activa Desinvesteringen in materiële vaste activa Toename financiële vaste activa Afname financiële vaste activa

€ -

-12.512.127 658.089 0 803.250

Kasstroom uit investeringsactiviteiten

€ €

-8.774.257 516.233 0 193.130

-11.050.788

Kasstroom uit financieringsactiviteiten Ontvangsten uit langlopende schulden Aflossingen langlopende schulden Mutatie verplichting verkoop onder voorwaarden

€ -

15.000.000 -6.709.810 1.229.000

€ -

5.000.000 -8.802.967 322.500

Kasstroom uit financieringsactiviteiten

€

9.519.190

€

-3.480.467

Toename geldmiddelen

€

-71.612

€

-3.006.382

Liquide middelen per 1 januari Liquide middelen per 31 december

€ €

105.153 33.541

€ €

3.111.535 105.153

Mutatie

€

71.612

€

3.006.382

Controle

0,00

63

0,00


64


TOELICHTING BEHORENDE TOT DE JAARREKENING 2009 Toegepaste standaarden Conform de in het Besluit beheer sociale huursector geformuleerde eisen voor toegelaten instellingen is de jaarrekening opgesteld volgens de wettelijke bepalingen van Titel 9 Boek 2 van het Burgerlijk Wetboek behoudens enige uitzonderingen van specifieke aard. In de Richtlijnen voor de Jaarverslaggeving is Richtlijn 645 Toegelaten Instellingen Volkshuisvesting opgenomen die nadere interpretatie geeft aan de in Titel 9 Boek 2 van het Burgerlijk Wetboek opgenomen voorschriften. In deze richtlijn zijn onder meer specifieke modellen voor de balans en winsten verliesrekening opgenomen. Richtlijn 645 geeft uitsluitend regels voor sectorspecifieke aangelegenheden. Voor de overige aangelegenheden zijn de algemeen geldende richtlijnen van toepassing. GRONDSLAGEN VOOR DE WAARDERING VAN ACTIVA EN PASSIVA EN DE RESULTAATBEPALING 1. Algemeen De grondslagen die worden toegepast voor de waardering van activa en passiva en de resultaatbepaling zijn gebaseerd op historische kosten. Voorzover niet anders is vermeld, worden activa en passiva opgenomen tegen nominale waarde. Een actief wordt in de balans opgenomen wanneer het waarschijnlijk is dat de toekomstige economische voordelen naar de toegelaten instelling zullen toevloeien en de waarde daarvan betrouwbaar kan worden vastgesteld. Een verplichting wordt in de balans opgenomen wanneer het waarschijnlijk is dat de afwikkeling daarvan gepaard zal gaan met een uitstroom van middelen en de omvang van het bedrag daarvan betrouwbaar kan worden vastgesteld. In de jaarrekening worden naast juridische verplichtingen tevens feitelijke verplichtingen verantwoord, die kunnen worden gekwantificeerd als “intern geformaliseerd en extern gecommuniceerd”. Een feitelijke verplichting is gekoppeld aan het besluitvorming- en communicatieproces rondom projectontwikkeling en herstructurering. Baten worden in de winsten verliesrekening opgenomen wanneer een vermeerdering van het economisch potentieel, samenhangend met een vermeerdering van een actief of een vermindering van een verplichting, heeft plaatsgevonden, waarvan de omvang betrouwbaar kan worden vastgesteld. Lasten worden verwerkt wanneer een vermindering van het economisch potentieel, samenhangend met een vermindering van een actief of een vermeerdering van een verplichting, heeft plaatsgevonden, waarvan de omvang betrouwbaar kan worden vastgesteld. Indien een transactie ertoe leidt dat nagenoeg alle of alle toekomstige economische voordelen en alle of nagenoeg alle risico’s met betrekking tot een actief of verplichting aan een derde zijn overgedragen, wordt het actief of de verplichting niet langer in de balans opgenomen. Verder worden activa en verplichtingen niet meer in de balans opgenomen vanaf het tijdstip waarop niet meer wordt voldaan aan de voorwaarden van waarschijnlijkheid van de toekomstige economische voordelen en betrouwbaarheid van de bepaling van de waarde. De opbrengsten en kosten worden toegerekend aan de periode waarop zij betrekking hebben. Opbrengst wordt verantwoord indien alle belangrijke risico’s met betrekking tot de transactie zijn overgedragen aan de koper. De jaarrekening wordt gepresenteerd in euro’s. De opstelling van de jaarrekening vereist dat het management oordelen vormt en schattingen en veronderstellingen maakt die van invloed zijn op de toepassing van grondslagen en de gerapporteerde waarde van activa en verplichtingen, en van baten en lasten. De daadwerke-lijke uitkomsten kunnen afwijken van deze schattingen. De schattingen en onderliggende veronderstellingen worden voortdurend beoordeeld. Herzie-ningen van schattingen worden opgenomen in de periode waarin de schatting wordt herzien en in toekomstige perioden waarvoor de herziening gevolgen heeft.

65


2. Financiële instrumenten Financiële instrumenten omvatten bij SWW vorderingen, liquide middelen en langlopende en kortlopende schulden. Financiële instrumenten worden bij de eerste bij de eerste opname verwerkt tegen reële waarde, inclusief direct toerekenbare transactiekosten. Na de eerste opname worden financiële instrumenten gewaardeerd tegen de geamortiseerde kostprijs. Indien er geen sprake is van agio of disagio en direct toerekenbare transactiekosten is de geamortiseerde kostprijs gelijk aan de nominale waarde. Op vorderingen wordt een noodzakelijke geachte voorziening getroffen voor risico van oninbaarheid. Bij de berekening van de voorziening voor risico van oninbaarheid zijn de volgende uitgangspunten gehanteerd: - Bedrag betalingsregelingen 100% - Bedrag vorderingen inzake schuldsanering 100% - Bedrag vorderingen vertrokken huurders 50% Voor de waardering van de latente belastingvordering wordt tevens verwezen naar punt 13. Vennootschapsbelasting. Daarnaast omvatten de financiële instrumenten bij SWW tevens afgeleide financiële instrumenten. Afgeleide financiële instrumenten worden gewaardeerd tegen reële waarde en wijzigingen in die reële waarde worden verantwoord in de winsten verliesrekening. SWW maakt gebruik van interest derivaten om interestrisico’s af te dekken. Daarbij wordt kostprijshedge accounting toegepast. De toepassing van kostprijshedge accounting leidt tot de volgende uitzondering op de hiervoor vermelde waarderingsgrondslagen voor afgeleide financiële instrumenten. Bij het toepassen van het kostprijshedge accounting model is de eerste waardering en de grondslag van verwerking in de balans en de winsten verliesrekening van het derivaat afhankelijk van de afgedekte positie. Dit betekent dat als de afgedekte positie tegen kostprijs in de balans wordt verwerkt, ook het derivaat tegen kostprijs wordt gewaardeerd. Zolang de afgedekte positie in de kostprijshedge nog niet in de balans is verwerkt wordt het derivaat niet geherwaardeerd. Om het kostprijshedge accounting model toe te passen wordt voldaan aan de vereisten die zijn uiteengezet in RJ 290. SWW past kostprijshedge accounting toe voor de interest derivaten die ervoor zorgen dat bepaalde variabel rentende leningen worden omgezet in vast rentende leningen. Eveneens past SWW kostprijshedge accounting toe voor de interest derivaten die het renterisico op toekomstige financieringtransacties afdekken, in zoverre deze transacties zeer waarschijnlijk zullen plaatsvinden. De resultaten uit het niet-effectieve deel van de hedgerelatie worden in de winsten verliesrekening opgenomen. Indien een intrerest derivaat niet langer voldoet aan de voorwaarden voor ‘hedge accounting’, afloopt of wordt verkocht, wordt de afdekkingsrelatie beëindigd. De cumulatieve winst of het cumulatieve verlies overgeboekt naar de winsten verliesrekening.

66


3. Materiële vaste activa 3.1 Onroerende en roerende zaken in exploitatie De onroerende en roerende zaken in exploitatie worden gewaardeerd tegen de actuele waarde, gebaseerd op de bedrijfswaarde. Deze wordt gevormd door de contante waarde van de toekomstige kasstromen. Bij de bedrijfswaardeberekening gelden de volgende uitgangspunten: * jaarlijkse huurstijging - 2010 1,2% - 2011 1,0% - 2012 1,75% - 2013 2,25% - 2014 e.v. 2,25% - harmonisatie ineens tot 75, 85 of 95% van de maximale huur conform het strategisch voorraadbeheer beleid. * jaarlijkse huurderving 0,60% * jaarlijkse stijging onderhoudslasten - 2010 1,0% - 2011 1,75% - 2012 2,25% - 2013 e.v. 2,25% * het cyclisch planmatig onderhoud wordt meegerekend tot 5 jaar voor einde exploitatie Het beleid van SWW inzake het binnenonderhoud (keukens, badkamers en toiletten) is, dat er door middel van opnames er berekend wordt voor hoeveel woningen en tegen welke bedragen dit uitgevoerd gaat worden. Deze bedragen worden de komende jaren geleidelijk in de bedrijfswaardeberekening verwerkt. * stijging belastingen 3,5% * stijging loonkosten - 2010 3,0% - 2011 4,00% - 2012 4,00% - 2013 e.v. 4,00% * stijging overige variabele lasten - 2010 1,0% - 2011 1,75% - 2012 2,25% - 2013 e.v. 2,25% * de verwachte reële waarde van de grond onder aftrek van de te maken kosten zoals sloop en herhuisvesting * disconteringsrente 6 % * de levensduur van een complex bedraagt 50 jaar, tenzij er door een ingreep levensduurverlenging heeft plaatsgevonden. Na een projectmatige ingreep bedraagt de restant levensduur van een complex 25 jaar. Indien er volgens het SVB sloopplannen bestaan voor een complex wordt de restant levensduur daaraan aangepast. Indien er geen sloopplannen bestaan, bedraagt de restant levensduur tenminste 10 jaar. * de te verwachten opbrengstwaarde van woningen bestemd voor verkoop binnen 5 jaar onder aftrek van de verkoopkosten die niet door de koper worden gedragen. Bij het bepalen van de kasstroomgenererende eenheden is rekening gehouden met huurbeleid, strategisch voorraadbeheer, levensduurinschattingen en geografische ligging per wijk. Hierbij ontstaan product/marktcombinaties. Bovenstaande indeling in kastroomgenererende eenheden sluit aan op het interne beleid en de bedrijfsvoering. De bedrijfswaarde wordt verhoogd met de rentabiliteitswaardecorrectie. Dit is de contante waarde van het verschil tussen de toekomstige renteverplichtingen en de rentelast bij een rendement van 6,00%. De historische kostprijs verminderd met de daarop volgens het annuïteitensysteem toegepaste afschrijvingen wordt extracomtabel bijgehouden. Hierbij worden de volgende afschrijvingstermijnen gehanteerd: - Bouwkosten woningen en garages 50 jaar - CV-Installaties 25/20/15 jaar - Liftinstallaties 20 jaar - Isolatie 15/10 jaar - Warmwatervoorziening 20 jaar - Verbeteringskosten 15 jaar - Aanpassing woningen 20 jaar - Schuren, kozijnen, doucherenovatie, groot onderhoud 20 jaar 3.2 Overige goederen De overige goederen worden gewaardeerd tegen de historische kostprijs verminderd met de daarop toegepaste afschrijvingen volgens het annuïteitensysteem. Hierbij wordt de volgende afschrijvingstermijn gehanteerd: - Warmteverdelers

67

20

jaar


3.3 Onroerende en roerende zaken in ontwikkeling De onroerende en roerende zaken in ontwikkeling betreffen nog niet in exploitatie genomen onroerende zaken en zijn opgenomen tegen de bestede kosten onder aftrek van een per project geschatte noodzakelijk geachte voorziening voor niet gedekte kosten en risico’s. Indien op projectniveau de opgenomen voorziening de geactiveerde kosten overschrijdt dan is dit project per saldo opgenomen onder de voorziening onrendabele investeringen nieuwbouw aan de creditzijde van de balans. 3.4 Onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie De onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie worden gewaardeerd tegen de historische kostprijs verminderd met de daarop toegepaste afschrijvingen volgens het annuïteitensysteem. Hierbij worden de volgende afschrijvingstermijnen gehanteerd: - Eigen gebouw 50 jaar - Vervoermiddelen (fietsen) 3 jaar - Inrichting / inventaris 10 jaar - Kantoorinventaris / -machines 5 jaar - Automatisering 3 jaar 3.5 Onroerende zaken verkoop onder voorwaarden Onroerende zaken verkocht onder voorwaarden worden gewaardeerd tegen actuele waarde. De actuele waarde op moment van verkoop van de woning is de met de koper overeengekomen contractprijs. De actuele waarde na eerste verwerking is de marktprijs op basis van VOV-overeenkomst. Voor de in de regeling overeengekomen overdrachtswaarde wordt aan de creditzijde van de balans onder de langlopende schulden een terugkoopverplichting opgenomen, welke wordt gewaardeerd tegen de reële waarde. De waardemutaties in onroerende zaken verkocht onder voorwaarden en de terugkoopverplichting worden rechtstreeks verantwoord in de winsten verliesrekening. 4. Financiële vaste activa 4.1 Te vorderen BWS-subsidies De toekomstige subsidiebedragen in het kader van het Besluit Woninggebonden Subsidies (BWS) zijn onder deze post opgenomen. Krachtens het BWS wordt de jaarlijkse bijdrage vooraf bepaald op basis van aannames ten aanzien van de ontwikkelingen van de huur en exploitatielasten. Op het totaal van de (calculatorische) negatieve exploitatieresultaten wordt een contante waarde berekening toegepast ter bepaling van het bedrag van de subsidie en van het bedrag dat jaarlijks wordt uitbetaald. De maximale termijn van uitbetaling is 30 jaar. 4.2 Deelnemingen De deelneming in Woningnet waar geen invloed van betekenis kan worden uitgevoerd wordt gewaardeerd worden tegen verkrijgingswaarde of bij permanente waardedaling de lagere netto vermogenswaarde. 5. Voorraden 5.1 Onderhanden projecten Nieuwbouw van woningen bestemd voor de verkoop zijn gewaardeerd tegen de bestede kosten onder aftrek van een per project geschatte noodzakelijk geachte voorziening voor niet gedekte kosten en risico’s. De winstverantwoording wordt gelijkmatig met de productie van de verkochte woningen verantwoord. Vooruitbetalingen door afnemers worden in mindering gebracht op het onderhanden projecten. Indien op projectniveau de vooruitbetalingen de geactiveerde kosten overschrijden dan is het project per saldo opgenomen onder de vooruitontvangen termijnen kopers aan de creditzijde van de balans.

68


5.2 Onverkochte woningen De voorraad onverkochte woningen betreft opgeleverde nieuwbouwwoningen en wordt gewaardeerd tegen de bestede kosten en toegerekende kosten van het werkapparaat uit hoofde van voorbereiding, toezicht en directievoering, inclusief geactiveerde rente, dan wel lager verwachte opbrengstwaarde. 6. Voorziening verzilverd wonen Bij woningen die worden aangekocht via de constructie Verzilverd Wonen krijgen de voormalige eigenaars het recht om in de woning te blijven wonen tot het moment van overlijden of definitief vertrek. De contante waarde van dit recht wordt bij de aankoop van de woning verrekend. 7. Personeelsbeloningen/pensioenen Uitgangspunt is dat de in de verslagperiode te verwerken pensioenlast gelijk is aan de over die periode aan het pensioenfonds verschuldigde pensioenpremies. Voor zover de verschuldigde premies op balansdatum nog niet zijn voldaan, wordt hiervoor een verplichting opgenomen. Als de op balansdatum reeds betaalde premies de verschuldigde premies overtreffen, wordt een overlopende actiefpost opgenomen voor zover sprake zal zijn van terugbetaling door het fonds of van verrekening met in de toekomst verschuldigde premies. Verder wordt op balansdatum een voorziening opgenomen voor bestaande additionele verplichtingen ten opzichte van het fonds en de werknemers, indien het waarschijnlijk is dat voor de afwikkeling van die verplichtingen een uitstroom van middelen zal plaatsvinden en de omvang van de verplichtingen betrouwbaar kan worden geschat. Het al dan niet bestaan van additionele verplichtingen wordt beoordeeld aan de hand van de uitvoeringsovereenkomst met het fonds, de pensioenovereenkomst met de werknemers en andere (expliciete of impliciete) toezeggingen aan de werknemers. De voorziening wordt gewaardeerd tegen de beste schatting van de contante waarde van de bedragen die noodzakelijk zijn om de verplichtingen op balansdatum af te wikkelen. Voor een op balansdatum bestaand overschot bij het pensioenfonds wordt een vordering opgenomen als de toegelaten instelling de beschikkingsmacht heeft over dit overschot, het waarschijnlijk is dat het overschot naar de toegelaten instelling zal toevloeien en de vordering betrouwbaar kan worden vastgesteld. 8. Verkoop onroerende goederen De post verkoop onroerende zaken betreft het saldo van de behaalde verkoopopbrengst minus de gemaakte direct toerekenbare verkoopkosten en de bedrijfswaarde met betrekking tot de verkochte huurwoningen. Winsten van de verkochte huurwoningen worden verantwoord op het moment van juridische levering (passeren transportakte). De omzet van de verkochte nieuwbouwkoopwoningen wordt verantwoord bij oplevering van een (deel)project en bestaat uit de gefactureerde termijnen onder aftrek van kortingen en de over de omzet geheven omzetbelasting. 9. Wijziging in onderhanden projecten Zodra een betrouwbare schatting kan worden gemaakt van het resultaat van een onderhanden project, worden de projectopbrengsten en -kosten als opbrengsten en kosten in de winsten verliesrekening verwerkt naar rato van de verrichte prestaties per balansdatum. Onder projectopbrengsten wordt verstaan de in het contract overeengekomen opbrengsten vermeer-derd met eventuele opbrengsten op grond van meer- of minderwerk, claims en vergoedingen, indien en voor zover het waarschijnlijk is dat de opbrengsten zullen worden gerealiseerd en betrouwbaar kunnen worden bepaald. De mate waarin prestaties van een onderhanden project zijn verricht wordt bepaald aan de hand van de tot de balansdatum gemaakte projectkosten in verhouding tot de geschatte totale projectkosten. Indien het resultaat van een onderhanden project niet betrouwbaar kan worden bepaald, worden de projectopbrengsten slechts verwerkt tot het bedrag van de gemaakte projectkosten dat waarschijnlijk kan worden verhaald. Verwachte verliezen op projecten worden onmiddellijk in de winsten verliesrekening opgenomen. De wijziging in onderhanden projecten bestaat uit de opgenomen bestede kosten en resultaatverantwoording in het betreffende jaar met betrekking tot onderhanden projecten waarop in mindering, de gefactureerde termijnen van de opgeleverde onderhanden projecten zijn gebracht.

69


10. Uitbesteed werk Hieronder zijn de investeringskosten met betrekking tot de koopwoningen in uitvoering opgenomen. 11. Afschrijvingen materiële vaste activa De afschrijvingen hebben uitsluitend betrekking op de overige goederen en de activa ten dienste van de exploitatie. 12. Overige waardeveranderingen materiële vaste activa Hieronder zijn de onrendabele investeringen met betrekking tot onroerende zaken in exploitatie (aankopen en renovatie) en onroerende zaken in ontwikkeling verantwoord. 13. Lasten onderhoud Onder deze post worden alle direct aan het verslagjaar toe te rekenen kosten van onderhoud verantwoord. Van toerekenbaarheid is sprake als de daadwerkelijke werkzaamheden in het verslagjaar hebben plaatsgevonden. Het klachten- en mutatieonderhoud wordt onderscheiden in kosten van derden en eigen dienst, alsmede de kosten van het materiaalverbruik. In de winsten verliesrekening zijn de kosten van de eigen dienst opgenomen bij de kostensoort salarissen en sociale lasten. De lasten van onderhoud onderscheiden zich van activeerbare kosten door het feit dat er geen sprake is van een waardeverhoging van het actief, dan wel wettelijke vereisten. 14. Vennootschapsbelasting De belastingen over de resultaten omvatten zowel de op korte termijn te verrekenen belastingen als de latente belastingen. De op korte termijn te verrekenen belastingen is de te verwachten belastingschuld over het resultaat voor belastingen rekening houdend met fiscale faciliteiten, waaronder de vaststellingsovereenkomst (VSO) en niet-aftrekbare kosten, gebruik makend van de toepasbare belastingpercentages per balansdatum en eventuele aanpassingen van de belastingschuld met betrekking tot voorgaande jaren. Op verliezen worden belastingen in mindering gebracht, indien compensatie met in voorgaande jaren behaalde winsten mogelijk is en dit leidt tot belastingrestitutie. Tevens worden belastingen in mindering gebracht indien redelijkerwijs mag worden aangenomen dat compensatie van verliezen met toekomstige winsten mogelijk is. Latente belastingen worden berekend op basis van de belastingpercentages die naar verwachting van toepassing zijn bij de afloop van de tijdelijke verschillen en de compensabele verliezen, tegen contante waarde (disconteringsvoet voor belasting die de actuele marktrente van SWW weerspiegelt). Actieve belastinglatenties worden per iedere verslagdatum herzien en verlaagd voor zover het niet langer waarschijnlijk is dat het daarmee samenhangende belastingvoordeel zal worden gerealiseerd. 15. Mutatie actuele waarde materiële vaste activa De waardeverandering van de onroerende zaken in exploitatie wordt rechtstreeks verantwoord ten gunste of ten laste van het resultaat.

70


16. Kasstroomoverzicht Het kasstroomoverzicht is opgesteld op basis van de indirecte methode. Bij deze methode wordt het nettoresultaat aangepast voor posten van de winsten verliesrekening die geen invloed hebben op ontvangsten en uitgaven in het verslagjaar, mutaties in de balansposten en posten van de winsten verliesrekening waarvan de ontvangsten en uitgaven niet worden beschouwd als behorende tot de operationele activiteiten. De liquiditeitspositie in het kasstroomoverzicht bestaat uit de liquide middelen. In het kasstroomoverzicht wordt onderscheid gemaakt tussen operationele, investerings- en financieringsactiviteiten. De kasstromen uit hoofde van de financiering zijn gesplitst in kasstromen met betrekking tot mutaties in de hoofdsom (opgenomen onder financieringsactiviteiten) en betaalde interest (opgenomen onder operationele activiteiten). Kasstromen uit financiële afgeleide instrumenten die worden verantwoord als kostprijshedges worden in dezelfde categorie ingedeeld als de kasstromen uit de afgedekte balansposten.

71


TOELICHTING OP DE BALANS

31-12-2009

31-12-2008

ACTIVA Materiële vaste activa Onroerende en roerende zaken in exploitatie Bedrijfswaarde per 1 januari

€

222.114.116 €

243.772.284

Investeringen Overboeking naar in ontwikkeling Overboeking van in ontwikkeling Desinvesteringen Mutatie bedrijfswaarde t.g.v.d. exploitatie

-

1.382.061 -1.630.000 4.074.664 -658.089 -7.928.863

-

1.189.481 0 698.956 -516.233 -23.030.373

Bedrijfswaarde per 31 december

€

217.353.889 €

222.114.116

De boekwaarde op basis van historische kostprijs bedraagt€ 176.477.555 (2008: € 171.698.715). De herwaardering bedraagt € 42.845.174 (2008: 52.384.241) De bedrijfswaarde in het verslagjaar is afgenomen met een bedrag van€ 4.760.227. Deze mutatie in de bedrijfswaarde laat zich als volgt verklaren: Autonome waardemutatie bestaand bezit in 2009

€

2.315.574

-

3.217.896 -32.773 5.846.734 -1.228.610 -6.008.212 -10.795.600 -9.000.565

-

3.405.957 -658.089 2.747.868

Gevolgen van mutaties in de rentabiliteitswaardecorrectie

-

-823.104

Totale stijging bedrijfswaarde

€

-4.760.227

Gevolgen van aanpassingen van beleidsparameters en uitgangspunten: - in de huurprijscomponent - in de onderhoudslasten - in de levensduur - in de restwaarde - in de voorgenomen investeringen / verkopen - in de inflatie/lastenstijging Gevolgen van mutaties in het bezit - toevoeging bezit - verkocht bezit

De stijging van de levensduurcomponent met€ 5.846.734 is het gevolg van de levensduurverlenging van complexen na renovatie. De daling als gevolg van de aanpassing van de component voorgenomen investeringen / verkopen van € 6.008.212 wordt veroorzaakt door de aanpassing van het aantal ingerekende verkopen in de jaren na 2010. De daling in de component inflatie/lastenstijging van€ 10.795.612 komt met name voort uit de hogere lasten in de begroting 2010 ten opzichte van de begroting 2009. Aantal woningen bestemd voor de verkoop bedraagt in totaal 299, waarvan 175 onder koopgarant. Aantal woningen welke binnen 5 jaar verwacht worden te verkocht bedraagt: 39, waarvan 23 onder koopgarant. Verwachte opbrengstwaarde van deze woningen€ 6.800.000. (uitgaande van een kortingspercentage van 25 % in verband met verkoop onder koopgarant) Bovengenoemde aantallen en bedragen zijn exclusief de 23 woningen in het complex Vierwoudstedenmeer die verantwoord zijn onder "Voorraad onverkochte woningen". De woningen en woongebouwen zijn op uitgebreide voorwaarden verzekerd. De verzekerde waarde voor het totale bezit is op 1 januari 2010€ 436.268.260

72



31-12-2009

31-12-2008

Toelichting historische kostprijs Woningen en woongebouwen en onroerende goederen niet zijnde woningen Aanschafwaarde per 1 januari: Afschrijvingen t/m vorig boekjaar

€ -

205.654.239 € 33.955.524 -

204.154.317 31.034.830

Boekwaarde per 1 januari

€

171.698.715 €

173.119.487

Bij: Overboeking onroerende en roerende zaken in ontwikkeling Bij: Geriefsverbeteringen Bij: Aankoop woningen Af: Afschrijvingen Af: Desinvesteringen Af: Correctie op vorige afschrijvingen

-

7.001.049 477.065 904.996 3.394.319 298.157 -88.206

-

1.038.547 764.595 424.886 3.246.796 728.106 -326.102

Boekwaarde per 31 december

€

176.477.555 €

171.698.715

Aanschafwaarde 31 december Afschrijvingen t/m het boekjaar

€ -

213.739.192 € 37.261.637 -

205.654.239 33.955.524


€

176.477.555 €

171.698.715

Overige goederen Aanschafwaarde per 1 januari Afschrijvingen t/m vorig boekjaar Boekwaarde per 1 januari

€ €

69.383 € 41.333 28.050 €

69.383 38.226 31.157

Af: Afschrijvingen

€

3.260 €

3.107

Aanschafwaarde per 31 december Afschrijvingen t/m het boekjaar

€ -

69.383 € 44.593 -

69.383 41.333


€

24.790 €

28.050

217.378.679 €

222.142.166

Onder de overige goederen zijn de investeringen van de warmteverdelers opgenomen.

Totaal onroerende en roerende zaken in exploitatie

€

73



31-12-2009

31-12-2008

Onroerende en roerende zaken in ontwikkeling Het verloop in 2009 is als volgt weer te geven: Boekwaarde per 1 januari

€ -

10.274.882 € -5.921.767

4.100.042 -2.344.632

Saldo boekwaarde per 1 januari

€

4.353.115 €

1.755.410

Mutaties: Investeringen Waardevermindering onrendabel Overboeking naar in exploitatie

€ -

11.357.975 € -10.179.250 -4.074.664 -

7.213.386 -3.916.726 -698.956

Totaal mutaties

€

-2.895.939 €

2.597.704

€ -

15.123.964 € -13.666.778 -

10.274.882 -5.921.767

€

1.457.186 €

4.353.115

€ €

6.660.708 € -5.203.522 1.457.186 €

5.629.236 -1.276.121 4.353.115

€ -

1.043.631 2.795.675 0 0 23.857 235.561 67.504 1.106.375 1.531.445 39.031 8.219 97.242 0 36.293 121.110 2.790.208 97.574 73.449 146.872 11.033 70.766 21.358 33.736 1.573 17.156 3.218.033 51.658 2.847 12.694 11.878

-

1.043.631 1.672.089 1.996.945 398.937 7.218 226.151 57.630 6.403 4.302 22.699 8.219 96.430 38.360 4.734 102.281 42.083 12.686 42.010 42.943 11.033 70.766 14.218 0 0 0 0 0 0 0 0

€

13.666.778 €

5.921.767


Aanschafwaarde Waardevermindering

Aanschafwaarde Waardevermindering

Saldo boekwaarde 31 december Waarvan opgenomen onder: Onroerende goederen in ontwikkeling Voorziening onrendabele investering nieuwbouw

De voorziening bestaat uit de volgende projecten: Project Nieuwbouw Kallahof 1110 Project Nieuwbouw complex 1055 Project Herstructurering complex 1063 Project Nieuwbouw Waterrijk 1109 Project van Damstraat 1 1409 Project Nieuwbouw Nieuw Breedijk 1469 Project Bloklanden 1594 Project Hofland Oost fase 4 1451 Project Hofland Oost fase 5 1446 Project Miep Giesstraat 1593 Project Lieve Vrouwengracht 1447 Project Pius X 1092 Project Korte Linschoten 1468 Project Luifels Molenvlietbrink 1976 Project Naaldwijkstraat/v. Zuilenstraat 1405 Project Iris/Chrysantstraat 1310 Project Weidebloemenlaan/Akkerwindeveld/Kamilleveld 1388 Project Hobbemastraat 1075 Project nieuwbouw Starterswoningen Zegveld 1139 Project haalbaarheid Eikenlaan 1313 Project haalbaarheid Meidoornstraat/Hazelaarstraat 1317/1318 Project diverse complexen Bloemen- en bomenkwartier 1319 Project Rembrandtlaan 22 1053 Project Israelslaan 1068 Project Korenbloemstraat/Kromwijkerkade 1304 Project Heeren van Woerden 1320 Project Poorterstraat 1408 Project Anne Franklaan 1424 Project Havenstraat 1958 Project Voorvliet 1470

74

€ -



31-12-2009

31-12-2008

Onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie Aanschafwaarde per 1 januari Afschrijvingen t/m vorig boekjaar Boekwaarde per 1 januari

€ €

6.147.552 € 2.221.034 3.926.519 €

6.098.664 1.915.858 4.182.806

Bij: Investeringen Af: Afschrijvingen Af: Desinvesteringen Af: Correctie op vorige afschrijvingen

€ -

173.091 200.192 0 0

€ -

48.888 305.175 0 0

Aanschafwaarde per 31 december Afschrijvingen t/m het boekjaar

€ -

6.320.643 € 2.421.226 -

6.147.552 2.221.034


€

3.899.417 €

3.926.519

Vervoermiddelen Kantoorinventaris ICT projecten

€ -

1.268 13.084 158.739

Totaal

€

173.091

Onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie

€

3.899.417 €

3.926.519

Boekwaarde per 1 januari

€

322.500 €

0

Verkopen (75% van de marktwaarde) Waardeveranderingen

€ -

1.229.000 € -9.514 -

322.500 0


€

1.541.986 €

322.500

Onroerende zaken verkocht onder voorwaarden

€

1.541.986 €

322.500

Het saldo investeringen betreft:

Onroerende zaken verkocht onder voorwaarden

Aantal woningen verkocht onder voorwaarden: 8 (2008: 2)

75



31-12-2009

31-12-2008

Financiële vaste activa Te vorderen BWS-subsidies Saldo 1 januari

€

1.525.054 €

1.718.184

Bij: rente Af : Rente correctie 2004 t/m 2008 Af : afkoop subsidie Montfoort Af : ontvangen bijdrage

-

75.387 163.721 417.204 297.721

-

104.591 0 0 297.721

Saldo 31 december

€

721.795 €

1.525.054

- "Afbouw Molenvliet", 50 woningen (complex 1387) - Groenendaal ,10 woningen (complex 1030) - Lagenbroek, Zegveld, 12 woningen (complex 1138) - Minkemalaan, 36 woningen (complex 1101) - Stockholmlaan/Dublinlaan, 36 woningen (complex 1102) - Berlengakade/Ibizakade, 38 woningen (complex 1103) - Terschellingkade, 20 woningen (complex 1104) - T. Oversteegenstraat, Montfoort, 36 woningen (complex 1401) - M. Giesstraat, Montfoort, 10 woningen (complex 1401) - M. Giesstraat, Montfoort, 16 woningen (complex 1401) - H. Schaftstraat, Montfoort, 17 woningen (complex 1402) - Het Jaagpad, Linschoten, 10 woningen (complex 1460)

€ -

299.384 25.273 6.698 90.984 3.986 193.583 101.887 0 0 0 0 0

€ -

348.856 33.040 11.843 118.942 20.096 225.312 118.586 313.294 91.812 42.040 167.217 34.016

Totaal

€

721.795 €

1.525.054

€

49.725 €

49.725

Het kortlopende deel bedraagt € 148.771. Saldo te vorderen BWS-subsidies betreft:

Deelnemingen - Verkrijgingsprijs deelnemingen Woningnet

Het kapitaal 5000 x € 13,26 = € 66.300 is voor 75% volgestort € 49.725. Het bedrag € 16.575 kan eventueel worden opgeëist.

76



31-12-2009

31-12-2008

VLOTTENDE ACTIVA Voorraden Onverkochte woningen Onverkochte woningen Cumulatieve waardevermindering

€ -

4.351.975 € 391.044 -

0 0


€

3.960.931 €

0

De onverkochte woningen betreffen 23 appartementen Vierwoudstedenmeer.

Vorderingen Huurdebiteuren Achterstand

Aantal 2009

Aantal 2008

76 25 12 4 3 4

79 19 7 6 3 7

€ -

124

121

€

0 - 1 maand 1 - 2 maanden 2 - 3 maanden 3 - 4 maanden 4 - 5 maanden >5 maanden Betalingsregelingen Totaal

Bedrag

Bedrag

17.326 22.724 12.466 7.134 6.143 21.746 18.442 105.981

€ €

19.714 18.039 9.334 9.984 6.275 24.740 12.875 100.961

Overige vorderingen Geparkeerde huurders inzake schuldsanering

-

16.810 79.197 -

6.529 92.123

Totaal vordering huidige huurders

€

201.988 €

199.614

Vorderingen op vertrokken huurders

-

103.015 -

106.245

Totaal huurdebiteuren

€

305.003 €

305.858

Voorziening voor risico van oninbaarheid

-

148.742 -

159.000

Totaal huurdebiteuren

€

156.261 €

146.858

Stand per 1 januari Af: afboekingen Bij: dotatie

€ -

159.000 € 61.420 51.162 -

205.000 102.583 56.583

Stand per 31 december

€

148.742 €

159.000

Verloop voorziening voor risico van oninbaarheid:

De totale huurachterstand inclusief de vorderingen op vertrokken huurders bedraagt 1,17 % van de bruto jaarhuur (2008: 1,20 %). De huurachterstand van de huidige huurders beloopt 0,77 % van de bruto jaarhuur (2008: 0,79 %). De vorderingen op de geparkeerde huurders inzake schuldsanering hebben een langlopend karakter en kunnen derhalve niet binnen 1 jaar worden geïnd.

77



31-12-2009

31-12-2008

Gemeenten Diverse woningen (bijdrage woningaanpassing) Gemeente Montfoort (rente afkoopsom BWS subsidie 2009) Gemeente Montfoort (verkoopkosten koopgarantwoningen) Gemeente Woerden (jaarlijkse bijdragen) Gemeente Woerden (tuinonderhoud complex 1310) Gemeente Woerden (tuinonderhoud complex 1075)

€ -

5.228 21.114 66.845 0 0 0

€ -

6.852 0 0 1.478 157 33

Totaal

€

93.187 €

8.519

SPW afrekening pensioenfonds BTW 4e kwartaal 2009 Terug te vorderen belasting vennootschapsbelasting Latente belastingvordering

-

0 28.983 0 0

-

6.396 0 5.895 575.944

Totaal

€

28.983 €

588.235

Belastingen en premies sociale verzekering

De latente belastingvordering, die niet tot waardering is gebracht bedraagt nominaal EUR 109 Miljoen. Overige vorderingen Voorfinanciering project Kallahof Debiteuren BRU Rekening courant Woningbouwstichting Kamerik Renteloos voorschot P.C. Renteloos voorschot fiets St.Urgentieverlening West-Utrecht Westhoek Wonen Overige vorderingen Doorberekend schades Doorberekend energieverbruik Verkoop woningen

€ -

518.919 0 99.638 4.362 1.982 11.399 15.815 5.423 0 5.970 0

€ -

1.568.517 0 0 4.862 1.300 23.802 15.252 25.751 690 7.929 287.234

Totaal

€

663.508 €

1.935.338

Vooruitbetaalde kosten Te verrekenen leveringen en diensten Te specificeren kosten Geriefsverbeteringen Woningverbeteringen (WMO) Aankoop woning Waterrijk De Andere Beweging VVE Brede School Vooruitbetaalde kosten m.b.t. verkoop woningen Diversen

€ -

43.199 63.573 367.548 20.163 4.756 0 0 0 0 43.710 9.210

€ -

89.840 36.415 401.612 153.929 6.087 226.350 59 11.330 52.147 0 13.039

Totaal

€

552.159 €

990.807

Overlopende activa

78


TOELICHTING OP DE BALANS Specificatie te verrekenen leveringen en diensten

31-12-2009 Te restitueren Te ontvangen aan bewoners van bewoners

31-12-2008

Exploitatie * 2009

Schoonmaakkosten Onderhoud tuinen Servicekosten Telefonisch alarm/lift etc.

22.176 11.467 158.520 50.657

7.733 3.850 47.106 4.884

€ -

14.443 7.617 111.414 45.773

Totaal te verrekenen met de bewoners

242.820

63.573 €

179.247

* In de exploitatiecijfers 2009 zijn ook de te verrekenen bedragen over voorgaande jaren begrepen. Liquide middelen Direct opvraagbaar: Kas Postbank Fortis Bank

€ -

3.385 € 22.925 7.231 -

2.422 38.266 64.465

Totaal

€

33.541 €

105.153

79



31-12-2009

31-12-2008

PASSIVA EIGEN VERMOGEN

Overige reserves

Resultaat boekjaar



Stand per 1 januari

121.854.883

-20.119.921 €

101.734.962 €

121.854.883

Overboeking resultaat voorgaand boekjaar Resultaat boekjaar

-20.119.921

20.119.921 -17.212.610 -

0-17.212.610 -

0 -20.119.921

Eigen vermogen per 31 december 2008

101.734.962

-17.212.610 €

84.522.352 €

101.734.962

€

5.203.522 €

1.276.121

VOORZIENINGEN Voorziening onrendabele investeringen nieuwbouw Boekwaarde per 31 december

Voor de verdere toelichting wordt verwezen naar onroerende en roerende zaken in ontwikkeling. Voorziening verzilverd wonen Boekwaarde per 31 december

€

80

116.730 €

119.199



31-12-2009

31-12-2008

LANGLOPENDE SCHULDEN

Leningen Hoofdsom per 1 januari Afgelost t/m vorig boekjaar Afgeschreven klim t/m vorig boekjaar Saldo 1 januari

€ €

132.505.979 8.166.733 -1.339.851 122.999.395

€ €

135.893.940 8.978.517 -113.061 126.802.362

Bij: Nieuwe leningen Bij: Bijgeschreven klim in het boekjaar Af : Aflossingen klimleningen in het boekjaar Af : Aflossingen overige leningen in het boekjaar

€ -

15.000.000 0 2.179.214 4.530.596

€ -

5.000.000 0 1.226.790 7.576.176

Saldo 31 december

€

131.289.585 €

122.999.395

Specificatie van de nog niet verstreken gedeelten van looptijden van de leningen tevens naar rentepercentage (schuldrest x 1.000,00). RESTANT LOOPTIJD minder dan 5 jaar meer dan 5 jaar

TOTAAL minder dan 4 % tussen 4 en 6% tussen 6 en 8% Totaal

42.293 88.526 471

14.679 26.328 471

27.614 62.198 0

131.290

41.478

89.812

De gemiddelde rente bedraagt 4,17%. (2008: 4,59%) In 2007 is er een roll-overlening aangetrokken met een looptijd van 8 1/2 jaar. Het maximum bedrag van deze lening bedraagt 5.000.000, eind 2009 is een bedrag van 5.000.000 opgenomen. In totaal zal in 2010 € 6.564.179 worden afgelost. Hierbij kan het volgende onderscheid worden gemaakt: * algehele contractuele aflossing * extra (vervroegde) algehele aflossing * reguliere contractuele aflossing

5.131.261 0 1.432.918

Totaal aflossing in 2010

6.564.179

Verplichting verkoop onder voorwaarden Boekwaarde per 1 januari

€

322.500 €

0

Verkopen (75% van de marktwaarde) Waardeveranderingen

€ -

1.229.000 € -9.514 -

322.500 0


€

1.541.986 €

322.500

Verplichting verkoop onder voorwaarden

€

1.541.986 €

322.500

81



31-12-2009

31-12-2008

KORTLOPENDE SCHULDEN Schulden aan kredietinstellingen Rekening-courant Rabobank

€

6.390.631 €

4.750.422

SWW heeft kredietfaciliteit tot een bedrag van € 12.000.000. Schulden aan gemeenten Rente en aflossing Complex 920 (HWW10777) Rente en aflossing Complex 918 Rente en aflossing (HWWE 15769) Gemeente Montfoort (ten onrechte ontvangen BWS subsidie)

€ -

5.578 4.833 1.631 8.200

€ -

5.578 4.833 1.631 0

Totaal

€

20.242 €

12.042

€

1.998.598 €

2.123.490

SPW afrekening pensioenfonds Stichting VUT, afrekening Te betalen vennootschapsbelasting Latente vennootschapsbelasting Afrekening loonheffing etc. BTW december 2008

€ -

3.434 748 297.813 176.636 98.889 0

€ -

0 913 0 0 94.361 256.629

Totaal

€

577.520 €

351.903

Schulden aan leveranciers Diverse crediteuren Belastingen en premies sociale verzekering

82



31-12-2009

31-12-2008

Overige schulden Sleutels algemene ruimte Toezegging bruidschat VvE's Rekening courant Woningbouwstichting Kamerik Diversen

€ -

0 553.367 0 0

€ -

8.367 0 95.247 10.673

Totaal

€

553.367 €

114.287

Overlopende passiva -Niet vervallen rente leningen -Nog te betalen bedragen opgeleverde projecten -Saldo vakantiedagen -Vooruitontvangen huur -Te verrekenen leveringen en diensten -Personeelspot -Diversen

€ -

2.881.903 0 103.734 249.595 242.820 927 47.368

€ -

2.802.670 161.910 125.992 205.573 217.339 495 51.810

Totaal

€

3.526.347 €

3.565.788

Niet vervallen rente leningen Betreft de rente over opgenomen geldleningen vanaf de vervaldatum t/m eind 2009, welke verschuldigd, doch niet invorderbaar is. Vooruitontvangen huur Het totaal bedrag vooruitontvangen huur is in overeenstemming met de saldolijst huurdebiteuren per 31 december. Te verrekenen leveringen en diensten De specificatie van dit bedrag is opgenomen in de toelichting op "Overlopende Activa" Diversen Raming nog te betalen accountantskosten Te verrekenen salarissen Deloitte Ernst & Young Wortell SG| Automatsering bv Inhuurkrachten KPN korting mobile telefonie 2010 Diversen

€ -

14.250 831 0 0 0 0 12.125 12.438 7.724

€ -

25.000 939 1.033 4.000 6.000 3.162 0 0 11.676

Totaal

€

47.368 €

51.810

83


Financiële instrumenten Algemeen De toegelaten instelling maakt in de normale bedrijfsuitoefening gebruik van uiteenlopende financiële instrumenten die de toegelaten instelling blootstellen aan markt- en/of kredietrisico’s. Het betreft financiële instrumenten die in de balans zijn opgenomen en interest derivaten om toekomstige kasstromen af te dekken. De toegelaten instelling handelt niet in deze financiële derivaten en heeft procedures en gedragslijnen om de omvang van het kredietrisico bij elke tegenpartij of markt te beperken. Bij het niet-nakomen door een tegenpartij van aan de toegelaten instelling verschuldigde betalingen blijven eventuele daaruit voortvloeiende verliezen beperkt tot de marktwaarde van de desbetreffende instrumenten. De contractwaarde of fictieve hoofdsommen van de financiële instrumenten zijn slechts een indicatie van de mate waarin van dergelijke financiële instrumenten gebruik wordt gemaakt en niet van het bedrag van de krediet- of marktrisico’s. Marktwaarde De marktwaarde van de meeste in de balans verantwoorde financiële instrumenten, waaronder vorderingen, effecten, liquide middelen en schulden, benadert de boekwaarde ervan (tijdelijke verschillen tussen de gehanteerde disconteringsvoet en de actuele marktrente worden door middel van een rentabiliteitswaardecorrectie meegenomen bij de bepaling van de bedrijfswaarde van de onroerende zaken in exploitatie). De toegelaten instelling beheerst het marktrisico op effecten door stratificatie aan te brengen in de portefeuille en limieten te stellen. Renterisico De toegelaten instelling loopt renterisico over de rentedragende vorderingen en schulden. Voor vorderingen en schulden met variabele renteafspraken loopt de toegelaten instelling risico ten aanzien van de toekomstige kasstromen, met betrekking tot vastrentende vorderingen en schulden loopt de toegelaten instelling risico’s over de marktwaarde. Met betrekking tot bepaalde variabel rentende schulden heeft de toegelaten instelling interest derivaten afgesloten, waarbij de variabele rente wordt omgezet naar een vaste rente. Kredietrisico De toegelaten instelling heeft geen significante concentraties van kredietrisico. De toegelaten instelling maakt gebruik van meerdere banken om over meerdere kredietfaciliteiten te kunnen beschikken. Valutarisico De toegelaten instelling is alleen werkzaam in Nederland en loopt geen valutarisico’s.

84



31-12-2009

31-12-2008

Niet in de balans opgenomen verplichtingen Obligo Waarborgfonds Sociale Woningbouw

€

4.892.154 €

4.652.009

€

8.045.230 €

5.842.248

Restant verplichting autoleasecontract. Het maandelijks leasebedrag bedraagt€ 5.669. Aangegane verplichting uit projecten.

SWW draagt volgens de samenwerkingsovereenkomst hoofdelijke aansprakelijkheid voor de projecten Waterrijk, Kallahof en Corporatie Hotel opgenomen in de combinatie.

Garantstelling DIGH SWW staat garant voor de aflossing van een lening groot€ 901.528 verstrekt door Stichting Dutch International Guarantees Housing (DIGH). Het betreft een lening voor een sociaal woningbouwproject in Roemenië. Interest derivaten In 2008 heeft SWW renterisico's afgedekt door 2 payerswaps voor in totaal EUR 10 miljoen. De samenstelling is als volgt:

Bedrag 5.000.000 5.000.000

Vast renteperc. 4,469% 4,469%

Variabel renteperc. Startdatum Einddatum 3-mnds Euribor 2-4-2009 2-4-2018 3-mnds Euribor 5-11-2009 5-11-2018

Hedging heeft in 2009 plaatsgevonden. De reële waarde van de 2 payerswaps per 31 december 2009 bedraagt EUR 754.602 negatief.

85


86


TOELICHTING OP DE WINST- EN VERLIESREKENING

2009

2008

BEDRIJFSOPBRENGSTEN Huren Woningen en woongebouwen Onroerende goederen, niet zijnde woningen

€ -

24.869.397 € 323.127 -

24.228.871 315.405

Sub-totaal

€

25.192.524 €

24.544.275

Af: huurderving

-

378.611 -

196.592

Sub-totaal

€

378.611 €

196.592

Totaal

€

24.813.913 €

24.347.683

De stijging per saldo van de huuropbrengst 2009 ten opzichte van 2008 is als volgt te verklaren. - Periodieke huurverhogingen per 1 juli 2009 van gemiddeld 2,5% (2008: 1,6%). - Geriefsverbeteringen: cv-installaties warmwatervoorzieningen overige verbeteringskosten (douches,vliezotrappen etc.) Tevens is de huuropbrengst van een aantal complexen gedaald door de verkoop van woningen.

Vergoedingen Overige goederen, leveringen en diensten

€

845.124 €

847.557

Sub-totaal

€

845.124 €

847.557

Af: derving wegens leegstand restituties/verrekeningen

€ -

0€ 21.379 -

25 18.685

Sub-totaal

€

21.379 €

18.710

Totaal

€

823.745 €

828.847

Bijdrage woningaanpassingen

€

0€

1.478

Totaal

€

0€

1.478

Overheidsbijdragen

87



2009

2008

Verkoop onroerende goederen Brutoverkoopopbrengst Af: Bedrijfswaarde

€ -

404.441 € -138.934 -

586.527 -401.669

Sub-totaal

€

265.507 €

184.858

Verkoopwaarde (75% van de marktwaarde) Af: Kosten/verrekeningen verkoop

€ -

1.229.000 € 11.400 -

322.500 915

Brutoverkoopopbrengst Af: Bedrijfswaarde

€ -

1.217.600 € -519.155 -

321.585 -114.563

Sub-totaal

€

698.445 €

207.022

Brutoverkoopopbrengst Nagekomen verkoopkosten 't Gilde

€ -

0€ -39.582 -

6.391.215 0

Sub-totaal

€

-39.582 €

6.391.215

Totaal

€

924.370 €

6.783.095

Geactiveerde kosten Verantwoord resultaat Opgeleverd project

€ -

0€ 00-

2.983.929 1.899.229 -6.391.215

Totaal

€

0€

-1.508.057

Geactiveerde productie eigen bedrijf

€

335.580 €

156.068

Verkoop onder voorwaarden

Verkoop opgeleverde nieuwbouwprojecten

Wijziging in onderhanden projecten

88



2009

2008

Overige bedrijfsopbrengsten Administratiekosten stook-/servicekosten Doorbel.loonkosten naar leefbaarheid Vergoeding incassokosten/huurcontract Vergoeding inschrijvingen etc. Vergoeding overige administratiekosten Bijdrage gemeente WMO Werken voor derden Doorberekening klussendienst Doorberekening projecten Bijdrage Woningbouwstichting Kamerik Bijdrage Verenigingen van Eigenaren Afboeking servicekosten Te verrekenen met huurders Telfort (opstelpunt Tournoysveld) Dutchview (gebruik dak Tournoysveld) KPN (opstelpunt v. Slingelandtlanen) KPN (opstelpunt H. Schaftstraat) Calmax bv T-Mobile (IJsseloord) Huur en beheer wijkposten Overige baten Nagekomen baten Niet complexgebonden bedrijfsopbrengsten

€ -

13.997 200.008 19.315 31.966 1.460 5.512 105.611 53.970 108.753 254.124 28.031 16.900 1.677 0 1.785 4.008 955 492 3.912 92 37 6.500 48

€ -

13.668 26.275 20.172 45.892 0 5.760 78.567 28.320 209.749 218.265 20.456 34.065 0 398 1.785 338 948 610 3.816 0 8 1.147 26.388

Totaal

€

859.153 €

736.627

Woonschakel, liquidatieuitkering Overige baten

-

048 -

23.937 2.451

Totaal

€

48 €

26.388

Het saldo niet complexgebonden bedrijfsopbrengsten betreft:

89



2009

2008

BEDRIJFSLASTEN Uitbesteed werk

€

0€

2.983.929

Activa ten dienste van leveringen en diensten Activa ten dienste van de exploitatie

€ -

3.259 € 200.192 -

3.107 305.175

Totaal

€

203.451 €

308.282

Afschrijvingen op materiële vaste activa

Overige waardeveranderingen materiële vaste activa Project Nieuwbouw Kallahof 1110 Project Nieuwbouw complex 1055 Project Herstructurering complex 1063 Project van Damstraat 1 1409 Project Nieuwbouw Nieuw Breedijk 1469 Project Bloklanden 1594 Project Hofland Oost fase 4 1451 Project Hofland Oost fase 5 1446 Project Miep Giesstraat 1593 Project Lieve Vrouwengracht 1447 Project Pius X 1092 Project Korte Linschoten 1468 Project Luifels Molenvlietbrink 1976 Project Naaldwijkstraat/v. Zuilenstraat 1405 Project Iris/Chrysantstraat 1310 Project Weidebloemenlaan/Akkerwindeveld/Kamilleveld 1388 Project Hobbemastraat 1075 Project nieuwbouw Starterswoningen Zegveld 1139 Project haalbaarheid Eikenlaan 1313 Project haalbaarheid Meidoornstraat/Hazelaarstraat 1317/1318 Project diverse complexen Bloemen- en bomenkwartier 1319 Project Stichting Betaalbaar wonen Montfoort 1450 Project Rembrandtlaan 22 1053 Project Israelslaan 1068 Project Korenbloemstraat/Kromwijkerkade 1304 Project Heeren van Woerden 1320 Project Poorterstraat 1408 Project Anne Franklaan 1424 Project Havenstraat 1958 Project Voorvliet 1470

€ -

0 1.123.586 0 16.639 9.410 9.874 1.099.972 1.527.143 16.331 0 812 0 31.558 18.829 2.748.125 84.888 31.439 103.929 0 0 7.140 0 33.736 1.573 17.156 3.218.033 51.658 2.847 12.694 11.878

€ -

1.043.631 377.615 1.873.085 7.218 38.380 57.630 0 8.605 22.699 8.219 96.430 38.360 4.734 102.281 42.083 12.686 42.010 42.943 11.033 70.766 14.218 2.100 0 0 0 0 0 0 0 0

Totaal

€

10.179.250 €

3.916.726

Lonen en salarissen Aantal personeelsleden in fte. ultimo 2009: 49,3 (2008: 51,3) Bruto lonen en salarissen Ontvangen ziekengeld

€ -

2.348.304 € 31.629 -

2.462.587 92.481

Totaal

€

2.316.675 €

2.370.106

De honorering van de directeur/bestuurder bedraagt € 97.671 (2008: € 95.691) Overige vergoedingen € 1.667 (2008: € 862). De pensioenlast bedraagt € 13.194 (2008: € 12.237) en de overige pensioenlasten € 4.522 (2008: 4.833) De totale socialelast bedraagt € 4.338 (2008: € 4.310). De cataloguswaarde van de bedrijfsauto bedraagt € 45.482.

90



2009

2008

Sociale lasten Premies bedrijfsvereniging

€

288.670 €

289.676

Totaal

€

288.670 €

289.676

Pensioenpremie

€

483.578 €

437.153

Totaal

€

483.578 €

437.153

Pensioenlasten

Lasten onderhoud Woningen Dagelijksonderhoud Niet-planmatig onderhoud (verzekeringen) Planmatig onderhoud Vooruitbetaalde kosten Planmatig onderhoud (bruidschat VvE's) Projectmatig onderhoud

€ -

3.687.257 10.838 3.921.000 553.367 1.944.552

€ -

2.115.935 5.983 3.241.220 0 1.700.326

Sub-totaal

€

10.117.014 €

7.063.464

Garages etc. Dagelijksonderhoud Niet-planmatig onderhoud (verzekeringen) Planmatig onderhoud Projectmatig onderhoud

€ -

14.382 € 1.186 00-

7.444 472 471 108.812

Sub-totaal

€

15.568 €

117.199

Totaal

€

10.132.582 €

7.180.663

91



2009

2008

Bijzondere waardevermindering van vlottende activa Project 23 appartementen Vierwoudstedenmeer

€

391.044 €

0

Totaal

€

391.044 €

0

Overige bedrijfslasten Overige personeelskosten € 1.384.953 Bestuurskosten 42.166 (waarvan € 28.000 vergoeding commissarissen en € 5.000 onkostenvergoeding commissarissen) Huisvestingskosten 178.700 Algemenekosten 640.142 Overige beheerskosten 897.756 Belastingen 1.016.431 Verzekeringen 122.048 Contributies 48.276 Woonomgeving/Leefbaarheid 529.648 CFV Projectsteun Wijkenaanpak 275.650 Beheerkosten VvE's 20.681 Kosten leveringen en diensten 825.141 Te verrekenen met huurders 0 Dotatie voorziening dubieuze debiteuren 51.162 Overige lasten 41.713 Nagekomen lasten 53 Niet complexgebonden bedrijfslasten 56.785

€ -

1.106.405 83.547

-

172.534 579.392 959.172 1.010.056 140.725 42.912 271.650 287.378 0 765.910 61.973 56.583 98.113 11.832 49.918

€

6.131.305 €

5.698.098

Kosten tijdelijk personeel Kosten aantrekken personeel Overige personeelskosten

€ -

958.224 € 31.263 395.466 -

631.678 86.232 388.495

Totaal

€

Totaal Het saldo overige personeelskosten betreft:

1.384.953

1.106.405

Het saldo algemene kosten betreft: Kosten automatisering Kantoorkosten

€ -

269.683 € 370.459 -

260.429 318.963

Totaal

€

640.142 €

579.392

92



2009

2008

Honoraria accountants De volgende honoraria van KPMG accountants en overige KPMG entiteiten zijn ten laste gebracht van SWW (en haar dochtermaatschappijen en andere maatschappijen die zij consolideert), een en ander bedoeld in artikel :382 a BW.

Onderzoek van de jaarrekening Andere controle opdrachten Adviesdiensten op fiscaal terrein Andere niet controlediensten

Onderzoek van de jaarrekening Andere controle opdrachten Adviesdiensten op fiscaal terrein Andere niet controlediensten

KPMG accountants 2009 29.901 1.845 0 0 31.746

Overig KPMG netwerk 2009 0 0 0 0 0

Totaal KPMG 2009 29.901 1.845 0 0 31.746

KPMG accountants 2008 22.312 0 0 0 22.312

Overig KPMG netwerk 2008 0 0 0 0 0

Totaal KPMG 2008 22.312 0 0 0 22.312

Het saldo overige beheerskosten betreft: Huurdersbelangenvereniging Informatie huurders Geschillencommissie Bewonerscommissies Huur en beheer wijkposten Overige bewonersactiviteiten Klussendienst Communicatie De Andere beweging Kosten regionale Woonruimteverdeling Externe controle Externe adviezen Giften / representatie Kosten R.W.U.W. KWH-label Overige kosten Externe ondersteuning projectontwikkeling Externe ondersteuning werkprocessen Externe ondersteuning beleidsontwikkeling

€ -

25.338 51.339 804 18.868 0 143 100.882 14.847 5.786 48.567 18.298 20.846 21.495 14.211 60.710 0 22.178 77.770 395.674

€ -

34.261 30.224 3.100 3.511 17.971 0 84.874 9.261 0 79.075 22.610 45.106 14.034 10.301 37.894 16.900 17.612 160.512 371.927

Totaal

€

897.756 €

959.172

Kosten Wonen en Zorg Afboeking project containerwoningen Afboeking project Korte Linschoten Overige lasten

-

1.475 5.647 39.568 10.095

-

41.191 0 0 8.727

Totaal

€

56.785 €

49.918

Het saldo niet complexgebonden bedrijfslasten betreft:

93


OVERZICHT RENTE RESULTAAT

2009

2008

Rentebaten Rente rekening courant en liquide middelen Rente te vorderen subsidie BWS Rente derivaten Overige rentebaten

€ -

881 75.387 48.345 4.550

€ -

32.741 104.591 0 10.870

Totaal

€

129.163 €

148.202

Rentelasten Rente leningen Rente rekening courant en liquide middelen Rente correctie te vorderen subsidie BWS 2004 t/m 2008 Rente derivaten Overige rentelasten

€ -

5.527.977 86.676 163.721 201.726 6.728

€ -

5.865.380 38.925 0 0 14.772

Totaal

€

5.986.828 €

5.919.078

Jaarresultaat voor belastingen Fiscaal afwijkende waarderingen/niet aftrekbare kosten Belastbaar resultaat

€ €

-16.156.322 € 18.536.357 2.380.035 €

-20.640.141 25.468.362 4.828.221

Belastinglast huidig boekjaar Mutatie latente belastingen

-

-606.909 -449.379 -

-1.207.055 1.727.275

Totaal belastingen

€

-1.056.288 €

520.220

€

7.928.863 €

23.030.373

Belastingbaten

Mutatie actuele waarde materiële vaste activa Woningen en woongebouwen Saldo mutatie actuele waarde Het saldo mutatie actuele waarde betreft: Bedrijfswaarde 01-01-2009 Bedrijfswaarde 31-12-2009 Investeringen Waardevermindering onrendabel Overboeking van in ontwikkeling Overboeking naar in ontwikkeling Verkopen

€ € -

222.114.116 217.353.889 -4.760.227 -1.382.061 0 -4.074.664 1.630.000 658.089

Totaal

€

-7.928.863

94


OVERIGE GEGEVENS Statutaire bepaling inzake resultaatverdeling Artikel 6 lid 2 van de statuten alsvolgt: ''De stichting bestemd haar batig saldi uitsluitend ten behoeve van haar werkzaamheden in het belang van de volkshuisvesting." Voorstel resultaatverdeling Vooruitlopend op de vaststelling van de jaarrekening door de Raad van Commissarissen wordt voorgesteld het resultaat over 2009 ad EUR -17.212.610 te onttrekken aan de overige reserves. Het resultaat over 2008 is opgenomen in de post resultaat boekjaar in het eigen vermogen.

95


96

SWW Volkshuisvestingsverslag 2009

Recommend Documents