Wat gaan we doen ?
Succesvol beleggen met BeursBulletin door
Harm van Wijk
10 april 2010 HCC Culemborg
• Wat is BeursBulletin • Hoe succesvol beleggen? beleggen? • Resultaten BeursBulletin • Spreiding • Hoe transacties uitvoeren • Demonstratie / vragen
1
2
BeursBulletin in de praktijk
BeursBulletin in de praktijk 1. Wij analyseren de markt middels systeem 2. U ontvangt concrete aankooptips via sms, ee-mail en website 3. U legt deze order in bij uw bank of broker 4. Wij bewaken uw positie
1. Educatie en informatie middels gratis website, gratis weekblad en gratis cursussen 2. Concrete en winstgevende adviezen: adviezen: 10 modelportefeuilles 3. Samenwerking met Citi, ABN Amro, RBS, SNS Bank, Alex, BinckBank, TIG Investments, Invision Investments, Kairos Asset Management, BeursBox, BeursBox, Optiespecialist, Optiespecialist, Beursplaza, Beursplaza, Today’ Today’s Beheer, Beheer, Intereffekt, ActivePlus, ActivePlus, TijdBeursMedia, TijdBeursMedia, Belegger.nl, Belegger.nl, IEX, Beurs.nl, Beurs.nl, Blikopdebeurs, Blikopdebeurs, etc.
5. Wordt het koersdoel of stopstop-loss bereikt? 6. U krijgt een sms en ee-mail met verkooptip 7. U voert deze zelf uit bij uw bank of broker 3
4
Sparen of beleggen? • • • •
Sparen of beleggen?
Laatste gouden tientje 1933 geslagen (€ (€ 4,54). Nu circa € 180 (40 keer meer dan 77 jaar geleden) Spaarrekening 4% Spaarsaldo € 93,03
Nu
Oude sok
S&P
Sparen
Index
€ 180,00
1182
€ 93,03
€ 804,54
• Inflatie over de afgelopen 77 jaar gemiddeld 4,90% • Koopkracht gehalveerd.
Start
• Belasting
Jaren
77
77
77
77
Rend
4,90%
6,96%
4%
6,96%
• S&P500 op 22-1-1933 op 6,67 punten, nu 1194 punten, 179 keer hoger dus. • De gemiddelde jaarlijkse stijging is dan 6,97% ruim meer dus dan de inflatie. Bovendien dividenden.
• Korte termijn nodig? nodig? 5
€
4,54
€
6,67
€
4,54
€
4,54
Het achtste wereldwonder volgens Albert Einstein 6
1
Aandelen, obligaties, beleggingsfondsen?
Aandelen, obligaties, beleggingsfondsen?
• Visie op de rente? rente? – – – – – –
Dieptepunt 3-5 jaar Kans onder 3%? Japanse toestanden? toestanden? Aantrekkende economie? economie? Faillissement overheden? overheden? Daalt al 5000 jaar
Koersontwikkeling obligaties vs vergoeding (3,5%) • Inflatie • Belasting (bezuinigingen?) bezuinigingen?) • Kosten fondsen 7
Buy and hold of actief beleggen?
8
Buy and hold of actief?
5,1% stijging per jaar (1+ (10895 punten -/- 41 punten)/41 punten)^(1/112 jaar) 9
Fundamenteel of technisch?
10
Fundamenteel of technisch?
30%
Performance t.o.v. de AEX
Nova Top 5: -0,3% per jaar slechter dan de AEX 20%
10%
0%
1994
1997
2000
2003
2006
2009
-10%
-20%
-30%
11
12
2
Fundamenteel of technisch?
Rendement en risico
• “Als de dollar valt” valt”. • Willem Middelkoop publiceerde in september 2007 zijn bestseller • De euro en niet de dollar, juist minder waard geworden.
13
Let your profits run!
Weerstandslijn bij € 11,75
12 11
Aankoop bij € 10,00 Verkoop!!!
10 9
Steunlijn bij € 9,50
Cut your losses!
8 7
dagen
0
5
10
15
20
13
14
Het resultaat
Ons resultaat • • • • •
1862 adviezen (vanaf start augustus 2004 tot heden) 60% met winst afgesloten 40% met verlies afgesloten 6 maal € 269 winst is € 1614 4 maal € 134 verlies is € 536
• Per saldo € 1078 winst! • Verlies beperken levert automatisch winst op! • Gemiddelde opbrengst per tip is € 107,80 15
Spreid over strategieën
Rendement portefeuilles 100%
16
BeursBulletin.nl
65% 30% AEX-index
-5%
aug-04
-40%
aug-05
dec-07
okt-09 17
18
3
Spreid over strategieën
Spreid over strategieën
19
Spreid over strategieën
20
Spreid over strategieën
21
22
Vertrouw het systeem; niet je gevoel
Het resultaat van beleggers • Uw onderbewustzijn wil pijn vermijden. Dus: – Verlies laten doorlopen (hoop): • het komt wel weer goed… • ik verkoop wel als ik weer op de aankoopkoers sta… • (4 x - € 250= - € 1000)
– Winst nemen (vrees) • • • •
van winst nemen is nog nooit iemand armer geworden … zei dat het ging dalen, ik wil deze winst niet meer verliezen (6 x € 150 = € 900)
... per saldo € 100 verlies … 23
24
4
De 10 portefeuilles
Weekblad BeursBulletin
5 Sectorportefeuilles 5 extra portefeuilles • Consument Cyclisch • TopPortefeuille • Energie & Financië Financiële dienstverlening • Industrie & Dienstverlening • RatioPortefeuille
• • • • •
IndexAlert AandelenAlert OptieAlert OlieAlert ProtectiePortefeuille
25
26
Gebruik Speeders/Spinters/Turbo’s
AandelenPortefeuilles
• AandelenPortefeuilles: AandelenPortefeuilles: Speeders Short bij een dalende markt • IndexAlert: inspelen op duidelijke trend AEX en valuta • OlieAlert: inspelen op duidelijke trend oliegerelateerde waarden • AandelenAlert: inspelen op duidelijke trend aandelen
• Bij een dalende markt: short op AEX / zwakke fondsen • Per saldo neutrale positie • Sterkere aandelen dan de AEX • Als beurs stijgt, aandelen stijgen harder dan AEX • Als beurs daalt, aandelen blijven beter liggen dan AEX, zwakkere fondsen dalen harder dan de AEX
27
28
AandelenPortefeuilles
Waarom geen put? Winst of Verlies
• Portefeuille van 20.000 euro afdekken? • 1* AEX (€ (€ 35.589) komt overeen met 1000 Speeders met ratio 10 • 20/35*1000 = 571 Speeders Short • Posities kopen en verkopen • Als het stop loss-niveau wordt bereikt, is de portefeuille ‘ongedekt’. • Dus bewaken en bijsturen 29
+15 +10 Uitoefenprijs (50)
+5
30 -5
35
40
45
50
.
55
60
65
70
Koers van het aandee bij expiratie
-10 Optiepremie (7,50 betalen)
-15 30
5
AandelenAlert
IndexAlert
• Uitsluitend tips op aandelen • Beperken van verliezen (ingebouwde stop loss). • De winsten kunnen onbeperkt doorgroeien. • Bredere spreiding dan met aandelen • Zowel long als short • U betaalt niet voor een periode maar voor het behaalde rendement.
• Uitsluitend tips op AEX en valuta • Beperken van verliezen (ingebouwde stop loss). • De winsten kunnen onbeperkt doorgroeien. • U betaalt niet voor een periode maar voor het behaalde rendement.
31
32
Waarom geen call?
OlieAlert Winst of Verlies
• Uitsluitend oliegerelateerde waarden • Beperken van verliezen (ingebouwde stop loss). • De winsten kunnen onbeperkt doorgroeien. • Bredere spreiding dan met aandelen
+15 +10 Uitoefenprijs (50)
+5
30 -5
35
40
45
50
.
55
60
65
70
Koers van het aandeel bij expiratie
-10 -15 Optiepremie (5) 33
The aerobatic excercise
Welke Speeders/Spinters/Turbo’s • • • • • • •
34
Wat is de marktsituatie (rente, olie, VS, etc) Visie op onderliggende waarde? Waar ligt steun? Waar ligt weerstand? Welke aanbieder (CB, CG, ING, RBS) Welke serie met welke stopstop-loss? Waar en wanneer ga ik eruit? 35
36
6
Opgeven met limiet
Hoe transacties uitvoeren? • Hanteer altijd een limiet • Kies een voor u geschikte broker • Voorbeeld SMS/eSMS/e-mail/website 17:00 uur: wij kopen 300 Speeders AEX Speeder long (07331) tegen een koers van 2,63 euro, uiterste lim. lim. 3 euro wij verkopen 300 Speeders AEX Speeder long (07331) tegen een koers van 4,29 euro. Winst circa 498 euro.
• BeursBulletin geeft limiet en eventueel uiterste limiet mee • Fluctuaties in koers, dus snel reageren • Te laat bij openen? Wacht op volgende tip • Te laat met sluiten? Kijk naar de biedbieden laatkoersen en sluit alsnog!
37
38
Rendementsabonnement
Met BeursBulletin is beleggen
• • •
10% rendement € 199 20% rendement € 349 30% rendement € 499
• IndexAlert of AandelenAlert
even gemakkelijk als golf 39
40
Voor straks
Aanbieding HCC • Gratis jaarabonnement op grootste weekblad op basis van TA (normaal € 149)
• Bij een jaarabonnement op portefeuille een gouden tientje ter waarde van € 180 cadeau
Vragen? 41
Succes, bedankt voor uw aandacht en wel thuis. 42
7
