Seminar Economic Outlook 2017
Direktorat Pengawasan Dana Pensiun dan BPJS Ketenagakerjaan
ADPI Komda VI, Jawa Timur & Sekitarnya Lombok, 21 November 2016
AGENDA Statistik Dana Pensiun
Rencana Relaksasi POJK 1/2016 dan RPOJK Iuran, Manfaat Pensiun dan Manfaat Lain
Isu Strategis
Statistik Dana Pensiun
Per September 2016
Pelaku Industri Dana Pensiun 25; 10% No
43; 17% 184; 73%
DPPK - PPMP
TOTAL
252
DPPK - PPIP
DPLK
4 dari 19 (21%) adalah DPPK PPIP
5 dari 19 (26%) telah Closed Kepesertaan
1
Dana Pensiun daerah Jawa Timur, Bali & Nusra Perhimpunan Pendidikan Dan Pengajaran Kristen Petra
2
BPD Bali
3
BPD NTB
4
Pegawai PT BPD Jatim
5
Karyawan Staf PT Kebon Agung
6
Karyawan Grand Hyatt Bali
7
Greja Kristen Jawi Wetan
8
BPD Nusa Tenggara Timur
9
Universitas Surabaya
10
Karyawan PT Pal Indonesia
11
Garam
12
Pendidikan Cendekia Utama
13
Dana Pensiun Dok Dan Perkapalan Surabaya
14
Semen Gresik
15
Universitas Merdeka Malang
16
Pegawai Universitas Muhammadiyah Malang
17
Karyawan Beeska NTB
18
Pegawai Bank BPR Jatim
19
Dana Pensiun Pelindo Purnakarya
Perkembangan Jumlah DPPK 250
260 255
200
250
150
240 235
100
230 225
50
220 215
0
Des 2008
Des 2009
Des 2010
Des 2011
Des 2012
Des 2013
Des 2014
Des 2015
Sept 2016
DPPK PPMP
216
210
208
204
201
198
194
190
183
DPPK PPIP
39
41
40
41
43
43
48
45
44
JUMLAH
255
251
248
245
244
241
242
235
227
210
jumlah
245
Kepesertaan Dana Pensiun 3.000.000
2.500.000
2.000.000
1.500.000
1.000.000
500.000
-
2007
DPPK 1.350.967 DPLK 1.081.474
2008
2009
2010
2011
2012
2013
2014
2015
1.380.113
1.378.981
1.412.827
1.412.827
1.433.860
1.366.168
1.446.009
1.440.901
1.178.999
1.302.245
1.669.881
1.669.881
1.911.938
2.267.477
2.479.435
2.702.369
Penetrasi thd Total Tenaga Kerja Indonesia 5,8%
Total Peserta 4.143.270 orang
Total Peserta Th 2015 ADPI Komda VI 16.845 orang (0,4% thd Industri)
Alokasi Aset Dana Pensiun Alokasi Aset September 2016
DPPK-PPMP
DPPK-PPIP
Rp
Rp
%
Rp
%
DPLK
TOTAL %
Rp
%
Aset Lancar Investasi
141.053
95,70%
25.929
100,05%
59.807
99,00%
226.790
97,04%
Aset Lancar di luar Investasi
6.526
4,43%
554
2,14%
833
1,38%
7.912
3,39%
Aset Operasional & Lain-Lain
732
0,50%
78
0,30%
-
0,00%
810
0,35%
Aset Tersedia
148.311
100,62%
26.562
102,49%
60.639
100,38%
235.512
100,77%
Liabilitas Jangka Pendek
921
0,62%
646
2,49%
230
0,38%
1.797
0,77%
Aset Netto
147.390
100,00%
25.916
100,00%
60.409
100,00%
233.715
100,00%
Dalam Miliar Rupiah
Alokasi Aset September 2016
Rp
%
2.838
94,7%
Aset Lancar di luar Investasi
104
3,5%
Aset Operasional & Lain-Lain
82
2,7%
3.024
100,9%
Liabilitas Jangka Pendek
27
0,9%
Aset Netto
2.97
100%
Aset Lancar Investasi
Anggota ADPI Komda VI Jawa Timur & Sekitarnya
DP ADPI Komda VI
Aset Tersedia
Aset dan Liabilitas Dana Pensiun
82.438
Dana Pensiun
76.881 57.598
48.550
44.595 28.622
JT < 1 Tahun
11.538
40.755
21.719 16.186
22.375
19.907
JT < 1 Tahun
JT 1 - 5 Tahun JT 5 - 10 Tahun JT > 10 Tahun
Liabilitas
DPPK - PPIP
48.876 44.083
36.188
31.407
JT 1 - 5 Tahun JT 5 - 10 Tahun JT > 10 Tahun Aset
DPPK - PPMP
44.577
Aset
11.301
Liabilitas
ADPI Komda VI
1.071 842
677 563
5.022 4.889 2.451
3.413
2.024
JT < 1 Tahun JT 1 - 5 Tahun JT 5 - 10 Tahun JT > 10 Tahun Aset
Liabilitas
550
4.113 348
184 231
JT < 1 Tahun JT 1 - 5 Tahun JT 5 - 10 Tahun JT > 10 Tahun Aset
Liabilitas
Perkembangan Aset Dana Pensiun %Growth/ Rp Nominal
160.000 140.000
26,3%/ 60.6 T
120.000
20,1%/ 26,5T
100.000 80.000 60.000
8,69%/ 148.3 T
40.000 20.000 -
Jan-16
Feb-16 Mar-16 Apr-16 Mei-16 Jun-16 DPPK PPMP
DPPK PPIP
Jul-16
Agu-16 Sep-16
DPLK
Klasifikasi Aset Dana Pensiun Industri Dana Pensiun 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0%
di atas 1 T
500 M - 1 T
100 M - 500 M
di bawah 100 M
DPPK PPMP
32
17
55
80
DPPK PPIP
7
2
13
21
DPLK
12
2
4
7
500 M - 1 T
100 M - 500 M
di bawah 100 M
DPPK PPMP
1
6
7
DPPK PPIP
0
2
0
ADPI Komda VI 100%
80% 60% 40% 20% 0%
di atas 1 T
Perkembangan Investasi Dana Pensiun %Growth %Growth Rp Nominal
160.000
140.000
26,3% 59,8 T
120.000
19,6% 25,9T
100.000 80.000 60.000
8,49% 1401T
40.000 20.000 -
Jan-16
Feb-16
Mar-16 DPPK PPMP
Apr-16
Mei-16
Jun-16
DPPK PPIP
Jul-16
Agu-16 DPLK
Sep-16
Portfolio Investasi Dana Pensiun PASAR MODAL (65,40%)
PASAR UANG (26,22%)
Dalam Miliar Rupiah
Tabungan 0, 11%
Reksadana 6,11% Obligasi 21,64%
EBA 0,23%
DoC 0,64%
Sertifikat Deposito 0,38%
Sukuk 0,81% DIRE 0,06%
Saham 13,22%
260 SBN 23,33%
1.445
56.917
851
LAINNYA (8,38%) Tanah 1,48% Penempatan Langsung 3,34%
52,911
Deposito Berjangka 25,10%
29,982 49.076
1,836
13,860
511
138
7.582
3.350
Tanah & Bangunan 2,63%
Bangunan 0,93%
2.113
5.958
Portfolio Investasi ADPI Komda VI PASAR MODAL (59,4%)
PASAR UANG (22,5%)
Dalam Miliar Rupiah
DoC 0,2%%
Deposito 20,2%
Tabungan 2,2% Sukuk 0,4% Obligasi 35,84% Saham 4,1%
Reksadana 9,4%
SBN 9,7%
61
LAINNYA (18,1%)
276
115
1.016
12
Penyertaan langsung 9,9%
6
573
Tanah 0,7%
Tanah dan Bangunan 7,3%
Bangunan 0,1%
267
282
20
3
207
Kinerja Investasi ADPI Komda VI 14,000% 12,771% 12,452%
Avg ROI DP Avg ROI ADPI Komda VI
11,414%
12,000%
10,000%
9,146%
8,98% 7,421%
8,000%
6,335% 5,955%
6,000%
4,35%
4,000% 1,908%1,719%
2,000%
0,694%
0,000% 0
-2,000%
-4,000%
2
4
6
8
10
0,565%
0,218%
0,676% 12 0,407% 14
16
-0,277% -1,740%
18
20
RPOJK Relaksasi Kepemilikan SBN Dan Iuran, Manfaat Pensiun, dan Manfaat Lain
Pokok Perubahan
•
Perusahaan dapat memenuhi ketentuan batas minimum penempatan investasi SBN dengan melakukan penempatan investasi pada obligasi dan/atau sukuk yang diterbitkan oleh Badan Usaha Milik Negara dan/atau Badan Usaha Milik Daerah / anak perusahaan BUMN, yang penggunaannya untuk pembiayaan infrastruktur.
•
Paling banyak sebesar 50% dari batas minimum yang dipersyaratkan.
•
Tercatat di bursa efek dan memiliki peringkat paling rendah investment grade dari perusahaan pemeringkat efek yang diakui oleh OJK.
Pokok Perubahan (DPPK PPMP) Rumus Bulanan • Unit Benefit • Flat Benefit Rumus Sekaligus • Unit Benefit • Flat Benefit • Cash Balance Plan Pembayaran Manfaat Pensiun dapat dilakukan secara sekaligus jika: • Rumus Bulanan: ≤ Rp1,75 juta* • Rumus Sekaligus: ≤ Rp1 M*
* (masih dibahas oleh dept hukum)
Pokok Perubahan (DPPK PPMP) Waktu pembayaran Manfaat Pensiun : ketika memasuki usia pensiun normal/usia pensiun dipercepat/ atau pada saat karyawan berhenti bekerja (jika Nilai sekarang atas hak pensiun ditundanya ≤ Rp100juta) Pengecualian waktu pembayaran dari yang telah ditentukan: • peserta dalam kondisi sakit parah dan mengalami kesulitan keuangan • peserta WNI berpindah warga negara • WNA yg meninggalkan Indonesia untuk selamanya
Pokok Perubahan (DPPK PPIP)
Bentuk iuran dapat berdasarkan: • iuran yang ditetapkan (persentase tertentu dari PhDP) • Keuntungan (persentase dari keuntungan Pemberi Kerja) • kepemilikan saham (Employee Stock Ownership Plan).
Cara Pembayaran Manfaat Pensiun: • pembelian anuitas pada Perusahaan Asuransi Jiwa • secara berkala dengan dibayarkan langsung oleh Dana Pensiun untuk periode paling cepat 10 tahun sampai dengan 15 (lima belas) tahun setelah Peserta mencapai usia pensiun normal.
Rancangan Pengaturan Manfaat Lain Manfaat Lain hanya dapat diberikan kepada Peserta yang telah mengikuti program pensiun (additional)
PDP harus mencantumkan jenis manfaat lain yang akan diselenggarakan oleh Dana Pensiun
Sumber Dana Penyelenggaraan Manfaat Lain
Pencatatan antara Manfaat Pensiun dengan Manfaat Lain dilakukan terpisah
Penghitungan besar iuran yang diperlukan untuk memenuhi kewajiban pembayaran Manfaat Lain harus dilakukan oleh Aktuaris
Jenis Manfaat Lain
Ketentuan Lain-Lain
Matching assets and liabilities dan life cycle fund untuk Dana Pensiun PPIP
Other Benefit
Persiapan Pension Day 2017
Tentang Pension Day 2017 • Latar Belakang : Tgl 20 April 2017 merupakan 25 tahun diundangkannya Undang-Undang tentang Dana Pensiun. • Tujuan : Memberikan pemahaman kepada masyarakat terkait program pensiun di Indonesia, sehingga dapat meningkatkan kesejahteraan masyarakat di hari tua. • Acara ini membutuhkan partisipasi aktif semua anggota Perkumpulan ADPI.
Rencana Kegiatan Pension Day 2017
