Deelnemersbrochure Stichting Pensioenfonds Grontmij Pensioenspaarregeling
Robeco
Deelnemersbrochure
Inhoud
1.
Inleiding
3
2.
Pensioenregeling
4
3.
Pensioenspaarregeling (Flexioen)
5
4.
Beleggen
6
5.
Financieel verslag
12
6.
Praktische informatie
13
7.
Beleggingsadvies en –informatie
14
8.
Bijlage
16
1.
Inleiding
Pensioenfonds
In Stichting Pensioenfonds Grontmij (SPG) zijn de pensioenregelingen ondergebracht voor de medewerkers van Grontmij Nederland Holding B.V. Circa 2.600 medewerkers zijn deelnemer aan de pensioenregeling van SPG. Er zijn bijna 2.400 gewezen deelnemers met premievrije rechten. Er zijn ruim 1.000 pensioengerechtigden. De premie-inkomsten van SPG zijn bijna EUR 20 miljoen op jaarbasis. De pensioenuitkeringen zijn op jaarbasis circa EUR 15 miljoen. Het bestuur van SPG is paritair samengesteld. Er zijn 4 bestuursleden (waaronder de voorzitter) benoemd door de aangesloten ondernemingen en 3 bestuursleden (waaronder de secretaris) gekozen door de deelnemers, alsmede 1 bestuurslid gekozen door de gepensioneerden.
Robeco Groep
In 1929 begon een kleine club van investeerders onder de naam 'Rotterdamsch Beleggingsconsortium' (Robeco). Nu - tachtig jaar later - telt die kleine club van weleer meer dan zeventig beleggingsfondsen. Circa één miljoen klanten/aandeelhouders en 750 institutionele beleggers in binnen- en buitenland maken inmiddels gebruik van de diensten die Robeco aanbiedt. Eenmaal klant van Robeco, kunt u profiteren van de jarenlang opgebouwde internationale expertise op het gebied van beleggen en financiële zaken. De dienstverlening van Robeco richt zich op kleine en grote spaarders en beleggers. Naast het realiseren van goede beleggingsresultaten, spelen het verstrekken van heldere informatie, resultaatgericht advies, toegankelijkheid en een goede bereikbaarheid een belangrijke rol. Dit alles heeft er toe bijgedragen, dat Robeco met een beheerd vermogen van EUR 110,7 miljard (ultimo 2008) één van de grootste gespecialiseerde vermogensbeheerders in Europa is.
01/2009 - Stichting Pensioenfonds Grontmij – pensioenspaarregeling - OM
3 / 16
2.
Pensioenregeling
Stichting Pensioenfonds Grontmij kent een pensioenregeling (reglement 2001), waarin verplicht zijn verzekerd: • Een ouderdomspensioen (eindloonstelsel). • Een tijdelijk ouderdomspensioen (64 jaar) • Een arbeidsongeschiktheidspensioen • Wezenpensioenen en waarin op vrijwillige basis kan worden verzekerd • Een nabestaandenpensioen. Daarnaast kent SPG een pensioenregeling (Reglement 2006), waarin verplicht verzekerd zijn: • Een ouderdomspensioen tot het maximum van salarisschaal 13 en een kapitaalopbouw tussen het maximum van schaal 13 en het maximum van schaal 17. • Een arbeidsongeschiktheidspensioen • Wezenpensioen en waarin op vrijwillige basis kan worden verzekerd • Een nabestaandenpensioen. De pensioenregeling is vastgelegd in het pensioenreglement. In dat reglement is ook de verdeling van de betaling van de pensioenpremie opgenomen (werkgever – werknemer). De pensioenregeling kent een hybride karakter; dit betekent dat tot een bepaald pensioengevend salaris (maximum van salaris schaal 13) op basis van een eindloonregeling wordt opgebouwd. Voor salaris boven deze grens geldt een bijdrageregeling (DC-regeling). De werkgever stort maandelijks een leeftijdafhankelijke premie. De deelnemer kan beleggen in een tiental beleggingsmixen, danwel binnen bepaalde grenzen zelf zijn beleggingsprofiel te kiezen. De opgebouwde kapitalen kunnen op pensioendatum worden omgezet in extra ouderdomspensioen en eventueel partnerpensioen. Vanaf 1 januari 2009 wordt bijdrageregeling niet meer door SPG, maar door Robeco uitgevoerd. Daarnaast is er een aantal jaren een regeling om pensioen bij te sparen. Ook deze regeling is in een reglement vastgelegd. (Pensioenspaarregeling). Bijzondere kenmerken van deze pensioenspaarregeling zijn: • dat het om bijsparen van een kapitaal gaat, in principe voor het kopen van een ouderdomspensioen, • dat er sprake is van een door de deelnemer bepaalde en betaalde premie, • die op door de deelnemer aangegeven wijze wordt belegd, Het geheel binnen hetgeen daarover in het reglement is aangegeven.
01/2009 - Stichting Pensioenfonds Grontmij – pensioenspaarregeling - OM
4 / 16
3.
Pensioenspaarregeling (Flexioen)
Het doel van het pensioensparen is de deelnemer in staat te stellen naast uit de reguliere pensioenregeling voortvloeiende aanspraken extra ouderdomspensioen op te bouwen, dan wel vervroegde pensionering mogelijk te maken door het storten van vrijwillige eigen bijdragen voor de vorming van een extra pensioenkapitaal.
Waarom Robeco? Pensioenspaarregelingen brengen een uitvoerige en omvangrijke administratie met zich mee, met name wanneer alle deelnemers in staat gesteld worden om vrijwillige eigen bijdragen te storten. Bovendien is ook een grondige kennis van de financiële markten essentieel. Een hele operatie dus. Daarom hebben SPG en Grontmij Nederland Holding B.V. besloten met Robeco in zee te gaan. In de ruim tachtig jaar dat Robeco bestaat, is een uitgebreide internationale beleggingsexpertise opgebouwd. Daarnaast heeft Robeco Direct een enorme verwerkingscapaciteit vanwege het grote aantal rekeninghouders. Via één rekening, de Flexioen-rekening, kunt u sparen en beleggen in de Robeco-producten van de beleggingsmix die u kiest.
Wat kan de pensioenspaarregeling voor u betekenen? De pensioenspaarregeling combineert de zekerheid van een pensioen met de keuzevrijheid en het rendement van beleggen. Met de pensioenspaarregeling kunt u pensioenkapitaal opbouwen met een bij uw leeftijd passend risicoprofiel. De voordelen op een rijtje: • • • •
Beleggen volgens de adviesmix die bij uw beleggingshorizon past of van uw eigen keuze; Overzichtelijke dagafschriften; Heldere financiële informatie; Kosteloos beleggingsadvies op maat door Robeco.
01/2009 - Stichting Pensioenfonds Grontmij – pensioenspaarregeling - OM
5 / 16
4.
Beleggen
Iedereen is niet even bekend of ervaren met beleggen. Bovendien kan zelfstandig beleggen nogal wat tijd en geld kosten. Daarom krijgt u van Robeco alle ondersteuning die u wenst bij het kiezen van de voor u meest geschikte adviesmix. En eenmaal vastgesteld wordt uw beleggingsportefeuille met de grootste zorg voor u beheerd. Een geruststellende gedachte als u weet, dat Robeco inmiddels is uitgegroeid tot één van de grootste vermogensbeheerders ter wereld, met een beheerd vermogen van EUR 110,7 miljard (ultimo 2008). Bovendien heeft Robeco de afgelopen zeventig jaar een schat aan beleggingsexpertise opgebouwd. En daar kunt u optimaal van profiteren. Als u vragen hebt, of meer informatie wilt, kunt u altijd met de adviseurs van Robeco Direct overleggen. Achter in deze brochure vindt u een overzicht van alle mogelijkheden om in contact te komen met de adviseurs van Robeco Direct. Beleggen en sparen met de PENSIOENSPAARREGELING Met de pensioenspaarregeling bepaalt u zelf hoe uw pensioenspaarn worden belegd. U geeft aan welk risico u wilt lopen door zelf te bepalen in welke adviesmix uw vermogen belegd moet worden. Hierbij hebt u de keuze uit verschillende beleggingscategorieën, sectoren en regio's, waardoor u een optimale spreiding kunt aanhouden. Om u een gevarieerd aanbod te kunnen doen, heeft Robeco in samenspraak met SPG een aantal adviesmixen opgesteld. Tabel 1: Beleggingsfondsen adviesmixen met marktrente FONDS
CATEGORIE
MATE VAN RISICO
OMSCHRIJVING
ROBECO EMERGING MARKETS EQUITIES
AANDELEN WERELDWIJD
BELEGT IN ONDERNEMINGEN IN OPKOMENDE ECONOMIEËN.
ROBECO EUROPEAN EQUITIES
AANDELEN EUROPA
ROBECO
AANDELEN WERELDWIJD
BELEGT IN VEELBELOVENDE WEST-EUROPESE ONDERNEMINGEN. BELEGT INTERNATIONAAL IN AANDELEN VAN SOLIDE ONDERNEMINGEN.
ROBECO DUURZAAM AANDELEN
AANDELEN WERELDWIJD
BELEGT IN BEDRIJVEN MET EEN BOVENGEMIDDELD DUURZAAMHEIDSBELEID
ROBECO EURO OBLIGATIES DIVIDEND
OBLIGATIES EUROLAND
BELEGT IN OBLIGATIES DIE UITGEGEVEN ZIJN IN EURO'S.
RORENTO
OBLIGATIES WERELDWIJD
ROPARCO FLEXIOEN
LIQUIDITEITEN
BELEGT WERELDWIJD IN OBLIGATIES. HET FONDS PROFITEERT VAN RENTE- EN VALUTASCHOMMELINGEN IN DE DIVERSE REGIO'S. SPAARREKENING MET EEN VARIABELE RENTE
Informatie over deze en andere beleggingsfondsen van Robeco kunt u aanvragen via Robeco Direct, telefoon 0800-8010 (gratis). Uiteraard kunt u deze informatie ook vinden op het Internet, pagina http://www.robeco.nl/pensionproviders.
01/2009 - Stichting Pensioenfonds Grontmij – pensioenspaarregeling - OM
6 / 16
Adviesmixen Op basis van uw persoonlijke gegevens leggen wij u een adviesmix voor. Een adviesmix bestaat uit een kant-en-klare, actief beheerde portefeuille waarin een combinatie van spaar- en beleggingsproducten van Robeco is gemaakt. U hebt daarbij de keuze uit diverse adviesmixen met uiteenlopende risico/ rendementsprofielen. Ter illustratie volgen de 6 vaste adviesmixen, zodat u zich alvast een beeld kunt vormen. Fonds
Mix 1
Mix 2
Mix 3
Mix 4
Aandelen Robeco Emerging Markets Equities Robeco European Equities Robeco Duurzaam Aandelen Robeco
10% 25% 10% 25%
10% 15% 10% 25%
10% 10% 10% 20%
5% 10% 5% 20%
Obligaties Robeco Euro Obligaties Dividend Rorento
15% 15%
20% 20%
25% 25%
30% 30%
Mix 5
10% 10%
5%
40% 40%
25% 20%
Liquiditeiten Roparco Totaal
Mix 6
50% 100% 100% 100% 100% 100% 100%
Leeftijd
<35
35-45
45-50
50-55
55-60
>60
beleggingshorizon
>30
20-30
15-20
10-15
5-10
<5
Zorgvuldige selectie en spreiding De beleggingsexperts van Robeco selecteren zorgvuldig de beleggingsfondsen, waarna in overleg met SPG en Grontmij de adviesmixen worden samengesteld. Daarbij wordt gelet op voldoende spreiding over de verschillende beleggingscategorieën, om het risico zoveel mogelijk te beperken. Bovendien worden de mixen regelmatig geëvalueerd en geoptimaliseerd, zodat indien nodig, tijdig aanpassingen kunnen worden aangebracht. Als u wilt, kunt u ook zelf een mix samenstellen uit de fondsen die in de adviesmix zijn opgenomen. Op de volgende pagina treft u een overzicht van de (beursgenoteerde) fondsen waaruit de mixen worden opgebouwd.
01/2009 - Stichting Pensioenfonds Grontmij – pensioenspaarregeling - OM
7 / 16
1
Fondsenoverzicht, inclusief beheervergoeding en performance FONDS
BEHEERVERGOEDING
TOTAL EXPENSE RATIO
1,50%
1,74%
Robeco European Equities
1,25%
1,44%
Robeco
1,00%
1,12%
Robeco Duurzaam Aandelen
1,20%
1,36%
Robeco Euro Obligaties Dividend
0,70%
0,43%
Rorento
0,70%
0,79%
n.v.t.
n.v.t.
Robeco Emerging Markets Equities
Roparco Flexioen
*TER Robeco Listed Private Equity en Robeco Euro Bonds 40D nog niet bekend i.v.m. recente introductie fonds
Performancecijfers van de Robeco fondsen ROBECO EMERGING MARKETS EQUITIES
ROBECO EUROPEAN EQUITIES
ROBECO
ROBECO DUURZAAM AANDELEN
RORENTO
ROBECO EURO OBLIGATIES DIVIDEND
ROPARCO FLEXIOEN
1998
-27,7%
21,7%
23,7%
-
8.8%
11,4%
4,0%
1999
93,7%
41,4%
62,2%
-
10.8%
-4,3%
3,4%
2000
-26,7%
-4,7%
-3,4%
-9,4%
8,3%
4,2%
3,8%
2001
6,8%
-22,2%
-17,5%
-15,5%
4,8%
9,5%
4,0%
2002
-18,8%
-29,6%
-34,8%
-33,0%
2,3%
4,2%
3,5%
2003
30,2%
11,0%
1,4%
5,9%
1,3%
7,1%
3,0%
2004
18,5%
6,2%
5,0%
2,0%
2,8%
7,0%
2,7%
2005
55,1%
25,8%
28,6%
27,1%
7,4%
5,1%
2,3%
2006
20,5%
16,5%
7,5%
12,6%
-0,9%
-1,4%
2,3%
2007
28,1%
-3,0%
-1,3%
-6,9%
2,0%
0,0%
2,9%
2008
-53,6%
-47,5%
-40,9%
-39,7%
-1,0%
4,4%
3,4%
Bron: IRIS
Individueel risico/rendementsprofiel In de regel gaan beleggingen die een hoog rendement kunnen opleveren gepaard met een hoger risico. Aangezien niet iedereen evenveel risico wil of kan accepteren, wordt daarmee bij het samenstellen van
1
Beheervergoedingen worden berekend op dagbasis en verrekend met de intrinsieke waarde van het beleggingsfonds. De
vergoedingen voor de verschillende fondsen variëren.
01/2009 - Stichting Pensioenfonds Grontmij – pensioenspaarregeling - OM
8 / 16
de adviesmixen rekening gehouden. Dat komt tot uiting in het verschil in opbouw van de beleggingscategorieën. Robeco Adviesmixen 95% betrouwbaarheid, 10 jaar historie 1 oktober 1998 t/m 30 september 2008 60,0% 50,0%
39,8%
40,0%
31,0%
30,0% 18,6%
20,0%
4,7%
10,0% 2,1%
1,9%
0,0%
3,1%
2,6% 1,4%
-10,0% -12,7%
-20,0% -30,0% -40,0%
-22,3% -29,3%
Leeftijd
25-35
35-45
45-50
Robeco Emerging Markets Eq Robeco European Equities Robeco Robeco Duurzaam Aandelen Rorento Robeco Euro Obl. Dividend Roparco Totaal
1 5% 30% 30% 15% 20% 100%
2 25% 25% 10% 40% 100%
3 20% 15% 5% 30% 30% 100%
50-57 4 5% 20% 75% 100%
Het profiel geeft de bandbreedte aan waarbinnen het beleggingsresultaat over een voortschrijdende periode van 10 jaar kan worden aangetroffen met een waarschijnlijkheid van 95%. In het geval van mix 1 is de bovengrens van de bandbreedte 39,8% en de ondergrens –29,3%. Het gemiddelde jaarresultaat over de totale periode voor mix 1 is 1,9%. De waarde van uw beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Beleggingscategorieën In grote lijnen onderscheiden we drie beleggingscategorieën, elk gekenmerkt door een eigen risico/rendementsprofiel. Dit profiel geeft aan in welke mate het rendement van een belegging in zowel positieve als negatieve zin fluctueert. In onderstaande tabel zijn de profielen schematisch weergegeven. BELEGGINGSCATEGORIE
RISICO
SPAARGELD
LAAG
OBLIGATIES
GEMIDDELD
AANDELEN
HOOG
Uw adviesmix op maat Wanneer u gaat beleggen voor uw pensioen, is het belangrijk een juiste afweging te maken tussen beleggingstermijn, het maximaal gewenste risico en het te behalen rendement. Uw stortingen uit de pensioenspaarregeling die worden belegd, kunnen -afhankelijk van uw leeftijd- in het algemeen
01/2009 - Stichting Pensioenfonds Grontmij – pensioenspaarregeling - OM
9 / 16
beschouwd worden als lange termijnbeleggingen. Het resultaat kan interessanter worden, naarmate u bereid en in staat bent uw beleggingen gedurende een meerdere jaren periode aan te houden. Dit betekent, dat het percentage aandelen waarin u belegt, dus ook hoger kan zijn, wanneer uw beleggingstermijn langer is. Bij het op maat maken van uw adviesmix houden wij altijd rekening met uw leeftijd, inkomen en pensioendatum.
Zo werkt de pensioenspaarregeling voor u Grontmij namens SPG opent een pensioenspaarrekening (Flexioen-rekening) voor u bij Robeco, die op uw naam en adres komt te staan. (Formeel is SPG overigens de rekeninghoudster). Vervolgens worden periodiek de gestorte premies naar deze rekening overgeboekt. Nadat u uw beleggingsmix hebt gekozen kunt u rechtstreeks sparen en beleggen bij Robeco Direct. Als u wijzigingen in uw mix wilt aanbrengen is dat geen enkel probleem. U geeft met een wijzigingsformulier door aan Robeco Direct welke aanpassing(en) u wenst, waarna uw mutatie wordt verwerkt. Deze procedure geldt ook voor het wijzigen van uw persoonlijke gegevens.
Pensioenspaarrekening (Flexioen-rekening) Wegens wettelijke eisen, voortvloeiend uit de Pensioenwet (PW), mag alleen door uw pensioenfonds (SPG) over het saldo op de Flexioen-rekening worden beschikt. U mag dus niet zelf bedragen aan de rekening onttrekken of buiten de werkgever of het pensioenfonds om vanaf uw privé-rekening geld storten. Het is niet noodzakelijk om de rekening (saldo, inkomsten, dividendbelasting) op te nemen in uw aangifte inkomstenbelasting. Bijgaand treft u het reglement voor het Robeco Rekeningensysteem aan. Dit reglement is van toepassing op de overeenkomst tussen Stichting Pensioenfonds Grontmij, Grontmij en Robeco. Sommige artikelen zijn ook voor u als deelnemer van toepassing, tenzij in deze brochure uitdrukkelijk van het reglement wordt afgeweken.
Transacties Om er zeker van te zijn, dat de transacties worden uitgevoerd tegen de openingskoersen van de Robecofondsen, dienen uw opdrachten uiterlijk de beursdag voor aankoop om 15.00 uur bij Robeco Direct binnen te zijn.
01/2009 - Stichting Pensioenfonds Grontmij – pensioenspaarregeling - OM
10 / 16
Uitdiensttreding Wanneer u Grontmij verlaat en daarmede uw aktief deelnemerschap aan SPG stopt, behoudt u het recht op het saldo dat u hebt opgebouwd op de Flexioen-rekening. U hebt dan de volgende twee opties: • Slapende rekening U houdt de rekening tot pensioendatum aan via SPG. De rekening wordt dan een slapende rekening, omdat er niets meer op gestort wordt. SPG bepaalt vervolgens op pensioendatum een pensioenaanspraak over de tot op dat moment opgebouwde saldi. Vanzelfsprekend worden deze rekeningen jaarlijks gemonitord en volgens het lifecycleprincipe beheerd. • Overdracht van de waarde van de rekening De rekening wordt beëindigd, waarna het aanwezige saldo benut wordt om pensioenaanspraken in te kopen bij het pensioenfonds of pensioenverzekeraar van uw nieuwe werkgever. Pensioen Op het moment dat u met pensioen gaat, wordt er in overleg met SPG in een pensioenuitkering voorzien. De Flexioen-rekening wordt op uw pensioendatum beëindigd. Met het bijeengespaarde kapitaal wordt via SPG een pensioenuitkering aangekocht.
01/2009 - Stichting Pensioenfonds Grontmij – pensioenspaarregeling - OM
11 / 16
5.
Financieel verslag
Dagafschrift Na elke door u doorgegeven transactie en/of storting door Grontmij, die helemaal voltrokken is, ontvangt u een dagafschrift met daarop: • het saldo uw rekening (portefeuille-overzicht); • uw verrichte stortingen, wijzigingen en onttrekkingen; • uw bijschrijving van rente en dividend. Op de laatste pagina van deze brochure treft u een voorbeeld dagafschrift aan.
Belangrijk Mochten er onjuistheden op uw dagafschrift of andere opgaven aan u voorkomen, dan moet u daarop schriftelijk reageren binnen een maand na ontvangst van het dagafschrift. Indien u de inhoud van een dagafschrift of andere opgaven niet hebt betwist binnen één maand nadat die stukken geacht worden u redelijkerwijs te hebben bereikt, geldt de inhoud ervan als door u te zijn goedgekeurd.
Beleggingskosten Bij het verrichten van een transactie betaalt u 0,3% aan- of verkoopkosten. Dit betekent, dat voor een 'switch' (aan- en verkoop) 0,6% in rekening wordt gebracht. Het inleggen op of het onttrekken van vermogen aan de Roparco-rekening brengt geen kosten met zich mee.
01/2009 - Stichting Pensioenfonds Grontmij – pensioenspaarregeling - OM
12 / 16
6.
Praktische informatie
Deelnemersbijeenkomsten In overleg met Stichting Pensioenfonds Grontmij en Grontmij kan Robeco op regelmatige basis tijdens een bijeenkomst een presentatie voor deelnemers houden, waarin uitvoerig op de pensioenspaarregeling en de beleggingsresultaten zal worden ingegaan.
Vragen Met vragen die betrekking hebben op uw pensioenregeling of op de overdracht van uw pensioen, kunt u terecht bij SPG. Wijzigingen voor de pensioenspaarregeling in uw persoonlijke gegevens kunt u via het formulier 'Beleggingsopdrachten/wijziging persoonsgegevens rechtstreeks doorgeven aan Robeco Direct. Hieronder vindt u het soort vragen en/of opdrachten en waar u hiermee terecht kunt nog een keer schematisch weergegeven PENSIOENFONDS
ROBECO DIRECT
WAARDEOVERDRACHT
BELEGGINGSADVIES
INHOUDELIJKE VRAGEN OVER DE PENSIOENREGELING
ADRESWIJZIGINGEN
NIEUWE WERKGEVER
MIX WIJZIGEN/SWITCHEN
STORTINGEN
WEBSITE
01/2009 - Stichting Pensioenfonds Grontmij – pensioenspaarregeling - OM
13 / 16
7.
Beleggingsadvies en –informatie
Robeco direct Voor individueel beleggingsadvies kunt u kosteloos de adviseurs van Robeco Direct raadplegen via telefoonnummer: 0800-8010. Dit nummer is van maandag tot en met vrijdag bereikbaar van 08.00 tot 21.00 uur en op zaterdag van 09.00 tot 17.00 uur. U kunt hier ook terecht voor beleggingsfondsinformatie.
Teletekst en dagbladen Op pagina 525 van Teletekst en in de beursrubrieken van alle landelijke dagbladen staan de actuele koersen van de beleggingsfondsen vermeld.
Safe Bij een rekeningsaldo van meer dan EUR 10.000 of meer, ontvangt u elke twee maanden het blad Safe van Robeco. Daarin staan onder meer de resultaten van alle fondsen, maar ook de verwachtingen en recente ontwikkelingen weergegeven.
De waarde van uw beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Robeco Direct is geregistreerd is als bank geregistreerd bij De Nederlandsche Bank N.V. en als beleggingsonderneming bij de Autoriteit Financiële Markten. Handelsregisternummer 24257977 Alle beleggingsfondsen die in deze publicatie staan vermeld, beschikken over een DNBvergunning op grond van de Wet toezicht beleggingsinstellingen. Opdrachten die de beursdag voor aankoop vóór 15.00 uur bij Robeco Direct binnen zijn, worden uitgevoerd tegen de openingskoersen van de volgende dag van de Robeco fondsen.
01/2009 - Stichting Pensioenfonds Grontmij – pensioenspaarregeling - OM
14 / 16
Stichting Pensioenfonds Grontmij Postbus 203 3730 AE De Bilt tel.: 030 – 220 7911 fax: 030 – 220 0174
Grontmij Nederland Holding B.V. Postbus 203 3730 AE De Bilt tel.: 030 – 220 7911 fax: 030 – 220 0174
Correspondentieadres Robeco Direct Securities Control Third Party Postbus 2100 3000 CC Rotterdam Telefonische bereikbaarheid Robeco Direct tel: 0800 - 8010 fax: 0800 - 8015
01/2009 - Stichting Pensioenfonds Grontmij – pensioenspaarregeling - OM
15 / 16
8.
Bijlage
VOORBEELD DAGAFSCHRIFT Dagafschrift
De datum waarop het dagafschrift is gemaakt
ROBECO DIRECT 0800-8010
Rekeningnummer 12.34.56.789
Datum dagafschrift 08 februarii 2007
Stichting Pensioenfonds Voorbeeld p/a de heer F.L. Voorbeeld Pensioenlaan12 9999 ZZ PENSIOENSTAD
Volgnummer 3
Betreft storting stortingsmix Bruto bedrag
EUR
1.000,00
Robeco
15,00%
Rorento
45,00%
Robeco European Equities
10,00%
Roparco
30,00%
overgeboekt van rekeningnummer 10.10.10.100
Gekozen beleggingsmix
Aankoop aandelen Rorento
Aankoop aandelen Robeco Bedrag
EUR
150,00
Openingskoers
EUR
29,80
Bedrag
EUR
450,00
Openingskoers
EUR
37,35
08 februari 2007
07 februari 2007 5,0336
Omgerekend in aandelen Robeco
Aankoop aandelen Robeco European
Datum aankoopkoers
Omgerekend in aandelen Rorento
12,0482
Betreft storting Roparco
Equities Bedrag Bedrag
EUR
100,00
Openingskoers
EUR
36,60
EUR
Datum waarop uw storting rentedragend wordt
07 februari 2007 Omgerekend in aandelen Robeco European Equities
300,00
Valutadatum 07 februari 2007
2,7322
Overzicht tegen openingskoers datum dagafschrift Product
Vorig saldo
Toename
Nieuw saldo
Koers
Waarde
Robeco
St
130,9091
St
5,0336
St
135,9427
EUR
30,54
EUR
4.151,69
Rorento
“
200,0000
“
12,0482
“
212,0482
“
37,35
“
7.920,00
Robeco European Eq.
“
192,0000
“
2,7322
“
194,7322
“
37,35
“
7.273.25
Roparco
EUR
1.400,00
EUR
300,00
EUR
1.700,00
EUR
1.700,00
EUR
21.970,24
1.700,00 Totaal:
Rente tot en met datum dagafschrift Rente Roparco
EUR
3,27
Rente die u tot en met de datum van dit dagafschrift heeft opgebouwd. Uitkering vindt jaarlijks per 1 januari plaats
01/2009 - Stichting Pensioenfonds Grontmij – pensioenspaarregeling - OM
16 / 16