(Program Pensiun Iuran Pasti)
1. Sejarah Dana Pensiun Bank Bukopin Dapen Bukopin merupakan kelanjutan dari Yayasan Dana Pensiun Karyawan Bank Umum Koperasi Indonesia yang dibentuk berdasarkan akta Nomor 94 tanggal 19 Maret 1987 Notaris Muhani Salim, SH dengan nama Yayasan Dana Pensiun Karyawan Bank Umum Koperasi Indonesia yang pembentukan dananya telah mendapat persetujuan dari Menteri berdasarkan surat Nomor S.721/MK.11/1987 tanggal 2 Oktober 1987.
Kemudian disesuaikan dengan Undang-Undang Dana Pensiun dengan surat pengesahan berdasarkan Keputusan Menteri Nomor : Kep-185/KM.17/1995 tanggal 4 Juli 1995 dengan Program Pensiun Manfaat Pasti (PPMP). Adapun Peraturan Dana Pensiun Bank Bukopin yang terakhir telah diubah dengan Keputusan Direksi PT. Bank Bukopin Tbk Nomor : KEP.1235DIR/XII/2013 tanggal 31 Desember 2013 dengan Program Pensiun Iuran Pasti (PPIP).
2. Susunan Pengurus dan Dewan Pengawas Periode 2013-2018 Dewan Pengawas : 1. Glen Glenardi 2. Irlan Suud 3. Arifin Joyodiguno 4. Helmi Fachrudin
: Ketua : Wakil Ketua : Anggota : Anggota
Pengurus : 1. Edy Pramana 2. Agustiar 3. Miskidi Rasyid 4. Rifnaldi
: Ketua : Wakil Ketua : Anggota : Anggota
3. Struktur Organisasi Dana Pensiun Bank Bukopin PENDIRI
DEWAN PENGAWAS
KETUA
KOMITE INVESTASI
WAKIL KETUA
ANGGOTA I
ANGGOTA II
BIDANG OPERASI
BIDANG INVESTAI
BIDANG ADM & PELAYANAN PESERTA
STAF AKUNTANSI
STAF INVESTASI PASAR M ODAL *)
STAF KEPESERTAAN
STAF PELAPORAN & PERPAJAKAN
STAF INVESTASI NON PASAR M ODAL
STAF TEKNOLOGI INFORM ASI
STAF SDM & UM UM
STAF ADM INISTRASI INVESTASI
SATUAN PENGENDALIAN INTEREN
4. Pengertian Dana Pensiun Dana Pensiun adalah Badan Hukum mengelola dan menjalankan Program menjanjikan Manfaat Pensiun.
yang yang
(Undang Undang Nomor 11 Tahun 1992 tentang Dana Pensiun)
DASAR HUKUM DANA PENSIUN - UNDANG-UNDANG NO.11 TAHUN 1992 Tanggal 20 April 1992 Tentang Dana Pensiun. - UNDANG-UNDANG NO.21 TAHUN 2011 Tanggal 22 November 2011 Tentang Otoritas Jasa Keuangan. - PERATURAN PEMERINTAH NO. 76 TAHUN 1992 Tanggal 30 Nopember 1992 Tentang Dana Pensiun Pemberi Kerja. - KEPUTUSAN DIREKSI PT BANK BUKOPIN TBK NO.1600 Tahun 2015 Tanggal 4 September 2015 Tentang Peraturan Dana Pensiun Dari Dana Pensiun Bank Bukopin.
- Pemisahan Kekayaan - Pendanaan Yang
Teratur
AZAS DANA PENSIUN
- Pembinaan dan
Pengawasan
- Penundaan
Manfaat
- Kebebasan
Untuk Membentuk
5. Hubungan Antara Pensiunan dengan Perusahaan / Pendiri / Pemberi Kerja / Mitra Pendiri Pendiri PT Bank Bukopin Tbk & Mitra Pendiri PT Bank Syariah Bukopin
Karyawan yang telah purna kerja
Pensiunan
Dana Pensiun Bank Bukopin Pembayaran manfaat pensiun sesuai peraturan Dana Pensiun yang ditetapkan oleh Pemberi Kerja yang terdiri MPN, MPC,MPDJT, MPJ/D & PI
6. Jenis Dana Pensiun 1. Dana Pensiun Pemberi Kerja (DPPK)
JENIS DANA PENSIUN
I. Program Pensiun Manfaat Pasti (PPMP)
II. Program Pensiun Iuran Pasti (PPIP)
2. Dana Pensiun Lembaga Keuangan (DPLK)
I. Program Pensiun Iuran Pasti (PPIP)
3. Dana Pensiun Berdasarkan Keuntungan (DPBK)
I. Program Pensiun Iuran Pasti (PPIP)
6. Jenis Dana Pensiun (Lanjutan) 6.1 Dana Pensiun Pemberi Kerja (DPPK) - Didirikan oleh orang atau Badan Hukum - Pesertanya karyawan perusahaan pendiri dan mitra pendiri (jika ada) - Programnya manfaat pasti atau iuran pasti - Dikelola oleh Pengurus Dana Pensiun 6.2 Dana Pensiun Lembaga Keuangan (DPLK) - Didirikan oleh Bank atau Perusahaan Asuransi Jiwa - Pesertanya pekerja mandiri/perorangan - Karyawan Perusahaan (sendiri/kelompok) - Programnya iuran pasti - Dikelola oleh Pelaksana Tugas Pengurus 6.3 Dana Pensiun Berdasarkan Keuntungan (DPBK) - Didirikan oleh orang atau Badan Hukum - Pesertanya karyawan Perusahaan Pendiri - Program iuran pasti - Iuran hanya dari pendiri, minimal 1 % dari keuntungan pajak.
sebelum
7. Jenis Program Dana Pensiun 7.1 Program Pensiun Manfaat Pasti (PPMP) adalah Program Pensiun yang manfaatnya ditetapkan dalam peraturan dana pensiun. Rumus PPMP : a. Rumus Bulanan = FP (%) X MK X PhDP bulan rata selama bulan terakhir,
terakhir/rata-
b. Rumus Sekaligus = FP (Bilangan Desimal) X MK X PhDP bulan terakhir/rata-rata selama bulan terakhir Note : FP MK PhDP
= Faktor Penghargaan = Masa Kerja = Penghasilan Dasar Pensiun
7. Jenis Program Dana Pensiun (Lanjutan) 7.2 Program Pensiun Iuran Pasti (PPIP) adalah Program Pensiun yang iurannya ditetapkan dalam peraturan dana pensiun dan seluruh iuran serta hasil pengembangan dibukukan pada rekening masing-masing peserta sebagai manfaat pensiun. Rumus PPIP = Iuran (PS + PK) + Hasil Pengembangan – Pajak
Note : PS = Peserta PK = Pemberi Kerja
8. KEPESERTAAN 8.1 Anggota / Peserta Kepesertaan dalam Dana Pensiun dimulai sejak Karyawan terdaftar sebagai peserta dan Berakhir pada saat Peserta usia pensiun normal, meninggal dunia, dinyatakan cacat, atau berhenti bekerja yang telah mengalihkan haknya ke Dana Pensiun Lain.
8.2 Iuran Peserta Dana Pensiun Iuran Peserta : Persentase dari Penghasilan Dasar Pensiun (PhDP)
PPMP
PPIP
Iuran Pemberi Kerja: Ditentukan Berdasarkan Hasil Perhitungan Aktuaria
Iuran Peserta : Persentase dari (PhDP)
Iuran Pemberi Kerja : Persentase dari (PhDP)
8.3 Iuran Peserta dan Pemberi Kerja
Dana Pensiun Bank Bukopin (PPIP)
Iuran Peserta : 2,5 % dari PhDP
Iuran Pemberi Kerja : a. Masa kerja < 5 th 8 % dari PhDP b. Masa kerja > 5 th > 10 th :10% dari PhDP c. Masa kerja > 10 th :12,5% dari PhDP
:
8.4 Jenis Manfaat Pensiun Iuran Pasti
a. Pensiun Normal
b. Pensiun Dipercepat
JENIS MANFAAT PENSIUN
c. Pensiun Cacat d. Pensiun Ditunda e. Pensiun Janda/ Duda dan Anak
f. Pengembalian Iuran
8.5 Jenis Manfaat Pensiun a. Pensiun Normal Apabila peserta berhenti bekerja dan telah mencapai usia pensiun normal (usia 55 tahun).
b. Pensiun Dipercepat Apabila peserta berhenti bekerja dan telah berusia sekurang-kurangnya usia 45 tahun. c.
Pensiun Cacat Apabila peserta berhenti bekerja karena mengalami cacat total (tidak mampu memberikan kontribusi sesuai keahlian).
8.5 Jenis Manfaat Pensiun (Lanjutan) d.
Pensiun Ditunda Apabla peseta berhenti bekerja dan telah memiliki masa kepesertaan 3 tahun atau lebih dan belum mencapai usia pensiun dipercepat.
e. Pensiun Janda/Duda dan Anak Apabila peserta meninggal dunia, maka janda/duda berhak atas manfaat pensiun janda/duda. Dalam hal peserta tidak mempunyai janda/duda atau janda/duda meninggal dunia atau janda/duda kawin lagi, maka manfaat pensiun dibayarkan kepada anak. f.
Pengembalian Iuran Apabila peserta berhenti bekerja dan memiliki masa kepesertaan kurang dari 3 tahun, maka peserta berhak menerima secara sealigus akumulasi iurannya sendiri, ditambah hasil pengembangan yang layak atas iuran tersebut.
8.6 Pihak Yang Berhak Atas Manfaat Pensiun Iuran Pasti PESERTA
PIHAK YANG BERHAK ATAS MANFAAT PENSIUN
JANDA / DUDA
ANAK PIHAK YANG DITUNJUK OLEH PESERTA
8.7 Skema Peserta & Jenis Program DPPK Bank Bukopin (PPMP) Kelompok I Peserta sebelum 20-Apr-1992
Kelompok II Peserta mulai 20-Apr-1992
DPLK BNI 46 (PPIP) Kelompok III Peserta mulai 1 April 2010 - 31 Des 2013
UANG PENSIUN Dibayarkan oleh Dapen Bank Bukopin secara sekaligus
UANG PENSIUN Dibayarkan oleh Dapen Bank Bukopin secara bulanan
UANG PENSIUN Dibayarkan Bulanan Dengan Cara Membeli produk Anuitas
DPPK Bank Bukopin (PPIP) Kelompok IV Peserta Kel. I + Kel. II + Kel. lII+ Peserta Baru Sejak 1 Jan 2014
UANG PENSIUN Dibayarkan : Ex Kelempok I mempunyai 2 (dua) Rekening: Rekening 1 (Iuran Rutin Program Pensiun Iuran Pasti (PPIP) : Iuran Peserta dan Iuran Pemberi Kerja setiap bulan sejak 3 Juni 2014 ditambah hasil pengembangan dibayarakan pada saat memesuki pensiun.* Rekening 2 (Freezing Program Pensiun Manfaat Pasti (PPMP): Saldo Awal Saat Cut Off 31 Des 2013 + Iuran Peserta dan Iuran Pemberi Kerja 1 Jan - 31 Mei 2014 + Pembagian Surplus Perhitungan Aktuaria 2 Juni 2014 + Hasil Usaha per 2 Juni 2014 + Total Pengembangan yang Dibayarkan Sekaligus pada saat Memasuki Pensiun
Ex Kelompok II mempunyai 1 (satu) Rekening: Rekening 1 : Saldo Awal Saat Cut Off 31 Des 2013 + Iuran Peserta dan Iuran Pemberi Kerja 1 Jan - 31 Mei 2014 + Pembagian Surplus Perhitungan Aktuaria 2 Juni 2014 + Pengembangan Dibayarkan Bulanan pada saat Memasuki Pensiun *
Ex Kelompok III mempunyai 1 (satu) Rekening: Rekening 1 : Iuran Peserta + Iuran Pemberi Kerja + Pengambangan Setiap bulan dibayarkan Bulanan pada saat Memasuki Pensiun. *
Peserta Baru Sejak 1 Jan 2014 mempunyai 1 (satu) Rekening Rekening 1 : Iuran Peserta + Iuran Pemberi Kerja + Pengambangan Setiap bulan dibayarkan Bulanan pada saat Memasuki Pensiun. * Note * : - Jumlah Akumulasi Iuran + Hasil Pengembangan ≤ Rp. 500 Juta Dibayarkan secara Sekaligus Pada Saat Pensiun sesuai Peraturan Pemerintah yang masih berlaku saat ini. - Jumlah Akumulasi Iuran + Hasil Pengembangan > Rp. 500 Juta dibelikan produk Anuitas untuk pembayaran pensiun melalui Perusahaan Asuransi Jiwa.
8.8 Tata Cara Pendaftaran Peserta Baru -
Karyawan Tetap
-
Isi Fomulir Dana Pensiun Bank Bukopin
-
Melampirkan Data Pendukung :
Foto Copy KTP Suami /Istri/Pihak Yang Tunjuk Foto Copy Surat Nikah, Foto Copy Kartu Keluarga, Foto Copy Akte Kelahiran Anak & Foto Copy Nomor Rekening Tabungan.
Note : Diproses oleh Divisi PSDM Bank Bukopin secara kolektif.
8.9 Pembentukan Saldo Awal Iuran Pasti Peserta Sebelum 20 April 1992
Peserta Sejak 20 April 1992
Peserta Sejak 1 April 2010 - 31 Desember 2013
Peserta Sejak 1 Januari 2014
REKENING I
REKENING II
REKENING I
REKENING I
REKENING I
Saldo Cut Off (2 x Masa Kerja x PhDP 31 Des 2013) + Pembagian Surplus Perhitungan Aktuaria 2 Juni 2014 + Iuran Peserta + Iuran Pemberi Kerja 1 Januari 2014 - 31 Mei 2014 + Hasil Pengembangan 1 Januari 2014 - 31 Mei 2014
Iuran Peserta + Iuran Pemberi Kerja Sejak 1 Juli 2016
Iuran Peserta + Iuran Pemberi Kerja Sejak 1 Januari 2014
Iuran Peserta + Iuran Pemberi Kerja Sejak 3 Juni 2014
Saldo Cut Off (2 x Masa Kerja x PhDP 31 Des 2013) + Pembagian Surplus Perhitungan Aktuaria 2 Juni 2014 + Iuran Peserta + Iuran Pemberi Kerja 1 Januari 2014 - 31 Mei 2014 + Hasil Pengembangan 1 Januari 2014 - 31 Mei 2014
Saldo Awal
Saldo Awal
Saldo Awal
Saldo Awal
Saldo Awal
+ Iuran Peserta + Iuran Pemberi Kerja Setiap Bulan +
+
+ Iuran Peserta + Iuran Pemberi Kerja Setiap Bulan +
+ Iuran Peserta + Iuran Pemberi Kerja Setiap Bulan +
+ Iuran Peserta + Iuran Pemberi Kerja Setiap Bulan +
Hasil Pengembangan
Hasil Pengembangan
Hasil Pengembangan
Hasil Pengembangan
Hasil Pengembangan
PENSIUN
PENSIUN
PENSIUN
PENSIUN
PENSIUN
1. Dibayarkan secara Sekaligus : Oleh Dana Pensiun Bank Bukopin Bila Dibawah Ketentuan Peraturan * 2. Dibayarkan Secara Bulanan : Oleh Perusahaan Asuransi Yang Dipilih Oleh Peserta atau Ahli Waris Dengan Cara Dibelikan Anuitas Bila Diatas Ketentuan Peraturan *
1. Dibayarkan secara Sekaligus : Oleh Dana Pensiun Bank Bukopin Bila Dibawah Ketentuan Peraturan * 2. Dibayarkan Secara Bulanan : Oleh Perusahaan Asuransi Yang Dipilih Oleh Peserta atau Ahli Waris Dengan Cara Dibelikan Anuitas Bila Diatas Ketentuan Peraturan *
1. Dibayarkan secara Sekaligus : Dibayarkan secara Sekaligus : 1. Dibayarkan secara Sekaligus : Oleh Dana Pensiun Bank Bukopin Oleh Dana Pensiun Bank Bukopin Oleh Dana Pensiun Bank Bukopin Bila Dibawah Ketentuan Peraturan * Bila Dibawah Ketentuan Peraturan * 2. Dibayarkan Secara Bulanan : 2. Dibayarkan Secara Bulanan : Oleh Perusahaan Asuransi Yang Dipilih Oleh Perusahaan Asuransi Yang Dipilih Oleh Peserta atau Ahli Waris Dengan Oleh Peserta atau Ahli Waris Dengan Cara Dibelikan Anuitas Cara Dibelikan Anuitas Bila Diatas Ketentuan Peraturan * Bila Diatas Ketentuan Peraturan * * ) Peraturan yang masih berlaku saat ini Peraturan Menteri Keuangan (PMK) Nomor 50/PMK.010/2012
9. Investasi Dana Pensiun a. Tabungan b.Deposito Berjangka Investasi Pada Produk Non Pasar Modal
c. Deposito On Call d. Sertifikat Deposito e. Sertifikat Bank Indonesia f. Tanah dan atau Bangunan
9. Investasi Dana Pensiun (Lanjutan)
a. Surat Berharga Negara b.Saham c. Obligasi Korporasi
Investasi Pada Produk Pasar Modal
d. Sukuk e. Unit Pernyertaan Reksadana f. Penyertaan Langsung g. Medium Term Notes (MTN) h. Repurchase Agreement (REPO)
10. KEUANGAN 10.1 Informasi Keuangan 3 Bulan Terakhir
10. KEUANGAN 10.1 Informasi Keuangan 3 Bulan Terakhir
10. KEUANGAN 10.2
Komposisi Investasi 3 Bulan Terakhir Jenis Investasi
Surat Berharga Negara
30-Jun-2017
31-Jul-2017 Komposisi %
31-Ags-2017 Komposisi %
Komposisi %
31.736
7,30%
42.642
9,90%
56.016
12,88%
7.950
1,83%
2.100
0,49%
0
0,00%
146.500
33,71%
106.000
24,60%
129.300
29,73%
13.485
3,10%
17.019
3,95%
17.772
4,09%
105.543
24,28%
131.548
30,53%
101.554
23,35%
55.230
12,71%
57.239
13,28%
55.900
12,85%
Penempatan Langsung
2.998
0,69%
2.998
0,70%
2.998
0,69%
Bangunan
1.368
0,31%
1.368
0,32%
1.368
0,31%
69.800
16,06%
69.946
16,23%
69.946
16,09%
434.609
100,00%
430.859
100,00%
434.853
100,00%
Deposito On Call Deposito Berjangka Saham Obligasi Unit Perny ertaan Reksadana
Tanah dan Bangunan Total Investasi
* Note : Setiap Investasi tersebut diatas masing masing tidak melampaui arahan investasi dari Pendiri
10.3 Return On Investement (ROI) Industri Dana Pensiun
11. INFORMASI DANA PENSIUN 11.1 Website (dapenbukopin.id) -
Berita Profil dan Kegiatan Informasi Peserta Peraturan berkaitan dengan Dana Pensiun
11.2. Help Desk Karyawan Dana Pensiun Bukopin bagian kepesertaan Oleh : Sdri Anggi No. Tlp. (021) 83780186 ext : 301 Sdr Riyan No. Tlp. (021) 83780186 ext : 401
Selesai & Terima Kasih
