2012 IN HET KORT
Profiel BNP Paribas begeleidt al zijn klanten – particulieren, organisaties, ondernemers, kmo’s, grote ondernemingen en institutionele klanten – bij de realisatie van hun projecten in Europa en wereldwijd. Als Europees leider in bancaire en financiële diensten en door zijn aanwezigheid in meer dan 80 landen bekleedt BNP Paribas sleutelposities in drie verschillende kernactiviteiten:
RETAIL BANKING
INVESTMENT SOLUTIONS
CORPORATE AND INVESTMENT BANKING
Aan uw zijde, overal ter wereld BNP Paribas heeft vier thuismarkten in Europa: België, Frankrijk, Italië en Luxemburg. BNP Paribas Personal Finance is de nummer één in consumentenkredieten.
BIJNA
200.000 IN
80
MEDEWERKERS
LANDEN
De groep ontplooit ook zijn retailbankingactiviteiten in het Middellandse Zeegebied, in Turkije en in Oost-Europa en heeft een belangrijk netwerk in het westen van de Verenigde Staten. Wereldwijd telt de groep 7.200 kantoren en meer dan 23 miljoen particuliere klanten, zakelijke klanten en bedrijven. In Corporate and Investment Banking en Investment Solutions is BNP Paribas toonaangevend in Europa, sterk aanwezig op het Amerikaanse continent en in volle groei in Azië, waar het ook al stevige posities innam. Alle businessunits van de groep steunen op 9 supportfuncties (die zich bezighouden met fiscale zaken, juridische zaken, compliance, risicobeheer, audit, IT, communicatie en HR).
• Europa 155.400 medewerkers van wie 59.900 in Frankrijk 19.000 in Italië 18.700 in België 3.800 in Luxemburg
• Amerikaans continent 19.100 medewerkers van wie 15.100 in de Verenigde Staten, 4.000 in Zuid-Amerika
• Azië 12.700 medewerkers • Afrika 8.400 medewerkers
• Midden-Oosten 2.200 medewerkers
• Oceanië 600 medewerkers
HET EXECUTIVE COMMITTEE
JEAN-LAURENT BONNAFÉ Chief Executive Officer
PHILIPPE BORDENAVE Chief Operating Officer
GEORGES CHODRON DE COURCEL Chief Operating Officer
JEAN CLAMON Managing Director, Head of Compliance and Internal Control Coordinator
MARIE-CLAIRE CAPOBIANCO Head of French Retail Banking
STEFAAN DECRAENE Head of International Retail Banking
FRÉDÉRIC JANBON Head of Fixed Income
MICHEL KONCZATY Chief Risk Officer
THIERRY LABORDE Head of BNP Paribas Personal Finance
Jean-Laurent Bonnafé is op 1 december 2011 benoemd tot Chief Executive Officer van de groep, in opvolging van Baudouin Prot, die tot Voorzitter werd aangesteld. Na deze benoeming is het Executive Committee versterkt met nieuwe leden, die een groter aantal operationele entiteiten vertegenwoordigen.
FRANÇOIS VILLEROY DE GALHAU Chief Operating Officer
JACQUES D’ESTAIS Deputy Chief Operating Officer, Head of Investment Solutions, and Head of BNP Paribas Personal Finance and International Retail Banking
ALAIN PAPIASSE Deputy Chief Operating Officer, Head of Corporate and Investment Banking
FABIO GALLIA Head of BNL bc
YANN GÉRARDIN Head of Global Equities & Commodity Derivatives
MAXIME JADOT Head of BNP Paribas Fortis
FRÉDÉRIC LAVENIR Head of Group Human Resources
ÉRIC LOMBARD Head of BNP Paribas Cardif
ÉRIC RAYNAUD Head of Asia-Pacific
Retail Banking bestaat uit drie entiteiten: • Domestic Markets omvat Retail Banking in de eurozone en gespecialiseerde financiële diensten; • International Retail Banking omvat Retail Banking buiten de eurozone; • en BNP Paribas Personal Finance is gespecialiseerd in consumenten- en vastgoedkrediet.
RETAIL BANKING DOMESTIC MARKETS Retail Banking in de eurozone en gespecialiseerde financiële diensten • 15 miljoen particuliere klanten, zakelijke klanten en ondernemers • 123.000 bedrijven • 4.200 kantoren
BNP PARIBAS
Retail Banking in Frankrijk • 31.700 medewerkers • 7,6 miljoen klanten Particuliere klanten en privatebankingklanten • 6,8 miljoen klanten • 2.250 kantoren BNP Paribas, waarvan 101 kantoren BNP Paribas - Banque de Bretagne • 223 Private Banking Centres Zakelijke klanten en ondernemers • 6 20.000 klanten • 50 Ondernemershuizen (Maisons des Entrepreneurs) Bedrijven en instellingen • 7 7.600 klanten • 28 Business Centres met deskundigen die in verbinding staan met een wereldwijd net van Trade Centres • 7 regionale marktenzalen • Structured Finance • Corporate Finance • Cash Management en de supportafdeling Service Assistance Enterprises 3 dochterondernemingen • BNP Paribas Factor • BNP Paribas Développement • Protection 24
BNL BC
Retail Banking in Italië • 14.500 medewerkers • Bijna 3 miljoen klanten • 6 e grootste Italiaanse bank wat de totale balans en de leningen aan klanten betreft Particuliere klanten en privatebankingklanten • 2,5 miljoen particuliere klanten en ruim 20.900 privatebankingklanten • Bijna 950 kantoren en ruim 1.900 bankautomaten • 29 Private Banking Centres Bedrijven en instellingen • 169.000 middenstanders • 33 Business Centres voor kleine ondernemingen • 29.000 bedrijfsklanten • 16.000 lokale overheden en vzw’s • 53 kantoren voor kmo’s en grote ondernemingen • 5 Trade Centres in Italië en een netwerk van Desks die wereldwijd 10 landen bedienen 4 dochterondernemingen • Ifitalia • Artigiancassa • BNL Finance • BNL Positivity
BNP PARIBAS FORTIS
BNP PARIBAS LEASING SOLUTIONS
• 17.000 medewerkers • 3,7 miljoen klanten • nummer 1 in het segment van de particuliere klanten in België
• ruim 3.600 medewerkers • aanwezig in 24 landen, rechtstreeks of via de entiteiten van BNP Paribas • 288.000 ondertekende contracten in 2011 • nummer 1 in Europa in de financiering van professionele uitrusting
Retail Banking in België
Retail and Private Banking • 3,7 miljoen klanten • bijna 1.300 kantoren van BNP Paribas Fortis en Fintro • 3.260 bankautomaten • 38 Private Banking Centres Corporate and Public Banking • 14.850 corporate klanten • 850 institutionele klanten • 22 Business Centres
BGL BNP PARIBAS
Retail Banking in Luxemburg • 2.800 medewerkers • Bank van het jaar 2011 in Luxemburg (The Banker) De particuliere klanten en klanten van de privébank • 213.000 particuliere klanten die in Luxemburg gevestigd zijn • 38 agentschappen • 6 Private Banking Centres • nr. 2 bij particulieren in Luxemburg De bedrijfsklanten • 37.500 ondernemingen als klant • nr. 1 bij de ondernemingen in Luxemburg
Uitrustingsfinanciering voor professionele klanten
ARVAL
Specialist in fullserviceleasing van bedrijfsvoertuigen • ruim 4.000 medewerkers • 687.000 leasingwagens in beheer per eind 2011 • aanwezig in 23 landen • nummer 3 in operationele leasing in Europa qua leasingpark, nummer 2 in Frankrijk, nummer 1 in Spanje, Italië en Polen
BNP PARIBAS PERSONAL INVESTORS
Turkije
• 2.300 medewerkers* • 1,4 miljoen klanten* • 6 spelers: Cortal Consors (Duitsland, Frankrijk en Spanje), B*capital en Portzamparc (Frankrijk), Geojit BNP Paribas (India, Midden-Oosten), BNP Paribas Personal Investors (Luxemburg, Singapore) en TEB Investment (Turkije) • nummer 1 in Europa in onlinesparen en-makelaardij (BCG, december 2011)
Middellandse Zeegebied-Afrika
Financieel advies en onlinemakelaardij
*Cijfers houden rekening met Geojit ten belope van 34%.
INTERNATIONAL RETAIL BANKING Retail Banking buiten de eurozone verspreid over vijf geografische zones • aanwezig in een vijftiental landen • 3.000 kantoren
Verenigde Staten
Bank of the West en First Hawaiian Bank • 11.600 medewerkers • 2,3 miljoen klanten • 7e commerciële bank van West-Amerika qua deposito’s
Centraal- en Oost-Europa
Retail Banking in Polen en Oekraïne, met BNP Paribas Polska en UkrSibbank • 11.000 medewerkers • 2,4 miljoen particuliere klanten, zakelijke klanten en bedrijven
TEB • 10.000 medewerkers • 1,8 miljoen particuliere klanten, zakelijke klanten en bedrijven • 9e grootste bank van het land
Retail Banking in het zuiden van het Middellandse Zeegebied en in Afrika bezuiden de Sahara • 8.000 medewerkers • 1,2 miljoen particuliere klanten, zakelijke klanten en bedrijven
Azië
Partnerships met Bank of Nanjing en Orient Commercial Bank • 5.700 medewerkers • 3,5 miljoen particuliere klanten, zakelijke klanten en bedrijven
BNP PARIBAS PERSONAL FINANCE Dé specialist in financieringen aan particulieren via zijn consumentenen vastgoedkredietactiviteiten • bijna 13 miljoen actieve klanten • ruim 20.000 medewerkers • aanwezig in 26 landen • nummer 1 in consumentenkredieten in Europa
BNP Paribas Investment Solutions, dat 25.000 medewerkers verspreid over 61 landen telt, is een verstrekker van spaar-, beleggings- en verzekeringsoplossingen voor beleggers – institutionele beleggers, ondernemingen, particulieren, vermogende klanten – en distributiepartners. Op 31 december 2011 bedroeg het beheerd vermogen van BNP Paribas Investment Solutions 850 miljard euro.
INVESTMENT SOLUTIONS BNP Paribas Investment BNP Paribas Wealth Solutions voorziet in de Management (Private Banking) behoeften van zijn klanten met --6.100 medewerkers in meer een uniek gamma van producten dan 30 landen en diensten op het vlak van -- nummer 3 in Private Banking instroom, beheer, opwaardering, in West-Europa bescherming en administratie (Euromoney 2012) van hun spaartegoeden en vermogen. BNP Paribas Investment Partners (Vermogensbeheer) BNP Paribas Investment --3.600 medewerkers Solutions telt vijf in 42 landen businessunits, die allemaal een -- 6 e grootste eersterangspositie innemen: vermogensbeheerder in Europa* • BNP Paribas Cardif (Verzekeringen) BNP Paribas Real Estate --9.000 medewerkers (Vastgoed) aanwezig in Europa, --3.400 medewerkers Azië en Latijns-Amerika in 30 landen --10 e grootste verzekeraar --nummer 1 in in Europa* bedrijfsvastgoeddiensten • BNP Paribas Securities Services (Effectendiensten) --7.700 medewerkers in 34 landen --nummer 1 in effectendienstverlening in Europa*
in continentaal Europa (Property Week, juni 2011) en een van de belangrijkste spelers op de markt van het residentieel vastgoed in Frankrijk (Innovapresse, september 2011)
*Bron: Interne studie gebaseerd op door de groep en door de concurrenten gepubliceerde informatie.
BNP Paribas Corporate and Investment Banking, dat ongeveer 20.000 medewerkers verspreid over meer dan 50 landen ter wereld telt, is actief in Finance en in Advisory & Capital Markets. De 14.000 klanten van BNP Paribas Corporate and Investment Banking – bedrijven, financiële instellingen en beleggingsfondsen – staan centraal in de strategie en het model van BNP Paribas Corporate and Investment Banking.
CORPORATE & INVESTMENT BANKING Het voornaamste doel van de teams van BNP Paribas Corporate and Investment Banking bestaat erin om langetermijnrelaties met de klanten te ontwikkelen en te behouden. Ze begeleiden hen bij hun ontwikkelings- of beleggingsstrategie en spelen met globale oplossingen in op hun behoeften aan financiering, financieel advies en risicobeheer. De teams van BNP Paribas Corporate and Investment Banking werden in 2011 meermaals bekroond: • ‘Most innovative Investment Bank from Western Europe’ (The Banker, 2011) Finance • wereldwijd nummer 5 in cashmanagement (Euromoney, 2011) • ‘Number 1 Mandated Lead Arranger for Global Trade Finance loans (excl. Sole Bank loans)’ (Dealogic, 2011)
• belangrijkste bookrunner en gemandateerd lead arranger voor financieringen van bedrijfsovernames in de regio Europa, Midden-Oosten en Afrika op basis van volume en aantal transacties (Dealogic, 2011) Advisory & Capital Markets • belangrijkste bookrunner voor obligatie-emissies in euro (Thomson Reuters, 2011) • ‘Structured Products House of the Year’ (Risk Magazine, 2012) • ‘Derivatives House of the Year’ (Energy Risk Magazine, 2011) • ‘Most Innovative for Interest Rate Derivatives’ (The Banker, 2011) • ‘EMEA Structured Equity House of the year’ (IFR, 2011) • ‘Best M&A House in France’ (Euromoney, 2011)
2011,
ZEER STERKE PRESTATIES BINNEN EEN COMPLEXE CONTEXT Binnen een door ingrijpende veranderingen gekenmerkte economische en reglementaire context zette de groep in 2011 zeer sterke bedrijfsprestaties neer. BNP Paribas is goed gepositioneerd om de uitdagingen binnen de nieuwe context aan te nemen en de reële economie te blijven financieren.
6e grootste bank wereldwijd (Forbes Global 2000, 2012) Belangrijke Europese bank voor corporate en institutionele klanten 1e bank in Europa en nummer 8 in de wereld qua merkwaarde (Brand Finance, The Banker) Langetermijnratings Standard & Poor’s
AA-
negatieve vooruitzichten
Moody’s
Aa3
wordt herzien met het oog op een mogelijke verlaging
Fitch
A+
stabiele vooruitzichten
vooruitzichten herzien op 23 januari 2012 15 februari 2012 rating herzien op 15 december 2011
NETTOBANKPRODUCT OVER DE KERNACTIVITEITEN (IN MILJARD EURO)
1
7,8
6,
0 5, 8
7,8
3,
,3 9, 0 16 ,9 17 ,4 16 ,3
12
31
,0 27 ,4 40 ,2 43 ,9 42 ,4
Retail Banking: 23,7 (55,9%) Corporate and Investment Banking: 9,7 (22,9%) Investment Solutions: 6,3 (14,8%) Andere activiteiten: 2,7 (6,4%)
2007 2008 2009 2010 2011
2007 2008 2009 2010 2011
2007 2008 2009 2010 2011
Nettobankproduct
Brutobedrijfsresultaat
(in miljard euro)
(in miljard euro)
Nettoresultaat, groepsaandeel (in miljard euro)
Réf. B4BR12.04 • Mei 2012 • Brochure gedrukt op papier afkomstig uit duurzaam bosbeheer • © LaCompany : Pascal Dolémieux, Grégoire Korganow, Jean-Érick Pasquier, Stéphane Remael, Stéphanie Tétu et Gérard Uféras.
