_ NL
Overzicht
Belangrijke informatie Profiel
.........................................
04
......................................................................
06
Corporate en Institutional Banking Retail Banking
..................
08
........................................................
10
Private Banking
.....................................................
12
Treasury en Financial Markets
...........................
14
BIL, sinds 1856 tot uw dienst
............................
16
Een nieuwe bladzijde in de geschiedenis
........
18
Belangrijke informatie
Al meer dan 155 jaar inzet ten dienste van de cliënt
De huisbank voor 14% van de Luxemburgse ingezetenen
225.000 retail en private banking cliënten in Luxemburg
2100 medewerkers in Luxemburg
40 kantoren verspreid over het hele land
28 mld. € activa van cliënten (dec. 2011)
Internationale cliënten uit 194 landen
9,3 mld. € kredieten aan cliënten (dec. 2011)
04 _ 05
Profiel
BANQUE INTERNATIONALE À LUXEMBOURG, OPGERICHT IN 1856, IS DE OUDSTE BANK VAN LUXEMBURG. Als volwaardig deelnemer aan de binnenlandse economie is BIL in het Groothertogdom Luxemburg actief op uiteenlopende terreinen: private banking, dealingroom-activiteiten en uiteraard, via haar kantorennet, een lokale bankpartner. Zij legt zich ook toe op het beheer en het bestuur van beleggingsfondsen. Daarnaast is BIL dankzij haar expertisecentra voor Wealth Management in Luxemburg en in Zwitserland een begrip in de wereld van private banking geworden.
Banque Internationale à Luxembourg is een systeembank, sterk verankerd in de Luxemburgse economie en financieel betrokken bij de grootste binnenlandse ondernemingen. BIL zet zich in hoge mate in voor duurzame ontwikkeling en voor culturele en sociale activiteiten en projecten.
06 _ 07
Corporate en Institutional Banking
BIL: PARTNER BIJ UITSTEK VOOR ONDERNEMINGEN Onze cliënten uit het bedrijfsleven en onze institutionele cliënten zijn in meerderheid binnenlandse ondernemingen, binnenlandse overheidsinstellingen en institutionele organisaties (banken, verzekeraars, e.d.); zij zijn hoofdzakelijk gevestigd in Luxemburg.
Wij schenken met name aandacht aan de volgende sectoren van het bedrijfsleven: • vastgoedontwikkelaars, bouwondernemingen; • start-ups; • ondernemingen met grensoverschrijdende activiteiten; • zelfstandigen, vrije beroepen – met name in de juridische en de medische sector. BIL beschikt over een sterke binnenlandse positie. Zij biedt haar professionele cliënten een compleet gamma van diensten aan, zowel privé als zakelijk. Het aanbod omvat tevens leasingdiensten via de lokale dochtermaatschappij, BIL Lease (150 miljoen euro aan contracten).
In samenwerking met onze afdeling Private Banking stellen wij de leiding van bedrijven een relatiebeheerder ter beschikking die een zowel een gepersonaliseerde als algemene bankrelatie kan bieden. Dankzij haar betalings- en clearingdiensten aangeboden aan Luxemburgse middelgrote institutionele beleggers in de financiële sector, (bv. Eurobanks) heeft Banque Internationale à Luxembourg een solide expertise en stevige positie
08 _ 09
Retail Banking
BIL: TEN DIENSTE VAN PARTICULIERE CLIËNTEN Onze particuliere cliënten zijn grotendeels ingezetenen van Luxemburg, maar wij tellen onder onze cliënten ook grensarbeiders (werkzaam in Luxemburg maar gevestigd in buurlanden). Onze cliënten profiteren van een compleet aanbod en een «centraal aanspreekpunt» waarmee in al hun behoeften kan worden voorzien: • een ruim scala aan producten en diensten op het gebied van beleggen, verzekeren en kredieten; • diensten in het kader van dagelijkse bankverrichtingen; • specifieke aanbiedingen voor de behoeften van jongeren, senioren, grensarbeiders, de Portugese gemeenschap en landbouwers en wijnbouwers in Luxemburg. Banque Internationale à Luxembourg is tevens verzekeraar en biedt een uitgebreid assortiment aan verzekeringsoplossingen.
Met een netwerk van 40 kantoren verspreid over het land is BIL aanwezig in heel Luxemburg en stemt haar activiteiten af op nieuwe behoeften van de cliënten. Zo beschikt BIL over een kantoor dat speciaal is opgezet door en voor jongeren en heeft ze een aantal kantoren in ziekenhuizen geopend. BIL is ook: • een onlinebank met BILnet: 45.500 actieve cliënten, 2,4 miljoen overschrijvingen per jaar; • Mobile Banking met applicaties voor iPhone, iPad en in april 2012 ook Androïd; • een netwerk van 90 geldautomaten in heel Luxemburg; • een contactcentrum.
10 _ 11
Private Banking
GERENOMMEERDE INTERNATIONALE PRIVATE BANKING SERVICES (Luxemburg – Zwitserland - Singapore - Bahrein - Denemarken) Onze activiteit Private Banking is nationaal en internationaal aanwezig via: • een deskundigheids- en expertisecentrum (vermogensbeheer en –structurering, financiële adviesverlening) in Luxemburg, ook ten dienste van de vestigingen; • commerciële teams in Luxemburg die op geografische basis zijn ingedeeld; • vertegenwoordiging in de voornaamste financiële centra: Zwitserland (sinds 1985), Singapore (sinds 1982), Denemarken (sinds 2000) en Bahrein (sinds 2005); • een internationaal dienstenaanbod aan particuliere en institutionele cliënten alsook aan onafhankelijke financiële adviseurs (IFA’s). BIL Suisse is al meer dan 25 jaar toonaangevend in Wealth Management en biedt expertise op het gebied van vermogensanalyse en financieel beheer. Onze deskundigenteams bestaan uit circa honderd medewerkers in Zürich, Genève en Lugano. Zij spannen zich in om, in een snel veranderende fiscale context, al onze cliënten oplossingen op maat aan te bieden inzakevermogensbeheer.
BIL PRIVATE BANKING: GEDIVERSIFIEERDE MOGELIJKHEDEN TEN AANZIEN VAN FRANCHISE EN AANBIEDINGEN VOOR PARTICULIEREN BIL Private Banking betekent heden ten dage een aanpak op maat, een aanbod van financiële en niet-financiële diensten die steevast zo nauw mogelijk aansluiten bij de behoeften van particuliere cliënten, institutionele cliënten en IFA’s: • grensoverschrijdende vermogensplanning en -structurering; • beleggingsoplossingen op maat: contracten voor adviesverlening, discretionair beheer, gestructureerde producten; • directe toegang tot de markten via onze Transaction Desk; • complete en gedetailleerde verslaggeving: belastingen, rendement; • financieringen op maat; • toegang tot verschillende bookingcenters (Luxemburg, Zwitserland, Singapore); • al dan niet gereglementeerde beleggingsinstrumenten (SIF en SICAR); • een groot aanbod aan financiële producten (ook inopen architectuur):toegewezen verzekeringsfondsen, sharia compliant producten, gestructureerde producten, trustcertificaten, warrants, private equity, vastgoed, enz.
Een nieuwe dynamiek voor de Private Bank van morgen: • oprichting van zeven Private Banking-centra verspreid over Luxemburg, waarvan één zich specifiek richt op de behoeften van ondernemers en van vrije beroepers; • ontwikkeling van nieuwe geografische zones via een multi-channel en multi-booking benadering; • ontwikkeling en versterking van fiscaal transparante oplossingen; • de ontwikkeling van een uitgebreider aanbod op het gebied van discretionair beheer en adviesbeheer en de invoering van een voor BIL Private Banking kenmerkende beleggingsstrategie;
12 _ 13
Treasury en Financial Markets
DE ACTIVITEITEN VAN BIL OP DE FINANCIËLE MARKTEN Deze vormen een complete service. Onze cliënten kunnen met name profiteren van: • Transacties op de valutamarkt: invoering van een e-trading-handelsplatform op de valutamarkt; • Schatkistpapier: Beheer van kortlopende liquiditeiten en secured funding; • Global Markets Solutions: beheer en ontwikkeling van zakelijke relaties met onze cliënten en bancaire tegenpartijen, ondersteuning van onze institutionele cliënten en ondernemingen bij hun dagelijkse financiële transacties en oplossingen op maat ter optimalisering van beleggingen en financieringen; • Financial Engineering: structurering en plaatsing van gesyndiceerde obligaties en particuliere beleggingen, nieuwe obligatie emissies en algemeen beheer van transacties; • Structurering: ontwerpen van innoverende producten en ondersteuning van de private en retailbank voor de individualisering van hun productaanbod, een alomvattende dienstverlening aan beleggers; • Financiering op de lange termijn: het aantrekken van middelen via een EMTN-programma bij cliënten van de retailbank en de private bank en bij institutionele beleggers.
Financieringsinstrumenten: • Programma Commercial Paper: programma in verschillende valuta’s met een looptijd van maximaal een jaar • EMTN: emissieprogramma met mogelijkheid tot notering op de Beurs van Luxemburg • Platform voor sharia-compliant beleggen • Deposito’s en trustcertificaten
14 _ 15
BIL, sinds 1856 tot uw dienst
DE GROTE ETAPPES IN ONZE GESCHIEDENIS In 2011 vierde BIL, de oudste private bank op de financiële markt van Luxemburg, haar 155-jarig bestaan. Sinds haar oprichting in 1856 is BIL een volwaardige deelnemer aan de binnenlandse economie en speelde zij een bepalende rol in belangrijke historische gebeurtenissen van het land. OPRICHTING EN EERSTE FASEN IN DE INTERNATIONALE ONTWIKKELING 1856 • “Internationale Bank in Luxemburg”, de eerste naamloze bankvennootschap in het land, wordt op 8 maart opgericht om in een hoofdzakelijk agrarisch land de spoorwegen en de staalindustrie te financieren. In hetzelfde jaar geeft de bank voor het eerst bankbiljetten uit. Zij blijft dit privilege behouden tot de invoering van de euro. 1928 • De bank speelt een actieve rol bij de oprichting van de Beurs van Luxemburg en verwerft in de loop der jaren een aantal belangen in Luxemburgse ondernemingen zoals de Compagnie Luxembourgeoise de Télédiffusion (de latere RTL Group) en na de Tweede Wereldoorlog in Luxair. ONTWIKKELING IN LUXEMBURG 1963 • BIL treedt in juli 1963 op als syndicaatsbank voor de eerste euro-obligatie geïntroduceerd op de Beurs van Luxemburg (een van de voornaamste factoren voor het succes van Luxemburg als financieel centrum). 1970 • BIL is een van de oprichtende leden van de internationale clearingmaatschappij CEDEL, het huidige Clearstream International.
INTERNATIONALE ONTWIKKELING 1980 • In de jaren 1980 neemt het aantal participaties van BIL in buitenlandse banken toe. BIL opent haar eerste internationale kantoren, met name in Singapore, New York, Londen, Tokio en Madrid. Enkele jaren later richt BIL haar eerste beleggingsfondsen op en levert het een bijdrage aan de ontwikkeling van deze sector. 1993 • De bank verwerft een meerderheidsdeelneming in Experta Holding SA, een maatschappij die diensten verleent op het gebied van trust en vermogensbeheer aan een internationaal clientèle. Hiermee is de grondslag gelegd voor de expansie in Zwitserland. 1996 • Dexia Groep is ontstaan uit een wederzijdse participatie van Gemeentekrediet België en Crédit Local de France. Deze sterke identiteit wordt nog eens bevestigd in mei 2000: BIL wordt dan Dexia Banque Internationale à Luxembourg. 2008 • De financiële crisis brengt de banksector aan het wankelen. De Belgische, Franse en Luxemburgse staten staan garant voor het voortbestaan van Dexia. 2011 • Tussen mei en oktober blijft de groep, ondanks de kredietwaardigheid van zijn activa, hinder ondervinden van zijn Legacy-portefeuille. Door Dexia Bank België aan de Belgische staat te verkopen, hetgeen de ontmanteling van de groep inluidt, neemt Dexia de nodige maatregelen om de structurele problemen op te lossen die op de operationele activiteiten van de groep drukken.
16 _ 17
Een nieuwe bladzijde in de geschiedenis
2011 • In december kondigen Precision Capital, een Qatarese investeringsgroep, en het Groothertogdom Luxemburg aan dat zij een bindende ontwerp-overeenkomst hebben ondertekend om 99,906% van het kapitaal van Dexia Banque Internationale à Luxembourg SA van Dexia Group over te kopen. Volgens deze overeenkomst verwerft Precision Capital 90 % van het kapitaal en wegens het systemisch karakter van BIL koopt het Groothertogdom Luxemburg de resterende 10%. 2012 • Op 22 maart keurt de Buitengewone Algemene Vergadering de naamswijziging goed: Dexia Banque Internationale à Luxembourg SA wordt Banque Internationale à Luxembourg SA. Op 5 april hebben Precision Capital en het Groothertogdom Luxemburg aangekondigd dat ze overdrachtsovereenkomsten hebben gesloten met betrekking tot de verkoop van de participatie van 99,906 % van Dexia in Banque Internationale à Luxembourg aan Precision Capital en aan het Groothertogdom Luxemburg.
DEZE TRANSACTIE BIEDT EEN AANTAL VOORDELEN DIE DE FINANCIËLE KRACHT EN HET COMMERCIËLE PROFIEL VAN BANQUE INTERNATIONALE À LUXEMBOURG KUNNEN VERSTERKEN: • een overname door investeerders die over een solide financiële positie beschikken; • nieuwe groeiperspectieven voor de cliënten, de leveranciers en het personeel van BIL, onder leiding van twee nieuwe aandeelhouders; • veel liquide middelen; • een stevig kapitalisatieniveau, overeenkomstig de Basel III-normen; • het aanhalen van de banden met haar cliënteel en aanvullende investeringen in haar netwerk.
BIL kan nu haar toekomst met vertrouwen tegemoet zien. Met een gezonde en stevige basis kan zij haar kernactiviteiten blijven ontwikkelen met als enige 155 jaar oude doelstelling: tevreden cliënten. Deze nieuwe ontwikkelingsvooruitzichten van BIL versterken haar rol als strategisch speler in het financiële centrum Luxemburg, waarbij het kan bogen op de expertise en de vaardigheden die het zowel in Luxemburg als internationaal heeft weten te ontwikkelen. Er wordt een nieuwe bladzijde in de geschiedenis van BIL geschreven, maar de inzet voor de cliënten blijft onveranderd: BIL blijft hen op doeltreffende wijze begeleiden bij hun projecten, zowel op persoonlijk als op beroepsgebied, door hun de producten en diensten aan te bieden die in hun behoeften voorzien.
18 _ 19
www.bil.com
DM0208093-NL-04/12
Banque Internationale à Luxembourg SA 69, route d’Esch • L-2953 Luxembourg RCS Luxembourg B-6307 T (+352) 4590-1 • F (+352) 4590 2010
