Beleggingsadvies Een formule waarbij ik zelf de touwtjes in handen hou ing.be/privatebanking
En u?
En u?
Private Banking | 1
In Home'Bank volg ik dagelijks de waarde van mijn portefeuille op.
ING Private Banking stelt u de beheersformule beleggingsadvies voor: een sterke oplossing waarbij u voor de samenstelling van uw portefeuille doorlopend kunt rekenen op het advies van een ervaren beheerder. Continu gaat uw beheerder de uitdaging aan om u beleggingsvoorstellen aan te bieden met een optimaal rendement, waarbij rekening wordt gehouden met uw beleggingsprofiel.
2 | Private Banking
Commercieel document
Beleggingsadvies: een formule waarbij u zelf de touwtjes in handen houdt Beleggingsadvies is een beheersformule waarbij uw persoonlijke beheerder u pro actief bijstaat bij de samenstelling en de opvolging van uw beleggingsportefeuille. U beslist over het al dan niet uitvoeren van de voorstellen, waarbij u zelf bepaalt of u het advies van uw beheerder opvolgt. Bij de zoektocht naar investeringsopportuni teiten doet uw beheerder een beroep op de expertise van een team van specialisten (economisten, strategen, specialisten in beleggingsinstrumenten …) van de ING Groep.
Deze zeer ervaren experten werken al geruime tijd strategieën uit en adviseren uiteenlopende portefeuilles. Hun ervaring en de prestaties van de portefeuilles in de voorbije jaren vormen de motor van de beheersformule die ING Private Banking u graag voorstelt: Beleggingsadvies.
Beleggingsadvies, tegenhanger van gepersonaliseerd discretionair beheer Onze ambitie? Op lange termijn een zo hoog mogelijk gemiddeld beleggingsrendement behalen in vergelijking met een benchmark (marktreferentie). Dit met bijzondere aandacht voor risicobeheer, uw beleggingsprofiel en uw beleggingshorizon, maar ook met eventuele andere persoonlijke wensen en beperkingen. Wordt u graag begeleid bij uw beleggingsbeslissingen? Dan kiest u voor een adviesmandaat bij ING Private Banking. Daarbij beslist u, in functie van uw voor keuren, over de voorstellen die door uw beheerder proactief worden aangereikt. Zo profiteert u als cliënt voor honderd procent van de expertise van de
beheerders en specialisten van ING Private Banking. Zij selecteren de activa voor u en stellen het gewicht ervan voor in uw portefeuille. Deze formule is de tegenhanger van gepersonaliseerd discretionair beheer, waarbij u het beheer van uw ka pitaal volledig toevertrouwt aan ING Private Banking, hetzij via een persoonlijke beheerder, hetzij via een centraal beheerd mandaat. De voorstellen binnen be leggingsadvies zijn altijd in overeenstemming met uw beleggingsprofiel, uw risicotolerantie en uw specifieke voorkeuren.
Onze expertise: specialisten in finan ciële markten met jarenlange ervaring Uw portefeuille wordt doorlopend opgevolgd door een beheerder die u persoonlijk adviseert. Daarbij doet hij een beroep op strategen en op een team van experten in verschillende activaklassen die de evolutie van de financiële markten voortdurend opvolgen. Zo kunnen zij een proactieve opvolging garanderen. Uw beheerder vertaalt deze inzichten op zijn beurt in adviezen voor uw portefeuille.
Private Banking | 3
Belangrijkste kenmerken van beleggingsadvies Het gebruik van verschillende prestatieindicatoren Het proactief bijstaan bij het portefeuillebeheer is een complexe taak. Daarom maakt ING Private Banking, bij de zoektocht naar opportuniteiten, gebruik van een strikt beleggingsproces dat gebaseerd is op een grondige kwantitatieve en kwalitatieve analyse van drie belangrijke dimensies: • analyse van de economische situatie in belangrijke geografische gebieden • analyse van de financiële markten en de marktten densen • risicoanalyse Open architectuur, interne en externe research Uit een breed scala aan mogelijkheden worden voor u de meest efficiënte beleggingsinstrumenten gekozen. Een van de belangrijkste kenmerken is dat uw beheerder, via interne en externe specialisten, op zoek gaat naar de best presterende fondsen (van ING en van andere fondsenbeheerders), aandelen, obligaties … De selectie van de fondsen wordt uitgevoerd door onze eigen experten in samen werking met Altis, een dochteronderneming van de ING Groep die de belangrijkste en meest ervaren fondsenbeheerders in de wereld selecteert. Al meer dan tien jaar analyseert Altis beleggingsfondsen en beveelt ze aan op basis van kwantitatieve en kwali tatieve criteria. Voor de selectie van aandelen wordt, naast onze eigen experten, een beroep gedaan op Morningstar, een gerenommeerde, internationale en onafhankelijke specialist in aandelenresearch, en op de aandelenanalisten van ING Financial Markets. Vijf activaklassen ING Private Banking streeft naar een optimale ver houding tussen het risico en het rendement van uw portefeuille. Dit wordt bereikt via diversificatie, door te beleggen in vijf activaklassen, naargelang uw risicoprofiel: liquiditeiten, obligaties, aandelen, vastgoed en grondstoffen. Zo krijgt u ook toegang
4 | Private Banking
tot activa die vaak moeilijk beschikbaar zijn voor privépersonen (bijvoorbeeld grondstoffen). U vindt die diversificatie ook terug in de geografische samenstelling van uw portefeuille, want de experten van ING Private Banking houden de markten wereldwijd voor u in het oog. We kunnen u dus verschillende mondiale en kwalitatief hoogstaande investeringsvoorstellen aanbieden. Bovendien kan gebruik gemaakt worden van afgeleide producten, gestructureerde producten alsook van alternatieve beleggingen. Vijf beleggingsprofielen ING Private Banking brengt in een eerste fase uw persoonlijke situatie en voorkeuren in kaart. Uw doelstellingen en uw beleggingshorizon worden met u besproken. Op basis van die informatie en afhankelijk van uw risicoprofiel, stelt ING Private Banking u één van volgende vijf beleggingsprofielen voor: • Defensive • Moderate • Balanced • Active • Dynamic Sluit een ander beleggingsprofiel in de toekomst beter aan bij uw plannen? Dan kiest u een nieuw profiel. Totale transparantie U vertrouwt op ons voor advies bij het beheer van uw vermogen. Wat zetten wij daartegenover? Totale transparantie! U kunt altijd beroep doen op uw persoonlijke beheerder voor een gedetailleerd beeld van uw portefeuille, de financiële markten, de economische situatie … Bovendien kunt u de prestaties van uw portefeuille dagelijks via Home’Bank opvolgen. Dankzij onze maandelijkse publicatie ‘Monthly Market Review’ wordt u eveneens op de hoogte gehouden van onze visie op de finan ciële markten. Elk kwartaal krijgt u bovendien een persoonlijk rapport. Daarnaast staat ook uw ING Private Banker altijd voor u klaar om uw persoonlijke stand van zaken te bespreken.
De prestaties De prestaties van beleggingsadvies Als gevolg van de toegenomen volatiliteit zijn de financiële markten steeds moeilijker te voorspellen. Door de strategische keuzes over de samenstelling van uw portefeuille en advies in te winnen bij ING Private Banking, kunt u profiteren van de verschillende mogelijkheden die de financiële markten bieden. Onze capaciteit om snel in te spelen op stijgende en dalende koersen is een sleutel tot rendabel en veilig beleggen. Risico/return, rekening houdend met de wensen van de klant Het beleggingsadvies van ING Private Banking heeft als doel een gemiddeld langetermijnrendement te behalen dat de benchmark (marktreferentie) overstijgt. Dit wordt bereikt door bijzondere aandacht te schenken aan uw beleggingsprofiel, uw beleggingstermijn en uw persoonlijke wensen. De risico’s worden opgevangen door bij het advies de activa te diversifiëren in verschillende activaklassen en door de individuele instrumenten en investeringsfondsen op een juiste manier te combineren. Door deze aanpak zijn we er in het verleden in geslaagd om de samenhang tussen rendement en risico in onze portefeuilles op een succesvolle manier te beheren, terwijl het beheer ervan gebaseerd is op de wensen van onze cliënten.
Gecontroleerd risico Een overtuigend rendement op lange termijn is onmogelijk zonder een permanent en gestructureerd risicobeheer. Naast een doorgedreven diversificatie baseert ING Private Banking zich daarom ook op gesofisticeerde risicoparameters als volatiliteit, bèta, tracking error, Value at Risk (VAR) … voor het beheer van de risico’s in de portefeuilles. Via doorgedreven risico-analyse, slaagt ING Private Banking erin om zeer snel, voor elke afzonderlijke portefeuille, de financiële activa te detecteren die het risico van de portefeuille gevoelig verhogen.
Helder en aantrekkelijk tarief Het beheerloon is zeer competitief. Bovendien hebt u, volgens uw voorkeuren, de keuze tussen een klassiek tarificatiemodel en een all-in formule. Wenst u meer informatie en toelichting over onze verschillende formules? Neem contact op met uw ING Private Banker die u in alle duidelijkheid alle voordelen van onze tarificatie zal uitleggen.
Private Banking | 5
Voor het beheer van mijn portefeuille vraag ik advies aan experts. Bij ING Private Banking weet ik dat die kennis beschikbaar is.
6 | Private Banking
Beleggingsadvies in het kort Bent u op zoek naar een beleggingsoplossing waarbij u doorlopend advies krijgt over de samenstelling van uw portefeuille maar waarbij u volledig de touwtjes in handen houdt? Dan kan de beheersformule beleggingsadvies voor u een oplossing bieden.
Belangrijkste kenmerken
Risico’s
• U kunt beroep doen op de diensten van een advies beheerder die speciaal aan u wordt toegewezen, via wie u toegang hebt tot de expertise van de specia listen van ING Private Banking. • Bij het beleggingsadvies wordt rekening gehouden met uw persoonlijke behoeften. • Een mogelijke beleggingsoplossing voor cliënten die minstens 1.000.000 euro willen investeren. • U kunt kiezen uit 5 beleggingsprofielen en 5 activa klassen (liquiditeiten, obligaties, aandelen, vastgoed en grondstoffen). • Dagelijkse opvolging van de waarde van uw porte feuille via Home’Bank, uw beheerder of uw Private Banker • Voor de selectie van aandelen en beleggings fondsen wordt beroep gedaan op onafhankelijke analyses. • Open architectuur door fondsen van derden te selecteren
Voor zijn advies volgt uw beheerder de algemene beleggingsstrategie van ING België. Dankzij de verschillende beleggingsprofielen kunt u het profiel kiezen dat het best bij uw risicotolerantie aansluit. Niettemin dient u rekening te houden met de volgende risico’s: • Marktrisico: de waarde van de onderliggende activa is onderhevig aan marktschommelingen. • Wisselkoersrisico: omdat er in financiële activa van over de hele wereld geïnvesteerd kan worden en bijgevolg in verschillende valuta, kan er een wisselkoersrisico bestaan. • Geen kapitaalsgarantie: de waarde van het geïn vesteerde kapitaal is niet gegarandeerd. Dit risico wordt beperkt door de diversificatie en het profes sionele risicobeheer van ING Private Banking.
Private Banking | 7
ING PRIVATE BANKING
Geïnteresseerd? Wilt u meer weten over de beheersformule beleggingsadvies? Neem dan contact op met uw ING Private Banker.
ing.be/privatebanking
WORLD FINANCE B A N K I N G AWA R D S
2
0
1
3
Belangrijke informatie Deze documenten zijn commerciële documenten, opgesteld en verdeeld door ING Private Banking, een commerciële afdeling van ING België. Ze werden louter ter informatie opgesteld en bevatten geen beleggingsaanbevelingen in de zin van het Koninklijk Besluit van 5 maart 2006. De inhoud ervan berust op de door de cliënt meegedeelde informatie (ING is er niet toe gehouden die informatie na te trekken) en in voorkomend geval op betrouwbaar geachte informatiebronnen. ING België, of om het even welke vennootschap van ING Groep, geeft geen enkele uitdrukkelijke of impliciete garantie, waarborg of attest omtrent de juistheid, geschiktheid of volledigheid van de verstrekte informatie. De hier meegedeelde informatie kan zonder voorafgaande kennisgeving worden gewijzigd. Noch ING België, noch een vennootschap van ING Groep, noch een van haar kaderleden, bestuurders of werknemers, aanvaardt enige verbintenis – en in het bijzonder een resultaatsverbintenis – of aansprakelijkheid voor de verstrekte informatie. De meegedeelde aanbevelingen worden door ING te goeder trouw gegeven. ING zet daartoe alle redelijke middelen in. De waarde van de financiële instrumenten en het bedrag van de inkomsten die ze opleveren, kunnen zowel stijgen als dalen; ze zijn niet gegarandeerd. De effectieve resultaten, prestaties en gebeurtenissen kunnen wezenlijk afwijken van wat in deze publicatie is vermeld. Die verschillen kunnen worden verklaard door tal van factoren, waaronder (i) de algemene economische conjunctuur op de markten waarin ING hoofdzakelijk actief is; (ii) de globale prestatie van de financiële markten, inclusief die van de groeimarkten; (iii) de renteniveaus en de schommelingen daarin; (iv) de wisselkoersen; (v) de concurrentiefactoren in het algemeen; (vi) de evolutie van de wetten, met name op fiscaal gebied, en de reglementen en (vii) de eventuele veranderingen in het beleid van de regeringen en/of de regelgevende instanties. Beleggers dienen te beseffen dat op de vermelde producten en financiële instrumenten specifieke voorwaarden van toepassing zijn. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Alle rechten voorbehouden. Zonder voorafgaande toestemming van de houder van het auteursrecht is het niet toegestaan om enig deel van deze publicatie in om het even welke vorm of op om het even welke wijze (mechanisch, door middel van fotokopie, opname of anderszins) te kopiëren, op te slaan in een informatiesysteem of te verzenden. De hierboven vermelde bepalingen ontslaan noch ING België, noch haar kaderleden, bestuurders of werknemers, van hun aansprakelijkheid bij "ernstige nalatigheid". ING België nv – Bank – Vennootschapszetel: Marnixlaan 24, B-1000 Brussel – RPR Brussel – Btw: BE 0403.200.393 – BIC: BBRUBEBB – IBAN: BE45 3109 1560 2789. Verantwoordelijke uitgever: Inge Ampe – Sint-Michielswarande 60, B-1040 Brussel – Z72082N – 10/13 © Editing Team & Graphic Studio - Marketing ING Belgium.
