portimagazine september 2015
BRIO4YOU
3 Edito BRIO4YOU 4 Met BRIO4YOU heeft u steeds een lengte voorsprong! 6 Uw app evolueert: van MyBroker naar App4Broker 8 “Evolutie kan je toch niet tegenhouden, proberen mee te evolueren is nog altijd de beste manier!”
Question Time
DEMATERIALISATIE 10 Opnieuw spectaculaire vooruitgang in BRIO4YOU!
Stuur ons het juiste antwoord door op de volgende vraag en win 2 bioscooptickets. We geven in totaal 25 x 2 tickets weg, dus aarzel niet en waag uw kans!
12 BRIO4YOU in cijfers
Vraag:
13 Binnenkort geïntegreerde telefonie!
Eén van deze beweringen is onjuist. Dewelke?
14 De elektronische handtekening in 5 vragen DIENSTEN 16 Portima staat voor u klaar! 19 Wist u dat er een selectiebibliotheek bestaat in BRIO(plus)?
Mogelijke oplossingen a) De elektronische handtekening heeft dezelfde waarde als de handgeschreven handtekening. b) De elektronische handtekening via een bevestigingsknop is niet echt betrouwbaar. c) Een digitaal document dat ondertekend werd met een eID heeft dezelfde waarde als een papieren document met een handgeschreven handtekening. d) Het is onmogelijk een digitaal document dat elektronisch ondertekend werd te vervalsen zonder dat men het opmerkt
Vul het antwoord online in op www.brio4you.be/nl/questiontime.html PortiMagazine BRIO4YOU is een magazine van Portima
De winnaars worden persoonlijk op de hoogte gebracht.
Verantwoordelijke uitgever:
Claude Rapoport Coördinatie:
Valérie Dechamps Realisatie:
PortiMagazine BRIO4YOU
in uw mailbox?
www.mindsetting.be
Heeft u vragen of opmerkingen over een artikel in verband met onze diensten? Bel dan onze Infoline op het nummer 02/661.44.64. U kunt dit magazine ook bekijken en downloaden via onze website: www.brio4you.be
Als u het PortiMagazine BRIO4YOU in elektronische vorm in uw mailbox wenst te ontvangen, kunt u uw e-mailadres doorgeven via
[email protected] of op BEN via http://ben.portima.be.
3
Edito Beste makelaar, Met BRIO4YOU heeft u steeds een lengte voorsprong. De Twin Peaks II regels werden sinds hun publicatie in juli 2013 geleidelijk verduidelijkt. Wij hebben er in tussentijd steeds alles aan gedaan om BRIO4YOU ook stapsgewijs aan te passen. Om u op de hoogte te houden van deze aanpassingen van BRIO4YOU aan de Twin Peaks II regelgeving, organiseren wij trouwens gedecentraliseerde & gratis opleidingen. Portima volgt echter niet enkel de nieuwe regelgevingen maar maakt ook gebruik van de technologische evoluties om innovaties in te voeren, zoals APP4BROKER en de elektronische handtekening. Dankzij deze nieuwigheden blijft BRIO4YOU een lengte voorsprong behouden, aangepast aan uw behoeften. Veel leesplezier, Claude Rapoport Afgevaardigd Bestuurder
4
BRIO4YOU
Met BRIO4YOU heeft u steeds een lengte voorsprong! Het toepassen van de Twin Peaks II wetgeving, de dematerialisatie van documenten, de apps MyBroker en App4Broker: met BRIO4YOU kan u op beide oren slapen! U heeft immers steeds een lengte voorsprong! Portima heeft een duidelijk doel: moderne producten en diensten aanbieden die betrouwbaar en gebruiksvriendelijk zijn en voortdurend evolueren in functie van de markt, de technologieën en uw behoeften. We volgen hiervoor aandachtig nieuwe tendensen op die een impact kunnen hebben op uw beroep. Enkele voorbeelden:
BRIO4YOU en de evolutie van de verzekeringssector De implementatie van de Twin Peaks II reglementering is ongetwijfeld de grootste verandering van de voorbije jaren in de verzekeringssector. Portima heeft dit dossier dan ook van dichtbij
Het registreren van uw activiteiten
Selecties gebaseerd op reeds
opgevolgd. Al snel begonnen we
wordt kinderspel dankzij het
uitgevoerde FSMA-controles
met de nodige ontwikkelingen om
activiteitenrapport, dat u
werden ontwikkeld en toegevoegd
te kunnen beantwoorden aan de
via MyBroker bovendien ter
aan de selectiebibliotheek. Eén klik
nieuwe eisen. En vandaag kunnen we
beschikking kan stellen van uw
volstaat om te beantwoorden aan
met zekerheid zeggen dat u dankzij
klanten. Zo beantwoordt u aan de
de vragen van de FSMA (zie kader).
BRIO4YOU en de app MyBroker klaar
eis voor meer transparantie.
bent om de uitdagingen van Twin Peaks II aan te gaan: De nieuwe informatieplicht-brieven
volledig geautomatiseerd
BRIO4YOU en de evolutie van nieuwe technologieën
Het financieel overzicht werd in BRIO4YOU. U kan er het
Er is geen ontkomen aan: we
werden ter beschikking gesteld en
beleggersprofiel van uw klanten
bevinden ons in het mobiele tijdperk.
kunnen gemakkelijk elektronisch
mee bepalen.
Informatie is tegenwoordig altijd
ondertekend worden door uw
en overal beschikbaar. Studies
klanten.
hebben bovendien aangetoond dat jongeren niet meer zonder nieuwe
5
FSMA-CONTROLES: DANKZIJ ONZE BRIO4YOU-SELECTIES* WINT U KOSTBARE TIJD! De FSMA is intussen begonnen
De lijst met ‘Leven en
met de eerste controles die
Beleggingen’ contracten en
nagaan of u de Twin Peaks II
bijhorende commissies vanaf 1
reglementering respecteert.
mei 2015
De producten ‘Leven en Beleggingen’ worden onder andere
De lijst met lopende contracten in de andere domeinen
onder de loep genomen. Zo vragen ze alle contracten in deze
Met deze selecties kan u vlot
categorie die opgesteld werden
alle contracten terugvinden
vanaf 1 mei 2015 (nieuwe datum
die de FSMA wil controleren. U
waarop de Twin Peaks II wetgeving
verliest dus geen tijd meer met
van kracht ging) te tonen.
het uitwerken van dergelijke ingewikkelde selecties, u krijgt
Om u te helpen vlot te kunnen
immers onmiddellijk het gevraagde
antwoorden op dergelijke vragen,
resultaat!
stelt Portima 2 selecties ter beschikking:
* beschikbaar in BRIOclassic, BRIO en BRIOplus
technologieën kunnen. Onze apps
Workflow), al snel gevolgd door de nog
verlopen. Het versturen van een
MyBroker en MyBroker Smart
meer doorgedreven PLWplus-module.
aanvraag naar de maatschappij, het
komen tegemoet aan deze nieuwe
Dankzij deze 2 modules kan u al uw
ontvangen van de nodige stukken
behoeften. Ze zorgen er immers
papieren documenten in elektronisch
en zelfs de ondertekening door
voor dat uw klanten niet alleen hun
formaat bewaren in BRIO4YOU.
uw klant: alles kan elektronisch
verzekeringsgegevens online kunnen
Met de elektronische handtekening
uitgevoerd worden.
raadplegen, maar ook schadeaangiftes
via eID namen we opnieuw een
kunnen doorgeven.
cruciale stap in de dematerialisatie.
Kortom, niet alleen onze opvolging,
BRIO4YOU en de evolutie van de maatschappij
Deze handtekening zal geleidelijk
maar ook de continue samenwerking
de handgeschreven handtekening
met u zorgen ervoor dat BRIO4YOU
vervangen en zo vermijdt u volledig
technologisch vooruitstrevend is
Dematerialisatie is een fenomeen
het afdrukken van documenten. Als
en blijft zodat u de concurrentie
dat overal opduikt en ook bij Portima
u werkt met maatschappijen die hun
het hoofd kan bieden en kan
werken we al enkele jaren aan de
bijvoegsels via AS/Web sturen, kan de
beantwoorden aan de stijgende eisen
dematerialisatie. Zo lanceerden we
volledige flow tussen maatschappij,
van onze maatschappij en
in 2008 de PLW-module (PaperLess
makelaar en klant nu immers digitaal
uw beroep.
6
BRIO4YOU apps
Uw app evolueert: van MyBroker naar App4Broker
MyBroker Makelaar werd in juni App4Broker. Het gaat om veel meer dan gewoon een naamsverandering, App4Broker zal immers mee evolueren met nieuwe technologieën en úw behoeften!
Van Mybroker Makelaar naar App4Broker
Een terugblik In 2013 lanceerde Portima MyBroker.
Maar MyBroker is ook een app voor
De verschillen tussen beide apps
MyBroker is gratis beschikbaar in
u als makelaar. Voor u is het immers
zullen blijven groeien. Om ervoor te
alle BRIO4YOU-beheerpakketten en
ook handig om op uw tablet altijd
zorgen dat beide applicaties elk op
kan gebruikt worden op pc, tablet en
over de gegevens van al uw klanten
hun eigen ritme kunnen evolueren,
smartphone (het later uitgebrachte
te beschikken. Portima ontwikkelde
hebben we dan ook besloten de
MyBroker Smart). Het grote voordeel
dus een bijkomend beveiligingsniveau
benaming van onze app voor
van onze app? U verhoogt de
(met een mobiel certificaat) voor
makelaars te veranderen. De app
interactie met uw klanten en versterkt
de netwerkverbinding. Al uw
heet voor u voortaan App4Broker en
hun vertrouwen.
BRIO4YOU-gegevens bevinden zich zo
de naam MyBroker wordt exclusief
binnen handbereik.
voorbehouden voor de app van
Met MyBroker kunnen uw klanten
uw klanten.
immers altijd en overal hun
Aan uw app werden extra
verzekeringsgegevens online
functionaliteiten toegevoegd zoals
Verdere evolutie heeft niet lang op zich
raadplegen. Zo kunnen ze dankzij
het offline bewaren van documenten,
laten wachten. App4Broker beschikt
MyBroker bijvoorbeeld in het
zodat u er ook zonder internet
intussen reeds over een functionaliteit
buitenland te weten komen of ze
toegang toe heeft, en de creatie van
die niet bestond in MyBroker Makelaar:
over een reisverzekering beschikken.
prospecten met behulp van hun eID.
de elektronische handtekening
Onze app zorgt er dus voor dat uw
De verschillen tussen uw app en de
klanten onmiddellijk een antwoord
app voor uw klanten werden zo echter
Voortaan kunnen App4Broker en
krijgen op hun vragen, zelfs buiten de
steeds groter.
MyBroker dus onafhankelijk van elkaar
openingsuren van uw kantoor. En er is
evolueren om zo te beantwoorden
meer, ze kunnen u ook op elk moment
aan de verschillende noden van u en
van de dag een bericht, een formulier
uw klanten.
of zelfs een volledige schadeaangifte doorsturen.
7
MyBroker Makelaar wordt
App4Broker
Op 15 oktober zal MyBroker Makelaar definitief vervangen worden door onze nieuwe app App4Broker. Om te vermijden dat u binnenkort uw app niet meer kan gebruiken, raden wij u aan zo snel mogelijk App4Broker te downloaden. Zo geniet u onmiddellijk van de laatste nieuwe functionaliteiten zoals de elektronische handtekening!
Hoe App4broker verkrijgen? U kan App4broker GRATIS downloaden in de App Store en via Google Play. Als MyBroker al geïnstalleerd is op uw tablet mag u MyBroker verwijderen nadat u App4Broker heeft gedownload. Opgelet, om onze app te kunnen gebruiken, moet u een mobiel certificaat (her)installeren. Hiervoor dient u zich te richten tot de LRA (verantwoordelijke voor de certificaten) van uw kantoor die u de codes kan geven die u nodig heeft voor de installatie van uw certificaat. Voor bijkomende inlichtingen over App4Broker kan u terecht bij onze FAQ’s op
www.brio4you.be/nl/faq-app4broker.
8
Interview
“Evolutie kan je toch niet tegenhouden, proberen mee te evolueren is nog altijd de beste manier!” Al enkele jaren investeert Portima in de ontwikkeling van applicaties die de communicatie en interactie tussen de makelaar en zijn klanten vereenvoudigen. Recent evolueerde MyBroker Makelaar naar App4Broker, zodat een duidelijke scheiding mogelijk werd tussen de app voor de makelaar (App4Broker) en de app voor de eindklant (MyBroker). Het ideale moment om eens langs te gaan bij Dirk Defooz van Zakenkantoor Dirk Defooz om te polsen wat hij vindt van onze applicaties en in het bijzonder van de digitale handtekening die mogelijk is met App4Broker.
App4Broker, een volledige dossierkast in zakformaat Zakenkantoor Dirk Defooz werkt al sinds de lancering van MyBroker met deze app en schakelde sinds de introductie van de digitale handtekening met eID over naar App4Broker. Hij haalt enkele van de voordelen aan die voor hem van belang zijn: “Met App4Broker neem je eigenlijk je volledige dossierkast in zakformaat mee naar je klanten. Ook wat betreft het consulteren van documenten of zelfs foto’s bij een schadegeval komt App4Broker handig van pas. Een expert heeft immers niet altijd alle gegevens bij zich in zijn dossier. Even inloggen in App4Broker en je kan de gegevens opzoeken en zelfs onmiddellijk doormailen naar de expert.”
De digitale handtekening: gedaan met het afdrukken van documenten Dirk Defooz was er als één van de eersten bij om de elektronische handtekening met eID uit te proberen: “Ik gebruik het zo vaak als ik kan. En dit zowel op kantoor via mijn pc, als op de baan via mijn tablet. Ik plaats elk voorstel, bijvoegsel, klantenfiche,… onmiddellijk
Dirk Defooz
9
"Ik gebruik de elektronische handtekening zo vaak als ik kan." Dirk Defooz
in de lijst van de te ondertekenen
Naast de betrouwbaarheid van de
Dirk Defooz sluit het interview dan
documenten in App4Broker. Als de
elektronische handtekening zijn
ook af met een duidelijk pleidooi voor
klant in kwestie dan eens op kantoor
er voor Dirk Defooz nog 2 grote
het mee evolueren met deze nieuwe
is of ik bij hem op bezoek ben, zie
voordelen: “Het niet meer moeten
technologieën: “We kunnen ons niet
ik dat er nog documenten zijn die
afdrukken van documenten en de
voorstellen wat er binnen 10 jaar
ondertekend dienen te worden en dan
snelheid van werken”. Inderdaad, de
allemaal mogelijk zal zijn. Tegen de
vraag ik hem dit direct.” Zelfs als hij
volledige flow kan nu immers digitaal
stroom ingaan kost veel moeite en dat
al een handtekening op papier heeft,
verlopen als u met maatschappijen
heeft toch geen zin. Ik ben van mening
vraagt Dirk achteraf, als de gelegenheid
werkt die hun bijvoegsels via AS/
dat we momenteel in een opstartfase
zich voordoet, toch nog een digitale
Web sturen. “De klant kan bovendien
zitten: het wordt misschien nog niet
handtekening: “Zo ontdekken de
automatisch zijn ondertekende
altijd allemaal even vaak gebruikt, maar
klanten dat het ook zo kan en dat
documenten online raadplegen
dit geeft mij de mogelijkheid om er op
zij, en ik, de documenten achteraf
en weet dus te allen tijde wat hij
mijn gemak in te komen. Ik denk dat
nog online kunnen raadplegen. Soms
getekend heeft”, aldus Dirk. En een
makelaars die deze nieuwe technologieën
een beetje dubbel werk, maar naar
nieuwe scanner heeft het kantoor
nu nog niet gebruiken, binnen dit
de toekomst toe heeft dit zeker
ook niet meer nodig: “Een tijdje
en een paar jaar extra energie zullen
zijn voordeel!”
geleden stond ik op het punt om een
moeten investeren omdat ze te laat op
nieuwe scanner te kopen, maar ik heb
de trein zijn gesprongen. Het is nu een
Hij maakt zich bovendien sterk dat
besloten dat ik dit toch niet ga doen.
voordeel dat je je rustig kan inwerken
zijn klanten alle vertrouwen hebben
Ik ga ervan uit dat ik binnen dit en een
en uitzoeken hoe alles werkt. Vroeger
in de digitale handtekening: “Nog
jaar geen enkel document meer zal
hebben mensen ook moeten leren typen
geen enkele klant heeft zich al vragen
moeten inscannen, tenzij een klant dit
op een typmachine, hoewel ze toen
gesteld bij de betrouwbaarheid van
aanlevert.”
vonden dat schrijven makkelijker ging
deze handtekening.” En terecht, de digitale handtekening met eID zoals
en uiteindelijk gingen we zelfs van een typmachine naar een pc. Evolutie kan je
gesteld, is 100% betrouwbaar en heeft
Mee evolueren is de beste manier
dezelfde juridische waarde als een
Volgens Dirk Defooz staan zijn klanten
volgens mij!” Bij Portima kunnen we
handgeschreven handtekening.
meer en meer open voor deze nieuwe
niet anders dan het hier volmondig mee
technologieën, “ze beseffen dat we
eens zijn.
die door Portima ter beschikking wordt
Wanneer we hem vragen of elke klant
in een digitale wereld komen”. Niet
zijn pincode kent, moet hij toegeven
enkel de jeugd, maar ook de oudere
dat dit niet steeds het geval is: “Niet
generatie: “De oudere generatie is
altijd, maar als ik hen dan even
er misschien iets minder vlot mee
herinner aan dat papier dat ze ooit
weg, maar ook zij beseffen het belang
hebben gekregen met een pin- en een
ervan!”
pukcode, dan vinden ze dit document meestal binnen de minuut terug!”
toch niet tegenhouden, proberen mee te evolueren is nog altijd de beste manier
Hartelijk dank voor dit interview!
10
Dematerialisatie
Opnieuw spectaculaire vooruitgang in BRIO4YOU! Al enkele jaren is de dematerialisatie aan een opmars bezig in BRIO4YOU. We begonnen met de ontwikkeling van PLW en PLWplus waarmee u al uw dossiers (contracten, correspondenties, …) volledig gedigitaliseerd kan bewaren. Nadien lanceerden we, voor u en uw klanten, MyBroker waarmee verzekeringsgegevens online geraadpleegd kunnen worden. En nu is er de elektronische handtekening via eID. Met deze nieuwe functionaliteit kunnen we stellen dat opnieuw een cruciale stap werd genomen in het proces van de dematerialisatie.
Een papierloos kantoor: het einde van een mythe Een papierloos kantoor wordt nu
zijn pincode in en klaar is kees: het
echt realiteit! Inderdaad, dankzij
contract is ondertekend! Ten slotte
de elektronische handtekening
stelt u het contract ter beschikking van
met eID kan u papier definitief
uw klant in MyBroker.
achterwege laten. In slechts enkele minuten heeft u Oordeel zelf: u gaat op bezoek bij
een anders lang en omslachtig proces
een klant met uw tablet. Dankzij
doorlopen: het contract in tweevoud
App4Broker heeft u op uw tablet
printen, het laten ondertekenen, het
probleemloos toegang tot het nieuwe
inscannen, het eventueel klasseren
contract dat nog ondertekend moet
in uw archief, het in een envelop
U om een document via eID
worden door uw klant. U ontving het
steken en een kopie naar de klant
te kunnen laten ondertekenen
contract diezelfde ochtend in pdf-
versturen, …
op uw tablet een geschikte
formaat van de maatschappij. Nadat
kaartlezer moet hebben?
u het contract heeft toegelicht, wil uw
Zodra u terug op kantoor bent,
U kan het model dat u nodig
klant het ondertekenen. Het is niet
kan u het ondertekende contract
heeft, bestellen op BEN >
meer nodig het contract te printen,
toevoegen aan het BRIO4YOU-dossier
Zelfbeheer > Bestellen eID
u hoeft enkel nog uw eID-kaartlezer
van uw klant. Het volledige dossier
reader.
te verbinden met uw tablet en de
van uw klant is nu gedigitaliseerd
identiteitskaart van uw klant in te
en gecentraliseerd. Gemakkelijk en
geven. Uw klant geeft vervolgens
efficiënt!
WIST U DAT?
11
De voordelen van dematerialisatie Productiviteitswinst
De verwerking van uw documenten gaat heel wat vlotter. Het is niet meer nodig uw documenten te posten, het klassement is geautomatiseerd, overzichtelijk en ordelijk. Een document terugzoeken wordt echt kinderspel! U bespaart dus op stockageplaats en zal bovendien minder kosten hebben (portkosten, drukkosten, …)
Gecentraliseerde Bescherming informatie van de planeet De handtekening met eID: een cruciale stap in de dematerialisatie
Alle informatie is te allen tijde
Op grote schaal heeft het vermijden
toegankelijk voor uw medewerkers
van papier een positieve impact op
en kan op een veilige manier
het milieu (behoud van bossen, strijd
circuleren. De traceerbaarheid van de
tegen het broeikaseffect, …). Door
De mogelijkheid om documenten
documenten zorgt er bovendien voor
papierloos te werken, stelt u dus een
door uw klanten elektronisch te
dat u er zeker van kan zijn dat u met
ecologische en duurzame geste.
laten ondertekenen met hun eID
de laatste versie van het dossier werkt.
was het enige dat een spectaculaire vooruitgang in de dematerialisatie van uw kantoor nog tegenhield. Sinds juni is ook dit mogelijk! Voortaan zijn er twee types van
een handgeschreven handtekening
De elektronische handtekening met
elektronische handtekeningen
nodig had. De elektronische
eID kan op twee manieren gebeuren:
beschikbaar in BRIO4YOU:
handtekening met eID is immers
ofwel laat u de klant het document
Handtekenen via een
de enige handtekening die een
ondertekenen via uw pc wanneer hij
bevestigingsknop: deze
rechter erkent als equivalent van
bij uw op kantoor is, ofwel kan u het
handtekening wordt gebruikt voor
een handgeschreven handtekening.
document laten ondertekenen op uw
elk document dat u per e-mail
tablet via de app App4Broker, hiervoor
naar uw klant kan sturen om een
We bespreken deze elektronische
hoeft u dus niet op kantoor te zijn.
goedkeuring te vragen.
handtekening verder in detail in het
Handtekenen via de eID van uw klant: onmisbaar voor documenten waarvoor u vroeger
artikel ‘De elektronische handtekening in 5 vragen’.
12
Dematerialisatie
BRIO4YOU in cijfers
KLANTEN DIE TOT MYBROKER TOEGANG HEBBEN
AANTAL OPGELADEN DOCUMENTEN PER MAAND IN PLW(PLUS)
30.000 25.000
2.500.000 2.000.000
20.000
1.500.000
15.000
1.000.000 500.000
10.000
0 dec-08
dec-09
dec-10
dec-11
dec-12
dec-13
dec-14
juni-15
5.000
06-2015
03-2015
12-2014
09-2014
06-2014
03-2014
12-2013
09-2013
06-2013
03-2013
12-2012
09-2012
06-2012
gebruiken (bijna 1.600 kantoren en meer dan 6.500
03-2012
0
U bent steeds talrijker om de PLW(plus)-module te gebruikers). Dit vertaalt zich in een voortdurend groter
Sinds een jaar nemen we een significante stijging waar in
wordend aantal opgeladen documenten in PLW(plus).
het aantal klanten die u toegang geeft tot MyBroker. In juli
Zo heeft u in juni op één maand tijd meer dan
2015 gebruikten al meer dan 27.000 consumenten deze
1.900.000 documenten opgeladen!
handige dienst.
OVER DE ELEKTRONISCHE HANDTEKENING… De elektronische handtekening wordt steeds vaker gebruikt. Al meer dan 15.000 klantenfiches werden elektronisch ondertekend met de bevestigingsknop en 1.700 financiële overzichten werden ondertekend via de eID. Sinds maart kan ook om het even welk document elektronisch ondertekend worden. 1.250 documenten werden intussen zo ondertekend.
13
BRIO4YOU
Binnenkort geïntegreerde telefonie!
U wil graag de naam van de klant die u belt kennen nog voor u de telefoon heeft opgenomen? Een telefoonnummer intypen is voor u tijdverlies of een bron van ergernis waar u graag vanaf wil? Dan is geïntegreerde telefonie voor u gemaakt!
Portima werkt momenteel aan een
Om u deze nieuwe dienst aan te
oplossing voor geïntegreerde telefonie
kunnen bieden, bestuderen we
in BRIO4YOU. Het doel is dubbel:
momenteel twee oplossingen waaruit
inkomende en uitgaande oproepen
u zal kunnen kiezen:
beheren. Ofwel wil u uw telefooncentrale Het herkennen van inkomende
vervangen: in dit geval kiest u voor
oproepen: zodra een klant u belt,
de ‘Voice over IP’ oplossing (‘in the
verschijnt er een pop-up op uw
cloud’ telefonie).
scherm met het nummer van
Ofwel wil u uw telefooncentrale
uw gesprekspartner. Als het gaat
behouden. Dan kiest u voor de
om een klant of prospect die
installatie van een server waarop
opgenomen is in uw BRIO4YOU-
alle namen en telefoonnummers
beheerpakket volstaat een klik
van uw contacten worden
op een knop om de klantenfiche
geregistreerd. Deze gegevens zal
te openen. U krijgt zo direct alle
u eenvoudig kunnen exporteren
informatie over uw klant te zien en
uit BRIO4YOU om vervolgens te
dit zonder tijdverlies!
importeren op de nieuwe server.
‘Click to call’: u moet een klant contacteren? Het volstaat te
Momenteel testen we beide
klikken op een knop in de
oplossingen. We voorzien de
klantenfiche van uw BRIO4YOU-
commercialisatie hiervan in 2016.
pakket om uw klant automatisch te bellen. Eenvoudig en praktisch!
14
Dematerialisatie
De elektronische handtekening in
5 vragen
1. Hoe functioneert de elektronische handtekening van Portima?
ONDERTEKENING VAN HET DOCUMENT De elektronische handtekening
de inhoud van het ondertekende
handgeschreven handtekening.
document kan niet gewijzigd
Handtekeningen helpen u volgende
worden zonder dat dit gedetecteerd
zaken te verzekeren: via een bevestigingsknop of eID
De integriteit van het document:
heeft dezelfde functie als een
De identiteit van de persoon die
wordt. De onweerlegbaarheid van de
getekend heeft: elke ondertekenaar
handtekening: de ondertekenaar
moet zeker zijn dat zijn tegenpartij
kan niet weerleggen dat hij het
is wie hij beweert te zijn.
document ondertekend heeft. De elektronische handtekening beschermt tegen de bewering “Ik ben niet diegene die getekend heeft”.
TIJDSTEMPEL Elke elektronische handtekening moet
Als een document lange tijd bewaard
verbonden zijn met een tijdstempel.
moet worden is een tijdstempel van
Deze stempel kent een betrouwbare
fundamenteel belang: deze preciseert
datum toe aan een document.
immers sinds wanneer het document integer is.
De tijdstempel garandeert dat: Het document op de gegeven datum bestond. Het document niet werd gewijzigd
De tijdstempel beschermt tegen de bewering: “Dit is niet het document dat ik getekend heb.”
sinds deze datum.
ARCHIVERING Alle elektronisch ondertekende
Samengevat houdt de elektronische
documenten worden conform de
archivering alle procedures in die
BRIO4YOU PortiSign Archiving
ervoor zorgen dat elektronische
Policy bewaard op zwaar beveiligde
documenten op een beveiligde
servers. Het is daar dat alle ‘originele’
digitale drager bewaard, beschermd
documenten teruggevonden kunnen
en gearchiveerd kunnen worden.
worden in geval van een geschil.
De continuïteit, integriteit en confidentialiteit van gearchiveerde documenten kan zo wettelijk gegarandeerd worden.
15
handtekening met dezelfde waarde als een handgeschreven handtekening.
4. Wat gebeurt er als men probeert een document te wijzigen nadat het reeds ondertekend werd? Het is onmogelijk een elektronisch ondertekend document te wijzigen. Elke wijziging leidt immers automatisch tot een foutmelding bij het openen van het document.
2. Welke elektronische handtekening moet ik gebruiken voor welke documenten? Niet alle documenten hebben dezelfde gevoeligheid en hoeven dus ook niet ondertekend te worden met de eID van uw klant. In sommige gevallen
Bovendien bevat ze de identificatie
Een poging tot vervalsing zal dus
van de ondertekenaar in MyBroker.
onmogelijk slagen.
3. Heeft een digitaal document dat elektronisch werd ondertekend dezelfde waarde als een papieren document?
5. Momenteel moet de klant tekenen met zijn eID op de tablet of pc van de makelaar. Zal de klant dit ooit thuis op zijn eigen tablet of pc kunnen doen?
volstaat een goedkeuringsmechanisme.
Ja, voor zover de handtekening
De informatieplicht is hier een goed
werd gerealiseerd met een eID-kaart
Omwille van technische beperkingen
voorbeeld van: een bevestigingsknop
en het archiveringsproces correct
op de pc van de klant (zoals de
wordt gebruikt als handtekening.
werd uitgevoerd. De elektronische
installatie van het certificaat van
Elk document waarvoor u via e-mail
handtekening met eID van Portima
de Belgische staat, het instellen van
goedkeuring zou vragen, kan voortaan
voldoet aan deze voorwaarden.
specifieke software, de specifieke
dus ondertekend worden met de
Belangrijk om weten is dat elke
eID-kaartlezers, enz.) moet de klant
bevestigingsknop. In andere gevallen is
elektronische handtekening door een
inderdaad zijn contract bij zijn
een handtekening met eID nodig.
rechter beoordeeld moet worden (hij
makelaar ondertekenen. We bekijken
Toch is ook de handtekening via de
alleen kan beslissen over de geldigheid
momenteel echter andere oplossingen
bevestigingsknop echt betrouwbaar:
van de handtekening). In dit geval
om de klant van thuis uit zijn contract
ze garandeert het moment waarop
is er echter geen twijfel mogelijk
te kunnen laten tekenen.
het document werd ondertekend
daar het gaat om een elektronische
(tijdstempel) en de integriteit van het
handtekening met eID: de rechter zal
We houden u uiteraard op de hoogte
document (het werd niet gewijzigd).
de handtekening beschouwen als een
van de evolutie van dit dossier.
16
Diensten
Portima staat voor u klaar!
Portima maakt er een erezaak van u steeds de beste service te bieden. Een goede service begint bij een goed product. We zorgen er dan ook voor dat uw BRIO4YOU-beheerpakket continu evolueert in functie van uw behoeften zodat u steeds een lengte voorsprong behoudt op uw concurrenten. We staan er bovendien op u zo goed mogelijk te helpen bij het gebruik van BRIO4YOU! Portima volgt zowel de evoluties van de verzekeringssector als de technologische evoluties van dichtbij op om te kunnen garanderen dat de ontwikkelingen van BRIO4YOU overeenstemmen met uw behoeften. Uw beheerpakket wordt dan ook 2 keer per jaar grondig bijgewerkt zodat u competitief blijft. En als de actualiteit erom vraagt, dan blijft het hier niet bij. Toen de nieuwe wetgeving van Twin Peaks II in voege trad, waren we er bijvoorbeeld onmiddellijk bij om de nodige ontwikkelingen te implementeren in BRIO4YOU. Uiteraard gebeuren deze evoluties steeds in samenspraak met u. Iedereen die met BRIO4YOU werkt, kan suggesties ter verbetering doorsturen via uc.brio@ portima.com of
[email protected]. Al uw aanvragen worden behandeld op de Users Club en u wordt nadien op de hoogte gebracht over de beslissing. De Users Clubs zijn als het ware uw spreekbuis.
Hartelijk bedankt voor uw vertrouwen!
Om BRIO4YOU optimaal te kunnen gebruiken is ook een goede kennis van
Vorig jaar gaf u ons opnieuw een zeer
alle mogelijkheden onontbeerlijk. We stellen dan ook alles in het werk zodat
goede score bij de tevredenheidsenquête
u BRIO4YOU ten volle kan benutten: een team van specialisten dat al uw
die door het onafhankelijk bureau ICMA
vragen snel en duidelijk beantwoordt, verscheidene opleidingen op maat,
werd uitgevoerd. U gaf te kennen dat u
praktijkgerichte coachings bij u op kantoor en een handig extranet boordevol
tevreden bent over onze producten en
nuttige informatie!
diensten en beloonde ons voor het derde
Ons Brokers Contact Center gratis tot uw dienst
jaar op rij met een A-label! We stellen
U heeft een probleem in uw beheerpakket en weet even niet meer hoe u
trend merkbaar is in de onderliggende
verder moet? Geen nood, u kan dagelijks beroep doen op de experten van
factoren. U erkent duidelijk de
ons Brokers Contact Center! Zij staan elke werkdag van 8u30 tot 12u30 en
toegevoegde waarde van BRIO4YOU en
van 13u30 tot 17u30 voor u klaar als u vragen heeft bij het gebruik van onze
onze diensten. We danken u voor uw
producten. Om de vlotte werking van uw kantoor niet te verstoren, engageren
vertrouwen en we blijven er alles aan
we ons bovendien om minimaal 90% van uw telefonische oproepen binnen
doen opdat onze producten en diensten
de 30 seconden te beantwoorden en stellen we ons als doel 80% van uw
zo goed mogelijk aan uw behoeften
vragen op te lossen binnen de 2 uur en 90% binnen de 4 uur. In de praktijk
voldoen.
kwam dit in de eerste helft van dit jaar neer op respectievelijk: 96% binnen de 30 seconden, 91% binnen de 2 uur en 93% binnen de 4 uur. Op ons Brokers Contact Center kan u rekenen!
zelfs vast dat er nog een licht stijgende
17
BROKERS CONTACT CENTER Voor BRIOstartup, BRIOclassic en BRIO 02 404 44 22
[email protected] Voor BRIOplus 02 404 40 00
[email protected]
Een brede waaier aan opleidingen
Enkele bijkomende pluspunten: Bij u in de buurt: al onze
Praktijkgerichte coaching bij u op kantoor
Portima biedt u daarnaast het hele
opleidingen zijn gedecentraliseerd.
Naast de opleidingen die klassikaal
jaar door een brede waaier van
U vindt dus een opleiding bij u in
plaatsvinden, kan u ook gebruik
opleidingen aan zodat u uw kennis
de buurt en hoeft bijgevolg niet te
maken van COACH4YOU. Dit
van uw beheerpakket kan verhogen.
vrezen voor tijdverlies door files of
zijn gepersonaliseerde coachings,
Niet alleen de basis van BRIO4YOU
lange trajecten.
aangepast aan uw behoeften, met
komt aan bod, maar ook voor elke
Kort maar krachtig: Op een enkele
telkens 1 doel: de productiviteit van
nieuwe belangrijke functionaliteit
uitzondering na nemen onze
voorzien wij opleidingen zodat u de
opleidingen slechts een halve dag
werking hiervan zo snel mogelijk
in beslag. Op enkele uren tijd leert
Portima biedt 2 soorten coachings aan:
u alles wat u moet weten.
de algemene coaching en de specifieke
onder de knie krijgt. De opleidingen gaan steeds door in goed uitgeruste
Regelmatig: Onze opleidingen
uw kantoor een boost geven!
coaching. Tijdens een algemene
lokalen – met 1 pc per persoon – onder
worden met regelmaat
coaching bepalen we hoe u BRIO4YOU
leiding van ervaren en enthousiaste
georganiseerd. U zal dus steeds een
in uw kantoor optimaal kan gebruiken.
lesgevers. We beperken bewust het
opleiding vinden binnen afzienbare
We gaan na of u en uw medewerkers
aantal deelnemers per opleiding
tijd.
de verschillende functionaliteiten van
zodat u steeds de nodige persoonlijke aandacht krijgt.
Focus op 1 thema: Elke opleiding
BRIO4YOU doeltreffend gebruiken
wordt toegespitst op één thema. Zo
en op basis hiervan stellen we een
behoudt u makkelijk het overzicht.
concreet actieplan op waarmee u
18
Diensten
Portima staat voor u klaar! Nieuw: BRIO4YOU en Twin Peaks II
zoveel mogelijk voordeel kan halen uit uw beheerpakket.
BRIO4YOU werd aangepast om eenvoudig te beantwoorden aan de Een specifieke coaching behandelt
eisen van Twin Peaks II. Maar kent u alle mogelijkheden die uw pakket u
1 thema. Er bestaan 4 specifieke
hiervoor biedt?
coachings: PLW/PLWplus, Briefwisseling, MyBroker/App4Broker
Om u te helpen de uitdagingen van Twin Peaks II met slechts enkele
en E-Marketing. We bespreken samen
klikken aan te gaan, organiseert Portima in uw regio informatiesessies
met u hoe u de gekozen functionaliteit
‘BRIO4YOU en Twin Peaks II’!
zo efficiënt mogelijk kan benutten. Hierbij houden we uiteraard rekening met de specifieke noden en wensen binnen uw kantoor.
BEN: een schat aan informatie Wil u snel even zelf iets opzoeken, dan is er altijd BEN (http://ben.portima.be). BEN, ons extranet, bevat een schat aan informatie over uw beheerpakket. U vindt er de releasenota’s die u 2 keer per jaar uitleggen welke nieuwigheden er in BRIO4YOU verwerkt werden. Daarnaast vindt u er ook heel wat gedetailleerde handleidingen en Quick User Guides (QUG). De handleidingen leggen functionaliteiten grondig uit, terwijl de QUG’s u beknopt maar efficiënt de belangrijkste dingen
INFORMATIESESSIES
BRIO4YOU en Twin Peaks II
vertellen die u moet weten over
De sessie is GRATIS VOOR 1 PERSOON VAN UW KANTOOR.
een bepaalde functionaliteit. Bent u
Per bijkomende persoon betaalt u slechts 60 EUR (INCLUSIEF BTW).
eerder visueel ingesteld? Dan kunnen onze korte demofilmpjes u misschien helpen. Deze animaties tonen u stap voor stap de verscheidene mogelijkheden van BRIO4YOU. U leest het, bij Portima doen we er alles aan om u te helpen uw productiviteit te verhogen.
Schrijf u snel in via BEN > Opleidingen!
19
Tips & tricks
Wist u dat er een selectiebibliotheek bestaat in BRIO(plus)?
De selectiebibliotheek vindt u via
Nieuw! Naar aanleiding van de Twin
de module Selectie en Rapport
Peaks II wetgeving hebben we aan de
in BRIO(plus). Met deze selecties
categorie ‘Controle’ een nieuwe reeks
verzamelt u in een minimum van tijd
selecties toegevoegd waarmee u bij
een maximum aan informatie: enkele
een controle vlot kan antwoorden op
klikken volstaan om de gewenste
de vragen van de FSMA. Deze selecties
informatie uit uw beheerpakket
werden eveneens ter beschikking
te halen.
gesteld van de BRIOclassic-gebruikers.
uitvoeren’ in de pop-up ‘Wat
Zo kan u bijvoorbeeld gemakkelijk de
wilt u doen?’.
HOE EEN SELECTIE UITVOEREN? • Klik op de optie ‘Selectie
• Klik op het tabblad
De selecties werden onderverdeeld in
lijst met alle ‘Leven en Beleggingen’
drie categorieën:
contracten (en bijhorende commissies)
‘Bibliotheek’ om de lijst met
Management: hiermee kan u,
sinds 1 mei 2015 uit uw beheerpakket
beschikbare selecties te
onder andere, de evolutie van uw
halen. U kan deze lijst ook voor andere
bekijken.
portefeuille opvolgen.
domeinen creëren.
Commercieel: hiermee kan u
• Klik twee keer op de selectie van uw keuze.
commerciële opportuniteiten
U vindt een overzicht van alle
identificeren in uw portefeuille.
beschikbare selecties op BEN
om de selectie te lanceren en
> Beheerpakketten in de sectie
het resultaat te visualiseren.
Controle: hiermee kan u verifiëren of gegevens correct werden
‘Handleidingen’ van uw
ingevoerd.
beheerpakket.
• Klik op ‘Selectie uitvoeren’
Elektronisch handtekenen op tablet met de eID van uw klanten?
IKBAAR CH
VO
OR
T
Het is mogelijk dankzij App4Broker!
LE
BES
roid d n A Pad &i
TA B
App4Broker is de nieuwe app van Portima voor BRIO4YOU-makelaars. Dankzij App4Broker, kan uw klant nu ook onmiddellijk via uw tablet allerhande belangrijke documenten elektronisch ondertekenen met zijn eID! Gemakkelijk, praktisch en efficiënt! En bovendien met dezelfde juridische waarde als een handgeschreven handtekening! Download App4Broker gratis.
Meer info op www.brio4you.be/nl/app4broker
