portimagazine september 2013
BRIO4YOU
3 Edito 4 Zoomit Zoomit: het uitproberen, dat is ervoor kiezen! 6 Interview Zoomit "Iedere klant die voor Zoomit kiest, dat zijn euro’s gewonnen!" 7 SEPA Domiciliëringsmandaten beheren in BRIO en BRIOplus 8 Dematerialisatie Hoe zullen jongeren morgen hun verzekeringen beheren? 9 Dematerialisatie Op weg naar een gedematerialiseerd kantoor 10 MyBroker MyBroker, één toepassing, zoveel mogelijkheden, en u kiest! 12 Interview MyBroker "MyBroker, dat is een toegevoegde waarde die we aan de klanten aanbieden” 14 Opleidingen Het Portima-team staat u terzijde! 15 Boekhouding Bied uw klanten een dienst met hoge toegevoegde waarde aan: het betalingsplan Tips en tricks Omtrent PLW
Question Time Stuur ons het juiste antwoord door op de volgende vraag en win 2 bioscooptickets. We geven in totaal 25 x 2 tickets weg, dus aarzel niet en waag uw kans!
Vraag: Een versie van MyBroker voor smartphones zal eind dit jaar verschijnen. Wat is de naam van deze nieuwe toepassing?
Mogelijke oplossingen a) SmartBroker b) MyBroker Mobile c) MyBroker Smart d) MyBroker Insurance
Vul het antwoord online in op www.brio4you.be/nl/questiontime.html De winnaars worden persoonlijk op de hoogte gebracht.
PortiMagazine BRIO4YOU is een magazine van Portima
Verantwoordelijke uitgever:
Claude Rapoport Coördinatie:
Valérie Dechamps Realisatie:
www.mindsetting.be
Heeft u vragen of opmerkingen over een artikel in verband met onze diensten? Bel dan onze Infoline op het nummer 02/661.44.64. U kunt dit magazine ook bekijken en downloaden via onze website: www.brio4you.be
PortiMagazine BRIO4YOU
in uw mailbox?
Als u PortiMagazine BRIO4YOU in elektronische vorm in uw mailbox wenst te ontvangen, kunt u uw e-mailadres doorgeven op onze website www.brio4you.be of op BEN via http://ben.portima.be
3
Edito Beste makelaar, Verandering is de enige constante. Kan men voorspellen hoe de consument morgen zijn verzekeringen gaat beheren en hoe hij zich daarop zo goed mogelijk gaat voorbereiden? In deze PortiMagazine vindt u al een deel van het antwoord. Studenten hebben immers voor Portima een onderzoek uitgevoerd rond de vraag “Hoe zullen jongeren in de toekomst hun verzekeringen beheren?” Er is een duidelijke tendens: dematerialisatie. In dit nummer zult u zien dat BRIO4YOU op dat gebied een lengte voorsprong heeft.
Veel leesplezier, Claude Rapoport Afgevaardigd Bestuurder
4
Zoomit
Zoomit : het uitproberen, dat is ervoor kiezen! Zoomit is nu al enkele maanden beschikbaar binnen BRIO en BRIOplus en alle makelaars die het hebben geprobeerd werken er nu nog mee. Waar wacht u nog op om het te testen? Een overzicht van deze toepassing, haar voordelen en haar werking in BRIO(plus).
Zoomit: Niets dan voordelen! Zowel voor u…
… als voor uw klanten.
Facturen elektronisch verzenden via
Zoomit is een gratis dienst waarmee
Zoomit is veel interessanter dan via
uw klanten hun elektronische facturen
Geïnteresseerd in het verzenden
papier. Zoomit vermindert niet alleen
gebruiksvriendelijk kunnen beheren in
van uw vervaldagberichten via
uw administratie – u hoeft uw facturen
hun Internet Banking. Niet alleen geraken
Zoomit? Met BRIO en BRIOplus is dat
niet meer manueel te behandelen -
facturen niet meer verloren, de klant
kinderspel!
maar ook de kosten voor het
wordt ook nog eens een paar dagen voor
verzenden van uw vervaldagberichten
de vervaldag per mail verwittigd dat hij
(geen afprinten, postzegels en
zijn factuur moet betalen. Bovendien
omslagen meer).
worden fouten vermeden door de
Uw facturen gaan bij de klant niet
vooringevulde overschrijvingen. Enkele
Doe uw aansluitingsaanvraag bij Isabel
langer verloren en kunnen door hem in
muisklikken volstaan om een betaling uit
(het bedrijf achter Zoomit). Binnen
een paar muisklikken worden betaald.
te voeren.
tien dagen ontvangt u alle nodige
Dat zorgt voor tijdige betalingen en
De centralisatie van de facturen in
informatie om Zoomit te kunnen
een beter financieel beheer.
de Internet Banking van uw klanten
gebruiken.
Tot slot, elektronische facturen dragen
verzekert bovendien de beveiliging en
ook bij tot de bescherming van ons
vertrouwelijkheid ervan. Zelfs de bank
leefmilieu. U stelt dus via Zoomit ook
beschikt niet over de details van de
een belangrijk ecologisch gebaar.
factuur maar enkel over een nummer, waarmee ze de juiste factuur aan de klant kan tonen. Tot slot, als uw klanten voor elektronische facturatie kiezen, dragen ook zij zorg voor het milieu.
Profiteer ook van de voordelen van Zoomit!
Stap 1 :
Aansluitingsaanvraag
5
VOOR U IS ZOOMIT SYNONIEM VOOR:
Stap 2 :
Instellen van BRIO(plus)
Stap 3 :
Controle
Geef in BRIO(plus) de gegevens in die
Na het elektronisch versturen van
Isabel u heeft toegestuurd.
uw vervaldagberichten krijgt u twee
Specificeer vervolgens dat u
soorten bestanden terug. Het eerste
uw vervaldagberichten tegelijk
soort bestand geeft een lijst weer
per post en via Zoomit naar uw
van de klanten die ermee akkoord
klanten wilt sturen. Dat kan zeer
gaan uw vervaldagberichten via
eenvoudig dankzij een tool waarmee
Zoomit te ontvangen. Dankzij dit
u automatisch de inningscode
bestand verandert BRIO(plus) de
van alle verzekeringsnemers kunt
melding voor het verzenden van de
wijzigen. Door bij aanvang voor deze
vervaldagberichten automatisch van
gezamenlijke verzending (per post
‘per post en via Zoomit’ naar enkel ‘via
en via Zoomit) te kiezen, kunnen
Zoomit’. Eenvoudig, snel en efficiënt!
uw klanten laten weten of ze de
Het tweede soort bestand is een
elektronische facturatie al dan niet
afleveringsrapport. Daarmee weet
aanvaarden. U bent nu klaar om uw
u voor alle verzekeringsnemers
vervaldagberichten te verzenden met
of ze uw vervaldagbericht goed
Zoomit!
ontvangen hebben en als dat niet het geval is, om welke reden (verkeerd bankrekeningnummer, afgesloten,…).
Minder administratie en verzendingskosten voor uw vervaldagberichten
Een beter financieel beheer
Een duurzaam gebaar voor het milieu
VOOR UW KLANTEN IS ZOOMIT SYNONIEM VOOR: Een gratis dienst
Een maximum aan comfort - gebruiksvriendelijk - tijdswinst - gecentraliseerde facturen - veiligheid
Bijdrage aan de bescherming van het milieu
Geïnteresseerd? Aarzel niet om de site www.zoomit.be/brokers te raadplegen voor meer informatie over de elektronische facturatie of contacteer ons Brokers Contact Center op het nummer 02 404 44 22 – optie 0.
6
Interview Zoomit
"Iedere klant die voor Zoomit kiest, dat zijn euro’s gewonnen!" Zoals u eerder kon lezen, levert werken met Zoomit heel wat voordelen op. Portima ging bij Joyce Rom van kantoor Kegels & Van Antwerpen polsen welke troeven voor de medewerkers van het kantoor doorslaggevend waren toen zij voor elektronische facturatie kozen.
Wanneer zijn jullie gestart met Zoomit?
Hoe verliepen de aanvraag en de opstart bij Zoomit?
Wij zijn in juli 2012 met Zoomit
Hoewel we als één van de eersten
Joyce Rom
begonnen, dus al meer dan een jaar
voor Zoomit kozen, verliep de
Team coördinator in het kantoor
geleden.
aanvraag zeer vlot. Omdat Zoomit
Kegels & Van Antwerpen
Wat heeft jullie deze stap doen zetten?
volledig in BRIOplus geïntegreerd is, kan je met een speciaal
Aangezien we onze termijnkwijtingen
automatisch instellen op papieren
Hebben jullie Zoomit al gepromoot bij jullie klanten?
zelf innen, wilden we via Zoomit
of elektronische factuur. Wanneer de
Nog niet actief, maar zowel
zowel tijdswinst realiseren als
klant dan via zijn Internet Banking
ondernemingen als particulieren
kostenbesparend werken. Maar
intekent op Zoomit, vertrekt er een
ontvangen hun kwijtingen op papier
belangrijker nog: een groot aantal
bericht naar BRIOplus en wordt de
én elektronisch. De klanten die hun
klanten vroeg zelf om hun de
facturatiewijze automatisch ingesteld
factuur in de Zoomit-rubriek van
kwijtingen elektronisch toe te sturen.
op elektronische facturatie. Mocht de
hun Internet Banking zien, kunnen
Ze vroegen niet expliciet naar Zoomit,
klant later - omdat hij bijvoorbeeld
er meteen op intekenen of ons
maar omdat Zoomit veilig is en
van bank of rekening verandert
om uitleg vragen. Bovendien wordt
geïntegreerd in BRIOplus, was dat voor
- opnieuw de papieren facturatie
Zoomit door onze commerciële
ons de juiste keuze.
verkiezen, dan wordt dit eveneens
medewerkers steeds vermeld bij een
automatisch in BRIOplus verwerkt.
klantenbezoek. We zullen het blijven
Jullie zeggen dat er veel aanvragen van klanten waren. Welk profiel hebben deze klanten?
programma de inningswijze
Hebben jullie al een positieve evolutie vastgesteld sinds de invoering van Zoomit?
promoten, want dit is de toekomst.
Zouden jullie Zoomit aanraden aan collega-makelaars?
Er zijn veel klanten die regelmatig
Een 350-tal klanten hebben al
Ons kantoor hééft het al
voor langere periodes in het
ingetekend. De verzending van onze
aanbevolen bij collega-makelaars.
buitenland verblijven. Omdat zij
kwijtingen gaat sneller en we zien
Het is écht kostenbesparend. We
niet het risico willen lopen hun
onze papierberg slinken. Daarnaast
hebben veel verschillende soorten
kwijtingen te laat te betalen, wilden
is de kans kleiner dat de klanten een
vervaldagberichten. Deze moeten
zij deze graag elektronisch ontvangen
foutieve betaling uitvoeren. Zeker met
gesorteerd worden, onder omslag
en via Internet Banking verwerken.
de omschakeling naar SEPA-betalingen,
gestoken worden enzovoort. Als je dit
Zoomit is dan de ideale oplossing: de
gebruikten ze wel eens een onjuist
allemaal met Zoomit kunt versturen,
kwijting belandt rechtstreeks in hun
banknummer. Dat wordt nu dankzij
dan win je enorm veel tijd. Iedere klant
Internet Banking en ze kunnen met
Zoomit vermeden!
die voor Zoomit kiest, dat zijn euro's
één muisklik betalen.
gewonnen!
7
SEPA
Domiciliëringsmandaten beheren in BRIO en BRIOplus
SEPA heeft bepaalde normen vastgelegd in het kader van de harmonisering van bankdomiciliëringen in Europa. Hierdoor is het even eenvoudig om in Europa een domiciliëring in euro uit te voeren als in België. Momenteel bestaan zowel de nieuwe als de oude domiciliëring nog, maar vanaf 1 februari 2014 wordt de oude volledig vervangen.
Geïnteresseerd?
BRIO en BRIOplus zijn al aangepast
Tot slot moet u uw BRIO(plus) updaten
aan de nieuwe domiciliëringen zodat
met de specifieke gegevens van de
u naar het nieuwe systeem kunt
domiciliëringen van uw klanten.
overschakelen wanneer u dat wilt op
Om dit te doen moet u uw bank
voorwaarde dat ook uw bank hiervoor
contacteren die u een bestand van
klaar is.
de nationale bank met de lopende domiciliëringen zal sturen.
Vandaag zijn de laatste ontwikkelingen om BRIO en BRIOplus compatibel te
Om u heel wat invoerwerk te besparen,
maken met de SEPA-normen helemaal
zult u dit bestand kunnen uploaden
afgewerkt. Vanaf nu kunt u dus de
in BRIO(plus). De gegevens van het
nodige maatregelen nemen om de
bestand worden dan vergeleken met
domiciliëringsmandaten te beheren.
de uwe, zodat u kunt beslissen of u ze
Want op termijn zijn het niet langer
al dan niet overneemt.
de banken maar de schuldeisers die de bankdomiciliëringen zullen beheren.
Voor meer informatie over
Zijn al uw domiciliëringen ingegeven in uw BRIO(plus)? Dan zal een
dit onderwerp kunt u de
Concreet betekent dit dat u moet
controleprogramma de kwaliteit en de
releasenota’s raadplegen
nagaan of uw bank klaar is om het
inhoud van de actieve domiciliëringen
– Boekhoudmodule - van
nieuwe formaat van domiciliëringen
verifiëren, zodat u eventuele fouten
BRIO(plus) V10.0
te beheren. Vervolgens moet
kunt corrigeren. Hierna bent u klaar
(http://ben.portima.be – deel
u haar, indien nodig, om uw
om over te stappen naar het nieuwe
'Beheerpakketten').
schuldeisersnummer vragen en dit
systeem.
ingeven in BRIO(plus).
8
Dematerialisatie
Hoe zullen jongeren morgen hun verzekeringen beheren? De razendsnelle evolutie van technologieën en het intensief gebruik ervan door jongeren kunnen vragen oproepen. Er doen een aantal uitspraken de ronde over jongeren en technologieën, maar zijn deze waar en gelden ze ook voor verzekeringen? Kortom, hoe gaan de jongeren van vandaag, hun verzekeringen van morgen beheren? Deze vraag hebben 4 studenten van de Solvay Business School zich gesteld. Met de hulp van Portima hebben ze dit onderzocht, onder andere via enquêtes en groepsdiscussies. Lees hier hun conclusies.
Eerste uitspraak: jongeren zijn verslaafd aan nieuwe technologieën en kunnen niet zonder.
bijvoorbeeld over een aankoop. Dit
wantrouwen ze contracten die ze
moet echter genuanceerd worden
online moeten tekenen. Ze willen dus
wanneer het over verzekeringen gaat.
eerst via persoonlijke contacten een
Hoe kunnen zij zich immers een idee
vertrouwensrelatie opbouwen voordat
vormen op zo’n korte tijd?
ze online transacties willen uitvoeren.
De studie heeft inderdaad aangetoond
Deze studie toont dus duidelijk aan
dat men, om jongeren te kunnen
hoe belangrijk het is om aanwezig
bereiken, best apps voor smartphones ontwikkelt die ze graag gebruiken. Deze stelling is dus waar.
Tweede uitspraak: om informatie te vergaren, begeven jongeren zich op het internet
Derde uitspraak: Jongeren doen hun aankopen op het internet. Ze boeken hun vakantie online, ze doen aan internet banking… Zij zullen dus hetzelfde doen voor hun verzekeringen. Dit is niet helemaal waar! De reden hiervoor is eenvoudig: niet alleen
Dit klopt, internet is hun eerste
volstaan 20 minuten niet om een juist
informatiebron. Jongeren spenderen
idee te hebben over verzekeringen,
maximum 20 minuten aan een
maar het onderzoek toont ook aan dat
opzoeking en ze beperken zich tot
jongeren niet bereid zijn persoonlijke
de eerste resultaten. Zo vormen ze
informatie in te geven op sites die
zich een mening en beslissen ze
ze niet kennen. Om dezelfde reden
te zijn op het internet. Uw klanten verwachten dat u aanwezig bent op het internet. Jongeren willen echter eerst een vertrouwensrelatie opbouwen alvorens ze een contract op het internet afsluiten. Hun vertrouwen winnen is dus van primordiaal belang.
9
Dematerialisatie
Op weg naar een gedematerialiseerd kantoor Dé sleutel naar succes om de concurrentie het hoofd te bieden en het vertrouwen van uw klanten nog te vergroten: een professionele dienstverlening aanbieden en mee zijn met nieuwe technologieën. En wie nieuwe technologieën zegt, zegt ook dematerialisatie. Portima helpt u op weg.
Een papierloos kantoor dankzij de modules PLW en PLWplus Met de module PLW of PLWplus zet
Ook u kunt MyBroker gebruiken op
Bij deze procedure en om fraude
u ongetwijfeld de eerste stap richting
uw tablet om bijvoorbeeld klanten te
te vermijden is de beveiliging van
dematerialisatie. 5000 gebruikers laden
bezoeken. De handige en intuïtieve
essentieel belang. In het prototype
dagelijks 50.000 documenten op in
toepassing geeft u een beveiligde én
van digitale handtekening dat
BRIO en BRIOplus. Gedaan met tijd
snelle toegang tot al uw dossiers, zodat
Portima al heeft ontwikkeld, bevindt
verliezen door naar documenten te
u kostbare tijd wint.
het document zich steeds op een
zoeken. Deze zijn immers onmiddellijk
beveiligde server en bevat het een
beschikbaar voor alle medewerkers van
Meer informatie over MyBroker vindt
QR-code waarmee men op elk
het kantoor. Met één enkele muisklik
u in het artikel op pagina 10.
moment het originele document
vindt u het volledige dossier van uw
kan raadplegen. Indien iemand het
De digitale handtekening in volle ontwikkeling
document na de handtekening nog
En last but not least, dankzij deze
De digitale handtekening is de
Er moeten echter nog verschillende
modules stelt u ook een duurzaam
ultieme stap richting dematerialisatie
stappen worden genomen (juridische
ecologisch gebaar.
aangezien verzekeringsmaatschappijen
aspecten, certificaten, ...) alvorens dit
en eindklanten er hun contracten
project verder ontwikkeld kan worden,
elektronisch mee kunnen
maar we houden u zeker op de hoogte
MyBroker: de contracten van mijn klanten online en zovéél meer!
ondertekenen. Uiteraard kan dit
van de verdere evolutie van
niet zonder u: u blijft tussenpersoon
dit dossier.
MyBroker, beschikbaar op pc en
heeft uitgegeven, zal dit immers
tablet, kunt u gratis aan uw klanten
naar u gestuurd worden zodat u de
aanbieden. Zij kunnen er hun
gegevens – dekkingen, premies…–
contracten en/of schadegevallen mee
kunt controleren. Eenmaal het
raadplegen, u een bericht sturen
contract gevalideerd is, zult u het ter
enzovoort.
ondertekening kunnen doorsturen
klanten terug en geeft u een snellere service. U wint dus niet alleen tijd, u wint ook nog eens aan efficiëntie.
tussen uw klant en de maatschappij. Nadat de maatschappij een contract
naar uw klant.
zou wijzigen, dan zal de fraude snel ontdekt worden.
10
MyBroker
MyBroker, één toepassing, zoveel mogelijkheden, en u kiest! MyBroker, onze veelzijdige toepassing, zal ongetwijfeld een onmisbare tool zijn in uw ‘virtuele’ aktetas. MyBroker, ondersteund op tablet, pc en binnenkort ook op smartphone, is gratis verkrijgbaar bij alle BRIO4YOUbeheerpakketten. Het grote voordeel ervan is dat u zelf bepaalt wat u gebruikt en welke mogelijkheden u aan uw klanten geeft om zo hun vertrouwen nog te vergroten.
MyBroker op pc
MyBroker op tablet
Verhoog de interactie met uw klanten en vergroot hun vertrouwen!
Eindeloze mobiliteit Dezelfde voordelen als de applicatie op pc én dan nog eens in een
MyBroker binnenkort ook op smartphone Een ongeluk schuilt altijd in een klein hoekje… Daarom is er MyBroker Smart!
Dankzij deze toepassing kunnen uw
tablet-gebruiksvriendelijke versie,
klanten, indien u hen daartoe toegang
dat is MyBroker op tablet! In de
hebt gegeven, online hun gegevens,
luchthaven snel even checken hoe
De toepassing van MyBroker voor
contracten en/of hun schadegevallen
de reisverzekering eruit ziet, of na
smartphone wordt in het najaar
raadplegen. Bovendien kunnen ze, met
een lange dag verhuizen tussen
gelanceerd. Hiermee zullen uw
behulp van handige invulformulieren,
de verhuisdozen gemakkelijk een
klanten de nodige informatie voor
gemakkelijk wijzigingen in hun
adreswijziging doorgeven. Allemaal
een schadeaangifte ter plaatse kunnen
gegevens aan u doorgeven. Zelfs een
mogelijk met de MyBroker-toepassing,
verzamelen en naar u versturen.
schadegeval, met foto’s, kunnen ze
die beschikbaar is voor Android en
Zo kunt u hun uiterst snel de juiste
u nu doorsturen via MyBroker. En
iPad!
oplossing aanbieden. Bovendien zal
u integreert het met slechts enkele muisklikken in BRIO4YOU!
Ook voor de makelaar
de app praktische tools bevatten die de functies van een smartphone zoals camera en gps ten volle benutten en
Vervang die aktetas maar door een
in geval van nood zeker van pas zullen
tablet! Want ook u kunt de MyBroker-
komen!
toepassing gebruiken om al uw dossiers te raadplegen op uw tablet.
11
Doorgedreven evolutie Naast de uitbreiding van de mogelijke platformen voor MyBroker focussen we ook op de verbetering en evolutie van de functionaliteiten ervan. De belangrijkste evolutie van dit jaar zal het u binnenkort mogelijk maken om zelf aan uw klanten de toegang tot MyBroker voor te stellen. De klanten zullen het niet meer moeten vragen, u zult het initiatief kunnen nemen! Dankzij deze push-technologie, die er op vraag van makelaars is gekomen, kunt u dan zelf uw klanten uitkiezen die een MyBroker-account krijgen. U ontvangt voor deze klanten een toegangscode die u hun kunt meedelen per e-mail of via een brief. Zo ziet u maar, MyBroker evolueert mee volgens uw noden!
Portima steekt een handje toe Nog geen MyBroker? Wel, Portima steekt een handje toe en biedt talrijke middelen aan om u te helpen uw klanten toegang te
Opleiding
De grote MyBroker-wedstrijd
Hoewel de toepassing uiterst intuïtief is, kan het handig zijn om
Om u nog een extra duwtje in de rug te geven,
de opleiding ‘Hoe starten met MyBroker?’ te volgen. Ontdek hoe
organiseerde Portima dit voorjaar de grote
u alles instelt, hoe u de aanvragen van klanten aanvaardt enz…
MyBroker-wedstrijd. Tussen 1 mei en 30 juni - het
Ideaal dus om volledig voorbereid van start te gaan!
startschot werd gegeven na onze MOVIE4YOU-
geven tot MyBroker.
Selecties en rapportering Deze tool in uw BRIO4YOU-beheerpakket is de ruggengraat van uw klantensegmentatie. U stelt er zelf eenvoudig een selectie mee samen of u kiest er een uit de uitgebreide bibliotheek. In deze
avonden - kreeg u de tijd om zoveel mogelijk klanten toegang te geven tot MyBroker. De 10 makelaars met het grootste aantal ontvingen van ons een Samsung Galaxy Tab! Gefeliciteerd!
bibliotheek vindt u nu ook selecties waarmee u gemakkelijk de
Linx Finance SA (Herve)
klanten selecteert die het juiste profiel hebben om met MyBroker te
Bouly Financiële Diensten bvba (Lommel)
starten.
SC Assureur Conseil Jean Sacré (Brussel)
COACH4YOU
Callens Verzekeringsgroep (Beveren) Tassigny Christian SPRL (Aarlen)
Praktisch, efficiënt en volledig aangepast aan de werking van uw
Kantoor De Waele bvba (Kaprijke)
kantoor. Dat is de specifieke MyBroker coaching! Een coach kijkt
A. Van Ingelgem et Fils SA (Brussel)
samen met u hoe u best MyBroker integreert en focust vervolgens op het opstarten daarvan. U wilt alle voordelen van MyBroker ten volle benutten in uw kantoor? Dan is onze specifieke MyBroker coaching zeker de juiste keuze!
Apic Insurance (Rixensart) Zakenkantoor Kockaerts (Wilsele) Kantoor Meeus (Antwerpen)
12
Interview MyBroker
"MyBroker, dat is een toegevoegde waarde die we aan de klanten aanbieden” MyBroker is al enkele jaren het stokpaardje van Portima. Dankzij deze toepassing kunnen uw klanten indien u hen die toegang hebt gegeven, hun verzekeringsgegevens online raadplegen via hun pc, iPad of Android tablet. Wij hadden een ontmoeting met Raymond Lang, verantwoordelijke van het kantoor Van Breda & Lang in Luxemburg en hebben hem gevraagd naar zijn ervaring met MyBroker.
Het eerste waarover u moet beschikken om uw klanten online toegang te geven tot hun gegevens is een website. Is dat voor u een strategisch element?
MyBroker is duidelijk zichtbaar op uw website.
Ja, zeer zeker. Wij hechten enorm
hebben ze een globaal zicht op
veel belang aan het internet. Het is
hun verzekeringen: contracten,
ons uitstalraam. Op de site kunnen
schadebeheer, risico-objecten
bezoekers zien wat wij precies doen
enz…Wij moedigen ze trouwens
en zich zo een mening over ons
ook aan om deze informatie te
vormen.
raadplegen. Wij willen ook de
Onze internetstrategie is des te
verantwoordelijkheid delen met
belangrijker omdat op dit ogenblik
onze klanten. Wij zijn uiteraard
al onze klanten, prospecten en
verantwoordelijk voor heel wat
anderen die geïnteresseerd zijn in
zaken. Maar door onze gegevens
onze diensten rechtstreeks op het
met onze klanten te delen, geven
internet gaan kijken. En dus trekken
we hen het recht ons attent te
we regelmatig statistieken: we
maken op fouten… Voor ons is dat
evalueren de stroom van bezoekers,
een gelegenheid om eens met de
kijken welke pagina’s bezocht zijn
klant te praten. Uiteraard blijft het
en welke juist niet. Op basis van die
hoofddoel wel dat de klanten een
informatie passen we onze site dan
schadeaangifte kunnen doen, een
aan.
adreswijziging kunnen doorgeven…
(Nvdr: momenteel bestaan er geen
via de daartoe bestemde ruimte
statistieken over wat de klant doet in
op onze site. Alle formulieren die
MyBroker maar Portima werkt eraan.
Portima heeft ontwikkeld staan dus
Deze functionaliteit zal binnen
ter beschikking van onze klanten.
enkele maanden beschikbaar zijn).
Dat heeft als voordeel dat men een
Is dat belangrijk voor u? Ja, wij willen toegang geven aan al onze klanten. Daarmee
historiek kan zien van wat er gebeurd is.
Gebruiken uw klanten de formulieren? Ja dat doen ze, maar jammer genoeg nog te weinig voor het schadebeheer. Wij zijn wel van plan om hun Raymond Lang
binnenkort via e-marketing een
verantwoordelijke van het
informatiebericht te sturen om hen
Zakenkantoor van Breda & Lang in
uit te nodigen een toegangscode aan
Luxemburg
te vragen. Wij willen hen aansporen hun schadeaangifte te doen via
13
de link die wij daarvoor voorzien.
vaak is het dossier al in orde. Het is
Verzekeringsmaatschappijen hebben
Wij zouden graag hebben dat ze
eerder een controle om zeker te zijn
al apps gemaakt voor smartphones
hun aangiftetekst opstellen in onze
van wat we tonen.
en die werken goed.
databank, zodat wij indien nodig een
Toch moeten we voorzichtig blijven.
voorstellen. Dat is ons advies en
Gebruikt u MyBroker op tablet ook voor uzelf ?
dienstverlening aan de klanten.
Ja. Ik zit vaker voor mijn computer
bovendien willen ze doorgaans niet
andere tekst of verbeteringen kunnen
Het gedrag van jongeren is totaal anders: soms speels, soms ernstig en
maar op weg is een tablet erg handig.
te veel moeite doen. Ik denk dat hoe
Hoe maakt u MyBroker bekend bij uw klanten?
Zo heb ik hem onlangs nog gebruikt.
meer een klant moet ingeven, hoe
Een klant stelde mij een vraag en
groter het risico is dat hij zich ergert
Tot nu toe hebben we nog geen
dankzij MyBroker op mijn tablet heb
en afhaakt. Dan gaat hij naar zijn
actieve campagne gevoerd. Het is de
ik onmiddellijk kunnen antwoorden.
bemiddelaar bellen, naar ons dus. In
klant die toegang vraagt. Maar telkens
Voor mij is de toepassing een
dat geval zit ik met twee problemen: ik
wanneer we een klant zien, maken
bibliotheek die ik overal mee naartoe
moet hem de app uitleggen en ik moet
we van de gelegenheid gebruik om
kan nemen.
het werk alsnog zelf doen.
hem MyBroker voor te stellen. Wij
Voor mij is een snelle schadeaangifte op smartphone een eerste aangifte. Ik
we bieden aan de klant. De klant
Zijn er functionaliteiten die u graag in MyBroker zou zien?
waardeert dat en stemt vaak in. Veel
Ja, zeker voor particulieren. Het zou
ik heb meer details nodig en dus ook
klanten reageren positief.
fijn zijn indien ze hun schadeaangifte
de aangifte. Zoveel is duidelijk, er zijn
presenteren het altijd als een voordeel. Het is een toegevoegde waarde die
kan er sleutelinformatie mee inwinnen en daarmee al aan de slag gaan. Maar
volledig in de BRIO4YOU-omgeving
altijd twee stappen: je moet de klant
Hoe verloopt de aanvraag van een klant om toegang te krijgen tot zijn gegevens?
konden doen. Ik zou het ook
de mogelijkheid geven om snel met
interessant vinden om een bibliotheek
ons te communiceren en vervolgens
te hebben met schadeformulieren
moet je de beloofde service leveren.
Eerst en vooral controleren we zijn
voor auto, woning, … zodat we de
Service geven is de enige manier om
gegevens. Dat is ons kwaliteitsbeleid:
klant naar het juiste formulier kunnen
ons te onderscheiden.
alvorens de aanvraag te aanvaarden,
loodsen.
gaan we de gegevens van de klant na en brengen we ze in orde. Vervolgens valideren we zijn toegang. Deze wordt
Portima ontwikkelt momenteel een app voor smartphones. Wat
verleend binnen 24 uur na de aanvraag
denkt u daarvan?
van de klant. Het is wel zo dat we
De smartphone is duidelijk
vertrouwen hebben in onze database:
aantrekkelijk voor jongeren.
Bedankt om uw ervaring en visie met ons te delen!
14
Opleidingen
Het Portima-team staat u terzijde! Met twee releases per jaar hebt u met ons beheerpakket BRIO4YOU steeds een up-to-date product waarmee u de concurrentie het hoofd kunt bieden. De nieuwigheden bijbenen bij elke nieuwe release kan echter wel een uitdaging lijken. Maar u hoeft zich geen zorgen te maken! Want bij Portima hebt u als makelaar de keuze uit tal van mogelijkheden om uw kennis van uw beheerpakket uit te breiden en er zo een maximum aan voordelen uit te halen!
Opleidingen
Julie Ghellynck en Christophe Arnould. Respectievelijk training supervisor en BCC & training manager
onmiddellijk voor inschrijven. Bovendien vindt u op BEN nog meer leerrijke informatie! Onder het menu “handleiding” vindt u gedetailleerde handleidingen
Een van deze mogelijkheden zijn
en Quick User Guides (QUG) terug. In de handleidingen worden functionaliteiten
onze opleidingen. Voor elke nieuwe
grondig uitgelegd, terwijl de QUG’s eerder in vogelvlucht de belangrijkste functies
functionaliteit voorzien we immers
verklaren. Hebt u echter nood aan een visuele uitleg? Dan hebben we nu ook
een bijbehorende opleiding. Zo kunt u
animaties voor u! Deze educatieve filmpjes tonen klaar en duidelijk hoe u een
onze applicatie MyBroker ontdekken
bepaalde functionaliteit moet gebruiken.
in de opleiding “Hoe starten met MyBroker?” of leert u een mailing naar
Coachings
uw klanten sturen met de opleiding “Nieuwsbrieven en massa-e-mails
Hulp nodig hoe u al die kennis praktisch toepast in uw kantoor? Daarvoor is er
versturen met de e-marketingmodule”.
COACH4YOU! Onze coachingdienst is handig, concreet en volledig toegepast op
Maar ook de basis verliezen we
uw manier van werken. U hebt de keuze uit twee type coachings: de algemene
niet uit het oog: opleidingen over
coaching of de specifieke coachings. Bij de algemene coaching wordt het gebruik
de basisfunctionaliteiten worden
van uw BRIO4YOU-beheerpakket geoptimaliseerd, bij de specifieke coachings
frequent en dicht bij u in de buurt
focussen we ons op één specifieke functionaliteit. Dankzij deze specifieke
georganiseerd!
coachings zal u het beste halen uit PLW/PLWplus, MyBroker, Briefwisseling of E-marketing. En eens de coach met u klaar is, hebt u effectief alles in handen om
BEN
zelf aan de slag te gaan!
Voor meer informatie over onze
Zo ziet u maar, mogelijkheden genoeg om uw kennis van de talrijke
opleidingen moet u op BEN zijn.
functionaliteiten in het BRIO4YOU-beheerpakket op te frissen of bij te werken.
Daar kunt u zich er trouwens ook
Het Portima-team staat u terzijde!
15
Boekhouding
Bied uw klanten een dienst met hoge toegevoegde waarde aan: het betalingsplan Door uw klanten in volle crisisperiode een betalingsplan aan te bieden, beschikt u meer dan ooit over een belangrijke troef. Daarbij komt het er wel op aan de financiële risico’s voor uzelf te beperken. Dat kan perfect met de optionele module ‘Betalingsplan’ van BRIO en BRIOplus.
Het betalingsplan van BRIO en BRIOplus in een notendop
Nieuw vanaf BRIO4YOU versie 10
Met deze optionele module kunt
van de risico’s die u loopt, berekent
u niet alleen zelf de periodiciteit
BRIO(plus) voortaan het beste
van de betalingen van uw klanten
moment om te starten met het
bepalen, maar ook de contracten
betalingsplan.
die u in dat plan wil opnemen. De
Er worden 12 simulaties uitgevoerd
module berekent het ideale bedrag
en de beste wordt u voorgesteld.
dat uw klant moet betalen. Op
Uiteraard kunt u de verschillende
het einde van het jaar ontvangt
simulaties bekijken en een andere
u dan een rekeningoverzicht op
oplossing kiezen dan die welke
basis waarvan u ofwel aan uw
BRIO(plus) voorstelt. Gemakkelijk en
klant het nog verschuldigde saldo
handig!
Om u te helpen bij de inschatting
kunt vragen, ofwel, als hij teveel heeft betaald, het overschot kunt
Meer informatie over het berekenen
terugstorten of als voorschot
van het betalingsplan, vindt u in de
behandelen op
releasenota – Boekhoudmodule –
volgend jaar.
BRIO(plus) V10.0 (http://ben.portima.be – releasenota’s onder het tabblad beheerpakketten).
Omtrent PLW Wist u dat u een e-mail gedeeltelijk kan toewijzen en een verschillende omschrijving per bijlage kan ingeven?
Als u een e-mail gedeeltelijk gaat
Door op deze knop te klikken kunt
toewijzen is het mogelijk om voor elke
u elke bijlage afzonderlijk selecteren
bijlage een verschillende omschrijving en
(met een linkermuisklik) en aldus
agendamelding in te geven.
een afzonderlijke omschrijving en
Het toewijsscherm beschikt daarvoor
agendamelding ingeven.
over een nieuwe knop 'E-mail gedeeltelijk verbinden' (de knop kan u terugvinden rechts in de balk met het vergrootglas en de envelop).
Uw klantendossiers op tablet …
VO
LE
BES
roid And Pad &i
T
IKBAAR CH
O R TA B
…dankzij de nieuwe applicatie van Portima! Met MyBroker, de door Portima ontwikkelde applicatie voor tablet, consulteert u de dossiers van al uw klanten waar u zich ook bevindt! Gebruiksvriendelijk en ecologisch, MyBroker biedt u maximale mobiliteit ! Download gratis deze revolutionaire toepassing zowel in de App store als in de Google Play Store of ontdek MyBroker op www.mybroker.be.
