Plaats opening offertes: vergaderzaal van WZC Ter Burg, Burggrachtstraat 1 te 1930 Nossegem

WZC Ter Burg vzw WZC Ter Burg Burggrachtstraat 1 1930 Nossegem

BIJZONDER BESTEK NR 2014.001

BESTEK VOOR EEN DIENSTENOPDRACHT

FINANCIERING VAN HET PROJECT: VERNIEUWBOUW VAN WZC TER BURG

OPEN OFFERTEAANVRAAG

Datum opening offertes: 24 september 2014, om 10 u Plaats opening offertes: vergaderzaal van WZC Ter Burg, Burggrachtstraat 1 te 1930 Nossegem

2

HOOFDSTUK 1: ADMINISTRATIEVE BEPALINGEN ARTIKEL 1 - ALGEMENE BEPALINGEN A. REGLEMENTAIRE EN WETTELIJKE REFERENTIEBEPALINGEN

Deze opdracht is onderworpen aan de wettelijke en reglementaire bepalingen inzake overheidsopdrachten voor diensten, die hierna worden opgesomd:  de Wet van 15 juni 2006 betreffende de overheidsopdrachten en bepaalde opdrachten voor werken, leveringen en diensten (verder de “Wet” genoemd);  het Koninklijk Besluit van 15 juli 2011 plaatsing overheidsopdrachten klassieke sectoren (verder het “K.B.Plaatsing.” genoemd);  Omzendbrief van 3 december 1997 – Overheidsopdrachten – Financiële diensten bedoeld in categorie 6 van bijlage 2 bij de wet van 24 december 1993: bank- en beleggingsdiensten en verzekeringsdiensten, met uitzondering van de punten 3 tot en met 6; Ingevolge artikel 6 van het Koninklijk Besluit van 14 januari 2013 tot bepaling van de algemene uitvoeringsregels van de overheidsopdrachten en van de concessies voor openbare werken (verder het “KB Uitvoering” genoemd), is het KB Uitvoering niet van toepassing op deze dienst, behoudens wanneer er expliciet in dit bestek naar verwezen wordt. B. Het besluit van de Vlaamse Regering van 8 november 2013 tot facilitering van de infrastructuurfinanciering via de alternatieve investeringswaarborg, verstrekt door het Vlaams Infrastructuurfonds voor Persoonsgebonden Aangelegenheden. De gegunde financier die aanspraak wil maken op de VIPA-waarborg, respecteert de verplichtingen, vermeld in het besluit van 8 november 2013 tot facilitering van de infrastructuur-financiering via de alternatieve investeringswaarborg, verstrekt door het Vlaams Infrastructuurfonds voor Persoonsgebonden Aangelegenheden. De inschrijver verwijst in zijn offerteformulier naar dit besluit van 8 november 2013.

ARTIKEL 2 - VOORWERP, BEDRAG EN DUUR Project Het hele project omvat de verwerving van 2 gronden en de vernieuwbouw van het woonzorgcentrum. Door de vernieuwbouw en de uitbreiding realiseren we uiteindelijk een woonzorgcentrum met 130 woongelegenheden, een centrum kortverblijf met 3 woongelegenheden en 45 assistentiewoningen. Momenteel hebben we 85 woongelegenheden: 57 RVT - bedden en 28 ROB - bedden. De door deze opdracht te financieren bouwkosten worden geraamd op 22.543.445 EUR (BTW en algemene onkosten inbegrepen). De kosten van fase 1 worden geraamd op 14.763.479 EUR en de kosten van de 2de fase op 7.779.966 EUR. Dit wordt opgesplitst in:  

woonzorgcentrum assistentiewoningen

16.431.193 EUR 5.271.597 EUR

(o.a. 1.417.014 EUR uitrusting)

3 

ondergrondse parking

840.653 EUR

Het bevel tot aanvang der werken zal in 2014 gebeuren en de opnameperiode start in 2015 en wordt geraamd op 4 jaar. Het huidige woonzorgcentrum blijft tijdens de 1ste fase de volledige capaciteit behouden. Na de 1ste fase, ergens begin 2017, beschikken we over 110 woongelegenheden woonzorgcentrum en 6 assistentiewoningen. De VIPA-gebruikstoelagen zijn berekend op 9.719.135 EUR en bedragen jaarlijks 636.734 EUR (gedurende 20 jaar). Er is een VIPA waarborg (nieuwe waarborgregeling) aangevraagd, ten bedrage van 85 % van het bouwplafond of 13.786.774 EUR.

Eigen inbreng: 1. het verwerven van 2 gronden: a. het aanpalende terrein ter waarde van 1.060.000 EUR b. het eigen terrein (voorheen erfpacht) ter waarde van 1.103.000 EUR 2. een aantal kosten zijn reeds betaald (architecten, afbraakwerken,…) en dit ten bedrage van 813.041 EUR Opdracht: De betrokken opdracht is één financiering van de resterende kosten – nl. 21.730.404 EUR bestaande uit 2 fasen en houdende een tranche voor de opnameperiode van 2 jaren voor fase 1 en de opnameperiode van 2 jaar voor fase 2 en houdende tranches voor de consolidatie in functie van de waarborgen en het te financieren voorwerp. De opdrachtgever voorziet in de mogelijkheid om het opgenomen kredietbedrag te consolideren na fase 1 en ook na fase 2 wordt het onder fase 2 opgenomen kredietbedrag geconsolideerd. De inschrijver formuleert minstens de 2 volgende voorstellen voor elk der fases en voor de opnameperiode: a. een voorstel met een vaste rentevoet, voor het bedrag van 21.730.404 EUR met bijhorende aflossingstabel b. een voorstel met een variabele rentevoet, voor het bedrag van 21.730.404 EUR met bijhorende aflossingstabel Bijkomend kan de inschrijver eventueel een 3de voorstel formuleren waarbij hij een vaste rentevoet combineert met een variabele rentevoet.

Samengevat:  Bedrag:21.730.404 EUR  Looptijd: consolidatie maximum 20 jaar  Opnameperiode: 4 jaar  Periodiciteit van de herziening van de rente: afhankelijk van het voorstel  Soort kapitaalaflossing:

4 o progressieve kapitaaltranches of   

o gelijke kapitaaltranches Periodiciteit van de interesten tijdens de opnameperiode: trimestrieel Periodiciteit van de aanrekening van de reserveringscommissie tijdens de opnameperiode: driemaandelijks Periodiciteit van de kapitaalaflossingen en de interestaanrekening: halfjaarlijks

ARTIKEL 3 – Aanbestedende overheid De opdrachtgever is WZC Ter Burg vzw, deze is de aanbestedende autoriteit zoals voorzien in de Wet. Elke brief, notificatie of andere kennisgeving in het kader van de toewijzing of uitvoering van deze opdracht, dient gedaan te worden op het adres vermeld in het artikel over het indienen van de offertes.

WZC Ter Burg Burggrachtstraat 1 1930 Nossegem Tav de voorzitter van de Raad van Bestuur De heer Guido Deblaere [email protected] Tel. 02 759 79 44

Voor alle verdere inlichtingen in het kader van deze opdracht kunt u contact opnemen met de heer Nico Deblaere, directeur, via het mailadres [email protected].

ARTIKEL 4 - WIJZE VAN GUNNEN De opdracht wordt bij open offerteaanvraag gegund. Overeenkomstig art. 26 §1, 2° b) van de Wet behoudt de opdrachtgever zich het recht voor nieuwe diensten die bestaan uit de herhaling van soortgelijke diensten, die overeenstemmen met de opdracht zoals beschreven in artikel 2, aan de weerhouden dienstverlener toe te wijzen.

ARTIKEL 5 – Toegangsrecht en kwalitatieve selectie 1. Het toegangsrecht. Door deelname aan deze opdracht, verklaart de inschrijver impliciet zich niet te bevinden in het uitsluitingsgeval volgens 61 § 1 van het koninklijk besluit van 15 juli 2011.

5

Overeenkomstig artikel 20 van de wet wordt in elk stadium van de gunningsprocedure uitgesloten van de toegang ertoe, de kandidaat of inschrijver die bij rechterlijke beslissing die in kracht van gewijsde is gegaan en waarvan de aanbestedende overheid kennis heeft, veroordeeld is voor : 1° deelname aan een criminele organisatie als bedoeld in artikel 324bisvan het Strafwetboek; 2° omkoping als bedoeld in artikel 246 en 250 van het Strafwetboek; 3° fraude als bedoeld in artikel 1 van de overeenkomst aangaande de bescherming van de financiële belangen van de Gemeenschap, goedgekeurd door de wet van 17 februari 2002; 4° witwassen van geld als bedoeld in artikel 5 van de wet van 11 januari 1993 tot voorkoming van het gebruik van het financieel stelsel voor het witwassen van geld en de financiering van terrorisme. 2. Uitsluitingsgronden (artikel 61, §2 en volgende, KB 15 juli 2011) ) Door deelname aan deze opdracht, verklaart de inschrijver impliciet zich niet te bevinden in de hieronder opgenomen uitsluitingsgevallen volgens artikel 61, § 2 van het koninklijk besluit van 15 juli 2011. De aanbestedende overheid zal bij gunning expliciet nagaan of de inschrijvers voldaan hebben aan hun betalingen inzake sociale zekerheid alsook inzake fiscale verplichtingen overeenkomstig de wettelijke bepalingen van het land waar zij gevestigd zijn.

3. De financiële en economische draagkracht De financiële en economische draagkracht zal worden aangetoond door voorlegging van een verklaring betreffende de totale omzet en de omzet betreffende de diensten (m.n. kredietverlening aan bouwprojecten in de socialprofit sector) waarover de opdracht gaat, over de laatste drie boekjaren.

ARTIKEL 6 – GUNNINGSCRITERIA A. De prijs  Tijdens de opnameperiode (cfr. art. 18 A 1 & art. 18 A2) 10 punten  Na de omzetting in een krediet (cfr. art. 18B) 50 punten  Reserveringscommissie (cfr. art. 20)) 6 punten  Uittredingsvergoeding 1 punten  Waarborgen (cfr. art. 23) 4 punten  Dossier- en beheerskosten (cfr. art. 24) 4 punten  Modaliteiten met een invloed op de financieringskost (cfr. art. 25) o Optimalisaties en flexibiliteiten 10 punten o Actief schuldbeheer 5 punten Sub-totaal

B. Financiële bijstand en informatorische ondersteuning (cfr. art. 18C)  Diensten inzake bijstand en expertise  Elektronisch bankieren Sub-totaal

Totaal

90 punten

8 punten 2 punten 10 punten

100 punten

6

ARTIKEL 7 – TOEWIJZING VAN DE OPDRACHT De opdrachtgever gunt de opdracht aan de inschrijver die de regelmatige offerte heeft ingediend die de economisch voordeligste is van uit het oogpunt van de opdrachtgever, rekening houdende met de gunningscriteria vermeld in artikel 6. De volledige opdracht wordt aan één inschrijver toegekend.

ARTIKEL 8 - VERBINTENISTERMIJN VAN DE OFFERTE De offerte is 6 weken geldig vanaf de uiterste datum waarop de offertes ingediend moeten zijn (cfr. artikel 10).

ARTIKEL 9 - INDIENEN VAN DE OFFERTES De inschrijver dient verplicht gebruik te maken van het model van offerteformulier, waarvan een voorbeeld in bijlage. Elke offerte die op een ander document is opgemaakt, valt onder de volledige verantwoordelijkheid van de inschrijver, die dient te verklaren dat het document conform het bij het bestek behorend model is. Een dergelijk document dient volgende formule te vermelden: “Ik, ondergetekende , verklaar te hebben nagezien dat de hierna vermelde gegevens in volstrekte overeenstemming zijn met de vermeldingen op het door de opdrachtgever verstrekte offerteformulier, en neem daartoe de volledige verantwoordelijkheid op mij. Iedere vermelding die strijdig is met het door de opdrachtgever vastgestelde model moet als nietig beschouwd worden.”

De inschrijver dient zijn offerte uitsluitend in volgens één van de 2 volgende opties: 1/ Hetzij per bode voor de openingszitting: De offerte wordt in een definitief gesloten blanco omslag geschoven waarop het volgende vermeld wordt : OFFERTE voor het bijzonder bestek n°2014.001 « NIET OPENEN » 24 september 2014 10u00 2/ Hetzij per post : De offerte wordt in een definitief gesloten blanco omslag gestoken (zoals hierboven vermeld) welke op zijn beurt in een tweede gesloten blanco omslag gestoken wordt met vermelding van volgende gegevens: OFFERTE voor het bijzonder bestek n° 2014.001 WZC Ter Burg

7 T.a.v.de voorzitter van de Raad van Bestuur De heer Guido Deblaere Burggrachtstraat 1 1930 Nossegem Datum en uur van de zitting : 24 september 2014, om 10 u Op de “definitief gesloten omslag” waarin de offerte is gestoken moet ‘offerte’ worden vermeld.

De inschrijver voegt bij zijn offerte een exemplaar van zijn kredietreglement. Na sluiting van de opdracht stuurt de gekozen inschrijver de waarborgdocumenten op naar de opdrachtgever ter ondertekening. Indien deze documenten elementen bevatten welke in strijd zijn met de essentiële bepalingen van dit bestek of met enige van toepassing zijnde bepaling van dwingend recht (zie artikel 1), worden deze elementen voor niet geschreven gehouden.

ARTIKEL 10 - UITERSTE ONTVANGSTDATUM EN OPENING VAN DE OFFERTES De opening van de offertes vindt plaats op datum van woensdag 24 september 2014 om 10.00 uur in de vergaderzaal van WZC Ter Burg, Burggrachtstraat 1 te 1930 Nossegem. Alle offertes moeten bij de voorzitter van de vergadering toekomen alvorens hij de vergadering opent.

ARTIKEL 11 – TAAL De offertes moeten worden opgesteld in het Nederlands. Ook alle latere briefwisseling en contacten tussen de inschrijver en de opdrachtgever verlopen in het Nederlands.

ARTIKEL 12 - GEDEELTELIJKE INSCHRIJVING Gedeeltelijke inschrijvingen zijn niet toegestaan.

ARTIKEL 13 – BEVOEGDHEDEN - VERTEGENWOORDIGER De gunningsbeslissing zal genomen worden door de raad van bestuur van de opdrachtgever, de gekozen inschrijver ontvangt een voor eensluidend verklaarde kopie van deze beslissing. De voorzitter van de Raad van Bestuur van de vzw, Guido Deblaere, is de opdrachtgever voor alle handelingen die verband houden met de leiding over en de controle op deze opdracht.

ARTIKEL 14 - TOEPASSELIJKE WETGEVING EN BEVOEGDE RECHTBANK Op deze opdracht is de Belgische wetgeving van toepassing. De bevoegde rechtbanken voor de uitvoering van deze opdracht zijn deze van het arrondissement Brussel.

8

9

HOOFDSTUK 2: BIJZONDERE KREDIETVOORWAARDEN

ARTIKEL 15 - OPNAMEPERIODE De duur van de opnameperiode is vermeld in voornoemd artikel 2 en begint ten vroegste de dag na de sluiting van de opdracht (art. 102 K.B. Plaatsing) voor zover alle gevraagde zekerheden geldig zijn gevestigd en de gekozen inschrijver een ondertekende kopie van zijn kredietreglement heeft ontvangen. De opname(s) moet(en) gebeuren op voorlegging van de facturen of andere documenten waaruit blijkt dat de gefinancierde investeringen werden uitgevoerd. Het minimumbedrag van een opneming wordt vastgesteld op 125.000 euro. De opnameperiode wordt afgesloten hetzij vóór het einde van de opnameperiode, op uitdrukkelijk verzoek van de opdrachtgever, hetzij op het einde van de opnameperiode van de respectieve kredieten zoals bepaald in artikel 2.

ARTIKEL 16 - HERZIENINGSPERIODICITEIT VAN DE RENTEVOET Voorstel 1: er wordt gewerkt met een vastgelegde rentevoet. (cfr Artikel 2.) Voorstel 2: de rentevoet wordt herzien volgens de periodiciteit zoals opgegeven in het overzicht van de te financieren investeringen (cfr. Artikel 2).

ARTIKEL 17 - TERUGBETALING KAPITAAL EN AFLOSSING VAN DE INTERESTEN De kredieten zijn terugbetaalbaar volgens de formule vermeld in Artikel 2. De opdrachtgever zal een rekening-courant openen bij de begunstigde. Alle verschuldigde sommen worden door de begunstigde gedebiteerd op de rekening-courant van de kredietnemer.

ARTIKEL 18 - WIJZE VAN PRIJSBEPALING A. Tijdens de opnameperiode

A.1 Variabele rentevoet De rentevoet tijdens de opnameperiode is de dagelijkse EURIBOR 3 Maand (European Interbank Offered Rate) aangepast met de aangeboden plus/min marge, uitgedrukt in basispunten (=0,01%). De rentevoet toepasbaar op het dagelijks debetsaldo van de rekening “kredietopening” zal dagelijks vastgesteld worden op basis van de EURIBOR 3 Maand zoals die iedere dag wordt gepubliceerd op het Reutersscherm op de pagina EURIBOR01. De rentevoet houdt rekening met de eventuele penalisatie die wordt toegepast bij vermindering van de geraamde hoeveelheden. De berekeningsbasis van de interestbetalingen is "actual / 360".

10 Voor de toekenning van de punten aangaande dit gunningscriterium, is het volgende van toepassing: aan de inschrijver die de meest voordelige marge (uitgedrukt in basispunten = 0,01%) met betrekking tot de EURIBOR heeft voorgesteld, wordt het maximum voorzien in artikel 5 toegekend; de marges voorgelegd door de andere inschrijvers zullen worden vergeleken met deze marge; per verschil van 0,01% zal het maximum met 0,05 punt verminderd worden. Als voor de verschillende categorieën van de opdracht verschillende rentevoeten voorgesteld worden, zal er een gewogen gemiddelde marge berekend worden volgens de hierna vermelde methode: stel

en

marge X = marge voorgesteld voor kredieten van categorie X marge Y = marge voorgesteld voor kredieten van categorie Y enz... bedrag X = bedrag van de kredieten van categorie X bedrag Y = bedrag van de kredieten van categorie Y enz...

Dan is het gewogen gemiddelde = (Marge X * bedrag X) + (marge Y * bedrag Y ) + … ---------------------------------------------------------------------( bedrag X + bedrag Y + … ) De toekenning van de punten gebeurt dan op basis van de gemiddelde gewogen marge van elke inschrijver volgens de methode zoals hierboven beschreven A.2 Vaste rentevoet In het kader van artikel 18 C 1) “optimalisaties en flexibiliteiten” doet de inschrijver een voorstel van vaste rentevoet tijdens de opnameperiode en geeft een gedetailleerde prijsbepaling van deze vaste rentevoet. De toekenning van de punten aangaande dit gunningscriterium,gebeurt conform Artikel 18 A1 Variable rentevoet. B. Na de omzetting in een krediet

De rentevoet van het krediet is de rentevoet tegen de welke de som van de geactualiseerde kasstromen op basis van de Euribor of IRS ask zéro-coupon rentevoeten gelijk is aan het initieel ontleende kapitaal, aangepast met de aangeboden plus/min marge uitgedrukt in basispunten (= 0,01 %). Deze marge blijft vast tot de eindvervaldag van het krediet. De actualisatierentevoeten worden SPOT gefixeerd, dit betekent twee bankwerkdagen voor de omzetting van de kredietopening in een lening, op basis van de IRS ask rentevoeten, dagelijks afgebeeld op de website www.icap.com op de snapshot pagina, via Post Trade Risk & Information Services - ICAP Information – Midday IRS Snapshot (in geval van onbeschikbaarheid van de rentevoeten op de internet site, zullen de rentevoeten, gepubliceerd om 13:00 op het Reutersscherm op de pagina ICAPEURO, gebruikt worden) of de Euribor rentevoeten, dagelijks gepubliceerd op het Reutersscherm op de pagina EURIBOR01. De rentevoet van het krediet wordt op consolidatie- en iedere herzieningsdatum berekend, conform de onderstaande formule:

11

n

C 

 CF

t

* df t

t 1

CF

t

 K t  It

voor t < n

CF t  K t  I t  RSS

t

voor t=n

Rentevoet van het krediet = r + marge r: rentevoet die de actualisatie van de cashflows op basis van de Euribor of IRS ask zéro-coupon rentevoeten, gelijkstelt aan het initieel ontleende kapitaal. Deze rentevoet wordt afgerond op drie decimalen op volgende wijze: indien de vierde decimaal begrepen is tussen 0 en 4, wordt naar beneden afgerond, terwijl naar boven wordt afgerond indien de vierde decimaal begrepen is tussen 5 en 9. C: initieel ontleend kapitaal CFt: de cash flow (kasstroom) op tijdstip t Kt: aflossing in kapitaal op tijdstip t It: terugbetaling in interest op tijdstip t dft: actualisatiefactor op tijdstip t. De actualisatiefactor wordt berekend op basis van de IRS ask zéro-coupon rentevoet van de overeenstemmende periode voor periodes groter dan of gelijk aan 1 jaar. Voor periodes kleiner dan 1 jaar worden de EURIBOR rentevoeten gebruikt. De actualisatiefactoren worden bepaald op basis van eenzelfde berekeningsbasis. Indien geen rentevoet met overeenstemmende periode bestaat, wordt hij geïnterpoleerd via de Cubic Spline methode. n: aantal periodes dat de rentevoet geldig is RSSt: resterend schuldsaldo na terugbetaling in kapitaal op tijdstip t De aldus bekomen rentevoet houdt rekening met de gekozen periodiciteit van betalingen. De berekeningsbasis van de interestbetalingen is "360/360".

De inschrijver zal behalve de toegepaste marge ook een indicatieve rentevoet meedelen berekend volgens deze methode, op basis van de Euribor of IRS ASK rentevoeten gepubliceerd zeven bankwerkdagen voor de datum waarop de offertes moeten ingediend worden. Voor de toekenning van de punten aangaande dit gunningscriterium, is het volgende van toepassing: 

aan de inschrijver die de meest voordelige marge (uitgedrukt in basispunten = 0,01%) met betrekking tot de hierboven omschreven rentevoet « r « heeft voorgesteld, wordt het maximum zoals voorzien in artikel 5 toegekend;



de marges voorgelegd door de andere inschrijvers zullen worden vergeleken met deze marge; per verschil van 0,01% zal het maximum met 0,5 punt verminderd worden.

Als voor de verschillende categorieën van de opdracht verschillende rentevoeten voorgesteld worden, zal er een gewogen gemiddelde marge berekend worden volgens de hierna vermelde methode: stel

marge X = marge voorgesteld voor kredieten van categorie X marge Y = marge voorgesteld voor kredieten van categorie Y enz...

12 en

bedrag X = bedrag van de kredieten van categorie X bedrag Y = bedrag van de kredieten van categorie Y enz... duur X = duur van de kredieten van categorie X duur Y = duur van de kredieten van categorie Y enz...

en

dan is de gemiddelde gewogen marge= (marge X * bedrag X * duur X) + (marge Y * bedrag Y * duur Y) + ...... (bedrag X * duur X) + (bedrag Y * duur Y) + .... De toekenning van de punten gebeurt dan op de gemiddelde gewogen marge van elke inschrijver volgens de methode zoals hierboven beschreven. Ingeval de referentierentevoeten niet of niet meer representatief zouden zijn, niet gepubliceerd zouden worden, foutief zouden blijken, of niet meer gratis toegankelijk worden, zullen ze worden vervangen door gelijkwaardige referenties met betrekking tot de langetermijn- of kortetermijnfinancieringen. Dit kan tot gevolg hebben dat de aangeboden plus/min marge ten opzichte van de nieuwe referentierentevoet moet worden aangepast. C. Modaliteiten met een invloed op de financieringskost.

De inschrijver beschrijft in zijn offerte de modaliteiten die de globale financieringskost gunstig kunnen beïnvloeden, waarbij volgende twee categorieën onderscheiden worden : 1)

Optimalisaties en flexibiliteiten

De opdrachtgever wenst te beschikken over de nodige manoeuvreerruimte om de modaliteiten van de aangeboden financieringen te wijzigen en/of te optimaliseren (duurtijd, bedrag, herzieningen, ...) in functie van de marktomstandigheden of haar eigen financiële situatie, ten einde de financieringskost te optimaliseren. 2)

Actief schuldbeheer

De opdrachtgever wenst haar schuldportefeuille actief te beheren ten einde haar rentelast te beperken en haar renterisico te spreiden. De opdrachtgever wenst te weten op welke wijze de inschrijvers haar kunnen bijstaan met analyses en indekkingen die het haar moeten toelaten in te spelen op de marktopportuniteiten en –bedreigingen. Voor elke aangeboden modaliteit zal de inschrijver de volgende informatie opgeven die het de opdrachtgever mogelijk moet maken de toegevoegde waarde en de ernst van het geoffreerde te beoordelen: -

tot welke categorie de modaliteit behoort;

-

de wijze waarop deze dienst kan bijdragen tot het beoogde doel zoals hoger beschreven, indien mogelijk vergezeld van (cijfer)voorbeelden uit gelijkaardige dossiers (zonder vermelding van de klant);

-

onder welke voorwaarden de dienst beschikbaar en bruikbaar is, zoals onder meer de frequentie of het aantal keer dat de opdrachtgever zal kunnen genieten van de aangeboden dienst;

-

de eventuele beperkingen waaraan de dienst onderworpen is en de eventuele prijs die eraan verbonden is;

13 -

indien de inschrijver verwijst naar bepaalde documenten die in de loop van de opdracht zullen worden overgemaakt aan de opdrachtgever, stuurt hij een (anoniem gemaakt) voorbeeld mee uit een gelijkaardig dossier.

In de categorie ‘Actief schuldbeheer’ dient de inschrijver voor wat betreft de oplossingen ter indekking van de leningsrentevoet maximum zes oplossingen weer te geven die op het ogenblik van de offerte een voordeel voor de opdrachtgever kunnen opleveren; Voor het toekennen van de punten voor dit gunningscriterium zal de opdrachtgever in elke categorie de inschrijvers rangschikken in functie van de praktische toepasbaarheid en de toegevoegde waarde van de aangeboden modaliteiten. Het loutere aantal aangeboden modaliteiten is hierbij niet van belang. De inschrijver die geen modaliteiten aanbiedt – of die niet aannemelijk kan maken dat hij de aangeboden diensten ook werkelijk kan presteren -, wordt niet gerangschikt. In elke categorie zal aan de inschrijver die eerst gerangschikt is 100 % van het maximale aantal punten zoals voorzien in artikel 6 toegekend worden; aan de inschrijver die tweede gerangschikt is, zal 50 % van de punten worden toegekend; aan de inschrijver die derde gerangschikt is en aan de anderen al of niet gerangschikt, zal nul punten worden toegekend.

ARTIKEL 19 – AFLOSSINGSTABEL Bij de inschrijving dient de inschrijver voor elk geformuleerd voorstel een bijhorende aflossingstabel te leveren, voor een krediet van 21.730.404 EUR, gebaseerd op de voorwaarden vermeld in het voorstel.

ARTIKEL 20 – RESERVERINGSCOMMISSIE Tijdens de opnameperiode kan op alle niet-opgenomen bedragen een reserveringscommissie worden aangerekend. De inschrijver vermeldt de gevraagde rentevoet die berekend wordt op jaarbasis. De reserveringscommissie wordt betaald op de vervaldag volgens de in artikel 2 overeengekomen periodiciteit en uiterlijk op de eerste rentevervaldag geboekt. De berekeningsbasis is "actual / 360". Voor de toekenning van de punten aangaande dit gunningscriterium, is het volgende van toepassing: -

aan de inschrijver die de meest voordelige reserveringscommissie heeft voorgesteld, wordt het maximum als voorzien in Artikel 5 toegekend;

-

de reserveringscommissies voorgelegd door de andere inschrijvers zullen hiermee vergeleken worden; per verschil van 0,01 % zal het voorziene maximum met 0,05 punt verminderd worden.

Als voor de verschillende categorieën van de opdracht verschillende rentevoeten voorgesteld worden, zal er een gewogen gemiddelde marge berekend worden volgens de hierna vermelde methode: stel

marge X = marge voorgesteld voor kredieten van categorie X marge Y = marge voorgesteld voor kredieten van categorie Y

14 enz... bedrag X = bedrag van de kredieten van categorie X bedrag Y = bedrag van de kredieten van categorie Y enz...

en

Dan is het gewogen gemiddelde = (Marge X * bedrag X) + (marge Y * bedrag Y ) + … ---------------------------------------------------------------------( bedrag X + bedrag Y + … )

De toekenning van de punten gebeurt dan op de gemiddelde gewogen marge van elke inschrijver volgens de methode zoals hierboven beschreven

ARTIKEL 21 - WEDERBELEGGINGSVERGOEDING Vervroegde terugbetalingen zijn mogelijk op de contractueel bepaalde herzieningsdata van de rentevoet, mits vooropzeg van 1 maand. Geen wederbeleggingsvergoeding is verschuldigd in dat geval. Iedere niet-contractueel voorziene verrichting die een aanpassing van de aflossingstabel tot gevolg heeft, wordt gelijkgesteld met een wijziging van het voorwerp van de opdracht en kan beschouwd worden als een eenzijdige verbreking van het contract. In die gevallen heeft de inschrijver recht op een verbrekingsvergoeding gelijk aan het reëel geleden financieel verlies. Het reëel financieel verlies wordt volgens de hierna vermelde formule berekend.

n 1

RFV



 t 1

CF

t At

 RSS

(1  i t ) 360

t:

verschillende vervaldagen van de geldstromen van interesten en kapitaal die zich op de aflossingstabel bevinden tot de eerstkomende herzieningsdatum n: aantal betalingen tot en met de volgende herziening/ eindvervaldag CFt: geldstroom op vervaldagen t (interesten en kapitaal) -

voor t=1: het bedrag in de aflossingtabel op de eerste vervaldag volgend op de vervroegde terugbetaling Indien deze geldstroom betrekking heeft op de eerste vervaldag van interesten volgend op de vervroegde terugbetaling, moeten de gelopen interesten in mindering gebracht worden (dit bedrag zal betaald worden op de voorziene datum in de aflossingstabel) GI: gelopen maar nog niet vervallen interesten (deze zijn altijd verschuldigd) GI 

RSS . r . d 360

waar: - RSS:resterend schuldsaldo op het ogenblik van de vervroegde terugbetaling - r: rentevoet van het krediet

15 - d:aantal dagen tussen de laatste interestbetaling en de dag van de vervroegde terugbetaling -

voor t = 2…n: het bedrag in de aflossingstabel op de 2de, 3de, nde vervaldag volgend op de vervroegde terugbetaling

-

voor t = n+1 = datum van herziening of eindvervaldag: het schuldsaldo op die datum + de gelopen maar nog niet vervallen interesten op die datum, te rekenen vanaf de laatste interestbetaling tot datum (n+1) it: ICAP- rentevoet van de overeenkomstige looptijd (periode tussen datum van vervroegde terugbetaling en tijdstip t); indien deze rentevoet niet bestaat, wordt hij berekend door Cubic Spline interpolatie At: aantal dagen tussen de vervroegde terugbetaling en de betaling op tijdstip t RSS: resterende schuldsaldo op het ogenblik van de vervroegde terugbetaling Bij gedeeltelijke terugbetalingen dienen de geldstromen CFt aangepast te worden in functie van het terugbetaald bedrag.

ARTIKEL 22 – UITTREDINGSVERGOEDING Bij vervroegde terugbetalingen is de opdrachtgever steeds een uittredingsvergoeding verschuldigd. Deze zal aangerekend worden per resterend jaar vanaf de datum van de terugbetaling tot en met de eindvervaldag van het contract op basis van het gehanteerde afbouwschema van het kapitaal. De inschrijver bepaalt hoeveel basispunten aangerekend zullen worden. Aan de inschrijver die eerst gerangschikt is zal 100 % van het maximale aantal punten zoals voorzien in artikel 6 toegekend worden; aan de inschrijver die tweede gerangschikt is, zal 50 % van de punten worden toegekend; aan de inschrijver die derde gerangschikt is en aan de anderen al of niet gerangschikt, zal nul punten worden toegekend. Als voor de verschillende categorieën van de opdracht verschillende uittredingsvergoedingen voorgesteld worden, zal er een gewogen gemiddelde uittredingsvergoeding berekend worden volgens de methode vermeld onder artikel 18B.

ARTIKEL 23 - DE GEVRAAGDE WAARBORGEN EN SAMENWERKING De inschrijver bepaalt welke waarborg(en) en welke samenwerking (in verband met betalingsverkeer, beleggingen en kredieten) gevraagd worden. Voor de toekenning van de punten voor de waarborgen wordt als volgt te werk gegaan: - Inschrijvers die een offerte hebben ingediend op notoriëteit of zonder nieuwe waarborgen te stellen, krijgen het maximaal aantal punten toegekend waarvan sprake in artikel 7; - Inschrijvers die een offerte hebben ingediend met waarborgen die gelinkt zijn aan het voorwerp van het krediet, krijgen 50 % toegekend van de punten waarvan sprake in artikel 7; - Inschrijvers die een offerte hebben ingediend met waarborgen die op geen enkele wijze gelinkt zijn aan het voorwerp van het krediet, krijgen 25 % toegekend van de punten waarvan sprake in artikel 7;

ARTIKEL 24 - DOSSIER- EN BEHEERSKOSTEN De inschrijver bepaalt het bedrag van de dossier- en beheerskosten. Voor de toekenning van de punten voor dit gunningscriterium, wordt als volgt te werk gegaan:

16 - inschrijvers met de meest interessante voorwaarden, krijgen het maximaal aantal punten toegekend waarvan sprake in artikel 6; - de voorwaarden van de andere inschrijvers worden vergeleken met deze voorwaarden; per € 50 verschil wordt 0,5 punt afgetrokken van het maximum.

ARTIKEL 25 – TOEGESTANE VARIANTEN Overeenkomstig artikel 9 K.B.Plaatsing zijn vrije varianten toegestaan. Zij kunnen slaan op het geheel of op gedeelten van de opdracht en bevatten voorstellen en beschrijvingen van kredietproducten die analoog zijn aan of nauw aansluiten bij die welke beschreven worden in het voorwerp van onderhavige opdracht (artikel 2). Van de beschikkingen inzake het bedrag van de opdracht kan evenwel niet afgeweken worden. De varianten welke de opdrachtgever in aanmerking neemt, zullen geëvalueerd worden op basis van dezelfde gunningscriteria als geldend voor de basisofferte (art.101 K.B.Plaatsing.)..

HOOFDSTUK 3: ANDERE MODALITEITEN ARTIKEL 26 – FINANCIËLE BIJSTAND EN INFORMATORISCHE ONDERSTEUNING De inschrijver beschrijft in zijn offerte de diensten i.v.m. het krediet die hij aan de opdrachtgever zal geven waarbij volgende twee categorieën onderscheiden worden: 1) Diensten inzake bijstand en expertise De opdrachtgever wenst haar beslissingen met een financiële impact steeds met de nodige kennis van zaken te kunnen nemen. In dat kader wenst zij te vernemen op welke wijze de inschrijvers hun expertise ter beschikking van de opdrachtgever stellen. 2) Elektronisch bankieren De opdrachtgever wenst alle verrichtingen in uitvoering van deze opdracht in de mate van het mogelijke te digitaliseren en hiervoor de nodige bijstand te krijgen.

Voor het toekennen van de punten voor dit gunningscriterium zal de opdrachtgever in elke categorie de inschrijvers rangschikken in functie van de praktische toepasbaarheid en de toegevoegde waarde van de aangeboden diensten en de mate waarin deze de opdrachtgever kunnen helpen bij het verkleinen van haar ecologische voetafdruk. Het loutere aantal aangeboden diensten is hierbij niet van belang. De inschrijver die geen modaliteiten of diensten aanbiedt – of die niet aannemelijk kan maken dat hij de aangeboden diensten ook werkelijk kan presteren -, wordt niet gerangschikt. In elke categorie zal aan de inschrijver die eerst gerangschikt is 100 % van het maximale aantal punten zoals voorzien in artikel 6 toegekend worden; aan de inschrijver die tweede gerangschikt is, zal 50 % van de punten worden toegekend; aan de inschrijver die derde gerangschikt is en aan de anderen al of niet gerangschikt, zal nul punten worden toegekend.

17

pagina 1

OFFERTE Bijzonder bestek nr 2014.001…- FINANCIERING VAN HET PROJECT:

VERNIEUWBOUW VAN WZC TER BURG

Algemene bepalingen

De ondergetekende (naam en voornaam) ............................................................................ Hoedanigheid of beroep ....................................................................................................... Nationaliteit ......................................................................................................................... Woonplaats ......................................................................................................................... (land, stad, straat, nummer) ............................................ ..................................... n°. ..........

OF (1) De vennootschap (benaming) .............................................................................................. (benaming, rechtsvorm, maatschappelijke zetel, ondernemingsnummer/BTW-nummer) .....

Vertegenwoordigd door de ondergetekende(n) (naam, voornaam en functie) die handelen krachtens de aangehechte akte of het uit nr......................................................................... gepubliceerd in de Bijlagen bij het Belgisch Staatsblad van / die optreden krachtens de in de bijlage toegevoegde volmachten

OF (1) De ondergetekenden (vermeld voornoemde gegevens respectievelijk voor de natuurlijke of de rechtspersonen, naargelang van het geval)

Die zich voor deze opdracht hebben verenigd in de vorm van een tijdelijke vereniging of een vereniging zonder rechtspersoonlijkheid en die onderling besloten hebben om ……aan te stellen als vertegenwoordiger van de tijdelijke vereniging of de vereniging.

verbind(t)(en) zich ertoe om met al hun roerende of onroerende goederen deze opdracht uit te voeren conform de bepalingen van het bijzonder bestek in verband met de opdracht. (1) Schrappen wat niet past

18 pagina 2

Naam van de inschrijver: ....................................................................................................... ............................................................................................................................................

1

– Voorgestelde prijs

De inschrijver verbindt zich er conform de voorschriften en voorwaarden van het bestek toe onderstaande opdracht uit te voeren tegen de volgende voorwaarden: 1. Opnameperiode

a. Vlottende rentevoet Marge ten opzichte van de dagelijks EURIBOR 3 maanden: N Categorie

Marge

b. Vaste rentevoet Marge ten opzichte van de dagelijks EURIBOR 3 maanden: N Categorie

Marge

2. Na de omzetting in een krediet

N Categorie

Bedrag

1 2

Periodiciteit van Periodiciteit de renteherziening van de interestbetaling

Marge ten opzichte van de EURIBOR / lRS ask duration(*)

EUR EUR TOTAAL

Eventueel wordt de aldus verkregen rente omgezet afhankelijk van de betalingsperiodiciteit Bij wijze van informatie, voorwaarden die zouden gelden op ...../...../........: Toegepast op …/…/… geeft dit, ter indicatieve titel: EURIBOR / IRS ask duration(*)

*) schrappen wat niet past

Marge

Nominale rentevoet op jaarbasis

19 pagina 3

Naam van de inschrijver: ....................................................................................................... ............................................................................................................................................ 3. Reserveringscommissie De reserveringscommissie bedraagt op jaarbasis: : N Categorie Reserveringscommissie : % % % %

4. Uittredingsvergoeding De uittredingsvergoeding bedraagt per resterend jaar: : N Categorie Uittredingsvergoeding: basispunten basispunten basispunten basispunten

5. Modaliteiten met een invloed op de financieringskost 1. Optimalisaties en flexibiliteiten 2. Actief schuldbeheer

2 - Waarborgen De kredieten worden toegestaan onder de volgende waarborg en de volgende samenwerkingsmodaliteiten: 3 – Dossier- en beheerskosten De volgende kosten zijn van toepassing: a) Dossierkosten : b) Beheerskosten : 4 – Modaliteiten betreffende financiële bijstand en informatorische ondersteuning 1. Diensten inzake bijstand en expertise 2. Elektronisch bankieren pagina 4

20

Naam van de inschrijver: ..... ................................................................................................. ............................................................................................................................................ Bijlagen 

aflossingstabel(len)



modeldocumenten administratieve dienstverlening en beschrijving (indien nog niet in bezit van de opdrachtgever)

indien nog niet doorgestuurd bij de kwalitatieve selectie : 

verklaring betreffende de totale omzet en de omzet betreffende de diensten waarover de opdracht gaat, over de laatste drie boekjaren;

21 pagina 5

Naam van de inschrijver:......................................................................................................

Het personeel dat belast wordt met de uitvoering van deze opdracht heeft de volgende nationaliteit(en) ...................................................................................................................

De inschrijver machtigt de opdrachtgever om bij andere organen en instellingen alle nuttige inlichtingen van financiële of morele aard betreffende de inschrijver op te vragen. Dit aanbod omvat de verbintenis van de inschrijver om op eenvoudig verzoek en zo snel mogelijk alle in het bestek vereiste documenten en attesten aan de opdrachtgever te bezorgen.

............................................................................................................................................

Gedaan ....................................................................................... op ..................................

............................................................................................................................................ (handtekening van de inschrijver)