PEMANTAUAN KEPATUHAN PESERTA SISTEM BI-RTGS DAN BI-SSSS DEPARTEMEN PENYELENGGARAAN SISTEM PEMBAYARAN BANK INDONESIA

PEMANTAUAN KEPATUHAN PESERTA SISTEM BI-RTGS DAN BI-SSSS

DEPARTEMEN PENYELENGGARAAN SISTEM PEMBAYARAN BANK INDONESIA JAKARTA, 23 – 24 MEI 2016

Dasar Hukum Peraturan Bank Indonesia No.17/18/PBI/2015 tanggal 12 November 2015 tentang Penyelenggaraan Transaksi, Penatausahaan Surat Berharga, dan Setelmen Dana Seketika.

Surat Edaran Bank Indonesia No.17/30/DPSP tanggal 13 November 2015 perihal Penyelenggaraan Setelmen Dana Seketika Melalui Sistem Bank Indonesia-Real Time Gross Settlement.

Surat Edaran Bank Indonesia No. 17/31/DPSP tanggal 13 November 2015 perihal Penyelenggaraan Penatausahaan Surat Berharga Melalui Bank Indonesia-Scripless Securities Settlement System.

Surat Edaran Bank Indonesia No.17/34/DPSP tanggal 13 November 2015 perihal Perlindungan Nasabah dalam Pelaksanaan Transfer Dana Melalui Sistem Bank Indonesia-Real Time Gross Settlement.

Aspek Penilaian

8

ASPEK

Tata Kelola - KPT - Sumber Daya

Operasional

- Pengelolaan user - Proses Transaksi - Backup dan Restore Data - Administrasi dan Dokumentasi

Infrastruktur

BCP / DRP

- Hardware Utama & Backup - Software - Jaringan - Lingkungan Operasional

- SOP - Sarana dan Prasarana - Uji Coba - Lingkungan DRC

Perlindungan Konsumen

- SOP - SLA - Jadwal dan Biaya - Kompensasi - Administrasi dan - Tata Usaha

Pelaksanaan Pemantauan Kepatuhan Tujuan

Menjaga penyelenggaraan SPBI aman, lancar, efisien, andal

Metode

Off-site : Pemantauan Secara Tidak Langsung On-site : Pemantauan Secara Langsung

Off Site

 Data/informasi dan/atau dokumen yang diperoleh dari peserta, penyelenggara, dan/atau pihak lain.  Laporan Hasil Penilaian Kepatuhan (LHPK)

On Site

Periodik/sewaktu2 ke lokasi peserta; dapat menunjuk pihak lain; kewajiban peserta memberi akses data/info/dokumen dan sarana fisik: exit meeting & tindak lanjut on-site/pembinaan

Output/Produk

   

Laporan Pemantauan Berkala Profil Risiko Peserta Sanksi administratif kepada Peserta Rekomendasi kebijakan

7

Laporan Hasil Pemantauan Kepatuhan  Penilaian pemeriksaan internal terhadap aspek pokok SPBI  Dilakukan oleh auditor internal Peserta  Periode pemantauan yaitu Januari sd Desember tahun sebelumnya  Penyampaian LHPK yaitu paling lambat tgl 31 Maret tahun berjalan.

LHPK

7

Siklus Pemantauan Kepatuhan Off -Site  Pemantauan thd operasional dan transaksional Peserta.  LHPK Peserta

Evaluasi  Dilakukan secara semesteran  Tindak lanjut kebijakan

9

Output  Laporan hasil Off-Site  Profil Peserta  Surat Pembinaan

On-Site • Dilakukan secara regular berdasarkan profil Peserta atau secara insidentil.

10

HASIL PEMANTAUAN KEPATUHAN PESERTA SISTEM BI-RTGS

Monitoring Profil Peserta Sistem BI-RTGS

Kepesertaan BI-RTGS Tahun 2016

No 1 2 3 4 5 6 7

Jenis Bank Asing Campuran Pemerintah BPD Swasta Nasional UUS/Syariah Non Bank Total

Jumlah Peserta 10 15 4 26 51 34 4 144

10

10

Monitoring Queue Transaksi BI-RTGS Data Queue Transaksi BI-RTGS Periode 2016*)

No 1 2 3 4 5 6 7

Jenis Bank Asing Campuran Pemerintah BPD Swasta Nasional UUS/Syariah Non Bank Total

*) Sampai dengan September 2016

Jumlah Peserta

Jumlah Peserta

Total Durasi

Queuing

Rata-rata Durasi Queuing

10 15 4 26 51 34 4 144

3 0 0 0 2 2 1 18

9:07:13 0 0 0 6:34:40 4:37:28 0:26:31 20:45:52

3:02:24 0:00:00 0:00:00 0:00:00 3:17:20 2:18:44 0:26:31 9:04:59

Queuing

Monitoring Penggunaan Kode Transaksi Treasury Single Account BI-RTGS

10

Data Kesalahan Penggunaan Kode Transaksi Treasury Single Account BI-RTGS Periode 2016*)

No.

Jenis Bank

Jumlah Peserta

1 2 3 4 5

Asing Campuran Pemerintah BPD Swasta Nasional

10 15 4 26 51

6 7

UUs/Syariah Non Bank Total *) Sampai dengan September 2016

34 4 144

Kesalahan Penggunaan Sandi TSA 0 5 4 11

Jumlah DKE 0 25 25 97

5

25

3 0 28

5 0 177

Monitoring Perpanjangan Window Time BI-RTGS

10

Data Perpanjangan Window Time Operasional Sistem BI-RTGS Periode 2016*) No

Jenis Bank

∑ Peserta

Pelanggaran

Frekuensi Pelanggaran

∑ Window Time

Rata-Rata Window Time

Jenis Gangguan Umum

1

Asing

10

0

0

0

0

-

2

Campuran

15

0

0

0

0

3

Pemerintah

4

2

3

2 Jam

40 Menit

4

BPD

26

0

0

0

0

Gangguan Sistem Internal -

5

Swasta Nasional

51

1

4

3 Jam

45 Menit

Pengembangan Sistem Internal

6

UUS/Syariah

34

0

0

0

7

Non Bank

4

1

3

5 Jam

0 100 Menit

Gangguan Internal

144

4

9

Total

*) Sampai dengan September 2016

Monitoring Transaksi Reject Kategori Dana Bukan Dana

Kriteria Volume Nominal (miliar Rp) Volume Nominal (miliar Rp)

Nov 15 0 0 28 500

Des-15 2 266 36 629

Jan-16 0 0 14 958

Transaksi RTGS Reject Feb-16 Mrt 16 Apl 16 5 0 2 635 0 90.013 19 16 16 803 469 9.227

Mei-16 3 915 15 1.504

Jun-16 0 0 21 679

Jul-16 0 0 10 382

Agt 16 1 500 10 1162

Sep-16 18 1309 22 1340

12

10

HASIL PEMANTAUAN KEPATUHAN PESERTA BI-SSSS

Monitoring Transaksi Reject Kategori

Kriteria Dana Volume Nominal Surat Berharga Volume Nominal Bukan Dana Volume dan SB Nominal

Nov 15 0 0 0 0 218 8.883

Des-15 0 0 0 0 856 29.243

Jan-16 0 0 2 68.182 406 142.919

Transaksi SSSS Reject Feb-16 Mrt 16 Apl 16 12 0 0 800 0 0 0 0 0 0 0 0 627 498 1076 14.768 17.279 17.683

Mei-16 0 0 10 5.188 397 18.031

Jun-16 0 0 0 0 552 24.012

Jul-16 0 0 2 40 442 11.611

Agt 16 Sep-16 0 0 0 0 4 0 400 0 480 442 23.424 26.158

14

Monitoring Pelaporan Sub Registry No.

Sub Registry

1.

Ketepatan Waktu Penyampaian Laporan

2.

Kebenaran Isi Laporan

3.

Posisi saldo negatif kepemilikan surat berharga atas nama nasabah

4.

Konsistensi Penggunaan AID nasabah

15

Divisi Kepatuhan dan Informasi SP BI Departemen Penyelenggaraan Sistem Pembayaran Gd. D Lantai 3, Koperbi Telp. 021-2981 (5235, 6145, 5088)

16