PEMANTAUAN KEPATUHAN PESERTA SISTEM BI-RTGS DAN BI-SSSS
DEPARTEMEN PENYELENGGARAAN SISTEM PEMBAYARAN BANK INDONESIA JAKARTA, 23 – 24 MEI 2016
Dasar Hukum Peraturan Bank Indonesia No.17/18/PBI/2015 tanggal 12 November 2015 tentang Penyelenggaraan Transaksi, Penatausahaan Surat Berharga, dan Setelmen Dana Seketika.
Surat Edaran Bank Indonesia No.17/30/DPSP tanggal 13 November 2015 perihal Penyelenggaraan Setelmen Dana Seketika Melalui Sistem Bank Indonesia-Real Time Gross Settlement.
Surat Edaran Bank Indonesia No. 17/31/DPSP tanggal 13 November 2015 perihal Penyelenggaraan Penatausahaan Surat Berharga Melalui Bank Indonesia-Scripless Securities Settlement System.
Surat Edaran Bank Indonesia No.17/34/DPSP tanggal 13 November 2015 perihal Perlindungan Nasabah dalam Pelaksanaan Transfer Dana Melalui Sistem Bank Indonesia-Real Time Gross Settlement.
Aspek Penilaian
8
ASPEK
Tata Kelola - KPT - Sumber Daya
Operasional
- Pengelolaan user - Proses Transaksi - Backup dan Restore Data - Administrasi dan Dokumentasi
Infrastruktur
BCP / DRP
- Hardware Utama & Backup - Software - Jaringan - Lingkungan Operasional
- SOP - Sarana dan Prasarana - Uji Coba - Lingkungan DRC
Perlindungan Konsumen
- SOP - SLA - Jadwal dan Biaya - Kompensasi - Administrasi dan - Tata Usaha
Pelaksanaan Pemantauan Kepatuhan Tujuan
Menjaga penyelenggaraan SPBI aman, lancar, efisien, andal
Metode
Off-site : Pemantauan Secara Tidak Langsung On-site : Pemantauan Secara Langsung
Off Site
Data/informasi dan/atau dokumen yang diperoleh dari peserta, penyelenggara, dan/atau pihak lain. Laporan Hasil Penilaian Kepatuhan (LHPK)
On Site
Periodik/sewaktu2 ke lokasi peserta; dapat menunjuk pihak lain; kewajiban peserta memberi akses data/info/dokumen dan sarana fisik: exit meeting & tindak lanjut on-site/pembinaan
Output/Produk
Laporan Pemantauan Berkala Profil Risiko Peserta Sanksi administratif kepada Peserta Rekomendasi kebijakan
7
Laporan Hasil Pemantauan Kepatuhan Penilaian pemeriksaan internal terhadap aspek pokok SPBI Dilakukan oleh auditor internal Peserta Periode pemantauan yaitu Januari sd Desember tahun sebelumnya Penyampaian LHPK yaitu paling lambat tgl 31 Maret tahun berjalan.
LHPK
7
Siklus Pemantauan Kepatuhan Off -Site Pemantauan thd operasional dan transaksional Peserta. LHPK Peserta
Evaluasi Dilakukan secara semesteran Tindak lanjut kebijakan
9
Output Laporan hasil Off-Site Profil Peserta Surat Pembinaan
On-Site • Dilakukan secara regular berdasarkan profil Peserta atau secara insidentil.
10
HASIL PEMANTAUAN KEPATUHAN PESERTA SISTEM BI-RTGS
Monitoring Profil Peserta Sistem BI-RTGS
Kepesertaan BI-RTGS Tahun 2016
No 1 2 3 4 5 6 7
Jenis Bank Asing Campuran Pemerintah BPD Swasta Nasional UUS/Syariah Non Bank Total
Jumlah Peserta 10 15 4 26 51 34 4 144
10
10
Monitoring Queue Transaksi BI-RTGS Data Queue Transaksi BI-RTGS Periode 2016*)
No 1 2 3 4 5 6 7
Jenis Bank Asing Campuran Pemerintah BPD Swasta Nasional UUS/Syariah Non Bank Total
*) Sampai dengan September 2016
Jumlah Peserta
Jumlah Peserta
Total Durasi
Queuing
Rata-rata Durasi Queuing
10 15 4 26 51 34 4 144
3 0 0 0 2 2 1 18
9:07:13 0 0 0 6:34:40 4:37:28 0:26:31 20:45:52
3:02:24 0:00:00 0:00:00 0:00:00 3:17:20 2:18:44 0:26:31 9:04:59
Queuing
Monitoring Penggunaan Kode Transaksi Treasury Single Account BI-RTGS
10
Data Kesalahan Penggunaan Kode Transaksi Treasury Single Account BI-RTGS Periode 2016*)
No.
Jenis Bank
Jumlah Peserta
1 2 3 4 5
Asing Campuran Pemerintah BPD Swasta Nasional
10 15 4 26 51
6 7
UUs/Syariah Non Bank Total *) Sampai dengan September 2016
34 4 144
Kesalahan Penggunaan Sandi TSA 0 5 4 11
Jumlah DKE 0 25 25 97
5
25
3 0 28
5 0 177
Monitoring Perpanjangan Window Time BI-RTGS
10
Data Perpanjangan Window Time Operasional Sistem BI-RTGS Periode 2016*) No
Jenis Bank
∑ Peserta
Pelanggaran
Frekuensi Pelanggaran
∑ Window Time
Rata-Rata Window Time
Jenis Gangguan Umum
1
Asing
10
0
0
0
0
-
2
Campuran
15
0
0
0
0
3
Pemerintah
4
2
3
2 Jam
40 Menit
4
BPD
26
0
0
0
0
Gangguan Sistem Internal -
5
Swasta Nasional
51
1
4
3 Jam
45 Menit
Pengembangan Sistem Internal
6
UUS/Syariah
34
0
0
0
7
Non Bank
4
1
3
5 Jam
0 100 Menit
Gangguan Internal
144
4
9
Total
*) Sampai dengan September 2016
Monitoring Transaksi Reject Kategori Dana Bukan Dana
Kriteria Volume Nominal (miliar Rp) Volume Nominal (miliar Rp)
Nov 15 0 0 28 500
Des-15 2 266 36 629
Jan-16 0 0 14 958
Transaksi RTGS Reject Feb-16 Mrt 16 Apl 16 5 0 2 635 0 90.013 19 16 16 803 469 9.227
Mei-16 3 915 15 1.504
Jun-16 0 0 21 679
Jul-16 0 0 10 382
Agt 16 1 500 10 1162
Sep-16 18 1309 22 1340
12
10
HASIL PEMANTAUAN KEPATUHAN PESERTA BI-SSSS
Monitoring Transaksi Reject Kategori
Kriteria Dana Volume Nominal Surat Berharga Volume Nominal Bukan Dana Volume dan SB Nominal
Nov 15 0 0 0 0 218 8.883
Des-15 0 0 0 0 856 29.243
Jan-16 0 0 2 68.182 406 142.919
Transaksi SSSS Reject Feb-16 Mrt 16 Apl 16 12 0 0 800 0 0 0 0 0 0 0 0 627 498 1076 14.768 17.279 17.683
Mei-16 0 0 10 5.188 397 18.031
Jun-16 0 0 0 0 552 24.012
Jul-16 0 0 2 40 442 11.611
Agt 16 Sep-16 0 0 0 0 4 0 400 0 480 442 23.424 26.158
14
Monitoring Pelaporan Sub Registry No.
Sub Registry
1.
Ketepatan Waktu Penyampaian Laporan
2.
Kebenaran Isi Laporan
3.
Posisi saldo negatif kepemilikan surat berharga atas nama nasabah
4.
Konsistensi Penggunaan AID nasabah
15
Divisi Kepatuhan dan Informasi SP BI Departemen Penyelenggaraan Sistem Pembayaran Gd. D Lantai 3, Koperbi Telp. 021-2981 (5235, 6145, 5088)
16
