PENYELENGGARAAN SISTEM KLIRING NASIONAL BANK INDONESIA Jakarta, 26-27 April 2017
Departemen Penyelenggaraan Sistem Pembayaran Bank Indonesia
1
AGENDA PEMBAHASAN
2
DASAR HUKUM DAN JENIS LAYANAN SKNBI
3
4
DASAR HUKUM DALAM PENYELENGGARAAN SKNBI
PERATURAN BANK INDONESIA
PBI No.18/5/PBI/2016 tanggal 28 April 2016 tentang Perubahan atas PBI No.17/9/PBI/2015 tentang Penyelenggaraan Transfer Dana dan Kliring Berjadwal oleh Bank Indonesia
SURAT EDARAN BANK INDONESIA SEBI No.18/7/DPSP tanggal 2 Mei 2016 perihal Penyelenggaraan Transfer Dana dan Kliring Berjadwal oleh Bank Indonesia SEBI No.18/40/DPSP tanggal 30 Desember 2016 perihal Perubahan atas Surat Edaran Bank Indonesia No.18/7/DPSP tanggal 2 Mei 2016 perihal Penyelenggaraan Transfer Dana dan Kliring Berjadwal oleh Bank Indonesia
5
JENIS LAYANAN DAN JADWAL OPERASIONAL SKNBI
SINGLE TRANSFER/INDIVIDUAL PAYMENT LAYANAN TRANSFER DANA Memproses transaksi pemindahan dana dari satu pengirim kepada satu penerima Electronic-Based
LAYANAN KLIRING WARKAT DEBIT Memproses penagihan sejumlah dana yang dilakukan antar Peserta dari satu pengirim tagihan kepada satu penerima tagihan, disertai dengan fisik Warkat Debit
Periode 1
09.00 WIB
Periode 2
11.00 WIB
Paper-based 1) Cek 2) Bilyet Giro (BG) 3) Nota Debet 4) Warkat Debet lainnya yang disetujui BI
Periode 3
13.00 WIB
Periode 4
15.00 WIB
Settlement dilakukan pada 4 Zona
Periode 5
16.45 WIB
Settlement dilakukan dalam 5 Periode
Zona I
13.30 WIB
Zona II
14.30 WIB
Zona III
15.30 WIB
Zona IV
12.00 WIB
6
JENIS LAYANAN DAN JADWAL OPERASIONAL SKNBI
MULTIPLE TRANSFER/BULK PAYMENT LAYANAN PEMBAYARAN REGULER
LAYANAN PENAGIHAN REGULER
Transfer dana antar bank dalam bentuk multiple transfer • One to Many: Memproses transaksi pemindahan dana dari satu pihak ke banyak pihak lain • Many to One: Memproses transaksi pemindahan dana yang dikirimkan banyak pihak dan ditujukan kepada satu pihak di bank lain
Untuk mengakomodasi transaksi yang bersifat rutin dan dalam jumlah banyak. Kewajiban suatu bank kepada bank lain
• Inisialisasi Layanan Direct Debit: Biller melakukan kerjasama dengan Bank untuk menggunakan Layanan Penagihan Reguler • Pembuatan Mandat Penagihan Melalui Direct Debit - Nasabah berlangganan jasa Biller dan menggunakan metode pembayaran direct debit - Nasabah mengisi form penggunaan Layanan Penagihan Reguler melalui Bank Nasabah
Electronic-Based
Electronic-Based Kegiatan
Periode 1 (WIB)
Periode 2 (WIB)
Jam Layanan Nasabah
12.00 – 16.30 (H-1)
08.00 – 14.00 (H+0)
Perhitungan Transaksi
06.30 – 08.00 (H+0)
08.00 – 14.15 (H+0)
08.00 (H+0)
14.15 (H+0)
Setelmen
Tagihan dari suatu bank kepada bank lain didasarkan pada suatu perjanjian tertentu antar para pihak (melalui direct debit)
Kegiatan
Waktu (WIB)
Kliring Penyerahan
08.00 – 12.00
Kliring Pengembalian
12.00 – 15.30
Perhitungan Transaksi
15.30 – 16.00
Setelmen
16.00
7
JADWAL OPERASIONAL SKNBI – LAYANAN KREDIT DAN LAYANAN PEMBAYARAN REGULER A.
Pemenuhan Prefund Kredit
1
Pemenuhan Min.Prefund Kredit
Tidak ada
2
Top Prefund Kredit
06.30 - 16.45
3
Pengembalian Saldo Prefund
4
Selang Waktu FtS
B.
Layanan Transfer Dana
1
Pengiriman DKE
2
Mekanisme FtS
3
Setelmen
C.
Layanan Pembayaran Reguler
1
Pengiriman DKE
2
Mekanisme FtS
3
Setelmen
17.00 15 Menit Periode 1
Periode 2
Periode 3 06.30 –
Periode 4
Periode 5
16.30
06.30 - 09.00
09.00 - 11.00
11.00 - 13.00
13.00 - 15.00
15.00 - 16.45
09.00
11.00
13.00
15.00
16.45
Periode 1 (Modul H+0) 06.30
–
16.30 (H-1)
Periode 2 (Modul H+1) 08.00 – 14.00 (H + 0)
06.30 – 08.00 (H+0)
08.00 – 14.15 (H+0)
08.00 (H+0)
14.15 (H+0)
8
JADWAL OPERASIONAL SKNBI – KLIRING DEBIT DAN LAYANAN PENAGIHAN REGULER A.
Pemenuhan Prefund Debet
1
Pemenuhan Min.Prefund Debet
2
Top Prefund Debet
3
Setelmen Saldo
4
Selang Waktu FtS
B.
06.30 - 07.45 08.00
-
16.00
16.00 30 Menit Zona 1
Zona 2
Zona 3
Zona 4
1
Layanan Kliring Warkat Debet Kirim DKE Kliring Penyerahan
08.00-10.00
08.00-10.30
08.00-11.30
08.00-15.00(H-1)
2
Distribusi Warkat Penyerahan
09.30-10.30
10.00-11.00
11.00-12.30
17.30-20.00 (H-1)
3
Kirim DKE Kliring Pengembalian
10.00-13.00
10.30-14.00
11.30-15.00
08.00-11.30
4
12.00-13.30
13.00-14.30
14.30-15.30
12.00-13.00
5
Distribusi Warkat Pengembalian Mekanisme FtS
13.00-13.30
14.00-14.30
15.00-15.30
11.30-12.00
6
Setelmen
13.30
14.30
15.30
12.00
C.
Layanan Penagihan Reguler
1
Kirim DKE Kliring Penyerahan
08.00 – 12.00
2
Kirim DKE Kliring Pengembalian
12.00 – 15.30
3
Mekanisme FtS
15.30 – 16.00
4
Setelmen
16.00
PELAKSANAAN OPERASIONAL SKNBI
9
PERSYARATAN BAGI PERSERTA DALAM OPERASIONAL HARIAN SKNBI Dalam pelaksanaan operasional harian SKNBI, Peserta wajib menyediakan prefund Kredit dan Debit agar dapat ikut serta dalam penyelenggaraan Kliring dengan menggunakan SKNBI.
Dana yang disediakan oleh Peserta untuk memenuhi kewajiban dalam penyelenggaraan SKNBI
PREFUND
KREDIT
Prefund yang disediakan untuk Layanan Transfer Dana dan Layanan Pembayaran Reguler Berupa Cash Prefund Tidak ada persyaratan minimum Prefund
PREFUND
DEBIT
Prefund yang disediakan untuk Layanan Kliring Warkat Debit dan Layanan Penagihan Reguler Berupa Cash & Collateral Prefund Terdapat nominal yang harus dipenuhi sebagai persyaratan minimum prefund
Total tagihan harian terbesar Peserta dalam Layanan Kliring Warkat Debit dan Layanan Penagihan Reguler dalam kurun waktu 12 bulan terakhir, dengan mengecualikan total tagihan harian yang nilainya di luar kebiasaan (outlier)
Mekanisme yang diterapkan untuk mencegah terjadinya kegagalan dalam penyelesaian hasil perhitungan kliring
MINIMUM
Penyediaan Minimum Prefund untuk Kliring Debit (Layanan Kliring Warkat Debit & Layanan Penagihan Reguler) sebelum mengikuti Layanan
TOP UP
Penambahan Prefund (Top Up Prefund) untuk memenuhi kewajiban dalam penyelesaian kliring
NETTING
Proses perhitungan BSK dilakukan secara netting dengan memperhitungkan saldo Prefund
10
PERSYARATAN BAGI PERSERTA DALAM OPERASIONAL HARIAN SKNBI Data dan statistik terkait penyediaan Prefund oleh Peserta SKNBI selama tahun 2017
Monitoring Dashboard Terkait Prefund Per 31 Maret 2017
18 5
Cash
112
Peserta yang Dihubungi oleh Penyelenggara terkait Penyediaan Prefund Periode Jan – Maret 2017 2; 33% 1; 17%
3; 50%
Collateral Cash & Collateral
TOTAL 135 Peserta SKNBI Pada umumnya transaksi dilakukan secara future date melalui Sistem BIRTGS
Peserta yang Dikenakan Sanksi Periode Jan-Maret 2017 1; 17%
Minimum Pefund Debit (06,30 - 07,45 WIB) Top Up Debit (08.00 12.00 WIB u/ Zona 4)
Dari 6 Peserta, 1 Peserta dikenakan Sanksi
5; 83%
Top Up Kredit (06.30 16.45) Kena Sanksi
Tidak Kena Sanksi
11
PERSYARATAN PERPANJANGAN OPERASIONAL HARIAN SKNBI Salah satu penyebab perubahan waktu operasional adalah adanya permohonan perpanjangan periode waktu kegiatan dari Peserta
Persyaratan pelaksanaan perpanjangan waktu operasional SKNBI atas permohonan Peserta : 1.
Permohonan diajukan apabila Peserta mengalami keadaan tidak normal, darurat, dan/atau alasan lain yang mengakibatkan kebutuhan perpanjangan periode
2. Perpanjangan waktu yang dapat diberikan oleh Penyelenggara adalah 30 menit untuk masing-masing layanan dan dapat diperpanjang paling lama 30 menit kecuali dalam kondisi tertentu yang disetujui oleh Penyelenggara
Selamat tahun 2017 telah dilakukan 4 (empat) kali perpanjangan waktu operasional SKNBI : NO
TANGGAL
LAMA PERPANJANGAN
1
2 Februari 2017
1 Jam
2
23 Februari 2017
30 menit
3
24 Februari 2017
1 Jam
4
10 Maret 2017
1 Jam
3. Permohonan perpanjangan disampaikan kepada Penyelenggara paling lambat 30 menit sebelum waktu kegiatan berakhir. 4. Permohonan disampaikan melalui surat, yang dapat didahului dengan facsimile, administrative message, dan/atau sarana lainnya.,
12
KEPESERTAAN, UJI COBA DAN HAL LAIN DALAM OPERASIONAL SKNBI
13
PERUBAHAN DATA KEPERSERTAAN (1) Daftar Perubahan Data Kepersertaan Tahun 2016 - 2017
14
PERUBAHAN DATA KEPERSERTAAN (2) Diharapkan Seluruh Peserta dapat segera menindaklanjuti informasi yang disampaikan oleh Penyelenggara terkait dengan tanggal efektif atas pelaksanaan perubahan data kepesertaan (Merger, Konversi, Integrasi, dll), guna menghindari transaksi yang reject karena Data Peserta telah berubah.
Beberapa Data Histori Transaksi Reject yang disebabkan perubahan data Kepesertaan BANK HASIL MERGER/KONVERSI/INTEGRASI NAMA BANK BIC BARU 19 SEPTEMBER 2016 PT.BANK ACEH SYARIAH SYACIDJ1 19 SEPTEMBER 2016 PT. BANK BTPN BTPNIDJA 17 APRIL 2017 PT.BANK HSBC INDONESIA HSBCIDJA EFEKTIF
JUMLAH DKE REJECT KREDIT DEBIT 0 33 3 183 9 153 TOTAL
NOMINAL TRANSAKSI KREDIT INDV. DEBET PENYR.INDV. Rp Rp 2,941,610,752.00 Rp 195,445,314.75 Rp 4,785,003,906.00 Rp 76,606,183.04 Rp 4,623,024,419.00 Rp 272,051,497.79 Rp 12,349,639,077.00
Dampak terkait atas transaksi Reject adalah : Terhambatnya penerimaan Nasabah atas transfer dana yang dilakukan, serta tidak sesuai dengan ketentuan perlindungan nasabag (SEBI No. 17/14/DPSP tanggal 5 Juni 2015 perihal “Perlindungan Nasabah dalam Pelaksanaan Transfer Dana dan Kliring Berjadwal melalui Sistem Kliring Nasional Bank Indonesia)
15
PERUBAHAN DATA KEPERSERTAAN (3) Statistik transaksi reject terkait perubahan data kepesertaan. DAFTAR PESERTA PENGIRIM TRANSAKSI REJECT TERKAIT PERUBAHAN BIC BTPN - 19 SEPT 2016 2 3
BSMDIDJA - PT. BANK SYARIAH MANDIRI Tbk. SBJKIDJA - PT. BANK SINARMAS
18
PINBIDJA - PT. PANIN BANK Tbk.
AGTBIDJA - PT. BANK RAKYAT INDONESIA AGRONIAGA, TBK
1
NUPAIDJ6 - PT. BANK NUSANTARA PARAHYANGAN
7
NISPIDJA - PT. BANK OCBC NISP, Tbk.
2 2
MEGAIDJA - PT. BANK MEGA Tbk. MEDHIDS1 - PT. BANK MESTIKA DHARMA
1
BCIAIDJA - PT BANK CAPITAL INDONESIA
2 0
1
2
2
3
VOLUME TRANSAKSI KREDIT
5
MAYAIDJA - PT. BANK MAYAPADA Tbk.
1
9
MASDIDJ1 - PT. BANK MASPION
2
JSABIDJ1 - PT. BANK JASA JAKARTA
DAFTAR PESERTA PENGIRIM TRANSAKSI REJECT TERKAIT MERGER BPD ACEH KONVEN DAN UUS BPD ACEH SYARIAH – 19 SEPT 2016
14
IBBKIDJA - PT. BANK MAYBANK INDONESIA Tbk.
5
EKONIDJA - PT. BANK EKONOMI RAHARJA
12
BNIAIDJA - PT. BANK CIMB NIAGA TBK
2
BIDXIDJA - BANK INDEX SELINDO
40
BDINIDJA - PT. BANK DANAMON INDONESIA Tbk.
7
BBIJIDJA - PT. BANK UOB INDONESIA
18 4 23
5
1
ARTGIDJA - PT. BANK ARTHA GRAHA…
4 0
13
BMRIIDJA - PT. BANK MANDIRI (PERSERO) TBK
2
ANZBIDJX - PT. BANK ANZ INDONESIA
2
BNINIDJA - PT. BANK NEGARA INDONESIA…
BMRIIDJA - PT. BANK MANDIRI (PERSERO) TBK BICNIDJA - PT. BANK COMMONWEALTH
4
BBBAIDJA - PT. BANK PERMATA,TBK
1
BNINIDJA - PT. BANK NEGARA INDONESIA…
2
BBIJIDJA - PT. BANK UOB INDONESIA
BBBAIDJA - PT. BANK PERMATA,TBK AWANIDJA - PT. BANK QNB INDONESIA,TBK
11
BDINIDJA - PT. BANK DANAMON INDONESIA…
10
15
20
VOLUME TRANSAKSI DEBIT
25
30
35
40
45
0
2
4
6
VOLUME TRANSAKSI DEBIT
8
10
12
14
16
PERUBAHAN DATA KEPERSERTAAN (4) Statistik transaksi reject terkait perubahan data kepesertaan. DAFTAR PESERTA PENGIRIM TRANSAKSI REJECT TERKAIT PROSES INTEGRASI HSBC – 17 APRIL 2016 1 1
SYACIDJ1 - PT. BANK ACEH SYARIAH BSMDIDJA - PT. BANK SYARIAH MANDIRI Tbk.
ARTGIDJA - PT. BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL, TBK
7
PINBIDJA - PT. PANIN BANK Tbk.
1 2
MEEKIDJ1 - PT. BANK SHINHAN INDONESIA HRDAIDJ1 - PT. BANK HARDA INTERNATIONAL
89
CENAIDJA - PT. BANK CENTRAL ASIA Tbk.
1 1 2
BTPNIDJA - PT. Bank Tabungan Pensiunan… BNIAIDJA - PT. BANK CIMB NIAGA TBK BMSEIDJA - PT. BANK MULTI ARTA SENTOSA
29
BDINIDJA - PT. BANK DANAMON INDONESIA Tbk.
7
BBBAIDJA - PT. BANK PERMATA,TBK
ANZBIDJX - PT. BANK ANZ INDONESIA 0
10
1
SIHBIDJ1 - PT. BANK MANDIRI TASPEN POS
1
AGTBIDJA - PT. BANK RAKYAT INDONESIA AGRONIAGA, TBK
1 3
0 20
30
40
50
60
70
80
90 100
Pada 19 April 2017
1
CITIIDJX - CITIBANK, NA
1 1
ATOSIDJ1 - PT. BANK ARTOS INDONESIA
SWBAIDJ1 - PT. BANK OF INDIA INDONESIA, TBK
ARTGIDJA - PT. BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL, TBK
10
BIDXIDJA - BANK INDEX SELINDO
Pada 17 April 2017
2
1
1
2
2
3
3
4
VOLUME TRANSAKSI KREDIT
VOLUME TRANSAKSI DEBIT
17
PELAKSANAAN UJI COBA; RPTI; DAN MAINTENANCE APLIKASI HAL-HAL YANG HARUS DIPERHATIKAN : Koordinasi dalam penyediaan SDM • Kepala Divisi Operasional diminta untuk mengkoordinasikan pelaksanaan persiapan Uji Coba dengan petugas IT, petugas operasional & treasury (Komitmen Ketersediaan Petugas/SDM). Rundown dan Petunjuk Teknis sebagai pedoman • Saat pelaksanaan, Peserta harus tuntas dalam melakukan persiapan (termasuk jadwal download hasil kliring) • Untuk Renewal S/T harap diperhatikan, dampak tidak dapat ikut kliring Memastikan bahwa JKD yang digunakan adalah JKD LA • Jika terdapat perubahan konfigurasi pada JKD internal bank, dapat menghambat proses persiapan. UJI COBA YANG SUDAH DILAKUKAN RPTI: 18 Maret 2017, 26 Nov 2016 Simulation Test : 17 Sep 2016, 7-8 Okt 2016, 14-15 Okt 2016 Renewal S/T : 7 Batch (17 Feb, 14 Maret, 16 Maret, 21 Maret, 23 Maret, 29 Maret & 30 Maret 2017) 18
HAL LAIN YANG MENJADI PERHATIAN DALAM OPERASIONAL SKNBI ……………………………………………….D/R
BANK LIBUR
1 Penerusan Transaksi Harus meneruskan Perintah Transfer Dana jika terdapat incoming yang masuk (UU TD)
2 Prefund Prefund debit harus cukup tersedia Layanan Transfer Dana
Service Level Agreement Bank Pengirim
Service Level Agreement Bank Penerima
1. Wajib dilakukan pada tanggal yang sama dengan tanggal perintah transfer dana nasabah
1. Wajib dilakukan pada tanggal yang sama dengan tanggal diterimanya DKE transfer dana .
2. Wajib dilakukan paling lambat 2 jam sejak pengaksepan.
2. Wajib dilakukan paling lambat 2 jam sejak setelmen
Sanksi atas tidak dipenuhinya Service Level Agreement (SLA) : • Membayar jasa, bunga, atau kompensasi kepada nasabah
19
Nomor Telepon : 021 - 2981 8888 Email :
[email protected]
Q&A
20
21
HAL LAIN YANG MENJADI PERHATIAN DALAM OPERASIONAL SKNBI Hari Operional SKNBI Menjelang dan Setelah Idul Fitri 1438H tahun 2017 23 Juni 2017
27-29 Juni 2017
Layanan operasional sesuai jadwal yang berlaku. Perpanjangan diberikan berdasarkan kebijakan Penyelenggara atau permintaan Peserta sesuai ketentuan yang berlaku BI Tutup. Hari libur dan cuti bersama Idul Fitri
30 Juni 2017
BI Operasional Terbatas. Layanan operasional dilaksanakan sesuai jadwal yang berlaku. Perpanjangan diberikan berdasarkan kebijakan Penyelenggara atau Permintaan Peserta sesuai ketentuan yang berlaku
3 Juli 2017
Layanan operasional sesuai jadwal yang berlaku. Perpanjangan diberikan berdasarkan kebijakan Penyelenggara atau permintaan Peserta sesuai ketentuan yang berlaku
Seluruh Peserta SKNBI wajib melaksanakan kegiatan operasional pada tanggal 30 Juni 2017
22
