Kredietaanvraag bank -Scenario www.finforce.nl versie 2012-
-1/11-
INHOUDSOPGAVE
Pagnr. Voorblad Inhoudsopgave Rapport 1 : Prognose winst- en verliesrekening 2012 (p/per) Rapport 2 : Investeringsplan 2012 Rapport 3 : Liquiditeitsprognose 2012 Rapport 4 : Prognosebalans per ult. 2012
-2/11-
1 2 3 6 8 11
FinForce
Prognose winst- en verliesrekening 2012 (p/per)
Rapport 1
-Scenario www.finforce.nl versie 2012Jan
Feb
Mrt
Apr
Mei
Jun
Jul
Aug
Sep
Okt
Nov
Omzet Inkoop
97.500 43.500
97.500 43.500
113.750 50.750
113.750 50.750
130.000 58.000
130.000 58.000
32.500 14.500
65.000 29.000
195.000 87.000
227.500 101.500
260.000 116.000
Bruto winst
54.000
54.000
63.000
63.000
72.000
72.000
18.000
36.000
108.000
126.000
144.000
90.000
900.000
55.4
Personeelskosten Productiekosten Huisvestingskosten Verkoopkosten Autokosten Transportkosten Kantoorkosten Algemene kosten
17.700 792 7.083 13.750 6.208 1.417 4.458 3.083
17.700 792 7.083 13.750 6.208 1.417 4.458 3.083
17.700 792 7.083 13.750 6.208 1.417 4.458 3.083
17.700 792 7.083 13.750 6.208 1.417 4.458 3.083
17.700 792 7.083 13.750 6.208 1.417 4.458 3.083
17.700 792 7.083 13.750 6.208 1.417 4.458 3.083
17.700 792 7.083 13.750 6.208 1.417 4.458 3.083
17.700 792 7.083 13.750 6.208 1.417 4.458 3.083
17.700 792 7.083 13.750 6.208 1.417 4.458 3.083
17.700 792 7.083 13.750 6.208 1.417 4.458 3.083
17.700 792 7.083 13.750 6.208 1.417 4.458 3.083
17.700 792 7.083 13.750 6.208 1.417 4.458 3.083
212.400 9.500 85.000 165.000 74.500 17.000 53.500 37.000
13.1 0.6 5.2 10.2 4.6 1.0 3.3 2.3
SUBTOTAAL
54.492
54.492
54.492
54.492
54.492
54.492
54.492
54.492
54.492
54.492
54.492
54.492
653.900
40.2
-492 860 0
-492 861 0
8.508 861 0
8.508 1.361 0
17.508 1.361 0
17.508 1.362 0
-36.492 1.360 0
-18.492 1.361 0
53.508 1.363 0
71.508 1.360 0
89.508 1.361 0
35.508 1.361 0
246.100 14.832 0
15.1 0.9 0.0
Bedrijfsresultaat Rentekosten
-1.352 0
-1.353 0
7.647 150
7.147 182
16.147 329
16.146 289
-37.852 297
-19.853 143
52.145 139
70.148 480
88.147 634
34.147 309
231.268 2.951
14.2 0.2
Bedrijfsresultaat -/- rentelasten Bijzondere baten\lasten
-1.352 0
-1.353 0
7.497 0
6.965 0
15.818 0
15.858 0
-38.149 0
-19.995 0
52.007 0
69.669 0
87.514 0
33.839 0
228.317 0
14.1 0.0
Bedrijfsresultaat voor belastingen Vpb Bedrijfsresultaat na belastingen
-1.352 -3.935 -5.287
-1.353 -3.935 -5.288
7.497 -3.935 3.562
6.965 -3.935 3.030
15.818 -3.935 11.883
15.858 -3.935 11.922
-38.149 -3.935 -42.084
-19.995 -3.935 -23.930
52.007 -3.935 48.071
69.669 -3.935 65.733
87.514 -3.935 83.579
33.839 -3.935 29.904
228.317 -47.221 181.096
14.1 -2.9 11.1
Resultaat voor afschrijvingen Afschrijving vaste materiele activa Afschrijving vaste immateriële…
23/03/2012 FinForce nlve3977
-3/11-
Dec
Prognose
%
162.500 1.625.000 72.500 725.000
100.0 44.6
FinForce
Prognose winst- en verliesrekening 2012 (p/per)
Rapport 1
-Scenario www.finforce.nl versie 2012Jan
Feb
Mrt
Apr
Mei
Jun
Jul
Aug
Sep
Okt
Nov
Omzet Omzet
97.500 97.500
97.500 97.500
113.750 113.750
113.750 113.750
130.000 130.000
130.000 130.000
32.500 32.500
65.000 65.000
195.000 195.000
227.500 227.500
260.000 260.000
Inkopen Inkoop
43.500 43.500
43.500 43.500
50.750 50.750
50.750 50.750
58.000 58.000
58.000 58.000
14.500 14.500
29.000 29.000
87.000 87.000
101.500 101.500
116.000 116.000
72.500 72.500
725.000 725.000
44.6 44.6
Lonen en salarissen Sociale lasten Vakantiegeld Opleidingskosten Personeelskosten
12.917 2.917 1.033 833 17.700
12.917 2.917 1.033 833 17.700
12.917 2.917 1.033 833 17.700
12.917 2.917 1.033 833 17.700
12.917 2.917 1.033 833 17.700
12.917 2.917 1.033 833 17.700
12.917 2.917 1.033 833 17.700
12.917 2.917 1.033 833 17.700
12.917 2.917 1.033 833 17.700
12.917 2.917 1.033 833 17.700
12.917 2.917 1.033 833 17.700
12.917 2.917 1.033 833 17.700
155.000 35.000 12.400 10.000 212.400
9.5 2.2 0.8 0.6 13.1
167 625 792
167 625 792
167 625 792
167 625 792
167 625 792
167 625 792
167 625 792
167 625 792
167 625 792
167 625 792
167 625 792
167 625 792
2.000 7.500 9.500
0.1 0.5 0.6
6.042 1.042 7.083
6.042 1.042 7.083
6.042 1.042 7.083
6.042 1.042 7.083
6.042 1.042 7.083
6.042 1.042 7.083
6.042 1.042 7.083
6.042 1.042 7.083
6.042 1.042 7.083
6.042 1.042 7.083
6.042 1.042 7.083
6.042 1.042 7.083
72.500 12.500 85.000
4.5 0.8 5.2
10.417 3.333 13.750
10.417 3.333 13.750
10.417 3.333 13.750
10.417 3.333 13.750
10.417 3.333 13.750
10.417 3.333 13.750
10.417 3.333 13.750
10.417 3.333 13.750
10.417 3.333 13.750
10.417 3.333 13.750
10.417 3.333 13.750
10.417 3.333 13.750
125.000 40.000 165.000
7.7 2.5 10.2
Brandstofkosten Wegenbelasting Assurantiekosten Autokosten
4.375 292 1.542 6.208
4.375 292 1.542 6.208
4.375 292 1.542 6.208
4.375 292 1.542 6.208
4.375 292 1.542 6.208
4.375 292 1.542 6.208
4.375 292 1.542 6.208
4.375 292 1.542 6.208
4.375 292 1.542 6.208
4.375 292 1.542 6.208
4.375 292 1.542 6.208
4.375 292 1.542 6.208
52.500 3.500 18.500 74.500
3.2 0.2 1.1 4.6
Transportkosten ingaand Transportkosten
1.417 1.417
1.417 1.417
1.417 1.417
1.417 1.417
1.417 1.417
1.417 1.417
1.417 1.417
1.417 1.417
1.417 1.417
1.417 1.417
1.417 1.417
1.417 1.417
17.000 17.000
1.0 1.0
Telecommunicatiekosten Overige kantoorkosten Kantoorkosten
3.833 625 4.458
3.833 625 4.458
3.833 625 4.458
3.833 625 4.458
3.833 625 4.458
3.833 625 4.458
3.833 625 4.458
3.833 625 4.458
3.833 625 4.458
3.833 625 4.458
3.833 625 4.458
3.833 625 4.458
46.000 7.500 53.500
2.8 0.5 3.3
Onderhoud machines Overige productiekosten Productiekosten Huur pand Energiekosten en vaste lasten Huisvestingskosten Beurskosten Reclame en advertenties Verkoopkosten
23/03/2012 FinForce nlve3977
-4/11-
Dec
Prognose
%
162.500 1.625.000 162.500 1.625.000
100.0 100.0
FinForce
Prognose winst- en verliesrekening 2012 (p/per)
Rapport 1
-Scenario www.finforce.nl versie 2012-
Administratie-/accountantskosten Kosten betalingsverkeer Assurantiekosten Algemene kosten
… Afschrijving Kantoorinventaris Afschrijving Transportmiddelen Afschrijving Hardware Afschrijving vaste materiele… Afschrijving vaste immateriële… AFSCHRIJVINGEN …
Jan
Feb
Mrt
Apr
Mei
Jun
Jul
Aug
Sep
Okt
Nov
Dec
Prognose
%
2.167 250 667 3.083
2.167 250 667 3.083
2.167 250 667 3.083
2.167 250 667 3.083
2.167 250 667 3.083
2.167 250 667 3.083
2.167 250 667 3.083
2.167 250 667 3.083
2.167 250 667 3.083
2.167 250 667 3.083
2.167 250 667 3.083
2.167 250 667 3.083
26.000 3.000 8.000 37.000
1.6 0.2 0.5 2.3
36.792 36.792 36.792 36.792 36.792 36.792 36.792 36.792 36.792 36.792 36.792 36.792 441.500 27.2 --------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------222 555 83 860
222 556 83 861
222 555 84 861
222 556 583 1.361
223 555 583 1.361
222 556 584 1.362
222 555 583 1.360
222 556 583 1.361
223 556 584 1.363
222 555 583 1.360
222 556 583 1.361
222 555 584 1.361
2.666 6.666 5.500 14.832
0.2 0.4 0.3 0.9
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0.0
860 861 861 1.361 1.361 1.362 1.360 1.361 1.363 1.360 1.361 1.361 14.832 0.9 ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Rentekosten rekening courant (G)
0
0
0
32
179
143
155
0
0
345
499
177
1.529
0.1
Rentekosten Financiering… Rentekosten
0 0
0 0
150 150
150 182
150 329
146 289
143 297
143 143
139 139
135 480
135 634
131 309
1.421 2.951
0.1 0.2
Bijzondere baten\lasten
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0.0
23/03/2012 FinForce nlve3977
-5/11-
…
…
FinForce
Investeringsplan 2012
Rapport 2
-Scenario www.finforce.nl versie 2012Jan
Feb
Mrt
Apr
Mei
Jun
Jul
Aug
Sep
Okt
Nov
Dec
Totaal
Hardware Materiele vaste activa
0 0
0 0
30.000 30.000
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
30.000 30.000
Totaal
0
0
30.000
0
0
0
0
0
0
0
0
0
30.000
23/03/2012 FinForce nlve3977
-6/11-
FinForce
Investeringsplan 2012
Rapport 2
-Scenario www.finforce.nl versie 2012Jan
Feb
Mrt
Apr
Mei
Jun
Jul
Aug
Sep
Okt
Nov
Dec
Totaal
Kantoorinventaris
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Uitbreiding ICT Hardware
0 0
0 0
30.000 30.000
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
30.000 30.000
23/03/2012 FinForce nlve3977
-7/11-
FinForce
Liquiditeitsprognose 2012
Rapport 3
-Scenario www.finforce.nl versie 2012Jan
Feb
Mrt
Apr
Mei
Jun
Jul
Aug
Sep
Okt
Nov
Dec
Beginsaldo
123.670
107.565
-11.030
26.400
-39.278
-32.455
-24.589
-37.255
43.217
-11.087
-126.856
-72.556
Ontvangsten debiteuren Uitgaven handelscrediteuren Personeelskosten Uitgaven overige kosten
75.000 -40.000 -15.833 -1.542
25.000 -86.765 -16.825 -36.070
116.025 -51.765 -16.825 -36.070
116.025 -60.393 -16.825 -36.070
135.363 -60.393 -16.825 -36.070
135.363 -69.020 -16.825 -36.070
154.700 -69.020 -16.825 -36.070
154.700 -17.255 -16.825 -36.070
38.675 -34.510 -16.825 -36.070
77.350 -103.530 -16.825 -36.070
232.050 -120.785 -16.825 -36.070
270.725 -138.040 -16.825 -36.070
-8.935
-3.935
-3.935
-3.935
-3.935
-3.935
-3.935
-3.935
-3.935
-3.935
-3.935
-3.935
0
0
0
-35.700
0
0
0
0
0
0
0
0
-7.000
0
0
-10.355
0
0
-22.895
0
0
-14.345
0
0
0 330
0 0
30.000 0
0 -300
0 -150
-1.500 -146
0 -497
0 -143
-1.500 -139
0 -290
0 -135
-1.500 -131
Mutaties transitorische posten Eindsaldo (123.670)
-18.125 107.565
0 -11.030
0 26.400
-18.125 -39.278
-11.167 -32.455
0 -24.589
-18.125 -37.255
0 43.217
0 -11.087
-18.125 -126.856
0 -72.556
0 1.667
Totale kredietlimiet
100.000
100.000
100.000
100.000
100.000
100.000
100.000
100.000
100.000
100.000
100.000
100.000
Tekort/overschot
207.565
88.970
126.400
60.722
67.545
75.411
62.745
143.217
88.913
-26.856
27.444
101.667
Vpb Investeringen(desinvesteringen) BTW Financieringen Rentekosten
23/03/2012 FinForce nlve3977
-8/11-
FinForce
Liquiditeitsprognose 2012
Rapport 3
-Scenario www.finforce.nl versie 2012Jan
Feb
Mrt
Apr
Mei
Jun
Jul
Aug
Sep
Okt
Nov
Dec
Omzet Beginbalans debiteuren Omzet
0 75.000 75.000
0 25.000 25.000
116.025 0 116.025
116.025 0 116.025
135.363 0 135.363
135.363 0 135.363
154.700 0 154.700
154.700 0 154.700
38.675 0 38.675
77.350 0 77.350
232.050 0 232.050
270.725 0 270.725
Inkopen Beginbalans handelscrediteuren Inkoop
0 -40.000 -40.000
-51.765 -35.000 -86.765
-51.765 0 -51.765
-60.393 0 -60.393
-60.393 0 -60.393
-69.020 0 -69.020
-69.020 0 -69.020
-17.255 0 -17.255
-34.510 0 -34.510
-103.530 0 -103.530
-120.785 0 -120.785
-138.040 0 -138.040
Lonen en salarissen Sociale lasten Opleidingskosten Personeelskosten
-12.917 -2.917 0 -15.833
-12.917 -2.917 -992 -16.825
-12.917 -2.917 -992 -16.825
-12.917 -2.917 -992 -16.825
-12.917 -2.917 -992 -16.825
-12.917 -2.917 -992 -16.825
-12.917 -2.917 -992 -16.825
-12.917 -2.917 -992 -16.825
-12.917 -2.917 -992 -16.825
-12.917 -2.917 -992 -16.825
-12.917 -2.917 -992 -16.825
-12.917 -2.917 -992 -16.825
Onderhoud machines Overige productiekosten Productiekosten
0 0 0
-198 -744 -942
-198 -744 -942
-198 -744 -942
-198 -744 -942
-198 -744 -942
-198 -744 -942
-198 -744 -942
-198 -744 -942
-198 -744 -942
-198 -744 -942
-198 -744 -942
Energiekosten en vaste lasten Huisvestingskosten
0 0
-1.240 -1.240
-1.240 -1.240
-1.240 -1.240
-1.240 -1.240
-1.240 -1.240
-1.240 -1.240
-1.240 -1.240
-1.240 -1.240
-1.240 -1.240
-1.240 -1.240
-1.240 -1.240
Beurskosten Reclame en advertenties Verkoopkosten
0 0 0
-12.396 -3.967 -16.363
-12.396 -3.967 -16.363
-12.396 -3.967 -16.363
-12.396 -3.967 -16.363
-12.396 -3.967 -16.363
-12.396 -3.967 -16.362
-12.396 -3.967 -16.363
-12.396 -3.967 -16.362
-12.396 -3.967 -16.363
-12.396 -3.967 -16.362
-12.396 -3.967 -16.363
0 0 -1.542 -1.542
-5.206 -292 -1.542 -7.040
-5.206 -292 -1.542 -7.040
-5.206 -292 -1.542 -7.040
-5.206 -292 -1.542 -7.040
-5.206 -292 -1.542 -7.040
-5.206 -292 -1.542 -7.040
-5.206 -292 -1.542 -7.040
-5.206 -292 -1.542 -7.040
-5.206 -292 -1.542 -7.040
-5.206 -292 -1.542 -7.040
-5.206 -292 -1.542 -7.040
Transportkosten ingaand Transportkosten
0 0
-1.686 -1.686
-1.686 -1.686
-1.686 -1.686
-1.686 -1.686
-1.686 -1.686
-1.686 -1.686
-1.686 -1.686
-1.686 -1.686
-1.686 -1.686
-1.686 -1.686
-1.686 -1.686
Telecommunicatiekosten Overige kantoorkosten Kantoorkosten
0 0 0
-4.562 -744 -5.305
-4.562 -744 -5.305
-4.562 -744 -5.305
-4.562 -744 -5.305
-4.562 -744 -5.305
-4.562 -744 -5.305
-4.562 -744 -5.305
-4.562 -744 -5.305
-4.562 -744 -5.305
-4.562 -744 -5.305
-4.562 -744 -5.305
Brandstofkosten Wegenbelasting Assurantiekosten Autokosten
23/03/2012 FinForce nlve3977
-9/11-
FinForce
Liquiditeitsprognose 2012
Rapport 3
-Scenario www.finforce.nl versie 2012-
Administratie-/accountantskosten Kosten betalingsverkeer Assurantiekosten Algemene kosten UITGAVEN OVERIGE KOSTEN …
Jan
Feb
Mrt
Apr
Mei
Jun
Jul
Aug
Sep
Okt
Nov
Dec
0 0 0 0
-2.578 -250 -667 -3.495
-2.578 -250 -667 -3.495
-2.578 -250 -667 -3.495
-2.578 -250 -667 -3.495
-2.578 -250 -667 -3.495
-2.578 -250 -667 -3.495
-2.578 -250 -667 -3.495
-2.578 -250 -667 -3.495
-2.578 -250 -667 -3.495
-2.578 -250 -667 -3.495
-2.578 -250 -667 -3.495
-1.542 -36.070 -36.070 -36.070 -36.070 -36.070 -36.070 -36.070 -36.070 -36.070 -36.070 -36.070 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Hardware Materiele vaste activa
0 0
0 0
0 0
-35.700 -35.700
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
Financiering ICT-uitbreiding Financieringen
0 0
0 0
30.000 30.000
0 0
0 0
-1.500 -1.500
0 0
0 0
-1.500 -1.500
0 0
0 0
-1.500 -1.500
0 0 330 330
0 0 0 0
0 0 0 0
0 -300 0 -300
0 -150 0 -150
0 -146 0 -146
-354 -143 0 -497
0 -143 0 -143
0 -139 0 -139
-155 -135 0 -290
0 -135 0 -135
0 -131 0 -131
Te betalen vakantiegeld Vooruitbetaalde kosten Vlott. activa/korte sch. (transit.…
0 -18.125 -18.125
0 0 0
0 0 0
0 -18.125 -18.125
-11.167 0 -11.167
0 0 0
0 -18.125 -18.125
0 0 0
0 0 0
0 -18.125 -18.125
0 0 0
0 0 0
Totale kredietlimiet
100.000
100.000
100.000
100.000
100.000
100.000
100.000
100.000
100.000
100.000
100.000
100.000
Rentekosten rekening courant (G) Rentekosten Financiering… Beginbalans rente kosten Rentekosten
23/03/2012 FinForce nlve3977
-10/11-
FinForce
Prognosebalans per ult. 2012
Rapport 4
-Scenario www.finforce.nl versie 2012-
ACTIVA
Beginbalans
Dec. 2012
8.000 20.000 3.000
5.334 13.334 27.500
31.000
46.168
PASSIVA
Beginbalans
Dec. 2012
150.000 0 0
150.000 228.317 -47.221
150.000
331.096
0
25.500
0
25.500
75.000 0 5.000 7.000 12.000 6.000 0
86.275 35.520 0 51.965 12.000 7.233 0
105.000
192.993
255.000
549.590
VASTE ACTIVA MATERIELE VASTE ACTIVA Kantoorinventaris Transportmiddelen Hardware
EIGEN VERMOGEN Beginvermogen Resultaat boekjaar Saldo Vpb
LANGLOPENDE SCHULDEN Financiering ICT-uitbreiding
VLOTTENDE ACTIVA VORDERINGEN Debiteuren Te betalen rentekosten
Liquide Middelen
BALANSTOTAAL
23/03/2012 FinForce nlve3977
100.000 330
502.775 -1.021
100.330
501.754
123.670
1.667
255.000
549.590
KORTLOPENDE SCHULDEN Handels crediteuren Overige crediteuren Te betalen Vpb Te betalen BTW Overige kortlopende schulden Te betalen vakantiegeld Vooruitbetaalde kosten
BALANSTOTAAL
-11/11-
