Stichting Pensioenfonds SPF Informatiebijeenkomst deelnemers SPF april 2015
Programma
1. Pensioenbewustzijn
2. SPF 2014
3. SPF 2015
4. Rondvraag
2
Pensioenbewustzijn via collectieve communicatie
Website: www.spf-pensioenen.nl
Nieuwsbrief
Informatiebijeenkomsten
3
Pensioenbewustzijn via individuele communicatie Persoonlijke brieven
SPF Helpdesk
UPO
Digitale Post
De pensioenplanner
40/50 jaar? Pensioengesprek 4
Programma
1. Pensioenbewustzijn
2. SPF 2014
3. SPF 2015
4. Rondvraag
5
Uitleg dekkingsgraad
FONDSVERMOGEN DEKKINGSGRAAD = PENSIOENVERPLICHTINGEN
Pensioenpremie Financiële markten Beleggingsrisico’s
Pensioenregeling Lang leven risico Inflatierisico Renterisico
Gedurende de laatste jaren is de rente gedaald van 4% tot onder 1%, en dat is nadelig voor de pensioenverplichtingen 6
Status update SPF 2014 vóór CWO Dekkingsgraad 120%
Verplichtingen = 887
115% 110%
112%
109%
105% Fondsvermogen = 934
100%
106%
99%
95% 90% 0
200
400
600
800
1000
2009
Deelnemers 15% 620
10% 420
Actieven Gepensioneerden Slapers
3190
75%
2010
2011
2012
2013
Beleggingsrendement 20,0% 18,0% 16,0% 14,0% 12,0% 10,0% 8,0% 6,0% 4,0% 2,0% 0,0% 2009
2010
2011
2012
2013
2014
17,6%
2014
7
Status update SPF 2014 vóór CWO Dekkingsgraad 120% 115% 110%
112%
109%
105% 100%
106%
Rente gedaald
99%
95% 90% 2009
2010
2011
2012
2013
Beleggingsrendement 20,0% 18,0% 16,0% 14,0% 12,0% 10,0% 8,0% 6,0% 4,0% 2,0% 0,0%
2014
17,6%
Aandelen gestegen
2009
2010
2011
2012
2013
2014
8
Structuur SPF SPFt/m Q4-2014 Governance-structuur Pensioen overeenkomst
Uitvoerings overeenkomst
Pensioenreglement
Bestuur Dagelijks Bestuur Adviescommissies Toezicht Compliance Officer
Vakbonden
Actieven Gepensioneerden Slapers
Visitatie Commissie
2 PF SIP toehoorders
Verantwoording
Verantwoordings Orgaan
DPS Uitvoeringsorganisatie Uitbestedings overeenkomst
Succession Planning 9
Pensioenen 1. Algemeenin 2014 Ontwikkelingen 2014
Pensioenambitie en dekkingsgraad onder druk (Inhaal-)toeslagverlening (uitgesteld) Collectieve waardeoverdracht PF SABIC IP naar SPF Invoering nieuw bestuursmodel a.g.v. wetgeving Voorbereiding nieuwe wet- en regelgeving 2015
10
Pensioenambitie: Aan welke knoppen kan bestuur draaien?
Pensioen ambitie
Vaste bijdrage 2014-2018
Pensioen opbouw en indexatie
Financiering
Beleggings beleid
Risico versus Rendement
11
Hoe stond SPF er vóór CWO voor.
Gezondheid SPF
(vereiste dekkingsgraad < 15 jaar ->117%)
Kans op korten Kans op toekomstige indexaties Kans op korten jaaropbouw 2014-2018 Kans op korten jaaropbouw na 2018
12
(Inhaal-)toeslagverlening
Niet toegekende toeslagen Actieven Gepensioneerden en Slapers Totaal inhaaltoeslagen 10,13% 7,95%
Niet toegekende toeslagen Actieven Gepensioneerden en Slapers Totaal inhaaltoeslagen GEEN 2,30%
Exclusief 2014
13
Collectieve waardeoverdracht (CWO) Financiële SPF – PFpositie SABICSPF IP 2012
14
Stand van zaken CWO BELANGRIJKE GEBEURTENISSEN IN HET CWO TRAJECT:
Vanaf januari 2014 overleg tussen 3 partijen Overeenstemming op 17 november 2014 DNB akkoord CWO gaat definitief door
Dotatie werkgever € 80 miljoen Maart 2015 uitkeringen pensioenen via SPF Persoonlijke SPF brief met individuele omrekening aanspraken Juni 2015 UPO via SPF Juni 2015 toegang tot SPF Pensioenplanner 15
Status update SPF 2014 ná CWO 111% en 113%
120% Verplichtingen = 1953
115% 110% 105% 100%
Fondsvermogen = 2189
95%
90% 0
500
1000
1500
2000
Deelnemers
40% 3114
Actieven Gepensioneerden Slapers
3247
41%
2500
2009
2010
2011
2012
2013
2014
WAAROM CWO? Groter sterker fonds Toekomstbestendiger Bestuur beter te bemensen Eenmalige storting van 80 mio
1481
19% 16
Programma
1. Pensioenbewustzijn
2. SPF 2014
3. SPF 2015
4. Rondvraag
17
Structuur SPFSPF 2015 Governance-structuur Pensioen overeenkomst
Uitvoerings overeenkomst
Vakbonden Pensioenreglement
Bestuur Dagelijks Bestuur Adviescommissies Toezicht Compliance Officer
Actieven Gepensioneerden Slapers
Visitatie Commissie
Verantwoording
Verantwoordings Orgaan
DPS Uitvoeringsorganisatie Uitbestedings overeenkomst
Succession Planning 18
Samenstelling SPF bestuur ná CWO (Onder voorbehoud van goedkeuring door DNB)
Guido Croonen
Jos van Gisbergen
Giselle Verwoort
Rene Witjes
Dries Nagtegaal
Eric Dorn
Arthur Smit
Jo Mastenbroek
Willem Grin
Cor van der Sluis
Werkgever
Werknemers / gepensioneerden
Onafhankelijke experts 19
Samenstelling SPF Verantwoordingsorgaan na CWO
John van Moorsel
Paul Eijsbouts
Olaf Tant
Theo van den Elshout
Gerard Tummers
Jan Coenen
Werkgever
Werknemers
20 Gepensioneerden 20
Nieuwe Pensioenregeling per 1 januari 2015 Invulling door sociale partners van Limburg & BOZ: Pensioenopbouw aangepast: van 2,1% naar 1,875% Pensioenrichtleeftijd van 67 jaar (1ste vd maand) naar 67 jaar (verjaardag) 100
Aftop pensioenloon in de basisregeling op € 100.000 Introductie Netto pensioenregeling (brochure)
21
Pensioenregeling SPF per 01-01-2015 Ouderdom •Ouderdomspensioen •Opbouwpercentage -> 1,875%
Overlijden •Partnerpensioen •Tijdelijk Partnerpensioen •Aanvullend Partnerpensioen •Wezenpensioen
Ziekte •Arbeidsongeschiktheidspensioen
22
Pensioencontract per 1 juli 2015
'Pensioen modaal inkomen 30 procent omlaag'
23
Pensioencontract per 1 juli 2015 Pensioenopbouw blijft in principe gelijk (1,875%), maar: Hogere buffereisen / financiële reserves aanhouden om eventuele tegenvallers op te vangen; Fonds wordt stabieler / regels voor korten aangepast; Heeft effect op veel zaken zoals premiebeleid, toeslagenbeleid, risicohouding, beleggingsbeleid, kortingsbeleid, solidariteit; Relatie met uitgevoerd risico bereidheidsonderzoek; Sociale partners nemen hierover een besluit samen met het pensioenfonds; SPF informeert u over de gevolgen. 24
Programma
1. Pensioenbewustzijn
2. SPF 2014
3. SPF 2015
4. Rondvraag
25
Contact
26
Rondvraag
27
