Edisi 50 | Januari 2014
Info DPBNI Media Komunikasi Peserta
Laporan Keuangan DPBNI 31 Desember 2013 (Unaudited)
Profil : PT. Tri Handayani Utama Sekilas BPJS Kesehatan Tips : Mendulang Uang Dari Halaman Rumah
Daftar Isi
Info DPBNI Senarai Halaman
Pembina & Penanggung Jawab Direksi Dana Pensiun BNI Tim Pengelola Majalah
Firstalibia S. K. Bachfuandy Y. B. Bambang Supriadi Dika Mayangsari Fitria Ayu Citra R. Helmi Zulkarnaen Sonny Ariyanto
− − − − − − −
Ketua Wakil Ketua Anggota Anggota Anggota Anggota Anggota
Sirkulasi & Distribusi Divisi USM Alamat Korespondensi Jl. RadenSaleh 10, JKT 10430 Tel. (021) – 31909369 Fax. (021) – 31902187 e-mail :
[email protected] website : www.dapenbni.co.id Pencetak PT PP Mardi Mulyo Cover Depan “Laporan Keuangan DP BNI Desember 2013” Cover Belakang “Foto BersamaMunas PP BNI”
2 | Info DPBNI 50
Salam Redaksi
3
Info Dapenbni : Kinerja DPBNI Semstr II – 2013 4 Berita Afiliasi : Kinerja Bamuis Triwulan III
11
Profil Afiliasi : PT. Tri Handayani Utama
17
Berita PP
20
: Oleh-oleh dari Munas
Info Afiliasi : Lapkeu PKS 23 Lapkeu Koperasi Swadharma 25 Kabar Peserta : Bapak H. Rochwan Supriatna 28 Bapak Jaja 29 Inspirasi
: Bisnis Peternakan Ikan
30
Serba – Serbi : Sekilas BPJS Kesehatan 33 Keanggotaan PP, YDDS, PKS 38 Tips Memanfaatkan Halaman 42 Religi
44
Galeri Foto
45
Kabar Duka
47
Salam Redaksi
Salam Sejahtera, Pembaca yang budiman, Ijinkan kami terlebih dahulu mengucapkan “Selamat Tahun Baru 2014” teriring do’a semoga tahun ini segala usaha dan hasil dari jerih payah kita dapat lebih meningkat dan lebih baik lagi dari tahun yang telah berlalu. Seperti biasa pada awal tahun kami selalu menyajikan “Laporan Keuangan Dana Pensiun BNI (Unaudited)” per Desember 2013 yang merupakan proyeksi apa yang telah kami capai selama setahun silam. Seperti diketahui bersama bahwa perekonomian Indonesia turut terimbas dengan krisis financial dunia dan secara tidak langsung DPBNI pun turut terkena dampaknya. Namun atas Berkat dan Rahmat Tuhan YME dan juga tentunya do’a kita bersama sehingga DPBNI dapat mencapai target sesuai dengan Rencana Kerja dan Anggaran Tahun 2013. Pada edisi kali ini kami mengajak para pembaca sekalian untuk lebih mengenal sekilas profil PT. Tri Handayani Utama (PT. THU) sebuah perusahaan anak DPBNI yang juga bertindak sebagai “Holding Company” DPBNI dimana pada Tanggal 5 Desember 2013 yang lalu merayakan hari jadinya yang ke-49. Dirgahayu PT. Tri Handayani Utama. Tim Anjangsana DPBNI kali ini memilih Kota Sumedang untuk bertegur – sapa dengan pensiunan yang tinggal di kota tersebut. Silahkan mengikuti pemaparan mereka saat bersilaturahim dengan pensiunan BNI yaitu : Bp. H. Rochwan Supriatna dan Bp. Jaja. Bila Bapak / Ibu memiliki rumah dan masih ada halaman / lahan “kosong” meskipun sempit, serta menginginkan adanya tambahan penghasilan dapat mengikuti tips – tips dari salah satu “Ahlinya” yaitu Bapak Joko Tetuko seorang pebisnis “Pensiunan BNI” yang terbilang cukup sukses dengan agribisnisnya. Akhir kata kami segenap jajaran Redaksi Majalah Info DPBNI berharap apa yang kami sajikan kali ini dapat memberikan manfaat bagi para pembacanya dan semoga dimasa yang akan datang dapat lebih baik lagi kualitasnya.
Redaksi menerima tulisan dan atau artikel yang sesuai dengan misi Info DPBNI, baik tentang investasi, pengetahuan, kesehatan ataupun kisah – kisah baik berupa pengalaman pribadi ataupun orang lain. Demi menghindari hal – hal yang tidak diinginkan, lebih diutamakan bila tulisan merupakan karangan / karya asli, dan bila tulisan atau artikel merupakan saduran, diharapkan untuk mencantumkan sumbernya dengan lengkap. Redaksi berhak untuk merubah sebagian atau keseluruhannya dan berhak pula untuk memuat ataupun tidak memuatnya tanpa pemberitahuan terlebih dahulu. Kritik dan saran juga sangat diharapkan. Tulisan atau artikel yang dimuat akan diberikan imbalan sepantasnya, untuk itu bila berkenan dimohon untuk mencantumkan Nomor Rekening di setiap artikel yang dikirimkan.
Info DPBNI 50 | 3
Info Dapenbni
LAPORAN KEUANGAN & PORTOFOLIO INVESTASI DPBNI SEMESTER II TAHUN 2013 (Unaudited) Pembaca Info Dana Pensiun BNI yang kami hormati, berikut ini kami sampaikan informasi yang berkenaan dengan Laporan Keuangan Dana Pensiun BNI Semester II tahun 2013 berikut dengan Laporan Hasil Investasi Tahun 2013 (laporan disajikan dalam format data digital Tahun 2013 dari pihak regulator dalam hal ini adalah Otoritas Jasa Keuangan). Semoga laporan ini dapat memberi manfaat bagi pembaca khususnya bagi Peserta Dana Pensiun BNI serta sebagai gambaran tentang kondisi keuangan terkini dari dana pensiun yang kita cintai ini. Penyajian ini juga dimaksudkan untuk memenuhi kewajiban Pengurus untuk menyampaikan keterangan kepada Peserta, sesuai ketentuan Peraturan Dana Pensiun BNI. Seluruh Laporan yang disajikan berikut adalah versi Unaudited kecuali bila disebutkan berbeda. 1. Aset Neto Aset Neto pada akhir Semester II Tahun 2013 sebesar Rp. 5,02 triliun, jika dibandingkan dengan posisi akhir Semester I 2013 sebesar Rp. 5,16 triliun, nampak mengalami penurunan 3,63% atau Rp._189,16 miliar. Unsur aktiva yang mengalami perubahan cukup signifikan adalah : Investasi : • Surat Berharga Negara menurun Rp. 58,94 miliar, karena adanya pelepasan investasi investasi pada Surat Berharga Negara FR20 (jatuh tempo) dan adanya penurunan harga pasar. • Deposito On Call dan Deposito berjangka meningkat Rp. 23,11 miliar, dengan adanya kenaikan posisi DOC dan Deposito Berjangka di Bank Permata cabang Sudirman (kelolaan Fund Manager.Schroders). • Saham menurun Rp. 10,00 miliar dikarenakan menurunnya harga pasar atas saham – saham yang dimiliki DPBNI • Obligasi Korporasi meningkat Rp. 22,66 miliar, dipengaruhi pembelian emisi baru a.l. obligasi berkelanjutan jasa marga tahap I, Adira DMF, Bank CIMB Niaga, Astra Sedaya Finance dan Bank Permata. • Unit Penyertaan Reksadana menurun Rp. 2,12 miliar, karena adanya penjualan beberapa Reksadana a.l. Reksadana Schroders Dana Prestasi.
4 | Info DPBNI 50
Aset Lancar Diluar Investasi : Aset Lancar Diluar investasi meningkat a.l. karena dari Piutang pembelian Surat berharga / saham (terutama yang dikelola oleh Fund Manager Schroders). Liabilitas Diluar nilai Kini Aktuarial : Meningkat 103,86% atau Rp. 46,54 miliar, terutama dipengaruhi meningkatnya hutang pembelian saham di bursa efek dan hutang pajak untuk tahun 2013, yang dibuku di akhir semester II 2. Perubahan Aset Neto Perubahan Aset Neto merupakan laporan yang menunjukkan unsur – unsur yang menyebabkan perubahan pada Aset Neto selama periode berjalan. Unsur – unsurnya a.l. pendapatan, biaya investasi dan biaya operasional, iuran pensiun dan pembayaran pensiun. Kenaikan Aset Neto sampai dengan Semester II Tahun 2013 sebesar Rp. 504,42 miliar sedangkan pencapaian sampai dengan Semester I Tahun 2013 kenaikan aset neto adalah Rp. 693,58 miliar. Penurunan aset neto di semester II dipengaruhi pembayaran manfaat pensiun sekaligus dan penurunan nilai wajar / nilai pasar investasi saham dan surat berharga negara
Info Dapenbni
3. Hasil Usaha Bersih. Hasil Usaha bersih pada akhir Semester II (setelah pajak) Tahun 2013 sebesar Rp. 379,50 miliar, sebelum pajak Rp. 386,90 miliar, jika dibandingkan dengan posisi akhir Semester I 2013 (sebelum pajak) sebesar Rp. 209,09 miliar, nampak mengalami peningkatan 85,04% atau Rp. 177,81 miliar. Unsur Hasil Usaha Bersih di semester II ini yang mengalami perubahan cukup signifikan adalah : Pendapatan Investasi : Pendapatan investasi sampai dengan akhir semester II Tahun 2013 telah mencapai Rp. 379,50 miliar atau meningkat 81,59% dari pencapaian sampai dengan akhir semester I Tahun 2013. Peningkatan pendapatan dikontribusikan terutama oleh Bunga (Deposito, Deposito On Call, Obligasi dan Surat Berharga Negara), Dividen Saham & Penyertaan Langsung (Perusahaan Anak) dan Sewa Tanah dan atau Bangunan. Beban Investasi : Beban investasi sampai dengan akhir semester II Tahun 2013 sebesar Rp. 55,46 miliar atau mencapai 116,81% dari realisasi sampai dengan semester I Tahun 2013. Hal ini dipengaruhi adanya kebutuhan perbaikan / maintenance Gedung di Jl. Jend. Sudirman Kav. 1, Jakarta. Beban Operasional : Beban operasional s/d Akhir semester II Tahun 2013 sebesar Rp. 18,59 miliar. Hal ini dipengaruhi adanya accrued beban Jasa produksi atas kinerja profitabilitas tahun 2013 yang melampaui target.
LAPORAN ASET NETO Per 31 Desember 2013
NBDU Nama Dana Pensiun Jenis Program
: 00100 : Bank Negara Indonesia : PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI
ASET
Semester II 2013
(dalam rupiah) Semester I 2013
INVESTASI (Nilai Wajar) Surat Berharga Negara Tabungan Deposito on call Deposito Berjangka Sertifikat Deposito Sertifikat Bank Indonesia Saham Obligasi Sukuk Unit Penyertaan Reksa Dana: - Reksa Dana Pasar Uang, Reksa Dana Pendapatan Tetap, Reksa Dana Saham, dan Reksa Dana Campuran - Reksa Dana terproteksi, Reksa Dana dengan Penjaminan dan Reksa Dana Indeks - Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif Penyertaan Terbatas - Reksa Dana yang Unit Penyertaannya Diperdagangkan di Bursa Efek Efek Beragun Aset dari Kontrak Investasi Kolektif Efek Beragun Aset Unit Penyertaan Dana Investasi Real Estat Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif Kontrak Opsi Saham Penempatan Langsung Tanah Bangunan Tanah dan Bangunan Total Investasi
1.452.530.239.547 0 58.850.000.000 102.679.050.370 0 0 577.376.049.111 1.170.529.252.887 0
1.511.472.590.114 0 49.860.000.000 88.556.072.260 0 0 677.405.670.071 1.147.868.848.337 0
10.846.388.076
12.963.324.610
0
0
0
0
0
0
0
0
0 0 474.229.240.000 0 0 1.071.562.493.400
0 0 474.685.250.000 0 0 1.119.104.654.897
4.918.602.713.391
5.081.916.410.289
ASET LANCAR DI LUAR INVESTASI Kas & Bank Piutang Iuran Iuran Normal Pemberi Kerja Iuran Normal Peserta Iuran Tambahan Piutang Bunga Keterlambatan Iuran Beban Dibayar di Muka Piutang Investasi Piutang Hasil Investasi Piutang Lain-lain
595.215.424
680.894.164
0 0 0 0 9.038.908.442 57.942.979.758 48.082.298.624 29.273.744
0 0 0 0 31.912.132.281 10.713.733.518 54.761.197.147 47.116.891
Total Aset Lancar di Luar Investasi
115.688.675.992
98.115.074.001
11.920.141.668 1.182.443.791 213.648.293 67.803.043 0
12.299.436.092 1.349.368.771 273.422.219 70.264.693 0
Total Aset Operasional
13.384.036.795
13.992.491.775
ASET LAIN-LAIN
65.579.079.568
61.850.892.836
ASET TERSEDIA
5.113.254.505.746
5.255.874.868.901
366.708.568 74.686.737.349 2.218.986.235 6.808.453.766 7.265.819.801
258.090.844 1.210.201.764 36.407.041.628 3.795.230.571 3.138.253.994
91.346.705.719
44.808.818.801
5.021.907.800.027
5.211.066.050.100
ASET OPERASIONAL (Nilai buku) Tanah dan Bangunan Kendaraan Peralatan Komputer Peralatan Kantor Aset Operasional Lain
LIABILITAS LIABILITAS DI LUAR NILAI KINI AKTUARIAL Utang Manfaat Pensiun Jatuh Tempo Utang Investasi Pendapatan Diterima di Muka Beban yang Masih Harus Dibayar Liabilitas lain Total Liabilitas di Luar Nilai Kini Aktuarial ASET NETO
Info DPBNI 50 | 5
Info Dapenbni
4. Portofolio Investasi. Perkembangan portofolio Investasi DP BNI menunjukkan adanya penurunan nilai wajar Investasi dalam tahun 2013 yang mana telah dijelaskan pada butir 1 yaitu mengenai perkembangan Aset Neto.
Belum Terealisir (potensial gain / loss) adalah sebesar 18,48%
5. Return On Investment Dari portofolio investasi diatas, hasil investasinya dalam satuan ukuran kinerja ROI (Return On Investment) dengan memperhitungkan Hasil Investasi Yang
Untuk lebih lengkapya, informasi tentang kondisi keuangan Dana Pensiun BNI tahun 2013 dapat Bapak / Ibu lihat pada halaman - halaman berikut.(BYB)
Sedangkan kinerja ROI tanpa memperhitungkan potensial gain/loss adalah sebesar 8,69%.
LAPORAN PERUBAHAN ASET NETO
Periode 1 Januari sampai dengan 31 Desember 2013
NBDU Nama Dana Pensiun Jenis Program
: 00100 : Bank Negara Indonesia : PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI (dalam rupiah)
PENAMBAHAN
Semester II 2013
Semester I 2013
Pendapatan Investasi Bunga/Bagi Hasil Dividen Sewa Laba (Rugi) Pelepasan Investasi Pendapatan Investasi Lain
294.286.585.393 45.899.123.491 92.069.885.076 25.112.020.923 369.500.000
146.855.678.795 26.858.846.824 43.146.425.587 25.028.934.075 26.500.000
457.737.114.883
241.916.385.281
Peningkatan (Penurunan) Nilai Investasi
457.194.789.354
657.392.005.737
Iuran Jatuh Tempo Iuran Normal Pemberi Kerja Iuran Normal Peserta Iuran Tambahan Pendapatan di Luar Investasi Pengalihan Dana Dari Dana Pensiun Lain
67.225.980.706 25.120.334.497 0 3.263.035.983 0
33.322.408.466 12.713.198.169 0 312.549.654 0
1.010.541.255.423
945.656.547.307
55.460.870.031 18.589.504.371 48.884.549 421.900.329.231 7.407.307.750 2.715.377.643
25.580.116.847 7.524.675.195 29.918.257 217.960.428.094 0 984.176.993
506.122.273.575
252.079.315.386
504.418.981.848
693.577.231.921
ASET NETO AWAL PERIODE
4.517.488.818.179
4.517.488.818.179
ASET NETO AKHIR PERIODE
5.021.907.800.027
5.211.066.050.100
PENGURANGAN Beban Investasi Beban Operasional Beban di Luar Investasi dan Operasional Manfaat Pensiun Pajak Penghasilan Pengalihan Dana ke Dana Pensiun Lain
KENAIKAN (PENURUNAN) ASET NETO
6 | Info DPBNI 50
Info Dapenbni
LAPORAN NERACA Per 31 Desember 2013
NBDU : 00100 Nama Dana Pensiun : Bank Negara Indonesia Jenis Program : PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI ASET INVESTASI (Nilai Historis) Surat Berharga Negara Tabungan Deposito On Call Deposito Berjangka Sertifikat Deposito Sertifikat Bank Indonesia Saham Obligasi Sukuk Unit Penyertaan Reksa Dana: - Reksa Dana Pasar Uang, Reksa Dana Pendapatan Tetap, Reksa Dana Saham, dan Reksa Dana Campuran - Reksa Dana terproteksi, Reksa Dana dengan Penjaminan dan Reksa Dana Indeks - Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif Penyertaan Terbatas - Reksa Dana yang Unit Penyertaannya Diperdagangkan di Bursa Efek Efek Beragun Aset dari Kontrak Investasi Kolektif Efek Beragun Aset Unit Penyertaan Dana Investasi Real Estat Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif Kontrak Opsi Saham Penempatan Langsung Tanah Bangunan Tanah dan Bangunan Akumulasi Penyusutan Bangunan Total Investasi (Nilai Historis) SELISIH PENILAIAN INVESTASI ASET LANCAR DI LUAR INVESTASI Kas dan Bank Piutang Iuran Iuran Normal Pemberi Kerja Iuran Normal Peserta Iuran Tambahan Piutang Bunga Keterlambatan Iuran Beban Dibayar Di Muka Piutang Investasi Piutang Hasil Investasi Piutang Lain-lain Total Aset Lancar Di Luar Investasi ASET OPERASIONAL Tanah dan Bangunan Kendaraan Peralatan Komputer Peralatan Kantor Aset Operasional Lain Akumulasi Penyusutan Total Aset Operasional ASET LAIN-LAIN TOTAL ASET NILAI KINI AKTUARIAL SELISIH NILAI KINI AKTUARIAL LIABILITAS DI LUAR NILAI KINI AKTUARIAL Utang Manfaat Pensiun Jatuh Tempo Utang Investasi Pendapatan Diterima di Muka Beban yang Masih Harus Dibayar Liabilitas lain Total Liabilitas Di Luar Nilai Kini Aktuarial TOTAL LIABILITAS
Semester II 2013
(dalam rupiah) Semester I 2013
1.547.492.503.823 0 58.850.000.000 102.586.902.560 0 0 596.724.146.412 1.176.830.422.887 0
1.568.187.007.379 0 49.860.000.000 88.373.985.125 0 0 612.495.313.178 1.149.441.851.337 0
12.750.000.000
12.750.000.002
0
0
0
0
0
0
0
0
0 0 187.104.000.000 0 0 399.749.269.381 (298.464.654.192) 3.783.622.590.871 1.134.980.122.520
0 0 187.204.000.000 0 0 373.355.174.613 (294.928.260.248) 3.746.739.071.386 1.335.177.338.903
595.215.424
680.894.164
0 0 0 0 9.038.908.442 57.942.979.758 48.082.298.624 29.273.744 115.688.675.992
0 0 0 0 31.912.132.281 10.713.733.518 54.761.197.147 47.116.891 98.115.074.001
19.520.142.410 1.780.150.000 2.981.155.154 330.698.808 0 (11.228.109.577) 13.384.036.795 65.579.079.568 5.113.254.505.746 4.621.971.957.000 399.935.843.027
19.494.574.228 1.780.150.000 2.949.806.063 323.901.408 0 (10.555.939.924) 13.992.491.775 61.850.892.836 5.255.874.868.901 4.512.085.957.998 698.980.092.102
366.708.568 74.686.737.349 2.218.986.235 6.808.453.766 7.265.819.801 91.346.705.719 5.113.254.505.746
258.090.844 1.210.201.764 36.407.041.628 3.795.230.571 3.138.253.994 44.808.818.801 5.255.874.868.901
Info DPBNI 50 | 7
Info Dapenbni
LAPORAN HASIL USAHA
Periode 1 Januari sampai dengan 31 Desember 2013
NBDU : 00100 Nama Dana Pensiun : Bank Negara Indonesia Jenis Program : PROGRAM PENSIUN MANFAAT PASTI (dalam rupiah)
KETERANGAN
Semester II 2013
Semester I 2013
294.286.585.393 45.899.123.491 92.069.885.076 25.112.020.923 369.500.000
146.855.678.795 26.858.846.824 43.146.425.587 25.028.934.075 26.500.000
457.737.114.883
241.916.385.281
0 42.749.614.450 6.414.520.710 3.025.594.054 3.271.140.817
0 19.622.332.083 2.878.126.766 1.601.595.867 1.478.062.131
55.460.870.031
25.580.116.847
402.276.244.852
216.336.268.434
13.802.390.198 1.828.335.284 393.417.898 1.336.501.694 651.370.846 577.488.451
5.414.869.971 718.071.535 313.671.702 664.332.041 204.532.440 209.197.506
18.589.504.371
7.524.675.195
0 0 0 3.263.035.983 48.884.549
0 0 0 312.549.654 29.918.257
3.214.151.434
282.631.397
386.900.891.915
209.094.224.636
7.407.307.750
0
379.493.584.165
209.094.224.636
PENDAPATAN INVESTASI Bunga/Bagi Hasil Dividen Sewa Laba (Rugi) Pelepasan Investasi Pendapatan Investasi Lain Total Pendapatan Investasi BEBAN INVESTASI Beban Transaksi Beban Pemeliharaan Tanah dan Bangunan Beban Penyusutan Bangunan Beban Manajer Investasi Beban Investasi Lain Total Beban Investasi HASIL USAHA INVESTASI BEBAN OPERASIONAL Gaji/Honor Karyawan, Pengurus, dan Dewan Pengawas Beban Kantor Beban Pemeliharaan Beban Penyusutan Beban Jasa Pihak Ketiga Beban Operasional Lain Total Beban Operasional PENDAPATAN DAN BEBAN LAIN-LAIN Bunga Keterlambatan Iuran Laba (Rugi) Penjualan Aset Operasional Laba (Rugi) Penjualan Aset Lain-lain Pendapatan Lain di Luar Investasi Beban Lain di Luar Investasi dan Operasional Total Pendapatan Dan Beban Lain-Lain HASIL USAHA SEBELUM PAJAK PAJAK PENGHASILAN HASIL USAHA SETELAH PAJAK
8 | Info DPBNI 50
