HUIDIGE SITUATIE : • Het intermediair maakt gebruik van één van de bestaande CRM pla8orms (ANVA, CCS, DIAZ etc.). • Deze CRM pla8orms zijn noodzakelijk voor de bestaande bedrijfsvoering, maar vormen een maandelijks terugkerende serieuze kostenpost. • Deze bestaande CRM pla8orms bieden geen echte uitkomst voor het sterk gewijzigde verdienmodel van het intermediair. GEWENSTE SITUATIE : • Een solide en betrouwbaar state of the art CRM pla8orm voor een fracLe van de kosten (in de meeste gevallen meer dan 90% reducLe !) • Een CRM pla8orm dat bovendien een reeks aan graLs extra modules kent die het intermediair vele mogelijkheden biedt om, naast een brede invulling te geven aan het begrip financiële coach, tevens zijn verdiencapaciteit te verbreden en significant te verhogen.
KAN NIET !!
KAN WEL SLA OM
HET ONTSTAAN: Na een uitgebreide studie te hebben gemaakt van de bestaande CRM pla8orms voor het financiële intermediair, de volmachtkantoren en de serviceproviders, heeY Orange Scits na een ontwikkeling van ruim twee jaar met een team van 23 specialisten een 100% op deze branche toegesneden CRM applicaLe ontwikkeld onder de naam CIBER. HET BESTAAN: CIBER is inmiddels geïnstalleerd bij een drietal volmachtkantoren (Intrasurance, van der Roest en Nedasco) en funcLoneert bij Lentallen aangesloten intermediairs tot meer dan volle tevredenheid van zowel tussenpersonen alsook parLculiere klanten en zakelijke klanten. Tevens is CIBER geïnstalleerd bij de onder de Welke groep ressorterende Huis en Hypotheek vesLgingen en werkt ook hier sterk dienstverlening vergrotend alsook omzet verhogend. HET VERSLAAN: De combinaLe van minimale kosten en maximale verdiencapaciteit leidt ertoe dat het aantal van CIBER gebruikmakende volmachtkantoren en intermediairs exponenLeel sLjgt. WAT DOET CIBER DAN PRECIES
MOMENTJE, KOMT ZO
CIBER BEVAT : • CRM klantbeheersysteem • ProlongaLe en AdministraLesysteem (+) Aanvullende modules: 1. Klantportal (+) 2. Besparingsmodule 3. Hypotheek vergelijkings-‐ en aanvraagmodule 4. ConsumpLef krediet vergelijkings-‐ en aanvraagmodule 5. Incasso/facturaLe module 6. Juridisch advies module 7. Uitvaart vergelijkings-‐ en aanvraagmodule 8. Boekhoud module 9. Pensioenadvies module 10. MKB module 11. Inkomensplanner WAT BETEKENEN DIE PLUSJES ?
INFO OP DE VOLGENDE SHEET
PROLONGATIE/ ADMINISTRATIE SYSTEEM Nu even technisch • Klantgegevens liggen vast in het CRM systeem. • De polisadministraLe en CRM maken gebruik van elkaars gegevens. • Het intermediair voert acLes voor premieberekening, opvragen offertes, afsluiten verzekering en doorgeven mutaLes uit op of het extranet van de verzekeraar (ingeval provinciaal) óf hij voert deze uit direct bij de volmacht. Het CIBER pla8orm van de TP is gekoppeld aan CIBER pla8orm bij de volmacht (welke op haar beurt weer is gekoppeld aan het moeder CRM systeem van de volmacht). • In de polisadministraLe wordt het totaalbeeld van de klant vastgelegd. De TP heeY aldus een totaaloverzicht van alle bij alle klanten lopende polissen (en de status hiervan). • De polisadministraLe verwerkt de door de verzekeraar(s) aangeleverde prolongaLes. • De TP kan schades vastleggen in de polisadministraLe ten behoeve van het dossier. Schademeldingen worden afgehandeld via het extranet van de verzekeraar. • De TP krijgt /heeY een overall beeld van de verzekeringen per klant. Gedetailleerde info kan via het extranet van de verzekeraar worden bekeken. • De klant zelf heeY op zijn/haar eigen klantpagina in het CRM een overzicht van zijn/haar verzekeringen (en de status hiervan).
HET KLANTPORTAAL ü Online financieel dossier voor de klant. ü Volledig geïntegreerd systeem. ü Klant heeY een compleet overzicht van zijn huishoudboekje. ü Bruto/nepo overzicht met realisLsch bijgewerkte data. ü Privacy bescherming klantgegevens (hpps/SSL-‐ beveiliging). ü InteracLeve communicaLe tussen klant en TP. Mogelijkheden TP tot pro acLviteit n.a.v. noLficaLes. ü 24/7 bereikbaarheid. ü Diensten en abonnement model eenvoudiger en logischer te vermarkten voor de TP. ü Simpel, strak en duidelijk overzicht voor zowel klant als ook TP. JA, ZODRA HIJ EEN NOTIFICATIE KRIJGT KAN HIJ IN ACTIE KOMEN EN DUS DUS TP OOK EEN JUISTE FACTUUR ACTEERT PRO STUREN ACTIEF
VOORDELEN VOOR HET INTERMEDIAIR KOSTENBESPARING OP IT (gemiddeld per kantoor 10.000,00 Euro per jaar) ü Geen licenLekosten. De gehele applicaLe werkt vanuit de cloud for free. ü Geen andere/aanvullende applicaLes meer nodig voor polisadministraLe. ü Geen zgn. “on-‐site “ consultancy kosten. ü Volledige kantoorwerkplek automaLsering voor € 55,00 per maand. ü Conversie van bestaande data loopt via de volmacht parLj en is geïntegreerd met CIBER. KOSTENBESPARING OP AANTAL FTE ü De “back end” dienst wordt gedaan door de volmacht parLj. ü Door de “back end “dienst van de volmacht en CIBER efficiënt te gebruiken wordt op lokaal niveau aanzienlijk Ljd bespaard. ü 1 aanspreekpunt voor inhoudelijke vragen en vragen cq problemen met betrekking tot IT. TOOLS OM VAN TP DOOR TE GROEIEN NAAR FINANCIËLE COACH ü De in CIBER opgenomen tools ( waaronder de besparingsmodule) geven de TP de mogelijkheid om zijn dienstverlening te verbreden en verdiepen. ü Deze tools bieden de TP de mogelijkheid om op een verantwoorde , logische en door de klant geaccepteerde wijze zijn verdienmodel te verbreden EN te verhogen. MAAR VERDIENT DUS KOST NIET TERECHT MEER ALLEEN STUK MINDER
