LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA Per 31 Mei 2015
(dalam jutaan Rupiah) No.
15a 15b 15c
POS-POS
ASET 1. K a s 2. Penempatan pada Bank Indonesia 3. Penempatan pada bank lain 4. Tagihan spot dan derivatif 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo
15d 6. 7. 8. 9. 19a 19b 19c 19d 10. 11. 12. 22a 22b 22c 13. 23a 14. 24a 15. 25a 25b 25c 25d 25d1 25d2
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan Syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda
2,974,502 29,882,376 2,801,139 1,120,850 3,695,110 18,325,367 7,007,706 1,037,946 4,819,833 162,542,801 6,515,848 792,760 (40,836) (7,372,163) (441,687) 892,763 (502,429) 4,384,735 (2,203,276) 8,750 675,729 20,749
d.
16. 17. 18. 19.
Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset nonkeuangan -/Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan
31 Mei 2015
Aset lainnya TOTAL ASET
(10,477) 236,092 5,390,484 242,554,672
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA Per 31 Mei 2015
(dalam jutaan Rupiah) No.
POS-POS
31 Mei 2015
LIABILITAS DAN EKUITAS 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 43a 43b 14. 15. 16.
LIABILITAS Giro Tabungan Simpanan berjangka Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima Setoran jaminan Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS
41,342,733 38,505,925 99,496,529 8,015,154 294 5,032,126 847,423 174,971 4,645,770 4,758,721 6,797,102 259,499 54,445 4,342,357 214,273,049
EKUITAS 17. 47a 47b 47c 18. 48a 48b 48c 48d 48e 19. 49a 49b 49c 49d 49e 49f 49g 49h 20. 21. 22. 23. 53a 53b 24. 25. 54a 54b
26.
Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Pendapatan/(kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Transaksi dengan kepentingan nonpengendali Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
28,281,623
Kepentingan nonpengendali TOTAL EKUITAS
28,281,623
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
2,900,000 (1,287,743) 7,033,450 57,011
(609,553) (28,161) 152,388 351,538 19,573,583 139,110
242,554,672
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 31 Mei 2015 No.
POS-POS
(dalam jutaan Rupiah) 2015
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1.
Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta Asing
8,138,654 630,862
2.
Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta Asing
4,029,028 284,498
Pendapatan Bunga Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a.
b. c.
d. e. f. g. h. i. 2.
Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) Keuntungan dari penyertaan dengan equity method Dividen Komisi/provisi/fee dan administrasi Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai Pendapatan lainnya
Beban Operasional Selain Bunga a.
b. c.
d. e.
f. g. h. i. j. k. l.
Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan Syariah iv. Aset keuangan lainnya Kerugian terkait risiko operasional Kerugian dari penyertaan dengan equity method Komisi/provisi/fee dan administrasi Kerugian penurunan nilai aset lainnya (nonkeuangan) Beban tenaga kerja Beban promosi Beban lainnya
Beban Operasional Selain Bunga - Bersih LABA OPERASIONAL
4,455,990 1,312,737 3,259 116,424 302,654 503 822,569 2,949 64,379 5,542,034 15,385 270,686 1,799 2,093,351 1,895 2,674 204,377 3,501 1,489,123 120,922 1,338,321 (4,229,297) 226,693
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 31 Mei 2015 No.
POS-POS
OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NONOPERASIONAL 1. Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan/(kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan/(beban) nonoperasional lainnya LABA/(RUGI) NONOPERASIONAL
2015
2,917 (15,347) (12,430)
LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK
214,263
Pajak penghasilan a. Taksiran pajak periode berjalan b. Beban pajak tangguhan
96,450 (171,603)
LABA PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
139,110
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program manfaat pasti c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2
(dalam jutaan Rupiah)
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
(28,161) (28,161) (52,864) (70,485) 17,621
Penghasilan komprehensif lain periode berjalan net pajak penghasilan terkait
(81,025)
TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN
58,085
Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NONPENGENDALI TOTAL LABA PERIODE BERJALAN Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NONPENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN
139,110 139,110 58,085 58,085
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM
5.54
KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 31 Mei 2015 No. I.
POS-POS
(dalam jutaan Rupiah) 31 Mei 2015
TAGIHAN KOMITMEN 1.
II.
Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya Jumlah Tagihan Komitmen KEWAJIBAN KOMITMEN 1.
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN
i. Committed
- Rupiah - Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah - Valuta asing b. Lainnya 2.
i. Committed ii. Uncommitted a. Committed
b. Uncommitted
IV.
i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya Jumlah Kewajiban Komitmen TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya Jumlah Tagihan Kontinjensi KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. 2.
82,960 9,993,265 47,308,729
Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik i. Rupiah ii. Valuta asing
III.
32,108,786 497,957 32,606,743
Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya Jumlah Kewajiban Kontinjensi
7,292 857,552 1,279,361 462,517 26,875,813 553,139 87,420,628
168,929 1,108,612 1,152,899 2,430,440
2,722,644 1,407,505 856 4,131,005
