Manajemen Pemasaran Bank. Sesi 1 KONSEP DASAR PEMASARAN 1

Manajemen Pemasaran Bank

Sesi 1 KONSEP DASAR PEMASARAN

1

1

2

3

4

5

6

7

DEFINISI PEMASARAN

TUJUAN PEMASARAN BANK

• PEMASARAN: Proses sosial dimana individu dan kelompok memperoleh apa yang mereka butuhkan dan inginkan dengan cara menciptakan, menciptakan menawarkan dan secara bebas mempertukarkan sesuai yang bernilai dengan pihak lain. • Secara ringkas: Pemasaran adalah menghantarkan kepuasan pelanggan secara menguntungkan.

1.

2.

3.

• MANAJEMEN PEMASARAN: Proses perencanaan dan pelaksanaan pemikiran, penetapan harga, promosi, serta penyaluran produk (bank) untuk menciptakan pertukaran yang memenuhi sasaran-sasaran pihak-pihak yang terlibat.

4.

Memaksimumkan konsumsi atau dengan kata lain memudahkan dan merangsang g g konsumsi,, sehingga gg dapat p menarik nasabah untuk membeli produk yang ditawarkan bank secara berulang-ulang. Memaksimumkan kepuasan pelanggan melalui berbagai layanan yang diinginkan nasabah (yang tangible, responsive, assured, reliable, dan with empathy). Memaksimumkan pilihan (ragam) produk dalam arti bank menyediakan di k b berbagai b i jjenis i produk d kb bank k sehingga hi nasabah b h memiliki beragam pilihan pula. Memaksimumkan mutu hidup dengan memberikan berbagai kemudahan kepada nasabah dan menciptakan iklim yang efisien.

2

8

KONSEP INTI PEMASARAN

MOTIVASI KONSUMEN • Needs – keadaan merasakan adanya kekurangan, mencakup physical needs makanan, social needs untuk diterima and individual needs untuk mengekspresikan diri cth: Saya haus.

Products or Offerings

Needs, wants, and demands

Core Marketing Concepts Market segment and Target

• Wants – bentuk dimana kebutuhan seseorang dibentuk oleh budaya dan personalitas individu. Cth: Saya mau Beer. Value, V l satisfaction, ti f ti and quality

• Demands – kebutuhan seseorang didukung oleh kemampuan membeli. Cth: Saya punya uang untuk membeli Coca-Cola.

Exchange, transactions, and relationships

3

Kebutuhan dan Keinginan Nasabah Bank 1. Butuh akan produk atau jasa bank g 2. Butuh akan rasa aman berhub dgn bank 3. Butuh kenyamanan berhub dgn bank 4. Butuh dihormati dan dihargai oleh karyawan bank 5. Butuh layanan yg bersahabat dan akrab 6 Butuh untuk diperhatikan oleh 6. karyawan bank 7. Butuh status/prestise 8. Butuh aktualisasi diri

1. Ingin mendapat layanan yang bermutu ((cepat p dan memuaskan)) 2. Ingin agar bank dapat selesaikan masalah yang sedang dihadapi 3. Ingin mendapat komitmen bank 4. Ingin memperoleh kepuasan 5. Ingin dihargai dan dihormati 6. Ingin memperoleh perhatian 7. Ingin memperoleh prestise/status 8. Ingin memperoleh keamanan dari setiap transaksi perbankan

4

Permintaan JENIS-JENIS PERMINTAAN • Permintaan Negatif: Konsumen/pengguna menolak menggunakan produk • Tidak Tid k ada d permintaan: i K Konsumen tidak id k sadar d atau b berminat. i Namun, masih bisa dibujuk. • Permintaan laten: Konsumen punya kebutuhan yang sangat namun belum puas dengan existing produk. • Permintaan merosot/menurun: penurunan jumlah konsumen yang mau menggunakan produk. • Permintaan irreguler: Permintaan bervariasi sesuai musim, hari atau jam. j • Permintaan penuh: Jumlah permintaan berada pada batas puncak yang dapat dilayani perusahaan. • Permintaan berlebih: Jumlah permintaan melebihi kapasitas perusahaan dalam melayani perusahaan. • Permintaan tak sehat: Permintaan terhadap produk-produk yang bersifat negatif 5

9

APA YANG DAPAT MEMUASKAN KEBUTUHAN DAN KEINGINAN KONSUMEN?


• Products – segala g sesuatu yang dapat ditawarkan ke pasar untuk memuaskan kebutuhan atau keinginan. • Products mencakup:




Barang-barang g g fisik,, Jasa,, Pengayaan pengalaman, Peristiwa, Orang, Tempat, Properti, Organisasi, Informasi, Gagasan

Value, V l satisfaction, ti f ti and quality Exchange, transactions, and relationships

• Services - activities or benefits offered for sale that are essentially intangible and don’t result in the ownership of anything. • Examples: banking, airlines haircuts airlines, haircuts, and hotels.

7

6

LINGKUP PEMASARAN 1 1. 2. 3.

4.

Saat ini, orang-orang pemasaran telah melakukan pemasaran dari 10 wujud produk yang berbeda: Barang: Barang Barang-barang barang fisik spt bahan makanan makanan, komoditas, pakaian, dan perumahan Jasa/Layanan: airlines, car-rental, hotel, barbershop, tailor, beauty saloon, etc. Pengayaan pengalaman: gabungan barang dan jasa yang menciptakan, mempergelarkan, dan memasakan pengayaan pengalaman. Cth: Dunia Fantasi, Hard R kC Rock Café fé d dan Pl Planett H Hollywood, ll d arung jjeram, paintball war games, dsb. Peristiwa (event): peristiwa yang terkait dengan waktu bersejarah, spt: Olympic games, ulang tahun perusahaan, pameran dagang, peristiwa olah raga dan pementasan seni.

LINGKUP PEMASARAN 5.

Tempat: kota, negara bagian/propinsi, pulau, bangsa dan negara bersaing dalam menarik turis, investor, kantor pusat perusahaan, perusahaan dan tempat tinggal baru baru. 6. Orang: Seorang pengusaha, kandidat parlemen, presiden, dokter, pengacara, ahli keuangan, artis, musisi, selebriti. 7. Properti: hak kepemilikan tak berwujud, baik berupa benda nyata (real estate) atau finansial (saham dan obligasi). obligasi) 8. Organisasi. Organisasi Perusahaan, Sosial/Nirlaba, Pemerintahan. 9. Informasi, cth: Buku, Ensiklopedia, internet. 10. Gagasan. Gagasan politik, sosial, budaya, dsb.

10

Produk Bank


• Adalah jasa yang ditawarkan kepada nasabah untuk mendapatkan perhatian (attention), untuk dimiliki, digunakan atau dikonsumsi untuk memenuhi kebutuhan dan keinginan nasabah. • Terdiri dari produk simpanan (giro, tabungan, dan deposito), pinjaman (kredit), dan jasa-jasa bank lainnya seperti transfer, kliring, inkaso, safe deposit box, kartu kredit, letter of credit, bank guarantee, traveller cheque, bankdraft, dan jasa-jasa lainnya.





8

Bagaimana Cara konsumen memilih dari beragam Produk dan Layanan?


• Customer Value – p perbedaan antara nilai yang y g dirasakan pelanggan dari memiliki dan menggunakan produk dibandingkan dengan biaya (pengorbanan) yang harus dikeluarkan untuk memperoleh produk.



Core Marketing Concepts

• Customer Satisfaction – tergantung pada kinerja produk yang dipersepsikan konsumen yang diperbandingkan d dengan ekspektasi k kt i mereka. k

Market segment and Target

• Customer Value dan Customer Satisfaction sangat terkait dengan Quality and Total Quality Management (TQM) (TQM).


9 10

11

Relationship Marketing: Marketing Network

Bagaimana cara Konsumen memperoleh Produk?

Membangun jejaring Hubungan dengan stakeholder kunci, dan laba akan diperoleh dari hubungan tersebut

• Exchanges – tindakan untuk memperoleh obyek yang diinginkan g dari seseorang g dengan g menawarkan sesuatu ((uang, g, barang atau layanan lain ) sebagai gantinya.

C stomers Customers

• Transactions – pertukaran nilai antara pihak-pihak yang terlibat: satu pihak memberikan X kepada pihak lain dan memperoleh Y sebagai gantinya.

Others

Ad Agencies

Employees

Company

Suppliers

• Relationship Marketing – membangun hubungan jangka panjang dengan pelanggan, distributor, dealer, dan supplier yang menguntungkan.

Retailers

Distributors

11


12

Siapa yang Membeli Produk? Market - ppembeli

Yang membagi Kebutuhan atau keinginan tertentu yang dapat dipuaskan melalui pertukaran dan hubungan




Actual Buyers

Potential Buyers


13

14

12

PASAR

Falsafah Manajemen Pemasaran

JENIS-JENIS PASAR: • PASAR KONSUMEN: Konsumen akhir yang menggunakan produk untuk t k kepentingan k ti sendiri. di i Pemasar P melakukan l k k upaya pemasaran yang bersifat mass-marketing: menentukan ciri, tingkat mutu, cakupan distribusi dan pengeluaran biaya promosi. • PASAR BISNIS: Pembeli adalah perusahaan-perusahaan yang diwakili oleh orang-orang purchasing yang terlatih dan well-informed dan terampil dalam menilai penawaran. • PASAR RESELLER: Pembeli adalah perusahaan distribusi yang membeli produk perusahaan untuk dijual kembali. • PASAR GLOBAL: Pemasaran dilakukan di negara asing oleh perusahaan-perusahaan ekspor, global, multinasional melalui cara lisensi, espor, patungan, maupun memproduksi sendiri. • PASAR NIRLABA DAN PASAR PEMERINTAH: Pasar yang menggunakan produk dalam kegiatannya yang tidak berorientasi laba, sehingga berperilaku mencari harga terendah sehingga melalui proses tender yang panjang dan rumit.

Production Concept

• Konsumen menyukai produk yang tersedia luas dan terjangkau •Tingkatkan produksi dan distribusi

Product Concept

• Konsumen menyukai produk yg menawarkan kualitas, kinerja, dan sifat yang paling inovatif.

Selling Concept Marketing Concept Societal Marketing Concept

15

Lima Tahap Proses Pemasaran di Bank Pemasaran adalah iklan, promosi penjualan, dan publikasi

Pemasaran adalah senyum dan keramahan

Pemasaran adalah segmentasi dan inovasi

• Konsumen akan membeli produk hanya jika perusahaan agresif berpromosi dan menjual produk tersebut. • Fokus pada needs/ wants dari target market & kemampuan menghantar satisfaction lebih baik dari pesaing. • Fokus pada needs/ wants dari target marketss & kemampuan menghantarkan superior value yang meningkatkan kesejahteraan pelanggan dan masyarakat. 21

Lima Tahap Proses Pemasaran di Bank

• Konsep iklan di berbagai media • Promosi penjualan dgn hadiah dan barang. • Pesaing juga melakukan hal yang sama

Pemasaran adalah Positioning

• Menarik orang datang mudah, namun membuat mereka loyal yang sulit • menyusun program u senangkan nasabah •Para bankir belajar senyum •Loket tidak lagi memakai terali besi yang tinggi •Interior dirancang agar hangat dan bersahabat •Arsitektur A it kt eksterior k t i dirancang di modern d

Pemasaran adalah analisis

• Semua bank beriklan, ramah, melakukan segmentasi dan berinovasi Semua bank terlihat serupa. berinovasi. serupa • Mereka mulai menyadari bahwa tidak ada bank yang dapat menawarkan semua produk dan melayani semua pelanggan • Bank harus mempelajari peluang yang ada dan menentukan positioning-nya Æ Menentukan citra di benak pelanggan. • Menciptakan sistem pemasaran yang terintegrasi. • Sistem yang efektif untuk menganalisis, merencanakan, implementasi dan pengendalian pemasaran. pemasaran

• Bank melakukan segmentasi pelanggan • Bank berinovasi pada masing segmen yang dituju. • Karena inovasi juga mudah ditiru, maka perlu terus-menerus berinovasi. 21

21

13

Customer Delivered Value Starting point

Focus

Means

Ends

Factory

Existing products

Selling and promotion

Profits through sales volume

Traditional Organization Chart Top Management Middle Management

(a) The selling concept Market

Customer needs

Integrated marketing

F Front-line t li people l

Profits through customer satisfaction

(b) The marketing concept

Customers 22

Customer-Oriented Organization Chart

23

Evolving Views of Marketing’s Role

Customers

Finance Front-line people

Production

Middle management

Marketing g

Top management 24

Finance Human resources

a. Marketing as an equal function

Production Human resources Marketing

b. Marketing as a more important function 25

14

Evolving Views of Marketing’s Role

Production Marketing

Production Customer

Marketing

Customer

c. Marketing as the major function

d. The customer as the controlling factor 26

e. The customer as the controlling function and marketing as the integrative function

27

Societal Marketing Concept Society (Human Welfare)

Societal Marketing Concept Consumers (Wants)

Company (Profits)

15

Manajemen Pemasaran Bank. Sesi 1 KONSEP DASAR PEMASARAN 1

Recommend Documents