LAPORAN KEUANGAN
BANK PUBLIK DEVISA LAPORAN POSISI KEUANGAN 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) N0.
1 2 3 4 5
6 7 8 9
10 11 12
13 14 15
16 17 18 19
POS-POS ASET Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada Bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat Berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan Kerugian Penurunan Nilai aset lainnya -/Sewa pembiayaan Aset Pajak Tangguhan Aset lainnya
TOTAL ASET
LAPORAN POSISI KEUANGAN 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
31-Mar-16
31-Dec-15
734,350 7,739,953 1,991,497 608,045
938,280 15,443,015 2,315,280 544,840
1,762,385 17,279,275 152,604 -
1,509,003 10,441,395 52,382 -
563,286 2,156,022
2,846,639
83,249,811 1,575,671 -
83,940,821 1,636,520 -
(3,822) (2,113,053) (65,308) 2,122,323 (985,477)
(3,616) (1,838,251) (88,216) 2,035,032 (958,426)
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16
201,363 10,561
(1,465) 117,727 2,301,231
(1,302) 170,373 1,284,709
119,399,548
120,480,402
LIABILITAS DAN EKUITAS Liabilitas Giro Tabungan Simpanan Berjangka Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari Bank lain Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima Setoran jaminan Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS
17
18 204,425 10,068
POS-POS
N0.
19
20 21
Ekuitas Modal Disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal Sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih nilai transaksi restrukturisasi entitas sepengendali
22 Ekuitas lainnya 23 Cadangan a. Cadangan Umum b. Cadangan Tujuan 24 Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 25 Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
31-Mar-16
31-Dec-15
21,085,814 13,618,587 52,850,145 2,021,523 582,549 604,482
22,443,246 13,186,994 49,862,066 1,787,938 1,505,301 947,585
2,156,022 2,801,590 3,530,489 283,794
2,846,639 5,392,378 3,635,211 336,518
2,936,755 -
2,125,179 -
102,471,750
104,069,055
3,500,000 (2,065,919) -
3,500,000 (2,065,919) -
6,829,361 -
6,829,361 -
-
-
(5,808) (24,903) 7,678 -
(84,129) (26,048) 27,544 -
-
-
1,850 -
1,850 -
8,228,688 456,851
6,727,853 1,500,835
16,927,798
16,411,347
-
-
16,927,798
16,411,347
119,399,548
120,480,402
LAPORAN KEUANGAN
BANK PUBLIK DEVISA LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Untuk Periode Tiga Bulan Yang Berakhir 31 Maret 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham) N0.
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1 Pendapatan bunga a. Rupiah b. Valuta asing Jumlah Pendapatan bunga 2 Beban bunga a. Rupiah b. Valuta asing Jumlah Beban bunga Pendapatan (Beban) Bunga Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1 Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan ( Mark to Market ) i. Surat berharga *) ii. Kredit iii. Spot dan derivatif *) iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan ( Mark to Market ) c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga *) ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) *) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya Jumlah Pendapatan Operasional Selain Bunga 2 Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan ( Mark to Market ) i. Surat berharga *) ii. Kredit iii. Spot dan derivatif *) iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan ( Mark to Market ) c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga *) ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) *) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Jumlah Beban Operasional Selain Bunga Pendapatan (beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
2016
2015
2,135,670 459,948 2,595,618
1,831,192 335,055 2,166,247
1,111,686 60,752 1,172,438
1,068,443 116,705 1,185,148
1,423,180
981,099
5,310 -
3,071 -
43,635 31,399 138,607 41,928 12,674 273,553
58,050 24,353 164,500 26,220 14,207 290,401
10,841 -
58,759 -
-
233 58,052 5,279 107 36 379,844 16,115 257,080 775,505
189 316,327 1,094 4,755 242 450,942 16,453 297,734 1,098,577 (825,024)
(485,104)
598,156
495,995
486 8,007
104 329
8,493
433
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
606,649
496,428
Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan -/b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
117,019 (32,779)
114,648 (9,486)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
456,851
372,294
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
858 1,144 (286) 58,742 78,323 (19,581)
6,950 9,267 (2,317) 7,850 10,466 (2,617)
59,600
14,800
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
516,451
387,094
Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
456,851 456,851
372,294 372,294
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
516,451 516,451
387,094 387,094
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
DIVIDEN
-
-
39.82
32.45
LABA BERSIH PER SAHAM *) Disajikan secara netto
-
LAPORAN ARUS KAS UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 Maret 2016 DAN 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) 2016 2015 Arus kas dari aktivitas operasi: Penerimaan bunga dan komisi Penerimaan pendapatan syariah Pembayaran bunga Pembayaran beban syariah Penerimaan lainnya Pembayaran beban operasional Penerimaan dari pinjaman yang diberikan yang telah dihapusbukukan (Kenaikan)/penurunan dalam aset operasi: Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia Efek-efek dan obligasi pemerintah Untuk diperdagangkan dan pinjaman yang diberikan dan piutang Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali Pinjaman yang diberikan Tagihan derivatif Aset lain-lain Kenaikan/(penurunan) dalam liabilitas operasi: Simpanan nasabah Simpanan dari bank lain Liabilitas imbalan kerja dan Liabilitas lain-lain Pembayaran pajak penghasilan badan : - Tahun berjalan - Tahun lalu
2,542,168 60,167 (1,141,582) (30,246) 100,243 (613,938) 2,211
2,092,159 56,392 (1,088,591) (36,552) 348,223 (529,295) 895
(162,183)
(187,053)
(353,604) (563,286) 756,892 (63,205) (1,036,336)
(502,312) 708,660 (1,607,560) (178,440) (879,255)
2,295,825 (936,928) 355,988
9,608,794 (1,970,685) 1,108,755
(152,363) -
(98,612) (30,418)
Arus kas diperoleh dari aktivitas operasi Arus kas dari aktivitas investasi: Pembelian aset tetap Hasil penjualan aset tetap Pembelian efek-efek dan obligasi Pemerintah tersedia untuk dijual Penjualan efek-efek dan obligasi Pemerintah tersedia untuk dijual Arus kas bersih digunakan untuk aktivitas investasi
1,059,823
6,815,105
(101,993) 1,771 (8,370,676) 1,611,117 (6,859,781)
(34,561) 700 (3,361,734) 3,133,767 (261,828)
Arus kas dari aktivitas pendanaan: Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap I Seri B Pelunasan Obligasi berkelanjutan I Tahap I Seri C Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Seri A Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Biaya emisi penerbitan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II
(1,498,000) (1,095,000) -
(529,000) 3,000,000 (8,674)
Arus kas diperoleh dari/(digunakan untuk) aktivitas pendanaan
(2,593,000)
2,462,326
Kenaikan/(penurunan) bersih kas dan setara kas
(8,392,958)
9,015,603
Kas dan setara kas awal tahun
18,055,256
11,518,844
9,662,298
20,534,447
734,350 6,824,252 929,099 1,174,597 9,662,298
798,697 7,387,296 833,949 11,415,820 98,685 20,534,447
Kas dan setara kas akhir periode Pengungkapan tambahan Kas dan setara kas terdiri dari Kas Giro pada Bank Indonesia Giro pada bank lain Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia Surat Perbendaharaan Negara Jumlah kas dan setara kas
s
LAPORAN KEUANGAN Kurs USD 31 Maret 2012: 1 USD = Rp 9.144
BANK PUBLIK DEVISA LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) POS-POS
No.
I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya JUMLAH TAGIHAN KOMITMEN II KEWAJIBAN KOMITMEN 1 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya JUMLAH KEWAJIBAN KOMITMEN
31-Mar-16
31-Dec-15
3,978,000 34,847,934 217,011
4,135,500 31,178,558 404,408
39,042,945
35,718,466
-
-
-
-
6,297,481 29,532,588 -
-
4,100 -
4,100 -
2,159,631 326,632 34,886,979 342,981
1,979,064 226,022 31,699,010 128,708
73,550,392
69,623,999
(34,507,447) (33,905,533)
JUMLAH KOMITMEN BERSIH III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya JUMLAH TAGIHAN KONTINJENSI IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya JUMLAH KEWAJIBAN KONTINJENSI
315,502 3,816,749
65,502 3,827,740
472,172 -
435,556 -
4,604,423
4,328,798
2,659,799 1,319,667 -
2,828,161 1,525,021 -
3,979,466
4,353,182
624,957
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
P E N G U R U S B A N K Per 31 Maret 2016 KOMISARIS - Presiden Komisaris - Wakil Presiden Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris
: Pramukti Surjaudaja : Peter Eko Sutioso *) : Roy Karaoglan *) : Jusuf Halim *) : Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) : Kwan Chiew Choi *) : Samuel Nag Tsien : Hardi Juganda : Samuel Nag Tsien
DIREKSI - Presiden Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur
: : : : : : : : :
: Parwati Surjaudaja Yogadharma Ratnapalasari Rama Pranata Kusumaputra Emilya Tjahjadi Hartati *) Martin Widjaja Andrae Krishnawan W Low Seh Kiat Johannes Husin Joseph Chan Fook Onn
P E M E G A N G S A H A M Per 31 Maret 2016 OCBC Overseas Investment Pte.Ltd (Pemegang Saham Pengendali) Lainnya *) Independen
7,633,486 27,953,609
85,08% 14,92%
(24,384)
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA 31 Maret 2016 dan 2015 PT BANK OCBC NISP Tbk. (dalam jutaan rupiah) BANK POS-POS
No
2016 L
I. 1.
PIHAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing
DPK
KL
2015 D
M
Jumlah
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
136,105
-
-
-
-
136,105
73,191
-
-
-
-
73,191
8 47,684
-
-
-
-
8 47,684
3 4,275
-
-
-
-
3 4,275
Surat Berharga a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
6.
Tagihan Akseptasi
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
7.
Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti
25,731 198,900
-
-
-
-
25,731 198,900
3,182 78,313
-
-
-
-
3,182 78,313
1,397,450 1,659,708
-
61 -
-
-
1,397,511 1,659,708
127,950 1,998,107
76 -
-
-
-
128,026 1,998,107
42,414
-
-
-
-
42,414
5,810
-
-
-
-
5,810
2.
3.
4.
5.
Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing
8.
Penyertaan
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
9.
Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
10. Tagihan Lainnya*
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
12. Aset yang diambil alih
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
II. 1.
2.
3.
4.
5.
PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing
898,725 956,667
-
-
-
-
898,725 956,667
965,019 1,178,221
-
-
-
-
965,019 1,178,221
Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing
536,150 24,203
-
-
-
-
536,150 24,203
492,487 26,789
-
-
-
-
492,487 26,789
11,646,881 7,463,846
-
-
-
83,537
11,646,881 7,547,383
17,829,468 931,627
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Surat Berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing
-
563,286 -
-
563,286 -
107,623
17,829,468 1,039,250
BANK POS-POS
No
2016 L 2,153,917
6.
Tagihan Akseptasi
7.
Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti
DPK
KL 2,105
2015 D
M
-
-
-
Jumlah 2,156,022
L 2,868,152
DPK 38,512
KL
D
M
-
-
-
Jumlah 2,906,664
10,256,061 401,982
103,516 3,713
8,401 4,219
31,726 -
152,486 5,089
10,552,190 415,003
8,793,806 860,584
78,827 5,678
9,769 8,049
32,380 -
83,371 1,223
8,998,153 875,534
49,632,471 18,713,940
928,977 308,176
72,170 40,115
194,932 -
646,185 39,473
51,474,735 19,101,704
38,799,694 17,211,690
710,499 91,760
41,830 915
71,945 -
663,869 58,265
40,287,837 17,362,630
551,708 413,305 13,469,749
420,669 219,779 334,145
32,520 44,334 25,875
166,977 15,509
181,877 10,308 158,595
1,353,751 687,726 14,003,873
175,306 81,656 12,065,646
52,255 64,552 277,410
793 8,049 23,252
28,045 16,673
134,657 5,145 161,552
391,056 159,402 12,544,533
8.
Penyertaan
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
9.
Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
73,701
6,170
-
-
42,484
122,355
209,506
1,982
-
-
10,939
222,427
2,961,419 3,499,729
2,981 -
-
-
3,956 -
2,968,356 3,499,729
2,399,142 3,014,544
6,729 22,772
-
-
3,342 -
2,409,213 3,037,316
10,958,121
-
-
-
-
10,958,121
-
-
673
10. Tagihan lainnya 11. Transaksi rekening administratif a. Rupiah b. Valuta asing 12. Penempatan pada Bank Indonesia
915,700
-
-
-
-
915,700
13. Aset yang diambil alih
203,633
-
-
-
792
204,425
III. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.
INFORMASI LAIN Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
-
2,182,183 1,611,521
Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapus buku yg dipulihkan/ berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih
2016
1. 2. 3. 4.
POS-POS
Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) 6. Tagihan Akseptasi 7. Kredit 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Transaksi rekening administratif 11. Tagihan Lainnya
CKPN Individual 546,456 37,385
Kolektif 3,822 27,563 1,566,597 360
5,633 21,539 815,839 64,611 737
105 526,805 4,106 42,792
CKPN Individual 394,080 10,939
3,755
13.19%
14.28%
1.34% 4.02%
1.38% 4.47%
0.49%
0.66%
628,199
602,007
2,211 130,390
895 112,334
2015 PPA wajib dibentuk Umum Khusus 19,915 6,080 19,822 83,537
-
1,517,003 1,501,221
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 31 Maret 2016 dan 2015 PT BANK OCBC NISP Tbk. No
3,082
-
Kolektif 6,070 22,886 1,081,831 1,197
PPA wajib dibentuk Umum Khusus 22,162 5,236 21,779 107,623 28,682 673,568 54,136 2,096
1,926 568,157 4,818 11,038
LAPORAN RASIO KEUANGAN 31 Maret 2016 dan 2015 No.
RASIO (%)
Rasio Kinerja 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan non produktif 3 Aset produktif bermasalah terhadap aset produktif 4 CKPN aset keuangan terhadap aset produktif 5 NPL - gross 6 NPL - net 7 Return on Asset (ROA) 8 Return on Equity (ROE) 9 Net Interest Margin (NIM) 10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 11 Loan to Deposit Ratio (LDR) Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase Pelanggaran BMPK i. Pihak Terkait ii. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPK i. Pihak Terkait ii. Pihak Tidak Terkait 2 Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah b. GWM valuta asing 3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
2016
2015
18.00%
19.19%
1.13% 1.19% 1.97% 1.41% 0.76% 2.05% 10.99% 5.23% 78.73% 94.70%
0.99% 1.03% 1.44% 1.39% 0.83% 1.77% 9.85% 3.82% 79.04% 84.61%
6.52% 8.02% 0.84%
-
-
-
8.03% 8.03% 1.75%
LAPORAN KEUANGAN
BANK PUBLIK DEVISA KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) 31 Maret 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) KETERANGAN
2016
I Modal Inti (Tier 1) 1 Modal Inti Utama (CET 1) 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1.2.1 Agio / Disagio 1.2.2 Modal sumbangan 1.2.3 Cadangan umum 1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan 1.2.7 Dana setoran modal 1.2.8 Waran yang diterbitkan 1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham 1.2.10 Pendapatan komprehensif lain 1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif 1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung 1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2 Goodwill 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya 1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2 Modal Inti Tambahan (AT-1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 2.2 Agio / Disagio 2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain II Modal Pelengkap (Tier 2) 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan 2 Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal inti tambahan 3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4 Cadangan tujuan 5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 5.1 Sinking Fund 5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain Total Modal 2016 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO ALOKASI PEMENUHAN KPMM Dari CET1 Dari AT1 Dari Tier 2
KETERANGAN
2015
90,103,619 76,741,522 1,068,111 1,372,500 8,860,547 7,644,293 100,032,277 85,758,315 9.00% - 10.00% 9.00% - 10.00%
8.82% 0.00% 1.17%
16,828,061 16,828,061 1,434,081 15,511,707 6,829,361 1,850 8,228,688 456,851 (4,356) (687) 117,727 117,727 1,173,798 219,622 954,176 18,001,859
-
RASIO KPMM Rasio CET1 Rasio Tier 1 Rasio Tier 2 Rasio total CET 1 UNTUK BUFFER PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK Capital Conservation Buffer Countercyclical Buffer Capital Surcharge untuk D-SIB
2016
2015 15,252,816 15,252,816 1,434,081 13,927,549 6,829,361 1,750 6,734,429 372,294 (6,867) (3,418) 108,814 108,814 1,202,502 394,841 807,661 16,455,318 2015
16.82% 16.82% 1.17% 18.00% 8.00%
17.79% 17.79% 1.40% 19.19% -
0.625% 0% 0.25%
-
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF 31 Maret 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) No.
Transaksi
Nilai Notional
Tujuan Trading Hedging
Tagihan dan Liabilitas Derivatif Tagihan Liabilitas
A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot
8,036,664
8,036,664
-
11,627
12,809
2. Forward
2,520,154
2,520,154
-
16,972
43,862
125,112 17,418
125,112 17,418
-
133 64
50 101
-
-
-
3. Option a. Jual b. Beli 4. Future
-
5. Swap
17,766,022
6. Lainnya
17,766,022
-
568,730
535,063
-
-
-
-
-
1. Forward
-
-
-
-
-
2. Option a. Jual b. Beli
-
-
-
-
-
B. Terkait dengan Suku Bunga
3. Future 4. Swap
258,570
258,570
-
-
-
2,628,858
2,628,858
-
10,519
12,597
5. Lainnya
-
-
-
-
-
C. Lainnya
-
-
-
-
-
JUMLAH
31,352,798
31,352,798
-
608,045
604,482
Catatan :
Laporan Keuangan ini telah disusun berdasarkan laporan keuangan tanggal 31 Maret 2016 dan 2015 yang tidak diaudit dan Laporan Keuangan per 31 Desember 2015 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - a member firm of PwC Global Network dengan partner penanggung jawab: Lucy Luciana Suhenda, S.E., Ak., CPA yang laporannya tertanggal 25 Januari 2016 dan diterbitkan kembali pada tanggal 17 Maret 2016 (sehubungan dengan rencana Penawaran Umum "Obligasi Berkelanjutan II Bank OCBC NISP tahun 2016" dan untuk menyesuaikan pengungkapan dengan peraturan pasar modal) dengan opini wajar tanpa modifikasian (dahulu Wajar Tanpa Pengecualian), dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005, Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 dan Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 mengenai laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia dan sebagaimana telah diubah terakhir dengan Peraturan Otoritas Nilai tukar mata uang asing per 31 Maret 2016 : 1 USD = Rp. 13.260,00 Nilai tukar mata uang asing unt 31 Maret 2015 : 1 USD = Rp. 13.074,00 Nilai tukar mata uang asing unt 31 Desember 2015 : 1 USD = Rp. 13.785,00
N E R A C A 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13
No.
1 2 3 4 5 6 7 8 9
POS - POS
31-Mar-16
ASET Kas Penempatan Pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Surat Berharga yang Dimiliki Pembiayaan berbasis piutang Pembiayaan Bagi Hasil Pembiayaan Sewa Aset produktif lainnya Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif (-/-) a. Individual b. Kolektif Aset Tetap Dan Inventaris Aset non produktif Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya (-/-) Aset lainnya TOTAL ASET
POS - POS
3,087 849,289 60,994 4,888 1,570,783 (6,422) (11,973) 3,323 27,863 2,501,832
31-Mar-16
LIABILITAS Dana Simpanan Wadiah Dana Investasi Non Profit Sharing Liabilitas Kepada Bank Indonesia Liabilitas Kepada Bank Lain Surat Berharga Diterbitkan Liabilitas lainnya Dana Investasi Profit Sharing Dana Usaha Saldo laba (rugi) TOTAL LIABILITAS
31-Dec-15
4,020 937,212 79,811 4,063 1,632,457 (6,554) (11,185) 3,330 27,032 2,670,186
31-Dec-15
390,689 1,630,834 3,838 8,393 451,701 16,376 2,501,831
400,720 1,387,218 4,577 9,151 829,094 39,426 2,670,186
2016
2015
LABA RUGI Untuk Periode Tiga Bulan Yang Berakhir 31 Maret 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah) No.
POS - POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana 1 Pendapatan Penyaluran Dana a. Pendapatan dari piutang b. Pendapatan dari bagi hasil c. Lainnya 2 Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi a. Non profit sharing b. Profit sharing 3 Pendapatan setelah distribusi bagi hasil B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana 1 Pendapatan Operasional Lainnya a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah b. Komisi/provisi/fee dan administrasi c. Pendapatan lainnya
60,168 126 47,993 12,049 29,470 29,470 30,698
56,392 132 43,102 13,158 34,739 34,739 21,653
5,028 2,675 2,353
1,737 1,613 124
2 Beban Operasional Lainnya a. Beban bonus wadiah b. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) c. Kerugian terkait risiko operasional d. Komis/provisi/fee dan adminstrasi e. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) f. Beban tenaga kerja g. Beban lainnya 3 Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya LABA (RUGI) OPERASIONAL
18,464 1,094 2,287 15,083
17,272 5,279 2,285 9,708
(13,436)
(15,535)
17,262
6,118
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya
(1,569)
(309)
Laba (Rugi) Non Operasional
(1,569)
(309)
LABA / RUGI TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
15,693
5,809
-
-
15,693
5,809
Pajak penghasilan LABA / RUGI TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
Perhitungan Rasio Keuangan 31 Maret 2016 dan 2015
No.
POS - POS
1 Total Aset UUS terhadap total aset BUK yang memiliki UUS 2 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset 3 produktif 4 NPF gross 5 NPF net 6 Return On Assets (ROA) 7 Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 8 Financing to Deposit Ratio (FDR)
2016
2015
2.18% 2.00%
2.40% 1.34%
1.12%
0.90%
2.08% 1.66% 2.57% 99.69% 77.94%
1.39% 1.12% 0.86% 99.72% 108.41%
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) No.
POS - POS
I Tagihan Komitmen 1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik 2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan 3. Lainnya II Kewajiban Komitmen 1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik 2. Lainnya III Tagihan Kontinjensi 1. Garansi yang diterima 2. Pendapatan margin dalam penyelesaian 3. Lainnya IV Kewajiban Kontinjensi 1. Garansi yang diberikan 2. Lainnya
31-Mar-16
31-Dec-15
-
-
-
-
7,540 -
7,159 -
-
-
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL Untuk Periode Tiga Bulan Yang Berakhir 31 MARET 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) No.
INDIKATOR
SALDO RATA-RATA A
A. PEMBIAYAAN 1 Bank 2 Non Bank B. PENGHIMPUNAN DANA 1 Giro Wadiah a. Bank b. Non Bank 2 Giro Mudharabah a. Bank b. Non Bank 3 Tabungan Wadiah a. Bank b. Non Bank 4 Tabungan Mudharabah a. Bank b. Non Bank 5 Deposito Mudharabah a. Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan b. Non Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan TOTAL
PENDAPATAN YANG AKAN DIBAGIHASILKAN B
1,575,671
15,396
785 15,999
0 16
37 87,791
0 914
1,445 386,918
6 1,079
64,916
676
2,129 1,108,966 338,588 45,575 2,373 2,055,522
NISBAH % C -
PORSI PEMILIK DANA JUMLAH BONUS INDIKASI RATE & BAGI HASIL OF RETURN % D E -
-
0 16
0.66% 1.21%
0 165
2.25% 2.25%
6 1,079
5.06% 3.35%
40% 40%
270
0.00% 5.00%
22 -
42% -
9 -
5.25% -
11,552 3,527 475 25 18,293
42% 42% 42% 42% -
4,852 1,481 199 10 8,089
5.25% 5.25% 5.25% 5.25% -
18% 18%
Catatan : - Unit Usaha Syariah, mulai beroperasi tanggal 12 Oktober 2009 sesuai dengan Surat Keputusan Deputi Gubernur Bank Indonesia No. 11/11/Kep.DpG/2009 tanggal 8 September 2009 tentang Pemberian Izin Usaha Unit Usaha Syariah PT Bank OCBC NISP Tbk. - Disusun untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbs tanggal 9 Desember 2005 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/11/DPbs tanggal 7 Maret 2006 perihal Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan serta Laporan tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia sebagaimana diubah terakhir dengan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 18/SEOJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah. Jakarta, 21 April 2016
Dr. Muhammad Anwar Ibrahim Ketua Dewan Pengawas Syariah
Andrae Krishnawan W Direktur
