LAPORAN KEUANGAN
BANK PUBLIK DEVISA LAPORAN POSISI KEUANGAN 30 September 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) N0.
1 2 3 4 5
6 7 8 9
10 11 12
13 14 15
16 17 18 19
POS-POS
ASET Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada Bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat Berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan Kerugian Penurunan Nilai aset lainnya -/Sewa pembiayaan Aset Pajak Tangguhan Aset lainnya
TOTAL ASET
LAPORAN POSISI KEUANGAN 30 September 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
30-Sep-16
31-Dec-15
803.485 8.511.403 2.604.923 478.321
938.280 15.443.015 2.315.280 544.840
2.796.283 20.605.904 139.605 -
1.509.003 10.441.395 52.382 -
2.660.791
2.846.639
86.351.910 1.505.359 -
83.940.821 1.636.520 -
(4.819) (2.715.909) (58.112) 3.258.624 (854.409)
(3.616) (1.838.251) (88.216) 2.035.032 (958.426)
N0.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13
14 15 16
201.363 10.561
(1.644) 143.658 2.880.338
(1.302) 170.373 1.284.709
129.540.482
120.480.402
LIABILITAS DAN EKUITAS Liabilitas Giro Tabungan Simpanan Berjangka Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari Bank lain Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima Setoran jaminan Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS
17
18 423.811 10.960
POS-POS
19
20 21
Ekuitas Modal Disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal Sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Penghasilan komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
22 Ekuitas lainnya 23 Cadangan a. Cadangan Umum b. Cadangan Tujuan 24 Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 25 Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
30-Sep-16
31-Dec-15
23.509.103 16.325.393 53.297.890 2.230.888 1.301.269 348.367
22.443.246 13.186.994 49.862.066 1.787.938 1.505.301 947.585
2.956.931 2.660.791 3.897.307 879.069 204.687
2.846.639 5.392.378 3.635.211 336.518
2.745.725 -
2.125.179 -
110.357.420
104.069.055
3.500.000 (2.065.919) -
3.500.000 (2.065.919) -
6.829.361 -
6.829.361 -
119.303 1.258.402 (22.613) (24.172) -
(84.129) (26.048) 27.544 -
-
-
1.950 -
1.850 -
8.228.588 1.358.162
6.727.853 1.500.835
19.183.062
16.411.347
-
-
19.183.062
16.411.347
129.540.482
120.480.402
LAPORAN KEUANGAN
BANK PUBLIK DEVISA LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Untuk Periode Sembilan Bulan Yang Berakhir 30 September 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham) N0.
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1 Pendapatan bunga a. Rupiah b. Valuta asing Jumlah Pendapatan bunga 2 Beban bunga a. Rupiah b. Valuta asing Jumlah Beban bunga Pendapatan (Beban) Bunga Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1 Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga *) ii. Kredit iii. Spot dan derivatif *) iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga *) ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) *) e. Dividen f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya Jumlah Pendapatan Operasional Selain Bunga 2 Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga *) ii. Kredit iii. Spot dan derivatif *) iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga *) ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) *) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Jumlah Beban Operasional Selain Bunga Pendapatan (beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan -/b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi Penghasilan komprehensif lain tahun berjalan setelah pajak
2016
2015
6.585.626 1.008.326 7.593.952
5.628.929 1.126.736 6.755.665
3.449.754 166.678 3.616.432
3.321.174 318.468 3.639.642
3.977.520
3.116.023
61.506 -
-
219.715 310.346 484.674 54.633 32.514 1.163.388
63.101 70.603 500.733 38.779 31.876 705.092
2.395 -
5.234 120.517 -
-
-
1.186 967.386 1.633 4.395 454 1.407.430 57.494 899.565 3.341.938
179.401 8.393 192 51.979 1.170.987 55.174 816.325 2.408.202
(2.178.550)
(1.703.110)
1.798.970
1.412.913
1.927 7.626
214 146
9.553
360
1.808.523
1.413.273
475.363 25.002 1.358.162
316.904 (36.580) 1.059.789
1.260.978 1.258.402 3.436 (860) 152.575 203.433 (50.858)
1.421 1.894 (473) (107.418) (143.224) 35.806
1.413.553
(105.997)
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
2.771.715
953.792
Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
1.358.162 1.358.162
1.059.789 1.059.789
Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
2.771.715 2.771.715
953.792 953.792
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
DIVIDEN
-
-
118,38
92,38
LABA BERSIH PER SAHAM *) Disajikan secara netto
-
LAPORAN ARUS KAS
UNTUK PERIODE SEMBILAN BULAN BULAN YANG BERAKHIR 30 September 2016 DAN 2015 2016 Arus kas dari aktivitas operasi: Penerimaan bunga dan komisi Penerimaan pendapatan syariah Pembayaran bunga Pembayaran beban syariah Penerimaan lainnya Pembayaran beban operasional Penerimaan dari pinjaman yang diberikan yang telah dihapusbukukan
(Kenaikan)/penurunan dalam aset operasi: Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia Efek-efek dan obligasi pemerintah Untuk diperdagangkan dan Pinjaman yang diberikan dan piutang Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali Pinjaman yang diberikan Tagihan derivatif Aset lain-lain Kenaikan/(penurunan) dalam liabilitas operasi: Simpanan nasabah Simpanan dari bank lain Utang pajak kini Hutang atas efek yang dijual dengan janji dibeli kembali Liabilitas imbalan kerja dan Liabilitas lain-lain Pembayaran pajak penghasilan badan : - Periode berjalan - Tahun lalu
Arus kas diperoleh dari/ (digunakan untuk) aktivitas operasi
(Dalam Jutaan Rupiah) 2015
7.405.526 173.599 (3.529.195) (85.339) 1.079.777 (2.139.481) 5.864
6.441.354 181.819 (3.495.768) (120.375) 1.041.735 (1.923.615) 3.077
(1.075.991)
(468.735)
(1.374.504) (2.249.403) 66.519 (1.913.572)
(78.812) 708.660 (13.717.394) (704.074) (707.327)
8.083.030 (238.733) 13.055 2.956.931 (110.682)
18.394.829 886.918 1.282.010 2.975.103
(462.308) (80.627)
(340.526) (69.475)
6.524.466
10.289.404
(165.711) 6.815 (13.514.343) 3.553.268 (10.119.971)
(124.173) 2.946 (5.359.843) 10.242.386 4.761.316
Arus kas dari aktivitas pendanaan: Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap I Seri B Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan II Tahap I Seri A Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan II Tahap I Seri B Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan II Tahap I Seri C Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Seri A Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Seri B Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Seri C Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap I Seri C Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Seri A Biaya emisi penerbitan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Pelunasan Medium Term Notes I tahun 2013 Pelunasan pinjaman yang diterima Biaya emisi penerbitan Obligasi Berkelanjutan II Tahap I
837.000 380.000 783.000 (1.498.000) (1.095.000) (900.000) (2.757.000) (7.250)
(529.000) 1.095.000 670.000 1.235.000 (8.674) -
Arus kas diperoleh dari/(digunakan untuk) aktivitas pendanaan
(4.257.250)
2.462.326
Kenaikan/(penurunan) bersih kas dan setara kas
(7.852.755)
17.513.046
Kas dan setara kas awal tahun
18.055.256
11.518.844
Kas dan setara kas akhir periode Pengungkapan tambahan Kas dan setara kas terdiri dari Kas Giro pada Bank Indonesia Giro pada bank lain Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia Jumlah kas dan setara kas
10.202.501
29.031.890
803.485 7.341.292 624.563 1.433.161 10.202.501
766.419 8.484.296 1.048.720 18.732.455 29.031.890
Arus kas dari aktivitas investasi: Pembelian aset tetap Hasil penjualan aset tetap Pembelian efek-efek dan obligasi Pemerintah tersedia untuk dijual Penjualan efek-efek dan obligasi Pemerintah tersedia untuk dijual Arus kas bersih digunakan untuk aktivitas investasi
s
LAPORAN KEUANGAN Kurs USD 31 Maret 2012: 1 USD = Rp 9.144
BANK PUBLIK DEVISA LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 30 September 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) POS-POS
No.
I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya JUMLAH TAGIHAN KOMITMEN II KEWAJIBAN KOMITMEN 1 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya JUMLAH KEWAJIBAN KOMITMEN
30-Sep-16
31-Dec-15
3.915.300 29.003.923 -
4.135.500 31.178.558 404.408
32.919.223
35.718.466
-
-
-
-
6.559.866 32.826.473 -
-
323 -
4.100 -
2.106.088 320.942 28.802.629 1.213.743
1.979.064 226.022 31.699.010 128.708
71.830.064
69.623.999
(38.910.841) (33.905.533)
JUMLAH KOMITMEN BERSIH III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya JUMLAH TAGIHAN KONTINJENSI IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya JUMLAH KEWAJIBAN KONTINJENSI
315.502 2.175.904
65.502 3.827.740
482.049 -
435.556 -
2.973.455
4.328.798
3.019.109 958.543 -
2.828.161 1.525.021 -
3.977.652
4.353.182
(1.004.197)
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
P E N G U R U S B A N K Per 30 September 2016 KOMISARIS - Presiden Komisaris - Wakil Presiden Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris
: : : : : : :
DIREKSI - Presiden Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur
: : : : : : : : :
: :
Pramukti Surjaudaja Peter Eko Sutioso *) Roy Karaoglan *) Jusuf Halim *) Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) Kwan Chiew Choi *) Samuel Nag Tsien Hardi Juganda Samuel Nag Tsien
: Parwati Surjaudaja Yogadharma Ratnapalasari Rama Pranata Kusumaputra Emilya Tjahjadi Hartati *) Martin Widjaja Andrae Krishnawan W Low Seh Kiat Johannes Husin Joseph Chan Fook Onn
P E M E G A N G S A H A M Per 30 September 2016 OCBC Overseas Investment Pte.Ltd (Pemegang Saham Pengendali) Lainnya *) Independen
7.633.486 27.953.609
85,08% 14,92%
(24.384)
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA 30 September 2016 dan 2015 PT BANK OCBC NISP Tbk. (dalam jutaan rupiah) BANK POS-POS
No
2016 L
I. 1.
2.
PIHAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing
DPK
126.774
KL
2015 D
M
Jumlah
-
-
-
-
126.774
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
146.455
-
-
-
-
146.455
Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
3 9.256
-
-
-
-
3 9.256
Surat Berharga a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
6.
Tagihan Akseptasi
-
-
-
-
-
-
4.584
-
-
-
-
4.584
7.
Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti
19.238 -
-
-
-
-
19.238 -
17.658 -
-
-
-
-
17.658 -
347.406 622.487
-
-
-
-
347.432 622.487
431.912 2.100.418
-
-
-
-
431.975 2.100.418
88.325
-
-
-
-
88.325
41.446
-
-
-
-
41.446
3.
4.
5.
26
63
8.
Penyertaan
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
9.
Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
10. Tagihan Lainnya*
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing
973
-
-
-
-
973
-
-
-
-
-
-
12. Aset yang diambil alih
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.910.465 567.684
-
-
-
-
1.910.465 567.684
1.293.200 1.264.236
-
-
-
-
1.293.200 1.264.236
433.829 44.492
-
-
-
-
433.829 44.492
1.011.301 28.628
-
-
-
-
1.011.301 28.628
17.028.113 6.399.996
-
-
-
17.028.113 6.513.679
10.996.849 2.016.630
-
-
-
68.854
10.996.849 2.085.484
II. 1.
2.
3.
4.
5.
6.
PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga a. Rupiah b. Valuta asing
113.683
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
13.475
-
-
-
22.973
-
-
-
Tagihan Akseptasi
2.647.316
2.660.791
2.929.876
2.952.849
BANK POS-POS
No
2016 L
7.
Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti
DPK
2015
KL
D
M
Jumlah
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
10.826.914 341.460
209.785 -
42.954 -
28.788 -
189.474 5.009
11.297.915 346.469
9.085.724 661.681
117.108 317
26.931 5.731
20.849 -
116.242 4.612
9.366.854 672.341
52.147.599 20.846.019
1.110.567 111.655
85.719 157.842
108.779 -
649.101 6.447
54.101.765 21.121.963
44.950.945 22.322.146
917.259 123.976
407.687 -
144.978 -
322.454 43.669
46.743.323 22.489.791
530.056 414.149 14.724.699
481.518 79.481 372.269
54.992 157.842 31.029
11.216 25.582
203.642 10.145 184.477
1.281.424 661.617 15.338.056
555.733 165.596 14.016.316
354.235 48.957 400.700
352.190 5.732 29.746
20.425
18.551 5.765 172.037
1.280.709 226.050 14.639.224
8.
Penyertaan
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
9.
Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
75.010
12.036
-
-
41.275
128.321
106.173
-
-
92.759
2.932
201.864
11. Transaksi rekening administratif a. Rupiah b. Valuta asing
3.320.680 3.073.754
6.186 3.088
2.357
3.329.223 3.076.842
2.629.953 3.556.471
98.808 82.363
10.600 -
-
2.357 -
2.741.718 3.638.834
12. Penempatan pada Bank Indonesia
1.170.110
-
-
-
-
1.170.110
18.283.750
-
-
-
-
18.283.750
384.608
-
38.411
-
792
423.811
134.239
-
-
210
10. Tagihan lainnya
13. Aset yang diambil alih III. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.
-
-
-
INFORMASI LAIN Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
2.778.840 2.678.131
Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapus buku yg dipulihkan/ berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih
2016 1. 2. 3. 4.
POS-POS
Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) 6. Tagihan Akseptasi 7. Kredit 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan Lainnya 11. Komitmen dan kontinjensi
CKPN Individual 637.693 -
Kolektif 4.819 21.352 2.078.216 36.760 -
26.473 843.277 750 63.954
674 1.526.776 41.877 2.821
CKPN Individual 359.775 70.663 -
137.531
13,28%
12,29%
0,99% 4,30%
1,13% 4,16%
0,46%
0,57%
661.158
635.946
5.864 129.645
3.077 129.338
2015 PPA wajib dibentuk Umum Khusus 26.049 4.783 27.014 113.683
-
1.708.046 1.701.036
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 30 September 2016 dan 2015 PT BANK OCBC NISP Tbk. No
3.082
-
Kolektif 3.566 24.431 1.248.871 740 -
PPA wajib dibentuk Umum Khusus 27.039 10.492 19.182 68.854 29.345 788.956 1.062 61.864
1.149 630.775 49.312 13.006
LAPORAN RASIO KEUANGAN 30 September 2016 dan 2015 No.
RASIO (%)
Rasio Kinerja 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan non produktif 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4 CKPN aset keuangan terhadap aset produktif 5 NPL - gross 6 NPL - net 7 Return on Asset (ROA) 8 Return on Equity (ROE) 9 Net Interest Margin (NIM) 10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 11 Loan to Deposit Ratio (LDR) Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase Pelanggaran BMPK i. Pihak Terkait ii. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPK i. Pihak Terkait ii. Pihak Tidak Terkait 2 Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah b. GWM valuta asing 3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
2016
2015
18,97%
17,28%
1,24% 1,20% 2,34% 1,45% 0,61% 1,93% 10,15% 4,63% 79,31% 92,13%
1,01% 1,04% 1,42% 1,34% 0,79% 1,60% 9,14% 3,86% 80,63% 89,72%
6,52% 8,10% 1,59%
-
-
-
8,02% 8,06% 1,44%
LAPORAN KEUANGAN
BANK PUBLIK DEVISA KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) 30 September 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) KETERANGAN I Modal Inti (Tier 1) 1 Modal Inti Utama (CET 1) 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1.2.1 Faktor Penambah 1.2.1.1 Pendapatan komperhensif lainnya 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) 1.2.1.2.1 Agio 1.2.1.2.2 Cadangan Umum 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 1.2.1.2.5 Dana setoran modal 1.2.1.2.6 Lainnya 1.2.2 Faktor Pengurang 1.2.2.1 Pendapatan komperhensif lainnya 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) 1.2.2.2.1 Disagio 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk 1.2.2.2.7 Lainnya 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2 Goodwill 1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat 2 Modal Inti Tambahan (AT 1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 2.2 Agio / Disagio 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain 2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat II Modal Pelengkap (Tier 2) 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 2 Agio atau disagio 3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 4.1 Sinking Fund 4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat Total Modal 2016 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
ALOKASI PEMENUHAN KPMM Dari CET1 (%) Dari AT1 (%) Dari Tier 2 (%)
KETERANGAN
2015
96.194.178 1.295.688 8.860.547 106.350.413 9,65%
8,59% 0,00% 1,06%
89.893.650 1.213.645 7.644.293 98.751.588 9,54%
-
2016
2015
19.055.677 19.055.677 1.434.081 17.765.254 17.765.941 1.347.880 89.478 1.258.402 16.418.061 6.829.361 1.950 8.228.588 1.358.162 687 687 -
15.814.263 15.814.263 -
687 143.658 143.658 1.124.162 131.860 992.302 20.179.839 2016
1.245.218 17.059.481 2015
RASIO KPMM Rasio CET1 (%) Rasio Tier 1 (%) Rasio Tier 2 (%) Rasio KPMM (%) CET 1 UNTUK BUFFER (%)
17,92% 17,92% 1,06% 18,97% 9,32%
16,01% 16,01% 1,26% 17,28% -
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) Capital Conservation Buffer (%) Countercyclical Buffer (%) Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)
0,625% 0,00% 0,25%
-
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF 30 September 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) No.
Transaksi
Nilai Notional
Trading
Tujuan Hedging
Tagihan dan Liabilitas Derivatif Tagihan Liabilitas
A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot
5.794.073
5.794.073
-
11.222
11.762
2. Forward
2.424.154
2.424.154
-
15.028
48.087
179.304 60.067
179.304 60.067
-
405 87
334 81
-
-
-
3. Option a. Jual b. Beli 4. Future
-
5. Swap
15.518.282
6. Lainnya
15.518.282
-
445.586
280.243
-
-
-
-
-
1. Forward
-
-
-
-
-
2. Option a. Jual b. Beli
-
-
-
-
-
B. Terkait dengan Suku Bunga
3. Future
1.996.803
1.996.803
-
-
-
4. Swap
1.324.726
1.324.726
-
5.993
7.860
5. Lainnya
-
-
-
-
-
C. Lainnya
-
-
-
-
-
JUMLAH
27.297.409
27.297.409
-
478.321
348.367
Catatan :
Laporan Keuangan ini telah disusun berdasarkan laporan keuangan tanggal 30 September 2016 dan 2015 yang tidak diaudit dan Laporan Keuangan per 31 Desember 2015 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - a member firm of PwC Global Network dengan partner penanggung jawab: Lucy Luciana Suhenda, S.E., Ak., CPA yang laporannya tertanggal 25 Januari 2016 dan diterbitkan kembali pada tanggal 17 Maret 2016 (sehubungan dengan rencana Penawaran Umum "Obligasi Berkelanjutan II Bank OCBC NISP tahun 2016" dan untuk menyesuaikan pengungkapan dengan peraturan pasar modal) dengan opini wajar tanpa modifikasian (dahulu Wajar Tanpa Pengecualian), dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005, Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 dan Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 mengenai laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia dan sebagaimana telah diubah terakhir dengan Peraturan OJK No.32/POJK.03/2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank serta Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 43/POJK.03/2016 tanggal 28 September 2016. Nilai tukar mata uang asing per 30 September 2016 Nilai tukar mata uang asing unt 30 September 2015 Nilai tukar mata uang asing unt 31 Desember 2015
: 1 USD = Rp. 13.051,00 : 1 USD = Rp. 14.650,00 : 1 USD = Rp. 13.785,00
N E R A C A 30 September 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13
No.
1 2 3 4 5 6 7 8 9
POS - POS
30-Sep-16
ASET Kas Penempatan Pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Surat Berharga yang Dimiliki Pembiayaan berbasis piutang Pembiayaan Bagi Hasil Pembiayaan Sewa Aset produktif lainnya Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif (-/-) a. Individual b. Kolektif Aset Tetap Dan Inventaris Aset non produktif Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya (-/-) Aset lainnya TOTAL ASET
POS - POS
2.055 932.601 393.981 4.275 1.501.085 -
4.020 937.212 79.811 4.063 1.632.457 -
(6.684) (12.080) 7.840 (2) 23.887 2.846.958
(6.554) (11.185) 3.330 27.032 2.670.186
30-Sep-16
LIABILITAS Dana Simpanan Wadiah Dana Investasi Non Profit Sharing Liabilitas Kepada Bank Indonesia Liabilitas Kepada Bank Lain Surat Berharga Diterbitkan Liabilitas lainnya Dana Investasi Profit Sharing Dana Usaha Saldo laba (rugi) TOTAL LIABILITAS
31-Dec-15
31-Dec-15
580.971 1.649.917 2.398 10.068 563.906 39.698 2.846.958
400.720 1.387.218 4.577 9.151 829.094 39.426 2.670.186
2016
2015
LABA RUGI Untuk Periode Sembilan Bulan Yang Berakhir 30 September 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah) No.
POS - POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana 1 Pendapatan Penyaluran Dana a. Pendapatan dari piutang b. Pendapatan dari bagi hasil c. Lainnya 2 Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi a. Non profit sharing b. Profit sharing 3 Pendapatan setelah distribusi bagi hasil B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana 1 Pendapatan Operasional Lainnya a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah b. Komisi/provisi/fee dan administrasi c. Pendapatan lainnya 2 Beban Operasional Lainnya a. Beban bonus wadiah b. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) c. Kerugian terkait risiko operasional
173.599 392 137.672 35.535 85.339 85.339 88.260
181.819 400 139.144 42.275 120.375 120.375 61.444
14.625 10.564 4.061 61.240 11.606 1.633 -
6.794 6.517 277 47.459 8.393 -
No.
POS - POS d. e. f. g.
2016
Komis/provisi/fee dan adminstrasi Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) Beban tenaga kerja Beban lainnya
3 Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya LABA (RUGI) OPERASIONAL
2015
8.270 39.731
8.446 30.620
(46.615)
(40.665)
41.645
20.779
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya
(4.890)
(832)
Laba (Rugi) Non Operasional
(4.890)
(832)
LABA / RUGI TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
36.755
19.947
-
-
36.755
19.947
Pajak penghasilan LABA / RUGI TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
Perhitungan Rasio Keuangan 30 September 2016 dan 2015
No.
2016
POS - POS
1 Total Aset UUS terhadap total aset BUK yang memiliki UUS 2 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset 3 produktif 4 NPF gross 5 NPF net 6 Return On Assets (ROA) 7 Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 8 Financing to Deposit Ratio (FDR)
2015
2,18% 1,70%
1,97% 1,35%
0,99%
0,81%
2,15% 1,70% 1,97% 99,72% 67,48%
1,79% 1,46% 0,98% 99,75% 86,28%
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 30 September 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) No.
POS - POS
I Tagihan Komitmen 1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik 2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan 3. Lainnya II Kewajiban Komitmen 1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik 2. Lainnya III Tagihan Kontinjensi 1. Garansi yang diterima 2. Pendapatan margin dalam penyelesaian 3. Lainnya IV Kewajiban Kontinjensi 1. Garansi yang diberikan 2. Lainnya
30-Sep-16
31-Dec-15
-
-
-
-
9.362 -
7.159 -
-
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL Untuk Periode Sembilan Bulan Yang Berakhir 30 SEPTEMBER 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) No.
INDIKATOR
SALDO RATA-RATA A
A. PEMBIAYAAN 1 Bank 2 Non Bank
1.506.181
B. PENGHIMPUNAN DANA 1 Giro Wadiah a. Bank b. Non Bank 2 Giro Mudharabah a. Bank b. Non Bank 3 Tabungan Wadiah a. Bank b. Non Bank 4 Tabungan Mudharabah a. Bank b. Non Bank 5 Deposito Mudharabah a. Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan b. Non Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan
PENDAPATAN YANG AKAN DIBAGIHASILKAN B 17.689
230 21.482
-
51 84.240
1 1.053
1.766 496.926
-
NISBAH % C -
18% 15%
PORSI PEMILIK DANA JUMLAH BONUS INDIKASI RATE & BAGI HASIL OF RETURN % D E -
-
-
0,00% 0,00%
0 158
2,25% 2,25%
7 1.516
4,90% 3,66% .
73.800 1.129 -
TOTAL
949.686 376.561 199.812 6.832 2.212.515
656
38% 38%
249
0,00% 4,05%
12
42% 42% 42% 42%
5 -
5,25% -
4.155 1.647 874 30 8.641
5,25% 5,25% 5,25% 5,25%
9.893 3.923 2.081 71 17.689
42% 42% 42% 42%
Catatan : - Unit Usaha Syariah, mulai beroperasi tanggal 12 Oktober 2009 sesuai dengan Surat Keputusan Deputi Gubernur Bank Indonesia No. 11/11/Kep.DpG/2009 tanggal 8 September 2009 tentang Pemberian Izin Usaha Unit Usaha Syariah PT Bank OCBC NISP Tbk. - Disusun untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbs tanggal 9 Desember 2005 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/11/DPbs tanggal 7 Maret 2006 perihal Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan serta Laporan tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia sebagaimana diubah terakhir dengan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 18/SEOJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah. Jakarta,
Dr. Muhammad Anwar Ibrahim Ketua Dewan Pengawas Syariah
26 Oktober 2016
Andrae Krishnawan W Direktur
