LAPORAN KEUANGAN
BANK PUBLIK DEVISA LAPORAN POSISI KEUANGAN 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) N0.
1 2 3 4 5
6 7 8 9
10 11 12
13 14 15
16 17 18 19
POS-POS ASET Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada Bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat Berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan Kerugian Penurunan Nilai aset lainnya -/Sewa pembiayaan Aset Pajak Tangguhan Aset lainnya
TOTAL ASET
LAPORAN POSISI KEUANGAN 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
30-Jun-16
31-Dec-15
1,206,182 7,673,548 3,112,316 623,150
938,280 15,443,015 2,315,280 544,840
1,879,010 22,417,087 157,299 -
1,509,003 10,441,395 52,382 -
2,688,692
2,846,639
84,412,023 1,524,527 -
83,940,821 1,636,520 -
(4,143) (2,379,683) (70,704) 3,300,013 (870,178)
(3,616) (1,838,251) (88,216) 2,035,032 (958,426)
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16
201,363 10,561
(1,525) 129,307 2,723,962
(1,302) 170,373 1,284,709
128,948,060
120,480,402
LIABILITAS DAN EKUITAS Liabilitas Giro Tabungan Simpanan Berjangka Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari Bank lain Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima Setoran jaminan Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS
17
18 412,595 14,582
POS-POS
N0.
19
20 21
Ekuitas Modal Disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal Sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih nilai transaksi restrukturisasi entitas sepengendali
22 Ekuitas lainnya 23 Cadangan a. Cadangan Umum b. Cadangan Tujuan 24 Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 25 Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
30-Jun-16
31-Dec-15
23,037,392 15,146,829 52,168,781 2,201,617 3,412,103 544,343
22,443,246 13,186,994 49,862,066 1,787,938 1,505,301 947,585
269,413 2,688,692 3,895,658 3,521,274 253,135
2,846,639 5,392,378 3,635,211 336,518
3,134,077 -
2,125,179 -
110,273,314
104,069,055
3,500,000 (2,065,919) -
3,500,000 (2,065,919) -
6,829,361 -
6,829,361 -
34,365 1,258,402 (23,757) (2,652) -
(84,129) (26,048) 27,544 -
-
-
1,950 -
1,850 -
8,228,588 914,408
6,727,853 1,500,835
18,674,746
16,411,347
-
-
18,674,746
16,411,347
128,948,060
120,480,402
LAPORAN KEUANGAN
BANK PUBLIK DEVISA LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Untuk Periode Enam Bulan Yang Berakhir 30 Juni 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham) N0.
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1 Pendapatan bunga a. Rupiah b. Valuta asing Jumlah Pendapatan bunga 2 Beban bunga a. Rupiah b. Valuta asing Jumlah Beban bunga Pendapatan (Beban) Bunga Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1 Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan ( Mark to Market ) i. Surat berharga *) ii. Kredit iii. Spot dan derivatif *) iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan ( Mark to Market ) c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga *) ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) *) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya Jumlah Pendapatan Operasional Selain Bunga 2 Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan ( Mark to Market ) i. Surat berharga *) ii. Kredit iii. Spot dan derivatif *) iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan ( Mark to Market ) c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga *) ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) *) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Jumlah Beban Operasional Selain Bunga Pendapatan (beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
2016
2015
4,365,267 671,650 5,036,917
3,693,789 701,826 4,395,615
2,275,842 115,210 2,391,052
2,220,928 225,748 2,446,676
2,645,865
1,948,939
7,760 21,267 124,447 221,069 306,892 49,956 21,425 752,816
72,203 49,422 346,015 35,107 22,444 525,191
-
591 43,704 -
-
-
520 626,706 1,893 5,335 299 913,816 34,835 606,870 2,190,274
610 103,245 8,052 130 53 770,200 36,230 531,653 1,494,468
(1,437,458)
(969,277)
1,208,407
979,662
280 8,133
257 295
8,413
552
1,216,820
980,214
Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan -/b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
291,542 (10,870)
231,588 (13,537)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
914,408
735,089
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 1,260,120 a. Keuntungan revaluasi aset tetap 1,258,402 b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti 2,291 c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi (573) 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 88,871 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 118,495 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (29,624) Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
947 1,263 (316) (834) (1,112) 278
1,348,991
113
2,263,399
735,202
914,408 914,408
735,089 735,089
2,263,399 2,263,399
113 113
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
DIVIDEN
-
-
79.70
64.07
LABA BERSIH PER SAHAM *) Disajikan secara netto
-
LAPORAN ARUS KAS
UNTUK PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR 30 Juni 2016 DAN 2015 2016 Arus kas dari aktivitas operasi: Penerimaan bunga dan komisi Penerimaan pendapatan syariah Pembayaran bunga Pembayaran beban syariah Penerimaan lainnya Pembayaran beban operasional Penerimaan dari pinjaman yang diberikan yang telah dihapusbukukan (Kenaikan)/penurunan dalam aset operasi: Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia Efek-efek dan obligasi pemerintah Untuk diperdagangkan dan pinjaman yang diberikan dan piutang Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali Pinjaman yang diberikan Tagihan derivatif Aset lain-lain Kenaikan/(penurunan) dalam liabilitas operasi: Simpanan nasabah Simpanan dari bank lain Utang pajak kini Hutang atas efek yang dijual dengan janji dibeli kembali Liabilitas imbalan kerja dan Liabilitas lain-lain Pembayaran pajak penghasilan badan : - Tahun berjalan - Tahun lalu Arus kas diperoleh dari aktivitas operasi Arus kas dari aktivitas investasi: Pembelian aset tetap Hasil penjualan aset tetap Pembelian efek-efek dan obligasi Pemerintah tersedia untuk dijual Penjualan efek-efek dan obligasi Pemerintah tersedia untuk dijual Arus kas bersih digunakan untuk aktivitas investasi
(Dalam Jutaan Rupiah) 2015
4,808,085 117,085 (2,190,160) (54,936) 568,406 (1,524,945) 4,243
4,220,343 118,493 (2,330,346) (79,372) 652,548 (1,345,533) 2,104
(1,373,024)
(1,492,962)
(474,924) (317,551) (78,310) (1,600,585)
(1,186,467) 708,660 (5,850,328) (152,348) (983,341)
5,274,375 1,856,518 (15,806) 269,413 458,514
11,913,560 419,785 7,238 267,152 2,134,083
(307,348) -
(224,350) (69,475)
5,419,050
6,729,444
(142,654) 3,497 (13,838,146) 1,980,949 (11,996,354)
(73,520) 1,817 (4,384,156) 6,810,853 2,354,994
Arus kas dari aktivitas pendanaan: Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap I Seri B Pelunasan Obligasi berkelanjutan I Tahap I Seri C Pelunasan Mediun Term Notes I tahun 2013 Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Seri A Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Seri B Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Seri C Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Seri A Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan II Seri A Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan II Seri B Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan II Seri C Biaya emisi penerbitan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II
(1,498,000) (900,000) (1,095,000) 837,000 380,000 783,000 (7,249)
(529,000) 1,095,000 670,000 1,235,000 (8,674)
Arus kas diperoleh dari/(digunakan untuk) aktivitas pendanaan
(1,500,249)
2,462,326
Kenaikan/(penurunan) bersih kas dan setara kas
(8,077,553)
11,546,764
Kas dan setara kas awal tahun
18,055,256
11,518,844
9,977,703
23,065,608
1,206,182 7,316,548 723,104 731,869 9,977,703
997,292 7,465,414 759,863 13,843,039 23,065,608
Kas dan setara kas akhir periode Pengungkapan tambahan Kas dan setara kas terdiri dari Kas Giro pada Bank Indonesia Giro pada bank lain Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia Jumlah kas dan setara kas
s
LAPORAN KEUANGAN Kurs USD 31 Maret 2012: 1 USD = Rp 9.144
BANK PUBLIK DEVISA LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) POS-POS
No.
I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya JUMLAH TAGIHAN KOMITMEN II KEWAJIBAN KOMITMEN 1 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya JUMLAH KEWAJIBAN KOMITMEN
30-Jun-16
31-Dec-15
3,963,750 32,422,059 -
4,135,500 31,178,558 404,408
36,385,809
35,718,466
-
-
-
-
6,084,504 29,474,689 -
-
215 -
4,100 -
1,777,872 276,135 32,328,047 194,056
1,979,064 226,022 31,699,010 128,708
70,135,518
69,623,999
(33,749,709) (33,905,533)
JUMLAH KOMITMEN BERSIH III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya JUMLAH TAGIHAN KONTINJENSI IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya JUMLAH KEWAJIBAN KONTINJENSI
315,502 2,483,826
65,502 3,827,740
438,823 -
435,556 -
3,238,151
4,328,798
2,785,884 1,177,180 -
2,828,161 1,525,021 -
3,963,064
4,353,182
(724,913)
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
P E N G U R U S B A N K Per 30 Juni 2016 KOMISARIS - Presiden Komisaris - Wakil Presiden Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris
: Pramukti Surjaudaja : Peter Eko Sutioso *) : Roy Karaoglan *) : Jusuf Halim *) : Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) : Kwan Chiew Choi *) : Samuel Nag Tsien : Hardi Juganda : Samuel Nag Tsien
DIREKSI - Presiden Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur
: : : : : : : : :
: Parwati Surjaudaja Yogadharma Ratnapalasari Rama Pranata Kusumaputra Emilya Tjahjadi Hartati *) Martin Widjaja Andrae Krishnawan W Low Seh Kiat Johannes Husin Joseph Chan Fook Onn
P E M E G A N G S A H A M Per 30 Juni 2016 OCBC Overseas Investment Pte.Ltd (Pemegang Saham Pengendali) Lainnya *) Independen
7,633,486 27,953,609
85,08% 14,92%
(24,384)
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA 30 Juni 2016 dan 2015 PT BANK OCBC NISP Tbk. (dalam jutaan rupiah) BANK POS-POS
No
2016 L
I. 1.
DPK
KL
2015 D
M
Jumlah
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
PIHAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing
98,065
-
-
-
-
98,065
1,261,260
-
-
-
-
1,261,260
Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing
134 40,477
-
-
-
-
134 40,477
5 4,152
-
-
-
-
5 4,152
Surat Berharga a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
6.
Tagihan Akseptasi
-
-
-
-
-
-
157,475
-
-
-
-
157,475
7.
Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti
22,974 -
-
-
-
-
22,974 -
9,002 -
-
-
-
-
9,002 -
352,170 166,234
-
-
-
-
352,170 166,234
169,378 2,085,351
-
-
-
-
169,404 2,085,351
127,279
-
-
-
-
127,279
5,239
-
-
-
-
5,239
2.
3.
4.
5.
26
8.
Penyertaan
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
9.
Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
10. Tagihan Lainnya*
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing
985
-
-
-
-
985
-
-
-
-
-
-
12. Aset yang diambil alih
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2,417,806 596,445
-
-
-
-
2,417,806 596,445
1,353,974 659,507
-
-
-
-
1,353,974 659,507
565,019 17,520
-
-
-
-
565,019 17,520
471,706 21,599
-
-
-
-
471,706 21,599
15,878,052 8,470,959
-
-
-
15,878,052 8,575,344
15,235,339 1,443,034
-
-
-
II. 1.
2.
3.
4.
5.
PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga a. Rupiah b. Valuta asing
104,385
109,574
15,235,339 1,552,608
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
BANK POS-POS
No
2016 L 2,681,243
6.
Tagihan Akseptasi
7.
Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti
DPK
KL -
2015 D
M
7,449
-
-
Jumlah 2,688,692
L 2,614,480
DPK 21,209
KL
D
M
-
-
-
Jumlah 2,635,689
10,661,888 795,882
106,584 1,118
27,180 -
31,560 -
161,480 5,071
10,988,692 802,071
8,941,305 700,287
136,907 5,623
11,924 743
27,762 5,178
106,162 1,247
9,224,060 713,078
50,587,189 21,004,110
863,018 208,768
31,768 190,296
41,381 -
671,352 6,527
52,194,708 21,409,701
41,152,677 18,803,122
953,008 72,706
44,935 -
35,693 172
653,861 58,349
42,840,174 18,934,349
622,504 409,420 13,592,540
315,717 150,229 291,247
8,004 190,296 34,873
19,213 18,832
209,157 10,271 158,637
1,174,595 760,216 14,096,129
188,993 237,164 12,363,748
213,662 59,762 283,834
3,094 18,187
24,803
135,970 5,247 155,598
541,719 302,173 12,846,170
8.
Penyertaan
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
9.
Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
85,177
2,827
-
-
41,782
129,786
71,295
82,696
-
-
4,766
158,757
3,056,808 2,953,396
2,000 3,882
-
-
2,357 -
3,061,165 2,957,278
2,720,276 3,149,881
4,245
-
-
2,357 -
2,722,633 3,154,126
-
13,558,854
10. Tagihan lainnya 11. Transaksi rekening administratif a. Rupiah b. Valuta asing 12. Penempatan pada Bank Indonesia
357,000
-
-
-
-
357,000
13,558,854
-
-
-
13. Aset yang diambil alih
380,817
-
30,987
-
792
412,595
30,987
-
-
210
III. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.
INFORMASI LAIN Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
2,454,530 2,112,433
Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapus buku yg dipulihkan/ berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih
2016
1. 2. 3. 4.
POS-POS
Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) 6. Tagihan Akseptasi 7. Kredit 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Transaksi rekening administratif 11. Tagihan Lainnya
CKPN Individual 5,183 542,786 -
Kolektif 4,143 28,329 1,836,897 37,192
5,633 26,812 814,277 60,151 768
1,117 995,522 2,457 41,923
CKPN Individual 393,548 4,766
34,668
13.75%
13.45%
1.53% 4.31%
1.12% 4.35%
0.49%
0.63%
657,093
609,159
4,243 130,445
2,104 117,545
2015 PPA wajib dibentuk Umum Khusus 31,123 6,231 22,034 104,385
-
1,561,006 1,557,426
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 30 Juni 2016 dan 2015 PT BANK OCBC NISP Tbk. No
3,471
-
Kolektif 6,498 23,613 1,131,181 1,400
PPA wajib dibentuk Umum Khusus 32,747 4,975 23,532 109,574 27,720 713,009 58,702 713
1,060 573,924 2,569 8,901
LAPORAN RASIO KEUANGAN 30 Juni 2016 dan 2015 No.
RASIO (%)
Rasio Kinerja 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan non produktif 3 Aset produktif bermasalah terhadap aset produktif 4 CKPN aset keuangan terhadap aset produktif 5 NPL - gross 6 NPL - net 7 Return on Asset (ROA) 8 Return on Equity (ROE) 9 Net Interest Margin (NIM) 10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 11 Loan to Deposit Ratio (LDR) Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase Pelanggaran BMPK i. Pihak Terkait ii. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPK i. Pihak Terkait ii. Pihak Tidak Terkait 2 Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah b. GWM valuta asing 3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
2016
2015
18.95%
18.67%
1.09% 1.12% 2.09% 1.36% 0.61% 1.98% 10.57% 4.70% 78.93% 92.85%
0.91% 0.95% 1.40% 1.28% 0.75% 1.70% 9.61% 3.71% 79.75% 87.32%
6.52% 8.03% 0.25%
-
-
-
8.03% 8.05% 1.21%
LAPORAN KEUANGAN
BANK PUBLIK DEVISA KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) 30 Juni 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) KETERANGAN
2016
I Modal Inti (Tier 1) 1 Modal Inti Utama (CET 1) 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1.2.1 Agio / Disagio 1.2.2 Modal sumbangan 1.2.3 Cadangan umum 1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan 1.2.7 Dana setoran modal 1.2.8 Waran yang diterbitkan 1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham 1.2.10 Pendapatan komprehensif lain 1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif 1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung 1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2 Goodwill 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya 1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2 Modal Inti Tambahan (AT-1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 2.2 Agio / Disagio 2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain II Modal Pelengkap (Tier 2) 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan 2 Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal inti tambahan 3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4 Cadangan tujuan 5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 5.1 Sinking Fund 5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain Total Modal 2016 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO ALOKASI PEMENUHAN KPMM Dari CET1 Dari AT1 Dari Tier 2
KETERANGAN
2015
94,135,343 81,151,328 954,611 1,294,400 8,860,547 7,644,293 103,950,501 90,090,021 9.00% - 10.00% 9.00% - 10.00%
8.91% 0.00% 1.09%
18,562,570 18,562,570 1,434,081 17,257,796 6,829,361 1,950 8,228,588 914,408 25,774 1,258,402 (687) 129,307 129,307 1,137,153 175,755 961,398 19,699,723
-
RASIO KPMM Rasio CET1 Rasio Tier 1 Rasio Tier 2 Rasio total CET 1 UNTUK BUFFER PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK Capital Conservation Buffer Countercyclical Buffer Capital Surcharge untuk D-SIB
2016
2015 15,608,083 15,608,083 1,434,081 14,275,026 6,829,361 1,850 6,727,853 735,089 (15,551) (3,576) 101,024 101,024 1,212,470 351,072 861,398 16,820,553 2015
17.86% 17.86% 1.09% 18.95% 8.95%
17.32% 17.32% 1.35% 18.67% -
0.625% 0% 0.25%
-
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF 30 Juni 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) No.
Transaksi
Nilai Notional
Tujuan Trading Hedging
Tagihan dan Liabilitas Derivatif Tagihan Liabilitas
A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot
3,093,996
3,093,996
-
4,548
3,320
2. Forward
3,378,172
3,378,172
-
18,854
52,853
3. Option a. Jual b. Beli
67,076 30,091
67,076 30,091
-
89 55
0 70
4. Future
-
-
-
5. Swap
19,793,939
6. Lainnya
19,793,939
-
589,954
476,870
-
-
-
-
-
1. Forward
-
-
-
-
-
2. Option a. Jual b. Beli
-
-
-
-
-
B. Terkait dengan Suku Bunga
3. Future 4. Swap
145,338
145,338
-
-
-
1,777,732
1,777,732
-
9,650
11,231
5. Lainnya
-
-
-
-
-
C. Lainnya
-
-
-
-
-
JUMLAH
28,286,343
28,286,343
-
623,150
544,344
Catatan :
Laporan Keuangan ini telah disusun berdasarkan laporan keuangan tanggal 30 Juni 2016 dan 2015 yang tidak diaudit dan Laporan Keuangan per 31 Desember 2015 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - a member firm of PwC Global Network dengan partner penanggung jawab: Lucy Luciana Suhenda, S.E., Ak., CPA yang laporannya tertanggal 25 Januari 2016 dan diterbitkan kembali pada tanggal 17 Maret 2016 (sehubungan dengan rencana Penawaran Umum "Obligasi Berkelanjutan II Bank OCBC NISP tahun 2016" dan untuk menyesuaikan pengungkapan dengan peraturan pasar modal) dengan opini wajar tanpa modifikasian (dahulu Wajar Tanpa Pengecualian), dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005, Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 dan Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 mengenai laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia dan sebagaimana telah diubah terakhir dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015, serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam dan LK Nomor X.K.2, Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam-LK No.VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep 347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012. Nilai tukar mata uang asing per 30 Juni 2016 : 1 USD = Rp. 13.212,50 Nilai tukar mata uang asing unt 30 Juni 2015 : 1 USD = Rp. 13.332,50 Nilai tukar mata uang asing unt 31 Desember 2015 : 1 USD = Rp. 13.785,00
N E R A C A 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13
No.
1 2 3 4 5 6 7 8 9
POS - POS
30-Jun-16
ASET Kas Penempatan Pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Surat Berharga yang Dimiliki Pembiayaan berbasis piutang Pembiayaan Bagi Hasil Pembiayaan Sewa Aset produktif lainnya Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif (-/-) a. Individual b. Kolektif Aset Tetap Dan Inventaris Aset non produktif Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya (-/-) Aset lainnya TOTAL ASET
POS - POS
2,475 820,832 137,677 4,591 1,519,936 (6,559) (12,507) 3,325 23,802 2,493,572
30-Jun-16
LIABILITAS Dana Simpanan Wadiah Dana Investasi Non Profit Sharing Liabilitas Kepada Bank Indonesia Liabilitas Kepada Bank Lain Surat Berharga Diterbitkan Liabilitas lainnya Dana Investasi Profit Sharing Dana Usaha Saldo laba (rugi) TOTAL LIABILITAS
31-Dec-15
4,020 937,212 79,811 4,063 1,632,457 (6,554) (11,185) 3,330 27,032 2,670,186
31-Dec-15
479,331 1,722,286 4,564 9,253 248,430 29,708 2,493,572
400,720 1,387,218 4,577 9,151 829,094 39,426 2,670,186
2016
2015
LABA RUGI Untuk Periode Enam Bulan Yang Berakhir 30 Juni 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah) No.
POS - POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana 1 Pendapatan Penyaluran Dana a. Pendapatan dari piutang b. Pendapatan dari bagi hasil c. Lainnya 2 Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi a. Non profit sharing b. Profit sharing 3 Pendapatan setelah distribusi bagi hasil B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana 1 Pendapatan Operasional Lainnya a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah b. Komisi/provisi/fee dan administrasi c. Pendapatan lainnya 2 Beban Operasional Lainnya
117,085 263 93,689 23,133 54,938 54,938 62,147
118,493 269 89,606 28,618 75,791 75,791 42,702
8,656 6,196 2,460 39,878
5,179 4,974 205 33,639
a. b. c. d. e. f. g.
Beban bonus wadiah Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) Kerugian terkait risiko operasional Komis/provisi/fee dan adminstrasi Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) Beban tenaga kerja Beban lainnya
3 Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya LABA (RUGI) OPERASIONAL
7,160 1,893 5,788 25,037
8,052 6,304 19,283
(31,222)
(28,460)
30,925
14,242
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya
(3,122)
(783)
Laba (Rugi) Non Operasional
(3,122)
(783)
LABA / RUGI TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
27,803
13,459
-
-
27,803
13,459
Pajak penghasilan LABA / RUGI TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
Perhitungan Rasio Keuangan 30 Juni 2016 dan 2015
No.
POS - POS
1 Total Aset UUS terhadap total aset BUK yang memiliki UUS 2 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset 3 produktif 4 NPF gross 5 NPF net 6 Return On Assets (ROA) 7 Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 8 Financing to Deposit Ratio (FDR)
2016
2015
2.06% 1.97%
2.32% 1.57%
1.15% 2.15% 1.71% 2.27% 99.70% 69.25%
1.66% 1.31% 0.97% 99.73% 85.76%
0.99%
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) No.
POS - POS
I Tagihan Komitmen 1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik 2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan 3. Lainnya II Kewajiban Komitmen 1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik 2. Lainnya III Tagihan Kontinjensi 1. Garansi yang diterima 2. Pendapatan margin dalam penyelesaian 3. Lainnya IV Kewajiban Kontinjensi 1. Garansi yang diberikan 2. Lainnya
30-Jun-16
31-Dec-15
-
-
-
-
8,618 -
7,159 -
-
-
LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) No.
URAIAN
1 Saldo awal dana zakat 2 Dana Zakat yang berasal dari : a. Internal UUS b. Eksternal UUS 3 Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola zakat a. Lembaga Amil Zakat b. Badan Amil Zakat 4 Kenaikan (penurunan) dana zakat 5 Saldo akhir dana zakat
30-Jun-16
31-Dec-15
-
-
-
-
-
-
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) No.
URAIAN
30-Jun-16
1 Sumber Dana Kebajikan pada awal periode 2 Penerimaan Dana Kebajikan a. Infaq b. Sedekah c. Pengembalian dana kebajikan produktif d. Denda e. Penerimaan non halal f. Lainnya Total Penerimaan 3 Penggunaan dana Kebajikan a. Dana kebajikan produktif b. Sumbangan c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum Total Penggunaan 4 Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan 5 Sumber dana kebajikan pada akhir periode
31-Dec-15
600
253
379 -
598 -
379
598
265 265 114 714
251 251 347 600
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) Portofolio A No.
POS-POS
1 INFORMASI AWAL PERIODE Saldo Awal 2 INFORMASI PERIODE BERJALAN a. Penerimaan Dana b. Penarikan Dana c. Keuntungan (Rugi) Investasi d. Beban / biaya f. Fee / penerimaan bank 3 Informasi Akhir Tahun Saldo Akhir
Portofolio B
TOTAL
30-Jun-16
31-Dec-15
30-Jun-16
31-Dec-15
30-Jun-16
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL Untuk Periode Enam Bulan Yang Berakhir 30 JUNI 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) No.
INDIKATOR
SALDO RATA-RATA A
A. PEMBIAYAAN 1 Bank 2 Non Bank
1,525,480
B. PENGHIMPUNAN DANA 1 Giro Wadiah a. Bank b. Non Bank 2 Giro Mudharabah a. Bank b. Non Bank 3 Tabungan Wadiah a. Bank b. Non Bank 4 Tabungan Mudharabah a. Bank b. Non Bank 5 Deposito Mudharabah a. Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan b. Non Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan TOTAL
PENDAPATAN YANG AKAN DIBAGIHASILKAN B 18,201
NISBAH % C -
PORSI PEMILIK DANA JUMLAH BONUS INDIKASI RATE & BAGI HASIL OF RETURN % D E -
-
-
0.00% 0.00%
0 117
2.25% 2.25%
4 680
4.83% 3.48%
1,105 13,994
-
138 62,563
1 782
889 234,638
4 680
62,842
590
38% 38%
224
0.00% 4.28%
2,629 -
27 -
42% 42% 42% 42%
11 -
5.25% -
1,024,666 412,524 169,514 6,073 1,991,573
10,674 4,297 1,766 63 18,884
42% 42% 42% 42% -
4,483 1,805 742 27 8,092
5.25% 5.25% 5.25% 5.25%
18% 18%
Catatan : - Unit Usaha Syariah, mulai beroperasi tanggal 12 Oktober 2009 sesuai dengan Surat Keputusan Deputi Gubernur Bank Indonesia No. 11/11/Kep.DpG/2009 tanggal 8 September 2009 tentang Pemberian Izin Usaha Unit Usaha Syariah PT Bank OCBC NISP Tbk. - Disusun untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbs tanggal 9 Desember 2005 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/11/DPbs tanggal 7 Maret 2006 perihal Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan serta Laporan tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia sebagaimana diubah terakhir dengan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 18/SEOJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah. Jakarta,
Dr. Muhammad Anwar Ibrahim Ketua Dewan Pengawas Syariah
27 Juli 2016
Andrae Krishnawan W Direktur
