LAPORAN KEUANGAN
BANK PUBLIK DEVISA LAPORAN POSISI KEUANGAN 31 Maret 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) N0.
1 2 3 4 5
6 7 8 9
10 11 12
13 14 15
16 17 18 19
POS-POS
ASET Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan Aset lainnya
TOTAL ASET
LAPORAN POSISI KEUANGAN 31 Maret 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
31-Mar-17
31-Dec-16
828.946 10.331.083 2.410.743 351.801
881.749 8.333.546 3.612.662 351.939
2.132.215 27.741.035 229.105 -
1.608.158 24.924.913 193.196 -
3.153.505
3.513.459
92.542.830 1.639.501 -
91.443.688 1.614.289 -
(7.448) (3.279.331) (28.394) 3.030.277 (597.798)
(6.762) (3.114.987) (28.810) 2.987.170 (573.183)
N0.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13
14 15 16
421.129 10.537
(323) 306.620 2.708.047
(342) 370.025 1.653.965
143.944.345
138.196.341
LIABILITAS DAN EKUITAS Liabilitas Giro Tabungan Simpanan berjangka Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima Setoran jaminan Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS
17
18 440.383 11.548
POS-POS
19
20 21
Ekuitas Modal Disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Penghasilan komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
22 Ekuitas lainnya 23 Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan 24 Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 25 Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
31-Mar-17
31-Dec-16
26.180.999 15.762.540 64.756.353 2.958.235 3.574.919 193.786
24.373.409 15.571.904 61.076.532 2.538.115 2.605.836 304.318
176.629 3.153.505 3.230.564 879.683 186.162
1.345.723 3.513.459 3.898.991 879.371 200.241
2.730.340 -
2.381.866 -
123.783.715
118.689.765
3.500.000 (2.065.919) -
3.500.000 (2.065.919) -
6.829.361 -
6.829.361 -
85.571 1.258.402 (11.519) (18.513) -
(34.947) 1.258.402 (12.661) 11.902 -
-
-
2.050 -
1.950 -
10.018.388 562.809
8.228.588 1.789.900
20.160.630
19.506.576
-
-
20.160.630
19.506.576
143.944.345
138.196.341
LAPORAN KEUANGAN
BANK PUBLIK DEVISA LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Untuk Periode Tiga Bulan Yang Berakhir 31 Maret 2017 dan 2016 (Dalam Jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham) N0.
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1 Pendapatan bunga a. Rupiah b. Valuta asing Jumlah pendapatan bunga 2 Beban bunga a. Rupiah b. Valuta asing Jumlah beban bunga Pendapatan (Beban) Bunga Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1 Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga *) ii. Kredit iii. Spot dan derivatif *) iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga *) ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) *) e. Dividen f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya Jumlah Pendapatan Operasional Selain Bunga 2 Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga *) ii. Kredit iii. Spot dan derivatif *) iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga *) ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) *) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Jumlah Beban Operasional Selain Bunga Pendapatan (beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
2017
2016
2.325.809 358.489 2.684.298
2.135.670 459.948 2.595.618
1.210.299 61.074 1.271.373
1.111.686 60.752 1.172.438
1.412.925
1.423.180
9.460 -
5.310 43.635 31.399 138.607 41.928 12.674 273.553
49.765 166.995 172.810 17.892 17.252 434.174
66.654 693 220.493 2.161 1 23 486.714 17.021 308.498 1.102.258
10.841 189 316.327 1.094 4.755 242 450.942 16.453 297.734 1.098.577
(668.084)
(825.024)
744.841
598.156
72 89
486 8.007
161
8.493
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
745.002
606.649
Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan -/b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
149.204 (32.989)
117.019 (32.779)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
562.809
456.851
856 1.142 (286) 90.389 120.519 (30.130)
858 1.144 (286) 58.742 78.323 (19.581)
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
91.245
59.600
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Penghasilan komprehensif lain tahun berjalan setelah pajak
654.054
516.451
Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
562.809 562.809
456.851 456.851
Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
654.054 654.054
516.451 516.451
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
DIVIDEN
-
-
49,06
39,82
LABA BERSIH PER SAHAM *) Disajikan secara neto
-
LAPORAN ARUS KAS
Untuk periode tiga bulan yang berakhir 31 Maret 2017 dan 2016 2017 Arus kas dari aktivitas operasi: Penerimaan bunga dan komisi Penerimaan pendapatan syariah Pembayaran bunga Pembayaran beban syariah Penerimaan lainnya Pembayaran beban operasional lainnya Penerimaan dari pinjaman yang diberikan yang telah dihapusbukukan
(Kenaikan)/penurunan dalam aset operasi: Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia Efek-efek dan obligasi pemerintah untuk diperdagangkan dan pinjaman yang diberikan dan piutang Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali Pinjaman yang diberikan Tagihan derivatif Aset lain-lain Kenaikan/(penurunan) dalam liabilitas operasi: Simpanan nasabah Simpanan dari bank lain Efek - efek yang dijual dengan janji dibeli kembali Liabilitas imbalan kerja dan liabilitas lain-lain Pembayaran pajak penghasilan badan : - Tahun berjalan Arus kas diperoleh dari/(digunakan untuk) aktivitas operasi
(Dalam Jutaan Rupiah) 2016
2.713.195 61.433 (1.231.200) (32.488) 333.185 (500.676) 1.503
1.531.587
2.542.168 60.167 (1.141.582) (30.246) 100.243 (613.938) 2.211
(162.183)
(559.965) (1.133.384) 138 (1.219.663)
(353.604) (563.286) 756.892 (63.205) (1.036.336)
6.098.168 983.443 (1.169.094) 24.920
2.295.825 (936.928) 355.988
(200.756)
(152.363)
5.700.346
1.059.823
(61.166) 826 (5.800.298) 3.104.695 (2.755.943)
(101.993) 1.771 (8.370.676) 1.611.117 (6.859.781)
Arus kas dari aktivitas pendanaan: Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap I Seri C Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Seri A Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Seri B
(670.000)
(1.498.000) (1.095.000) -
Arus kas (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas pendanaan
(670.000)
(2.593.000)
Pembelian aset tetap Hasil penjualan aset tetap Pembelian efek-efek dan obligasi pemerintah tersedia untuk dijual Penjualan efek-efek dan obligasi pemerintah tersedia untuk dijual Arus kas bersih (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas investasi
(Penurunan)/kenaikan bersih kas dan setara kas
2.274.403
(8.392.958)
Kas dan setara kas awal tahun
10.029.780
18.055.256
Kas dan setara kas akhir periode Pengungkapan tambahan Kas dan setara kas terdiri dari Kas Giro pada Bank Indonesia Giro pada bank lain Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia Jumlah kas dan setara kas
12.304.183
9.662.298
828.946 8.535.275 479.332 2.460.630 12.304.183
734.350 6.824.252 929.099 1.174.597 9.662.298
LAPORAN KEUANGAN Kurs USD 31 Maret 2012: 1 USD = Rp 9.144
BANK PUBLIK DEVISA LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 31 Maret 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) POS-POS
No.
I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya JUMLAH TAGIHAN KOMITMEN II KEWAJIBAN KOMITMEN 1 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya
31-Mar-17
31-Dec-16
3.997.650 33.208.750 -
4.041.750 28.201.642 -
37.206.400
32.243.392
-
-
-
-
7.257.329 29.026.845
7.191.946 36.669.232
-
-
24.100 -
3.253 -
2.375.873 319.539 33.473.258 -
3.002.456 326.265 27.738.899 404.175
JUMLAH KEWAJIBAN KOMITMEN
72.476.944
75.336.226
JUMLAH KOMITMEN BERSIH
#########
#########
318.385 2.251.081
315.502 3.251.042
497.240 -
463.036 -
3.066.706
4.029.580
2.946.624 1.135.795 -
3.257.103 1.122.378 -
4.082.419
4.379.481
III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya JUMLAH TAGIHAN KONTINJENSI IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya JUMLAH KEWAJIBAN KONTINJENSI
(1.015.713)
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
P E N G U R U S B A N K Per 31 Maret 2017 KOMISARIS - Presiden Komisaris - Wakil Presiden Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris
: : : : :
: Pramukti Surjaudaja : Peter Eko Sutioso *) Jusuf Halim *) Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) Kwan Chiew Choi *) Samuel Nag Tsien Samuel Nag Tsien
DIREKSI - Presiden Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur
: : : : : : : : :
: Parwati Surjaudaja Yogadharma Ratnapalasari Rama Pranata Kusumaputra Emilya Tjahjadi Hartati *) Martin Widjaja Andrae Krishnawan W Low Seh Kiat Johannes Husin Joseph Chan Fook Onn
P E M E G A N G S A H A M Per 31 Maret 2017 OCBC Overseas Investment Pte.Ltd (Pemegang Saham Pengendali) Lainnya *) Independen
85,08% 14,92%
(349.901)
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA 31 Maret 2017 dan 2016 PT BANK OCBC NISP Tbk. (dalam jutaan rupiah) BANK POS-POS
No
2017 L
I. 1.
DPK
KL
2016 D
M
Jumlah
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
PIHAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing
93.915
-
-
-
-
93.915
136.105
-
-
-
-
136.105
Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing
11.208 16.093
-
-
-
-
11.208 16.093
8 47.684
-
-
-
-
8 47.684
Surat Berharga a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
6.
Tagihan akseptasi
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
7.
Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti
7.104 -
-
-
-
-
7.104 -
25.731 198.900
-
-
-
-
25.731 198.900
397.577 600.704
-
-
-
-
397.577 600.704
1.397.450 1.659.708
-
-
-
-
1.397.511 1.659.708
159.462
-
-
-
-
159.462
42.414
-
-
-
-
42.414
2.
3.
4.
5.
61
8.
Penyertaan
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
9.
Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
58.438
-
-
-
-
58.438
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.949.670 367.158
-
-
-
-
1.949.670 367.158
898.725 956.667
-
-
-
-
898.725 956.667
319.115 5.385
-
-
-
-
319.115 5.385
536.150 24.203
-
-
-
-
536.150 24.203
23.883.193 6.219.162
-
-
-
-
23.883.193 6.219.162
11.646.881 7.463.846
-
-
-
83.537
-
-
-
-
-
-
-
-
563.286 -
2.105
-
-
-
2.156.022
10. Tagihan lainnya* 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 12. Aset yang diambil alih II. 1.
2.
3.
4.
5.
6.
PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
5.039
-
-
-
Tagihan akseptasi
3.148.466
3.153.505
-
563.286 2.153.917
11.646.881 7.547.383
-
BANK POS-POS
No
2017 L
7.
Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti
DPK
KL
2016 D
M
Jumlah
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
11.224.744 264.149
267.599 -
11.366 -
68.271 -
281.512 5.115
11.853.492 269.264
10.256.061 401.982
103.516 3.713
8.401 4.219
31.726 -
152.486 5.089
10.552.190 415.003
55.004.976 23.490.635
1.095.550 52.732
163.073 151.896
45.943 -
1.002.464 46.921
57.312.006 23.742.184
49.632.471 18.713.940
928.977 308.176
72.170 40.115
194.932 -
646.185 39.473
51.474.735 19.101.704
597.395 540.812 14.669.890
491.215 21.092 343.776
137.063 151.896 20.752
3.199 24.638
427.993 10.359 158.354
1.656.865 724.159 15.217.410
551.708 413.305 13.469.749
420.669 219.779 334.145
32.520 44.334 25.875
166.977 15.509
181.877 10.308 158.595
1.353.751 687.726 14.003.873
8.
Penyertaan
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
9.
Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
744.776
17.557
-
-
-
762.333
73.701
6.170
-
-
42.484
122.355
11. Transaksi rekening administratif a. Rupiah b. Valuta asing
3.244.673 3.528.773
4.385 -
-
-
-
3.249.058 3.528.773
2.961.419 3.499.729
2.981 -
-
-
3.956 -
2.968.356 3.499.729
12. Penempatan pada Bank Indonesia
1.795.809
-
-
-
-
1.795.809
915.700
-
-
-
-
915.700
269.925
-
-
4.097
440.383
203.633
-
-
-
792
204.425
10. Tagihan lainnya
13. Aset yang diambil alih III. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.
166.361
INFORMASI LAIN Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
3.315.173 2.429.995
Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapus buku yg dipulihkan/ berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih
2017 1. 2. 3. 4.
POS-POS
Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan lainnya 11. Komitmen dan kontinjensi
CKPN Individual 876.599 -
Kolektif
12,88%
13,19%
0,88% 4,40%
1,34% 4,02%
0,39%
0,49%
719.796
628.199
1.503 124.929
2.211 130.390
7.448 25.720 2.402.732 2.674 -
2016 PPA wajib dibentuk Umum Khusus 24.107 3.518 30.516 31.485 909.852 7.448 67.734
252 1.353.986 878 219
CKPN Individual 546.456 37.385
-
2.182.183 1.611.521
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 31 Maret 2017 dan 2016 PT BANK OCBC NISP Tbk. No
-
Kolektif 3.822 27.563 1.566.597 360
PPA wajib dibentuk Umum Khusus 19.915 6.080 19.822 83.537 5.633 21.539 815.839 64.611 737
105 526.805 4.106 42.792
LAPORAN RASIO KEUANGAN 31 Maret 2017 dan 2016 No.
RASIO (%)
Rasio Kinerja 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan non produktif 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4 CKPN aset keuangan terhadap aset produktif 5 NPL - gross 6 NPL - net 7 Return on Asset (ROA) 8 Return on Equity (ROE) 9 Net Interest Margin (NIM) 10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 11 Loan to Deposit Ratio (LDR) Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase Pelanggaran BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase Pelampauan BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait 2 Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM utama Rupiah b. GWM valuta asing 3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
2017
2016
18,23%
18,00%
1,39% 1,34% 2,49% 1,89% 0,84% 2,06% 11,47% 4,31% 75,38% 85,89%
1,13% 1,19% 1,97% 1,41% 0,76% 2,05% 10,99% 5,23% 78,73% 94,70%
6,51% 8,03% 2,79%
-
-
-
6,52% 8,02% 0,84%
LAPORAN KEUANGAN
BANK PUBLIK DEVISA KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) 31 Maret 2017 dan 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) KETERANGAN I Modal Inti (Tier 1) 1 Modal Inti Utama (CET 1) 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1.2.1 Faktor Penambah 1.2.1.1 Pendapatan komperhensif lainnya 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) 1.2.1.2.1 Agio 1.2.1.2.2 Cadangan Umum 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 1.2.1.2.5 Dana setoran modal 1.2.1.2.6 Lainnya 1.2.2 Faktor Pengurang 1.2.2.1 Pendapatan komperhensif lainnya 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) 1.2.2.2.1 Disagio 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk 1.2.2.2.7 Lainnya 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2 Goodwill 1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat 2 Modal Inti Tambahan (AT 1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 2.2 Agio / Disagio 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain 2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat II Modal Pelengkap (Tier 2) 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 2 Agio atau disagio 3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 4.1 Sinking Fund 4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat Total Modal 2017 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
ALOKASI PEMENUHAN KPMM Dari CET1 (%) Dari AT1 (%) Dari Tier 2 (%)
2016
102.692.181 1.619.075 10.622.431 114.933.687 8,00%
90.103.619 1.068.111 8.860.547 100.032.277 9,57%
7,03% 0,00% 0,97%
8,40% 0,00% 1,17%
KETERANGAN RASIO KPMM Rasio CET1 (%) Rasio Tier 1 (%) Rasio Tier 2 (%) Rasio KPMM (%) CET 1 UNTUK BUFFER (%) PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) Capital Conservation Buffer (%) Countercyclical Buffer (%) Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)
2017
2016
19.830.815 19.830.815 1.434.081 18.703.354 18.735.188 1.322.581 64.179 1.258.402 17.412.607 6.829.361 2.050 10.018.387 562.809 31.834 31.834 -
16.828.061 16.828.061 1.434.081 15.511.707 -
31.834 306.620 306.620 1.118.644 43.984 1.074.660 20.949.459 2017
117.727 117.727 1.173.798 219.622 954.176 18.001.859 2016
17,25% 17,25% 0,97% 18,23% 10,23%
16,82% 16,82% 1,17% 18,00% 8,43%
1,25% 0,00% 0,50%
0,625% 0,00% 0,25%
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF 31 Maret 2017 (Dalam Jutaan Rupiah) No.
Transaksi
Nilai Notional
Trading
Tujuan Hedging
Tagihan dan Liabilitas Derivatif Tagihan Liabilitas
A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot
4.614.977
4.614.977
-
3.450
2.898
2. Forward
2.930.017
2.930.017
-
16.520
15.514
277.183 84.610
277.183 84.610
-
365 204
247 177
-
-
-
3. Option a. Jual b. Beli 4. Future
-
5. Swap
20.290.310
6. Lainnya
20.290.310
-
329.688
171.550
-
-
-
-
-
1. Forward
-
-
-
-
-
2. Option a. Jual b. Beli
-
-
-
-
-
B. Terkait dengan Suku Bunga
3. Future 4. Swap
466.393
466.393
-
-
-
1.383.533
1.383.533
-
1.574
3.400
5. Lainnya
-
-
-
-
-
C. Lainnya
-
-
-
-
-
JUMLAH
30.047.023
30.047.023
-
351.801
193.786
Catatan :
Laporan Keuangan ini telah disusun berdasarkan laporan keuangan tanggal 31 Maret 2017 dan 2016 yang tidak diaudit dan Laporan Keuangan per 31 Desember 2016 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - a member firm of PwC Global Network dengan partner penanggung jawab: Lucy Luciana Suhenda, S.E., Ak., CPA yang laporannya tertanggal 25 Januari 2017 dengan opini wajar tanpa modifikasian, dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No. 6/POJK.3/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (SEOJK) No. 43/POJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional Nilai tukar mata uang asing per 31 Maret 2017 Nilai tukar mata uang asing unt 31 Maret 2016 31 Desember 2016
: 1 USD = Rp.13.325,50 : 1 USD = Rp. 13.260,00 : 1 USD = Rp.13.472,50
N E R A C A 31 Maret 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13
No.
1 2 3 4 5 6 7 8 9
POS - POS
31-Mar-17
ASET Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Surat berharga yang dimiliki Pembiayaan berbasis piutang Pembiayaan bagi hasil Pembiayaan sewa Aset produktif lainnya Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif (-/-) a. Individual b. Kolektif Aset tetap dan inventaris Aset non produktif Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya (-/-) Aset lainnya TOTAL ASET
POS - POS
2.424 1.210.210 378.315 3.613 1.635.888 -
2.419 634.344 534.676 3.949 1.610.340 -
(804) (17.186) 7.827 (1) 19.138 3.239.424
(6.703) (9.268) 7.844 (1) 25.053 2.802.653
31-Mar-17
LIABILITAS Dana simpanan wadiah Dana investasi non profit sharing Liabilitas kepada Bank Indonesia Liabilitas kepada bank lain Surat berharga diterbitkan Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing Dana usaha Saldo laba (rugi) TOTAL LIABILITAS
31-Dec-16
31-Dec-16
846.758 2.111.477 6.272 13.197 256.127 5.593 3.239.424
624.199 1.913.916 4.311 10.442 205.955 43.830 2.802.653
2017
2016
LABA RUGI Untuk Periode Tiga Bulan Yang Berakhir 31 Maret 2017 dan 2016
(Dalam Jutaan Rupiah) No.
POS - POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana 1 Pendapatan Penyaluran Dana a. Pendapatan dari piutang b. Pendapatan dari bagi hasil c. Lainnya 2 Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi a. Non profit sharing b. Profit sharing 3 Pendapatan setelah distribusi bagi hasil B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana 1 Pendapatan Operasional Lainnya a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah b. Komisi/provisi/fee dan administrasi c. Pendapatan lainnya 2 Beban Operasional Lainnya a. Beban bonus wadiah b. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) c. Kerugian terkait risiko operasional
61.433 110 45.007 16.316 32.488 32.488 28.945
60.168 126 47.993 12.049 29.470 29.470 30.698
10.318 3.867 6.451 33.525 7.219 2.161 -
5.028 2.675 2.353 18.464 1.094 -
d. e. f. g.
Komis/provisi/fee dan adminstrasi Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) Beban tenaga kerja Beban lainnya
3 Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya LABA (RUGI) OPERASIONAL
2.503 21.642
2.287 15.083
(23.207)
(13.436)
5.738
17.262
(2.148)
(1.569)
(2.148)
(1.569)
3.590
15.693
-
-
3.590
15.693
2.280 2.280 5.870
910 910 16.603
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya Laba (Rugi) Non Operasional LABA / RUGI TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak penghasilan LABA / RUGI TAHUN BERJALAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1 pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2 pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Perhitungan Rasio Keuangan 31 Maret 2017 dan 2016
No.
1 2 3 4 5 6 7 8
POS - POS
Total Aset UUS terhadap total aset BUK yang memiliki UUS Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset NPF gross NPF net Return On Assets (ROA) Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan Financing to Deposit Ratio (FDR)
2017
2016
2,25% 1,82% 0,89% 2,24% 1,71% 0,46% 99,78% 55,42%
2,10% 2,00% 1,12% 2,08% 1,66% 2,57% 99,69% 77,94%
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 31 Maret 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) No.
POS - POS
I Tagihan Komitmen 1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik 2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan 3. Lainnya II Kewajiban Komitmen 1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik 2. Lainnya III Tagihan Kontinjensi 1. Garansi yang diterima 2. Pendapatan margin dalam penyelesaian 3. Lainnya IV Kewajiban Kontinjensi 1. Garansi yang diberikan 2. Lainnya
31-Mar-17
31-Dec-16
-
-
-
-
11.843 -
10.271 -
-
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL Untuk Tahun Yang Berakhir 31 MARET 2017 (Dalam Jutaan Rupiah) No.
INDIKATOR
SALDO RATA-RATA A
A. PEMBIAYAAN 1 Bank 2 Non Bank
1.639.501
B. PENGHIMPUNAN DANA 1 Giro Wadiah a. Bank b. Non Bank 2 Giro Mudharabah a. Bank b. Non Bank 3 Tabungan Wadiah a. Bank b. Non Bank 4 Tabungan Mudharabah a. Bank b. Non Bank 5 Deposito Mudharabah a. Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan b. Non Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan
PENDAPATAN YANG AKAN DIBAGIHASILKAN B 20.809
NISBAH % C -
PORSI PEMILIK DANA JUMLAH BONUS INDIKASI RATE & BAGI HASIL OF RETURN % D E -
-
-
0,00% 0,00%
0 184
2,14% 2,14%
2.816
4,98% 3,83%
228 18.438
-
61 103.096
1 1.226
0 830.588
-
108.768
848
38% 38%
322
0,00% 4,01%
1.479 600 -
15 6
42% 42% 42% 42%
6 3
5,00% 5,00% -
5.848 1.434 542 36 11.191
5,00% 5,00% 5,00% 5,00%
18% 15%
.
TOTAL
1.403.545 344.058 130.066 8.700 2.949.626
13.924 3.413 1.290 86 20.809
42% 42% 42% 42%
-
Catatan : - Unit Usaha Syariah, mulai beroperasi tanggal 12 Oktober 2009 sesuai dengan Surat Keputusan Deputi Gubernur Bank Indonesia No. 11/11/Kep.DpG/2009 tanggal 8 September 2009 tentang Pemberian Izin Usaha Unit Usaha Syariah PT Bank OCBC NISP Tbk. - Disusun untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbs tanggal 9 Desember 2005 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/11/DPbs tanggal 7 Maret 2006 perihal Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan serta Laporan tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia sebagaimana diubah terakhir dengan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 10/SEOJK.03/2017 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah. Jakarta, 27 April 2017
Dr. Muhammad Anwar Ibrahim Ketua Dewan Pengawas Syariah
Andrae Krishnawan W Direktur
