LAPORAN KEUANGAN
BANK PUBLIK DEVISA LAPORAN POSISI KEUANGAN 31 Desember 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) N0.
1 2 3 4 5
6 7 8 9
10 11 12
13 14 15
16 17 18 19
POS-POS
ASET Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan Aset lainnya
TOTAL ASET
LAPORAN POSISI KEUANGAN 31 Desember 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) 2016
2015
881.749 8.333.546 3.612.662 351.939
938.280 15.443.015 2.315.280 544.840
1.608.158 24.924.913 193.196 -
1.509.003 10.441.395 52.382 -
3.513.459
2.846.639
91.443.688 1.614.289 -
83.940.821 1.636.520 -
(6.762) (3.114.987) (28.810) 2.987.170 (573.183)
(3.616) (1.838.251) (88.216) 2.035.032 (958.426)
N0.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13
14 15 16
201.363 10.561
(342) 370.025 1.653.965
(1.302) 170.373 1.284.709
138.196.341
120.480.402
LIABILITAS DAN EKUITAS Liabilitas Giro Tabungan Simpanan berjangka Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima Setoran jaminan Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS
17
18 421.129 10.537
POS-POS
19
20 21
Ekuitas Modal Disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Penghasilan komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
22 Ekuitas lainnya 23 Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan 24 Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 25 Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
2016
2015
24.373.409 15.571.904 61.076.532 2.538.115 2.605.836 304.318
22.443.246 13.186.994 49.862.066 1.787.938 1.505.301 947.585
1.345.723 3.513.459 3.898.991 879.371 200.241
2.846.639 5.392.378 3.635.211 336.518
2.381.866 -
2.125.179 -
118.689.765
104.069.055
3.500.000 (2.065.919) -
3.500.000 (2.065.919) -
6.829.361 -
6.829.361 -
(34.947) 1.258.402 (12.661) 11.902 -
(84.129) (26.048) 27.544 -
-
-
1.950 -
1.850 -
8.228.588 1.789.900
6.727.853 1.500.835
19.506.576
16.411.347
-
-
19.506.576
16.411.347
138.196.341
120.480.402
LAPORAN KEUANGAN
BANK PUBLIK DEVISA LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Untuk Tahun-tahun Yang Berakhir 31 Desember 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham) N0.
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1 Pendapatan bunga a. Rupiah b. Valuta asing Jumlah pendapatan bunga 2 Beban bunga a. Rupiah b. Valuta asing Jumlah beban bunga Pendapatan (Beban) Bunga Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1 Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga *) ii. Kredit iii. Spot dan derivatif *) iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga *) ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) *) e. Dividen f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya Jumlah Pendapatan Operasional Selain Bunga 2 Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga *) ii. Kredit iii. Spot dan derivatif *) iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga *) ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) *) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Jumlah Beban Operasional Selain Bunga Pendapatan (beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan -/b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi Penghasilan komprehensif lain tahun berjalan setelah pajak
2016
2015
8.868.637 1.335.704 10.204.341
7.660.128 1.560.877 9.221.005
4.592.006 219.048 4.811.054
4.407.091 394.997 4.802.088
5.393.287
4.418.917
77.244 -
919 -
245.891 358.859 701.532 110.072 45.792 1.539.390
80.837 101.610 654.942 46.352 42.436 927.096
3.067 -
23.238 -
-
-
3.123 1.421.901 640 4.968 64 1.829.915 98.395 1.228.143 4.590.216
442.873 7.866 49.683 306 237 1.618.397 65.825 1.136.701 3.345.126
(3.050.826)
(2.418.030)
2.342.461
2.000.887
2.087 6.554
1.139 (565)
8.641
574
2.351.102
2.001.461
776.497 215.295
545.449 44.823
1.789.900
1.500.835
1.268.443 1.258.402 13.387 (3.346) 36.886 49.182 (12.296) 1.305.329
15.526 20.701 (5.175) (48.380) (64.507) 16.127 (32.854)
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
3.095.229
1.467.981
Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
1.789.900 1.789.900
1.500.835 1.500.835
Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
3.095.229 3.095.229
1.467.981 1.467.981
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
DIVIDEN
-
-
156,01
130,82
LABA BERSIH PER SAHAM *) Disajikan secara neto
-
LAPORAN ARUS KAS UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 Desember 2016 dan 2015 2016 Arus kas dari aktivitas operasi: Penerimaan bunga dan komisi Penerimaan pendapatan syariah Pembayaran bunga Pembayaran beban syariah Penerimaan lainnya Pembayaran beban operasional lainnya Penerimaan dari pinjaman yang diberikan yang telah dihapusbukukan
(Kenaikan)/penurunan dalam aset operasi: Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia Efek-efek dan obligasi pemerintah untuk diperdagangkan dan pinjaman yang diberikan dan piutang Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali Pinjaman yang diberikan Tagihan derivatif Aset lain-lain Kenaikan/(penurunan) dalam liabilitas operasi: Simpanan nasabah Simpanan dari bank lain Efek - efek yang dijual dengan janji dibeli kembali Liabilitas derivatif dan liabilitas lain-lain Pembayaran pajak penghasilan badan : - Tahun berjalan - Tahun lalu Arus kas diperoleh dari/(digunakan untuk) aktivitas operasi
(Dalam Jutaan Rupiah) 2015
9.795.343 234.472 (4.677.534) (114.881) 1.401.349 (2.896.459) 10.290
(2.156.858)
8.870.452 244.564 (4.577.375) (155.644) 1.158.784 (2.621.368) 4.634
96.412
(239.967) (7.483.620) 192.901 (535.749)
362.067 708.660 (17.515.780) (199.726) (221.044)
16.279.716 1.028.494 1.345.723 (512.052)
14.475.187 (1.770.990) 395.682
(703.908) (80.627)
(464.822) (69.475)
10.886.633
(1.279.782)
(232.281) 11.760 (20.208.064) 5.773.726 (14.654.859)
(251.272) 5.206 (6.681.218) 12.281.152 5.353.868
Arus kas dari aktivitas pendanaan: Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap I Seri B Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan II Tahap I Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap I Seri C Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Seri A Biaya emisi penerbitan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Pelunasan Medium Term Notes I Pelunasan dari pinjaman yang diterima Biaya emisi penerbitan Obligasi Berkelanjutan II Tahap I
2.000.000 (1.498.000) (1.095.000) (900.000) (2.757.000) (7.250)
(529.000) 3.000.000 (8.674) -
Arus kas (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas pendanaan
(4.257.250)
2.462.326
(Penurunan)/kenaikan bersih kas dan setara kas
(8.025.476)
6.536.412
Kas dan setara kas awal tahun
18.055.256
11.518.844
Kas dan setara kas akhir periode Pengungkapan tambahan Kas dan setara kas terdiri dari Kas Giro pada Bank Indonesia Giro pada bank lain Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia Jumlah kas dan setara kas
10.029.780
18.055.256
881.749 8.018.546 485.592 643.893 10.029.780
938.280 7.801.395 678.805 8.636.776 18.055.256
Arus kas dari aktivitas investasi: Pembelian aset tetap Hasil penjualan aset tetap Pembelian efek-efek dan obligasi pemerintah tersedia untuk dijual Penjualan efek-efek dan obligasi pemerintah tersedia untuk dijual Arus kas bersih (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas investasi
LAPORAN KEUANGAN Kurs USD 31 Maret 2012: 1 USD = Rp 9.144
BANK PUBLIK DEVISA LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 31 Desember 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) POS-POS
No.
I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya JUMLAH TAGIHAN KOMITMEN II KEWAJIBAN KOMITMEN 1 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya JUMLAH KEWAJIBAN KOMITMEN
2016
2015
4.041.750 28.201.642 -
4.135.500 31.178.558 404.408
32.243.392
35.718.466
-
-
-
-
7.191.946 36.669.232 -
-
3.253 -
4.100 -
3.002.456 326.265 27.738.899 404.175
1.979.064 226.022 31.699.010 128.708
75.336.226
69.623.999
(43.092.834) (33.905.533)
JUMLAH KOMITMEN BERSIH III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya JUMLAH TAGIHAN KONTINJENSI IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya JUMLAH KEWAJIBAN KONTINJENSI
315.502 3.251.042
65.502 3.827.740
463.036 -
435.556 -
4.029.580
4.328.798
3.257.103 1.122.378 -
2.828.161 1.525.021 -
4.379.481
4.353.182
(349.901)
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
P E N G U R U S B A N K Per 31 Desember 2016 KOMISARIS - Presiden Komisaris - Wakil Presiden Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris
: : : : : : :
DIREKSI - Presiden Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur
: : : : : : : : :
: :
Pramukti Surjaudaja Peter Eko Sutioso *) Roy Karaoglan *) Jusuf Halim *) Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) Kwan Chiew Choi *) Samuel Nag Tsien Hardi Juganda Samuel Nag Tsien
: Parwati Surjaudaja Yogadharma Ratnapalasari Rama Pranata Kusumaputra Emilya Tjahjadi Hartati *) Martin Widjaja Andrae Krishnawan W Low Seh Kiat Johannes Husin Joseph Chan Fook Onn
P E M E G A N G S A H A M Per 31 Desember 2016 OCBC Overseas Investment Pte.Ltd (Pemegang Saham Pengendali) Lainnya *) Independen
7.633.486 27.953.609
85,08% 14,92%
(24.384)
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA 31 Desember 2016 dan 2015 PT BANK OCBC NISP Tbk. (dalam jutaan rupiah) BANK POS-POS
No
2016 L
I. 1.
PIHAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing
DPK
KL
2015 D
M
Jumlah
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
106.434
-
-
-
-
106.434
104.144
-
-
-
-
104.144
3.703 7.865
-
-
-
-
3.703 7.865
12.932
-
-
-
-
12.932
Surat Berharga a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
6.
Tagihan akseptasi
-
-
-
-
-
-
2.696
-
-
-
-
2.696
7.
Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti
6.206 -
-
-
-
-
6.206 -
23.958 -
-
-
-
-
23.958 -
384.379 642.253
-
-
-
-
384.379 642.253
1.578.616 1.917.117
-
-
-
-
1.578.674 1.917.117
139.523
-
-
-
-
139.523
41.446
-
-
-
-
41.446
2.
3.
4.
5.
Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing
58
8.
Penyertaan
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
9.
Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
56.876
-
-
-
-
56.876
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3.235.436 270.792
-
-
-
-
3.235.436 270.792
1.280.434 930.702
-
-
-
-
1.280.434 930.702
330.246 10.060
-
-
-
-
330.246 10.125
519.661 12.247
-
-
-
-
519.661 12.247
17.900.033 8.700.106
-
-
-
17.900.033 8.826.234
9.026.601 2.897.512
-
-
-
78.667
10. Tagihan lainnya* 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 12. Aset yang diambil alih II. 1.
2.
3.
4.
5.
6.
PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga a. Rupiah b. Valuta asing
65
126.128
9.026.601 2.976.179
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
11.244
-
-
-
-
-
-
-
Tagihan akseptasi
3.502.215
3.513.459
2.843.943
2.843.943
BANK POS-POS
No
2016 L
7.
Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti
DPK
KL
2015 D
M
Jumlah
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
10.641.468 401.240
171.632 -
66.379 -
82.262 -
190.195 5.171
11.151.936 406.411
10.074.765 466.173
76.800 -
15.037 -
30.353 5.340
128.341 4.247
10.325.296 475.760
55.109.599 22.859.832
1.037.408 55.027
51.486 154.103
110.686 -
1.041.212 47.439
57.350.391 23.116.401
48.907.546 20.126.516
964.014 325.315
367.155 -
65.565 -
459.353 41.072
50.763.633 20.492.903
604.195 486.663 16.172.068
507.554 22.723 368.401
5.215 154.102 23.575
52.090 33.168
376.246 10.473 163.900
1.545.300 673.961 16.761.112
322.817 416.856 14.016.316
447.955 39.238 400.700
338.321 29.746
369 5.340 20.425
26.062 5.425 172.037
1.135.524 466.859 14.639.224
8.
Penyertaan
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
9.
Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
170.520
15.964
-
-
-
186.484
79.845
1.921
-
-
88.172
169.938
3.572.533 4.075.873
2.921 -
-
-
2.356 -
3.577.810 4.075.873
3.000.979 3.550.294
3.580 -
-
63 -
5.707 -
3.010.329 3.550.294
-
-
-
315.000
7.641.620
-
-
-
-
7.641.620
-
792
421.130
198.071
-
-
210
3.082
10. Tagihan lainnya 11. Transaksi rekening administratif a. Rupiah b. Valuta asing 12. Penempatan pada Bank Indonesia
315.000
-
13. Aset yang diambil alih
257.879
-
III. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.
162.459
INFORMASI LAIN Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
3.150.559 2.269.206
Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapus buku yg dipulihkan/ berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih
2016 1. 2. 3. 4.
POS-POS
Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan lainnya 11. Komitmen dan kontinjensi
CKPN Individual 944.904 -
Kolektif 6.762 27.694 2.170.083 1.116 -
35.022 900.679 1.705 77.053
562 1.060.210 798 2.503
CKPN Individual 448.826 66.986 -
201.363
12,43%
12,65%
0,90% 4,40%
1,05% 4,10%
0,42%
0,51%
708.128
633.170
10.290 134.723
4.634 124.590
2015 PPA wajib dibentuk Umum Khusus 36.127 3.519 24.900 126.128
-
1.930.083 1.865.767
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 31 Desember 2016 dan 2015 PT BANK OCBC NISP Tbk. No
-
Kolektif 3.616 20.914 1.389.425 316 -
PPA wajib dibentuk Umum Khusus 23.153 5.448 19.939 78.667 28.466 823.903 798 65.513
725.694 88.269 5.917
LAPORAN RASIO KEUANGAN 31 Desember 2016 dan 2015 No.
RASIO (%)
Rasio Kinerja 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan non produktif 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4 CKPN aset keuangan terhadap aset produktif 5 NPL - gross 6 NPL - net 7 Return on Asset (ROA) 8 Return on Equity (ROE) 9 Net Interest Margin (NIM) 10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 11 Loan to Deposit Ratio (LDR) Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase Pelanggaran BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase Pelampauan BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait 2 Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM utama Rupiah b. GWM valuta asing 3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
2016
2015
18,28%
17,32%
1,50% 1,46% 2,46% 1,88% 0,77% 1,85% 9,85% 4,62% 79,84% 89,86%
1,10% 1,15% 1,73% 1,30% 0,78% 1,68% 9,60% 4,07% 80,14% 98,05%
6,56% 8,26% 1,22%
-
-
-
7,55% 8,02% 1,04%
LAPORAN KEUANGAN
BANK PUBLIK DEVISA KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) *) 31 Desember 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) KETERANGAN I Modal Inti (Tier 1) 1 Modal Inti Utama (CET 1) 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury ) 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1.2.1 Faktor Penambah 1.2.1.1 Pendapatan komperhensif lainnya 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) 1.2.1.2.1 Agio 1.2.1.2.2 Cadangan Umum 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 1.2.1.2.5 Dana setoran modal 1.2.1.2.6 Lainnya 1.2.2 Faktor Pengurang 1.2.2.1 Pendapatan komperhensif lainnya 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) 1.2.2.2.1 Disagio 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk 1.2.2.2.7 Lainnya 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2 Goodwill 1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat 2 Modal Inti Tambahan (AT 1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 2.2 Agio / Disagio 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain 2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat II Modal Pelengkap (Tier 2) 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 2 Agio atau disagio 3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 4.1 Sinking Fund 4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat Total Modal 2016 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
ALOKASI PEMENUHAN KPMM Dari CET1 (%) Dari AT1 (%) Dari Tier 2 (%)
KETERANGAN
2015
101.476.360 721.963 8.860.547 111.058.870 9,65%
8,61% 0,00% 1,04%
92.187.139 1.151.508 7.644.293 100.982.940 9,54%
-
2016
2015
19.145.254 19.145.254 1.434.081 18.081.198 18.108.201 1.258.402 1.258.402 16.849.799 6.829.361 1.950 8.228.588 1.789.900 27.003 26.211 26.211 792 -
16.257.323 16.257.323 -
792 370.025 370.025 1.160.435 87.937 1.072.498 20.305.689 2016
1.230.684 17.488.007 2015
RASIO KPMM Rasio CET1 (%) Rasio Tier 1 (%) Rasio Tier 2 (%) Rasio KPMM (%) CET 1 UNTUK BUFFER (%)
17,24% 17,24% 1,04% 18,28% 8,63%
16,10% 16,10% 1,22% 17,32% -
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) Capital Conservation Buffer (%) Countercyclical Buffer (%) Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)
0,625% 0,00% 0,25%
-
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) No.
Transaksi
Nilai Notional
Trading
Tujuan Hedging
Tagihan dan Liabilitas Derivatif Tagihan Liabilitas
A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot
1.372.584
1.372.584
-
834
934
2. Forward
3.084.008
3.084.008
-
21.091
11.618
112.971 82.061
112.971 82.061
-
441 93
392 47
-
-
-
3. Option a. Jual b. Beli 4. Future
-
5. Swap
17.904.708
6. Lainnya
17.904.708
-
327.591
287.670
-
-
-
-
-
1. Forward
-
-
-
-
-
2. Option a. Jual b. Beli
-
-
-
-
-
B. Terkait dengan Suku Bunga
3. Future 4. Swap
848.768
848.768
-
-
-
1.035.934
1.035.934
-
1.889
3.657
5. Lainnya
-
-
-
-
-
C. Lainnya
-
-
-
-
-
JUMLAH
24.441.034
24.441.034
-
351.939
304.318
Catatan :
Laporan Keuangan Publikasi ini telah disusun berdasarkan laporan keuangan auditan tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 dan untuk tahun-tahun yang berakhir pada tanggal tersebut, dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No. 6/POJK.3/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (SEOJK) No. 43/POJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional, serta untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam dan LK No.VIII.G.7, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep 347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik. Penyajian laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 diatas telah disusun berdasarkan laporan keuangan PT Bank OCBC NISP Tbk yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - a member firm of PwC Global Network dengan partner penanggung jawab: Lucy Luciana Suhenda, SE, Ak, CPA yang laporannya tertanggal 25 Januari 2017 dan 25 Januari 2016 dengan Pendapat Wajar Tanpa Modifikasian. Nilai tukar mata uang asing per 31 Desember 2016 Nilai tukar mata uang asing unt 31 Desember 2015
: 1 USD = Rp.13.472,50 : 1 USD = Rp. 13.785,00
LAPORAN POSISI KEUANGAN 31 Desember 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13
No.
1 2 3 4 5 6 7 8 9
POS - POS
2016
ASET Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Surat berharga yang dimiliki Pembiayaan berbasis piutang Pembiayaan bagi hasil Pembiayaan sewa Aset produktif lainnya Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif (-/-) a. Individual b. Kolektif Aset tetap dan inventaris Aset non produktif Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya (-/-) Aset lainnya TOTAL ASET
POS - POS
2.419 634.344 534.676 3.949 1.610.340 -
4.020 937.212 79.811 4.063 1.632.457 -
(6.703) (9.268) 7.844 (1) 25.053 2.802.653
(6.554) (11.185) 3.330 27.032 2.670.186
2016
LIABILITAS Dana simpanan wadiah Dana investasi non profit sharing Liabilitas kepada Bank Indonesia Liabilitas kepada bank lain Surat berharga diterbitkan Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing Dana usaha Saldo laba (rugi) TOTAL LIABILITAS
2015
2015
624.199 1.913.916 4.311 10.442 205.955 43.830 2.802.653
400.720 1.387.218 4.577 9.151 829.094 39.426 2.670.186
2016
2015
LABA RUGI Untuk Tahun Yang Berakhir 31 Desember 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah) No.
POS - POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana 1 Pendapatan Penyaluran Dana a. Pendapatan dari piutang b. Pendapatan dari bagi hasil c. Lainnya 2 Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi a. Non profit sharing b. Profit sharing 3 Pendapatan setelah distribusi bagi hasil B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana 1 Pendapatan Operasional Lainnya a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah b. Komisi/provisi/fee dan administrasi c. Pendapatan lainnya 2 Beban Operasional Lainnya
234.472 513 182.808 51.151 114.881 114.881 119.591
244.564 522 188.744 55.298 155.644 155.644 88.920
22.042 15.596 6.446 90.780
8.813 8.487 326 57.374
a. b. c. d. e. f. g.
Beban bonus wadiah Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) Kerugian terkait risiko operasional Komis/provisi/fee dan adminstrasi Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) Beban tenaga kerja Beban lainnya
3 Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya LABA (RUGI) OPERASIONAL
17.002 640 11.127 62.011
7.866 10.985 38.523
(68.738)
(48.561)
50.853
40.359
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya
(6.746)
(704)
Laba (Rugi) Non Operasional
(6.746)
(704)
LABA / RUGI TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
44.107
39.655
-
-
44.107
39.655
Pajak penghasilan LABA / RUGI TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
Perhitungan Rasio Keuangan 31 Desember 2016 dan 2015
No.
POS - POS
1 Total Aset UUS terhadap total aset BUK yang memiliki UUS 2 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap 3 aset produktif 4 NPF gross 5 NPF net 6 Return On Assets (ROA) 7 Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 8 Financing to Deposit Ratio (FDR)
2016
2015
2,03% 1,39%
2,22% 1,87%
0,69%
1,03%
1,98% 1,55% 1,70% 99,76% 63,60%
1,96% 1,55% 1,48% 99,75% 91,53%
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 31 Desember 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) No.
POS - POS
I Tagihan Komitmen 1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik 2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan 3. Lainnya II Kewajiban Komitmen 1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik 2. Lainnya III Tagihan Kontinjensi 1. Garansi yang diterima 2. Pendapatan margin dalam penyelesaian 3. Lainnya IV Kewajiban Kontinjensi 1. Garansi yang diberikan 2. Lainnya
2016
2015
-
-
-
-
10.271 -
7.159 -
-
LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT 31 Desember 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) No.
URAIAN
1 Saldo awal dana zakat 2 Dana Zakat yang berasal dari : a. Internal UUS b. Eksternal UUS 3 Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola zakat a. Lembaga Amil Zakat b. Badan Amil Zakat 4 Kenaikan (penurunan) dana zakat 5 Saldo akhir dana zakat
2016
2015
-
-
-
-
-
-
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN 31 Desember 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) No.
URAIAN
2015
2016
1 Sumber Dana Kebajikan pada awal periode 2 Penerimaan Dana Kebajikan a. Infak b. Sedekah c. Pengembalian dana kebajikan produktif d. Denda e. Penerimaan non halal f. Lainnya Total Penerimaan 3 Penggunaan dana Kebajikan a. Dana kebajikan produktif b. Sumbangan c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum Total Penggunaan 4 Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan 5 Sumber dana kebajikan pada akhir periode
600
253
1.051 -
598 -
1.051
598
469 469 582 1.182
251 251 347 600
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT 31 Desember 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) Portofolio A No.
POS-POS
1 INFORMASI AWAL PERIODE Saldo Awal 2 INFORMASI PERIODE BERJALAN a. Penerimaan dana b. Penarikan dana c. Keuntungan (rugi) investasi d. Beban / biaya f. Fee / penerimaan bank 3 INFORMASI AKHIR PERIODE Saldo Akhir
Portofolio B
TOTAL
2016
2015
2016
2015
2016
2015
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL Untuk Tahun Yang Berakhir 31 DESEMBER 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) No.
INDIKATOR
SALDO RATA-RATA A
A. PEMBIAYAAN 1 Bank 2 Non Bank
1.614.289
B. PENGHIMPUNAN DANA 1 Giro Wadiah a. Bank b. Non Bank 2 Giro Mudharabah a. Bank b. Non Bank 3 Tabungan Wadiah a. Bank b. Non Bank 4 Tabungan Mudharabah a. Bank b. Non Bank 5 Deposito Mudharabah a. Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan b. Non Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan
PENDAPATAN YANG AKAN DIBAGIHASILKAN B 19.139
193 19.417
-
63 145.323
1 1.730
2.664 601.369
-
NISBAH % C -
18% 15%
PORSI PEMILIK DANA JUMLAH BONUS INDIKASI RATE & BAGI HASIL OF RETURN % D E -
-
-
0,00% 0,00%
0 259
2,14% 2,14%
11 1.921
4,98% 3,83% .
94.303 829 600 -
TOTAL
1.139.420 388.080 134.677 7.639 2.534.576
829
38% 38%
315
4,01% 4,01%
8 6
42% 42% 42% 42%
3 3 -
5,00% 5,00% -
4.748 1.617 561 32 9.471
5,00% 5,00% 5,00% 5,00%
11.304 3.850 1.336 76 19.139
42% 42% 42% 42%
Catatan : - Unit Usaha Syariah, mulai beroperasi tanggal 12 Oktober 2009 sesuai dengan Surat Keputusan Deputi Gubernur Bank Indonesia No. 11/11/Kep.DpG/2009 tanggal 8 September 2009 tentang Pemberian Izin Usaha Unit Usaha Syariah PT Bank OCBC NISP Tbk. - Disusun untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbs tanggal 9 Desember 2005 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/11/DPbs tanggal 7 Maret 2006 perihal Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan serta Laporan tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia sebagaimana diubah terakhir dengan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 18/SEOJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah. Jakarta,
Dr. Muhammad Anwar Ibrahim Ketua Dewan Pengawas Syariah
8 Februari 2017
Andrae Krishnawan W Direktur
