LAPORAN KEUANGAN
BANK PUBLIK DEVISA LAPORAN POSISI KEUANGAN 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014 (Dalam Jutaan Rupiah) N0.
1 2 3 4 5
6 7 8 9
10 11 12
13 14 15
16 17 18 19
POS-POS ASET Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada Bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat Berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan Kerugian Penurunan Nilai aset lainnya -/Sewa pembiayaan Aset Pajak Tangguhan Aset lainnya
TOTAL ASET
LAPORAN POSISI KEUANGAN 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014 (Dalam Jutaan Rupiah)
30-Jun-15
997,292 21,024,268 3,274,741 497,462
989,252 9,686,537 1,580,786 345,114
1,963,907 14,629,967 194,073 -
1,803,453 16,105,838 119,999 -
2,793,164
708,660 2,886,148
72,245,683 1,729,735 -
66,514,039 1,622,317 -
(6,498) (1,524,729) (29,779) 1,873,130 (891,744)
(5,552) (1,429,627) (37,770) 1,814,599 (827,471)
POS-POS
N0.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16
LIABILITAS DAN EKUITAS Giro Tabungan Simpanan Berjangka Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari Bank lain Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima Setoran jaminan Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS
34,668 33,060 (1,113) 101,024 2,098,429
121,036,740
cek balance
31-Dec-14
3,726 13,892 (1,116) 126,662 1,103,693
103,123,179
Ekuitas 17 Modal Disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/18 Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal Sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya 19 Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya 20 Selisih kuasi reorganisasi 21 Selisih nilai transaksi restrukturisasi entitas sepengendali 22 Ekuitas lainnya 23 Cadangan a. Cadangan Umum b. Cadangan Tujuan 24 Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 25 Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
30-Jun-15
31-Dec-14
17,696,897 11,424,023 53,580,752 2,016,945 3,688,691 942,897
14,011,899 10,912,954 46,676,276 1,203,928 3,267,450 594,499
267,152 2,793,164 5,386,909 3,544,179 251,893
2,886,148 2,919,725 3,354,176 289,556
3,764,670 -
2,051,137 -
105,358,172
88,167,748
3,500,000 (2,065,919) -
3,500,000 (2,065,919) -
7,611,235 -
7,611,235 -
(15,551) (34,115) (781,874) -
(14,717) (51,824) (781,874) -
1,850 -
1,750 -
6,727,853 735,089
5,424,598 1,332,182
15,678,568
14,955,431
-
-
15,678,568
14,955,431
121,036,740
103,123,179
LAPORAN KEUANGAN
BANK PUBLIK DEVISA LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Untuk Periode Enam Bulan Yang Berakhir 30 Juni 2015 dan 2014 (Dalam Jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham) N0.
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1 Pendapatan bunga a. Rupiah b. Valuta asing Jumlah Pendapatan bunga 2 Beban bunga a. Rupiah b. Valuta asing Jumlah Beban bunga Pendapatan (Beban) Bunga Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1 Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan ( Mark to Market ) i. Surat berharga *) ii. Kredit iii. Spot dan derivatif *) iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan ( Mark to Market ) c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga *) ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) *) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya Jumlah Pendapatan Operasional Selain Bunga 2 Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan ( Mark to Market ) i. Surat berharga *) ii. Kredit iii. Spot dan derivatif *) iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan ( Mark to Market ) c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga *) ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) *) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Jumlah Beban Operasional Selain Bunga Pendapatan (beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
2015
2014
3,693,789 701,826 4,395,615
3,294,850 489,624 3,784,474
2,220,928 225,748 2,446,676
1,795,455 184,172 1,979,627
1,948,939
1,804,847
-
-
72,203 49,422 346,015 35,107 22,444 525,191
79,037 50,472 333,181 50,063 19,560 532,313
591 43,704 -
2,595 55,912 -
610 103,245 8,052 130 53 770,200 36,230 531,653 1,494,468
3,198 171,471 342 3,806 722,537 41,671 492,003 1,493,535
(969,277)
(961,222)
979,662
843,625
257 295 552
923 (1,461) (538)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
980,214
843,087
Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan -/b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
231,588 (13,537)
204,362 (6,538)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
735,089
632,187
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
947 1,263 (316) (834) (1,112) 278
(13,337) (17,782) 4,445 59,415 79,220 (19,805)
113
46,078
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
735,202
678,265
Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
735,089 735,089
632,187 632,187
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
113 113
46,078 46,078
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
DIVIDEN
-
-
64.07
55.10
LABA BERSIH PER SAHAM *) Disajikan secara netto
-
LAPORAN ARUS KAS
UNTUK PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR 30 JUNI 2015 DAN 2014 (Dalam Jutaan Rupiah) 2015 2014 Arus kas dari aktivitas operasi: Penerimaan bunga dan komisi Pembayaran bunga Penerimaan lainnya Pembayaran beban operasional Penerimaan dari pinjaman yang diberikan yang telah dihapusbukukan Arus kas dari aktivitas operasi sebelum perubahan aset dan kewajiban operasi (Kenaikan)/penurunan dalam aset operasi: Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia Efek-efek dan obligasi pemerintah Untuk diperdagangkan dan pinjaman yang diberikan dan piutang Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali Pinjaman yang diberikan Tagihan derivatif Aset lain-lain Kenaikan/(penurunan) dalam liabilitas operasi: Simpanan nasabah Simpanan dari bank lain Utang pajak kini Hutang atas efek yang dijual dengan janji dibeli kembali Liabilitas Derivatif, Liabilitas Imbalan Kerja dan Liabilitas lain-lain Pembayaran pajak penghasilan badan : - Periode berjalan - Tahun lalu Arus kas diperoleh dari/ (digunakan untuk) aktivitas operasi Arus kas dari aktivitas investasi: Pembelian aset tetap Hasil penjualan aset tetap Pembelian efek-efek dan obligasi Pemerintah tersedia untuk dijual Penjualan efek-efek dan obligasi Pemerintah tersedia untuk dijual Arus kas bersih (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas investasi
4,338,836 (2,409,718) 652,548 (1,345,533) 2,104
3,798,301 (1,981,661) 340,993 (1,168,558) 3,769
1,238,237
992,844
(1,492,962)
250,000
(1,186,467) 708,660 (5,850,328) (152,348) (983,341)
(820,838) (1,084,828) (1,539,050) 500,792 (957,293)
11,913,560 419,785 7,238 267,152 2,134,083
2,415,130 756,814 31,516 356,523
(224,350) (69,475) 6,729,444
(172,846) (34,353) 694,411
(73,520) 1,817 (4,384,156) 6,810,853 2,354,994
(82,070) 3,981 (1,391,979) 7,296,698 5,826,630
Arus kas dari aktivitas pendanaan: Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap I Seri A Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap I Seri B Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Seri A Penerimaan dari penerbitan Obligasi berkelanjutan I Tahap II Serie B Penerimaan dari penerbitan Obligasi berkelanjutan I Tahap II Serie C Biaya emisi penerbitan Obligasi Berkelanjutan I tahap II
(529,000) 1,095,000 670,000 1,235,000 (8,674)
(973,000) -
Arus kas diperoleh dari/(digunakan untuk) aktivitas pendanaan
2,462,326
(973,000)
Kenaikan/(penurunan) bersih kas dan setara kas
11,546,764
5,548,041
Kas dan setara kas awal tahun
11,518,844
14,154,859
Kas dan setara kas akhir periode Pengungkapan tambahan Kas dan setara kas terdiri dari Kas Giro pada Bank Indonesia Giro pada bank lain Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia Sertifikat Bank Indonesia Jumlah kas dan setara kas
23,065,608
19,702,900
997,292 7,465,414 759,863 13,843,039 23,065,608
901,497 6,490,505 587,712 6,313,324 5,409,862 19,702,900
s
LAPORAN KEUANGAN Kurs USD 31 Maret 2012: 1 USD = Rp 9.144
BANK PUBLIK DEVISA LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014 (Dalam Jutaan Rupiah) POS-POS
No.
I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya JUMLAH TAGIHAN KOMITMEN II KEWAJIBAN KOMITMEN 1 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya JUMLAH KEWAJIBAN KOMITMEN
30-Jun-15
31-Dec-14
3,999,750 38,942,799 125,161
371,850 4,458,600 38,498,868 -
43,067,710
43,329,318
-
-
-
-
7,590,154 24,733,275 -
-
16,596 -
18,857 -
1,371,385 442,660 39,513,531 125,161
2,170,859 276,571 40,070,940 35,884
73,792,762
70,681,656
(30,725,052) (27,352,338)
JUMLAH KOMITMEN BERSIH III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya JUMLAH TAGIHAN KONTINJENSI IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya JUMLAH KEWAJIBAN KONTINJENSI
65,502 2,894,548
65,502 3,224,359
433,358 -
401,021 -
3,393,408
3,690,882
2,539,739 1,520,618 -
2,097,101 1,406,560 -
4,060,357
3,503,661
(666,949)
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
P E N G U R U S B A N K Per 30 Juni 2015 KOMISARIS - Presiden Komisaris - Wakil Presiden Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris
: Pramukti Surjaudaja : Peter Eko Sutioso *) : Roy Karaoglan *) : Jusuf Halim *) : Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) : Kwan Chiew Choi *) : Samuel Nag Tsien : Hardi Juganda : Samuel Nag Tsien
DIREKSI - Presiden Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur
: : : : : : : : :
: Parwati Surjaudaja Yogadharma Ratnapalasari Rama Pranata Kusumaputra Emilya Tjahjadi Hartati *) Martin Widjaja Andrae Krishnawan W Low Seh Kiat Johannes Husin Joseph Chan Fook Onn
P E M E G A N G S A H A M Per 30 Juni 2015 OCBC Overseas Investment Pte.Ltd (Pemegang Saham Pengendali) Lainnya *) Independen
6,404,648 21,703,897
85,08% 14,92%
187,221
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA 30 Juni 2015 dan 2014 PT BANK OCBC NISP Tbk. (dalam jutaan rupiah) BANK POS-POS
No
2015 L
I. 1.
2.
3.
4.
5.
PIHAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing
DPK
KL
2014 D
M
Jumlah
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
1,261,260
-
-
-
-
1,261,260
57,534
-
-
-
-
57,534
5 4,152
-
-
-
-
5 4,152
7,842 11,080
-
-
-
-
7,842 11,080
Surat Berharga a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
157,475
-
-
-
-
157,475
-
-
-
-
-
-
9,002 -
-
-
-
-
9,002 -
2,789 -
-
-
-
-
2,789 -
26 -
-
-
-
169,404 2,085,351
95,313 355,555
-
-
-
-
95,313 355,555
5,239
-
-
-
-
5,239
6,764
-
-
-
-
6,764
Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing
6.
Tagihan Akseptasi
7.
Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti
169,378 2,085,351
8.
Penyertaan
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
9.
Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
10. Tagihan Lainnya*
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
12. Aset yang diambil alih
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,353,974 659,507
-
-
-
-
1,353,974 659,507
171,124 754,504
-
-
-
-
171,124 754,504
471,706 21,599
-
-
-
-
471,706 21,599
363,738 10,435
-
-
-
-
363,738 10,435
15,235,339 1,443,034
-
-
-
15,235,339 1,552,608
14,077,386 1,065,182
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
II. 1.
2.
3.
4.
5.
PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga a. Rupiah b. Valuta asing
109,574
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
1,084,828 -
117,966
14,077,386 1,183,148
-
1,084,828 -
BANK POS-POS
No 6.
Tagihan Akseptasi
7.
Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti
2015 L 2,614,480
DPK 21,209
8,941,305 700,287
KL
2014 D
M -
Jumlah 2,635,689
L 2,643,399
-
-
136,907 5,623
11,924 743
27,762 5,178
106,162 1,247
9,224,060 713,078
8,058,670 996,151
41,152,677 18,803,122
953,008 72,706
44,935 -
35,693 172
653,861 58,349
42,840,174 18,934,349
188,993 237,164 7,551,723
213,662 59,762 315,851
3,094 21,870
24,539
135,970 5,247 122,274
541,719 302,173 8,036,257
DPK -
KL
D
M
Jumlah 2,643,399
-
-
-
40,899 46,822
6,583 -
28,351 -
71,296 1,109
8,205,799 1,044,082
37,203,485 17,288,946
464,580 16,672
301,696 244
35,280 -
245,504 34,478
38,250,545 17,340,340
10,472 51,622 7,854,853
29,194 13,255 279,370
41 21,053
3,348 21,710
12,777 4,665 112,794
55,832 69,542 8,289,780
8.
Penyertaan
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
9.
Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
71,295
82,696
-
-
4,766
158,757
208,978
-
-
-
1,341
210,319
2,720,276 3,149,881
4,245
-
-
2,357 -
2,722,633 3,154,126
2,400,163 3,142,163
-
-
-
2,357 -
2,402,520 3,142,163
13,558,854
-
-
-
-
13,558,854
5,917,874
-
-
-
-
5,917,874
30,987
-
-
210
-
-
609
10. Tagihan lainnya 11. Transaksi rekening administratif a. Rupiah b. Valuta asing 12. Penempatan pada Bank Indonesia 13. Aset yang diambil alih III. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.
3,471
INFORMASI LAIN Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
34,668
-
1,561,006 1,557,426
Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapus buku yg dipulihkan/ berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih
2015
1. 2. 3. 4.
POS-POS
Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) 6. Tagihan Akseptasi 7. Kredit 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Transaksi rekening administratif 11. Tagihan Lainnya
CKPN Individual 393,548 4,766
Kolektif 6,498 23,613 1,131,181 1,400
27,720 713,009 58,702 713
1,060 573,924 2,569 8,901
CKPN Individual 303,533 1,341
3,726
13.45%
14.17%
1.12% 4.35%
1.31% 4.80%
0.63%
0.76%
609,159
579,486
2,104 117,545
3,769 104,406
2014 PPA wajib dibentuk Umum Khusus 32,747 4,975 23,532 109,574
-
1,373,931 1,358,953
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 30 Juni 2015 dan 2014 PT BANK OCBC NISP Tbk. No
3,117
-
Kolektif 3,999 38,296 1,024,868 1,894
PPA wajib dibentuk Umum Khusus 9,832 3,931 17,546 117,966 10,848 26,434 645,526 55,423 2,090
465,659 2,357 1,341
LAPORAN RASIO KEUANGAN 30 Juni 2015 dan 2014 No.
RASIO (%)
Rasio Kinerja 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan non produktif 3 Aset produktif bermasalah terhadap aset produktif 4 CKPN aset keuangan terhadap aset produktif 5 NPL - gross 6 NPL - net 7 Return on Asset (ROA) 8 Return on Equity (ROE) 9 Net Interest Margin (NIM) 10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 11 Loan to Deposit Ratio (LDR) Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase Pelanggaran BMPK i. Pihak Terkait ii. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPK i. Pihak Terkait ii. Pihak Tidak Terkait 2 Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah b. GWM valuta asing 3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
2015
2014
18.67%
19.66%
0.91% 0.95% 1.40% 1.28% 0.75% 1.70% 9.61% 3.71% 79.75% 87.32%
0.88% 0.93% 1.49% 1.12% 0.66% 1.75% 9.30% 4.11% 79.95% 91.52%
8.03% 8.05% 1.21%
-
-
-
8.03% 8.01% 1.16%
LAPORAN KEUANGAN
BANK PUBLIK DEVISA KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) 30 Juni 2015 dan 2014 (Dalam Jutaan Rupiah) KETERANGAN
2015
I Modal Inti (Tier 1) 1 Modal Inti Utama (CET 1) 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1.2.1 Agio / Disagio 1.2.2 Modal sumbangan 1.2.3 Cadangan umum 1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan 1.2.7 Dana setoran modal 1.2.8 Waran yang diterbitkan 1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham 1.2.10 Pendapatan komprehensif lain 1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif 1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung 1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2 Goodwill 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya 1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2 Modal Inti Tambahan (AT-1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 2.2 Agio / Disagio 2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain II Modal Pelengkap (Tier 2) 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan 2 Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal inti tambahan 3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4 Cadangan tujuan 5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 5.1 Sinking Fund 5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain Total Modal 2015 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
81,151,328 1,294,400 7,644,293 90,090,021 9% - 10%
2014 69,016,544 1,011,813 6,611,144 76,639,501 9% - 10 %
15,608,083 15,608,083 1,434,081 14,275,026 6,829,361 1,850 6,727,853 735,089 (15,551) (3,576) 101,024 101,024 1,212,470 351,072 861,398 16,820,553 KETERANGAN
RASIO KPMM Rasio CET1 Rasio Tier 1 Rasio Tier 2 Rasio total CET 1 UNTUK BUFFER
2015 17.32% 17.32% 1.35% 18.67%
2014
13,723,542 13,723,542 1,434,081 12,289,461 1,341,514 15,065,056 2014 17.91% 17.91% 1.75% 19.66%
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF 30 Juni 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) No.
Transaksi
Nilai Notional
Tujuan Trading Hedging
Tagihan dan Liabilitas Derivatif Tagihan Liabilitas
A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot
3,182,731
3,182,731
-
4,148
3,923
2. Forward
2,174,861
2,174,861
-
15,495
7,914
3. Option a. Jual b. Beli
115 1,024,574
115 1,024,574
-
325 310
273 216
-
-
-
4. Future
-
5. Swap
24,836,311
6. Lainnya
24,836,311
-
464,550
915,495
-
-
-
-
-
1. Forward
-
-
-
-
-
2. Option a. Jual b. Beli
-
-
-
-
-
3. Future
-
-
-
-
-
-
12,634
15,076
B. Terkait dengan Suku Bunga
4. Swap
4,624,851
4,624,851
5. Lainnya
-
-
-
-
-
C. Lainnya
-
-
-
-
-
JUMLAH
35,843,443
35,843,443
-
497,462
942,897
Catatan :
Laporan Keuangan ini telah disusun berdasarkan laporan keuangan tanggal 30 Juni 2015 dan 2014 yang tidak diaudit dan Laporan Keuangan per 31 Desember 2014 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - firma anggota jaringan global PwC, dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005, Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 dan Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 mengenai laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia dan sebagaimana telah diubah terakhir dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015, serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam dan LK Nomor X.K.2, Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Nilai tukar mata uang asing per 30 Juni 2015 : 1 USD = Rp. 13.332,50 Nilai tukar mata uang asing unt 31 Juni 2014 : 1 USD = Rp. 11.855,00 Nilai tukar mata uang asing unt 31 Desember 2014 : 1 USD = Rp. 12.385,00
N E R A C A 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014 (Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13
No.
1 2 3 4 5 6 7 8 9
POS - POS
30-Jun-15
ASET Kas Penempatan Pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Surat Berharga yang Dimiliki Pembiayaan berbasis piutang Pembiayaan Bagi Hasil Pembiayaan Sewa Aset produktif lainnya Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif (-/-) a. Individual b. Kolektif Aset Tetap Dan Inventaris Aset non produktif Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Aset lainnya TOTAL ASET
POS - POS
3,160 989,922 90,289 4,712 1,725,023 -
2,712 818,103 60,117 4,530 1,617,787 -
(5,927) (12,134) 15 17,221 2,812,281
(4,000) (6,394) 15 9,359 2,502,229
30-Jun-15
LIABILITAS Dana Simpanan Wadiah Dana Investasi Non Profit Sharing Liabilitas Kepada Bank Indonesia Liabilitas Kepada Bank Lain Surat Berharga Diterbitkan Liabilitas lainnya Dana Investasi Profit Sharing Dana Usaha Saldo laba (rugi) TOTAL LIABILITAS
31-Dec-14
31-Dec-14
412,160 1,604,785 435,351 4,499 341,963 13,523 2,812,281
326,874 877,054 662,290 5,088 593,899 37,024 2,502,229
2015
2014
LABA RUGI Untuk Periode Enam Bulan Yang Berakhir 30 Juni 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah) No.
POS - POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana 1 Pendapatan Penyaluran Dana a. Pendapatan dari piutang b. Pendapatan dari bagi hasil c. Lainnya 2 Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi a. Non profit sharing b. Profit sharing 3 Pendapatan setelah distribusi bagi hasil B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana 1 Pendapatan Operasional Lainnya a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah b. Komisi/provisi/fee dan administrasi c. Pendapatan lainnya 2 Beban Operasional Lainnya a. Beban bonus wadiah b. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) c. Kerugian terkait risiko operasional
118,493 269 89,606 28,618 75,791 75,791 42,702
76,925 226 68,466 8,233 40,292 40,292 36,633
5,179 4,974 205 33,639 8,052 -
5,292 4,708 584 8,406 2,690 -
No.
POS - POS d. e. f. g.
2015
Komis/provisi/fee dan adminstrasi Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) Beban tenaga kerja Beban lainnya
3 Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya
2014
6,304 19,283
3,852 1,864
(28,460)
(3,114)
14,242
33,519
LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya Laba (Rugi) Non Operasional LABA / RUGI TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
(11,177)
(783)
(11,177)
13,459
22,342
-
-
13,459
22,342
Pajak penghasilan LABA / RUGI TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
(783)
Laporan Perhitungan Rasio Keuangan Triwulanan 30 Juni 2015 dan 2014 (Dalam Jutaan Rupiah) No.
POS - POS
1 Total Aset UUS terhadap total aset BUK yang memiliki UUS 2 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap 3 aset produktif 4 NPF gross 5 NPF net 6 Return On Assets (ROA) 7 Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 8 Financing to Deposit Ratio (FDR)
2015
2014
2.32% 1.57%
2.80% 1.28%
0.99%
0.73%
1.66% 1.31% 0.97% 99.73% 85.76%
1.34% 1.10% 0.97% 99.68% 173.90%
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014 (Dalam Jutaan Rupiah) No.
POS - POS
I Tagihan Komitmen 1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik 2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan 3. Lainnya II Kewajiban Komitmen 1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik 2. Lainnya III Tagihan Kontinjensi 1. Garansi yang diterima 2. Pendapatan margin dalam penyelesaian 3. Lainnya IV Kewajiban Kontinjensi 1. Garansi yang diberikan 2. Lainnya
30-Jun-15
31-Dec-14
-
-
-
-
5,413 -
1,875 -
-
-
LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014 (Dalam Jutaan Rupiah) No.
URAIAN
1 Saldo awal dana zakat 2 Dana Zakat yang berasal dari : a. Internal UUS b. Eksternal UUS 3 Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola zakat a. Lembaga Amil Zakat b. Badan Amil Zakat 4 Kenaikan (penurunan) dana zakat 5 Saldo akhir dana zakat
30-Jun-15
31-Dec-14
-
-
-
-
-
-
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014 (Dalam Jutaan Rupiah) No.
URAIAN
30-Jun-15
1 Sumber Dana Kebajikan pada awal periode 2 Penerimaan Dana Kebajikan a. Infaq b. Sedekah c. Pengembalian dana kebajikan produktif d. Denda e. Penerimaan non halal f. Lainnya Total Penerimaan 3 Penggunaan dana Kebajikan a. Dana kebajikan produktif b. Sumbangan c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum Total Penggunaan 4 Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan 5 Sumber dana kebajikan pada akhir periode
31-Dec-14
253
85
155 -
275 -
155
275
98 98 57 310
107 107 168 253
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014 (Dalam Jutaan Rupiah) Portofolio A No.
POS-POS
1 INFORMASI AWAL PERIODE Saldo Awal 2 INFORMASI PERIODE BERJALAN a. Penerimaan Dana b. Penarikan Dana c. Keuntungan (Rugi) Investasi d. Beban / biaya f. Fee / penerimaan bank 3 Informasi Akhir Tahun Saldo Akhir
Portofolio B
TOTAL
30-Jun-15
31-Dec-14
30-Jun-15
31-Dec-14
30-Jun-15
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL Untuk Periode Enam Bulan Yang Berakhir 30 Juni 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) No.
INDIKATOR
SALDO RATA-RATA A
A. PEMBIAYAAN 1 Bank 2 Non Bank B. PENGHIMPUNAN DANA 1 Giro Wadiah a. Bank b. Non Bank 2 Giro Mudharabah a. Bank b. Non Bank 3 Tabungan Wadiah a. Bank b. Non Bank 4 Tabungan Mudharabah a. Bank b. Non Bank 5 Deposito Mudharabah a. Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan b. Non Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan TOTAL
PENDAPATAN YANG AKAN DIBAGIHASILKAN B
1,729,735
15,203
3,704 19,495
44 230
105 172,355
1 2,035
2,047 397,506
24 4,693
62,791
741
431,339 961,462 421,291 35,007 780 2,507,882
NISBAH % C
PORSI PEMILIK DANA JUMLAH BONUS INDIKASI RATE & BAGI HASIL OF RETURN % D E
5 25
1.62% 1.54%
366
2.55% 2.55%
10 1,297
5.86% 3.92%
40% 40%
297
0.00% 5.67%
5,092 -
42% -
2,139 -
5.95% -
11,351 4,974 413 9 29,607
42% 42% 46% 46%
4,767 2,089 190 4 11,189
5.95% 5.95% 6.52% 6.52%
18% 18%
Catatan : - Unit Usaha Syariah, mulai beroperasi tanggal 12 Oktober 2009 sesuai dengan Surat Keputusan Deputi Gubernur Bank Indonesia No. 11/11/Kep.DpG/2009 tanggal 8 September 2009 tentang Pemberian Izin Usaha Unit Usaha Syariah PT Bank OCBC NISP Tbk. - Disusun untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbs tanggal 9 Desember 2005 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/11/DPbs tanggal 7 Maret 2006 perihal Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan serta Laporan tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia sebagaimana diubah terakhir dengan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 18/SEOJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah. Jakarta, 29 Juli 2015
Dr. Muhammad Anwar Ibrahim Ketua Dewan Pengawas Syariah
Koko Tjatur Rachmadi Kepala Unit Usaha Syariah
