LAPORAN KEUANGAN
BANK PUBLIK DEVISA LAPORAN POSISI KEUANGAN 30 September 2015 dan 31 Desember 2014 (Dalam Jutaan Rupiah) N0.
1 2 3 4 5
6 7 8 9
10 11 12
13 14 15
16 17 18 19
POS-POS
ASET Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada Bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat Berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan Kerugian Penurunan Nilai aset lainnya -/Sewa pembiayaan Aset Pajak Tangguhan Aset lainnya
TOTAL ASET
LAPORAN POSISI KEUANGAN 30 September 2015 dan 31 Desember 2014 (Dalam Jutaan Rupiah)
30-Sep-15
766.419 26.768.046 2.703.891 1.049.188
989.252 9.686.537 1.580.786 345.114
927.812 12.032.008 122.513 -
1.803.453 16.105.838 119.999 -
2.957.433
708.660 2.886.148
80.113.716 1.708.644 -
66.514.039 1.622.317 -
(3.566) (1.608.646) (95.834) 1.914.944 (924.051)
(5.552) (1.429.627) (37.770) 1.814.599 (827.471)
N0.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13
14 15 16
POS-POS
LIABILITAS DAN EKUITAS Giro Tabungan Simpanan Berjangka Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari Bank lain Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima Setoran jaminan Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS
137.531 10.208 (1.254) 113.350 1.863.198
130.555.550
cek balance
31-Des-14
17
18
3.726 13.892 (1.116) 126.662 1.103.693
19
103.123.179
20 21 22
Ekuitas Modal Disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal Sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih nilai transaksi restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya
23 Cadangan a. Cadangan Umum b. Cadangan Tujuan 24 Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 25 Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
30-Sep-15
31-Des-14
22.209.422 13.009.123 54.001.040 1.980.311 4.459.376 2.042.365
14.011.899 10.912.954 46.676.276 1.203.928 3.267.450 594.499
1.282.010 2.957.433 5.389.615 3.807.941 282.950
2.886.148 2.919.725 3.354.176 289.556
3.236.806 -
2.051.137 -
114.658.392
88.167.748
3.500.000 (2.065.919) -
3.500.000 (2.065.919) -
7.611.235 -
7.611.235 -
(122.135) (33.641) (781.874) -
(14.717) (51.824) (781.874) -
1.850 -
1.750 -
6.727.853 1.059.789
5.424.598 1.332.182
15.897.158
14.955.431
-
-
15.897.158
14.955.431
130.555.550
103.123.179
-
-
LAPORAN KEUANGAN
BANK PUBLIK DEVISA LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Untuk Periode Sembilan Bulan Yang Berakhir 30 September 2015 dan 2014 (Dalam Jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham) N0.
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1 Pendapatan bunga a. Rupiah b. Valuta asing Jumlah Pendapatan bunga 2 Beban bunga a. Rupiah b. Valuta asing Jumlah Beban bunga Pendapatan (Beban) Bunga Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1 Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan ( Mark to Market ) i. Surat berharga *) ii. Kredit iii. Spot dan derivatif *) iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan ( Mark to Market ) c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga *) ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) *) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya Jumlah Pendapatan Operasional Selain Bunga 2 Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan ( Mark to Market ) i. Surat berharga *) ii. Kredit iii. Spot dan derivatif *) iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan ( Mark to Market ) c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga *) ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) *) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Jumlah Beban Operasional Selain Bunga Pendapatan (beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan -/b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
2015
2014
5.628.929 1.126.736 6.755.665
5.086.291 738.177 5.824.468
3.321.174 318.468 3.639.642
2.734.782 317.695 3.052.477
3.116.023
2.771.991
-
-
63.101 70.603 500.733 38.779 31.876 705.092
105.646 70.171 480.139 68.144 28.320 752.420
5.234 120.517 -
17.916 149.482 -
179.401 8.393 192 51.979 1.170.987 55.174 816.325 2.408.202
1.006 213.787 1.815 5.110 1.077.217 56.730 744.298 2.267.361
(1.703.110)
(1.514.941)
1.412.913
1.257.050
214 146 360 1.413.273 316.904 (36.580) 1.059.789 1.421 1.894 (473) (107.418) (143.224) 35.806
1.084 (1.470) (386) 1.256.664 295.617 (18.791) 942.256 (20.005) (26.673) 6.668 54.130 72.173 (18.043)
(105.997)
34.125
953.792
976.381
1.059.789 1.059.789
942.256 942.256
(105.997) (105.997)
34.125 34.125
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
DIVIDEN
-
-
92,38
82,13
LABA BERSIH PER SAHAM *) Disajikan secara netto
-
LAPORAN ARUS KAS
UNTUK PERIODE SEMBILAN BULAN YANG BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2015 DAN 2014 (Dalam Jutaan Rupiah) 2015 2014 Arus kas dari aktivitas operasi: Penerimaan bunga dan komisi Pembayaran bunga Penerimaan lainnya Pembayaran beban operasional Penerimaan dari pinjaman yang diberikan yang telah dihapusbukukan Arus kas dari aktivitas operasi sebelum perubahan aset dan kewajiban operasi (Kenaikan)/penurunan dalam aset operasi: Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia Efek-efek dan obligasi pemerintah Untuk diperdagangkan dan pinjaman yang diberikan dan piutang Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali Pinjaman yang diberikan Tagihan derivatif Tagihan Pajak Aset lain-lain Kenaikan/(penurunan) dalam liabilitas operasi: Simpanan nasabah Simpanan dari bank lain Utang pajak kini Hutang atas efek yang dijual dengan janji dibeli kembali Liabilitas Derivatif, Liabilitas Imbalan Kerja dan Liabilitas lain-lain Pembayaran pajak penghasilan badan : - Periode berjalan - Tahun lalu Arus kas diperoleh dari/ (digunakan untuk) aktivitas operasi Arus kas dari aktivitas investasi: Pembelian aset tetap Hasil penjualan aset tetap Pembelian efek-efek dan obligasi Pemerintah tersedia untuk dijual Penjualan efek-efek dan obligasi Pemerintah tersedia untuk dijual Arus kas bersih (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas investasi
6.623.173 (3.616.143) 1.041.735 (1.923.615) 3.077
5.831.997 (3.022.452) 509.427 (1.756.514) 5.279
2.128.227
1.567.737
(468.735)
250.000
(78.812) 708.660 (13.717.394) (704.074) (23.621) (683.706)
(2.006.888) (389.012) (2.644.081) 500.867 (803.026)
18.394.829 886.918 1.282.010 2.975.103
10.524.311 409.194 18.522 245.720
(340.526) (69.475)
(277.095) (34.353)
10.289.404
7.361.896
(124.173) 2.946 (5.359.843) 10.242.386 4.761.316
(255.684) 4.942 (3.749.672) 8.523.044 4.522.630
Arus kas dari aktivitas pendanaan: Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap I Seri A Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap I Seri B Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Seri A Penerimaan dari penerbitan Obligasi berkelanjutan I Tahap II Serie B Penerimaan dari penerbitan Obligasi berkelanjutan I Tahap II Serie C Biaya emisi penerbitan Obligasi Berkelanjutan I tahap II
(529.000) 1.095.000 670.000 1.235.000 (8.674)
(973.000) -
Arus kas diperoleh dari/(digunakan untuk) aktivitas pendanaan
2.462.326
(973.000)
Kenaikan/(penurunan) bersih kas dan setara kas
17.513.046
10.911.526
Kas dan setara kas awal tahun
11.518.844
14.154.859
Kas dan setara kas akhir periode Pengungkapan tambahan Kas dan setara kas terdiri dari Kas Giro pada Bank Indonesia Giro pada bank lain Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia Sertifikat Bank Indonesia Jumlah kas dan setara kas
29.031.890
25.066.385
766.419 8.484.296 1.048.720 18.732.455 29.031.890
863.186 6.932.164 579.011 12.755.959 3.936.065 25.066.385
s
LAPORAN KEUANGAN Kurs USD 31 Maret 2012: 1 USD = Rp 9.144
BANK PUBLIK DEVISA LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 30 September 2015 dan 31 Desember 2014 (Dalam Jutaan Rupiah) POS-POS
No.
I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya JUMLAH TAGIHAN KOMITMEN II KEWAJIBAN KOMITMEN 1 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya JUMLAH KEWAJIBAN KOMITMEN
30-Sep-15
31-Des-14
4.395.000 39.500.717 287.299
371.850 4.458.600 38.498.868 -
44.183.016
43.329.318
-
-
-
-
8.104.464 26.199.065 -
-
15.913 -
18.857 -
2.024.531 258.683 40.463.292 331.249
2.170.859 276.571 40.070.940 35.884
77.397.197
70.681.656
(33.214.181) (27.352.338)
JUMLAH KOMITMEN BERSIH III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya JUMLAH TAGIHAN KONTINJENSI IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya JUMLAH KEWAJIBAN KONTINJENSI
65.502 2.901.593
65.502 3.224.359
402.636 -
401.021 -
3.369.731
3.690.882
2.531.808 1.563.174 -
2.097.101 1.406.560 -
4.094.982
3.503.661
(725.251)
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
P E N G U R U S B A N K Per 30 September 2015 KOMISARIS - Presiden Komisaris - Wakil Presiden Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris
: : : : : : : : :
DIREKSI - Presiden Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur
: : : : : : : : : :
Pramukti Surjaudaja Peter Eko Sutioso *) Roy Karaoglan *) Jusuf Halim *) Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) Kwan Chiew Choi *) Samuel Nag Tsien Hardi Juganda Samuel Nag Tsien Parwati Surjaudaja Yogadharma Ratnapalasari Rama Pranata Kusumaputra Emilya Tjahjadi Hartati *) Martin Widjaja Andrae Krishnawan W Low Seh Kiat Johannes Husin Joseph Chan Fook Onn
P E M E G A N G S A H A M Per 30 September 2015 OCBC Overseas Investment Pte.Ltd (Pemegang Saham Pengendali) Lainnya *) Independen
6.404.648 21.703.897
85,08% 14,92%
187.221
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA 30 September 2015 dan 2014 PT BANK OCBC NISP Tbk. (dalam jutaan rupiah) BANK POS-POS
No
2015 L
I. 1.
2.
3.
4.
5.
PIHAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing
DPK
KL
2014 D
M
Jumlah
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
146.455
-
-
-
-
146.455
138.780
-
-
-
-
138.780
3 9.256
-
-
-
-
3 9.256
15 1.641
-
-
-
-
15 1.641
Surat Berharga a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
4.584
-
-
-
-
4.584
-
-
-
-
-
-
17.658 -
-
-
-
-
17.658 -
2.492 7.372
-
-
-
-
2.492 7.372
63 -
-
-
-
431.975 2.100.418
143.921 406.141
-
-
-
-
143.921 406.141
5.390
-
-
-
-
5.390
6.112
-
-
-
-
6.112
Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing
6.
Tagihan Akseptasi
7.
Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti
431.912 2.100.418
8.
Penyertaan
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
9.
Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
10. Tagihan Lainnya*
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
12. Aset yang diambil alih
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
II. 1.
2.
3.
4.
5.
PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing
1.293.200 1.264.236
-
-
-
-
1.293.200 1.264.236
314.778 1.121.288
-
-
-
-
314.778 1.121.288
Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing
1.011.301 28.628
-
-
-
-
1.011.301 28.628
362.040 29.324
-
-
-
-
362.040 29.324
10.996.849 2.016.630
-
-
-
68.854
10.996.849 2.085.484
15.019.893 961.089
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Surat Berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
389.012 -
116.106
15.019.893 1.077.195
-
389.012 -
BANK POS-POS
No
2015 L
6.
Tagihan Akseptasi
7.
Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti
8.
Penyertaan
9.
Penyertaan modal sementara
10. Tagihan lainnya
12. Penempatan pada Bank Indonesia 13. Aset yang diambil alih
2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.
KL
2014 D
M
L
DPK
Jumlah
2.952.849
3.055.606
10.013
-
-
-
3.065.619
9.085.724 661.681
117.108 317
26.931 5.731
20.849 -
116.242 4.612
9.366.854 672.341
8.314.590 985.915
70.214 10.840
9.708 -
4.734 -
90.778 8.515
8.490.024 1.005.270
44.950.945 22.322.146
917.259 123.976
407.687 -
144.978 -
322.454 43.669
46.743.323 22.489.791
37.407.655 17.513.616
692.440 82.871
61.721 231
38.053 2.396
501.646 35.438
38.701.515 17.634.552
555.733 165.596 7.626.890
354.235 48.957 325.236
352.190 5.732 22.596
19.388
18.551 5.765 123.150
1.280.709 226.050 8.117.260
12.778 51.364 7.684.305
59.853 13.195 294.105
3.345 26.472
3.418 23.671
9.089 4.795 114.926
88.483 69.354 8.143.479
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
92.759
2.932
201.864
211.624
2.629.953 3.556.471
98.808 82.363
10.600 -
-
2.357 -
2.741.718 3.638.834
18.283.750
-
-
-
-
18.283.750
134.239
-
-
210
3.082
INFORMASI LAIN Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
-
137.531
-
POS-POS
CKPN Individual 359.775 70.663
Kolektif 3.566 24.431 1.248.871 740
29.345 788.956 61.864 1.062
1.149 630.775 13.006 49.312
CKPN Individual 305.246 891
-
-
-
-
-
-
-
891
218.688
2.273.679 3.122.688
-
-
-
2.357 -
2.276.036 3.122.688
11.760.125
-
-
-
-
11.760.125
-
-
609
-
3.117
-
3.726
1.405.713 1.399.689
12,29%
14,32%
1,13% 4,16%
1,22% 4,70%
0,57%
0,71%
635.946
586.752
3.077 129.338
5.279 106.366
2014 PPA wajib dibentuk Umum Khusus 27.039 10.492 19.182 68.854
-
6.173
1.708.046 1.701.036
Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapus buku yg dipulihkan/ berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih
Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) 6. Tagihan Akseptasi 7. Kredit 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Transaksi rekening administratif 11. Tagihan Lainnya
M
-
2015
1. 2. 3. 4.
D
-
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 30 September 2015 dan 2014 PT BANK OCBC NISP Tbk. No
KL
22.973
-
-
Jumlah
2.929.876
106.173
11. Transaksi rekening administratif a. Rupiah b. Valuta asing
III. 1.
DPK
Kolektif 1.889 43.960 1.052.768 959
PPA wajib dibentuk Umum Khusus 15.748 3.930 20.669 116.106 3.890 30.556 636.342 53.964 2.116
501 512.310 2.357 1.200
LAPORAN RASIO KEUANGAN 30 September 2015 dan 2014 No.
RASIO (%)
Rasio Kinerja 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan non produktif 3 Aset produktif bermasalah terhadap aset produktif 4 CKPN aset keuangan terhadap aset produktif 5 NPL - gross 6 NPL - net 7 Return on Asset (ROA) 8 Return on Equity (ROE) 9 Net Interest Margin (NIM) 10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 11 Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase Pelanggaran BMPK i. Pihak Terkait ii. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPK i. Pihak Terkait ii. Pihak Tidak Terkait 2 Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah b. GWM valuta asing 3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
2015
2014
17,28%
19,07%
1,01% 1,04% 1,42% 1,34% 0,79% 1,60% 9,14% 3,86% 80,63% 89,72%
0,87% 0,87% 1,40% 1,13% 0,67% 1,70% 9,19% 4,13% 80,18% 83,55%
8,02% 8,06% 1,44%
-
-
-
8,02% 8,02% 1,75%
LAPORAN KEUANGAN
BANK PUBLIK DEVISA KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) 30 September 2015 dan 2014 (Dalam Jutaan Rupiah) KETERANGAN
2015
I Modal Inti (Tier 1) 1 Modal Inti Utama (CET 1) 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1.2.1 Agio / Disagio 1.2.2 Modal sumbangan 1.2.3 Cadangan umum 1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan 1.2.7 Dana setoran modal 1.2.8 Waran yang diterbitkan 1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham 1.2.10 Pendapatan komprehensif lain 1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif 1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung 1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2 Goodwill 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya 1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2 Modal Inti Tambahan (AT-1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 2.2 Agio / Disagio 2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain II Modal Pelengkap (Tier 2) 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan 2 Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal inti tambahan 3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4 Cadangan tujuan 5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 5.1 Sinking Fund 5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain Total Modal 2015 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
89.893.650 1.213.645 7.644.293 98.751.588 9% - 10%
2014 71.946.950 1.015.000 6.611.144 79.573.094 9% - 10 %
15.814.262 15.814.262 1.434.081 14.493.531 6.829.361 1.850 6.727.853 1.059.789 (122.135) (3.187) 113.350 113.350 1.245.218 307.279 937.939 17.059.480 KETERANGAN
RASIO KPMM Rasio CET1 Rasio Tier 1 Rasio Tier 2 Rasio total CET 1 UNTUK BUFFER
2015 16,01% 16,01% 1,26% 17,28%
2014
13.878.576 13.878.576 1.434.081 12.444.495 1.297.906 15.176.482 2014 17,44% 17,44% 1,63% 19,07%
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF 30 September 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) No.
Transaksi
Nilai Notional
Tujuan Trading Hedging
Tagihan dan Liabilitas Derivatif Tagihan Liabilitas
A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot
2.779.031
2.779.031
-
3.914
5.174
2. Forward
3.170.696
3.170.696
-
45.809
49.581
3. Option a. Jual b. Beli
85 1.193.729
85 1.193.729
-
78 109
39 37
-
-
4. Future
-
5. Swap
17.636.314
6. Lainnya
17.636.314
-
983.497
1.970.857
-
-
-
-
-
1. Forward
-
-
-
-
-
2. Option a. Jual b. Beli
-
-
-
-
-
B. Terkait dengan Suku Bunga
3. Future 4. Swap
454.150
454.150
-
-
-
12.168.515
12.168.515
-
15.781
16.677
5. Lainnya
-
-
-
-
-
C. Lainnya
-
-
-
-
-
JUMLAH
37.402.520
37.402.520
-
1.049.188
2.042.365
Catatan :
Laporan Keuangan ini telah disusun berdasarkan laporan keuangan tanggal 30 September 2015 dan 2014 yang tidak diaudit dan Laporan Keuangan per 31 Desember 2014 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - firma anggota jaringan global PwC, dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005, Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 dan Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 mengenai laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia dan sebagaimana telah diubah terakhir dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015
Nilai tukar mata uang asing per 30 September 2015 Nilai tukar mata uang asing unt 30 September 2014 Nilai tukar mata uang asing unt 31 Desember 2014
: 1 USD = Rp. 14.650,00 : 1 USD = Rp. 12.185,00 : 1 USD = Rp. 12.385,00
N E R A C A 30 September 2015 dan 31 Desember 2014 (Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13
No.
1 2 3 4 5 6 7 8 9
POS - POS
30-Sep-15
ASET Kas Penempatan Pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Surat Berharga yang Dimiliki Pembiayaan berbasis piutang Pembiayaan Bagi Hasil Pembiayaan Sewa Aset produktif lainnya Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif (-/-) a. Individual b. Kolektif Aset Tetap Dan Inventaris Aset non produktif Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Aset lainnya TOTAL ASET
POS - POS
2.378 782.648 79.112 4.313 1.704.331 -
2.712 818.103 60.117 4.530 1.617.787 -
(5.911) (12.440) 15 21.728 2.576.174
(4.000) (6.394) 15 9.359 2.502.229
30-Sep-15
LIABILITAS Dana Simpanan Wadiah Dana Investasi Non Profit Sharing Liabilitas Kepada Bank Indonesia Liabilitas Kepada Bank Lain Surat Berharga Diterbitkan Liabilitas lainnya Dana Investasi Profit Sharing Dana Usaha Saldo laba (rugi) TOTAL LIABILITAS
31-Des-14
31-Des-14
468.925 1.511.386 13.130 7.809 555.763 19.161 2.576.174
326.874 877.054 662.290 5.088 593.899 37.024 2.502.229
2015
2014
LABA RUGI Untuk Periode Sembilan Bulan Yang Berakhir 30 September 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah) No.
POS - POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana 1 Pendapatan Penyaluran Dana a. Pendapatan dari piutang b. Pendapatan dari bagi hasil c. Lainnya 2 Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi a. Non profit sharing b. Profit sharing 3 Pendapatan setelah distribusi bagi hasil B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana 1 Pendapatan Operasional Lainnya a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah b. Komisi/provisi/fee dan administrasi c. Pendapatan lainnya
181.819 400 139.144 42.275 120.375 120.375 61.444
123.261 365 107.041 15.855 64.416 64.416 58.845
6.794 6.517 277
7.118 6.958 160
2 Beban Operasional Lainnya a. Beban bonus wadiah b. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) c. Kerugian terkait risiko operasional d. Komis/provisi/fee dan adminstrasi e. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) f. Beban tenaga kerja g. Beban lainnya 3 Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya LABA (RUGI) OPERASIONAL
47.459 8.393 8.446 30.620
40.002 3.597 7.648 28.757
(40.665)
(32.884)
20.779
25.961
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya Laba (Rugi) Non Operasional LABA / RUGI TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
(2.120)
(832)
(2.120)
19.947
23.841
-
-
19.947
23.841
Pajak penghasilan LABA / RUGI TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
(832)
Laporan Perhitungan Rasio Keuangan Triwulanan 30 September 2015 dan 2014
No.
POS - POS
2015
1 Total Aset UUS terhadap total aset BUK yang memiliki UUS 2 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset 3 produktif 4 NPF gross 5 NPF net 6 Return On Assets (ROA) 7 Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 8 Financing to Deposit Ratio (FDR)
2014
1,97% 1,35%
2,03% 1,09%
0,81%
0,58%
1,79% 1,46% 0,98% 99,75% 86,28%
1,49% 1,21% 1,64% 99,70% 154,87%
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 30 September 2015 dan 31 Desember 2014 (Dalam Jutaan Rupiah) No.
POS - POS
I Tagihan Komitmen 1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik 2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan 3. Lainnya II Kewajiban Komitmen 1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik 2. Lainnya III Tagihan Kontinjensi 1. Garansi yang diterima 2. Pendapatan margin dalam penyelesaian 3. Lainnya IV Kewajiban Kontinjensi 1. Garansi yang diberikan 2. Lainnya
30-Sep-15
31-Des-14
-
-
-
-
6.111 -
3.598 -
-
-
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL Untuk Periode Sembilan Bulan Yang Berakhir 30 SEPTEMBER 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) No.
INDIKATOR
SALDO RATA-RATA A
A. PEMBIAYAAN 1 Bank 2 Non Bank B. PENGHIMPUNAN DANA 1 Giro Wadiah a. Bank b. Non Bank 2 Giro Mudharabah a. Bank b. Non Bank 3 Tabungan Wadiah a. Bank b. Non Bank 4 Tabungan Mudharabah a. Bank b. Non Bank 5 Deposito Mudharabah a. Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan b. Non Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan TOTAL
PENDAPATAN YANG AKAN DIBAGIHASILKAN B
NISBAH % C
1.708.644
16.164
-
952 16.981
10 185
-
20 125.343
1.368
18% 18%
945 445.733
10 4.864
-
68.175
744
10.339 964.306 355.447 38.920 1.901 2.029.062
PORSI PEMILIK DANA JUMLAH BONUS INDIKASI RATE & BAGI HASIL OF RETURN % D E -
-
1 27
0,75% 1,94%
246
2,36% 2,36%
3 1.068
3,81% 2,88%
40% 40%
298
0,00% 5,24%
113 -
42% -
47 -
5,50% -
10.523 3.879 425 21 22.143
42% 42% 42% 42% -
4.420 1.629 178 9 7.926
5,50% 5,50% 5,50% 5,50% -
Catatan : Unit Usaha Syariah, mulai beroperasi tanggal 12 Oktober 2009 sesuai dengan Surat Keputusan Deputi Gubernur Bank Indonesia No. 11/11/Kep.DpG/2009 tanggal 8 September 2009 tentang Pemberian Izin Usaha Unit Usaha Syariah PT Bank OCBC NISP Tbk. - Disusun untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbs tanggal 9 Desember 2005 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/11/DPbs tanggal 7 Maret 2006 perihal Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan serta Laporan tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia sebagaimana diubah terakhir dengan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 18/SEOJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah. Jakarta, 27 Oktober 2015
Dr. Muhammad Anwar Ibrahim Ketua Dewan Pengawas Syariah
Andrae Krishnawan W Direktur
