LAPORAN KEUANGAN
BANK PUBLIK DEVISA LAPORAN POSISI KEUANGAN 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) N0.
1 2 3 4 5
6 7 8 9
10 11 12
13 14 15
16 17 18 19
POS-POS
ASET Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan Aset lainnya
TOTAL ASET
LAPORAN POSISI KEUANGAN 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
30-Jun-17
31-Dec-16
1.491.248 9.296.306 4.185.923 341.136
881.749 8.333.546 3.612.662 351.939
2.539.383 19.174.179 120.319 -
1.608.158 24.924.913 193.196 -
3.933.252
3.513.459
98.405.050 1.821.355 -
91.443.688 1.614.289 -
(9.025) (3.597.583) (42.499) 3.046.894 (622.629)
(6.762) (3.114.987) (28.810) 2.987.170 (573.183)
N0.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13
14 15 16
421.129 10.537
(260) 325.601 2.348.731
(342) 370.025 1.653.965
143.419.303
138.196.341
LIABILITAS DAN EKUITAS Liabilitas Giro Tabungan Simpanan berjangka Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima Setoran jaminan Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS
17
18 635.136 26.786
POS-POS
19
20 21
Ekuitas Modal Disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Penghasilan komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
22 Ekuitas lainnya 23 Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan 24 Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 25 Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
30-Jun-17
31-Dec-16
28.851.541 16.077.355 58.948.659 2.359.532 4.761.472 164.813
24.373.409 15.571.904 61.076.532 2.538.115 2.605.836 304.318
2.045.066 3.933.252 2.394.715 216.789
1.345.723 3.513.459 3.898.991 879.371 200.241
2.970.707 -
2.381.866 -
122.723.901
118.689.765
3.500.000 (2.065.919) -
3.500.000 (2.065.919) -
6.829.361 -
6.829.361 -
41.802 1.258.402 (10.377) (7.856) -
(34.947) 1.258.402 (12.661) 11.902 -
-
-
2.050 -
1.950 -
10.018.387 1.129.552
8.228.588 1.789.900
20.695.402
19.506.576
-
-
20.695.402
19.506.576
143.419.303
138.196.341
LAPORAN KEUANGAN
BANK PUBLIK DEVISA LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Untuk Periode Enam Bulan Yang Berakhir 30 Juni 2017 dan 2016 (Dalam Jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham) N0.
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1 Pendapatan bunga a. Rupiah b. Valuta asing Jumlah pendapatan bunga 2 Beban bunga a. Rupiah b. Valuta asing Jumlah beban bunga Pendapatan (Beban) Bunga Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1 Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga *) ii. Kredit iii. Spot dan derivatif *) iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga *) ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) *) e. Dividen f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya Jumlah Pendapatan Operasional Selain Bunga 2 Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga *) ii. Kredit iii. Spot dan derivatif *) iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga *) ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) *) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Jumlah Beban Operasional Selain Bunga Pendapatan (beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan -/b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi Penghasilan komprehensif lain tahun berjalan setelah pajak
2017
2016
4.654.224 741.130 5.395.354
4.365.267 671.650 5.036.917
2.347.059 120.638 2.467.697
2.275.842 115.210 2.391.052
2.927.657
2.645.865
1.288 -
7.760 21.267 124.447 221.069 306.892 49.956 21.425 752.816
159.941 315.051 416.400 9.975 36.040 938.695
148.750 -
-
4.233 534.322 5.473 13.808 166 14 992.203 38.139 637.322 2.374.430
520 626.706 1.893 5.335 299 913.816 34.835 606.870 2.190.274
(1.435.735)
(1.437.458)
1.491.922
1.208.407
199 181
280 8.133
380
8.413
1.492.302
1.216.820
338.084 (24.666) 1.129.552
291.542 (10.870) 914.408
1.711 2.283 (572) 57.563 76.752 (19.189)
1.260.120 1.258.402 2.291 (573) 88.871 118.495 (29.624)
59.274
1.348.991
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
1.188.826
2.263.399
Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
1.129.552 1.129.552
914.408 914.408
Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
1.188.826 1.188.826
2.263.399 2.263.399
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
DIVIDEN
-
-
98,46
79,70
LABA BERSIH PER SAHAM *) Disajikan secara neto
-
LAPORAN ARUS KAS UNTUK PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR 30 Juni 2017 DAN 2016 2017 Arus kas dari aktivitas operasi: Penerimaan bunga dan komisi Penerimaan pendapatan syariah Pembayaran bunga Pembayaran beban syariah Penerimaan lainnya Pembayaran beban operasional Penerimaan dari pinjaman yang diberikan yang telah dihapusbukukan (Kenaikan)/penurunan dalam aset operasi: Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia Efek-efek dan obligasi pemerintah Untuk diperdagangkan dan pinjaman yang diberikan dan piutang Pinjaman yang diberikan Tagihan derivatif Aset lain-lain Kenaikan/(penurunan) dalam liabilitas operasi: Simpanan nasabah Simpanan dari bank lain Utang pajak kini Hutang atas efek yang dijual dengan janji dibeli kembali Liabilitas imbalan kerja dan Liabilitas lain-lain Pembayaran pajak penghasilan badan : - Tahun berjalan - Tahun lalu Arus kas diperoleh dari aktivitas operasi Arus kas dari aktivitas investasi: Pembelian aset tetap Hasil penjualan aset tetap Pembelian efek-efek dan obligasi Pemerintah tersedia untuk dijual Penjualan efek-efek dan obligasi Pemerintah tersedia untuk dijual Arus kas bersih digunakan untuk aktivitas investasi
(Dalam Jutaan Rupiah) 2016
5.353.026 119.475 (2.456.170) (57.959) 752.492 (1.632.400) 2.903
776.734
4.808.085 117.085 (2.190.160) (54.936) 568.406 (1.524.945) 4.243
(1.373.024)
(858.350) (7.192.128) 10.803 (1.019.835)
(474.924) (317.551) (78.310) (1.600.585)
2.677.128 2.189.289 699.343 684.980
5.274.375 1.856.518 (15.806) 269.413 539.141
(400.603) (72.589) (423.861)
(307.348) (80.627) 5.419.050
(96.727) 2.358 (5.668.378) 11.495.863 5.733.116
(142.654) 3.497 (13.838.146) 1.980.949 (11.996.354)
(670.000) (837.000) (880.000) -
(1.498.000) (900.000) (1.095.000) 837.000 380.000 783.000 (7.249)
(2.387.000)
(1.500.249)
2.922.255
(8.077.553)
Kas dan setara kas awal tahun
10.029.780
18.055.256
Kas dan setara kas akhir periode Pengungkapan tambahan Kas dan setara kas terdiri dari Kas Giro pada Bank Indonesia Giro pada bank lain Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia Jumlah kas dan setara kas
12.952.035
9.977.703
1.491.248 8.251.983 869.565 2.339.239 12.952.035
1.206.182 7.316.548 723.104 731.869 9.977.703
Arus kas dari aktivitas pendanaan: Pelunasan Obligasi berkelanjutan I Tahap I Seri C Pelunasan Mediun Term Notes I tahun 2013 Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Seri A Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Seri B Pelunasan Obligasi Berkelanjutan II Tahap I Seri A Pelunasan Obligasi Subordinasi III Tahun 2010 Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan II Tahap I Seri A Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan II Tahap I Seri B Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan II Tahap I Seri C Biaya emisi penerbitan Obligasi Berkelanjutan II Tahap I Arus kas diperoleh dari/(digunakan untuk) aktivitas pendanaan Kenaikan/(penurunan) bersih kas dan setara kas
LAPORAN KEUANGAN Kurs USD 31 Maret 2012: 1 USD = Rp 9.144
BANK PUBLIK DEVISA LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) POS-POS
No.
I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya JUMLAH TAGIHAN KOMITMEN II KEWAJIBAN KOMITMEN 1 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya JUMLAH KEWAJIBAN KOMITMEN JUMLAH KOMITMEN BERSIH III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya JUMLAH TAGIHAN KONTINJENSI IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya JUMLAH KEWAJIBAN KONTINJENSI
30-Jun-17
3.998.250 33.557.940 -
4.041.750 28.201.642 -
37.556.190
32.243.392
-
-
-
-
7.529.669 27.221.731
-
13.342 -
3.253 -
2.388.002 178.259 33.041.017 -
3.002.456 326.265 27.738.899 404.175
70.372.020
75.336.226
(32.815.830)
(43.092.834)
310.583 2.148.900
315.502 3.251.042
560.857 -
463.036 -
3.020.340
4.029.580
3.283.375 1.123.075 -
3.257.103 1.122.378 -
4.406.450
4.379.481
P E N G U R U S B A N K Per 30 Juni 2017 KOMISARIS - Presiden Komisaris - Wakil Presiden Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris
: : : : :
: Pramukti Surjaudaja : Peter Eko Sutioso *) Jusuf Halim *) Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) Kwan Chiew Choi *) Samuel Nag Tsien Samuel Nag Tsien
DIREKSI - Presiden Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur
: : : : : : : : :
: Parwati Surjaudaja Yogadharma Ratnapalasari Rama Pranata Kusumaputra Emilya Tjahjadi Hartati *) Martin Widjaja Andrae Krishnawan W Low Seh Kiat Johannes Husin Joseph Chan Fook Onn
P E M E G A N G S A H A M Per 30 Juni 2017 OCBC Overseas Investment Pte.Ltd (Pemegang Saham Pengendali) Lainnya *) Independen
7.191.946 36.669.232
-
(1.386.110)
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
31-Dec-16
85,08% 14,92%
(349.901)
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA 30 Juni 2017 dan 2016 PT BANK OCBC NISP Tbk. (dalam jutaan rupiah) BANK POS-POS
No
2017 L
I. 1.
PIHAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing
DPK
KL
2016 D
M
Jumlah
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
1.049.664
-
-
-
-
1.049.664
98.065
-
-
-
-
98.065
1 13.245
-
-
-
-
1 13.245
134 40.477
-
-
-
-
134 40.477
Surat Berharga a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
6.
Tagihan akseptasi
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
7.
Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti
7.851 -
-
-
-
-
7.851 -
22.974 -
-
-
-
-
22.974 -
381.105 595.391
-
-
-
-
381.105 595.391
352.170 166.234
-
-
-
-
352.170 166.234
149.050
-
-
-
-
149.050
127.279
-
-
-
-
127.279
2.
3.
4.
5.
Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing
8.
Penyertaan
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
9.
Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
61.173
-
-
-
-
61.173
985
-
-
-
-
985
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2.623.567 512.692
-
-
-
-
2.623.567 512.692
2.417.806 596.445
-
-
-
-
2.417.806 596.445
318.664 9.173
-
-
-
-
318.664 9.226
565.019 17.520
-
-
-
-
565.019 17.520
-
-
-
-
17.806.720 4.027.161
15.878.052 8.470.959
-
-
-
10. Tagihan lainnya 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 12. Aset yang diambil alih II. 1.
2.
PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing
44
9
3.
4.
5.
6.
Surat Berharga a. Rupiah b. Valuta asing
17.806.720 4.027.161
104.385
15.878.052 8.575.344
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3.510
-
-
-
-
7.449
-
-
Tagihan akseptasi
3.929.742
3.933.252
2.681.243
2.688.692
BANK POS-POS
No
2017 L
7.
Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti
DPK
KL
2016 D
M
Jumlah
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
13.270.472 243.292
318.452 9.568
16.592 -
85.679 -
306.459 5.115
13.997.654 257.975
10.661.888 795.882
106.584 1.118
27.180 -
31.560 -
161.480 5.071
10.988.692 802.071
56.984.246 25.314.371
1.050.917 162.395
166.364 151.919
69.847 -
1.039.442 46.928
59.310.816 25.675.613
50.587.189 21.004.110
863.018 208.768
31.768 190.296
41.381 -
671.352 6.527
52.194.708 21.409.701
635.434 510.366 18.826.045
263.523 20.929 574.933
93.393 151.919 21.019
770 44.886
486.972 10.360 198.269
1.480.092 693.574 19.665.152
622.504 409.420 13.592.540
315.717 150.229 291.247
8.004 190.296 34.873
19.213 18.832
209.157 10.271 158.637
1.174.595 760.216 14.096.129
8.
Penyertaan
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
9.
Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
663.273
12.616
-
-
-
675.889
85.177
2.827
-
-
41.782
129.786
11. Transaksi rekening administratif a. Rupiah b. Valuta asing
3.449.826 3.453.668
8.043 -
-
-
-
3.457.869 3.453.668
3.056.808 2.953.396
2.000 3.882
-
-
2.357 -
3.061.165 2.957.278
12. Penempatan pada Bank Indonesia
1.044.322
-
-
-
-
1.044.322
357.000
-
-
-
-
357.000
268.138
-
-
4.097
635.136
380.817
-
30.987
-
791
412.595
10. Tagihan lainnya
13. Aset yang diambil alih III. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.
362.901
INFORMASI LAIN Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
3.649.107 2.779.571
Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapus buku yg dipulihkan/ berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih
2017 1. 2. 3. 4.
POS-POS
Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan lainnya 11. Komitmen dan kontinjensi
CKPN Individual 914.456 -
Kolektif
14,23%
13,75%
0,82% 4,38%
1,53% 4,31%
0,35%
0,49%
724.746
657.093
2.903 125.743
4.243 130.445
9.025 40.284 2.683.127 2.215 -
2016 PPA wajib dibentuk Umum Khusus 41.859 3.411 37.457 39.297 968.343 6.633 69.647
175 1.611.716 631 402
CKPN Individual 5.183 542.786 -
-
2.454.530 2.112.433
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 30 Juni 2017 dan 2016 PT BANK OCBC NISP Tbk. No
-
Kolektif 4.143 28.329 1.836.897 37.192 -
PPA wajib dibentuk Umum Khusus 31.123 6.231 22.034 104.385 5.633 26.812 814.277 768 60.151
1.117 995.522 41.923 2.457
LAPORAN RASIO KEUANGAN 30 Juni 2017 dan 2016 No.
RASIO (%)
Rasio Kinerja 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan non produktif 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4 CKPN aset keuangan terhadap aset produktif 5 NPL - gross 6 NPL - net 7 Return on Asset (ROA) 8 Return on Equity (ROE) 9 Net Interest Margin (NIM) 10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 11 Loan to Deposit Ratio (LDR) Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase Pelanggaran BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase Pelampauan BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait 2 Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM utama Rupiah b. GWM valuta asing 3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
2017
2016
17,55%
18,95%
1,61% 1,43% 2,75% 1,88% 0,86% 2,08% 11,36% 4,49% 75,78% 94,34%
1,09% 1,12% 2,09% 1,36% 0,61% 1,98% 10,57% 4,70% 78,93% 92,85%
6,54% 8,12% 1,31%
-
-
-
6,52% 8,03% 0,25%
LAPORAN KEUANGAN
BANK PUBLIK DEVISA KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) 30 Juni 2017 dan 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) KETERANGAN I Modal Inti (Tier 1) 1 Modal Inti Utama (CET 1) 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1.2.1 Faktor Penambah 1.2.1.1 Pendapatan komperhensif lainnya 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) 1.2.1.2.1 Agio 1.2.1.2.2 Cadangan Umum 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 1.2.1.2.5 Dana setoran modal 1.2.1.2.6 Lainnya 1.2.2 Faktor Pengurang 1.2.2.1 Pendapatan komperhensif lainnya 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) 1.2.2.2.1 Disagio 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk 1.2.2.2.7 Lainnya 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2 Goodwill 1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat 2 Modal Inti Tambahan (AT 1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 2.2 Agio / Disagio 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain 2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat II Modal Pelengkap (Tier 2) 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 2 Agio atau disagio 3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 4.1 Sinking Fund 4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat Total Modal 2017 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
ALOKASI PEMENUHAN KPMM Dari CET1 (%) Dari AT1 (%) Dari Tier 2 (%)
2016
110.378.760 1.440.100 10.622.431 122.441.291 8,00%
94.135.343 954.611 8.860.547 103.950.501 9,57%
7,05% 0,00% 0,95%
8,48% 0,00% 1,09%
KETERANGAN RASIO KPMM Rasio CET1 (%) Rasio Tier 1 (%) Rasio Tier 2 (%) Rasio KPMM (%) CET 1 UNTUK BUFFER (%) PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) Capital Conservation Buffer (%) Countercyclical Buffer (%) Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)
2017
2016
20.319.052 20.319.052 1.434.081 19.210.572 19.269.104 1.289.754 31.352 1.258.402 17.979.350 6.829.361 2.050 10.018.387 1.129.552 58.532 58.532 -
18.562.570 18.562.570 1.434.081 17.257.796 -
58.532 325.601 325.601 1.166.647 1.166.647 21.485.699 2017
129.307 129.307 1.137.153 175.755 961.398 19.699.723 2016
16,59% 16,59% 0,95% 17,55% 9,55%
17,86% 17,86% 1,09% 18,95% 9,38%
1,25% 0,00% 0,50%
0,625% 0,00% 0,25%
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF 30 Juni 2017 (Dalam Jutaan Rupiah) No.
Transaksi
Nilai Notional
Trading
Tujuan Hedging
Tagihan dan Liabilitas Derivatif Tagihan Liabilitas
A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot 2. Forward 3. Option a. Jual b. Beli 4. Future
66.597
66.597
-
-
5.225.775
5.225.775
-
12.319
12.048
407.375 132.838
407.375 132.838
-
1.321 270
1.102 224
-
-
-
-
5. Swap
18.325.901
6. Lainnya
18.325.901
-
321.627
26
144.561
-
-
-
-
-
1. Forward
-
-
-
-
-
2. Option a. Jual b. Beli
-
-
-
-
-
B. Terkait dengan Suku Bunga
3. Future
1.426.043
1.426.043
-
-
-
4. Swap
5.153.882
5.153.882
-
5.599
6.852
5. Lainnya
-
-
-
-
-
C. Lainnya
-
-
-
-
-
JUMLAH
30.738.411
30.738.411
-
341.136
164.813
Catatan :
Laporan Keuangan ini telah disusun berdasarkan laporan keuangan tanggal 30 Juni 2017 dan 2016 yang tidak diaudit dan Laporan Keuangan per 31 Desember 2016 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - a member firm of PwC Global Network dengan partner penanggung jawab: Lucy Luciana Suhenda, S.E., Ak., CPA yang laporannya tertanggal 25 Januari 2017 dengan opini wajar tanpa modifikasian, dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No. 6/POJK.3/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (SEOJK) No. 43/POJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional, serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam dan LK Nomor X.K.2, Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam-LK No.VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep 347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012. Nilai tukar mata uang asing per 30 Juni 2017 Nilai tukar mata uang asing unt 30 Juni 2016 31 Desember 2016
: 1 USD = Rp.13.327,50 : 1 USD = Rp. 13.212,50 : 1 USD = Rp.13.472,50
N E R A C A 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13
No.
1 2 3 4 5 6 7 8 9
POS - POS
30-Jun-17
ASET Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Surat berharga yang dimiliki Pembiayaan berbasis piutang Pembiayaan bagi hasil Pembiayaan sewa Aset produktif lainnya Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif (-/-) a. Individual b. Kolektif Aset tetap dan inventaris Aset non produktif Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya (-/-) Aset lainnya TOTAL ASET
POS - POS
2.004 373.442 421.264 3.272 1.818.083 -
2.419 634.344 534.676 3.949 1.610.340 -
(1.269) (19.536) 7.841 (1) 18.438 2.623.538
(6.703) (9.268) 7.844 (1) 25.053 2.802.653
30-Jun-17
LIABILITAS Dana simpanan wadiah Dana investasi non profit sharing Liabilitas kepada Bank Indonesia Liabilitas kepada bank lain Surat berharga diterbitkan Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing Dana usaha Saldo laba (rugi) TOTAL LIABILITAS
31-Dec-16
31-Dec-16
1.041.531 1.318.000 2.788 11.101 236.194 13.924 2.623.538
624.199 1.913.916 4.311 10.442 205.955 43.830 2.802.653
2017
2016
LABA RUGI Untuk Periode Enam Bulan Yang Berakhir 30 Juni 2017 dan 2016
(Dalam Jutaan Rupiah) No.
POS - POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana 1 Pendapatan Penyaluran Dana a. Pendapatan dari piutang b. Pendapatan dari bagi hasil c. Lainnya 2 Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi a. Non profit sharing b. Profit sharing 3 Pendapatan setelah distribusi bagi hasil B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana 1 Pendapatan Operasional Lainnya a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah b. Komisi/provisi/fee dan administrasi c. Pendapatan lainnya 2 Beban Operasional Lainnya a. Beban bonus wadiah b. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) c. Kerugian terkait risiko operasional
119.475 210 89.896 29.369 57.958 57.958 61.517
117.085 263 93.689 23.133 54.938 54.938 62.147
25.131 11.652 13.479 71.031 15.933 5.473 -
8.656 6.196 2.460 39.878 7.160 1.893 -
d. e. f. g.
Komis/provisi/fee dan adminstrasi Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) Beban tenaga kerja Beban lainnya
6.632 42.993
5.788 25.037
(45.900)
(31.222)
15.617
30.925
(3.910)
(3.122)
Laba (Rugi) Non Operasional
(3.910)
(3.122)
LABA / RUGI TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
11.707
27.803
-
-
11.707
27.803
2.493 2.493 14.200
910 910 28.713
3 Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya
Pajak penghasilan LABA / RUGI TAHUN BERJALAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1 pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2 pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Perhitungan Rasio Keuangan 30 Juni 2017 dan 2016
No.
1 2 3 4 5 6 7 8
POS - POS
Total Aset UUS terhadap total aset BUK yang memiliki UUS Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset NPF gross NPF net Return On Assets (ROA) Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan Financing to Deposit Ratio (FDR)
2017
2016
1,83% 1,85% 0,93% 2,28% 1,72% 0,79% 99,82% 77,19%
2,06% 1,97% 1,15% 2,15% 1,71% 2,27% 99,70% 69,25%
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) No.
POS - POS
I Tagihan Komitmen 1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik 2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan 3. Lainnya II Kewajiban Komitmen 1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik 2. Lainnya III Tagihan Kontinjensi 1. Garansi yang diterima 2. Pendapatan margin dalam penyelesaian 3. Lainnya IV Kewajiban Kontinjensi 1. Garansi yang diberikan 2. Lainnya
30-Jun-17
31-Dec-16
-
-
-
-
14.246 -
10.271 -
-
LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) No.
URAIAN
1 Saldo awal dana zakat 2 Dana Zakat yang berasal dari : a. Internal UUS b. Eksternal UUS 3 Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola zakat a. Lembaga Amil Zakat b. Badan Amil Zakat 4 Kenaikan (penurunan) dana zakat 5 Saldo akhir dana zakat
30-Jun-17
31-Dec-16
-
-
-
-
-
-
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) No.
URAIAN
30-Jun-17
1 Saldo awal dana kebajikan 2 Penerimaan Dana Kebajikan a. Infak b. Sedekah c. Pengembalian dana kebajikan produktif d. Denda e. Penerimaan non halal f. Lainnya Total Penerimaan 3 Penggunaan dana Kebajikan a. Dana kebajikan produktif b. Sumbangan c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum Total Penggunaan 4 Kenaikan (penurunan) sumber dana kebajikan 5 Saldo akhir dana kebajikan
31-Dec-16
1.182
600
437 -
1.051 -
437
1.051
321 321 116 1.298
469 469 582 1.182
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) Portofolio A No.
POS-POS
1 INFORMASI AWAL PERIODE Saldo Awal 2 INFORMASI PERIODE BERJALAN a. Penerimaan dana b. Penarikan dana c. Keuntungan (rugi) investasi d. Beban / biaya f. Fee / penerimaan bank 3 INFORMASI AKHIR PERIODE Saldo Akhir
Portofolio B
TOTAL
30-Jun-17
31-Dec-16
30-Jun-17
31-Dec-16
30-Jun-17
31-Dec-16
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL Untuk Periode Enam Bulan Yang Berakhir 30 JUNI 2017 (Dalam Jutaan Rupiah) No.
INDIKATOR
SALDO RATA-RATA A
A. PEMBIAYAAN 1 Bank 2 Non Bank
1.821.355
B. PENGHIMPUNAN DANA 1 Giro Wadiah a. Bank b. Non Bank 2 Giro Mudharabah a. Bank b. Non Bank 3 Tabungan Wadiah a. Bank b. Non Bank 4 Tabungan Mudharabah a. Bank b. Non Bank 5 Deposito Mudharabah a. Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan b. Non Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan
PENDAPATAN YANG AKAN DIBAGIHASILKAN B 14.806
348 26.053
-
59 82.390
1 980
NISBAH % C -
18% 15%
PORSI PEMILIK DANA JUMLAH BONUS INDIKASI RATE & BAGI HASIL OF RETURN % D E -
-
-
0,00% 0,00%
0 147
2,14% 2,14%
6 3.264
4,96% 4,21%
1.464 929.915
-
112.812
658
38% 38%
322
0,00% 3,43%
3
42% 42% 42% 42%
1 -
6,00% -
3.861 1.050 585 32 9.268
5,94% 6,04% 6,04% 6,28%
.
229 -
TOTAL
779.455 208.601 116.350 6.149 2.263.825
9.193 2.501 1.393 77 14.806
42% 42% 42% 42%
Catatan : - Unit Usaha Syariah, mulai beroperasi tanggal 12 Oktober 2009 sesuai dengan Surat Keputusan Deputi Gubernur Bank Indonesia No. 11/11/Kep.DpG/2009 tanggal 8 September 2009 tentang Pemberian Izin Usaha Unit Usaha Syariah PT Bank OCBC NISP Tbk. - Disusun untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbs tanggal 9 Desember 2005 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/11/DPbs tanggal 7 Maret 2006 perihal Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan serta Laporan tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia sebagaimana diubah terakhir dengan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 10/SEOJK.03/2017 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah. Jakarta, 26 Juli 2017
Dr. Muhammad Anwar Ibrahim Ketua Dewan Pengawas Syariah
Andrae Krishnawan W Direktur