LAPORAN KEUANGAN
BANK PUBLIK DEVISA LAPORAN POSISI KEUANGAN 31 Desember 2015 dan 2014 (Dalam Jutaan Rupiah)
N0.
1 2 3 4 5
6 7 8 9
10 11 12
13 14 15
16 17 18 19
POS-POS ASET Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada Bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat Berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan Kerugian Penurunan Nilai aset lainnya -/Sewa pembiayaan Aset Pajak Tangguhan Aset lainnya
TOTAL ASET
LAPORAN POSISI KEUANGAN 31 Desember 2015 dan 2014 (Dalam Jutaan Rupiah)
2015
2014
938,280 15,443,015 2,315,280 544,840
989,252 9,686,537 1,580,786 345,114
1,509,003 10,441,395 52,382 -
1,803,453 16,105,838 119,999 -
2,846,639
708,660 2,886,148
83,940,821 1,636,520 -
66,514,039 1,622,317 -
(3,616) (1,838,251) (88,216) 2,035,032 (958,426)
(5,552) (1,429,627) (37,770) 1,814,599 (827,471)
(1,302) 170,373 1,284,709
120,480,402
cek balance
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16
17
3,726 13,892 (1,116) 114,597 1,103,693
103,111,114
LIABILITAS DAN EKUITAS Liabilitas Giro Tabungan Simpanan Berjangka Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari Bank lain Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima Setoran jaminan Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS
18 201,363 10,561
POS-POS
N0.
19
20 21
Ekuitas Modal Disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal Sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih nilai transaksi restrukturisasi entitas sepengendali
22 Ekuitas lainnya 23 Cadangan a. Cadangan Umum b. Cadangan Tujuan 24 Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 25 Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
2015
2014
22,443,246 13,186,994 49,862,066 1,787,938 1,505,301 947,585
14,011,899 10,912,954 46,676,276 1,203,928 3,267,450 594,499
2,846,639 5,392,378 3,635,211 336,518
2,886,148 2,919,725 3,354,176 289,556
2,125,179 -
2,051,137 -
104,069,055
88,167,748
3,500,000 (2,065,919) -
3,500,000 (2,065,919) -
6,829,361 -
6,829,361 -
-
-
(63,097) (19,536) -
(14,717) (51,824) -
-
-
1,850 -
1,750 -
6,727,853 1,500,835
5,412,533 1,332,182
16,411,347
14,943,366
-
-
16,411,347
14,943,366
120,480,402
103,111,114
LAPORAN KEUANGAN
BANK PUBLIK DEVISA LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Untuk Tahun Yang Berakhir 31 Desember 2015 dan 2014 (Dalam Jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham)
N0.
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1 Pendapatan bunga a. Rupiah b. Valuta asing Jumlah Pendapatan bunga 2 Beban bunga a. Rupiah b. Valuta asing Jumlah Beban bunga Pendapatan (Beban) Bunga Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1 Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan ( Mark to Market ) i. Surat berharga *) ii. Kredit iii. Spot dan derivatif *) iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan ( Mark to Market ) c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga *) ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) *) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya Jumlah Pendapatan Operasional Selain Bunga 2 Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan ( Mark to Market ) i. Surat berharga *) ii. Kredit iii. Spot dan derivatif *) iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan ( Mark to Market ) c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga *) ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) *) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Jumlah Beban Operasional Selain Bunga Pendapatan (beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan -/b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
2015
2014
7,660,128 1,560,877 9,221,005
6,911,855 995,698 7,907,553
4,407,091 394,997 4,802,088
3,723,885 438,970 4,162,855
4,418,917
3,744,698
919 -
-
80,837 101,610 654,942 46,352 42,436 927,096
156,424 92,197 642,288 47,831 36,394 975,134
23,238 -
4,507 179,402 -
442,873 7,866 49,683 306 237 1,618,397 65,825 1,136,701 3,345,126
4,655 262,699 1,766 2,278 46 1,405,631 72,200 1,009,940 2,943,124
(2,418,030)
(1,967,990)
2,000,887
1,776,708
1,139 (565)
1,513 (1,509)
574
4
2,001,461
1,776,712
545,449 44,823 1,500,835 15,526 20,701 (5,175) (48,380) (64,507) 16,127 (32,854)
443,535 (995) 1,332,182 (6,782) (9,042) 2,260 78,121 104,161 (26,040) 71,339
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
1,467,981
1,403,521
Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
1,500,835 1,500,835
1,332,182 1,332,182
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
1,467,981 1,467,981
1,403,521 1,403,521
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
DIVIDEN
-
-
130.82
116.12
LABA BERSIH PER SAHAM *) Disajikan secara netto
-
LAPORAN ARUS KAS
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2015 DAN 2014 (Dalam Jutaan Rupiah) 2015 2014 Arus kas dari aktivitas operasi: Penerimaan bunga dan komisi Pembayaran bunga Penerimaan lainnya Pembayaran beban operasional Penerimaan dari pinjaman yang diberikan yang telah dihapusbukukan
(Kenaikan)/penurunan dalam aset operasi: Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia Efek-efek dan obligasi pemerintah Untuk diperdagangkan dan pinjaman yang diberikan dan piutang Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali Pinjaman yang diberikan Tagihan derivatif Aset lain-lain Kenaikan/(penurunan) dalam liabilitas operasi: Simpanan nasabah Simpanan dari bank lain Liabilitas imbalan kerja dan Liabilitas lain-lain Pembayaran pajak penghasilan badan : - Tahun berjalan - Tahun lalu Arus kas (digunakan untuk) / diperoleh dari aktivitas operasi Arus kas dari aktivitas investasi: Pembelian aset tetap Hasil penjualan aset tetap Pembelian efek-efek dan obligasi Pemerintah tersedia untuk dijual Penjualan efek-efek dan obligasi Pemerintah tersedia untuk dijual Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas investasi
9,115,016 (4,733,019) 1,158,784 (2,621,368) 4,634
96,412
7,906,246 (4,129,840) 780,318 (2,334,911) 6,613
(487,731)
362,067 708,660 (17,515,780) (199,726) (221,044)
(558,757) (708,660) (4,396,126) 548,773 (27,726)
14,475,187 (1,770,990) 395,682
3,868,366 2,042,374 (941,686)
(464,822) (69,475)
(374,060) (34,353)
(1,279,782)
1,158,840
(251,272) 5,206 (6,681,218) 12,281,152 5,353,868
(317,186) 6,368 (12,437,462) 9,926,425 (2,821,855)
Arus kas dari aktivitas pendanaan: Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap I Seri A Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap I Seri B Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Biaya emisi penerbitan Obligasi Berkelanjutan I tahap II
(529,000) 3,000,000 (8,674)
(973,000) -
Arus kas diperoleh dari/(digunakan untuk) aktivitas pendanaan
2,462,326
(973,000)
Kenaikan/(penurunan) bersih kas dan setara kas
6,536,412
(2,636,015)
Kas dan setara kas awal tahun
11,518,844
14,154,859
Kas dan setara kas akhir periode Pengungkapan tambahan Kas dan setara kas terdiri dari Kas Giro pada Bank Indonesia Giro pada bank lain Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia Jumlah kas dan setara kas
18,055,256
11,518,844
938,280 7,801,395 678,805 8,636,776 18,055,256
989,252 6,816,392 542,792 3,170,408 11,518,844
s
LAPORAN KEUANGAN Kurs USD 31 Maret 2012: 1 USD = Rp 9.144
BANK PUBLIK DEVISA LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 31 Desember 2015 dan 2014 (Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
No.
I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya JUMLAH TAGIHAN KOMITMEN II KEWAJIBAN KOMITMEN 1 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya
JUMLAH KEWAJIBAN KOMITMEN
2015
2014
4,135,500 31,178,558 404,408
371,850 4,458,600 38,498,868 -
35,718,466
43,329,318
-
-
-
-
7,633,486 27,953,609 -
-
4,100 -
18,857 -
1,979,064 226,022 31,699,010 128,708
2,170,859 276,571 40,070,940 35,884
69,623,999
70,681,656
(33,905,533) (27,352,338)
JUMLAH KOMITMEN BERSIH III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya
JUMLAH TAGIHAN KONTINJENSI IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya
JUMLAH KEWAJIBAN KONTINJENSI
65,502 3,827,740
65,502 3,224,359
435,556 -
401,021 -
4,328,798
3,690,882
2,828,161 1,525,021 -
2,097,101 1,406,560 -
4,353,182
3,503,661
(24,384)
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
P E N G U R U S B A N K Per 31 Desember 2015 KOMISARIS - Presiden Komisaris - Wakil Presiden Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris
: : : : : : : : :
DIREKSI - Presiden Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur
: : : : : : : : : :
Pramukti Surjaudaja Peter Eko Sutioso *) Roy Karaoglan *) Jusuf Halim *) Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) Kwan Chiew Choi *) Samuel Nag Tsien Hardi Juganda Samuel Nag Tsien Parwati Surjaudaja Yogadharma Ratnapalasari Rama Pranata Kusumaputra Emilya Tjahjadi Hartati *) Martin Widjaja Andrae Krishnawan W Low Seh Kiat Johannes Husin Joseph Chan Fook Onn
P E M E G A N G S A H A M Per 31 Desember 2015 OCBC Overseas Investment Pte.Ltd (Pemegang Saham Pengendali) Lainnya *) Independen
6,404,648 21,703,897
85,08% 14,92%
187,221
Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
7.
8.
9.
-
-
48,383
1,578,616 1,917,117
23,958 -
2,696
PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing
Surat Berharga a. Rupiah b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing
II. 1.
2.
3.
4.
5. -
-
9,026,601 2,897,512
519,661 12,247
1,280,434 930,702
-
Tagihan Akseptasi
6.
-
12. Aset yang diambil alih
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing
5.
-
-
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing
4.
-
-
Surat Berharga a. Rupiah b. Valuta asing
3.
12,932
11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing
2.
104,144
L
10. Tagihan Lainnya*
PIHAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing
POS-POS
I. 1.
No DPK
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
58 -
-
-
-
-
-
-
-
KL
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2015 D
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
M
-
-
78,667
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
9,026,601 2,976,179
519,661 12,247
1,280,434 930,702
-
-
-
-
-
48,383
1,578,674 1,917,117
23,958 -
2,696
-
-
-
12,932
104,144
Jumlah
BANK
708,660 -
-
17,220,456 691,789
321,096 20,505
825,090 696,130
-
-
-
-
-
5,468
47,321 485,338
3,587 45,701
-
-
-
-
3,513
59,566
L
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA 31 Desember 2015 dan 2014 PT BANK OCBC NISP Tbk.
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
DPK
KL
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2014 D
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
117,045
M
708,660 -
-
17,220,456 808,834
321,096 20,505
825,090 696,130
-
-
-
-
-
5,468
47,321 485,338
3,587 45,701
-
-
-
-
3,513
59,566
Jumlah
(dalam jutaan rupiah)
Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
7.
8.
9.
Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapus buku yg dipulihkan/ berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih
8.
POS-POS
Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) 6. Tagihan Akseptasi 7. Kredit 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Transaksi rekening administratif 11. Tagihan Lainnya
1. 2. 3. 4.
No
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 31 Desember 2015 dan 2014 PT BANK OCBC NISP Tbk.
6. 7.
5.
2. 3. 4.
INFORMASI LAIN Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
III. 1.
448,826 66,986
-
Individual -
CKPN
198,071
7,641,620
12. Penempatan pada Bank Indonesia
13. Aset yang diambil alih
3,000,979 3,550,294
79,845
-
2015
20,914 1,389,425 316
-
3,616
Kolektif
-
3,580 -
1,921
-
-
447,955 39,238 404,618
322,817 416,856 14,580,871 -
964,014 325,315
48,907,546 20,126,516
-
76,800 -
DPK
10,074,765 466,173
L 2,843,943
11. Transaksi rekening administratif a. Rupiah b. Valuta asing
10. Tagihan lainnya
Tagihan Akseptasi
POS-POS
6.
No -
D
210
-
63 -
-
-
-
369 5,340 37,038
65,565 -
30,353 5,340
-
28,466 823,903 65,513 798
-
725,694 5,917 88,269
-
PPA wajib dibentuk Umum Khusus 23,153 5,448 19,939 78,667
-
-
-
-
-
338,321 25,090
367,155 -
15,037 -
KL
2015 -
358,779 10,939
-
CKPN Individual -
3,082
-
5,707 -
88,172
-
-
26,062 5,425 162,534
459,353 41,072
128,341 4,247
M
-
-
-
-
-
-
58,093 26,206 291,181
470,522 52,534
90,403 5,009
DPK -
5,738 -
-
D
609
-
-
-
-
-
17,901 17,737
52,463 -
15,118 -
-
83,993 9,313
-
3,117
-
2,357 -
891
-
-
5,028 13,028 150,926
480,459 35,721
M
3,726
2,870,145
2,237,505 3,716,929
168,639
-
-
114,805 119,576 14,386,586
40,289,375 17,050,178
9,070,809 1,144,047
Jumlah 2,886,148
25,723 1,070,848 1,108
-
Kolektif 5,552
7,087 28,861 660,001 59,511 1,577
-
541,017 2,504 2,398
-
6,613 107,703
4,634 124,590
2014
597,226
0.62%
0.51% 633,170
1.52% 4.24%
1.05% 4.10%
15.06%
2014
12.65%
-
-
986 -
10,048
-
-
789 21,170
209,536 22,253
KL
1,472,949 1,462,942
PPA wajib dibentuk Umum Khusus 15,808 3,451 23,682 117,045
-
2,870,145
2,234,162 3,716,929
157,700
-
-
32,994 80,342 13,905,572
39,076,395 16,939,670
8,875,557 1,129,725
L 2,886,148
1,930,083 1,865,767
201,363
7,641,620
3,010,329 3,550,294
169,938
-
-
1,135,524 466,859 15,210,151
50,763,633 20,492,903
10,325,296 475,760
Jumlah 2,843,943
BANK
LAPORAN RASIO KEUANGAN 31 Desember 2015 dan 2014 No.
RASIO (%)
Rasio Kinerja 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan non produktif 3 Aset produktif bermasalah terhadap aset produktif 4 CKPN aset keuangan terhadap aset produktif 5 NPL - gross 6 NPL - net 7 Return on Asset (ROA) 8 Return on Equity (ROE) 9 Net Interest Margin (NIM) 10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 11 Loan to Deposit Ratio (LDR) Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase Pelanggaran BMPK i. Pihak Terkait ii. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPK i. Pihak Terkait ii. Pihak Tidak Terkait 2 Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah b. GWM valuta asing 3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
2015
2014
17.32%
18.74%
1.10% 1.15% 1.73% 1.30% 0.78% 1.68% 9.60% 4.07% 80.14% 98.05%
1.04% 1.10% 1.55% 1.34% 0.80% 1.79% 9.68% 4.15% 79.46% 93.59%
7.55% 8.02% 1.04%
-
-
-
8.13% 8.30% 0.95%
LAPORAN KEUANGAN
BANK PUBLIK DEVISA KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) 31 Desember 2015 dan 2014 (Dalam Jutaan Rupiah)
KETERANGAN
2015
I Modal Inti (Tier 1) 1 Modal Inti Utama (CET 1) 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1.2.1 Agio / Disagio 1.2.2 Modal sumbangan 1.2.3 Cadangan umum 1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan 1.2.7 Dana setoran modal 1.2.8 Waran yang diterbitkan 1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham 1.2.10 Pendapatan komprehensif lain 1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif 1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung 1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2 Goodwill 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya 1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2 Modal Inti Tambahan (AT-1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 2.2 Agio / Disagio 2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain II Modal Pelengkap (Tier 2) 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan 2 Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal inti tambahan 3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4 Cadangan tujuan 5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 5.1 Sinking Fund 5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain Total Modal
2015 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
92,187,139 1,151,508 7,644,293 100,982,940 9% - 10%
2014 73,806,836 1,550,388 6,611,144 81,968,368 9% - 10 %
16,257,323 16,257,323 1,434,081 14,993,615 6,829,361 1,850 6,727,853 1,500,835 (63,097) (3,187) 170,373 170,373 1,230,684 263,463 967,221 17,488,007
KETERANGAN RASIO KPMM Rasio CET1 Rasio Tier 1 Rasio Tier 2 Rasio total CET 1 UNTUK BUFFER
2015 16.10% 16.10% 1.22% 17.32%
2014
14,073,843 14,073,843 1,434,081 12,639,762 1,286,942 15,360,785
2014 17.17% 17.17% 1.57% 18.74%
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) No.
Transaksi
Nilai Notional
Tujuan Trading Hedging
Tagihan dan Liabilitas Derivatif Tagihan Liabilitas
A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot
1,064,148
1,064,148
-
581
473
2. Forward
2,022,791
2,022,791
-
17,908
9,978
3. Option a. Jual b. Beli
41,271 50,710
41,271 50,710
-
42 86
10 86
4. Future
-
-
-
5. Swap
20,521,933
6. Lainnya
20,521,933
-
519,104
929,417
-
-
-
-
-
1. Forward
-
-
-
-
-
2. Option a. Jual b. Beli
-
-
-
-
-
B. Terkait dengan Suku Bunga
3. Future 4. Swap
427,335
427,335
-
-
-
3,347,748
3,347,748
-
7,119
7,621
5. Lainnya
-
-
-
-
-
C. Lainnya
-
-
-
-
-
JUMLAH
27,475,936
27,475,936
-
544,840
947,585
Nilai tukar mata uang asing per 31 Desember 2015 Nilai tukar mata uang asing unt 31 Desember 2014
: 1 USD = Rp. 13.785,00 : 1 USD = Rp. 12.385,00
Laporan keuangan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014 telah disajikan kembali sesuai dengan ketentuan transisi PSAK No.24 (revisi 2013) Imbalan Kerja
Penyajian laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 diatas telah disusun berdasarkan laporan keuangan PT Bank OCBC NISP Tbk yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - a member firm of PwC Global Network dengan partner penanggung jawab: Lucy Luciana Suhenda, SE, Ak, CPA yang laporannya tertanggal 25 Januari 2016 dengan Pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. Penyajian Laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014 diatas telah disusun berdasarkan laporan keuangan PT Bank OCBC NISP Tbk yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a member firm of PwC Global Network dengan partner penanggung jawab Drs.M.Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA yang laporannya tertanggal 10 Februari 2015 dengan Pendapat Wajar Tanpa Pengecualian.
Laporan Keuangan Publikasi ini telah disusun berdasarkan laporan keuangan auditan tanggal 31 Desember 2015 dan 2014 dan untuk tahun-tahun yang berakhir pada tanggal tersebut, dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Peraturan OJK No. 6-POJK.03-2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, serta untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam-LK No.VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep 347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012.
Catatan :
N E R A C A 31 Desember 2015 dan 2014 (Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13
No.
1 2 3 4 5 6 7 8 9
POS - POS
2015
ASET Kas Penempatan Pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Surat Berharga yang Dimiliki Pembiayaan berbasis piutang Pembiayaan Bagi Hasil Pembiayaan Sewa Aset produktif lainnya Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif (-/-) a. Individual b. Kolektif Aset Tetap Dan Inventaris Aset non produktif Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Aset lainnya TOTAL ASET
POS - POS
4,020 937,212 79,811 4,063 1,632,457 -
2,712 818,103 60,117 4,530 1,617,787 -
(6,554) (11,185) 3,330 27,032 2,670,186
(4,000) (6,394) 15 9,359 2,502,229
2015
LIABILITAS Dana Simpanan Wadiah Dana Investasi Non Profit Sharing Liabilitas Kepada Bank Indonesia Liabilitas Kepada Bank Lain Surat Berharga Diterbitkan Liabilitas lainnya Dana Investasi Profit Sharing Dana Usaha Saldo laba (rugi) TOTAL LIABILITAS
2014
2014
400,720 1,387,218 4,577 9,151 829,094 39,426 2,670,186
326,874 877,054 662,290 5,088 593,936 36,940 2,502,182
2015
2014
LABA RUGI Untuk Tahun Yang Berakhir 31 Desember 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah) No.
POS - POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana 1 Pendapatan Penyaluran Dana a. Pendapatan dari piutang b. Pendapatan dari bagi hasil c. Lainnya 2 Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi a. Non profit sharing b. Profit sharing 3 Pendapatan setelah distribusi bagi hasil B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana 1 Pendapatan Operasional Lainnya a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah b. Komisi/provisi/fee dan administrasi c. Pendapatan lainnya
244,564 522 188,744 55,298 155,644 155,644 88,920
174,010 499 148,621 24,890 98,370 98,370 75,640
8,813 8,487 326
9,964 9,349 615
2 Beban Operasional Lainnya a. Beban bonus wadiah b. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) c. Kerugian terkait risiko operasional d. Komis/provisi/fee dan adminstrasi e. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) f. Beban tenaga kerja g. Beban lainnya 3 Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya LABA (RUGI) OPERASIONAL
57,374 7,866 10,985 38,523
45,807 1,766 10,264 33,777
(48,561)
(35,843)
40,359
39,797
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya Laba (Rugi) Non Operasional
LABA / RUGI TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
(2,773)
(704)
(2,773)
39,655
37,024
-
-
39,655
37,024
Pajak penghasilan LABA / RUGI TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
(704)
Perhitungan Rasio Keuangan 31 Desember 2015 dan 2014
No.
POS - POS
1 Total Aset UUS terhadap total aset BUK yang memiliki UUS 2 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset 3 produktif 4 NPF gross 5 NPF net 6 Return On Assets (ROA) 7 Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 8 Financing to Deposit Ratio (FDR)
2015
2014
2.22% 1.87%
2.43% 0.84%
1.03%
0.43%
1.96% 1.55% 1.48% 99.75% 91.53%
1.25% 1.00% 1.81% 99.72% 134.75%
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 31 Desember 2015 dan 2014 (Dalam Jutaan Rupiah) No.
POS - POS
I Tagihan Komitmen 1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik 2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan 3. Lainnya II Kewajiban Komitmen 1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik 2. Lainnya III Tagihan Kontinjensi 1. Garansi yang diterima 2. Pendapatan margin dalam penyelesaian 3. Lainnya IV Kewajiban Kontinjensi 1. Garansi yang diberikan 2. Lainnya
2015
2014
-
-
-
-
7,159 -
3,598 -
-
-
LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT 31 Desember 2015 dan 2014 (Dalam Jutaan Rupiah) No.
URAIAN
1 Saldo awal dana zakat 2 Dana Zakat yang berasal dari : a. Internal UUS b. Eksternal UUS 3 Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola zakat a. Lembaga Amil Zakat b. Badan Amil Zakat 4 Kenaikan (penurunan) dana zakat 5 Saldo akhir dana zakat
2015
2014
-
-
-
-
-
-
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN 31 Desember 2015 dan 2014 (Dalam Jutaan Rupiah) No.
URAIAN
2015
1 Sumber Dana Kebajikan pada awal periode 2 Penerimaan Dana Kebajikan a. Infaq b. Sedekah c. Pengembalian dana kebajikan produktif d. Denda e. Penerimaan non halal f. Lainnya Total Penerimaan 3 Penggunaan dana Kebajikan a. Dana kebajikan produktif b. Sumbangan c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum Total Penggunaan 4 Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan 5 Sumber dana kebajikan pada akhir periode
2014
253
85
598 -
275 -
598
275
251 251 347 600
107 107 168 253
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT 31 Desember 2015 dan 2014 (Dalam Jutaan Rupiah) Portofolio A No.
POS-POS
1 INFORMASI AWAL PERIODE Saldo Awal 2 INFORMASI PERIODE BERJALAN a. Penerimaan Dana b. Penarikan Dana c. Keuntungan (Rugi) Investasi d. Beban / biaya f. Fee / penerimaan bank 3 Informasi Akhir Tahun Saldo Akhir
Portofolio B
TOTAL
2015
2014
2015
2014
2015
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL Untuk Tahun Yang Berakhir 31 DESEMBER 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) No.
INDIKATOR
SALDO RATA-RATA A
A. PEMBIAYAAN 1 Bank 2 Non Bank B. PENGHIMPUNAN DANA 1 Giro Wadiah a. Bank b. Non Bank 2 Giro Mudharabah a. Bank b. Non Bank 3 Tabungan Wadiah a. Bank b. Non Bank 4 Tabungan Mudharabah a. Bank b. Non Bank 5 Deposito Mudharabah a. Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan b. Non Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan TOTAL
PENDAPATAN YANG AKAN DIBAGIHASILKAN B
1,636,520
16,522
997 13,647
11 149
33 92,104
1,005
927 373,374
10 4,075
69,792
762
1,939 905,285 323,083 32,934 1,873 1,815,988
NISBAH % C -
PORSI PEMILIK DANA JUMLAH BONUS INDIKASI RATE & BAGI HASIL OF RETURN % D E -
-
1 14
0.77% 1.19%
181
2.36% 2.36%
4 864
5.01% 2.78%
40% 40%
305
0.00% 5.24%
21 -
42% -
9 -
5.50% -
9,879 3,526 359 20 19,817
42% 42% 42% 42% -
4,149 1,481 151 9 7,168
5.50% 5.50% 5.50% 5.50% -
18% 18%
Catatan : - Unit Usaha Syariah, mulai beroperasi tanggal 12 Oktober 2009 sesuai dengan Surat Keputusan Deputi Gubernur Bank Indonesia No. 11/11/Kep.DpG/2009 tanggal 8 September 2009 tentang Pemberian Izin Usaha Unit Usaha Syariah PT Bank OCBC NISP Tbk. - Disusun untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbs tanggal 9 Desember 2005 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/11/DPbs tanggal 7 Maret 2006 perihal Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan serta Laporan tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia sebagaimana diubah terakhir dengan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 18/SEOJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah. Jakarta, 3 Februari 2016
Dr. Muhammad Anwar Ibrahim Ketua Dewan Pengawas Syariah
Andrae Krishnawan W Direktur
