Alapfigyelô. OTP Befektetési Alapok. Áprilisi portfoliójelentés április

Alapfigyelô Áprilisi portfoliójelentés

OTP Befektetési Alapok

2010. április

Tartalom OTP Értékpapíralapok OTP Tôkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Optima Alap OTP Maxima Alap OTP Globális Származtatott Kötvény Alap OTP Feltörekvô Piaci Származtatott Kötvény Alap OTP Supra Származtatott Kötvény Alap OTP Paletta Alap OTP Abszolút Hozam Alap „A” sorozat OTP Föld Kincsei Alapok Alapja „A” sorozat OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja „A” sorozat OTP-UBS Alapok Alapja „A” sorozat OTP-DWS Alapok Alapja „A” sorozat OTP Klímaváltozás 130/30 Alap „A” sorozat OTP Quality Alap „A” sorozat OTP Új Európa Alap „A” sorozat BUX ETF

OTP Deviza Alapok OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP Dollár Pénzpiaci Alap OTP Föld Kincsei Alapok Alapja „B” sorozat OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja „B” sorozat OTP-UBS Alapok Alapja „B” sorozat OTP-DWS Alapok Alapja „B” sorozat OTP Klímaváltozás 130/30 Alap „B” sorozat OTP Közép-Európai Részvény Alap OTP Új Európa Alap „B” sorozat

OTP Prémium Válogatás Alapok OTP Prémium Klasszikus Alap OTP Prémium Kiegyensúlyozott Alap OTP Prémium Euró Alap OTP Prémium Növekedési Alap

OTP Tôkevédett Alapok OTP Alfa Alap OTP Axióma Alap OTP Csúcsvállalatok Alap OTP Dupla Fix Plusz Alap OTP Fantázia Alap OTP Jubileum Alap OTP Prizma Alap

OTP Ingatlanbefektetési Alap További információk Az Alapok eszközeinek összetétele Kockázati mutatók Hasznos tudnivalók

otp értékpapíralapok

3

Aktualitások A Tartós Befektetési Számla konstrukciók bevezetése az OTP Alapkezelô részére megteremtette a rég várt lehetôséget, hogy hosszabb futamidejû termékekkel is megjelenhessen a piacon. Hosszú távon ugyanis kedvezôbb teljesítményt lehet elérni, ami a Tartós Befektetési Számla révén adóelônyökkel is kiegészíthetô. A Tartós Befektetési Számla (TBSZ) kiváló megtakarítási forma azoknak, akik kamat-, árfolyamnyereség- és osztalékadómentesen vagy kedvezményes adófizetés mellett szeretnének hosszabb, legalább 3-5 éves idôtávon forintban megtakarítani. Az OTP Alapkezelô úgy alakította ki új termékét, az OTP Dupla Fix Plusz II. Alapot, hogy az Tartós Befektetési Számlán is elhelyezhetô legyen, biztosítva a lehetôséget a számla nyújtotta adóelônyök kihasználására.

tos forgalmazás során alkalmazott vételi és a visszaváltási jutalékokról az OTP Bank mindenkor hatályos hirdetményébôl tájékozódhat. Az Alap tôkevédelme a befektetési jegyek névértékére vonatkozik és kizárólag lejáratkor érvényesíthetô. Akciós kamatozású betétlekötés lehetôsége: OTP Tavaszi HozamDuó Amennyiben Ön a jegyzési idôszak során vásárol az OTP Dupla Fix Plusz II. Alap befektetési jegyeibôl, legfeljebb a befektetési jegyek névértékének megfelelô összeget az OTP Bank akciós kamatozású, 2 hónapos lekötött betétjében is elhelyezhet. Az OTP Tavaszi HozamDuó ajánlatáról, a betétlekötés feltételeirôl az OTP Bank fiókjaiban illetve hirdetményeibôl tájékozódhat.

OTP Dupla Fix Plusz II. Alap – Új termék Tartós Befektetési Számlára is, tôkevédelemmel, kétszeri fix hozamfizetéssel Többet akar kihozni pénzébôl? Tôkevédelem Az OTP Dupla Fix Plusz II. Alap 2010. június 2-tôl határozott futamidôre jön létre, amely 2015. december 15-ig tart. Az Alap lejáratakor Ön mindenképp visszakapja jegyzéskor befizetett tôkéjét, tehát pénze kockáztatása nélkül részesedhet az Alap befektetéseinek teljesítményébôl. Dupla fix stratégia, 2 x 8% Az Alap futamideje során két alkalommal is biztosan fizet hozamot. A befektetések teljesítményétôl függetlenül Ön 2013. december 16-án, majd a futamidô lejáratakor, 2015. december 15-én is fix hozamhoz jut, melynek mértéke a befektetési jegyek névértékére vetítve 8%-8%. Az Ön befektetett tôkéje tehát a teljes futamidô alatt minimum 8% + 8%, azaz összesen 16% növekedést ér el, ami az OTP Dupla Fix Plusz II. Alap esetében éves szinten 2,76% fix hozamot (EHM 2,76%) jelent. További hozam lehetôsége Az Alap célja természetesen az, hogy a biztosított fix hozamon felül minél kedvezôbb többlethozamot fizethessen. Az Alap összegyûjtött tôkéjének döntô részét pénzpiaci eszközökbe helyezi el, amelyek biztosíthatják, hogy Ön a futamidô végén visszakapja befektetett tôkéjét. Vagyona kisebb részével pedig származtatott eszközökön keresztül ígéretes feltörekvô régiók, a BRIC országok (Brazília, Oroszország, India, Kína) részvénypiacainak teljesítményébôl nyújt részesedést. Az így elérhetô többlethozam ezeknek a piacoknak a vezetô részvényeitôl függ, felsô korlát nélkül. Bármikor visszaváltható Az Alap nyíltvégû, azaz a befektetési jegyek a jegyzést követôen is minden banki forgalmazási napon megvásárolhatóak és vissza is válthatóak az OTP Bank értékpapír forgalmazással foglalkozó fiókjaiban. Ön tehát a jegyzési idôszakot követôen is hozzájuthat a befektetési jegyekhez, illetve vissza is válthatja azokat a hivatalos napi árfolyamon. A folyama4

Az OTP Dupla Fix Plusz II. Alapot Ön Tartós Befektetési Értékpapírszámlán is elhelyezheti, így lehetôsége nyílik kamat- és árfolyamnyereségadó-megtakarításra (10 %-os adókulcs) vagy teljes kamat- és árfolyamnyereségadó-mentességre. Kedvezményes, 10%-os adókulcs mellett és az elsô fix 8%-os hozammal növelten válthatja vissza befektetési jegyeit 2013. december 31. után; illetve teljes kamat- és árfolyamnyereségadó mentességet érhet el, amennyiben az Alap és a TBSZ Értékpapírszámla futamidejének lejáratáig (2015. december 31.) ezen a számlán tartja befektetési jegyeit. Az Alap futamideje és a hozamfizetések idôpontja illeszkedik a Tartós Befektetési Értékpapírszámla feltételeihez, hogy Ön igénybe vehesse a számla nyújtotta adókedvezményeket, többet hozhasson ki befektetett pénzébôl. Jegyzés Az OTP Dupla Fix Plusz II. Alap befektetési jegyei 2010. április 19. és 2010. május 28. között vételi jutalék nélkül, névérték alatt, napi diszkont árfolyamon jegyezhetôk országszerte az OTP Bank értékpapír forgalmazásra kijelölt fiókjaiban. Ingatlanalap hírek Az OTP Ingatlanbefektetési Alap ingatlan portfoliójában változás nem történt. A hónap során a Budapest II. ker. Barlang utcai lakások értékesítésére került sor.

Mi történt az értékpapírpiacokon? Hazai állampapírpiac 2010. áprilisában tovább erôsödtek a hazai állampapírok. A hozamok a görbe elején 25-30 bázisponttal, az éven túli lejáratoknál 20-45 bázispont közötti mértékben estek. A hónap közepére a hozamok 2005 ôsze óta nem látott rekordmélységbe süllyedtek, a forint 262 alá erôsödött az euróval szemben. A hónap végén a görög válság eszkalálódása miatt gyengülés kezdôdött, de így is jó maradt a havi teljesítmény. A választások és a nagy többséggel megalakuló új parlament nem volt jelentôs hatással a piaci mozgásokra. A jegybank ismét 25 bázisponttal csökkentette a kamatokat, így az irányadó kamat 5,25%-ra csökkent. Amerikai és európai állampapírpiacok Az euró övezet kötvénypiacának elege lett az ouzóból és veszteségeit hátrahagyva inkább a rajnai rizling termôhelyének környékére menekült. Persze ha már nemzeti italoknál tartunk, meg kell említeni a portóit is, mely szintén jelentôs mértékû fejfájást okozott a késôn észbekapó kötvény tulajdonosoknak. Míg tehát a német kötvények hozama újabb rekordokat döntött lefelé (13-22 bázisponttal került lejjebb a hozamgörbe), addig a görög kötvények hozama 1 és 7.6% közötti mértékben emelkedett, gyakorlatilag a csôd veszélyét teljes mértékben elkezdték beárazni az árfolyamok. Mondhatni elkezdték egységárban kereskedni a kötvényeket, nem pedig hozamban. Mivel azonban a Görög nem az egyetlen ország, ahol magas államadósság és deficit mellett külsô finanszírozásra hagyatkoznak, a portugálok is megindultak a lejtôn, hozamaik 2-30 év között 2.14% és 0.5% közötti mértékben emelkedtek. Az európai döntéshozók határozatlansága és az intézményrendszer tehetetlensége, gyors döntésekre való képtelensége oda vezetett, hogy már a más ligában focizó spanyolokra is átterjedt a kötvénypiaci pánik, ami már komoly euróövezeti fertôzésveszélyrôl tett tanúbizonyságot. Nem meglepô, hogy ezzel párhuzamosan az euró eladási nyomás alá került, mintegy 2%-ot vesztett az értékébôl a dollárral szemben. Az euróból való kiábrándulás már-már perverz folyománya, hogy a befektetôk a még jobban eladósodó USA állampapírjaiban kerestek és találtak menedéket. Ennek köszönhetôen az amerikai állampapír hozamok 14-23 bázisponttal csökkentek, így egy idôre elodázva az elkerülhetetlennek tûnô hozamemelkedést. A kérdés azonban valószínûleg nem az, hogy fognak–e emelkedni az amerikai kötvényhozamok, hanem hogy mikor. A görög és portugál állampapír piac kálváriája nem izolált válságra emlékeztet ugyanis, hanem inkább a szénbányákban régen használt kanárimadarak történetére, amikor is a szellôzôrendszerrel nem rendelkezô bányákban a bányászok a metántól, illetve szénmonoxidtól hamar elpusztuló kanáriról észlelték, hogy baj van. A kötvénypiacokon is a leggyengébb láncszemnél jelentkezik elôször a probléma, ami várhatóan azonban továbbterjed azokra az országokra is, akik nem vonják le nagyon gyorsan a szükséges tanulságot.

Hazai és közép-kelet-európai részvénypiac Áprilisban nagyobb kilengések mellett tovább emelkedtek a középkelet-európai részvénypiacokon, ugyanakkor a görög adósságproblémával kapcsolatos hírek újbóli elôtérbe kerülése a régiós tôzsdékre is hatással volt. A PX index 6,62%-os emelkedéssel a legjobban teljesítô volt, míg a BUX index 2,14%-ot erôsödött. A három piac lokális devizában és forintban mért teljesítménye eltért egymástól, a lengyel WIG20 index saját devizában mért 2,08%-os emelkedése forintban +1,5%-ot tett ki, míg a cseh PX index forintban mérve +7,09%-ot emelkedett. A teljes régiót átfogó CETOP20 index euróban mért 2,18%-os emelkedése a hazai fizetôeszköz euróval szembeni gyengülésének köszönhetôen forintban számolva +3,34% volt. Globális feltörekvô részvénypiacok Április második felében megszakadt az elmúlt hónapok lendülete a részvénypiacokon, és ez alól a fejlôdô piaci részvények sem tudták kivonni magukat. A legfôbb aggodalmat az európai államkötvény piaci turbulencia mellett továbbra is a kínai ingatlanpiac hûtésével kapcsolatos intézkedések, és azoknak a további gazdasági növekedésre való hatása jelentették. Ennek megfelelôen a kínai részvénypiac ezúttal is alulteljesítette a feltörekvô piaci univerzumot, amely – fôként a jelentôs forintgyengülésnek köszönhetôen – hazai devizában számítva még a hónap végi visszaeséssel együtt is 4%-kal tudott emelkedni a hónap során. Fejlett részvénypiacok A kedvezô elsô negyedéves gyorsjelentési szezonnak köszönhetôen a fejlett piaci részvények tovább folytatták az emelkedést április elsô felében. Ezt követôen azonban a vállalati hírekrôl átterelôdött a figyelem az európai államadósság-helyzetre. A görög államcsôd lehetôségének felmerülése, illetve a mentôcsomag összeállítása körüli hercehurca rávilágított az európai közös valuta gyengeségeire, ami így jelentôs leértékelôdésen ment keresztül. Nem meglepô módon az európai bankok, amelyek kötvényportfoliójában görög, portugál és spanyol kitettség is megtalálható, szintén veszítettek az értékükbôl. Összességében a hónap során az európai részvény indexek alulteljesítették a világ többi részét, amit azonban a forint ilyenkor menetrendszerûen érkezô leértékelôdése némileg tompított a forintban kalkuláló befektetôk számára. Az S&P500-as amerikai index forintban mérve 4,6%-ot tudott erôsödni, a Topix30-as japán részvényindex pedig 1,3%-ot értékelôdött fel áprilisban. Ezzel szemben az EuroStoxx50-es index 2,5%-ot veszített értékébôl.

5

OTP Tôkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai likviditási alap Az Alap indulása: 2005. 01. 20.

Az Alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos idôszaki hozamaival összehasonlítva

Az OTP Tôkegarantált Pénzpiaci Alap olyan befektetés, amellyel hazai bankbetétekbe, rövid lejáratú állampapírokba lehet pénzt elhelyezni. Az Alapot azoknak a befektetôknek ajánljuk, akik az átmenetileg szabad pénzeikkel a lekötött bankbetéteket megközelítô hozamot szeretnének elérni úgy, hogy közben pénzük bármikor hozzáférhetô legyen.

Az Alap vagyona és árfolyama (Ft), 2010. 04. 30. Nettó eszközérték (vagyon) 285 168 715 441 Árfolyam

1,388784

Hozamok / benchmark hozamok (%) Év

Hozam***

Év

Hozam***

2009.

7,51 /9,24

2007.

6,61 / 7,89

2008.

7,56 / 8,95

2006.

5,36 / 6,92

Idôszak

Nem évesített hozam***

Idôszak

Évesített hozam***

 5

Befektetési politika:

A vállalt kockázatok minimalizálása, a lehetô legkiegyensúlyozottabb árfolyam-növekedés biztosítása hazai rövid lejáratú betétek és állampapírok révén.

1 hó

0,33 / 0,50

3 év

6,95 / 8,44

3 hó

1,07 / 1,51

5 év

6,38 / 7,93

6 hó

2,36 / 3,20

Indulástól

6,42 / 7,97

1 év

6,18 / 8,01

Az Alap jellemzô befektetései: Rövid lejáratú forint betétek.

1,45

Referenciaindex (benchmark): 100% ZMAX

1,40

Az Alap célja, hogy a legrövidebb lejáratú hazai állampapírok teljesítményét bemutató index, a ZMAX hozamával versenyképes legyen.

Az OTP Tôkegarantált Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása (Ft) 2005. 01. 20. – 2010. 04. 30.

1,35 1,30

A referenciaindex átlagos hátralévô lejárati ideje: 0,29 év

Az Alap referenciaindexében szereplô állampapírok átlagos futamideje 0,29 év.

1,25

Minimálisan ajánlott befektetési idôtáv: 0-1 év

1,20 1,15 1,10 1,05 1,00

Az alap kockázata

A kockázat a jövôbeli hozamok bizonytalansága. Az Alap árfolyama kiegyensúlyozottan növekszik, árfolyamingadozása nagyon alacsony. A múltbeli adatokon látható, hogy nagyon kicsi a különbség az egy-egy idôtávon elért legjobb és legrosszabb hozam között, ezért már rövid idôre sem kockázatos befektetni az alapba. 80,00%

Minimum, maximum hozamok

60,00%

40,00%

20,00%

0,00%

nagyon alacsony

-20,00%

-40,00%

6

3 havi hozam

1 éves hozam


3 éves hozam

2005.01.20

2006.01.20

2007.01.20

2008.01.20

2009.01.20

2010.01.20

Az OTP Tôkegarantált Pénzpiaci Alap árfolyama egyenletesen emelkedett áprilisban, köszönhetôen az Alap befektetései döntô részét kitevô forint betétek folyamatos kamatnövekményének.

OTP Optima Alap Hazai rövid kötvény alap Az Alap indulása: 1996. 04. 16.


Az OTP Optima Alap olyan befektetés, amellyel döntôen rövid lejáratú állampapírokba, jelzáloglevelekbe lehet pénzt elhelyezni. Az Alapot azoknak a befektetôknek ajánljuk, akik legalább egy évre szeretnék pénzüket elhelyezni mérsékelt kockázat mellett. Az Alap különösen a forint kamatok várható csökkenése esetén ajánlott befektetés.

Hozamok / benchmark hozamok (%)

157 353 421 650

5

Árfolyam

4,716461



Hozam***

Év

Hozam***

2009.

21,04 / 11,35

2005.

7,42 / 8,38

2008.

0,12 / 7,62

2004.

11,21 / 12,41

2007.

5,37 / 7,44

2003.

5,67 / 5,05

2006.

4,16 / 6,69

Idôszak


Idôszak


3 hó

4,05 / 2,54

3 év

9,63 / 8,96

6 hó

6,59 / 4,46

5 év

Az Alap vagyona és árfolyama (Ft), 2010. 04. 30. Nettó eszközérték (vagyon)

Év


A pénzpiacok hozamát meghaladó teljesítmény érdekében rövid lejáratú állampapír és egyéb kötvénybefektetések.

1 év

27,84 / 12,44 Indulástól

7,94 / 8,32 11,67 / 10,52

Az Alap jellemzô befektetései:

Diszkont kincstárjegyek, államkötvények, jelzáloglevelek, bankbetétek.

Referenciaindex (benchmark): 85% RMAX + 15% MAX Az Alap célja, hogy a döntôen rövidlejáratú hazai állampapírok teljesítményét bemutató index hozamával versenyképes legyen.


Az OTP Optima Alap árfolyamának alakulása (Ft) 1996. 04. 16. – 2010. 04. 30.

5,0

4,5

4,0


3,5


Az Alap az ajánlott minimális befektetési idôtávon biztosíthatja az elvárt hozamot a rövid távon elôforduló árfolyam ingadozások kiegyenlítôdése mellett.

3,0

2,5

2,0

Az alap kockázata

A kockázat a jövôbeli hozamok bizonytalansága. Az Alap árfolyamában a kötvénybefektetések miatt rövid távon elôfordul árfolyamingadozás. A múltbeli adatokon látható különbség van az egy-egy idôtávon elért legjobb és legrosszabb hozam között. A különbség, vagyis a kockázat hosszabb idôtávon csökken, ezért fontos a minimálisan ajánlott befektetési idôtáv betartása.

80,00%


60,00%

40,00%

mérsékelt

1,0 1996.04.16

2000.03.29

2004.03.22

2008.03.12

Áprilisban tovább csökkentek a hozamok a hazai állampapírpiacon, az éven belüli lejáratoknál 2530 bázisponttal, az éven túli papíroknál 20-45 bázispont közötti mértékben estek a hozamok. A csökkenô hozamszinteknek köszönhetôen az OTP Optima Alap pozitív teljesítményt nyújtott, árfolyama emelkedett a hónap során.

Kötvények megoszlása a hátralevô átlagos futamidô szerint

20,00%

0,00%

-20,00%

-40,00%

1,5

3 havi hozam

1 éves hozam

3 éves hozam

0 –1 év

1–3 év

3 év felett

61,5%

16,9%

21,6%

5 éves hozam


7

OTP Maxima Alap Hazai hosszú kötvény alap Az Alap indulása: 2000. 12. 21.


Az OTP Maxima Alap olyan befektetés, amellyel döntôen hosszú lejáratú állam papírokba, jelzáloglevelekbe lehet pénzt elhelyezni. Az Alapot azoknak a befektetôknek ajánljuk, akik legalább három évre szeretnék pénzüket elhelyezni és hajlandóak kockázatot is vállalni. Az Alap különösen a forint kamatok várható csökkenése esetén ajánlott befektetés.



Hozam***

Év

Hozam***

2009.

19,20 /14,14

2005.

7,67 / 8,76

2008.

2,09 / 2,59

2004.

14,64 / 14,02

2007.

5,60 / 6,11

2003.

-1,29 / -0,31

2006.

5,02 / 6,96

Idôszak


Idôszak


1 év

39,00 / 26,21

5 év

9,27 / 8,79

3 év

11,42 / 9,34

Indulástól

9,12 / 8,82



2,264077




A pénzpiacok hozamát jelentôsen meghaladó teljesítmény érdekében hosszú lejáratú állampapír és egyéb kötvénybefektetések.


Az OTP Maxima Alap árfolyamának alakulása (Ft) 2000. 12. 21. – 2010. 04. 30.

Államkötvények, jelzáloglevelek.

Referenciaindex (benchmark): 100% MAX Az Alap célja, hogy a hosszú lejáratú hazai állampapírok teljesítményét bemutató index, a MAX hozamával versenyképes legyen.

2,3 2,2 2,1 2,0




1,9 1,8 1,7


1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1

Az alap kockázata

számottevô

A kockázat a jövôbeli hozamok bizonytalansága. Az Alap árfolyamában a kötvénybefektetések miatt rövid távon jellemzô az árfolyamingadozás. A múltbeli adatokon látható különbség van az egy-egy idôtávon elért legjobb és legrosszabb hozam között. A különbség, vagyis a kockázat hosszabb idôtávon csökken, ezért fontos a minimálisan ajánlott befektetési idôtáv betartása.

80,00%

2004.12.15

2006.12.04

2008.12.10

A hazai állampapírpiac jó teljesítményének köszönhetôen az OTP Maxima Alap pozitív teljesítményt ért el, árfolyama a hónap folyamán emelkedett.


40,00%

20,00%

0,00%

-20,00%

8

2002.12.23


60,00%

-40,00%

1,0 2000.12.22

3 havi hozam

1 éves hozam

3 éves hozam


5 éves hozam

0 –1 év

1–3 év

3 év felett

23,4%

13,0%

63,6%

OTP Globális Származtatott Kötvény Alap Származtatott kötvény alap Az Alap indulása: 2008. 01. 09.

Az Alap múltbeli hozamainak alakulása

Az OTP Globális Származtatott Kötvény Alap olyan befektetés, amellyel részesedni lehet a fejlett piacok magasabb kockázatú vállalati kötvényeinek teljesítményébôl. Az Alapot azoknak a befektetôknek ajánljuk, akik legalább három évre szeretnék pénzüket elhelyezni és hajlandóak kockázatot is vállalni.

Hozamok (%) Év

Az Alap vagyona és árfolyama (Ft), 2010. 04. 30. Nettó eszközérték (vagyon)

799 860 865



Árfolyam

1,373266





Idôszak


1 év

26,75

Indulástól

14,80

1,50 1,40

Referenciaindex (benchmark): nincs

1,30



37,05

Az OTP Globális Származtatott kötvény Alap árfolyamának alakulása (Ft) 2008. 01. 09. – 2010. 04. 30.

Fejlett piaci vállalati kötvények, illetve azokra szóló származékos termékek. Az Alap abszolút hozamra törekvô befektetési stratégiát folytat, nem egy adott referenciaindex teljesítményének meghaladására törekszik.

Hozamok (%)

Idôszak


Az állampapírok hozamát meghaladó teljesítmény érdekében fejlett piaci, magasabb kockázatú vállalati kötvénybefektetések.

Hozam***

2009.

1,20 1,10 1,00 0,90 0,80 0,70 0,60 2008.01.09

Az alap kockázata

A kockázat a jövôbeli hozamok bizonytalansága. Az Alap árfolyamában a kötvénybefektetések és a származtatott eszközök miatt jellemzô a rövid távú árfolyamingadozás. A kockázat csökkentésére fontos a minimálisan ajánlott befektetési idôtáv betartása.

2008.07.09

2009.01.09

2009.07.09

2010.01.09

A fejlett piaci magasabb kockázatú vállalati kötvényekbe, illetve az azokra szóló származékos termékekbe fektetô OTP Globális Származtatott Kötvény Alap pozitív teljesítményt nyújtott, árfolyama kis mértékben emelkedett áprilisban.

számottevô


9

OTP Feltörekvô Piaci Származtatott Kötvény Alap Származtatott kötvény alap Az Alap indulása: 2008. 05. 15.


Az OTP Feltörekvô Piaci Kötvény Alap olyan befektetés, amellyel részesedni lehet a feltörekvô piacok magasabb kockázatú vállalati kötvényeinek teljesítményébôl. Az Alapot azoknak a befektetôknek ajánljuk, akik legalább három évre szeretnék pénzüket elhelyezni és hajlandóak kockázatot is vállalni.


1,639018

Hozamok (%) Év

Hozam***

2009.

42,60

Hozamok (%)

 

Idôszak


Idôszak


1 év

29,42

Indulástól

28,64


Az állampapírok hozamát meghaladó teljesítmény érdekében feltörekvô piaci, magasabb kockázatú vállalati kötvénybefektetések.


Feltörekvô piaci vállalati kötvények, illetve azokra szóló származékos termékek.

Referenciaindex (benchmark): nincs Az Alap abszolút hozamra törekvô befektetési stratégiát folytat, nem egy adott referenciaindex teljesítményének meghaladására törekszik.



Az OTP Feltörekvô Piaci Származtatott Kötvény Alap árfolyamának alakulása (Ft) 2008. 05. 09. – 2010. 04. 30. 1,8 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1 0,9 0,8 0,7 2008.05.14

Az alap kockázata


számottevô

10


2008.11.14

2009.05.14

2009.11.14

A feltörekvô piaci vállalati kötvényekbe, illetve az azokra szóló származékos termékekbe fektetô OTP Feltörekvô Piaci Származtatott Kötvény Alap negatív teljesítményt nyújtott, árfolyama csökkenéssel zárta a hónapot.

OTP Supra Származtatott Kötvény Alap Származtatott kötvény alap Az Alap indulása: 2008. 05. 15.


Az OTP Supra Alap olyan befektetés, amellyel döntôen hosszú lejáratú állampapírokba, vállalati kötvényekbe lehet pénzt elhelyezni. Az Alapot azoknak a befektetôknek ajánljuk, akik középtávra - legalább három évre - szeretnék pénzüket elhelyezni és a kockázatmentes hozamot meghaladó megté rülést szeretnének elérni a kötvénypiacokon történô, abszolút hozam stratégiával kezelt befektetéssel.


1,760606

Hozamok (%) Év

Hozam***

2009.

32,08

Hozamok (%) Idôszak


Idôszak


1 év

56,04

Indulástól

33,42

 

Az OTP Supra Származtatott Kötvény Alap árfolyamának alakulása (Ft) 2008. 05. 09. – 2010. 04. 30.


A pénzpiacok hozamát jelentôsen meghaladó teljesítmény érdekében hosszú lejáratú állampapír és vállalati kötvénybefektetések.


1,8 1,7 1,6

Államkötvények, vállalati kötvények, jelzáloglevelek.

1,5




1,4 1,3 1,2 1,1 1 0,9 0,8 2008. 05.14

Az alap kockázata


2008. 08.14

2008. 11.14

2009. 02.14

2009. 05.14

2009. 08.14

2009. 11.14

2010. 02.14

A hosszú lejáratú állampapírokba és magasabb kockázatú vállalati kötvényekbe fektetô OTP Supra Alap áprilisban is pozitív teljesítményt nyújtott, árfolyama emelkedett a hónap során.

számottevô


11

OTP Paletta Alap Közép-európai vegyes alap Az Alap indulása: 1997. 11. 17.


Az OTP Paletta Alap olyan befektetés, amely magyar, cseh és lengyel részvényeket is tartalmaz, de a kockázatok csökkentése érdekében közel kétharmad részben magyar állampapírokból áll. Az Alapot azoknak a befektetôknek ajánljuk, akik legalább három évre szeretnék pénzüket elhelyezni és hajlandóak kockázatot is vállalni.



Hozam***

Év

Hozam***

2009.

30,77 / 25,66

2005.

21,71 / 21,63

2008.

-23,71 / -18,25

2004.

27,49 / 26,55

2007.

7,53 / 8,06

2003.

9,20 / 9,96

2006.

10,47 / 12,61

Idôszak


Idôszak


1 év

45,41 / 34,81

5 év

8,84 / 9,72

3 év

5,19 / 5,50

Indulástól

10,60 / 9,78



3,512369




A kötvénypiacok hozamát meghaladó teljesítmény érdekében hosszú lejáratú állampapírok mellett magyar, cseh és lengyel nagyvállalatok részvényei.

AZ OTP Paletta Alap árfolyamának alakulása (Ft) 1997. 11. 17. – 2010. 04. 30.


Hazai állampapírok, közép-európai részvények. 4

Referenciaindex (benchmark):

45% MAX + 20% RMAX + 7% BUX + 28% Cetop-20 Az Alap célja, hogy a 65%-ban állampapírokból és 35%-ban részvényekbôl álló referenciaindex hozamával versenyképes legyen.




számottevô

A kockázat a jövôbeli hozamok bizonytalansága. Az Alap árfolyamában a kötvény- és részvénybefektetések miatt jellemzô a rövid távú árfolyamingadozás. A múltbeli adatokon látható különbség van az egy-egy idôtávon elért legjobb és legrosszabb hozam között. A különbség, vagyis a kockázat hosszabb idôtávon csökken, ezért fontos a minimálisan ajánlott befektetési idôtáv betartása. 80,00%

3

2,5

2

1,5


Az alap kockázata

3,5

1

0,5

0 1997. 11.11

1999. 11.11

2001. 11.11

2003. 11.11

2005. 11.11

2007. 11.11

2009. 11.11

Az OTP Paletta Alap pozitív teljesítményt ért el, árfolyama emelkedett áprilisban. Az Alap árfolyamának alakulására jótékony hatással volt a hazai állampapírhozamok csök‑ kenése mellett a régiós részvénypiacok jó teljesítménye is.



60,00%

40,00%

0 –1 év

1–3 év

3 év felett

20,00%

31,4%

18,2%

50,4%

0,00%

-20,00%

-40,00%

3 havi hozam

1 éves hozam

3 éves hozam

5 éves hozam

5 legnagyobb súlyt képviselô részvény, ETF OTP, PEKAO, CEZ, PKO, erste

12


Összsúlyuk 14,07%

OTP Abszolút Hozam Alap „A” sorozat Abszolút hozam alap Az Alap indulása: 2006. 07. 11.

Az Alap múltbeli hozamainak alakulása Hozamok (%)

Az OTP Abszolút Hozam Alap olyan befektetés, melyet az Alapkezelô a hagyományos referenciaindexet követô stratégiától eltérô befektetési politikával kezel. Az Alap a változó tôkepiaci körülményekhez igazodva mozgathatja tôkéjét a kockázatmentes, illetve alacsony kockázatú pénz- és kötvénypiaci eszközök, valamint a magasabb kockázatú részvény típusú eszközök között. Az Alapkezelô arra törekszik, hogy kedvezônek ítélt piaci helyzetben vállaljon részvénykitettséget. Az Alapot azoknak a befektetôknek ajánljuk, akik legalább három évre szeretnék pénzüket elhelyezni, és nem szeretnének dönteni biztonságosabb vagy kockázatosabb befektetési lehetôségek között.

Az Alap vagyona és árfolyama (Ft), 2010. 04. 30. Nettó eszközérték (vagyon)* 10 257 871 863 Árfolyam

1,190043

 

Év

Hozam***

Év

Hozam***

2009.

17,74

2007.

8,58

2008.

-14,67

Idôszak


Idôszak


1 év

11,07

Indulástól

4,68

3 év

2,67 Az OTP Abszolút Hozam Alap árfolyamának alakulása (Ft) 2006. 07. 11. – 2010. 04. 30.

1,5

1,3

*Az „A” és „B” sorozatok nettó eszközértéke összesen. 1,1


A pénzpiacok hozamát jelentôsen meghaladó teljesítmény érdekében idôszaki részvénykitettség vállalása, mérsékelt kockázatvállalással.


0,7

Hazai és fejlett piaci részvények, bankbetétek, állampapírok.


0,5

Az Alap abszolút hozamra törekvô befektetési stratégiát folytat, nem egy adott referenciaindex teljesítményének meghaladására törekszik.



Az alap kockázata

számottevô

0,9

A kockázat a jövôbeli hozamok bizonytalansága. Az Alap idôszakosan részvénykitettséget vállal, így rövid távon elôfordulhatnak jelentôs árfolyam ingadozások, ezért ennek a kockázatnak a csökkentésére fontos a minimálisan ajánlott befektetési idôtáv betartása.

2006. 07.11

2007. 01.11

2007. 07.11

2008. 01.11

2008. 07.11

2009. 01.11

2009. 07.11

2010. 01.11

Az OTP Abszolút Hozam Alap pozitív teljesítményt ért el, árfolyama emelkedett áprilisban. Ennek oka, hogy a forint gyengülésére számítva az alap eszközeinek több mint fele EUR és USD betétekbe került, amely helyes döntésnek bizonyult. A részvények és egyéb kockázatos eszközök neutrális teljesítményt nyújtottak.

10 legnagyobb súlyt képviselô részvény, ETF

Összsúlyuk

RFV, ORMAT TECH, fuel systems, entergy,bif TÖRZS-100, TRINA SOLAR, STRABAG SE, FIRST SOLAR, a-power, vestas

13,53%


13

OTP Föld Kincsei Alapok Alapja „A” sorozat Árupiaci alap Az Alap indulása: 2009. 02. 04.


Az OTP Föld Kincsei Alapok Alapja olyan befektetés, amely lehetôséget nyújt a nemzetközi árupiacok teljesítményébôl való részesedésre alacsony költségek mellett. Az Alapot azoknak a kockázatvállaló befektetôknek ajánljuk, akik megtakarításaikat hosszú távra kívánják befektetni, és részesedni szeretnének a nemzetközi árupiaci befektetések (nemesfémek, ipari- mezôgazdasági nyersanyagok, kôolajszármazékok) hozamaiból, valamint az alapok alapja struktúra elônyeibôl.


1,079537




A kockázatmentes befektetések hozamát jelentôsen meghaladó teljesítmény érdekében árupiaci kitettséget kínál abszolút hozam szemléletben kezelt külföldi alapkezelôk árupiaci eszközökre épülô alapjaiba történô befektetésen keresztül.


Nemzetközi árupiacokhoz kötôdô befektetésekkel rendelkezô külföldi alapok befektetési jegyei, származékos eszközök.




Az Alap az ajánlott minimális befektetési idôtávon biztosíthatja az elvárt hozamot a rövid távon elôforduló árfolyam-ingadozások kiegyenlítôdése mellett. A kockázat a jövôbeli hozamok bizonytalansága. Az Alap árfolyamában a származtatott ügyletek miatt jellemzô a rövid távú árfolyamingadozás. A kockázat csökkentésére fontos a minimálisan ajánlott befektetési idôtáv betartása.

számottevô

14


Idôszak

Idôszak


1 év

7,28

Indulástól

6,40

Az OTP Föld Kincsei Alapok Alapja árfolyamának alakulása (Ft) 2009. 02. 04. – 2010. 04. 30.



*Az „A” és „B” sorozatok nettó eszközértéke összesen.

Az alap kockázata

Hozamok (%) Évesített hozam***

1,20

1,10

1,00

0,90

0,80

0,70

0,60

0,50 2009. 02.04

2009. 04.04

2009. 06.04

2009. 08.04

2009. 10.04

2009. 12.04

2010. 02.04

2010. 04.04

Az OTP Föld Kincsei Alapok Alapja „A” sorozat pozitív teljesítményt nyújtott, árfolyama emelkedett áprilisban. A nemzetközi árupiaci eszközök áralakulása az elmúlt hónap során vegyes képet mutatott, amely hatással volt az Alap árfolyamának alakulására.

OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja „A” sorozat Globális részvénytúlsúlyos alap Az Alap indulása: 2008. 04. 29.


Az OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja olyan befektetés, amely döntôen ázsiai ingatlanpiaci részvényekbôl áll. Az Alapot azoknak a kockázatvállaló befektetôknek ajánljuk, akik hosszú távra - legalább öt évre szeretnék megtakarításaikat elhelyezni, és részesedni kívánnak az ázsiai ingatlanpiacok és infrastruktúra-befektetések (teljes csendes-óceáni régió) hozamaiból, valamint az alapok alapja struktúra elônyeibôl.

Az Alap vagyona és árfolyama (Ft), 2010. 04. 30. Nettó eszközérték (vagyon)* 360 316 920 Árfolyam

0,992562


1 év


Évesített hozam*** -0,39 / -6,13

1,20

1,00

0,80

Ázsiai ingatlan és infrastruktúra piacokra befektetô alapok befektetési jegyei.

Referenciaindex (benchmark): 95% FTSE EPRA/NAREIT ASIA + 5% RMAX

0,60

Az Alap célja, hogy a 95%-ban ázsiai ingatlan részvényekbôl és 5%-ban állampapírokból álló referenciaindex hozamával versenyképes legyen.


Az Alap az ajánlott minimális befektetési idôtávon biztosíthatja az elvárt hozamot a rövid távon elôforduló jelentôs árfolyam ingadozások kiegyenlítôdése mellett.

Az alap kockázata

Idôszak

Az OTP Ázsia Ingatlan Alapok Alapja árfolyamának alakulása (Ft) 2008. 04. 29. – 2010. 04. 30.




Idôszak



A kötvénypiacok hozamát meghaladó teljesítmény érdekében magasabb kockázatú alapok befektetési jegyeibôl álló portfolió, mely döntôen ázsiai ingatlan és infrastruktúra részvényeket tartalmaz.

Hozam*** 39,25 / 34,19





Év 2009.

A kockázat a jövôbeli hozamok bizonytalansága. Az Alap árfolyamában a részvénybefektetések miatt jellemzô a rövid távú árfolyamingadozás. A kockázat csökkentésére fontos a minimálisan ajánlott befektetési idôtáv betartása.

0,40

0,20

0,00 2008. 04.29

2008. 08.29

2008. 12.29

2009. 04.29

2009. 08.29

2009. 12.29

2010. 04.29

Az OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja „A” sorozat pozitív teljesítményt ért el, árfolyama emelkedett a hónap során.

magas


15

OTP-UBS Alapok Alapja „A” sorozat Globális részvénytúlsúlyos alap Az Alap indulása: 1999. 12. 14.


Az OTP-UBS Alapok Alapja olyan befektetés, amely döntôen fejlett piaci részvényekbôl áll. Az Alapot azoknak a kockázatvállaló befektetôknek ajánljuk, akik legalább öt évre szeretnék pénzüket elhelyezni és alacsony költségekkel, egyszerûen szeretnének több száz fejlett piaci részvény teljesítményébôl részesedni.


Hozam***

Év

Hozam***

2009.

34,31 /30,07

2005.

24,33 / 27,56

2008.

-40,57 / -37,48

2004.

3,50 / 5,50

2007.

-1,74 / 4,96

2003.

21,88 / 23,56

2006.

10,17 / 15,49

Idôszak


Idôszak



1 év

22,87 / 22,07

5 év

1,12 / 4,36


3 év

-8,12 / -5,77

Indulástól

-1,08 / 0,85


0,893082

 

A világ egyik vezetô vagyonkezelôjével, a svájci UBS Global Asset Managementtel együttmûködve széleskörû részvény befektetési lehetôség nyújtása a fejlett piacokon.


Az OTP-UBS Alapok Alapja árfolyamának alakulása (Ft) 1999. 12. 14. – 2010. 04. 30. 1,4

Amerikai, japán és nyugat-európai részvénypiacokra befektetô UBS alapok befektetési jegyei.

Referenciaindex (benchmark): 57% MSCI EMU + 38% MSCI World + 5% RMAX

Az Alap célja, hogy a 95%-ban részvényekbôl és 5%-ban állampapírokból álló referenciaindex hozamával versenyképes legyen.



1,2

1

0,8

0,6

0,4

0,2

0 1999.12.14

Az alap kockázata magas

A kockázat a jövôbeli hozamok bizonytalansága. Az Alap árfolyamában a részvénybefektetések miatt jellemzô a rövid távú árfolyamingadozás. A múltbeli adatokon látható különbség van az egy-egy idôtávon elért legjobb és legrosszabb hozam között. A különbség, vagyis a kockázat hosszabb idôtávon csökken, ezért fontos a minimálisan ajánlott befektetési idôtáv betartása. 80,00%

2001.12.14

2003.12.14

2005.12.14

2007.12.14

2009.12.14

Az OTP-UBS Alapok Alapja „A” sorozat negatív teljesítményt ért el, árfolyama csökkent a hónap során.


60,00%

40,00%

20,00%

0,00%

Fôbb régiók

EU (-GB)

GB

Amerika

Japán

Megoszlás (%)

63,7

8,2

22,8

2,4

-20,00%

-40,00%

-60,00%

16

3 havi hozam

1 éves hozam

3 éves hozam


5 éves hozam

Fôbb ágazatok

IT

Ipar

Megoszlás (%)

12,2

25,3

Fogyasztási Közszolgáltás cikkek

17,2

11,5

OTP-DWS Alapok Alapja „A” sorozat Globális részvénytúlsúlyos alap Az Alap indulása: 2007. 07. 04.


Az OTP-DWS Alapok Alapja olyan befektetés, amely döntôen feltörekvô piaci részvényekbôl áll. Az Alapot azoknak a kockázatvállaló befektetôknek ajánljuk, akik legalább öt évre szeretnék pénzüket elhelyezni és alacsony költségekkel, egyszerûen szeretnének több száz feltörekvô piaci részvény teljesítményébôl részesedni.


0,906502


Hozam***

Év

Hozam***

2009.

75,44 / 74,68

2008.

-56,10 / -47,10

Idôszak


Idôszak




1 év





Az OTP-DWS Alapok Alapja árfolyamának alakulása (Ft) 2007. 07. 04. – 2010. 04. 30.


Németország és a világ egyik vezetô pénzintézetével, a Deutsche Bank vagyonkezelôjével együttmûködve széleskörû részvény befektetési lehetôség nyújtása a feltörekvô piacokon.


1,4

1,2

1

Ázsiai, latin-amerikai, kelet-európai és afrikai piacokra befektetô DWS alapok befektetési jegyei.

0,8

Referenciaindex (benchmark): 95% MSCI Emerging Markets + 5% RMAX

0,6


0,4


0,2



-3,42 / 3,55


0 2007.07.04

2008.01.04

2008.07.04

2009.01.04

2009.07.04

2010.01.04

Áprilisban a feltörekvô piaci univerzumot reprezentáló MSCI Emerging Market Index fôként a jelentôs forintgyengülésnek köszönhetôen hazai devizában számítva 4%-kal tudott emelkedni a hónap során. Ennek hatása tükrözôdött az OTP-DWS Alapok Alapja „A” sorozat teljesítményében is, amelynek árfolyama nôtt a hónap során.

Fôbb régiók

Ázsia

L-Am

Kelet-Eu

Afrika

Megoszlás (%)

57,5

23,8

10,4

0,7

Fôbb ágazatok

Megoszlás (%)

Pénzügy Energia

17,4


15,3

IT

Nyersanyag

12,8

12,9

17

OTP Klímaváltozás 130/30 Alap „A” sorozat Globális származtatott alap Az Alap indulása: 2008. 01. 09.


Az OTP Klímaváltozás 130/30 Alap olyan befektetés, amely lehetôséget nyújt a globális „klímaváltozás iparág” vállalatainak teljesítményébôl való részesedésre alacsony költségek mellett. Az Alapot azoknak a kockázatvállaló befektetôknek ajánljuk, akik legalább 5 évre szeretnék pénzüket elhelyezni és hisznek a zöld iparágak fellendülésében.


0,720125


Hozam***

2009.

12,95 / 29,26

Hozamok / benchmark hozamok (%) Évesített Évesített Idôszak Idôszak hozam*** hozam***



1 év

-1,99 / 26,33

Indulástól -13,30 / -2,84

 Az OTP Klímaváltozás 130/30 Alap árfolyamának alakulása (Ft) 2008. 01. 09. – 2010. 04. 30.



A várhatóan legjobb teljesítményt nyújtó vállalatok részvényeinek felülsúlyozása az Alap vagyonának 130%-áig, és rövid (short) pozíció az elôrejelzések szerint gyengébben teljesítô részvényekre a portfolió 30%-áig. (130/30 stratégia).


Fejlett piaci részvények a „zöld iparágak” területérôl.

Referenciaindex (benchmark): 100% MSCI World

Az Alap célja, hogy a 100%-ban fejlett piaci részvényekbôl álló referenciaindex hozamával versenyképes legyen.



1,4

1,2

1

0,8

0,6

0,4

0,2

0 2008.01.09

Az alap kockázata


magas

18


2008.07.09

2009.01.09

2009.07.09

2010.01.09

Az OTP Klímaváltozás Alap „A” sorozat pozitív teljesítményt ért el, árfolyama az elôzô hónap végéhez képest emelkedett.

OTP Quality Alap „A” sorozat Közép-európai részvénytúlsúlyos alap Az Alap indulása: 1997. 08. 28.


Az OTP Quality Alap olyan befektetés, amely döntôen magyar, cseh és lengyel részvényekbôl áll. Az Alapot azoknak a befektetôknek ajánljuk, akik legalább öt évre szeretnék pénzüket elhelyezni és a közép-kelet európai részvényekkel hosszú távon elérhetô magas hozamért hajlandóak kockázatot is vállalni.


Hozam***

Év

Hozam***

2009.

46,47 / 41,91

2005.

40,15 / 37,53

2008.

-46,85 / -43,82

2004.

45,29 / 42,44

2007.

9,11 / 8,66

2003.

18,99 / 20,94

2006.

17,28 / 18,59

Idôszak


Idôszak



1 év

60,39 / 52,74

5 év

8,24 / 8,39


3 év

-2,10 / -2,03

Indulástól

8,90 / 6,54




2,946314



A kötvénypiacok hozamát meghaladó teljesítmény érdekében magyar, cseh és lengyel nagyvállalatok részvényei.

Az OTP Quality Alap árfolyamának alakulása (Ft) 1997. 08. 28. – 2010. 04. 30.

Az Alap jellemzô befektetései: Közép-európai részvények.

4

Referenciaindex (benchmark): 17% BUX + 68% Cetop20 + 15% RMAX

3,5


3

2,5

Minimálisan ajánlott befektetési idôtáv: 5-7 év Az Alap az ajánlott minimális befektetési idôtávon biztosíthatja az elvárt hozamot a rövid távon elôforduló jelentôs árfolyam ingadozások kiegyenlítôdése mellett.

2

1,5

1

0,5


A kockázat a jövôbeli hozamok bizonytalansága. Az Alap árfolyamában a részvénybefektetések miatt jellemzô a rövid távú árfolyamingadozás. A múltbeli adatokon látható különbség van az egy-egy idôtávon elért legjobb és legrosszabb hozam között. A különbség, vagyis a kockázat hosszabb idôtávon csökken, ezért fontos a minimálisan ajánlott befektetési idôtáv betartása.

80,00%


60,00%

0 1997. 08.28

1999. 08.28

2001. 08.28

2003. 08.28

2007. 08.28

2009. 08.28

Áprilisban a közép-kelet-európai részvénypiacok pozitív teljesítményt értek el. A BUX index 2,14%-ot, míg a teljes régiót átfogó CETOP20 index forintban számolva +3,34%-ot emelkedett. A részvénypiaci folyamatoknak köszönhetôen az OTP Quality Alap is pozitív teljesítményt nyújtott, árfolyama emelkedett a hónap során.

5 legnagyobb súlyt képviselô részvény

40,00%

2005. 08.28

Összsúlyuk

20,00%

Otp, mol, cez, PKO, erste

0,00%

39,65%

-20,00% -40,00% -60,00%

3 havi hozam

1 éves hozam

3 éves hozam

5 éves hozam


19

OTP Új Európa Alap „A” sorozat Abszolút hozam alap Az Alap indulása: 2007. 11. 14.


Az OTP Új Európa Alap olyan befektetés, melyet az Alapkezelô a hagyományos referenciaindexet követô stratégiától eltérô befektetési politikával kezel. Az Alap a változó tôkepiaci körülményekhez igazodva mozgathatja tôkéjét a kockázatmentes, illetve alacsony kockázatú pénz- és kötvénypiaci eszközök, valamint a magasabb kockázatú részvény típusú eszközök között. Az Alapkezelô arra törekszik, hogy kedvezônek ítélt piaci helyzetben vállaljon részvénykitettséget. Az Alapot azoknak a kockázatvállaló befektetôknek ajánljuk, akik legalább öt évre szeretnék pénzüket elhelyezni új, ígéretes feltörekvô részvénypiacokon.


1,410361

Hozam***

Év

Hozam***

2009.

39,82

2008.

-8,28

Idôszak


Idôszak


1 év

40,88

Indulástól

14,98

 



1,5

Az OTP Új Európa Alap árfolyamának alakulása (Ft) 2007. 11. 14. – 2010. 04. 30.

1,4

Érték alapú, abszolút hozam stratégia: alkalmasnak ítélt idôszakokban alulértékelt, magas növekedési potenciállal rendelkezô közép- és kelet európai részvénybefektetések.

Az Alap jellemzô befektetései: Közép- és kelet-európai részvények, bankbetétek, állampapírok.



Az Alap az ajánlott minimális befektetési idôtávon biztosíthatja az elvárt hozamot a rövid távon elôforduló jelentôs árfolyam ingadozások kiegyenlítôdése mellett. A kockázat a jövôbeli hozamok bizonytalansága. Az Alap Az alap idôszakosan részvénykitettséget vállal, így rövid távon elôfordulhatnak jelentôs árfolyam ingadozások, ezért kockázata ennek a kockázatnak a csökkentésére fontos a minimálisan ajánlott befektetési idôtáv betartása.

magas

20

Hozamok (%) Év


1,3

1,2

1,1 1

0,9

0,8

0,7 2007.11.13

2008.05.13

2008.11.13

2009.05.13

2009.11.13

A régiós részvénypiacok az április közepén tapasztalt piaci hangulat megingása ellenére is pozitív hónapot zártak, aminek következtében az OTP Új-Európa Alap „A” sorozat is pozitív teljesítményt ért el.

BUX ETF Hazai, tôzsdén kereskedett, tiszta részvényalap Az Alap indulása: 2006. 12. 04.


A BUX ETF egy tôzsdén kereskedett alap, amelynek teljesítménye pontosan követi a BUX index hozamát, így az Alap megvásárlásával gyakorlatilag maga a BUX index vehetô meg. A BUX ETF egyesíti a befektetési alapok elônyeit – kedvezô költségek, széleskörû befektetés – a tôzsdei adás-vétel gyorsaságával, rugalmasságával.


1 042,230634


Hozam***

Év

Hozam***

2009.

72,44 / 73,40

2007.

5,62 / 5,60

2008.

-53,54 / -53,34



Idôszak

Idôszak





1 év

91,30 / 92,39

Indulástól

1,96 / 2,27

3 év

-1,20 / -0,87


Az Alap lemásolja a BUX index összetételét, vagyis pontosan az index összetételének megfelelôen fektet a Budapesti Értéktôzsdén forgó részvényekbe.

A BUX ETF árfolyamának alakulása (Ft) 2006. 12. 04. – 2010. 04. 30.


A Budapesti Értéktôzsde irányadó mutatója, a BUX index kosarában szereplô részvények.

Referenciaindex (benchmark): 100% BUX Az Alap célja, hogy minél pontosabban kövesse a BUX index teljesítményének alakulását.

1400

1200

1000

800



600

400

200

0 2006. 12.04



2007. 06.04

2007. 12.04

2008. 06.04

2008. 12.04

2009. 06.04

2009. 12.04

A hazai részvénypiac, illetve az azt reprezentáló BUX index teljesítményével összhangban, az Alap árfolyama is emelkedett a hónap során. Az Alap befektetési politikája szerint a BUX indexet követi, így az árfolyamváltozás mértéke közel azonos a BUX index teljesítményével.


21

OTP Euró Pénzpiaci Alap Külföldi pénzpiaci alap. Az Alap indulása: 2001. 12. 13.


Az OTP Euró Pénzpiaci Alap olyan befektetés, amellyel döntôen rövid lejáratú euró bankbetétekbe lehet pénzt elhelyezni. Az Alapot azoknak a befektetôknek ajánljuk, akik az átmenetileg szabad euró megtakarításaikkal a lekötött devizabetéteket megközelítô hozamot szeretnének elérni úgy, hogy közben pénzük bármikor hozzáférhetô legyen.

Az Alap vagyona és árfolyama (euró), 2010. 04. 30. Nettó eszközérték (vagyon) 131 690 380 Árfolyam


Hozam***

Év

Hozam***

2009.

7,09 / 1,59

2005.

1,07 / 2,04

2008.

3,35 / 4,78

2004.

1,43 / 2,63

2007.

3,55 / 4,01

2003.

2,62 / 2,95

2006.

1,98 / 2,36

Idôszak


Idôszak


1 hó

0,13 / -0,23

3 év

4,65 / 3,06

3 hó

0,68 / -0,06

5 év

3,52 / 2,74

6 hó

1,75 / 0,12

Indulástól

3,19 / 3,02

1 év

7,37 / 0,75



0,0130157




A vállalt kockázatok minimalizálása, a lehetô legkiegyensúlyozottabb árfolyam-növekedés biztosítása rövid lejáratú euró betétek és kötvények révén.

Az Alap jellemzô befektetései: Rövid lejáratú euró betétek.

Referenciaindex (benchmark): 100% Merrill Lynch EMU Gov 0-1 év Az Alap célja, hogy a legrövidebb lejáratú euró állampapírok teljesítményét bemutató index hozamával versenyképes legyen.


Az OTP Euró Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása (e) 2001. 12. 13. – 2010. 04. 30. 0,013

Az Alap referenciaindexében szereplô állampapírok átlagos futamideje 0,47 év. 0,0125



0,012

0,0115

0,011

Az alap kockázata

A kockázat a jövôbeli hozamok bizonytalansága. Az Alap árfolyama kiegyensúlyozottan növekszik, árfolyamingadozása nagyon alacsony. A múltbeli adatokon látható, hogy nagyon kicsi a különbség az egy-egy idôtávon elért legjobb és legrosszabb hozam között, ezért már rövid idôre sem kockázatos befektetni az alapba.

80,00%


40,00% 20,00% 0,00% -20,00% -40,00%

22

3 havi hozam

1 éves hozam

3 éves hozam

otp deviza alapok

0,01 2002.01.02

2004.01.02

2006.01.02

2008.01.02

2010.01.02

Az OTP Euró Pénzpiaci Alap pozitív teljesítményt nyújtott, árfolyama emelkedett a hónap során. Az árfolyam emelkedés mértéke igazodott a fejlett piaci kamatok alakulásához.

60,00%

alacsony

0,0105

5 éves hozam

OTP Dollár Pénzpiaci Alap Külföldi pénzpiaci alap Az Alap indulása: 2001. 12. 13.


Az OTP Dollár Pénzpiaci Alap olyan befektetés, amellyel döntôen rövid lejáratú dollár bankbetétekbe lehet pénzt elhelyezni. Az Alapot azoknak a befektetôknek ajánljuk, akik az átmenetileg szabad dollár megtakarításaikkal a lekötött devizabetéteket megközelítô hozamot szeretnének elérni úgy, hogy közben pénzük bármikor hozzáférhetô legyen.

Az Alap vagyona és árfolyama (dollár), 2010. 04. 30. Nettó eszközérték (vagyon) 95 978 578 Árfolyam


Hozam***

Év

Hozam***

2009.

1,53 / 0,49

2005.

1,94 / 2,25

2008.

2,39 / 3,34

2004.

0,04 / 1,00

2007.

4,84 / 5,44

2003.

1,15 / 1,59

2006.

4,08 / 4,35

Idôszak




0,01219294




A vállalt kockázatok minimalizálása, a lehetô legkiegyensúlyozottabb árfolyam-növekedés biztosítása rövid lejáratú dollár betétek és kötvények révén.

Az Alap jellemzô befektetései: Rövid lejáratú dollár betétek.


Idôszak

1 hó

0,05 / 0,02

3 év

2,46 / 2,56

3 hó

0,18 / 0,03

5 év

2,91 / 3,08

6 hó

0,47 / 0,14

Indulástól

2,39 / 2,68

1 év

1,33 / 0,41

Referenciaindex (benchmark): 100% Merrill Lynch USA Gov 0-1 év Az Alap célja, hogy a legrövidebb lejáratú amerikai állampapírok teljesítményét bemutató index hozamával versenyképes legyen. 0,0125


Az OTP Dollár Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása ($) 2001. 12. 13. – 2010. 04. 30.

Az Alap referenciaindexében szereplô állampapírok átlagos futamideje 0,43 év. 0,012



0,0115

0,011

Az alap kockázata

A kockázat a jövôbeli hozamok bizonytalansága. Az Alap árfolyama kiegyensúlyozottan növekszik, árfolyamingadozása nagyon alacsony. A múltbeli adatokon látható, hogy nagyon kicsi a különbség az egy-egy idôtávon elért legjobb és legrosszabb hozam között, ezért már rövid idôre sem kockázatos befektetni az alapba.

80,00%

0,0105

0,01 2002.01.02

2004.01.02

2006.01.02

2008.01.02

2010.01.02

Az OTP Dollár Pénzpiaci Alap árfolyama egyenletesen emelkedett a hónap folyamán az Alap befektetéseit kitevô devizabetétek kamatnövekménye révén.


60,00% 40,00% 20,00%

alacsony

0,00% -20,00% -40,00%

3 havi hozam

1 éves hozam

3 éves hozam

5 éves hozam

otp deviza alapok

23

OTP Föld Kincsei Alapok Alapja „B” sorozat Árupiaci alap Az Alap indulása: 2009. 02. 04.


Az OTP Föld Kincsei Alapok Alapja olyan euró alapú befektetés, amely lehetôséget nyújt a nemzetközi árupiacok teljesítményébôl való részesedésre alacsony költségek mellett. Az Alapot azoknak a kockázatvállaló befektetôknek ajánljuk, akik megtakarításaikat hosszú távra kívánják befektetni, és részesedni szeretnének a nemzetközi árupiaci befektetések (nemesfémek, ipari- mezôgazdasági nyersanyagok, kôolajszárma zékok) hozamaiból, valamint az alapok alapja struktúra elônyeibôl.

Az Alap vagyona és árfolyama, 2010. 04. 30. Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 2 560 172 932 Árfolyam (euró)

1,216242




Idôszak


1 év

15,83

Indulástól

17,21

Az OTP Föld Kincsei Alapok Alapja „B” sorozat árfolyamának alakulása (e) 2009. 02. 04. – 2010. 04. 30. 1,20

1,10

1,00

A kockázatmentes befektetések hozamát jelentôsen meghaladó teljesítmény érdekében árupiaci kitettséget kínál abszolút hozam szemléletben kezelt külföldi alapkezelôk árupiaci eszközökre épülô alapjaiba történô befektetésen keresztül.

Az Alap jellemzô befektetései: Nemzetközi árupiacokhoz kötôdô befektetésekkel rendelkezô külföldi alapok befektetési jegyei, származékos eszközök.



Az Alap az ajánlott minimális befektetési idôtávon biztosíthatja az elvárt hozamot a rövid távon elôforduló árfolyam-ingadozások kiegyenlítôdése mellett. A kockázat a jövôbeli hozamok bizonytalansága. Az Alap árfolyamában a származtatott ügyletek miatt jellemzô a rövid távú árfolyamingadozás. A kockázat csökkentésére fontos a minimálisan ajánlott befektetési idôtáv betartása.

számottevô

24

Idôszak




Az alap kockázata

Hozamok (%) Évesített hozam***

otp deviza alapok

0,90

0,80

0,70

0,60

0,50 2009. 02.04

2009. 04.04

2009. 06.04

2009. 08.04

2009. 10.04

2009. 12.04

2010. 02.04

2010. 04.04

Az OTP Föld Kincsei Alapok Alapja „B” sorozat árfolyama az elôzô hónaphoz képest emelkedett. A nemzetközi árupiaci eszközök áralakulása az elmúlt hónap során vegyes képet mutatott, amely hatással volt az Alap árfolyamának alakulására.

OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja „B” sorozat Globális részvénytúlsúlyos alap Az Alap indulása: 2008. 04. 29.


Az OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja olyan euró alapú befektetés, amely döntôen ázsiai ingatlanpiaci részvényekbôl áll. Az Alapot azoknak a kockázatvállaló befektetôknek ajánljuk, akik hosszú távra – legalább öt évre szeretnék euró megtakarításaikat elhelyezni, és részesedni kívánnak az ázsiai ingatlanpiacok és infrastruktúra-befektetések (teljes csendes-óceáni régió) hozamaiból, valamint az alapok alapja struktúra elônyeibôl.

Az Alap vagyona és árfolyama, 2010. 04. 30. Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 360 316 920 Árfolyam (euró)

0,939333

Hozamok (%) Év

Hozam***

2009.

36,14



Idôszak


1 év

46,12

Indulástól

-2,83

 

Az OTP Ázsia Ingatlan Alapok Alapja „B” sorozat árfolyamának alakulása (e) 2008. 04. 29. – 2010. 04. 30.



1,20

A kötvénypiacok hozamát meghaladó teljesítmény érdekében magasabb kockázatú alapok befektetési jegyeibôl álló portfolió, mely döntôen ázsiai ingatlan és infrastruktúra részvényeket tartalmaz.

1,00


0,80

Referenciaindex (benchmark): 95% FTSE EPRA/NAREIT ASIA + 5% RMAX

0,60

Ázsiai ingatlan és infrastruktúra piacokra befektetô alapok befektetési jegyei. Az Alap célja, hogy a 95%-ban ázsiai ingatlan részvényekbôl és 5%-ban állampapírokból álló referenciaindex hozamával versenyképes legyen.



0,40

0,20

0,00 2008.04.29

Az alap kockázata


2008.10.29

2009.04.29

2009.10.29

2010.04.29

Az OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja „B” sorozat pozitív teljesítményt ért el, árfolyama emelkedett a hónap során.

magas

otp deviza alapok

25

OTP-UBS Alapok Alapja „B” sorozat Globális részvénytúlsúlyos alap Az Alap indulása: 2006. 08. 10.


Az OTP-UBS Alapok Alapja olyan euró alapú befektetés, amely döntôen fejlett piaci részvényekbôl áll. Az Alapot azoknak a kockázatvállaló befektetôknek ajánljuk, akik legalább öt évre szeretnék euró megtakarításaikat elhelyezni és alacsony költségekkel, egyszerûen szeretnének több száz fejlett piaci részvény teljesítményébôl részesedni.


0,912266



Hozamok (%) Év

Hozam***

Év

Hozam***

2009.

31,30

2007.

-2,15

2008.

-43,13

Idôszak


Idôszak


1 év

32,68

Indulástól

-4,48

3 év

-10,45





A világ egyik vezetô vagyonkezelôjével, a svájci UBS Global Asset Managementtel együttmûködve széleskörû részvény befektetési lehetôség nyújtása a fejlett piacokon.


Amerikai, japán és nyugat-európai részvénypiacokra befektetô UBS alapok befek tetési jegyei.

Referenciaindex (benchmark): 57% MSCI EMU + 38% MSCI World + 5% RMAX




Az OTP-UBS Alapok Alapja „B” sorozat árfolyamának alakulása (e) 2006. 08. 10. – 2010. 04. 30. 1,40

1,20

1,00

0,80

0,60

0,40

0,20

0,00 2006. 08.14

Az alap kockázata


2007. 02.14

2007. 08.14

2008. 02.14

2008. 08.14

2009. 02.14

2009. 08.14

2010. 02.14

Az OTP-UBS Alapok Alapja „B” sorozat negatív teljesítményt ért el, árfolyama csökkent a hónap során

magas

26

otp deviza alapok

Fôbb régiók

EU (-GB)

GB

Amerika

Japán

Megoszlás (%)

63,7

8,2

22,8

2,4

Fôbb ágazatok

IT

Ipar

Megoszlás (%)

12,2

25,3

Fogyasztási Közszolgáltás cikkek

17,2

11,5

OTP-DWS Alapok Alapja „B” sorozat Globális részvénytúlsúlyos alap Az Alap indulása: 2007. 07. 04.


Az OTP-DWS Alapok Alapja olyan euró alapú befektetés, amely döntôen feltörekvô piaci részvényekbôl áll. Az Alapot azoknak a kockázatvállaló befektetôknek ajánljuk, akik legalább öt évre szeretnék euró megtakarításaikat elhelyezni, és alacsony költségekkel, egyszerûen szeretnének több száz feltörekvô piaci részvény teljesítményébôl részesedni.


0,837462

Hozamok (%) Év

Hozam***

Év

Hozam***

2009.

71,52

2008.

-58,00

Idôszak


Idôszak


1 év

51,22

Indulástól

-6,08

 

Az OTP-DWS Alapok Alapja „B” sorozat árfolyamának alakulása (e) 2007. 07. 04. – 2010. 04. 30.



Németország és a világ egyik vezetô pénzintézetével, a Deutsche Bank vagyon kezelôjével együttmûködve széleskörû részvény befektetési lehetôség nyújtása a feltörekvô piacokon.


Ázsiai, latin-amerikai, kelet-európai és afrikai piacokra befektetô DWS alapok befektetési jegyei.

Referenciaindex (benchmark): 95% MSCI Emerging Markets + 5% RMAX

1,40

1,20

1,00

0,80

0,60


0,40


0,20




0,00 2007. 07.03

2008. 01.03

2008. 07.03

2009. 01.03

2009. 07.03

2010. 01.03

Áprilisban a feltörekvô piaci univerzumot reprezentáló MSCI Emerging Market Index fôként a jelentôs forintgyengülésnek köszönhetôen hazai devizában számítva 4%-kal tudott emelkedni a hónap során. Ennek hatása tükrözôdött az OTP-DWS Alapok Alapja „B” sorozat teljesítményében is, amelynek árfolyama nôtt a hónap során.

Fôbb régiók

Ázsia

L-Am

Kelet-Eu

Afrika

Megoszlás (%)

57,5

23,8

10,4

0,7

Fôbb ágazatok

Megoszlás (%)

Pénzügy Energia

17,4

otp deviza alapok

15,3

IT

Nyersanyag

12,8

12,9 27

OTP Klímaváltozás 130/30 Alap „B” sorozat Globális származtatott alap Az Alap indulása: 2008. 01. 09.


Az OTP Klímaváltozás 130/30 Alap olyan euró alapú befektetés, amely lehetôséget nyújt a globális „klímaváltozás iparág” vállalatainak teljesítményébôl való részesedésre alacsony költségek mellett. Az Alapot azoknak a kockázatvállaló befektetôknek ajánljuk, akik legalább 5 évre szeretnék pénzüket elhelyezni és hisznek a zöld iparágak fellendülésében.

Az Alap vagyona és árfolyama 2010. 04. 30. Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 1 367 064 801 Árfolyam (euró)

0,686916

Hozamok (%) Hozam***

2009.

10,42

Hozamok (%)



Idôszak


Idôszak


1 év

5,82

Indulástól

-15,02



Az OTP Klímaváltozás 130/30 Alap „B” sorozat árfolyamának alakulása (e) 2008. 01. 09. – 2010. 04. 30.



A várhatóan legjobb teljesítményt nyújtó vállalatok részvényeinek felülsúlyozása az Alap vagyonának 130%-áig, és rövid (short) pozíció az elôrejelzések szerint gyengébben teljesítô részvényekre a portfolió 30%-áig. (130/30 stratégia)

Év

1,40

1,20


Fejlett piaci részvények a „zöld iparágak” területérôl.

1,00

Referenciaindex (benchmark): 100% MSCI World

0,80

Az Alap célja, hogy a 100%-ban fejlett piaci részvényekbôl álló referenciaindex hozamával versenyképes legyen.

0,60


0,40


0,20

0,00 2008.01.09

Az alap kockázata


magas

28

otp deviza alapok

2008.07.09

2009.01.09

2009.07.09

2010.01.09

Az OTP Klímaváltozás Alap „B” sorozat pozitív teljesítményt ért el, árfolyama az elôzô hónap végéhez képest emelkedett.

OTP Közép-Európai Részvény Alap Külföldi részvény alap Az Alap indulása: 2005. 12. 21.


Az OTP Közép-Európai Részvény Alap olyan euró alapú befektetés, amely döntôen magyar, cseh és lengyel részvényekbôl áll. Az Alapot azoknak a befektetôknek ajánljuk, akik legalább öt évre szeretnék euró megtakarításaikat elhelyezni és a közép-kelet európai részvényekkel hosszú távon elérhetô magas hozamért hajlandóak kockázatot is vállalni.

Az Alap vagyona és árfolyama 2010. 04. 30. Nettó eszközérték (vagyon, euró) 4 293 769 Árfolyam (euró)

1,214936




Hozam***

Év

Hozam***

2009.

52,19 / 37,37

2007.

11,07 / 10,89

2008.

-48,17 / -44,56

2006.

19,32 / 17,55

Idôszak


Idôszak


1 év



3 év


Az európai kötvénypiacok hozamát meghaladó teljesítmény érdekében magyar, cseh és lengyel nagyvállalatok részvényei.

Az Alap jellemzô befektetései: Közép-európai részvények.

Referenciaindex (benchmark): 32% WIG20 + 24% BUX + 24% PX + 20% Merrill Lynch EMU Gov 0-1 év Az Alap célja, hogy a 80%-ban közép-európai részvényekbôl és 20%-ban euró pénzpiaci eszközökbôl álló referenciaindex hozamával versenyképes legyen. Minimálisan ajánlott befektetési idôtáv: 5-7 év


73,38 / 55,36 Indulástól -1,45 / -3,92

4,57 / 2,57

Az OTP Közép-Európai Részvény Alap árfolyamának alakulása (e) 2005. 12. 21. – 2010. 04. 30. 1,40

1,20

1,00

0,80

0,60

0,40

0,20

0,00 2005.12.21

Az alap kockázata


2006.12.21

2007.12.21

2008.12.21

2009.12.21

Az OTP Közép–Európai Részvény Alap árfolyama a régiós árfolyammozgásokat követve növekedést ért el a hónap folyamán.

magas

otp deviza alapok

29

OTP Új Európa Alap „B” sorozat Abszolút hozam alap Az Alap indulása: 2007. 11. 14.


Az OTP Új Európa Alap olyan euró alapú befektetés, melyet az Alapkezelô a hagyományos referenciaindexet követô stratégiától eltérô befektetési politikával kezel. Az Alap a változó tôkepiaci körülményekhez igazodva mozgathatja tôkéjét a kockázatmentes, illetve alacsony kockázatú pénz- és kötvénypiaci eszközök, valamint a magasabb kockázatú részvény típusú eszközök között. Az Alapkezelô arra törekszik, hogy kedvezônek ítélt piaci helyzetben vállaljon részvénykitettséget. Az Alapot azoknak a kockázatvállaló befektetôknek ajánljuk, akik legalább öt évre szeretnék pénzüket elhelyezni új, ígéretes feltörekvô részvénypiacokon.

Az Alap vagyona és árfolyama 2010. 04. 30. Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 2 082 127 469 Árfolyam (euró)

1,345319

Hozamok (%) Év

Hozam***

Év

Hozam***

2009.

36,69

2008.

-12,24

Idôszak


Idôszak


1 év

52,12

Indulástól

12,80



Az OTP Új Európa Alap „B” sorozat árfolyamának alakulása (e) 2007. 11. 14. – 2010. 04. 30.





1,45 1,35

Érték alapú, abszolút hozam stratégia: alkalmasnak ítélt idôszakokban alulértékelt, magas növekedési potenciállal rendelkezô közép- és kelet európai részvénybefektetések.


1,25 1,15 1,05

Közép- és kelet-európai részvények, bankbetétek, állampapírok.

0,95


0,85


0,75


Az Alap az ajánlott minimális befektetési idôtávon biztosíthatja az elvárt hozamot a rövid távon elôforduló jelentôs árfolyam ingadozások kiegyenlítôdése mellett. A kockázat a jövôbeli hozamok bizonytalansága. Az Alap Az alap idôszakosan részvénykitettséget vállal, így rövid távon elôfordulhatnak jelentôs árfolyam ingadozások, ezért kockázata ennek a kockázatnak a csökkentésére fontos a minimálisan ajánlott befektetési idôtáv betartása.

magas

30

otp deviza alapok

0,65 0,55 2007.11.13

2008.05.13

2008.11.13

2009.05.13

2009.11.13

A régiós részvénypiacok az április közepén tapasztalt piaci hangulat megingása ellenére is pozitív hónapot zártak, aminek következtében az OTP Új-Európa Alap „B” sorozat is pozitív teljesítményt ért el.

OTP Prémium Klasszikus Alap Kötvénytúlsúlyos vegyes alap Az Alap indulása: 2006. 12. 12.


Az OTP Prémium Klasszikus Alap olyan befektetés, amellyel nagyrészt hazai pénzpiaci – valamint rövid és hosszú lejáratú kötvényalapokba, ezen kívül részben abszolút hozamú és külföldi kötvény alapokba lehet pénzt elhelyezni. Az Alapot azoknak a kockázatkerülô befektetôknek ajánljuk, akik szeretnének maguknak egy több alapból álló portfoliót egyetlen tranzakcióval, alacsony költségek mellett kialakítani.


1,382219

Hozamok (%)

 

Év

Hozam***

Év

Hozam***

2009.

23,48

2007.

5,54

2008.

0,55

Idôszak


Idôszak


1 év

25,34

Indulástól

10,04

3 év

10,35


A pénzpiaci alapok hozamát meghaladó teljesítmény érdekében javarészt alacsony kockázatú, kis részben pedig mérsékelt kockázatú alapok befektetési jegyeibôl összeállított portfolió, amely pénzpiaci, hazai és külföldi kötvényeket, valamint kis mértékben részvényeket és ingatlanokat is tartalmazhat


Az OTP Prémium Klasszikus Alap árfolyamának alakulása (Ft) 2006. 12. 12. – 2010. 04. 30.

1,5 1,4 1,3

Pénzpiaci eszközök 15%, Rövid kötvényalapok 50%, Hosszú kötvényalapok 10%, Abszolút Hozam alapok 15%, Külföldi kötvényalapok 10%


1,2 1,1 1

Minimálisan ajánlott befektetési idôtáv: 1-3 év Az Alap az ajánlott minimális befektetési idôtávon biztosíthatja az elvárt hozamot a rövid távon elôforduló árfolyam ingadozások kiegyenlítôdése mellett.

0,9 0,8 0,7 0,6 2006. 12.12

Az alap kockázata

A kockázat a jövôbeli hozamok bizonytalansága. Az Alap árfolyamában a kötvénybefektetések miatt rövid távon jellemzô az árfolyamingadozás. Az ingadozás, vagyis a kockázat hosszabb idôtávon csökken, ezért fontos a minimálisan ajánlott befektetési idôtáv betartása.

2007. 06.12

2007. 12.12

2008. 06.12

2008. 12.12

2009. 06.12

2009. 12.12

Az OTP Prémium Klasszikus Alap árfolyama emelkedett a hónap során. Az Alap teljesítményére hatással volt a hazai kötvénypiaci hozamok kedvezô alakulása.

mérsékelt

otp prémium válogatás alapok

31

OTP Prémium Kiegyensúlyozott Alap Kiegyensúlyozott vegyes alap Az Alap indulása: 2006. 12. 12.


Az OTP Prémium Kiegyensúlyozott Alap olyan befektetés, amely felerészt bizton ságosabb pénzpiaci-, ingatlan- és kötvényalapokból, felerészt pedig magasabb koc kázatú részvényalapokból áll, valamint a kockázatmegosztást az abszolút hozamú alapok segítik. Az Alapot azoknak a magasabb várható hozamért kockázatot is vállaló befektetôknek ajánljuk, akik szeretnének maguknak egy több alapból álló portfoliót egyetlen tranzakcióval, alacsony költségek mellett kialakítani.


1,151864

Hozamok (%)



Év

Hozam***

Év

Hozam***

2009.

37,02

2007.

5,20

2008.

-25,57

Idôszak


Idôszak


1 év

34,30

Indulástól

4,27

3 év

3,73

 Az OTP Prémium Kiegyensúlyozott Alap árfolyamának alakulása (Ft) 2006. 12. 12. – 2010. 04. 30.


A kötvénypiacok hozamát meghaladó teljesítmény érdekében alacsony és magasabb kockázatú alapok befektetési jegyeibôl összeállított kiegyensúlyozott, közepes kockázatú portfolió, amelyben a várható árfolyam ingadozásokat kötvény, abszolút hozam és ingatlan alapok csökkentik.


Pénzpiaci eszközök 10%, Rövid kötvényalapok 5%, Hosszú kötvényalapok 25%, Abszolút Hozam alapok 10%, Részvényalapok 50%

Referenciaindex (benchmark): nincs Minimálisan ajánlott befektetési idôtáv: 3-5 év


1,2

1,1

1

0,9

0,8

0,7

0,6

0,5 2006. 12.12

Az alap kockázata

A kockázat a jövôbeli hozamok bizonytalansága. Az Alap árfolyamában a kötvény- és részvénybefektetések miatt rövid távon jellemzô az árfolyamingadozás. Az ingadozás, vagyis a kockázat hosszabb idôtávon csökken, ezért fontos a minimálisan ajánlott befektetési idôtáv betartása.

számottevô

32


2007. 06.12

2007. 12.12

2008. 06.12

2008. 12.12

2009. 06.12

2009. 12.12

Az OTP Prémium Kiegyensúlyozott Alap árfolyama nôtt a hónap során. Az Alap árfolyam-emelkedéséhez a portfolióban szereplô részvényalapok pozitív teljesítménye mellett a magyar állampapírpiac kedvezô alakulása is hozzájárult.

OTP Prémium Euró Alap Kiegyensúlyozott vegyes alap Az Alap indulása: 2006. 12. 12.


Az OTP Prémium Euró Alap olyan euró alapú befektetés, amely felerészt biztonságos pénzpiaci-, felerészt pedig magasabb kockázatú részvényalapokból áll. Az Alapot azoknak a magasabb várható hozamért kockázatot is vállaló befektetôknek ajánljuk, akik szeretnének maguknak egy több alapból álló portfoliót egyetlen tranzakcióval, alacsony költségek mellett kialakítani.

Az Alap vagyona és árfolyama, 2010. 04. 30. Nettó eszközérték (vagyon, euró) 4 452 317 Árfolyam (euró)

1,040945

Hozamok (%)

 

Év

Hozam***

Év

Hozam***

2009.

32,30

2007.

4,00

2008.

-30,07

Idôszak


Idôszak


1 év

36,65

Indulástól

1,19

3 év

0,21


Az euró pénz- és kötvénypiacok hozamát meghaladó teljesítmény érdekében ala-csony és magasabb kockázatú alapok befektetési jegyeibôl összeállított kiegyensúlyozott, közepes kockázatú portfolió.

Az OTP Prémium Euró Alap árfolyamának alakulása (e) 2006. 12. 12. – 2010. 04. 30. 1,2


Euró Pénzpiaci eszközök 40%, Részvényalapok 60%

1

Referenciaindex (benchmark): nincs Minimálisan ajánlott befektetési idôtáv: 3-5 év

0,8


0,6

0,4

0,2

0 2006. 12.12

Az alap kockázata

A kockázat a jövôbeli hozamok bizonytalansága. Az Alap árfolyamában a kötvény- és részvénybefektetések miatt rövid távon jellemzô az árfolyamingadozás. Az ingadozás, vagyis a kockázat hosszabb idôtávon csökken, ezért fontos a minimálisan ajánlott befektetési idôtáv betartása.

2007. 06.12

2007. 12.12

2008. 06.12

2008. 12.12

2009. 06.12

2009. 12.12

Az OTP Prémium Euró Alap pozitív teljesítményt nyújtott, árfolyama emelkedett március végéhez képest.

számottevô


33

OTP Prémium Növekedési Alap Részvénytúlsúlyos alap Az Alap indulása: 2006. 12. 12.


Az OTP Prémium Növekedési Alap olyan befektetés, amely nagyrészt részvényalapokból áll, amelyek kockázatát külföldi és hazai kötvény valamint abszolút hozam és ingatlan alapok csökkentik. Az Alapot azoknak a magasabb várható hozamért magasabb kockázatot vállaló befektetôknek ajánljuk, akik szeretnének maguknak egy több alapból álló portfoliót egyetlen tranzakcióval, alacsony költségek mellett kialakítani.


1,009351

Hozamok (%)

 

Év

Hozam***

Év

Hozam***

2009.

38,71

2007.

4,41

2008.

-35,08

Idôszak


Idôszak


1 év

33,98

Indulástól

0,28

3 év

-0,72


Az OTP Prémium Növekedési Alap árfolyamának alakulása (Ft) 2006. 12. 12. – 2010. 04. 30.

A kötvénypiacok hozamát meghaladó teljesítmény érdekében döntôen magas kockázatú alapok befektetési jegyeibôl összeállított portfolió, amelyben a várható árfolyam ingadozásokat kötvény, abszolút hozam és ingatlan alapok csökkentik.


Pénzpiaci eszközök 10%, Hosszú kötvényalapok 5%, Abszolút Hozam alapok 10%, Részvényalapok 75%

Referenciaindex (benchmark): nincs Minimálisan ajánlott befektetési idôtáv: 5-7 év Az Alap az ajánlott minimális befektetési idôtávon biztosíthatja az elvárt hozamot a rövid távon elôforduló árfolyam ingadozások kiegyenlítôdése mellett.

1,2

1

0,8

0,6

0,4

0,2

Az alap kockázata

A kockázat a jövôbeli hozamok bizonytalansága. Az Alap árfolyamában a döntôen részvénybefektetések miatt rövid távon jellemzôaz árfolyamingadozás. Az ingadozás, vagyis a kockázat hosszabb idôtávon csökken, ezért fontos a minimálisan ajánlott befektetési idôtáv betartása.

magas

34


0 2006. 12.12

2007. 06.12

2007. 12.12

2008. 06.12

2008. 12.12

2009. 06.12

2009. 12.12

Az OTP Prémium Növekedési Alap pozitív teljesítményt ért el, árfolyama emelkedett az elôzô hónaphoz képest.

OTP Alfa Alap Hozamvédett származtatott alap Az Alap indulása: 2008. 02. 15.


Az OTP Alfa Hozambiztosított Zártvégû Származtatott Részvény Alap 2007. december 31.-ei átalakulását követôen OTP Alfa Hozamvédett Nyíltvégû Származtatott Alap néven, nyíltvégû, nyilvános, határozott futamidejû alapként mûködik tovább.

Eredeti futamidô alatt elért évesített hozam1: 8,53%

Hozamok (%) Év

Az Alap saját tôkéje 2007. december 31. és 2008. február 15. közötti átmeneti idôszakban likvid bankbetétekben került elhelyezésre. Az átmeneti idôszakot követôen az Alap új befektetési politikával 2011. május 16.-ig meghosszabbított futamidôvel folytatja mûködését. Az OTP Alfa Alap olyan befektetés, amellyel külföldi részvénypiaci befektetések teljesítményébôl lehet részesedni. Az Alap tôke- és hozamvédett. A futamidô végén biztosítja a befektetési jegyek induláskori névértékének visszafizetését, az elsô 12 hónapra pedig a befektetések teljesítményétôl függetlenül a névértékre vetített 10% hozamot fizet ki.

Hozam***

2009.

8,33



Idôszak


1 év

10,04

Indulástól2

5,06

2005.03.31-2007.12.31

1

2008.02.15-tôl, az új befektetési politika indulásától számolva A hozamszámítás azt feltételezi, hogy a kifizetett hozamok az Alapba újra befektetésre kerültek. 2


10113,397605

6 

Az OTP Alfa Alap árfolyamának alakulása (Ft) 2008. 02. 15 – 2010. 04. 30.


A befektetések döntô többsége biztonságos pénzpiaci eszközökbe kerül befektetésre. A pénzpiacok feletti többlethozam érdekében a tôke kisebb részét az alapkezelô külföldi részvényekre szóló opciók vásárlására fordítja.


13000

Bankbetétek és származtatott eszközök

Az Alap futamideje: 2008. január – 2011. május Minimálisan ajánlott befektetési idôtáv:

11000

Az Alap a futamidô végéig tartott befektetési jegyekre nyújt tôkevédelmet, ezért célszerû a befektetési jegyek lejáratig való megtartása.

Az alap kockázata szokásostól eltérô

15000

A kockázat a jövôbeli hozamok bizonytalansága. Az Alap kockázata a származtatott ügyletek miatt a szokásostól eltérô. A futamidô közben elôfordulhatnak árfolyamingadozások, ezért célszerû a befektetési jegyek lejáratig való megtartása. Az Alap tôkevédett, a futamidô lejáratakor a befektetések teljesítményétôl függetlenül visszafizeti a befektetési jegyek induláskori névértékét.

9000

7000

5000 2008. 02.15

2008. 06.15

2008. 10.15

2009. 02.15

2009. 06.15

2009. 10.15

2010. 02.15

Az OTP Alfa Alap árfolyama a mögöttes portfolió pozitív teljesítményéhez igazodva emelkedett áprilisban.

otp tôkevédett alapok

35

OTP Axióma Alap Hozamvédett származtatott alap Az Alap indulása: 2009. 05. 11.


Az OTP Axióma Hozamvédett Zártvégû Alap 2009. július 1-ei átalakulását követôen OTP Axióma Hozamvédett Nyíltvégû Alap néven, nyíltvégû, nyilvános, folyamatos forgalmazású alapként mûködik tovább. Az OTP Axióma Alap tôke- és hozamvédett. A futamidô végén biztosítja a befektetési jegyek induláskori névértékének visszafizetését, az elsô 12 hónapra pedig a befektetések teljesítményétôl függetlenül a névértékre vetített 10% hozamot fizeti ki. Az OTP Axióma Alap olyan befektetés, amellyel nemzetközi vagyonkezelôk mened‑ zselt indexeinek pozitív teljesítményébôl lehet részesedni. Az indexek piacsemleges stratégiát alakítanak ki, mellyel mind kedvezô, mind kedvezôtlen piaci helyzetben igyekeznek pozitív teljesítményt nyújtani.

Az Alap vagyona és árfolyama (Ft), 2010. 04. 30. Nettó eszközérték (vagyon) 376 070 430 Árfolyam

10607,577074





Indulástól1

6,08

2009. május 19.

1

11 000

Az OTP Axióma Alap árfolyamának alakulása (Ft) 2009. 05. 11. – 2010. 04. 30.

10 000




Az Alap vagyonának döntô többsége biztonságos pénzpiaci eszközökbe kerül befektetésre. A pénzpiacok feletti többlethozam érdekében a tôke kisebb részét az alapkezelô külföldi vagyonkezelôk menedzselt indexeire szóló opciók vásárlására fordítja.


Bankbetétek, menedzselt részvénypiaci indexekre szóló származtatott eszközök

9 000

8 000

Az alap futamideje: 2009. május - 2012. augusztus Minimálisan ajánlott befektetési idôtáv:



36

A kockázat a jövôbeli hozamok bizonytalansága. Az Alap kockázata a származtatott ügyletek miatt a szokásostól eltérô, a futamidô alatt elôfordulhatnak árfolyam ingadozások. Az Alap tôkevédett, a futamidô lejártakor a befektetések teljesítményétôl függetlenül visszafizeti a befektetési jegyek induláskori névértékét, ezért célszerû a befektetési jegyek lejáratig való megtartása.


7 000 2009.05.11

2009.07.11

2009.09.11

2009.11.11

2010.01.11

2010.03.11

Az OTP Axióma Alap a mögöttes indexek teljesítményéhez igazodva pozitív teljesítményt nyújtott, árfolyama emelkedett az elôzô hónaphoz képest.

OTP Csúcsvállalatok Alap Hozamvédett származtatott alap Az Alap indulása: 2009. 03. 20.


Az OTP Osztalékcsúcs I. Tôkevédett Zártvégû Származtatott Alap 2009. március 20-ai átalakulását követôen OTP Csúcsvállalatok Hozamvédett Nyíltvégû Származtatott Alap néven, nyíltvégû, nyilvános, határozott futamidejû alapként mûködik tovább. Az Alap saját tôkéje 2009. március 20. és 2009. április 14. közötti átmeneti idôszakban likvid bankbetétekben került elhelyezésre. Az átmeneti idôszakot követôen az Alap új befektetési politikával 2012. június 29.-ig meghosszabbított futamidôvel folytatja mûködését. Az OTP Csúcsvállalatok Alap hozam- és tôkevédett alap, a futamidô végén biztosítja a befektetett tôke visszafizetést, az elsô év végén fix, a mögöttes befektetések teljesítményétôl független hozamot kínál, ezt követôen pedig további két hozamfizetést, akár csökkenô részvényárfolyamok esetén is. Az Alap mögöttes befektetéseit egy, a világ vezetô vállalataiból összeállított 20 elemû részvénykosár adja.



10746,254534



Idôszak


1 év

18,48

Indulástól

17,42

2007.09.19-2009.03.20. 2009.04.14-tôl, az új befektetési politika indulásától számolva. A hozamszámítás azt feltételezi, hogy a kifizetett hozamok az Alapba újra befektetésre kerültek. 1 2

Az OTP Csúcsvállalatok Alap árfolyamának alakulása (Ft) 2009. 04.14. – 2010. 04. 30.

12 500

 


12 000

11 500

Az Alap vagyonának döntô többsége biztonságos pénzpiaci eszközökbe kerül befektetésre. A pénzpiacok feletti többlethozam érdekében a tôke kisebb részét az alapkezelô külföldi részvényekre szóló opciók vásárlására fordítja.


Bankbetétek, fejlett piaci részvényekre szóló származtatott eszközök

11 000

10 500

10 000

Minimálisan ajánlott befektetési idôtáv:




9 500

9 000 2009. 04.14

2009. 06.14

2009. 08.14

2009. 10.14

2009. 12.14

2010. 02.14

2010. 04.14

Az OTP Csúcsvállalatok Alap 2010. április 9-én a befektetési politika alapján a 2009. április 14. napjára számolt egy Befektetési Jegyre jutó nettó eszközértékre vetített 13%-os hozamot fizetett, így árfolyama is csökkent. A csökkenést mutatja az Alap árfolyam alakulását reprezentáló grafikon is. Ezt követôen az Alap árfolyama a mögöttes portfolió áprilisi teljesítményéhez igazodva csökkenéssel zárta a hónapot.


37

OTP Dupla Fix Plusz Alap Hozamvédett származtatott alap Az Alap indulása: 2010. 04. 21.


Az OTP Dupla Fix Plusz Alap olyan befektetés, amellyel külföldi részvénypiaci befektetések teljesítményébôl lehet részesedni a befektetett tôke kockáztatása nélkül, ugyanis az Alap a futamidô végén a biztosítja a befektetési jegyek induláskori névértékének visszafizetését. A tôkevédelem mellett a futamidô során az Alap két alkalommal is fix hozamot fizet. A mögöttes befektetések teljesítményétôl függetlenül a befektetôk 2013. december 16-án, illetve 2015. december 15-én is fix hozamhoz jutnak, melynek mértéke a befektetési jegyek névértékére vetített 8%-8%. A biztosított kifizetések feletti hozamtöbblet mértékét az alap kockázatos eszközeinek, az OTP Dupla Fix Plusz Alap esetében az S&P BRIC 40 Daily Risk Control 15% feltörekvô részvénypiaci index alakulása határozza meg.


9801,717159

 


Az Alap vagyonának döntô többsége biztonságos pénzpiaci eszközökbe kerül elhelyezésre. A pénzpiacok feletti többlethozam érdekében az Alap vagyonának kisebb részét feltörekvô részvénypiaci indexre szóló opciók vásárlására fordítja.

Az Alap jellemzô befektetései: Bankbetétek, feltörekvô részvénypiaci indexre szóló származtatott eszközök

Az alap futamideje: 2010. április – 2015. december Minimálisan ajánlott befektetési idôtáv: Az Alap a futamidô végéig tartott be-

fektetési jegyekre nyújt tôkevédelmet, ezért célszerû a befektetési jegyek lejáratig való megtartása.


38





Indulástól1

-1,98

2010. április 21.

1

Az áprilisban indult OTP Dupla Fix Plusz Alap a hónap folyamán negatív teljesítményt nyújtott, árfolyama csökkent.

OTP Fantázia Alap Tôkevédett származtatott alap Az Alap indulása: 2008. 06. 30.


Az OTP Fantázia Garantált Zártvégû Származtatott Részvény Alap 2008. június 12-ei átalakulását követôen az OTP Fantázia Tôkevédett Nyíltvégû Származtatott Alap néven, nyíltvégû, nyilvános, határozott futamidejû alapként mûködik tovább.


Hozamok (%)

Az Alap saját tôkéje 2008. június 12. és 2008. június 30. közötti átmeneti idôszakban likvid bankbetétekben került elhelyezésre. Az átmeneti idôszakot követôen az Alap új befektetési politikával 2011. május 16-ig meghosszabbított futamidôvel folytatja mûködését. Az OTP Fantázia Alap olyan befektetés, amellyel külföldi részvénypiaci befektetések teljesítményébôl lehet részesedni. Az Alap tôkevédett. A futamidô végén biztosítja a befektetési jegyek induláskori névértékének visszafizetését a befektetések teljesítményétôl függetlenül.

Az Alap vagyona és árfolyama (Ft), 2010. 04. 30. Nettó eszközérték (vagyon) 700 705 766 Árfolyam

13342,710145



Idôszak

Idôszak


1 év

10,09

Indulástól2

-1,73

2004.03.23-2008.06.12. 2008.06.30-tól, az új befektetési politika indulásától számolva

1 2

19000


Az OTP Fantázia Alap árfolyamának alakulása (Ft) 2008. 06. 30. – 2010. 04. 30.

15000

13000

11000


9000

Az Alap futamideje: 2008. június – 2011. május Minimálisan ajánlott befektetési idôtáv:

7000

Az Alap a futamidô végéig tartott befektetési jegyekre nyújt tôkevédelmet, ezért célszerû a befektetési jegyek lejáratig való megtartása. A kockázat a jövôbeli hozamok bizonytalansága. Az Alap Az alap kockázata a származtatott ügyletek miatt a szokásostól eltérô. A futamidô közben elôfordulhatnak árfolyam ingakockázata dozások, ezért célszerû a befektetési jegyek lejáratig való megtartása. Az Alap tôkevédett, a futamidô lejártakor a befektetések teljesítményétôl függetlenül visszafizeti szokásostól a befektetési jegyek induláskori névértékét.

8,85

Hozamok (%)

17000


Hozam***

2009.




A befektetések döntô többsége biztonságos pénzpiaci eszközökbe kerül befektetésre. A pénzpiacok feletti többlethozam érdekében a tôke kisebb részét az alapkezelô külföldi részvényekre, valamint ingatlan- és nyersanyagpiaci befektetésekre szóló opciók vásárlására fordítja.

Év

5000 2008.06.30

2008.10.30

2009.02.28

2009.06.30

2009.10.30

2010.02.28

A mögöttes portfolió jó teljesítményének köszönhetôen az OTP Fantázia Alap árfolyama emelkedett áprilisban.

eltérô


39

OTP Jubileum Alap Tôkevédett származtatott alap Az Alap indulása: 2009. 01. 09.


Az OTP Jubileum Alap egyedülálló befektetés, amellyel egyszerre nyújtja a tôkevédett alapok biztonságát és a nyíltvégû alapok rugalmasságát. Az Alap ugyanis a befektetéstôl számított 3 évet követôen biztosítja a befektetetett tôke visszafizetését, ugyanakkor nem rendelkezik futamidôvel, befektetési jegyek vásárlására és visszaváltására bármelyik banki munkanapon lehetôség van. Az Alapot azoknak a befektetôknek ajánljuk, akik egyszerre szeretnék élvezni a nyíltvégû befektetések rugalmasságát a tôkevédett alapok biztonságával, és olyan befektetést keresnek, amely 3 év után biztosítja a befektetett tôke visszafizetését, ezt követôen pedig olyan hozamszintet garantál, aminek szintje elszámolási naponként, havonta legalább két alkalommal növekedhet.



Idôszak


1 év

4,58

Indulástól

2,04

Az OTP Jubileumi Alap árfolyamának alakulása (Ft) 2009. 01. 09. – 2010. 04. 30. 12 500,00

11 500,00


10266,836886



10 500,00

 9 500,00


A kockázatmentes befektetések hozamát jelentôsen meghaladó teljesítmény érdekében az Alap vagyonának kisebb része a BNP Millennium 3 Total Return Index segítségével magasabb kockázatú eszközökbe kerül befektetésre.


Bankbetétek, illetve fejlett piaci kötvények és részvények, ázsiai részvények, árupiacok, ingatlanpiacok.

Minimálisan ajánlott befektetési idôtáv: 3 év

Az Alap az ajánlott minimális befektetési idôtávon biztosítja a befektetett tôke visszafizetését. Illetve ezen az idôtávon túl biztosíthatja az elvárt hozamot a kockázatos eszközök rövid távon elôforduló jelentôs árfolyam ingadozásainak kiegyenlítôdése mellett.


40

A kockázat a jövôbeli hozamok bizonytalansága. A kockázatos eszközök rövid távú árfolyam ingadozásai hatására célszerû a befektetési jegyek ajánlott idôtartamig történô megtartása. Az Alap tôkevédett, a befektetéstôl számított 3. év után a befektetések teljesítményétôl függetlenül visszafizeti a befektetett összeget.


8 500,00

7 500,00 2009.01.09

2009.04.09

2009.07.09

2009.10.09

2010.01.09

2010.04.09

Az OTP Jubileum Alap a mögöttes index árfolyamváltozásához igazodva pozitív teljesítményt ért el. Az Alap árfolyama nôtt március végéhez képest.

OTP Prizma Alap Tôkevédett származtatott alap Az Alap indulása: 2008. 02. 15.


Az OTP Prizma Hozambiztosított Nyíltvégû Származtatott Alap 2007. december 31.-ei átalakulását követôen OTP Prizma Tôkevédett Nyíltvégû Származtatott Alap néven mûködik tovább. Az Alap saját tôkéje 2007. december 31. és 2008. február 15. közötti átmeneti idôszakban likvid bankbetétekben került elhelyezésre. Az átmeneti idôszakot követôen az Alap új befektetési politikával 2011. május 16.-ig meghosszabbított futamidôvel folytatja mûködését. Az OTP Prizma Alap olyan befektetés, amellyel külföldi részvénypiaci befektetések teljesítményébôl lehet részesedni. Az Alap tôkevédett. A futamidô végén biztosítja a befektetési jegyek induláskori névértékének visszafizetését a befektetések teljesítményétôl függetlenül.


Hozamok (%) Év

Hozam***

2009.

8,15

Idôszak


Idôszak


1 év

10,00

Indulástól2

-0,65

2005.03.31-2007.12.31 2008.02.15-tôl, az új befektetési politika indulásától számolva.

1 2


1,299326

6


A befektetések döntô többsége biztonságos pénzpiaci eszközökbe kerül befektetésre. A pénzpiacok feletti többlethozam érdekében a tôke kisebb részét az alapkezelô külföldi részvényekre és nyersanyagpiaci befektetésekre szóló opciók vásárlására fordítja.


Az alap futamideje: 2008. január – 2011. május Minimálisan ajánlott befektetési idôtáv:

1,3

0,9


szokásostól eltérô

1,5

1,1


Az alap kockázata

Az OTP Prizma Alap árfolyamának alakulása (Ft) 2008. 02. 15. – 2010. 04. 30.

5

A kockázat a jövôbeli hozamok bizonytalansága. Az Alap kockázata a származtatott ügyletek miatt a szokásostól eltérô. A futamidô közben elôfordulhatnak árfolyamingadozások, ezért célszerû a befektetési jegyek lejáratig való megtartása. Az Alap tôkevédett, a futamidô lejáratakor a befektetések teljesítményétôl függetlenül visszafizeti a befektetési jegyek induláskori névértékét.

0,7

0,5 2008. 02.15

2008. 06.15

2008. 10.15

2009. 02.15

2009. 06.15

2009. 10.15

2010. 02.15

A mögöttes portfolió teljesítményéhez igazodva az OTP Prizma Alap pozitív teljesítményt nyújtott, árfolyama emelkedett a hónap során.


41

OTP Ingatlanbefektetési Alap Ingatlanokba befektetô alap Az Alap indulása: 2002. 12. 10.


Az OTP Ingatlanbefektetési Alap a befektetôk tôkéjét iroda, raktár, ipari, kereske delmi, lakó-, turisztikai és telekingatlanokba fekteti. Az Alapot azoknak a befektetôknek ajánljuk, akik legalább egy évre szeretnék pénzüket elhelyezni és hazai ingatlanpiaci befektetésekbôl részesedni.


1,509442

Hozamok (%) Év

Hozam***

Év

2009.

-0,56

2005.

8,70

2008.

-3,73

2004.

12,66

2007.

8,28

2003.

9,57

2006.

6,79

Idôszak


Idôszak


1 év

9,27

5 év

3,77

3 év

1,34

Indulástól

6,04

 5


Alacsony kockázatú ingatlan portfolió létrehozása elsôsorban bérleti jövedelem, másodsorban az értéknövekedés realizálására.


Hozam***

Az OTP Ingatlanbefektetési Alap árfolyamának alakulása (Ft) 2002. 12. 10. – 2010. 04. 30.

Épület és telekingatlanok, bankbetétek, állampapírok.


1,60

Minimálisan ajánlott befektetési idôtáv: 1 év

1,50


1,40 1,30 1,20 1,10 1,00 2002. 12.10

Az alap kockázata

A kockázat a jövôbeli hozamok bizonytalansága. Az Alap árfolyamában az ingatlan- és kötvénybefektetések miatt rövid távon elôfordul árfolyamingadozás. A múltbeli adatokon látható különbség van az egy-egy idôtávon elért legjobb és legrosszabb hozam között. A különbség, vagyis a kockázat hosszabb idôtávon csökken, ezért fontos a minimálisan ajánlott befektetési idôtáv betartása.

80,00%

közepes

2003. 12.10

2004. 12.10

2005. 12.10

2006. 12.10

Kereskedelem

40,00%

2009. 12.10

11,88%

Eladási

0,11%

Lakó

2,01%

Telek

3,06%

Iroda

60,00%

2008. 12.10

Ingatlanbefektetések megoszlása (%)

Logisztikai


2007. 12.10

9,93% 62,76%

Fejlesztés alatt álló ingatlan

2,88%

Vegyes hasznosítás

7,38%

20,00%

Az OTP Ingatlanbefektetési Alap pozitív teljesítményt nyújtott, árfolyama nôtt a hónap során.

0,00%

-20,00%

-40,00%

42

3 havi hozam

1 éves hozam

3 éves hozam

5 éves hozam

otp ingatlanbefektetési alap

Az OTP Optima Alap befektetéseinek megoszlása:

Az OTP Tôkegarantált Pénzpiaci Alap befektetéseinek megoszlása: 2010. 04. 30.

ezer Ft

234 165 014

83,8%

Betét

5 459 048

3,4%

45 345 593

16,2%

Diszkont kincstárjegy

72 501 480

45,5%

ezer Ft

2010. 04. 30. Betét Diszkont kincstárjegy

megoszlás

megoszlás

Államkötvény

0

0,0%

Államkötvény

33 584 879

21,1%

Jelzáloglevél

0

0,0%

Jelzáloglevél

32 407 384

20,3%

Egyéb kötvény

0

0,0%

Egyéb kötvény

15 219 470

9,5%

279 510 607

100,0%

0,1%

Befektetések összesen Követelések Kötelezettségek Nettó eszközérték

Befektetési jegy

219 322

7 597 251

Fedezeti ügylet

-742 321

-1 939 143

Befektetések összesen

158 649 262

Követelések

285 168 715

1 éves hozamingadozás*: 0,23%

Kötelezettségek Nettó eszközérték

100,0%

1 961 781 -3 257 622 157 353 422


Az OTP Maxima Alap befektetéseinek megoszlása: 2010. 04. 30.

ezer Ft

Az OTP Globális Származtatott Kötvény Alap befektetéseinek megoszlása: megoszlás

2010. 04. 30.

40

0,0%


1 840 305

23,4%


Államkötvény

3 060 573

38,9%

Államkötvény

Jelzáloglevél

2 426 044

30,8%

Jelzáloglevél

538 343

6,8%

Betét

Egyéb kötvény Fedezeti ügylet Befektetések összesen Követelések Kötelezettségek Nettó eszközérték

1 éves hozamingadozás*: 9,46% Sharpe-mutató** (1 év): 4,13

-2 105 7 863 200 0 -40 405 7 822 796

100,0%

Betét

ezer Ft

megoszlás

483 608

59,9%

93 640

11,6%

0

0,0%

83 020

10,3%

103 383

12,8%

Befektetési jegy

43 262

5,4%

Fedezeti ügylet

38 117

Egyéb kötvény


845 030

100,0%

0 -45 169 799 861


otp befektetési alapok

43

Az OTP Feltörekvô Piaci Származtatott Kötvény Alap befektetéseinek megoszlása: megoszlás

Az OTP Supra Származtatott Kötvény Alap befektetéseinek megoszlása:

2010. 04. 30.

ezer Ft

Betét

1 022 751

83,3%


10 986

0,9%


1 673 379

57,1%

Államkötvény

49 671

4,0%

Államkötvény

444 005

15,2%

2010. 04. 30.

ezer Ft

Betét

megoszlás 30

0,0%

0

0,0%

Jelzáloglevél

549 540

18,8%

124 668

10,2%

Egyéb kötvény

261 708

8,9%

Befektetési jegy

19 086

1,6%

Fedezeti ügylet

-31 257

Fedezeti ügylet

14 253

Jelzáloglevél Egyéb kötvény


1 241 416

Követelések

Befektetések összesen 100,0%

0

Kötelezettségek

Kötelezettségek

-40 904

Nettó eszközérték


1 200 512

2 897 404

Követelések

100,0%

0 -91 501 2 805 903



Az OTP Paletta Alap befektetéseinek megoszlása: ezer Ft

2010. 04. 30.

Az OTP Abszolút Hozam Alap „A” és „B” sorozat befektetéseinek megoszlása: megoszlás

2010. 04. 30.

ezer Ft

Betét és repo

2 077 729

21,0%

19,2%


2 384 070

24,1% 0,4%

9

0,0%


1 588 123

Államkötvény

Betét és repo

megoszlás

2 562 798

30,9%

Államkötvény

40 574

Jelzáloglevél

947 865

11,4%

Egyéb kötvény

534 452

5,4%

Egyéb kötvény

451 431

5,4%

Befektetési jegy

2 591 625

26,2%

137 647

1,7%

Hazai és regionális részvény

719 255

7,3%

2 601 757

31,4%

1 546 667

15,6

Befektetési jegy Részvény Fedezeti ügylet

Fedezeti ügylet

24 852


8 314 482

Követelések

100,0%

52 533

Kötelezettségek

-87 906


8 279 110

1 éves hozamingadozás*: 11,63% Sharpe-mutató** (3 év): -0,22

44

Külföldi részvény


Befektetések összesen Követelések-Kötelezettségek Nettó eszközérték


0 9 894 371 363 501 10 257 872

100,0%

Az OTP Föld Kincsei Alap „A” sorozat és „B” sorozat befektetéseinek megoszlása: 2010. 04. 30. Betét Diszkont kincstárjegy Államkötvény Befektetési jegy Fedezeti ügylet Befektetések összesen

ezer Ft


megoszlás

12 266

0,5%

352 035

13,6%

6 601

0,3%

2 210 747

85,6% 100,0%

Diszkont kincstárjegy Államkötvény Befektetési jegy Fedezeti ügylet Befektetések összesen Követelések Kötelezettségek Nettó eszközérték

Befektetési jegy Befektetések összesen

2010. 04. 30.

88 008

0,6%

Betét

4,1%


0

0,0%

Államkötvény

15 208 544

95,3%

15 932 273

1 éves hozamingadozás* („A” sorozat): 14,48% 1 éves hozamingadozás* („B” sorozat): 17,44%

Befektetési jegy Fedezeti ügylet

0

-22 905

0,2%

38 239

10,5%

31

0,0%

325 466

89,3%

0 364 370

100,0%

0 -4 053 360 317

Az OTP-DWS Alapok Alapja „A” és „B” sorozat befektetéseinek megoszlása:

658 627

0

megoszlás

633


megoszlás

15 955 178

ezer Ft

Államkötvény


Az OTP-UBS Alapok Alapja „A” és „B” sorozat befektetéseinek megoszlása: Betét


Kötelezettségek

-1 684 2 560 173

ezer Ft

Betét

Követelések

0


2010. 04. 30.

2010. 04. 30.

Fedezeti ügylet

-19 791 2 561 857

Követelések Kötelezettségek

Az OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja „A” és „B” sorozat befektetéseinek megoszlása:

100%


ezer Ft

megoszlás 171

0,0%

303 739

0,7%

0

0,0%

42 688 576

99,3%

0 42 992 486

100,0%

1 174 017 -583 723 43 582 779



45

Az OTP Klímaváltozás 130/30 Alap „A” és „B” sorozat befektetéseinek megoszlása: 2010. 04. 30.

ezer Ft

megoszlás

Az OTP Quality Alap „A” és „B” sorozat befektetéseinek megoszlása:

9 111

0,7%

Betét


3 078

0,2%

0 1 316 830

Államkötvény Részvény Fedezeti ügylet Befektetések összesen Követelések Kötelezettségek Nettó eszközérték

megoszlás

565

0,0%


8 701 251

9,9%

0,0%

Államkötvény

2 496 549

2,8%

99,1%

Jelzáloglevél

1 110 064

1,3%

Egyéb kötvény

2 972 384

3,4%

372 047

0,4%

72 016 343

82,1%

0 100,0%

1 329 019

ezer Ft

2010. 04. 30.

Betét

Befektetési jegy

368 239

Részvény

-330 193

Fedezeti ügylet

1 367 065


358 254


88 027 448

Követelések

13 608 455

Kötelezettségek

-11 183 953


90 451 950

100,0%


Az OTP Ûj Európa Alap „A” és „B” sorozat befektetéseinek megoszlása: 2010. 04. 30.

ezer Ft

Az OTP BUX ETF Alap befektetéseinek megoszlása:

megoszlás

2010. 04. 30.

28 453

1,4%


841 950

40,1%

Államkötvény

125 987

6,0%

Államkötvény

Egyéb kötvények

197 368

9,4%

Részvény

Befektetési jegy

51 764

2,5%

Fedezeti ügylet

855 412

40,7%

Betét

Részvény Fedezeti ügylet Befektetések összesen Követelések Kötelezettségek Nettó eszközérték

100%

23 242 -41 866 2 082 127


46




0,0%

2 576

0,1%

0

0,0% 99,9%

0 3 910 431 373 137


megoszlás 21

3 907 833

Követelések

-183 2 100 751

ezer Ft

Betét

-349 147 3 934 421

1 éves hozamingadozás*: 29,08% Sharpe-mutató** (indulástól): -0,23

100,0%

Az OTP Euró Pénzpiaci Alap befektetéseinek megoszlása: 2010. 04. 30.

ezer e

Az OTP Dollár Pénzpiaci Alap befektetéseinek megoszlása: megoszlás

Betét

2 401

15,5%

Államkötvény

1 034

6,7%

Jelzáloglevél

11 378

73,4%

682

4,4%

15 495

100,0%

Egyéb kötvény Befektetések összesen Követelések Kötelezettségek Nettó eszközérték

120 778

2010. 04. 30.

100,0%

0

0,0%

Jelzáloglevél

0

0,0%

Egyéb kötvény

0

0,0%

95 330

100,0%

Befektetések összesen Kötelezettségek

131 690



megoszlás

Államkötvény

Követelések

-4 582

ezer $ 95 330

Betét

1 200 -551 95 979


Az OTP Közép-Európai Részvény Alap befektetéseinek megoszlása: e megoszlás 2010. 04. 30. 7,4% 300 165 Betét Diszkont kincstárjegy Államkötvény Egyéb kötvények Befektetési jegy Részvény Fedezeti ügylet Befektetések összesen

45 061

1,1%

0

0,0%

390 330

9,6%

20 041

0,5%

3 326 120

81,5%

-1 963 4 079 754

Követelések

357 938

Kötelezettségek

-143 923


100,0%

4 293 769



47

Az OTP Prémium Klasszikus Alap befektetéseinek megoszlása: ezer Ft

2010. 04. 30.

megoszlás 29

0,0%

308 666

10,6%

Betét Diszkont kincstárjegy

Az OTP Prémium Kiegyensúlyozott Alap befektetéseinek megoszlása:

Államkötvény

0

0,0%

Befektetési jegy

2 613 988

89,4%


2 922 682

100,0%

Követelések


2 910 969

0

0,0% 95,4%


2 309 739

100,0%

megoszlás

2010. 04. 30.

274

6,1%

Betét

0

0,0%


Államkötvény

0

0,0%

Államkötvény

Befektetési jegy

4 222

93,9%


4 496

100,0%

20

Kötelezettségek

-64


4 452


48

-6 155 2 304 113

Az OTP Prémium Növekedési Alap befektetéseinek megoszlása:


Követelések

530


ezer e

Betét

4,6%

2 202 407

Az OTP Prémium Euró Alap befektetéseinek megoszlása: 2010. 04. 30.

0,0%

107 302

Befektetési jegy



megoszlás 30

Államkötvény

Kötelezettségek

-13 169


ezer Ft

Betét

Követelések

1 455

Kötelezettségek

2010. 04. 30.


ezer Ft

megoszlás 5

0,0%

47 530

4,3%

0

0,0%

Befektetési jegy

1 057 303

95,7%


1 104 838

100,0%

Követelések

1 301


-6 575 1 099 564

1 éves hozamingadozás*: 10,25% Sharpe-mutató** (indulástól): -0,51

Az OTP Axióma Alap befektetéseinek megoszlása:

Az OTP Alfa Alap befektetéseinek megoszlása: 2010. 04. 30.

ezer Ft

Betét

2 579 763

97,2%

65 324

2,5%


megoszlás

ezer Ft

2010. 04. 30.

96,4%


6 652

2,1%

4 812

1,5%

0

0,0%

Államkötvény

8 287

0,3%

Államkötvény

Jelzálog levél

0

0,0%

Egyéb kötvény

0

0,0%

Származtatott ügylet

Egyéb kötvény Származtatott ügylet Befektetések összesen


556 818 3 210 192

Követelések

100,0%


100,0%

0


-5 338

60 752 376 325

Követelések Kötelezettségek

0

Kötelezettségek

megoszlás

304 109

Betét

-255 376 070

3 204 855


Az OTP Csúcsvállalatok Alap befektetéseinek megoszlása:

Az OTP Dupla Fix Plusz Alap befektetéseinek megoszlása:

2010. 04. 30.

ezer Ft

Betét

1 649 220

83,3%

280

0,0%

329 957 0

Diszkont kincstárjegy Államkötvény Egyéb kötvény Származtatott ügylet Befektetések összesen Követelések Kötelezettségek Nettó eszközérték

megoszlás

0 -6 904 2 545 154

ezer Ft

megoszlás

Betét

2 202 796

77,8%


138 126

4,9%

16,7%

Államkötvény

491 479

17,4%

0,0%

Egyéb kötvény

0

0,0%

Származtatott ügylet

572 600 2 552 057

2010. 04. 30.

100,0%



283 897 3 116 299

100,0%

0 -3 911 3 112 388

49

Az OTP Fantázia Alap befektetéseinek megoszlása: ezer Ft

2010. 04. 30.

Az OTP Jubileum Alap befektetéseinek megoszlása: megoszlás

2010. 04. 30.

ezer Ft

Betét

1 413 216

99,8%

3 355

0,2%

Államkötvény

0

0,0%

Jelzáloglevél

0

0,0%

0

0,0%

560 493

93,7

37 456

6,3%

Államkötvény

0

0,0%

Jelzáloglevél

0

0,0%

0

0,0%

Egyéb kötvény

Betét Diszkont kincstárjegy

Egyéb kötvény Származtatott ügylet

105 064


703 012

Követelések

Származtatott ügylet 100,0%

Kötelezettségek

-2 306



28 819 1 445 389

Követelések

0

Kötelezettségek


700 706


megoszlás

100,0%

0 -3 432 1 441 957



Az OTP Ingatlanbefektetési Alap befektetéseinek megoszlása:

Az OTP Prizma Alap befektetéseinek megoszlása:

ezer Ft

megoszlás

Betét

5 246 299

9,2%

0

0,0%

607 455

1,1%

ezer Ft

Betét

2 400 722

91,7%

148 296

5,7%

Állampapír

68 484

2,6%

Befektetési jegy

0

0,0%

Ingatlan

51 211 847

89,7%


57 065 601

100,0%

Diszkont kincstárjegy Államkötvény Jelzálog levél Származtatott ügylet

megoszlás

2010. 04. 30.

2010. 04. 30.

436 795


3 054 297

Követelések

100,0%

0

Kötelezettségek

-6 005


3 048 292


50


Követelések

1 281 367

Kötelezettségek

-24 713 878


33 633 090


Az OTP Értékpapíralapok relatív teljesítményének méréséhez használt referenciaindexek: • ZMAX: a 14 napnál hosszabb és 182 napnál rövidebb hátralévô • • • • • • • • • •

futamidejû, fix kamatozású Magyar Államkötvények és diszkont kincstárjegyek teljesítményét jelzô teljes hozamindex RMAX: a három hónap és egy év közötti hátralévô futamidejû, fix kamatozású Magyar Államkötvények és diszkont kincstárjegyek teljesítményét jelzô teljes hozamindex MAX: az egy évnél hosszabb hátralévô futamidejû, fix kamatozású Magyar Államkötvények és diszkont kincstárjegyek teljesítményét jelzô teljes hozamindex Merill Lynch EMU Gov 0-1: Az EMU tagállamok által kibocsátott egy évnél rövidebb hátralévô futamidejû állampapírok teljesítményét mérô index Merill Lynch USA Gov 0-1: Az USA által kibocsátott egy évnél rövidebb hátralévô futamidejû állampapírok teljesítményét mérô index BUX: a Budapesti Értéktôzsde (BÉT) hivatalos részvényindexe PX: a Prágai Értéktôzsde hivatalos részvényindexe WIG20: a Varsói Értéktôzsde hivatalos részvényindexe Cetop 20: a 20 legnagyobb kapitalizációjú közép-kelet-európai tôzsdei vállalat teljesítményét mérô index MSCI EMU/World: a Morgan Stanley Capital International által számított, fôbb nyugat-európai tôzsdei társaságok / világ fejlett részvénypiacainak árfolyam-alakulását mérô index MSCI Emerging Market: a Morgan Stanley Capital International által számított feltörekvô piaci, tôzsdei társaságok árfolyam-alakulását mérô index

Részvénymagyarázó: Cez – cseh, áramtermelô, áramszolgáltató vállalat Erste – osztrák, univerzális bank MTelekom – magyar, távközlési vállalat MOL – magyar, olajipari vállalat OTP – magyar, univerzális bank PEKAO – lengyel, univerzális bank PKO – lengyel, univerzális bank Richter – magyar, gyógyszeripari vállalat Spider – amerikai S&P500 indexet követô ETF ETF EM – feltörekvô részvénypiaci ETF ETF Korea – koreai Kospi indexet követô ETF Leaders – európai EuroStoxx50 indexet követô ETF ETF RUSSELL2000 – amerikai RUSSELL2000 indexet követô ETF ETF SMI – svájci SMI indexet követô ETF ETF DAX – német DAX indexet követô ETF ETF FTSE100 – angol FTSE100 indexet követô ETF ETF QQQQ – Nasdaq100 indexet követô ETF

Értékpapír alapösszefüggések: Referenciaindex (benchmark): Olyan viszonyítási alapként használt piaci mutatószám, amelyhez pl. egy adott befektetési alap teljesítményét mérik. A referencia index tükrözi azt is, hogy mibe fektet a befektetési alap. A referencia index értékét meghatározott gyakorisággal kiszámítják és a nyilvánosság részére hozzáférhetôvé teszik, így azt az adott befektetési alap hozamával összehasonlítva mérhetôvé válik az alap kezelôjének a teljesítménye. Átlagos hátralévô lejárati idô (duráció): A pénzpiaci és kötvényalapok befektetéseinek átlagos hátralévô lejárati idejét mutatja. Minél magasabb ez a mérôszám (minél hosszabb a duráció), annál kockázatosabb az alap, mert a hosszabb lejáratú állampapírok / kötvények a piaci kamatok változásaira érzékenyebben reagálnak. Az alapok hozamának ingadozása*: Kockázati mérôszám, azt mutatja, hogy az alap a hozamát milyen kockázat mellett érte el. A kockázat bemutatására a heti hozamok évesített ingadozását használjuk. Minél alacsonyabb ez a szám, az alap hozamának ingadozása annál alacsonyabb, vagyis annál kevésbé kockázatos a befektetés az adott alapba. Sharpe-mutató**: Azt jelzi, hogy a kockázatmentesen elérhetô hozam feletti többlethozamot mekkora kockázat vállalásával sikerült elérni.

Ingatlan alapösszefüggések Az Ingatlanbefektetési Alap bérbeadási és fejlesztési céllal ingatlanokat vásárol. A vásárolt ingatlanok lehetnek Magyarországon, de más környezô államban is. Az ingatlanokat részben bérbeadás útján hasznosítja, részben a szükséges fejlesztések elvégzése után bérbeadással vagy értékesítéssel hasznosíthatja. Az Alap az ingatlanokat hosszú távú befektetésként kezeli. Az Ingatlanbefektetési Alap hozamának összetevôi: az ingatlanok bérleti bevételei, az alapban levô ingatlanok értékváltozása, az ingatlan értékesítések nyeresége, valamint az alapban lévô állampapír befektetések és bankbetétek hozama. Az Alapban lévô ingatlanok értékváltozását az Alap hivatalos független értékelôje állapítja meg, ingatlanonként legalább három havonta.

* heti hozamok évesített ingadozása ** Sharpe-mutató az ajánlott minimális befektetési idôtávra (vagy indulástól) *** forgalmazási költségek levonása elôtti nettó hozam


51

BUX kosár, 2010. április 30. 1

ANY

0,29%

2

ECONET

0,20%

3

EGIS

2,69%

4

FHB

1,67%

5

FOTEX

0,45%

6

MOL

27,43%

7

MTELECOM

14,33%

8

OTP

31,37%

9

PANNERGY

10

RABA

0,50% 0,45%

11

RICHTER

12

SYNERGON

0,17%

13

TVK

0,17%

Összesen:

52

20,28%

100,00%



53

Felelôs kiadó: OTP Alapkezelô Zrt. Cím: 1134 Budapest, Váci út 33. Postacím: 1876 Budapest Honlap: www.otpalap.hu E-mail: [email protected] Tevékenységi engedély száma: 100.015/93

Az Alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövôbeni teljesítményre, hozamra. A Befektetési Alapok forgalmazásával (vétel, tartás, visszaváltás) kapcsolatos költségek az Alapok kezelési szabályzatában és a forgalmazási helyeken megismerhetôk. Az Alapok befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a lehetséges kockázatairól részletesen tájékozódjon az Alapok forgalmazási helyein található hivatalos tájékoztatójából és kezelési szabályzatából, valamint a Forgalmazó által közzétett Hirdetménybôl. Jelen kiadvány/hirdetés nem minôsül nyilvános ajánlattételnek.

Alapfigyelô. OTP Befektetési Alapok. Áprilisi portfoliójelentés április

Recommend Documents