Dipl.-Ing. Milan BACHRATÝ Forex – Dobrodružstvo vývoja stratégie
O autorovi MILAN BACHRATÝ, narodený 12. októbra 1979. Po maturite študoval na Strojníckej fakulte Žilinskej univerzity. V roku 2002 s minimálnymi znalosťami nemčiny prestúpil na Technickú univerzitu v Berlíne, kde svoje štúdium úspešne ukončil. Po štúdiách pracoval jeden rok ako vývojový inžinier neďaleko Frankfurtu. Tento rok sa môže označiť ako bod zlomu v jeho živote. Frustrovaný a sklamaný zavesil v Nemecku všetko na klinec a začal nový život. Presťahoval sa do Londýna, kde pracoval ako projektový manažér do konca roku 2007. V tomto čase spoznal prvých forexových obchodníkov. Od roku 2008 stretol viac ako 20 profesionálnych a veľmi úspešných obchodníkov na burzách od New Yorku až po Moskvu, od ktorých sa učil tie najprecíznejšie triky, stratégie a spôsob myslenia ako byť profitabilný na burze. V 2009 založil firmu FXMPROFIT, ktorá pomáha začínajúcim obchodníkom pri ich prvých krokoch na burze objasniť problematiku, pomôcť s otvorením konta, poradiť od absolútneho začiatku až po úspešné vytvorenie, otestovanie a tradovanie vlastnej stratégie. Viac ako 400 traderov, prevažne z Nemecka, sa už zúčastnilo jeho seminárov a osobných tréningov, aby sa mohli s jeho systémom naučiť profitabilne obchodovať na Forexe. Pre autora znamená obchodovanie na Forexe nielen efektívne zhodnotenie peňazí, ale aj otvorenú možnosť viesť zaujímavý životný štýl, cestovať či robiť neobyčajné veci.
2
MILAN BACHRATÝ
FOREX DOBRODRUŽSTVO VÝVOJA STRATÉGIE
W WW . FX M P RO FI T. S K 3
Upozornenie pre čitateľov tejto knihy: Všetky práva vyhradené. Žiadna časť tejto knihy nesmie byť v akejkoľvek forme publikovaná, resp. ďalej šírená akýmkoľvek spôsobom bez predchádzajúceho písomného súhlasu autora. Všetky informácie obsiahnuté v tejto knihe majú výhradne informatívny charakter a neslúžia ako investičné alebo obchodné odporúčania. Autor nie je zodpovedný za žiadnu stratu čitateľa. Obchodovanie na finančných trhoch je vysoko rizikové a každý obchodník je za svoje rozhodnutia plne zodpovedný.
ISBN 978-80-970926-0-3 Copyright (2012) Milan Bachratý Vydavateľ: FXMPROFIT s.r.o.
www.FXMPROFIT.de
4
Úspech dosiahne len ten, kto v neho verí .
5
Obsah Obsah ...................................................................................... 6 Predslov ................................................................................ 10 Ako sa číta táto kniha ........................................................... 13 Moja story – prvá časť .......................................................... 14 Slovník tradera ...................................................................... 16 Moja story – druhá časť ........................................................ 24 Základy Forexu ..................................................................... 27 Ako funguje Forex – ako zarobíš na Forexe..................... 28 Odkiaľ sú peniaze na Forexe ............................................ 29 Kto traduje na Forexe ....................................................... 31 Menové páry ..................................................................... 32 Ako vzniká kurz na Forexe ............................................... 33 Výhody a nevýhody Forexu ............................................. 35 Moja story – tretia časť ......................................................... 38 Hardware .............................................................................. 43 Ako si vybrať brokera ........................................................... 46 Software ................................................................................ 51 Platforma na obchodovanie .............................................. 51 Inštalácia platformy Metatrader 4................................. 51 Založenie demo konta ................................................... 52 Otvorenie reálneho konta.............................................. 52 Zadanie priamych príkazov BUY a SELL ................... 53
6
Zadávanie čakajúcich objednávok ................................ 54 Ako sa vypočíta objem – volume ..................................... 55 David z New Yorku - Forex ako biznis ................................ 59 Technická vs. fundamentálna analýza .................................. 63 Realita fundamentálnej analýzy ........................................ 64 Technická analýza................................................................. 66 Typy grafov....................................................................... 67 Stĺpcový graf ................................................................. 68 Líniový graf .................................................................. 69 Sviečkový graf .............................................................. 70 Prvky technickej analýzy .................................................. 71 Definícia trendu ............................................................ 71 Trendlínie ......................................................................72 Horizontálne línie ......................................................... 74 Podporné a odporové línie ........................................ 74 Pivotné línie .............................................................. 76 Grafové formácie .............................................................. 77 Formácie pre potvrdenie trendu ....................................77 Trojuholník ............................................................... 77 Obdĺžniková formácia............................................... 79 Formácie pre otočenie trendu ....................................... 79 Hlava-plecia-formácia ..............................................79 V-formácia ................................................................ 81 Pinbar ........................................................................ 82 Indikátory ..............................................................................83 7
Indikátory na identifikáciu trendu .................................... 84 Oscilátory.......................................................................... 85 Markus z Kolína - Bohatý rybár ........................................... 87 Cesta k úspechu: Stratégia, MM, Disciplína ........................ 93 1. Stratégia ............................................................................ 94 Scalping ........................................................................ 94 Denné obchodovanie .................................................... 95 Pozičné obchodovanie .................................................. 96 Trendové a beztrendové stratégie ................................. 96 Statické stratégie ........................................................... 97 Dynamické stratégie ..................................................... 97 Hlavné parametre stratégie ............................................... 99 Postup pri vývoji stratégie .............................................. 100 1. Výber indikátorov – definovanie vstupov .............. 100 2. Testovanie profitability vstupov ............................. 101 3. Testovanie výstupov ............................................... 102 4. Optimalizácia výstupov .......................................... 102 5. Nastavenie money managementu ........................... 103 Zhrnutie .......................................................................... 104 Vývoj stratégie .................................................................... 105 Stratégia 1 – Prerazenie fraktálu ..................................... 106 Stratégia 2 – Zotavenie ................................................... 120 Stratégia 3 – Pinbar......................................................... 132 Zhrnutie .......................................................................... 146 Adam z Londýna - Obchoduj, iba ak je čo obchodovať ..... 149 8
2. Money Management ....................................................... 155 Delenie kapitálu .............................................................. 157 Vzťah zisk : risk .............................................................. 158 Aký veľký účet treba na reálne obchodovanie................ 159 Reálne konto vs. demo konto .......................................... 160 Eugeniy z Kyjeva - Ja, tvoj syn, Ukrajina! ......................... 163 3. Disciplína ........................................................................ 169 Nedodržiavanie vstupov ................................................. 170 Nedodržiavanie výstupov ............................................... 171 Úlohy .............................................................................. 172 Predpoklady pre úspešného tradera .................................... 175 Schopnosť investovať/riskovať....................................... 175 Zaobchádzanie s vlastným egom .................................... 176 Vedieť sa učiť ................................................................. 177 Pružnosť myslenia v tradingu ......................................... 178 Profitabilný vs. neprofitabilný trader .................................. 179 Marcel z Berlína - Check Point Charlie .............................. 183 Resumé................................................................................ 189 Bonusy k tejto knihe ........................................................... 190 Ďalšie produkty FXMPROFIT ........................................... 191
9
∙ Milan Bachratý ∙
Predslov
J
e veľa ciest a systémov, ako byť úspešný na finančných trhoch. Dlho som hľadal najjednoduchšiu cestu, ako sa môže prakticky každý človek, bez ohľadu na inteligenciu, vzdelanie a sociálne postavenie, stať úspešným na burze. Jediné, čo funguje a stále bude fungovať, je prítomnosť správneho mentora - učiteľa, ktorý má dostatočné skúsenosti a zasvätí ťa do tajov obchodovania. Niekoľko takýchto ľudí som stretol a niektorí z nich sa stali mojimi mentormi. Až od tohto momentu som začal byť naozaj profitabilný na burze. Hovorí sa, že na úspech treba čas. To hovoria ľudia, ktorí dosiahli úspech pomaly. A pritom brzdia ľudí s veľkým potencialom. Moja cesta viedla cez mentora, a myslím, že bola veľmi rýchla. A touto cestou chcem previesť každého nového obchodníka. V tejto knihe nájdeš všetky potrebné techniky, ako vykročiť na cestu úspešného obchodovania na Forexe. Garantujem ti, že budeš zaručene profitabilný na devízových trhoch, ak všetko v tejto knihe prečítaš, pochopíš a aplikuješ do svojho obchodovania. Základné piliere každého úspešného obchodníka sú profitabilná stratégia, disciplína a money management.
10
∙ Forex – Dobrodružstvo vývoja stratégie ∙ Navrhnúť stratégiu, otestovať, pre ktoré trhy je vhodná, zoptimalizovať a správne nastaviť money management, je veľmi komplexná téma. A práve na naučenie vývoja stratégie a následné profitabilné obchodovanie je kladený najväčší dôraz. Pri vývoji stratégie sa musíš naučiť vidieť červenú líniu od bodu A do bodu B. Priamočiarosť, jednoduchosť a vždy mať pred očami cieľ, ktorý chceš dosiahnuť. V knihe ďalej popisujem stretnutia s niektorými obchodníkmi, ktorých som stretol na mojich cestách, aby si aj ty mal možnosť nahliadnuť do nejednej traderskej hlavy.
11
∙ Milan Bachratý ∙
Najcennejšia komodita na svete je správna informácia. Gordon Gekko, vo filme Wall Street
12
∙ Forex – Dobrodružstvo vývoja stratégie ∙
Ako sa číta táto kniha
N
ajlepšie bude, ak si najprv knihu prečítaš od začiatku až do konca. Osvojíš si terminológiu, zoznámiš sa s platformou a zadáš si niekoľko demo-obchodov. Nepredpokladám, že hneď niektoré veci a súvislosti pochopíš. To je normálne, aj u mňa to tak bolo. Po druhýkrát už pôjdeš viac do hĺbky. Nájdeš tu kompletný rozbor troch stratégií ako v kuchárskej knihe. Dôležité je, aby si naozaj pochopil a osvojil si myslenie vývoja týchto stratégií. Testovanie, optimalizácia a následné nastavenie money managementu sú základné predpoklady pre úspešné obchodovanie. Po správnom pochopení vývoja stratégií si ich sám celé otestuj a zoptimalizuj podľa seba. Táto kniha by sa mala stať tvojím pracovným pomocníkom, kde budeš mať rôzne záložky a rôzne poznámky. V ďalšom kroku si otvoríš najmenšie live konto a začneš si tie stratégie reálne testovať. Môžeš ich obchodovať presne na tých istých menových pároch a s tými istými nastaveniami. V každom prípade musíš len disciplinovane dodržiavať vstupy a výstupy a pravidlá money managementu. Po úspešnom zvládnutí tretej stratégie by si mal byť v pozícii, profitabilne obchodovať akúkoľvek stratégiu, ktorú si sám vytvoríš, otestuješ a zoptimalizuješ.
13
∙ Milan Bachratý ∙
Moja story – prvá časť
K
eď som v deväťdesiatom ôsmom nastúpil do prvého ročníka na Strojnícku fakultu v Žiline, ešte som vôbec netušil, čo chcem robiť. V tom čase ekonomická situácia na Slovensku nebola najlepšia a bolo mi jasné, že ako absolvent nebudem mať veľa šancí na dobrý job. Jediná cesta k úspechu viedla cez známosti, ktoré som nikdy nemal, alebo odísť do zahraničia. Avšak pri mojich chabých jazykových znalostiach som ani tu nevidel veľké šance.
V 2002 som sa cez jeden študijný program dostal na jeden semester na Technickú univerzitu v Berlíne. Podmienkou neboli žiadne jazykové skúšky, tak som to riskol. Výsledkom boli celé prvé dni strávené na mojej internátnej izbe a učenie sa nemčiny. Veľmi som vtedy na seba nadával, že som sa viac neučil nemčinu doma. Nemohol som ani len vyjsť na ulicu a začať čo i len malú konverzáciu. Dobre rozumieť som začal skoro až po roku. Po skončení môjho polročného pobytu som prestúpil a pokračoval ako riadny študent na Technickej Univerzite v Berlíne. Vtedy sa pre mňa začal reálny život. Zháňanie rôznej roboty na deň či dva: umývanie riadu, kopanie nejakých jám či sťahovanie nábytku. A popri tom ešte aj študovať. Ale nejako som to prežil. Bral som to ako vstupenku do lepšieho života, tak som všetko pretrpel a zaťal zuby. Po roku som sa začal špecializovať na odbor pasívna bezpečnosť. Dostal som aj študentský job v jednej firme, ktorá
14
∙ Forex – Dobrodružstvo vývoja stratégie ∙ vyrába komponenty pre svetové značky. Táto téma ma úplne pohltila. Ponúkli mi písať diplomovú prácu a po ukončení štúdia aj prácu vývojového inžiniera. Avšak mimo Berlína, čo mi vôbec nevoňalo. Berlín je krásne mesto, mám tam veľa priateľov. Ale chcel som robiť to, čo ma baví, tak som pristál v Aschaffenburgu. Malé, až odporne čisté, západonemecké mestečko, kde každý každého pozná a nemiestny, a to aj Nemec, nemá šancu preniknúť do miestnej komunity. O tom som v kozmopolitom Berlíne ani netušil. Popri tom sa mi rozpadli všetky ideály, ktoré som si z univerzity priniesol. Pristál som do života reálneho biznisu. Veľmi rýchlo som pochopil, že airbag sa nevyrába na to, aby niekoho zachránil. Úlohou vývojových inžinierov bolo vyrobiť čo najlacnejší airbag, ktorý by spĺňal čo najviac nejakých hviezdičiek. Ľudský život nehrá vôbec žiadnu rolu a ide tu len a len o biznis. To by ma osobne ani tak netrápilo, keďže v tom čase som jazdil na starom aute bez airbagov. Čo so mnou ale viac zakývalo, bola samotná realita pracujúceho Ako každý študent na univerzite, i ja som čakal na ten moment, kedy začnem pracovať a žiť ten krásny život – zarábať nejaké peniaze, potom rodina, deti, auto, dom/byt. Aká bola ale realita? Od rána do večera som bol v práci, veľmi často aj cez víkendy. Ako začínajúci vývojový inžinier som do tímu dostal asi najneschopnejších ľudí, ktorí na oddelení boli. Po roku som mal naozaj všetkého dosť a vedel som, že musím niečo robiť. Po skončení projektu som dal výpoveď. Predal som všetko, čo som mal v Nemecku, vypovedal som nájom a... ... kúpil si letenku do Londýna.
15
∙ Milan Bachratý ∙
Slovník tradera
V
ďalšom texte budem používať rôzne skratky a anglické názvy, ktoré sa v medzinárodnej obchodnej terminológii často používajú. Táto terminológia ti uľahčí pochopiť mnohé veci. Niektoré by si sa mal naučiť naspamäť. Ale pri čítaní a občasnom nazeraní do tohto slovníka budeš veľmi rýchlo všetky ovládať. Táto terminológia ti pomôže aj pri ďalšom vzdelávaní sa. Niektoré pojmy budú detailnejšie vysvetlené v ďalšom texte.
Break Even – BE – Posunutie SL na cenu, kde bol zadaný obchod, v prípade ak sa kurz posunul výrazne v náš prospech. Príklad: Na obr. 2 je znázornený priebeh kurzu po zadaní BUY objednávky o 8:00. Povedzme, že o 12:00 je už kurz v plusovej zóne, ale ešte nedosiahol TP. V tomto momente by sme posunuli SL z počiatočného kurzu 1,5400 na otvárací kurz 1,5430. Hovoríme, že posunieme na BE. Ak by sa kurz v tomto momente otočil a začal smerovať na juh, vyhodilo by nás z obchodu na kurze 1,5430. To znamená, že by sme nič nezískali, ale ani nič nestratili. Broker – Firma, ktorá sprostredkúva traderovi prístup na trh. Stojí medzi traderom a komerčnými inštitúciami. Za sprostredkovanie berie rôzne poplatky, ako napr. spread, atď. Nie je to žiadna osoba, ako by sa mohlo začiatočníkom zdať. Správne by malo byť použitie „brokerská firma“, ale v terminológii sa zaužívala jednoduchá skratka „broker“.
16
∙ Forex – Dobrodružstvo vývoja stratégie ∙ Bull/Bear – Býk/Medveď – Hovorená definícia trhu: kurz stúpa – smeruje na sever/kurz klesá – smeruje na juh. Býk – odvodené od rohov býka, ktoré smerujú nahor. Medveď – odvodené od medvedích pazúrov, ktoré smerujú nadol, keď medveď stojí. BUY/SELL – Nákup/Predaj – Používame pri zadávaní obchodu. Ak zadáme objednávku BUY, vtedy profitujeme, ak pôjde kurz na sever. Ak zadáme objednávku SELL, vtedy profitujeme, ak pôjde kurz na juh. Candle – Sviečka – Zobrazenie priebehu kurzu v platforme za určitý časový rámec. Môže byť od jednej minúty až po mesiac. Príklad: Na obr. 1 je znázornený priebeh bielej/čiernej sviečky za jednu hodinu. Maximálna hodnota kurzu
Zatvorenie kurzu
Otvorenie kurzu
1H
Minimálna hodnota kurzu
1H
Obr. 1: Zobrazenie sviečok za periódu jednej hodiny
17
∙ Milan Bachratý ∙ Daytrading/Daytrader – Denné obchodovanie/denný obchodník – všetky pozície budú uzavreté ešte v ten istý deň, kedy boli otvorené. Depozit – Peniaze prevedené z tvojho osobného bankového konta na tvoje obchodné konto, ktoré si si otvoril u brokera. Drawdown – DD – Dosiahnutie maximálneho mínusu bez uzavretia plusovej pozície. Príklad: Na obrázku 2 sa zadal obchod BUY o 8:00, nastavili sa výstupy TP a SL. O 13:00 sa dosiahol profit. Avšak po zadaní obchodu ide kurz niekedy do mínusu. Túto hodnotu voláme DD. DD je veľmi dôležitý pri vývoji stratégií. Pri malom nastavení SL bude pozícia často ukončená mínusom, hoci sa správne určil vývoj trhu. V tomto bode o 8:00 sa na kurze 1,5430 zadal obchod BUY, SL a TP.
TP = 1,5490 Potenciálny zisk TP = 60 pipov
DD = 20 pipov. Kurz ide po otvorení do mínusu 20 pipov
BUY na 1,5430
Potenciálna strata SL = 30 pipov
SL = 1,5400 8:00
13:00
Obr. 2: Zadanie obchodu BUY o 8:00 a dosiahnutie profitu o 13:00
18
∙ Forex – Dobrodružstvo vývoja stratégie ∙ Forex – alebo FX – Foreign Exchange Market – skratka pre devízový trh. Burza, kde sa zarába na pohybe jednej meny oproti druhej. Fundamentálna analýza – Analýza trhu založená na sociálnych, politických a ekonomických aspektoch. Inak povedané – analýza bazírujúca na správach. Indikátor – Je nástroj na určenie a definíciu trhu za určité časové obdobie. Každý indikátor je vyrátaný a zobrazený podľa určitého vzorca a len z dát z minulosti. Viac v kapitole Indikátory. Leverage – Finančná páka – Na obchodovanie s relatívne malým kapitálom na dosiahnutie požadovaného zisku za krátky čas obchodujeme s „požičanými“ peniazmi od brokera. Likvidita – Schopnosť trhu predať alebo kúpiť akúkoľvek hodnotu v akomkoľvek čase. Čím väčšia likvidita, tým rýchlejšie prevedenie obchodu (otvorenie/uzavretie pozície). Long/Short – Dlhý/Krátky – BUY/SELL – Hovorený stav pozície, alebo trhu. Lot – kontrakt – Obchodovaný objem je definovaný v kontraktoch alebo v lotoch. Štandardná veľkosť lotu je 100 000 jednotiek danej meny. Dôležité je pri tom zadávanie objemu v platforme. Ak zadáme pri otvorení pozícii 1 lot, hodnota pipu bude približne 7 eur (10 dolárov). Ak obchodujeme s minilotmi 1 pip = 0,7 eur (1 dolár), pri mikrolotoch je hodnota jedného pipu 7 eurocentov. Príklad: Ak chceme zarobiť v krátkom čase na pohybe jednej meny oproti druhej, potrebujeme veľa peňazí.
19
∙ Milan Bachratý ∙ Na to je Forex ideálny. Pri zadaní obchodu nám broker „požičia“ 100 000 eur. Ak sme správne určili vývoj trhu, za niekoľko minút sme zarobili niekoľko stoviek eur. Pri zatvorení pozície si broker svojich 100 000 eur odráta a profit nám pripíše na naše obchodné konto. S malými peniazmi hýbeme veľkými peniazmi – Leverage – alebo finančná páka. Bližšie vysvetlenie v kapitole Základy o Forexe. Margin – Minimálna požadovaná čiastka, ktorou musí trader disponovať na otvorenie obchodu alebo udržanie otvorenej pozície. Margin Call – Výzva traderovi o doplnení peňazí na traderské konto u brokera. Nastáva vtedy, ak má otvorená pozícia už veľmi hlboký drawdown – teda neuzavretá pozícia je hlboko v mínuse – a trader má málo peňazí na obchodnom účte. Príklad: Na obchodnom účte je 200 eur a zadal sa obchod BUY bez zadania SL. Ak kurz začne ísť do mínusu a za nejaký čas je blízko -200 eur, napríklad -180 eur, broker nedovolí ísť do mínusu na obchodnom konte a vyzve na doplnenie obchodného konta. Ak sa neprevedú ďalšie peniaze a kurz pôjde ďalej do mínusu, broker otvorenú pozíciu automaticky uzavrie. A to ešte pred dosiahnutím absolútnej nuly na konte. Money Management – MM – Správa peňazí. Pomocou MM sa určuje, koľko kapitálu vzhľadom k dispozičným peniazom sa bude riskovať. Viac v kapitole Money Management. Order – Objednávka nákupu (BUY) alebo predaja (SELL). Môže to byť market order – okamžité prevedenie (obr. 2) alebo nastavenia pending order – čakajúca objednávka (obr. 3).
20
∙ Forex – Dobrodružstvo vývoja stratégie ∙ Pip – Bod – Najmenšia cenová zmena kurzu, ktorú broker poskytuje. Posledné číslo kurzu. Príklad: Ak sa kurz EURUSD zmení z 1,4320 na 1,4325, hovoríme, že kurz sa zmenil o 5 pipov. Pivot – Pivotné línie – Pivot, podporné a odporové línie sú prvky technickej analýzy. Tieto línie sú vždy vyrátané z určitého predošlého obdobia. Bližšie vysvetlenie v kapitole Pivotné línie. Pending Order – PO – čakajúca objednávka. Delia sa na objednávky BUY STOP, SELL STOP, BUY LIMIT a SELL LIMIT (obr. 3). Ak kurz dosiahne túto hladinu, otvorí sa obchod: pri nastavení BUY STOP sa otvorí obchod BUY, pri nastavení SELL LIMIT sa otvorí obchod SELL. Momentálny kurz: 1.5430. Žiadny obchod nie je otvorený
Ak kurz dosiahne túto hladinu, otvorí sa obchod: pri nastavení SELL STOP sa otvorí obchod SELL, pri nastavení BUY LIMIT sa otvorí obchod BUY. Obr. 3: Zadanie čakajúcich objednávok PO: BUY STOP, SELL STOP, BUY LIMIT a SELL LIMIT
Retracement – Zotavenie - Krátky spätný smer proti pohybu trendu, po ktorom trend opäť pokračuje v pôvodnom smere. Bližšie vysvetlenie v kapitole Definícia trendu.
21
∙ Milan Bachratý ∙ Scalping – Veľmi rýchle obchodovanie. Jedna pozícia je otvorená maximálne niekoľko minút alebo sekúnd. Vyžaduje silnú disciplínu. Spike – Špic – Veľmi rýchly prepad alebo vzrast ceny a vrátenie kurzu na východiskovú pozíciu. Udeje sa väčšinou pri správach, keď začne davová psychóza. Spread – Rozdiel medzi nákupnou a predajnou cenou obchodovanej meny. Príklad: V banke alebo v zmenárni vidíš pri každej mene dve ceny – Nákup a Predaj. Tento rozdiel sa volá spread. Je to teda poplatok, ktorý platíš pri výmene jednej meny za druhú. Vo Forexe je tento poplatok brokerovi relatívne malý. Napr. v obr. 2: Ak by išlo o menový pár EURUSD, spread je asi 2 pipy. Čo znamená, že pri profite 60 pipov by si brokerská firma odpočítala 2 pipy a náš čistý profit by bol 58 pipov. Stop Loss – SL – Vopred zadaná hodnota, na ktorej sa trade automaticky uzavrie v negatívnom smere obchodu (obr. 2). Support/Resistance – Podporná/Odporová línia – Cenová úroveň, na ktorej sa klesajúci/stúpajúci kurz zastaví a začne sa vyvíjať opačným smerom alebo do strany. Bližšie vysvetlenie v kapitole Podporné a odporové línie. Take Profit – TP – Vopred zadaná hodnota, na ktorej sa trade automaticky uzavrie v pozitívnom smere obchodu (obr. 2). Trader – Obchodník na burze, trade – obchod, trading – obchodovanie
22
∙ Forex – Dobrodružstvo vývoja stratégie ∙ Technická Analýza – Analýza trhu bazírujúca na zobrazení grafu a za pomoci technických indikátorov. Bližšie vysvetlenie v kapitole Technická Analýza. Timeframe – Časové okno – Používa sa v platforme na zobrazenie kurzu sviečkami, aký veľký časový úsek bude znázorňovať jedna sviečka. Príklad: Ak by jedna sviečka znázorňovala časové okno jednej hodiny, ako na obr. 1, potom by sme hovorili, že graf je znázornený v časovom okne 1H. Trend – Jednosmerný vývoj kurzu. Môže byť trend nahor, na sever, alebo trend nadol, na juh. Každý trend sa skladá z pohybu v smere trendu a zotavenia. O beztrendovom trhu hovoríme, ak ide kurz vodorovne. Bližšie vysvetlenie v kapitole Definícia trendu. Volatilita – Rozpätie, v ktorom kurz kolíše za určitý čas. Čím je toto rozpätie väčšie a čas kratší, o to väčšej volatilite hovoríme. USD – Americký dolár EUR – Euro GBP – Britská libra JPY – Japonský jen
23
∙ Milan Bachratý ∙
Moja story – druhá časť
N
a Londýn som sa už dôkladne pripravil ešte v Nemecku. Keď som prišiel z práce, učil som sa nielen angličtinu, ale aj samotný Londýn, štvrte, mapu metra, metro, ako funguje vláda, sociálny i zdravotný systém. Keď som prvýkrát vstúpil na anglickú pôdu, išlo už všetko podľa plánu. Kvôli slabým znalostiam angličtiny sa mojim prvým jobom stalo umývanie riadu v jednom pube vo Fulhame, kde sa chodili ožrať miestni zbohatlíci. Bol to úplný pajzel, ale s obľubou sa tomu hovorí pub. Ja som ho bral ako školu jazyka. Angličtinu som zvládol za necelé štyri mesiace. Po polroku som získal svoj prvý inžiniersky job. Tentokrát som však po večeroch nesedával doma, ako tomu bolo v Nemecku. Začal som žiť naplno a chodiť do spoločnosti. Ako som tak stretával ľudí, či už v posilňovni, pri futbale, alebo na rôznych iných akciách, stretol som sa po prvýkrát aj s Forexom. Spoznal som jedného chlapíka, ktorý to robil profesionálne, ale keď som videl, aký je stále zostresovaný, vôbec sa mi nechcelo o tejto téme rozprávať. Niečo mi o tom začal hovoriť, ale ja som nejavil vôbec záujem. V Nemecku som zažil stresu viac než dosť a vedel som, že stresovanie sa a ničenie si zdravia nestáli za žiadne peniaze.
24
∙ Forex – Dobrodružstvo vývoja stratégie ∙ Neskôr som dostal ešte lepší job – vo Firestone Industrial. Tá firma bola super a aj tím mi perfektne sadol. Po nejakom čase som už začínal mať Londýna plné zuby a všetko ma prestávalo baviť. Angličtina mi išla super, mal som veľa kamarátov, býval som na Leicester Squere, jazdil na čiernom kabrio a vo Firestone som zarábal viac, ako som mohol minúť. Ale cítil som, že už to nie je ono. Skúšal som teda podnikať. Ešte popri práci som s kamarátom rozbehol firmu, kde sme optimalizovali internetové stránky pre google. Chcel som sa učiť od rôznych machrov, ktorí sa v tom vyznali. Veľa z týchto internet-expertov obchodovalo na burze. Už vtedy som videl, že síce sú to všetko rôzne druhy burzy, základ myslenia mali ten istý. Ale opäť ma burza vôbec nenadchla, aj keď mi to stále viac a viac vŕtalo v hlave. Čím ďalej, tým viac som bol doslova znudený zo života v Londýne a už som len čakal na nejaký impulz, aby som s týmto všetkým skončil a vypadol. Ten impulz prišiel koncom roka 2007, keď Firestone chcel londýnsku pobočku presťahovať na nejakú dedinu. Dal som výpoveď, presťahoval sa naspäť do Berlína a od januára 2008 som začal oficiálne podnikať.
25
∙ Milan Bachratý ∙
Ľudia v skutočnosti nechcú byť milionármi. Oni c hcú len životný štýl milionárov.
26
∙ Forex – Dobrodružstvo vývoja stratégie ∙
Základy Forexu
F
orex, teda obchodovanie na devízovom trhu, si veľmi rýchlo získal popularitu po celom svete, a to predovšetkým kvôli veľmi jednoduchej dostupnosti. S relatívne malým začiatočným kapitálom, už od 250 eur, je umožnené aj malým privátnym traderom obchodovať na Forexe. Rýchle on-line obchodovanie cez rôzne platformy a on-line brokeri, ktorí znížili poplatky a spready na absolútne možné minimum, sa sprístupnil svet tradingu prakticky každému. Na Forexe sa obchoduje výlučne s menami. Eurá vymeníš za americké doláre, britské libry za doláre, alebo za japonské jeny atď. Pre niekoho môže byť nepochopiteľné, ako sa môžu dať zarobiť peniaze, ak pracovný nástroj sú práve peniaze a nič sa tým nevyrába ani netvorí. Tak prejdime rovno k veci.
27
∙ Milan Bachratý ∙
AKO FUNGUJE FOREX – AKO ZAROBÍŠ NA FOREXE Predstav si, že máš tajnú informáciu, že v najbližších dňoch euro oslabne voči doláru. Vymeníš si v zmenárni alebo v banke 1 000 eur za doláre. Napríklad pri kurze EURUSD 1,4500 by si za tvojich 1 000 eur dostal 1 450 dolárov (obr. 4a). Za niekoľko dní by naozaj euro kleslo oproti doláru na kurz EURUSD 1,4000. To znamená, že ak si teraz vymeníš 1 450 dolárov na eurá, dostal by si v zmenárni 1 036 eur. Tvoj profit by bol 36 eur. Toto by bol ideálny prípad, ak by si v zmenárni alebo v banke nemusel platiť žiadne poplatky. Poprípade ak by poplatky ani neboli, zahrnuli by sa do širokého spreadu. Realita by bola taká, že možno by si dokonca skončil so stratou. Pozrime sa, ako by táto situácia vyzerala na Forexe: Máš otvorené traderské konto u brokera. Depozit 1 000 eur. Predpokladal by si, že euro oproti doláru oslabí. Otvoril by si trade a za niekoľko dní by naozaj klesol kurz EURUSD o 500 pipov (1,4500 – 1,4000 = 500). Pri obchodovaní jedným lotom, kde 1 pip = 7 eur, by bol tvoj potenciálny profit 3 500 eur (500 x 7 = 3 500). Treba dodať jedným dychom, že otvorenie takejto pozície pri konte 1 000 eur je veľmi riskantné, pretože pákový efekt funguje aj opačným smerom. Tak si zoberme reálnejší prípad a obchodoval by si s desaťnásobne nižším rizikom a zároveň aj 10-krát menším ziskom. Profit by bol 350 eur.
28
∙ Forex – Dobrodružstvo vývoja stratégie ∙ Dalo by sa to vysvetliť aj tak, že broker ti on-line požičia 100 000 eur (alebo dolárov, záleží na konte, aké si u brokera otvoríš), spravíš rýchly profit, ako keby si mal 100 000 eur. Broker si potom tých 100 000 eur odráta a profit je tvoj (obr. 4b). a)
b)
Investor 1000 Investor 1000
Banka Zmenáreň Broker 100.000
Forex
Obr. 4a) Obchodovanie priamo cez banku, 4b) cez Forexového brokera
ODKIAĽ SÚ PENIAZE NA FOREXE Každý pozná, ako fungujú stávkové kancelárie. Podáš si tiket na nejaké zápasy, vsadíš euro či dve a už len doma tŕpneš pred televízorom. Nemôžeš absolútne nič zmeniť a výsledok sa skončí nezávisle od tvojej vôle. Ak si uhádol správny výsledok na tvojom tikete, vyhral si. Ak nie, stávková má navrch, čo je ten častejší prípad, pretože percentuálne šance stávkujúceho sú oproti stávkovej spoločnosti veľmi malé. Forex je v tomto veľmi podobný, ibaže vo Forexe hráš proti nejakému inému traderovi a šance sú vyrovnané. V ideálnom prípade to funguje asi tak, že zadáš on-line príkaz cez platformu (BUY alebo SELL order), broker ho spracuje (hrubo povedané: požičia ti 100 000 eur) a pošle príkaz ďalej do Forexu. Ak si uhádol smer pohybu, v nejakom momente uzavrieš obchod tým, že zadáš opäť príkaz brokerovi na uzatvorenie obchodu. On pošle opäť príkaz do Forexu, ten mu pošle 100 000 eur + tvoj profit.
29
∙ Milan Bachratý ∙ Broker si odráta svojich 100 000 eur a tebe vyplatí len profit. V tomto prípade si ty vyhral a niekto prehral. Ak by si bol uzavrel mínusovú pozíciu, niekto by vyhral na tvoj úkor. Ten niekto môže byť ďalší trader, banka (ako na obr. 4a), alebo aj sám broker. Forex je jeden uzavretý systém. Ak niekto vyhrá, v ten istý moment niekto prehrá. Ak uzavrieš pozíciu, či už v pluse alebo mínuse, tak v tom istom momente niekto uzavrel pozíciu, ale opačne ako ty. Obrázok 5 to vysvetľuje trochu praktickejšie: Trader 1 zadá príkaz na svojho brokera, broker prepošle príkaz do Forexu. Na druhej strane bude tiež niekde nejaký broker a ten bude mať tiež traderov, z ktorých niekto otvorí takú istú pozíciu ale opačným smerom. Na Forexe je vyše 100 brokerov a okolo 5 miliónov obchodníkov činných každý deň. Pravdepodobnosť spárovania tvojho otvorenia alebo uzavretia obchodu je teda veľmi vysoká – vysoká likvidita.
Trader 1
Broker 2
Trader 2
1000 Trader 1
Trader 1 Broker 1
Forex
Broker 4 Trader 2
Trader 2 Trader 1
Broker 3
1000
Trader 2
1000
Obr. 5: Zjednodušená ilustrácia traderov a brokerov na Forexe
30
