concept Beleidsplan ALV 2012 Vertrouwelijk Beleidsvisie 2012

concept Beleidsplan ALV 2012

Vertrouwelijk

Beleidsvisie 2012

1 27-4-2012


Vertrouwelijk

Inhoudsopgave

Inhoud Inleiding ................................................................................................................................................... 3 Geschiedenis ........................................................................................................................................... 4 Doelstelling .............................................................................................................................................. 6 Leden ....................................................................................................................................................... 8 Taken ..................................................................................................................................................... 11 Visie, strategie, en organisatie .............................................................................................................. 12 Visie ................................................................................................................................................... 12 Strategie ............................................................................................................................................ 12 Organisatie ........................................................................................................................................ 13 Wet en regelgeving en compliance ...................................................................................................... 15 Toekomstige onderwerpen en ontwikkelingen ................................................................................ 15 Communicatie ....................................................................................................................................... 16 Externe communicatie ...................................................................................................................... 16 Interne communicatie ....................................................................................................................... 17

2 27-4-2012


Vertrouwelijk

Inleiding Vanaf medio 2011 heeft het bestuur overlegd over de toekomst en een toekomstvisie van de VV&C. Aanleiding was de noodzaak om te kijken naar vergroting van de financiële capaciteit om meer professionaliteit te kunnen bieden en zo ook de belangen van de branche beter te kunnen dienen. Het bestuur wordt gesterkt in haar opvatting, omdat door de leden is aangegeven dat er duidelijk behoefte is aan een meerwaarde van het lidmaatschap. Dit beleidsdocument moet een handvat bieden om in de toekomst aan de hand van de hierin neergelegde visie een sterke brancheorganisatie voor onze sector te behouden. Dit beleidsplan zal ter besluitvorming worden voorgelegd aan de Algemene Ledenvergadering van mei 2012.

3 27-4-2012


Vertrouwelijk

Geschiedenis Ontstaan De Vereniging van Vermogensbeheerders is opgericht op 22 januari 1999. Het tot stand komen van een vereniging voor de branche ‘vermogensbeheer’ werd door de (toenmalige) Stichting Toezicht Effectenverkeer (STE) als gewenst beschouwd. Op deze wijze kon een formeel ‘aanspreekpunt’ voor de bedrijfstak ontstaan. De Vereniging van Remisiers bestond reeds sinds 2 augustus 1989. Het leek, gezien de doelgroep, voor de hand liggend deze vereniging om te zetten in een Vereniging van Vermogensbeheerders. In 1998 werd onder de vergunninghouders een enquête uitgezet om te peilen of er inderdaad belangstelling was voor een Vereniging van Vermogensbeheerders. De respons was positief en in een algemene ledenvergadering op 4 november 1998 werd besloten de statuten te wijzigen en opnieuw vast te stellen. Bij akte van 22 januari 1999 werd de Vereniging van Vermogensbeheerders, met als statutaire naam Vereniging van Buitenbeursinstellingen, opgericht. Vanaf de start was het ledental zodanig (ca. 60 instellingen), dat de vereniging de status “representatief” kreeg en derhalve als formele gesprekspartner van de toenmalige STE, de huidige Autoriteit Financiële Markten (AFM) werd erkend. De Vereniging van Commissionairs is opgericht in 1945. In eerste instantie waren de activiteiten gericht op het weer in normale banen leiden van de effectenhandel na de turbulente tweede wereldoorlog. Daarnaast moest op een ordentelijke manier de Vereniging voor de Effectenhandel weer zijn oude functie en vertrouwen terug krijgen. De kapitaalmarktfunctie en daarmee de effectenhandel was een belangrijke pijler in de wederopbouw van de economie na WO II. Binnen de Vereniging voor de Effectenhandel vormde de Vereniging voor Commissionairs , samen met de hoeklieden en de banken een belangrijke speler in de financiële sector. Nadat de wetgeving verder liberaliseerde begin negentiger jaren en de transparantie eisen toenamen werd eerst de hoekmansfunctie overbodig en daarna de functie van effectenhandelaar meer geïntegreerd binnen de financiële sector. De noodzaak om te consolideren werd ook binnen de Vereniging van Commissionairs steeds duidelijker en dit leidde tot een fusie met de Vereniging van Vermogensbeheerders in 2006. Op 16 mei 2006 is de Vereniging van Vermogensbeheerders en Commissionairs (VV&C) formeel opgericht. Sinds 2001 wordt nauw met andere brancheverenigingen uit de effectensector samengewerkt in de Raad van de Effectenbranche. Die samenwerking is op 4 april 2011 geformaliseerd door oprichting van de Vereniging Raad van de Effectenbranche, een vereniging met twee leden: de VV&C en de Association of Proprietary Traders (APT), waarbij het doel is om voor de gehele effectenbranche een platform te creëren, om gezamenlijk de belangen te behartigen van de effectensector. Doelstelling De doelstelling van de Vereniging van Vermogensbeheerders, zoals in de statuten verwoord, was het 4 27-4-2012


Vertrouwelijk

bevorderen en behartigen van de gemeenschappelijke belangen van de leden van de vereniging. Die doelstelling werd als volgt nader uitgewerkt. a. Intern − Het bevorderen van de kennis en kunde van de beroepsgroep. − Leden op de hoogte houden van de laatste ontwikkelingen op het terrein van regelgeving − Waar mogelijk (financieel) voordeel behalen door gezamenlijkheid. b. Extern − Een doelmatige en efficiënte regelgeving bevorderen op een zodanige wijze dat geen onnodige (administratieve) lasten ontstaan. − Binnen de effectenbranche de belangen van de vermogensbeheerders bekendmaken − Bij andere brancheorganisaties de belangen van de effectenbranche als geheel, en in het bijzonder die van de vermogensbeheerders, behartigen. − Politiek lobbyen, teneinde de belangen van de effectenbranche als geheel, en in het bijzonder die van de vermogensbeheerders, te behartigen. − Het bekendmaken van het product “vermogensbeheer”. Organisatie In 2004 heeft een herijking plaatsgevonden van de doelstellingen van de vereniging. Dat heeft geresulteerd in een nadrukkelijker focus op invloed op weten regelgeving en de kosten van toezicht. Tevens is besloten tot het oprichten van een directie. De snelle ontwikkelingen in de financiële sector, zowel gezien de regelgeving als de ontwikkelingen in de praktijk van de sector geven het bestuur aanleiding tot een nieuwe herijking van het beleid van de VV&C.

5 27-4-2012


Vertrouwelijk

Doelstelling Doel van de vereniging De huidige doelstelling is: Het bevorderen en behartigen van de belangen van de leden in het kader van uitoefening van hun bedrijfsactiviteiten. De vereniging tracht dit doel te bereiken door: a. Onderlinge gedachtewisseling het belang en bedrijf van haar leden betreffende; b. Het bevorderen van een zo groot mogelijke samenwerking tussen de leden; c. Het leggen van contacten en het voeren van overleg met toezichthouders, aanverwante beroepsgroepen, verenigingen en stichtingen, instellingen werkzaam in de effectenbranche, overheidsorganisaties en openbare lichamen; d. En voorts al hetgeen met het voorgaande rechtstreeks of zijdelings verband houdt of daartoe bevorderlijk kan zijn, alles in de ruimste zin des woords. Het bestuur is van mening dat de VV&C een representatieve brancheorganisatie moet blijven. Kenmerk van een brancheorganisatie is dat de leden per definitie bedrijven zijn en geen personen. De VV&C heeft de status van representatieve brancheorganisatie, wat inhoudt dat formele consultaties over wet en regelgeving worden voorgelegd, q.q. deelname aan de Adviserende Panels van de toezichthouders en bestuurslid van DSI, gesprekspartner bij beleidsvoornemens van toezichthouder, ministerie en Europese organen (ESMA), etc. Inventarisatie van representatieve brancheorganisaties (leden Panels): - Adfiz, Adviseurs in Financiële Zekerheid - APT, Association of Proprietary Traders - Dufas, Dutch Fund and Assetmanagement Association - FOV, Federatie van Onderlinge Verzekeringsmaatschappijen - NBA, Nederlandse Beroepsorganisatie van Accountants - Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) - NVGA, Nederlandse Vereniging van Gevolmachtigde Assurantiebedrijven - PF, Pensioenfederatie - SRA, Samenwerkende Registeraccountants & Accountants-Administratieconsulenten - VFN, Vereniging van Financieringsondernemingen in Nederland - VV&C Vereniging van Vermogensbeheerders & Commissionairs - VvV, Verbond van Verzekeraars Samenwerking met andere brancheorganisaties Samenwerking op verschillende gebieden kan goed werken en de efficiëntie verhogen (operationeel en naar politiek/AFM/DNB). Daarbij moet wel duidelijk zijn, waar mogelijke belangentegenstellingen bestaan. Overigens kunnen belangentegenstellingen én gemeenschappelijke belangen met andere brancheorganisaties verschillen per dossier. 6 27-4-2012


Vertrouwelijk

Zo wordt op dit moment veel overlegd met Adfiz over het provisieverbod, is samengewerkt met Dufas inzake een overgangsregime ten aanzien van de vrijstelling van beleggingsinstellingen,( maar heeft Dufas als vertegenwoordiger van de producenten een ander doel ten aanzien van het provisieverbod) en met vrijwel alle brancheorganisaties ten aanzien van de kosten van toezicht. Deze samenwerking moet in de toekomst worden voortgezet. Doelstelling daarbij moet met name zijn de bevordering van de efficiency en de effectiviteit van de regelgeving en de bevordering en de behartiging van bedrijfsbelangen van de leden. Brancheorganisaties waarmee samenwerking voor de hand ligt zijn Adfiz, VFN, DUFAS, APT en NVB. Samenwerking met beroeps- en belangenorganisaties Naast brancheorganisaties, bestaan ook belangenorganisaties en beroepsorganisaties. Een beroepsorganisatie is een groep personen met eenzelfde soort opleiding en/of beroep, die zich hebben aaneengesloten. Beroepsorganisaties zijn bijv. FFP en VBA. Een belangenorganisatie is een organisatie voor belangenbehartiging. Het gaat vrijwel altijd om een duidelijk omschreven doel met een specifiek maatschappelijk nut en er zijn meestal leden of donateurs betrokken bij de belangenorganisatie. Alle vakbonden zijn belangenorganisaties, evenals alle consumenten- en patiëntenorganisaties. Belangenorganisaties hebben een grote rol in het maatschappelijk leven en vormen vaak de basis voor grote maatschappelijke veranderingen. Daarnaast bestaan er bijvoorbeeld milieuorganisaties en sportbonden. Er bestaan daarnaast vele andere mengvormen, die vaak als nadeel hebben dat zij naar buiten toe meerdere boodschappen tegelijk over willen brengen. In onze sector zijn voorbeelden van belangenorganisaties: Consumentenbond, Eumedion, VEB. In veel sectoren werken beroepsorganisaties samen met de brancheorganisatie, met name op het terrein van kwaliteitsbewaking van het beroep (opleiding, scholing). Dat komt immers de gehele branche ten goede. Maar ook samenwerking met belangenorganisaties kan voorkomen. Zo heeft de VV&C in het dossier “verdienmodellen” samengewerkt met de Consumentenbond en de VEB. Samenwerking in de Raad van de Effectenbranche Het bestuur is van mening dat samenwerking met de APT nu niet tot nauwelijks meerwaarde oplevert voor de behartiging van de belangen van de leden. De leden van de APT zijn wel ook beleggingsonderneming (zie definitie in het volgende hoofdstuk), maar hebben geen cliënten en derhalve op de meeste beleidsonderwerpen andere belangen dan ondernemingen die diensten leveren aan cliënten. Het bestuur wil derhalve het lidmaatschap van de REB opzeggen.

7 27-4-2012


Vertrouwelijk

Leden Beleggingsondernemingen Met de inwerkingtreding van de Wet op het financieel toezicht in 2006 zijn de volgende definities van kracht: Wft art 1:1 : Beleggingsondernemingen zijn ondernemingen die beleggingsactiviteiten verrichten of een beleggingsdienst verlenen. -

Verlenen van een beleggingsdienst: a. in de uitoefening van een beroep of bedrijf ontvangen en doorgeven van orders van cliënten met betrekking tot financiële instrumenten; b. in de uitoefening van beroep of bedrijf voor rekening van die cliënten uitvoeren van orders met betrekking tot financiële instrumenten; c. beheren van een individueel vermogen; d. in de uitoefening van beroep of bedrijf adviseren over financiële instrumenten; e. in de uitoefening van beroep of bedrijf overnemen of plaatsen van financiële instrumenten bij aanbieding ervan als bedoeld in hoofdstuk 5.1 met plaatsingsgarantie; f. in de uitoefening van beroep of bedrijf plaatsen van financiële instrumenten bij aanbieding ervan als bedoeld in hoofdstuk 5.1 zonder plaatsingsgarantie; - verrichten van een beleggingsactiviteit: a. in de uitoefening van beroep of bedrijf handelen voor eigen rekening; b. in de uitoefening van een beroep of bedrijf exploiteren van een multilaterale handelsfaciliteit;

Sinds de oprichting van de VV&C hebben ontwikkelingen in de markt ertoe geleid dat er nauwelijks nog commissionairshuizen bestaan in Nederland. Het bestuur is van mening dat alle beleggingsondernemingen die een beleggingsdienst verrichten, tot de doelgroep voor het lidmaatschap van de VV&C behoren. Daarmee kunnen expliciet ook de beleggingsondernemingen onder Nationaal Regime lid worden van de VV&C. Naam Sinds de oprichting van de VV&C hebben ontwikkelingen in de markt ertoe geleid dat er nauwelijks nog commissionairshuizen bestaan in Nederland. Gezien het bovenstaande stelt het bestuur voor om de naam van de vereniging te wijzigen in: Vereniging van Vermogensadviseurs en -Beheerders Beleggingsinstellingen Beleggingsinstellingen horen niet in de doelgroep van Beleggingsondernemingen. Op Beleggingsinstellingen zijn ook hele ander hoofdstukken van de Wft van toepassing. Tevens is MiFID 8 27-4-2012


Vertrouwelijk

niet van toepassing op Beleggingsinstellingen. Beleggingsinstellingen hebben eigen EU regelgeving zoals UCITS en AIMFD. Wel hebben een aantal van de huidige leden een beleggingsinstelling. Vaak vallen die echter onder de uitzonderingsbepalingen van de wettelijke regelingen vanwege de hoogte van het beheerd vermogen. Daar waar een regeling wel van toepassing is, geeft de VV&C nu al input aan weten regelgever, meestal in samenwerking en overleg met Dufas, de brancheorganisatie voor beleggingsinstellingen. Geassocieerd lidmaatschap Vanuit de leden ligt nog steeds de vraag naar mogelijkheden voor een geassocieerd lidmaatschap. Dat kan betreffen service- verleners, advocatenbureaus, accountants, research instituten, etc. Het bestuur is van mening dat een geassocieerd lidmaatschap mogelijk moet zijn. Voor voorwaarden voor een geassocieerd lidmaatschap kan worden aangesloten bij onze Engelse zusterorganisatie APCIMS. Het reglement voor een geassocieerd lid zou de volgende bepalingen kunnen bevatten:

1. De merkbekendheid De contactgegevens van geassocieerde leden worden weergegeven op de website van de VV&C. Bovendien zal de VV&C de aandacht vestigen van haar leden op eventuele gebeurtenissen, conferenties of seminars die geassocieerde leden organiseren. 2. Informatie Geassocieerde leden ontvangen alle nieuwsbrieven en overige publicaties van de VV&C. Zij hebben ook toegang tot het besloten deel van de VV&C website. Geassocieerde leden kunnen alle vergaderingen ledenbijeenkomsten en andere evenementen van de VV&C bijwonen. 3. Sponsoring Geassocieerde leden kunnen evenementen sponsoren ter bevordering van hun naamsbekendheid en bijbehorende diensten. Er is ook de optie om publicaties te sponsoren in ruil voor advertentieruimte. 4. Netwerken Geassocieerde leden kunnen leden voor werkgroepen en commissies aanbevelen en kunnen alle evenementen en ledenbijeenkomsten bijwonen. 5. Ondersteuning Door het bijwonen van onze bijeenkomsten en evenementen en onze regelmatige publicaties en website updates krijgen de geassocieerde leden een actueel beeld van de sector. Geassocieerde leden kunnen met de VV&C contact opnemen met vragen en voor meer informatie over elk relevant onderwerp. De VV&C zal in voorkomende gevallen een beroep doen op haar geassocieerde leden voor ondersteuning. 6. Niet opgenomen De VV&C zal niet elk softwarepakket, service of faciliteit geboden door geassocieerde leden onderschrijven. Geassocieerde leden kunnen niet in aanmerking komen voor een bestuurszetel. Geassocieerde leden hebben geen stemrecht. 9 27-4-2012


Vertrouwelijk

Het bestuur is voornemens om, onder voorzitterschap van een bestuurslid, een werkgroep in te stellen om de details nader uit te werken.

10 27-4-2012


Vertrouwelijk

Taken Aansluitend bij de statuten kunnen de volgende taken worden onderscheiden: a. Onderlinge gedachtewisseling het belang en bedrijf van de leden betreffende: b. Het bevorderen van een zo groot mogelijke samenwerking tussen de leden; c. Het leggen van contacten en het voeren van overleg met toezichthouders, aanverwante beroepsgroepen, verenigingen en stichtingen, instellingen werkzaam in de effectenbranche, overheidsorganisaties en openbare lichamen; d. En voorts al hetgeen met het voorgaande rechtstreeks of zijdelings verband houdt of daartoe bevorderlijk kan zijn, alles in de ruimste zin des woords. Portefeuilles (pijlers) Het bestuur heeft de taakvelden verdeeld in drie portefeuilles: De portefeuilles kunnen als volgt worden benoemd: - Visie, strategie en organisatie: onder meer het bevorderen van de vakkennis en bewaken van het vak en het begrip ‘vermogensbeheer’ en contacten met politiek en weten regelgevers om in een zo vroeg mogelijk stadium te beïnvloeden en effectieve regelgeving te bevorderen. - Wet- en regelgeving en compliance: monitoring van weten regelgeving, ‘vertaling’ en ondersteuning bij de invoering in de ondernemingen (recent: Handleiding Beheerst Beloningsbeleid). - Communicatie: ledenbijeenkomsten, website, ledenadministratie, nieuwsbrieven en contacten met pers en andere media. Het beleid wordt grotendeels beïnvloed door ontwikkeling van buiten (EU, weten regelgever etc.) Bestuur en directie bepalen gezamenlijk bij welke portefeuillehouder concrete onderwerpen worden ingedeeld.

11 27-4-2012


Vertrouwelijk

Visie, strategie, en organisatie Visie Mission statement: “Het bevorderen en behartigen van alle belangen van alle beleggingsondernemingen die vermogenadvies verlenen en vermogensbeheer verrichten, in de ruimste zin des woords”.

Strategie Contacten en overleg De VV&C is als representatieve brancheorganisatie lid van de Panels 1 van toezichthouders. Beide Panels van DNB en AFM komen twee maal per jaar bijeen om de begroting en de jaarrekening (en daarmee de beleidsvoornemens van de toezichthouders) te bespreken. Voorts heeft de VV&C een bestuurszetel in het bestuur van DSI, neemt deel aan de jaarlijkse overleggen over vermindering van de administratieve lasten en is als representatieve brancheorganisatie betrokken bij diverse overleggen over voorgenomen wetgeving (ministerie van Financiën), regelgeving en beleidsvoornemens (toezichthouders). Daarnaast wordt informeel regelmatig advies gevraagd door derden, zowel toezichthouders, ambtenaren, consumenten, adviesorganisaties, collega brancheorganisaties en leden. Ook wordt regelmatig contact gezocht met de Tweede Kamer. Met name bij nieuwe wetgeving wordt uitleg, inhoudelijke input, concept amendementen e.d. gegeven. Keurmerk Om het vak ‘vermogensbeheer’ duidelijker te profileren en te onderscheiden van andere financiële diensten en om de beroepsgroep een duidelijke plaats te geven binnen beleggend Nederland stelt het bestuur voor om, naast registratie bij DSI, een keurmerk in te voeren. Te ondernemen stappen: De Raad van de Accreditatie is een Zelfstandig Bestuursorgaan, dat de keurmerken moeten goedkeuren. - Er moet een Keurschema gemaakt worden, dat door een Schemabeheerder wordt onderhouden. Het verdient aanbeveling om voor het opstellen van een Keurschema professionele ondersteuning in te roepen. Is het Keurschema opgesteld, dan bestaat het werk van de Schemabeheerder uitsluitend in het monitoren van de actuele ontwikkelingen. Het Keurschema moet worden goedgekeurd door de RvA.

1

Bij wet ingestelde organen bestaande uit vertegenwoordigers van representatieve brancheorganisaties, bij AFM aangevuld met vertegenwoordigers van consumentenorganisaties. 12

27-4-2012


-

-

Vertrouwelijk

De certificerende instelling, de organisatie die het Keurmerk uitreikt aan de individuele instelling en beoordeelt of een onderneming voldoet aan de eisen uit het Keurschema, moet een andere instantie zijn dan de Schemabeheerder. Dit zou voor onze branche DSI kunnen zijn. Opleidingsinstituten bieden opleidingen/cursussen etc. aan, die voldoen aan de eisen tot het verkrijgen van het certificaat (bijv. VBA, FFP NIBE-SVV etc).

Een van de voorwaarden voor goedkeuring door de Raad van de Accreditatie is dat elk bedrijf dat voldoet aan de eisen aanspraak moet kunnen maken op het keurmerk. Het mag dus bijv. niet afhangen van lidmaatschap van een brancheorganisatie. Gezien het huidige maatschappelijke sentiment ten aanzien van de financiële sector, waarbij geen onderscheid wordt gemaakt tussen de verschillende branches, lijkt het in het leven roepen van een keurmerk een stap met toegevoegde waarde voor het vak vermogensbeheer. Een andere mogelijkheid is aandacht gaan besteden aan Maatschappelijk Verantwoord Ondernemen (MVO). Daarvoor bestaan nog geen formele vereisten. Met een pilot, opgestart door een aantal leden, kan een positief signaal worden gegeven aan externe stakeholders, zoals politiek, cliënten en toezichthouders.

Ook voor dit onderwerp is het bestuur voornemens, om onder voorzitterschap van een bestuurslid, een werkgroep in te stellen om een en ander nader uit te werken. Organisatie Huidige organisatie De VV&C kent een directie, met een algemeen directeur en een administratief ondersteuner. Vaak wordt gebruik gemaakt van de inbreng van leden. Het bestuur is nu niet direct betrokken bij de dagelijkse gang van zaken. Algemene Ledenvergadering De ALV is het hoogste orgaan van de vereniging. De ALV benoemt de bestuursleden, controleert, stelt begroting, jaarrekening en beleid vast, meestal op voorstel van het bestuur. Een Algemene Ledenvergadering komt minimaal twee maal per jaar bijeen. Bestuur Het bestuur wil zich actiever gaan inzetten om de strategie en visie van de VV&C vorm te geven en te bewaken. Bij de samenstelling van het bestuur zal, naast affiniteit met strategie ook rekening moeten worden gehouden met de vertegenwoordiging van de verschillende soorten bedrijven in de branche (groot, klein, effectenbank, advies, vermogensbeheer, zelfstandig, dochteronderneming). Gewaarborgd moet worden dat de belangenbehartiging voor alle subgroepen evenredig blijft.

13 27-4-2012


Vertrouwelijk

Binnen het bestuur zullen de bestuursleden een eigen portefeuille (pijler) krijgen. De portefeuillehouder zorgt samen met directie en adviseurs voor de voorbereiding van een beleidsbesluit en bewaking van de voorgang ervan. De portefeuillehouder is verantwoordelijk voor terugkoppeling naar het voltallige bestuur. Het bestuur komt één keer per maand, of zoveel meer als nodig, bijeen. Directie De directie is verantwoordelijk voor de uitvoering van de door het bestuur vastgestelde strategie, coördineert en is verantwoordelijk voor de dagelijkse gang van zaken. Medewerkers vallen onder verantwoordelijkheid van de directie, externe adviseurs vallen onder verantwoordelijkheid van het bestuur. Adviseurs kunnen worden ingehuurd op tijdelijke basis voor een specifiek onderwerp .

Financiën Gezien alle voornemens zal een toename van het vermogen noodzakelijk zijn. Op welke wijze dat ingevuld gaat worden is nog onderwerp van discussie. Een van de mogelijke oplossingen is het staffelen van de contributie, bijv. naar aantal fte. Daarnaast kan verhoging van het vermogen worden bereikt door het toetreden van geassocieerde leden.

14 27-4-2012


Vertrouwelijk

Wet en regelgeving en compliance Een van de belangrijkste taken van de vereniging is zorgdragen voor regelgeving die zo veel mogelijk aansluit bij de bedrijfsvoering van de leden (proportionele toepassing). De insteek is altijd om in een zo vroeg mogelijk stadium te overleggen met o.a. overheid en toezichthouders. Toekomstige onderwerpen en ontwikkelingen Om zo snel mogelijk te kunnen inspelen op ontwikkelingen is het vroegtijdig signaleren daarvan een van de belangrijkste aandachtspunten. Een voorlopige inventarisatie: • AFM Leidraad actief/passief: er kan een organisatorisch probleem ontstaan voor met name de kleine beleggingsonderneming gelet op de arbeidintensiteit van bijvoorbeeld het vastleggen van beleggingsbeslissingen. • Level playing field banken/beleggingsondernemingen • Ontwikkeling van de kosten van Toezicht • BTW status • Politieke discussie over het invoeren van een belasting op effectentransacties • MiFID II • Consolidatieslag bij beleggingsondernemingen • Service van depotbanken Het spreekt vanzelf dat het bestuur openstaat voor elk actueel onderwerp van belang voor de leden.

15 27-4-2012


Vertrouwelijk

Communicatie Externe communicatie Tot heden is de externe communicatie zeer beperkt. Voorgesteld wordt om leden te vragen hun lidmaatschap van de VV&C actief uit te dragen via website, briefpapier e.d. Doelgroepen zouden kunnen zijn: - Externe stakeholders (toezichthouders, wetgever, politiek) - Cliënten en prospects - P.m. Externe stakeholders: Externe communicatie kan worden gebruikt om te beïnvloeden en reclame te maken voor het vak ‘vermogensbeheer’. Anderzijds kan publiciteit ook negatief terugslaan op de branche. Ontegenzeggelijk is er door de financiële - en vertrouwenscrisis in de samenleving/politiek meer behoefte aan controle en regelgeving, zowel op nationaal als op internationaal niveau. In de komende jaren zullen ondermeer MIFID II, Basel III, het provisieverbod en producttoetsing aan de orde komen. Onderwerpen waarbij de publieke opinie een rol speelt. Doeltreffende communicatie is een vak apart en het verdient aanbeveling om een communicatieplan op te stellen met professionele inbreng. Daarbij dienen doelstelling en middelen te worden omschreven. Cliënten en prospects: Vragen van consumenten worden tot heden niet beantwoord anders dan een verwijzing naar het register van de AFM en de website van de VV&C. Op de website zal het vak “vermogensbeheer” duidelijker worden geprofileerd. Er zal een algemene brochure worden opgesteld om naar beleggers duidelijk over te brengen wat de rol van de vermogensbeheerder kan zijn, met daarin o.a. onderwerpen als: zekerheid, verschil beheer-advies, deskundigheid, integriteit, transparantie en onafhankelijkheid. Deze flyer kan door alle leden worden gebruikt voor prospects. De brochure is ook van de website te downloaden. Nieuwe media Op LinkedIn is een besloten groep opgericht naar aanleiding van de discussies in de werkgroep. Deze groep, tot nu toe beperkt tot de leden van de werkgroep is niet erg actief. Er zijn een aantal aanzetten gedaan tot discussie, maar de respons is vrijwel nihil. Datzelfde geldt overigens ook voor het forum op de website. De VV&C heeft nog geen twitter account. Met zo’n account zouden de leden direct op de hoogte gebracht kunnen worden van alle activiteiten waaraan de VV&C deelneemt. Kanttekeningen zijn het 16 27-4-2012


Vertrouwelijk

bijhouden en de verantwoordelijkheid voor de inhoud. Het bestuur acht een twitter account niet direct gewenst. De VV&C zou een statische Facebook pagina kunnen aanmaken met een verwijzing naar de website. Dit is een vaak gebruikte methode, waarmee controle over de content wordt gehouden.. Interne communicatie Voor communicatie wordt tot nu toe gebruikt gemaakt van met name de website en de nieuwsbrieven. Sinds vorig jaar is er een nieuw cms systeem aangeschaft, wat ertoe moet leiden dat de website eenvoudiger kan worden geüpdatet. Voor het schrijven van de nieuwsbrieven wordt sinds september gebruik gemaakt van een professionele journalist, die met input van de directie, de nieuwsbrieven opstelt. Daardoor is de verschijning van de nieuwsbrieven frequenter. Instelling van een redactiecommissie is wenselijk. Het bestuur wil de website meer interactief gaan gebruiken als communicatiemiddel. Uitdrukkelijk wordt gezocht naar meer communicatiemomenten. Tevens willen we de website ook geschikt maken voor de cliënt, de particuliere belegger. Onderlinge gedachtewisseling en samenwerking tussen de leden. Ledenbijeenkomsten, vergaderingen en evenementen zijn de tot nu toe gebruikte middelen om informatie-uitwisselingen, netwerken en discussies vorm te geven. De inhoudelijke ledenbijeenkomsten vinden ca. 3 keer per jaar plaats en worden, afhankelijk van het onderwerp, door 40 tot 70 leden (45 – 80%) bezocht. Dat is voor een vereniging een heel hoog percentage actieve leden. Het blijft zaak om actuele onderwerpen te agenderen, waarover bij leden vragen of discussie bestaan. Signalen van individuele leden zijn daarvoor een belangrijk uitgangspunt, maar ook toekomstige weten regelgeving kan daarbij houvast geven. Twee maal per jaar vindt een sociaal evenement plaats: het zomerevenement, wat een actieve invulling kent (deelnemers ca. 50) en het jaardiner (deelnemers ca. 80). Beide evenementen zijn bij uitstek geschikt om informeel met elkaar te netwerken en ervaringen uit te wisselen. Beide evenementen zijn afhankelijk van sponsoring. Binck Bank en Theodoor Gilissen sponsoren per jaar om en om. Eveneens twee maal per jaar vindt een Algemene Ledenvergadering (ALV) plaats. Voor de zomer dient de jaarrekening te worden vastgesteld door de ALV en in het najaar wordt de begroting vastgesteld door de ALV. De ALV (her)benoemt tevens de bestuursleden van de VV&C. In het algemeen is de opkomst bij een ALV laag (ca. 20 leden).

17 27-4-2012


Vertrouwelijk

Het bestuur stelt de volgende veranderingen voor teneinde de betrokkenheid van de leden te verhogen en de communicatie met de leden te activeren. • • • •

• • •

•

•

Het organiseren van meer bijeenkomsten per jaar. De opzet van de bijeenkomsten moet meer invulling krijgen, onderwerpen kunnen worden uitgediept en discussie wordt bevorderd. Middels enquêtes te onderzoeken welke onderwerpen aan de orde moeten komen. Het instellen van werkgroepen waardoor leden meer inhoudelijk betrokken kunnen worden bij specifieke onderwerpen. Uiteraard staat het leden vrij om al dan niet aan een werkgroep mee te werken. Mogelijk kunnen dit soort bijeenkomsten ook worden gesponsord. Tevens zullen leden zich moeten aanmelden na ontvangst van de uitnodiging. het opzetten van ‘ontbijtsessies’. Twee maal per jaar komen de leden tijdens een ontbijt, te organiseren door een lid-gastheer, in steeds wisselende samenstellingen (ca. 10 leden) bijeen, om van gedachte te wisselen over de actuele ontwikkelingen. Over deze sessies wordt teruggerapporteerd aan het bestuur. Aan de hand van deze rapportages kan het beleid van de vereniging worden bijgesteld. Instellen van commissies. Dat kan ad hoc (vgl. de commissie provisies), maar er kunnen ook een aantal vaste commissies worden ingesteld, zoals een redactiecommissie, een commissie fiscale zaken, een commissie ontwikkelingen vermogensbeheer, etc. Voordeel van het instellen van commissies is een grotere betrokkenheid van de leden bij de werkzaamheden van de vereniging. Tevens kan een actief forum op de website een mogelijkheid bieden om een verdere samenwerking te bevorderen. Ervaringen uit het verleden (en het heden, zie onder Nieuwe Media) laten echter zien dat de leden hier niet uit eigen beweging veel inbreng geven. Het bestuur c.q. de directie zou hier een activerende rol moeten nemen.

Overigen Vanuit de leden komt regelmatig het verzoek om bijstand in diverse vragen. Dat kan betreffen vragen over de bedrijfsvoering, compliance, uitleg van weten regelgeving, maar ook over specifieke producten zoals bestuurdersaansprakelijkheidsverzekeringen, voorbeelden van een vermogensbeheerovereenkomst of een samenwerkingsovereenkomst met derden. Daarnaast kan er ook gedacht worden aan partijen, bedrijven of leveranciers waar we als leden van de VV&C onze krachten kunnen bundelen om zo bijvoorbeeld kostenvoordeel te behalen. In ruil hiervoor kan een geassocieerd lidmaatschap aangeboden worden. Laat de leden van de VV&C weten dat je voordeel kan halen uit je lidmaatschap (meerwaarde) Voorbeelden van voordelen voor leden als aanvulling op de beleidsvisie: -

Inkoop voordeel bij koersdata, abonnementen vakliteratuur, software, branche verzekeringen etc.; Inkoop voor van bijvoorbeeld compliance of fiscale kennis. 18

27-4-2012

concept Beleidsplan ALV 2012 Vertrouwelijk Beleidsvisie 2012

Recommend Documents