Beleggingsbeleid in de bedrijfsvoering

De Handreiking Kwaliteit Beleggingsbeleid in de praktijk 26 maart 2015 Alex Poel

Beleggingsbeleid in de bedrijfsvoering


1

Achtergrond

2

Dienstverleningsproces

3

Beleggingsbeleid

4

Handreiking beleggingsbeleid particuliere cliënten

5

Welke dienstverlening biedt u aan?

6

Visie

7

Capaciteit

8

Aanbod

9

Vastlegging

10

Aanbod  Klantbeeld

11

Afsluiting / Vragen


Achtergrond 

Zorgvuldig adviseren over vermogensopbouw - 2009



Leidraad Risicoprofielen - 2010



Leidraad actief en passief beleggen in belang van de klant - 2011



Leidraad zorgvuldig beleggingsadvies en vermogensbeheer - 2011



Onderzoek kosten van beleggingsdienstverlening - 2012



Dienstverlening op maat - 2013



Kwaliteit van beleggingsdienstverlening - 2014





Handleiding Verbetering kwaliteit beleggingsadvies en vermogensbeheer (mei 2014)

Handreiking Beleggingsbeleid particuliere cliënten (januari 2015)


Dienstverleningsproces

Kennismaking

Beeldvorming

Oplossing

Doorlopende (na)zorg

• Vaststellen (beleggings) dienst • Vaststellen strategische asset allocatie • Selectie instrumenten

Klantbeeld

Beleggingsbeleid

Monitoring & actualiseren


Beleggingsbeleid

Oplossing

• Vaststellen (beleggings) dienst • Vaststellen strategische asset allocatie • Selectie instrumenten

Beleggingsbeleid

Beleggingsbeleid moet inzicht geven in: 1. de doelgroep(en) van de beleggingsonderneming; 2. de beleggingsstijl of -stijlen binnen de onderneming; 3. het eventuele gebruik van standaard risicoprofielen; 4. het assortiment en de keuze van financiële instrumenten. Indien het redelijkerwijs niet mogelijk is de dienstverlening aan te sluiten op de uitgangspunten van de klant moet overwogen worden deze klant niet zelf te bedienen met een beleggingsoplossing.


‘Handreiking Beleggingsbeleid particuliere cliënten‘

visie

klant

aanbod

capaciteit


Welke dienstverlening biedt u aan? Bob wil graag zijn vermogen laten beheren         

48 jaar getrouwd 2 kinderen (9 en 15 jaar) computertechnicus inkomen € 75.000 per jaar eigen huis € 375.000 (woz) hypotheek € 400.000 belegd vermogen € 100.000 ontvangt erfenis van € 250.000

Kunt u Bob uitleggen welke dienstverlening hij van u mag verwachten?


Visie

Waarom? Waarom belegt u zoals u belegt? (investment beliefs) Waarom kiest u voor fundamentele en/of technische analyse? Waarom hanteert u ESG criteria? Welke afwegingen maakt u bij uw beleggingskeuzes met betrekking tot verwacht rendement, risico en kosten. Waarom belegt u passief of juist actief? Waarom belegt u wel of niet in bepaalde asset classes? Hoe gaat u om met een strategische asset allocatie en waarom? …………….


Capaciteit

Hoe? Hoe is uw beleggingsproces ingericht? Hoe komt u tot de selectie van instrumenten die in de portefeuille worden opgenomen? Welke informatiebronnen gebruikt u? Wie neemt beleggingsbeslissingen en wie zijn erbij betrokken? Hoe is de continuïteit van het beleggingsproces gewaarborgd? Hoe en hoe vaak vindt evaluatie plaats van de portefeuille, de beleggingen daarin en de beoogde doelstellingen. Welke criteria worden gemonitord (kosten rendement, risico, allocatie, …….) Hoe vaak rapporteert u naar de cliënt en wat? ………


Aanbod

Wat? Wat houdt uw dienstverlening in? Wat staat er op uw menukaart? Voor wie? Doelgroep. Beheer en/of advies Fundamentele en/of technische analyse Beleggingscategorieën -

Aandelen Obligatie Derivaten Beleggingsfondsen Beursgenoteerd / Niet beursgenoteerd ……….

Welke sectoren wel en welke niet Vaste beleggingsprofielen of niet Nationaal / Internationaal (welke regio’s) Beleggingen in vreemde valuta ……………


Vastlegging van het beleggingsbeleid Beleggingsbeleid

Intern handboek

Communicatie naar de cliënt


Aanbod

Klantbeeld

Goede beleggingsdienstverlening start met een goede aansluiting tussen de cliënt en de dienstverlening van een beleggingsonderneming. Dit vergt enerzijds een goed beeld van de klant, anderzijds vergt dit een goed beeld van het aanbod van de beleggingsonderneming.


Dank voor uw aandacht.

Vragen?


Charco & Dique     

Start in maart 2010 Focus op risk management en compliance dienstverlening in de financiële sector Kennis gedreven en kennis delen Pragmatische aanpak, business georiënteerd en gericht op resultaat Afgelopen jaren ruim 125 klanten bediend: • • • • •

Banken Verzekeraars Asset managers Beleggingsinstellingen Beleggingsondernemingen

• • • • •

Pensioenfondsen/uitvoerders Trustkantoren Toezichthouders Branche organisaties Payment Service Providers



Ondersteuning van zowel bestaande organisatie als start ups (van vergunningverlening tot vergunning behouden).

    

Uitsluitend ervaren specialisten op gebied van compliance en risk management Kennis van financiële toezichtswetten, zowel gedrag als prudentiële regels Kennis van (kern) activiteiten en processen van financiële instellingen Juristen, accountants, economen, compliance officers en risk managers Ruim 90 jaar toezichthouderservaring

   

De voor u relevante wet- en regelgeving overzichtelijk gepresenteerd. Ruler ontsluit huidige en toekomstige wetgeving Ruler stelt u in staat om vast te leggen hoe u aan wet- en regelgeving voldoet www.ruler.nl

Beleggingsbeleid in de bedrijfsvoering

Recommend Documents