BÉKÉSCSABA MEGYEI JOGÚ VÁROS POLCÁRMESTERÉTŐL Békéscsaba, Szent István fér 7. eredményéről (2009. január l - március 31

BÉKÉSCSABA MEGYEI JOGÚ VÁROS

Ikt. sz.· VIII. 209-5/2009.

POLCÁRMESTERÉTŐL Békéscsaba, Szent István fér 7.

Előadó: Tarné Sluber Éval

Uhrin Nándor ,Hel/ék/et: 1 db

A.~ Telefax: (66) 523-80~ E-maiI: [email protected]

Poslacím: 5601 Pf JJ2. TelefoIl: (66) 523-801

NYILVANOS ÜLÉS napirendje A döntéshozatal egyszerű többséget igényel! T{lrgv: Tájékoztató a kÖlvényforrás forgatásának eredményéről (2009. január l - március 31.) Előkészítő:

Pénzügyi és Gazdasági Osztály Gazdasági, Költségvetési és Pénzügyi

Véleménvcző:

Bizűtlság

Előterjesztés

Békéscsaba Mcgyei Jogu Város Önkormányzat KözgyíUésének 2009. május 14-en tartandó nyilvános üiésére

Ti,\"Zlelt Közgyiílés/

Békéscsaba Megyei Jogú Város Önkormányzat Közgyűlése 2008. július 2-án 4.000.000 ezer Ft-nak megfelelő, összességében 27.478.189 CHF értékben zárt körben köt vényt bocsátan ki. A kötvenykibocsátás célja az volt, hogy forrást biztosítson az önkormányzat 2008. évi. valamint az azl követő évek fejlesztési feladalainak megoldására, különös tekintettel az Európai Uniós pályázatok önerejének biztosítására.

A 2008. december 18-ai ülésen Békéscsaba Megyei Jogú Város Önkormányzat Közgyűlése zárt ülésen tárgyalta a ..Tájékoztató a kötvénykibocsátással kapcsolatos e!számolásrór" tárgyú előtetjesztést. amelyből látható volt, hogy a kötvényforrasból még fcl nem használt, átmenetileg szabad pénzeszközök forgatásából 2008. évben jelentős bevétele keletkezett az önkormányzatnak. A többlethozam számottevően fedezte a felmeri.ilő kiaclásoknt. amelyek közön külön soron szerepelt a tanácsadó kft. szerződés szerinti prémium összege is. A közgyülés a 716/2008. (XI 1.1 8.) közgy. határozattal az az elszámolást.

előterjesztés

szerint tudomásul vette

Békéscsaba Megyei Jogú Város Önkormányzat Közgyűlése a 2008. évi költségvetés végrehajtásáról szóló előterjesztést az április 2-ai ülésen tárgyalta. amelyet a 13/2009. (lV.6.) önk. rendelettel fogadott cl. Az előterjesztésben tételesen bemutatásra került. hogy 2008. évben a kibocsátott kötvényforrásból me\y felhaltnozási feladatok finanszírozása történt meg összesen 857.596 ezer Ft nagyságrencIben.

2

A 2009. éVI költségvetésről szóló 6/2009. (11.23.) önk. rendelet bevételi oldala teljes mértékben tartalmazza a 2008. évben még fel nem használt 3.142.404 ezer Ft összeget. Az átmenetileg szabad forrás a megbízott tanácsadó cég segítségéve! forgatásra kerül 2009. évben is, amely jelentős hozamai fog biztosítani az önkormányzat költségvetése számára, mindazokon túlmenően, hogya kamat- és egyéb fizetési kötelezettségnek is biztosítja a fedezetét. A kibocsátott kötvénnycl kapcsoialosan felmerülő pénzügyi kötelezettségek teljesítését követően 2008. július 2. és 2009. március 31. között összességében 180.540 ezer Ft tiszta hozam keletkezett, amely ugyancsak a fejlesztési fcladatok forrásául szolgált, illetve fog szolgálni. 2009. I. negyedévében a kibocsátott kötvénnyel kapcsolaIOsan végrehajtott lranzakciókról elkészült a szakértői anyag, amely az előterjesztés mellékletét képezi. A tájékoztató ánekintést ad a várható pénzpiaci folyamatokról, valamint az árfolyamkockázat értelmezéséről is. A közgyülésen a napirenddel kapcsolatban felmerülő kérdésekre Csapó Ágnes ügyvezető asszony, a BUDAPEST PRIN-INVEST Gazdasági 'fanácsadó Kft. képviseletében fog válaszolni. Kérem a Tisztelt Közgyülést a határozati javaslat elfogadására. A döntés végrehajtásában Osztály.

közreműködő felelős

hivatali egység: Pénzügyi és Gazdasági

HATÁROZATI ,lA VASLAT: Békéscsaba Megyei .logú kapcsolatos, a szerződésnek tudomásul veszi.

Város Önkormányzat Közgyülése a kötvénykibocsátással megfelelő 2009. l. negyedévi tájékoztatót az előterjesztés szerint

Felelős:

Vanlara Gyula polgármester Határidő: 2009. május 14.

Békéscsaba, 2009. május 6.

Vantara Gyula polgármester

Ellenjegyzés:

JOgi:.~ Pénzügyi:

.~~ /

TÁJÉKOZTATÓ KŐTVÉNYFORRÁS MENEDZSMENT BÉKÉSCSABAVÁROSŐNKOR~TA

2009.01.01- 2009.03.31

l.

ELŐZMÉNYEK- KIBOCSÁTÁS

A Békéscsaba Város Önkormányzata 2008. július 02-án összességében 27.478.189,' CHr értékben bocsátott ki zárt körben kötvényt.

No.

Dátum

00. 2008.07.02

Fe1delkezés

a-IFkőtlJétJy lej~

jeg;z. árf.

145,57

GiF

HUF

(lejegyzett

(érték ajegyzéskori

kötI/ény)

arfolyanon)

27478189,00

I

3999 999 972,73

A CIB Bank Zrt.-néllejegyzetL kötvénysorozat jegyzéskori árfolyama (T-2 nap) 145,57 CHFfHUF volt. Ennek megfelelően a jegyzés napján összességében a devizában kibocsátott önkormányzati kötvény 3.999.999.972,73 Forintot ért. A kÖLVényforrás svájci frankban került jóváírásra a kötvényforrás nyilvántartási számlán.

A köwénykibocsátás szükségességét, voltak és lesznek is, akik vitatják. Az azonban nem lehet vita tárgya, hogy az ÖnkOl'mányzatnak fejlesztési céljai megvalósításához, a vissza nem térítendő pályázati fOl'l'ásokhoz önerőt kell biztosítania, illetve a szükséges sajátel'ős beruházások megvalósításához külső forrásra (js) szüksége van I lesz. A kötvénykibocsátással a fejlesztési források olcsón állnak rendelkezésre. A jelenlegi pénzpiaci környezetben a forrásszerzés rendkívüli módon megnehezült, a kamatfelár átlagos mértéke a 4,O%-ot is meghaladja.

2. PORTFÓLIÓ 2009. JANUÁR Ol-ÉN 1\ következő táblázatok a portfolió nyitó téteieit/egyenlegét tartalmazzák 2009. január ül-én.

No.

Dátumok

AKnV UG'l1..ETB
Tr.:rJzakdó

HUF

Q-If

2D11/CMAKallampapír vétel. NÉ 365.890.000 HUF kupon: 6,75%

10,2001c

349999397,00

12,60%

300001 754,00

12,25"1<

160997363,00

12,25°,{

149996 231 ,00

106. 2008.11.04 2009.08.12 2009/FMAA.vélel. NÉ 205.400,000

12,35%

199993461,00

107. 2008.11.04

2016.02.12 2016fCMN
10,25%

199998969,00

108. 2008.11.04

2017.02.24 2017/8 MN
9,75%

205 354 465,00

11,01°;'

199992288.00

12,450/.

299997224,00

81.

2008.10.08

2011.04.22

bruttó art.: 995,6570% nettó árt.: 92,5317%

Felh. Kamat: 3,1253% 2D1DIDMAKvéleL NE 329.480.000

95.

2008.10.21

2010.08.24 Nettó árt.: 90,0599%

Felh.

kana!: 0,9932% 2D1OJDMAKvéle!. NE 175.340.000

104. 2008.10.30

105. 2008.10.30

113. 2008.11.13

114. 2008.11.14

2010.08.24 Nettó árt. :90,6728 %

~h

kana!: 1,1473% 2Q1QJCMAKvétel. NE 155.120.000 2010.04.12 Nelló árt.: 92.9798%Felh,kamat: 3,7171%

20161CMAKvétel. NE 257.980000 R. 2016.02.12 Nettó art: 73.3899% felh. Kana!: 4,1325% 2013ID MAKvétel. NE 344.620.000 R. 2013.02.12 Nettó árt: 81,9614% Felh. f<"amat: 5,0902%

118. 2008.12.11

2009.03.11

I-fJFbelét lekötés

12,530/.

851 643781,00

119. 2008.12.15

2009.03.16

I-fJF betét lekötés

11,49%

388257194,00

0SSZEX>l

0,00

3306232127,00

A 2009. év nyitó befektetési állományában meghatározó súlyt (62,5%) képviseltek a magyar állampapírok. A bankbetétek állománya 37,5%-os arányt ért cl. A 2008 október - november hónapokban az állampapír piacán jelentkező feszültségek kihasználása kvázi kockázatmentes befektetésnek volt tekinthető. Az államcsőd veszélye nem túnt, (és ma sem túnik) reális, valós veszélynek, ily módon az állam nemfizetése sem volt I'eális kockázat. Annak ellenére,hogy az elemzői várakozások a 2009 év egészét tekintve az éven beliili lejár8toknál közel 200 bázispontos, a hosszabb futamidóli: esetében 100'150 bázispontos hozamesést valószínűsítenek, azt is látni kell, hogya magyar hozamkörnyezet egy igen erőteljes állampapír kínálat szűkítés eredménye, lényegében egy mesterséges módon kialakított piaci egyensúly felé elmozdulás, amely jellegénél fogva igen törékeny is, azaz továbbra is benne van a levegóben, hogy hllllámszel'íí rosszllllétek érik a magyar állampapíl'piacot a 2009. év során is. Az állampapír portfolió kialakításának a 'kockázata' a várt hozamcsökkenés 'elmaradásában' rejlik. Ez azonban hosszú távon nem tiínik reális kockázatnak, hiszen ez egyrészt azt jelentené, hogya jegybanki alapkamat szintje legalább egy évig változatlan marad, másrészt a külfóldi befektetőket a 2009. évben 'hidegen hagyja' a forint magas reálkamata.

2

Az állampapír portfolióban szinte a teljes lejárati spektrum fellelhető, ily módon biztosítva a befektetés "kockázatának" optimalizálását. A portfolió oly módon került kialakításra, hogy a kupon fizetések eltérő időpontjai folyamatosan biztosítsanak kamatbevételt az önkormányzat számára. A befektetés célja nem az állampapír lejáratig történő megtartása, hanem a csökkent hozamszinten az állampapírok árfolyamnyereséggel történő eladása. Ezt a célt jól szemlélteti az alábbi táblázatban szereplő 120. tranzakció, a 2013/0 jelű államkötvény eladása. A 2ü13/D jelű államkötvényért 2008. november 14-én 299997224,' Ft-ot fizetett ki az Önkormányzat. Január közepén a teljes névérték (344620000,- Ft) eladásra került. Az Önkormányzat számláján 330480241,- Ft került jóváírásra, vagyis 62 nap alatt közel 30,5 millió Fttal több, mint a befektetett összeg. Ez közel 60%-os éves kamat időarányos részének felej meg.

3. RENDELKEZÉSEK A TÁRGYlD6SZAK ALATT lRANZAI<]

'"

",

[ljumok 2009 01 15

122

",

2009.01.15 2009.0119

123

2009.0120

12'

2009.0120

125

20090120 20090127 2009.02.04 2009.02.11

-

", 1z7

125

114 201310 MAKela::Iás. NE 344 620,000 R. Nettó frf 89.6634% Felh, ~. 6.2336% 2009.01.19 HJF betét lel<.ötés 20090120 HJF Q'N betét firm oroorteljesi.ilt. HJFeladásBJR veteJ. (m,25) firm order telj &SÜlt. BJReladás, I-U" vétel. Árfolyamnyere5ég realizálódik. 2«:19.0127 200902.04 2009.02.11 20:)9.02.12

125. 200902.12

-

",

2009.02.12

131 200902,12 132 2009.02.19 133. 200902.20 n. 2009.02.23 135. 200902.23 13'

200902.24

117

200902.24 2009.02.25 200903.09 200903.10 2009.03.11 2009.0311 2009.0311 200903.12 200903.12 2009.0313 2009.0316 2009.03.16 2009.03.25 2009.03.26 200903.30 2009.03.31

135 139

'" '""3

14"

1M 145,

'" '" '" "9 150. 151 15'

Tra-ual<.o6

2009.02.19 2009.02.23 200903.09

2009.02.25 2009.03,11 2009.03.10 2009.03,11 2009.04.01 2009.03.25 2009.03,12 2009.03,26 2009.03.13 2009.04.15 200903,30 2009.03.30 2009.04,08 2009.04.09 2009.03,31 2009.04.(J7

HJFbetétlel<.ötés HJFbelétlekötés HJF betéti eI<.Öt és HJFOIN betét lekötés 107 20161CMAKka'natfi2Elés i'i: 248.780.000 R. EtOÖI afelhamoIDlt ka'nat. 9,944.483 R, anyE!'eség 3.738.417 R 113. 20161CMAKka'natfimés r:E 257980.000 R. EtOÖI a fejhamoIDlt kanal' 10661.024 R, a nyereség 3.527876R. HJFbetét lel<.ötés BJRvéte!1-UF eladás BJRbetétlekölés BJReladás l-lJF vete! HJf R'émium betét, Sri ke: 294 108. 2017IBMAK~fi2etés. NE 233.210.000 R. EtOÖI a felhamomtt k
USTA (2009.01.01- 2009.03.31) "..~

CH'

Ug)

HJ'

aJR

330480241.00

9,55"1. 9,45"1.

330480241,00 330830917,00

277,25

330 480 241,CXl

1 191 993.66

282,25

336440211,00

1 191 993,66

9"'"

9(X)j\

336877m,00 337500016,00 338 208 836,00 338813854,00

5,50''1<

1368290:1.00

9944483,00 3738417.00

5.5O"1c

14188 90:1.00

10661024.00 3527876.00

9."'" 299.80

366 no 357,00 367447863,00

1,10'% 301,80 16,00'%

3699321359,00 369932859,00

6.75°;'

15741675,00

8.9O"1c 9,2O"1c 9.'" 9.00"1c 15.5O"1c 15,60"1. 8.95"1. 15.00'% 8.9O"1c 15.00"1c 15.05"1. 9."'" 15.00'% 15.00"1c

15741675,00 15745567,00 372 234 662,00 372327721,00 289 500 000,00 289500000,00 687545249,00 387716179,00 300 OOO 000,00 300 074166,00 286 500 000,00 113033802,00 291 256 299,00 389977 855,00 401 628223,00 265 802 024,00

9,45"1. 9,,,",

8.""' 9.5O"1c

1 225543,31 1225643.00 1225 755.00

10924489,00 4817186,00

,

A 2009. év első negyedévében 32 tranzakció történt. A tranzakciók között található állampapír eladás, kuponfizetés befektetése, deviza vétel és eladás, prémium betételhelyezés, ü/N betét.

3

A befektetés menedzsmenti (tanácsadási) feladat lényege abban áll, hogy az adott pénz- és tó'kepiaci környezetben a prudens befektetői döntések az önkormányzat vállalható kockázatérzékenységét. valamint az önkormányzat likviditási igényét figyelembe véve maximális hozam realizálását tegyék lehetővé.

A 2008. évhez hasonlóan a 2009. évben is a kötvényforrás tÓKe- és hozamgarantált betéti termékekbe, illetve állampapírokba kerül befektetésre, valamint az árfolyam ingadozásban rejlő lehetőségek kihasználása biztosít(hat} addicionális bevételt az Önkormányzat számára. A cél, hogya bankbetéten elérhető éves átlagos kamatszintet Od. alaphozam) 3 - 5 %-kal meghaladó kamatszint legyen elérhető az alacsony kockázatú befektetési instrumentumok hatékony kombinálásának, illetve az adott befektetés időzítésének köszönhetően.

A 2009. január Ol-tól 2009.0S.3hg tartó időszakban az Önkormányzat a kötvényfon-ásból az alábbi összegeket használta feJ. KIVElEI Ell! FB..HAS2NALT 0SS2B38< No.

Dátumok

Tranzakció

I 2009.03,31

HUF

CH' -569099,12

param.

l07korrnanyzat karna/fize/és

203,70

115925491.00 115925491,00

~

4.

A KÖTVÉNYFORRÁS 2009. március 31-én

Az alábbi táblázatokban a 2009.03.31-én aktív ügyleteket I instrumentumokat mutatjuk be. No.

Dátumok

81

2008.10.08

2011.04.22

95

2008.10.21

2011108.24

"".

2008.10.30

2010.08.24

105. 2008.10.30

2010.04.12

",

2008.11.04

2009.08.12

",

2008.11.04

2016.02.12

108. 2008.11.04

2017.02.24

113. 2008.11.13

2016.02.12

141, 2009.03.11

2009.04.01

2009.03.13

2009.04.15

1<6

AKTIVUGY\.ETB(/ INSTRUMemJMOK Tr
149, 2009.03.25 2009.03.26

2009.04.08 HJFprémium betét. 3rike: 190,75

150

2009.04.09 HJFprémium betét. 3rike: 191.25

152, 2009.03.31

2009.04.07 HJFbetéllekötés

><JF

CH'

349999397.OC

"'h

300 001 754.OC

160 997 363.00

149996231,00

199993461,00

199998969,00

205354 465.00

199 992 288.00 289500000.00 300 074 166.OC 291 256 299,OC 389977 855,00

15.00"1c 15,OO'1c

285802024,Q(

9,SO"Ic 0,00

33229« 272,00

4

Ha figyelembe vesszük, hogya 2009. januál' 01-i befektetési (nyitó) állomány 3306232127,- Ft volt, valamint azt, hogy az első negyedév végén 115925491,- Ft-ból került megvásárlásra az esedékes 569099,12 CHF összegben fizetendő kamat, az első negyedév kitennelte a féléves kamatfizetés forint ellenértékét. A kötvényforrás devizanemenkénti és instrumentumonkénti vonatkozóan a következő táblázat mutatja be.

megoszlását

2009.03.31

napra

Kötvényforrástissregek megoszlása instrumentumok szerint, devizanemenként (2009.03.31)

lns.rumentum

I

I

HUF

I

Q-1F

US}

Magyar allampapírok

MM DiszkontkincS:arjegy

1 766 333 928,00 0,00

0,00

0,00 285802024,00

0,00 0,00

0,00

1 270808320,00

0,00

0,00

3322944 272,00 HUF

0,00 Q-1F

0,00 US)

0,00 0.00

Tökegarantillt betétek

DNTbetét Bankbetét

0,00

Hozarngarantalt betétek

",ern/um / opaonoz Kötötr betél Osszesen

Százalékos megoszlás devizanem és instrumentum-típus vonatkozásában:

Instrumentumok százalékos megoszlása devizanemenként (2009.03.31)

Ins.rumentum Magyar allampapir Tőkegarantalt betétek I-lozamgarantált betétek

Q-1F

HUF

US}

53, 16°A 8,60oA 38,24°A

0,000;; O,OOO/í O,oooA

0,00'1< 0,00"1<

100'1<

0'1<

0'1<

Osszesen

O,OooA

HUF- portfólió 2009.03.31

F1"émium I opcióhoz kötött betét

1270808 320,00

L

Balkbetél

----~

285802024,00

5

5.

KAMAT. HOZAM és ÁRFOLYAMNYERESÉG, . VESZTESÉG ALAKULÁSA 2009.01.01 2009.03.31 (REALIZÁLT)

kötvényforrás kezelésével az Önkormányzat 2009.01.űl-2009.03.31"ig az alábbi kamat és árfoiyamnyereséget realizálta.

f\

, ..tivliirt ho7amok I nyereségek instrumentum ésdevizanem szerint (2009.01.01-2009.03.31-ig) Instrumentum

HUF

I

I

Q-IF

I

BJR

Magyar állampapírok

pap", DiszkonlkincSárjegy Tőkegarantall

42566496,00

0,00

0,00

42 098488,37

0,00 0,00

0,00 112,35

7996603,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

8411256,61

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

101 072 842 HUF

OOlF

112 US) 26177,69

belétek

DNTbetél Bankbetél Hozarn9arantéll betétek crem/um I opaonoz Kötött betét Arfolyamnyere9§g

BszamoJáSJS árfolyamnyerereg

&állitáros árfoJyamnyerereg EFOTkonverzióból származó árf.nyerereg

Egyéb qx:iós prémium

Osszesen -HUF

0,00

&eretnénk felhívni a figfelmet arra, hOgj az állampapirokesetén a 3 db kötvény kamatfizetésnek csak a

nyereség részét tartalmazza a táblázat. Ezekkel az ÖS6Zegekkel az elSlilmolásban csak akkor számolunk, ha az értékpapírok eladásra kerültek.

A11.AMPARR

129.

2009.02.12

130

2009.02.12

130.

2009.02.24

IVPON

107. 20161CMAKkamatfizetés. NE: 248.780.000 A. ebbOl il felhalmozott k
fVPQN

RZErÉS

FB>WM

""'TI

KAMAT

""""""

5,50"1.

136829<Xl,oo

9944483,00

3738417.00

5,50"1.

14188 9<Xl,00

10661024,00

3527876,00

6,75"1<

15741675,00

10924489,00

4817186,00 12083479,00

A devizában jóváírt nyereségeket a 2009. március 31-i MNB közép ál'foiyamon számoljuk. BJR

US)

Q-IF

309,22

233,00

203,90

MNB200903.31

6

A nyereségek instrumentum és devizanem szerinti megoszlásának grafikus bemutatása: S'OT konver,;óból Sl'á"rnazó

HUF - nyereségek 2009.01.01 - 2009.03.31

=_--_

arf.nyereség 8411256,61 Prémium! opcióhozkötött betét 7996603,00

~

1

~~

MÁKértékpapir.

DK! 42566496.00

Ealkbetél

42098488.37

6. KITEKINTÉS Felvetődhet

a kérdés, hogy a világgazdaság recesszióba fordulása, a 'sokkoló 'pénz-és tó'kepiaci folyamatok, a forint árfolyamának történelmi mélységei, a magyar állampapír-piac gyakori 'rosszullétei' a reálgazdaság tartósnak ígérkező mélyrepülése 'felülíl'ják"e' a 2008. év július eleji önkormányzati kötvénykibocsátás eJőnyeit, il1etve felerősítik-e az árfolyam" és kamatkockázatot?

A válasz NEM. 1) f{amateJőnv

Az alábbi chart az önkormányzati kötvényforrás referencia kamata, a 6 havi CHi" LIBüR mértékét mutatja be 2008. július Ol-tól.

7

..

,

•••

.•

,

,.

,

KAMAT ElÖREJELZÉS (CIB Bank Zrt.)

2009

I

I

I

IdősZd« "~ge

3. 31.

M\JB alap'
8,50%

8,00%

7,50%

7,00%

0,55%

0,55%

0,90%

1,00%

6.30.

9. 30.

12. 310

Az önkormányzat évente két alkalommal, március 31-én és szeptember 30-án fizet kamalol: o

A 2009. március 31-én esedékes kamat összege 569099,12 CHF volt, amely 203,70 CHF/HUF árfolyamon 115925490 Ft kamatköltséget jelentett.

o

A 2009. szeptember 30-án esedékes kamat 6 havi CHF LIBan értéke 2009. március 28-án kel'ült fixálásra. A referencia kamat -0,5433%-08 szinten volt, a kamat mértéke a kamatfelárral (1,10%) együtt 1,6433% lesz. A 27 478 189,' CHF összeg után fizetendő kamat összege 226 393,1 CHF lesz, amelynek forint ellenértéke 200,00 CHF/HUF árfoiyamon 45 278 620,' Ft.

A 2009. évben a svaJCl frankban 27478 189,' összegű kötvényforrás várható kamatköltsége 161,2 millió Ft lesz. A szakértői ért.ékelésben a tervezett 2009. évi kamatkiadás 169,5 millió Ft volt. A kötvénykibocsátás pénzügyi kihatásait bemutató adósságszolgálati tábla a 2010. évre közel 171,6 millió Ft kamatkiadással kalkulált. Elemzői előrejelzések

hiányában, a 2010. év kamat alakulására a 2009. év záró értéke (l,o %) adhat támpontot. A prognózisok a világgazdasági recesszió elhúzódását vetítik előre, az infláció is alacsony szint.en marad(hat). A jegybankok feladata az árstabilitás megőrzése. Várhatóan 20l0-ben az inflációs 'nyomás' alacsony marad, a világgazdaság talpra állása, a jól érzékelhető gazdasági növekedés hosszabb időt igényel, ily módon a kamatemelési várakozások is visszafogottabbak. A 2010. évre az éves átlagos 6 havi CHF Libor értéke 1,50% körül várható. Ebból kiindulva a kötvény forrás éves kamatszint 2,6% körül alakulhat. A 27478 189,' összegű CHF kötvényforrás után fizetendő kamat összege forintban, 185,00 CHF/HUF árfolyamon 132,2 millió Ft körül várható 2010ben. Ez az összeg a kalkulált. 171,6 millió Ft-os kamatkiadáshoz képest közel 40,0 millió Ft-tal kevesebb kamatköltséget mutat.

A kamatelőny 2009. évi hatásait vizsgálva megállapítható, hogyakamatszint releváns csökkenése a tervezett kamatkiadásokat jelentősen képesek mérsékelni. A lényegesen kedvezó'tlenebb forint

8

árfolyam negatív hütása jóval mérsékeltebb a kamatszint csökkenésébo7 adódóan realizálható kall1atköftség megtllkadtásnál.

2) Árfolrflmkockázat

A CHF/HUr árfolyam alakulását az EURlHUF és az EUR/CHF árfolyamának alakulása befolyásolja.

1.45

EUR/HUl"

'iL1iZillWIi"t@I···'t@"W'."@I. • III•.

l"., ,

•

"

.

A CIB Bank Zrt. 2009.március 24-i árfolyam-és kamatprognózisa szerint a forint rövid' és középtávú árfolyam alakulását 3 lényeges tényező alakítja: 1. A nunimálisra csökkent rövidtávú finanszírozási kockázatot az

I~IF

és az EU támogatásának

köszönhetően.

2. A globális kockázatkerülés (EURlUSD árfolyamcsökkenés). 3. A hazai gazdaságpolitikai lépések a forint erősítése érdekében a monetans politika mozgástere korlátozott, a fiskális politika reakciója továbbra is bizonytalan.

9

Az elem ZÓK a 2009. évre a forint mérsékelten fokozatos jelentős rövidtávú kockázatokat és volatilitást.

erősödését

prognosztizáJiák, kiemelve a

ÁRFOLYAMOK, neo edév átlaoa

2009. Devizapárok

2009. II. név.

2009. III. név.

2009. VI. név.

név átlaaa

2010. I. név

EURJHUF CHF/HUF EUR/CHF

296,7 193.9 1,53

288,3 188,0 1,53

279.0 181.2 1,54

291,0 191,7 1,53

270,0 172.0 1.55

A CIB Bank Zrt. elemzői a 200 környéki CHFIHUF árfolyamot nem tartják hosszú távon reálisnak, a márciusi 200 környéki és azt jóval meghaladó CHFfHUF árfolyamszintek a kedvezőtlen I'égiós (középkelet európai) hangulatot, illetve a magyarorszagl fiskális intézkedésekkel kapcsolatos bizalmatlanságot tükrözik, és messze állnak a fenntarthatónak taltott árfolyamoktól. A visszatérést az utóbbi évben megszokottabb alacsony szintekre hosszú idóbe telhet.

A kötvényforrás visszafizetése 2013-ban fog megkezdődni, és évente két alkalommal, a kamatfizetések időpontjaiban egyenlő részletekben fog megtörténni 15 éven át. Ebből

adódóan az árfolyamkockázat misztifikálása felesleges aggodalmakban csúcsosodik ki. Könnyen belátható, hogyatóKére vetítve nem értelmezhető az árfolyamkockázat 2013-ig, az első törlesztés időpontjáig. A kamatfizetéseknéi pedig a gyenge forint ugyan többletkiadást el'edményez, ugyanakkol' a referencia kamat jelentős csökkenése messze kompenzálja az árfolyam negatív irányú elmozdulását. Az, hogy mi lesz 2013-ban, nincs elemző, aki Illeg tudná mondani. A kötvény Illulti-currency jellege, az euró várható bevezetése, a pénzpiac kamat- és árfolyam kockázat mérséklését biztosító eszköztára lehetőséget ad arra, hogy a jelenlegi árfolyam kockázat a visszafizetés időpontjára kvázi értelmét veszítse. A kamatkockázat hosszú távon jelentősebb kockázati faktor, hiszen napi szinten rakódik rá a tÓKére. Emlékezzünk vissza, hogy 2008. év közepén még az I~KB is az alap kamat emelésével operált az olajárak által is gerjesztett infláció megfékezésére. Az elmúlt félévben "mindössze" annyi történt, hogy a világgazdaság recesszióba fordulása eliminálta az innációt, és megindult a kamatcsökkentés a gazdaságok lendületbehozásának egyik monetáris eszközeként. A recesszió enyhülése, a kockázatvállalási hajlandóság növekedése, a likviditási problémák kezelése azonban újra felerősítheti az infláció' rémét '. Ez monetáris szigorítást von (hat) maga után, amelynek klasszikus eszköze a kamatemelés. Ahhoz, hogy az Önkormányzat hosszú távon legyen képes az alacsony kamatszintet megtartani, idóben meg kell lépnie a kamatkockázat mérséklésének lehetőségéül szolgáló UtS-t. Ezzel a Treasury eszközzel szintetikus úton a változó kamatozású kötelezettség fix kamatozásúvá alakítható 2 - 5 vagy akár 10 évre. A döntést még azelőtt célszerű majd meghozni, mielőtt a piac beárazza a kamatemelkedést. A döntés nehézsége abban rejlik, hogya fix kamat mértéke relatíve jelentősen fogja meghajadni az aktuális piaci kamatszintet, tehát már akkor is több kamatkiadás fog 10

jelentkezni, amikor az aktuális piaci referencia kamat kvázi alacsony szinten van. Az, hogy a döntés valóban biztosítani fogja az önkormányzat számára hosszú távon (5 - 10 év) a kamatmegtakarítást, csak utólag lesz igazolható, amíg a döntés pillanatában a 'spot' kamatláb és a fix kamatláb közötti különbség jól kitapintható lesz. A Kockázatkezeiési és Likvid Pénzeszköz Kezelési Szabályzat, illetve mellékIete részletezi a kamat- és árfolyamkockázat mérséklésére szolgáló pénzpiaci eszközök körét, és igénybevételének szabályozott módját.

Budapest, 2009. ápl'ilis 03.

Csapó Agnes Budapest Priv·lnvest Kft.

l l

1.2 BÉKÉSCSABA JvfEGYEI JOGÚ VAROS

Ik!. sz.: VIII 209-612009.

POLCAKMESTERÉTŐL Békéscsaba, Szent István té,. 7.

Előadó: Tarné tuber Éva

Melléklet: 4 db

szer::ődés

CD-n megküldve

Postacím: 5601 Pf 112. Telefon: (66) 523- Ol

Telefax: (66) 523- 04 E-maiI: vantara.gyulaljbekecsaba.hu

l\ryIL vARos ÜLÉS napirendje A döntéshozatal minősített többséget igényel! Tárgy: Az OTP Bank yrt-vel kötendő keretszerződések

Előkészítő:

Pénzügyi és Gazdasági Osztály élemén ező: Gazda ági, Költ égvetési és Pénzügyi Bizottság

Előterjesztés

Békéscsaba Megyei Jogú Város Önk rmányzat Közgyűlés'nek 2009. május 14-én tartandó nyilváno ülésére

Jri ztel( JrözgJ',71é ! Közgyfl1ési határ zat alapján :2008. július _-án megtöriént a köt"ény jegyzé e. a köt\'ényfon-ásb 'I átmenetileg r ndelkezé re álló szabad pénzeszközök forgatá a céljából a CIB Bank Zrt-vel a szerződések a kibocsátásra vonatkoz' szerződ . s l egyidejűleg megkötésre kerültek. Az elmúlt időszakban fi lmerült annak az igén e, hog az OTP Bank )Tt-vel (Treasury Kereskedési és Értékesítési Főo ztályá al is, mint számlavezető pénzint 'zettel az ideigl ne en rendelkezésre álló források forgatá ához kapcsolódóan keretszerződések kerüljenek megkötésre. keret zerződés-tervezeteket az előterjesztésh z mellékeljük. mel)' k a következők: - Betéti keretsz rződés - Azonnali de\ iza adás ét I k retszerződés - Deviza opciós ügyl t kretsz rződés, - Karnatcs re ügylet keretszerződé . E termékek igénybevét lére a keretsz közreműködésé l kerül sor. Kérem a Tisztelt

özg

űl'st

rződ 'sek

elfogadása után a pénzügyi tanácsadó kft.

a határozati javaslat elfogadására.

2

A dömés végrehajtásában Osztály.

közreműködő felelős

hivatali egység: Pénzügyi és Gazdasági

HATÁROZATI.JAVASLAT:

1. Békéscsaba Megyei logú Város Önkormányzat Közgyűlése megismerte és hozzájárul az alábbi keretszerződések az OTP Bank Nyrt-vel történő megkötéséhez a mellékletben foglaJtak szerint: - Betéti keretszerződés - Azonnali deviza adásvétel keretszerződés - Deviza opciós ügylet keretszerződés - Kamatcsere ügylet keretszerződés. 2. Békéscsaba Mcgyeí Jogú Város Önkormányzat Közgyűlése az 1. pontban megjelölt szerződések aláírására felhatalmazza Vantara Gyula polgánnestert. Felelős:

Vantara Gyula polgánnester Határidő: 2009. május 31.

Békéscsaba, 2009. május 6.

Vantara Gyula polgármester

Ellen~Zéor\ Jogi:.~.~

~,-L/ ...

· ... PenzugYI: ... ~-<~~:'

Előadó:

OTP Bank Nyrt.

KAMATCSERE ÜGYLET KERETSZERZÖOÉS (INTER EST RATE SWAP TRANSACTION) amely létrejötl

egyrészről:

Békéscsaba Megyei Jogu Város Önkorm~lnyzllt:l. székhely:5600 Békéscsaba, Szent István tér 7.. adószám: 15345008-2-04, Statisztikai szamjele:04-15200.(tovabbiakban: Üzletfél) -. másrészről:

az OTP Bank Nyrt. (1051 Budapest. Nádor u. 16.. nyilvántartva a Fővárosi Bíróság mint Cégbiróságnál O1-'10-041585 számon) kapcsolattartó a Trcasury Kercskedési és Értékesítési Főosztály (1131 Budapest. Babér u. 9.). (továbbiakban: OTP Bank NYI·t.) között. az alábbi feltételekkel: I.

A kCI'ctszerződés rendelkezések

megkötésének

célj~l,

~l

kerelszerződés

jellege.

által:ínos

l.

A jelen Keretszerződés megkötésének célja az. hogy meghatározza a lelek közölIi Kamatcsere Ügyletek (Interest Rate Swap) általános feltételeit, ezáltal lehető vé téve azt, hogy az egyedi Kamatesere Ügyletek megkötésekor kizárólag az ligyletenként változó feltételek ben legyen szükséges a feleknek megállapodnilIk.

2.

A felek KanUltcsere Ügylet alatt azt a jogiigyletet értik. amely alapján az egyik fél (a továbbiakban: ..A'· Kamatot Fizető Fél) időszakonként visszatérően. egy adott devizanemben, egyelőre meghatározott Kamatláb (..A'· Kamatláb) alapulvétclévcl kiszámitotl pénzösszeg megfizetésére, míg a másik fél (a továbbiakban: "B" Kamatot Fizető Fél) időszakonként visszatérően. ugyanabban a devizanemben. egy előre meghatározot! - az egyes ligyletekre irányadó Jegyzési Napokon jegyzell másik Kamatláb (..A" Kamatláb) alapulvételévcl kiszámitott pénzösszeg megfizetésére köteles. A kamatszámítás alapját, mind az ,.A·· Kamat. mind a .. B·· Kamat esetében a felek által az ügyletkötéskor meghatározolI Kötési Érték képezi.

3.

Felek megállapodnak abban. hogy a jelen Kerctszer.tődés egyik fél számára sem keletkeztet kötelezettséget egyedi Kamatcsere Ügylet megkötésére.

4.

Felek tényként rögzitik. hogy az OTP Bank Nyn. az Üzletfél minősítését elvégezte, és arról az Üzlet felet a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény (a továbbiakban: "Bsz!.") rendelkezéseivel összhangban az Üzletfclet tájékoztatta. Amennyiben az egyébként lakossági ügyfélnek minősülő Üzlet felet annak kifejezett kérésére az OTP Bank Nyn. szakmai ligyféllé minősitette, az erre vonatkozó OTP Bank Nyn. által adoll előzetes tájékoztatást. a vonatkozó kérelmet és Üzletfél nyilatkozatát a jelen Keretszerződéshez 5. SZállllJ rnellékletként csatolják. A jelen pom han

INTEREST RATE SWAI' TRANSACTION

meghatározott átminösités hiányában az 5. számú mcllékletct Felek szándékosan liresen hag)ják. II.

Az cg)'cdi Kanultcscrc Ügyletck megkötésc 5.

Ajánlatkerés Az Üzletfél banki lllunkanapokon ~ az tizlctkötésre szokásos - iizleti órák alait (hétró - csütörtök 9.00 - 16.00. péntek 9.00 - 14.30) jogosult az OTP Bank Nyrt.től a 06 I 288 7540, 06 l 288 7550 telefonszámok bármelyikén (de kizárólag csak az előbbi telefonszámokon), telefonon ajánlatO! kérni Kamatcsere Ügylet megkötésére. Felek megállapodnak, hogy nem érinti a Kamatcsere Ügylet érvényességét, ha az Üzletfél nem az üzleti órák alatt kér ajánlatot, illetve a Kamatcsere Ügylet megkötésére nem üzleti órák alatt kerlil sor. Az OTP Bank Nyrt. jogosult az Üzletfél értesítése nélkül az üzleti órákat, illetve az Üzlctfél írásbeli értesítésével a fenti tclcfonszámokat módosítani. Az Üzletfél részéről ajánlatkérésre jogosult szcmélyck névjegyzékét a jelen Keretszerződés l. számú mellékietc tartalmazza. Az Üzletfél részéről eljáró üzletkötő az ajánlatkéréskor a jelen Keretszerződés 2. számú mellékletében - az Üzletfél által - meghatározott kódszót köteles használni. Felek rögzítik, hogy az OTP Bank Nyrt. jogosult az Üzletfél Ugyletkötésre teljes jogkörrel felhatalmazot! képviselőjének tekinteni azt a személyt, aki a telefonban az I. szárnú mellékletben meghat~lrozot1 személyként Illutatkozik be és a 2. szám lJ mclléklelben meghatározott kódszót használja. Az OTP Bank Nyn. a kódszón kívül egyéb azonosító adatok megadását is kérheti az Üzletféltől, de erre semmilyen körülmények között nem köteles. Az Üzletfél által telefonon adott rendelkezés esetleges illetéktelen vagy jogosulatlan voltából eredő. az Üzletfélnél és/vagy érdekkörében fclmeriilt károk rnegtérítéséért való felelősségel a Bank kizárja. Az OTP Bank Nyrt. felhívja az Üzletfél figyelméL hogy (a) amennyiben az 1. számú l11ellékletben feltUntetetl személyek üzletkötési jogosultsúgában bárminemű változás áll be. akkor azt haladéktalanul jelentse be az OTP Bank Nyrt. felé, (b) a kódszót időszakonként változtassa meg, az ezek ellllaradásból eredő esetleges károk kizárólag az Üzlet felet terhelik. Felek rögzitik, hogy az ÜzletfCl jogosult az OTP Bank Nyrt. ügyletkötésre teljes jogkörrel felhatalmazott képvisel~jének tekinteni azt a személyt, aki a fenti telefonszámokon az OTP Bank Nyrt. iizletkötőjeként mutatkozik be. Felek felelősséggel tartoznak azért. hogy az ügyletkötés céljából használt telefont - ügyletkötés céljából - csak a megfelelő felhatalmazással rendelkező személyek használhassák.

6.

A Kamatcsere Ügylet létrejötte Az egyedi Kamatcsere Ügylet azzal jön IéIre. hogy egy Illegszakitatlan telefonbeszélgetés alatt az Üzletfél ajánlati felhívására az OTP Bank Nyn. ajánlatot ad és azt az Üzletfél az adott lllegszakítutlan telefonbeszélgetés alatt elfogadja. Az OTP Bank Nyn. ajánlati kötöttsége megsziínik. amennyiben az Üzletfél az ajánlatot a megszakítatlan telefonbeszélgetés során teljes terjedelmében nem fogadja el. Az ajánlat clfogadásáig az OTP Bank Nyn. jogosult módosítani, illetve visszavonni az ajánlatát. Kumatcsere Ügylet létl"ejöttéhez a feleknek a megszakítatlan telefonbeszélgetés alatt az ahibbi feltételekben kell megegyeznilik, azaz az Üzletfél ajánlati felhívásának. az OTP Bank Nyrt. ajánlatának és az Üzletfél ajánlat elfogadásának az alábbiakra kell vonatkoznia. me ly feltételekben

2

INTEREST RATE SWfll'TRANSACTION

az adott rnegszakítatlan telefonbeszélgetés során történt megegyezés létrehozza az egyedi Kamatcsere Ügyletet: (a)

(b)

Kötési Érték. Felek Kötési Érték alatt azt az OTP Bank Nyrt. [Íltal jegyzett valamely devizanemben kifejezett összeget értik, amely a Fix és Változó Kamat számitásának alapját képezi (mind összegszeríí megjelölés. mind bármely egyéb módszer alkalmazható. így kiilönösen különböző devizanemek cseten az összeg(ek) és / vagy az összegek közötli átszámításra irányadó árfolyam, továbbá esetleg - a Felek ilyen irányú megállapodása esetén - az összeg és annak változására (tökésedés. amortizáció. vagy bármely egyéb indexálás) irányadó képlet). Értéknap. Felek Értéknap alatt azt a napot él'lik. amely naptól kezdődően az Kamatfizetési Időszakra a Fix és Változó Kamat kiszámításra kerül.

első

(c)

Lejára/ Napja. Felek Lejárat Napja alatt azt a napot értik, amely napig az utolsó Kamatfizetési Időszakra a Fix és Változó Kamat kiszámításra kerül.

(d)

Kamatcsere iigy/eljellege: Fix Kamatfáb - Vóflozó Kamatfáb Váflozó Kamatfáb - Váftozó Kamatfáb

(e)

Üzfelji!f Kamatfizetési Napjai (mind dálllmszerli megjelölés. mind bármely egyéb módszer alkalmazható).

(f)

"A " Kama/fáb.

(g)

.. A" Jegyzési Napok (amennyiben az .,A" Kamatláb változó). Fclck .. A" Jegyzési Nap alatt azt a napot értik, amely napon a vonatkozó Kamatfizetési Időszak clső naptári napjára vonatkozóan az "A" Kamatláb jegyzésrc kerti! (mind dátlllllszerlí megjelölés. mind bármely egyéb módszcr alkalmazható).

(h)

OTP Bank Nyrt. Kama/fize/ési Napjai (mind dátumszerü megjelölés. mind bármely egyéb módszer alkalmazható).

(i)

.. B" Kamatfáb.

u)

.. B" Jegyzési Napok (amennyiben a .. B·' Kamatláb változó). Felek .. B" Jegyzési Nap alatt azt a napot értik, amely napoll a vonatkozó Kamatfizetési Időszak első naptári napjára vonatkozóan a ,.B'· Kamatláb jegyzésre kerül (mind d{uumszerű megjelölés, mind bámlely egyéb módszer alkalmazható).

(k)

AfapbizlOsilék (típus és összeg).

A Kamatszámitási Szabályokat a jelen Keretszerződés 3. sámlI mellékIete tartalmazza. Felek rögzítik. hogy jelen KeretszerLődés 3. számÍ! mellékletében szereplö kamatszámítási szabályok közli l az A/36ü szabályt alkalmazzák, felek azonban jogosultak az adon Kamatcsere Ügylet során alkalmazandó. a jelen Keretszerződés 3. szám II mellékletében szereplő más kamatszámítás szabály alkalmazásában megállapodni.

J

INTEREST RATE SWAI' TRANSACTlüN

Az Üzletfél részéről az OTP Bank Nyrt. által adott ajánlat elfogadására kizárólag azon személy jogosult, amely a telefonbeszélgetés során az OTP Bank Nyrt. felé az ajánlati felhívást intézte. Felck kötelezettséget vállalnak arra, hogy az üzletkötők et tájékoztatják arról, hogy milyen kérdésekben kell megállapodni az egyes egyedi Kamatcsere Ügyletek létrejöttéhez, illetve arról, hogy az előbbi kérdésekben való megállapodás az egyedi Kamatcsere Ügylet létrejöttével jár. 7.

Az egyedi Kamalcsere Ügyletek írásban történő dokumentálása Az 6. pont szerint megkötött és létrejött Kamalcsere Ügylet írásban történő dokumentálása érdekében az OTP Bank Nyrt. az üzletkötés napján köteles, legalább az adott ügylet 6. ponl szerinti feltételeit tartalmazó visszaigazolást kiállítani. amit tclcfaxonjuuat cl az Üzletfél részére. A visszaigazolást az Üzletfél a kézbesítést követőcn haladéktalanlll ~ de legkésőbb az üzletkötés napján köteles (i) cégszerü aláírással ellátni és (ii) lelefaxon az OTP Bank Nyrt. részére visszakültleni. amely kötelezettség nem vagy nem szerzödésszerlí teljesítése esetén az OTP Bank Nyrt. - a jelen Keretszerződésben foglalt jogosultságai mellctt jogosult [Igy tekinteni, hogy az Üzletfél a visszaigazolást teljes terjedelmében. az abban foglalt tartalommal, visszavonhatatlanul elfogadta, vagy az OTP Bank Nyrt. az Üzletfélnek címzett nyilatkozatában jogosult az ligylettől elállni. Az Üzletfél az lizletkötés napján űogvesztő határidő) telcfonon (telefonszám: 06 I 288 7540, 06 I 288 7550) jelezheti a visszaigazolással kapcsolatos kifogásait. me ly kifogás csak arra irányulhat, hogya visszaigazolás eltér attól. amiben a felek az adott Kamatcsere Ügylet vonatkozásában a telefonban és a jelen KCl'etszerződésben megállapodtak.

8.

Hangfelvétel Az OTP Bank Nyrt. (i) az iigyletkötés során hangfelvételt köteles készíteni és (ii) az Üzletfél áhal a 7. pont szerint telefonon megtett kifogást hangfelvételen köteles rögzíteni. Felek megállapodnak, hogy az adott Kamatesere Ügylet létrejötte. illetve tat1alrna. a kifogás Il1cgtétele és tartalma tekintetében az OTP Bank Nyrt. által készített hangfelvételt tekintik irányadónak. amellyel szemben az Üzletfél ellenbizonyítással élhet.

9.

Tájékoztatás a megbízás végrehajtásáról Egy adott Kamatcsere Ügylet megkötését követően az OTP Bank Nyrt. haladéktalanul - illetve az alkalmazandó jogszabályok által előít1 határidőn bellit. módon és tartalommal ~ tájékoztatja az Üzlet fc let a Kamatcsere Ügylet végrehajtásával kapcsolatos információkról, amit telcfaxOfl. postán vagy elektronikus úton juttat el az Üzletfél részére. Felek kifejezetlen megállapodnak. hogy az Üzletfélnck a Kamatcsere Ügylet teljesilésével kapcsolatos kötelezettségei közli I a teljesítés határidejét. és a tcljesítéshez szükséges számlaszúmokat a jelen Keretszerződésre utalással adja meg az OTP Bank Nyrt., kivéve. ha Felek az adotl Kamatcserc Ügylet tekintetében a jelen Keretszerződésben rneghatározottaktól eJtérően állapodtak meg.

4

INTER EST RATE SWAI' TRANSACTION

lll.

Az egyedi Kafllatc.:sere Ügyletek ttlrtalma

10.

Az az időszak. amely alan a Kötési Értékre az "A" Kamat és a .. S" Kamat fizetendő. olyan egymást követő időszakokra (Kumatfizetési Időszakok) osztandó. amelyek mindegyike (az elsőt kivéve). az azt megelőző ilyen időszak utolsó naptári napján kezdődik és (az utolsót kivévc) az adott időszak utolsó naptári napján végződik. Az első Kamattizetési Időszak az Értéknapon kezdődik. illetve az utolsó Kamatfizetési Időszak a Lejárat Napján végződik.

I I.

A Kamatfizetési Időszakok hossza az ,A" és a .,B'· Kamatot Fizető Fél esetében eltérhet. Az adott fél vonatkozásában az iigyletkötés során mcghatározott bármely Kamatfizetési Nap az adott fél aktuális Kamatfizetési Időszakának utolsó naptári napját jelcnti. Felek (azaz az Üzletfél és az OTP Bank Nyrt.) egy adott Kamatcsere Ügylet ben az egyes Kamatlizetési Napokon kötelesek a fizetésekre. Az egyes lizetési kötelezettségek teljesítése - Felek ellentétes kikötése hiányában - a 4. számú mellékletben megjelölt számlaszámokon IÖl1énik.

l V.

Az Üzletfél biztu:iíték(Hhísi kMeleze/lsége

12.

Az Üzlettel minden egyedi Kamatcsere Ügylet ben köteles az OTP Bank Nyrt. által meghatározott biztosítékot adni. azt az ügylel teljes flllamidcje alatt fenntaltani. az OTP Bank Nyrt. felhívására, az abban meghatározottak szerint a biztosítékot kiegészíteni, adotl esetben kicserélni (a biztosíték rendelkezésre bocsátási. fenntartási és kiegészítési (kicserélési) kötelezettség a továbbiakban: biztosíték adási / rendelkezésre bocsátási kötelezettség).

13.

A bizlOsíték tipusai különösen az alábbiak lehetnek: (a)

Az OTP Bank Nyrt. által vezetett bankszámlán óvadék jogcimcn zárolt számlakövetelés. A biztosíték rendelkezésre bocsátása az OTP Bank Nyrl. által foganatosított zárolás tényéveL a biztosíték felszabadítása az OTP Bank NYI1. által foganatosított zárolás megsziintetésével történik meg. és/vagy

(b)

Az OTP Bank NYit. által vezetett é11ékpapírszámlán óvadékjogcírnen zárol\. a Magyar Állam által kibocsátott, KELER képes. hitelviszonyt rnegtcstesítö értékpapír. A biztosíték rendelkezésre bocsátása az OTP Bank Nyrl. által foganatosított zárolás tényéveL a biztosíték felszabadítása az OTP Bank Nyrt. által foganatosított zárolás mcgszüntetésével történik meg. és/vagy

(c)

Az OTP Bank Nyrl. és az Üzletfél között esetlegcsen fennálló külön szerződés alapján az OTP Bank Nyrt. által zárolt befektetési szolgáltatási limit. A zárolás jogcímét, jogkövetkezményeit és foganatosítást a külön szerződés tartalmazza.

Az OTP Bank Nyn. jogosult arra. hogy egyéb - megítélése szerint az adott helyzetben megfelelő - biztosítékot fogadjon el az Üzletféltől. A biztosíték alapbiztosítékként és kiegészítő biztosítékként kerUI az OTP Bank Nyrt. részére rendelkezésre bocsátásra.

5

INTEREST RATE S\VAf'TRANsAcnüN

14.

Az alapbiztosíték összege és típusa az OTP Bank Nyrt. által az Ogyletkötéskor kertil meghatározásra és közlésre az Üzlctféllel. amit az Üzletfél az ügylctkötés során fogad el. Az Üzletfél kötelezettséget vállal arra, hogy az alapbiztosítékot az ügyletkötést követően haladéktalanul, de legkésőbb az ügyletkötés napján az OTP Bank Nyrt. rendelkezésére bocsátja.

15.

Az OTP Bank Nyrt. az Üzletfélnek az adott Kamatcsere Ügyletből eredő nyiton pozícióját rendszerescn, akár naponta értékcli. Amennyiben az értékelés eredménye az, hogy az alapbiztosíték az ügyletkötés napjához viszonyítva kisebb mértékben nyújt fedezetet az Üzletfélnek az adott Kamatcscre Ügyletből elvileg (így kiilönösen egy esetlegcs lezárás esetén) keletkezhető fizctési kötclezettségeire. akkor az OTP Bank Nyrt. bármikor jogosult az Üzlet felet kiegészítő biztosíték rendelkezésre bocsátására - kiegészítésere. megnöve!ésére felhívni. amely felhívásnak az Üzletfél köteles haladéktalanul, de legkésőbb a felhívást követő banki munkanapon elegct tcnni. Felek rögzítik, hogya kiegészítő biztosíték típusa és összege az OTP Bank Nyn. által kcrül meghatározásra. amely során az OTP Bank Nyrt.-t nem köti az alapbiztosíték ügyletkötéskor meghatározott összege és típusa.

16.

Az OTP Bank Nyrt. az alapbiztosíték és a kiegészítő biztosíték értékét és magát az Üzlelfelet folyamatosan értékeli/minősíti. Az OTP Bank Nyrt. jogosult az Üzlet/eitől követelni. hogya rendelkczésre bocsátott alapbiztosítékol. kiegészítő biztosítékot egészítsc ki, illetve más típllSÚ biztosítékra cscrélje ki, amennyiben (i) az alapbiztosíték. kiegészítő biztosíték összege vagy értéke csökkcnt. (ii) az Üzlctfél ügyfélminősílése kedvczőtlenül változot!.

17.

Fclck a 12.

~

16. pontban foglaltakkal kapcsolatosan az alábbiakat rögzítik:

(a)

Az alapbizlosíték és az esetlegcs kiegészítő biztosíték nem ntindcn esetben fedczi az Üzletfélnek az adott Karnatesere Ügyletből ercdő nem teljesített fizetési kötelezettségét. tekintenel kiilönösen. de ncm kizárólagosan arra. hogy Ci) a tőke és pénzpiac i viszonyok (így klilönöscn kamatok, árfolY::llllok) - akár rendkívül gyorsan - változhatnak, (ii) az OTP Bank Nyrt.·nck a biztosíték kiegészítésére. kicserélésre lörténő felhívásra vonatkozó jogosítványa i olyan jogosultságok. amclyek gyakorlása. vagy nem gyakorlása az OTP Bank Nyrt. egyoldalú döntése. Az Üzletfél feltétlen kötclezettséget vállal arra, hogy amennyiben az alapbizlosíték és az csetleges kicgészítő biztosíték ncm fcdczi az Üzletfélnck az adoll Kamatcsere Ügyletből eredő valamennyi nem teljesített fizetési kötelezettségét. akkor a különbözelet haladéktalanul megfizeti az OTP Bank Nyn. részére. Az Üzletfélnck a jclcn pontban foglalt kötelezcusége olyan lényeges kötelezettség, amcly nélkül a felek a jelen Keretszerződést. illetve az egyes Kamatcsere Ügyleteket nem kötötték volna meg.

Cb)

Az OTP Bank Nyn. részére biztosított jogok egy része (igy kiilönösen 15. és 16. pontok) olyan, amcly egy énékelés eredményeképpen kerülhet gyakorlásra. Az értékelés legtöbb esctben több módszcrrel is lehetséges. amely módszerck eredménye eltérő lehet. Az értékelés módszerének l11egválaszlása az OTP Bank NYIt. kizárólagos joga. amclyct az Üzlctfél kifcjezetlen elfogad. Az OTP Bank Nyn. az Üzletfél kifejezett. írásbeli kérésére ad felvilágosítást az adott esctbcn alkalmazott módszerről. Az OTP Bank Nyrt. által alkalmazott módszcrt az Üzletfél akkor jogosult

6

INTER EST RATE SWAP TRANSACTION

kifogásolni. amennyiben az minden kétséget kizáróan téves. mely lekimctében a bizonyítási teher az Üzletfeleltcrheli. (c)

18.

V.

A jelen Kerelszer.lődés és az egyedi Kamatcsere Ügylclck tanácsadási elemeket (amelyek az OTP Bank Nyrt.-t bármilyen tekintetben az Üzletfél irányába tanáesadásra, kUlönösen befektetési tanácsadásra köteleznék) semmilyen formában nem tartalmaznak. amcly miatt az OTP Bank Nyrt. semmilyen formában nem köteles az Üzlctfelet tájékoztatni ti pénz és I vagy tökepiaci. illetve egyéb pénzügyi I gazdasági folyamatokról. azoknak az adott pozícióra gyakoroh konkrét. vagy várható halásairól.

Az Üzletfél által egy adolt Kamatcsere Ügylencl kapcsolatosan rendelkezésre bocsátott biztosíték az Üzlctfélnck bánncly Kam3tcsere Ügyletböl eredő fizetési kötelezettsége biztositékakéllt szolgál.

Az Üzletfél egyes kÜfelezem'égei és "yilatkozatai 19.

Az Üzletfél az alábbi nyilatkozatokat teszi az OTP Bank Nyrt. felé: (a)

Az Üzletfél a magyar (vagy a saját. honos) jog(a) alapján érvényesen létrejött. bejegyzett és működő gazdálkodó szervezet.

(b)

A Keretszerződés és az egyedi Kamatcserc Ügyletek jogszerű. érvén)cs és kötelező erejű kötelezettségvállalását jelentik. amelyek vcle szemben kikényszeríthetóek.

(c)

Az Üzletfél jogosult megkötni a Keretszerződést és az egyedi Kamatcsere Ügyleteket. és teljesíteni a belőle s7..armazó kötelezenségeket. és megtelt mindcn szükségcs lépést annak érdckében. hogya Keretszer.lődést. valamint a benne megfogalmazott Kamatcsere Ügylcteket érvényese n megkösse. és az abból eredő kötelezettségeit teljesítse.

(d)

Az Üzletfél nem eseH olyan szer.lödésszegésbe egyetlen szerlődés vonatkozásában scm. amely befolyásolhalllá az Üzlelfél azon képességét. hogy teljesítse a Kcrctszerlődes és az egyedi Kamatcsere Ügyletek szerinti kötelezettségeit. vagy betartsa annak rendelkezéseit.

(e)

A Kerelszerződés és az egyedi Kamatcsere Ügyletek megkötése és teljesílése nem áll összeütközésben (i) semmilyen jogszabállyal. rendelkezéssel. vagy bírósagi. hatósági határozattal: illetve (ii) az Üzletf~1 tarsasági dokumentumaival (ha ilyenek vannak); vagy (iii) az Üzletfél kötelezettséget megtestesítő bánnely szerződéssel vagy más dokutllentllmmal.

(t)

Az Üzletfél által az OTP Bank Nyrt. számára átadott pénzügyi kimulalások (i) a vonatkozó számviteli előírásoknak megfelelően készültek: és (ii) valós képet adnak az Üzletfélnek - a kimutatás időpolltjában fennálló - pénzügyi helyzetéröl. valamint azt az időpomot követócn nem törtém lényeges hátrányos változás a pénzügyi és/vagy vagyoni helyzetében.

(g)

Az OTP Bank Nyrt.-nek átadou minden infomláció. jelentés. kimutatás valós és pontos volt és marad minden vonatkozásban. és nem mamdl ki

J

lNTEREST RATE SW/IP TRANSACl"ION

belőlük

semmilyen kijelentéseket.

tény, amI

félrevezetővé

tenné a benne

foglalt

(h)

Nincs sem rendes biróság, sem választottbíróság előtt folyó peres eljárás, és nincs közigazgatási eljárás sem folyamatban (illetőleg az Üzletfél legjobb tudomása szerint ilyen nincs is fUggöben, és nem is fenyeget), amely kedvezőtlen kimenetele esetén, lényegesen hátrányos hatással lennc az Üzletfél üzletmenetére, pénzügyi és/vagy vagyoni helyzetére. vagy azon képességére, hogy a Keretszerződésből és az egyedi Kamatcsere Ügyletekből credő kötelezettségeit teljesítse.

(i)

Az Üzletfél kijelenti, hogyaKamatcsere Ügylelckről (így különösen az ilyen ügyletek gazdasági célja. indokoltsága. kockázatai, értékelése. piaci standardok) megfelelő ismeretekkel rendelkezik. Az Üzletfél elismcri. hogy az OTP Bank Nyn. lehetőséget teremtett a részére. hogyaKamatcsere OgyIetekkel kapcsolatosan kérdéseket tegyen fel. a feltett kérdéseire szakénő választ kapott. Az Üzletfél kijelenti. bogy pénziigyi / gazdasági helyzete olyan, amely - a Kamatcsere Ügyletek kockázatait. a biztosíték rendelkczésrc bocsátási szabályokat és a lezárással kapcsolatos jogosllltságait ismerve - lehetövé tcszi a számára az egyes Kamatcsere Ügyletekböl eredő kötelezettségei teljesítésél. Az Üzletfél kijelenti. hogy tudomással bír arról, és kifejezetlen elfogadja, hogy a 4-5. pomban meghalárazott telefonbeszélgetés során az OTP Bank Nyrt. képviseletében eljáró (ajánlat adására és Ugylelkötésre feljogosított) személy nem jogosult befektetési tanácsadás végzésére, bármilyen személyre szóló ajánlás nyújtására. Üzlelfél kijelenti. hogy
u)

Tekintettel a KamJWsere Ügyletek komplex és saját számlás jellegére a jelen Keretszerzödés aláírása előtt az OTP Bank Nyn. - JZ Üzletfél által rendelkezésre bocsátott nyilatkozat alapján - el kivánja végezni a Bszt. szerinti megfelelési tesztel. A megfelelési teszI alapjául szolgáló nyilatkozatot az Üzletfél nem köteles az OTP Bank Nyn. részére megadni. de az OTP Bank Nyrt. fokozottan ajánlja a megfelelési teszt kitöltését az Üzletfél részére. A teszt alapjául szolgáló nyilatkozatban foglalt nem teljes kör(i. nem aklllális vagy a valósággal nem egyezö adatszolgáltatásé11 fennálló felelősség az Üzlclfelet terheli. Az Üzletfél köteles a teszt alapjául szolgáló nyilatkozatban foglalt változásokról az OTP Bank Nyrt..t haladéktalanul írásban értesíteni és tudomásul veszi, hogy ellenkező információnak az OTP Bank Nyrt. tudomására jutásáig az OTP Bank Nyn. a tudomására jutott legutolsó információk szerinti tllegfclclési tesztel ~ kifejezetlen ideértve a megfelelési teszt kitöltésének Üzletfél általi meglagadását is - tekinti irányadónak. és ez alapján végzi el a megfelelési tesztet az egyes Kamatcsere Ügyletek megkötése elött. A megfelelési tesztre vonatkozó további szabályokat az Üzletszabályzat tartalmazza. amely szabályok megismerését az Üzletfél kifejezetten elismeri. Az Üzletfél

8

INTEREST RATE SWAP TRANSACnON

kijelenti, hogy az OTP Bank Nyrt. a jelen Keretszerződés megkötését megelőzően teljes körűen tájékoztatta a kamatcsere ügylet. mint befektetési eszköz árfolyamáról, a Keretszerzödés megkötését megelőző időszak árfolyam-alakulásáról, piaci helyzetéről. a nyilvános információkról, a Kamalesere Ügyletek kockázatáról, az Üzletfél rendelkezésére álló esetleges befektetővédelmi rendszerről és minden olyan egyéb információról, amely a Keretszerződés megkötése és teljesítése esetén lényeges lehet. (k)

Az Üzletfél jogosult a Keretszerződés megkötést követően írásban felkérni az OTP Bank NyrtA ismételt tájékoztatásra, pontosan megjelölve a kért információkal. Az Üzlet felet terheli annak bizonyítása, hogy írásban pontosan mire hívta fel az OTP Bank Nyrt.-t és az is, hogyesetlegesen nem kapta meg a kívánt tájékoztatást azzal. hogy az OTP Bank Nyrt. felé intézett felhívás esetleges pontatlanságából, félreérthetőségből eredő károk az Üzlet felet terhelik. Az OTP Bank Nyrt. jogosult a jelen Keretszerződés megkötését követő tájékoztatással kapcsolatosan a vonatkozó hirdetményében meghatározott díjak. jutalékok, költségek felszámítására. A jelen pontban foglalt rendelkezések olyan lényeges rendelkezések, amely nélklil a felek a jelen Keretszerződést. illetve az egyes Kamatcsere Ügyleteket nem kötönék volna meg.

(I)

Az Üzletfél kijelenti, hogy az OTP Bank Nyn. őt elektronikus lIton értesítette a jelen Keretszertődés 31. pomjában hivatkozott honlap címéről. és megjelölte. hogya vonatkozó információk pontosan a honlap me!y részén érhetőek el.

(m)

Üzletfél kijelenti. hogy részére az OTP Bank Nyn. a Keretszerződés tárgyilt képező ügylettel és pénzügyi eszközzel kapcsolatosan a Bszt.-ben meghatározott előzetes tájékoztatást maradéktalanul. megfelelő időben és teljeskörlíen megadta. Bszt. szcrirHi m inősitéséről tájékoztatta. előzetes tájékozódási kötelezettségének - amennyiben szükséges volt - elegel tell.

A fenti nyilatkozatokat az Üzletfél (i) egyrészt a jelen Keretszerződés aláírásának időpontjában teszi; (ii) másrészt azok minden egyedi Kamatcsere Ügylet megkötése napján az iigyletkötést megelőzően és minden olyan napon megismételtnek tekintendők, amely napokon az Üzletfélnek nyitott pozíci6ja áll fenn valamely egyedi Kamatcsere Ügylet alapján. 20.

Az Üzletfél az alábbi kötelezeuségeket vállalja a Kerelszerződés aláírásától kezdődően, addig a napig, amíg a Keretszerződés vagy bármely egyedi Kamatcsere Ügylet alapján bármilyen tartozás fennáll. vagy keletkezhet: (3)

Az Üzlelfél- amennyiben azt az OTP Bank Nyrt. kéri - köteles valamennyi a jelen Keretszerződés aláírásakor fennálló pénzforgalmi számlájára vonatkozóan azollnali beszedési megbízás benyújtásra jogot biztosítan i az OTP Bank Nyrt. számára. Az Üzletfél köteles az OTP Bank Nyrl.-nél pénzforgalmi számlát fenntartani és kötelezettséget vállal. hogy amennyiben azt az OTP Bank Nyrt. kéri - kizárólag az OTP Bank Nyn. előzetes írásbeli hozzájárulásával nyit más hilelintézetnél újabb pénzforgalmi bankszámlát, és a számlanyitással egyidejüleg az OTP Bank Nyrt. részére azonnali beszedési megbízás bCllyújtásra jogot biztosít.

9

INTEREST RATE SWAP TRANSACTION

Cb)

Az Ügyfél vallaija, hogy átadja a Banknak a rá vonatkozó bármilyen olyan pénzügyi vagy egyéb információt, amil az OTP Bank Nyrt. ésszeríi keretek közön kérhet annak érdekében, hogy figyelemmel kísérhesse az Üzletfél pénzügyi állapotát. gazdasági helyzetét.

(c)

Az Üzletfél köteles haladéktalanul értesíteni az OTP Bank Nyrt-t (i) bármilyen Lezárási Eseményről (és azokról az esetleges lépésekröL amelyeket azok orvoslása érdekében tesz), ahogy annak fennállása tudomására jut; (ii) a csődeljárás, felszámolási eljárás vagy végelszárnolás kezdeményezésére vonatkozó esetleges döntéséről, az arra vonatkozó kérelem bíróságra való beadása előtt; (iii) arról, ha tudomást szerez, hogy bármely hitelezője felszámolási eljarást kezdeményezett vngy tervez vele szemben; (iv) tulajdonosai személyében, vagy n tulnjdonosok tulajdoni arányaiban tÖltént bármilyen változásról; (v) más tarsaságakban ~ kivéve nyilvános működő, tözsdére bevezetett társaságok ban - fC!lIlá1l6 tulajdonosi részesedéseinek elidegenítéséről. ilyen részesedések szerzcséről: (vi) az Üzletfél menedzsmentjében, illetőleg vezető tisZlségviselőinek személyében beállt változásokról: (vii) arról. ha barmely, harmadik személlyel szemben fennálló tartozása több, mint 30 napja lejárt, és nem került megfizetésre; (viii) a megten nyilatkozatai bánnely tekintetbell valótlanok.

(d)

Az Üzletfél nern hajt végre egyesülést, szétválást vagy bármi egyéb jelentős átszervezésI az OTP Bank Nyn. előzetes, írásbeli hozzájárulása nélkül.

(e)

Az Üzletfél köteles biztosítani az OTP Bank Nyn. vagy anllak megbízottja szúmára. hogy az Üzletfél által megtett nyilatkozatok valódiságát. a kötelezettségvállalások teljesítését, az Üzletfél pénzügyi I vagyoni helyzetét, illetőleg a biztosítékok fennállását. állapotát bámlilyen módon ellenőrizhessc.

VI.

Az egyedi Ktl11wtc.,·ere Ügyletek leztírrh"(l, 21.

ti

Keretszerzifdésjelmulldtístl

Az egyedi Kamatcsere Ügyletek lezárására az alábbi esetekben kerülhet sor: (a)

Az Üzletfél jogosult bámlely Kamatcsere Ügylet lezárását kezdeményezni, az OTP Bank Nyn. pedig az Üzletfél kezdeményezése esctén köteles az adott Kamatcsere Ügyletet lezárni. Egy adott Kamatcsere Ügylet lezárásám a jelen Keretszerződés 22. (b)(ii) alpontban foglaltakat figyelembe véve, az 5. - 8. pontban Foglaltak megfelelő alkalmazásával. alakszerü ügyletkötés lúján kerül sor. Az Üzletfél a lezárást 37.zal kezdeményezi. hogya 5. pontban Foglaltak szerint ajánlatot kér az OTP Bank Nyn-től és kifejezetten megjelöli. hogy az ajánlat kéresére melyik fennálló Kamatesere Ügylet lezárása érdekében keliil sor. Az OTP Bank Nyrt. jogosult a lezárással kapcsolatosan a vonatkozó hirdetményében meghatározott díjak, jlltalékok. költségek felszámítására. Az egyedi Kamatcsere Ügyletek jelen pOJlt szerint lezárásának kezdeményezési joga csak az Üzletfelet illeti mcg.

(b)

Az OTP Bank Nyn. az alábbi esetekben (Lezárási Események) jogosult az Üzletféllel kötötl összes Kamatesere Ügylet et lezárni:

10

INTEREST RATE SWAP TRANSACTlüN

(i)

Az Üzletfél a Keretszerződés vagy bármely egyedi Kamatcsere Ügylet alapján fizetendő bármely összeget elmulaszt megfizetni az esedékesség időpontjában.

(ii)

Az Üzletfél a Keretszerződés bármely egyéb (a fenti (i) bekezdésben említetten kívüli) rendelkezését nem tartja be. és ez a mulasztás (ha orvoslásra alkalmas egyáltalán) nem kerti It orvoslásra. az OTP Bank Nyrt. erről szóló értesítésél követő 5 (öt) bank munkanapon belUI.

(iii)

Bármely

nyilatkozat

vagy kijelentés, amelyet az Üzletfél a vagy azzal kapcsolatosan tett, bármely vonatkozásban lényegesen pontatlannak bizonyul arra az időpont ra vonatkoztatva, amikor azokat tet1ék. vagy megismételték. Keretszerződésben

(iv)

Az Üzletfél. vagy bármely érdekeltsége jelentős összegű pénzügyi kötelezettségét megtestesítő szerződésben szerződésszegés következik be, az ilyen pénzügyi kötelezettséget rögzítő dokumentum feltételei alapjun, vagy rnegszegi az OTP Bank Nyrt. érdekeltségébe tartozó bármely társasággal kötött szerződésé\.

(v)

Az Üzletfél csődeljárást, felszámolási e~Járást vagy végelszámolást kezdeményez maga ellen; vagy az Uzletfél megfelelő szervét összehívják abból a célból, bogy határozatot hozzanak az Üzletfél csődjére. felszámolására vagy végelszámolására vonatkozóan: vagy bármely harmadik személy kezdeményezi az Üzletfél felszámolását (kivéve. ha azt az Üzletfél jóhiszemüen. a Bankot kielégítő módon vitatja. az arra nyitva álló időszakon belül).

(vi)

Olyan esemény történik. amely a Bank ésszerli megítélése szerint lényegesen kedvezőtlen hatással van vagy lehet az Üzletfél üzletmenetére, működésére, kilátásaira vagy pénzügyi helyzetére. vagy csökkenti az Üzletfél képességét arra. hogyaKeretszerződés. illetve az egyedi Kal11atcsere Ügylet szerinti kötelezeltségeitteljesítse.

(vii) Az Üzletfél nem vagy nem szerződésszerlícn tesz eleget a biztosítek rendelkezésre bocsátás i kötelezettségének. A fenti esetekben alakszeríi Uelen Keretszerződés 5. - 8. pontja szerinti) ügyletkötésre nem keriil sor, úgy kell tekinteni. hogya felek között a jelen Keretszerződés 22. (b)(ii) alpontban foglaltak szerinti Kamatcsere Ügylet jött létre a Lezárási Napon. Amennyiben a fenti Lezárási Események bármelyike a felek között adott időpontban fennálló összes Kamatcsere Ügyletnél kevcscbb (de legalább egy) jogügylet tekintetében áll fenn az kizálja az OTP Bank Nyrt. késedeimét azon Kal1latcsere Ügyletek tekintetében is. amelyek tekintetében Lezárási Esemény nem áll fenn. 22.

A lezárással kapcsolatosan a felek az alábbiakat rögzítik: (a)

Az OTP Bank Nyn. Lezárási Naponkénl határozza mcg a fizetendő összegeket. A Lezárási Nap a 21. (a) alpont esetében - kivéve. ha a Felek

"

INTER EST RATE SWAPTRANSACTION

másban állapodnak meg - a Zárási Ügylet megkötésének napja, illetve a 2 l. (b) alpont esetében az OTP Bank Nyrt. által meghatározott nap. Cb)

Amennyiben egy Lezárási Napon egy Kamatcsere Ügylet kerül lezárására. akkor az OTP Bank Nyrt. az alábbiak szerirlljár cl:

(i)

Az OTP Bank Nyrt. meghatározza a lezárásra kerülő jogiigyletben (a továbbiakban: Lezárásra Kerülő Kamatcsere Ügylet) Ci) az "A" Kamatot Fizető Fél által a Lezárás Napján érvényes ..A'· Kamatlábbal - a legutolsó Kamatfizetési Naptól (ha ilyen nem volt, az Értéknaptól) - a Lejárat Napjáig a Kamatfizetési Napokon elvileg fizetendő összegeket és (ii) a ,.B'· KamalOt Fizető Fél által a Lezárás Napján érvényes ,.B'· Kamatlábbal - a legutolsó Kamatfizelési Naptól (ha ilyen nem volt az Értéknaptól) - kalkulálva, a Lejárat Napjáig a Kamatfizetési Napokon elvileg fizetendő összegeket. Az így meghatározott összegeket az OTP Bank Nyrt. a Lezárás Napjára diszkontálja. azaz kiszámítja azok jelenértékét. majd ezen összegeket mindkét fél vonatkozásában összesíti, és az így meghatározot! ,.A'· Kamatot Fizető Fél által fizetendő összeg a továbbiakban "x", a ,.8" Kamatot Fizető Fél által fizetendő összeg a továbbiakban ,.y". és

(ii)

Az OTP Bank Nyrt. egy a Lezárásra Kerülő Kamatesere Ügylcttcl ellentétes Kamatesere Ügyletet (a továbbiakban: Zárási Ügyletcl) alapul véve elvégzi a fenti (i) pontban foglalt számít{\st. A Zárási Ügylet a Lezárásra Kerülő Kamatesere Ügylet1el mindenben megegyező jogügylet kivéve az alábbiakat: A Lezárásra Kerlilő Kamatesere Ügyletben .. A" Kamatot Fizető Fél a Zárási Ügyletben a .. B" Kamatot Fizetö Fél, illetve a Lezárásra Kerülő Kamatesere Ügyletben .. N' Kamatot Fizető Fél a Zárási Ügyletben a ,.B'· Kamntot Fizető Fél; és A Zárási Ügylet ben "B" Kamatot Fizető Fél által a Lezárás Napján érvényes ..S" Kamatlábbal - a Lezárásra KerUlő Kamatesere Ügyletben. mint ,.A·· Kamatol Fizető Fél legutolsó Kamatfizetési Nnpj,ítól (ha ilyen nem volt. a Lezárásra Kerülő Kamatcsere Ügylet Enéknapjától) - kalkulálva. a Lejárat Napjáig a Kamattizetési Napokon elvileg fizetendő összegek Lezárás Napjára diszkontált összesítell egyenlege .. k". míg a Zárási Ügylet bell "A" Kamatot Fizetö Fél által a Lezárás Napján érvényes ..A·· Kamatlábbal - a Lezárásra Kerülő Kamatcsere Ügylet ben. mint ,.B·· Kamatot Fizető Fél legutolsó Kall1atfizetési Napjától (ha ilyen nem volt, a Lezárásra Kerülő Kamatesere Ügylet Értéknapjától) - a Lejárat Napjáig a Kamatfizetési Napokon elvileg fizetendő összegek Lezárás Napjára diszkontált összesÍlet1 egyenlege ..z"; Amennyiben bármely Kamatláb fix. ezen Kamatláb CA) a 21. (a) alpont eselében a felek által a Zárási Ügylet megkötések Ol' megállapított mérték. illetve (8) 21. (b) alpont esetében az OTP Bank Nyn. által a Lezárásra Kerülő Kamatcsere Ügylet Lezárás

12

rNTEREST RATE SWAI' TRANSACTION

Napjától a Lejárat Napjáig terjedő vissza lévő fUlamidejére tekintettel meghatározott mérték. (iii)

(c)

A fenti (i) és (ii) pontok szerinti szarnítás eredményeképpen az (x+k) és (y+z) összegek különbsége kerül elszámolásra. akként. bogy amennyiben az (x+k) összeg nagyobb az (y+z) összegnél. akkor a kUlönbség megfizetésére a Lezárásra Kerlilő Karnatesere Ügyletben ..A'· Kamatot Fizető Fél köteles. míg ellenkező esetben a Lezárásra Kerülő Kamatcsere Ügyletben .. B'· Kamatot Fizető Fél köteles. Felek kifejezetten rögzítik, hogy az Üzletfél által a jelen Keretszerződés alapján bármely jogcímen fizetendő összegek az Üzletfél vonatkozásban a Lezánisra Kerülő Kamatcsere Ügylet ben megállapított összegeket növelik, igy kUlönösen a Lezárásra Kerlilő Kamatcsere Ügyletben meg nem fizetett összegek.

Amennyiben egy Lezárási Napon több Kamatcsere Ügylet kerül lezárására. akkor az OTP Bank Nyrt. az egyes Lezárásra Kerülő Kamatcsere Ügyletek tekintetében a Cb) pont szerint jár el azzal. hogy az (b) pont (iii) alpontja alapján az egyes Lezárásra Kerülö Kamatcsere Ügyletekben fizetendő összegeket mindkét fél tekintetében összesíti és tényleges elszámolásra csak az összesített eredmény kerül. Felek kifejezetlen rögzítik. hogy jelen (c) pontban foglaltak pozíciólezáró neuósításra irányuló megállapodásnak minősül.

(d)

A fenti (a) és (b) pont alapján meghatározoll esedékessegi időpontja a Lezárási Nap.

fizetendő

összegek

23.

Az OTP Bank Nyn. részére a 21. és 22. pontban biztosított jogok egy része olyan. amely egy értékelés eredményeképpen kerü Ihet gyakorlásra. Az értékelés legtöbb esel ben több módszerrel is lehetséges. amely módszerek eredménye eltérő lehel. Az értékelés módszerének megválasztása az OTP Bank Nyrt. kizárólagos joga, amelyet az Üzletfél kifejezetlen elfogad. Az OTP Bank Nyn. csak az Üzletfél kifejezell, írásbeli kérésére ad felvilágosítást az adott esetben alkalmazott módszerről. Az OTP Bank Nyrt. alkalmazott módszert az Üzletfél csak és kizárólag akkor jogosult kifogásolni, amennyiben az minden kétséget kizáróan léves. me ly tekintetében a bizonyitási tc her az Üzletfelet terheli.

24.

A felek a jelen Keretszerződés felmondásaról és annak jogkövetkezményeiröl az alábbiakban állapodnak meg: (a)

Tekintettel arra. hogya felek jelen Keretszerződést határozatlan időre kötik meg. uzt bármelyik fél. írásban. indokolás nélkül rendes fell1londással 30 napos fcll1londási idővel felmondhatja. A Keretszerződés rendes felmondása a már megkötött egyedi Kal1latcsere Ügyletek et nem érinti. azokra a Keretszerződést továbbra is alkalmazni kell.

(b)

Mindkét fél jogosult a másik fél súlyos szerződésszegése esetén azonnali hatállyal a Keretszerződést felmondani. Az azonnali hatályú felmondásl megelőzően írásban fel kell hívni a másik felet a szerződésszegő magatartás megszüntctésére azzal, hogy amennyiben az OTP Bank Nyrt. a 21. pont (b) szerint jár el, ez az OTP Bank Nyn. rendkívüli felrnondásának jogát külön felhívás nélkül is mega lapozza.

lJ

INTEREST RATE SWAI' TRANSACl"lON

(c)

VlI.

Az Üzletfél által gyakorolt rendkivüli felmondás esclén az Üzletfél a már megkötött Kamalcserc Ügylctek vonatkozásában a 21. (a) pont szerint köteles eljárni. Az Üzletfél által gyakorolt rendkívüli felmondás érvényességi feltétele. hogyaKeretszerződés. illetve az egyedi Kamatcsere Ügyletek alapján fennálló valamennyi fizetési kötelezettségét teljesítse.

Egyéb remlelkezések 25.

Az egyes Kamatcsere Ügyletekből eredő fizetési kötelezettségckcl az adott Kamatcsere Ügylet Kötési Értéke pénznemében kell megfizetni. Pozíciólezaró nettósítás esetén a fizetések pénznemét az OTP Bank Nyrt. határozza meg, amely esetben a nem ebben a pénznem ben kifejezett összegek az OTP Bank Nyn. által mcghatározotl árfolyam on kerülnek konvertálásra, melyet az Üzletfél kifejezetten elfogad.

26.

A fizetéseket (teljesítéseket) a fizetésre jogosult fél által írásban mcghatározott cl Magyar Köztársaságban honos pénzügyi intézménynél vezetett szárnlákra - Felck eltérő megállapodása hiányában a 4. szánn'l Illcllékletben meghatározot! számlá(ko)n - kcll tcljesítcni. A fizetésre jogosult fél legalább 10 banki Illunkanapos előzetcs írásbeli értesítéssel ll1egváltoztalhatja a másik tcl részére korábban megadott számlákat. A fizetésre kötelezett fél joghatályosan teljesíthet minden fizetést arra a sZ<'Ímlára. amelyet részére a fizetésre jogosult fél korábban megadott.

27.

Amennyiben a jelen Keretszerződés, illetve egyedi Kamatcsere Ügyletből eredő fizetési kötelezettség esedékességkor nem kerül teljesitésre késedelmi kamat fizetendő. A késedelmi kamatláb (i) rorint (HUF) esetében (-) a Magyar Köztársaság Polgári Törvénykönyve szerinti késedelmi kamatláb (-) jogszabály kötelező rendelkezése esetén az adott jogszabályban Illeghatarozon mérték. illetve (ii) egyéb devizák esetében az Európai Közponli Bankban és a Londoni pénzpiacon (BBA jegyzés) az adott devizára, egy hónapos időtartam ra jegyzett referencia kamatláb (így különösen LlBOR, EURIBOR) phlSZ 400 bázispollt, illetve ha ez a mérték nem elérhető, akkor az adott összegnek bármely ésszeri'len választot!. - a másik fél felhívására - megfelelően igazolandó forrásból történő finanszírozási költsége plusz 400 bázispont.

28.

Az OTP Bank Nyrt. előzetes írásbeli hozzájárulása nélkül az Üzletfél jelen Keretszerződésből. illetve az egyedi Kamatcsere Ügyletekből eredő jogait másra nem engedményezhcti.

29.

Amennyiben bármely halárnap olyan napra esik. amely nem munkanap. illetve az OTP Bank Nyrt-nél nem banki munkanap, a határnap az azt követö első banki munkanap.

30.

A jelen Kcretszerződésben nem szabályozott kérdésekben. a Polgári Törvénykönyvben. a Bszl.-ben. a tőkepiacról szóló 2001. CXX. törvényben. továbbá az OTP Bank Nyrt. mindenkori Befektetési Szolgáltatási Üzletági Üzletszabályzataban foglaltak az irányadók. A jelen Keretszerződésben biztosított jogok kiegészítik az OTP Bank Nyrt.-t a jogszabályokban. illetve a mindenkori Befektetési Szolgáltatási Üzletági Üzletszabályzatában megillető jogokat. Üzlettel kijelenti. hogy a jelen Kerelszerződés aláírását megelőzően megismerte a

14

INTER EST RATE SWAI' TRI\NSACTIO~

KeretszerLődésre. illetve az egyes Kamatcsere Ügylctekre vonatkozó általanos szerződési feltételeket (üzletszabalyzalokat. mellékleteket és egyéb hirdctményeket). az azokban foglaltakat magára nézve kötelezőnek fogadja el. Valamely jog ncm gyakorlása nem jelenti azt. hogy a jogosult az adott jogról lemondott volna.

31.

A felek megállapodnak abban. hogy az OTP Bank Nyrt. altal az Üzletfélhez a lent megjelölt. illetvc az Üzletfél áhal ajelen Keretszerzödés aláírását követően írásban bejelentett címre küldött (a) tértivevényeslajánlolt levélpostai küldeményeket. illetve (b) telefaxon megküldött küldcményeket az Üzlet féli el közöhnek. részére kézbcsitennek kell tekinteni. még ha a küldemény ténylegesen nem is kerüh kézbesítesre (a) tértivevénye ajánlott Icvélpostai küldeményekct esetén azon a napon. amelyen az első postai kézbesítést megkísérelték. illetve a kézbesítetlen küldemén)1 a posta az OTP Bank Nyrt. részére visszaküldte. illetve (b) telefaxon megküldött küldeménycket akkor. amikor a vételt visszaigazoló jelzés az adás végén l11egerkezik_ az az OTP Bank Nyrt. részére rendelkezésrc alI. Az Üzletfél kötelezettséget vállal. hogy (i) a lenti levelezési eimére az OTP Bank yn. által küldött küldeményeket az első postai kézbesítés megkísérlésekor átvcszi (ii) a lenti telefa.xát mindig üzemképes. telefax fogadására minden tekintetben alkalmas állapotban tanja. Üzletfél kifejezetten hozzájárulását adja ahhoz. hogy az OTP Bank Nyrt. a Bszt. és az cgyéb jogszabályok által előírt clőzetcs valamint egyéb tájékoztatást részére honlapján közzéicu vagy elektronikus úton megküldött értesítések útján teljesítse. és kijelenti. hogy rendszeres intemel hozzáféréssel rendclkezik. illetve az OTP Bank Nyn.-vel való kapcsolattartás ró módjaként az elektronikus levelezést választja. Üzletfél tudomásul veszi. hogy a jelen pontban foglalt nyilatkozat nem korlátozza az OTP Bank Nyrt. arra vonatkozó jogát. miszerint bizonyos tájékoztatásokat továbbra is postai úton. hirdetmény útján. vagy egyéb az Üzletszabályzatban meghatározott módon hozzon a Illdomására. illetve nem jelenti azt, hogy amennyiben az Üzletszabályzat cgy szerződés vagy egyoldalú jognyilatkozal formájára vagy megkötésére az elektronikus úttól eltérő rendelkezéseket ír elő (például személyes megjelenés a fiókban vagy felek által kölcsönös aláírással cllillott okirat. stb.). akkor ezeknek az Üzlctfélnck ne kellene eleget tennie. A felek levelezési eimei: OTP Bank Nyn. részéről: I 131 Budapest. Babér ll. 9. Ügyintéző: Tarsoly Edit

Az Üzletfél részéről 5600 Békéscsaba, Szent Istv:inlér 7. Ügyintéző: Tarné Siuber [va aszU'ez.

Telefax: 06 I 2984896

Telel.x: Telefon:

66/523-859 66/523-854

Elektronikus

postafiók:

Lla [email protected]

"

INTEREST RA'IT SWAP TRAl\'SACTIOl\'

A jelen Keretszerződés 4 db. eredeti példányban készült, aláíráskor az OTP Bank Nyrt. átadott az Üzletfél részére.

amelyből

l db. eredeti példányt

Békéscsaba, 2009. április 24.

Mcllékletek: l. 2. 3. 4.

szám ú melléklet: számlt melléklet: számlt melléklet: szám ú melléklet:

Az Üzletfél részéről ajánlatkérésre jogosult személyek névjegyzéke Az Üzletfél részéről használandó kódszó Kamalszámítási Szabályok Számlaszámok

..

OTP Bank Nyrt. \ Lazur László Kovácsné Tarsoly Edit fóosztályvczctö Senior manager

'l

UzletrélBékéscsaba Megyei Jogú Város Önkormányzata képviseletében Vantara Gyula. polgármester

Békéscsaba Megyci Jogú Város Polgármesteri Hivatala részéről Tarné Sluber Éva. Pénziigyi és Gazdasági osztály vezetője

Ellenjegyzcm: Dr. Szvercsák Szilvia. jegyző

1 Né.' és IIsz\ség IlH:gjdolésscl Cégszcrü aláirás. né\ és tlSllség 1l1I:gjclolésscl

;!

16

INTERE~T

RATE SWAI' TRANSAcnQN

I. számú melléklet Az Üzletfél részéről ajánlatkérésre jogosult személyek névjegyzéke Az alábbiakban található azon személyek neve, tisztsége és aláírás mintája, akik mindaddig, amig az Üzletfél az OTP Bank Nyrt. részére ellenkező, cégszeríin aláirt írásbeli értesítését nem küld. jogosultak az Üzletfél részéről ajánlatkérésre és elfogadásra. Név

Tisztséld

Vantara Gyula

Polgármester

Hanó Miklós

Alpolgármester

Tarné Stuber Éva

Osztályvezető

4

Soczóné Oömény Edit

Osztál yvezető-helyettes

5

Csapó Ágnes

Meghatalmazott

I

2

3

Aláírás

Üzletfél részéről bejelentjiik, hogy szerződést kötöttünk a Priv-lnvest Gazdasági Tanácsadó Kft-vel (IOS5 Budapest, Szent István krt. 3/1.1l1/24.).mcly értelmébcn Illeghatalmazzuk Csapó Ágnest. (szül: Szekszárd. 1963.10.01.: le.: 1054 Budapest, B:\thori u. 3. 3.e.) a Priv~lllvest Kf!. ilgyvczető­ igazgatóját. hogy lllegbízottként tárgyalásokat készítsen elő és bOllyolítson le az OTP Bank Nyrt-vel. befektetése ink ügyében. Kijelentjük és tudomásul vesszük, hogya mcghatalmazásból eredőcn az OTP Bank Nyrt-t felelősség nem terheli, a Meghatalmazon tevékcnységéből eredően üzlet felet terhel nlinden kötelezettség és felelősség. Üzletfél továbbá jelen melléklct aláírásával felhatalmazza az OTP Bank Nyn-t. hogy az Üzletfélre vonatkozó ~ egyébként banktitoknak, ertékpapírtitoknak. üzleti titoknak minősülő ~ információkat. illetve adatokat a Meghatalmazott részére kiszolgáltassa és egyúttal a MeghatahmlZűll lekintetében felmenti a titoktartási kötelezettség alól. Végleges konkrét ügyek aláírására Üzletfél részéröl a jelen melléklet l-4 sorszáma alatt fenI mcgnevezett személyek jogosullak. Békéscsaba. 2009. április 24.

Békéscsaba Megyei Jogú Város Önkormányzata képviseletében Vantara Gyula. polgármester

Békéscsaba Megyei Jogú Város Polgármesteri Hivatala részéről Tarné Stuber Éva. Pénzügyi és Gazdasági Osztály vezetöje Ellcnjcgyzcm: Dr. Szvercsák Szilvia, jegyző

lJ

INTEREST RATE SW AI' TRANSACfION

2. szám ú melléklet Az Üzletfél részéről használandó kód szó Jelen mellékletben található az a kódsz6, amit az Üzletfél részéről eljáró üzletkötő az ajánlatkéréskor használni köteles, illetve amely elhangzása fcljogosítja az Üzletfelet arra, bogy ajánlatot kérjen. A melléklet tanaimát az Üzletfél cégszeríien aláin, írásbeli nyilatkozattal módosíthatja.

hóvinig

Békéscsaba, 2009. április 24.

Békéscsaba Megyei Jogú Város Önkormányzata képviseletében Vantara Gyula, polgánnester

Békéscsaba Megyei Jogú Város Polgármesteri Hivatala részéről Tarné St uber Éva. Pénzügyi és Gazdasági Osztály vezetője Ellenjegyzem: Dr.

lS

Szvercsák

Szilvia,

jegyző

INTEREST RATE SWAP TRANSACTIQN

3. szám ú melléklet Kamatszámítási Szabályok 111 szab:lly I.

Actua1/365, Act/365, A/365, ActuallActual, Act/Act szabály Az adott Kamattizctési Időszakban a naptári napok száma (számláló) osztva 365-el (nevező). Amennyiben a Kamatfizetési Időszaknak akár egy része is szökőévre esik. akkor (i) Kamatfizetési Időszak szökőévre eső részében elteh naptári napok száma osztva 366-al és (ii) Kamatfizetési Időszak nem szökőévre eső részében eltelt naptári napok száma osztva 365-el). Actuall365 (Fix cd), Act/365 (Fixcd), A/365 (Fixcd), A/365F szabály Az adoll Kamatfizetési Időszakban a naptári napok száma (számláló) osztva 365-cl

(nevező).

Actuall360, Act/360. A/360 szab:í1y Az adott Kamatfizctési Időszakban a naptári napok száma (számláló) osztva 360-al

(nevező).

30/360,360/360, Bond B'1Sis szabály Az adott Kmnatfizetési Időszakban a napok száma (számláló) osztva 360-al (nevező). Az adoll Kamattizetési Időszakban a napok száma 360 napos év, amelyben 12 30 napos hónap van, alapulvételével kerül meghatározásra, kivéve (i) ha az adott Kamatfizetési Időszak utolsó napja valamely hónap 31, napja. dc az adati Kamatfizetési Időszak első napja nem valamely hónap 30. illetve 31. napja, amely esetben az a hónap, amelyben az adott Kamalfizetési Időszak végződik nem tekinthető úgy, mint amely egy 30 napos hónap, illetve (ii) ha az adott Kamatfizetési Időszak utolsó napja valamely év Február hónapjának utolsó napja amely esetben a Február hónap nem tekinthető úgy. mint amely egy 30 napos hónap. 30 E/360, Eurobond I3llsis szab:íly Az adott Kamatfizetési Időszakban a napok száma (számláló) osztva 360-al (nevező). Az adolt Kamatfizetési Időszakban a napok száma 360 napos év, amelyben 12 30 napos hónap van. alapulvételével kerül meghatározásra. kivéve ha az utolsó Kamatfizetési Időszak utolsó napja valamely év Február hónapjának utolsó napja amelyeselben a Február hónap nem tekinthető ügy. III int amely egy 30 napos hón"p.

19

INTER EST RATE SWAP TRANSACTION

4. számú melléklet Szám laszámok

11733003-15345008 HUF

(költségvetési elszámolási számla)

11733230-40010474 HUF 11751339-20572882 EUR 11751339-20573027 CHF 11751339-20574011 USD

(értékpapirszámla)

20

INTEREST RATE SWAP TRANSACTlüN

Előadó:

OTP Bunk Nyrl.

DEVIZA OPCIÓS ÜGYLET KERETSZERZÓDÉS

amely létrejött

egyrészről:

Békéscsaba MCg)'ci Jogú Vá.-os Önkormányzata, székhely:5600 Békéscsaba, Szent István tcr 7•. adószám: 15345008-2-04. StatisZlikai számjele:04-15200.(továbbiakban: Üzletfél) -. rnasrészről:

az OTP Bank Nyrt. (1051 Budapest. Nádor IL 16.. nyilvántartva a Fővárosi Bíróság mint Cégbiróságnál 01-10-0-11585 57.ámon) kapcsolattartó aTreasur)' Kercskedési és Ertékcsil'ési Főosztály (1131 Budapest. Babér u. 9.). (továbbiakban: OTP Bank Nyrlo) között az alábbi feltételekkel: l.

A kerctszerződés rcndelkezések

mcgkötésénck

célja.

a

kcrctszcrzödcs

jellege,

:i.ll'al{lIlos

I.

A jclen Kerctszerződés mcgkötéséllck cclja az. hogy mcghatározz.. a felek közötti Deviza Opciós Ügyletek áhalános feltételeit. ezáltal lehetövé téve azt. hogy az eg)cdi Deviza Opciós Ügyletek megkötésekor kizarOlag az ügyletenként változó fcltételekbcn Icg)en szükséges a feleknek megállapodniuk.

2.

A felek Deviza Opciós Ügylet alall azt a jogügylelet értik. amely alapján az egyik fél (a továbbiakban: Opció Vevöje) meghatározott pénzösszeg (a továbbiakban: Opciós díj) megfizetése ellenében arra szerez jogo\. hogy az adott egyedi Deviz'l Opciós Ügylet megkötésekor meghatározott (i)

Lejárat apján (3 továbbiakban: curópai típUSll opció). vagy Lejárat Napjáig (a továbbiakban: amerikai tiPUSll opció).

(ii)

árfolyam alkalmazásával.

(iii)

mennyiségű

devizát

a másik féltől vagy részére (a továbbiakban: Opció Eladója) egy másik dcvizában vagy forintban meghatározott pénzösszeg ellenében vételi (..call") opció esetén megvásároljon. illctve eladási (..puC) opció esetén eladjon. 3. Felek megállapodnak abban. hogy a jelen Kcretszerzödés egyik fél számára sem keletkeztet kötelezenséget eg) edi Deviza Opciós Ügylet megkötésére. 4. Felek tényként rögzítik. hogy az OTP Bank Nyn. az Üzletfél minösitésél elvégezte. és arról az Üzletfelet a befektetési vállalkozásokról és az ánnözsdei szolgáltmókról valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény (a továbbiakban: .. Bszt:") rendelkezéseivel összhangban tájékoztatta. Amennyiben az egyébként lakossági ügyfélnek minöslilő Üzletfelet annak kifejezett

DEVIZA OPCIOS KFRETSZ[RZÓDES

kérésére az OTP Bank Nyrt. szakJnai ügyféllé minösitette, az erre vonatkozó OTP Bank Nyrt. által adott előzetes tájékoztatást, a vonatkozó kérelmet és Üzletfél nyilatkozatát a jelen Keretszerződéshez 4. számll mellékletként csatolják. A jelen pontban meghatározolt álminősítés hiányában az 4. számú mellékietet Felek szándékosan liresen hagyják.

II.

Az egyedi Deviza Opciós Ügyletek megkötése 5.

Ajánlatkérés Az Üzletfél banki munkanapokoll - az üzletkötésre szokásos - üzleti órák alatt (hétfó - csütörtök 9.00 - 16.00. péntek 9.00· 14.30) jogosult az OTP Bank Nyntől a 06 1 288 7540, 06 1 288 7550 telefonszámok bármelyikén (de kizárólag csak az előbbi telefonszámokon). telefonon ajánlatot kérni Deviza Opciós Ügylet megkötésére. Felek megállapodnak, hogy nem érinti a Deviza Opciós Ügylet érvényességét. ha az Üzletfél nem az üzleti órák alatt kér ajánlatot, illetve a Deviza Opciós Ügylet megkötésére nem üzleti órák alatt kerliJ sor. Az OTP Bank Nyrt. jogosult az Üzletfél értesítése nélkül az üzleti órákat. illetve az Üzletfél írásbeli értesítésével a fenti telefonszámokat módosítani. Az Üzletfél részéről ajánlatkérésre jogosult személyek névjegyzékét a jelen KeretszerLődés I. szám ú mellékIete tartalmazza. Az Üzletfél részéről eljáró üzletkötő az ajánlatkéréskor a jelen Keretszerződés 2. számú mellékletében - az Üzletfél által - meghatározot! kód szót köteles használni. Felek rögzítik. hogy az OTP Bank Nyn. jogosult az Üzletfél ügyletkötésre teljes jogkörrel felhatalmazott képviselöjének tekinteni azt a személyt. aki a telefonban az l. számú mcllékletbcn meghatározott személyként mutatkozik be és a 2. számú mellékletbcn meghatározott kódszÓl használja. Az OTP Bank Nyrt. a kódszón kivUl egyéb azonosító adatok megadását is kérheti az Üzletféltöl. de erre semmilyen köriilmények közölt nem köteles. Az Üzletfél által telefonon adolt rendelkezés esetleges illetéktelen vagy jogosulatlan voltából eredő. az Üzletfélnél és/vagy érdekkörében /eltnerült károk megtérítéséért való felelősséget a Bank kizálja. Az OTP Bank NyrL felhívja az Üzletfél figyelmét, hogy (a) amennyiben az \. számú lllellékletben leltUntetett személyek iizletkötési jogosllltságában bárl1linemü változás áll be. akkor azl haladéktalanul jelentse be az OTP Bank Nyrt. felé. (b) II kódszót idöszakonként változtassa meg. az ezek c1l1laradásból eredő esetleges károk kizárólag az Üzletf"elet terhelik. Felek rögzítik. hogy az Üzlet/el jogosult az OTP [Jan k Nyrt. iigylelkötésre teljes jogkörrel felhatalmazott képviselőjének tekinteni azt a személyt. aki a fenti telefonszámokon az OTP Bank Nyn. lizletkötőjeként mutatkozik be. Felek felelősséggel tartoznak azért, hogy az ligyletkötés céljából használt telefont - ligyletkötés céljából - csak a megfelelő felhatalmazással rendelkező személyek használhassák. Felek rögzítik. hogy az adoH egyedi Deviza Opciós Ügyletben érintett deviza-pár egymáshoz viszonyított árfolyal1láról. az egyedi Deviza Opciós Ügylet megkötését megelőző időszak árfolyam-alakulásáról az OTP Bank Nyn. az Üzlet felet az Üzletfél egyedi Deviza Opciós Ügylctre vonatkozó ajánlati felhívására adott ajánlatával egyidejlileg a telefonban tájékoztatja. Az OTP Bank Nyn. felhívja az Üzletfél figyeImét. hogy a jelen bekezdés szerinti tájékoztatás a nyilvánosság számára is közölt adatokon alapuló általános tájékoztatásra irányul, és nem tal1almaz ajánlást az Üzletfél számára.

2

[)I~VI.lA OPCIÚS KERETSZERZÓDES

6.

A Deviza Opciós Ügylet létrejöne Az egyedi Deviza Opciós Ügylet au.al jön létre. hogy egy megszakítatlan telefonbeszélgetés alan az Üzletfél ajánlati felhívásara az OTP Bank Nyrt. ajánlatot ad és azt az Üzletfél az adott megszakítatlan telefonbeszélgetés alatt elfogadja. Az OTP Bank Nyrt. ajánlat i kötöttsége megszünik. amennyiben ..IZ Üzletfél az ajánlatot a telefonbeszélgetés során teljes terjedelmében nem fogadja el. Az ajánlat elfogadásáig az OTP Bank yrt. jogosult módosítani. illetve visszavonni az ajánlatát. Az Üzletfél ajánlati felhívása meghatározza az adott jogügylet irányát (valamely pénznemnek az opció lehívása eseten tönenö eladása vagy vétele) es mennyiségét. azaz cgy adott Deviza Opciós Ügylet iránya (valamely pénznem nek az opció lehívása esetén tönénö eladása (put opció) vagy vétele (call opció» és mennyisége az Üzletfél ajánlati felhívása alapján az Üzletfél szemszögéböl ítélendö meg. Deviza Opciós Ügylct létrejönéhez a megszakítatlan telefonbeszélgetés alan a feleknek az alábbi feltételekben kell megegyezniük. azaz az Üzletfél aján lati felhívásának. az OTP Bank Nyn. ajánlatának és az .. zletfél ajánlat elfogadásának az alábbiakra kell \'onatkoznia. mely feltételckben az adott megszakítatlan telefonbeszélgetés során törtent megegyezés letrehozza az egyedi Deviza Opciós Ügyletet:

(a)

Opció Eladója.

(bl

Á/folyam.

(c)

A Devi=a Opciós Ügy/el irán)'a (\'eteli opció. (c{c call opció iIIetw e/odási opció. a=a= pill opció) es menl1)'isege. a devi=a párok.

(d)

Opció Vel'öje.

(e)

Opciós Díj.

(I)

AlopbizfOSílék (típllS és összeg) Az Alapbiztosilék lipusában és összegében abban az esetben kell rncgállapodnillk a rclcknck ...mennyiben (i) az Üzletfél az Opciós Díjat nem az Ügyletkötést követően haladéktalanul fizeti meg vagy (ii) az Üzletfél az Opció Eladója.

(g)

Lejárat Napja Felek Lejárat Napja alatt azt a napot értik. (i) európai tipusÍl opció escten amely napon. illetve (ii) amerikai tipusú opció estén amel) napig (ezt a napot beleértve) Opció Vcvöje a jelen Kcretszerzödésbcn foglaltak szerint élhet az opció lehivási jogával.

Az Üzlctfél reszéröl az OTP Bank Nyrt. által adott ajánlat elfogadására kizárólag azon személy jogosult. amely a telefonbeszélgetés során az OTP Bank Nyrt. felé az ajánlati felhívást intézte. Felek rögzítik. hogy c1södlegesen európai típusú opciót kötnek. amenn\ iben amerikai típusú opciót kivánnak kötni. akkor ebben kifejezetten meg kell állapodniuk. Felek rögzítik. hogy felek jogosultak az Opció Verő Fizetési Napjaiban (mind dátul11szeru megjelölés. mind bámlcly egyéb módszer alkalmazható) és az Opciós

J

DEVIZA OrcfÖS KERETSlERZÓDEs

Díj ütemezésében abban az esetben megállapodni, amennyiben az Opció Vevöje az Opciós Díjat nem az Ügyletkötést követöen haladéktalanul fizeti meg. A Felek kötelezettséget vállalnak arra, hogy az iizletkötöiket tájékoztatják arról. hogy milyen kérdésekben kell megállapodni az egyes egyedi Deviza Opciós Ügyletek létrejöttéhez. illetve arról, hogy az előbbi kérdésekben való megállapodás az egyedi Deviza Opciós Ügylet létrejöttével jár. 7.

Az egyedi Deviza Opciós Ügylet írásban történö dokumentálása A 6. pont szerint megkötön és létrejött Deviza Opciós Ügylet írásban történö dokumentálása érdekében az OTP Bank Nyrt. az üzletkötés napján köteles legalább az adott ügylet 6. pont szerinti feltételeit. az 5. pontban meghatározott, az egyedi Deviza Opciós Ügyletben érintett deviza-pár egymáshoz viszonyítotl árfolyamára. az egyedi Deviza Opciós Ügylet rnegkötésél megelözö idöszak árfolyarn~alakulására vonatkozó tájékoztatás rnegtörténtét - de kizárólag azt a tén)1, hogy a 4. pom ban rneghatározotl tájékoztatást az Üzletfél megkapta tartalmazó visszaigazolásl kiállítani, amit telefaxon juttat el az Üzletfél részére. A visszaigazolást az Üzlettel a kézbesítést követöen haladéktalanul - de legkésőbb az üzletkötés napján - köteles Ci) cégszerű ahíírással ellútni és (ii) telefaxon az OTP Bank Nyr\. részére visszakilldeni, amely kötelezettség nem vagy nem szerzödésszerii teljesítése esetén az OTP Bank Nyn. - a jelen Keretszerzödésben foglalt jogosuhságai mellett - jogosult úgy tekinteni. hogy az Üzletfél a visszaigazolást teljes terjedelmében, az abban foglalt tartalommal. visszavonhatatlanul elragadta. vagy az OTP Bank Nyrt. az Üzletrélnek címzett nyilatkozatában jogosult az ügylettöl elállni. Az Üzlet fel az Uzletkötés napján (jogvesztö haláridö) teleronon (telefonszám: 06 l 288 7540. 06 l 288 7550) jelezheti a visszaigazolással kapcsolatos kifogásait. mely kifogás csak arra irányulhat. hogy a visszaigazolás eltér attól. amiben a felek az adott Deviza Opciós Ügylet vonatkozásában a telefonban megállapodtak.

8.

Hangrelvélel Az OTP Bank Nyrt. (i) az ügyletkötés során hangfelvételt köteles készíteni és (ii) az Üzletfél által a 7. pont szerint telefonon megtett kifogást hangfelvételen köteles rögzíteni. Felek megállapodnak. hogy az adati Deviza Opciós Ügylet létrejötte. illetve tartalma. a kifogás megtétele és tartalma tekintetében az OTP Bank Nyrt. által készített hangfelvételt tekintik irányadónak, amellyel szemben az Üzletfél ellenbizonyítással élhet.

9.

Tájékoztatás a megbízás végrehajtásáról Egy adott Deviza Opciós Ügylet végrehajtását követöen az OTP Bank Nyrt. haladéktalanul - illetve az alkalmazandó jogszabályok által elöírt határidön belül. módon és tartalommal - tájékoztatja az Üzletrelet a Deviza Opciós Ügylet végrehajtásával kapcsolatos információkról. amit telefaxon. postán vagy elektronikus (non juttat el az Üzletfél részére. Felek kifejezetlen megállapodnak. hogy az Üzletfélnek a Deviza Opciós Ügylet teljesítésével kapcsolatos kötelezettségei közül a teljesítés határidejét. és a teljesítéshez szükséges sZ<Ímlaszámokat a jelen Keretszerzödésre utalással adja meg az OTP Bank Nyrt ..

,

DEVIZA OPCiÓS KERETSZERZÓDES

az adott Deviza Opciós Ügylet tekintetében Keretszerződésbenmeghatározottaktól eltérően állapodtak meg.

kivéve,

lll.

ha

Felek

a jelen

Az egyedi Deviza Opciós Ügylet teljesítése 10.

Az Opció Vevője köteles az ligyletkötéskor meghatározott Opciós Dijat (i) az ügyletkötést követően haladéktalanul, de legkésőbb az ügyletkötés napján. illetve (ii) amennyiben a felek Fizetési Nap(ok)ban mcgállapodtak. az egyes Fizctési Napo(ko)n a meghatározott ütemezés szerint megfizetni. Az egyes fizetési kötelczcttségck teljesítése - Fclck ellcntétes kikötése hiányában - a 30. pontban megjelölt számlaszámokon történik.

ll.

Felek rögzítik, hogy egy adott egyedi Deviza Opciós Ügyletből eredőcn a 10. pontban foglaltakon (ideértve annak bármely esetleges járulékát és igényérvényesítési költségét) felii! fizetési kötelezettség abban az esetben keletkezik. amennyiben az Opció Vevője az opciót lehívja, illetve az lehívottnak tekintendő. Az Opció Vevöje egy adott egyedi Deviza Opciós Ügyletből eredő opciót az Opció Eladójához címzett, a jelen Keretszerződés 3. szárnÍJ meJlékletét képező nyilatkozattal jogosult lehívni O) európai típusú opció esetében kizárólag a Lej<Írat Napján (a továbbiakban: Lellívás Napja). az adott napon legkésőbb 14.30ig. illetve (ii) amerikai típusú opció esetében a Lejarat Napjáig (ezt a napot beleértve) bármely banki munkanapon (a továbbiakban: Lehívás Napja). az adon napoll legkésőbb 14.30-ig (az előbbi időpont Llt<Ín érkezett nyilatkozatot a következő banki 11llll1kanapon érkezennek kell tekinteni). Felek rögzítik. hogy egy adott egyedi Deviza Opciós Ügyletből eredő opció az előbbi mondatban meghatározol{ lehívás nélkül is lehívottnak tckintendő a Lejárat Napján. amennyiben az adott egyedi Deviza Opciós Ügyletllek az Opció Vevője szempontjából a 13. pont szerint pozitív eredménye Vall.

12.

Egy a 11. pont szerint lehívon. illetve lehívottnak tekintendő Deviza Opciós Ügylet teljesítése elszámolással (a tov<Íbbiakban: elszámolasos Deviza Opciós Ügylet) történik kivéve, ha az Opció Vevője a II. pont szerinti nyilatkozatban a szállítással (a továbbiakban: szállításos Deviza Opciós Ügylet) való teljesítést kéri.

13.

Elszámolásos Deviza Opciós Ügylet esetén csak a jogügylet Opció Vevő számára pozitív eredménye ~ mely eredmény nem azonos a megfizetett opciós díjjal és egyéb tényezőkkel (igy különösen a pénz időértéke és egyéb alternatív befektetési lehetőségek) korrigált közgazdasági értelemben vett eredménnyel kerlil elszámol<Ísra (i) európai típusú opciós esetében a Lejárat Napját követő második banki Illunkanapon, Oi) amerikai típllSlJ opció esetében (a) amennyiben az adott opció kifejezett nyilatkozattal lehívásra került a Lehívás Napját követő második Banki l11ullkanapon, illetve (b) amennyiben az adott opció Ichívottnak tekintendő a Lejárat Napját követő második banki IlHlI1kanapon a megfelelő sZ<Ímlakon az alábbiak szerint: (a)

(b)

Vételi opció eredménye az meghatározolI Árfolyam. Elad<Ísi opció eredményc az

esetében az Opció Vevője számára akkor van pOZitiV adott Deviza Opciós Ügylet nek, amennyiben a (c) pontban árfolyam magasabb, minI az ügyletkötéskor meghatározott esetében az Opció Vevője számára akkor van pozitív adott Deviza Opciós Ügylet nek. amennyiben a (c) pom ban

,

DEVIZA OF'CIÓS KERETSZERZÖDES

meghatározott árfolyam - a továbbiakban: Elszámoló Árfolyam alacsonyabb, mint az ügyletkötéskor meghatározott Árfolyam. (c)

Az Elszámoló Árfolyam olyan Deviza Opciós Ügylet esetén. amelyben az egyik pénznem a forint (I-1UF) a Reuters' 3000 Xtra HUFE oldalilll (i) európai típusú opció, illetve amerikai lípusú opció eseteben, amennyiben az amerikai típllSÚ opció lehívottnak tekintendő a Lejárat Napjára jegyzett, illetve (ii) amerikai típusú opció esetében, amennyiben az adott opció kifejezett nyilatkozattal lehívásra keriHt a Lehívás Napjára jegyzett MNB forint árfolyam; illetve olyan Deviza Opciós Ügylet esetén, amelyben egyik pcnznem sem a forint (I-lUF) a Reuters' 3000 Xtra HUFE oldal
(d)

14.

IV.

Felek rögzítik. hogy
Szállításos Deviza Opciós Ügylet esetcn az adon jogügylct tárgyát képező. az egyes felek által fizetendő összegek bruttó módon elszámolásra és könyvclésre (terhelésre. jóváírásra) kcrlilnek a megfelelő szárnlákon az alábbiak szerint: (a)

Az Üzletfél köteles biztosítan i azt. hogy az adott szállításos Deviza Opciós Ügylet alapján általa fizetendő pénzösszeg (deviza vagy forint (HUF» legkésőbb a Lehivás Napját követő második banki munkanapoll rendelkezésre álljon.

(b)

Az OTP Bank Nyrt. az adati szállításos Deviza Opciós Ügyletből eredő fizetési kötelezeHségét a Lehívás Napját kövctő második banki lllunkanapon a megfelelő szárnlákon való jóváírásávalteljesíti.

Az Üzletfél biztosítékadási kötelezettsége 15.

Amennyiben - és kizárólag csak az ill meghatározott esetekben - (i) az Üzletfél
6

DEVIZA 01'<:[6s KERET$ZERZÓI)I:~

bocsátás i, fenntartási és kiegészítési (kicserélési) kötelezettség a továbbiakban: biztosíték adási / rendelkezésre bocsátás i kötelezettség). 16.

A biztosíték típusai különösen az alábbiak lehetnek: (a)

Az OTP Bank Nyrt. által vezeteu bankszámlán óvadék jogcímen zárolt szám lakövetelés. A biztosíték rendelkezésre bocsátása az OTP Bank Nyrt. által foganatosított zárolás tényével, a biztosíték felszabadítása az OTP Bank Nyrt. által foganatosított zárolás megszüntetésével történik meg. és/vagy

(b)

Az OTP Bank Nyrt. által vezetett értékpapírszámláll óvadék jogcímen zárolt, a Magyar Állam által kibocsátott. KELER képes, hitelviszonyt megtestesítő értékpapír. A biztosíték rendelkezésre bocsátása az OTP Bank Nyrt. állal foganatosított zárolás tényével. a biztosíték felszabadítása az OTP Bank Nyrt. által foganatosított zárolás megszüntetésével történik meg. és/vagy

(c)

Az OTP Bank Nyrt. és az Üzletfél között esetlegesen fennálló külön szerződés alapján az OTP Bank NYI1. által zárolt befektetési szolgáltatási limit. A zárolás jogcímét, jogkövetkezményeit és foganatosítást a külön sze,Lődés tartalmazza.

Az OTP Bank Nyrt. jogosult arra, hogy egyéb - megítélése szerint az adott helyzetben megfelelő - biztosítékot fogadjon el az Üzletféltől. A biztosíték alapbiztosítékként és kiegészítő biztosítékként kerül az OTP Bank Nyrt. részére rendelkezésre bocsátásra. 17.

Az alapbiztosíték összege és típusa az OTP Bank Nyrt. által az ügyletkötéskor kerül Illeghatározúsra és közlésre az Üzletféllel. amit az Üzletfél az ligyletkötés során fogad cl. Az Üzletfél kötelezettséget vállal alTa. hogy az alap biztosítékot az ügyletkötést követően haladéktalanul. de legkésőbb az ügyletkötés napján az OTP Bank Nyrt. rendelkezésére bocsátja.

18.

Az OTP Bank Nyrt. az Üzletfélnek az adott Deviza Opciós Ügyletből eredő nyitot! pozícióját rendszeresen, akár napollIa többször értékeli. Amennyiben az értékelés eredménye az. hogy az alapbiztosíték az ügyletkötés napjához viszonyítva kisebb mértékben nyújt fedezetet az Üzletfélnck az adott Deviza Opciós Ügyletből elvileg (így kUlönöscn egy esetlcges lezárás csetén) kcletkezhető fizctési kötelczcltségeire (nyitott pozíciójára). akkor az OTP Bank Nyrt. bármikor jogosult az Üzlctfclct kiegészítő bizlosíték rendelkezésre bocsátására - kiegészítésére, megnövelésére fclhívni. amcly fclhívásnak az Üzletfél köteles haladéktalanul. de legkésőbb a felhívásban meghatározott időponlban eleget tenni. Felek rögzítik. hogy a kiegészítő biztosíték típusa és összcgc az OTP Bank Nyrt. állal kerUI meghatározásra, amely során az OTP Bank NyrH nem köti az alapbiztosílék ligylctkötéskor meghatározott összege és típusa.

19.

Az OTP Bank Nyrt. az alapbiztosíték és a kiegészítő biztosílék értékét és magát az Üzlctfelct folyamatosan értékeli/minősíti. Az OTP Bank Nyn. jogosult az Üzletféllől követelni, hogya rendelkezésre bocsátot! alapbiztosítékot. kiegészítő biztosítékot egészítse ki, illetve más típusú biztosítékra cserélje ki. amennyiben (i) az alapbiztosíték, kiegészítő biztosíték összegc vagy értéke csökkent, (ii) az Üzletfél ügyfél minősítése kedvezőtlenül változott.

J

DEVIZA O!'CIÓS KERETSZERZÓDES

20.

Felek a 15. - 19. pontban foglaltakkal kapcsolatosan az alábbiakat rögzítik: (a) Az alapbiztosíték és az esetleges kiegészítő biztosíték nem minden esetben fedezi az Üzlet fél nek az adott Deviza Opciós Ügyletből eredő nem teljesített fizetési kötelezettségét, tekintettel különösen, de nem kizárólagosan arra, hogy (i) a tőke és pénzpiaci viszonyok (igy különösen kamatok, árfolyamok) - akár rendkivül gyorsan - változhatnak, (ji) az OTP Bank Nyrt.-nek a biztosíték kiegészítésére, kicserélésre történő felhívásra vonatkozó jogositványai olyan jogosultságok, amelyek gyakorlása, vagy nem gyakorlása az OTP Bank Nyn. egyoldalll döntése. Az Üzletfél feltétlen kötelezettséget vállal arra, hogy amennyiben az alapbiztosíték és az esetleges kiegészítő biztosíték nem fedezi az Üzletfélnek az adott Deviza Opciós Ügyletből eredő vDlamennyi nem teljesítctt fizetési kötelezettségét, akkor a különbözetet haladéktalanul megfizeti az OTP Bank Nyrt. részérc. Az Üzletfélnek a jelen pontban foglalt kötelezettsége olyan lényeges kötelezettség, amely nélkül a felek a jelen Keretszerződést. illetve az egyes Deviza Opciós Ügylclckct ncm kötötték volna meg.

21.

V.

(b)

Az OTP Bank Nyrt. részére biztosított jogok cgy részc (így különösen 17. és 18. pomok) olyan. amely cgy értékelés eredményeképpen kerülhet gyakorlásra. Az értékelés legtöbb esetbcn több módszerrel is lehetséges. amely módszerek eredménye eltérő lehet. Az értékelés módszerének mcgválasztása az OTP Bank NYI1. kizárólagos joga. amclye! az Üzletfél kifejezetten elfogad. Az OTP Bank Nyrt. az Üzletfél kifejezett. írásbeli kérésére ad felvilágosítást az adott esetben alkalmazott módszerről. Az OTP Bank Nyrt. által alkalmazott módszel1 az Üzletfél akkor jogosult kifogásolni. amennyiben az minden kétséget kizáróan téves. mely tckintetében a bizonyítási teher az Üzletfclet terheli.

(c)

A jelen Keretszerződés és az egyedi Deviza Opciós Ügyletek tanácsadási elemeket (amelyek az OTP Bank Nyrt-t bármilyen tekintetben az Üzletfél irányába tanácsadásra, különösen befektetési tanácsadásra köteleznék) semmilyen formában nem tartalmaznak. amely miatt az OTP Bank Nyr!. semmilyen formában nem köteles az Üzletfelet tájékoztatni a pénz és / vagy tőkepiaci. illetve egyéb pénzügyi I gazdasági folyamatokról. azoknak az adott pozícióra gyakorolt konkrét. vagy várható hatásairól.

Az Üzlclfél által egy adott Deviza Opciós Ügylettcl kapcsolatosan rendelkezésre bocsátott biztosíték az Üzletfélnek bármely Deviza Opciós Ügyletből eredő fizetési kötelezettsége biztosítékakent szolgál.

Az Üzletfél egyes kötelezettségei és nyilatkozatai 22.

Az Üzletfél az alábbi nyilatkozatokat teszi az OTP Bank Nyrt. felé: (a)

Az Üzletfél a magyar (vagy a saját. honos) jog(a) alapján érvényesen létrejött. bejegyzett és müködő gazdálkodó szervezet.

(b)

A Keretszerződés és az egyedi Deviza Opciós Ügyletek jogszerü. érvényes és kötelező erejü kötelezettségvállalását jelentik. amelyek vele szemben kikenyszerithetöek.

8

DEVIZA OPCiÓS KERETSZERZÓDES

(c)

Az Üzletfél jogosult megkötni a Keretszerződést és az egyedi Deviza Opciós Ügyleteket. és leljesíteni a belőle származó kötelezettségeket. és megtett nlinden szükséges lépést annak érdekében, hogya Kerelszerződést. valamint a benne megfogalmazott Deviza Opciós Ügyleteket érvényesen megkösse. és az abból eredő kötelezettségeit teljesítse.

(d)

Az Üzletfél nem esett olyan szerződésszegésbe egyetlen szerződés vonatkozásában scm. amely befolyásolhatná az Üzletfél azon képességét. hogy teljesítse a Keretszerződés és az egyedi Deviza Opciós Ügyletek szerinti kötelezenségeit, vagy betartsa annak rendelkezéseit.

(e)

A Keretszcrződés és az egyedi Deviza Opciós Ügyletek megkötése és teljesítése nem áll összeütközésben (i) semmilyen jogszabállyal. rendelkezéssel. vagy bírósági, hatósági határozattal; illetve (ii) az Üzletfél társasági dokumcntumaival (ha ilyenek vannak); vagy (iii) az Üzletfél megtestesitő bármely szerLődéssel vagy más kötelezettségét dokulllentullllllal.

(I)

Az Üzletfél által az OTP Bank Nyrt. szamára atadott pénzügyi kimutatások (i) a vonatkozó számvitel i előírásoknak megfelelően készOItek; és (ii) valós képet adnak az Üzletfélnek - a kimutatás időpontjában fennálló - pénzügyi helyzetéről. valamint azt az időpontot kővetően nem tőrtént lényeges hátrányos valtozas a pénzügyi és/vagy vagyoni helyzetében.

(g)

Az OTP Bank Nyrt.-nek átadotl minden információ, jelentés. killltllatás valós és pom os volt és lllarad minden vonatkozásban. és nem maradt ki belőlük semmilyen tény. ami félrevezetővé tenné a benne foglalt kije lentéseket.

(h)

Nincs sem rendes bíróság. sem választottbiróság előtt folyó peres eljiirás. és nincs közigazgatási eljárás sem folyamatban (illetőleg az Üzletfél legjobb tudomása szerint ilyen nincs is fiiggőben, es nem is fenyeget). amely kedvezőtlen kimenetele eset én. lényegesen hátrányos hatással lenne az Üzletfél üzletmenetére, pénzOgyi és/vagy vagyoni helyzetére, vagy azon képességére. hogy a Keretszerződésből és az egyedi Deviza Opciós Ügyletekből eredő kötelezettségeit teljesítse.

(i)

Az Üzletfél kijelenti. hogya Deviza Opciós Ügyletekről (igy különöscn az ilyen ügyletek gazdasági célja. indokoltsága. kockázatai. értékelése. piaci standardok) megfelelő ismeretekkel rendelkezik. Az Üzletfél elismeri, hogy az OTP Bank Nyrt. lehetőséget teremtetl a részére. hogya Deviza Opciós Ügyletek kel kapcsolatosan kérdéseket tegyen fel, a feltett kérdéseire szakértő választ kapott. Az Üzletfél kijelenti. hogy pénzügyi / gazdasági helyzete olyan, amely - a Deviza Opciós Ügyletek kockázatait, a biztosíték rendelkezésre bocsátási szabiilyokat és a lezárással kapcsolatos jogosllltságait ismervc - lchetővé teszi a számára az egyes Deviza Opciós Ügyletekből eredő kötelezettségei teljesítését. Az Üzletfél kijelenti, hogy tudomással bír arról. és kifejezetlen elfogadja, hogy az 5-6. pOJltbnn meghatározott telefonbeszélgetés során az OTP Bank Nyrt. képviseletében eljáró (ajánlat adására és ligyletkötésre feljogosított) személy nem jogosult befektetési tanácsadás végzésére, bármilyen személyre szóló ajánlás nyújtására. Üzletfél kijelenti, hogy amennyiben a Felek közölt befektetési

9

DEVIZA OPCIÓS KERETSZERZÖDES

tanácsadásra illetve portfoliókezelésre vonatkozó szerződés van érvényben. akkor a jelen Keretszerződés és a Deviza Opciós Ügyletek annak hatálya alá nem tartoznak, az OTP Bank Nyrt. a jelen Keretszcrződéssel és az egyedi Deviza Opciós Ügyletekkel kapcsolatban befektetési tanácsadási szolgáltatást az Üzlelfél részére nem nyújtott és a jelen Keretszerződés valamint az egyedi Deviza Opciós Ügylelek kizárólag az Üzletfél kezdeményezésére jöttek létre. ű)

Tekintettel a Deviza Opciós Ügylelek komplex és saját számlás jellegére a jelen Keretszerl.ődés aláírása elŐIl az OTP Bank Nyrt. - az Üzletfél által rendelkezésre bocsátott nyilatkozal alapján - el kívánja végezni a Bszl. szerinli megfelelés i tesztel. A megfelelési leszt alapjául szolgáló nyilatkozatot az Üzletfél nem köteles az OTP Bank Nyrt. részére megadni, de az OTP Bank Nyrt. fokozottan ajánlja a l1legfelelési teszt kitöllését az Üzletfél részére. A teszt alapjául szolgáló nyilatkozatban foglalt nem teljes kör(l, nem aktuális vagy a valósággal nem egyező adatszolgáltatásért fennálló felelősség az Üzlet felet terheli. Az Üzletfél kÖleles a leszt alapjául szolgáló nyilalkozatban foglalt változásokról az OTP Bank Nyrt-t haladéktalanul írásban értesíteni és tudomásul veszi. hogy ellenkező információnak az OTP Bank Nyrt. tudomásárajutásáig az OTP Bank Nyn. a tudomására jutott legutolsó információk szerinti mcgfclelési teSZlel kifejezetlen ideértve a megfelelési teszt kitöltésének Üzlelfél általi megtagadását is - tekinti irányadónak. és ez alapján végzi el a lllegfeleJési lesztet az egyes Deviza Opciós Ügyletek megkötése elölt. A megfelclési lesztre vonatkozó további szabályokat az Üzletszabályzat tartalmazza. amcly szabályok megismerését az Üzletfél kifcjezetlen elismeri. Az Üzlctfél kijelenti. hogy az OTP Bank Nyrt. a jelen Keretszerződés megkötését megelőzően teljes körűen tájékoztatta a Deviza Opciós Ügylet piaci helyzctéről. a nyilvános információkról. a Deviza Opciós Ügyletek kockázataról. az Üzletfél rendelkezésére álló esetleges befcktctővédelmi rendszerröl és minden olyan egyéb információról. amely a Keretszerződés megkötése és teljesítése csetén lényeges lehet. Az Üzletfél jogosult a Keretszerződés megkötést követően írásban felkérni az OTP Bank Nyrt-t isméteh tájékoztatásra. p0l110san megjelölve a kért inform:iciókat. Az Üzletfclet terheli annak bizonyítása. hogy írásban pontosan mire hívta fel az OTP Bank Nyrt -l és az is. hogyesetlegesen nem kapla meg a kívánl tájékoztatást azzal. hogy az OTP Bank Nyn. felé intézett felhívás eselleges pontatlanságából. félreélthetőségböl eredő károk az Üzletfelet terhelik. A jelen pontban foglall rendelkezések olyan lényeges rendelkezések. amely nélkül a felek a jelen Keretszerződést. illetve az egyes Deviza Opciós Ügyleteket nem kötötték volna meg.

(k)

Az Üzletfél jogosult a Keretszerzödés megkötést kövelően írásban felkérni az OTP Bank Nyrt-t ismételt tájékoztatásra. pontosan megjelölve a kért információkal. Az Üzlet felet terheli annak bizonyílása. hogy írásban pontosan mire hívta fel az OTP Bank Nyrl-l és az is, hogyesetlegesen nem kapta meg a kíván l tájékoztatást azzal. hogy az OTP Bank Nyrt. felé intézett felhívás esetleges ponlallanságából, félreérthetőségből eredö károk az Üzlet felet terhelik. Az OTP Bank Nyrl. jogosult a jelen Keretszerződés megkötését követő tájékozlatással kapcsolaIOsan a vonatkozó hirdetrnényében meghatározott díjak, jlltalékok. köllségek fclszálllílására. A jelen ponlban foglalt rendelkezések olyan lényeges rendelkezések. amely

tO

DEVIZA OrclOS KERETSZERZÖDES

nélkül a felek a jelen Keretszeuödést. illetve az egyes Deviza Opciós Ügyleteket nem kötötték volna meg. (l)

Az Üzletfél kijelenti. hogy az OTP Bank Nyrt. öt elekironikus úton értesítcue a jelen Keretszcrzödés 35. ponljában hivatkozott honlap címéről. és megjelölte. hogya vonalkozó információk pontosan a honlap mely részén érhetőek el.

(m)

Üzletfél kijelenti. hogy részére az OTI> Bank Nyrt. a KerelSZCrl.ődés tárgyát képező ligyletlel és pénzügyi eszközzel kapcsolatoS<1l1 a Bszt.·ben meghatározott előzetes tájékoztatást maradéktalanul. megfelelő időben és teljcsköruen megadta. Bszt. szerinti minösítéséröl tájékoztatta. e1özetes tájékozódási kötelezeuségének - amennyiben szükséges, olt - eleget tell.

A fenti nyilatkozatokat az Üzletfél (i) egyrészt a jelen Keretszerzödés aláinisának idöpontjában teszi: (ii) másrészI azok minden egyedi Deviza Opciós Ügylel megkötése napján az ügyletkötést megclőzően és minden olyan napon megismétcltnck tekintendők. amely napokon az Üzletfélnek nyitott pozíciója áll fenn valamcly egyedi Deviza Opciós Ügylet alapján. Azon egyedi Deviza Opciós Ügyletek esetében. amelyekben al. Üzlelfél az Opció Vcvöjc és az Opciós Dijat egyszer és előre köteles megfizetni. abban az esetben a jelen pontball foglalt nyilatkozalok közül az Üzletfél az OTP Bank Nyrt. felé az a) - c). e). g). i) -Ill) pontokban meghatározott nyilatkozatokal leszi. Az Üzletfél az alábbi kÖlelezcttségeket vállalja a Keretszcrz6dés aláírásától kezdódöen. addig a napig. amíg a Keretszer.lödés vagy bámlCI) cg)cdi Deviza Opciós Ügylet alapján bámlilyen tartozás fennal!. vagy keletkezhet: (a)

Az Üzlelfél - amennyiben azt az OTP Bank Nyrt. kéri - köteles valamennyi a jelen Keretszerzödés alnírásakor fennálló pénzforgalmi számlájára vonatkozóan azonnali bcszcdési megbizás benyújtásra jogot biztosítani az OTP Bank Nyrt. számára. Az Üzletfél köteles az OTP Bank Nyrt.·nél pénzforgalmi számlál fenntartani és kötelezettséget vállal. hogy amellll) iben aZI az OTP Bank Nyrt. kéri - kiz..1rólag az OTP Bank Nyrt. elözetes inisbeli hozzájárulásával nyit más hilclintézctnél újabb pénzforgalmi bankszámlát. és a számlanyitással egyidejüleg az OTP Bank Nyrt .. részére azonnali beszcdési megbízás bcnyújtásra jogot biztosít.

(b)

Az Ügyfél vállalja. hogy átadja a Banknak a rá vonatkozó bármil)cn 01)3n pénzügyi vagy egyéb infonmiciót. amit az OTP Bank Nyrt. ésszerű keretek közölt kérhet annak érdekében. hogy figyelcmmel kísérhesse az Üzletfél pénziigyi állapotát. gazdasági helyzetét.

(c)

Az Üzletfél kÖleles haladéktalanul értesíleni az OTP Bank Nyrt-t (i)

bármilyen Lezárási Escményről (és azokról az esel leges lépésekröl. amelyeket azok orvoslása érdekében tesz). ahogy annak fenmiJlása tudomására jut;

"

DEVIZ" OPCiÓS KI'RETSZERZÖDES

(ii)

a csődeljárás, felszámolási eljárás vagy végelszámolás kezdeményezésére vonatkozó esetleges döntéséről. az arra vonatkozó kérelem bíróságra való beadása előtt;

(iii)

arról, ha tudomást szerez, hogy bármely hitelezöje felszámolási eljárást kezdeményezett vagy tervez vele szemben:

(iv)

tlllajdonosai személyében. vagy a tlllajdonosok tulajdoni aranyaiban történt bánnilyen változásról;

(v)

más társaságokban - kivéve a nyilvánosan müködö. tözsdére bevezetett társaságokban - fennálló tulajdonosi részesedéseinek elidegenítéséröl, ilyen részesedések szerzéséröl;

(vi)

az Üzletfél menedzsmentjében. illetőleg vezető tiszlségviselőinck személyében beállt változásokról:

(vii) arról, ha bármely. harmadik személlyel szemben fennálló tartozása több. mint 30 napja lejárt. és nem kerlilt mcgfrzetésre: (viii) a megtett nyilatkozatai bármcly tekintetben valótlanok. (d)

Az Üzletfél nem hajt végre egyesiilést, szétválást vagy bármi egyéb jelentős átszervezést az OTP Bank Nyrt. előzetes. írásbeli hozzájárulása nélkül.

(c)

Az Üzletfél köteles biztosítani az OTP Bank Nyrt. vagy annak megbízottja számára. hogy az Üzletfél által megtett nyilatkozatok valódiságát. a kötelezettségvállalások teljesítését. az Üzletfél pénzügyi / vagyoni helyzetét, illetőleg a biztosítékok fennállását. állapotát bármilyen módon ellcnörizhesse.

Azon egyedi Deviza Opciós Ügyletek esetében. amclyekben az Üzletfél az Opció Vcvője és az Opciós díjat cgyszcr és előre köteles megfizetni. abban az csetben a jelcn pontban foglalt kötelezettségek közül az Üzletlel a c) pont (i) - (vi) és (viii) alpontjaiban valamint az e) pontban meghatrirozott kötelezeltségeket vállalja.

VI.

Az eg)'edi Deviza Opciós Ügyletek Icz:irás~l, a Kerctszcrződés fclmondás:l 24.

Az Üzletfél jogosult bánnely Deviza Opciós Ügylct lezárását kezdeményezni. az OTP Bank Nyn. pedig az Üzletfél kezdeményezése eselén köteles az adott Deviza Opciós Ügyletet lezárni. Egy adott Deviza Opciós Ügylct lezánisára a jelen Keretszerződés 24. (b) alpontban foglaltak figyelembe vévc. i.l 5.-8. pontban foglaltak megfelelő alkalmazásával. akként kerül sor. hogya felek meghatározzák a 26. (b) alpolllban hivatkozott Elszámoló Árat. Az Üzlettel a Iczárásl azzal kezdcményezi. hogy az 5. pontban foglaltak szerint ajánlatot kér az OTP Bank NyrHől az Elszámoló Árra és kifejezcltcn mcgjelöli. hogy az ajánlat kérése melyik fennálló Deviza Opciós Ügylet lezárása érdekében kerlil sor. A feleknek fl lezáráshoz kizárólag csak az Elszámoló Árban kell megállapodniuk. Az OTP Bank Nyrt. jogosult a lezárással kapcsolatosan a vonatkozó hirdetményében meghatározott díjak, jutalékok. költségek felszúmítására. Egy adott Deviza Opciós Ügylet jelen pOllt szerint lezárásának kezdeményezési joga csak az Üzletfelet illeti meg.

II

DEVIZA ol'cl6s KERETSZERZÓDES

25.

Az OTP Bank Nyrt. az alábbi esetekben (Lezárási Események) jogosult az Üzlctféllel kötött akár valamcnnyi Deviza Opciós Ügyletct lezárni: (a)

Az Üzletfél a KerctszerLődés vagy bármely egyedi Deviza Opciós Ügylct alapján fizetendő bánnely összeget elmulaszt mcgfizetni az csedékesség időponyában.

(b)

Az Üzlctfél a Kcrctszerzödés bármely egyéb (a fenti (a) bekezdésben említetten kívüli) rendelkezését ncm tartja be. és ez a mulasztás (ha orvoslásra alkalmas egyáltalán) nem került orvoslásra. az OTP Bank Nyrt. erről szóló értesítését követő S (Öl) banki mllnkanapon belül.

(c)

a nyilatkozat vagy kijelentés. amelyet az Üztettel KeretszerJ.:ődésben vagy azzal kapcsolatosan tetL bármely vonatkozásban lényegesen pontatlannak bizonyul arra az idöponlra vonatkozlal\a. amikor azokat tették vagy megismételték.

(d)

Az Üzletfél. vagy bánnely érdekeltsége jelentős összegű pénzüg)i kötelezettségét megtestcsítö szcrJ.:ódésében szerLödésszegés következik be. az ilyen pénziigyi kötelezettséget rögzítő dokumentum feltétele i alapjnn. vagy Illegszegi az OTP Bank Nyrt. érdekeltségébe Ulrtozó b,inncly társasúggal kötöu szeíLődését.

(c)

Az Üzletfél csödcljárást. relszámolási eljárást vagy végelszámolást kezdeményez maga ellen: vagy az Üzletfél mcgrclelő szervét összehhják abból a célból. hogy határozatot hozzanak az Üzletfél esödjére. relszámolására vagy végelszámolására vonatkozóan: vag) bánncl) harmadik személy kezdeményezi az Üzletfél felszámolását (kive\e. ha 3J.:t az Üzletfél jóhiszemüen. a Bankot kielégítö módon vitatja. az arra nyitva átló időszakon belül).

(I)

Olyan esemény történik. amely a Bank ésszerű mcgítélése szeri nl lényegesen kedvezötlen hatással van vagy lehet az Üzletfél Uzletmcnetére. működésére. kilátásaira vagy pénzügyi helyzetére. vag) csökkenti az Üzletfél képességét arra. hogya Keretszerzödés. illetve az eg)cdi De\ iza Opciós Üg) Ict szerinti kötelezettségeit teljesítse.

(g)

Az Üzletfél nem vagy nem szerződésszerüen rendelkc:zésre bocsát,ísi kötelczellségcnek.

Bánnely

tesz eleget a biztosíték

A fenti esetekben alakszerű Oelen Keretszerződés 5.-8. pontja szerinti) oz Elszámoló Árra vonatkozó ügyletkötésre nem kerliI sor. felek a 26. pontban meghatározottak szerint járnak el a Lezárási apon. Amenn) iben a fenti Lezárási Események bánnclyike a relck között adott időpontban fennálló összes Deviza Opciós Ügyletnél kevesebb (dc legalább eg» jogügylet tekintetében áll renn az kizárja az OTP Bank Nyn. késedeImét azon Deviza Opciós Ügyletek tekintetében is. amelyek tekintetében Lcz..'Írási Esemény nem áll fenn. 26.

A lezárással kapcsolatosan a rclek az alábbiakat rögzítik:

lJ

DEVIZA OPC1OS KERIo"TS7FR7 DES

(a)

Az OTP Bank Nyn. Lezárási Naponként határozza meg a fizetendő összegeket. A Lezárási Nap a 24. pont esetében - kivéve. ha a Felek másban állapodnak meg - az Elszámoló Árban való megállapodás napja. illetve a 25. pont esetében az OTP Bank yrt. által meghatározott nap.

(b)

Amennyiben egy Lezárási Napon egy Deviza Opciós Ügylet kerül lezárására. akkor az OTP Bank Nyn. a lezárásra kerülő Deviza Opciós Ügyletben (a továbbiakban: Lezárásra Kerülő Deviza Opciós Ügylet) meghatározza az adott Lezárásra Kerülő Deviza Opciós Ügylet 13. pont (a) és (b) ponti ában foglaltak szerinti eredményét (a továbbiakban: Eredmen} ). Az alkalmazandó Elszámoló Árfolyam a 2·t pont esetében a fc lek által rncghatározolt Elszámoló Ár. illetvc a 25. pont eseutben az OTP Bank Nyn. által meghatározott ár. és

(c)

Amennyiben egy Lezárási Napon több Deviza Opciós Ügylet keni! lezárására. akkor az OTP Bank Nyn. az egyes Lezárasra Kerülő Deviza Opciós Ügyletek tekintetében a (b) pont szerint jár el azzal. hogy az egycs Lezárásra Kerülő Deviza Opciós Ügylctek (b) pont szerinti Eredményeit mindkét féltckintetében összesíti (a továbbiakban: Összesítcu Eredmény).

(d)

Felek rögzítik. hogy az Eredmény. illetve az Összesített Eredmények egyenlege korrigálásra kerül a jelen KeretszerLődés alapján esedékes. dc meg nem fize lett összegekkel. Ténylegcs elsz<1molflsra (a megfelelő számlán tcrhelésre. illetve jóváirásra) csak a korrigált Eredmény és ÖsszesítCll Eredmény egyenlege kerti!.

(c)

Felek kifejezenen rögzítik, hogy
27.

Az OTP Bank NyrL részére a 25. és 26. pontban biztositott jogok egy része (így különösen az Elszámoló Árfolyam meghatározása) olyan. amely egy értékelés eredményeképpen kerülhet gyakorlásra. Az énékelés legtöbb esetben több módszerrel is lehetséges. amely módszerck credménye eltérő lehel. Az értékelés módszerének megválasztása az OTP Bank Nyrt, kizárólagos joga, amelyet az Üzletfél kifejezetten elfogad, Az OTP Bank Nyn. cs.1k az Üzletfél kifejczctl. írásbeli kérésére ad felvilágosítást az adon esetbcn alkahnazotl módszerről. Az OTP Bank yn. által alkalmaZOI1 módszert az Üzletfél csak és kizárólag akkor jogosult kifogásolni, amennyiben az minden kétséget kizáróan téves. mel) tckintetében a bizonyitási teher az Üzlctfeletlcrheli.

28.

A felek a jelen Keretszerződés felmolldásáról és annak jogkövetkezmén) eiről aL alábbiakban állapodnak meg: (a)

Tekintenel arra, hog) a felek jelen KeretszerLödést határozatlan időre kötik meg. azt bámlelyik fél. írásban, indokolás nélkül rendes felmondással 30 napos felmondási idövel felmond hatja. A KcretszerLödés rendes felmondása a már megkötött egyedi Deviza Opciós Ügylclcket nem érinti, azokra a Kerctszerzödést továbbra is alkalmazni kclL

DEVIZA OPCIOS KERETSlERlÓOES

VII.

(b)

Mindkét fél jogosult a másik fél slllyos szerződésszegése esetén azonnali hatállyal a Keretszerződést felmondani. Az azonnali hatálYll felmondást megelőzően írásban fel kell hívni a másik felet a szerződésszegő magatartás megszüntelésére azzal. hogy amennyiben az OTP Bank Nyrt. a 25. pont szeritH jár el. ez az OTP Bank Nyrt. rendkívüli felmondásának jogát külön felhívás nélkül is megalapozza.

(c)

Az Üzletfél által gyakorolt rendkívüli felmondás eselén az Üzletfél a már megkötöH Deviza Opciós Ügyletek vonatkozásában a 24. pani szerint köteles eljárni. Az Üzletfél által gyakorolt rendkívüli felmondás érvényességi feltétele, hogyaKeretszerződés, illetve az egyedi Deviza Opciós Ügyletek alapján fennálló valamennyi fizetési kötelezettségét leljesítse.

Egyéb rendelkezések

29.

Pozíciólezáró nettósítás eselén a fizetések pénznemét az OTP Bank Nyrt. határozza meg, amelyeselben a nem ebben a pénznemben kifejezett összegek az OTP Bank Nyrt. által meghatározott árfolyamon kerülnek konvertálásra. melyet az Üzletfél kifejezetten elfogad.

30.

A jelen Keretszerződés és az egyes Deviza Opciós Ügylelekből eredő fizetések. elszámolások helyeként a felek az Üzletfélnek az OTP Bank Nyrt-nél vezetett (-) forint (HUF) esetében a 11733003-15345008 szám ú bankszámláját illetve (-) deviza esetében a 11751339-20572882 szátnll EUR vagy 11751339-20573021 szám II CHF: vagy 11751339-20574011 számú USD devizaszámlájál. illetve 11133230-40010474 sZ<-lmú összevont értékpapírszámláját jelölik ki. Az Üzletfél fizetési kötelezettségének azzal tesz eleget. hogy az adott összeg az csed~kesség időpontjában a megfelelő szamlán rendelkezésre áll és azzal az OTP Bank Nyrt. a száml{lt megterhehe. Az OTP Bank Nyrt. fizetési kötelezettségének azzal tesz eleget. hogy az adon összeg az esedékesség időpontjában a megfelelő számlán jóváínisra kerül. Az Üzletfél a jelen Keretszerződés aláírasával kifejezetten felhatalmazza az OTP Bank Nyrt-t arra, hogy az Üzletfél fizetési kötelezettsége összegével a fenti szám lákat rnegterhelje.

31.

Amennyiben a jelen Keretszerződés. illetve egyedi Deviza Opciós Ügyletből eredő fizetési kötelezettség esedékességkor nem kerül teljesítésre késedelmi kamat fizetendő. A késedelmi kamatláb (i) forint (I-lUF) esetében (-) a Magyar Köztársaság Polgári Törvénykönyve szerinti késedelmi kamatláb (-) jogszabály kötelező rendelkezése esetén az adott jogszabályban meghatározott mérték. illetve (ii) egyéb devizák esetében az Európai Központi Bankban és a Londoni pénzpiacon az adott devizára, egy hónapos időtartarma jegyzett referencia kamatláb (így kiilönösen LIBOR. EURIBOR) plusz 400 bázispanI. illetve ha ez a mérték nem elérhető. akkor az adott összegnek bámlely ésszcríien választott. - a másik fél felhívására - megfelelően igazolandó forrásból történő finanszírozási költsége plusz 400 bázispol1t.

32.

Az OTP Bank Nyn. előzetes írásbeli hozzájárulása nélkül az Üzletfél jelen KeretszeíLődésből, illetve az egyedi Deviza Opciós Ügyletekből eredő jogait másra nem engedményezheti.

15

DEVIZA OPCiÓS KERETSZERZÓDES

33.

Amennyiben barmely határnap olyan napra esik, amely nem munkanap. illetve az OTP Bank NY11-nél nem banki munkanap, a határnap az azt követő első banki munkanap.

34.

A jelen Keretszerződésben nem szabályozolt kérdésekben. a Polgári Törvénykönyvben, a Bszt-ben, a tőkepiacról szóló 200 I. CXX. (örvényben. továbbá az OTP Bank Nyrt. mindenkori Befektetési Szolgáltatási Üzletági Üzletszabályzatában foglaltak az irányadók. A jelcn KeretszerződCsben biztosítan jogok kiegészítik az OTP Bank Nyrt-t a jogszabályokban, illetve a mindenkori Befcktetési Szolgáltatási Üzletági Üzletszabályzatában megillető jogokat. Üzletfél kijelenti, hogy a jelen Keretszerződés aláírását megelőzően mcgismerte a Keretszerződésre, illetve az egyes Deviza Opciós Ügyletekre vonatkozó általános szerlődési feltételeket (üzletszabályza!okat. mellékleteket és egyéb hirdetményeket), az azokban foglaltakat magára nézve kötelezőnek fogadja el. Valamely jog nem gyakorlása nem jelenti azt. hogy a jogosult az
35.

A felek megállapodnak abban. hogy az OTP Bank Nyrt. által az Üzletfélhez a lent megjelölt. illetve az Üzletfél által ajelen Keretszerződésaláirását követőcn írásban bejelentett címre küldött (a) tértivevényes/ajánloll levélpostai küldeményeket illetve (b) tclefaxon megküldött küldeményeket az Üzlctféllcl közöltnek. részére kézbesítennek kell tekinleni, még ha a küldemény ténylegesen nem is keriilt kézbesítésre (a) tértivevényes/ajánloll levélpostai küldeményeket eselén azon a napon. amelycn az első poslai kézbesítést mcgkísérelték. illetve a kézbcsítetlen küldeményt a posta az OTP Bank Nyn. részére visszaküldte. illetve (b) telefaxon mcgküldött küldeményeket akkor. am ikor a vételt vissztligazoló jelzés az adás végén megérkezik. az az OTP Bank Nyrt. részére rendelkezésre áll. Az Üzletfél kötelezettséget vállal, hogy (i) a lcnti levelezési címére az OTP Bank NYIt. által küldötl küldeményeket az első postai kézbesítés megkísérlésekor átveszi (ii) a lenti tele faxát mindig lizemképcs, telefax fogadására minden tekintetben alkalmas állapotban tal1ja. Üzletfél kifejezetlcn hozzájárulását adja ahhoz. hogy az OTP Bank Nyn. a Bsz!. és az egyéb jogszabályok áhal előírt előzetcs valamint egyéb tájékoztatást részére honlapján közzétett vagy elektronikus úton megküldött értesítések útján teljesítse. és kijelenti. hogy rendszeres intcrnet hozzáréréssel rendelkezik. illetve az OTP Bank Nyrt.-vcl való kapcsolattartás ró módjaként az elcktronikus levelezést választja. Üzletfél tudomásul veszi. hogy a jelen pontban foglalt nyilatkozat nem korlátozza az OTP Bank Nyrt. arra vonatkozó jogát. miszerint bizonyos tájékoztatásokat továbbra is postai úton. hirdetmény útján. vagy egyéb az Üzletszabályzatban meghatározott módon hozzon a tudomására. illetvc nem jelenti azl. hogy amennyiben az Üzletszabályzat egy szerlődés vagy egyoldalú jognyilatkozat formájára vagy megkötésére az elcktronikus úttól eltérő rendelkezéseket ír elő (például személyes megjelenés a liókban vagy felek által kölcsönös aláirással ellátott okirat. stb.). akkor ezeknek az Üzletfélnek ne kellene eleget tenn ie.

16

DEVIZA QI'CIÓS KERETSZFRZODÉS

A felek levelezési címci: OTP Bank Nyrt. részéről: 1131 Budapest, Babér u. 9. Ügyintéző: Tarsoly Edit Telefax: 06 I 2984896

Az Üzletlel részéről 5600 Békéscsaba, Szent Istyán tér 7. Ügyintéző: Tarné Stubcr Éva oszt.vez. Telefax: 66/523-859 Telefon: 66/523-854 Elektronikus poslafiók: [[email protected]]

A jelen Keretszerződés 4 db eredeti példányban készült, az OTP Bank Nyrt. átadott az Üzletfél részére.

amelyből

I db eredeti példányt aláíraskor

Békéscsaba. 2009. április 24. Mellékletek: l. számú melléklet: 2. szám II mellékict: 3. szállllllllclléklet:

Az Üzletfél részéről ajánlatkérésrejogoslllt szcmélyek névjegyzéke Az Üzletfcl részéről használandó kód szó Opció lehÍ\'ó nyilatkozat

..

OTP Bank Nyn. 1 Lazur László Kovácsné Tarsoly Edil főosztályvezető Senior manager

.,

UzletfélBékéscsaba Megyei Jogú Város Önkormányzata képviseletében Vantara Gyula, polg{lnllester

Békéscsaba Megyci Jogú Város Polgármesteri Hivatala részéről Tarné St liber Éva. Pénzügyi és Gazdasági osztály vczetőjc

Ellenjegyzern:

Dr. Szvercsák Szilvia, jegyző

I Né... és IISllség IllcgjcJölésscl Cég~lCrü alilirás. né... é~ IlSllség rncl.'JclölCssd

J

17

DEVIZA OPCiÓS KERETSZERZÓDES

1. számú melléklet Az Üzletfél részéről ajánlatkérésre jogosult személyek névjegyzéke Az alábbiakban található azon személyek neve, tisztsége és aláírás mintája. akik mindaddig. amíg az Üzletfél az OTP Bank Nyrt. részére ellenkező, cégszerün aláírt írásbeli értesítését nem küld. jogosultak az Üzletfél részéről ajánlatkérésre és elfogadásra.

Név l

Tisztség

Vantara Gyula

Polgánnester

Hanó Miklós

Alpolgármester

Tarné Stuber Éva

Osztályvezető

4

Soczóne Oörnény Edit

Osztá lyvezető-helyetles

5

Csapó Ágnes

Meghatalmazott

2

,

>

Üzletfél részéről bejeicmjük. hogy szerződést kötöttünk a Priv-Invest GazdasiJgi TaniJcsadó Kfl-vel (I 055 Budapest. Szent István krt. 311. 111/24.). mely értelmében meghata Imazzuk Csapó Ágnes!. (szli I: Szekszárd. 1963.10.01.; Ic.: 1054 Budapes!. Báthori u. 3. 3.e.) a Priv-Invest Kft. ügyvezető­ igazgatóját. hogy megbízoukém tárgyalásokat készítsen elő és bonyolitson le az OTP Bank Nyn-veL befektetcseink ügyében. Kijelentjük és tudomásul vesszük. hogya meghatalrnaz..1sból eredően az OTP Bank Nyrt-t felelősség nem terheli. a Meghatalmazott tcvékenységéből eredően i.izletfelet terhel minden kötelezeuség és felelősség. Üzletfél továbbá jelen melléklet aláírásával felhatalmazza az OTP Bank Nyn-t. hogy az Üzlctfélre vonatkozó - egyébként banktitoknak. értékpapírtitoknak. üzleti titoknak minősülő információka!. illetve adatokat a Meghatallllazon részére kiszolgáltassa és egyúttal a Meghatalmazott tekintetében felmenti a titoktart{lsi kötelezettség alól. Végleges konkrét ügyek aláírására Üzletfél részéről a jelen 111e1léklel I-4 sorszáma alatt fellt megnevezett személyek jogosultak. Békéscsaba, 2009. április 24.

Békéscsaba Megyei Jogü Város Önkormányzata képviseletében Vanlara Gyula. polgármester

Békéscsaba Megyei Jogú Város Polgármesteri Hivatala részéről Tarné Stuber Éva. Pénziigyi és Gazdasági Osztály vezetője Ellenjegyzern: Dr.

lS

Szvercsák

Szilvia.

jegyző

DEVtZA 01'C16s KERETSZERzónÉs

2. számú melléklet Az Üzletfél részéről használandó kódszó Jelen mclléklctben található az a kódsz6, amit az Üzletfél részéről eljáró üzletkötö az ajánlatkéréskor használni köteles. illetve amely elhangzása feljogosítja az Üzletfelet arra, hogy ajánlatot kérjen. A melléklet tartaimát az Üzletfél cégszerüen aláírt, írásbeli nyilatkozattal módosíthatja.

Kót/szó

hóvinig

Békéscsaba. 2009. április 24.

Békéscsaba Megyei Jogú Város Önkormányzata képviselclében Vantara Gyula. polgármester

Békéscsaba M.cgyei Jogú Város Polgármesteri Hivatala részéről Tarné Stuber Eva. Pénzügyi és Gazdasági Osztály vezetője Ellenjegyzem : Dr. Szvercsák Szilvia. jegyző

19

DEVIZA OPCIÓS KERETSZERZ6DI~S

3. szárnll melléklet Opció lehívó nyilatkozat [o j [Névj Opció Eladója

[e] részére

roj rCímj

Alulírott [e](székhcly: [e] adószám: [e], Statisztikai számjcle: [e], cégjegyzékszám: [.])_ hivatkozással a közöttünk [e] [ej [e] napján kötött Deviza Opciós Ügylet Kerelszerződés alapján lej le] lej napján létrejött Deviza Opciós Ügyletre, amelynek szerződő felei: [ej, mint Opció Eladója és [e], mint Opció Vevöje - az eladási (put) / vételi (call) opciót mint Opció Vevője a mai napon elszámolásosan / szállításosan 3 lehívom. A Deviza Opciós Ügylet Kcrctszerzödésbcn használt fogalmak a jelen opció lehívó nyilatkozatban azonos jclentéssel bírnak.

[oj. [oj [o] rol rDátum]

[ol

Opció Vevő4

'MCl\Jdölt'S hiányában a lehivás ciszámolásos lehívásnak tckirllcndö Cégszcríi alilfnis. név es lrsztség megjelöléssel

ol

20

DEVIZA OPCiÓS KERFTSlERZÓDES

Előadó:

OTP Bank Nyrt.

BETETI KERETSZERZÖDES amely létrejött

egyrészről:

Békcscs~lbll Mcgyci Jogu Varos Öllkormanyzata, székhely:5600 Békéscsaba, Szent István tér

7.. adószam:1534500S-2-04, Statisztikai számjele:04-15200,(továbbiakban: Üzletfél)-. másrészről:

az OTP Bank Nyrt. (1051 Budapest, Nádor u. 16., nyilvántartva a Fővárosi Bíróság mint Cégbíróságnál Ol-l 0-041585 számon) kapcsolattartó a Trcasury Kereskedési és Értékesítési Főosztály (1131 Budapest, Babér ll. 9.) (továbbiakban: OTP Bank Nyrl.) között. az alábbi feltételekkel: I.

A kerelszerződés I'cndclkczésck

megkötéséllck célja

és a

keretszerződés

jellege, :í1talános

I.

A jelen Keretszerződés megkötésének célja az. hogy meghatározza a felck közötti Betét jogügyletek általános feltételcit. czáltal lehetővé téve azt. hogy az egyedi Betél jogllgyletck lllcgkötésekor kizárólag az iigyletenként vállozó fehételekben legyen sziikséges a feleknek Illegállapodniuk.

2.

A felek Betét jogügyletek alatt a hitelintézetekről és pénzügyi vállalkozásokról szóló 1996. évi eXII. törvény - a továbbiakban: Hpt. - 2. számú melléklet 1/2. pontjában meghatározott jogligyleteket értik. Tekintettel arra. hogya kamatláb mértékében való megállapodás történhet úgy is. hogya Felek feltételeket állapítanak mcg, amcly feltételek a kamatláb mCl1ékét befolyásolják. czért felek tényként rögzítik. hogy az OTP Bank NyrL. az Üzlctfél minősítését elvégezte. és arról az Üzletfelct a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról valamint az ,íltaluk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény (a továbbiakban: .. Bsz!.'·) rendelkezéseivel összhangban az Üzlet felet tájékoztatta. Amennyiben az egyébkél1\ lakossági ügyfélnek minősülő Üzletfelct annak kifejezen kérésére az OTP Bank Nyn. szakmai ügyfellé minősítette. az erre vonatkozó kérelmet és Üzletfél nyilatkozatát a jelen Kerctszcrzödéshez 3. számú mellékletként csatolják. A jelen pontban meghatározott átminősítés hiányában a 3. szám ú mellékIetet Felek szándékosan üresen hagyják.

3. Felek megállapodnak abban. hogy a jelen KeretszcíLődés egyik fél számára sem keletkeztet kötelezettséget egyedi Belét jogügylet megkötésére.

4. II.

Az eb')'cdi Betet jogügyletek megkötése 4.

Ajánlatkérés Az Üzletfél banki munkanapokon - az üzletkötésre szokásos - üzleti órák alatt (hétm - csütörtök 9.00 - 16.00, péntek 9.00 - 14.30) jogosult az OTP Bank Nyrt-

BETÉT JOGÜGYLET

től

a [06 I 288 7540. 06 I 288 7550 ] telefonszámok bármelyikén (de kizárólag esak az előbbi telefonszámokon), telefonon ajánlatot kérni Betét jogügylet megkötésére. Felek megállapodnak. hogy nem érinti a Betét jogügylet érvényességét. ha az Üzletfel nem az üzleti órák alatt kér ajánlatot, illetve a Betét jogiigylelmegkötésére nem üzleti órák alatt kerti! sor. Az OTP Bank Nyrt. jogosult az Üzletfél értesítése nélkül az üzleti órákat. illetve az Üzletfél írásbeli értesitésével a fenti telefonszámokat módosítani. Az Üzletfél részéről ajánlatkérésre jogosult személyek névjegyzékét n jelen Keretszerződés 1. szám II mellékIete tartalmazza. Az Üzletfél nevében így eljáró személy által elfogadott ajánlatot az Üzletfél által elfogadott ajánlatnak kell tekinteni. Az Üzletfél. illetőleg a részéről eljáró üzletkötő az ajánlatkéréskor a jelen Keretszerződés 2. számÍ! mellékletében - az Üzletfél által - meghatározott kódszót köteles használni. Felek rögzítik. hogy az OTP Bank Nyrt. jogosult az Üzlet fél iigyletkötésre teljes jogkörrel felhatalmazott képviselőjének tekinteni azt a személ)'!. aki a telefonban az l. számú Illellékletben meghatározott személyként mutatkozik be és a 2. számú mellékIeiben meghalározott kódszót használja. Az OTP Bank Nyrt. a kódszón kívül egyéb azonosító adatok megadását is kérheti az Üzletféltől. de erre semmilyen körülmények közölt nem köteles. Az Üzletfél illetőleg az I. számú rnellékletben felhatalmazoHként meghatározolI személy áhal telefonon adott rendelkezés esetleges illetéktelen vagy jogosulutlan vohából eredő. az Üzletfélnél és/vagy érdekkörében fclmeriilt károk megtérítéséén való felelősséget a Bank kizárja. Az OTP Bank Nyn. felhívja az Üzletfél figyeimét. hogy (a) amennyiben az l. számú mellékletben fcltüntetctt személyek üzletkötési jogosu ltságában bárminemíi változás áll be. akkor azt haladéktalanul jelentse be az OTP Bank Nyn. felé, amely visszavonás az Üzletfél erre vonatkozó nyilatkozatának az OTP Bank Nyn. által az Üzletfél részére történő visszaigazolásával hatályos: (b) a kódszót időszakonként változtassa meg: az ezek elmaradásból eredő esetleges karok kizárólag az Üzlet felet terhelik. Felek rögzítik, hogy az Üzlelfél jogosult az OTP Bank Nyn. ügyletkötcsre teljes jogkörrel felhatalmazott képviselőjének tekinteni uzt a személyt. aki a fenti telefonszámokon az OTP Bank Nyrt. Uzletkötőjeként mutatkozik be. Felek felelősséggel tartoznak azért. hogy az iigyletkötés céljából használt telefont - ügyletkötés céljából- csak a megfelelő felhatalmazással rendelkező személyek használhassák. 5.

A Belét jogügyletek Iéirejötte Az egyedi Betét jogLigy\ct azzal Jon létre. hogy egy l11cgszakítatlan telefonbeszélgetés alan az Üzletfél ajánlat i felhívására az OTP Bank Nyn. ajánlatot ad és azt az Üzletfél az adott megszakítatlan telefonbeszélgetés alatt elfogadja. Az OTP Bank Nyn. ajánlati kötöttsége l1lcgszí'll1ik. amennyiben az Üzletfél az ajánlatot a mcgszakítatlan telefonbeszélgetés során teljes terjedelmében nem fogadja CI. Az ajánlat elfogadásáig az OTP Bank Nyn. jogosult módosítani. illetve visszavonni az ajánlatál. A Betét jogiigylet létrejöuéhez a rnegszakítatlan telefonbeszélgetés alatt a feleknek az alábbi feltételekben kcllmegegyezniük. azaz az Üzletfél ajánlati lClhívásanak. az OTP Bank Nyn. ajánlatának és az Üzletfél ajánlat elfogadásának az alábbiakra kcll vonatkoznia. me I)' feltételekben az adott megszakitntlan telefonbeszélgetés során történt megegyczés létrehozza az egyedi Betét jogligylctct: (a)

Beléfösszeg (összeg és leköléskori pénznem/visszr{fi=efés pél1zneme).

l

BETÉT JOOÜGYl.ET

(b)

KalllO//áb mértéke (a kamatláb mér/ékében való megállapodás /örténhe/ úgy is, hogy a Felek fe//é/eleket állapÍtal1ak meg, ame/y fi//érelek a ka/1/m/áb mértéké/ befo/yáso(ják),

(c)

Leköt/.ü Napja.

(cl)

Lejám/ Napja.

Amennyiben a Fclck a visszafizetés pénznem ében nem állapodnak meg az ilzletkötéskor. akkor a visszafizetés pénzneme a lekötéskori pénznemmel egyezik meg. Az Üzletfél részéről az OTP Bank Nyn. által adott ajánlat elfogadására kizárólag azon személy jogosult. amely a telefonbeszélgetés során az OTP Bank Nyn. felé az ajánlati felhívást intézte. A Felek kötelezettséget vállalnak arra, hogy az üzletkötőiket tájékoztatják arról. hogy milyen kérdésekben kell megállapodni az egycs cgyedi Betét jogiigyletek létrejöttéhez. illetve arról. hogy az előbbi kérdésekben való megállapodás az egyedi Betét jogügylet létrejöttével jár. Az Üzletfél továbbá kötelezettséget vállal arra, hogy az I. számú mellékletben meghatározotl személyeket tájékoztatja il jelen Keretszerződés tartalmáról. különösen a Keretszer.lődés szerint őket megillető jogokról és kötelezettségekről. 6.

Az egyedi Betétjogligylct írásban

történő

dokumentálása

Az 5. pont szerint megkötött és létrejött Betét jogügylet ídsban történő dokumentálása érdekében az OTP Bank Nyn. az üzlctkötés napján köteles legalább az adott ügylet 5. pont szerinti fcltételeit taltahnazó visszaigazolást kiállítani. amit telefaxon juttat el az adott Betét jogügylet megkötése során eljáró személy részére. Az Üzletrél részéről visszaigazolásra megfelelő felhatalmazással rcndelkező személyek névjegyzékét, a jelen Keretszerződés I. szárnú Illelléklete tartlllmazza. A visszaigazolást az Üzletfél részéről visszaigazolásra jogosult a kézbesítést követően haladéktalanul - de legkésőbb az üzletkötés napján - köteles O) cégszerű aláírással ellátni és (íi) telefaxon az OTP Bank Nyrt. részére visszaküldeni. arnely kÖlelczettség nem vagy nern szerződésszerli teljesítése eset én az OTP Bank Nyn. - a jelen Keretszerződésben foglalt jogosultságai mellett jogosult úgy tekinteni. hogy az Üzletfél a visszaigazolást teljes terjedelmében, az abban foglalt tartalommal. visszavonhatatlanul elfogadta. vagy az OTP Bank Nyn. az Üzlctfélnek címzett nyilatkozillában jogosult az ligylettől elállni. Az Üzletfél az üzletkötés napján Uogvesztő határidő) telefonon (a 4. pontban meghatározott telefonszámok bármelyikén) jelezheti il visszaigazolással kapcsolatos kifogásait. mely kifogás csak arra ininyulhat. hogy il visszaigazolás eltér attól. amiben a felck az adott Betét jogügylet vonatkozásában a telefonban megállapodtak. 7.

Hangfelvétel Az OTP Bank Nyrt. (i) az Ugyletkötés során hangfelvételt köteles készíteni és (ii) az Üzletfél által a 6. pom szerim telefonon megtett kifogást hangfelvételen köteles rögzíteni. Felek megállapodnak. hogy az adott Bclét jogügylet létrejötte. illetve

J

~ETtT JOGÜGYLET

tanalma, a kifogás megtétele és tartalma tekintetében az OTP Bank Nyn. által készítelt hangfelvételt tekintik iníllyadónak, amellyel szemben az Üzletfél ellenbizonyítással élhet. 8.

Tájékoztatás a megbízás végrehajtásáról Egy adott Betétligylet megkötését követően az OTP Bank NyNyrt. haladéktalanul - illetve az alkalmazandó jogszabályok áhal előírt határidőn bcllil- tájékoztatja az Üzlet felet a Betét ügylet végrehajtásával kapcsolatos információkról. amit telefaxon. postán vagy elektronikus úton juttat el az Üzletfél részére. Felek kifejezetten megállapodnak. hogy az Üzlctfélnek a Betét ügylet teljesítésévcl kapcsolatos kötelezettségei közül a teljesítés határidejét, és a teljesítéshez szükséges számlaszámokat a jelen KeretszcrL.ődésre utalással adja meg az OTP Bank NyNyrt .. kivéve. ha Felek az adon Betét ügylet tekintetében a jelen KcretszerL.ődésben megbalározotlaktól elléröen állapodtak meg.

lll.

Az egye(U Betét jogügylet teljesítése 9.

Az Üzletfél köteles biztositani. hogyaBetétösszeg a Lekötés Napján délelőtt 10:00 óráig a Bankszámlán rendelkezésre álljon. A Kamat megfizctése oly módon történik. hogy annak összegét az OTP Bank Nyn. a Lejárat Napján. illetve Betétfeltörés esetében a Betétfeltöressel Érintett Összeg ut,ín - a 8etétfcltörés Napján a Bankszúrnlán jóváírja.

10.

Az Üzlelfél a Bankszámlán legkésőbb a jelen Keretszerződés 9. pOlltjában meghatározott idöporltig rendelkezésre álló Betétösszeg után a Lekötés Napjától (ezt a napot is beleértve) a Lejárat Napjáig (ezt a napot kivévc) Karnalrajogosllll.

ll.

Az Üzletfél Betétfeltörést - azaz a Bctét jogügylet felbontását - banki munkanapokon (de legkésőbb a Bctetfcltörés Napját megelőző második (2) Illunkanapon) - az lizletkötésre szokásos - lizletj órák alatt jogosull a 4. pontban meghatározott telefonszámok bámlelyikén, telefonon kezdeményezni. és arra vonatkozóan ajánlatot kérni. A Bctétreltörésre vonatkozóan a 4-7. pontokban írtak megfelelően alkalmazandóak. A Bctétfeltörésben való megállapodáshoz a megszakítatlan telefonbeszélgetés alall ti feleknek az alábbi rehétc1ckben kell megegyezni lik. azaz az Üzletfél ajánlati felhívásának. az OTP Bank Nyn. ajánlatának és az Üzlctfél ajánlat elfogadásának az alábbiakra kell vonatkoznia. mely feltételekben az adoll megszakítatlan telefonbeszélgetés során törterll megegyezés létrchozza a Betétfcltörést:

(b)

Betetjelrörósel Érilllell Öss=eg (üss=eg és lekMéskorí pen=nem I I!iss=ajizetés pél1::neme). Belé{jellörésí Koma/láb mérléke (a koma/láb mérlékében való megállapodás lönél/hel /Így is. hogy o Felek/eltételekel állapitanak meg. amelyjidtélelek a kamatláb mérlékét befolyásolják).

(c)

Fe!lörési Költség összege I mérléke.

(d)

Beléftllijrés Napja (nem lehet korábbi, millf o jelell pon' gel'lnll megszakílal!alllelefonheszélgetés napjáI követli második (2) mlll/kanap).

(a)

ilETET JOGÜGYLET

Amennyiben a Felek a visszafizetés pénznem ében nem állapodnak meg, akkor a visszafizetés pénzneme a lekötéskori pénznemmel egyezik meg. Amennyiben a Felek a fenti (b) illetve (c) pontban nem állapodnak meg az iigyletkötés során, akkor (Igy kell tekinletni. bogya Betétfcltörési Kamatláb nulla egész egy tized százalék (0.1 %), a Feltörési Költség nulla forint (O Ft). Üzletfél kifejezetten tudomásul veszi, bogya Feltörési Költség mcghaladhatja a Betétfeltörési Kamatláb alapján kiszámított Kamat összegét. és erre tekintettel a BetétfeltörésscI Érintett Összeg nem feltétlenül éri el aBetélösszeget. Az OTP Bank Nyn. a Belétfeltörés Napján a Betétfeltöréssel Érintett Összeg Betétfeltörési Kamatláb alapján számított Kamattal növelt, Feltörési Költséggel csökkentet1 összegét a Bankszámlán jóváírja.

IV.

12.

Az OTP Bank Nyrt. aBetétösszeg lekötését - figyelembe véve a futamidő alaHi Betétfeltöréseket - a Bankszámlán a Lejárat Napján automatikusan megsziinteti.

1J.

Az Üzlet/el kifejezeltell tudomásul veszi. hogy összetett [Jeiét jogügylet esetében - azaz. amikor az üzletkötéskor a Kamatláb mértékét valamely feltételhez Uogi tényhez) kötötték - a Kamatláb a feltételek Qogi tények) beáll ása. illetve be nem állása esetében az iigyletkötéskor meghatározottak szerint alakul. Az Üzletfél alapvetően aBetétösszeg Ickötéskori pénznemében jogosult Kamatra. illctvc a Betétösszeg a lekötéskori pénznemben kerül a részére visszal"izetésre. Az Üzletfél azonban kifejezettcn tudomásul veszi. hogy az ilzletkötéskor meghatározottak szerint (feltételek Gogi tények) beállása. illetve be nem állása) aBetétösszeg pénzl1cmc aBctétösszeg lekötéskori pcnzllcméhcz képest változhat. a Kamat pénzllemc is ennek megfelelően változhat.

AZ Üz/etl'é/ kijte/eze1tsé"ei és lI)'i/(llkoztl(ll; :J' e"J1e.\· b. ö .

14.

Az Üzlettel az alábbi nyilatkozatokat tcszi az OTP Bank Nyrt. felé: (a)

Az Üzlclfel a magyar (vagy a saját. honos) jog(a) alapján érvényescn létrejön. bejegyzett és rnüködő gazdálkodó szervezet.

(b)

és az egyedi Betét jogligyletek jogszel'ü. érvényes és ercjíi kötelezettscgvállalasat jelentik. amelyek vele szemben kikényszerít hetőek. A

Keretszerződés

kötelező

(c)

Az Üzletfél jogosult megkötni a Keretszerződést és az egyedi Betét jogiigyleteket. és teljesíteni a belőle származó kötelezetlségeket. és meglelt minden szükséges lépést annak érdekében, hogya Keretszerződést, valamint a benne megfogalmazon Betét jogügyletcket érvényesen megkösse. és az abból eredő kötelezettscgeit teljesítse.

(d)

A Kcretszerződés és az egyedi Belét jogligyletek megkötése és teljesílése nem áll összeütközésben (i) semmilycn jogszabállyal. rendelkezcssel. vagy bírósági. hatósági határozattal; (ii) az Üzletfél társasági dokl!mclltlJmaival (ha ilyenek vannak): vagy (iii) az Üzletfél kötelezettségél megteslesítő bármely szerződéssel vagy más dokumentlllllmal.

5

BETET JOGÜGYLET

(e)

Az Üzletfél kijelenti, hogy az Betét jogügyletekről (így különösen az ilyen ügyletek gazdasági célja, indokoltsága, kockázatai, értékelése. piaci standardok) megfelelő ismeretekkel rendelkezik, továbbá, hogy általa meghatalmazott, jelen Keretszerződés mellékletében meghatározott személyeket tájékozlatja a szUkséges ismeretekről. így különösen a KeretszerLődés rendelkezéseiről.. Az Üzletfél elismeri. hogy az OTP Bank Nyn. lehetőséget teremtett a részére, hogya Betét jogügyletekkel kapesolatosan kérdéseket tegyen fel, a feltett kérdéseire szakértő választ kapott. Az Üzletfél kijelenti, hogy tudomással bír arról, és kifejezetten elfogadja. hogya 4-5. pontban meghatározott telefonbeszélgetés során
Cf)

Tckintettel a Betét ügyletek esetlegesen komplex és saját szárnlásjellegére a jelen Kerctszcrződés aláírása elŐII az OTP Bank Nyn. - az Üzletfél által rendelkezésre bocsátott nyilatkol.at alapján - el kivúnja végel.1li a Bszl. szerinti megfelelési tcsztel. A meglclelési teszt alapjául szolgáló nyilatkozatot az Üzletfél nem köteles az OTP Bank Nyn. részére megadni. dc az OTP Bank Nyn. fokozottan ajánlja a mcgfclclési teszt kitöltését az Üzletfél részére. A teszt alapjául szolgáló nyilatkozatban foglalt nem teljes körü. nem aktuális vagy a valósággal nelll egyező adatszolgáltatásért fermálló felelősség az Üzletfelct terheli. Az Üzletfél köteles a teszI alapjául szolgáló nyilatkozatban roglalt változásokról az OTP Bank Nyn.-t haladéktalanul írásban értesíteni és tudomásul veszi. hogy ellenkezö információnak az OTP Bank Nyrt. tudomására jutásáig az OTP Bank Nyn. a tudomására jutott legutolsó információk szerinti rnegfelelési tesztet kirejezellen ideértve a megfelclési teszt kitöltésének Üzletfél általi megtagadását is ~ tekinti irányadónak. és ez alapján végzi el a megfelelési tesztet az egyes Betét ügyletek megkötése előtt. A mcgfelelési tesztre vonatkozó további szabályokat az Üzletszabályzat tartalmazza. amely szabályok megismerését az Üzletfél kifejezetlen elismeri. Az Üzletrél kijclenti. hogy az OTP Bank Nyrt. a jelen Keretszerződés megkötését megelőzően teljes körííen tájékoztaua az cgyes Betét iigyletckben releváns eszközök árfolyamáról. a Keretszerződés megkötését megelőző időszak árfolyam-alakulásáról. piaci helyzetéről. a nyilvános információkról. a Betét ügyletek kockázatáról. az Üzletfél rendelkezésére álló esetleges befektető­ védelmi rendszerről és minden olyan egyéb információról. amely a Keretszerződés mcgkötése és teljesítése eselén lénycges lehet.

Cg)

Az Üzlctrél kijelenti. hogy az OTP Bank Nyn. őt eleklronikus úton értesítette a jelen Keretszerződés 20. pontjában hivatkozol! honlap címéről. és megjelölte. hogy a vonatkozó információk pontosan a honlap mely részén érhetőek el.

6

BETI~T JOGÜGYLET

(h)

Üzletfél kijelenti. hogy részére az OTP Bank Nyrt. a Keretszcrzödés tárgyát képező ügylcttel és pénzügyi eszközzel kapcsolatosan a Bszt.·ben meghatározott előzetes tájékoztatást maradéktalanul. megfelelő időbcn és tcljesköfÚen megadta. Bsz!. szerinti minósítéséről tájékozt'aua, előzetes tájékozódási kötelezettségének - amennyiben szükséges volt - eleget tett.

A fenti nyilatkozatokat az Üzletfél (i) egyrészt a jelen Keretszerződés aláírásanak időpontjában teszi: (ii) másrészt azok minden egyedi Bctet jogiigylctck megkötése napján az iigylelkötést megelőzően megisméleltnek tekintendők.

V.

A KerelszerziftltJsfelmolltlásll 15.

VI.

A fclck a jclcn Keretszerződés fclmondásáról és annak alábbiakban úllapodnak mcg:

jogkövctkezményeiről

az

(a)

Tekintenel arra. hogya felek jelen Kcrc(szerl.ődést határozatlan időre kötik meg. azt bármelyik fél. írásban. indokolás nélkül rendes felmondással 30 napos felmondási idővel felmond hatja. A Keretszerződés rendes felmondása a már megkötött egyedi Betét jogügyletck nem érinti. azokra a Keretszerződést továbbra is alkalmazni kell.

(b)

Mindkét fél jogosult a másik fél súlyos szerződésszegése eseten azonnali hatáll)'al a Keretszerzödést felmondani. A felek súlyos szertódésszegésének az olyan magatartást vagy mulasztást kell lekinteni. amely bizon)ítható3n veszélyeztcti a jelen Keretszerzödés tárgyának illetőleg az eg)cdi Betét jogügylctek teljesitését. A Keretszerzödés rendes felmondása a már megkötött egyedi Betét jogiigylctek nem érinti. azokra a Keretszerződést továbbra is alkalmazni kell.

(cJ

Felek rögzítik. hogy szertődcsszegés csetén a sérelmet szenvedeu fcl jogosuli minden a jogszabályok és a jelen Keretszerződés által biz\osítotl jogérvényesítési eszközt igénybe venni a követelése érvényesítése érdekében. Felek sz~rLődésszcgés esetére - kölcsönös kövctcl~sck csctén pozíciólezáró llettósitásban állapodnak meg.

Egyéb remlelke;;tJsek 16.

A jelen KeretszerLödés és az egyes Betét jogüg) letekből eredő fizetések. eiS7..ámo!ások helyeként a felek az Üzletfélnek az OTP Bank 1y n·nél vezetett (-) forint (1-1 F) esetében a [s=ám/as=ám] s7..ámú bankszámláját illetve (-) deviZ3 esetében a [s=ám/as=ám] számú euró (EUR) és a Ls=ám/as=ám] sz:imú Lde"i=rmem] devizas7..lÍmlájál jelölik ki (a továbbiakban és ezt megelőzően: .. Bankszámla'"). Az Üzletfél fizetési kötelezenségének azzal tesz elegel. hogy az adon összeg az esedékesség időpontjában a megfelelő számlán rendelkezésre áll és azzal az OTP Bank Nyn. a számlát megterhehe. Az OTP Bank l yrt. fizetési kötelezettségének azzal tesz eleget, hogy az adotl összeg az esedékesség időpontjában a megfelelő számiiIll jóváírásra kerül. Az Üzletfél a jelen Kcretszerl.ődés aláírásával kifejezetlen felhalulmazza az OTP Bank Nyn-t arra. hogy az Üzletfél fizetési kötclezellsége összegével a fenti sZ{lmlákat mcgtcrhclje.

7

BElÍT JOGÜGYLET

17.

Az OTP Bank Nyrt. előzetes írásbeli hozzájárulása nélkül az Üzletfél jelen Keretszerződésből, illetve az egyedi Betét jogügyletekből eredő jogait másra nem engedményezhet i.

18.

Amennyiben bármely határnap olyan napra esik, amely nem munkanap. illetve az OTP Bank Nyrt-nél nem banki munkanap, a határnap az azt követő első banki munkanap.

19.

A jelen Keretszerződésben nem szabályozott kérdésekben, a Polgári Törvénykönyvben, a hitelintézetekről és pénzügyi vállalkozásokról szóló 1996. eXll. törvényben (a továbbiakban: .J"lpt."), bizonyos esetekben a befektetési vállalkozásokról és az árutözsdei szolgállatókról valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény. továbbá az OTP Bank Nyrt. mindenkori Általános Üzletszabályzatában foglaltak az irányadók. A jelen KercIszerződésben biztosított jogok kiegészítik az OTP Bank Nyrt.-t a jogszabályokban. illetve a mindenkori Általános Üzletszabályzalában megillető jogokat. Üzletfél kijelenti. hogy a jelen Kerctszerződés aláírását megelőzően mcgismerte a Kcrctszerződésre. illetve az egyes Betét jogügyletekre vonatkozó általános szerződési feltételeket (üzletszabályzalokat). az azokban foglaltakat magára nézvc kötelezőnek fogadja CI. Valamely jog nem gyakorlása nern jelenti azt. hogy a jogosult az adott jogról lemondott volna.

20.

A felek megállapodnak abban. hogy az OTP Bank Nyrt. által az Üzletfélhez a lent megjelölI. illetve az Üzletfél által a jelen Keretszerződés aláirását követően írásban bejelentett eimrc küldött (a) tértivevényes/ajánlotl levélpostai küldeményeket. illetve (b) telcfaxon megküldött küldcményekct az Üzletféllcl közöltnek. részére kézbesítettnek kell tekinteni. még ha a küldemény ténylegesen nem is került kézbesítésre (a) ténivevénycs/ajánlott levélpostai küldeményeket eselén azon cl napon. amelyen az első postai kézbesítést ll1cgkísérclték, illetve a kézbesítetlen küldeményt a posta az OTP Bank Nyn. részére visszaküldte. illetve (b) telefaxon megklildön küldeményeket akkor. am ikor a vétell visS7...aigazoló jelzés az adás végén megérkezik. az az OTP Bank Nyr!. részérc rcndelkezésre áll. Az Üzletfél kötelezettséget vállal. hogy O) a lenti levelez~si címére az OTP Bank Nyn. által küldöu küldeményeket az első postai kézbesítés megkísérlésekor átveszi (ii) a lenti telefaxát mindig iizemképes. telefax fogadására minden tekintetben alkalmas állapotban tartja. Üzletfél kifejezetten hozzájárulását adja ahhoz. hogy az OTP Bank Nyn. a Bszt. és az egyéb jogszabályok által elöírt előzetes valamint egyéb tájékoztalást részére honlapján közzétett vagy elektronikus úton megküldött értesítések útján teljesitse. és kijelenti. hogy rendszeres internet hozzáféréssel rendelkezik, illetve az OTP Bank Nyrt.-vel való kapcsolaltartás fő módjaként az elekironikus levelezést választja. Üzletfél tudomásul veszi. hogy a jelen pontban foglalt nyilatkozat nern korlátozza az OTP Bank Nyrt. arra vonatkozó jogát, miszerint bizonyos tájékoztatásokat továbbra is postai úton, hirdetmény útján. vagy egyéb az Üzletszabályzatban meghatározott módon hozzon a tudomására. illetve nem jelenti azL hogy amennyiben az ÜzletsZt'lbályzat egy szerződés vagy egyoldalll jognyilatkozat formájára vagy megkötésére az elektroniklls úttól eltérő rendelkezéseket ír elő

•

UETtr JOGÜGYLET

(például személyes megjelenés a fiókban vagy felek által kölcsönös aláírással ellátott okirat. stb.). akkor ezeknck az Üzletfél nek ne kellene eleget tennie. A felek levelezési címei: OTP Bank lyn. részérol: 1131 Budapest. Babér u. 9. Ügyintéző: Tarsoly Edit Telefax: 06 I 2984896

21.

Az Üzletfél részéről 5600 Békéscsaba. Szent István tér 7. Ügyintéző: Tarné Stuber Éva oszt.vez. Telefax: 66/523-859 Telefon: 66/523-854 Elcktronikus postariók: [email protected]]

Az OTP Bank Nyn. kijelenti, hogy amennyiben a Kamatláb valamelyadolt Beté! jogügylct esctében fcltételektöl mentes fix mértékben kerül meghatározásra. ;j Betét a I-Ipt. rendelkezéseinek megfelelően az Országos Betétbiztosítási Alap által biztosítOIl. A Bank azonban fclhívja a figyelmet arra. hogy amennyiben a Bank által a Betét után fizetcndő kamat mértéke a I-Ipt. 100. § (2) bek. a) pontjának megfelelően a szcrződéskötés (a Lekötés Napja) időpontjában elhclyezen azonos nag)ságü és lekölési idejű betélekhez képest jelentősen magasabbnak minősül. illetvc amenn) iben a Kamatláb ménékében való megállapodás soron a Felek feltételeket állapítanak meg. amelyek alapján az adott Bctét jogüg) let az OTP Bank l) rt. által nyújtott befcktetési szolgáltatásnak minősül. megállapítást n) erhct. hog) a Betét(ek) nem minösül(nek) az Alap által bizlositonnak.

A jclcll Keretszcrt:ődés 4 db eredeti példányban készült. 3z0TP Bank Nyrt. átadot! az Üzletfél részére.

amelyből

I db eredeti példán)1 aláíráskor

Békéscsaba. 2009. április 24. Mcllékletek: I. számú melléklet: 2. számú melléklet:

Az Üzletfél részéről ajánlatkérésre jogosult személyek névjegyzéke és a meghatalmazás mintája Az Üzletfél részéről használandó kódszó

OTP Bank Nyrt. 1 Lazur László Kovácsné Tarsoly Edit föosZlál) vezető Senior Manager

Üzletféf Békéscsaba Meroei Jogú Város Önkormányzata képviseletében Vantara G)l1la. polgánnester

Békéscsaba M,egyei Jogú Város Polgánnesteri Hivatala részéről Tamé Stuber Eva. Pénzugyi és Gazdasági osztály vezetője

Ellenjegyzem: Dr. Szvercsák Szilvia. jegyző I N6 ts lIsztség me&ic!öltssd ~ CCpl.cril aliiris. né\ és Us/IStI; mI:&ldOh!Ssel

,

IJETI:I JOGÜGYlET

I. sZlímli melléklet Az Üzletfél részérőllljtíllllltkéré!!.rejogosult személyek lIél',jegyzéke és II meglllltlllmllztís mil1ftíjll Az alábbiakban található azon személyek neve, tisztsége és aláírás mintája. akik mindaddig, amíg az Üzletfél az OTP Bank Nyrt. részére ellenkező. aláírt írásbeli értesítését nem küld, jogosultak az Üzletfél részéről ajánlatkérésre és elfogadásra és visszaigazolásra. Név

Aláírás

Vantara Gyula

I

2

3

Hanó Miklós

Tarné Stuber Eva

4

Soczóne Dömény Edit

5

Csapó Ágnes

Üzletfél részéről bejelentjük. hogy szerződést kötötHink a Priv·[nvest Gazdasági Tanác.sadó Kft-vel (1055 Budapest, Szent [stván krt. 3/1. [11124.). mely értelmében meghatalmazzuk Csapó Agnes!. (szül: Szekszárd. 1963.10.01.: le.: 1054 Budapes\. Báthori u. 3. 3.c.) a Priv-Invest Kft. iigyvezető­ igazgatójat. hogy mcgbízottként tárgyalásokat készítsen elő és bonyolít son le az OTP B
Békéscsaba Mcgyei Jogú Város Önkormányzata képviseletében Vantara Gyula. polgármester

Békéscsaba Megyei JogÍl Város Polgármesteri Hivatala részéről Tarné St uber Eva. Pénzligyi és Gazdasági Osztály vezetője Ellenjegyzem: Or. Szvercsák Szilvia. jegyző

IQ

BETET JOGÜGYl.ET

2. szúmú melléklel Az Üzletfél részérül ItasZJlúltmdó kódnó Jelen mellékletben található az a kódszó, amit az Üzletfél. illetve a részéről eljáró meghatalmazott az ajánlatkéréskor használni köteles. illetve amely elhangzása feljogosítja az Üzletfelet. illetve meghatalmazonját arra. hogy ajánlatot kérjcn. A mclléklet tartalmat az Üzletfél alá ín. irásbeli nyilatkoZ3nal módosíthatja.

hóvirág

Békéscsaba. 2009. ,iprilis 24.

Békéscsaba Meg)ci Jogú Varos ÖnkormánYl3t3 képviseletében Vantara Gyula. polgármester

Békéscsaba Megyci Jogú Város Polgámlestcri Hhatala részéről Tarné Stuber EV3. Pénzügyi és Gazdasági Osztaly vezetője Ellenjegyzem: Dr. Szvercsák Szilvia. jegyző

"

81;"TÉT JQGUGYLET

Előadó:

OTP Bank Nyrt.

AZONNALI DEVIZA ADÁSVÉTEL KERETSZERZÖDÉS (FX TRA NSACTION) amely létrejött

egyrészről:

Békéscsaba Megyei Jogu Város Önkormányzata, székhely:5600 Békéscsaba, Szent István tér 7.. adószám: 15345008·2-04. Statisztikai számjele:04-15200.(továbbiakban: Üzletfél) -. másrészről:

az OTP Bank Nyrt. (1051 Budapest, Nádor u. 16.. nyilvántartva a Fővárosi Bh'óság millt Cégbíróságnál 01-10-041585 számon) kapcsolattartó a Treasury Kereskedési és Értékesítési Főosztály (1131 Budapest. Babel' ll. 9.). (továbbiakban: OTP B:lllk Nyrt.) közön. az alábbi feltételekkel:

I.

II.

A

keretszerződés

megkötésének

célj~l

és a kcretszcrziídés jellege

l.

A jelcn Keretszerződés megkötésének célja az. hogy meghatározza a felek közötti Azonnali Dcviza Adásvételek (FX Transaction) altah:inos feltételeit. czáltal lehetövé téve azt, hogy az egyedi Azonnali Dcviza Adásvélclek megkötések or kizárólag az ügyletenként változó feltételekbcn legyen szükséges a fclcknek mcgállapodniuk.

2.

A lelck Azonnali Deviza Adásvétel alatt azt a jogligylctct értik. amely alapján az egyik fél adott mellnyiségü devizát a másik félre átruház, egy másik devizában vagy forillIban az iigyletkötéskor rögzített árfolyam alkalmazásávalmcghatározoll pénzösszeg ellenében az ügyletkötés napján. de azonnali értéknapon (az ügyletkötést követő második bnnki munkanap) történő elszámolással.

3.

Felck megállapodnak abban. hogy a jelen Keretszerzödés egyik fel számára scm keletkeztet kötelezettséget egyedi Azonnali Deviza Adásvétel 11legkötésére.

Az egyedi Azonnali Deviza Ad:ísvételck megkötése 4.

Aj{lIllatkérés Az Üzletfél banki munkanapokon - az üzletkötésre szokásos - tizleti ódk alatt (hétfö - csütörtök 9.00 - 16.00. péntek 9.00 • 14.30) jogosult az OTP Bank Nyrtlől a 06 1 288 7540. 06 1 288 7550 telefonszámok bármelyikén (de kizárólag csak az előbbi telefonszámokon), telefonon ajánlatot kérni Azonnali Dcviza Adásvétel megkötésére. Felek mcgállapodnak, hogy ncm érinti az Azonnali Deviza Adásvétel érvényességét. ha az Üzletfél nem az üzleti órák alatt kér ajánlatot. illetve az Azonnali Deviza Adásvétel megkötésére nem tizleti ónik alatt kerül sor. Az OTP Bank Nyrt. jogosult az Üzletfél értesitése nélkLiI az üzleti órákat. illetve az Üzletfél írásbeli értesítésével a fenti tclefonszamokat módosítani.

I'X TRANSACTION

Az Üzletfél részéről ajánlatkérésre jogosult személyek névjcgyzékét a jelen Keretszerződés I. számll melléklcte tartalmazza. Az Üzletfél részéről eljáró üzletkötő az ajánlatkéréskor a jelen Keretszerződés 2. SZálllll mellékletébcn - az Üzletfél által - meghatározott kódszót köteles használni. Felek rögzítik. hogy az OTP Bank Nyrl. jogosult az Üzletfél ügyletkötésre teljes jogkörrel felhatalmazott képviselőjének tekinteni azt a személyt, aki a telefonban az I. számll mellékletben meghatározott személykénl mutatkozik be és a 2. számó mcllékletben meghatározott kódszót használja. Az OTP Bank Nyn. a kódszón kívül egyéb azonosító adatok megadását is kérheti az Üzletféltől, de crrc semmilyen kőrlilmények közőll nem köteles. Az Üzletfél által telefonon adol! rendelkezés esetleges illetéktelen vagy jogosulatlan voltából eredő, az Üzletfélnél és/vagy érdekkörében felmerült károk megtérítéséérl való felelősséget a Bank kizálja. Az OTP Bank Nyrt. felhívja az Üzletfél figyeImét. hogy (a) amennyiben az I. számll mellékletben feltiintetett személyek üzletkötési jogosullságában bárminemü változás áll be. akkor azt haladéktalanul jelentse be az OTP Bank Nyn. felé. (b) a kódszót időszakonként változtassa meg. az ezek elmaradásból eredő esetleges károk kizárólag az Üztctfclc! terhelik. Felek rögzítik. hogy az Üzletfel jogosult az OTP Bank Nyrl. ügyletkötésre teljes jogkörrel felhalalmazott képviselőjének tekinteni azt a szcmélyt. aki a fenti telefonszámokon az OTP Bank Nyn. üzletkötőjeként l11utatkozik be. Felek felelősséggel tartoznak azért, hogy az ligyletkötés céljából használt telefont - ügyletkötés céljából - csak a megfelelő felhatalmazással rendelkező személyek használhassák. 5.

Az Azonnali Deviza Adásvétellétrejötle Az cgyedi Azonnali Deviza Adásvétel azzal jön létre. hogy egy mcgszakilatlan telefonbeszélgetés alatt az Üzlctlcl ajánlati felhivására az OTP Bank Nyn. ajánlatot ad és azt az Üzletfél az adott megszakítatlan telefonbeszélgetés alatt elfogadja. Az OTP Bank Nyn. ajánlati kötöllsége mcgszlínik. amennyiben az Üzlet/el az ajánlatot a megszakítatlan telefonbeszélgetés sorúnleljes telj~delmében nem fogadja el. Az ajánlat clfogadásáig az OTP Bank Nyn. jogosult módosítani. illetve visszavonni az ajánlatát. Az Üzletfél ajánlati felhivása meghatározza az adotl jogügylet irányát (valamely pénznem eladása vagy vétele) és mennyiségét. azaz cgy adolt Azonnali Deviza Adásvétel irünya (valamely pénznem azonnali eladása vagy azonnali vétele) és mennyisége az Üzletfél ajánlati felhívása alapján az Üzletfél szemszögéből ítélendő meg. Azonnali Deviza Adasvétellétrejötléhez a megszakitatlan telelonbeszélgetés alall a feleknek az alabbi feltételekben kell Illegegyezniük. azaz az Üzletfél ajánlati felhivásának. az OTP Bank Nyn. ajánlatának és az Üzletfél ajánlat elfogadásának az alábbiakra kcll vonatkoznia. mely feltételckben az adoll megszakítatlan telefonbeszélgetés soran történt megegyezés Iéirehozza az egyedi Azonnali Deviza AdásvételI:

(b)

A= A=onnali Deviza Adásl'élel iránya és mennyisége. a devi=a párok.

Az Üzletfél részéről az OTP Bank Nyn. altal adoll ajánlat elfogadására kizárólag azon személy jogosult. amely a telefonbeszélgetés során az OTP Bank Nyn. felé az ajánimi felhívást intézte. A Felek kötelezcltséget vállalnak arra, hogy az üzletkötöikcl tájékoztatjtik arról. hogy milyen kérdésekben kell megállapodni az egyes egyedi Azonnali Deviza

l

FX TRi\NSACTlON

Adásvételek létrejöttéhez, illetve arról, hogy az előbbi kérdésekben megállapodás az egyedi Azonnali Deviza Adásvétel létrejölléveljár. 6.

Az egyedi Azonnali Deviza Adásvétel írásban

való

töt1énő dokumentálása

Az 5. pont szerint megkötölt és létrejött Azonnali Deviza Adásvétel írásban történő dokumentálása érdekében az OTP Bank Nyrt. az üzletkötés napján köteles legalább az adon ügylet 5. pont szerinti feltételeit tartalmazó visszaigazolásl kiállítani, amit telcfaxonjuttat cl az Üzletfél részére. A visszaigazolást az Üzletfél a kézbesitést követően haladéktalanul - de legkésőbb az üzletkötés napján köteles Ci) cégszerlí aláírással ellálrli és (ii) telefaxon az OTP Bank Nyrt. részére visszaküldcni. amely kötelezettség nem vagy nem szerződésszerü teljesítése esetén az OTP Bank Nyrt. - a jelen Keretszerződésben foglalt jogosultságai mellett jogosult llgy tekinteni. hogy az Üzletfél a visszaigazolást teljes terjedelmében. az abban foglalt tm1alommal. visszavonhatatlanul elfogadta. vagy az OTP Bank Nyrt. az Üzletfelnek címzett nyilatkozatában jogosult az ügylettől elállni. Az Üzlettel az Lizletkötés napján Uogvcsztö határidő) telefonon [telefonszám: 06 l 288 7540, 06 l 288 7550] jelezheti a visszaigazolással kapcsolatos kifogásait. mely kifogás csak arra irányulhat. bogya visszaigazolás eltér attól. amiben a felek az adott Azonnali Deviza Adásvétel vonatkozásában II telefonban megállapodtak. 7.

Hangfelvétel Az OTP Bank Nyn. (i) az Ligyletkötcs során hangfelvételt köteles készíteni és (ii) az Üzletfél által a 6. pont szerint telefonon megtett kifogast hangfelvételen köteles rögziteni. Felek megállapodnak. hogy az adott Azonnali Deviza Adásvétel létrejötte. illetve tartalma. a kifogás megtélele es tartalma tekintetében az OTP Bank Nyn. által készített hangfelvételt tekintik ininyadónak. amellyel szembcn az Üzletfél ellenbizonyítással élhet.

8.

Lényeges Árfolyal11eltérés Felek rÖ[!zítik. hogy amennyiben egy adolt Azonnali Deviza Adásvételben megállap~ott Árfolyam lényegesen eltér az üzletkötés időpontj,lban inlnyadó piaci árfolyam tól (a továbbiakban: Lényeges Árfolyameltérés). ~kkor bármelyik fél jogosult az adott jogiigylettöl - legkésőbb az ügyletkötést követő b:mki lllunkanapon (jogvesztő határidő) - elállni. Jogszerí'l elállás esetén a felek kijelcntik. hogy az adott jogiigylet tekintetében egymassnl szemben követelésük nincsen. Lényeges Árfolyamcltérés abban az esetben áll fenn, ba az Árfolyam a bankközi piacon az iigylctkötés időpontjában irányadó refercncia árfolyamok számtani <ítlagához (a továbbiakban: Referencia Árfolyam) képest legalább +/. 10 %-kal (plusz Imínusz tíz százalékkal) ehér. A Referencia Árfolyam megállapítása úgy történik. hogy az OTP Bank Nyrt. legalább három pénzügyi intézménytől az adott Azonnali Deviza Adásvételre tájékoztató árfolyam adatot kér be és kiszámítja ezek számtani átlagát. Fclek rögzítik, hogy az OTP Bank Nyrt. jogn annak mcghatározása. hogy mennyí és Illclyík pénzügyi intézménytől kér be árfolyamadatot.

3

FX TRANSACTION

lll.

IV.

Az egyedi Azonnali Del'iza Adásvétel teljesítése 9.

Az Azonnali Deviza Adásvételből eredő elszámolásra az ügyletkötésI követő 2. (második) banki munkanapon PVP elven (payment versus payment) kerül sor, azaz az elszámolás alapja a fizetés fizctés e1lcnében clv, amelynek értelmében az elszámolások egymás fiiggvényei. Az ÜzletFél legkésőbb az üzletkötést kövctő 2. (második) banki rnunk,mapon köteles megfizetni az adott Azonnali Dcviza Adásvétel alapján fizetendő összeget ..

10.

Az Üzletfél jelen Keretszerződés aláírásával az egyes Azonnali Adásvételekböl eredő - az OTP Bank Nyrt. által kiszamítoH kötclezettségét kifejezetten elismcrt követelésnek ismeri el.

Deviza fizetési

Az Üzletfél egyes kötelezettsegei es nyilatkozatai 11.

Az Üzletfél az ahibbi nyilatkozatokat tcszi az OTP Bank Nyn. felé: (a)

Az Üzletfél a magyar (vagy a saját, honos) jog(a) alapján érvényese n létrejött. bejegyzett és rniiködő gazdálkodó szen'ezet.

(b)

A Keretszerződés és az egyedi Azonnali Deviza Adásvétclck jogszerü. érvényes és kötelező erejű kötelezeuségvállalúsát jelentik. amelyek vele szemben kikényszeritbetőek.

(c)

Az Üzletfél jogosult megkötni a Kerctszcrződést és az cgycdi Azonnali Deviza Adásvételeket. és teljesíteni a bclőle származó kötclczellségeket. és megtett minden szükséges lépést annak érdekében. hogya Keretszerződést. valamint a benne megfogalmazott Azonnali Deviza Adásvételeket ~rvényesen megkösse, és az abból eredő kötclczettségeit teljesítse.

(d)

A7 Üzletfél nem esett olyan szerződésszcgésbc cgyctlen szerződés vonatkozúsában sem, amely befolyásolhatná az Üzletfél azon képességél. hogy teljesitse a Keretszerződés és az egyedi Azonnali Deviza Adásvételek szerinti kötelezettségeit. vagy betartsa annak rendelkezéseit.

(e)

A Kcrelszerződés és az egyedi Azonnali Dcviza Adásvétclek mcgkötése és teljesítése ncm áll összeütközésben (i) sClllmilyen jogszabállyal. rendelkezéssel. vagy birósági, hatósági halározanal: illetve (ii) az Üzletfél társasági dokumcntumaival (ha ilyenek vannak); vagy (iii) az Üzletfél l11cgtestesítő bármely szert:ődéssel vagy más kötelezcltségét dokumentummal.

(f)

Az Üzlelfél által az OTP Bank Nyn. számára áladoll pénziigyi kirntJlatások (i) a vonatkozó szamviteli clőirásoknak megfelelően készültek; és (ii) valós képet adnuk az Üzletfélnek - a kimutatás időpontjában fennálló - pénzügyi helyzetéről. vulumint azt az időpolltot követően nem történt lényeges hátrányos változás a pénzügyi és/vagy vagyoni helyzetében.

(g)

Az OTP Bank Nyrt.-nek átadott minden információ. jelentés, kimutatás valós és pontos volt és marad nlinden vonatkozásban. és nem maradt ki

FX TRANSACTION

belölük semmilyen kijelentéseket.

lény,

amI

félrevezetővé

tenné

a benne

foglalt

(h)

Nincs scm rcndes bíróság, sem választoltbíróság előtt folyó pcres eljárás, és nincs közigazgatási eljárás sem folyamatban (illetőleg az Üzletfél legjobb tudomása szerint ilyen nincs is fliggőben, és nem is fenyeget). amely kedvezőtlen kimenetele esetén, lényegesen hátrányos hatással lenne az Üzletfél lizletmenetére. pénzügyi és/vagy vagyoni helyzetére. vagy azon képességére, hogy a Kerctszerződésből és az egyedi Azonnali Deviza Adilsvételekböl eredő kötelezettségeit teljesítse.

(i)

Az Üzletfél kijelenti, hogy az Azonnali Dcviza Adásvétclekről (így különösen az ilyen ügyletek gazdasági célja, indokohsága. kockázatai. értékclése, piaci standardok) megfelelő ismeretekkel rendelkezik. Az Üzletfél elismeri, hogy az OTP Bank Nyrt. lehetőséget teremteti a részére. hogy az Azonnali Deviza Adásvételekkel kapcsolatosan kérdéseket tegycn fel. fl feltelt kérdéseire szakértő választ kapott.

A fenti nyilatkozatokat az Üzletfél Ci) egyrészt a jelen KeretszCí.lődés aláírásának időpontjában teszi; (ii) másrészt azok minden egyedi Azonnali Deviza Adásvétcl mcgkötése napján az ügyletkötést megelőzőcn és minden olyan napon Il1cgismételtnek tckintcndők. amcly napokon az Üzletfélnek lizclési kötelezettsége áll fenn valamely egyedi Azonnali Deviza Adásvétel alapján. 12.

Az Üzletfél az alábbi kötelczcllségekct vállalja a Keretszerződés aláírásától kezdődően. addig a napig. amíg a Keretszerződés vagy bármely egyedi Azonnali Deviza Adúsvétel alapján bánnilyen tartozás fennáll. vagy keletkezhet: (a)

Az Üzlet fcl- amcnnyiben azt az OTP Bank Nyn. kéri - köteles valamCIlnyi a jelen Keretszerzödés aláírásakor fennálló pénzforgalmi számlájára vonatkozóan azonnali bcszedési megbizás benyújtásra jogol biztosítan i az OTP Bank Nyn. számára. Az Üzletfél köteles az OTP Bank Nyrt.-nél pénzforgalmi számlát fenntartani és kötelezetlséget vállal. hogy amennyiben azt az OTP Bank Nyn. kéri - kizárólag az OTP Bank Nyn. előzetes írásbeli hozzájárulásával nyit mas hitelimézetnél üjabb pénzforgalmi bankszámlát. és a számlanyitással egyidejlíleg az OTP Bank Nyn. részére azonnali beszedési megbízas benyújtásrajogot biztosít.

(b)

Az Ügyfél vállalja, hogy átadja a Banknak a rá vonatkozó bánnilyen olyan pénzügyi vagy egyéb információt. amit az OTP Bank Nyrt. ésszerlí keretek közötl kérhet annak érdekében. hogy figyelemmel kísérhesse az Üzletfél pénzügyi állapotát. gazdasági helyzetét.

(c)

Az Üzletfél köteles haladéktalanul értesíteni az OTP Bank Nyrt-t (i)

bánnilyen felmondási/szerződésszegési escményről (és azokról az esetleges lépésekről. amelyeket azok orvoslása érdekében tesz). ahogy annak fennállása tudomásárajut;

(ii)

végclszámolás a csödeljárás. felszámolási eljánís vagy kezdeményezésérc vonatkozó esetleges döntéséről. az arra vonatkozó kérelem bíróságra való beadása előtt;

5

FX TRANSACTION

(iii)

arról, ha tudomást szerez, hogy bármely hilelezöje lelszámolási eljárást kezdeményezett vagy tervez vcle szemben:

(iv)

tulajdonosai személyében, vagy a Illlajdonosok tulajdoni arányaiban történt bámlilyen vállOZ<1.Sról;

(v)

más társaságokban - kivéve a nyilvánosan mlikődö, tözsdére bevezetett társaságokban ~ fennálló tulajdonosi részesedéseinek elidegenítéséröl, ilyen részesedések szerzéséröl;

(vi)

az Üzletfél menedzsmentjébcn, illetőleg vezető tisztségviselöinek személyében beállt változásokról:

(vii) arróL ha bámlcly, harmadik személlyel szemben fennálló tartozása több. mint 3ű napja lejárt. és nem került megfizetésre; (viii) a megtett nyilatkozatai bármely tekintetben valótlanok.

V.

A

(d)

Az Üzletfél nem hajt végre egyesülést. szétválást vagy bármi egyéb jelentős átszervezést az OTP Bank Nyrt. előzetes. írásbeli hozzájárulása nélkUl.

(e)

Az Üzletfél köteles biztosítani az OTP Bank Nyn. vagy annak megbízottja számára. hogy az Üzletfél által megtelt nyilmkozatok valódiságát. a kötelezettségvállalások teljesítését. az Üzletfél pénzügyi I vagyoni helyzetét bánnilyen módon ellenörizhesse.

Kerel.\·zerződés jelmolUffÍ.\·/I

13.

A felek a jelen KeretszeíLödés felrnondásáról és annak jogkövetkezlllényeiröl az alábbiakban állapodnak meg: (a)

Tekintettel arra, hogya felek jelen Keretszerződést határozatlan időre kötik meg. azt bármelyik fél. írásban. indokolás nélkül rendes fell110ndással 30 napos felmondási idővel felmondhatja. A Keretszerződés rendes felmondása a mar megkötött egyedi Azonnali Deviza Adásvétcleket nem érinti. azokra a Keretszerződést továbbra is alkalmazni kell.

(b)

Mindkét fél jogosult a másik fél súlyos szerzödésszegése esetén azonnali hatállyal a Keretszerződést felmondani. A felek súlyos szerződésszcgésénck az olyan magatal1ást vagy mulasztást kell tekinteni. amely bizonyíthatóan veszélyeztcti a jelen Keretszerződés tárgyának illetőleg az egyedi Azonnali Deviza Adásvételek teljesítését. Az Üzletfél részéről sülyos szerzödésszegésnek minősül különösen:

(i)

Az Üzletfél a Keretszerződés vagy bármely egyedi Határidős Deviza Adásvétel alapján fizetendő bármcly összegct elmulaszt megfizetni az esedékcsség időpontjában.

(ii)

Az Üzletfél a Keretszerződés bármely egyéb (a fenti (a) bekezdésben említetlen kívUli) rendelkezését nem tartja be. és ez a ll1ulasztás (ha

6

FX TRANSACTION

orvoslásra alkalmas egyáltalán) nem került orvoslásra. az OTP Bank yn. erről szóló értesítését követő 5 (öt) banki munka napon belül. (iii) Bármely

nyilatkozat

vagy kijelentés. amelyet az Üzletfél a vagy azzal kapcsolatosan tett. bámlcly vonatkozásban lényegesen pontatlannak bizonyul arra az időpontra vonatkoztatva. amikor azokat telték vagy megismételték. Keretszerződésben

VI.

(iv)

Az Üzletfél. vagy bánnely érdekeltsége jelentős összegü pénzügyi kötelezeuségét Illcgtestesító szcrzödésében szerződésszegés következik be. az ilyen pénzügyi kötelezenséget rögzítö dokumentum fehéte!ci alapján. vagy megszegi az OTP Bank ')rt. érdekeltségébe tartozó bánnely társasággal kötön szerLödését.

(v)

Az Üzletfél csődeljárást. felszilmolási eljárást vagy végelszámolást kezdeményez maga ellen: vagy az Üzletfél meglelelő szervél összehívjak abból a célból. hogy határozatot hozzanak az Üzletfél csödjére. felszámolására vagy végelsúmolására vonatkozóan: vagy bármely harmadik személy kezdeményezi az Üzletfél felszámolását (kivéve. ha azt az Üzletfél jóhiszcmücn. az OTP Bank Nyrt-t kielégítő módon vitaua. az arra nyitva álló időszakon belül).

(vi)

Olyan escmény történik. amely az OTP Bank Nyrt. ésszerű megítélésc szerint lényegesen kedvezőtlen hatással van vagy lehet az Üzletfél üzletmenetére. müködésérc. kilátásaim vagy pénzüg) i helyzetére. vag) csökkenti az Üzletfél képességet alT3. hog) a KeretszerLooés. illetvc az egyedi Azonnali Deviza Adásvétcl szerinti kötclezenségeit teljesítse.

(c)

Az Üzletfél áhal gyakorolt rendkiviili felmondás érvényességi feltétele. hogy u Keretszcrződés. illetve az egyedi Azonnali Dcvizu AdásvélClck alapján fellnálló valamennyi fizetési kötclezettséget teljesilse.

(d)

Felek rögzítik. hogy szerLödésszegés csctén a sérelmet sLcnvedeu fél jogosult minden a jogszabál)ok és a jelcn KerclSZcrzódés által biztosított jogéncnyesítési eszközt igénybe \-cnni a követelése ér\'én~esítése érdekében. Felek szcr-tooésszegés esetére - kölcsönös kö\ctelések esetén poziciólezáró nettósításban állapodnak meg.

Egyéb rem/e/kezések

1....

A jelen Keretszerződés és az egycs Azonnali Deviza Adásvélelekből eredő fizetések. elszámolások helyeként a felek az ÜzlctféJnek az OTP Bank Nyn-nél vezetett (-) forint (HUF) csetében a 11733003·15345008 számú bankszámlájál illetve (-) deviza esetében a 11751339-20572882 számú EUR: vagy 1175133920573027 számú CHF: vagy 11751339-20574011 szám ú USD devizaszámláját jelölik ki. Az Üzletfél fizetési kötelezettségének azzal tesz eleget. hogy az adoll összeg az esedékesség időpontjában a megfelelő számlán rendelkezésre áll és azzal az OTP Bank yn. a számlát megterhelte. Az OTP Bank N)n. fizetési kötelezeltsegének azzal tesz eleget. hogy aZ adott összeg az esedékesség időpontjában a megfelelő s7.ámlán jóváírasra kerül. Az Üzletfél a jelen

7

I:X TRANSACTION

Keretszerződés

aláirásával kifejezetlen fclhatalmazza az OTP Bank Nyn~t arra. hogy az Üzletfél fizetési kötelezettségc összegével a fCllti számlákatl11cgterhclje. 15.

Amennyibcn a jelen Keretszerzödés. illetve egyedi Azonnali Deviza Adásvételből eredő fizetési kötelezettség esedékességkor ncm kerUl teljesítésrc késedclmi kamat Ilzetendő. A késedelmi kamatláb (i) forint (I'IUF) esctében (-) a Magyar Köztársaság Polgári Törvénykönyve szcrinti késedelmi kamatláb (-) jogszabály kötelező rendelkezése esetén az adottjogszabályban meghatározott mérték. illetve (ii) egyéb dcvizák esetében az Európai Központi Bankban és a Londoni pénzpiacon az adott devizára. egy hónapos időtartam ra jegyzett referencia kamatláb (így különösen L1BOR. EURIBOR) plusz 400 bázispont. illetve ha ez a mérték nem elérhető. akkor az adott összegnek bármel) ésszeriien választott. - a másik fél felhívására ~ I11cgfelelöcn igazolandó fornisból történő finanszírozási költsége plusz 400 bázisponL

16.

Az OTP Bank

yrt. előzetes írásbeli h07.zájárulása nélkül az Üzletfél jelen az egyedi AZOIln
17.

Amennyiben bánnely hatámap 0lY3n napra csik. amcl) ncm munkanap. illelve az OTP Bank Nyn-nél nem banki munkanap. a hatámap az azt követő első banki munkanap.

18.

A jelen Keretszerződésben nem szabálYOZOlI kérdésekben. a Polgári Törvénykönyvben. a hitclinlezctekről és pénzügyi vállalkozásokról szóló 1996. eXll. törvcnybcn. továbbá az OTP Bank Nyrt. nlindenkori Általános Üzlctszabályzatáb3n foglaltak az irányadók. A jelcn Keretszcrződésben biztosíton jogok kiegészilik az OTP Bank Nyn.-t " jogszab
19.

A felck megállapodnak abban. hogy
•

FX TRANSACTIO'

A felek levelezési cimei: OTP Bank Nyrt. részéről: 1131 Budapest. Babér u. 9. Ügyintéző: Tarsoly Edit

Az Üzletfél részéről 5600 Békéscsaba, Szcnt ISh':ín tér 7. Ügyinléző:Tarné Stubcr Eva OSzt.vcz.

Telefax: 06 I 2984896

Telefax: 66/523-859 Telefon: 661523-854 Elektronikus postafiók: [[email protected]]

A jelen Keretszerződés 4 db eredeti példányban készült. az OTP Bank Nyn. átadott az Üzletfél részére.

amelyből

I db eredeti példányt aláiráskor

Békéscsaba. 2009. április 24.

Mellékletek: I. számll melléklet: 2. számü melléklet:

Az Üzletfél részéről ajánlatkérésre jogosult személyek névjegyzéke Az Üzletfél részéről használandó kódszó

..

OTP Bank Nyrt. i Lazul' Lúszló Kovácsné Tarsoly Edit fóosztályvezető Senior manager

~

UzletfélBékéscsaba Megyei Jogú Város Önkormányzata képviseletében Vantara Gyula. polgármester

Békéscsaba Megyei Jogll Város Polgárlllesteri Hivatala részéről Tarné Sluber Éva. Pénzügyi és Gazdasági osztály vezetője

Ellenjegyzern: Dr. Szvercsák Szilvia. jegyző

I Nev és tisztség Illcgiclllléssel , Cégszerű alóiriÍs. név és \lszlség mC!1Jclölésscl

,

FX TRANSACTION

l. szárnú melléklet Az Üzletfél részéről ajánlatkérésre jogosult személyek névjegyzéke Az alábbiakban található azon személyek neve, tiszt'sége és aláírás mintája. akik mindaddig, amíg az Üzletfél az OTP Bank Nyn. részére ellenkező. cégszerün aláírt írásbeli értesítését nem kiild. jogosultak az Üzletfél részéről ajánlatkérésre és elfogadásra. Név

Tisztség

I

Vantara Gyula

Polgármester

2

Hanó Miklós

Alpolgármester

3

Tarné Stuber Éva

Osztályvezetö

4

Soczóné Oömény Edit

Osztá Iyvezctö-hclycucs

5

Csapó Ágnes

Meghatalmazott

Aláírás

Üzletfél részéröl bejelentjük. hogy szerződést kötöttünk a Priv-Invest Gazdasági Tanácsadó Kft-vel (1055 Budapest. Szent István k11. 3/1. 111124.). mely ertelrnebcnllleghatalmazzuk Csapó Ágnest (szül: Szekszárd. 1963.10.0\.: Ic.: 1054 Budapest. 13áthori u. 3. 3.e.) a Priv-Invcst Kft. ügyvezelő­ igazg.atóját. hogy megbizottkénl tárgyalásokat készítsen elő és bonyoJítson le az OTP Bank Nyn-vel. befektetcseink ügyében. Kijelcl1tjlik és tudomÚslll vesszük. hogya rneghatalmazásból eredően az OTP Bank NYl'l-t felelősség nem terheli. a Meghatalmazotl tevékenységéből eredően lizletfelet terhel minden kötelezettség és felelősség. Üzletfél továbbá jelen melléklet aláírásával felhatalmazza az OTP Bank Nyrt-t hogy az Üzletfélre vonatkozó - egyébként banktitoknak. értékpapíl1itoknak. [izleti titoknak minősülő információkal. illetve adatokat a Meghatalmazott részére kiszolgáltassa és egy tHi a I a Mcghatallllazoll tekintetében felmenti a titoktartási kötelezettség alól. Végleges konkrét ügyek aláírására Üzletfél részéről a jelen melléklet I-4 sorszáma alatt fent megnevezett szemé Iyek jogosu Itak. Békéscsaba. 2009. április 24.

Békéscsaba Mcgyei Jogú Város Önkormányzata képviseletében Vantara Gyula. polgármester

Békéscsaba M,egyei JOgil Város Polgármesteri Hivatala részéről Tarné SlUber Eva. Pénzügyi és Gazdasági Osztály vezetője Ellenjegyzcm: Dr. Szvercsák Szilvia. jegyző

10

FX TRANSACTIQN

2. számú melléklet Az Üzletfél részéröl használandó kódszó Jelen l1lcllékletbcn található az a kódszó. amit az Üzletfél részéröl eljáró üzletkötő az ajánlatkéréskor használni köteles. illetve amely elhangzása feljogosítja az Üzlet felet arra. hogy ajánlatot kérjen. A melléklet tartaimát az Üzletfél cégszerúen aláírt. írásbeli nyilatkozattal módosíthatja.

Kál/szó

hóvirág

Békéscsaba. 2009. április 24.

Békéscsaba Mcgyci Jogú Város Önkonnányzat3 képviseletében Vamara Gyula. polgámlester

B~késcsaba

!legyei Jogú Város Poigámlesteri Hivatala rcszéröl Tarné St uber I~\-a. Pénzüg) i és Gazdasági Osztály vezetöjc Ellenjegyzem: Dr. Szvercsák Sl.ilvia. jegyző

"

BEKESCSABA MEGYEJJOGÚ VAROS ÖNKORM4NYZAT KÖZGYÚLESENEK GAZDASÁGI, KÖLTSÉGVETÉSI ÉS PENZÚGYI BIZOTTSÁGA Békéscsaba. S:!e1l1 /sf\'{ín lér 7.

Postacím: 560/ Pf I J2. Telefon: (66) 523-SO 7

lk!. S=.: VIII. 209-712009. Elóadó: KOl·ács Jó:se!né Mell.: I db

Telefax: (66) 523-SOS E-mai/:pa/wlC::@bekescsaba.hll NY1LVÁNOS ÜLÉS napirendje A döntéshozatal cgyszcríí többséget igényel!

Tárgy:

Tájékoztató

a

2008.

behajthatatlanná vált Előkészítő:

évben

követelésekről

Pénzügyi és Gazdasági Osztály ElőIerjesztés

Békéscsaba Megyei Jogu Város Önkomuinyzat Közgyűlésének 2009. május 14-én tartandó nyilvános ülésére

Tisztelt

Közgyűlés!

A behajthatatlan követelésekről szóló 44/2008. (XI.24.) önk. rendelettel módosított . 412000. (11.17.) önk. rendelet 5. § szerint a Gazdasági. Költségvetési és Pénzügyi Bizottság évente egyszer köteles tájékoztatni a közgyiilést a tárgyban meghozott döntésekről.

Felmérésre kerültek Békéscsaba Megyei Jogú Város Önkormányzat intézményeiben a 2008. évben behajthatatlanná vált követelések.

A 4/2000. (11.17.) önk. rendele! 3. § a) pontja szerin! legfeljebb 100.000 Ft nagyságrendü (kisösszegű ) követelés esetében a polgármester. illetve az intczmény vezetője jogosult a követelésről való lemondásra. amely tételeket az intézmények és a Polgármesteri Hivatal esetében az I. számú melléklet tartalmaz. A

...J.nooo. (11.17.) önk. rendelet 3. § b) pontja szerint a követelés behajthatatlanná minösitése

100.000 Ft és 500.000 Ft közötti érték esetében a Gazdasági. Költségvetési és Pénzügyi Bizottság jogosult. A Gazdasági. Költségvetési és Pénzügyi Bizottság a 470/2008. (XII. I6.) határozatával engedélyezte az alábbi intézmények esetében a követelések vagyonból történő kivezetéset: l. Békéscsabai Központi Szakképző Iskola es Kollégium l. számú vevő tartozása van, mely összeg a rendelet 2. § b) pontja szerint az a követelés. ha az adós ellen vezetett végrehajtás során nincs fedezel 2. számú vevő tartozása van. mely összeg a rendelet 2. § b) pontja szerint az a követelés. ha az adós ellen vezetett végrehajtás során nincs fedeze! 2. IGusági Ház és Általános Társaskör I.számú vevő

257.600 Fl

320.000 Fl

327.000 Fl

2 tartozása van. mel)' összeg a rendelet 2. § d) pontja szerint az a követelés. melynek behajtása az adós vagyoni állapota miatt nem látszik valószínűnek

3. Békéscsaba Megyei Jogu Vciros Polgánncstcri Hivatal l. szamu vevő tartozása van. mely összeg a rendelet 2. § b) pontja szerint az a követelés. ha az adós ellen vezetet! végrehajtás során nincs fedezet

480.000 Ft

Az adósok. valamint a vevők pontos megnevezése a Pénzügyi, Gazdasági Osztályon betekintésre rendelkezésre áll. Kérem a Tisztelt Közgyülést a határozati javaslat el fogadására. A határozat végrehajtásában

közreműködik

a Pénzügyi és Gazdasági Osztály.

"IATÁROZATI .jAVASLAT: Békéscsaba Megyci Jogu Város Önkonnányzat Közgyűlése a Gazdasági. Költségvetési és Pénzügyi Bizottság a behajthatatlan kövctclésekről szóló 412000. (11.17.) önk. rendelet 5. §-a szerinti tájékoztatóját tudomásul vette. Felelős:

dr. Szvercsák Szilvia jegyző 2009. május I·L

Határidő:

Békcscsaba. 2009. május 6.

ti:!?'

bizottsági elnök

~~~nJ~H Pénzügyi:

/

~J~

f

.

, i

!I ; ; !• Jr ~

!!I I

I I I I I t. i

~

! ! J

..

§ ~

,

.::

- -•

"

• § §

" • ••

!' !'

~

;

!'!'

!'

!

~ ~

li ;:;

li "3

~ ~

!il

a:

!il

2

I i

••

,!:!:-,

••

•, i I

·. il

•

~

"

i•

I- • ! < •

...

;:

..

"

•

§

I

...

. . .... ol

I I I I

•" •" • •

l l

~

:, i•• f

t-~

·· ,, ~

•

"

.....

•

0.;

. ,. •" •

•• I• i •

... . . ... ............ . . . .

I 1 1

§

•" •

l

§

~

§

§

... . ... . ............ . . . .. §

l 1

§

~ • •

i·

. ~